Методология за извършване на изследване и анализ (due diligence) на финансови

УКАЗАНИЯ

за участие и ред за провеждане на състезателна процедура с договаряне за възлагане на обществена поръчка с предмет: „Изпълнение на финансов инструмент Фонд за градско развитие, финансиран със средства от Оперативна програма „Региони в растеж“ 2014-2020“, разделена на 3 обособени позиции, както следва:

Обособена позиция №

Размер на финансов ресурс

I 87 400 000 лева

II 130 400 000 лева

III 135 500 000 лева

Съдържане

Изисквания към кандидатите и участниците. Критерии за подбор 3

Комуникация между възложителя и кандидатите/ участниците 16

Указания за подготовка, съдържание и подаване на заявлението за участие и офертата 19

Методология за извършване на изследване и анализ (due diligence) на финансови

посредници 26

Критерии за възлагане. Методика за определяне на комплексната оценка на офертите 32

Указания за съставяне на Бизнес план и Инвестиционна политика 47

Предварителен подбор. Провеждане на преговори. Получаване, разглеждане, оценка и класиране на офертите. Определяне на изпълнител 65

Сключване на договор за обществена поръчка 68

ЧАСТ ПЪРВА

Изисквания към кандидатите и участниците.

Критерии за подбор

Съдържание

I. ОБЩИ ИЗИСКВАНИЯ 5

1. Общо представяне на изискванията към кандидатите (участниците) 5

2. Участие на подизпълнители/ трети лица 5

3. Участие на обединение 5

II. ЛИЧНО СЪСТОЯНИЕ НА КАНДИДАТИТЕ И УЧАСТНИЦИТЕ 6

1. Условия за отстраняване на кандидат или участник 6

III. КРИТЕРИИ ЗА ПОДБОР 10

1. Годност (Юридическа правоспособност за изпълнение на Финансовия инструмент) 10

2. Минимални изисквания за икономическо и финансово състояние. Документи за удостоверяване на съответствие 10

3. Минимални изисквания за технически и професионални способности. Документи за удостоверяване на съответствие 12

I. ОБЩИ ИЗИСКВАНИЯ

1. Общо представяне на изискванията към кандидатите (участниците)

1.1. В процедурата за възлагане на обществената поръчка може да участва всяко българско или чуждестранно физическо или юридическо лице, както и техни обединения, както и всяко друго образувание, което има право да изпълнява услуги, съгласно законодателството на държавата, в която е установено, и което отговаря на условията, посочени в ЗОП и обявените от възложителя изисквания.

1.2. Клон на чуждестранно лице може да бъде самостоятелен участник в процедура за възлагане на обществената поръчка, в случай че може самостоятелно да подава оферта и да сключва договор съгласно законодателството на държавата, в която е установен.

1.3. Лице, което участва в обединение или е дало съгласие и е посочено като подизпълнител в заявлението и офертата на друг участник, не може да подава самостоятелно заявление за участие или оферта.

1.4. Едно физическо или юридическо лице може да участва само в едно обединение.

1.5. Свързани лица по смисъла на § 2, т. 45 от Допълнителните разпоредби на ЗОП не могат да бъдат самостоятелни кандидати в една и съща процедура. Кандидатът декларира, че не е свързано лице с друг кандидат в процедурата в част ІІІ, раздел Г, предложение първо от ЕЕДОП.

1.6. Всеки участник в процедурата за възлагане на обществена поръчка има право да представи само една оферта за дадена обособена позиция.

1.7. В процедурата могат да участват и обединения, които не са юридически лица.

1.8. Условията по т. 1.2 – 1.4 се прилагат отделно за всяка от обособените позиции.

2. Участие на подизпълнители/ трети лица

2.1. В случай че кандидат възнамерява да използва при изпълнение на поръчката подизпълнители, той посочва в ЕЕДОП подизпълнителите и дела от поръчката, който ще им възложи. Подизпълнителите трябва да отговарят на съответните критерии за подбор съобразно вида и дела от поръчката, който ще изпълняват и да декларират, че за тях не са налице основания за отстраняване от процедурата. В тези случаи кандидатът трябва да представи към заявлението си и ЕЕДОП, попълнен от подизпълнителя, в който подизпълнителят посочва поетите от него задължения и дела от поръчката, който ще изпълни.

2.2. За установяване на съответствието си с поставените от възложителя критерии за подбор кандидатите могат да се позоват на капацитета на трети лица, независимо от правната връзка между тях. В този случай третите лица трябва да докажат, че отговарят на поставените от възложителя критерии за подбор, за които кандидатът се позовава на техния капацитет, като представят изискуемите от възложителя документи. Третите лица трябва да декларират, че за тях не са налице основанията за отстраняване от процедурата, като за целта попълнят ЕЕДОП, в който третото лице посочва поетите от него задължения.

3. Участие на обединение

3.1. В случай че кандидат в настоящата процедура за възлагане на обществена поръчка е обединение, което не е юридическо лице, съответствието с критериите за подбор се доказва от обединението, а не от всяко от лицата включени в него, с изключение на съответна регистрация, представяне на сертификат или друго условие, необходимо за изпълнение на поръчката, съгласно изискванията на нормативен или административен акт

и съобразно разпределението на участието на лицата при изпълнение на дейностите, предвидено в договора за създаване на обединението.

3.2. Всеки член на обединението подава самостоятелно ЕЕДОП.

II. ЛИЧНО СЪСТОЯНИЕ НА КАНДИДАТИТЕ И УЧАСТНИЦИТЕ

1. Условия за отстраняване на кандидат или участник

1.1. Възложителят ще отстрани от участие в процедурата за възлагане на обществената поръчка кандидат или участник, за който е налице едно от основанията за отстраняване, посочени в чл. 54, ал. 1, т. 1-7 и чл. 55, ал. 1, т. 1-5 от ЗОП, а именно:

x. е осъден с влязла в сила присъда, освен ако е реабилитиран, за престъпление по чл. 108а, чл. 159а – 159г, чл. 172, чл. 192а, чл. 194 – 217, чл. 219 – 252, чл. 253 – 260, чл. 301

– 307, чл. 321, 321а и чл. 352 – 353е от Наказателния кодекс;

б. е осъден с влязла в сила присъда, освен ако е реабилитиран, за престъпление, аналогично на тези по буква. а, в друга държава членка или трета страна;

x. има задължения за данъци и задължителни осигурителни вноски по смисъла на чл. 162, ал. 2, т. 1 от Данъчно-осигурителния процесуален кодекс и лихвите по тях, към държавата и към общината по седалището на възложителя и на кандидата или участника, или аналогични задължения, установени с акт на компетентен орган, съгласно законодателството на държавата, в която кандидатът или участникът е установен, освен ако е допуснато разсрочване, отсрочване или обезпечение на задълженията или задължението е по акт, който не е влязъл в сила;

г. е налице неравнопоставеност в случаите по чл. 44, ал. 5 от ЗОП; д. е установено, че:

- е представил документ с невярно съдържание, свързан с удостоверяване липсата на основания за отстраняване или изпълнението на критериите за подбор;

- не е предоставил изискваща се информация, свързана с удостоверяване липсата на основания за отстраняване или изпълнението на критериите за подбор;

е. е установено с влязло в сила наказателно постановление или съдебно решение, че при изпълнение на договор за обществена поръчка е нарушил чл. 118, чл. 128, чл. 245 и чл. 301 – 305 от Кодекса на труда или аналогични задължения, установени с акт на компетентен орган, съгласно законодателството на държавата, в която кандидатът е установен;

ж. е налице конфликт на интереси, който не може да бъде отстранен;

з. обявен е в несъстоятелност или е в производство по несъстоятелност, или е в процедура по ликвидация, или е сключил извънсъдебно споразумение с кредиторите си по смисъла на чл. 740 от Търговския закон, или е преустановил дейността си, а в случай че кандидатът или участникът е чуждестранно лице – се намира в подобно положение, произтичащо от сходна процедура, съгласно законодателството на държавата, в която е установен;

и. е лишен от правото да упражнява дейност като кредитна или финансова институция съгласно законодателството на държавата, в която е извършено деянието;

й. е сключил споразумение с други лица с цел нарушаване на конкуренцията, когато нарушението е установено с акт на компетентен орган;

к. е доказано, че е виновен за неизпълнение на договор за обществена поръчка за услуга, довело до предсрочното му прекратяване, изплащане на обезщетения или други подобни санкции, с изключение на случаите, когато неизпълнението засяга по-малко от 50 на сто от стойността или обема на договора;

л. е опитал да:

- повлияе на вземането на решение от страна на възложителя, свързано с отстраняването, подбора или възлагането, включително чрез предоставяне на невярна или заблуждаваща информация, или

- получи информация, която може да му даде неоснователно предимство в процедурата за възлагане на обществена поръчка.

1.2. Основанията по т. 1.1, б. „а“, б. „б“ и б. „ж“ се отнасят за лицата, които представляват кандидата или участника, членовете на управителни и надзорни органи и за други лица, които имат правомощия да упражняват контрол при вземането на решения от тези органи.

В случай че по отношение на кандидат или участник в процедурата е налице основание по т. 1.1, б. „в“, възложителят няма да отстрани този кандидат или участник, когато:

а. се налага да се защитят особено важни държавни или обществени интереси;

б. размерът на неплатените му дължими данъци или социално-осигурителни вноски е не повече от 1 % от размера на годишния му общ оборот за последната приключена финансова година. В този случай кандидатът или участникът е длъжен да приложи в офертата си информация за размера на годишния си оборот за последната приключена финансова година или да посочи публични регистри, в които се съдържа тази информация.

1.3. Кандидатът или участникът, за когото са налице някои от посочените в т. 1.1 обстоятелства, може да представи доказателства, че е предприел мерки, които гарантират неговата надеждност, съгласно чл. 56 от ЗОП. За тази цел кандидатът или участникът може да докаже, че:

а. е погасил задълженията си по чл. 54, ал. 1, т. 3 от ЗОП, включително начислените лихви и/или глоби или че те са разсрочени, отсрочени или обезпечени;

б. е платил или е в процес на изплащане на дължимо обезщетение за всички вреди, настъпили в резултат от извършеното от него престъпление или нарушение;

x. е изяснил изчерпателно фактите и обстоятелствата, като активно е съдействал на компетентните органи, и е изпълнил конкретни предписания, технически, организационни и кадрови мерки, чрез които да се предотвратят нови престъпления или нарушения.

1.4. В случай че за кандидат в процедурата е налице някое от основанията по чл. 54, ал. 1 или чл. 55, ал. 1 от ЗОП и преди подаване на заявлението си участие той е предприел мерки за доказване на надеждност по чл. 56 ЗОП, тези мерки се описват в ЕЕДОП.

