ПЕНСИОННООСИГУРИТЕЛНА КОМПАНИЯ “ДСК - РОДИНА” АД (наричана за краткост Компанията), със седалище и адрес на управление - гр. София, община Столична, район Средец, ул.“Княз Александър I Батенберг” Nо 6, етаж 1, рег. в СГС, ф.д.
№
Д О Г О В О Р
ЗА ДОПЪЛНИТЕЛНО ЗАДЪЛЖИТЕЛНО ПЕНСИОННО ОСИГУРЯВАНЕ В УНИВЕРСАЛЕН ПЕНСИОНЕН ФОНД “ДСК - РОДИНА”
Днес, . . година, в гр./с. между,
ПЕНСИОННООСИГУРИТЕЛНА КОМПАНИЯ “ДСК - РОДИНА” АД (наричана за краткост Компанията), със седалище и адрес на управление - гр. София, община Столична, район Средец, ул.“Княз Xxxxxxxxxx X Xxxxxxxxx” Nо 6, етаж 1, рег. в СГС, ф.д.
№13466/1997 г., пререгистрирана в Търговския регистър и регистър на XXXX към Агенция по вписванията, с EИК 121507164, представлявана от Xxxxxxx Xxxxxx Xxxxx - Xxxxxx Изпълнителен Директор, Xxxxxx Xxxxxxx Xxxxxxxx - Изпълнителен директор и Xxxxxx Xxxxxx Xxxxxxx – Изпълнителен директор, заедно и поотделно, притежаваща лицензия № 4 от 03.10.2000 г. за извършване на дейност по допълнително пенсионно осигуряване, издадена от Държавната агенция за осигурителен надзор и разрешение за управление на УПФ „ДСК-Родина” № 343-УПФ/25.08.2003 г. на КФН, представляваща и управляваща по закон Универсален пенсионeн фонд “ДСК - РОДИНА“ (наричан за краткост УПФ “ДСК – Родина”), рег. в СГС ф.д. № 1779/2001г., БУЛСТАТ 130479810, с идентификационен код на правния субект 549300JB0ECT5MJ72T82 и идентификационен код в НАП 042, представлявана от
..................................................................................................................................................... (три имена по документ за самоличност),
............................................................................ (длъжност/ качество) и служебен №
на основание Договор / Пълномощно от (дата) и с посредничеството на
..................................................................................................................................................... (три имена по документ за самоличност),
............................................................................ (длъжност/ качество) и служебен №
на основание Договор от (дата)
И
.........................................................................................................................................................................................................................
(име, презиме и фамилия)
ЕГН ....................................... л.к.№ ............................... , издадена на .................................. от ,
Или легитимационен документ на чужденец (вид, серия, №, дата и място на издаване, срок на валидност):
.........................................................................................................................................................................................................................
постоянен адрес гр.(с.)...................................................., Област...................................., Община.............................., X.К. ......................
ул. (ж.к.)............................................................................................................ №.............., бл. ....................., вх..........., ап ,
настоящ адрес гр.(с.)......................................................., Област...................................., Община.............................., X.К. ......................
ул. (ж.к.)............................................................................................................ №.............., бл. ....................., вх..........., ап ,
ел. поща: ........................................................................................................ Телефон: ..............................................................................
със заявление за участие /промяна на участие или възобновяване на осигуряването/ вх. №................. дата г.
или протокол от служебно разпределение № ...................................................................., дата г.,
наричан за краткост Осигурено лице, от друга страна,
се сключи настоящият договор за допълнително задължително пенсионно осигуряване в УПФ “ДСК-Родина” (наричан за краткост
Договора) със следното съдържание:
I. ПРЕДМЕТ И ОБХВАТ НА ДОГОВОРА
Чл. 1. Този Договор се сключва за допълнително задължително пенсионно осигуряване в УПФ “ДСК – Родина” в съответствие с Кодекса за социално осигуряване (наричан за краткост по-нататък Кодекса), Правилника за организацията и дейността на Универсален пенсионен фонд “ДСК - Родина” (наричан за краткост по-нататък Правилника) и всички нормативни актове, регулиращи допълнителното задължително пенсионно осигуряване.
