Contract
投 資 型 保 險
國泰人壽月享豐沛變額年金保險
年金給付，年金金額最高給付至被保險人保險年齡到達一百歲（含）為止
國泰人壽月享豐沛變額年金保險
110.06.16 xxxx 000000000 x函備查
112.01.01 xxxx 0000000000 x函備查
國泰人壽月享豐沛投資標的批註條款
110.06.16 xxxx 000000000 x函備查
「本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令，惟為確保權益，基於保險公司與消費者衡平對等原則，消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件，審慎選擇保險商品。本商品如有虛偽不實或違法情事，應由本公司及負責人依法負責。」
112.01.01 xxxx 0000000000 x函備查
商 品 說 明 書
※本保險為不分紅保險單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。
※本商品說明書僅提供參考，詳細內容請以保險單條款為準。
※保險公司名稱：國泰人壽保險股份有限公司；商品說明書發行日期：
112 年 01 月。
※要保人可透過本公司服務電話（市話免費撥打：0000-000-000、付費撥
打：02-2162-6201)或網站（xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxx）、總公司、分公司及通訊處所提供之電腦查閱資訊公開說明文件。
※若您投保本商品有金融消費爭議，請先向本公司提出申訴(申訴電話：市話免費撥打 0000-000-000、付費撥打 02-2162-6201)，本公司將於收受申訴之日起三十日內為適當之處理並作回覆。若您不接受本公司之處理結果或本公司逾期未為處理，您可以在收受處理結果或期限屆滿之日起六十日內，向爭議處理機構申請評議。
國泰人壽月享豐沛變額年金保險
為投資型年金保險商品，
同時滿足您風險規劃及資產管理的需求。
變額代表契約的保單帳戶價值隨投資績效而變動。
注意事項
※本商品所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，本公司不負投資盈虧之責，要保人投保前應詳閱本說明
書。
※本商品所連結之一切投資標的無保本、提供定期或到期投資收益，最大可能損失為全部投資本金。要保人應承擔一切投資風險及相關費用。要保人於選定該項投資標的前，應確定已充分暸解其風險與特性。
※本保險說明書之內容如有虛偽、隱匿或不實，應由本公司及負責人與其他在說明書上簽章者依法負責。
※請注意您的保險業務員是否主動出示「人身保險業務員登錄證」及投資型保險商品測驗機構所發之投資型保險商品測驗合格證。
※本商品相關款項之收付均以商品貨幣(新臺幣)為之，保戶須自行承擔就商品貨幣(新臺幣)與其他貨幣進行兌換時所生之匯率變動風險。
※保單帳戶價值之通知：本公司將按要保人約定之方式，每季寄發書面或電子對帳單告知要保人保單帳戶價值等相關重要通知事項，要保人亦可於國泰人壽網站
（xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxx）中查詢。
※保單帳戶價值可能因費用和投資績效變動，造成損失或為零；本公司不保證本保險將來之收益。
※稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額。
※投資型保險商品之專設帳簿記載投資資產之價值金額不受人身保險安定基金之保障，除前述投資部分外，保險保障部分依保險法及其他相關規定受「保險安定基金」之保 障。
※本商品係由國泰人壽發行，除由國泰人壽銷售外，亦可由保險經紀人公司、保險代理人公司或兼營保險代理人或保險經紀人業務之銀行銷售，惟國泰人壽保有本商品最後承保與否之權利。
※人壽保險之死亡給付及年金保險之確定年金給付於被保險人死亡後給付於指定受益人者，依保險法第一百十二條規定不得作為被保險人之遺產，惟如涉有規避遺產稅等稅捐情事者，稽徵機關仍得依據有關稅法規定或納稅者權利保護法第七條所定實質課稅原則辦理。相關實質課稅原則案例，可至本公司官方網站首頁查詢。
臺北市仁愛路四段二九六號
簽章日期: 111 年 12 月 19 日
※本項重要特性xx係依主管機關所訂投資型保險資訊揭露應遵循事項辦理，可幫助您瞭解以決定本項商品是否切合您的需要：
(1)您的保單帳戶餘額是由您所繳保險費金額及投資報酬，扣除保單相關費用、借款本息及已解約或已給付金額來決定。
(2)若一旦早期解約，您可領回之解約金有可能小於已繳之保費。
※契約撤銷權：要保人於保險單送達翌日起算十日內，得以書面或其他約定方式檢同保險單向本公司撤銷本契約。
本保險之詳細說明
一、投資標的簡介：
詳細投資標的內容請參閱本商品說明書之投資標的揭露及簡介。
二、保險費交付原則：
本契約之保險費分為第一次保險費與不定期保險費兩種，要保人每次所繳交之保險費金額須符合本契約規定之上、下限。
三、保險給付項目及條件(詳見保險單條款)：
(一)被保險人身故時：【保單條款第 22 條】
1. 被保險人之身故若發生於年金給付開始日前者，本公司將根據收齊保單條款第二十四條約定申請文件後之次一個資產評價日計算之保單帳戶價值返還予要保人或其他應得之人，本契約效力即行終止。
2. 被保險人之身故若發生於年金給付開始日後者，如仍有未支領之年金餘額，本公司應將其未支領之年金餘額依計算年金金額時之預定利率貼現至給付日，按約定一次給付予身故受益人或其他應得之人。
(二)年金給付：【保單條款第 19 條】
1.一次給付：被保險人於年金給付開始日仍生存者，本公司將年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值（如有保險單借款，應再扣除保險單借款本息）一次給付予被保險人，本契約效力即行終止。
2.分期給付：被保險人於年金給付開始日仍生存者，本公司按保單條款第十八條約定計算之年金金額給付；如被
保險人於年金給付開始日之各週年日仍生存者，本公司應按年給付年金金額予被保險人，最高給付至被保險人保險年齡到達一百歲（含）為止。
註 1：每年領取之年金金額若低於新臺幣二萬元時，本公司改依年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值於年金給付開始日起十五日內一次給付受益人，本契約效力即行終止。
註 2：年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值如已逾年領年金給付金額新臺幣一百二十萬元所需之金額時，其超出的部分之保單帳戶價值於年金給付開始日起十五日內返還予要保人。
四、本險相關費用說明：
(一)投資型年金保單保險公司收取之相關費用一覽表
(單位：新臺幣元或%)
費 用 項 目 | 收 取 標 準 | |
一、保單行政費 | 保單年度 | 保單行政費率 |
第 1 年 | 每月 0.125% | |
第 2 年 | 每月 0.110% | |
第 3 年 | 每月 0.100% | |
第 4 年 | 每月 0.080% | |
第 5 年及以後 | 每月 0% | |
二、投資相關費用 | ||
1.投資標的申購費 | x公司未另外收取。 | |
2.投資標的經理費 | (1)共同基金：由投資機構收取，已反應於投資標的淨值中，本公司未另外收取。 (2)委託投資帳戶：已反應於投資標的淨值中，每年收取投資標的價值之 1.2%，包含由國泰人壽收取之經理費及投資機構的代操費用。委託投資帳戶如投資於該委託投資機構經理之基金時，投資機構不收取該部分委託資產之代操費用。 本公司得調整投資標的經理費，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人。 但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。 | |
3.投資標的保管費 | (1)共同基金：由投資機構收取，已反應於投資標的淨值中，本公司未另外收取。 (2)委託投資帳戶：由保管機構收取，已反應於投資 標的淨值中，本公司未另外收取。 | |
4.投資標的贖回費 | x公司未另外收取。 | |
5.投資標的轉換費 | 同一保單年度內，投資標的前 6 次申請轉換，免收投 資標的轉換費。同一保單年度內，投資標的之第 7 至 第 12 次申請轉換係以網際網路方式申請者，亦免收投資標的轉換費。超過上述次數的部分，本公司每次將自轉換金額中扣除新臺幣 500 元之投資標的轉換費。但要保人因投資標的關閉或終止之情形發 生，而於該投資標的關閉或終止前所為之轉換，或 | |
僅申請轉出配息停泊標的者，該投資標的之轉換不計入轉換次數，亦不收取投資標的轉換費。 | ||
6.其他費用 | x公司未另外收取。 | |
三、解約及部分提領費用 | ||
1.解約費用 | 為本公司給付解約金時所扣除之費用，按下列公式計算： 「申請辦理次一個資產評價日的保單帳戶價值扣除 配息停泊標的價值」×「該保單年度解約費用率」。各保單年度之解約費用率如下表： | |
保單年度 | 解約費用率 | |
第 1 年 | 7% | |
第 2 年 | 6% | |
第 3 年 | 4% | |
第 4 年 | 3% | |
第 5 年及以後 | 0% | |
2.部分提領費用 | (1)解約費用率非為零之保單年度： 「部分提領金額扣除配息停泊標的提領金額」× 「該保單年度解約費用率」。 (2)解約費用率為零之保單年度：辦理部分提領時，可享有同一保單年度內4次免費部分提領之權利；超過4次的部分，本公司將自每次部分提領之金額中扣除新臺幣1,000元之部分提領費用。 要保人因投資標的關閉或終止之情形發生，而於該投資標的關閉或終止前所為之部分提領，或僅申請提領配息停泊標的者，該投資標的之部分提領不計 入部分提領次數，亦不收取部分提領費用。 | |
四、其他費用 | 無。 | |
(二)投資型年金保單投資機構收取之相關費用收取表請參閱本商品說明書之投資標的揭露及簡介。
(三)自投資機構取得之報酬、費用、折讓等各項利益請參閱本商品說明書之投資標的揭露及簡介。
五、契約撤銷權：
要保人於保險單送達的翌日起算十日內，得以書面或其他約定方式檢同保險單向本公司撤銷本契約。
商品簡介及投保規定
一、商品類型：變額年金。
二、商品特色：本商品為變額年金商品，同時滿足您風險規劃及資產管理的需求。連結標的主要為具有收益分配或撥回資產之債券型基金、多重資產型基金和委託投資帳戶及不具收益分配之貨幣市場型基金，涵蓋不同類型和投資區 域，以提供保戶多元化之投資選擇。每月如有可分配收益或撥回資產時，本公司會將當次收益分配金額以匯款方式給付予要保人或配置於配息停泊標的。此外，若保戶有資金需求，也可贖回部分資金以為急用，達到資金靈活運用之目的。
三、保險期間：終身（年金最高給付至 100 歲為止）。四、繳費方式：不定期繳。
五、年齡限制：被保險人 0 歲至 74 歲為止；要保人須為成年人。
六、年金累積期間：
要保人投保時可選擇第 6 保單週年日(含)以後之一特定保單週年日做為年金給付開始日，但不得超過被保險人保險年齡達 80 歲之保單週年日。(要保人亦得於年金給付開始
日的 60 日前以書面或其他約定方式通知本公司變更年金
給付開始日；變更後的年金給付開始日須在申請日 60 日之
後，且不得超過被保險人保險年齡達 80 歲之保單週年日。)七、年金保證期間：
係指依本契約約定，於年金給付開始日後，不論被保險人生存與否，本公司保證給付年金之期間。可選擇 5、10、15、 20 年(年金給付開始日之年齡+保證期間，合計不得超過被
保險人 100 歲)。
八、 所繳保險費限制： (一) 第一次保險費：
最低限制為新臺幣 30 萬元；最高為新臺幣 6,000 萬元。
(二) 不定期保險費：第二次(含)以後每次繳交之保險費金額不得低於新臺幣二千元，並以新臺幣一千元為單位。
(三) 年金累積期間累積總繳保險費不得超過新臺幣 6,000
萬元。九、繳費規定：
第一次保險費：新契約第一次保險費可採匯款/劃撥方式繳納或特約金融機構/郵局轉帳方式。本商品不提供轉帳折減。
不定期保險費單筆繳入：提供匯款/劃撥方式繳納(匯款/劃
撥單據正本需繳回公司入帳) 或會員網站以金融卡線上繳款。
十、附約附加規定：不可附加。
十一、其他事項：
(一) 保單帳戶價值的部分提領：（詳見保單條款第 21 條）年金給付開始日前，要保人得向本公司提出申請部分提領其保單帳戶價值，但每次提領之保單帳戶價值不得低於新臺幣一千元且提領後的保單帳戶價值不得低於新臺幣一萬元。本公司得調整部分提領金額之限制，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人。但對要保人有利之部分提領金額限制調降，不在此限。
要保人申請部分提領時，按下列方式處理：
1.要保人必須在申請文件中指明部分提領的投資標的單位數或比例。
2.本公司以收到前款申請文件後之次一個資產評價日為準計算部分提領的保單帳戶價值。
3.本公司將於收到要保人之申請文件後一個月內，支付部分提領的金額扣除部分提領費用後之餘額。逾期本公司應加計利息給付，其利息按年利率一分計算。
前項部分提領費用如保單條款附表一。本公司得調整部分提領費用，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人。但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。
本契約保單帳戶價值經部分提領後，將按部分提領金額等值減少。
(二)保險單借款及契約效力的停止：（詳見保單條款第 27 條）年金給付開始日前，要保人得向本公司申請保險單借款，
其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之四十％。
當未償還之借款本息，超過本契約保單帳戶價值之八十
％時，本公司應以書面或其他約定方式通知要保人；如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之九十％時，本公司應再以書面通知要保人償還借款本息，要保人如未於通知到達翌日起算二日內償還時，本公司將以保單帳戶價值扣抵之。但若要保人尚未償還借款本息，而本契約累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值時，本公司將立即扣抵並以書面通知要保人，要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時，本契約自該三十日之次日起停止效力。
本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過保單帳戶價值，且未依前項約定為通知時，於本公司以書面通知要保人之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之借款本息者，保險契約之效力自該三十日之次日起停止。
年金給付期間，要保人不得以保險契約為質，向本公司借款。
保單運作流程圖
一、年金累積期間
保戶
當次收益分配金額達新臺幣一千元且有提供符合本公司規定之匯款帳號者
按投資機構實際分配方式給付 a.以匯款方式給付
b.增加投資標的單位
數
保險費
