№13466/1997г., пререгистрирана в Търговския регистър – Агенция по вписванията, ЕИК 121507164, притежаващо лиценз № 04/03.10.2000г. за извършване на дейност по допълнително пенсионно осигуряване, издаден от Държавната агенция за осигурителен надзор,...

Д О Г О В О Р

ЗА ДОПЪЛНИТЕЛНО ДОБРОВОЛНО ПЕНСИОННО ОСИГУРЯВАНЕ ОТ ДРУГ ОСИГУРИТЕЛ В ДОБРОВОЛЕН ПЕНСИОНЕН ФОНД “ДСК-РОДИНА”

№ ........................

Днес, година (Дата на сключване), между:

Пенсионноосигурителна компания „ДСК-Родина” АД (наричана за краткост Компанията), със седалище и адрес на управление гр. София, xx. “Княз Xxxxxxxxxx X Xxxxxxxxx” №6, регистрирана в Софийски градски съд, ф.д.

№13466/1997г., пререгистрирана в Търговския регистър – Агенция по вписванията, ЕИК 121507164, притежаващо лиценз № 04/03.10.2000г. за извършване на дейност по допълнително пенсионно осигуряване, издаден от Държавната агенция за осигурителен надзор, представлявана от Xxxxxxx Xxxxx – Главен Изпълнителен Директор, Xxxxxx Xxxxxxxx - Изпълнителен директор и Xxxxxx Xxxxxxx – Изпълнителен директор, заедно и поотделно, представляващи по закон Доброволен пенсионен фонд „ДСК-Родина” (наричан за краткост ДПФ „ДСК-Родина”) със седалище и адрес на управление гр. София, xx. “Княз Xxxxxxxxxx X Xxxxxxxxx” №6, регистриран в Софийски градски съд, ф.д. № 12575/2000г. том 1 рег. 8 стр. 20 парт. № 5, БУЛСТАТ 130409819, с идентификационен код на правния субект 549300R23ESFB7NRXF96 и идентификационен код в НАП 043

от една страна, и

...............................................................................................................................................................................................

ЕГН ..................................... л.к.№.............................. , издадена на ................................ от ,

Или легитимационен документ на чужденец (вид, серия, №, дата и място на издаване, срок на валидност):

................................................................................................................................................................................................................. постоянен адрес гр.(с.)...................................................., Област...................................., Община.............................., X.X. ............

ул. (ж.к.)............................................................................................................ №.............., бл. ....................., вх ,

ап ,

настоящ адрес гр.(с.)......................................................., Област...................................., Община.............................., X.X. ............

ул. (ж.к.)......................................................................................................... №.............., бл. ....................., вх..........., ап ,

ел. поща: ........................................................................................................ Телефон: ...................................................................

( посочват се данни за Друг Осигурител – физическо лице, или съответните данни за юридическо лице по търговска регистрация – ЕИК, Булстат , седалище и адрес на управление, представляващи и управляващи)

от друга страна (наричан за краткост Друг Осигурител), се сключи настоящият договор за допълнително доброволно пенсионно осигуряване в ДПФ „ДСК-Родина“ (наричан за краткост Договор) със следното съдържание:

I. ПРЕДМЕТ И ОБХВАТ НА ДОГОВОРА

Чл. 1. (1) Този Договор се сключва за допълнително доброволно пенсионно осигуряване в съответствие с Кодекса за социално осигуряване ( наричан за краткост по-нататък Кодекса), Правилника на Компанията за организацията и дейността на ДПФ „ДСК-Родина” (наричан за краткост по-нататък Правилника) и всички нормативни актове, регулиращи допълнителното доброволно пенсионно осигуряване.

(2) Този Договор се сключва от Другия Осигурител в полза на:

.... ....................................................................................................................................................................................................

(име, презиме и фамилия)

ЕГН ..................................... л.к.№.............................. , издадена на ................................ от ,

Или легитимационен документ на чужденец (вид, серия, №, дата и място на издаване, срок на валидност):

.................................................................................................................................................................................................................