Като доказателства за надеждността кандидатът представя следните документи:

а. по отношение на обстоятелството по чл. 56, ал. 1, т. 1 и 2 от ЗОП – документ за извършено плащане или споразумение, или друг документ, от който да е видно, че задълженията са обезпечени или че страните са договорили тяхното отсрочване или разсрочване, заедно с погасителен план и/или с посочени дати за окончателно изплащане на дължимите задължения или е в процес на изплащане на дължимо обезщетение;

б. по отношение на обстоятелството по чл. 56, ал. 1, т. 3 от ЗОП – документ от съответния компетентен орган за потвърждение на описаните обстоятелства.

Възложителят преценява предприетите от кандидата мерки, като отчита тежестта и конкретните обстоятелства, свързани с престъплението или нарушението.

В случай че предприетите от кандидата мерки са достатъчни, за да се гарантира неговата надеждност, възложителят няма да го отстрани от процедурата. Мотивите за приемане или отхвърляне на предприетите мерки и представените доказателства се посочват в решението за предварителен подбор.

1.5. Кандидат или участник, който с влязла в сила присъда или друг акт съгласно законодателството на държавата, в която е произнесена присъдата или е издаден актът, е лишен от правото да участва в процедури за обществени поръчки или концесии, няма право да представя доказателства, че е приел мерки, които гарантират неговата надеждност за времето, определено с присъдата или акта.

1.6. Кандидатът декларира липсата на основания за отстраняване от участие в процедурата и съответствие с поставените критерии за подбор чрез попълване на ЕЕДОП.

Лицата, които декларират липсата на обстоятелства по чл. 54, ал. 1, т.1, 2 и 7 са: а. лицата, които представляват кандидата;

б. лицата, които са членове на управителни и надзорни органи на кандидата;

в. други лица със статут, който им позволява да влияят пряко върху дейността на предприятието по начин, еквивалентен на този, валиден за представляващите го лица, членовете на управителните или надзорните органи.

Лицата по т. 1.6. 6, б. „а“ и б. “б“ са, както следва:

а. при събирателно дружество – лицата по чл. 84, ал. 1 и чл. 89, ал. 1 от Търговския закон; б. при командитно дружество – неограничено отговорните съдружници по чл. 105 от

Търговския закон;

в. при дружество с ограничена отговорност – лицата по чл. 141, ал. 1 и 2 от Търговския закон, а при еднолично дружество с ограничена отговорност – лицата по чл. 147, ал. 1 от Търговския закон;

г. при акционерно дружество – лицата по чл. 241, ал. 1, чл. 242, ал. 1 и чл. 244, ал. 1 от Търговския закон;

д. при командитно дружество с акции – лицата по чл. 256 във връзка с чл. 244, ал. 1 от Търговския закон;

е. при едноличен търговец – физическото лице – търговец;

ж. при клон на чуждестранно лице – лицето, което управлява и представлява клона или има аналогични права съгласно законодателството на държавата, в която клонът е регистриран;

з. в случаите по т. „а“ – т. „ж“ – и прокуристите, когато има такива;

и. в останалите случаи, включително за чуждестранните лица – лицата, които представляват, управляват и контролират кандидата съгласно законодателството на държавата, в която са установени.

й. Когато лицето има повече от един прокурист, декларацията се подава само от прокуриста, в чиято представителна власт е включена територията на Република България.

1.7. В случай че изискванията по чл. 54, ал. 1, т. 1, 2 и 7 от ЗОП се отнасят за повече от едно лице, всички лица подписват един и същ ЕЕДОП. При положение, че е налице необходимост от защита на личните данни или при различие в обстоятелствата, свързани с личното

състояние, информацията относно изискванията по чл. 54, ал. 1, т. 1, 2 и 7 от ЗОП се попълва в отделен ЕЕДОП за всяко лице или за някои от лицата. Когато кандидатът подава в офертата си повече от един ЕЕДОП, обстоятелствата, свързани с критериите за подбор, се съдържат само в ЕЕДОП, подписан от лице, което може самостоятелно да представлява кандидата.

1.8. Всеки кандидат или участник е длъжен да уведоми писмено възложителя в тридневен срок от настъпване на обстоятелство по чл. 54, ал. 1, чл. 55, ал. 1 или чл. 101, ал. 11 от ЗОП. При получено уведомление възложителят предава същото на председателя на комисията за извършване на подбор на кандидатите и на участниците, разглеждане и оценка на офертите и за провеждане на преговорите (комисията), а когато комисията е предала протоколите и доклада на възложителя за утвърждаване, той връща на комисията доклада с указания за отразяване на ново настъпилите обстоятелства.

1.9. От участие в процедурата ще бъде отстранен кандидат или участник, който е обединение от физически и/или юридически лица, когато за член на обединението е налице някое от основанията за отстраняване посочените в чл. 54, ал. 1 и чл. 55, ал. 1 от ЗОП.

1.10. В процедура за възлагане на обществената поръчка не може да участва чуждестранно физическо или юридическо лице, за което в държавата, в която е установено, е налице някое от обстоятелствата по чл. 54, ал. 1 и чл. 55, ал. 1 от ЗОП.

1.11. В случай че кандидатът предвижда участието на подизпълнители при изпълнение на поръчката или е посочил, че ще използва капацитета на трети лица за доказване на съответствието с поставените критерии за подбор и липсата на основания за отстраняване от участие в процедурата, за всяко от тези лица кандидатът представя отделен ЕЕДОП, подписан от съответния подизпълнител/трето лице.

1.12. Посочените от кандидата подизпълнители трябва да отговарят на поставените от възложителя критерии за подбор, съобразно вида и дела от поръчката, който ще изпълняват, в това число за тях следва да не са налице основания за отстраняване от процедурата, посочени в чл. 54, ал. 1 и чл. 55, ал. 1 от ЗОП.

1.13. Посочените от кандидата трети лица трябва да отговарят на поставените от възложителя критерии за подбор, за доказване на които кандидатът се позовава на техния капацитет и за тях да не са налице основания за отстраняване от процедурата, посочени в чл. 54, ал. 1 и чл. 55, ал. 1 от ЗОП.

1.14. В случай че кандидатът е обединение, което не е регистрирано като самостоятелно юридическо лице, възложителят изисква от кандидата да представи копие от договор или друг документ за създаване на обединение. Договорът/ документът следва да съдържа правното основание за създаване на обединението, както и следната информация във връзка с настоящата обществена поръчка:

x. xxxxxxxxx отговорност на всички членове на обединението и обединението, а именно всички членове на обединението са отговорни за изпълнението на поръчката, възложена на обединението, заедно и поотделно;

б. определен е член на обединението, който е упълномощен да задължава и да получава указания за и от името на всеки член на обединението;

x. не се предвижда прекратяване на обединението или напускане на член преди приключване изпълнението на поръчката;

г. разпределението на дейностите, предмет на възлаганата обществена поръчка, между членовете на обединението и ресурсите, с които ще участва всеки един от членовете на обединението/консорциума;

д. лицето, определено да представлява обединението за целите на поръчката;

е. посочване на възложителя и предмета на настоящата процедура за възлагане на обществена поръчка, за която се обединяват членовете на обединението.

1.15. В случай че обединението не е създадено специално за участие в настоящата обществена поръчка, следва да бъде представено и копие на анекс към първоначално сключения договор, който съдържа посочената в предходната точка информация.

1.16. Когато не е приложен договорът/ документът за създаване на обединение или в приложеният договор/ документ липсват клаузи, гарантиращи изпълнението на горепосочените условия и кандидатът не отстрани тези пропуски при спазване на условията, разписани в чл. 104, ал. 4 от ЗОП и чл. 54, ал. 8-12 от ППЗОП – кандидатът ще бъде отстранен от участие в процедурата за възлагане на настоящата обществена поръчка.

1.17. Не се допускат промени в състава на обединението след подаването на заявлението.

1.18. Възложителят не поставя и няма изискване за създаване на юридическо лице, в случай че избраният за изпълнител участник е обединение от физически и/или юридически лица.

III. КРИТЕРИИ ЗА ПОДБОР

1. Годност (Юридическа правоспособност за изпълнение на Финансовия инструмент)

1.1. Право да участва в процедурата има кандидат, който е кредитна или финансова институция (или обединение, което включва такава, ако е приложимо), имаща правото да осъществява дейност по предоставяне на финансиране на територията на Република България, съгласно законодателството на държавата, в която е установена.

1.2. Кандидатът доказва съответствието си с поставеното изискване като посочва в част ІV, раздел А от ЕЕДОП номер и дата на издаване на лиценза си за банкова дейност или номер и регистрация като финансова институция или документ, удостоверяващ освобождаване от регистрация като финансова институция, съгласно чл. 2а на Наредба 26 на БНБ или еквивалентен документ, издаден от компетентния орган, съгласно законодателството на държавата, в която кандидатът е установен.

1.3. Право да участва в процедурата има кандидат, който не е в нарушение и/или няма предписание от съответния регулатор, което не е изпълнено преди подаване на заявлението, по отношение на изискванията, относими към размера и/или други характеристики на капитала, приложими към кредитни и/ или финансови институции.

1.4. Кандидатът доказва съответствието си с поставеното изискване като декларира, в част ІІІ, раздел Г, предложение 1 от ЕЕДОП, че не е в нарушение и/ или няма неизпълнено предписание от БНБ или друг приложим регулатор по отношение на изискванията относими към размера и/или други характеристики на капитала.

При сключване на договора участникът представя декларация в свободен текст, с която декларира липсата на обстоятелствата по т. 1.3 по -горе.

2. Минимални изисквания за икономическо и финансово състояние. Документи за удостоверяване на съответствие

При подаване на заявление за участие по всяка една обособена позиция, до участие се допуска кандидат, при който:

2.1. Съотношението Общо активи към Собствен капитал е положително число, което е по -

малко или равно на 22.8.

Числото се базира на средната стойност на съотношението, изчислено общо за всички лицензирани в Република България банки, в това число клонове на чуждестранни банки 1 на база данните, съдържащи се в надзорните и финансовите им отчети към 31 декември 2016 г., публикувани на електронната страница на БНБ2, закръглено до първия знак след десетичната запетая.

Съотношението се изчислява по следната формула:

А

К1=

СК

Където:

К1: е стойността на съотношението Общо активи към Собствен капитал, изчислено на база на съответните позиции от баланса на кандидата;

А: е общата сума на отчетените активи в баланса на кандидата; СК: е отчетеният собствен капитал в баланса на кандидата.

2.2. Съотношението Общо активи към Текущ финансов резултат е положително число, което е по-малко или равно на 119.9.

Числото се базира на средната стойност за това съотношение, изчислено по отношение на всички лицензирани от БНБ банки и клонове на чуждестранни банки в Република България на база данните от надзорните и финансовите им отчети към 31 декември 2016 г., публикувани на електронната страница на БНБ, закръглено до първия знак след десетичната запетая.