扣除應扣繳之
保單行政費
淨保險費
加計利息
配息停
泊標的
一般投
可申請轉出
當次收益分配金額未達新臺幣一千元或未提供符合本公司規定之匯款帳號者
資標的
部分提領
保單帳戶價值
保險單借款
二、年金給付期間
一次給付給付年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值
分期給付
被保險人生存時每年給付定額年金；若被保險人於年金給付期間內身故，則將保證期間內未支領之年金金額一次貼現給付
計算說明範例
一、保單帳戶價值的計算
(一)假設甲君 30 歲男性，繳交第一次保險費 100 萬元投保
「國泰人壽月享豐沛變額年金保險」。假設每年之投資報酬率分別為 6%、2%、0%及-6%，保險年齡達 80 歲前之每年度期末保單帳戶價值試算如下表：（假設未辦理保險單借款與部分提領，並假設各投資標的每單位稅後收益分配或撥回資產金額（原幣）為 0 元，即不考慮收益分配或撥回資產的情況下試算）
年度 | 保險年齡 | 保險費 | 假設報酬率 | ||
6% | |||||
保單行政費 | 期末保單帳戶價值 | 解約金 | |||
1 | 30 | 1,000,000 | 15,313 | 1,045,861 | 972,651 |
2 | 31 | - | 14,104 | 1,095,802 | 1,030,054 |
3 | 32 | - | 13,442 | 1,149,505 | 1,103,525 |
4 | 33 | - | 11,293 | 1,208,741 | 1,172,479 |
5 | 34 | - | - | 1,283,293 | 1,283,293 |
6 | 35 | - | - | 1,362,443 | 1,362,443 |
7 | 36 | - | - | 1,446,475 | 1,446,475 |
8 | 37 | - | - | 1,535,689 | 1,535,689 |
9 | 38 | - | - | 1,630,405 | 1,630,405 |
10 | 39 | - | - | 1,730,966 | 1,730,966 |
15 | 44 | - | - | 2,334,817 | 2,334,817 |
20 | 49 | - | - | 3,149,317 | 3,149,317 |
25 | 54 | - | - | 4,247,959 | 4,247,959 |
30 | 59 | - | - | 5,729,861 | 5,729,861 |
35 | 64 | - | - | 7,728,726 | 7,728,726 |
40 | 69 | - | - | 10,424,894 | 10,424,894 |
45 | 74 | - | - | 14,061,615 | 14,061,615 |
50 | 79 | - | - | 18,967,014 | 18,967,014 |
年度 | 保險年齡 | 保險費 | 假設報酬率 | ||
2% | |||||
保單行政費 | 期末保單帳戶價值 | 解約金 | |||
1 | 30 | 1,000,000 | 15,036 | 1,004,984 | 934,635 |
2 | 31 | - | 13,306 | 1,011,820 | 951,111 |
3 | 32 | - | 12,187 | 1,019,924 | 979,127 |
4 | 33 | - | 9,838 | 1,030,565 | 999,648 |
5 | 34 | - | - | 1,051,366 | 1,051,366 |
6 | 35 | - | - | 1,072,588 | 1,072,588 |
7 | 36 | - | - | 1,094,242 | 1,094,242 |
8 | 37 | - | - | 1,116,328 | 1,116,328 |
9 | 38 | - | - | 1,138,862 | 1,138,862 |
10 | 39 | - | - | 1,161,849 | 1,161,849 |
15 | 44 | - | - | 1,283,936 | 1,283,936 |
20 | 49 | - | - | 1,418,850 | 1,418,850 |
25 | 54 | - | - | 1,567,946 | 1,567,946 |
30 | 59 | - | - | 1,732,703 | 1,732,703 |
35 | 64 | - | - | 1,914,778 | 1,914,778 |
40 | 69 | - | - | 2,115,979 | 2,115,979 |
45 | 74 | - | - | 2,338,324 | 2,338,324 |
50 | 79 | - | - | 2,584,033 | 2,584,033 |
年度 | 保險年齡 | 保險費 | 假設報酬率 | ||
0% | |||||
保單行政費 | 期末保單帳戶價值 | 解約金 | |||
1 | 30 | 1,000,000 | 14,897 | 985,103 | 916,146 |
2 | 31 | - | 12,925 | 972,178 | 913,847 |
3 | 32 | - | 11,600 | 960,578 | 922,155 |
4 | 33 | - | 9,181 | 951,397 | 922,855 |
5 | 34 | - | - | 951,397 | 951,397 |
6 | 35 | - | - | 951,397 | 951,397 |
7 | 36 | - | - | 951,397 | 951,397 |
8 | 37 | - | - | 951,397 | 951,397 |
9 | 38 | - | - | 951,397 | 951,397 |
10 | 39 | - | - | 951,397 | 951,397 |
15 | 44 | - | - | 951,397 | 951,397 |
20 | 49 | - | - | 951,397 | 951,397 |
25 | 54 | - | - | 951,397 | 951,397 |
30 | 59 | - | - | 951,397 | 951,397 |
35 | 64 | - | - | 951,397 | 951,397 |
40 | 69 | - | - | 951,397 | 951,397 |
45 | 74 | - | - | 951,397 | 951,397 |
50 | 79 | - | - | 951,397 | 951,397 |
年度 | 保險年齡 | 保險費 | 假設報酬率 | ||
-6% | |||||
保單行政費 | 期末保單帳戶價值 | 解約金 | |||
1 | 30 | 1,000,000 | 14,494 | 927,594 | 862,662 |
2 | 31 | - | 11,844 | 861,980 | 810,261 |
3 | 32 | - | 10,009 | 801,974 | 769,895 |
4 | 33 | - | 7,458 | 747,941 | 725,503 |
5 | 34 | - | - | 704,278 | 704,278 |
6 | 35 | - | - | 663,166 | 663,166 |
7 | 36 | - | - | 624,452 | 624,452 |
8 | 37 | - | - | 587,996 | 587,996 |
9 | 38 | - | - | 553,671 | 553,671 |
10 | 39 | - | - | 521,349 | 521,349 |
15 | 44 | - | - | 385,933 | 385,933 |
20 | 49 | - | - | 285,693 | 285,693 |
25 | 54 | - | - | 211,488 | 211,488 |
30 | 59 | - | - | 156,554 | 156,554 |
35 | 64 | - | - | 115,893 | 115,893 |
40 | 69 | - | - | 85,791 | 85,791 |
45 | 74 | - | - | 63,506 | 63,506 |
50 | 79 | - | - | 47,011 | 47,011 |
註：
(1) 範例之保單帳戶價值以新臺幣為計價基礎，未考慮投資標的計價貨幣匯率變動。
(2) 範例所列數值假設保單無任何變更事項下試算結果，不代表未來投資績效。
(3) 範例之保單帳戶價值試算假設各帳戶每年投資報酬率皆相同，且上述投資報酬率僅供參考，不能代表未來收益。
(4) 範例之投資報酬計算基礎係採要保人所繳保險費扣繳相關費用後之餘額為基礎。
(5) 範例之保單帳戶價值試算假設各投資標的每單位稅後收益分配或撥回資產金額為 0 元，且上述投資標的每
單位稅後收益分配或撥回資產金額僅供參考。投資標的收益分配或撥回資產率不代表投資標的報酬率，且過去收益分配或撥回資產率不代表未來收益分配或撥回資產率，投資標的淨值可能因市場因素而上下波動。
(6) 範例之保單帳戶價值尚未扣除解約費用，要保人申領解約須自該保單帳戶價值中另扣除解約費用。
(7) 當保險單借款本息已超過保單帳戶價值時，將可能導致契約停效，詳見保單條款第二十七條。
甲君 80 歲年金領取狀況：
A、一次給付：領取保單帳戶價值總額。
B、分期給付：選擇分期給付年金，假設當時預定利率為 1.5%，保證期間 5 年，年金最高可領到 100 歲。
狀況一：假設每年投資報酬率 6%，年金累積屆滿日之保單帳戶價值為 18,967,014 元，80 歲開始每年領取 1,468,888 元。
狀況二：假設每年投資報酬率 2%，年金累積屆滿日之保單帳戶價值為 2,584,033 元，80 歲開始每年領取 200,119 元。
狀況三：假設每年投資報酬率 0%，年金累積屆滿日之保單帳戶價值為 951,397 元，80 歲開始每年領取 73,680 元。
狀況四：假設每年投資報酬率 -6%，年金累積屆滿日之保單帳戶價值為 47,011 元，80 歲開始每年領取 3,641 元。
註：每年領取之年金金額若低於新臺幣 2 萬元時，本公司改依年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值於年金給付開始日起十五日內一次給付受益人，本契約效力即行終止。年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值如已逾年領年金給付金額新臺幣 120 萬元所需之金額時，其超出的部分之保單帳戶價值於年金給付開始日起十五日內返還予要保人。
(二)假設葉先生購買「國泰人壽月享豐沛變額年金保險」，假設保單投資報酬率為 0.25%/月，投資標的每單位稅後收益分配或撥回資產金額為 0 元，則其次一保單週月日註
第一次 保險 費 | 保單行政費 | 自契約生效日起至次一保單週月日收益分配或撥回資產金額 | 次一保單週月日之保單帳戶價值 |
100 萬元 | 1,250 元(1) | 0 元(2) | 1,001,247 元 (3) |
之保單帳戶價值為何?
說明：(1) 保單行政費＝保險費×保單行政費率
＝1,000,000×0.125%＝1,250(元)
(2)自契約生效日起至次一保單週月日收益分配或撥回資產金額＝0 元
※因假設投資標的每單位稅後收益分配或撥回資產金額為 0
元，故無累積收益分配或撥回資產金額。
(3)次一保單週月日之保單帳戶價值註
＝(保險費－保單行政費)×(1+投資報酬率)
＝(1,000,000－1,250)×(1+0.0025)＝1,001,247 元
註：保單週月日係指本契約生效日以後每月與契約生效日相當之日，若當月無相當日者，指該月之末日。
(三)假設xxx購買「國泰人壽月享豐沛變額年金保險」，於 1 月 12 日時，其配置之投資標的單位數及淨值分別如下表，則當日之保單帳戶價值（假設當日非為標的收益分配或撥回資產除息日）如何計算?
投資標的 | 投資標的簡稱 | 1 月 12 日 | |
單位數 | 淨值 | ||
一般投資 標的 | A 投資標的 (美元) | 2,000 | 11.46 |
配息停泊 標的 | B 投資標的 (新臺幣) | 150 | 12.12 |
A 投資標的
2,000(單位數)×11.46(淨值)＝22,920 (美元)
22,920×30(註)＝687,600 (新臺幣)
B 投資標的
150(單位數)×12.12(淨值)＝1,818 (新臺幣)
當日之新臺幣參考保單帳戶價值＝ 687,600+1,818 ＝
689,418 (新臺幣)
註：美元兌換新臺幣買入匯率以 30 為參考值計算。
(四)假設x先生 30 歲，購買「國泰人壽月享豐沛變額年金保險」，投資配置標的假設收益分配或撥回資產方式為
「現金」，且投資配置之單位數、淨值及收益分配或撥回資產資訊如下表，並假設投資報酬率為 0%及最近一次收益分配或撥回資產除息日為 1/28，則當次收益分配金額及 1/28 之投資標的價值為何?
一般投資標的 | 每單位稅後收益分配或撥回資產金 額 | 單位數 | 1/2 7 淨 值 | 當次收益分配金額 | 1/2 8 淨 值 | 1/28 投資標的價值 |
A 投資標的註 | 0.04 美元 | 2,00 0 | 11. 46 | 2,400 新臺幣 (1) | 11. 42 (2) | 22,840 美元(3) |
註:假設 A 投資標的之收益分配或撥回資產基準日為 1/27，收益分配或撥回資產除息日為 1/28
說明：(1)當次收益分配金額
＝持有單位數×每單位稅後收益分配或撥回資產金額×匯率
＝2,000×0.04×30(收益實際確認日之美元兌新臺幣匯率)
＝2,400(新臺幣)
(2) 1/28 投資標的淨值
＝11.46×(1+0%註)－0.04
＝11.42
註:因假設標的投資報酬率為 0%。
(3) 1/28 投資標的價值
＝投資標的淨值×投資標的單位數
＝11.42×2,000＝22,840(美元)
※投資標的的收益分配或撥回資產可能由投資標的的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
※投資機構以金錢給付收益分配或撥回資產予本公司時，若收益實際確認日為同一日，本公司將合併計算當次收
益分配金額。本公司應於收益實際確認日起算十五日內，將當次收益分配金額以匯款方式給付予要保人；如當次收益分配金額未達新臺幣一千元或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者，本公司應於收益實際確認日之次一個資產評價日，將當次收益分配金額投資配置於配息停泊標的，如無配息停泊標的時，則併入保單帳戶價值中尚未投入投資標的之未投資金額。
(五)假設x先生 30 歲，購買「國泰人壽月享豐沛變額年金保險」，投資配置標的假設收益分配或撥回資產方式為
「單位數」，且其投資配置之單位數、淨值及收益分配或撥回資產資訊如下表，並假設投資報酬率為 0%及最近一次收益分配或撥回資產除息日為 1/28，則當次增加單位數及 1/28 之投資標的價值為何?
