Настоящият документ определя политиката, критериите и процедурата на ЕВРО- ФИНАНС АД, въз основа на които инвестиционният посредник категоризира своите клиенти като непрофесионални, професионални или приемлива насрещна страна в съответствие с...

ПРОЦЕДУРА И ПОЛИТИКА ЗА КАТЕГОРИЗАЦИЯ НА КЛИЕНТИТЕ

Настоящият документ определя политиката, критериите и процедурата на ЕВРО- ФИНАНС АД, въз основа на които инвестиционният посредник категоризира своите клиенти като непрофесионални, професионални или приемлива насрещна страна в съответствие с изискванията на Директива 2014/65/ЕС на Европейския парламент и на Съвета относно пазарите на финансови инструменти и за изменение на Директива 2002/92/ЕО и на Директива 2011/61/ЕС (XXXXX XX), Делегиран регламент (ЕС) 2017/565 на Комисията от 25 април 2016 година за допълване на Директива 2014/65/ЕС на Европейския парламент и на Съвета по отношение на организационните изисквания и условията за извършване на дейност от инвестиционните посредници и за даването на определения за целите на посочената директива /Делегиран регламент (ЕС) 2017/565/ и Закона за пазарите на финансови инструменти (ЗПФИ).

ЕВРО-ФИНАНС АД категоризира клиентите си като професионални, непрофесионални или като премлива насрещна страна, както следва:

I. Професионални клиенти: Професионален клиент е клиент, който притежава опит, знания и умения, за да взема самостоятелно инвестиционни решения и правилно да оценява рисковете, свързани с инвестирането, и който отговаря на критериите, съгласно Приложението към ЗПФИ.

1. ЕВРО-ФИНАНС АД по собствена инициатива ще категоризира като професионални следните категории клиенти по отношение на всички инвестиционни услуги и дейности и финансови инструменти, винаги, когато не е изрично поискано друго:

1.1. Всички лица, за които се изисква издаването на лиценз за извършването на дейност на финансовите пазари или чиято дейност на тези пазари е регулирана по друг начин от националното законодателство на държава членка, независимо от това дали е съобразено с директива на Съюза, както и лица, получили разрешение за извършване на тези дейности или по друг начин регулирани от законодателството на трета държава, както следва:

• кредитни институции;

• инвестиционни посредници;

• други финансови институции, които подлежат на лицензиране или се регулират по друг начин;

• застрахователни дружества;

• предприятия за колективно инвестиране и техните управляващи дружества;

• пенсионни фондове и пенсионноосигурителните дружества;

• лица, които търгуват по занятие за собствена сметка със стоки или стокови деривати;

• местни дружества;

• други институционални инвеститори.

1.2. Големи предприятия, които отговарят поне на две от следните условия:

• балансово число - най-малко левовата равностойност на 20 000 000 евро;

• чист оборот - най-малко левовата равностойност на 40 000 000 евро;

• собствени средства - най-малко левовата равностойност на 2 000 000 евро.

1.3. Национални и регионални органи на държавната власт, държавни органи, които участват в управлението на държавния дълг, централни банки, международни и наднационални институции като Световната банка, Международният валутен фонд,

Европейската централна банка, Европейската инвестиционна банка, и други подобни международни организации.

1.4. Други институционални инвеститори, чиято основна дейност е инвестиране във финансови инструменти, включително лица, които извършват секюритизация на активи или други финансови транзакции.

1.5. За категоризиране на клиентите по т.т. 1.1. – 1.4 като професионални, ЕВРО- ФИНАНС АД се базира на публично достъпната информация (вкл. и в интернет), публични регистри, официални документи като лицензи, разрешения и т.н., а за клиентите по т.1.2 по - горе, и на достъпните финансови отчети. Когато публично достъпната информация е недостатъчна, по преценка на Ръководителя на Звеното за нормативно съответствие, ЕВРО-ФИНАНС АД може да поиска допълнителна информация от клиента. До получаването на съответната информация такъв клиент ще се третира като непрофесионален.

