T 日 指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
融通医疗保健行业混合型证券投资基金更新招募说明书
（2024 年第 1 号）
基金管理人：融通基金管理有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司日 期：二○二四年二月
重要提示
本基金经中国证监会2012年4月28日证监许可[2012]587号文核准。本基金基金合同于 2012年7月26日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金如投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于市场风险、流动性风险、信用风险、集中度风险、系统性风险、政策风险等。本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，本基金并非必然投资于科创板股票。
本基金的投资范围包括存托凭证，可能面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与存托凭证发行机制相关的风险。具体详见风险揭示部分。
投资有风险，投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。
基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险、基金管理人
在基金管理实施过程中产生的积极管理风险、本基金的特定风险等。融通医疗保健行业混合型证券投资基金是混合型基金，风险高于货币市场基金和债券基金，但低于股票型基金，属于中等预期收益和预期风险水平的投资品种。投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。
本招募说明书其他所载内容截止日为 2024 年 1 月 11 日，其中有关财务数据和净值表现
截止日为 2023 年 12 月 31 日（本招募说明书中的财务资料未经审计）。
目 录
一、绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称《流动性风险管理规定》）和其他有关法律法规以及《融通医疗保健行业混合型证券投资基金基金合同》编写。基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性xx或者重大遗漏，并对其
真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
二、释义
在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语代表如下含义：
基金或本基金 指依据《基金合同》所募集的融通医疗保健行业混合型证券投资基金
基金管理人 指融通基金管理有限公司
基金托管人 指中国工商银行股份有限公司
基金合同或《基金合同》 指《融通医疗保健行业混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
托管协议 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《融通医疗保健行业混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
招募说明书或本招募说明书
指《融通医疗保健行业混合型证券投资基金招募说明书》及其更新
基金份额发售公告 指《融通医疗保健行业混合型证券投资基金基金份额发售公告》
法律法规 指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
《基金法》 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代
表大会常务委员会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起
实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改
<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
《销售办法》 指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
《信息披露办法》 指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
《运作办法》 指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
《流动性风险管理规定》指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
中国证监会 指中国证券监督管理委员会
银行业监督管理机构 指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会
基金合同当事人 指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
个人投资者、投资者 指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
机构投资者 指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
投资人 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
基金份额持有人 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
基金销售业务 指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。
销售机构 指融通基金公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构
登记业务 指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有
人名册和办理非交易过户等
登记机构 指办理登记业务的机构。基金的登记机构为融通基金管理有限公司或接受融通基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
基金账户 指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
基金交易账户 指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户
基金合同生效日 指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
基金合同终止日 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
基金募集期 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月
存续期 指基金合同生效至终止之间的不定期期限
工作日 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
T 日 指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
T+n 日 指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)
开放日 指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的日期
开放时间 指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
《业务规则》 指《融通基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
认购 指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为
申购 指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
赎回 指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要
求将基金份额兑换为现金的行为
基金转换 指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
转托管 指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
定期定额投资计划 指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
巨额赎回 指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
元 指人民币元
基金收益 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
基金资产总值 指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
基金资产净值 指基金资产总值减去基金负债后的价值
基金份额净值 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
基金资产估值 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程
指定媒介 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
不可抗力 指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件香港证监会 香港证券及期货事务监察委员会
《通函》 指香港证监会 2015 年 5 月 22 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《有
关内地与香港基金互认的通函》及颁布机关对其不时做出的修订
A 类别基金份额 指依据《基金法》等法律法规的有关规定在中国内地销售的、为中国内地投资者设立的份额类别，在投资者申购时收取前端申购费、但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
B 类别基金份额 指依据《基金法》等法律法规的有关规定在中国内地销售的、为中国内地投资者设立的份额类别，在投资者赎回时收取后端申购费、但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
C 类别基金份额 指依据《基金法》等法律法规的有关规定在中国内地销售的、为中国内地投资者设立的份额类别，不收取前/后端申购费，而从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
H 类别基金份额 指依据《基金法》、《销售办法》、《通函》等法律法规的有关规定为香港投资者设立的，在中国香港销售的本基金的份额类别
基金份额 指 A 类别基金份额、B 类别基金份额、C 类别基金份额、H 类别基金份额以及本基金未来增设的其他类别份额
香港代表 指按照《通函》等法律法规担任本基金在香港的代表，负责接收香港投资者的申购赎回申请、协调基金销售、向香港证监会进行报备和香港基金投资人的信息披露和沟通工作等依据香港法规应履行的职责
香港销售机构 指经香港证监会批准的，具备基金销售资格的由香港代表选聘或基金管理人直接选聘，办理本基金 H 类别基金份额申购、赎回和其他基金业务的相关销售机构
名义持有人 依据香港市场的特点，香港代表将代表香港投资者名义持有 “内地互认基金”（H 类别基金份额）的基金份额，并出现在注册登记机构的持有人名册中
中国、中国内地 指中华人民共和国(仅为《基金合同》目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区)
基金销售网点 指基金管理人的直销网点及基金销售机构的销售网点
合格境外机构投资者 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关
法律法规规定的可投资于中国境内合法募集的证券投资基金的中国境外的基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构
货币市场工具 指现金；一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单；剩余期限在三百九十七天以内(含三百九十七天)的债券；期限在一年以内(含一年)的债券回购；期限在一年以内(含一年)的中央银行票据；中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具
流动性受限资产 指由于法律法规、监管、基金合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券，因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
基金产品资料概要 指《融通医疗保健行业混合型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新
三、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称： 融通基金管理有限公司
住所：xxxxxxxxxxxxx00、00x设立日期：2001年5月22日
法定代表人：xx
办公地址：xxxxxxxxxxxxx00、00、00x电话：（0755）00000000
联系人：xxx
注册资本：12500万元人民币
股权结构： 诚通证券股份有限公司 60% 、日兴资产管理有限公司（ Nikko Asset Management Co.,Ltd.）40%。
（二）主要人员情况 1、现任董事情况
董事长xx先生，经济学博士，现任诚通证券股份有限公司党委书记、董事长，曾任中国诚通控股集团有限公司金融管理部总经理、诚通基金管理有限公司董事、中企大象金融信息服务有限公司董事长、诚通商业保理有限公司董事长、南航国际融资租赁有限公司副董事长、诚通保险经纪（上海）有限公司执行董事兼总经理、东兴证券股份有限公司监事。2022年 5 月起至今，任公司董事长。
独立董事xxxxx，法学博士，现任中国政法大学教授、中国政法大学法与经济学研究院院长、中国政法大学破产法与企业重组研究中心主任、中国法学会理事、中国法学会经济法研究会学术委员会副主任、最高人民法院应用法学研究所研究员、中国经济体制改革研究会研究员、中国银行间交易商协会法律专业委员会特别顾问，兼任蒙商银行股份有限公司独立董事、大悦城股份有限公司独立董事、中华联合财产保险股份有限公司独立董事、北京仲裁委员会委员。2022 年 7 月起至今，任公司独立董事。
独立董事xxx先生，会计学博士，现任中央财经大学会计学院教授，兼任中财大资产经营（北京）有限公司董事、中视传媒股份有限公司独立董事、大唐国际发电股份有限公司独立董事、中海油能源发展股份有限公司独立董事，曾任长春税务学院讲师。2022 年 7 月
起至今，任公司独立董事。
独立董事xx应先生，工商管理硕士，现任中国人寿财产保险股份有限公司独立董事、复星保德信人寿保险有限公司独立董事，曾任中国工商银行（阿根廷）股份有限公司董事长、中国工商银行（亚洲）有限公司非执行董事、中国工商银行（巴西）有限公司非执行董事、中国工商银行战略管理与投资者管理部资深专家、中国工商银行机构金融业务部资深专家、中国工商银行机构金融业务部总经理、中国工商银行机构业务部副总经理、中国工商银行总行资金营运部副总经理、中国工商银行香港分行高级经理、中国工商银行总行财务会计部结算处处长、中国工商银行广东省东莞市分行副行长、中国工商银行总行财务会计部财务处副处长、中国工商银行总行财务会计部主任科员、中国人民银行总行会计稽核司科员。2022年 7 月起至今，任公司独立董事。
董事xxx先生，工商管理硕士，现任诚通证券股份有限公司董事，xxx通基金管理有限公司董事、国海海工资产管理有限公司监事、诚通商业保理有限公司董事、中国物流股份有限公司董事、中国诚通香港有限公司董事、东兴证券股份有限公司监事、中国诚通控股集团有限公司战略发展中心总监、中国诚通控股集团有限公司派出董事、中华企业咨询有限公司执行总裁、华夏证券有限公司投资银行部门总经理等职务。2022 年 7 月起至今，任公司董事。
董事xx先生，金融学博士，现任诚通证券股份有限公司监事会主席，曾任中国诚通控股集团有限公司金融管理部副总经理、诚通财务有限责任公司监事、国海证券股份有限公司场外市场部总经理、国海证券股份有限公司融资六部高级经理、全国中小企业股份转让系统有限责任公司机构业务部高级经理、太平洋证券股份有限公司固定收益部高级经理、中国人民银行征信中心职员。2022 年 7 月起至今，任公司董事。
董事xx先生，经济学硕士，现任融通基金管理有限公司常务副总经理兼融通国际资产管理有限公司总经理，曾任交通银行安徽省分行国际业务部副总经理、交通银行东京分行国际部总经理、交通银行安徽省分行个人金融部总经理、融通基金管理有限公司北京分公司副总经理、融通基金管理有限公司上海分公司总经理、圆xxx基金管理有限公司副总经理。 2023 年 4 月至今，任公司董事。
董事 Xxxxx Xxx（xxx）先生，工商管理硕士，现任日兴资产管理有限公司专务执行役员兼 CFO、战略规划负责人，曾xxx资产管理有限公司部长,富达投资公司(日本东京)经理,富达投资公司（美国波士顿）分析员,融通基金管理有限公司常务副总经理、首席信息
官,融通国际资产管理有限公司总经理。2015 年 6 月至今，任公司董事。
董事xxxx，工商管理硕士，清华大学 EMBA。曾任新时代证券（现诚通证券）副总经理、总经理助理、经纪业务管理总部董事总经理职务。2017 年 6 月至今，任公司董事。
2、现任监事情况
监事xx先生，金融学硕士、计算机科学硕士，现任公司法律合规部兼稽核审计部总经理。曾xxx长城基金管理有限公司法律监察稽核部副总监、安永会计师事务所高级审计员、国信证券股份有限公司投资银行部项目助理。2015 年 8 月至今，任公司监事。
3、公司高级管理人员情况