一般投資 標的 | 單位數 | 1/27 淨值 | 撥回資產單位數註 2 | 1/28 淨值 | 1/28 所持有總 單位數 | 1/28 投資標的 價值 |
A 投資標的註 1 | 2,00 0 | 11.46 | 7.0052 539 (1) | 11.42 (2) | 2,007.0 052539 (3) | 22,920 美元(4) |
註 1:假設 A 投資標的之收益分配或撥回資產基準日為 1/27，收益分配或撥回資產除息日為 1/28
註 2:假設稅後每單位撥回資產金額為 0.04 美元
說明：(1) 撥回資產單位數
＝持有單位數×每單位稅後收益分配或撥回資產金額÷1/28 淨值
＝2,000×0.04÷11.42＝7.0052539
(2) 1/28 投資標的淨值
＝11.46×(1+0%註)－0.04＝11.42
註:假設標的投資報酬率為 0%。
(3) 1/28 所持有總單位數
＝原有單位數+撥回資產單位數
＝2,000+7.0052539＝2,007.0052539
(4) 1/28 投資標的價值
＝投資標的淨值×投資標的單位數
＝11.42×2,007.0052539＝22,920(美元)
※投資標的的收益分配或撥回資產可能由投資標的的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。
※委託投資帳戶之「現金撥回」與「單位撥回」分屬於不同收益分配或資產撥回方式。若欲變更其方式，則需進行投資標的轉換，將計入當年度轉換次數並可能收取投資標的轉換費用，轉換後的單位數可能因淨值不同而與原來持有單位數有差異。
一般投資標的 | 每單位稅後收益分配或撥回 資產金額 | 單位數 | 當次收益分配金額 | 匯率 (1/14) | 收益實際確認日 |
A 投資標 的 | 0.04 美元 | 2,000 | 2,400 新 臺幣 | 30 | 1/14 |
(六)假設xxx之「國泰人壽月享豐沛變額年金保險」保單，其投資標的配置狀況及投資標的收益分配或撥回資產資訊如下表，則當次收益分配金額如何計算？
A 投資標的之收益分配或撥回資產金額
2,000 (單位數)×0.04 (每單位稅後收益分配或撥回資
產金額) ×30 (匯率)
＝2,400 (新臺幣)
情境 1
當次收益分配金額註＝2,400 (新臺幣)
如要保人有提供符合本公司規定之匯款帳號，且當次收益分配金額達新臺幣 1,000 元以上者
情境 2
🡪以匯款方式給付予要保人。
如要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號或當次收益分配金額低於新臺幣 1,000 元者
🡪本公司將依當次收益分配金額配置於配息停泊標的中。
註:係指本公司於收益實際確認日所計算出，當日本契約各投資標的之收益分配金額和撥回資產金額總和。
二、每月扣繳費用的計算
假設x先生於 110 年 7 月 1 日投保「國泰人壽月享豐沛變
額年金保險」，經過一個月後，於 110 年 8 月 1 日之相關保單基本資料如下表，則當日應扣取之保單行政費如何計算？註：每月扣繳費用：指本契約生效日及每一保單週月日，自保單帳戶價值扣繳之費用，如保單行政費。每月扣繳費
用於投資配置日前，本公司將自保險費中扣繳；其後每屆保單週月日時，按當時保單帳戶內各項投資標的價值比例扣繳之。
A 投資標的(美元計價) | B 投資標的(新臺幣計 價) | |||
單位數 | 淨值 | 單位數 | 淨值 | |
3,000 | 11.00 | 400 | 10.00 | |
(1)當日之參考保單帳戶價值：
A 投資標的
3,000(單位數)×11.00(淨值)＝33,000(美元)
33,000(美元)×30.00(註)＝990,000(新臺幣)
B 投資標的
當日之新臺幣參考保單帳戶價值＝990,000＋4,000＝
400(單位數)×10.00(淨值)＝4,000(新臺幣)
994,000(新臺幣)
註：30.00 係指美元兌換新臺幣買入匯率之參考值。
(2)110 年 8 月 1 日應扣繳之行政費用如下：
保單行政費＝保單週月日之保單帳戶價值×保單行政費率
(每月)＝994,000×0.125%＝1243（新臺幣）扣除保單行政費：
A 投資標的
1243×(990,000÷994,000)(投資標的價值佔總保單帳戶價值比例)=1238(該投資標的新臺幣費用)
1238 (新臺幣費用)÷30.00(匯率)÷$11.00(淨值)=3.7515152(應贖回單位數)
B 投資標的
1243×(4,000÷994,000)(投資標的價值佔總保單帳戶價值比例)=5(該投資標的新臺幣費用)
5(新臺幣費用)÷1.00(匯率)÷10.00(淨值)=0.5(應贖回單位數)
扣除保單行政費後保單帳戶價值：
A 投資標的
990,000-1238＝988,762 (新臺幣)
B 投資標的
扣除保單行政費後當日保單帳戶價值＝988,762＋3,995
4,000-5＝3,995 (新臺幣)
＝992,757(新臺幣)
三、解約費用及解約金的計算
情境 1
假設王先生投保「國泰人壽月享豐沛變額年金保 險」後，於第 1 保單年度中解約，辦理解約之次一
資產評價日之保單帳戶價值為 54.6 萬元(含一般投
資標的價值為 54.0 萬元，配息停泊標的價值 0.6 萬元)，則解約費用及解約金該如何計算？
說明：解約費用＝「申請辦理次一個資產評價日的保單帳戶
價值扣除配息停泊標的價值」×「該保單年度解約費用率」。
保單年度 | 第1年 | 第2年 | 第3年 | 第4年 | 第5年及以後 |
解約費用率 | 7% | 6% | 4% | 3 % | 0% |
各保單年度之解約費用率如下表：
解約費用＝(546,000-6,000)×7%＝37,800 (元)
🡪王先生可領得之解約金
＝申請辦理次一資產評價日之保單帳戶價值－解約費用
情境 2
＝546,000－37,800＝508,200(元)。
假設王先生投保「國泰人壽月享豐沛變額年金保險」後，於第 5 保單年度中解約，申請辦理次一資產評
價日之保單帳戶價值為 68.6 萬元，則解約費用及解約金該如何計算？
說明：由於第 5 保單年度無解約費用，故王先生可領得之解約金為＝申請辦理次一資產評價日之保單帳戶價值
－解約費用
＝686,000－0
益。
本商品各項投資標的價值每日變動，本公司不保證其投資收
事項有較詳盡說明。
本商品說明書請與保單條款參照閱讀，保單條款中對於相關
＝686,000(元)。
◆
◆
問與答
問一：繳費金額是否有上限？
答一：有。年金累積期間累積總繳保險費不得超過新臺幣 6,000
萬元。
問二：投保本險後，為何都沒有領到收益分配或撥回資產金額？答二：投資機構以金錢給付收益分配或撥回資產予本公司時，
若收益實際確認日為同一日，本公司將合併計算當次收
益分配金額。本公司應於收益實際確認日後十五日內，將當次收益分配金額以匯款方式給付予要保人；如當次收益分配金額未達新臺幣一千元或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者，本公司應於收益實際確認日之次一資產評價日，將當次收益分配金額投資配置於配息停泊標的，如無配息停泊標的時，則併入保單帳戶價值中尚未投入投資標的之未投資金額。
如您尚未申請符合本公司規定之匯款帳號，請聯絡您所屬服務人員協助辦理。
問三：本商品是否有保證收益分配或撥回資產金額？年金累積
期間屆滿後是否保證本金？
答三：本商品所連結之投資標的收益分配或撥回資產率無保證最低之收益，年金累積期間屆滿時亦無保證本金，另投資標的的收益分配或撥回資產可能由投資標的的收益或本金中支付。如收益分配或撥回資產金額涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
問四：投保「國泰人壽月享豐沛變額年金保險」，往後若有資金
需求時如何處理？
答四：可透過『部分提領』或『保險單借款』的方式，加強資金運用之靈活性。
問五：保單何時可能停效？
答五：當未償還之借款本息，超過本契約保單帳戶價值之八十
％時，本公司應以書面或其他約定方式通知要保人；如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之九十％時，本公司應再以書面通知要保人償還借款本息，要保人如未於通知到達翌日起算二日內償還時，本公司將以保單帳戶價值扣抵之。但若要保人尚未償還借款本息，
而本契約累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值時，本公司將立即扣抵並以書面通知要保人，要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時，本契約自該三十日之次日起停止效力。
問六：我部分提領後要多久才可以領到錢？
答六：當您提出部分提領申請後，以各投資標的之次一資產評價日淨值計算各投資標的贖回金額，並以最末淨值回報日之匯率轉換為新臺幣後給付。此處理時間約為 3 個工作日，但欲贖回投資標的若因國外休市而無淨值，則需更長的時間才能給付給您。
問七：我要如何查詢保單帳戶價值及投資標的之相關資訊？
答七：您可以透過以下管道查詢：
(1)自行至本公司網站（xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxx）查詢，您可以利用此系統查詢保單的保單帳戶價值、投資標的淨值或匯率等相關資料。
(2)利用本公司服務專線（市話免費撥打：0000-000-000、付費撥打：00-0000-0000）。
(3)透過本公司全省各地服務人員的協助查詢。
問八：我要如何設定保單停損停利相關通知？答八：可掃描右方連結登入會員專區進行通知設定(如非會員請先註冊)，登入後設定
路徑如下：我的保單/投資型保單資料/下滑點選保單號碼看細節/下滑至其他功能-自動化 E-mail 通知(含停損/停利點、標的淨值、匯率)
重要條款摘要
※相關附件、附表請參閱保單條款。
※保單借款利率之決定方式，請參閱本公司網站「資訊公開」之「保單借款條文及借款利率之決定方式」。
國泰人壽月享豐沛變額年金保險
名詞定義第二條
x契約所用名詞定義如下：
一、年金金額：係指依本契約約定之條件及期間，本公司分期給付之金額。
二、年金給付開始日：係指本契約所載明，依本契約約定本公司開始負有給付年金義務之日期，如有變更，以變更後之日期為準。
三、年金累積期間：係指本契約生效日至年金給付開始日前一日之期間。四、保證期間：係指依本契約約定，於年金給付開始日後，不論被保險
人生存與否，本公司保證給付年金之期間。
五、未支領之年金餘額：係指被保險人於本契約年金保證期間內尚未領取之年金金額。
六、預定利率：係指本公司於年金給付開始日用以計算年金金額之利率，本公司將參考年金給付當時市場環境及最新公布之法令依據決定，並參考中央銀行公布之最近一個月之十年期中央政府公債次級市 場殖利率酌定，但不得為負數。
七、年金生命表：係指本公司於年金給付開始日用以計算年金金額之生命表。
八、保險費：係指投保時及年金累積期間內，要保人向本公司申請並經
本公司同意後，為增加其保單帳戶價值金額所繳交之保險費。本契約保險費以不定期方式繳交，且繳交金額應符合本公司所規定之上下限（如附件二）。
九、保單行政費：係指因本契約簽訂及運作所產生並自保單帳戶價值中扣除之相關費用，包含核保、發單、銷售、服務及其他必要費用。保單行政費之金額為保單帳戶價值乘以附表一相關費用一覽表中
「保單行政費」所列之百分率所得之數額。本公司得調整保單行政費，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人。但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。
十、解約費用：係指本公司依本契約第二十條約定於要保人終止契約時，自給付金額中所收取之費用。其金額按附表一所載之方式計算。本公司得調整解約費用，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人。但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。
十一、部分提領費用：係指本公司依本契約第二十一條約定於要保人部分提領保單帳戶價值時，自給付金額中所收取之費用。其金額按附表一所載之方式計算。本公司得調整部分提領費用，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人。但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。
十二、首次投資配置金額：係指依下列順序計算之金額：
（一）要保人所交付之第一次保險費；
（二）加上要保人於首次投資配置日前，再繳交之保險費；
（三）扣除首次投資配置日前，本契約應扣除之保單行政費；
（四）加上按前三目之每日淨額，依三家銀行每月第一個營業日牌告活期存款利率之平均值，逐日以日單利計算至首次投資配置日之前ㄧ日止之利息。
十三、淨保險費：係指要保人於首次投資配置日後繳交之保險費。
十四、淨保險費本息：係指自本公司實際收受當次淨保險費之日起， 每月按三家銀行當月第一個營業日牌告活期存款利率之平均值，將淨保險費加計以日單利計算至投資配置日前一日利息之總額。
十五、投資配置日：係指本公司依要保人指定之投資標的及比例，將首次投資配置金額或淨保險費本息轉換為投資標的計價貨幣，並依當日投資標的單位淨值予以配置之日。前述投資配置日為本公司實際收受保險費之日後的第一個資產評價日，但本契約首次投資配置日係指根據第四條約定之契約撤銷期限屆滿之後的第一個資產評價日；如於前述日期該投資標的尚未經募集成立，改以募集成立日為投資配置日。
十六、實際收受保險費之日：係指本公司實際收到保險費及要保人匯款或劃撥單據之日。若要保人以自動轉帳繳交保險費者，則為扣款成功且款項匯入本公司帳戶，並經本公司確認收款明細之日；本公司應於款項匯入本公司帳戶二個營業日內確認收款明細。
十七、投資標的：係指本契約提供要保人累積保單帳戶價值之投資工
具，其內容如附件一，區分為下列二種標的：
（一）一般投資標的：係指要保人與本公司約定用以投資配置之投資標的。
（二）配息停泊標的：係指一般投資標的因第十四條約定之事由關閉或終止且要保人未選擇其他一般投資標的時，本契約用以配置淨保險費本息及該經終止之一般投資標的轉出價值之投資標的；或當次收益分配金額不符合第十二條第二項所定以匯款方式給付之條件時，本契約用以配置當次收益分配金額之投資標的。
十八、資產評價日：係指個別投資標的報價市場報價或證券交易所營業之日期，且為我國境內銀行及本公司之營業日。
十九、投資標的單位淨值：係指投資標的於資產評價日實際交易所採用之每單位「淨資產價值或市場價值」。本契約投資標的單位淨值將公告於本公司網站。
二十、淨值回報日：係指投資機構將投資標的單位淨值通知本公司之日。
二十一、投資標的價值：係指以原投資標的計價幣別作為投資標的之單位基準，在本契約年金累積期間內，其價值係依本契約項下各該投資標的之單位數乘以其投資標的單位淨值計算所得之值。
二十二、保單帳戶價值：係指以新臺幣為單位基準，在本契約年金累 積期間內，其價值係依本契約所有投資標的之投資標的價值 總和加上尚未投入投資標的之金額；但於首次投資配置日前，係指依第十二款方式計算至計算日之金額。
二十三、三家銀行：係指臺灣銀行股份有限公司、第一商業銀行股份有限公司及合作金庫商業銀行股份有限公司，但若因故需變更時，本公司應以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人。
二十四、投資機構：係指投資標的發行機構、投資標的經理機構、投資標的管理機構及受委託投資機構，或前述機構在中華民國境內之總代理人。
二十五、當次收益分配金額：係指本公司於收益實際確認日所計算出，當日本契約各投資標的之收益分配金額和撥回資產金額總和。
二十六、收益實際確認日：係指本公司收受投資機構所交付之投資標的收益或撥回資產，並確認當次收益分配金額及其是否達收
益分配金額標準之日。
二十七、保單週年日：係指本契約生效日以後每年與契約生效日相當 之日，若當月無相當日者，指該月之末日。自本契約生效日 起算屆滿一年之翌日為第一保單週年日，屆滿二年之翌日為 第二保單週年日（例如契約生效日為110年1月1日，則第一保 單週年日為111年1月1日，第二保單週年日為112年1月1日），以此類推。
二十八、保單週月日：係指本契約生效日以後每月與契約生效日相當之日，若當月無相當日者，指該月之末日。
二十九、保險年齡：係指按投保時被保險人以足歲計算之年齡，但未滿一歲的零數超過六個月者加算一歲，以後每經過一個保險單年度加算一歲。
契約效力的恢復第七條
x契約停止效力後，要保人得在停效日起二年內，申請復效。但年金累積期間屆滿後不得申請復效。
前項復效申請，經要保人清償寬限期間欠繳之保單行政費，並另外繳交相當於第一次保險費之金額後，自翌日上午零時起恢復效力。
前項繳交之保險費，本公司於實際收受保險費之日之後的第一個資產評價日，依第十一條之約定配置於各投資標的。
本契約因第二十七條約定停止效力而申請復效者，除復效程序依前三項約定辦理外，如有第二十七條第二項所約定保單帳戶價值不足扣抵保險單借款本息時，不足扣抵部分應一併清償之。
本契約效力恢復時，本公司按日數比例收取當期未經過期間之保單行政費，以後仍依約定扣除保單行政費。
基於保戶服務，本公司於保險契約停止效力後至得申請復效之期限屆滿前三個月，將以書面、電子郵件、簡訊或其他約定方式擇一通知要保人有行使第一項申請復效之權利，並載明要保人未於第一項約定期限屆滿前恢復保單效力者，契約效力將自第一項約定期限屆滿之日翌日上午零時起終止，以提醒要保人注意。
本公司已依要保人最後留於本公司之前項聯絡資料發出通知，視為已完成前項之通知。
第一項約定期限屆滿時，本契約效力即行終止。本契約若尚有保單帳戶價值時，本公司應主動退還剩餘之保單帳戶價值。
貨幣單位與匯率計算第十條
x契約保險費及各項費用之收取、年金給付、返還保單帳戶價值、償付解約金、部分提領金額、給付當次收益分配金額及支付、償還保險單借款，應以新臺幣（以下同）為貨幣單位。
本契約匯率計算方式約定如下：
一、投資配置：本公司根據投資配置日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值計算。
二、給付解約金或部分提領金額及返還保單帳戶價值：本公司根據給付日前一營業日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值計算。
三、給付當次收益分配金額：本公司根據收益實際確認日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值計算。
四、不同計價幣別之投資標的間轉換：
（一）外幣對外幣：
以所轉出投資標的中之最末淨值回報日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣，再依同日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值，轉換為所轉入投資標的之計價貨幣。
（二）外幣對新臺幣：
為所轉出投資標的中之最末淨值回報日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值。
（三）新臺幣對外幣：
為所轉出投資標的中之最末淨值回報日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值。