2. ЕВРО-ФИНАНС АД може да категоризира като професионален клиент за всички инвестиционни услуги и дейности и финансови инструменти, или за определени такива, и всяко друго лице, което притежава опит, знания и умения, за да взема самостоятелно инвестиционни решения и правилно да оценява рисковете, свързани с инвестирането, което поиска да бъде категоризирано като професионален клиент и което отговаря поне на два от следните критерии:

• през предходните 4 тримесечия лицето е сключвало средно за тримесечие по 10 сделки със значителен обем на съответен пазар;

• стойността на инвестиционния портфейл на лицето, който включва финансови инструменти и парични средства, е повече от левовата равностойност на 500 000 евро;

• лицето работи или е работило във финансовия сектор не по-малко от една година на длъжност, която изисква познания относно съответните сделки или услуги.

3. В случай, че лицата по т. 2 желаят да бъдат категоризирани като професионални, ЕВРО-ФИНАНС АД прилага следната процедура:

• Клиентите трябва да поискат писмено пред ЕВРО-ФИНАНС АД /Приложение № 1/ да бъдат третирани като професионални клиенти общо или във връзка с определени инвестиционни услуги или сделки, или с определен вид сделки или инвестиционен продукт, като същите следва да удостоверят пред ЕВРО- ФИНАНС АД чрез представяне на документи, декларации и др., че отговарят на поне два от критериите по т. 2;

• ЕВРО-ФИНАНС АД извършва оценка на знанията и опита на клиента от гледна точка на това дали клиентът може да взема инвестиционни решения и да поема рисковете, свързани с конкретните сделки и услуги /Оценка за уместна услуга по образец/. Оценката се извършва по отношение на лицата, които управляват и представляват клиента или които имат право да извършват съответните сделки от негово име и за негова сметка;

• ЕВРО-ФИНАНС АД предупреждава в писмен вид клиента, че той няма да се ползва от съответната защита при предоставянето на услуги и извършването на дейности от инвестиционния посредник, както и от правото да бъде компенсиран от Фонда за компенсиране на инвеститорите във финансови инструменти, в случай, че бъде определен като професионален общо или във връзка с определени инвестиционни услуги или сделки, или с определен вид сделки или инвестиционен продукт;

• Клиентът декларира в отделен от договора документ, че е уведомен за последиците по предходната точка. За изпълнение на разпоредбите на настоящата и предходните две подточки се съставя нарочен документ към настоящата процедура и политика.

• Преди да вземе решение клиентът да бъде третиран като професионален клиент, ЕВРО-ФИНАНС АД предприема необходимите действия, за да е сигурен, че клиентът отговаря на изискванията по т. 2;

• ЕВРО-ФИНАНС АД взема решение за класификацията на клиента като професионален;

• ЕВРО-ФИНАНС АД може да откаже да категоризира като професионален клиент, който формално отговаря на критериите по т. 2, но след извършване на оценката, Ръководителят на Звеното за нормативно съответствие прецени, че клиентът няма достатъчно опит, знания и умения, за да взема самостоятелно инвестиционни решения и правилно да оценява рисковете, свързани с инвестирането.

4. Професионалните клиенти са отговорни за информирането на ЕВРО-ФИНАНС АД за всяка промяна, която би могла да засегне извършената им категоризация. Ако обаче инвестиционният посредник разбере, че клиентът вече не изпълнява първоначалните условия, при които е бил категоризиран като професионален клиент, инвестиционният посредник предприема подходящи действия за прекатегоризирането му в непрофесионален.

5. Всеки професионален клиент има право да поиска да бъде категоризиран като непрофесионален клиент с цел осигуряване на по-висока степен на защита, когато клиентът прецени, че не притежава опит, знания и умения, за да взема самостоятелно инвестиционни решения и правилно да управлява и оценява рисковете, свързани с инвестирането във финансови инструменти. По-високата степен на защита се предоставя въз основа на писмено искане и споразумение между инвестиционния посредник и клиента /Приложение № 2/, в случай, че е постигнато такова, в което изрично се посочва дали за всички инвестиционни услуги и дейности и финансови инструменти, или за определени такива, на клиента ще се осигурява по-висока степен на защита и същият ще се третира като непрофесионален.

II. Непрофесионални клиенти

6. ЕВРО-ФИНАНС АД категоризира като непрофесионални, всички клиенти, които не отговарят на критериите и условията по раздел I, т. 1 за категоризирането им като професионални и на критериите и условията по раздел III за категоризирането им като приемлива насрещна страна.

