Contract
Д О ГО ВО Р
З А ДО П ЪЛН ИТ ЕЛНО ДОБ РО ВОЛ НО ПЕН С ИО Н НО ОС И ГУРЯ В А НЕ О Т ОС И ГУР ИТ ЕЛ
№ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Днес, година, между,
Пенсионноосигурителна компания „ДСК-Родина” АД (наричана за краткост Компанията), със седалище и адрес на управление гр. София, ул. “Княз Александър І Батенберг” №6, регистрирана в Софийски градски съд, ф.д.
№13466/1997 г., пререгистрирана в Търговския регистър – Агенция по вписванията, ЕИК 121507164, притежаващо лиценз №04/03.10.2000 г. за извършване на дейност по допълнително пенсионно осигуряване, издаден от Държавната агенция за осигурителен надзор, представлявана от Николай Марев - Главен Изпълнителен Директор, Румяна Сотирова - Изпълнителен директор и Михаил Сотиров – Изпълнителен директор, заедно и поотделно, представляващи по закон Доброволен пенсионен фонд „ДСК-Родина” (наричан за краткост ДПФ „ДСК-Родина”) със седалище и адрес на управление гр. София, ул. “Княз Александър І Батенберг” № 6, регистриран в Софийски градски съд, ф.д. № 12575/2000 г. том 1 рег. 8 стр. 20 парт. № 5, БУЛСТАТ 130409819, от една страна,
и
...................................................................................................................................................................................................,
регистриран(а) със съдебно решение от ......................... на окръжен съд, по дело номер
..............................., партида № ....................., том .............., регистър …......, стр ,
със седалище и адрес на управление, гр. ......................................................, област ,
ж.к./ул. ...................................................................................................................................................................... № ,
ЕИК по БУЛСТАТ ..................................................., данъчен № , представлявано от
....................................................................................................................................................................................................,
Адрес за кореспонденция ,
Лице за контакти...................................................................................тел................................................................................
от друга страна (наричан за краткост Осигурител) се сключи настоящият договор за допълнително доброволно пенсионно осигуряване (наричан за краткост Договор) със следното съдържание:
I. ПРЕДМЕТ И ОБХВАТ НА ДОГОВОРА
Чл. 1. (1) Този Договор се сключва за допълнително доброволно пенсионно осигуряване в съответствие с Кодекса за социално осигуряване, Правилника на Компанията за организацията и дейността на ДПФ „ДСК-Родина” (наричан за краткост по-нататък Правилник) и всички нормативни актове, регулиращи допълнителното доброволно пенсионно осигуряване.
(2) Този Договор се сключва от Осигурителя в полза на неговите служители и лицата, работещи по договор за възлагане на управление и контрол (наричани за краткост Осигурени лица).
(3) Осигурените лица придобиват права на основание на този Договор и при условията на Правилника.
Чл. 2. (1) Допълнителното доброволно пенсионно осигуряване в ДПФ „ДСК-Родина” покрива осигурителните случаи СТАРОСТ, ИНВАЛИДНОСТ и СМЪРТ.
(2) Допълнителното доброволно пенсионно осигуряване в ДПФ „ДСК-Родина” дава право на Осигурените лица или на техните наследници на:
1. Лична допълнителна пенсия за старост /пожизнена или срочна/;
2. Лична допълнителна пенсия за инвалидност /пожизнена или срочна/;
3. Срочна наследствена пенсия за наследници на починало осигурено лице ;
4. Срочна наследствена пенсия за наследници на починал пенсионер;
5. Еднократно или разсрочено изплащане на натрупаните средства по индивидуалната партида;
6. Еднократно или разсрочено изплащане на средства на наследниците на починало осигурено лице или на пенсионер.
ІІ. ОСИГУРИТЕЛНИ ВНОСКИ
Чл. 3. (1) Осигурителят се задължава да прави за своя сметка месечни осигурителни вноски за допълнително доброволно пенсионно осигуряване на всеки служител в размер, както следва:
.....................................на сто от /МРЗ, БРЗ, друг осигурителен доход, цифром и словом/;
или
............................................................./вноска, определена в абсолютен размер – цифром и словом/.