五、投資標的轉換費之扣除：本公司根據轉出投資標的中最末淨值回報日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值計算。
六、第二條第二十二款約定之投資標的價值：為計算日前一營業日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值。
七、年金給付：為第一個年金給付日前一營業日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值。
投資標的轉出及轉入屬於相同計價貨幣單位者，無匯率計算方式之適用。
第二項第四款及第五款情形，如轉出投資標的中之最末淨值回報日，非為中華民國境內銀行之營業日，則以次一營業日為準。
第二項之匯率參考機構係指三家銀行，但本公司得變更上述匯率參考
機構，惟必須提前十日以書面或其他約定方式通知要保人。
投資標的之收益分配或撥回資產第十二條
x契約所提供之投資標的如有收益分配或自投資資產中撥回資產時，本公司應以該投資標的之收益或撥回資產總額，依本契約所持該投資標的價值佔本公司投資該標的總價值之比例將該收益或撥回資產分配予要保人。但若有依法應先扣繳之稅捐時，本公司應先扣除之。 依前項分配予要保人之收益分配或撥回資產，本公司應按投資機構實際分配方式，以下列方式為之：
一、以匯款方式給付：投資機構以金錢給付收益分配或撥回資產予本公司時，若收益實際確認日為同一日，本公司將合併計算當次收益分配金額。本公司應於收益實際確認日後十五日內，將當次收益分配金額以匯款方式給付予要保人；如當次收益分配金額未達新臺幣一千元或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者，本公司應於收益實際確認日之次一資產評價日，將當次收益分配金額投資配置於配息停泊標的，如無配息停泊標的時，則併入保單帳戶價值中尚未投入投資標的之未投資金額。因可歸責於本公司之事由致未於收益實際確認日起算十五日內給付者，應加計利息給付，其利息按給付當時本保單辦理保險單借款之利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值以日單利計算。
二、增加投資標的單位數：投資機構以投資標的單位數給付予本公司時，本公司應將其分配予要保人。
本公司得調整第二項第一款之收益分配金額標準，並應以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人。
投資標的轉換第十三條
要保人得於本契約年金累積期間內向本公司以書面或網際網路申請不同投資標的之間的轉換，並應於申請書（或電子申請文件）中載明轉出的投資標的及其單位數或轉出比例及指定欲轉入之投資標的。但要保人申請配息停泊標的之轉換時，本公司僅接受自配息停泊標的轉出之申請，不受理轉入配息停泊標的之申請。
本公司以收到前項申請書（或電子申請文件）後之次一個資產評價日為準計算轉出之投資標的價值，並以該價值扣除投資標的轉換費後，於「所轉出投資標的中之最末淨值回報日」之次一個資產評價日配置
於欲轉入之投資標的。
同一保單年度內，投資標的之前六次申請轉換，免收投資標的轉換費。同一保單年度內，投資標的第七至第十二次申請轉換係以網際網路方式申請者，亦免收投資標的轉換費。超過上述次數的部分，本公司每次將自轉換金額中收取投資標的轉換費。
前項投資標的轉換費如附表一。本公司得調整投資標的轉換費，並 應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人。但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。
投資標的之新增、關閉與終止第十四條
x公司得依下列方式，新增、關閉與終止投資標的之提供：一、本公司得新增投資標的供要保人選擇配置。
二、本公司得主動終止某一投資標的，且應於終止日前三十日以書面或電子郵件通知要保人。但若投資標的之價值仍有餘額時，本公司不得主動終止該投資標的。
三、本公司得經所有持有投資標的價值之要保人同意後，主動關閉該投資標的，並於關閉日前三十日以書面或電子郵件通知要保人。
四、本公司得配合某一投資標的之終止或關閉，而終止或關閉該投資標的。但本公司應於接獲該投資機構之通知後五日內於本公司網站公布，並另於收到通知後三十日內以書面或電子郵件通知要保人。
投資標的一經關閉後，於重新開啟前禁止轉入及再投資。投資標的一經終止後，除禁止轉入及再投資外，保單帳戶內之投資標的價值將強制轉出。
如配息停泊標的有關閉或終止之情事者，改以本公司指定之投資標的作為未來配息停泊標的。
投資標的依第一項第二款、第三款及第四款調整後，要保人應於接獲本公司書面或電子郵件通知後十五日內且該投資標的終止或關閉日三日前向本公司提出下列申請：
一、投資標的終止時：將該投資標的之價值申請轉出或提領，並同時變更購買投資標的之投資配置比例。
二、投資標的關閉時：變更購買投資標的之投資配置比例。
若要保人未於前項期限內提出申請，或因不可歸責於本公司之事由
致本公司接獲前項申請時已無法依要保人指定之方式辦理，視為要保人同意以該通知約定之方式處理。而該處理方式亦將於本公司網站公布。
因投資標的終止或關閉之情形發生而於投資標的終止或關閉前所為之轉換及提領，該投資標的不計入轉換次數及提領次數。
契約的終止及其限制第二十條
要保人得於年金給付開始日前隨時終止本契約。
前項契約之終止，自本公司收到要保人書面通知時，開始生效。
本公司應以收到前項書面通知之次一個資產評價日的保單帳戶價值扣除解約費用後之餘額計算解約金，並於接到通知之日起一個月內償付之。逾期本公司應加計利息給付，其利息按年利率一分計算。前項解約費用如附表一。本公司得調整解約費用，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人。但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。
年金給付期間，要保人不得終止本契約。
被保險人身故的通知與返還保單帳戶價值第二十二條
被保險人身故後，要保人或受益人應於知悉被保險人發生身故後通知本公司。
被保險人之身故若發生於年金給付開始日前者，本公司將根據收齊第二十四條約定申請文件後之次一個資產評價日計算之保單帳戶價值返還予要保人或其他應得之人，本契約效力即行終止。
被保險人之身故若發生於年金給付開始日後者，如仍有未支領之年 金餘額，本公司應將其未支領之年金餘額依計算年金金額時之預定 利率貼現至給付日，按約定一次給付予身故受益人或其他應得之人。
保險單借款及契約效力的停止第二十七條
年金給付開始日前，要保人得向本公司申請保險單借款，其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之四十％。
當未償還之借款本息，超過本契約保單帳戶價值之八十％時，本公司應以書面或其他約定方式通知要保人；如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之九十％時，本公司應再以書面通知要保人償
還借款本息，要保人如未於通知到達翌日起算二日內償還時，本公司將以保單帳戶價值扣抵之。但若要保人尚未償還借款本息，而本契約累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值時，本公司將立即扣抵並以書面通知要保人，要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時，本契約自該三十日之次日起停止效力。
本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過保單帳戶價值，且未依前項約定為通知時，於本公司以書面通知要保人之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之借款本息者，保險契約之效力自該三十日之次日起停止。
年金給付期間，要保人不得以保險契約為質，向本公司借款。
不分紅保單第二十八條
x保險為不分紅保單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。
國泰人壽月享豐沛投資標的批註條款
適用範圍第一條
x「國泰人壽月享豐沛投資標的批註條款」（以下簡稱『本批註條款』）適用於「國泰人壽月享豐沛變額萬能壽險」、「國泰人壽月享豐沛外幣變額萬能壽險」、「國泰人壽月享豐沛變額年金保險」及「國泰人壽月享豐沛外幣變額年金保險」（以下簡稱『本契約』）。
本批註條款構成本契約之一部分，本批註條款與本契約牴觸時，應優先適用本批註條款，本批註條款未約定者，適用本契約之相關約定。
投資標的揭露及簡介
一、投資標的說明
x公司精選多檔投資標的供本保險連結。
投資標的評選原則及理由：本保險連結之投資標的主要為具有收益分配或撥回資產之債券型基金、多重資產型基金和委託投資帳戶及不具收益分配之貨幣市場型基金，涵蓋不同類型和投資區域，並考量投資標的規模、過去投資績效，選擇表現相對較佳的投資標的，以提供保戶多元化之投資選擇。本公司依保險契約約定，日後有新增或減少投資標的之權利，新增投資標的之理由同前述。
共同基金
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
富達智慧醫療多重資產收益基金 A 股累積型新臺幣計價級別(本基金有相當比重投資於非投資等 級之高風險債券) | 富達智慧醫療多重資產收益基金(新臺幣計價)(本基金有相當比重投資於非投資等級 之高風險債券) |
富達智慧醫療多重資產收益基金 A 股月配息型新臺幣計價級別 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源 可能為本金或收益平準金) | 富達智慧醫療多重資產收益基金( 新臺幣計價)( 每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 且配息來源可能為本金或收益平準金) |
富達未來通訊多重資產收益基金 A 股累積型新臺幣計價級別(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 富達未來通訊多重資產收益基金(新臺幣計價)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) |
富達未來通訊多重資產收益基金 A 股月配息型新臺幣計價級別 | 富達未來通訊多重資產收益 基金( 新臺幣計價)( 每月配 |
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金或收益平準金) | 息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 且配息來源可能為本金或收益平準金) |
富達基金－美元債券基金 (A 股 月配息美元) | 富達美元債券基金(A 股月配 息) |
富達基金－美元債券基金 (A 股累計美元) | 富達美元債券基金 |
富達基金－全球通膨連結債券基金 (A 股累計美元) | 富達全球通膨連結債券基金 |
富達基金－全球債券基金 (A 股 累計美元) | 富達全球債券基金 |
富達基金－美元現金基金 (A 股累計美元)(本基金非屬環境、社會及治理相關主題基金) | 富達美元現金基金(本基金非屬環境、社會及治理相關主題基金) |
富達基金－歐元債券基金 (A 股 累計美元避險) | 富達歐元債券基金 |
xx投資基金 - 環球股息基金 - JPM 環球股息（美元） - A 股（累計） | 摩根環球股息基金 |
xx投資基金 - 環球股息基金 - JPM 環球股息(美元對沖) - A 股(每月派息)(本基金之配息來源可能為本金) | 摩根環球股息基金( 每月配息)(本基金之配息來源可能為本金) |
貝萊德 ESG 社會責任多元資產 基金 Hedged A2 美元 | 貝萊德ESG 社會責任多元資 產基金 |
貝萊德 ESG 社會責任多元資產 | 貝萊德ESG 社會責任多元資 |
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
基金 A8 多幣別穩定月配息股份-美元幣避險(基金之配息來源可能為本金) | 產基金(每月配息)(基金之配息來源可能為本金) |
註：本契約之要保書、銷售文件或其他約定書，關於投資標的名稱之使用，得以「簡稱」代之。
委託投資帳戶
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
國泰人壽委託富達投信投資帳戶 －全天候入息型(現金撥回)(全權 | 委託富達投資帳戶－全天候 入息型(現金撥回)(全權委託 |
委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) | 帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) |
國泰人壽委託富達投信投資帳戶 －全天候入息型(單位撥回)(全權 | 委託富達投資帳戶－全天候入息型(單位撥回)(全權委託 |
委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) | 帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) |
註：本契約之要保書、銷售文件或其他約定書，關於投資標的名稱之使用，得以「簡稱」代之。
配息停泊標的
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
國泰台灣貨幣市場證券投資信託 基金 | 國泰台灣貨幣市場基金 |
註：本契約之要保書、銷售文件或其他約定書，關於投資標的名稱之使用，得以「簡稱」代之。
投資機構如下表
管理機構 | 在臺總代理人 |
FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 地址：2a, Rue Xxxxxx Borschette BP 2174 L-1246 Luxembourg Grand-Duchy of Luxembourg | 富達證券投資信託股份有限公司電話：0000-000-000 網址： 地址：xxxxxxxxxxxx 00 x 00 x |
貝萊德(盧森堡)公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 地址：35 A, avenue J.F. Xxxxxxx, L-1855 Luxembourg, Grand Duchy of Luxembourg | 貝萊德證券投資信託股份有限公司 電話：(00) 0000-0000 網址：xxx.xxxxxxxxx.xxx/xx地址：xxxxxxxxx 000 x 00 x |
xx資產管理(歐洲)有限公司 地址：6, route de Treves, L- 2633, Senningerberg, Grand Duchy of Luxembourg | xx證券投資信託股份有限公司電話：(00) 0000-0000 地址：xxxxxx 0 x 00 x |
經理機構/受委託投資機構 | |
富達證券投資信託股份有限公司 | 電話：0000-000-000 網址： 地址：xxxxxxxxxxxx00x00x |
xx：(00) 0000-0000 | |
國泰證券投資信託股份有限公司 | 網址： 地址：xxxxxxxxx 00 x 0 x |
（相關資料如有變動，請參考本公司網站查詢最新資料）
1.要保人就所選擇之投資標的，了解並同意為協助防制洗錢交易、短線交易及公開說明書或相關法規所規定之投資交易應遵循事項，主管機關或投資標的公司得要求本公司提供為確認要保人身份及遵守上述要求所需之資料。
2.證券投資信託基金和境外基金禁止短線交易及其它異常交易，依照各投資機構之相關規定，當投資機構如認為任何要保人違反短線交易限制時，可保留限制或拒絕受理該等要保人所提出之基金申購或轉換申請之權利或向該等要保人收取短線交易費用，相關短線交易限制請詳閱各基金之公開說明書。
3.境外基金之相關資訊，如總代理人、境外基金發行機構、管理機構、保管機構等相關事業之說明、境外基金簡介等主管機關規定揭露之事項，請參考各境外基金總代理人提供之投資人須知。
4.境外基金之投資人須知、財務報告、公開說明書等最新相關資訊，可至本公司網站、或本商品說明書所載之各總代理人網址，或境外基金資訊觀測站中查詢。
( 境 外 基 金 資 訊 觀 測 站 網 址 ：
xxxx://xxxxxxxx.xxxxxxxxx.xxx.xx/XXXXXxxxXxx/)
5.證券投資信託基金之財務報告、公開說明書等最新相關資訊，可至本公司網站、或本商品說明書所載之經理機構網址中查 詢。
6.本商品投資標的型態皆為「開放式」。
7.投資標的配置比例說明：要保人得自行指定以下投資標的配置比例，每一投資標的指定之配置比例須以百分之五為單位且總和應等於百分之一百且每次配置最多以 10 個投資標的
為上限，投資標的總數則以 20 個為上限。
8.風險報酬等級說明：
建議保戶於投資前應評估個人投資風險屬性及資金可運用期間之長短，選擇適合自己風險屬性之投資標的。
‧委託投資帳戶、境外基金及證券投資信託基金(共同基金)、指數股票型基金(Exchange Traded Funds，ETFs)
依委託投資機構、各總代理人及經理機構針對基金之價格波 動風險程度，依投資標的風險屬性和投資地區市場風險狀況，由低至高編制為「RR1(風險低級)、RR2(風險中低級)、 RR3(風險中級)、RR4(風險中高級)、RR5(風險高級)」五個 風險報酬等級(或稱風險收益等級)，投資委託投資帳戶及共 同基金、ETF 之盈虧尚受到國際金融情勢震盪和匯兌風險影 響，本項風險報酬等級僅供參考。各委託投資機構、總代理 人及經理機構得因法令規定或經內部檢視分析後予以調整。
共同基金
風險報酬 等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分配或 撥回資產 |
RR1 | 貨幣市場型 | 富達美元現金基金(本基金非屬環境、社會及治理相關主題基金) | 美元 | 無 |
RR2 | 債券型 | 富達美元債券基金(A股月配息) | 美元 | 有 |
RR2 | 富達美元債券基金 | 美元 | 無 | |
RR2 | 富達全球通膨連結債 券基金 | 美元 | 無 | |
RR2 | 富達全球債券基金 | 美元 | 無 | |
RR2 | 富達歐元債券基金 | 美元 | 無 | |
RR3 | 多重資產型 | 富達智慧醫療多重資產收益基金(新臺幣計價)( 本基金有相當比重投資於非投資等級 之高風險債券) | 新臺幣 | 無 |
RR3 | 富達智慧醫療多重資產收益基金(新臺幣計價)(每月配息)(本基金有相當比重投資於非 投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金或收益平準金) | 新臺幣 | 有* | |
RR3 | 富達未來通訊多重資 產收益基金(新臺幣計 | 新臺 幣 | 無 |
風險報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分配或 撥回資產 |
價)( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | ||||