总经理xxxx，工商管理硕士，清华大学 EMBA。曾任新时代证券（现诚通证券）副总经理、总经理助理、经纪业务管理总部董事总经理职务。2017 年 6 月至今，任公司总经理。
常务副总经理xx先生，经济学硕士，曾任交通银行安徽省分行国际业务部副总经理、交通银行东京分行国际部总经理、交通银行安徽省分行个人金融部总经理、融通基金管理有限公司北京分公司副总经理、融通基金管理有限公司上海分公司总经理、圆xxx基金管理有限公司副总经理。2022 年 12 月至今，任公司常务副总经理兼融通国际资产管理有限公司总经理。
副总经理xx先生，金融学硕士，现任公司副总经理兼权益投资总监、融通行业景气证券投资基金等基金的基金经理。2001 年 5 月加入融通基金管理有限公司，曾任权益投资总监、权益投资部总经理、研究部总经理、基金经理、行业研究员。2020 年 6 月至今，任公司副总经理。
副总经理xxx先生，管理学硕士，曾任大通证券太原东缉虎营营业部市场总监、中国国际期货经纪有限公司交易助理、华安基金北京分公司高级投资顾问、华安基金北方机构部总监、华安基金机构一部总监。2023 年 3 月至今，任公司副总经理。
副总经理商小虎先生，经济学博士，曾任上海社会科学院研究助理、和昇投资咨询（上海）有限公司研究员、上海国鑫发展有限公司投资经理、鼎通投资有限公司（香港）投资部副总经理、中银国际证券股份有限公司资产管理部副总经理、融通基金管理有限公司投资总监、上海禧弘私募基金管理有限公司总经理兼投资总监。2023 年 4 月至今，任公司副总经理。
副总经理xx先生，经济学硕士，曾任山东鲁能发展集团职员、中国农业发展银行科员、
国联证券有限责任公司投行部高级经理、中信建投证券有限责任公司固收部高级经理、中国保险业监督管理委员会科员、中信建投证券股份有限公司资本市场部总监、华夏银行股份有限公司金融市场部投资室负责人、恒丰银行股份有限公司资产管理部总经理、中信建投基金管理有限公司特定资产管理部总经理、平安银行股份有限公司北京分行副行长。2024 年 1月至今，任公司副总经理。
督察长xxxxx，法学硕士。曾在中国证监会法律部和基金监管部、原国务院法制办公室财金司工作，曾是中国证监会公职律师。2011 年 3 月至今，任公司督察长。
财务负责人xxx先生，工程硕士学位，曾任中铁物产控股发展有限公司职员、中国铁路物资股份有限公司高级经理、中国诚通集团有限公司高级经理、国务院国资委人事局（挂职锻炼）三级调研员、融通基金管理有限公司总经理助理。2023 年 4 月至今，任公司财务负责人。
首席信息官xx先生，计算机及应用本科，曾任中信建投基金管理有限公司副总经理、首席信息官，元达信资本管理（北京）有限公司执行监事，大成基金管理有限公司信息技术部总监，鹏华基金管理有限公司信息技术部总监，华夏证券深圳分公司电脑部业务主办、系统分析师（部门副经理级），深圳蛇口新欣软件产品有限公司开发三部程序员、高级程序员。 2023 年 1 月至今，任公司首席信息官。
4、基金经理
（1）现任基金经理情况
万民远先生，博士，13 年证券、基金行业从业经历，具有基金从业资格。2011 年 1 月至 2012 年 4 月就职于中国银河证券任研究员，2012 年 5 月至 2014 年 4 月就职xxx证券
任研究员，2014 年 4 月至 2015 年 6 月就职于融通基金管理有限公司任行业研究员，2015
年 6 月至 2016 年 6 月就职于深圳前海明远睿达投资管理有限公司投资经理。2016 年 7 月再次加入融通基金管理有限公司，曾任融通医疗保健行业混合型证券投资基金基金经理（2016年 8 月 26 日至 2018 年 7 月 14 日），现任融通健康产业灵活配置混合型证券投资基金基金经
理（2016 年 8 月 26 日起至今）、融通鑫新成长混合型证券投资基金基金经理（2021 年 10
月 8 日起至今）、融通价值成长混合型证券投资基金基金经理（2022 年 7 月 18 日起至今）、
融通医疗保健行业混合型证券投资基金基金经理（2023 年 3 月 15 日起至今）、融通远见价
值一年持有期混合型证券投资基金基金经理（2023 年 7 月 18 日起至今）。
（2）曾任基金经理情况
自 2012 年 7 月 26 日起至 2012 年 9 月 5 日，由xx先生担任本基金的基金经理。
自 2012 年 9 月 6 日起至 2014 年 11 月 26 日，由xx先生和xxxxx担任本基金的基金经理。
自 2014 年 11 月 27 日起至 2016 年 8 月 25 日，由xxxxx担任本基金的基金经理。
自 2016 年 8 月 26 日起至 2016 年 9 月 2 日，由xxxxx和万民远先生共同担任本基金的基金经理。
自 2016 年 9 月 2 日起至 2018 年 1 月 18 日，由万民远先生担任本基金的基金经理。
自 2018 年 1 月 19 日起至 2018 年 7 月 14 日，由万民远先生和xxxxx共同担任本基金的基金经理。
自 2018 年 7 月 15 日起至 2023 年 3 月 14 日，由xxxxx担任本基金的基金经理。
自 2023 年 3 月 15 日起至今，由万民远先生担任本基金的基金经理。 5、投资决策委员会成员
公司权益公募基金投资决策委员会成员：公司副总经理兼权益投资总监、基金经理xx先生，权益投资部基金经理万民远先生，研究部总经理、基金经理xx女士，组合投资部总监、基金经理xxx先生，风险管理部总经理任飞先生。
公司固定收益公募基金投资决策委员会成员：公司副总经理xx先生，固定收益投资部总监（主持工作）、基金经理xx先生，交易部总经理xxxxx，风险管理部总经理任飞先生。
公司境外公募基金投资决策委员会成员：公司副总经理商小虎先生，国际业务部总经理xx先生，基金经理xxx女士，交易部总经理xxxxx，风险管理部总经理任飞先生。
公司大类资产配置投资决策委员会：公司副总经理商小虎先生，公司副总经理兼权益投资总监、基金经理xx先生，研究部总经理、基金经理xx女士，固定收益投资部总监（主持工作）、基金经理xx先生，指数与量化投资部总经理、基金经理何天翔先生，交易部总经理xxxxx，风险管理部总经理任飞先生。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度报告、中期报告和年度报告；
7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
12、有关法律、法规和中国证监会规定的其他职责。
（四）基金管理人关于遵守法律法规的承诺
1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生；
2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并承诺建立健全的内部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权；
（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息；
（8）除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资；
（9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
（10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、对仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；
（11）贬损同行，以提高自己；
（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（13）以不正当手段谋求业务发展；
（14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（15）其他法律、行政法规禁止的行为。
（五）基金管理人关于禁止性行为的承诺
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： 1、承销证券；
2、向他人贷款或提供担保；
3、从事承担无限责任的投资；
4、买卖其他基金份额，但法律法规和监管部门另有规定的除外；
5、向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或债券；
6、买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内主承销的证券；
7、从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动；
8、当时有效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其他行为。对上述事项，法律法规另有规定时从其规定。
（六）基金经理承诺
1、依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
4、不以任何形式为其他机构或个人进行证券交易。
（七）基金管理人的内部控制制度 1、内部控制制度概述
为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风险，确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程度地保护基金份额持有人的利益，本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制制度。
内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等组成。
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是对各项基本管理制度的总揽和指导，内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。
基本管理制度包括内部会计控制制度、风险控制制度、投资管理制度、监察稽核制度、基金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等。
部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。
2、内部控制原则
健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。
有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。
独立性原则。公司各机构、部门和岗位在职能上应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡，并通过切实可行的措施来实行。
成本效益原则。公司应充分发挥各机构、各部门及各级员工的工作积极性，运用科学化的方法尽量降低经营运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
3、主要内部控制制度
（1）内部会计控制制度
公司依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基金会计核算业务指引》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订了基金会计制度、公司财务会计制度、会计工作操作流程和会计岗位职责，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。
内部会计控制制度包括凭证制度、复核制度、账务处理程序、基金估值制度和程序、基金财务清算制度和程序、成本控制制度、财务收支审批制度和费用报销管理办法、财产登记保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交接制度等。
（2）风险管理控制制度
风险控制制度由风险控制委员会组织各部门制定，风险控制制度由风险控制的目标和原则、风险控制的机构设置、风险控制的程序、风险类型的界定、风险控制的主要措施、风险控制的具体制度、风险控制制度的监督与评价等部分组成。
风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财务风险控制制度以及岗位分离制度、防火墙制度、岗位职责、反馈制度、保密制度、员工行为准则等程序性风险管理制度。
（3）监察稽核制度
公司设立督察长，负责组织指导公司监察稽核工作，督察长由总经理提名，经董事会聘任，并经全体独立董事同意。
除应当回避的情况外，督察长可以列席公司任何会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长应当定期或不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会应当对督察长的报告进行审议。
公司设立监察稽核部门，具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的监察稽核人员，明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。
监察稽核制度包括内部监察稽核管理办法、内部监察稽核工作准则等。通过这些制度的建立，检查公司各业务部门和人员遵守有关法律、法规、规章和公司内控制度的情况，检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。
4、基金管理人关于内部控制制度的声明
（1）本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确；
（2）本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制。
四、基金托管人
（一）基金托管人基本情况
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：xxxxxxxxxxxx 00 x
成立时间：1984 年 1 月 1 日法定代表人： xxx
注册资本：人民币 35,640,625.7089 万元联系电话：000-00000000
联系人：xx
（二）主要人员情况
截至 2023 年 9 月，中国工商银行资产托管部共有员工 212 人，平均年龄 34 岁，
95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。
（三）基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2023 年 9 月，中国工商银行共托管证券投资基金 1365 只。自 2003 年以来，中国工商银行连续二十年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 95 项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。
（四）基金托管人的内部控制制度
中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。从2005年至今共十六次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的ISAE3402审阅，全部获得无保留意见的控制及有效性报告。充分表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可,也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前， ISAE3402审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。”
1、内部风险控制目标
保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的 内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的权益；保 障资产托管业务安全、有效、稳健运行。
2、内部风险控制组织结构
中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门
（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。
3、内部风险控制原则
（1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
（2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。
（3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内
控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。
（4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产和其他委托资产的安全与完整。
（5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。
（6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和控制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。
4、内部风险控制措施实施
（1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制 度和管理独立、网络独立。
（2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促职能管理部门改进。
（3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互控防线”、 “监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本”的内控文 化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定 向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制理念。
（4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目的。