постоянен адрес гр.(с.)...................................................., Област...................................., Община.............................., X.X.

................

ул. (ж.к.)............................................................................................................ №.............., бл. ....................., вх ,

ап ,

настоящ адрес гр.(с.)......................................................., Област...................................., Община.............................., X.X.

................

ул. (ж.к.)............................................................................................... №.............., бл. ....................., вх..........., ап ,

ел. поща: ........................................................................................................ Телефон: ...................................................................

наричан/а по-долу Осигурено лице.

(3) При сключване на осигурителния договор лицето, в чиято полза се сключва договорът, дава предварително писменото си съгласие като подписва декларация по образец – Приложение № 1 към договора.

Чл. 2. (1) Допълнителното доброволно пенсионно осигуряване в ДПФ „ДСК-Родина” покрива осигурителните случаи СТАРОСТ, ИНВАЛИДНОСТ и СМЪРТ.

(2) Допълнителното доброволно пенсионно осигуряване в ДПФ „ДСК-Родина” дава право на Осигуреното лице

или на неговите наследници на:

1. Лична допълнителна пенсия за старост /пожизнена или срочна/;

2. Лична допълнителна пенсия за инвалидност /пожизнена или срочна/;

3. Срочна наследствена пенсия за наследници на починало осигурено лице ;

4. Срочна наследствена пенсия за наследници на починал пенсионер;

5. Еднократно или разсрочено изплащане на натрупаните средства по индивидуалната партида;

6. Еднократно или разсрочено изплащане на средства на наследниците на починало осигурено лице или на пенсионер.

7. Комбинирано изплащане и пожизнена или срочна пенсия по реда и условията на Правилника.

Чл. 3. Допълнителната пенсия се получава отделно и независимо от пенсиите, отпускани по част първа от Кодекса за социално осигуряване.

ІІ. ОСИГУРИТЕЛНИ ВНОСКИ

Чл. 4. (1) Другият Осигурител се задължава да направи за своя сметка осигурителни вноски за допълнително доброволно пенсионно осигуряване в полза на Осигуреното лице, определени по вид и размер, съобразно една от избраните по-долу възможности:

а/ еднократна вноска, в размер на...................................................................................................................................

/посочва се абсолютен размер/

б/ месечни вноски, в размер на .......................................................................................................................................

в/ вноски, определени на друг период ............................................................., в размер на ........................................

(2) Размерът на месечните вноски и на вноските, определени за друг период, може да се определя като абсолютна сума или като процент от брутното месечно възнаграждение по трудово правоотношение, по приравнено на трудово правоотношение или по служебно правоотношение.

Чл. 5. (1) Другият Осигурител внася осигурителните вноски в срок до:

а/ дни от датата на сключване на този договор – за еднократна вноска,

б/ число на месеца, следващ месеца, за който се отнасят – за месечните вноски,

в/ число на месеца, следващ месеца за който се отнасят – за периодичните вноски.

(2) Осигурителните вноски се превеждат от Другия Осигурител чрез банков превод по банковата сметка на

ДПФ „ДСК-Родина”:

ДПФ „ДСК-Родина”

Алианц Банк България АД

BIC КОД (SWIFT КОД): XXXXXXXX IBAN: XX00XXXX00000000000000.

(3) При внасяне на месечната осигурителна вноска, Другият Осигурител задължително посочва в платежното нареждане ЕГН на Осигуреното лице или ЕИК на Другия Осигурител, както и номер на осигурителния договор, по който се правят осигурителните вноски.

ІІІ. РАЗМЕР, РЕД И НАЧИН НА ИЗПЛАЩАНЕ НА ПЕНСИИТЕ

Чл. 6. (1) При придобиване на право на допълнителна пенсия при условията и по реда на Част ІІ, дял ІІІ от Кодекса за социално осигуряване и Правилника, Осигуреното лице или неговите наследници подават до Компанията писмена молба по образец за отпускане на пенсия с приложени документи, подробно изброени в Правилника, удостоверяващи придобиване правото на допълнителна пенсия.