RR3 | 富達未來通訊多重資產收益基金(新臺幣計價)(每月配息)(本基金有相當比重投資於非 投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金或收益平準金) | 新臺幣 | 有* | |
RR3 | xx型 | 貝萊德 ESG 社會責任 多元資產基金 | 美元 | 無 |
RR3 | 貝萊德 ESG 社會責任多元資產基金(每月配息)( 基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | |
RR3 | 股票型 | xx環球股息基金 | 美元 | 無 |
RR3 | 摩根環球股息基金(每月配息)( 本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* |
委託投資帳戶
風險報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分配或 撥回 資產 |
RR3 | 開放式、組合型 | 委託富達投資帳戶－ 全天候入息型( 現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制 來源可能為本金) | 美元 | 有 |
委託富達投資帳戶－ 全天候入息型( 單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制 來源可能為本金) | 美元 | 有 |
配息停泊標的：當次收益分配金額未達新臺幣 1,000 元，或要保人未提供現金給付之匯款帳號者，將配置於配息停泊標的。
風險報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分配或 撥回資產 |
RR1 | 貨幣市場 型 | 國泰台灣貨幣市場基金 | 新臺幣 | 無 |
註1：委託投資帳戶可投資子標的名單，請參考本說明書可投資子標的清單。
註2：基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。有關
配息可能涉及本金之基金的配息組成項目資訊，可至各投資標的之投資機構網站中查詢。各投資機構網址請詳見投資機構列表。
註3：*係指「本基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用」。註4：本公司(分公司)委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或
x金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
二、投資標的基本資料
(一).共同基金(資料日期：111/09/30)
富達智慧醫療多重資產收益基金(新臺幣計價) (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
富達證券投資信託股份有限公司 | 多重資產型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
新臺幣 | 全球 | 新臺幣 200 億元 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
李祐慈 | 富達全球多重資產收益組合證券投資信託基金基金經理人 (2018/08~2021/05) 富達投信基金投資管理部研究員 (2018/05~2018/08) xx投信海外投資部經理人(2015/05 ～2018/04) 野村投信海外投資部研究員 | |
(2011/05~2015/04) xx投信海外投資部研究員 (2010/04~2011/04) | |
投資目標 | x基金為多重資產投資策略，瞄準智慧醫療長期結構性成長趨勢的投資主題，通過投資於智慧醫療股票追求資本之成長，輔以多元化債券型商品投資之資產配置以管理及xx波動風 險，基金投資操作將因應市場變化，動態調整投資比例配置，致力達成收益與資本成長的目標，同時在市況不佳的情況下能有較低的下跌波幅風 險。 |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本 公司網站首頁之「投資標的專區」 |
富達智慧醫療多重資產收益基金(新臺幣計價)(每月配息) (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來 源可能為本金或收益平準金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
富達證券投資信託股份有限公司 | 多重資產型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總 面額 |
新臺幣 | 全球 | 新臺幣 200 億元 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
李祐慈 | 富達全球多重資產收益組合證券投資 信託基金基金經理人 | |
(2018/08~2021/05) 富達投信基金投資管理部研究員 (2018/05~2018/08) xx投信海外投資部經理人(2015/05 ～2018/04) 野村投信海外投資部研究員 (2011/05~2015/04) xx投信海外投資部研究員 (2010/04~2011/04) | |
投資目標 | x基金為多重資產投資策略，瞄準智慧醫療長期結構性成長趨勢的投資主題，通過投資於智慧醫療股票追求資本之成長，輔以多元化債券型商品投資之資產配置以管理及xx波動風 險，基金投資操作將因應市場變化，動態調整投資比例配置，致力達成收益與資本成長的目標，同時在市況不佳的情況下能有較低的下跌波幅風 險。 |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本 公司網站首頁之「投資標的專區」 |
富達未來通訊多重資產收益基金(新臺幣計價) (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
富達證券投資信託股份有限公司 | 多重資產型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總 面額 |
新臺幣 | 全球 | 新臺幣 200 億元 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
李祐慈 | 富達全球多重資產收益組合證券投資信託基金基金經理人 (2018/08~2021/05) 富達投信基金投資管理部研究員 (2018/05~2018/08) xx投信海外投資部經理人(2015/05 ～2018/04) xx投信海外投資部研究員 (2011/05~2015/04) xx投信海外投資部研究員 (2010/04~2011/04) | |
投資目標 | x基金為多重資產投資策略，瞄準未來通訊長期結構性成長趨勢的投資主題，通過投資於未來通訊股票追求資本之成長，輔以多元化債券型商品(債券/基金/ETF)投資之資產配置以管理及xx波動風險，基金投資操作將因應市場變化，動態調整投資比例配 置，致力達成收益與資本成長的目 標，同時在市況不佳的情況下能有較 低的下跌波幅風險。 | |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之「投資標的專區」 | |
富達未來通訊多重資產收益基金(新臺幣計價)(每月配息)
(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金或收益平準金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
富達證券投資信託股份有限公司 | 多重資產型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
新臺幣 | 全球 | 新臺幣 200 億元 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
xxx | x達全球多重資產收益組合證券投資信託基金基金經理人 (2018/08~2021/05) 富達投信基金投資管理部研究員 (2018/05~2018/08) xx投信海外投資部經理人(2015/05 ～2018/04) xx投信海外投資部研究員 (2011/05~2015/04) xx投信海外投資部研究員 (2010/04~2011/04) | |
投資目標 | x基金為多重資產投資策略，瞄準未來通訊長期結構性成長趨勢的投資主題，通過投資於未來通訊股票追求資本之成長，輔以多元化債券型商品(債券/基金/ETF)投資之資產配置以管理及xx波動風險，基金投資操作將因應市場變化，動態調整投資比例配 置，致力達成收益與資本成長的目 | |
標，同時在市況不佳的情況下能有較低的下跌波幅風險。 | |
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富達美元債券基金(A 股月配息) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxx Xxxxx | Xxxx Xxxxx 於 2000 年加入富達，擔任 數量化固定收益分析師， 2009 年 3 月 19 日接任富達美元債券基金經理人。 在加入富達之前，曾服務於 Prudential 投資管理團隊兩年的經驗。領有美國特許財務分析師執照及英國投資管理與數量金 融分析執照。 | |
Xxxx Xxxxx Xxxxx | Xxxx Xxxxx Xxxxx 於 0000 xxxxx，xxxxxxx，0000 x開始擔任基金經理人，投資經驗達 7 年 | |
投資目標 | x基金首要投資於美元計價之債務證券。 如部分公開說明書 「1.3.2(a)富達永續發展投資框架」 | |
一節所述，基金淨資產至少 50%將投資於被視為保有永續發展特色之證券。 本基金採主動式管理。在選擇本基金之投資且為監控風險之目的時，投資經理人將參考 ICE BofA Q4AR Custom Index（定製美國綜合債券(USD Aggregate Bond)指 數）（「指數」），因為該指數最能代表本基金尋求之曝險特徵。當監控風險時，投資經理人參考該指數，以設定內部準則。此等準則呈現相應於指數之整體曝險程度，但並不表示本基金將投資於該指數之成 分。當本基金投資於該指數有涵蓋 之證券時，本基金就此等證券之配置可能不同於該指數之配置。投資經理人在投資選擇上，相較於該指數，具有廣泛的自由度，且得投資未涵蓋於該指數內的發行人、產 業、國家以及證券種類，以充分利用投資機會。長期以觀，可期待本基金之表現將不同於該指數。然 而，短期以觀，本基金之表現可能趨近於該指數，須視市場狀況而 定。本基金之表現可以根據其指數 進行評估。 股東應注意，指數並未 整合環境及社會考慮因素；而係如上文所述，該基金透過遵循富達永 續發展投資框架提升環境及社會特 |
色。 | |
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富達美元債券基金 | ||
投資機構 | 基金種類 | |
FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxx Xxxxx | Xxxx Xxxxx 於 2000 年加入富達，擔任 數量化固定收益分析師， 2009 年 3 月 19 日接任富達美元債券基金經理人。 在加入富達之前，曾服務於 Prudential 投資管理團隊兩年的經驗。領有美國特許財務分析師執照及英國投資管理與數量金 融分析執照。 | |
Xxxx Xxxxx Xxxxx | Xxxx Xxxxx Xxxxx 於 0000 xxxxx，xxxxxxx，0000 x開始擔任基金經理人，投資經驗達 7年 | |
投資目標 | x基金首要投資於美元計價之債務證券。 如部分公開說明書 「1.3.2(a)富達永續發展投資框架」 一節所述，基金淨資產至少 50%將 | |
投資於被視為保有永續發展特色之證券。 本基金採主動式管理。在選擇本基金之投資且為監控風險之目的時，投資經理人將參考 ICE BofA Q4AR Custom Index（定製美國綜合債券(USD Aggregate Bond)指 數）（「指數」），因為該指數最能代表本基金尋求之曝險特徵。當監控風險時，投資經理人參考該指數，以設定內部準則。此等準則呈現相應於指數之整體曝險程度，但並不表示本基金將投資於該指數之成 分。當本基金投資於該指數有涵蓋 之證券時，本基金就此等證券之配置可能不同於該指數之配置。投資經理人在投資選擇上，相較於該指數，具有廣泛的自由度，且得投資未涵蓋於該指數內的發行人、產 業、國家以及證券種類，以充分利用投資機會。長期以觀，可期待本基金之表現將不同於該指數。然 而，短期以觀，本基金之表現可能趨近於該指數，須視市場狀況而 定。本基金之表現可以根據其指數 進行評估。 股東應注意，指數並未 整合環境及社會考慮因素；而係如上文所述，該基金透過遵循富達永續發展投資框架提升環境及社會特 色。 |
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富達全球通膨連結債券基金 | ||
投資機構 | 基金種類 | |
FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行 總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxxxxx Xxxxxx | Xxxxxxx Xxxxxx00 年投資經驗。 2003 年加入富達擔任計量分析師， 2007 年升任為投資組合經理人，主要負責短天期投資組合管理，包括 公司債及通膨連結債。 | |
Xxx Xxxxxxxx | Xxx Xxxxxxxx 在瑞士信貸（Credit Suisse）有 7 年的工作經驗，於 2007 年加入富達，目前在固定收入 部門工作。 | |
投資目標 | x基金旨在利用全球通膨連結、利率以及信貸市場等一系列的策略，追求具吸引力的實質收益和資本增值。這些策略包括但不限於主動殖利率曲線策略、各類產業輪動、挑選債券、相對價值管理和存續期管理。本基金主要投資於債券及短期 證券，並可投資於衍生性商品。 本 | |
基金主要投資於全球成熟市場與新興市場的發行人（包括但不限於政府、機構、超國家機構、企業及銀行）發行之通膨連結債券、名目債券及其他債務證券。本基金可將低於 30%之資產投資於貨幣市場工具及銀行存款，最多 25%投資於可轉換債券及最多 10%投資於股份及其他參與股權。這些投資包括投資等級和非投資等級資產。 如部分公開說明書「1.3.2(a)富達永續發展投資框架」一節所述，基金淨資產至少 50%將投資於被視為保有永續發展特色之證券。 本基金採主動式管 理。在選擇本基金之投資且為監控風險之目的時，投資經理人將參考 Bloomberg World Government Inflation-Linked 1 to 10 Year Index （「指數」），因為該指數之成分最能代表本基金尋求之曝險特徵。本基金之表現可以根據其指數進行評 估。 投資經理人相較於該指數，具有廣泛的裁量權。儘管本基金將持有屬於該指數成分之資產，但也可能投資於那些指數未涵蓋以及與指數有不同加權的發行人、行業、國家和證券種類，以充分利用投資機會。長期以觀，可期待本基金之表 現將與該指數不同。然而，短期以 |
觀，本基金之表現可能趨近於該指數，須視市場狀況而定。 股東應注意，指數並未整合環境及社會考慮因素；而係如上文所述，該基金透過遵循富達永續發展投資框架提升環境及社會特色。 | |
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富達全球債券基金 | ||
投資機構 | 基金種類 | |
FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxx Xxxxx | Xxxx Xxxxx 於 2000 年加入富達，擔任 數量化固定收益分析師， 2009 年 3 月 19 日接任富達美元債券基金經理人。 在加入富達之前，曾服務於 Prudential 投資管理團隊兩年的經驗。領有美國特許財務分析師執照及英國投資管理與數量金 融分析執照。 | |
Xxxx Xxxxx Xxxxx | Xxxx Xxxxx Xxxxx 於 2010 年加入富達，任職金融交易員，2017 年開 始擔任基金經理人，投資經驗達 7 | |
年 | |
投資目標 | x基金投資於全球市場發行之固定收益證券，以追求美元計價之績效擴至最大為目標。本基金可將其淨資產直接投資於在中國認可市場掛牌上市或交易的中國境內固定收益證券。由於本基金可在全球進行投資，故可能會投資於被視作新興市場的國家。 如部分公開說明書 「1.3.2(a)富達永續發展投資框架」一節所述，基金淨資產至少 50%將投資於被視為保有永續發展特色之證券。 本基金採主動式管理。在選擇本基金之投資且為監控風險之目的時，投資經理人將參考 Bloomberg Global Aggregate Bond Index（「指數」），因為該指數之成分最能代表本基金尋求之曝險特 徵。本基金之表現可以根據其指數 進行評估。 投資經理人相較於該指數，具有廣泛的裁量權。儘管本基金將持有屬於該指數成分之資產，但也可能投資於那些指數未涵蓋以及與指數有不同加權的發行人、行業、國家和證券種類，以充分利用投資機會。長期以觀，可期待本基金之表現將與該指數不同。然而，短期以觀，本基金之表現可能趨近 於該指數，須視市場狀況而定。 |
股東應注意，指數並未整合環境及社會考慮因素；而係如上文所述，該基金透過遵循富達永續發展投資框架提升環境及社會特色。 | |
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富達美元現金基金 (本基金非屬環境、社會及治理相關主題基金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. | 貨幣市場型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 北美 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxxx Xxxxxxxx | Xxxxx Xxxxxxxx 擁有 14 年投資經 驗。2011 年加入富達，擔任固定收益分析師，2013 年轉任交易員，負責貨幣市場；2016 年成為富達貨幣市場系列基金助理基金經理 人；2018 年任命為富達現金系列基金協同經理人，2019 年 10 月 1日晉升為富達現金系列基金經理人 正式生效。 | |
Xxxxxxx Xxxxxx | Xxxxxxx Xxxxxx00 年投資經驗。 2003 年加入富達擔任計量分析 師，2007 年升任為投資組合經理 | |
人，主要負責短天期投資組合管理，包括公司債及通膨連結債。 | |
投資目標 | x基金首要投資於以美元為單位之貨幣市場工具、反向再買回協議及存款。 本基金屬於富達永續發展型基金家族，採用永續發展重點策略，如「1.3.2(b)富達永續發展型基金家族」一節所述，在此策略下基金淨資產至少 70%將投資於被視為保有永續發展特色之證券。 本基 金採主動式管理且不參考指數。 |