（5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。
（6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
（7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练。为使演练 更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订时间演练发展到现 在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。
5、资产托管部内部风险控制情况
（1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产托管业务健康、稳定地发展。
（2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。
（3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。
（4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。
（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与银行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生效之后六个月
开始。
基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有关基金法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。
五、相关服务机构
（一）基金份额销售机构 1、直销机构
（1）融通基金管理有限公司
地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14、15 层邮政编码：518053
联系人：陈思辰
联系电话：（0755）26948034
客户服务中心电话：400-883-8088(免长途通话费用)、（0755）26948088
（2）融通基金管理有限公司北京分公司
地址：北京市朝阳区东三环北路 27 号楼 10 层（09）1002邮编：100020
联系人：鲁婷
联系电话：（010）66190967传真：（010）88091635
（3）融通基金管理有限公司上海分公司
地址：上海市浦东新区银城中路 501 号上海中心大厦 34 层 3405 号邮编：200120
联系人：王诗期
联系电话：（021）38424888 转 4985传真：（021）38424884
（4）融通基金管理有限公司网上直销网址：www.rtfund.com
地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14、15 层邮政编码：518053
联系人：韦荣涛
联系电话：（0755）26947504传真：（0755）26948079
2、其他销售机构
（1）中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号法定代表人：陈四清
电话：（010）66107909联系人：郭明
客户服务电话：95588
（2）中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号法定代表人：谷澍
客户服务电话：95599
（3）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号法定代表人：任德奇
电话：021-58781234传真：021-58408483
联系人：高天
客户服务电话：95559
（4）招商银行股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号
办公地址：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号法定代表人：缪建民
电话：0755-83198888
联系人：季平伟
客户服务电话：95555
（5）中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号法定代表人：朱鹤新
电话：（010）65557062传真：（010）65550827客户服务电话：95558
（6）兴业银行股份有限公司
注册地址：福建省福州市鼓楼区湖东路 154 号
办公地址：福建省福州市鼓楼区湖东路 154 号法定代表人：吕家进
电话：0591-87824863
客户服务电话：95561
（7）中国邮政储蓄银行股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街 3 号
办公地址：北京市西城区金融大街 3 号法定代表人：张金良
联系人：李雪萍
客户服务电话：95580
（8）北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层
办公地址：北京市西城区金融大街甲 17 号法定代表人：张东宁
客户服务电话：95526
（9）上海银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 168 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号法定代表人：金煜
电话：（021）63371293联系人：汤征程
（10）平安银行股份有限公司
注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号
办公地址：广东省深圳市罗湖区深南中路 1099 号平安银行大厦法定代表人：谢永林
电话：（0755）25879453传真：（0755）25859591
客户服务电话：95511-3
公司网址：bank.pingan.com
（11）宁波银行股份有限公司
注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号
办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号法定代表人：陆华裕
联系人：黄海平
客户服务电话：95574
（12）渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市海河东路 218 号
办公地址：天津市海河东路 218 号法定代表人：李伏安
电话：022-58316666
联系人：王宏
客户服务电话：95541
（13）苏州银行股份有限公司
注册地址：江苏苏州工业园区钟园路 728 号
办公地址：江苏苏州工业园区钟园路 728 号法定代表人：王兰凤
电话：0512-69868373
联系人：吴骏
客户服务电话：96067
公司网址：http://www.suzhoubank.com
（14）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 6 层
法定代表人：洪弘 电话：010-83363099传真：010-83363072
联系人：文雯
客户服务电话： 400-166-1188公司网址：8.jrj.com.cn
（15）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层法定代表人： 王莉
电话：010-85657353传真：010-65884788
联系人：陈慧慧
客户服务电话：4009200022
公司网址： http://licaike.hexun.com/
（16）厦门市鑫鼎盛控股有限公司
注册地址：厦门市思明区鹭江道 2 号 1501-1502 室
办公地址：厦门市思明区鹭江道 2 号 1501-1502 室法定代表人：林劲
电话：0592-3122757传真：0592-3122701
联系人：梁云波
客户服务电话：400-6533-789公司网址：www.xds.com.cn
（17）江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47 号
办公地址：南京市鼓楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室法定代表人：吴言林
电话：025-66046166-810传真：025-56878016
联系人：林伊灵
客户服务电话：025-66046166公司网址：www.huilinbd.com
（18）上海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室法定代表人：冷飞
电话：021-50810687传真：021-58300279
联系人：孙琦
客户服务电话：021-50810673 公司网址：www.wacaijijin.com
（19）腾安基金销售（深圳）有限公司
注册地址：广东省深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室 （入驻深圳市前海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 楼
法定代表人：谭广锋
电话：18621730132
联系人：郑骏锋
客户服务电话：4000-890-555
（20）民商基金销售（上海）有限公司
注册地址：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 A31 室办公地址：上海市浦东新区张杨路 707 号生命人寿大厦 32 楼
法定代表人：贲惠琴电话：15626219801传真：021-50206001
联系人： 林志枫
客户服务电话： 021-50206003公司网址：www.msftec.com
（21）北京度小满基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室
办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼法定代表人：葛新
电话：010—59403028传真：010—59403027
联系人：孙博超
客户服务电话：95055-4
（22）博时财富基金销售有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区莲花街道福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层
办公地址：广东省深圳市福田区莲花街道福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层法定代表人：王德英
电话：0755-83169999传真：0755-83195220
客户服务电话：4006105568
（23）诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
办公地址：上海市闵行区申滨南路 1226 号诺亚财富中心（靠近 2/10 号线虹桥火车站）法定代表人：汪静波
电话：400-821-5399传真：021-80358749
联系人：黄欣文
客户服务电话：4008-215-399公司网址：www.noah-fund.com
（24）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室法定代表人：薛峰
电话：0755-33227950传真：0755-33227951
联系人： 龚江江
客户服务电话：4006-788-887
公司网址：www.zlfund.cn/ www.jjmmw.com
（25）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座大楼（东方财富大厦）法定代表人：其实
电话：021-54509998传真：021-64385308
联系人：屠彦洋
客户服务电话：95021 / 4001818188公司网址：1234567.com.cn
（26）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室
法定代表人：杨文斌电话：021-36696312传真：021-68596919
联系人：鲁育铮
客户服务电话：400-700-9665公司网址：www.ehowbuy.com
（27）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室
办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号法定代表人：王珺
联系人：韩爱彬
客户服务电话：95188-8 公司网址：www.fund123.cn
（28）上海长量基金销售有限公司
注册地址： 上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层法定代表人：张跃伟
电话： 021-2069-1831传真：021-2069-1861
联系人：王敏
客户服务电话： 4008202899
（29）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：杭州市文二西路 1 号 903 室
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号 同花顺大楼法定代表人：凌顺平
电话：0571-88911818传真：0571-86800423
联系人：董一锋
客户服务电话：952555
（30）北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 2 层法定代表人：闫振杰
电话：010-59601366-7024传真：010-62020355
联系人：宋晋荣
客户服务电话：4008188000
（31）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 弄浦江国际金融广场 53 楼法定代表人：李兴春
电话：021-50585353传真： 021-61101630
联系人：张仕钰
客户服务电话：95733
（32）嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层 5312-15 单元办公地址：北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层
法定代表人： 赵学军电话：010-65215588传真：010-85097308
联系人：李雯
客户服务电话： 400-021-8850公司网址：www.harvestwm.cn
（33）北京创金启富基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室
办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室法定代表人：梁蓉
电话：010-66154828传真：010-63583991
联系人：魏素清
客户服务电话：010-66154828公司网址：www.5irich.com
（34）泛华普益基金销售有限公司
注册地址：成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室
办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街B 座 1201 号法定代表人：杨远芬
联系人：曾健灿
客户服务电话：400-080-3388
公司网址：https://www.puyifund.com/
（35）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号法定代表人：王锋
电话：025-66996699传真：025-66996699
联系人：冯鹏鹏
客户服务电话：95177
（36）通华财富（上海）基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室
办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 10 层法定代表人：沈丹义
电话：021-60818249/13564799493
联系人：杨徐霆
客户服务电话：400-101-9301
（37）北京中植基金销售有限公司
注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室办公地址：北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 B 座 21 层、29 层法定代表人：武建华
电话：010-59313555
传真：（010）56642623联系人：丛瑞丰
客户服务电话：400-8180-888
（38）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 D 座 401法定代表人：王伟刚
电话：400-619-9059传真：010-62680827
联系人：王骁骁
客户服务电话：400-619-9059公司网址：www.hcfunds.com
（39）一路财富（深圳）基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道 3046 号香江金融大厦 2111
办公地址：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道 3046 号香江金融大厦 2111法定代表人：吴雪秀
电话：0755-26695461
联系人：董宣
客户服务电话：400-001-1566公司网址：www.yilucaifu.com
（40）天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801
办公地址：天津经济技术开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801
法定代表人：丁东华电话：010-59287105传真：010-59287825
联系人：许艳
客户服务电话：400-111-0889公司网址：www.gomefund.com
（41）上海大智慧基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南 428 号 1 号楼 1102 单元