Съотношението се изчислява по следната формула:

А

Където:

К2=

ТФР

К2: е стойността на съотношението Общо активи към Текущ финансов резултат, изчислено на база на съответните позиции от баланса на кандидата;

А: е общата сума на отчетените активи в баланса на кандидата;

ТФР: е текущият финансов резултат (печалба след приспаднати данъци), отчетен като част от общия размер на Собствения капитал в баланса на кандидата.

2.3. Кандидатът доказва съответствието си с поставените изисквания чрез посочване в част ІV, раздел Б, т. 6 от ЕЕДОП на размера на горепосочените съотношения на база данните в индивидуалните си одитирани годишни финансови отчети към 31 декември 2016 г., освен когато са приложими условията, посочени в т. 2.4 по-долу.

В случай на обединение, съответствието с поставеното изискване, се доказва кумулативно, чрез сбор на съответните позиции в баланса на всички участници в обединението, освен когато кандидатът доказва съответствието си с поставеното изискване чрез един или повече от членовете в обединението, който/които ще изпълнява/т дейностите по осигуряване на съфинансиране, предоставяне и управление на финансиране на крайни получатели, управление на кредити в неизпълнение, включени в предмета на обществената поръчка.

2.4. В случай че един или повече от членовете на обединението е/ са дъщерно дружество на друг член на обединението, съставящи консолидирани отчети, съгласно изискванията на приложимото законодателство, то съответствието на тези кандидати с посочените

1 xxxx://xxx.xxx.xx/XxxxXxxxxxxxxxx/XXXxxxxxXxxxxxxxxxx/XXXXXxxxxxxxx/XX_XX_XXX_XXXXXXXXX_XX

2 xxxx://xxx.xxx.xx/xxxxxx/xxxxxx/xxxxxx/xxxxxxxxx/xxx_xxxxxxxx/xx_x_000000_x0_xx.xxx

финансови съотношения се доказва на база на позициите, посочени в консолидирания им отчет.

2.5. На основание чл. 67, ал. 5 от ЗОП, при провеждане на процедурата, от кандидатите може да бъде поискано да представят годишни финансови отчети и/или доклади на независимия одитор на неконсолидирана или на консолидирана база (ако е приложимо), за последната приключила финансова година (в зависимост от датата, на която кандидатът е създаден или е започнал дейността си), или техни съставни части, когато публикуването им се изисква от законодателството на държавата, в която кандидатът е установен.

Възложителят не изисква представянето на годишните финансови отчети или техни съставни части, ако те са публикувани в публичен регистър или национални бази данни и кандидатът е посочил в ЕЕДОП информация за органа, който поддържа регистъра или компетентните органи, които съгласно законодателството на държавата, в която кандидатът е установен са длъжни да предоставят такава информация.

В случай че по основателна причина кандидат не е в състояние да представи поисканите от възложителя документи, той може да докаже своето икономическо и финансово състояние с помощта на всеки друг документ, който възложителят приеме за подходящ.

3. Минимални изисквания за технически и професионални способности. Документи за удостоверяване на съответствие

Изпълнени услуги (Опит на кандидата в изграждане на сходен портфейл и изпълнение на

сходни финансови инструменти)

3.1. Опит в изграждане на сходен портфейл

При подаване на заявление за участие по всяка една обособена позиция, до участие се допуска кандидат, който:

3.1.1. За последните пет години от датата на подаване на заявлението е предоставил, а крайният получател е усвоил, финансиране, под формата на кредити и финансов лизинг, за дейности, идентични или сходни с предмета на поръчката с общ брутен размер (преди провизии и след приспадане на предоставеното финансиране на свързани лица) поне 1 (един) път размера на съответната обособена позиция, за която кандидатът подава заявление за участие.

Под „дейности, идентични или сходни с предмета на поръчката“ се разбира:

Дейности с характеристики, сходни с изискванията за допустимост, дефинирани в Техническата спецификация, а именно:

а. Градско развитие, например:

i. градски транспорт (включително, но не само изграждане на системи за градски транспорт, закупуване на транспортни средства);

ii. подобряване на качеството на градската среда;

iii. спортна инфраструктура;

iv. културна инфраструктура;

v. инвестиции в „търговски недвижими имоти“3 с изключение на „жилищни имоти“ и „други търговски недвижими имоти“

3 Съгласно работната дефиниция за „Търговки недвижими имот“ („commercial real estate“) на Европейската Централна Банка, т.е. „…сгради (и прилежащата им земя), изградени с изричната цел за осигуряване на доход и/или капиталова печалба“. Предвид предмета на обществената поръчка, обхвата на определението следва да включва индустриални имоти (industrial property, code ID), офиси (Office property, ECB statistics code OF), търговски имоти (retail property, ECB statistics code RT), но не и други търговски недвижими имоти (other property type, ECB statistics code OT) и жилищни имоти (Residential property, ECB statistics code RD). За целите на критериите за подбор и предвид установената практика на пазара, например приемливи биха били проекти за изграждане на производствени

и/или,

б. Енергийна ефективност на сгради, и/или

в. Инвестиции в проекти за развитие на туризма, свързани с обекти на културното наследство.

3.1.2. Кандидатът доказва съответствието си с поставеното изискване чрез посочване в част IV

„Критерии за подбор“, раздел В „Технически и професионални способности“, т.1б от ЕЕДОП на списък с брутния размер (преди провизии и след приспадане на предоставеното финансиране на свързани лица) на усвоеното от крайни получатели финансиране под формата на кредити и финансов лизинг (ако е приложимо) в български лева или неговата равностойност в български лева за последните пет години от датата на подаване на заявлението, с посочване минимум на следната информация:

Сходен портфейл
Идентификационен номер*	Вид на финансирането**	Усвоен размер (лева)***	Дата на договор†	Сегмент*†	Вид на проект†*

Забележки:

* Идентификационен номер на клиента в информационната система на кандидата, който позволява последваща проверка на предоставените данни;

** Родово определение в зависимост от вида предлагани продукти от кандидата, например: „инвестиционен кредит“, „оборотен кредит“,

„ипотечен кредит“, „финансов лизинг“ и т.н. вместо конкретното наименование на кредитния продукт на кандидата

***В случай че валутата на финансирането е различна от лева, участникът представя сумата в лева съгласно приложимият курс на БНБ към датата на подписване на договора за предоставяне на финансирането;

† Дата на договора за предоставяне на съответното финансиране. Следва да попада в срока, определен в поръчката, т.е. не повече от пет календарни години от датата на подаване на заявлението;

*† Сегмент на клиента в контекста на поръчката, т.е. „Община“, „Общинско предприятие“, „Държава“, „Държавно предприятие“,

„Предприятие, контролирано от държавата“, „ПЧП“, „физическо лице“ и „частно предприятие“.

†* Вид на проекта в контекста на обществената поръчка следва да бъде определен като:

- Градски транспорт;

- Градска среда;

- Спортна инфраструктура;

- Културна инфраструктура;

- Търговски недвижим имот;

- Енергийна ефективност;

- Туризъм.

3.2. Опит в изпълнение на сходни финансови инструменти

В допълнение на изискването по т.3.1.1., до участие се допуска кандидат, който:

3.2.1. За последните пет години от датата на подаване на заявлението е предоставил кредити (и финансов лизинг, ако е приложимо) на юридически или физически лица, или общини, или търговски дружества с общинско или държавно участие в капитала или държавни/ общински предприятия по гаранционни схеми и/или схеми за финансиране със споделяне на риска, идентични или сходни с предмета на обществената поръчка, в размер на минимум ½ (една втора) от размера на обособената позиция, за която кандидатът подава заявление за участие.

3.2.2. Под „сходни с предмета на обществената поръчка“ се имат предвид гаранционни схеми и/ или схеми за финансиране със споделяне на риска и/или други финансови инструменти за

сгради, логистични центрове, складове и други подобни, офис сгради, търговски сгради и центрове, но не и жилищни сгради, изградени за отдаване под наем или продажба, хотели, ресторанти и други подобни.

предоставяне на заеми и/или гаранции на физически или юридически лица, финансирани от публични или финансови институции със средства, предоставени от ЕС.

3.2.3. Кандидатът доказва съответствието си с поставеното изискване чрез посочване в част IV

„Критерии за подбор“, раздел В „Технически и професионални способности“ от ЕЕДОП, т.1б на информацията, посочена по-долу, както и чрез представяне на доказателство/а от съответната финансова или публична институция, удостоверяващо/и изпълнението на инструмента.

Сходни финансови инструменти
Финансов инструмент*	Вид на инструмента**	Наименование на институцията†	Лице, изпълняващо инструмента^	Дата на договора	Договорен размер в лева††	Предоставени средства на КП в лева*†	Период за изпълнение†*

Забележки:

* Наименование на Финансовия инструмент/ схемата;

** Например: Портфейлна гаранция, портфейлна гаранция с таван на загубите, финансиране със споделяне на риска или комбинация;

† Наименование на финансовата или публичната институция, която е предоставила финансовия инструмент.

^ Наименование на лицето, изпълняващо инструмента (попълва се когато кандидатът е обединение, по отношение на опита на съответн ия член на обединението);

†† Договорен размер на финансовия инструмент, вкл. лимита по гаранционната схема и/или схемата за споделяне на риска. В случай че валутата на размера е различна от лева, кандидатът представя сумата в лева съгласно приложимият курс на БНБ към датата на подписване на договора за предоставяне на финансовия инструмент

*† Сумата на реално усвоените от крайни получатели средства във връзка с финансовия инструмент за период от пет календарни години, считано от датата на подаване на заявлението;

†* Посочва се приложимия инвестиционен период (период за предоставяне на кредити към КП/ за включване в гарантирания портфейл) съгласно условията на финансовия инструмент;

3.3. Допълнителни изисквания за доказване на съответствие с изискванията за Опит в изграждането на сходен портфейл и в Опит в изпълнение на сходни финансови инструменти

3.3.1. Посоченият размер на включените в информацията оборотни кредити под формата на овърдрафт или револвираща кредитна линия се равнява на сбора от сумите, усвоени по съответния договор за оборотен кредит през посочения период, но не повече от максимално разрешения размер или лимит в тази връзка.

3.3.2. Преди подписване на договора за обществена поръчка, участникът определен за изпълнител предоставя справка за общия размер на извършените плащания от него към съответните крайни получатели, удостоверяващи усвояването на средства по финансирането, в размер, който е не по-малък от посочения в изискването по т. 3.1.1. по- горе.

