„Пенсионноосигурителна компания ОББ” ЕАД • София 1404, бул. „България” 49Б, вх. А, ет. 10 Национален номер 0800 11 464 • www.ubb-pensions.bg
„Пенсионноосигурителна компания ОББ” ЕАД • София 1404, бул. „България” 49Б, вх. А, ет. 10 Национален номер 0800 11 464 • xxx.xxx-xxxxxxxx.xx
I
ИНДИВИДУАЛЕН ДОГОВОР ЗА ДОПЪЛНИТЕЛНО ДОБРОВОЛНО ПЕНСИОННО ОСИГУРЯВАНЕ
Днес, година в гр. , на основание
чл. 235, ал. 1, т. 1 и чл. 237, ал. 1 от Кодекса за социално осигуряване (КСО), между:
Лични данни на осигуреното лице
Име, презиме, фамилия
ЕГН/ ЛНЧ
Дата на издаване или за чужденец
Дата на раждане
X.X./ Паспорт №
от МВР с валидност до
международен паспорт и документ за постоянно пребиваване
Място на раждане
Гражданство (посочват се всички гражданства на лицето)
Постоянен адрес
Държава на постоянно пребиваване
Град/ село Община Област Пощенски код ж.к., ул. №, вх., ет., ап.
Адрес за кореспонденция (ако е различен от постоянния адрес)
Град/ село
Община
Област
Пощенски код
Телефони и имейл
Xxxxxxx Имейл
ж.к., ул. №, вх., ет., ап.
Xxxxxxx Xxxxxxxx
наричан/а за краткост „ОСИГУРЕНО ЛИЦЕ“ и „Пенсионноосигурителна компания ОББ“ ЕАД, Лиценз №6/ 2000 г., ЕИК 121708719, адрес: гр. София 1404, район „Триадица“, бул. „България“ 49Б, вх. А, ет. 10, тел. 0000 00 000, представлявано заедно от Изпълнителните директори Xxxxxxx Стой- ков Xxxxxxx и Xxxxxxx Xxxxxxxx Xxxxxx, наричано за краткост „ДРУЖЕСТВОТО“ се сключи настоящият договор („ДОГОВОРЪТ”) със следните спе- цифични и общи условия за допълнително доброволно пенсионно осигуряване в „Доброволен пенсионен фонд ОББ” („ФОНДА”), регистриран в СГС по ф. д. № 14263/2000 г., БУЛСТАТ 130437051.
Специфични условия на договора
1. ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ се задължава: Да прави осигурителна/и вноска/и еднократна, месечни, тримесечни, шестмесечни, годишни или на друг конкретен период
в размер на лв., словом:
до число на месеца, следващ периода, за който се отнася. Първата вноска се отнася за месец
Едновременно с първата осигурителна вноска да заплати и еднократна встъпителна такса в размер на 10 (десет) лева, ако такава се дължи съ- гласно Правилника за организацията и дейността на „Доброволен пенсионен фонд ОББ‟ („Правилника‟).
2. ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ определя следните лица, които ще придобият право да получат наследствена пенсия, еднократно или разсрочено изпла- щане на натрупаните средства в индивидуалната партида след смъртта му:
Xxx, презиме, фамилия XXX Xxx в %
Осигурено лице За Дружеството
Xxx, фамилия и подпис Xxx, фамилия, подпис и печат
Версия 14/ август 2021 г.
Екземпляр за дружеството 1 / 5
Общи условия
I. Предмет на договора
1.1. Този договор урежда отношенията по допълнителното доброволно пенсионно осигуряване между ДРУЖЕСТВОТО, от една страна, и ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, от друга страна.
1.2. Условията на допълнителното доброволно пенсионно осигуряване, както и условията за придобиване право на допълнителна пен- сия от ФОНДА, нейният вид, размер и ред за изплащане се определят съгласно Правилника, който е неразделна част от ДОГОВОРА.
II. Осигурителни вноски
2.1. Осигуряването във ФОНДА се осъществява с осигурителни вноски, чиито размер и периодичност е определен в Специфични- те условия на този договор.
2.2. Осигурителните вноски са за сметка на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ и се превеждат по следната банкова сметка: IBAN: XX00 XXXX 0000 0000 0000 00, BIC: UNCR BGSF, „Уникредит Булбанк” АД, като в основанието на вносната бележка или на платежното нареж- дане ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ задължително посочва трите си имена и ЕГН, номера на ДОГОВОРА и месеца или периода, за който се прави плащането.
2.3. В случай че ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ работи по трудов договор, работодателят (осигурителят) е длъжен по желание на лицето да удържи от трудовото му възнаграждение за съответния месец осигурителната вноска, и да я преведе по сметката на ФОНДА.
2.4. ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ ползва данъчни облекчения за направените от него лични вноски в размер до 10 на сто от общата годиш- на данъчна основа по чл. 17 от Закона за данъците върху доходите на физическите лица. За вноските за допълнително пенсионно осигуряване, удържани от работодател (осигурител), ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ ползва данъчни облекчения, като месечната данъчна основа за дохода от трудово правоотношение се намалява с направените през месеца чрез работодател лични вноски в общ раз- мер до 10 на сто от месечната данъчна основа.
2.5. Всяка преведена осигурителна вноска се заверява по индивидуалната партида на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ в дялове след намаля- ването й с удръжката по чл. 3.1.9, съответно по чл. 3.1.10, и встъпителната такса за откриване на индивидуална осигурителна партида, ако встъпителната такса не е била заплатена отделно от осигурителната вноска. Броят на дяловете, съответстващи на всяка нетна вноска (вноската след намаляването й с удръжките), се изчисляват, като нетният размер на вноската се раздели на стойността на един дял, валидна за деня на постъпването на вноската по сметката на ФОНДА.
2.6. При превеждане на вноска, която не съответства на Специфичните условия на ДОГОВОРА, ДРУЖЕСТВОТО заверява постъпи- лата по индивидуалната партида на осигуреното лице сума, намалена с дължимите удръжки, ако плащането съдържа достатъчно детайли и може да бъде индивидуализирано. Във всички случаи размерът на удръжката се определя въз основа на месечния еквивалент на вноската, в съответствие с чл. 3.1.9.
III. Права и задължения на дружеството
3.1. ДРУЖЕСТВОТО се задължава:
3.1.1. Да открие индивидуална осигурителна партида и индивидуален осигурителен номер на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ. Откриването на индивидуалната партида на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ става с превеждане на първата осигурителна вноска.
3.1.2. Да поддържа индивидуалната осигурителна партида на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, по която отчита датата и размера на преведе- ните вноски за ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, датата и размера на направените удръжки и събрани такси, както и броя дялове, съответства- щи на всяка вноска.
3.1.3. Да управлява средствата на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ с грижата на добър търговец в съответствие с разпоредбите на Правилника и законите на страната, в интерес на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, като спазва принципите на качество, надеждност, ликвидност, доход- ност и диверсификация.
3.1.4. Да разпределя и отчита реализирания доход от инвестирането на средствата на ФОНДА. Доходът от инвестиране на сред- ствата на ФОНДА се включва при определянето на стойността на един дял. Тъй като всеки дял представлява пропорционална част от нетните активи на ФОНДА, стойността на един дял подлежи на ежедневна преоценка, като тази стойност може да се покачва и да се понижава. Ползите и загубите от промяната на стойността на дела са за сметка на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ.
3.1.5. Да уведомява за всяко изменение и допълнение на Правилника или Инвестиционната политика на ФОНДА съгласно изис- кванията на КСО, чрез публикация в два централни ежедневника и на интернет страницата на ДРУЖЕСТВОТО на адрес: www.ubb- xxxxxxxx.xx. ДРУЖЕСТВОТО следва да предостави на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ при поискване заверено копие от Правилника и Инвес- тиционната политика на ФОНДА.
3.1.6. Да изпраща безплатно на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ до 31-ви май всяка година извлечение от индивидуалната му партида за предходната календарна година по утвърден образец. Информацията се изпраща по пощата или като електронен документ по реда на Закона за електронния документ и електронните удостоверителни услуги в случай че ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ е дало своето изрично писмено съгласие за този начин на уведомяване.
3.1.7. ДРУЖЕСТВОТО има право за извършване на дейността по допълнително доброволно пенсионно осигуряване да събира такси и удръжки.
Версия 14/ август 2021 г.
3.1.8. ДРУЖЕСТВОТО има право да събира еднократна встъпителна такса за откриване на индивидуална осигурителна партида във ФОНДА – 10 /десет / лева. В случай че встъпителната такса от 10 /десет/ лева не е заплатена едновременно с първата осигу- рителна вноска, ДРУЖЕСТВОТО има право да я удържи от първата или коя да е последваща получена вноска през период от една година, считано от датата на сключване на ДОГОВОРА. С остатъка от вноската се заверява индивидуалната осигурителна партида. Дружеството не събира встъпителна такса при откриване на индивидуална партида във ФОНДА за лица, които са осигурени в
„Универсален пенсионен фонд ОББ” и/или „Професионален пенсионен фонд ОББ”.
3.1.9. ДРУЖЕСТВОТО има право да събира удръжка от всяка осигурителна вноска (месечна, тримесечна, шестмесечна и годишна) както следва:
а) 4.25 на сто, ако размерът на месечната вноска е до 40 лева;
б) 4 на сто, ако размерът на месечната вноска е от 40.01 лева до 100 лева;
в) 3.75 на сто, ако размерът на месечната вноска е от 100.01 лева до 1000 лева; г) 3.5 на сто, ако размерът на месечната вноска е над 1 000 лева;
д) 3.25 на сто от всяка вноска, независимо от размера, когато натрупаните в партидата средства на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ са в размер над 10 000 лева.
Удръжката от всяка вноска се намалява с 0.50 пункта за месечните вноски след 48 (четиридесет и осмата) вноска, като удръжката не може да бъде по-ниска от 3 на сто от месечната вноска. При изчисляването на броя на месечните вноски по предходното из- речение, месечна вноска, платена на части, се брои като една вноска.