办公地址：中国上海市浦东新区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元法定代表人：申健
传真：021-20219923
联系人：王悦伟
客户服务电话：021-20292031公司网址：www.wg.com.cn
（42）北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2 地块新浪总部科研楼 5 层 518 室
办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2 地块新浪总部科研楼 5 层 518 室
法定代表人：赵芯蕊电话：010-62675768
联系人：韩宇琪
客户服务电话：010-62675369公司网址：www.xincai.com
（43）济安财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307
办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼冠捷大厦 3 层 307法定代表人：杨健
电话：010-65309516
传真：010-65330699
联系人：李海燕
客户服务电话：400-673-7010 公司网址：www.jianfortune.com
（44）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼
法定代表人：黄祎
电话：021-5071 2782
传真：021-5071 0161
联系人：徐亚丹
客户服务电话：400-799-1888 公司网址：www.520fund.com.cn
（45）上海联泰基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层法定代表人：尹彬彬
电话：021-52822063传真：021-52975270
联系人：兰敏
客户服务电话：400-118-1188公司网址：www.66liantai.com
（46）深圳市金海九州基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市南山区航天科技广场 A 座 32 楼法定代表人：彭维熙
电话：0755-81994266传真：0755-84333886
联系人：彭维熙
客户服务电话：4000993333
（47）上海汇付基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区黄河路 333 号 201 室 A 区 056 单元办公地址：上海市徐汇区宜山路 700 号 C5 幢 1 楼
法定代表人：金佶
电话：021-34013996-3011
联系人： 甄宝林
客户服务电话：021-34013999公司网址： www.hotjijin.com
（48）泰信财富基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路甲 92 号-4 至 24 层内 10 层 1012
办公地址：北京市朝阳区建国路乙 118 号京汇大厦 1206法定代表人：张虎
联系人：孔安琪
客户服务电话：400-004-8821公司网址：www.taixincf.com
（49）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元
办公地址： 上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室法定代表人：王翔
电话：021-65370077传真：021-55085991
客户服务电话： 400-820-5369 公司网址：www.jiyufund.com.cn
（50）上海中正达广基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室
办公地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室法定代表人：黄欣
电话：021-33768132
传真：021-33768132-802
联系人：戴珉微
客户服务电话：400-6767-523
（51）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号法定代表人：陈祎彬
电话：021-20665952传真：021-22066653
联系人：郑理
客户服务电话：4008219031公司网址：www.lufunds.com
（52）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 1201-1203法定代表人：肖雯
电话：020-89629099传真：020-89629011
联系人：邱湘湘
客户服务电话：020-89629066公司网址：www.yingmi.cn
（53）和耕传承基金销售有限公司
注册地址： 河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503
办公地址： 河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503法定代表人：王旋
电话：0371-85518396传真： 0371-85518397
联系人：董亚芳
客户服务电话：400-0555-671公司网址：www.hgccpb.com
（54）奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室法定代表人：TEO WEE HOWE
电话：0755-89460500传真：0755-21674453
联系人：叶健
客户服务电话：400-684-0500 公司网址：www.ifastps.com.cn
（55）中证金牛（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街新华社第三工作区 A 座 4、5 层法定代表人：吴志坚
电话： 010-59336544传真：010-63156532
联系人：焦金岩
客户服务电话：4008-909-998公司网址：www.jnlc.com
（56）上海爱建基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1806-13 室
办公地址：上海市浦东新区民生路 1299 号丁香国际大厦西塔 19 层 02/03 室法定代表人：马金
电话：021-60608983传真：021-60608950
联系人：黄子珈
客户服务电话：021-60608980公司网址：www.ajwm.com.cn
（57）京东肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路 12 号 17 号平房 157
办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街 18 号院京东集团总部 A 座 17层
法定代表人：王苏宁传真：010-89189566
客户服务电话：95118
公司网址：kenterui.jd.com
（58）大连网金基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层法定代表人：樊怀东
电话：0411-39027810传真：0411-39027835
联系人：于秀
客户服务电话：4000899100 公司网址：www.yibaijin.com
（59）北京雪球基金销售有限公司（原为：北京蛋卷基金销售有限公司）注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层
法定代表人：钟斐斐电话：010-61840688传真：010-61840699
联系人：蒋凯帆
客户服务电话：400-159-9288
（60）深圳市前海排排网基金销售有限责任公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市福田区福强路 4001 号文化创意园 C 馆 5 楼法定代表人：李春瑜
电话：13560729634
联系人：刘有华
客户服务电话：4006803928 公司网址：www.simuwang.com
（61）上海中欧财富基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 479 号 1008-1 室
办公地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 栋嘉昱大厦 6 层法定代表人：许欣
电话：021-68609700
联系人：张政
客户服务电话：021-68609700公司网址：www.zocaifu.com
（62）万家财富基金销售（天津）有限公司
注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413 室
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号泓晟国际中心 16 层法定代表人：李修辞
电话：010-59013842传真：010-59013707
联系人：王茜蕊
客户服务电话：021-38909613
（63）上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦B 座 8 层法定代表人：毛淮平
电话：010-88066632传真： 010-63136184
联系人：张静怡
客户服务电话： 400-817-5666公司网址：www.amcfortune.com
（64）中信期货有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305、
14 层
法定代表人：窦长宏电话：021-60812919
联系人：梁美娜
客户服务电话：4009908826公司网址：www.citicsf.com
（65）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号法定代表人：贺青
电话：（021）62580818联系人：钟伟镇
客户服务电话：4008888666公司网址：www.gtja.com
（66）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼法定代表人：王常青
电话：（010）85130236联系人：陈海静
客户服务电话：4008888108公司网址：www.csc108.com
（67）国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层法定代表人：张纳沙
电话：0755-81981259
联系人：于智勇
客户服务电话：95536
（68）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路 111 号
法定代表人：霍达
电话：0755-82943666
联系人：业清扬
客户服务电话：95565
（69）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座法定代表人：张佑君
电话：（010）60834768联系人：杜杰
客户服务电话：4008895548
（70）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101
办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦法定代表人：王晟
电话：（010）66568292联系人：辛国政
客户服务电话：4008-888-888、95551公司网址：www.chinastock.com.cn
（71）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路 689 号法定代表人：周杰
电话：（021）23219275联系人：鲍清
客户服务电话：4008888001公司网址：www.htsec.com
（72）申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层法定代表人：杨玉成
电话：（021）33389888联系人：胡馨文
客户服务电话：4008895523公司网址：www.swhysc.com
（73）国投证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路 119 号安信金融大厦
办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路 119 号安信金融大厦法定代表人：段文务
电话：（0755）81688000
联系人：彭洁联
客户服务电话：95517
（74）西南证券股份有限公司
注册地址：重庆市江北区桥北苑 8 号法定代表人：吴坚
电话：（023）63786141联系人：冉绪
客户服务电话：95355
（75）民生证券股份有限公司
注册地址：中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 1168 号B 座 2101、2104A 室法定代表人：冯鹤年
客户服务电话：95376
（76）渤海证券股份有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室法定代表人：安志勇
电话：（022）28451709联系人：王星
客户服务电话：4006515988
（77）山西证券股份有限公司
注册地址：太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼法定代表人：侯巍
联系人：王雅楠
客户服务电话：95573
（78）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001
办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座法定代表人：陈佳春
电话：0532-85725062
联系人：赵如意
客户服务电话：95548
公司网址：sd.citics.com
（79）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼法定代表人：祝瑞敏
电话：（010）63080994联系人：王薇安
客户服务电话：95321
（80）方正证券股份有限公司
注册地址：长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中心 4、5 号楼 3701-3717法定代表人：施华
联系人：丁浩南
客户服务电话：95571
（81）长城证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道金田路 2026 号能源大厦南塔楼 10-19 层
法定代表人：张巍
电话：（0755）83516289
联系人：刘秉鑫
客户服务电话：95514、4006666888公司网址：www.cgws.com
（82）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号法定代表人：刘秋明
联系人：姚巍
客户服务电话：95525
（83）中信证券华南股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江西路 5 号 501 房法定代表人：胡伏云
电话：（020）88836999联系人：郭杏燕
客户服务电话：95548
（84）上海证券有限责任公司
注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼法定代表人：李俊杰
客户服务电话：4008918918公司网址：www.shzq.com
（85）诚通证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环北路 27 号楼 12 层
办公地址：北京市朝阳区东三环北路 27 号楼 12 层法定代表人：张威
电话：（010）83561321联系人：廖晓
客户服务电话：95399
（86）国联证券股份有限公司 注册地址：无锡市金融一街 8 号法定代表人：姚志勇
客户服务电话：95570
（87）华安证券股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号法定代表人：章宏韬
电话：（0551）65161821
联系人：孙懿
客户服务电话：4008096518公司网址：www.hazq.com
（88）东海证券股份有限公司
注册地址：常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层法定代表人：钱俊文
电话：（021）20333910联系人：王一彦
客户服务电话：95531
（89）恒泰证券股份有限公司
注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公商业综合楼法定代表人：庞介民
电话：（0471）4972675联系人：熊丽
客户服务电话：956088
（90）国盛证券有限责任公司
注册地址：江西省南昌市新建区子实路 1589 号法定代表人：徐丽峰
电话：（0791）86283080
联系人：占文驰
客户服务电话：956080 公司网址：www.gszq.com
（91）申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室法定代表人：王献军
电话：0991-2307105
联系人：梁丽
客户服务电话：4008895523公司网址：www.swhysc.com
（92）中泰证券股份有限公司
注册地址：济南市市中区经七路 86 号法定代表人：王洪
电话：（021）20315290联系人：张雪雪
客户服务电话：95538
（93）第一创业证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼法定代表人：刘学民
电话：（0755）25831754
联系人：常科丰
客户服务电话：95358
（94）中国中金财富证券有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18-21 层法定代表人：高涛
客户服务电话：95532