3.3.3. В случай че кандидатът подава заявление за участие за две обособени позиции, той следва да изпълни изискването за сходен портфейл , както и изискването за сходни финансови инструменти, кумулативно за обособените позиции, за които кандидатства. Предоставените портфейли не може да се припокриват за различните позиции, с изключените на случаите по чл. 3.3.5, чл. 3.3.6 и чл.3.3.7, по-долу.

3.3.4. В случай че кандидатът подава заявление за участие за три обособени позиции, той следва да изпълни изискването за сходен портфейл и за сходни финансови инструменти, кумулативно за най-малко две от обособените позиции, за които предоставените данни за изградени сходни портфейли не може да се припокриват, с изключените на случаите по чл. 3.3.5, чл. 3.3.6 и чл.3.3.7, по-долу.

3.3.5. Когато кандидат, който подава заявление за участие по две обособени позиции, представи данни за изградени портфейли, които се припокриват, същият се допуска до участие и по двете обособени позиции, но би могъл да сключи договор само за една, определена по реда, описан в Част 9 „Сключване на договор за обществена поръчка“.

3.3.6. Когато кандидат, който подава заявление за участие по три обособени позиции, представи данни за изградени портфейли, които се припокриват, същият се допуска до участие и по трите обособени позиции, но би могъл да сключи договор само за една или, респективно две, за които представените портфейли не се припокриват. Редът за сключване на договори е определен в Част 9 „Сключване на договор за обществена поръчка“.

3.3.7. За избягване на съмнение портфейлът по т. 3.1.1 може да се припокрива с портфейла по т.

3.2.1.

3.4. Системи за управление на качеството (Организационен капацитет: Организационна структура, рамка за управление, система за вътрешен контрол)

3.4.1. При подаване на заявление за участие по всяка една обособена позиция, до участие се допуска кандидат, който прилага системи за управление на качеството, включващи вътрешни правила за организация и управление на дейността, отговарящи на изискванията на съответния регулатор (ако е приложимо), и условията за изпълнение на предмета на поръчката, които включват най-малко:

а. Организационна структура и рамка за управление, гарантиращи разпределение на отговорностите;

б. Система за организация и управление на кредитната дейност (вкл. планиране, организиране, комуникация, наблюдение на напредъка спрямо целите, управление на риска и контрол);

в. Система за вътрешен контрол, осигуряваща адекватна контролна среда и спазване на действащите процедури за идентифициране, измерване, проследяване и намаляване на рисковете.

3.4.2. Кандидатът доказва съответствието си с поставеното изискване чрез посочване в част ІV, раздел А, респективно раздел В, т.3 от ЕЕДОП, на:

а. Кратко описание на организационната си структура и рамката си за управление, включващо описание на дейността на отделните организационни единици, които ще участват в изпълнението на финансовия инструмент, включително и разпределението на отговорностите на управляващите органи и ръководителите на основните звена;

б. Списък и общо описание на въведените и прилагани от кандидата вътрешни правила и процедури за организация, управление и контрол на кредитната дейност, съдържащи минимално посочените по-горе елементи;

в. Списък и описание на препоръки и предписания, дадени от БНБ или друг регулаторен орган, вкл. одитен орган, за подобряване на организационна структура и управленската рамка през последните дванадесет месеца (ако е приложимо).

3.4.3. В случай че кандидатът е обединение, горепосочената информация следва да включва и информация за разпределение на отговорностите и функциите между членовете на обединението, с оглед изпълнението на предмета на поръчката и посочване на член/ове на обединението, с който/които се доказва организационния капацитет за изпълнението на финансовия инструмент, съобразно разпределението на дейностите, включено в документа за създаване на обединението.

3.5. Системи за управление на качеството (Счетоводна система)

3.5.1. При подаване на заявление за участие по всяка една обособена позиция, до участие се допуска кандидат, който прилага системи за управление на качеството, включващи подход за счетоводно отчитане и счетоводна система, осигуряващи своевременна, точна, пълна и надеждна информация за отчитане на напредъка и резултатите от прилагането на финансовия инструмент и които отговарят на следните критерии:

а. Дават възможност да се водят отделни сметки, или да се поддържат подходящи счетоводни регистри, за детайлно отчитане на приноса от Програмата (вкл. по приоритетни оси) за целите на докладването и одита на финансовия инструмент;

б. Позволяват аналитичност на счетоводните записи на ниво краен получател, включително отразяване на всички движения и промени по съответния счетоводен запис, свързани с промяна в експозицията, начисляване на провизии и други;

в. Гарантират, че счетоводната система е осигурена срещу неоторизиран достъп и срещу загуба на информация, посредством наличие на ясни права за достъп до системата, разделение на отговорностите/пълномощията за обработка/, оторизация на операциите и са налични необходимите контроли за тяхното прилагане.

3.5.2. Кандидатът доказва съответствието си с поставеното изискване чрез синтезирано описание в част ІV, раздел В, т.3 от ЕЕДОП на основните параметри, правила и изисквания за работа на въведената от него счетоводна система (в случай че кандидатът разполага с различни системи за счетоводно отчитане, той следва да посочи описание на системата, която ще бъде използвана за изпълнение на финансовия инструмент).

ЧАСТ ВТОРА

Комуникация между възложителя и кандидатите/ участниците

I. КОМУНИКАЦИЯ МЕЖДУ СТРАНИТЕ

1. Възложителят предоставя пълен и безплатен достъп по електронен път до документацията за участие на интернет адрес: xxxx://xxx.xxxxx.xx/xx/xxxxx/xxxxxxxxx/00 , раздел „Профил на купувача”. Разяснения на възложителя по документацията за участие ще се предоставят само чрез публикуване в профила на купувача.

2. Информация за крайния срок за получаване на първоначални оферти и адреса, на който трябва да бъдат изпратени, ще бъде посочена в поканата за участие в преговори, която ще бъде изпратена от възложителя до участниците, поканени да подадат първоначални оферти. В поканата възложителят ще посочи информация и за деня, часа и мястото на провеждане на преговорите.

3. Всички комуникации и действия на възложителя и на кандидатите/ участниците, свързани с настоящата процедура се извършват в писмен вид. Обменът на информация между възложителя и кандидатите/ участниците може да се извършва по един от следните начини:

а. лично – срещу подпис;

б. по пощата, чрез препоръчано писмо с обратна разписка, изпратено на посочения от участника адрес;

в. чрез куриерска служба;

г. по електронен път при условията и по реда на Закона за електронния документ и електронния подпис;

д. чрез комбинация от тези средства.

4. Писмата и уведомленията следва да бъдат адресирани до посоченото за тази цел лице за контакти.

II. ОПРЕДЕЛЯНЕ И ТРЕТИРАНЕ НА КОНФИДЕНЦИАЛНА ИНФОРМАЦИЯ

1. При предоставяне на предложенията на участниците в процедурата и при сключване на договора за обществена поръчка възложителят може да посочи коя част от информацията, която им предоставя, има конфиденциален характер, като участниците нямат право да разкриват тази информация.

2. При подаване на заявление за участие кандидатът може да посочи в свободен текст, коя част от информацията в заявлението има конфиденциален характер и да изисква от възложителя да не разкрива така посочената информация.

3. При подаване на офертата си участникът може да посочи и коя част от нея има конфиденциален характер и да изисква от възложителя да не я разкрива, като за тази цел подава Декларация за конфиденциалност по образец.

4. Възложителят няма право да разкрива информация, предоставена му от кандидатите/ участниците, посочена от тях като конфиденциална по отношение на технически или търговски тайни, с изключение на следните случаи:

а. при изпълнение на задължението си да изпрати информация за сключения договор до Регистъра за обществени поръчки;

б. при изпълнение на законовото си задължение за осигуряване на достъп до протокола и доклада от работата на комисията на профила на купувача, като спазва правилата на ЗОП за конфиденциалност.

III. ВРЪЧВАНЕ НА РЕШЕНИЯТА

1. Решенията на възложителя, за които той е длъжен да уведоми кандидатите или участниците, се връчват лично срещу подпис, или се изпращат: на адрес, посочен от кандидата или участника или на електронна поща, като съобщението, с което се изпращат, се подписва с електронен подпис, или чрез пощенска или друга куриерска услуга с препоръчана пратка с обратна разписка, или чрез факс.

2. Във връзка с провеждане на процедурата и подготовката на заявленията и офертите за въпроси, които не са разгледани в настоящата документация се прилагат ЗОП и ППЗОП.

ЧАСТ ТРЕТА

Указания за подготовка, съдържание и подаване на заявлението за участие и офертата

Съдържание

I. ОБЩИ ИЗИСКВАНИЯ ПРИ ИЗГОТВЯНЕ НА ЗАЯВЛЕНИЕ И ОФЕРТА 21

II. ПОЛУЧАВАНЕ НА ЗАЯВЛЕНИЕ (ОФЕРТА) 22

III. ФОРМАЛНИ ИЗИСКВАНИЯ В ПРОЦЕСА НА ПОДАВАНЕ НА ЗАЯВЛЕНИЕ (ОФЕРТА) 22

IV. СЪДЪРЖАНИЕ НА ЗАЯВЛЕНИЕ 24

V. СЪДЪРЖАНИЕ НА ОФЕРТА 24

I. ОБЩИ ИЗИСКВАНИЯ ПРИ ИЗГОТВЯНЕ НА ЗАЯВЛЕНИЕ И ОФЕРТА

1. При изготвяне на заявлението за участие и офертата всеки кандидат, съответно участник, трябва да се придържа точно към обявените от възложителя изисквания. Представянето на варианти не се допуска.

2. Подаването на заявление, респективно оферта, задължава кандидата, съответно участника, да приеме всички изисквания на възложителя, посочени в обявлението и документацията за участие, освен тези, за които възложителят е посочил, че ще бъдат обект на преговори.

Всеки кандидат, съответно участник, има право да подаде заявление, респективно оферта за участие за една или повече обособени позиции.

В случай че същият бъде избран за изпълнител по повече от една обособена позиция, то той има право да сключи не повече от два договора за обществена поръчка.

3. В случай че участникът е подал оферта за участие и е класиран на първо място по трите обособени позиции, комисията предлага на възложителя да сключи договори с участника като изпълнител по обособените позиции с най-висок размер на предоставения финансов ресурс.

Когато участникът е подал оферта за участие и е класиран на първо място по по-голям брой обособени позиции, отколкото договори, които има право да сключи, комисията предлага за изпълнител класирания на второ място участник по съответната обособена позиция, по която класираният на първо място участник не може да сключи договор.

4. За участие в процедурата кандидатът, съответно участникът, подготвя и представя заявление, респективно оферта, които трябва да съответстват напълно на изискванията, посочени от възложителя в обявлението и документацията за участие и на постигнатите в резултат на преговорите решения. Заявлението, или съответно офертата, задължително трябва да включва всички посочени от възложителя и закона документи за участие в процедурата.