В случаите, когато вноските се правят за период, различен от един месец, размерът на удръжката се определя в зависимост от месечния еквивалент на вноската. Месечният еквивалент е сумата, която се получава при разделянето на размера на вноската на броя месеци, включени в съответния период. В случай че месечната вноска е платена на части, постъпили в различни дни, удръж- ката се определя в зависимост от размера на съответната част.
3.1.10. ДРУЖЕСТВОТО има право да събира удръжка от всяка еднократна осигурителна вноска, както следва: а) 4 на сто, ако размерът на еднократната вноска е до 1 000 лева;
б) 3.5 на сто, ако размерът на еднократната вноска е от е от 1000.01 лева до 10 000 лева; в) 3.25 на сто, ако размерът на еднократната вноска е над 10 000 лева.
3.1.11. За управлението на активите на ФОНДА ДРУЖЕСТВОТО събира инвестиционна такса в размер на 10 /десет/ на сто от реа- лизирания положителен доход от инвестирането на средствата на ФОНДА.
3.1.12. ДРУЖЕСТВОТО събира такса в размер на 5 лева при всяко изтегляне /изцяло или частично/ на натрупаните средства по индивидуалната осигурителна партида, извършено преди придобиване на право на пенсия за осигурителен стаж и възраст по реда на част първа от КСО. ДРУЖЕСТВОТО не събира таксата по предходното изречение в случаите на изтегляне на средства при преобразуване или прекратяване на ДРУЖЕСТВОТО или на ФОНДА, както и в случаите на изтегляне на средства, натрупани по договори за осигуряване във ФОНДА с вноски от работодател.
IV. Права и задължения на осигуреното лице и неговите наследници
4.1. ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ се задължава:
4.1.1. Да прави осигурителна/и вноска/и при спазване на СПЕЦИФИЧНИТЕ УСЛОВИЯ на този договор.
4.1.2. Да уведоми ДРУЖЕСТВОТО в 14-дневен срок за промени в личните си данни.
4.1.3. Ако някое от посочените лица в т. 2 от специфичните условия почине преди ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ се задължава да уведоми ДРУЖЕСТВОТО в 14-дневен срок за ново разпределение на средствата между останалите лица или да по- сочи друго лице (други лица) на мястото на починалото лице при запазване или изменение разпределението на средствата.
При непосочване на ново лице (лица) делът на починалото лице (починалите лица) се разпределя, като се запазват пропорциите между останалите посочени лица. Ако няма лица, посочени по този начин, средствата по индивидуалната партида се дължат на наследниците по закон.
4.2. ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ има право:
4.2.1. Да поиска от ДРУЖЕСТВОТО, извън случая по чл. 3.1.6 от ДОГОВОРА, информация за своята индивидуална партида, както и информация относно постигнатата реална доходност по партидата си.
4.2.2. Да поиска да му бъде издаден уникален идентификатор, който да му осигурява електронен достъп до данните в неговата индивидуална партида и да му позволява да извършва справки и да проследява осигурителната си история.
4.2.3. Да изтегли натрупаната сума в индивидуалната си партида по ДОГОВОРА или част от нея по всяко време, по ред и начин, определени в Правилника.
4.2.4. Да прехвърли натрупаната сума в индивидуалната си партида по ДОГОВОРА или част от нея в друг доброволен пенсионен фонд, но не повече от веднъж в рамките на една календарна година, съгласно Правилника. Извън случаите по предходното изре- чение ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ има право да прехвърли натрупаните средства по индивидуалната си партида в друг фонд, управля- ван от друго пенсионноосигурително дружество, при несъгласие с извършени промени в Правилника или Инвестиционната поли- тика на ФОНДА, освен ако тези промени произтичат от изменение в нормативната уредба. Прехвърлянето на средствата се извършва в съответствие с КСО, Наредба №3 от 24.09.2003 г. на Комисията за финансов надзор и Правилника.
4.2.5. Да прехвърли натрупаната сума в индивидуалната си партида по ДОГОВОРА или част от нея на съпруг/съпруга или на род- нини по права линия от първа или втора степен, в същия или друг фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване, но не повече от веднъж в рамките на една календарна година, съгласно Правилника.
4.2.6. С едномесечно писмено предизвестие да прекрати временно внасянето на периодичните осигурителни вноски.
4.2.7. На лична пенсия за старост, еднократно или разсрочено изплащане на натрупаните средства при следните условия: а) при придобиване право на пенсия за осигурителен стаж и възраст по реда на част първа от КСО; или
б) по желание на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ до пет години преди навършване на възрастта по чл. 68, ал. 1-3 от КСО.
4.2.8. На лична пенсия за инвалидност, еднократно или разсрочено изплащане на натрупаните средства при трайна загуба на работоспособност 50 /петдесет/ и над 50 /петдесет/ на сто.
Версия 14/ август 2021 г.
4.3.1. При смърт на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ правото на наследствена пенсия, еднократно или разсрочено изплащане от ФОНДА при- добиват лицата, посочени в т. 2 от специфичните условия на ДОГОВОРА, или наследниците по закон, в случаите когато ОСИГУРЕ- НОТО ЛИЦЕ не е посочило такива лица. В този случай лицата по предходното изречение имат право на избор между съответния вид пенсия, еднократно или разсрочено изплащане на натрупаните средства по индивидуалната партида на починалото ОСИГУ- РЕНО ЛИЦЕ.
4.3.2. Наследниците на починалото ОСИГУРЕНО ЛИЦЕ имат право да изискат от ДРУЖЕСТВОТО писмена информация за полагащи- те им се средства от индивидуалната партида на починалия и условията, определящи третирането на тези средства. ДРУЖЕСТВО- ТО предоставя информацията в 7-дневен срок от получаване на искането.
V. Условия и ред за отпускане и изплащане на допълнителна пенсия, еднократно или разсрочено изплащане на средства
5.1. ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ има право да изтегли еднократно по всяко време средствата, натрупани по индивидуалната му партида от лични вноски.
5.2. (1) При придобиване право на пенсия или до 5 години преди навършване на възрастта за пенсиониране по чл. 68, ал. 1-3 от КСО, ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ има право на лична пенсия за старост, еднократно или разсрочено изплащане на натрупаните средства по индивидуалната му осигурителна партида.
(2) Лична срочна пенсия за старост се отпуска само ако месечният й размер е не по-малък от 15 /петнадесет/ на сто от размера на минималната месечна работна заплата за страната към датата на отпускането на тази пенсия. В случай, че изчисленият месечен размер на пенсията е по-малък от 15 /петнадесет/ на сто от размера на минималната месечна работна заплата за страната, то тогава натрупаните средства се изплащат наведнъж или разсрочено след придобиване право на пенсия за старост.
5.3. (1) При трайна загуба на работоспособност 50 /петдесет/ и над 50 /петдесет/ на сто ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ има право на лична пен- сия за инвалидност, еднократно или разсрочено изплащане на натрупаните средства по индивидуалната му осигурителна партида.
(2) Личната пенсия за инвалидност се отпуска само ако месечният й размер е не по-малък от 15 /петнадесет/ на сто от размера на минималната месечна работна заплата за страната към датата на отпускането на тази пенсия. В случай, че изчисленият месечен размер на пенсията е по-малък от 15 /петнадесет/ на сто от размера на минималната месечна работна заплата за страната, то тогава натрупаните средства се изплащат наведнъж или разсрочено.
5.4. При смърт на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ правото на наследствена пенсия, еднократно или разсрочено изплащане от ФОНДА при- добиват лицата, посочени в т. 2 от специфичните условия на ДОГОВОРА, или наследниците по закон, в случаите когато ОСИГУРЕ- НОТО ЛИЦЕ не е посочило такива лица.
5.5. (1) ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ или лицата, посочени в т. 2 от специфичните условия на ДОГОВОРА, съответно наследниците по закон, изразяват желанието си относно начина на изплащане на средствата с писмена Молба-декларация, към която задължително при- лагат необходимите документи, удостоверяващи придобиването на правото на пенсия, еднократно или разсрочено изплащане.
(2) ДРУЖЕСТВОТО разглежда молбата в срок до 20 дни от завеждането й. В срок до 10 дни след изтичането срока по предходното изречение, в случаите на еднократно изплащане, ДРУЖЕСТВОТО уведомява ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ с писмено Решение за размера на сумата и срока за изплащането й.
(3) В случаите на изплащане на пенсия или при разсрочено изплащане, в 10-дневния срок ДРУЖЕСТВОТО подписва пенсионен договор с лицето, съответно договор за разсрочено изплащане.
(4) ДРУЖЕСТВОТО изплаща отпуснатата пенсия до 20-то число на месеца, следващ този, за който се полага. Разходите за изплаща- не на отпуснати пенсии в случаите на плащане в лева по банкова сметка в страната са за сметка на ДРУЖЕСТВОТО, а при изплаща- не чрез пощенски запис, разходите са за сметка на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, съответно – на неговите наследници.
VI. Обработване на лични данни
6.1. ДРУЖЕСТВОТО администрира и обработва личните данни, предоставени от ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, при спазване на изисквани- ята на Кодекса за социално осигуряване, Закона за защита на личните данни и Регламент (ЕС) 2016/679 (Общия регламент относ- но защитата на данните).
6.2. Дружеството се задължава да използва предоставените му лични данни за обслужване на ДОГОВОРА и за изпълнение на за- дълженията, произтичащи от него.
6.3. ДРУЖЕСТВОТО може да разкрива на трети лица информация, съдържаща личните данни на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, само в слу- чай, че това е предвидено в приложимата нормативна уредба или е необходимо за изпълнението на Договора.
VII. Прекратяване на договора
7.1. ДОГОВОРЪТ се прекратява по взаимно, писмено изразено съгласие на страните, или едностранно от ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ с едномесечно писмено предизвестие.
7.2. ДОГОВОРЪТ се прекратява при еднократно изтегляне на цялата натрупана сума по индивидуалната партида на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, при прехвърляне на цялата натрупана сума по индивидуалната партида на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ в друг доброволен пенсионен фонд, както и в случаите на прехвърляне на натрупаните средства на съпруг или роднина при условията на чл. 102 от Правилника.