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富達歐元債券基金 | ||
投資機構 | 基金種類 | |
FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 已開發歐洲 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Ario Xxxxx Xxxxx | Xxxx Xxxxx Xxxxx 於 0000 xxxxx，xxxxxxx，0000 x開始擔任基金經理人，投資經驗達 7 年 | |
Xxxx Xxxxx | Xxxx Xxxxx 擁有英國牛津大學數學 系學士，於 2000 年加入富達，擔 | |
任 數量化固定收益分析師，2009年 3 月 19 日接任富達美元債券基金經理人，在加入富達之前，曾服務於 Prudential 投資管理團隊兩年的經驗，領有美國特許財務分析師執照及英國投資管理與數量金融分析執照。 | |
投資目標 | x基金主要投資於以歐元計價之債券。 如部分公開說明書「1.3.2(a)富達永續發展投資框架」一節所 述，基金淨資產至少 50%將投資於被視為保有永續發展特色之證券。本基金採主動式管理。在選擇本基金之投資且為監控風險之目的時，投資經理人將參考 ICE BofA Euro Large Cap Index（「指數」），因為該指數之成分最能代表本基金尋求之曝險特徵。本基金之表現可以根據其指數進行評估。 投資經理人相較於該指數，具有廣泛的裁量 權。儘管本基金將持有屬於該指數成分之資產，但也可能投資於那些指數未涵蓋以及與指數有不同加權的發行人、行業、國家和證券種 類，以充分利用投資機會。長期以觀，可期待本基金之表現將與該指數不同。然而，短期以觀，本基金之表現可能趨近於該指數，須視市 場狀況而定。 股東應注意，指數 |
並未整合環境及社會考慮因素；而係如上文所述，該基金透過遵循富達永續發展投資框架提升環境及社會特色。 | |
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xx環球股息基金 | ||
投資機構 | 基金種類 | |
xx資產管理(歐洲)有限公司 | 股票型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxxx Skibeli | 學歷：威斯康辛大學(University of Wisconsin)的 M.B.A 學位、特許財務分析師(CFA)證照 經歷： -1990 年加入xx -現在：董事總經理，任xxxx環球股票團隊(IEG)擔任成熟股市的研究主管、Research Driven Process(RDP)投資策略和美國股票 核心投資策略的投資長，常駐倫敦 | |
Xxx Xxxxxxxx | 學歷：布里斯託大學經濟學和政治學（榮譽）學士學位、特許財務分析師(CFA)證照 經歷： | |
-2008 年加入xx -現在：執行董事，International Equity Group 的投資組合經理，常 駐倫敦 | |
投資目標 | 主要投資於全球產生高且上升之收 益之公司，以提供長期資本增值 |
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xx環球股息基金(每月配息) (本基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
xx資產管理(歐洲)有限公司 | 股票型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxxx Xxxxxxx | 學歷：威斯康辛大學(University of Wisconsin)的 M.B.A 學位、特許財務分析師(CFA)證照 經歷： -1990 年加入xx -現在：董事總經理，任xxxx環球股票團隊(IEG)擔任成熟股市的研究主管、Research Driven Process(RDP)投資策略和美國股票 核心投資策略的投資長，常駐倫敦 | |
Xxx Witherow | 學歷：布里斯託大學經濟學和政治 | |
學（榮譽）學士學位、特許財務分析師(CFA)證照 經歷： -2008 年加入xx -現在：執行董事，International Equity Group 的投資組合經理，常 駐倫敦 | |
投資目標 | 主要投資於全球產生高且上升之收益之公司，以提供長期資本增值 |
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貝萊德 ESG 社會責任多元資產基金 | ||
投資機構 | 基金種類 | |
貝萊德（盧森堡）公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) | xx型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球/已開發市場 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxxx Xxxxx | Xxxxx Xxxxx 在 1990 年於倫敦城市大學以第一名成績取得控制工程學士學位，並於 1998 年於倫敦xx商學院以第一名成績取得計量財務金融分析碩士學位。現為貝萊德董事與基金經理人並為貝萊德多元資產策略團隊成員。於 1998 年加 入貝萊德，具有將近 20 年的投資 | |
經驗。 | |
Xxxxx XxXxxxxx | Mr. XxXxxxxx 於牛津大學取得歷史與政治碩士學位。現為貝萊德董事與基金經理人，xx德多元資產策略團隊之多元策略成員，於 2011 年加入貝萊德，並擁有美國特許財 務分析師(CFA)執照。 |
投資目標 | 所奉行的資產配置政策，是以符合環境、社會及公司治理（即 ESG 為主）投資原則的方式，盡量提高總回報。本基金投資於全球各地全系列許可之投資，包括股權、固定收益可轉讓證券（可能會包括若干高收益的固定收益可轉讓證券）、集體投資計劃的單位、現金、存款及貨幣市場工具。在選擇由本基金直接持有的證券（而不是透過集體團投資計劃持有的任何證券）時，投資顧問除考慮上文訂明的投資標準外，還會考慮 ESG 特徵。投資顧問有意排除直接投資於以下證券發行人的證券，包括：投資參與於有爭議的武器（核武器、集束彈藥、生物化學武器、地雷、雷射致盲武器、貧化鈾或燃燒武器）或與之有關連的發行人；收益 30%以上來自於燃料用煤的開採及生產的發行 人；收益 15%以上來自煙草零售、 銷售及授權的煙草生產商及發行 |
人；生產槍械作民間零售或收益 5%以上來自民間零售槍械的發行 人；及被視為已違反《聯合國全球契約》（「UNGC」）十項原則的其中一項或多項之有價證券發行人，該十項原則涵蓋人權、勞工標準、環境及反腐敗。UNGC 是由聯合國為實現全球永續發展原則而提出的倡議。本基金採取靈活的資產分配策略（包括透過許可之投資間接投資於商品，主要透過有關商品指數及交易所買賣基金之衍生工具）。本基金可投資於以計價貨幣（歐元）以外的貨幣為單位的證券而不受限 制。本基金的貨幣風險將靈活管 理。作為其投資目標的一部分，本基金最多可以其總資產的 20%投資於資產抵押證券（ABS）及房貸抵押證券（MBS），無論該等證券是否為投資等級。本基金在應急可轉換債券的投資以基金總資產的 20%為限。本基金得為投資及增進投資 效益之目的使用衍生性金融商品。 | |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本 公司網站首頁之「投資標的專區」 |
xx德 ESG 社會責任多元資產基金(每月配息)
(基金之配息來源可能為本金)
投資機構 | 基金種類 | |
貝萊德（盧森堡）公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) | xx型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球/已開發市場 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxxx Xxxxx | Xxxxx Xxxxx 在 1990 年於倫敦城市大學以第一名成績取得控制工程學士學位，並於 1998 年於倫敦xx商學院以第一名成績取得計量財務金融分析碩士學位。現為貝萊德董事與基金經理人並為貝萊德多元資產策略團隊成員。於 1998 年加 入貝萊德，具有將近 20 年的投資 經驗。 | |
Xxxxx XxXxxxxx | Mr. XxXxxxxx 於牛津大學取得歷史與政治碩士學位。現為貝萊德董事與基金經理人，xx德多元資產策略團隊之多元策略成員，於 2011 年加入貝萊德，並擁有美國特許財 務分析師(CFA)執照。 | |
投資目標 | 所奉行的資產配置政策，是以符合環境、社會及公司治理（即 ESG為主）投資原則的方式，盡量提高總回報。本基金投資於全球各地全系列許可之投資，包括股權、固定 收益可轉讓證券（可能會包括若干 | |
高收益的固定收益可轉讓證券）、集體投資計劃的單位、現金、存款及貨幣市場工具。在選擇由本基金直接持有的證券（而不是透過集體團投資計劃持有的任何證券）時，投資顧問除考慮上文訂明的投資標準外，還會考慮 ESG 特徵。投資顧問有意排除直接投資於以下證券發行人的證券，包括：投資參與於有爭議的武器（核武器、集束彈藥、生物化學武器、地雷、雷射致盲武器、貧化鈾或燃燒武器）或與之有關連的發行人；收益 30%以上來自於燃料用煤的開採及生產的發行 人；收益 15%以上來自煙草零售、 銷售及授權的煙草生產商及發行 人；生產槍械作民間零售或收益 5%以上來自民間零售槍械的發行人；及被視為已違反《聯合國全球 契約》（「UNGC」）十項原則的其中一項或多項之有價證券發行人，該十項原則涵蓋人權、勞工標準、環境及反腐敗。UNGC 是由聯合國為實現全球永續發展原則而提出的倡議。本基金採取靈活的資產分配策略（包括透過許可之投資間接投資於商品，主要透過有關商品指數及交易所買賣基金之衍生工具）。本基 金可投資於以計價貨幣（歐元）以 |
外的貨幣為單位的證券而不受限 制。本基金的貨幣風險將靈活管 理。作為其投資目標的一部分，本基金最多可以其總資產的 20%投資於資產抵押證券（ABS）及房貸抵押證券（MBS），無論該等證券是否為投資等級。本基金在應急可轉換債券的投資以基金總資產的 20%為限。本基金得為投資及增進投資 效益之目的使用衍生性金融商品。 | |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之「投資標的專區」 |
委託投資帳戶(資料日期：111/09/30)
委託富達投資帳戶－全天候入息型(現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | ||
型態、種類 | 計價幣別 | 成立日期 |
開放式、組合型 | 美元 | 2014-07-28 |
清算門檻 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
100 萬美元 | 全球(投資海外) | 無上限 |
投資機構 | ||
事業名稱 | 富達證券投資信託股份有限公司 | |
收取之委託報酬或 費用每年(%) | 不多於 0.50%。 ※已由投資標的淨值中 扣除，並不另外向客戶收取。 | |
最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事 件之說明 | 無 | |
經理人簡介 | ||
學歷 | 台灣大學雙碩士學位 - 財務金融 MBA | |
與營建管理碩士 | ||
富達投信全委投資部 類全委帳戶經理人 (2019/08~迄今) | ||
應迦得 （經 | 經歷 | xx投信投資管理部 xx型基金與新興市場股票基金經理人(2017/07-2019/07)群益投信投資管理部 全球 REITs 基金與 類全委帳戶經理人(2014/10-2017/06) |
理 | 最近二年受 | |
人） | 證券投資信 | |
託及顧問 | ||
法、期貨交 | 無 | |
易法或證券 | ||
交易法規定 | ||
之處分情形 | ||
學歷 | 美國紐約州立大學企業管理碩士 | |
富達投信全委投資部主管及經理人 (2014/06~迄今) | ||
xxx （代理 人） | 經歷 | 富達投信投資管理部研究員 (2014/03~2014/06) 富達動力領航組合證券投資信託基金經理人 (2008/03~2014/03) |
最近二年受證券投資信 | ||
託及顧問 | 無 | |
法、期貨交 | ||
易法或證券 | ||
交易法規定之處分情形 | ||
收益分配或撥回資產說明 | ||
收益分配或撥回資產來源 | 資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益、利得或從本金中支付。 | |
收益分配或撥回資產計畫 | (1)每月分配之每單位撥回資產金額以 0.04167 美元為原則，但若市場經濟環境改變、發生非預期之事件、法令政策變更或有不可抗力情事，且足以對委託投資資產之收益造成影響，富達投信得視情況採取適當之調整變更(包含上調或下調每單位撥回資產金額)。 (2)每月不固定比率之單位數撥回，若撥回資產基準日淨值大於 USD$10.2 者，當月每單位撥回之單位數計算為撥回資產基準日淨值減去 USD$10 乘以 20%，除以撥回資產除息日淨值，即〔(撥回資產基準日淨值-USD$10) x 20%〕/ (撥回資產除息日淨值)；若淨值小於或等於 USD$10.2 者則無。 委託投資帳戶近 12 個月之收益分配來源組成表之查詢路徑為本公司官網/投資標的專區/投資標的總覽，選取委託投資帳 戶，即可查詢收益分配來源組成表。 | |
調整機制 | 請參閱收益分配或撥回資產計畫。 | |
調整機制變更時之通知方式 | 調整機制變更時富達投信將於一個月前以電子郵件、函文或其他書面之方式通知本公司，本公司將於接獲通知後，公 告相關訊息於公司網站或以對帳單方式 | |
通知要保人。 | |
收益分配或撥回資產給付方式 | 撥回資產方式：現金給付或增加單位數。 撥回資產頻率：每月各一次及每月不固定比率一次。 (1)每月各一次： 每月撥回資產基準日：每月月初第一個資產評價日。 每月撥回資產除息日：每月月初第二個資產評價日。 每月撥回資產給付日：每月撥回資產基準日後六個資產評價日內(含)分配之。 (2)每月不固定比率一次(撥回單位數)：每月撥回資產基準日：每月月初第一個資產評價日。 每月撥回資產除息日：每月月初第二個資產評價日。 撥回資產單位數計算：撥回資產單位數 =(撥回資產基準日之單位數)x(每單位撥 回資產單位數)。 |
收益分配或撥回資產對保單帳戶價值之影響 | 撥回資產後本帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會受到影響，甚至可能相對降低。(請參考本說明書計算說明範例) |
投資規則(投資比例限制) | (1)本委託投資帳戶至少應投資於五個以上子基金(含 ETF)。 (2)單一子基金(含 ETF)投資比重不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 30% (3)單一子基金之投資總額不得超過該子 |
基金上個月月底淨資產價值之 10%；單一 ETF 之投資總額，不得超過此一 ETF 投資淨資產價值之 10%； (4)閒置資金運用範圍：現金、存放於銀行(含保管機構)或其他經金融監督管理委員會規定之方式。 註：若僅因市值之變動，並非增減委託投資資產或執行投資資產之投資或交 易，所造成不符合上述之投資比重限制者，富達投信將於 3 個月內調整至上述 之投資比重限制。 | |
投資目標 | x委託投資帳戶以分散風險並積極追求長期之投資利得及收益為目標。透過量化模型建構最適資產配置之投資策略，投資操作策略為優先考量整體部位之波動控制，掌握各類資產於不同總體經濟環境之表現特性彈性配置投資組合。除此之外，靈活綜合評估質化與量化變數後選定所要投資之子基金，包括子基金之風險屬性、投資風格、基金間之相關程度與報酬率相關的數據分析以提升投 資組合整體投資績效。 |
投資區域分配比例 | x委託投資帳戶投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首頁之「投資標的專 區」。 |
可供投資子標的 | 參考本說明書可投資子標的名單 |
註：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100 萬元者，富達投信得視情況終止本委託投資帳戶。
委託富達投資帳戶－全天候入息型(單位撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | ||
型態、種類 | 計價幣別 | 成立日期 |
開放式、組合型 | 美元 | 2014-11-03 |
清算門檻 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
100 萬美元 | 全球(投資海外) | 無上限 |
投資機構 | ||
事業名稱 | 富達證券投資信託股份有限公司 | |
收取之委託報酬或費用每年(%) | 不多於 0.50%。 ※已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客戶收取。 | |
最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明 | 無 | |
經理人簡介 | ||
應迦得 （經理 人） | 學歷 | 台灣大學雙碩士學位 - 財務金融 MBA 與營建管理碩士 |
經歷 | 富達投信全委投資部 類全委帳戶經理人 (2019/08~迄今) 摩根投信投資管理部 xx型基金與新興市場股票基金經理人(2017/07-2019/07)群益投信投資管理部 全球 REITs 基金與 類全委帳戶經理人(2014/10-2017/06) | |
最近二年受證券投資信託及顧問 法、期貨交 | 無 | |
易法或證券交易法規定之處分情形 | ||
xxx （代理 人） | 學歷 | 美國紐約州立大學企業管理碩士 |
經歷 | 富達投信全委投資部主管及經理人 (2014/06~迄今) 富達投信投資管理部研究員 (2014/03~2014/06) 富達動力領航組合證券投資信託基金經理人 (2008/03~2014/03) | |
最近二年受證券投資信託及顧問 法、期貨交易法或證券交易法規定 之處分情形 | 無 | |
收益分配或撥回資產說明 | ||
收益分配或撥回資產來源 | 資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益、利得或從本金中支付。 | |
收益分配或撥回資產計畫 | (1)每月每單位撥回之單位數計算為每單位撥回資產金額，除以撥回資產除息日淨值，每單位撥回資產金額以 0.04167美元為原則，但若市場經濟環境改變、發生非預期之事件、法令政策變更或有不可抗力情事，且足以對委託投資資產之收益造成影響，富達投信得視情況採 取適當之調整變更(包含上調或下調每單 | |