5. Когато кандидат участва по повече от една обособена позиция, той представя отделно комплектувани заявления, съдържащи документите посочени по-долу в (IV. СЪДЪРЖАНИЕ НА ЗАЯВЛЕНИЕ), за всяка позиция, по която участва, като поставя отделно комплектуваните заявления в една запечатана непрозрачна опаковка.

Когато участник участва по повече от една обособена позиция, той представя отделно опаковани първоначални оферти, съдържащи документите, посочени по-долу в (V. СЪДЪРЖАНИЕ НА ОФЕРТА), за всяка позиция, по която участва, като поставя документите за съответната обособена позиция в отделна запечатана непрозрачна опаковка.

6. Заявлението, съответно първоначалната оферта, се подписва от представляващия кандидата, съответно участника, или от надлежно упълномощено/и лице/а, като в заявлението се прилага пълномощното от представляващия го (с изключение на изискуемите документи, които обективират лично изявление на конкретно лице/а, представляващ/и кандидата, които не могат да се подпишат и представят от пълномощник).

7. Когато за някои от посочените документи е определено, че може да се представят чрез

„заверено копие“, за такъв документ се счита този, при който върху копието на документа представляващият кандидата/ участника е поставил гxxx „Вярно с оригинала“. Задължително следва да има собственоръчен подпис на представляващия кандидата или участника и положен печат. В случаите, в които кандидатът, съответно участникът, е обединение или консорциум, което не разполага със собствен печат, върху документа може да бъде положен печат на един от партньорите в обединението или консорциума.

8. Представените образци на документи и условията, описани в тях, са задължителни за кандидатите и участниците.

II. ПОЛУЧАВАНЕ НА ЗАЯВЛЕНИЕ (ОФЕРТА)

1. В случай че кандидатът, съответно участникът, изпраща заявлението, респективно офертата, чрез препоръчана поща или куриерска служба, разходите са за негова сметка, а изпращането следва да се извърши по начин, обезпечаващ неговото/ нейното пристигане на посочения от възложителя адрес преди изтичане на срока за подаване на заявления/ оферти.

2. Рискът от забава или загубване на заявление/офертата е за кандидата/участника. Възложителят не се ангажира да съдейства за пристигане на заявлението/офертата на адреса и в срока, определен от него. Кандидатът/участникът не може да иска от възложителя съдействия като: митническо освобождаване на пратка; получаване чрез поискване от пощенски клон; взаимодействия с куриери или други.

3. При получаване на заявление/оферта върху плика се отбелязват поредният номер, датата и часът на получаването и посочените данни се записват във входящ регистър, за което на приносителя се издава документ.

4. Всяко заявление, респективно всяка оферта, получени от възложителя след посочения срок ще бъдат върнати неотворени на кандидата/участника и това обстоятелство ще бъде отбелязано в регистъра на възложителя.

5. Няма да бъдат приемани заявление/оферта, които са представени в прозрачна, не запечатана или с нарушена цялост опаковка. Такова заявление/оферта незабавно ще бъдат върнати на кандидата/участника след отбелязване на обстоятелството, обосноваващо връщане в регистъра на възложителя.

6. Получените първоначални оферти следва да са със срок на валидност от девет месеца, считано от датата, определена за краен срок за подаване на оферти.

7. Кандидатът/ участникът представя документите, свързани с участието си в процедурата лично или чрез упълномощен от него представител или пощенска или друга куриерска услуга с препоръчана пратка с обратна разписка, на адрес: гр. София, п.к. 1606, бул.

„Генерал Xxxxxx И. Тотлебен” № 30-32, ет. 4, „Фонд мениджър на финансови инструменти в България“ ЕАД, ет. 4, на вниманието на бизнес секретаря, до датата и часа, посочени в обявлението, като краен срок за представяне на заявление, респективно в поканата, като краен срок за подаване на първоначални и окончателни оферти за участие.

III. ФОРМАЛНИ ИЗИСКВАНИЯ В ПРОЦЕСА НА ПОДАВАНЕ НА ЗАЯВЛЕНИЕ (ОФЕРТА)

1. Кандидатът представя заявлението си за участие в процедурата в запечатана непрозрачна опаковка, върху която посочва следния текст:

До „Фонд мениджър на финансови инструменти в България” ЕАД гр. София, бул.“Ген. Тотлебен“ № 30-32, ет. 4

ЗАЯВЛЕНИЕ

за участие в състезателна процедура с договаряне за възлагане на обществена поръчка с предмет:

„Изпълнение на финансов инструмент Фонд за градско развитие, финансиран със средства от Оперативна програма „Региони в растеж“ 2014-2020“, разделена на 3 обособени позиции, както следва:

Обособена позиция № Размер на финансов ресурс

I 87 400 000 лева

II 130 400 000 лева

III 135 500 000 лева

От ..................................................................................................................................

За позиция/и: …………………………………………………………………………………………………………

(Върху плика се посочва идентификация на кандидата, адрес за кореспонденция (включително на членовете в обединението, когато е приложимо), телефон, фxxx x/ или e-mail адрес, както и информация за позициите, за които кандидатът подава заявление)

Участникът представя първоначална оферта за участие в процедурата в запечатана непрозрачна опаковка, върху която посочва:

До „Фонд мениджър на финансови инструменти в България” ЕАД гр. София, бул.“Ген. Тотлебен“ № 30-32, ет. 4

ПЪРВОНАЧАЛНА ОФЕРТА

за участие в състезателна процедура с договаряне за възлагане на обществена поръчка с предмет: „Изпълнение на финансов инструмент Фонд за градско развитие, финансиран със средства от Оперативна програма „Региони в растеж“ 2014-2020“, разделена на 3 обособени позиции, както следва:

Обособена позиция № Размер на финансов ресурс

I 87 400 000 лева

II 130 400 000 лева

III 135 500 000 лева

От ….........................................................................................................................................

За позиция/и: ………………………………………………………………………………….

(Върху плика се посочва идентификация на участника, адрес за кореспонденция (включително на членовете в обединението, когато е приложимо), телефон, фxxx x /или e-mail адрес, както и за кои позиции подава оферта)

2. Заявленията/ офертите се представят в писмена форма, на хартиен носител и се изготвят и депозират на български език.

3. Приложените документи, представени от лицето могат да бъдат на език, различен от български, но в този случай те трябва да са придружени с точен превод на български език. При проверка на съдържанието на тези документи преимуществено значение ще бъде дадено на версията на български език.

4. До изтичане на срока за подаване на заявленията за участие или офертите всеки кандидат или участник може да промени, допълни или да оттегли заявлението или офертата си.

5. Възложителят предоставя пълен и безвъзмезден публичен достъп по електронен път до документите за участие, като публикува решението, обявлението за обществена поръчка, описателният документ и приложенията към тях в профила на купувача, който е на адрес: xxxx://xxx.xxxxx.xx/xx/xxxxx/xxxxxxxxx/00.

IV. СЪДЪРЖАНИЕ НА ЗАЯВЛЕНИЕ

1. При подаване на заявлението за участие запечатаната непрозрачна опаковка съдържа:

• ЕЕДОП за кандидата в съответствие с изискванията на закона и условията на възложителя, а когато е приложимо, ЕЕДОП за всеки от членовете на обединението, което не е юридическо лице, за всеки подизпълнител и за всяко лице, чиито ресурси ще бъдат ангажирани в изпълнението на поръчката, за повече информация моля вижте образеца на документа в Образци на документи;

• Документи за доказване на предприетите мерки за надеждност4, когато кандидатът се позовава на такива;

• Документ за създаване на обединение (когато кандидатът е обединение);

• Декларация за спазване на приложими стандарти по образец;

• Опис на представените документи при подаване на заявление по образец ( в описа се добавят допълнителни редове съобразно броя на документите, които се прилагат и не са изрично посочени в образеца. При наличие на образец на документ се използва наличният образец).

V. СЪДЪРЖАНИЕ НА ОФЕРТА

При подаване на оферта за участие запечатаната непрозрачна опаковка съдържа:

1. Предложение за изпълнение на поръчката по съответната обособена позиция по образец,

Към Предложението за изпълнение на поръчката се прилага и Бизнес план и Инвестиционна политика, съставени съгласно Указания за съставяне на Бизнес план и Инвестиционна политика - приложен образец.

Бизнес планът и инвестиционната политика и техните приложения (ако е приложимо) се представят на хартия и на електронен носител, записани на компактдиск (CD-ROM).

4 Чл. 51от Закона за обществените поръчки

Документите следва да бъдат представени във файлов формат, който позволява прегледа им от най-общо разпространените програми за текстообработка (напр. docx/.doc или pdf).

Върху етикета на компактдиска се посочва участникът, (включително на членовете на обединението, когато е приложимо), за коя позиция се подава офертата, както и съдържание на включените в него файлове.

Голяма по обем информация, представена в табличен вид, следва да бъде подадена във файлов формат *.xlsx/.xls.

Предложението за изпълнение на поръчката на участника следва да бъде изготвено и попълнено с всички изискуеми данни и реквизити съгласно приложения образец.

2. Информация, съгласно указанията в Методиката за определяне на тавана на загубите по портфейлни гаранции на електронен носител, записани на компактдиск (CD-ROM) във файлов формат, който позволява прегледа му от най-общо разпространените програми за обработка на данни.

Върху етикета на компактдиска се посочва участникът, (включително членовете на обединението, когато е приложимо), за коя позиция се подава информацията, както и съдържание на включените в него файлове.

3. Документи за упълномощаване при подаване на оферта

• Документ за упълномощаване, когато лицето, което подава офертата не е законен представител на участника. Пълномощното се представя в оригинал или нотариално заверено копие, когато офертата или някой документ от нея не е подписан от управляващия и представляващ участника съгласно актуалната му регистрация, а от изрично упълномощен негов представител.

• Пълномощното следва да съдържа всички данни на лицата (упълномощен и упълномощител), както и изрично изявление, че упълномощеното лице има право да подпише офертата, да представлява участника в процедурата и/или за извършването на съответното действие, което е извършено от пълномощник.

4. Декларации

• Декларация по чл. 3, т. 8 от Закона за икономическите и финансовите отношения с дружествата, регистрирани в юрисдикции с преференциален данъчен режим (ЗИФОДРЮПДР), свързаните с тях лица и техните действителни собственици от участник/ подизпълнител по образец;

• Декларация по чл. 39, ал. 3, т. 1, б. „д“ от ППЗОП по образец.

• Участниците могат да получат необходимата информация за задълженията, свързани с данъци и осигуровки, опазване на околната среда, закрила на заетостта и условията на труд от следните съответни органи: Национална агенция за приходите /НАП/ към Министерство на финансите; Национален статистически институт; Национален осигурителен институт /НОИ/; Министерство на околната среда и водите и прилежащите му регионални инспекции; Изпълнителна агенция „Главна инспекция по труда“ и Агенция по заетостта, и двете към Министерството на труда и социалната политика;

• Декларация за съгласие с клаузите на проекта на договор по образец.