III. Приемлива насрещна страна

7. ЕВРО-ФИНАНС АД ще счита и ще третира като приемлива насрещна страна всеки инвестиционен посредник, кредитна институция, застрахователно дружество, колективна инвестиционна схема, управляващо дружество, пенсионноосигурително дружество, пенсионен фонд, пенсионноосигурително дружество, други финансови институции, които имат лиценз или са регулирани от законодателството на Европейския съюз и на държавите членки, националните правителства, държавни органи, които управляват държавен дълг, централни банки и международни институции, както и такива лица от трети държави, спрямо които се прилагат изисквания, еквивалентни на изискванията на законодателството на Европейския съюз.

8. За приемливи насрещни страни могат да се считат и други лица, които отговарят на определените с чл. 71 от Делегиран регламент (ЕС) 2017/565 изисквания, включително лица от трети държави.

9. Всяко лице, определено като приемлива насрещна страна по този закон, може изрично да поиска да не се третира по този начин изцяло или за конкретна сделка.

10. Когато приемлива насрещна страна поиска третиране като клиент, чиито делови взаимоотношения с ЕВРО-ФИНАНС АД са предмет на членове 24, 25, 27 и 28 от Директива 2014/65/ЕС, искането се изготвя в писмена форма /Приложение № 3/ и указва дали третирането като непрофесионален клиент или като професионален клиент се отнася за една или повече инвестиционни услуги или сделки, или за един или повече видове сделки или продукти.

11. Когато приемлива насрещна страна поиска третиране като клиент, чиито делови взаимоотношения с ЕВРО-ФИНАНС АД са предмет на членове 24, 25, 27 и 28 от Директива 2014/65/ЕС, но не поиска изрично третиране като непрофесионален клиент, ЕВРО-ФИНАНС АД третира тази приемлива насрещна страна като професионален клиент.

12. Когато приемлива насрещна страна изрично поиска третиране като непрофесионален клиент, ЕВРО-ФИНАНС АД третира приемливата насрещна страна като непрофесионален клиент, прилагайки разпоредбите по отношение на исканията за третиране като непрофесионален клиент, установени в алинеи втора, трета и четвърта в раздел I от приложение II към Директива 2014/65/ЕС.

13. ЕВРО-ФИНАНС АД, като посредник, който извършва инвестиционни услуги по чл. 6, ал. 2, т. 1, 2 и 3 от ЗПФИ, може да извършва или да сключва сделки с приемлива насрещна страна, без да спазва изискванията по чл. 70, чл. 71, ал. 1, чл. 72, 73, 74, 77, 78, 82, 84, 85, 86 и 87 от ЗПФИ по отношение на конкретните нареждания или съответната допълнителна услуга, пряко свързана с тези нареждания.

14. В случай на нареждане на клиент, който е лице от друга юрисдикция, ЕВРО- ФИНАНС АД отчита дали клиентът е определен като приемлива насрещна страна съгласно законодателството на държавата, в която клиентът е установен.

15. При сключването на сделка със или за приемлива насрещна страна по т. 8 и 14 ЕВРО-ФИНАНС АД следва да разполага с изричното потвърждение от лицето, че е съгласно да бъде третирано като приемлива насрещна страна. Потвърждението от клиента може да бъде дадено под формата на принципно съгласие или за всяка отделна сделка.

IV. Общи положения

16. ЕВРО-ФИНАНС АД уведомява новите клиенти и съществуващите клиенти, които инвестиционният посредник е категоризирал наново в съответствие с изискванията на Директива 2014/65/ЕС, за тяхната категоризация като непрофесионален клиент, професионален клиент или приемлива насрещна страна.

17. ЕВРО-ФИНАНС АД може по собствена инициатива или по искане на съответния клиент да третира клиента по следния начин:

• да считат клиент, който в противен случай би бил категоризиран като приемлива насрещна страна, за една или повече инвестиционни услуги или сделки, или за

един или повече видове сделки или продукти, за професионален или непрофесионален клиент;

• да считат клиент, който се счита за професионален клиент съгласно раздел I, т. 1, за една или повече инвестиционни услуги или сделки, или за един или повече видове сделки или продукти, за непрофесионален.