(2) Осигурителят ще прави месечни осигурителни вноски по този член само за лицата, които са декларирали съгласието си да бъдат осигурявани съгласно условията на този Договор чрез декларация по образец - Приложение 1 от този Договор.
Чл. 4. (1) Осигурените лица могат да правят лични осигурителни вноски за своя сметка, като посочват размера на тази вноска в декларация по образец, Приложение 1 на Договора.
(2) В случаите по ал. 1 Осигурителят удържа сумите на личните осигурителни вноски, които са за сметка на Осигурените лица, от трудовото им възнаграждение за съответния месец и ги превежда по банковата сметка на ДПФ
„ДСК-Родина”.
Чл. 5. (1) Осигурителят превежда сумата на осигурителните вноски за своя сметка и за сметка на Осигурените лица чрез банков превод по банковата сметка на ДПФ „ДСК-Родина”:
ДПФ „ДСК-Родина”
„АЛИАНЦ БАНК БЪЛГАРИЯ” АД BIC КОД ( SWIFT КОД ): BUINBGSF IBAN: BG15BUIN95611014598414.
(2) Сумата по ал. 1 се превежда в срок до число на всеки календарен месец за предходния месец.
(3) При внасяне на месечната осигурителна вноска, Осигурителят задължително посочва в платежното нареждане своето наименование, ЕИК по БУЛСТАТ, номер на осигурителния договор, по който се правят осигурителните вноски.
ІІІ. РАЗМЕР, РЕД И НАЧИН НА ИЗПЛАЩАНЕ НА ПЕНСИИТЕ
Чл. 6. (1) При придобиване на право на допълнителна пенсия при условията и по реда на Част ІІ, дял ІІІ от Кодекса за социално осигуряване, Осигурените лица или техните наследници подават до Компанията писмена молба за отпускане на пенсия с приложени документи, подробно изброени в Правилника, удостоверяващи придобиване право на допълнителна пенсия.
(2) Молбата за отпускане на допълнителна пенсия, придружена с всички необходими документи, се разглежда и решава в срок до един месец от датата на регистрирането й в Компанията.
(3) Допълнителните пенсии се отпускат от първия ден на първия месец след датата на подписване на договор за допълнителна пенсия.
(4) Допълнителните пенсии се изплащат до 15-то число от месеца за предишния месец по банкова сметка, посочена от Осигурените лица. При промяна на сметката, по която следва да се изплаща допълнителната пенсия, Осигурените лица уведомяват писмено Компанията, по ред, определен от Компанията. Изплащането на допълнителната пенсия по новопосочената сметка започва от месеца следващ този, през който писмено е уведомена Компанията за промяната на сметката.
Чл. 7. (1) Размерът на пожизнената пенсия се определя на базата на:
1. натрупаните средства по индивидуалната партида;
2. биометричните таблици, одобрени от заместник-председателя на Комисията за финансов надзор;
3. техническия лихвен процент, одобрен от заместник-председателя на Комисията за финансов надзор.
(2) Размерът на срочната пенсия се определя на базата на:
1. натрупаната сума по индивидуалната партида;
2. срока на получаване;
3. техническия лихвен процент, одобрен от заместник-председателя на Комисията за финансов надзор.
ІV. ПРАВА И ЗАДЪЛЖЕНИЯ НА ОСИГУРИТЕЛЯ
Чл. 8. (1) Осигурителят се задължава ежемесечно да изпраща в Компанията поименна информация за:
- размера на преведените осигурителни вноски (за своя сметка и за лични осигурителни вноски) за всяко Осигурено лице в справка по образец съгласно Приложение 2 на Договора;
- всички настъпили промени в състава на Осигурените лица и в размера на осигурителните вноски в справка по образец съгласно Приложение 2 на Договора,
- да уведомява в срок до 15 дни Компанията за промени в търговската си регистрация, както и за други обстоятелства, които са от значение за изпълнението на този Договор.
(2) Заедно с превеждане на дължимите осигурителни вноски справките по ал. 2 се изпращат в Компанията на хартиен носител и/или по друг начин, уточнен с Компанията.
Чл. 9. При сключване на Договора Осигурителят получава при поискване заверено копие от Правилника, действащ към момента на сключване на договора.