• Декларация за срок на валидност на офертата по образец (приложен в Образци на документи);

• Декларация за конфиденциалност по образец , която се прилага при необходимост.

5. Ценово предложение

Ценово предложение за съответната обособена позиция, по която участникът подава първоначална оферта за участие.

В ценовото предложение участникът следва да предложи цена за изпълнение на финансовия инструмент по съответната обособена позиция, която се формира при спазване на изискванията, посочени от възложителя в настоящата документация. Когато има разминаване между сумите цифром и словом, под внимание ще бъде взета сумата, изписана словом.

6. Опис на документите в офертата. Последователност на документите, включени в офертата

6.1. Опис на представените документи при подаване на оферта по образец;

Препоръчително е подреждането на документите в заявлението/ офертата да следва последователността на изброяването им в списъка.

ЧАСТ ЧЕТВЪРТА

Методология за извършване на изследване и анализ (due diligence) на финансови посредници

Съдържание

I. ЦЕЛИ НА ПРОЦЕСА ПО ИЗСЛЕДВАНЕ И АНАЛИЗ 28

II. ЕТАПИ НА ИЗСЛЕДВАНЕТО 28

III. СЪХРАНЯВАНЕ НА ДОКУМЕНТАЦИЯТА 29

IV. ВЪПРОСНИК ЗА ИЗВЪРШВАНЕ НА ИЗСЛЕДВАНЕ И АНАЛИЗ 29

I. ЦЕЛИ НА ПРОЦЕСА ПО ИЗСЛЕДВАНЕ И АНАЛИЗ

Изследване на съществуващите процедури, правила и системи за работа на участниците и тяхното приложение, в съответствие с поставените критерии за технически и професионални способности за изпълнение на финансовия инструмент.

Обследване и анализ на материалните и релевантни инвестиционни рискове, които биха могли да имат влияние върху бъдещото представяне на кандидата, на възможността му да извърши услугата, съгласно Техническата спецификация на процедурата.

Идентифициране на евентуални допълнителни договорни и контролни механизми, които биха позволили повишаване на ефективността при управление на взаимоотношенията с избрания участник предвид целите за изпълнение на финансовия инструмент.

II. ЕТАПИ НА ИЗСЛЕДВАНЕТО

1. Комуникация с кандидата

Изследването и анализа се извършват на база на предоставената от кандидата в заявлението му за участие информация. Вероятно е верификацията на предоставената информация да налага изискването на допълнителна, разясняваща информация в рамките на темите, залегнали във Въпросника за извършване на изследване.

В подаденото заявление, кандидатът следва да укаже лице(а) за контакт и координация във връзка с изследването.

Извършването на изследването предполага провеждането на структурирани интервюта с представители на кандидата.

Преди стартиране на изследването, комисията, назначена от възложителя координира с кандидата, навременната подготовка и предоставяне на разясняваща и допълваща информация, в случай че това е приложимо.

2. Общи правила за провеждане на изследването на място

Събирането и прегледа на чувствителна информация, обект на търговска тайна, може да се извършва само в помещенията, посочени за целта от кандидата, като предоставените документи не се копират или изнасят по никакъв начин от комисията, освен ако не е договорено изрично.

В процеса на изследването, комисията изготвя подробни работни записки от извършените проверки във формат, съгласно вътрешните правила на възложителя, предвид спецификите на проверките и кандидата.

3. Провеждане на структурирани интервюта

Преди провеждането на всяко интервю, комисията преценява дали да изпрати предварително на кандидата изготвения дневен ред и/ или подробен списък с въпроси, както и ориентировъчен времеви график, които да улесни планирането на срещата.

На база на подготвения списък, комисията планира логистиката на дискусията, т.е. определя звената на посредника, чиито представители да покани на интервю, срок за провеждане, продължителност, необходими технически средства и помощни материали.

Интервютата се провеждат задължително в офисите на кандидатите, като комисията се старае във възможно най- малка степен да повлияе върху ежедневните ангажименти и задачи на поканените за интервюта служители на кандидата.

При провеждане на интервютата участват всички членове на комисията.

4. Докладване

Всички констатации в процеса на изследването се документират надлежно и текущо по подходящ начин, предвид характера им, така че проследяването на и реферирането към поддържащата информация да е лесно осъществимо.

На база на извършените проверки, комисията изготвя доклад от проведеното изследване съгласно формата, предвидена във вътрешните правила на ФМФИБ.

III. СЪХРАНЯВАНЕ НА ДОКУМЕНТАЦИЯТА

Всички документи, включително комуникацията с кандидата и вътрешната комуникация в рамките на комисията се съхранява и архивира, съгласно приложимите правила и процедури на възложителя.

IV. ВЪПРОСНИК ЗА ИЗВЪРШВАНЕ НА ИЗСЛЕДВАНЕ И АНАЛИЗ

1. Ограничение на отговорността

Въпросникът е съобразен с условията и с регулаторната рамка, уреждаща правилата за провеждане на обществената поръчка.

Съдържанието на въпросника отразява разбирането на възложителя относно вида на процедурата на база наличната информация и приложимата регулаторна рамка към датата на оповестяване откриването на обществената поръчка. Предвид посоченото, възложителят си запазва правото при последващи промени в обстоятелствата по повод и във връзка с които е изготвен настоящият въпросник да оповести промените съгласно условията, посочени в процедурата, без да носи отговорност пред участниците или пред трети лица във връзка с извършването на такива промени.

2. Общи пояснения. Указания

Въпросникът обхваща документи, информационни масиви и друга информация, която може да бъде изискана от възложителя във връзка с извършване на изследването и анализа (due diligence) на кандидата.

Освен ако не е указано друго, предоставените на възложителя от страна на кандидата данни следва да включват съотносима информация за годините, завършващи на 31 декември 2015 г. и 31 декември 2016 г.

Информацията, предоставена от кандидата във връзка с изследването ще се третира като конфиденциална, предвид което ще бъде използвана само за целите на изследването и няма да бъде предоставяна на трета страна без изричното писмено съгласие от страна на кандидата, освен в случаите, в които това се изисква по силата на действащ към съответния момент, приложим нормативен акт.

Информацията, включена в настоящия въпросник следва да се предостави и за всеки член на обединението, ако е приложимо.

С оглед обработката на предоставените данни, необходимата информация (където е приложимо) следва да бъде предоставена на електронен носител.

По собствена преценка и желание предвид условията на процедурата, кандидатът би могъл да предостави и допълнителна информация, която счита за съществена и необходима, без изискването й да е посочено изрично.

В процеса на извършване на изследването е възможно да се наложи прегледа на допълнителни данни, с оглед надлежното завършване на процедурите, включени в изследването. В тази връзка, възложителят си запазва правото да изиска допълваща и поясняваща информация в хода на изследването.

3. Обща информация за кандидата

Xxxxxx представяне на кандидата (обединението и неговите членове), включително правен статут, история на дейността, бизнес стратегия и пазарна позиция, дългосрочни стратегически и оперативни приоритети и цели на кандидата.

Коментар на основните финансови показатели за дейността на кандидата (обединението и неговите членове).

Икономическа и финансова свързаност с други дружества по смисъла на действащото законодателство в Република България, която би имала отношение за изпълнение на поръчката.

4. Организационна и управленска структура в контекста на поръчката

Допълнителна и/ или уточняваща информация, относно:

Индикативна структура за управление на ФГР, вкл. функциите и отговорностите на всеки един член на обединението в контекста на изпълнение на ФГР (ако е приложимо).

Организационна структура на кандидата, например органограма на комитетите, осъществяващи корпоративното управление, включително, но не само Надзорния и Управителния съвети, информация относно дейността и отговорностите на отделите/ звената, които биха имали отношение към изпълнението на поръчката, кратко представяне на професионалния опит на служителите, заемащи ключови ръководни позиции, както и нивата на подчиненост, наименованията, ролята и отговорностите им.

Процедури за организация, управление и контрол на дейността, касаеща изпълнението на поръчката;

Подход за управленско и счетоводно отчитане на дейността, които ще осигурят своевременно точна, пълна и надеждна информация за отчитане на напредъка и резултатите от прилагането на финансовия инструмент вкл. по източници на финансиране по приоритетни оси/Съфинансиране и др.

5. Съответствие и Регулаторен режим

Основни характеристики на приложимия регулаторен режим (приложимо в случай на чуждестранен участник);

Резюме на последния надзорен доклад от съответния регулатор с фокус върху направените препоръки, доколкото те имат отношение върху изпълнението на поръчката (т.е. касаят функции, процедури и структурни единици (отдели/ звена), с пряко приложение и работа във връзка с изпълнение на поръчката), към общото финансово състояние на кандидата или към съответствието с критериите за подбор, дефинирани в Процедурата; неизпълнени предписания по предходни надзорни доклади.

Резюме на съществени съдебни спорове и/ или дела срещу кандидата (с иск над 10% от капитала на дружеството), доколкото те имат отношение към изпълнението на поръчката (т.е. касаят функции, процедури и звена, с пряко приложение и работа във връзка с изпълнението на поръчката), към общото финансово състояние на кандидата или към съответствието с критериите за подбор, дефинирани в процедурата.

Списък и кратко описание на всички случаи на идентифицирани измами в рамките на организацията през последните дванадесет месеца, с отношение към изпълнението на поръчката (т.е. касаещи функции, структурни единици (отдели/звена) или ключов персонал,

пряко свързани с изпълнението на поръчката) или към съответствието с критериите за подбор, дефинирани в процедурата.

Информация и коментар относно отчети за финансово-оперативното състояние на кандидата, подавани към съответния регулатор, включително по отношение на отчитането и изчисляването на капиталовата адекватност, качество на активите, ликвидност и др.

Кратко резюме и коментар на резултатите от стрес-тестове на капитала, ако е приложимо за кандидата.

6. Вътрешни политики

Допълнителна информация, включително и копия от вътрешните правила и/или процедури на участника, разглеждани в контекста на критериите за подбор.

Информация относно счетоводната и информационната системи на кандидата, включително механизми за отчетност и контрол, използвани в обичайната му дейност (които ще бъдат прилагани при изпълнение на поръчката).

Xxxxxx представяне на Политиките срещу пране на пари (AML) и Процедурите за идентифициране на легитимността на клиенти на участника (KYC), приложими/допустими за сегмента, в който ще се изпълнява поръчката.