（95）东方财富证券股份有限公司
注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦法定代表人：郑立坤
电话：0891-6811841
联系人：付佳
客户服务电话：95357
（96）国金证券股份有限公司
注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号法定代表人：冉云
电话：（028）86690057联系人：陈瑀琦
客户服务电话：95310
（97）华宝证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦电路 370 号宝钢大厦 4 层
办公地址：上海市浦东新区浦电路 370 号宝钢大厦 4 层法定代表人：刘加海
联系人：范群
客户服务电话：400-820-9898公司网址：www.cnhbstock.com
（98）首创证券股份有限公司
注册地址： 北京市西城区德胜门外大街 115 号德胜尚城 E 座办公地址： 北京市西城区德胜门外大街 115 号德胜尚城 E 座法定代表人： 毕劲松
电话：010-59366077
联系人：李淑敏
客户服务电话：95381
（99）太平洋证券股份有限公司
注册地址：云南省昆明市北京路 926 号同德广场写字楼 31 楼法定代表人：李长伟
电话：（010）88321613联系人：王婧
客户服务电话：95397
（100）联储证券股份有限公司
注册地址：山东省青岛市崂山区香港东路 195 号 8 号楼 15 层
办公地址：北京市朝阳区安定路 5 号院 3 号楼中建财富国际中心 27 层法定代表人：吕春卫
电话：（0755）36991933
联系人：龚愫雪
客户服务电话：956006 公司网址：www.lczq.com
（101）华瑞保险销售有限公司
注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星财富广场 1 号楼 B 座 13、14 层办公地址：上海市浦东新区向城路 288 号国华人寿金融大厦 8 层 806
法定代表人：路昊 电话：021-68595698传真：021-68595766
联系人：茆勇强
客户服务电话：952303
（102）玄元保险代理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 707 号 1105 室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 707 号 1105 室法定代表人： 马永谙
电话：021-50701053
传真：021-50701053
联系人： 卢亚博
客户服务电话：400 080 8208公司网址：www.100bbx.com
（103）阳光人寿保险股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区景辉街 33 号院 1 号楼阳光金融中心
办公地址：北京市朝阳区景辉街 33 号院 1 号楼阳光金融中心法定代表人：李科
电话：010-85632771传真：010-85632773
联系人：王超
客户服务电话：95510
（104）方德保险代理有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门大街 2 号 19 层 A2017
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号楼 7 层 711法定代表人：林柏均
电话：010-68091380传真：010-68091380
联系人：马浩
客户服务电话：010-64068617公司网址：www.fundsure.cn
（105）中国人寿保险股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 16 号法定代表人：王滨
客户服务电话：95519
基金管理人可根据有关法律法规的要求，变更现有销售机构或选择其他符合要求的机构销售本基金，并在基金管理人网站公示。
（二）基金注册登记机构
名称：融通基金管理有限公司
办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14、15 层成立日期：2001 年 5 月 22 日
法定代表人：张威
电话：（0755）26948008
联系人：杜嘉
（三）律师事务所
名称：广东嘉得信律师事务所
注册地址：深圳市罗湖区笋岗东路中民时代广场 A 座 201办公地址：深圳市罗湖区笋岗东路中民时代广场 A 座 201法定代表人：闵齐双
联系人：尹小胜
经办律师：闵齐双 刘少华 尹小胜 崔卫群
电话：075533382888（总机） 075533033020（直线） 15302728596传真：075533033086
（四）会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室
办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼执行事务合伙人：李丹
联系电话：（021）23238888传真：（021）23238800
联系人：陈逦迤
经办注册会计师：沈兆杰、陈逦迤
六、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集，并于 2012 年 4 月 28 日经中国证监会证监许可【2012】587 号文核准募集。募集
期为 2012 年 6 月 25 日至 2012 年 7 月 24 日。普华永道中天会计师事务所有限公司验资，按照每份基金份额面值人民币 1.00 元计算， 募集的基金份额及利息转份额共计 336,147,352.89 份基金份额，有效认购户数为 5,187 户。
七、基金合同的生效
（一）基金合同生效
基金合同已于 2012 年 7 月 26 日生效。
（二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5,000
万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续 20 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案。
法律法规另有规定时，从其规定。
八、基金份额的申购、赎回与转换
除本基金的有关公告（例如本基金为在香港销售编制的招募说明书补充文件）另有专门规定外，本基金 H 类别基金份额在香港的申购、赎回等销售业务，应当根据本基金的招募说明书及其补充文件办理。
（一）基金份额类别的分类
本基金根据销售对象、申购费、销售服务费收取方式等不同，将基金份额分为不同的类别。
在中国内地销售的、为中国内地投资者设立，且在投资者申购时收取前端申购费、但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为 A 类别基金份额；在中国内地销售的、为中国内地投资者设立，且在投资者赎回时收取后端申购费、但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为 B 类别基金份额；在中国内地销售的、为中国内地投资者设立，不收取前/后端申购费，而从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为 C 类别基金份额；在中国香港地区销售的、为中国香港投资者设立的基金份额，称为 H 类别基金份额。
本基金 A 类别、B 类别、C 类别、H 类别基金份额单独设置基金代码，分别计算和公告 A/B 类别、C 类别、H 类别的基金份额净值和基金份额累计净值。
本基金不同基金份额类别之间不得互相转换。
（二）申购、赎回与转换场所
本基金的申购、赎回与转换将通过销售机构进行。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购、赎回与转换。
H 类别基金份额的销售机构为经香港证监会批准的，具备基金销售资格的由香港代表选聘或基金管理人直接选聘的相关香港销售机构。
（三）申购、赎回与转换的开放日及时间 1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购、赎回与转换。A 类别、B 类别、C 类别基金份额的开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间。H 类别基金份额的开放日为上海证券交
易所、深圳证券交易所及香港证券交易所的共同交易日，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。具体业务办理时间见招募说明书补充文件或以香港销售机构公布时间为准。
仅为基金合同及本招募说明书之目的，香港证券交易所的正常交易日指香港商业银行开放营业日（除去周六、周日或其他根据中国香港地区法律法规香港商业银行应要求或授权关闭之日（包括但不限于受八号风球或更高预警或黑色暴雨警告或其他中国香港地区相似事项影响导致香港商业银行正常营业时间减少之日，该日不能称为香港证券交易所的正常交易日））。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前 2 日依照
《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
本基金各类份额在开放日内，如遇上海证券交易所、深圳证券交易所发生指数熔断且指数熔断至收盘的，基金管理人将按照熔断触发时点来调整当日申购、赎回、转换等业务的开放时间，即申购、赎回、转换等业务的办理时间截至当日熔断发生时止。当日申购、赎回或转换截止时间后提交的申购、赎回、转换等业务申请，视为下一个工作日的申购、赎回或转换申请，投资人可以在下一个工作日的开放时间内办理撤单。对于投资者在当日交易所实际收盘后提交的申购赎回转换业务申请，基金管理人将根据销售机构是否于当日将此类业务申请上传给基金注册登记机构做相应处理。由于各销售机构的规则可能存在差异，投资者在熔断当日提交的申购、赎回、转换、定期定额申请可能存在被确认失败的风险，具体处理方式遵循各销售机构的规定。
若未来出现新的证券/期货交易所交易时间变更、指数熔断规则发生变化或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放时间调整方案进行相应的调整，并依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回与转换的开始日及业务办理时间
本基金已于 2012 年 9 月 5 日起开始办理 A/B 类别基金份额的日常申购、赎回业务；已
于 2013 年 6 月 18 日及后续公告的相关日期起，开放通过直销机构及部分销售机构办理本基金 A/B 类别基金份额与本基金管理人管理的其它基金之间的转换业务。
本基金已于 2020 年 4 月 13 日起开始办理C 类别基金份额的日常申购、赎回业务；已于
2020 年 6 月 9 日及后续公告的相关日期起，开放通过直销机构及部分销售机构办理本基金 C类别基金份额与本基金管理人管理的其它基金之间的转换业务。
具体详情请查看公司网站或相关公告。H 类别基金份额开始办理申购、赎回业务的时间具体在招募说明书补充文件或其他相关公告中载明。
（四）申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类基金份额净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购、赎回与转换申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，在当日的业务办理时间结束后不得撤销；
4、A 类别、B 类别、C 类别基金份额赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的时间先后次序进行顺序赎回；考虑到香港销售机构的技术条件限制，H 类别基金份额的赎回采用固定的赎回费率，不采用“先进先出”原则；
5、H 类别基金份额的申购、赎回以人民币计价。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
（五）基金转换的原则
本基金不同基金份额类别之间不得互相转换。 1、A 类别、B 类别、C 类别基金份额
1）“未知价”原则，即基金转换价格以受理申请当日收市后计算的转出及转入基金的基金份额净值为基准进行计算；
2）采用份额转换的方式，即基金转换以份额申请；
3）基金转换无基金份额持有时间限制；
4）基金转换转出的基金在申请日有权益，确认日开始无权益；基金转换转入的基金在申请日无权益，确认日开始记权益；
5）转入的基金份额的持有时间自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算；
6）在发生基金转换时，转出基金必须为允许赎回状态，转入基金必须为允许申购状态；
7）在发生限制申购或巨额赎回的情况下，所涉及到的基金转换按比例确认。如果发生连续巨额赎回，基金转换不顺延；
8）由于前端费用和后端费用的费率结构差异较大，因此，本基金的转换只允许在缴纳前端认购（申购）费用的基金份额之间或者缴纳后端认购（申购）费用的基金份额之间进行。
不能将缴纳前端认购（申购）费用的基金份额转换为缴纳后端认购（申购）费用的基金份额，
或将缴纳后端认购（申购）费用的基金份额转换为缴纳前端认购（申购）费用的基金份额； 9）转换业务遵循"先进先出"的业务规则，即份额注册日期在前的优先转出，份额注册
日期在后的后转换出；
10）基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、H 类别基金份额
H 类别基金份额与其他基金的转换详见招募说明书补充文件或基金管理人届时发布的公告。
（六）申购、赎回与转换的程序 1、申购、赎回与转换的申请方式
基金投资者必须根据基金销售机构规定的程序，在开放日的业务办理时间向基金销售机构提出申购或赎回或转换的申请。
2、申购与赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付款项，申购申请即为有效。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券
交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款顺延至上述情形消除后的下一个工作日划出。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
3、申购、赎回与转换申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购、赎回与转换申请的当天作为申购或赎回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。基金销售机构对于申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到该申请。申购、赎回与转换的确认以基金注册登记机构的确认结果为准。
考虑到香港市场的交易特点，H 类别基金份额的申购与赎回的申请和确认采用分级结算方式。本基金注册登记机构负责办理与香港代表之间的份额结算与登记，香港代表负责办理与销售机构之间的份额结算与登记，香港销售机构负责办理与 H 类别份额投资者之间的份额结算与登记。
（七）申购、赎回与转换的数额和价格
1、申购金额、赎回份额及余额的处理方式
（1）投资者通过其他销售机构和直销机构网上直销申购本基金A类别、B类别、C类别基金份额，单笔最低申购金额（含申购费）为人民币1元，投资者追加申购时最低申购限额及投资金额级差详见各销售机构网点公告。机构投资者通过直销机构直销柜台申购本基金A类别、B类别、C类别基金份额，单笔最低申购金额（含申购费）为10万元，追加申购单笔最低金额（含申购费）为10万元；投资者通过香港销售机构申购本基金H类别基金份额，单笔最低申购金额为10000元，追加申购单笔最低金额为1000元；
（2）投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回或转换，本基金A类别、B类别、C类别基金份额每笔最低赎回份额、最低转换份额为1份；投资者通过香港销售机构赎回本基金H类别基金份额，单笔最低赎回份额不得低于1000份；
（3）本基金A类别、B类别、C类别基金份额的投资者基金账户的最低持有份额为1份，在投资者的基金份额余额低于规定的该最低持有份额时，基金管理人有权将其基金份额一次性全部赎回；本基金H类别基金份额最低持有份额为10000份；
（4）当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益；
（5）基金管理人可根据市场情况，调整申购、赎回或转换份额的数量限制，调整前基金管理人必须依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告；
（6）申购或转换入份额及余额的处理方式：本基金的申购或转换入有效份额为按实际确认的申购或转换入金额在扣除相应的费用后，以当日各类基金份额净值为基准计算并保留小数点后两位，小数点两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产；
（7）赎回或转换出金额的处理方式：本基金的赎回或转换出金额按实际确认的有效赎回或转换出份额乘以当日各类基金份额净值并扣除相应的费用。计算结果保留小数点后两位，小数点两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
2、申购、赎回与转换费率
（1）A类别基金份额申购费率
本基金A类别基金份额对申购设置级差费率。
如果投资者多次申购本基金A类别基金份额，申购费适用单笔申购金额所对应的费率。本基金A类基金份额申购费用采用前端收费模式，具体的申购费率如下表：
申购金额（M）（单位：元） | A类别基金份额的申购费率 |
M＜100万 | 1.50% |
100万≤M＜500万 | 0.90% |
500万≤M＜1000万 | 0.30% |
M≥1000万 | 单笔1000元 |
（2）B类别基金份额申购费率
持有时间（T） | B类别基金份额的申购费率 |
T＜1年 | 1.80% |
1年≤T＜2年 | 1.35% |
2年≤T＜3年 | 0.90% |
3年≤T＜4年 | 0.45% |
T≥4年 | 0 |