V. ПРАВА И ЗАДЪЛЖЕНИЯ НА КОМПАНИЯТА
Чл. 10. (1) Компанията издава индивидуален осигурителен номер и открива и поддържа в ДПФ „ДСК-Родина” индивидуална партида за всяко Осигурено лице.
(2) Компанията води индивидуалните партиди на Осигурените лица в левове и дялове. Всеки дял представлява пропорционална част от нетните активи на фонда. Дяловете във фонда са равни помежду си. Стойността на всички дялове и части от дялове във фонда е равна на стойността на нетните активи на фонда.
(3) Доходът от инвестиране средствата на фонда се включва при определянате на стойността на един дял съгласно КСО и подзаконовата нормативна уредба. Стойността на всеки дял представлява пропорционална част от нетните активи на Фонда. Стойността на един дял подлежи на ежедневна преоценка и може да се покачва или да се понижава. Рискът от промяна на стойността на дела се носи от Осигурените лица.
(4) Постигнатите от Компанията резултати при инвестиране на средствата на ДПФ „ДСК-Родина” нямат връзка по необходимост с бъдещи резултати на Компанията. Компанията не поема ангажименти към Осигурителя и към осигурените лица за постигане на конкретен размер на бъдеща доходност от инвестиции.
Чл. 11. (1) В срокове и по ред, определени в Кодекса за социално осигуряване, Компанията изпраща ежегодно на Осигурените лица извлечение от техните индивидуални партиди за предходната година.
(2) Компанията предоставя информация за натрупаните средства по индивидуалната партида, за доходността от тяхното управление, за произтичащите от набраните средства пенсионни права, както и за размера на таксите и направените удръжки върху вноските и върху средствата по индивидуалната партида, и при писмено поискване от страна на Осигурените лица в срок до един месец от получаване на молбата.
Чл. 12. За забава на плащанията на допълнителните пенсии по вина на Компанията, последната дължи на Осигурените лица обезщетение за забава в размер на законната лихва върху сумата на дължимата пенсия за периода на забавата.
Чл. 13. Компанията уведомява Осигурените лица за конкретните изменения и допълнения в Правилника лично или чрез публикация в два централни всекидневника, както и на уеб страницата си, в срок една седмица от получаване на одобрението на заместник–председателя на Комисията за финансов надзор.
VІ. ПРАВА И ЗАДЪЛЖЕНИЯ НА ОСИГУРЕНИТЕ ЛИЦА
Чл. 14. Внасянето на осигурителни вноски за сметка на Осигурителя не задължава Осигурените лица да правят лични осигурителни вноски.
Чл. 15. При придобиване на право на допълнителна пенсия при условията и по реда на Част ІІ, дял ІІІ от Кодекса за социално осигуряване Осигуреното лице или неговите наследници имат право на избор между допълнителна пенсия, еднократно или разсрочено изплащане на натрупаната сума по индивидуалната партида.
Чл. 16. Правата на Осигурените лица на допълнителна пенсия, нейният размер, условията, реда и начините за отпускането и плащането на допълнителните пенсии се определят съгласно този Договор и Правилника.
Чл. 17. Правата на Осигурените лица върху натрупаните суми по индивидуалните партиди са лични като само Осигурените лица или техните наследници имат права върху тях съгласно условията на Правилника.
Чл. 18.(1) Осигуреното лице има право да изтегля натрупаните средства по индивидуалната партида от лични осигурителни вноски по всяко време.
(2) Осигуреното лице има право не повече от веднъж в рамките на една календарна година да прехвърля натрупаните по индивидуалната партида средства от лични осигурителни вноски или част от тях по индивидуална партида в същия или в друг фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване на съпруг или на роднини по права линия до втора степен.
(3) Натрупаните средства по индивидуалната партида от лични вноски или част от тях могат да се прехвърлят от Осигуреното лице в друг доброволен пенсионен фонд, учреден и управляван от друго пенсионноосигурително дружество, не повече от веднъж в рамките на една календарна година.