7.3. ДОГОВОРЪТ се прекратява едностранно, без предизвестие от ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, при изпадане в несъстоятелност на ДРУ- ЖЕСТВОТО. В случаите на несъстоятелност на ДРУЖЕСТВОТО средствата, натрупани по индивидуалната партида на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, се прехвърлят в друг фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване, управляван от друго пенсионноосигури- телно дружество. В едномесечен срок от извършването на прехвърлянето дружеството, в чийто фонд са прехвърлени средствата, уведомява осигурените лица, пенсионерите и осигурителите, които правят вноски за своя сметка, за извършеното прехвърляне. В едномесечен срок след уведомяването ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ има право да прехвърли средствата си в избран от него доброво- лен пенсионен фонд или да изтегли от индивидуалната си партида средствата, натрупани от лични вноски.
7.4. ДОГОВОРЪТ се прекратява при смърт на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ.
7.5. ДОГОВОРЪТ не може да бъде прекратен едностранно от ДРУЖЕСТВОТО.
VIII. Заключителни разпоредби
Версия 14/ август 2021 г.
8.1. ДОГОВОРЪТ се сключва за неопределено време и влиза в сила от датата на подписването му от страните. В случаите, когато вътрешните процедури на ДРУЖЕСТВОТО изискват сключването на ДОГОВОРА да бъде одобрено от Изпълнителен директор на ДРУЖЕСТВОТО ДОГОВОРЪТ влиза в сила след одобрението му.
8.2. Всички спорове по изпълнението на ДОГОВОРА се уреждат между страните доброволно чрез непосредствени преговори меж- ду тях. В случай че при преговорите не бъде постигнато споразумение, споровете са подсъдни на компетентния съд в гр. София.
8.3. Изменения и допълнения на ДОГОВОРА се правят по взаимно съгласие на страните. Когато измененията и допълненията се налагат от изменения и допълнения на Правилника, същите влизат в сила от датата на влизане в сила на съответните промени в Правилника.
ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ се съгласява предоставените от него лични данни да послужат като основание за актуализация на личните му данни в случай на несъответствие между данните, съдържащи се в този договор, и вече обработвани данни от Дружеството, ако такива са били предоставени от ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ поради наличието на сключен договор за осигуряване в друг фонд за допълнително пенсионно осигуряване на Дружеството.
ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ заявява следното: Съгласен съм предоставените от мен данни да бъдат използвани от „Пенсионноосигу- рителна компания ОББ” ЕАД и други, свързани с него лица, с цел техни упълномощени представители да установят контакт с мен, така че да ми бъде предоставена допълнителна информация за предлагани финансови продукти и услуги. При пълно или частично несъгласие, предишното изречение може да бъде зачертано изцяло или частично. Известно ми е, че мога да оттегля това си съгласие чрез подаване на „Формуляр за оттегляне на съгласие за обработване на лични данни“.
ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ се съгласява, че всички уведомления, писма и всяка друга кореспонденция от ДРУЖЕСТВОТО може да бъде изпращана на адреса на кореспонденция и на електронния адрес - по избор на ДРУЖЕСТВОТО. Всяка една от двете форми за уведомяване ще се счита за редовно уведомяване от страна на ДРУЖЕСТВОТО.
ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ е запознато и приема условията на ДОГОВОРА, както и условията на Правилника и Инвестиционната полити- ка на ФОНДА, неразделна част от ДОГОВОРА, което удостоверява с подписа си на тази страница.
ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ потвърждава, че е запознато и е получило актуална информация относно основните характеристики на XXX- XX и относно участието в него.
ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ е информирано, че в съответствие със Закона за мерките срещу изпирането на пари и с вътрешните си пра- вила, свързани с прилагането му, при сключване на договор за допълнително доброволно пенсионно осигуряване или при увели- чаване размера на вноската по такъв договор, Дружеството може да изисква допълнителна информация, както и документи, до- казващи произхода на средствата за заплащане на вноската. Непредставянето на такива документи може да доведе до отказ за приемането на клиент или за извършване на съответната операция.
ДОГОВОРЪТ е съставен и подписан в 2 екземпляра – един за ДРУЖЕСТВОТО и един за ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ.
Онлайн достъп до осигурителна партида | ||
Моля отбележете с Х дали желаете онлайн достъп до осигурителната си партида. Получаване на годишно извлечение | ⬜ да | ⬜ не ⬜ вече имам достъп |
Желая годишното извлечение от осигурителната ми партида да бъде изпращано | ⬜ по имейл | ⬜ по пощата |
Имейл | ||
Моля посочете имейл само в случай че е различен от посочения в поле „Телефони и имейл”.
В случай че не сте отбелязали по какъв начин желаете да получавате годишно извлечение или сте отбелязали и двете възможности, моля да имате предвид, че Дружеството ще изпраща годишното извлечение по пощата.
Xxxxx за работодателя (ако той ще удържа и превежда вноските)
Наименование
Декларация Приложение 1
Телефон
Във връзка с осигурителната/ите вноска/и, които ще правя по настоящия договор, долуподписаният/ата
Декларирам, че:
1. Понастоящем работя като в
длъжност/ занятие дружество/ сдружение/ организация
2. Притежавате ли американско гражданство, зелена карта, право да пребивавате и работите в САЩ, данъчен номер (TIN)?
⬜ да ⬜ не
Осигурено лице За Дружеството
Подпис Име, фамилия, подпис и печат
Осигурителен посредник (име, презиме и фамилия) Xx. № Подпис
Версия 14/ август 2021 г.
Проверка на идентификация (попълва се от представител на Дружеството, извършил проверката на идентификацията)
Xxxx Xxx Xxxx Име, фамилия и подпис
„Пенсионноосигурителна компания ОББ” ЕАД • София 1404, бул. „България” 49Б, вх. А, ет. 10 Национален номер 0800 11 464 • xxx.xxx-xxxxxxxx.xx
I
ИНДИВИДУАЛЕН ДОГОВОР ЗА ДОПЪЛНИТЕЛНО ДОБРОВОЛНО ПЕНСИОННО ОСИГУРЯВАНЕ
Днес, година в гр. , на основание
чл. 235, ал. 1, т. 1 и чл. 237, ал. 1 от Кодекса за социално осигуряване (КСО), между:
Лични данни на осигуреното лице
Име, презиме, фамилия
ЕГН/ ЛНЧ
Дата на издаване или за чужденец
Дата на раждане
X.X./ Паспорт №
от МВР с валидност до
международен паспорт и документ за постоянно пребиваване
Място на раждане
Гражданство (посочват се всички гражданства на лицето)
Постоянен адрес
Държава на постоянно пребиваване
Град/ село Община Област Пощенски код ж.к., ул. №, вх., ет., ап.
Адрес за кореспонденция (ако е различен от постоянния адрес)
Град/ село
Община
Област
Пощенски код
Телефони и имейл
Xxxxxxx Имейл
ж.к., ул. №, вх., ет., ап.
Xxxxxxx Xxxxxxxx
наричан/а за краткост „ОСИГУРЕНО ЛИЦЕ“ и „Пенсионноосигурителна компания ОББ“ ЕАД, Лиценз №6/ 2000 г., ЕИК 121708719, адрес: гр. София 1404, район „Триадица“, бул. „България“ 49Б, вх. А, ет. 10, тел. 0000 00 000, представлявано заедно от Изпълнителните директори Xxxxxxx Стой- ков Xxxxxxx и Xxxxxxx Xxxxxxxx Xxxxxx, наричано за краткост „ДРУЖЕСТВОТО“ се сключи настоящият договор („ДОГОВОРЪТ”) със следните спе- цифични и общи условия за допълнително доброволно пенсионно осигуряване в „Доброволен пенсионен фонд ОББ” („ФОНДА”), регистриран в СГС по ф. д. № 14263/2000 г., БУЛСТАТ 130437051.
Специфични условия на договора
1. ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ се задължава: Да прави осигурителна/и вноска/и еднократна, месечни, тримесечни, шестмесечни, годишни или на друг конкретен период
в размер на лв., словом:
до число на месеца, следващ периода, за който се отнася. Първата вноска се отнася за месец
Едновременно с първата осигурителна вноска да заплати и еднократна встъпителна такса в размер на 10 (десет) лева, ако такава се дължи съ- гласно Правилника за организацията и дейността на „Доброволен пенсионен фонд ОББ‟ („Правилника‟).
2. ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ определя следните лица, които ще придобият право да получат наследствена пенсия, еднократно или разсрочено изпла- щане на натрупаните средства в индивидуалната партида след смъртта му:
Xxx, презиме, фамилия XXX Xxx в %
За Дружеството
Име, фамилия, подпис и печат
1 / 5
Осигурено лице
Xxx, фамилия и подпис
Версия 14/ август 2021 г.
Екземпляр за клиента
Общи условия
I. Предмет на договора
1.1. Този договор урежда отношенията по допълнителното доброволно пенсионно осигуряване между ДРУЖЕСТВОТО, от една страна, и ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, от друга страна.
1.2. Условията на допълнителното доброволно пенсионно осигуряване, както и условията за придобиване право на допълнителна пен- сия от ФОНДА, нейният вид, размер и ред за изплащане се определят съгласно Правилника, който е неразделна част от ДОГОВОРА.
II. Осигурителни вноски
2.1. Осигуряването във ФОНДА се осъществява с осигурителни вноски, чиито размер и периодичност е определен в Специфични- те условия на този договор.
2.2. Осигурителните вноски са за сметка на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ и се превеждат по следната банкова сметка: IBAN: XX00 XXXX 0000 0000 0000 00, BIC: UNCR BGSF, „Уникредит Булбанк” АД, като в основанието на вносната бележка или на платежното нареж- дане ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ задължително посочва трите си имена и ЕГН, номера на ДОГОВОРА и месеца или периода, за който се прави плащането.
2.3. В случай че ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ работи по трудов договор, работодателят (осигурителят) е длъжен по желание на лицето да удържи от трудовото му възнаграждение за съответния месец осигурителната вноска, и да я преведе по сметката на ФОНДА.