若投资者选择申购本基金B类别基金份额，则在赎回B类别基金份额时交纳申购费用。投资者申购本基金B类别基金份额的具体费率如下表：
注：上表中，1年以365日计算。
（3）本基金C类别基金份额不收取申购费用。
（4）H类别基金份额申购费率
本基金H类别基金份额的申购费率最高不超过5%，实际操作中，以香港销售机构的具体规定为准。
（5）基金管理人可以对养老金客户开展申购费率优惠活动，详见基金管理人发布的相关公告。
持有时间（T） | A/B类别基金份额的赎回费率 |
T＜7日 | 1.50% |
7日≤T＜1年 | 0.50% |
1年≤T＜2年 | 0.25% |
T≥2年 | 0 |
（6）本基金A/B类别基金份额的赎回费率随赎回基金份额持有期限的增加而递减。赎回的具体费率如下：
注：上表中，1年以365日计算。
本基金A/B类别基金份额的赎回费用由赎回基金份额的A/B类别基金份额持有人承担。当投资者持有A/B类别基金份额的期限少于7日时，其所对应的赎回费用全额计入基金财产；当投资者持有A/B类别基金份额的期限不少于7日时，其所对应的赎回费总金额的25%归基金财产所有，其余用于支付本基金的市场推广、销售、注册登记等相关费用。
持有时间（T） | C类别基金份额的赎回费率 |
T＜7日 | 1.50% |
7日≤T＜30日 | 0.50% |
T≥30日 | 0 |
（7）本基金C类别基金份额的赎回费率随赎回基金份额持有期限的增加而递减，具体费率如下：
本基金C类别基金份额的赎回费用全额计入基金财产。
（8）H类别基金份额赎回费率
本基金H类别基金份额的赎回费率为0.125%，由赎回基金份额的H类别基金份额持有人承担，赎回费总金额的100%归基金财产所有。
（9）基金管理人可以对养老金客户开展赎回费率优惠活动，详见基金管理人发布的相关公告。
（10）转换费率
1) 基金转换费用包括转换费和补差费；
2) 转换费：按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用。
3) 对于缴纳前端认购（申购）费用的基金份额，转出基金的申购（或认购）费率高于转入基金的申购（或认购）费率时，补差费为0；转出基金的申购（或认购）费率低于转入基金的申购（或认购）费率时，按申购（或认购）费率的差额收取补差费；
4) 对于缴纳后端认购（申购）费用的基金份额，在基金转换时，不收取补差费；对于缴纳后端认购（申购）费用的基金份额，在基金转换至货币型基金时，补差费按照转出基金正常赎回时的后端费用收取；
5) 基金补差费的收取以该基金份额曾经有过的最高申（认）购费率为基础计算，累计不超过最高认购（申购）费率与最低认购（申购）费率的差额；
6) 基金转换费用由申请转换的基金份额持有人承担，其中本基金A/B类基金份额的转换费的25%归转出基金的基金财产（但对持续持有期少于7日的客户收取的转换费全额计入基金
财产），本基金C类基金份额的转换费全部归转出基金的基金财产，基金转换费用的其余费用作为本基金的市场推广、销售、注册登记等相关费用；
7) 基金管理人可以对养老金客户开展转换费率优惠活动，详见基金管理人发布的相关公告。
目前参与本基金的转换业务的其他开放式基金的费率详见各相关基金最新招募说明书或公告的约定。
基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整申购、赎回与转换费率。费率如发生变更，基金管理人应在调整实施日前 2 日依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
基金管理人可以在不违背法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投资者以及以特定交易方式（如网上交易、电话交易等）等进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行相关手续后基金管理人可以适当调低基金申购费率、基金赎回费率和销售服务费率，并进行公告。
3、申购份额的计算
（1）投资者选择前端费用模式申购本基金A类别基金份额或投资者申购本基金H类别基金份额的，其申购份额的计算方法如下：
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/申购日该类基金份额净值
香港销售机构对H 类别基金份额的申购份额计算方法另有规定的，从其规定。
例：某投资者采用前端费用模式申购融通医疗保健行业混合型证券投资基金 A 类别基金份额 6,000.00 元，假设A 类别基金份额净值为 1.200 元，则其获得的基金份额计算如下：
净申购金额＝6,000.00/（1＋1.50%）＝5,911.33 元申购费用＝6,000.00－5,911.33＝88.67 元
申购份额＝5,911.33/1.200＝4,926.11 份
即该投资者缴纳申购款 6,000.00 元，假设 A 类别基金份额净值为 1.200 元，获得 4,926.11 份融通医疗保健行业混合型证券投资基金的 A 类别基金份额。
例：某投资者申购融通医疗保健行业混合型证券投资基金 H 类别基金份额 6,000.00 元，
假设 H 类别基金份额净值为 1.200 元，假设其申购费率为 1.50%，则其获得的 H 类别基金份
额计算如下：
净申购金额＝6,000.00/（1＋1.50%）＝5,911.33 元申购费用＝6,000.00－5,911.33＝88.67 元
申购份额＝5,911.33/1.200＝4,926.11 份
即假设申购费率为 1.50%，该投资者缴纳申购款 6,000.00 元，假设 H 类别基金份额净值为 1.200 元，获得 4,926.11 份融通医疗保健行业混合型证券投资基金的H 类别基金份额。
（2）投资者选择后端费用模式申购本基金B类别基金份额的，其申购份额的计算方法如
下：
申购份额＝申购金额/申购日该类基金份额净值
例：某投资者采用后端费用模式申购融通医疗保健行业混合型证券投资基金 B 类别基金份额 6,000.00 元，假设 B 类别基金份额净值为 1.200 元，则其获得的 B 类别基金份额计算如下：
申购份额＝6,000/1.200＝5,000.00 份
（3）投资者选择申购 C 类别基金份额的，其申购份额的计算方法如下：申购份额=申购金额/申购日该类基金份额净值
例：某投资者申购融通医疗保健行业混合型证券投资基金 C 类别基金份额 6,000.00 元,假设 C 类别基金份额净值为 1.200 元，申购费为 0，则其获得的 C 类别基金份额计算如下：
申购份额＝6,000/1.200＝5,000.00 份 4、赎回金额的计算
（1）如果投资者选择认购（或申购）本基金A类别基金份额（即认购/申购时选择前端费用方式）或投资者申请赎回本基金H类别基金份额的，则赎回金额计算方法如下：
赎回总金额＝赎回份数×赎回日该类基金份额净值赎回费用＝赎回总金额×赎回费率
净赎回金额＝赎回总金额－赎回费用
例：假定 T 日本基金的A 类别基金份额净值为 1.200 元，某投资者赎回其持有的前端费用模式下的 10,000 份 A 类别基金份额，持有期 10 个月，则：
赎回总金额＝10,000×1.200 元＝12,000.00 元赎回费用＝12,000×0.50%＝60.00 元
净赎回金额＝12,000－60＝11,940.00 元
例：假定 T 日本基金的 H 类别基金份额净值为 1.200 元，投资者赎回其持有的 10,000
份 H 类别基金份额，则：
赎回总金额＝10,000×1.200 元＝12,000.00 元赎回费用＝12,000×0.125%＝15.00 元
净赎回金额＝12,000－15＝11,985.00 元
（2）如果投资者选择认购本基金B类别基金份额（即认购时选择后端收费方式），则赎回金额的计算方法如下：
赎回总金额＝赎回份数×赎回日该类基金份额净值
后端认购费用＝赎回份额×最小值（认购日基金份额净值，赎回日B类别基金份额净值）
×对应的后端认购费率
赎回费用＝赎回总金额×赎回费率
净赎回金额＝赎回总金额－后端认购费用－赎回费用
例：假定 T 日本基金的 B 类别基金份额净值为 1.200 元，投资者赎回 10,000 份选择缴纳后端认购费用的B 类别基金份额，持有期满 2 年，对应的后端认购费率为 0.80%，则：
赎回总金额＝10,000×1.200 元＝12,000.00 元
后端认购费用＝10,000×1.000×0.80%＝80.00 元
赎回费用＝12,000×0＝0 元
净赎回金额=12,000－80－0＝11,920.00 元
（3）如果投资者选择申购本基金B类别基金份额（即申购时选择后端收费方式），则赎回金额的计算方法如下：
赎回总金额＝赎回份数×赎回日该类基金份额净值
后端申购费用＝赎回份额×最小值（申购日B类别基金份额净值，赎回日B类别基金份额净值）×对应的后端申购费率
赎回费用＝赎回总金额×赎回费率
净赎回金额＝赎回总金额－后端申购费用－赎回费用
例：假定某投资者选择以后端收费方式申请申购本基金 B 类别基金份额，经确认，获得 B 类别基金份额 20,000 份，申购申请当日的 B 类别基金份额净值为 1.200 元。1 年后该投资者申请赎回10,000 份，对应的后端申购费率为1.35%，赎回当日的B 类别基金份额值为1.400元，该笔赎回扣除的赎回费用、后端申购费用和获得的赎回金额计算如下：
赎回总金额＝10,000×1.400＝14,000.00 元
后端申购费用＝10,000×1.200×1.35%＝162.00 元
赎回费用＝14,000×0.25%＝35.00 元
净赎回金额＝14,000－162－35＝13,803.00 元
（4）如果投资者赎回本基金 C 类别基金份额，则赎回金额的计算方法如下：赎回总金额＝赎回份额×赎回日该类基金份额净值
赎回费用＝赎回总金额×赎回费率 净赎回金额＝赎回总金额－赎回费用
例：假定某投资者赎回本基金 C 类基金份额 10,000 份，持有期限为 30 天，对应的赎回费率为 0%，赎回日 C 类基金份额净值为 1.200 元，其可得到的赎回金额为：
赎回总金额＝10,000×1.200＝12,000.00 元赎回费＝12,000.00×0%＝0.00 元
净赎回金额＝12,000.00-0.00＝12,000.00 元
注：由于持有基金份额时间不同所对应的费率不相同，该例仅作参考。 5、基金转换份额的计算
转换份额计算方法如下：
转换金额＝转出份额×转出基金当日基金份额净值转换费＝转换金额×转换费率
补差费＝[（转换金额－转换费）/（1＋补差费率）]×补差费率
转入份数＝（转换金额－转换费－补差费）/转入基金当日基金份额净值
（1）转入情况的计算
例：投资者转换1万份基金X至本基金，则其可得到转换入的本基金基金份额为：基金X转出份额10,000份；
基金X转换申请日份额净值（NAV）1.20元；本基金的份额净值（NAV）1.000元；
假设基金X转换至本基金基金份额的转换费率0.3%，补差费率为0.2%；转换金额＝10,000×1.20＝12,000元；
转换费＝12,000×0.3%＝36元；
补差费＝[（12,000－36）/（1＋0.2%）]×0.2%=23.88元；转入份数＝（12,000－36－23.88）/1=11,940.12份。
即投资者转换 1 万份基金X 至本基金，获得本基金的基金份额为 11,940.12 份。
注：由于转换基金所对应的费率不相同，上述示例仅作参考。
（2）转出情况的计算
例：投资者转换1万份本基金至基金X，则其可得到的转换入的基金X份额为：本基金转出份额10,000份；
基金X转换申请日份额净值（NAV）1.20元；本基金的份额净值（NAV）1.000元；
假设本基金转换至基金X的转换费率0.5%，补差费率为0.2%；转换金额＝10,000×1＝10,000元；
转换费＝10,000×0.5%＝50元；
补差费＝[（10,000－50）/（1＋0.2%）]×0.2%=19.86元；
转入基金X的份数＝（10,000－50－19.86）/1.20＝8,275.12份。
即投资者转换 1 万份本基金至基金 X，获得基金 X 份额为 8,275.12 份。注：由于转换基金所对应的费率不相同，上述示例仅作参考
6、基金份额净值的计算公式
T 日 A/B 类别基金份额净值＝T 日 A/B 类别基金资产净值÷T 日 A/B 类别基金份额总数 T 日 C 类别基金份额净值＝T 日C 类别基金资产净值÷T 日 C 类别基金份额总数
T 日 H 类别基金份额净值＝T 日H 类别基金资产净值÷T 日 H 类别基金份额总数
本基金每个工作日公告各类基金份额净值，当日基金份额净值在当天收市后计算，并在下一工作日公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告，并报中国证监会备案。
（八）申购、赎回与转换的注册登记
投资者申购或转换入基金成功后，基金注册登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并办理注册登记手续。
投资者赎回或转换出基金成功后，基金注册登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的注册登记手续。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，但不得实质影响投资者的合法权益，并最迟于开始实施前 3 个工作日在指定媒介公告。
（九）拒绝或暂停申购的情形及处理方式
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接收投资人的申
购申请。
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额数的比例达到或者超过基金份额总数的 50%，或者有可能导致投资者变相规避前述 50%比例要求的情形时。
7、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取暂停申购的措施。
8、当申购申请超过基金管理人设定的单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限的。
9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第 1、2、3、5、7、9 项暂停申购情形时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请全部或部分被拒绝的，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
除上述拒绝或暂停申购情形外，当发生以下情形时，本基金管理人可拒绝或暂停接受 H类别基金份额的申购申请。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项（不含利息）将退还给投资人。
1、全部内地互认基金的人民币跨境金额达到或超过国家规定的总额度；
2、H 类别基金规模占基金资产的比例高于 50%。
发生上述暂停申购情形时，基金管理人应立即向中国证监会、香港证监会备案并通知香港代表，由香港代表或基金管理人告知香港销售机构，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
（十）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理方式
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接收投资人的赎
回申请或延缓支付赎回款项。
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取暂停基金赎回或延缓支付赎回款项的措施。
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付，并以后续开放日的该类别基金份额净值为依据计算赎回金额。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
（十一）拒绝或暂停转换的情形及处理方式
当转出基金暂停赎回，或转入基金暂停申购时，基金管理人暂停接受基金投资者的转换申请；当转入基金拒绝申购时，基金管理人拒绝接受基金投资者的转换申请。
（十二）巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回申请延期办
理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受
理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。香港销售机构对持有 H 类别基金份额投资人的选择权另有规定的，按其规定办理。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类别基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
（3）暂停赎回：连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。
本基金发生巨额赎回时，对于除 H 类别基金份额以外的单个基金份额持有人当日超过上一开放日基金总份额 30%以上的赎回申请，基金管理人可以延期办理。对于该基金份额持有人未超过上述比例的部分，基金管理人有权根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。但是，如该基金份额持有人在提交赎回申请时选择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。
3、巨额赎回的公告
当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在 2 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。
（十三）重新开放申购或赎回或转换的公告
1、发生上述暂停申购或赎回或转换情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上刊登基金重
新开放申购或赎回或转换公告，并公布最近 1 个工作日的各类基金份额净值。
如果发生暂停的时间超过 1 日但少于两周，暂停结束，基金重新开放申购或赎回或转换
时，基金管理人应提前 2 日在指定媒介刊登基金重新开放申购或赎回或转换的公告，并在重
新开始办理申购或赎回或转换的开放日公告最近 1 个工作日的各类基金份额净值。