(4) При несъгласие с извършени промени в Правилника, освен ако тези промени произтичат от изменение в нормативната уредба, Осигуреното лице има право да прехвърля натрупаните средства по индивидуалната партида от лични вноски в друг фонд, управляван от друго пенсионноосигурително дружество. Това право Осигуреното лице може да упражни в срок до три месеца от уведомлението по чл. 13 от Договора.
Чл. 19.(1) Средствата, натрупани от вноски за сметка на Осигурителя, могат да се изплащат на Осигуреното лице само при придобиване право на лична пенсия за старост или инвалидност.
(2) При смърт на Осигурено лице или на Пенсионер средствата, натрупани от вноски за сметка на Осигурителя, се изплащат на наследниците на Осигуреното лице или на Пенсионера.
(3) Средствата, натрупани от вноски за сметка на Осигурителя не могат да се прехвърлят от Осигуреното лице в друг доброволен пенсионен фонд, управляван от друго пенсионноосигурително дружество.
Чл. 20.(1) В декларацията по образец, посочен в Приложение 1 на Договора, Осигуреното лице посочва лицата, които имат право на наследствена пенсия.
(2) Ако Осигуреното лице не посочи изрично лицата, които имат право на наследствена пенсия, право на наследствена пенсия имат наследниците по закон.
(3) До придобиване на пенсионни права Осигуреното лице може да променя посочените от него лица, които имат право на наследствена пенсия, като за целта представи нотариално заверена декларация по образец на Компанията.
Чл. 21. Осигурените лица уведомяват писмено Компанията в 15-дневен срок за изменения в адреса, посочен в подадената от лицето Декларация по чл. 3, ал. 2 от Договора.
VІІ. УСЛОВИЯ ЗА ПРЕКРАТЯВАНЕ НА ДОГОВОРА
Чл. 22. Осигурителят може да прекрати Договора по всяко време с 3-месечно писмено предизвестие до Компанията.
Чл. 23. Компанията не може едностранно да прекрати Договора освен в случаите, предвидени в Кодекса за социално осигуряване.
VІІІ. ТАКСИ И УДРЪЖКИ
Чл. 24. За извършване на дейността по допълнителното доброволно пенсионно осигуряване Компанията отчислява такси и удръжки в съответствие с Кодекса за социално осигуряване.
Чл. 25. (1) За всяко Осигурено лице по този Договор Осигурителят заплаща за своя сметка встъпителна такса в размер на:
□ а) 0.00 лв. (нула лв.) – по договор за допълнително доброволно пенсионно осигуряване с Осигурителя, осигуряващ не по-малко от 3 000 /три хиляди/ лица.
□ б) 4,50 лв. (четири лева и петдесет ст.) - по договор за допълнително доброволно пенсионно осигуряване с Осигурителя, осигуряващ между 1 000 /хиляда/ лица и 3 000 /три хиляди/ лица и с поето задължение да направи 12 или повече месечни осигурителни вноски;
□ в) 10.00 лв. (десет) лева – във всички останали случаи.
(2) Встъпителната такса по ал. 1 се удържа еднократно от първата вноска, внесена от Осигурителя в полза на осигуреното лице.
Чл. 26. (1) За осъществяване на управлението на активите на ДПФ „ДСК-Родина” Компанията удържа еднократно процент от всяка осигурителна вноска за сметка на Осигурителя, както следва:
1. При договор с Осигурителя с вноска, не надвишаваща размера на данъчното облекчение:
□ 1 % от осигурителната вноска при осигуряване на не по-малко от 1 000 /хиляда/ лица, но не повече от 3000 /три хиляди/ лица и с поето задължение от Осигурителя да направи 12 или повече месечни осигурителни вноски;
□ 0,8 % от осигурителната вноска при осигуряване на над 3 000 /три хиляди/ лица, но не повече от 10 000 /десет хиляди/ лица и с поето задължение от Осигурителя да направи 12 или повече месечни осигурителни вноски,
□ 0,5 % от осигурителната вноска при осигуряване на над 10 000 /десет хиляди/ лица;
□ Във всички останали случаи – 4,50 % от осигурителната вноска.