По време на изследването възложителят би могъл да направи преглед на степента на съответствие със следните ключови аспекти от AML, а именно:

- Наличие на специално звено/ служител, отговорен за AML;

- Познаване и спазване на местните регулации в тази връзка;

- Сътрудничество със съответните компетентни органи;

- Наличие на Политика “KYC”, включително изискване на доказателство за самоличност (и съответните верификации в тази връзка);

- Механизъм за идентифициране и докладване на съмнителни сделки;

- Записи за съхранение (пълна одитна пътека);

- Адекватен вътрешен контрол, политики и процедури;

- Вътрешни правила за повишаване на нивото на осведоменост на персонала и наличие на съответното обучение.

7. Източници на външно финансиране

Xxxxxx представяне на основните източници на външно финансиране

В случай че кандидатът е кредитна институция – информация относно структурата на външните източници на финансиране.

8. Вътрешен контрол

Кратко описание на функцията и отговорностите на вътрешния одит, с фокус върху процесите, имащи отношение към изпълнението на поръчката, включително информация относно извършените проверки и направените съществени констатации за последните дванадесет месеца.

9. Клонова мрежа

Географски обхват на операциите (например клонова мрежа, точки за продажби, други канали за дистрибуция на кандидата).

10. Сходен кредитен портфейл и опит с финансови инструменти

По време на изследването възложителят ще направи преглед на кредитните досиета на петте най-големи експозиции (отчитайки икономическите групи на свързани кредитополучатели, съгласно Закона за кредитните институции), както и на още пет, избрани на случаен принцип

от всеки от сегментите предмет на поръчката (общини, общински/държавни дружества, корпоративни клиенти, МСП, физически лица).

Възложителят може да изиска списък на петте (отчитайки икономическите групи на свързани кредитополучатели, съгласно Закона за кредитните институции), най-големи експозиции както и на още пет експозиции, избрани на случаен принцип в сегмента, класифицирани като просрочени.

Възложителят може да зададе уточняващи въпроси относно текущото състояние на сходния кредитен портфейл, като например среден размер на кредитите, среден срок и процент на обезпеченост, преобладаващ вид на обезпеченията, тенденциите в неговото развитие, нов бизнес, адекватността на настоящите рискови класификации и на нивата на провизиране, прилаганата форма и система за отчетност в тази връзка, промени в кредитната и мониторинговата политики, както и на процедурите по управление и събиране на лоши кредити със сходни характеристики, като тези, обект на процедурата, използване на колекторски фирми и т.н. (ако е приложимо).

11. Опит на кандидата с финансови инструменти

Допълнителна информация за опита на кандидата в изпълнението на гаранционни схеми и схеми за финансиране със споделяне на риска със средства от ЕС, включително:

- Постигнати резултати в края на периода на изпълнение на финансовия инструмент или към датата на процедурата, включително договорен ресурс, отчетен допустим кредитен портфейл, брой нови клиенти, постигнати целеви индикатори (ако е приложимо);

- Опит и практика при прилагането на правилата за държавните помощи , както и използваните софтуерни продукти за изчисление на брутния грантов еквивалент, в случай че има такива;

- Информация относно изградения кредитен портфейл, в резултат на финансиране с финансов инструмент и ефекта от тази дейност в общия бизнес на дружеството/ дружествата в случай на обединение.

12. Допълнителна информация, събирана чрез интервюта

По време на изследването възложителят би могъл да обсъди с ръководителите на звената за кредитиране, или с други ръководни служители, които ще участват в процеса по отпускане на кредити, обект на процедурата следните въпроси:

Съществуващ подход за идентифициране и привличане на клиенти;

Характеристики на сходни отпуснати заеми, вид, размер, срокове, обезпечения, клиентски рейтинг;

Брой постъпили и обработени по сходните кредити заявления за определен период, както и време от постъпването на заявката до момента на отпускане или отказ на кредита (Time to Yes) и/или време от отпускането на кредита до получаването на парите от кредитоискателя (Time to cash);

Тенденции в развитието на сходните кредитни портфейли, например процент одобрени/отхвърлени кредити, процент одобрени, но неусвоени кредити, най-чести причини за отказа.

ЧАСТ ПЕТА

Критерии за възлагане. Методика за определяне на комплексната оценка на офертите

I. ВЪВЕДЕНИЕ 35

II. ФИНАНСОВА ОЦЕНКА 36

(Възнаграждение за управление на Финансовия инструмент) 36

III. ТЕХНИЧЕСКА ОЦЕНКА 37

1. ПОДХОД ЗА ИЗЧИСЛЯВАНЕ НА ТЕХНИЧЕСКАТА ОЦЕНКА 37

2. ИНВЕСТИЦИОННА МЕТОДИКА 38

3. СПОСОБНОСТ ЗА НАБИРАНЕ НА ДОПЪЛНИТЕЛНИ РЕСУРСИ 44

4. ОПИТ НА КЛЮЧОВИЯ ПЕРСОНАЛ 45

5. ДОПЪЛНЯЕМОСТ НА ИНВЕСТИЦИОННАТА ДЕЙНОСТ 48

I. ВЪВЕДЕНИЕ

За определяне на икономически най-изгодната оферта Възложителят определя като критерий за възлагане критерия „оптимално съотношение качество-цена“. Така определеният критерий е приложим за избора по всяка обособена позиция.

До разглеждане и класиране ще бъдат допуснати офертите, които отговарят на минималните задължителни изисквания и условия, поставени от възложителя.

Настоящата методиката ще се прилага за всяка обособена позиция поотделно.

Всяка допусната до оценка оферта по съответната обособена позиция ще получи комплексна оценка (КО), формирана от два показателя с разпределение на тежестта между тях, както следва:

Финансова оценка (ФО): 20 (двадесет) Техническа оценка (ТО): 80 (осемдесет)

Максималната комплексна оценка, която може да получи всяка оферта е 100 (сто) точки. Офертата, на участника, получила най-голям брой точки при комплексната оценка (КО) ще бъде класирана на първо място.

В случай че не е посочено друго в инструкциите за изчисление на конкретния показател, за нуждите на тази методика всички дробни числа, които се получават при изчисленията, ще бъдат закръгляни до втория знак след десетичната запетая като при цифра в третия знак след десетичната запетая по- малка от пет закръглението ще се извършва надолу, а при цифра по-голяма или равна на пет нагоре.

Офертите на участниците по отделните показатели и техните компоненти следва да са положително число, различно от нула, а където е приложимо следва да се представят като процент, закръглен до втория знак, след десетичната запетая, освен ако не е посочено друго в инструкциите за изчисление на конкретния показател.

Формулата, по която ще се изчислява общата комплексна оценка на офертите на участниците, е:

КО (n)=ФО (n)+ТО (n)

Където:

n: е поредният номер на участника;

КО (n): е броят точки, който получава офертата на участник n на база на комплексната оценка; ФО (n): е броят точки, който получава офертата на участник n на база на финансовата оценка; ТО (n): е броят точки, който получава офертата на участник n на база на техническата оценка.

II. ФИНАНСОВА ОЦЕНКА

(Възнаграждение за управление на Финансовия инструмент)

Оценката по този показател се изчислява на базата на следната формула:

ФО (n)=ВУ (n) ×20

Където:

n: е поредният номер на участника;

„20“ е максималният брой точки по показателя „Финансова оценка“;

ФО (n): е броят точки, който получава участник n по показателя „Финансова оценка“ за предлаганото Възнаграждение за управление на финансовия инструмент;

ВУ (n): е стойността на показателя на база на предложените от участник n проценти на Възнаграждението за управление по трите компонента за съответната обособена позиция, изчислен по следната формула:

където:

ВУ (n) =

К1(min)

× 0.30 +

К1(n)

К2(min)

К2(n) × 0.35 +

К3(min)

К3(n) × 0.35

К1(n): е годишният процент на Възнаграждението за управление, предложено от участник n по Компонент 1, както е дефиниран в Техническата спецификация, с относителна тежест в показателя ВУ (n) oт 30%;

К1(min): е най-ниският годишен процент на Възнаграждението за управление, предложен от участник в процедурата по Компонент 1;

К2(n): е годишният процент на Възнаграждението за управление, предложено от участник n по Компонент 2, както е дефиниран в Техническата спецификация, с относителна тежест в показателя ВУ (n) oт 35%;

К2(min): е най-ниският годишен процент на Възнаграждението за управление, предложен от участник в процедурата по Компонент 2;

К3 (n): е процентът на Възнаграждението за управление, предложен от участник n по Компонент 3, както е дефиниран в Техническата спецификация, с относителна тежест в показателя ВУ (n) oт 35%;

К3(min): е най-ниският процент на Възнаграждението за управление, предложен от участник в процедурата по Компонент 3, както е дефиниран в Техническата спецификация;

Стойността по горепосочения показател ФО се изчислява, като участникът, предложил най- ниския процент на Възнаграждението за управление за всеки от компонентите в рамките на дадена обособена позиция, получава максималния брой точки, определен за този показател.

Предложенията на останалите участници се оценяват в съотношение към най-ниския предложен процент на Възнаграждението за управление по всеки от компонентите в рамките на дадена обособена позиция.

Офертата на участника за Възнаграждението за управление по всеки от горепосочените компоненти не може да надхвърля праговете, определени в Техническата спецификация и да бъде по ниска от 0,01%.

III. ТЕХНИЧЕСКА ОЦЕНКА

1. ПОДХОД ЗА ИЗЧИСЛЯВАНЕ НА ТЕХНИЧЕСКАТА ОЦЕНКА

Предложението за изпълнение на поръчката на участника се оценява на базата на следните компоненти:

Матрица за оценка на Предложението за изпълнение на поръчката

№ Компонент Съкращение Описание на компонента Тежест в ТО

1 ИНВЕСТИЦИОННА МЕТОДИКА

1.1 Подход към изпълнение на инструмента

Инвестиционна политика на ФГР

ИП1, ИП2 и ИП3

Предложението на участника във връзка с графика за изпълнение на инструмента, секторната диверсификацията на портфейла от финансиране и стратегия за географско покритие на територията на съответното ФГР

15%

Методика за

определяне и оценяване на КП

МО Предложението на участника във връзка с методиката за определяне и оценяване на крайните получатели (КП)