位撥回資產金額)。 (2)每月不固定比率之單位數撥回，若撥回資產基準日淨值大於 USD$10.2 者，當月每單位撥回之單位數計算為撥回資產基準日淨值減去 USD$10 乘以 20%，除以撥回資產除息日淨值，即〔(撥回資產基準日淨值-USD$10) x 20%〕/ (撥回資產除息日淨值)；若淨值小於或等於 USD$10.2 者則無。 委託投資帳戶近 12 個月之收益分配來源組成表之查詢路徑為本公司官網/投資標的專區/投資標的總覽，選取委託投資帳 戶，即可查詢收益分配來源組成表。 | |
調整機制 | 請參閱收益分配或撥回資產計畫。 |
調整機制變更時之通知方式 | 調整機制變更時富達投信將於一個月前以電子郵件、函文或其他書面之方式通知本公司，本公司將於接獲通知後，公告相關訊息於公司網站或以對帳單方式通知要保人。 |
收益分配或撥回資產給付方式 | 撥回資產方式：增加單位數。 撥回資產頻率：每月各一次及每月不固定比率一次。 (1)每月各一次： 每月撥回資產基準日：每月月初第一個資產評價日。 每月撥回資產除息日：每月月初第二個資產評價日。 (2)每月不固定比率一次： 每月撥回資產基準日：每月月初第一個 |
資產評價日。 每月撥回資產除息日：每月月初第二個資產評價日。 撥回資產單位數計算：撥回資產單位數 =(撥回資產基準日之單位數)x(每單位撥 回資產單位數)。 | |
收益分配或撥回資產對保單帳戶價值之影響 | 撥回資產後本帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會受到影響，甚至可能相對降低。(請參考本說明書計算說明 範例) |
投資規則(投資比例限制) | (1)本委託投資帳戶至少應投資於五個以上子基金(含 ETF)。 (2)單一子基金(含 ETF)投資比重不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 30% (3)單一子基金之投資總額不得超過該子基金上個月月底淨資產價值之 10%；單一 ETF 之投資總額，不得超過此一 ETF 投資淨資產價值之 10%； (4)閒置資金運用範圍：現金、存放於銀行(含保管機構)或其他經金融監督管理委員會規定之方式。 註：若僅因市值之變動，並非增減委託投資資產或執行投資資產之投資或交 易，所造成不符合上述之投資比重限制者，富達投信將於 3 個月內調整至上述 之投資比重限制。 |
投資目標 | x委託投資帳戶以分散風險並積極追求長期之投資利得及收益為目標。透過量 化模型建構最適資產配置之投資策略， |
投資操作策略為優先考量整體部位之波動控制，掌握各類資產於不同總體經濟環境之表現特性彈性配置投資組合。除此之外，靈活綜合評估質化與量化變數後選定所要投資之子基金，包括子基金之風險屬性、投資風格、基金間之相關程度與報酬率相關的數據分析以提升投 資組合整體投資績效。 | |
投資區域分配比例 | x委託投資帳戶投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首頁之「投資標的專 區」。 |
可供投資子標的 | 參考本說明書可投資子標的名單 |
註：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100 萬元者，富達投信得視情況終止本委託投資帳戶。
配息停泊標的
國泰台灣貨幣市場基金 | ||
投資機構 | 基金種類 | |
國泰證券投資信託股份有限公司 | 貨幣市場型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
新臺幣 | 中華民國境內 | 600 億新臺幣 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
彭木生 | 學歷： ‧國立交通大學應用數學研究所碩士 現任： | |
‧國泰投信債券投資部基金協理 ‧國泰台灣貨幣市場基金經理人 ‧國泰中國傘型基金之人民幣貨幣市 場基金經理人 | |
投資目標 | 投資於中華民國境內之銀行存款、短期票券(國庫券、可轉讓銀行定期存單、公司及公營事業機構發行之本票或匯票、其他經金管會核准之短期債務憑證)、有價證券(公債、公司債、金融債券、金融資產證券化之受益證券及資產基礎證券、金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券)、附買回交易(含短期票券 及有價證券)。 |
投資區域分配比例 | 相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 |
三、可投資子標的名單
「委託富達投資帳戶-全天候入息型(現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)」及「委託富達投資帳戶-全天候入息型(單位撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)」可投資子標的名單：
1.境內外基金、境內 ETF
子標的名稱 | 經理費 費率(%) | 保管費費 率(%) | 分銷費費 率(%) | 其他費用率 (%) |
富達基金－永續發展美國股票基 金 (A 股美元) | 1.5 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－永續 發展美國股票基 | 0.8 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說 明書 |
子標的名稱 | 經理費 費率(%) | 保管費費 率(%) | 分銷費費 率(%) | 其他費用率 (%) |
x (Y 股累計美 元) | ||||
富達基金－美國基金 (Y 股累計 美元) | 0.8 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－美國成長基金 (Y 股 累計美元) | 0.8 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－東協基金 (Y 股累計 美元) | 0.8 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－永續發展亞洲股票基金 (Y 股累計美 元) | 0.8 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－亞太入息基金 (Y 股 累計美元) | 0.8 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－亞洲小型企業基金 (Y 股累計美元) | 0.8 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－亞洲成長趨勢基金 (Y 股累計美元) | 0.8 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－中國內需消費基金 (Y 股累計美元) | 0.8 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
子標的名稱 | 經理x x率(%) | 保管費費 率(%) | 分銷費費 率(%) | 其他費用率 (%) |
富達基金－中國聚焦基金 (Y 股 累計美元) | 0.8 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－新興亞洲基金 (Y 股 累計美元) | 0.8 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－新興歐非中東基金 (Y 股累計美元) | 0.8 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－新興市場基金 (Y 股 累計美元) | 0.8 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－永續發展歐洲股票基金 (A 股累計美 元避險) | 1.5 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－歐洲入息基金 (A 股 【F1 穩定月配 息】美元避險)(本基金之配息來源 可能為本金) | 1.5 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－歐洲基金 (A 股累計 美元避險) | 1.5 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
子標的名稱 | 經理費 費率(%) | 保管費費 率(%) | 分銷費費 率(%) | 其他費用率 (%) |
富達基金－歐洲小型企業基金 (A 股累計美元避險) | 1.5 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－德國基金 (A 股累計 美元避險) | 1.5 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－永續發展消費品牌基金 (A 股累計美 元) | 1.5 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－永續發展消費品牌基金 (Y 股累計美 元) | 0.8 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－全球入息基金 (Y 股 累計美元) | 0.8 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－全球聚焦基金 (Y 股 累計美元) | 0.8 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－永續發展全球存股優勢基金 (A 股 【F1 穩定月配 息】美元避險)(本基金之配息來源 可能為本金) | 1.5 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
子標的名稱 | 經理費 費率(%) | 保管費費 率(%) | 分銷費費 率(%) | 其他費用率 (%) |
富達基金－大中華基金 (Y 股累 計美元) | 0.8 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－印度聚焦基金 (Y 股 累計美元) | 0.8 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－印尼 基金 (A 股美元) | 1.5 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說 明書 |
富達基金－全球主題機會基金 (Y 股累計美元) | 0.8 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－日本價值基金 (A 股 累計美元避險) | 1.5 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－永續發展日本股票基金 (A 股累計美 元避險) | 1.5 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－拉丁美洲基金 (Y 股 累計美元) | 0.8 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－北歐基金 (A 股累計 美元避險) | 1.5 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－太平洋基金 (Y 股累 計美元) | 0.8 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
子標的名稱 | 經理費 費率(%) | 保管費費 率(%) | 分銷費費 率(%) | 其他費用率 (%) |
富達基金－泰國 基金 (A 股美元) | 1.5 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說 明書 |
富達基金－世界基金 (Y 股累計 美元) | 0.8 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－全球不動產基金 (A 股美元) | 1.5 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－永續發展全球存股優勢基金 (Y 股美 元) | 0.8 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－歐洲多重資產收益基金 (A 股累計美元避險)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高 風險債券) | 1 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－永續發展多重資產收益基金 (Y 股累計美元)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高 風險債券) | 0.7 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
子標的名稱 | 經理費 費率(%) | 保管費費 率(%) | 分銷費費 率(%) | 其他費用率 (%) |
富達基金－亞洲債券基金 (Y 股 累計美元) | 0.4 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－亞洲非投資等級債券基金 (Y 股累計 美元) | 0.65 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－新興市場債券基金 (Y股累計美元)(本基金主要係投資於非投資等級之高 風險債券) | 0.65 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－歐元債券基金 (A 股 累計美元避險) | 0.75 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－歐洲非投資等級債券基金 (Y 股累計 美元避險) | 0.65 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－全球債券基金 (Y 股 累計美元) | 0.4 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－全球通膨連結債券基金 (A 股累計美 元) | 0.5 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
子標的名稱 | 經理費 費率(%) | 保管費費 率(%) | 分銷費費 率(%) | 其他費用率 (%) |
富達基金－全球短期收益基金 (A 股累計美元) | 0.75 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－全球短期收益基金 (A 股月配息美元) | 0.75 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－永續發展策略債券基金 (A 股累計美元)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險 債券) | 1 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－美元債券基金 (Y 股 累計美元) | 0.4 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－美元非投資等級債券基金 (Y 股累計 美元) | 0.65 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－美元現金基金 (A 股美元)(本基金非屬環境、社會及治 理相關主題基金) | 0.15 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－美元 現金基金 (A 股 | 0.15 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說 明書 |
子標的名稱 | 經理費 費率(%) | 保管費費 率(%) | 分銷費費 率(%) | 其他費用率 (%) |
累計美元)(本基金非屬環境、社會及治理相關主題 基金) | ||||
富達基金－歐洲動能基金 (Y 股 累計美元避險) | 0.8 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－歐洲小型企業基金 (Y股累計美元(美元/ 歐元 避險)) | 0.8 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－全球科技基金 (Y 股 累計美元) | 0.8 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－全球金融服務基金 (Y 股累計美元) | 0.8 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－永續發展全球健康護理基金 (Y 股累 計美元) | 0.8 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－美元現金基金 (Y 股累計美元)(本基金非屬環境、社會及治理相關主題 基金) | 0.1 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
子標的名稱 | 經理費 費率(%) | 保管費費 率(%) | 分銷費費 率(%) | 其他費用率 (%) |
富達基金－日本價值基金 (Y 股 美元避險) | 0.8 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－全球優質債券基金 (Y股【F1 穩定月配息】美元)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本 x) | 0.55 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
富達基金－全球非投資等級債券基金 (Y 股累計 美元) | 0.65 | 0.003- 0.35 | 無 | 請詳公開說明書 |
2.境外 ETF
子標的名稱 | 總費用率(%) |
Fidelity Global Quality Income ETF (Inc) | 0.4 |
Fidelity US Quality Income ETF (Acc) | 0.25 |
Fidelity US Quality Income ETF (Inc) | 0.25 |
ICBCCS Wisdom Tree S&P China 500 UCITS ETF | 0.55 |
INVESCO QQQ | 0.2 |
INVESCO WATER RESOURCES | 0.6 |