2. При договор с Осигурителя с вноска, надвишаваща размера на данъчното облекчение:
□ 0,8 % от осигурителната вноска при осигуряване на не по-малко от 1 000 /хиляда/ лица, но не повече от 3 000 /три хиляди/ лица и с поето задължение от Осигурителя да направи 12 или повече месечни осигурителни вноски;
□ 0,6 % от осигурителната вноска при осигуряване на над 3 000 /три хиляди/ лица, но не повече от 10 000 /десет хиляди/ лица и с поето задължение от Осигурителя да направи 12 или повече месечни осигурителни вноски;
□ 0,5 % от осигурителната вноска при осигуряване на над 10 000 /десет хиляди/ лица;
□ Във всички останали случаи – 3,50 % от осигурителната вноска.
3. Компанията прави удръжка от личните вноски в размер на 3,50% за вноски до 10 000 лв. и 3,25% за вноски над 10 000 лв.
Чл. 27.(1) По решение на органите за управление, Компанията отчислява инвестиционна такса в размер 4.5 % от реализирания доход от инвестициите на активите на ДПФ „ДСК-Родина”.
(2) Инвестиционната такса се отчислява ежедневно от реализирания доход за деня преди определянето на стойността на един дял за съответния ден по реда на Наредба №9 на КФН.
Чл. 28.(1) Допълнителни такси върху натрупаните средства по индивидуалната партида на Осигуреното лице могат да бъдат удържани от Компанията при всяко изтегляне на натрупаните средства от лични вноски по индивидуалната партида преди придобиване на право на лична пенсия за старост или за инвалидност;
(2) Компанията събира такса при всяко прехвърляне на натрупаните средства от вноски по индивидуалната партида в друг доброволен пенсионен фонд, управляван от друго пенсионноосигурително дружество.
(3) Размерът на таксите по ал. 1 и ал.2 е:
1. 1. по ал.1 – 0,50% от изтеглената сума, но не по-малко от 2 лв. и не повече от 20 лв. 2. 2. по ал.2 – 20 лв.
(4) Таксите по ал.1 и ал.2 не се заплащат:
а/ при прехвърляне или изтегляне поради несъгласие с изменения в Правилника, б/ при преобразуване или прекратяване на Компанията или на ДПФ „ДСК-Родина”, в/ от наследниците на починало осигурено лице или пенсионер.
ХІ. ДРУГИ УСЛОВИЯ
Чл. 29. Настоящият Договор се сключва за неопределен срок.
Чл. 30. С подписването на този договор Осигурителят декларира, че е запознат и приема Правилника.
Чл. 31. (1) Всички изменения и допълнения в настоящия Договор и приложенията към него се извършват в писмен вид. Независимо от предвиденото в предходното изречение, влизането в сила на нови нормативни актове или на промени в нормативни актове след сключване на този договор, в резултат на които се създават или се изменят императивни разпоредби относно съдържанието на този договор, както и изменения и допълнения на Правилника, публикувани по съответния ред, стават част от съдържанието на този Договор, без да е необходимо подписването на допълнително споразумение към него. Промените влизат в сила от датата на влизане в сила на новия нормативен акт, съответно на промените в нормативния акт и/или от датата на влизане в сила на съответните промени в Правилника.
(2) При противоречие между клаузи на договора и императивни разпоредби на закона, се прилага законът.
Чл. 32. Страните се споразумяват и съгласяват, че няма да предоставят на трети лица информация относно съдържанието и изпълнението на настоящия Договор освен с изричното съгласие на насрещната страна или ако това е предвидено в нормативен акт.
Чл. 33. Конфиденциален характер има и информацията относно разчетните взаимоотношения между страните по Договора, както и тази, свързана с Осигурените лица и с натрупаните средства по индивидуалните партиди.
Чл.34. (1) Този Договор се състави в два еднообразни екземпляра, един за Осигурителя и един за Компанията. Всеки от екземплярите има еднаква сила.
(2) Декларацията, дадена в Приложение 1 на този Договор, се подписва от Осигурените лица в три еднообразни екземпляра, един за Компанията, един за Осигурителя и един за Осигуреното лице.
Настоящият Договор влиза в сила, считано от датата на подписването му.
За Компанията: За Осигурителя:
...............………........................…………………. ...............………………………….........................
(Подпис / Име) (Подпис / Име)
...............…………………………………………… (Подпис / Име)