V. Заключителни разпоредби

1. Настоящата политика и процедура са приети на основание Директива 2014/65/ЕС на Европейския парламент и на Съвета относно пазарите на финансови инструменти и за изменение на Директива 2002/92/ЕО и на Директива 2011/61/ЕС, Делегиран регламент (ЕС) 2017/565 и Закона за пазарите на финансови инструменти.

2. Настоящата политика и процедура е приета с решение на Съвета на директорите на ЕВРО-ФИНАНС АД по Протокол № 330 от 16.05.2018г., като влиза в сила от датата на приемането й. С нея се отменя действащата до момента на приемането й Процедура и политика за класификация на клиентите.

3. Настоящата политика и процедура се предоставя за сведение и изпълнение на служителите на ЕВРО-ФИНАНС АД и на другите лица, работещи по договор за него. Настоящата политика и процедура е приложима и от обвързаните агенти, назначени от инвестиционния посредник.

4. В случай, че клиенти на ЕВРО-ФИНАНС АД са били категоризирани като професионални по параметри и процедура, сходни с тези по настоящата политика и процедура, то правните отношения с тези клиенти и инвестиционния посредник няма да бъдат засегнати и ЕВРО-ФИНАНС АД може да не извършва на тези клиенти прекатегоризация.

5. Съветът на директорите на ЕВРО-ФИНАНС АД най-малко веднъж годишно в срок до 31 януари преглежда и оценява съответствието на настоящата политика и процедура с извършваните от инвестиционния посредник услуги и дейности, като при непълноти и/или необходимост от подобряване на вътрешната организация приема изменения и допълнения в нея. Независимо от изискването по предходното изречение Съветът на директорите приема изменения и допълнения в настоящата политика и процедура при констатиране на необходимост от това.

Приложение № 1 ИСКАНЕ ЗА ПРОМЯНА НА КАТЕГОРИЗАЦИЯТА НА КЛИЕНТ ОТ НЕПРОФЕСИОНАЛЕН НА ПРОФЕСИОНАЛЕН

Долуподписаният/ата,

Наименование/Име	ЕИК/XXX	Xxxxxxxxx номер
Представител	ЕИК/XXX	Xxxxxxxxx номер

Съм известен/а от ЕВРО-ФИНАНС АД за моето първоначално категоризиране като непрофесионален клиент. С оглед на възможността за промяна на тази класификация при наличието на определени условия, по собствена инициатива отправям настоящето искане да бъда третиран/а от ЕВРО-ФИНАНС АД като професионален клиент:

◻ Общо за всички инвестиционни услуги и дейности, сделки или инвестиционни продукти;

◻ За определен вид инвестиционни услуги или сделки, или за определен вид сделки или инвестиционен продукт:

o ;

Декларирам, че отговарям поне на две от следните три условия, а именно (моля, отбележете):

◻ през предходните 4 тримесечия съм сключил/сключила средно за тримесечие по 10 сделки със значителен обем на съответен пазар;

◻ стойността на инвестиционния ми портфейл, който включва финансови инструменти и парични средства, е повече от левовата равностойност на 500 000 евро;

◻ работя или съм работил/а във финансовия сектор не по-малко от една година на длъжност, която изисква познания относно сделките и услугите, предоставяни ми от ЕВРО-ФИНАНС АД.

Предупреждение! Във връзка с настоящото искане ЕВРО-ФИНАНС АД Ви предупреждава, в случай, че бъдете категоризиран като професионален клиент, няма да се ползвате от високата степен на защита, която се предоставя на непрофесионалните клиенти при предоставянето на инвестиционни услуги и извършването на дейности от инвестиционния посредник:

1. ЕВРО-ФИНАНС няма да е задължен да Ви предоставя информацията, предназначена за непрофесионалните клиенти относно инвестиционните услуги, които ползвате, и относно Вашите инвестиции;

2. ЕВРО-ФИНАНС АД ще приема, че притежавате достатъчно опит, знания и умения, за да вземете самостоятелно инвестиционни решения и за разбиране на свързаните със съответната инвестиционна услуга или продукт рискове. ЕВРО-ФИНАНС АД ще приема, че имате финансовата възможност да понесете всички инвестиционни рискове, свързани с инвестиционните Ви цели;