(2) Редовно подадената молба за отпускане на допълнителна пенсия, придружена с всички необходими документи, се разглежда и решава в срок до един месец от датата на регистрирането й в Компанията.

(3) Допълнителната пенсия се отпуска от първия ден на първия месец след датата на подписване на договор за допълнителна пенсия.

(4) Допълнителните пенсии / разсрочените плащания се изплаща до 15-то число от месеца за предишния месец по начин, избран от Осигуреното лице в молбата за отпускане на пенсия. В случай, че се заплаща по банков път, при промяна на сметката, по която следва се извършват плащанията, Осигуреното лице уведомява писмено Компанията по ред, определен от Компанията. Изплащането на допълнителните пенсии / разсрочените плащания по новопосочената сметка започва от месеца следващ този, през който писмено е уведомена Компанията за промяната на сметката.

Чл. 7. (1) Размерът на пожизнената пенсия се определя на базата на:

1. натрупаните средства по индивидуалната партида;

2. биометричните таблици, одобрени от Комисията за финансов надзор;

3. техническия лихвен процент, одобрен от Комисията за финансов надзор.

(2) Размерът на срочната пенсия се определя на базата на:

1. натрупаната сума по индивидуалната партида;

2. срока на получаване;

3. техническия лихвен процент, одобрен от Комисията за финансов надзор.

ІV. ПРАВА И ЗАДЪЛЖЕНИЯ НА ДРУГИЯ ОСИГУРИТЕЛ

Чл. 8. (1) Другият Осигурител предоставя на Компанията писменото съгласие на осигуреното лице преди или едновременно с превода на първата осигурителна вноска за него.

(2) Другият Осигурител се задължава да внася осигурителните вноски в полза на Осигуреното лице в размер, при условията и сроковете, определени в този договор.

(3) Средствата, натрупани от вноски за сметка на Другия Осигурител по индивидуалната партида на

Осигуреното лице :

1. не могат да се прехвърлят от Осигуреното лице в друг фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване;

2. могат да се прехвърлят от Осигуреното лице в друг фонд за допълнително доброволно пенсионно

осигуряване;

(4) Другият Осигурител се задължава да уведомява Компанията в срок от 15 дни:

1. за всяка промяна в търговската регистрация, наименование, адрес - за Друг Осигурител – юридическо лице,

2. за всяка промяна в личните данни, посочени в Договора или предоставени в изпълнение на този Договор за Друг Осигурител – физическо лице .

Чл. 9. При сключване на Договора, Другият Осигурител получава при поискване заверено копие от Правилника и Инвестиционната политика и принципи на инвестиране в ДПФ „ДСК-Родина“ (наричана по-нататък Инвестиционната политика), действащ към момента на сключване на договора.

V. ПРАВА И ЗАДЪЛЖЕНИЯ НА КОМПАНИЯТА

Чл. 10. (1) Компанията открива и поддържа в ДПФ „ДСК-Родина” индивидуална партида за Осигуреното лице.

(2) Компанията води индивидуалната партида на Осигуреното лице в левове и дялове. Всеки дял представлява пропорционална част от нетните активи на фонда. Дяловете във фонда са равни помежду си. Стойността на всички дялове и части от дялове във фонда е равна на стойността на нетните активи на фонда.

(3) Доходът от инвестиране средствата на фонда се включва при определяне на стойността на един дял съгласно КСО и подзаконовата нормативна уредба. Стойността на един дял подлежи на ежедневна преоценка и може да се покачва или понижава. Рискът от промяна на стойността на дела се носи от Осигуреното лице.