Чл. 2. (1) Осигуряването в УПФ “ДСК – Родина” дава право на Осигуреното лице на:
1. допълнителна пожизнена пенсия за старост при навършване на възрастта му по чл.68, ал.1 от Кодекса;
2. еднократно или разсрочено изплащане до 50 на сто от средствата, натрупани по индивидуалната партида, при трайно намалена работоспособност над 89,99 на сто;
3. еднократно или разсрочено изплащане на натрупаната по индивидуалната партида сума на наследниците – преживелият съпруг, възходящите и низходящите на починалото Осигурено лице или на починалия Xxxxxxxxx съобразно условията на Кодекса и Правилника .
(2) По желание на Осигуреното лице може да му бъде изплатена допълнителна пожизнена пенсия за старост пет години преди навършване на възрастта му за придобиване на право на пенсия за осигурителен стаж и възраст по чл.68, ал.1 от Кодекса, при условие, че натрупаните средства по индивидуалната му партида позволяват отпускане на такава пенсия в размер не по-малък от размера на минималната пенсия за осигурителен стаж и възраст по чл.68, ал.1 от Кодекса.
(3) Когато при придобиване на правото на пенсия по чл.2 , ал.1, т.1 нейният размер е до 20 на сто от социалната пенсия за старост, натрупаната по индивидуалната партида сума се изплаща еднократно или разсрочено на Осигуреното лице.
ІІ. РАЗМЕР, УСЛОВИЯ, РЕД И НАЧИН ЗА ПЛАЩАНЕ НА ОСИГУРИТЕЛНИТЕ ВНОСКИ
Чл. 3. (1) Допълнителното задължително пенсионно осигуряване в УПФ “ДСК
– Родина” се извършва на базата на месечни парични осигурителни вноски в размер, определен в Кодекса – 5 на сто от осигурителния доход на Осигуреното лице.
(2) Осигурителните вноски в УПФ “ДСК – Родина” се разпределят между Осигуреното лице и неговия Осигурител в съотношение, определено с Xxxxxxx както следва:
- за сметка на Осигуреното лице – 2,2 на сто;
- за сметка на Oсигурителя – 2,8 на сто.
(3) Самоосигуряващите се лица и лицата по чл.4а, ал.1 от Кодекса правят вноски в УПФ “ДСК – Родина” изцяло за своя сметка.
Чл. 4. Осигурителните вноски се внасят върху доходите, за които се дължат вноски за държавното обществено осигуряване, с изключение на чл.9, ал.6 и 7 от Кодекса.
Чл. 5. Осигурителните вноски за допълнително задължително пенсионно осигуряване в УПФ “ДСК – Родина” се превеждат от Осигурителя едновременно с осигурителните вноски за държавното обществено осигуряване.
Чл. 6. (1) Осигурителните вноски за УПФ “ДСК – Родина” се събират от Националната агенция за приходите, като Осигурителят, съответно самоосигуряващото се Осигурено лице, ги превеждат по специализирана сметка
за задължително допълнително пенсионно осигуряване на Националната агенция за приходите.
(2) Компанията носи отговорност пред Осигуреното лице само за реално преведените от Националната агенция за приходите осигурителни вноски за него.
ІІІ. УСЛОВИЯ, РЕД И НАЧИН НА ПЛАЩАНЕ НА ПЕНСИИТЕ, ЕДНОКРАТНИТЕ И РАЗСРОЧЕНИТЕ ИЗПЛАЩАНИЯ
Чл. 7. (1) При придобиване на право на допълнителна пожизнена пенсия за старост, Осигуреното лице, желаещо да получи пенсията, трябва да подаде писмена молба по образец до Компанията.
(2) При придобиване на право на еднократно или разсрочено изплащане до 50 на сто от натрупаните средства по индивидуалната партида при трайно намалена работоспособност над 89,99 на сто Осигуреното лице подава до Компанията писмена молба по образец.
(3) При смърт на Осигурено лице или Пенсионер всеки от наследниците на Осигуреното лице или Пенсионера подава до Компанията писмена молба по образец за еднократно или разсрочено изплащане на полагащата му се част от натрупаните средства по индивидуалната партида.
(4) Молбите по ал. 1, ал. 2 и ал. 3, придружени с всички необходими документи съгласно Правилника, се разглеждат и решават в срок от един месец от датата на регистрирането им в Компанията.
Чл. 8. Допълнителните пожизнени пенсии за старост се отпускат от датата на придобиване на правото на пенсия, ако молбата по чл. 7, ал. 1 заедно с необходимите документи е подадена в Компанията в 6-месечен срок от тази дата. Ако документите са подадени след този срок, допълнителните пенсии се определят и отпускат, считано от първия ден на първия месец след датата на регистриране в Компанията на молбата по чл. 7, ал. 1.