3. ЕВРО-ФИНАНС АД няма да е задължен да поставя общата себестойност на сделка на първо място като най-важен фактор за постигането на „най-добро изпълнение” съгласно Политиката за изпълнение на клиентски нареждания;

4. ЕВРО-ФИНАНС АД няма да бъде задължен да Ви информира за възникналите съществени трудности, свързани с правилното и бързо изпълнение на Вашите нареждания;

5. ЕВРО-ФИНАНС АД има право да Ви предоставя регулярните извлечения с информация за Вашите сделки с по-малка честота, отколкото на непрофесионалните клиенти;

6. В случай на несъстоятелност на ЕВРО-ФИНАНС АД, няма да бъдете компенсиран от Фонда за компенсиране на инвеститорите в сравнение с непрофесионалните инвеститори.

Декларирам, че съм запознат от ЕВРО-ФИНАНС АД и приемам, че в случай, че бъда категоризиран като професионален клиент, няма да се ползвам от високата степен на защита, която се предоставя на

непрофесионалните клиенти при предоставянето на инвестиционни услуги и извършването на дейности от инвестиционния посредник:

1. ЕВРО-ФИНАНС няма да е задължен да ми предоставя информацията, предназначена за непрофесионалните клиенти относно инвестиционните услуги, които ползвам, и относно моите инвестиции;

2. ЕВРО-ФИНАНС АД ще приема, че притежавам достатъчно опит, знания и умения, за да вземам самостоятелно инвестиционни решения и за разбиране на свързаните със съответната инвестиционна услуга или продукт рискове. ЕВРО-ФИНАНС АД ще приема, че имам финансовата възможност да понеса всички инвестиционни рискове, свързани с инвестиционните ми цели;

3. ЕВРО-ФИНАНС АД няма да е задължен да поставя общата себестойност на сделка на първо място като най-важен фактор за постигането на „най-добро изпълнение”, съгласно Политиката за изпълнение на клиентски нареждания;

4. ЕВРО-ФИНАНС АД няма да бъде длъжен да ме информира за възникналите съществени трудности, свързани с правилното и бързо изпълнение на моите нареждания;

5. ЕВРО-ФИНАНС АД ще може да ми предоставя регулярните извлечения с информация за моите сделки с по-малка честота, отколкото на непрофесионалните клиенти, и

6. В случай на несъстоятелност на ЕВРО-ФИНАНС АД, няма да бъда компенсиран от Фонда за компенсиране на инвеститорите в сравнение с непрофесионалните инвеститори.

Известно ми е, че съм задължен/а да уведомя ЕВРО-ФИНАНС АД за всяка промяна в данните, послужили като основание за определянето ми като професионален клиент, и че ЕВРО-ФИНАНС АД може да поска допълнителна информация и/или документи, за да ме категоризира като професионален клиент.

Предоставям следните документи и информация:

1. ...........................................................................................................................................................................;

2. ...........................................................................................................................................................................;

3. ............................................................................................................................................................................

Дата: .................................

Офис: ................................

За ЕВРО-ФИНАНС АД:........................................ КЛИЕНТ:...............................................

(име и подпис) (име и подпис)

На основание предоставената от клиента информация и подаденото от него искане за категоризиране като професионален клиент, ЕВРО-ФИНАНС АД приема, че:

◻ Клиентът може да бъде категоризиран като професионален:

o Общо за всички инвестиционни услуги и дейности, сделки или инвестиционни продукти;

o За определен вид инвестиционни услуги или сделки, или за определен вид сделки или инвестиционен продукт, както следва:

....................................................................................................................................................................;

....................................................................................................................................................................

◻ Клиентът не може да бъде категоризиран като професионален поради следните причини:

o ;

o .....................................................................................................................................................................

Дата: .................................

Офис: ................................

За ЕВРО-ФИНАНС АД:........................................ КЛИЕНТ:...............................................