(4) Постигнатите от Компанията резултати при инвестиране на средствата на ДПФ „ДСК-Родина” нямат връзка по необходимост с бъдещи резултати на Компанията. Компанията не поема ангажименти към Другия Осигурител и към Осигуреното лице за постигане на конкретен размер на бъдеща доходност от или запазване на пълния размер на внесените по индивидуалната партида средства

Чл. 11. (1) До 31 май всяка година Осигуреното лице получава безплатно извлечение от индивидуалната си партида за предходната година по образец, утвърден от заместник-председателя на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление “Осигурителен надзор”.

(2) Компанията предоставя информация за натрупаните средства по индивидуалната партида, за доходността от тяхното управление, за произтичащите от набраните средства пенсионни права, както и за размера на таксите и направените удръжки върху вноските и върху средствата по индивидуалната партида, и при писмено поискване от страна на Осигуреното лице в срок до един месец от получаване на молбата.

(3) В извлечението от индивидуалната си партида Осигуреното лице получава информация за броя дялове, промяната на броя дялове по партидата в резултат на постъпили осигурителни вноски, изтеглени суми и удържани такси и стойността на един дял.

Чл. 12. За забава на плащанията на допълнителните пенсии по вина на Компанията, последната дължи на Осигуреното лице неустойка за забава в размер на законната лихва за забава върху сумата на дължимата пенсия за периода на забавата.

Чл. 13. Компанията уведомява Осигуреното лице за конкретните изменения и допълнения в Правилника и Инвестиционната политика лично или чрез публикация в два централни всекидневника, както и на уеб страницата си по реда и в сроковете, предвидени в Кодекса и Правилника.

VІ. ПРАВА И ЗАДЪЛЖЕНИЯ НА ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ

Чл. 14. Внасянето на осигурителни вноски за сметка на Друг осигурител не задължава Осигуреното лице да правят лични осигурителни вноски.

Чл. 15. При придобиване на право на допълнителна пенсия при условията и по реда на Част ІІ, дял ІІІ от Кодекса за социално осигуряване Осигуреното лице или неговите наследници имат право на избор между допълнителна пенсия, еднократно или разсрочено изплащане на натрупаната сума по индивидуалната партида.

Чл. 16. Правата на Осигуреното лице на допълнителна пенсия, нейният размер, условията, реда и начините за отпускането и плащането на допълнителните пенсии се определят съгласно Правилника и този Договор.

Чл. 17. (1) Правата на Осигуреното лице върху натрупаните средства по индивидуалната партида са лични, като само Осигуреното лице или неговите наследници имат право върху тях съгласно условията на Правилника и този Договор.

(2) При смърт на Осигурено лице или на пенсионер средствата, натрупани от вноски за сметка на Другия Осигурител, се изплащат на наследниците на Осигуреното лице или на пенсионера съобразно Правилника.

Чл. 18. (1) Средствата, натрупани от вноски за сметка на Другия Осигурител, или част от тях, могат да се изплащат на Осигуреното лице:

1. □ преди придобиване право на съответния вид допълнителна пенсия;

2. □ само при придобиване право на съответния вид допълнителна пенсия.

Чл. 19. (1) Осигуреното лице има право да прехвърли средствата /или част от тях/, натрупани по индивидуалната му партида в ДПФ “ДСК-Родина” от вноски за сметка на Другия Осигурител, в друг фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване, управляван от друго пенсионно осигурително дружество, не повече от веднъж в рамките на една календарна година, освен ако правото му не е ограничено съгласно чл. 8, ал. 3 от договора.

(2) Извън случаите по ал. 1, и ако правото му по ал. 1 не е ограничено съгласно чл. 8, ал. 3 от договора, Осигуреното лице има право да прехвърли натрупаните по индивидуалната му партида средства /или част от тях/ от вноски за сметка на Другия Осигурител от ДПФ “ДСК-Родина” в друг фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване, управляван от друго пенсионно осигурително дружество, при несъгласие с извършени промени в Правилника или в Инвестиционната политика, които не произтичат от изменение в нормативната уредба, ако в тримесечен срок от уведомлението по чл. 13 подаде заявление за това.