ISHARES ASIA/PACIFIC SELEC DIVIDEND 30 | 0.59 |
iShares Core MSCI Emerging Markets ETF | 0.09 |
子標的名稱 | 總費用率(%) |
iShares Core MSCI Europe ETF | 0.09 |
iShares Core MSCI World UCITS ETF | 0.2 |
iShares Core S&P 500 ETF | 0.03 |
ISHARES CORE S&P MID-CAP ETF | 0.05 |
ISHARES CORE S&P SMALL-CAP ETF | 0.06 |
ISHARES DJ US BAISC MATERIALS INDEX FUND | 0.39 |
ISHARES DJ US OIL & GAS EXPLORATION & PRODUCTIN INDEX FUND | 0.42 |
ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT & SERVICE INDEX FUND | 0.41 |
ISHARES DOW XXXXX INTERNATIONAL SELECT DIVIDEND INDEX FUND | 0.49 |
ISHARES DOW XXXXX TRANSPORTATION AVERAGE INDEX FUND | 0.39 |
iShares US Consumer Discretionary ETF | 0.39 |
ISHARES DOW XXXXX U.S. FINANCIAL SECTOR INDEX FUND | 0.39 |
ISHARES DOW XXXXX U.S. HOME CONSTRUCTION INDEX FUND | 0.41 |
ISHARES DOW XXXXX U.S. TECHNOLOGY SECTOR INDEX FUND | 0.39 |
ISHARES DOW XXXXX U.S. TELECOMMUNICATIONS SECTOR INDEX FUND | 0.42 |
ISHARES DOW XXXXX U.S. UTILITIES SECTOR INDEX FUND | 0.39 |
子標的名稱 | 總費用率(%) |
iShares Europe ETF | 0.59 |
iShares Gold Producers UCITS E | 0.55 |
ISHARES HIGH DIVIDEND EQUITY FUND | 0.08 |
ISHARES MORTGAGE REAL ESTATE | 0.48 |
ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND | 0.5 |
iShares MSCI Australia UCITS ETF | 0.5 |
ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND | 0.57 |
iShares MSCI Canada ETF | 0.49 |
iShares MSCI Canada UCITS ETF | 0.48 |
iShares MSCI China A International UCITS ETF | 0.4 |
ISHARES MSCI CHINA INDEX ETF | 0.59 |
ISHARES MSCI EAST EUROPE 10/40 | 0.74 |
iShares MSCI EM UCITS ETF USD | 0.18 |
ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND | 0.68 |
iShares MSCI Eurozone ETF | 0.49 |
ISHARES MSCI FRANCE INDEX FUND | 0.5 |
ISHARES MSCI GERMANY INDEX FUND | 0.51 |
iShares MSCI Japan ETF | 0.49 |
iShares MSCI Japan UCITS ETF USD Dist | 0.59 |
ISHARES MSCI MALAYSIA INDEX FUND | 0.49 |
ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND | 0.48 |
ISHARES MSCI SINGAPORE INDEX FUND | 0.5 |
ISHARES MSCI SOUTH AFRICA INDEX FUND | 0.59 |
子標的名稱 | 總費用率(%) |
ISHARES MSCI THAILAND CAPPED INVESTABLE MARKET INDEX FUND | 0.59 |
iShares MSCI USA Quality Divid UCITS ETF | 0.35 |
iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF | 0.35 |
ISHARES NASDAQ BIOTECHNOLOGY INDEX FUND | 0.45 |
XXXXXXX XXXXXXX 1000 INDEX | 0.15 |
XXXXXXX XXXXXXX 2000 INDEX FUND | 0.19 |
XXXXXXX XXXXXXX MIDCAP INDEX FUND | 0.19 |
iShares S&P Global Consumer Discretionary Sector ETF | 0.43 |
ISHARES S&P GLOBAL CONSUMER STAPLES SECTOR INDEX FUND | 0.43 |
ISHARES S&P GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND | 0.43 |
ISHARES S&P GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND | 0.43 |
ISHARES S&P GLOBAL HEALTHCARE SECTOR INDEX FUND | 0.43 |
iShares S&P Global Industrials Sector ETF | 0.43 |
ISHARES S&P GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND | 0.43 |
ISHARES S&P GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND | 0.43 |
ISHARES S&P GLOBAL TECHNOLOGY SECTOR INDEX FUND | 0.43 |
子標的名稱 | 總費用率(%) |
ISHARES S&P GLOBAL TELECOMMUNICATIONS SECTOR INDEX FUND | 0.43 |
XXXXXXX S&P GLOBAL Utilities SECTOR ETF | 0.43 |
ISHARES S&P LATIN AMERICA 40 INDEX FUND | 0.48 |
iShares Expanded Tech Sector ETF | 0.43 |
XXXXXXX US PREFERRED STOCK E | 0.46 |
SPDR EURO STOXX 50 ETF | 0.29 |
SPDR MNSTR MLT AST GLB INFRA | 0.4 |
SPDR S&P 500 | 0.0945 |
SPDR S&P BANK ETF | 0.35 |
SPDR S&P GLOBAL INFRASTRUCTURE ETF | 0.4 |
SPDR S&P HOMEBUILDERS ETF | 0.35 |
SPDR S&P METALS AND MINING ETF | 0.35 |
SPDR-Consumer Discretionary Select | 0.1 |
SPDR-Consumer Staples Select | 0.1 |
SPDR-Energy Select | 0.1 |
SPDR-Financial Select | 0.1 |
SPDR-Health Care Select | 0.1 |
SPDR-Industrial Select | 0.1 |
SPDR-Materials Select | 0.1 |
SPDR-Technology Selet | 0.1 |
SPDR-Utilities Selet | 0.1 |
VanEck Vectors Gold Miners ETF | 0.51 |
VANECK VECTORS OIL SERVICES ETF | 0.35 |
VANECK VECTORS PHARMACEUTICAL ETF | 0.35 |
Xtrackers Harvest CSI 300 | 0.65 |
子標的名稱 | 總費用率(%) |
Xtrackers II Harvest FTSE China A-H 50 | 0.65 |
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND | 0.18 |
INVESCO FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORPORATE BOND PORTFOLIO | 0.5 |
ISHAERS BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND | 0.15 |
ISHARES 10+ YEAR CREDIT BOND FUND | 0.06 |
iShares 3-7 Year Treasury Bond | 0.15 |
XXXXXXX XXXXXXXX 1-5 YEAR CREDIT BOND FUND | 0.06 |
ISHARES BARCLAYS CAPITAL GLOBAL INFLATION-LINKED BOND | 0.2 |
XXXXXXX XXXXXXXX MBS BOND FUND | 0.04 |
XXXXXXX XXXXXXXX TIPS BOND FUND | 0.19 |
ISHARES BARCLAYS USD AHY BOND INDEX | 0.5 |
ISHARES CORE TOTAL U.S. BOND MARKET ETF | 0.03 |
ISHARES EMERGING MARKETS CORPORATE ETF | 0.5 |
ISHARES EMERGING MARKETS HIGH YLD BOND ETF | 0.5 |
ISHARES EMERGING MARKETS LOC CCY ETF | 0.3 |
ISHARES FLOATING RATE BOND E | 0.15 |
ISHARES GLOBAL CORPORATE BOND ETF | 0.2 |
ISHARES GLOBAL GOVERNMENT BOND UCITS ETF | 0.2 |
子標的名稱 | 總費用率(%) |
ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND | 0.48 |
ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND | 0.14 |
iShares J.P. Morgan USD EM Bond | 0.45 |
ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND | 0.39 |
ISHARES JPM EM LCL GOV BOND | 0.5 |
ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND | 0.2 |
ISHARES NATIONAL MUNI BOND ETF | 0.07 |
Lyxor Core US TIPS DR UCITS ETF | 0.09 |
SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND | 0.4 |
SPDR BARCLAYS CONVERTIBLE SE | 0.4 |
Vanguard Total Bond Market ETF | 0.03 |
Vanguard Total International Bond ETF | 0.07 |
Xtrackers II Harvest China Government Bond | 0.2 |
Xtrackers II USD Aisa ex Japan Corporate Bond | 0.3 |
ISHARES BARCLAYS USD AHY BOND INDEX | 0.5 |
ISHARES CORE FTSE 100 UCIT ETF | 0.2 |
ISHARES MSCI RUSSIA ETF | 0.59 |
iShares USD Treasury Bond 20+yr UCITS ETF | 0.07 |
資料日期：111/10/31
註 1：上述各子標的費用率係以各投資機構所提供之資料為準。
註 2：全權委託投資業務事業須每月檢視可供投資之子標的
（不含國內、外證券交易所交易之指數股票型基金及
貨幣型基金）是否有新增可申購且幣別相同之法人級別，同時配合調整選擇法人級別進行投資。
註 3：若日後可供投資子標的明細有變動時，將公告於國泰人壽網頁，不另通知。
投資標的名稱 | 申購手續費 | 最高投資標的 經理費每 年(%) | 最高投資標的 保管費每 年(%) | 贖回手續費 |
富達智慧醫療多重資產收益基金(新臺幣計價)(本基金有相當比重投資於非投 資等級之高風險債券) | 無 | 1.8 | 0.26 | 無 |
富達智慧醫療多重資產收益基金(新臺幣計價)(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險 債券且配息來源可能為本金或收益平準金) | 無 | 1.8 | 0.26 | 無 |
富達未來通訊多重資產收益基金(新臺幣計價)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 無 | 1.8 | 0.26 | 無 |
富達未來通訊多重資產收益基金(新臺幣計價)(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險 | 無 | 1.8 | 0.26 | 無 |
四、投資型年金保單投資機構收取之相關費用收取表共同基金
投資標的名稱 | 申購手續費 | 最高投資標的 經理費每 年(%) | 最高投資標的 保管費每 年(%) | 贖回手續費 |
債券且配息來源可能為本 x或收益平準金) | ||||
富達美元債券基金(A 股月 配息) | 無 | 1.5 | 0.35 | 無 |
富達美元債券基金 | 無 | 1.5 | 0.35 | 無 |
富達全球通膨連結債券基金 | 無 | 1.5 | 0.35 | 無 |
富達全球債券基金 | 無 | 1.5 | 0.35 | 無 |
富達美元現金基金(本基金非屬環境、社會及治理相 關主題基金) | 無 | 1.5 | 0.35 | 無 |
富達歐元債券基金 | 無 | 1.5 | 0.35 | 無 |
xx環球股息基金 | 無 | 1.5 | 0.3 | 無 |
xx環球股息基金(每月配息)(本基金之配息來源可能為本金) | 無 | 1.5 | 0.3 | 無 |
貝萊德 ESG 社會責任多元資產基金 | 無 | 1.2 | 0.45 | 無 |
貝萊德 ESG 社會責任多元資產基金(每月配息)(基金之配息來源可能為本金) | 無 | 1.2 | 0.45 | 無 |
委託投資帳戶
投資標的名稱 | 申購手續費 | 投資標的經理費每年(%) | 投資標的保管費每年(%) | 贖回手續費 |
委託富達投資帳戶－全天候入息型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制 來源可能為本金) | 無 | 1.2 | 0.021~ 0.071 (每月不低於 200 美元) | 無 |
委託富達投資帳戶－全天候入息型(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 無 | 1.2 | 0.021~ 0.071 (每月不低於 200 美元) | 無 |
配息停泊標的
投資標的名稱 | 申購手續費 | 最高投資標的 經理費每 年(%) | 最高投資標的 保管費每 年(%) | 贖回手續費 |
國泰台灣貨幣市場基金 | 無 | 0.07 | 0.04 | 無 |
註1：上述各投資標的經理費及投資標的保管費係以 111 年 9月之公開說明書/投資人須知或各投資機構所提供之資料為準。惟各投資機構保有日後變更收費標準之權利，實際收取費用仍應以當時投資標的公開說明書/投資人須知之所載或投資機構通知者為準。另委託投資帳戶之投資標的經理費包含國泰人壽收取之經理費及投資機構的代操費用，投資標的保管費由委託投資帳戶保管銀行收取。委託投資帳戶如投資於該委託投資機構經理之基金時，投資機構不收取該部分委託資產之代操費用。
註2：投資標的經理費及投資標的保管費已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客戶收取。
【範例說明】 假設保戶投資配置之淨保險費本息總和為新臺幣100,000元，並選擇富達美元現金基金(本基金非屬環境、社會及治理相關主題基金)及委託富達投資帳戶－全天候入息型(現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)，各配置50%，且為簡化說明，假設保戶所持有該二檔投資標的用以計算費用之價值皆未變動。 假設投資標的富達美元現金基金(本基金非屬環境、社會及治理相關主題基金)、委託富達投資帳戶－全天候入息型(現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)之經理費及保管費費用率，以及該類全委帳戶所投資子基金之經理費及 保管費費用率分別如下： | ||||
投資標的 | 經理費費率(每年) | 保管費費率(每年) | ||
富達美元現金基金 | 1.5% | 0.35% | ||
( 本 基 金 非 屬 環 | ||||
境、社會及治理相 | ||||
關主題基金) | ||||
委託富達投資帳戶 | 1.2% | 0.021~0.071% | ||
－ 全天候入息型 | ||||
( 現金撥回) (全權 | ||||
委託帳戶之資產撥 | ||||
回機制來源可能為 | ||||
x金) | ||||
委託富達投資帳戶 | 0.4%~1.5% | 0.003%~0.35% | ||
－ 全天候入息型 | ||||
( 現金撥回) (全權 | ||||
委託帳戶之資產撥 | ||||
回機制來源可能為 | ||||
x金) 投資之子基 | ||||