如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回或转换时，基金管理人应提前 2 日在指定媒介连续
刊登基金重新开放申购或赎回或转换的公告，并在重新开放申购或赎回或转换日公告最近 1
个工作日的各类基金份额净值。
（十四）转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
（十五）定期定额投资计划
本基金 A/B 类基金份额已于 2012 年 9 月 26 日起开放通过直销机构及部分其他销售机构
办理定期定额投资计划。本基金 C 类基金份额已于 2020 年 4 月 17 日起开放通过直销机构及部分其他销售机构办理定期定额投资计划。具体详情请查看公司网站或相关公告。
（十六）基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其他非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。基金注册登记机构或经基金管理人授权的销售机构受理上述情况下的非交易过户，其他销售机构不得办理该项业务。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
（十七）基金的冻结与解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管规章以及国家有权机关的要求来决定是否冻结。在国家有权机关作出决定之前，被冻结部分产生的权益先行一并冻结。被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。
（十八）其他
本部分约定的部分业务暂不向 H 类别基金份额持有人开通，具体请见招募说明书补充文件的规定。
九、基金的投资
（一）投资目标
主要投资于医疗保健行业股票，在合理控制投资风险的基础上，获取基金资产的长期增值，力争实现超越业绩基准的长期收益。
（二）投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包含中小企业板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证）、债券（包括国债、金融债、企业债、公司债、央行票据、可转换债券等）、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但需符合中国证监会的相关规定。
本基金的投资组合比例为：股票资产（含存托凭证）占基金资产的 60%—95%，其中投资于医疗保健行业股票的比例不低于股票资产的 80%；债券资产、货币市场工具、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的 5%—40%，其中，基金持有全部权证的市值不得超过基金资产净值的 3%，现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%。
如果法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种，本基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入本基金的投资范围。
（三）投资理念
本基金通过充分发挥基金管理人的主动投资能力和研究决策能力，通过投资于具备上涨潜力的优质医疗保健行业股票，进而实现基金资产的长期增值，以及基金投资人的资产增值和分红回报。
（四）投资策略
本基金为主动混合型的行业基金，具体投资策略包括资产配置策略、股票投资策略、债券投资策略、权证投资策略等部分。
1、资产配置策略
基金管理人根据对未来市场资产收益与风险的判断，对股票、债券、现金等资产进行配置，以优化资产结构，提高资产配置效率。基金管理人对未来市场资产收益与风险的判断主
要包括以下分析：宏观因素、政策变化、市场估值、市场情绪等。
（1）宏观因素：分析经济整体运行中的各类宏观因素，对资产配置进行前瞻性和框架性把握，主要包括经济增长、投资与消费、对外贸易、利率与汇率、财政与货币、价格体系、流动性等诸多角度；
（2）政策变化：分析各种政策对未来各类资产价格走势可能产生的影响，主要包括经济产业政策、货币政策、财政政策等；
（3）市场估值：分析市场整体估值水平的变化，以及不同结构资产的估值变化，从横向和纵向两个角度判断资产的风险水平；
（4）市场情绪:从对市场投资者的投资情绪分析来解释资产配置，主要指标包括资金流
向、成交与换手、公募基金股票比例变化、相对风险水平等。 2、股票投资策略
本基金所指的医疗保健行业由从事医疗保健相关产品或服务的研发、生产、销售、服务的公司组成，包括西药行业、中药行业、生物制品行业、医药批发零售行业、医疗器械行业、医疗信息行业、医疗服务行业和保健品行业。
具体包括：
上海申银万国证券研究所有限公司（以下简称“申万研究”）界定的医药生物行业股票；已列入申万医药生物行业股价指数股票调整名单，但尚未进入申万医药生物行业股价指
数成份股的股票。
如果申万研究调整或停止行业分类，或者基金管理人认为有更适当的医疗保健行业划分标准，基金管理人有权对医疗保健行业的界定方法进行变更并及时公告。
本基金股票投资主要通过下列角度对医疗保健行业股票的投资价值进行综合分析，并精选具备上涨潜力的优质股票。
（1）从企业生命周期模型角度精选股票
企业发展通常遵循生命周期模型，在不同阶段会对应其股票的不同投资特征和属性。我们认为处于成长和成熟阶段的股票符合本基金的投资理念和目标，我们将采用企业生命周期模型来精选该类股票。
成长
创立
成熟
图 企业生命周期与股票选择
（2）上市公司基本面因素
主要包括但不限于：公司人力（战略管理、人才优势）、公司财力（财务能力、经营业绩）、公司物力（技术优势、产品优势、创新能力）、公司相对优势（相对于行业内其他公司的独特和领先之处）、公司销售与渠道能力。通过精选以上综合评价较高的公司进行投资。
（3）估值与风险
选取估值较低或合理的股票，估值因子包括：市盈增长比率（PEG）、市盈率（PE）、市净率（PB）、市销率（PS）、市现率（PCF）、企业价值/息税前利润（EV/EBIT），通过绝对及相对估值模型，并结合对股票的走势和风险研究，确定股票的投资价值。
另外，本基金将充分调动和运用内外部各种研究资源，对上市公司进行深入基本面研究和跟踪调研，充分分析股票的投资价值及其变化。
3、存托凭证的投资策略
本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交易的股票投资策略执行。 4、债券投资策略
在债券投资策略上，我们贯彻“自上而下”的策略，采用三级资产配置的流程。
（1）久期管理：根据对利率趋势的判断以及收益率曲线的变动趋势确定各类债券组合的久期策略。
（2）类属配置与组合优化：根据品种特点及市场特征，将市场划分为企业债、银行间国债、银行间金融债、可转换债券、央行票据、交易所国债等子市场。对几个市场之间的相对风险、收益（等价税后收益）进行综合分析后确定各类别债券资产的配置。具体而言，考虑市场的流动性和容量、市场的信用状况、各市场的风险收益水平、税收选择等因素。
（3）通过因素分析决定个券选择：从债券息率、收益率曲线偏离度、绝对和相对价值分析、信用分析、公司研究等角度精选有投资价值的投资品种。本基金力求通过绝对和相对定价模型对市场上所有债券品种进行投资价值评估，从中选择具有较高息率且暂时被市场低
估或估值合理的投资品种。 5、权证投资策略
本基金将权证看作是辅助性投资工具，其投资原则为优化基金资产的风险收益特征，有利于基金资产增值，有利于加强基金风险控制。本基金将在权证理论定价模型的基础上，综合考虑权证标的证券的基本面趋势、权证的市场供求关系以及交易制度设计等多种因素，对
权证进行合理定价。本基金权证主要投资策略为低成本避险和合理杠杆操作。
（五）投资决策依据和投资程序 1、投资决策依据
（1）国家有关法律、法规的相关规定和基金合同的相关约定。
（2）宏观经济发展趋势、微观经济运行趋势和证券市场走势。 2、投资决策程序
（1）投资决策委员会定期召开会议，对资产配置制定整体投资战略；如遇重大事项，投资决策委员会将及时召开临时会议做出决策；
（2）金融工程小组运用风险监测模型以及各种风险监控指标，对投资风险和流动性风险进行测算，并提供数量化风险分析报告，供基金经理决策参考；
（3）基金经理根据量化风险分析报告和申购赎回分析报告，在风险控制范围内，进行投资交易；
（4）基金经理根据投资组合实施方案制定具体的操作计划，并以投资指令的形式下达至基金交易部；
（5）基金交易部依据投资指令具体执行买卖操作，并将指令的执行情况反馈给基金经理；
（6）监察稽核部对投资的决策和执行过程进行日常监督，风险管理小组负责向基金经理及投资决策委员会提交绩效评估报告及风险评估报告。
（六）投资限制 1、投资组合限制
本基金的投资组合将遵循以下限制：
（1）股票资产（含存托凭证）占基金资产的 60%—95%，其中投资于医疗保健行业股票的比例不低于股票资产的 80%；债券资产、货币市场工具、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的 5%—40%；
（2）保持不低于基金资产净值 5%的现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券；
（3）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的 10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10%；
（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3%；
（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 10%；
（7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的 0.5%；
（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的 10%；
（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；
（10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的 10%；
（11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
（12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3个月内予以全部卖出；
（13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%；
（15）本基金投资流通受限证券，基金管理人应事先根据中国证监会相关规定，与基金托管人在本基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例，根据比例进行投资。基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、法律风险和操作风险等各种风险；
（16）本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；
（17）本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；
（18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述规定的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（19）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
（20）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易的股票合并计算；
（21）相关法律法规以及监管部门规定的其他投资限制。
除上述第（2）、（12）、（18）、（19）项外，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；
（6）买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（8）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。
（七）业绩比较基准
本基金业绩比较基准为：
自 2015 年 10 月 1 日起本基金业绩比较基准由原来的“申万医药生物行业指数收益率
×80%+中信标普全债指数收益率×20%”变更为“申万医药生物行业指数收益率×80%+中债综合全价（总值）指数收益率×20%”。
选择该业绩比较基准的理由主要如下：
1、申万医药生物行业指数对医疗保健行业股票具有较强的代表性，适合作为本基金股票部分的业绩比较基准。
2、中债综合全价（总值）指数能够较好的反映债券市场变动的全貌，适合作为本基金的债券投资业绩比较基准。
所以，由申万医药生物行业指数和中债综合全价（总值）指数构成的混合指数来构成本
基金的业绩比较基准，能够较好的反映基金的风险收益特征。
如果指数编制单位变更或停止指数的编制及发布、或指数由其他指数替代、或由于指数编制方法等重大变更导致该业绩比较基准不宜继续使用，或证券市场有其他代表性更强、更适合投资的指数推出时，本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则，变更本基金的业绩比较基准。
（八）风险收益特征
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金，但低于股票型基金，属于中等预期收益和预期风险水平的投资品种。
（九）基金管理人代表基金行使股东及债权人权利的处理原则及方法 1、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
2、有利于基金资产的安全与增值；
3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金份额持有人的利益；
4、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份额持有人的利益。
（十）基金的融资融券
本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资融券。
（十一）基金投资组合报告
基金托管人中国工商银行股份有限公司根据基金合同规定，复核了本投资组合报告的内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
序号 | 项目 | 金额（元） | 占基金总资产的比例 （%） |
1 | 权益投资 | 1,329,311,216.98 | 93.47 |
其中：股票 | 1,329,311,216.98 | 93.47 | |
2 | 基金投资 | - | - |
3 | 固定收益投资 | - | - |
其中：债券 | - | - | |
资产支持证券 | - | - | |
4 | 贵金属投资 | - | - |
5 | 金融衍生品投资 | - | - |
本投资组合报告所载数据截至 2023 年 12 月 31 日。 1、报告期末基金资产组合情况
6 | 买入返售金融资产 | - | - |
其中：买断式回购的买入返售金融资产 | - | - | |
7 | 银行存款和结算备付金合计 | 82,224,006.10 | 5.78 |
8 | 其他资产 | 10,587,874.66 | 0.74 |
9 | 合计 | 1,422,123,097.74 | 100.00 |
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 | 行业类别 | 公允价值（元） | 占基金资产净值比例（%） |
A | 农、林、牧、渔业 | - | - |
B | 采矿业 | - | - |
C | 制造业 | 832,146,728.75 | 58.98 |
D | 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | - | - |
E | 建筑业 | - | - |
F | 批发和零售业 | 289,783,530.59 | 20.54 |
G | 交通运输、仓储和邮政业 | 13,981.41 | 0.00 |
H | 住宿和餐饮业 | - | - |
I | 信息传输、软件和信息技术服务业 | 10,485,263.03 | 0.74 |
J | 金融业 | - | - |
K | 房地产业 | - | - |
L | 租赁和商务服务业 | 13,813,058.00 | 0.98 |
M | 科学研究和技术服务业 | 112,476,542.18 | 7.97 |
N | 水利、环境和公共设施管理业 | 8,932.82 | 0.00 |
O | 居民服务、修理和其他服务业 | - | - |
P | 教育 | - | - |
Q | 卫生和社会工作 | 70,583,180.20 | 5.00 |
R | 文化、体育和娱乐业 | - | - |
S | 综合 | - | - |
合计 | 1,329,311,216.98 | 94.22 |
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 | 股票代码 | 股票名称 | 数量（股） | 公允价值（元） | 占基金资产净值比例（%） |
1 | 002727 | 一心堂 | 4,751,800 | 110,051,688.00 | 7.80 |
2 | 605266 | 健之佳 | 1,830,000 | 108,702,000.00 | 7.70 |
3 | 603883 | 老百姓 | 1,900,000 | 56,791,000.00 | 4.03 |
4 | 300633 | 开立医疗 | 1,000,000 | 47,300,000.00 | 3.35 |
5 | 000661 | 长春高新 | 315,000 | 45,927,000.00 | 3.26 |
6 | 300122 | 智飞生物 | 720,000 | 43,999,200.00 | 3.12 |