2.4. ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ ползва данъчни облекчения за направените от него лични вноски в размер до 10 на сто от общата годиш- на данъчна основа по чл. 17 от Закона за данъците върху доходите на физическите лица. За вноските за допълнително пенсионно осигуряване, удържани от работодател (осигурител), ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ ползва данъчни облекчения, като месечната данъчна основа за дохода от трудово правоотношение се намалява с направените през месеца чрез работодател лични вноски в общ раз- мер до 10 на сто от месечната данъчна основа.
2.5. Всяка преведена осигурителна вноска се заверява по индивидуалната партида на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ в дялове след намаля- ването й с удръжката по чл. 3.1.9, съответно по чл. 3.1.10, и встъпителната такса за откриване на индивидуална осигурителна партида, ако встъпителната такса не е била заплатена отделно от осигурителната вноска. Броят на дяловете, съответстващи на всяка нетна вноска (вноската след намаляването й с удръжките), се изчисляват, като нетният размер на вноската се раздели на стойността на един дял, валидна за деня на постъпването на вноската по сметката на ФОНДА.
2.6. При превеждане на вноска, която не съответства на Специфичните условия на ДОГОВОРА, ДРУЖЕСТВОТО заверява постъпи- лата по индивидуалната партида на осигуреното лице сума, намалена с дължимите удръжки, ако плащането съдържа достатъчно детайли и може да бъде индивидуализирано. Във всички случаи размерът на удръжката се определя въз основа на месечния еквивалент на вноската, в съответствие с чл. 3.1.9.
III. Права и задължения на дружеството
3.1. ДРУЖЕСТВОТО се задължава:
3.1.1. Да открие индивидуална осигурителна партида и индивидуален осигурителен номер на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ. Откриването на индивидуалната партида на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ става с превеждане на първата осигурителна вноска.
3.1.2. Да поддържа индивидуалната осигурителна партида на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, по която отчита датата и размера на преведе- ните вноски за ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, датата и размера на направените удръжки и събрани такси, както и броя дялове, съответства- щи на всяка вноска.
3.1.3. Да управлява средствата на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ с грижата на добър търговец в съответствие с разпоредбите на Правилника и законите на страната, в интерес на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, като спазва принципите на качество, надеждност, ликвидност, доход- ност и диверсификация.
3.1.4. Да разпределя и отчита реализирания доход от инвестирането на средствата на ФОНДА. Доходът от инвестиране на сред- ствата на ФОНДА се включва при определянето на стойността на един дял. Тъй като всеки дял представлява пропорционална част от нетните активи на ФОНДА, стойността на един дял подлежи на ежедневна преоценка, като тази стойност може да се покачва и да се понижава. Ползите и загубите от промяната на стойността на дела са за сметка на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ.
3.1.5. Да уведомява за всяко изменение и допълнение на Правилника или Инвестиционната политика на ФОНДА съгласно изис- кванията на КСО, чрез публикация в два централни ежедневника и на интернет страницата на ДРУЖЕСТВОТО на адрес: www.ubb- xxxxxxxx.xx. ДРУЖЕСТВОТО следва да предостави на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ при поискване заверено копие от Правилника и Инвес- тиционната политика на ФОНДА.
3.1.6. Да изпраща безплатно на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ до 31-ви май всяка година извлечение от индивидуалната му партида за предходната календарна година по утвърден образец. Информацията се изпраща по пощата или като електронен документ по реда на Закона за електронния документ и електронните удостоверителни услуги в случай че ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ е дало своето изрично писмено съгласие за този начин на уведомяване.
3.1.7. ДРУЖЕСТВОТО има право за извършване на дейността по допълнително доброволно пенсионно осигуряване да събира такси и удръжки.
Версия 14/ август 2021 г.
3.1.8. ДРУЖЕСТВОТО има право да събира еднократна встъпителна такса за откриване на индивидуална осигурителна партида във ФОНДА – 10 /десет / лева. В случай че встъпителната такса от 10 /десет/ лева не е заплатена едновременно с първата осигу- рителна вноска, ДРУЖЕСТВОТО има право да я удържи от първата или коя да е последваща получена вноска през период от една година, считано от датата на сключване на ДОГОВОРА. С остатъка от вноската се заверява индивидуалната осигурителна партида. Дружеството не събира встъпителна такса при откриване на индивидуална партида във ФОНДА за лица, които са осигурени в
„Универсален пенсионен фонд ОББ” и/или „Професионален пенсионен фонд ОББ”.
3.1.9. ДРУЖЕСТВОТО има право да събира удръжка от всяка осигурителна вноска (месечна, тримесечна, шестмесечна и годишна) както следва:
а) 4.25 на сто, ако размерът на месечната вноска е до 40 лева;
б) 4 на сто, ако размерът на месечната вноска е от 40.01 лева до 100 лева;
в) 3.75 на сто, ако размерът на месечната вноска е от 100.01 лева до 1000 лева; г) 3.5 на сто, ако размерът на месечната вноска е над 1 000 лева;
д) 3.25 на сто от всяка вноска, независимо от размера, когато натрупаните в партидата средства на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ са в размер над 10 000 лева.
Удръжката от всяка вноска се намалява с 0.50 пункта за месечните вноски след 48 (четиридесет и осмата) вноска, като удръжката не може да бъде по-ниска от 3 на сто от месечната вноска. При изчисляването на броя на месечните вноски по предходното из- речение, месечна вноска, платена на части, се брои като една вноска.
В случаите, когато вноските се правят за период, различен от един месец, размерът на удръжката се определя в зависимост от месечния еквивалент на вноската. Месечният еквивалент е сумата, която се получава при разделянето на размера на вноската на броя месеци, включени в съответния период. В случай че месечната вноска е платена на части, постъпили в различни дни, удръж- ката се определя в зависимост от размера на съответната част.
3.1.10. ДРУЖЕСТВОТО има право да събира удръжка от всяка еднократна осигурителна вноска, както следва: а) 4 на сто, ако размерът на еднократната вноска е до 1 000 лева;
б) 3.5 на сто, ако размерът на еднократната вноска е от е от 1000.01 лева до 10 000 лева; в) 3.25 на сто, ако размерът на еднократната вноска е над 10 000 лева.
3.1.11. За управлението на активите на ФОНДА ДРУЖЕСТВОТО събира инвестиционна такса в размер на 10 /десет/ на сто от реа- лизирания положителен доход от инвестирането на средствата на ФОНДА.
3.1.12. ДРУЖЕСТВОТО събира такса в размер на 5 лева при всяко изтегляне /изцяло или частично/ на натрупаните средства по индивидуалната осигурителна партида, извършено преди придобиване на право на пенсия за осигурителен стаж и възраст по реда на част първа от КСО. ДРУЖЕСТВОТО не събира таксата по предходното изречение в случаите на изтегляне на средства при преобразуване или прекратяване на ДРУЖЕСТВОТО или на ФОНДА, както и в случаите на изтегляне на средства, натрупани по договори за осигуряване във ФОНДА с вноски от работодател.
IV. Права и задължения на осигуреното лице и неговите наследници
4.1. ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ се задължава:
4.1.1. Да прави осигурителна/и вноска/и при спазване на СПЕЦИФИЧНИТЕ УСЛОВИЯ на този договор.
4.1.2. Да уведоми ДРУЖЕСТВОТО в 14-дневен срок за промени в личните си данни.
4.1.3. Ако някое от посочените лица в т. 2 от специфичните условия почине преди ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ се задължава да уведоми ДРУЖЕСТВОТО в 14-дневен срок за ново разпределение на средствата между останалите лица или да по- сочи друго лице (други лица) на мястото на починалото лице при запазване или изменение разпределението на средствата.
При непосочване на ново лице (лица) делът на починалото лице (починалите лица) се разпределя, като се запазват пропорциите между останалите посочени лица. Ако няма лица, посочени по този начин, средствата по индивидуалната партида се дължат на наследниците по закон.
4.2. ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ има право:
4.2.1. Да поиска от ДРУЖЕСТВОТО, извън случая по чл. 3.1.6 от ДОГОВОРА, информация за своята индивидуална партида, както и информация относно постигнатата реална доходност по партидата си.
4.2.2. Да поиска да му бъде издаден уникален идентификатор, който да му осигурява електронен достъп до данните в неговата индивидуална партида и да му позволява да извършва справки и да проследява осигурителната си история.
4.2.3. Да изтегли натрупаната сума в индивидуалната си партида по ДОГОВОРА или част от нея по всяко време, по ред и начин, определени в Правилника.
4.2.4. Да прехвърли натрупаната сума в индивидуалната си партида по ДОГОВОРА или част от нея в друг доброволен пенсионен фонд, но не повече от веднъж в рамките на една календарна година, съгласно Правилника. Извън случаите по предходното изре- чение ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ има право да прехвърли натрупаните средства по индивидуалната си партида в друг фонд, управля- ван от друго пенсионноосигурително дружество, при несъгласие с извършени промени в Правилника или Инвестиционната поли- тика на ФОНДА, освен ако тези промени произтичат от изменение в нормативната уредба. Прехвърлянето на средствата се извършва в съответствие с КСО, Наредба №3 от 24.09.2003 г. на Комисията за финансов надзор и Правилника.
4.2.5. Да прехвърли натрупаната сума в индивидуалната си партида по ДОГОВОРА или част от нея на съпруг/съпруга или на род- нини по права линия от първа или втора степен, в същия или друг фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване, но не повече от веднъж в рамките на една календарна година, съгласно Правилника.
4.2.6. С едномесечно писмено предизвестие да прекрати временно внасянето на периодичните осигурителни вноски.
4.2.7. На лична пенсия за старост, еднократно или разсрочено изплащане на натрупаните средства при следните условия: а) при придобиване право на пенсия за осигурителен стаж и възраст по реда на част първа от КСО; или
б) по желание на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ до пет години преди навършване на възрастта по чл. 68, ал. 1-3 от КСО.
4.2.8. На лична пенсия за инвалидност, еднократно или разсрочено изплащане на натрупаните средства при трайна загуба на работоспособност 50 /петдесет/ и над 50 /петдесет/ на сто.
Версия 14/ август 2021 г.