Чл. 9. (1) Допълнителните пожизнени пенсии за старост и разсрочените плащания се изплащат до 15-то число на месеца за предишния месец по банкова сметка, посочена писмено от Осигуреното лице. При промяна на сметката, по която следва да се изплаща допълнителната пенсия, Осигуреното лице уведомява писмено Компанията. Изплащането на допълнителната пенсия/разсрочените плащания по новопосочената сметка започва от месеца следващ този, през който писмено е уведомена Компанията за промяната на сметката.
(2) Еднократното изплащане на натрупаните суми се извършва в срок до 30 дни от датата на регистриране на молбата в Компанията по банкова сметка, посочена писмено от Осигуреното лице.
Чл. 10. Размерът на допълнителната пожизнена пенсия за старост се определя на базата на натрупаните средства по индивидуалната партида на Осигуреното лице, биометричните таблици и техническия лихвен процент, одобрени от Комисията за финансов надзор.
IV. ПРАВА И ЗАДЪЛЖЕНИЯ НА ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ
Чл. 11. Правото на допълнителна пожизнена пенсия за старост, на еднократно и разсрочено изплащане възниква при условията в Кодекса и Правилника.
Чл. 12. Правата върху натрупаните суми по индивидуалните партиди са лични като само Осигуреното лице или неговите наследници имат права върху тях съгласно условията на Правилника.
Чл. 13. (1) Осигуреното лице има право да прехвърли натрупаните средства по индивидуалната си партида в друг универсален фонд, учреден и управляван от друго пенсионноосигурително дружество при условията и по реда в Кодекса и Правилника.
(2) Осигуреното лице има право да избере да промени осигуряването си от универсален пенсионен фонд във фонд "Пенсии", съответно във фонд "Пенсии за лицата по чл. 69" на Държавното обществено осигуряване при условията и по реда в Кодекса и Правилника.
(3) В случаите по ал.2 Осигуреното лице има право да възобнови осигуряването си в универсален пенсионен фонд при условията и по реда в Кодекса и Правилника.
Чл. 14. (1) Осигуреното лице има право на безплатна информация за натрупаните средства по индивидуалната му партида, за доходността от тяхното управление и за произтичащите от набраните средства пенсионни права най- малко веднъж в рамките на една календарна година. При смърт на Осигуреното лице правото по предходното изречение се придобива от неговите наследници.
(2) Компанията предоставя информацията по ал. 1 и при писмено поискване от страна на Осигуреното лице при условията на Правилника.
Чл. 15. (1) Осигуреното лице е задължено да уведоми писмено Компанията за всяка промяна в личните данни, посочени в настоящия Договор.
(2) Осигуреното лице е задължено да уведоми писмено Компанията в 15-
дневен срок за промяна в адреса за кореспонденция.
Чл. 16. Осигуреното лице и неговите наследници имат право да сигнализират Попечителския съвет и Комисията за финансов надзор за нарушения в дейността на Компанията.
Чл. 17. При сключване на осигурителния договор Осигуреното лице получава при поискване срещу подпис заверено копие от Правилника и Инвестиционната политика и принципи на инвестиране на Универсален пенсионен фонд “ДСК - Родина” (наричана за краткост по-нататък Инвестиционната политика), действащи към датата на подаване на заявлението, съответно сключване на договора.
V. ПРАВА И ЗАДЪЛЖЕНИЯ НА КОМПАНИЯТА
Чл. 18. Компанията се задължава да открие индивидуална партида на името на Осигуреното лице в УПФ “ДСК – Родина”.
Чл. 19. (1) До 30 Юни 2004 год., включително, Компанията се задължава да разпределя доход от инвестициите по индивидуалната партида на Осигуреното лице след приключване на всеки месец.
(2) От 1 Юли 2004 год., Компанията изчислява и обявява стойността на един дял на УПФ “ДСК – Родина” и води индивидуалната партида на Осигуреното лице съгласно изискванията на Кодекса, нормативните актове по прилагането му и Правилника.
(3) Постигнатите от Компанията резултати при инвестиране на средствата на УПФ “ДСК – Родина” нямат връзка по необходимост с бъдещи резултати на Компанията. Компанията не поема ангажименти към Осигуреното лице за постигане на конкретен размер на бъдеща доходност от инвестиции.