Чл. 20. (1) В декларацията по образец, посочен в Приложение № 1 на Договора, Осигуреното лице посочва лицата, които имат право на наследствена пенсия.

(2) Ако Осигуреното лице не посочи изрично лицата, които имат право да получат средствата по неговата индивидуална партида, с това право разполагат наследниците по закон.

(3) До придобиване на пенсионни права Осигуреното лице може да променя посочените от него лица, които имат право на наследствена пенсия, като за целта представи нотариално заверена декларация по образец на Компанията.

Чл. 21. Осигуреното лице уведомява писмено Компанията в 15-дневен срок за изменения в адреса или други лични данни, посочени в подадената от лицето Декларация по образец – Приложение № 1 от Договора.

VІІ. УСЛОВИЯ ЗА ПРЕКРАТЯВАНЕ НА ДОГОВОРА

Чл. 22. Другият Осигурител може да прекрати Договора по всяко време с 3-месечно писмено предизвестие до

Компанията.

Чл. 23. Компанията не може едностранно да прекрати Договора освен в случаите, предвидени в Кодекса за социално осигуряване.

VІІІ. ТАКСИ И УДРЪЖКИ

Чл. 24. За извършване на дейността по допълнителното доброволно пенсионно осигуряване Компанията

отчислява такси и удръжки в съответствие с Xxxxxxx за социално осигуряване.

Чл. 25. (1) За всяко Осигурено лице по този Договор Другият Осигурител заплаща за своя сметка встъпителна такса в размер на:

а) 0.00 лв. (нула лева) – по договор за доброволно пенсионно осигуряване, по който Другият Осигурител

осигурява над 3 000 /три хиляди/ лица;

б) 4,50 лв. (четири лева и петдесет стотинки) по договор за доброволно пенсионно осигуряване, по който Другият Осигурител осигурява между 1 000 /хиляда/ лица и 3 000 /три хиляди/ лица и с поето задължение да направи 12 или повече месечни осигурителни вноски;

в) 10.00 лв. (десет лева) - във всички останали случаи.

(2) Встъпителната такса по предходната алинея се удържа еднократно от първата вноска за Осигуреното лице.

Чл. 26. (1) За осъществяване на управлението на активите на ДПФ „ДСК-Родина” Компанията удържа еднократно процент от всяка осигурителна вноска за сметка на Другия Осигурител, както следва:

1.При договор с Друг Осигурител – юридическо лице с вноска, ненадвишаваща размера на данъчното облекчение :

а) 0,5 % /нула цяло и пет десети процента/ от осигурителната вноска - с осигурени лица по договора над 10 000 лица;

б) 0,8 % /нула цяло и осем десети процента/ от осигурителната вноска - с осигурени лица по договора над

3 000 /три хиляди/ лица и не повече от 10 000 /десет хиляди/ лица и с поето задължение от Другия Осигурител да направи 12 или повече месечни осигурителни вноски;

в) 1 % /един процент/ от осигурителната вноска - с осигурени лица по договора над 1 000 /хиляда/ лица и не повече от 3 000 /три хиляди/ лица и с поето задължение от Другия Осигурител да направи 12 или

повече месечни осигурителни вноски;

г) 4,5% /четири цяло и пет десети процента/ от осигурителната вноска - във всички останали случаи.

2.При договор с Друг Осигурител с вноска, надвишаваща размера на данъчното облекчение :

а) 0,5 % /нула цяло и пет десети процента/ от осигурителната вноска - с осигурени лица по договора над 10 000 лица;

б) 0,6 % /нула цяло и шест десети процента/ от осигурителната вноска - с осигурени лица по договора над

3 000 /три хиляди/ лица и не повече от 10 000 /десет хиляди/ лица и с поето задължение от Другия Осигурител да направи 12 или повече месечни осигурителни вноски;

в) 0,8 % /нула цяло и осем десети процента/ от осигурителната вноска - с осигурени лица по договора над 1 000

/хиляда/ лица и не повече от 3 000 /три хиляди/ лица и с поето задължение от Другия Осигурител да направи 12 или повече месечни осигурителни вноски;

г) 3,5% /три цяло и пет десети процента/ от осигурителната вноска - във всички останали случаи.