4.3.1. При смърт на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ правото на наследствена пенсия, еднократно или разсрочено изплащане от ФОНДА при- добиват лицата, посочени в т. 2 от специфичните условия на ДОГОВОРА, или наследниците по закон, в случаите когато ОСИГУРЕ- НОТО ЛИЦЕ не е посочило такива лица. В този случай лицата по предходното изречение имат право на избор между съответния вид пенсия, еднократно или разсрочено изплащане на натрупаните средства по индивидуалната партида на починалото ОСИГУ- РЕНО ЛИЦЕ.
4.3.2. Наследниците на починалото ОСИГУРЕНО ЛИЦЕ имат право да изискат от ДРУЖЕСТВОТО писмена информация за полагащи- те им се средства от индивидуалната партида на починалия и условията, определящи третирането на тези средства. ДРУЖЕСТВО- ТО предоставя информацията в 7-дневен срок от получаване на искането.
V. Условия и ред за отпускане и изплащане на допълнителна пенсия, еднократно или разсрочено изплащане на средства
5.1. ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ има право да изтегли еднократно по всяко време средствата, натрупани по индивидуалната му партида от лични вноски.
5.2. (1) При придобиване право на пенсия или до 5 години преди навършване на възрастта за пенсиониране по чл. 68, ал. 1-3 от КСО, ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ има право на лична пенсия за старост, еднократно или разсрочено изплащане на натрупаните средства по индивидуалната му осигурителна партида.
(2) Лична срочна пенсия за старост се отпуска само ако месечният й размер е не по-малък от 15 /петнадесет/ на сто от размера на минималната месечна работна заплата за страната към датата на отпускането на тази пенсия. В случай, че изчисленият месечен размер на пенсията е по-малък от 15 /петнадесет/ на сто от размера на минималната месечна работна заплата за страната, то тогава натрупаните средства се изплащат наведнъж или разсрочено след придобиване право на пенсия за старост.
5.3. (1) При трайна загуба на работоспособност 50 /петдесет/ и над 50 /петдесет/ на сто ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ има право на лична пен- сия за инвалидност, еднократно или разсрочено изплащане на натрупаните средства по индивидуалната му осигурителна партида.
(2) Личната пенсия за инвалидност се отпуска само ако месечният й размер е не по-малък от 15 /петнадесет/ на сто от размера на минималната месечна работна заплата за страната към датата на отпускането на тази пенсия. В случай, че изчисленият месечен размер на пенсията е по-малък от 15 /петнадесет/ на сто от размера на минималната месечна работна заплата за страната, то тогава натрупаните средства се изплащат наведнъж или разсрочено.
5.4. При смърт на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ правото на наследствена пенсия, еднократно или разсрочено изплащане от ФОНДА при- добиват лицата, посочени в т. 2 от специфичните условия на ДОГОВОРА, или наследниците по закон, в случаите когато ОСИГУРЕ- НОТО ЛИЦЕ не е посочило такива лица.
5.5. (1) ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ или лицата, посочени в т. 2 от специфичните условия на ДОГОВОРА, съответно наследниците по закон, изразяват желанието си относно начина на изплащане на средствата с писмена Молба-декларация, към която задължително при- лагат необходимите документи, удостоверяващи придобиването на правото на пенсия, еднократно или разсрочено изплащане.
(2) ДРУЖЕСТВОТО разглежда молбата в срок до 20 дни от завеждането й. В срок до 10 дни след изтичането срока по предходното изречение, в случаите на еднократно изплащане, ДРУЖЕСТВОТО уведомява ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ с писмено Решение за размера на сумата и срока за изплащането й.
(3) В случаите на изплащане на пенсия или при разсрочено изплащане, в 10-дневния срок ДРУЖЕСТВОТО подписва пенсионен договор с лицето, съответно договор за разсрочено изплащане.
(4) ДРУЖЕСТВОТО изплаща отпуснатата пенсия до 20-то число на месеца, следващ този, за който се полага. Разходите за изплаща- не на отпуснати пенсии в случаите на плащане в лева по банкова сметка в страната са за сметка на ДРУЖЕСТВОТО, а при изплаща- не чрез пощенски запис, разходите са за сметка на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, съответно – на неговите наследници.
VI. Обработване на лични данни
6.1. ДРУЖЕСТВОТО администрира и обработва личните данни, предоставени от ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, при спазване на изисквани- ята на Кодекса за социално осигуряване, Закона за защита на личните данни и Регламент (ЕС) 2016/679 (Общия регламент относ- но защитата на данните).
6.2. Дружеството се задължава да използва предоставените му лични данни за обслужване на ДОГОВОРА и за изпълнение на за- дълженията, произтичащи от него.
6.3. ДРУЖЕСТВОТО може да разкрива на трети лица информация, съдържаща личните данни на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, само в слу- чай, че това е предвидено в приложимата нормативна уредба или е необходимо за изпълнението на Договора.
VII. Прекратяване на договора
7.1. ДОГОВОРЪТ се прекратява по взаимно, писмено изразено съгласие на страните, или едностранно от ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ с едномесечно писмено предизвестие.
7.2. ДОГОВОРЪТ се прекратява при еднократно изтегляне на цялата натрупана сума по индивидуалната партида на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, при прехвърляне на цялата натрупана сума по индивидуалната партида на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ в друг доброволен пенсионен фонд, както и в случаите на прехвърляне на натрупаните средства на съпруг или роднина при условията на чл. 102 от Правилника.
7.3. ДОГОВОРЪТ се прекратява едностранно, без предизвестие от ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, при изпадане в несъстоятелност на ДРУ- ЖЕСТВОТО. В случаите на несъстоятелност на ДРУЖЕСТВОТО средствата, натрупани по индивидуалната партида на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, се прехвърлят в друг фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване, управляван от друго пенсионноосигури- телно дружество. В едномесечен срок от извършването на прехвърлянето дружеството, в чийто фонд са прехвърлени средствата, уведомява осигурените лица, пенсионерите и осигурителите, които правят вноски за своя сметка, за извършеното прехвърляне. В едномесечен срок след уведомяването ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ има право да прехвърли средствата си в избран от него доброво- лен пенсионен фонд или да изтегли от индивидуалната си партида средствата, натрупани от лични вноски.
7.4. ДОГОВОРЪТ се прекратява при смърт на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ.
7.5. ДОГОВОРЪТ не може да бъде прекратен едностранно от ДРУЖЕСТВОТО.
VIII. Заключителни разпоредби
Версия 14/ август 2021 г.
8.1. ДОГОВОРЪТ се сключва за неопределено време и влиза в сила от датата на подписването му от страните. В случаите, когато вътрешните процедури на ДРУЖЕСТВОТО изискват сключването на ДОГОВОРА да бъде одобрено от Изпълнителен директор на ДРУЖЕСТВОТО ДОГОВОРЪТ влиза в сила след одобрението му.
8.2. Всички спорове по изпълнението на ДОГОВОРА се уреждат между страните доброволно чрез непосредствени преговори меж- ду тях. В случай че при преговорите не бъде постигнато споразумение, споровете са подсъдни на компетентния съд в гр. София.
8.3. Изменения и допълнения на ДОГОВОРА се правят по взаимно съгласие на страните. Когато измененията и допълненията се налагат от изменения и допълнения на Правилника, същите влизат в сила от датата на влизане в сила на съответните промени в Правилника.
ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ се съгласява предоставените от него лични данни да послужат като основание за актуализация на личните му данни в случай на несъответствие между данните, съдържащи се в този договор, и вече обработвани данни от Дружеството, ако такива са били предоставени от ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ поради наличието на сключен договор за осигуряване в друг фонд за допълнително пенсионно осигуряване на Дружеството.
ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ заявява следното: Съгласен съм предоставените от мен данни да бъдат използвани от „Пенсионноосигу- рителна компания ОББ” ЕАД и други, свързани с него лица, с цел техни упълномощени представители да установят контакт с мен, така че да ми бъде предоставена допълнителна информация за предлагани финансови продукти и услуги. При пълно или частично несъгласие, предишното изречение може да бъде зачертано изцяло или частично. Известно ми е, че мога да оттегля това си съгласие чрез подаване на „Формуляр за оттегляне на съгласие за обработване на лични данни“.
ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ се съгласява, че всички уведомления, писма и всяка друга кореспонденция от ДРУЖЕСТВОТО може да бъде изпращана на адреса на кореспонденция и на електронния адрес - по избор на ДРУЖЕСТВОТО. Всяка една от двете форми за уведомяване ще се счита за редовно уведомяване от страна на ДРУЖЕСТВОТО.
ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ е запознато и приема условията на ДОГОВОРА, както и условията на Правилника и Инвестиционната полити- ка на ФОНДА, неразделна част от ДОГОВОРА, което удостоверява с подписа си на тази страница.
ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ потвърждава, че е запознато и е получило актуална информация относно основните характеристики на XXX- XX и относно участието в него.
ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ е информирано, че в съответствие със Закона за мерките срещу изпирането на пари и с вътрешните си пра- вила, свързани с прилагането му, при сключване на договор за допълнително доброволно пенсионно осигуряване или при увели- чаване размера на вноската по такъв договор, Дружеството може да изисква допълнителна информация, както и документи, до- казващи произхода на средствата за заплащане на вноската. Непредставянето на такива документи може да доведе до отказ за приемането на клиент или за извършване на съответната операция.
ДОГОВОРЪТ е съставен и подписан в 2 екземпляра – един за ДРУЖЕСТВОТО и един за ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ.
Онлайн достъп до осигурителна партида | ||
Моля отбележете с Х дали желаете онлайн достъп до осигурителната си партида. Получаване на годишно извлечение | ⬜ да | ⬜ не ⬜ вече имам достъп |
Желая годишното извлечение от осигурителната ми партида да бъде изпращано | ⬜ по имейл | ⬜ по пощата |
Имейл | ||
Моля посочете имейл само в случай че е различен от посочения в поле „Телефони и имейл”.
В случай че не сте отбелязали по какъв начин желаете да получавате годишно извлечение или сте отбелязали и двете възможности, моля да имате предвид, че Дружеството ще изпраща годишното извлечение по пощата.