(име и подпис) (име и подпис)

Приложение № 2 ИСКАНЕ И СПОРАЗУМЕНИЕ ЗА ПРОМЯНА НА КАТЕГОРИЗАЦИЯТА НА КЛИЕНТ

ОТ ПРОФЕСИОНАЛЕН НА НЕПРОФЕСИОНАЛЕН КЛИЕНТ

Долуподписаният,

Наименование	XXX	Xxxxxxxxx номер
Представител	XXX	Xxxxxxxxx номер

Съм известен от ЕВРО-ФИНАНС АД за моето категоризиране като професионален клиент. С оглед на възможността за промяна на тази класификация и за ползване на по-висока степен на защита отправям настоящето искане да бъда третиран от ЕВРО-ФИНАНС АД като:

Непрофесионален клиент:

o Общо за всички инвестиционни услуги и дейности, сделки или инвестиционни продукти;

....................................................................................................................................................................;

.....................................................................................................................................................................

Считам, че не притежавам опит, знания и умения, за да взема самостоятелно инвестиционни решения и правилно да управлявам и оценявам рисковете, свързани с инвестирането във финансови инструменти.

Дата: .................................

Офис: ................................

За ЕВРО-ФИНАНС АД:........................................ КЛИЕНТ:...............................................

(име и подпис) (име и подпис)

На основание подаденото от клиента искане за промяна на категоризацията и след преценка на неговия опит, знания и умения да взема самостоятелно инвестиционни решения и правилно да управлява и оценява рисковете, свързани с инвестирането във финансови инструменти, ЕВРО-ФИНАНС АД:

◻ Категоризира клиента като непрофесионален:

o Общо за всички инвестиционни услуги и дейности, сделки или инвестиционни продукти;

....................................................................................................................................................................;

.....................................................................................................................................................................

◻ Отказва да категоризира клиента като непрофесионален:

o Общо за всички инвестиционни услуги и дейности, сделки или инвестиционни продукти;

....................................................................................................................................................................;

.....................................................................................................................................................................

Поради следните причини:

....................................................................................................................................................................;

.....................................................................................................................................................................

Дата: .................................

Офис: ................................

За ЕВРО-ФИНАНС АД:........................................ КЛИЕНТ:...............................................

(име и подпис) (име и подпис)

Приложение № 3

ИСКАНЕ ЗА ПРОМЯНА НА КАТЕГОРИЗАЦИЯТА НА КЛИЕНТ

ОТ ПРИЕМЛИВА НАСРЕЩНА СТРАНА НА ПРОФЕСИОНАЛЕН ИЛИ НЕПРОФЕСИОНАЛЕН КЛИЕНТ

Долуподписаният,

Наименование	XXX	Xxxxxxxxx номер
Представител	XXX	Xxxxxxxxx номер

Съм известен от ЕВРО-ФИНАНС АД за моето първоначално категоризиране като приемлива насрещна страна. С оглед на възможността за промяна на тази класификация и за ползване на по-висока степен на защита по собствена инициатива отправям настоящето искане да бъда третиран от ЕВРО-ФИНАНС АД като:

◻ Професионален клиент:

o Общо за всички инвестиционни услуги и дейности, сделки или инвестиционни продукти;

....................................................................................................................................................................;

.....................................................................................................................................................................

◻ Непрофесионален клиент:

o Общо за всички инвестиционни услуги и дейности, сделки или инвестиционни продукти;

....................................................................................................................................................................;

.....................................................................................................................................................................

Дата: .................................

Офис: ................................

За ЕВРО-ФИНАНС АД:........................................ КЛИЕНТ:...............................................

(име и подпис) (име и подпис)

На основание подаденото от клиента искане за промяна на категоризацията, ЕВРО-ФИНАНС АД категоризира клиента като:

◻ Професионален:

o Общо за всички инвестиционни услуги и дейности, сделки или инвестиционни продукти;

....................................................................................................................................................................;

.....................................................................................................................................................................

◻ Непрофесионален:

o Общо за всички инвестиционни услуги и дейности, сделки или инвестиционни продукти;

....................................................................................................................................................................;

.....................................................................................................................................................................

Дата: .................................

Офис: ................................

За ЕВРО-ФИНАНС АД:........................................ КЛИЕНТ:...............................................

(име и подпис) (име и подпис)

Document Metadata

Table of Contents

Document Metadata