Чл. 20. До 31 май всяка година Компанията изпраща безплатно на Осигуреното лице извлечение от индивидуалната му партида за предходната календарна година.
Чл. 21. Компанията уведомява Осигуреното лице за конкретните изменения и допълнения в Правилника и Инвестиционната политика чрез публикация в два централни ежедневника, както и на уеб-страницата си по реда и в сроковете на чл. 144 и чл. 175а от Кодекса.
VІ. УСЛОВИЯ ЗА ПРЕКРАТЯВАНЕ НА ДОГОВОРА
Чл. 22. Осигурителният договор се прекратява:
1. в случаите по чл. 13, ал.1 и ал.2 при условията и по реда в Кодекса и Правилника;
2. при смърт на Осигуреното лице;
3. при сключване на пенсионен договор или на договор за разсрочено изплащане при условията и по реда в Кодекса и Правилника;
4. при еднократно изплащане на натрупаните средства по индивидуалната партида на Осигуреното лице при условията и по реда в Кодекса и Правилника. Чл. 23. Компанията не може едностранно да прекрати Договора.
VІІ. ТАКСИ И УДРЪЖКИ
Чл. 24. (1) За осъществяване на управлението на УПФ “ДСК – Родина” Компанията удържа от всяка преведена осигурителна вноска такса в размер, както следва:
1. 4,5 на сто - за 2016 г.;
2. 4,25 на сто - за 2017 г.;
3. 4 на сто - за 2018 г.; 4. 3,75 на сто - от 2019 г.
(2) Таксата се удържа от всяка осигурителна вноска служебно от Компанията, като с получената нетна сума, след приспадане на таксата, се заверява индивидуалната партида на Осигуреното лице.
Чл. 25. За осъществяване на управлението на активите на УПФ “ДСК – Родина” Компанията отчислява инвестиционна такса, изчислена върху стойността на нетните активи на фонда в зависимост от периода, през който те са били управлявани от Компанията в размер, както следва:
1. 0,9 на сто годишно за 2016г.;
2. 0,85 на сто годишно за 2017г.;
3. 0,8 на сто годишно за 2018г.;
4. 0,75 на сто годишно от 2019г.
VIІІ. ДРУГИ УСЛОВИЯ
Чл. 26. (1) Настоящият Договор се сключва за неопределен срок.
(2) В случаите на сключване на първи осигурителен договор или на служебното разпределение в УПФ “ДСК – Родина” осигурителното правоотношение между Осигуреното лице и Компанията възниква от датата на договора, съответно на служебното разпределение.
(3) При промяна на участието на Осигуреното лице от един в друг универсален пенсионен фонд, учреден и управляван от друго пенсионноосигурително дружество, осигурителното правоотношение между Осигуреното лице и Компанията възниква от датата на прехвърляне на средствата по индивидуалната му партида.
(4) В случай на избор за възобновяване на осигуряването в универсален пенсионен фонд, осигурителното правоотношение между Осигуреното лице и Компанията възниква от първо число на месеца, следващ месеца на избора, съобразно условията на Кодекса и Правилника.
Чл. 27. (1) Всички изменения и допълнения в настоящия Договор се извършват единствено при писмено съгласие между страните и влизат в сила от момента на подписване на допълнително споразумение към него.
(2) В случаите на изменения и допълнения на настоящия Договор, които произтичат от изменения и допълнения на Правилника и/или нормативната уредба на допълнителното задължително пенсионно осигуряване, създаващи императивни правни норми, то същите влизат в сила от датата на влизане в сила на съответните промени.
Чл. 28. С подписа си, положен по-долу, Осигуреното лице декларира, че е запознато и приема Правилника и Инвестиционната политика, които са в сила към датата на сключване на Договора.
Чл. 29. (1) Компанията обработва личните данни на осигуреното лице при спазване на разпоредбите на Закона за защита на личните данни, подзаконовите нормативни актове по прилагането му, Регламент (ЕС) 2016/679 на ЕП и на Съвета от 27 април 2016 г. и този договор.
(2) Осигуреното лице декларира, че са му предоставени данни за контакт с осигурителен посредник на Компанията.
Чл. 30. Този Договор се състави в два еднообразни екземпляра - един за Компанията и един за Осигуреното лице. Всеки от екземплярите има еднаква сила.
За Компанията: За Осигуреното лице:
(име, фамилия, подпис) (име, фамилия, подпис)