Xxxxx за работодателя (ако той ще удържа и превежда вноските)
Наименование
Декларация Приложение 1
Телефон
Във връзка с осигурителната/ите вноска/и, които ще правя по настоящия договор, долуподписаният/ата
Декларирам, че:
1. Понастоящем работя като в
длъжност/ занятие дружество/ сдружение/ организация
2. Притежавате ли американско гражданство, зелена карта, право да пребивавате и работите в САЩ, данъчен номер (TIN)?
⬜ да ⬜ не
Осигурено лице За Дружеството
Подпис Име, фамилия, подпис и печат
Осигурителен посредник (име, презиме и фамилия) Xx. № Подпис
Версия 14/ август 2021 г.
Проверка на идентификация (попълва се от представител на Дружеството, извършил проверката на идентификацията)
Xxxx Xxx Xxxx Име, фамилия и подпис
„Пенсионноосигурителна компания ОББ” ЕАД • София 1404, бул. „България” 49Б, вх. А, ет. 10 Национален номер 0800 11 464 • xxx.xxx-xxxxxxxx.xx
I
ИНДИВИДУАЛЕН ДОГОВОР ЗА ДОПЪЛНИТЕЛНО ДОБРОВОЛНО ПЕНСИОННО ОСИГУРЯВАНЕ
Днес, година в гр. , на основание
чл. 235, ал. 1, т. 1 и чл. 237, ал. 1 от Кодекса за социално осигуряване (КСО), между:
Лични данни на осигуреното лице
Име, презиме, фамилия
ЕГН/ ЛНЧ
Дата на издаване или за чужденец
Дата на раждане
X.X./ Паспорт №
от МВР с валидност до
международен паспорт и документ за постоянно пребиваване
Място на раждане
Гражданство (посочват се всички гражданства на лицето)
Постоянен адрес
Държава на постоянно пребиваване
Град/ село Община Област Пощенски код ж.к., ул. №, вх., ет., ап.
Адрес за кореспонденция (ако е различен от постоянния адрес)
Град/ село
Община
Област
Пощенски код
Телефони и имейл
Xxxxxxx Имейл
ж.к., ул. №, вх., ет., ап.
Xxxxxxx Xxxxxxxx
наричан/а за краткост „ОСИГУРЕНО ЛИЦЕ“ и „Пенсионноосигурителна компания ОББ“ ЕАД, Лиценз №6/ 2000 г., ЕИК 121708719, адрес: гр. София 1404, район „Триадица“, бул. „България“ 49Б, вх. А, ет. 10, тел. 0000 00 000, представлявано заедно от Изпълнителните директори Xxxxxxx Стой- ков Xxxxxxx и Xxxxxxx Xxxxxxxx Xxxxxx, наричано за краткост „ДРУЖЕСТВОТО“ се сключи настоящият договор („ДОГОВОРЪТ”) със следните спе- цифични и общи условия за допълнително доброволно пенсионно осигуряване в „Доброволен пенсионен фонд ОББ” („ФОНДА”), регистриран в СГС по ф. д. № 14263/2000 г., БУЛСТАТ 130437051.
Специфични условия на договора
1. ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ се задължава: Да прави осигурителна/и вноска/и еднократна, месечни, тримесечни, шестмесечни, годишни или на друг конкретен период
в размер на лв., словом:
до число на месеца, следващ периода, за който се отнася. Първата вноска се отнася за месец
Едновременно с първата осигурителна вноска да заплати и еднократна встъпителна такса в размер на 10 (десет) лева, ако такава се дължи съ- гласно Правилника за организацията и дейността на „Доброволен пенсионен фонд ОББ‟ („Правилника‟).
2. ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ определя следните лица, които ще придобият право да получат наследствена пенсия, еднократно или разсрочено изпла- щане на натрупаните средства в индивидуалната партида след смъртта му:
Xxx, презиме, фамилия XXX Xxx в %
За Дружеството
Име, фамилия, подпис и печат
1 / 5
Осигурено лице
Xxx, фамилия и подпис
Версия 14/ август 2021 г.
Екземпляр за работодателя
Общи условия
I. Предмет на договора
1.1. Този договор урежда отношенията по допълнителното доброволно пенсионно осигуряване между ДРУЖЕСТВОТО, от една страна, и ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, от друга страна.
1.2. Условията на допълнителното доброволно пенсионно осигуряване, както и условията за придобиване право на допълнителна пен- сия от ФОНДА, нейният вид, размер и ред за изплащане се определят съгласно Правилника, който е неразделна част от ДОГОВОРА.
II. Осигурителни вноски
2.1. Осигуряването във ФОНДА се осъществява с осигурителни вноски, чиито размер и периодичност е определен в Специфични- те условия на този договор.
2.2. Осигурителните вноски са за сметка на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ и се превеждат по следната банкова сметка: IBAN: XX00 XXXX 0000 0000 0000 00, BIC: UNCR BGSF, „Уникредит Булбанк” АД, като в основанието на вносната бележка или на платежното нареж- дане ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ задължително посочва трите си имена и ЕГН, номера на ДОГОВОРА и месеца или периода, за който се прави плащането.
2.3. В случай че ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ работи по трудов договор, работодателят (осигурителят) е длъжен по желание на лицето да удържи от трудовото му възнаграждение за съответния месец осигурителната вноска, и да я преведе по сметката на ФОНДА.
2.4. ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ ползва данъчни облекчения за направените от него лични вноски в размер до 10 на сто от общата годиш- на данъчна основа по чл. 17 от Закона за данъците върху доходите на физическите лица. За вноските за допълнително пенсионно осигуряване, удържани от работодател (осигурител), ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ ползва данъчни облекчения, като месечната данъчна основа за дохода от трудово правоотношение се намалява с направените през месеца чрез работодател лични вноски в общ раз- мер до 10 на сто от месечната данъчна основа.
2.5. Всяка преведена осигурителна вноска се заверява по индивидуалната партида на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ в дялове след намаля- ването й с удръжката по чл. 3.1.9, съответно по чл. 3.1.10, и встъпителната такса за откриване на индивидуална осигурителна партида, ако встъпителната такса не е била заплатена отделно от осигурителната вноска. Броят на дяловете, съответстващи на всяка нетна вноска (вноската след намаляването й с удръжките), се изчисляват, като нетният размер на вноската се раздели на стойността на един дял, валидна за деня на постъпването на вноската по сметката на ФОНДА.
2.6. При превеждане на вноска, която не съответства на Специфичните условия на ДОГОВОРА, ДРУЖЕСТВОТО заверява постъпи- лата по индивидуалната партида на осигуреното лице сума, намалена с дължимите удръжки, ако плащането съдържа достатъчно детайли и може да бъде индивидуализирано. Във всички случаи размерът на удръжката се определя въз основа на месечния еквивалент на вноската, в съответствие с чл. 3.1.9.
III. Права и задължения на дружеството
3.1. ДРУЖЕСТВОТО се задължава:
3.1.1. Да открие индивидуална осигурителна партида и индивидуален осигурителен номер на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ. Откриването на индивидуалната партида на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ става с превеждане на първата осигурителна вноска.
3.1.2. Да поддържа индивидуалната осигурителна партида на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, по която отчита датата и размера на преведе- ните вноски за ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, датата и размера на направените удръжки и събрани такси, както и броя дялове, съответства- щи на всяка вноска.
3.1.3. Да управлява средствата на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ с грижата на добър търговец в съответствие с разпоредбите на Правилника и законите на страната, в интерес на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, като спазва принципите на качество, надеждност, ликвидност, доход- ност и диверсификация.
3.1.4. Да разпределя и отчита реализирания доход от инвестирането на средствата на ФОНДА. Доходът от инвестиране на сред- ствата на ФОНДА се включва при определянето на стойността на един дял. Тъй като всеки дял представлява пропорционална част от нетните активи на ФОНДА, стойността на един дял подлежи на ежедневна преоценка, като тази стойност може да се покачва и да се понижава. Ползите и загубите от промяната на стойността на дела са за сметка на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ.
3.1.5. Да уведомява за всяко изменение и допълнение на Правилника или Инвестиционната политика на ФОНДА съгласно изис- кванията на КСО, чрез публикация в два централни ежедневника и на интернет страницата на ДРУЖЕСТВОТО на адрес: www.ubb- xxxxxxxx.xx. ДРУЖЕСТВОТО следва да предостави на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ при поискване заверено копие от Правилника и Инвес- тиционната политика на ФОНДА.
3.1.6. Да изпраща безплатно на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ до 31-ви май всяка година извлечение от индивидуалната му партида за предходната календарна година по утвърден образец. Информацията се изпраща по пощата или като електронен документ по реда на Закона за електронния документ и електронните удостоверителни услуги в случай че ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ е дало своето изрично писмено съгласие за този начин на уведомяване.
3.1.7. ДРУЖЕСТВОТО има право за извършване на дейността по допълнително доброволно пенсионно осигуряване да събира такси и удръжки.
Версия 14/ август 2021 г.
3.1.8. ДРУЖЕСТВОТО има право да събира еднократна встъпителна такса за откриване на индивидуална осигурителна партида във ФОНДА – 10 /десет / лева. В случай че встъпителната такса от 10 /десет/ лева не е заплатена едновременно с първата осигу- рителна вноска, ДРУЖЕСТВОТО има право да я удържи от първата или коя да е последваща получена вноска през период от една година, считано от датата на сключване на ДОГОВОРА. С остатъка от вноската се заверява индивидуалната осигурителна партида. Дружеството не събира встъпителна такса при откриване на индивидуална партида във ФОНДА за лица, които са осигурени в
„Универсален пенсионен фонд ОББ” и/или „Професионален пенсионен фонд ОББ”.
3.1.9. ДРУЖЕСТВОТО има право да събира удръжка от всяка осигурителна вноска (месечна, тримесечна, шестмесечна и годишна) както следва:
а) 4.25 на сто, ако размерът на месечната вноска е до 40 лева;
б) 4 на сто, ако размерът на месечната вноска е от 40.01 лева до 100 лева;
в) 3.75 на сто, ако размерът на месечната вноска е от 100.01 лева до 1000 лева; г) 3.5 на сто, ако размерът на месечната вноска е над 1 000 лева;
д) 3.25 на сто от всяка вноска, независимо от размера, когато натрупаните в партидата средства на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ са в размер над 10 000 лева.