7 | 300705 | 九典制药 | 1,250,000 | 41,537,500.00 | 2.94 |
8 | 000739 | 普洛药业 | 2,660,000 | 40,937,400.00 | 2.90 |
9 | 688621 | 阳光诺和 | 510,000 | 35,572,500.00 | 2.52 |
10 | 301103 | 何氏眼科 | 1,100,990 | 33,007,680.20 | 2.34 |
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合无。
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细无。
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细无。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细无。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细无。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细无。
（2）本基金投资股指期货的投资政策无。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1）本期国债期货投资政策无。
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细无。
（3）本期国债期货投资评价无。
11、投资组合报告附注
（1）本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形：
本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内没有被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
（2）本基金投资的前十名股票未超出本基金合同规定的备选股票库。
（3）其他资产构成
序号 | 名称 | 金额（元） |
1 | 存出保证金 | 191,369.31 |
2 | 应收清算款 | 9,941,818.46 |
3 | 应收股利 | - |
4 | 应收利息 | - |
5 | 应收申购款 | 454,686.89 |
6 | 其他应收款 | - |
7 | 待摊费用 | - |
8 | 其他 | - |
9 | 合计 | 10,587,874.66 |
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细无。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明无。
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分无。
十、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金的基金合同生效日为2012年7月26日，业绩表现截止日为2023年12月31日，本基金最近十年的基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率的比较如下：
融通医疗保健行业混合A/B
阶段 | 净值增长率① | 净值增长率标准差 ② | 业绩比较 基准收益率③ | 业绩比较基 准收益率标准差④ | ①-③ | ②-④ |
2014年度 | -1.85% | 1.20% | 14.96% | 0.93% | -16.81% | 0.27% |
2015年度 | 50.28% | 2.82% | 46.84% | 2.14% | 3.44% | 0.68% |
2016年度 | -25.80% | 1.83% | -10.67% | 1.39% | -15.13% | 0.44% |
2017年度 | -13.79% | 0.97% | 2.26% | 0.63% | -16.05% | 0.34% |
2018年度 | -13.25% | 1.96% | -21.65% | 1.35% | 8.40% | 0.61% |
2019年度 | 58.60% | 1.48% | 29.39% | 1.14% | 29.21% | 0.34% |
2020年度 | 98.93% | 1.87% | 39.91% | 1.35% | 59.02% | 0.52% |
2021年度 | -4.66% | 2.07% | -3.73% | 1.29% | -0.93% | 0.78% |
2022年度 | -21.44% | 1.72% | -16.06% | 1.38% | -5.38% | 0.34% |
2023年度 | -6.51% | 1.15% | -5.09% | 0.84% | -1.42% | 0.31% |
融通医疗保健行业混合 C
阶段 | 净值增长率① | 净值增长率标准差 ② | 业绩比较 基准收益率③ | 业绩比较基 准收益率标准差④ | ①-③ | ②-④ |
2020 年4 月14 日 （份额首次确认日）至2020年12月31日 | 53.45% | 1.87% | 22.98% | 1.31% | 30.47% | 0.56% |
2021年度 | -5.11% | 2.07% | -3.73% | 1.29% | -1.38% | 0.78% |
2022年度 | -21.84% | 1.72% | -16.06% | 1.38% | -5.78% | 0.34% |
2023年度 | -6.99% | 1.15% | -5.09% | 0.84% | -1.90% | 0.31% |
注：本基金于 2020 年 4 月 13 日增设C 类份额，该类份额首次确认日为 2020 年 4 月 14日。
十一、基金的资产
（一）基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
其构成主要有：
1、银行存款及其应计利息；
2、结算备付金及其应计利息；
3、根据有关规定缴纳的保证金及其应收利息；
4、应收证券交易清算款；
5、应收申购款；
6、股票投资及其估值调整；
7、债券投资及其估值调整和应计利息；
8、权证投资及其估值调整；
9、其他投资及其估值调整；
10、其他资产等。
（二）基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
（三）基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
（四）基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固
有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。
十二、基金资产的估值
（一）估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。
（二）估值对象
基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其他投资等资产及负债。
（三）估值方法
1、证券交易所上市的有价证券的估值
（1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
（2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
（3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
（4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
（2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值
技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
（3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术确定公允价值。
4、因持有股票而享有的配股权，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
5、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。
6、本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票执行。
7、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
8、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。
（四）估值程序
1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，A/B 类、C 类或H 类基金份额的基金资产净值除以当日 A/B 类、C 类或 H 类基金份额的余额数量计算，精确到 0.001 元，小数点后第 4位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。
每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公告。
本基金将分别计算 A/B 类别份额、C 类别份额与 H 类别份额的份额净值。A/B 类别份额、 C 类别份额与 H 类别份额的份额净值皆以人民币计价。
T 日 A/B 类别基金份额净值＝T 日 A/B 类别基金资产净值÷T 日 A/B 类别基金份额总数
T 日 C 类别基金份额净值＝T 日C 类别基金资产净值÷T 日 C 类别基金份额总数
T 日 H 类别基金份额净值＝T 日H 类别基金资产净值÷T 日 H 类别基金份额总数
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。
（五）估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。当 A/B 类别、C 类别或 H 类别基金份额净值小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生估值错误时，视为该类基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平无法预见、无法避免、无法抗拒，则属不可抗力，按照下述规定执行。
由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。
2、估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误
责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
（5）差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人过错造成基金资产损失时，基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造成基金资产损失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管理人和托管人之外的第三方造成基金资产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理人负责向差错方追偿。
（6）如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律法规、《基金合同》或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任，则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索，并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失。
（7）按法律法规规定的其他原则处理差错。 3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
（六）暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，基金管理人经与基金托管人协商确认后的；
4、中国证监会和基金合同认定的其他情形。
（七）基金净值的确认
用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。
（八）特殊情形的处理
1、基金管理人按估值方法的第 7 项进行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理；
2、由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。
十三、基金的收益分配
（一）基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
（二）基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。
（三）基金收益分配原则
1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每类基金份额中每年收益分配次数最多为 12 次，各基金份额类别每次每单位基金份额分配的收益金额不得低于该次收益分配基准
日相应的基金份额类别的每单位基金份额可供分配利润的 10%，若《基金合同》生效不满 3个月可不进行收益分配；
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为对应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
3、同一类别每一基金份额享有同等分配权；
4、每类基金份额中基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的该类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值；
5、A/B 类别基金份额、C 类别基金份额和 H 类别基金份额在收益分配时间、比例、金额上可以存在差异，具体由基金管理人拟定并由基金托管人核实后确定后公告；
6、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
（五）收益分配方案的确定、公告与实施
本基金 A/B 类别基金份额、C 类别基金份额与 H 类别基金份额的收益分配方案由基金管理人分别拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过
15 个工作日。
（六）基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。
十四、基金费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、C 类别基金份额的销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×1.20%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H＝E×0.20%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支
取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 3、销售服务费
销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务等各项费用。本基金份额分为不同的类别，适用不同的销售服务费率。其中，A 类别基金份额、B 类别基金份额、 H 类别基金份额不收取销售服务费，C 类别基金份额销售服务费年费率为 0.50%。
本基金 C 类别基金份额销售服务费计提的计算公式如下： H=E×0.50%÷当年天数
H 为 C 类别基金份额每日应计提的销售服务费 E 为 C 类别基金份额前一日的基金资产净值
销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人双方核对无误后，基金托管人于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代收，登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
上述“（一）基金费用的种类”中第 4－9 项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（四）费用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率、基金销售费率等相关费率。
调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售费率等费率，须召开基金份额持有人大会审议；调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售费率等费率，无须召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2 日在至少一种指定媒介上公告。
（五）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按中国内地、中国香港及投资人所在国家税收法律、法规执行。
十五、基金的会计与审计
（一）基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的会计年度按
如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年度； 3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方式确认。
（二）基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。