3.При договор с Друг Осигурител – физическо лице:

а/ с размер на вноската до 10 000 лв. - 3,50 % /три цяло и пет десети процента/ от осигурителната вноска,

б/ с размер на вноската над 10 000лв. – 3,25% /три цяло и двадесет и пет процента/ от осигурителната вноска.

(2) Удръжката по ал. 1 се прави от всяка осигурителна вноска служебно като получената нетна сума се натрупва по индивидуалната партида на Осигуреното лице.

Чл. 27. (1) Компанията отчислява инвестиционна такса в размер 4,5% /четири цяло и пет десети процента/ от реализирания доход от инвестициите на активите на ДПФ „ДСК-Родина” .

(2) Инвестиционната такса се отчислява ежедневно от реализирания доход за деня преди определянето на стойността на един дял за съответния ден по реда на Наредба № 9 на КФН.

Чл. 28. (1) Допълнителни такси върху натрупаните средства по индивидуалната партида на Осигуреното лице могат да бъдат удържани от Компанията при всяко изтегляне на натрупани средства по индивидуалната партида преди придобиване на право на лична пенсия за старост или за инвалидност;

(2) Размерът на таксата по ал. 1 е 0,5% от изтеглената сума, но не по-малко от 2 лв. и не повече от 20 лв.

(3)Таксата по ал. 1 не се заплаща:

а/ при прехвърляне или изтегляне поради несъгласие с изменения в Правилника или в Инвестиционната политика,

б/ при преобразуване или прекратяване на Компанията или на ДПФ “ДСК-Родина”, в/ от наследниците на починало Осигурено лице или на пенсионер.

ХІ. ДРУГИ УСЛОВИЯ

Чл. 29. Настоящият Договор се сключва за неопределен срок и влиза в сила от датата на подписването му.

Чл. 30. (1) Всички изменения и допълнения в настоящия Договор и приложенията към него се извършват в писмен вид. Независимо от предвиденото в предходното изречение, влизането в сила на нови нормативни актове или на промени в нормативни актове след сключване на този договор, в резултат на които се създават или се изменят императивни разпоредби относно съдържанието на този договор стават част от съдържанието на този Договор, без да е необходимо подписването на допълнително споразумение към него. Промените влизат в сила от датата на влизане в сила на новия нормативен акт, съответно на промените в нормативния акт.

(2) При противоречие между клаузи на договора и императивни разпоредби на закона, се прилага законът.

Чл. 31. Другият Осигурител е запознат и приема Правилника и Инвестиционната политика, които са в сила към датата на сключване на Договора.

Чл. 32. (1) Страните се споразумяват и съгласяват, че няма да предоставят на трети лица без изрично съгласие на насрещната страна информация относно съдържанието и изпълнението на настоящия Договор.

(2) Конфиденциален характер има и информацията относно разчетните взаимоотношения между страните по

Договора, както и тази, свързана с Осигурените лица и с натрупаните средства по индивидуалните партиди.

Чл. 33. Компанията обработва личните данни на осигурителя и осигуреното лице при спазване на разпоредбите на Закона за защита на личните данни, подзаконовите нормативни актове по прилагането му и Регламент (ЕС) 2016/679 на ЕП и на Съвета от 27 април 2016 г.

Чл. 34. (1) Този Договор се състави в два еднообразни екземпляра, по един за всяка от страните. Всеки от екземплярите има еднаква сила.

(2) Декларацията по образец, Приложение № 1 на този Договор, се подписва от Осигуреното лице в два еднообразни екземпляра, един за Компанията, един за Другия Осигурител.

Настоящият Договор влиза в сила, считано от датата на подписването му.

За ДПФ „ДСК-Родна”:………………….. За Другия Осигурител:………………………