Удръжката от всяка вноска се намалява с 0.50 пункта за месечните вноски след 48 (четиридесет и осмата) вноска, като удръжката не може да бъде по-ниска от 3 на сто от месечната вноска. При изчисляването на броя на месечните вноски по предходното из- речение, месечна вноска, платена на части, се брои като една вноска.
В случаите, когато вноските се правят за период, различен от един месец, размерът на удръжката се определя в зависимост от месечния еквивалент на вноската. Месечният еквивалент е сумата, която се получава при разделянето на размера на вноската на броя месеци, включени в съответния период. В случай че месечната вноска е платена на части, постъпили в различни дни, удръж- ката се определя в зависимост от размера на съответната част.
3.1.10. ДРУЖЕСТВОТО има право да събира удръжка от всяка еднократна осигурителна вноска, както следва: а) 4 на сто, ако размерът на еднократната вноска е до 1 000 лева;
б) 3.5 на сто, ако размерът на еднократната вноска е от е от 1000.01 лева до 10 000 лева; в) 3.25 на сто, ако размерът на еднократната вноска е над 10 000 лева.
3.1.11. За управлението на активите на ФОНДА ДРУЖЕСТВОТО събира инвестиционна такса в размер на 10 /десет/ на сто от реа- лизирания положителен доход от инвестирането на средствата на ФОНДА.
3.1.12. ДРУЖЕСТВОТО събира такса в размер на 5 лева при всяко изтегляне /изцяло или частично/ на натрупаните средства по индивидуалната осигурителна партида, извършено преди придобиване на право на пенсия за осигурителен стаж и възраст по реда на част първа от КСО. ДРУЖЕСТВОТО не събира таксата по предходното изречение в случаите на изтегляне на средства при преобразуване или прекратяване на ДРУЖЕСТВОТО или на ФОНДА, както и в случаите на изтегляне на средства, натрупани по договори за осигуряване във ФОНДА с вноски от работодател.
IV. Права и задължения на осигуреното лице и неговите наследници
4.1. ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ се задължава:
4.1.1. Да прави осигурителна/и вноска/и при спазване на СПЕЦИФИЧНИТЕ УСЛОВИЯ на този договор.
4.1.2. Да уведоми ДРУЖЕСТВОТО в 14-дневен срок за промени в личните си данни.
4.1.3. Ако някое от посочените лица в т. 2 от специфичните условия почине преди ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ се задължава да уведоми ДРУЖЕСТВОТО в 14-дневен срок за ново разпределение на средствата между останалите лица или да по- сочи друго лице (други лица) на мястото на починалото лице при запазване или изменение разпределението на средствата.
При непосочване на ново лице (лица) делът на починалото лице (починалите лица) се разпределя, като се запазват пропорциите между останалите посочени лица. Ако няма лица, посочени по този начин, средствата по индивидуалната партида се дължат на наследниците по закон.
4.2. ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ има право:
4.2.1. Да поиска от ДРУЖЕСТВОТО, извън случая по чл. 3.1.6 от ДОГОВОРА, информация за своята индивидуална партида, както и информация относно постигнатата реална доходност по партидата си.
4.2.2. Да поиска да му бъде издаден уникален идентификатор, който да му осигурява електронен достъп до данните в неговата индивидуална партида и да му позволява да извършва справки и да проследява осигурителната си история.
4.2.3. Да изтегли натрупаната сума в индивидуалната си партида по ДОГОВОРА или част от нея по всяко време, по ред и начин, определени в Правилника.
4.2.4. Да прехвърли натрупаната сума в индивидуалната си партида по ДОГОВОРА или част от нея в друг доброволен пенсионен фонд, но не повече от веднъж в рамките на една календарна година, съгласно Правилника. Извън случаите по предходното изре- чение ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ има право да прехвърли натрупаните средства по индивидуалната си партида в друг фонд, управля- ван от друго пенсионноосигурително дружество, при несъгласие с извършени промени в Правилника или Инвестиционната поли- тика на ФОНДА, освен ако тези промени произтичат от изменение в нормативната уредба. Прехвърлянето на средствата се извършва в съответствие с КСО, Наредба №3 от 24.09.2003 г. на Комисията за финансов надзор и Правилника.
4.2.5. Да прехвърли натрупаната сума в индивидуалната си партида по ДОГОВОРА или част от нея на съпруг/съпруга или на род- нини по права линия от първа или втора степен, в същия или друг фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване, но не повече от веднъж в рамките на една календарна година, съгласно Правилника.
4.2.6. С едномесечно писмено предизвестие да прекрати временно внасянето на периодичните осигурителни вноски.
4.2.7. На лична пенсия за старост, еднократно или разсрочено изплащане на натрупаните средства при следните условия: а) при придобиване право на пенсия за осигурителен стаж и възраст по реда на част първа от КСО; или
б) по желание на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ до пет години преди навършване на възрастта по чл. 68, ал. 1-3 от КСО.
4.2.8. На лична пенсия за инвалидност, еднократно или разсрочено изплащане на натрупаните средства при трайна загуба на работоспособност 50 /петдесет/ и над 50 /петдесет/ на сто.
Версия 14/ август 2021 г.
4.3.1. При смърт на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ правото на наследствена пенсия, еднократно или разсрочено изплащане от ФОНДА при- добиват лицата, посочени в т. 2 от специфичните условия на ДОГОВОРА, или наследниците по закон, в случаите когато ОСИГУРЕ- НОТО ЛИЦЕ не е посочило такива лица. В този случай лицата по предходното изречение имат право на избор между съответния вид пенсия, еднократно или разсрочено изплащане на натрупаните средства по индивидуалната партида на починалото ОСИГУ- РЕНО ЛИЦЕ.
4.3.2. Наследниците на починалото ОСИГУРЕНО ЛИЦЕ имат право да изискат от ДРУЖЕСТВОТО писмена информация за полагащи- те им се средства от индивидуалната партида на починалия и условията, определящи третирането на тези средства. ДРУЖЕСТВО- ТО предоставя информацията в 7-дневен срок от получаване на искането.
V. Условия и ред за отпускане и изплащане на допълнителна пенсия, еднократно или разсрочено изплащане на средства
5.1. ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ има право да изтегли еднократно по всяко време средствата, натрупани по индивидуалната му партида от лични вноски.
5.2. (1) При придобиване право на пенсия или до 5 години преди навършване на възрастта за пенсиониране по чл. 68, ал. 1-3 от КСО, ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ има право на лична пенсия за старост, еднократно или разсрочено изплащане на натрупаните средства по индивидуалната му осигурителна партида.
(2) Лична срочна пенсия за старост се отпуска само ако месечният й размер е не по-малък от 15 /петнадесет/ на сто от размера на минималната месечна работна заплата за страната към датата на отпускането на тази пенсия. В случай, че изчисленият месечен размер на пенсията е по-малък от 15 /петнадесет/ на сто от размера на минималната месечна работна заплата за страната, то тогава натрупаните средства се изплащат наведнъж или разсрочено след придобиване право на пенсия за старост.
5.3. (1) При трайна загуба на работоспособност 50 /петдесет/ и над 50 /петдесет/ на сто ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ има право на лична пен- сия за инвалидност, еднократно или разсрочено изплащане на натрупаните средства по индивидуалната му осигурителна партида.
(2) Личната пенсия за инвалидност се отпуска само ако месечният й размер е не по-малък от 15 /петнадесет/ на сто от размера на минималната месечна работна заплата за страната към датата на отпускането на тази пенсия. В случай, че изчисленият месечен размер на пенсията е по-малък от 15 /петнадесет/ на сто от размера на минималната месечна работна заплата за страната, то тогава натрупаните средства се изплащат наведнъж или разсрочено.
5.4. При смърт на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ правото на наследствена пенсия, еднократно или разсрочено изплащане от ФОНДА при- добиват лицата, посочени в т. 2 от специфичните условия на ДОГОВОРА, или наследниците по закон, в случаите когато ОСИГУРЕ- НОТО ЛИЦЕ не е посочило такива лица.
5.5. (1) ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ или лицата, посочени в т. 2 от специфичните условия на ДОГОВОРА, съответно наследниците по закон, изразяват желанието си относно начина на изплащане на средствата с писмена Молба-декларация, към която задължително при- лагат необходимите документи, удостоверяващи придобиването на правото на пенсия, еднократно или разсрочено изплащане.
(2) ДРУЖЕСТВОТО разглежда молбата в срок до 20 дни от завеждането й. В срок до 10 дни след изтичането срока по предходното изречение, в случаите на еднократно изплащане, ДРУЖЕСТВОТО уведомява ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ с писмено Решение за размера на сумата и срока за изплащането й.
(3) В случаите на изплащане на пенсия или при разсрочено изплащане, в 10-дневния срок ДРУЖЕСТВОТО подписва пенсионен договор с лицето, съответно договор за разсрочено изплащане.
(4) ДРУЖЕСТВОТО изплаща отпуснатата пенсия до 20-то число на месеца, следващ този, за който се полага. Разходите за изплаща- не на отпуснати пенсии в случаите на плащане в лева по банкова сметка в страната са за сметка на ДРУЖЕСТВОТО, а при изплаща- не чрез пощенски запис, разходите са за сметка на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, съответно – на неговите наследници.
VI. Обработване на лични данни
6.1. ДРУЖЕСТВОТО администрира и обработва личните данни, предоставени от ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, при спазване на изисквани- ята на Кодекса за социално осигуряване, Закона за защита на личните данни и Регламент (ЕС) 2016/679 (Общия регламент относ- но защитата на данните).
6.2. Дружеството се задължава да използва предоставените му лични данни за обслужване на ДОГОВОРА и за изпълнение на за- дълженията, произтичащи от него.
6.3. ДРУЖЕСТВОТО може да разкрива на трети лица информация, съдържаща личните данни на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, само в слу- чай, че това е предвидено в приложимата нормативна уредба или е необходимо за изпълнението на Договора.
VII. Прекратяване на договора
7.1. ДОГОВОРЪТ се прекратява по взаимно, писмено изразено съгласие на страните, или едностранно от ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ с едномесечно писмено предизвестие.
7.2. ДОГОВОРЪТ се прекратява при еднократно изтегляне на цялата натрупана сума по индивидуалната партида на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, при прехвърляне на цялата натрупана сума по индивидуалната партида на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ в друг доброволен пенсионен фонд, както и в случаите на прехвърляне на натрупаните средства на съпруг или роднина при условията на чл. 102 от Правилника.
7.3. ДОГОВОРЪТ се прекратява едностранно, без предизвестие от ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, при изпадане в несъстоятелност на ДРУ- ЖЕСТВОТО. В случаите на несъстоятелност на ДРУЖЕСТВОТО средствата, натрупани по индивидуалната партида на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, се прехвърлят в друг фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване, управляван от друго пенсионноосигури- телно дружество. В едномесечен срок от извършването на прехвърлянето дружеството, в чийто фонд са прехвърлени средствата, уведомява осигурените лица, пенсионерите и осигурителите, които правят вноски за своя сметка, за извършеното прехвърляне. В едномесечен срок след уведомяването ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ има право да прехвърли средствата си в избран от него доброво- лен пенсионен фонд или да изтегли от индивидуалната си партида средствата, натрупани от лични вноски.
7.4. ДОГОВОРЪТ се прекратява при смърт на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ.
7.5. ДОГОВОРЪТ не може да бъде прекратен едностранно от ДРУЖЕСТВОТО.
VIII. Заключителни разпоредби
Версия 14/ август 2021 г.
8.1. ДОГОВОРЪТ се сключва за неопределено време и влиза в сила от датата на подписването му от страните. В случаите, когато вътрешните процедури на ДРУЖЕСТВОТО изискват сключването на ДОГОВОРА да бъде одобрено от Изпълнителен директор на ДРУЖЕСТВОТО ДОГОВОРЪТ влиза в сила след одобрението му.
8.2. Всички спорове по изпълнението на ДОГОВОРА се уреждат между страните доброволно чрез непосредствени преговори меж- ду тях. В случай че при преговорите не бъде постигнато споразумение, споровете са подсъдни на компетентния съд в гр. София.
8.3. Изменения и допълнения на ДОГОВОРА се правят по взаимно съгласие на страните. Когато измененията и допълненията се налагат от изменения и допълнения на Правилника, същите влизат в сила от датата на влизане в сила на съответните промени в Правилника.
ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ се съгласява предоставените от него лични данни да послужат като основание за актуализация на личните му данни в случай на несъответствие между данните, съдържащи се в този договор, и вече обработвани данни от Дружеството, ако такива са били предоставени от ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ поради наличието на сключен договор за осигуряване в друг фонд за допълнително пенсионно осигуряване на Дружеството.
ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ заявява следното: Съгласен съм предоставените от мен данни да бъдат използвани от „Пенсионноосигу- рителна компания ОББ” ЕАД и други, свързани с него лица, с цел техни упълномощени представители да установят контакт с мен, така че да ми бъде предоставена допълнителна информация за предлагани финансови продукти и услуги. При пълно или частично несъгласие, предишното изречение може да бъде зачертано изцяло или частично. Известно ми е, че мога да оттегля това си съгласие чрез подаване на „Формуляр за оттегляне на съгласие за обработване на лични данни“.
ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ се съгласява, че всички уведомления, писма и всяка друга кореспонденция от ДРУЖЕСТВОТО може да бъде изпращана на адреса на кореспонденция и на електронния адрес - по избор на ДРУЖЕСТВОТО. Всяка една от двете форми за уведомяване ще се счита за редовно уведомяване от страна на ДРУЖЕСТВОТО.
ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ е запознато и приема условията на ДОГОВОРА, както и условията на Правилника и Инвестиционната полити- ка на ФОНДА, неразделна част от ДОГОВОРА, което удостоверява с подписа си на тази страница.
ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ потвърждава, че е запознато и е получило актуална информация относно основните характеристики на XXX- XX и относно участието в него.
ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ е информирано, че в съответствие със Закона за мерките срещу изпирането на пари и с вътрешните си пра- вила, свързани с прилагането му, при сключване на договор за допълнително доброволно пенсионно осигуряване или при увели- чаване размера на вноската по такъв договор, Дружеството може да изисква допълнителна информация, както и документи, до- казващи произхода на средствата за заплащане на вноската. Непредставянето на такива документи може да доведе до отказ за приемането на клиент или за извършване на съответната операция.
ДОГОВОРЪТ е съставен и подписан в 2 екземпляра – един за ДРУЖЕСТВОТО и един за ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ.
Онлайн достъп до осигурителна партида | ||
Моля отбележете с Х дали желаете онлайн достъп до осигурителната си партида. Получаване на годишно извлечение | ⬜ да | ⬜ не ⬜ вече имам достъп |
Желая годишното извлечение от осигурителната ми партида да бъде изпращано | ⬜ по имейл | ⬜ по пощата |
Имейл | ||
Моля посочете имейл само в случай че е различен от посочения в поле „Телефони и имейл”.
В случай че не сте отбелязали по какъв начин желаете да получавате годишно извлечение или сте отбелязали и двете възможности, моля да имате предвид, че Дружеството ще изпраща годишното извлечение по пощата.
Xxxxx за работодателя (ако той ще удържа и превежда вноските)
Наименование
Декларация Приложение 1
Телефон
Във връзка с осигурителната/ите вноска/и, които ще правя по настоящия договор, долуподписаният/ата
Декларирам, че:
1. Понастоящем работя като в
длъжност/ занятие дружество/ сдружение/ организация
2. Притежавате ли американско гражданство, зелена карта, право да пребивавате и работите в САЩ, данъчен номер (TIN)?
⬜ да ⬜ не
Осигурено лице За Дружеството
Подпис Име, фамилия, подпис и печат
Осигурителен посредник (име, презиме и фамилия) Xx. № Подпис
Версия 14/ август 2021 г.
Проверка на идентификация (попълва се от представител на Дружеството, извършил проверката на идентификацията)
Xxxx Xxx Xxxx Име, фамилия и подпис
Вноските на осигурените лица по договор за допълнително доброволно пенсионно осигуряване могат да бъдат заплащани лично, с банков превод, или да бъдат удържани от работодател.
Съгласно Кодекса за социално осигуряване – чл. 233 (1), при желание на служителя, работодателят е длъжен да удържа от възна- граждението на служителя за съответния месец осигурителната вноска и да я превежда по сметката на избрания от служителя фонд за доброволно пенсионно осигуряване.
За да бъде вноската разпозната и заверена коректно по партидата на клиента, в полето „Основание за превод - информация за получателя“ на платежното нареждане е необходимо да бъдат попълнени номерът на договора и ЕГН на лицето, за което се отна- ся вноската.
Лицата могат да внасят вноските си за допълнително доброволно пенсионно осигуряване лично във всеки клон на банка. Вноски- те, направени на каса в клоновете на Уникредит Булбанк в размер до 3000 лв., са освободени от такса за превод. Вносната бележ- ка се попълва по аналог на платежното нареждане.
До/ То УНИКРЕДИТ БУЛБАНК АД
Банка/ Bank
уникален регистрационен номер/ unique reference number
Клон/ Branch Адрес/ Address
София София
... г.*
дата на представяне/ date
подписи на наредителя/ depositor’s signature
Платете на - име на получателя/ Beneficiary name | |||||
ДПФ ОББ | |||||
IBAN на получателя/ Beneficiary account No B G 7 0 U N C R 9 6 6 0 | 1 0 | 0 4 3 6 0 | 6 | 0 3 | BIC на банката на платеца/ Bank code U N C R B G S F |
При банка - име на банката на получателя/ Beneficiary bank | |||||
ПРЕВОДНО НАРЕЖДАНЕ PAYMENT ORDER
Основание за превод - информация за получателя/ Details
Номерът на вашия договор и вашият ЕГН
Още пояснение/ Additional details
за кредитен превод/ for credit transfer Вид валута
Currency
B G N
Сума/ Amount
1 0 0** X X
IBAN на наредителя/ Customer account No BIC на банката на наредителя/
Платежна система/ Payment system
Т а к с и * / Charges*
Дата на изпълнение/ Date of execution
*Такси: 1 - за сметка на наредителя; 2 - споделени (стандарт за местни преводи); 3 - за сметка на получателя/
*Charges 1 - to be paid by the ordering customer; 2 - shared (standart for local payments); 3 - to be paid by beneficiary
Попълва се при преводи между местни и чуждестранни лица в страната, на стойност равна или надвишаваща сумата по чл. 2, ал. 1, т. 1 от Наредба № 27 на БНБ за статистиката на платежния баланс/ To be filled in for cross - border transfers between residents and non-residents in the country equal or exceeding the amount written in art. 2, par. 1, item 1 in Regulation No. 27 for Statistics of the Balanke of Payments
Xxxxx за наредителя/
Information about the ordering party
местно лице/ resident
Xxxxx за получателя/ Information about the beneficiary
местно лице/ resident
чуждестранно лице/ non-resident чуждестранно лице/ non-resident
Държава на наредителя/ Country of Customer Държава на получателя/ Country of Beneficiary
Адрес на наредителя/ Address of Customer Адрес на получателя/ Address of Beneficiary
Описание на икономическата същност на превода/ Type and description of the payment
Версия 14/ август 2021 г.
При превод на средства във връзка с вече представени от или на чуждестранно лице финансови кредити/ When transferring funds, that are already given to or received from a non-resident as financial loan
Номер на БНБ/ BNB No.
Известно ми е, че за посочването на неверни данни нося отговорност по чл. 313 от Наказателния кодекс./
Задължителни атрибути за разпознаване на плащането
We are aware for the penal liability under art. 313 of the Penal Code in case we declare false data or circumstances to the Bank
* дата на представяне
** сума на вашата вноска