15%

30%

1.2 Ред и условия, прилагани по отношение на подкрепата за крайните получатели (вкл. ценообразуване)
Годишен лихвен ГЛП ФМФИБ Предложеният от участника дял от лихвения процент по процент по Съфинансирането, осигурено от финансовия посредник, финансирането от който ще начислява за всеки проект върху ресурса от ФМФИБ възложителя и който ще се плаща от КП	8%
Подход за ПЦ Предложеният от участника метод за ценообразуване на ценообразуване на Съфинансирането, осигурено със средства от участника Съфинансирането	15%
	23%
1.3 Мерки за хармонизиране на интересите и ограничаване на конфликта на интереси
Съфинансиране от MXИ1, Предложението на участника във връзка с мерки за участника, събиране МХИ2 и хармонизиране на интересите и ограничаване на на вземания и МХИ 3 евентуални конфликти на интереси конфликт на интереси	15%
	15%
2 СПОСОБНОСТ ЗА НАБИРАНЕ НА ДОПЪЛНИТЕЛНИ РЕСУРСИ
Съфинансиране СФ Предложеният от участника процент на Съфинансиране на ниво портфейл, над минимално изискуемия	10%
	10%
3 ОПИТ НА КЛЮЧОВИЯ ПЕРСОНАЛ
Опит на ключовия ОПК ГРИ, Опит на предложения от участника екип от ключови за персонал ОПК ЕЕ, изпълнението на ФИ специалисти ОПК ТКН, ОПК ДП, ОПК ФИ	15%
	15%
4 ДОПЪЛНЯЕМОСТ НА ИНВЕСТИЦИОННАТА ДЕЙНОСТ
Допълняемост ДИД Предложението на участника по отношение на допълняемостта на финансовия инструмент спрямо настоящата му дейност	7%
	7%
	100%

(

Техническата оценка на участник n се изчислява по следната формула:

(ИП (n) × 0,15 + МО (n) × 0,15 + ГЛП ФМФИБ (n) × 0,08

ТО (n) =

+ ПЦ (n) × 0,15 + МХИ (n ) × 0,15 + СФ (n ) × 0,10 + ОПК (n ) × 0,15 + ДИД (n) × 0,07)

X 80

Където:

“80”: е максималният брой точки по показателя “Техническа оценка“;

n: е поредният номер на участника;

ТО (n): е общият брой точки, който получава офертата на участник n по показателя „Техническа оценка”;

Показател (n): Стойността на съответния компонент, изчислен за офертата на участник n, както е посочено по-долу.

2. ИНВЕСТИЦИОННА МЕТОДИКА

2.1. Подход към изпълнение на инструмента

2.1.1. Оценка по компонент “Инвестиционна политика на ФГР“

Оценката по компонент „Инвестиционна политика на ФГР“ се базира на критериите, посочени по-долу. Оценката на участника се формира като за съответния елемент от предложението за изпълнение той получава максималния възможен брой точки по съответния компонент, съобразно спецификата на предложението.

Точките, посочени в матрицата за оценка по-долу, относими към Обособена позиция 1 (ОП 1) ще бъдат приложени за целите на оценяването на предложения за изпълнение във връзка с ОП 1(ФГР София). Точките, относими към Обособени позиции 2 и 3 (ОП 2/ ОП 3) ще бъдат приложени при оценяване на предложения за изпълнение във връзка с ОП 2 (ФГР Север) и, респективно, ОП 3 (ФГР Юг ).

В Предложението си за изпълнение на поръчката участникът следва да посочи и целевите годишни обеми на средствата, които предвижда да бъдат усвоени от бюджета на инструмента с цел поетапно и своевременно изпълнение на предложения график.

Матрица за оценка на компонент „Инвестиционна политика на ФГР“
№	Компонент	ОП 1	ОП 2 и 3
График за усвояване на средствата от ФМФИБ
ИП1	Предложеният от участника график за изпълнение на финансовия инструмент е в съответствие с определените в Техническата спецификация междинни и крайни цели за усвояване на средства от бюджета на съответното ФГР, предвиждайки усвояване на 100 % от средствата за допустими разходи и ангажиране за гаранции до 31 декември 2023 год.	0.20	0.10
	Предложеният от участника график за изпълнение на финансовия инструмент предвижда усвояване на 100% от бюджета на съответното ФГР (и ангажиране за гаранции) между 12 и 18 месеца по-рано от дефинираната в Техническата спецификация крайна цел за усвояване на бюджета на съответното ФГР	0.30	0.20
	Предложеният от участника график за изпълнение на финансовия инструмент предвижда усвояване на 100% от бюджета на съответното ФГР (и ангажиране за гаранции) над 18 месеца по-рано от дефинираната в Техническата спецификация крайна цел за усвояване на бюджета на съответното ФГР	0.40	0.30

Секторна диверсификация на портфейла
ИП2	Участникът се ангажира да осигури секторна диверсификация на портфейла от финансиране за КП, с постигане на не по-малко от 65% кумулативно изпълнение5 на целевите индикатори на ОПРР, определени за съответното ФГР	0.20	0.15
	Участникът се ангажира да осигури секторна диверсификация на портфейла от финансиране за КП, с постигане на не по-малко от 85% кумулативно изпълнение на целевите индикатори на ОПРР, определени за съответното ФГР	0.45	0.35
	Участникът се ангажира да осигури секторна диверсификация на портфейла от финансиране за КП, с постигане на над 100% кумулативно изпълнение на целевите индикатори на ОПРР, определени за съответното ФГР	0.60	0.50
Географско покритие
ИП3	Предложената от участника стратегия за географско покритие ще осигури точки на продажба в минимум три, но по-малко от 50%, от градовете по ПО1 на ОПРР6, включени в териториалния обхват на съответния ФГР Независимо от предложения брой точки за продажба, участникът следва да осигури поне една точка за продажба във всеки статистически район NUTS-2, в обхвата на съответния ФГР		0.06
	Предложената от участника стратегия за географско покритие ще осигури точки за продажба в поне 50%, но не всички от градовете по ПО1 на ОПРР, в териториалния обхват на съответния ФГР Независимо от предложения брой точки за продажба, участникът следва да осигури поне една точка за продажба във всеки статистически район NUTS-2, в обхвата на съответния ФГР		0.10
	Предложената от участника стратегия за географско покритие ще осигури точки за продажба във всички градове по ПО1 на ОПРР, в териториалния обхват на съответния ФГР Независимо от предложения брой точки за продажба, участникът следва да осигури поне една точка за продажба във всеки статистически район NUTS-2, в обхвата на съответния ФГР		0.20

Оценката по този под-показател се изчислява по следните формули:

По отношение на ОП 1: ИП (n)=ИП1 (n)+ИП2 (n)

По отношение на ОП2 и ОП3: ИП (n)=ИП1 (n)+ИП2 (n)+ИП3 (n)

n: е поредният номер на участника;

ИП (n): е общият брой точки, който получава офертата на участник n по показателя

„Инвестиционна политика на ФГР”;

ИП1 (n): Брой точки, който получава офертата на участник n по показателя ИП1 (приложим за всички обособени позиции).

ИП2 (n): Брой точки, който получава офертата на участник n по показателя ИП2 (приложим за всички обособени позиции).

ИП3 (n): Брой точки, който получава офертата на участник n по показателя ИП3 (приложимо само за обособени позиции 2 и 3).

2.1.2. Оценка по компонент „Методика за определяне и оценяване на КП“

Независимо от характера на предложението на участника във връзка с настоящия под- показател, то той следва да представи подхода си за адаптиране на предложената Методика за определяне и оценяване на КП спрямо спецификите и изискванията на ФГР.

Оценката по компонент Методика за определяне и оценяване на КП се определя на база на следните критерии и скала:

5 Кумулативното изпълнение се изчислява като сбора от процентите на изпълнение на индикаторите се раздели на техния брой

6ФГР Север: Монтана, Добрич, Габрово, Ловеч, Плевен, Разград, Русе, Шумен, Силистра, Търговище, Велико Търново, Варна, Видин, Враца, Свищов, Горна Оряховица, Лом; NUTS-2 региони – Северозападен, Северен централен, Североизточен.

ФГР Юг: Благоевград, Бургас, Хасково, Ямбол, Кърджали, Кюстендил, Пазарджик, Перник, Пловдив, Сливен, Смолян, Стара Загора; Димитровград, Асеновград, Карлово, Дупница, Петрич, Гоце Делчев, Казанлък, Панагюрище, Велинград. NUTS-2 региони: Югоизточен, Югозападен, Южен централен.

Матрица за оценка на компонент „Методика за определяне и оценяване на КП“
Компонент	Точки
Участникът е разработил методика за определяне и оценяване на КП, както и за управление на кредитния си портфейл, но я прилага в дейността си за период по-кратък от три години (приложимо и за ново-разработена такава), считано от датата на решението за откриване на процедурата за възлагане на обществената поръчка Методиката включва като минимум следните параметри: ▪ Подход за идентифициране и структуриране на потенциални проекти за финансиране ( ▪ Дефинирана процедура за кандидатстване на КП (вкл. под формата на опростено ръководство за действията стъпка по стъпка, което да помогне КП в разбирането под каква форма следва да представят своите искания за инвестиции и реда и срокове за тяхното одобрение) ▪ Процедура за изследване и анализ на кредитоспособността на КП, финансовата жизнеспособност на потенциалните проекти, както и за оценка на недостига от средства на за изпълнение на проекта, с ясно дефинирани срокове за изпълнение на всеки етап от процедурата ▪ Процедура за одобрение на финансирането ▪ Процедура за мониторинг на финансирането (на целевото използване на финансирането, финансовото състояние на КП/поръчител, достатъчност на обезпечението и др.) и система за идентифициране и реакция при ранни предупредителни сигнали ▪ Модел за оценка, прогнозиране и управление на риска по финансирането, който се базира на рейтингов или скоринг модел и модел за прогнозиране на загубите при неизпълнение от КП (LGD), където: - Дизайнът на модела е основан на следните фактори, а именно: специфичните характеристики на КП във връзка с вероятността да изпадне в неизпълнение, както и на специфичните характеристики на конкретната трансакция (например продукт, матуритет), но също и на наличното обезпечение; - Са дефинирани вероятностите за неизпълнение на КП (PDs); - Методът за прогнозиране на загубите по портфейла от финансиране се базира на допускания за вероятността от неизпълнение (PDs), загубата при неизпълнение (LGDs) и ниво на събираемост на вземанията; - Процедурите, свързани с тези модели осигуряват възможност за бек-тестинг и за валидация на вътрешния скоринг/рейтингов модел и модела за прогнозиране на загубите при неизпълнение, както и извършване на регулярен одит на моделите. ▪ Политика и процедури за провизиране на индивидуална и портфейлна база ▪ Процедура по събиране на вземания, която включва ясно дефинирани изисквания за срокове за събиране на вземанията и отчитане на загубите по портфейла от финансиране	0.3
▪ Участникът прилага в дейността си методика, базирана на всички посочени по-горе принципи в процеса на вземане на решения за кредитиране, процеса по мониториране и управление на кредитния риск на портфейлно ниво за период от минимум три години, считано от датата на решението за откриване на процедурата за възлагане на обществената поръчка ▪ Oсновната част от допусканията за вероятностите за неизпълнение на КП (PDs) и загубата при неизпълнение (LGDs) се базират на исторически данни, в съответствие със сроковете посочени чл.180 (1) б. “з“, респективно чл.181 (1) б. „й“ от Регламент № 575/2013, т.е. обхващат минимум период от пет години	0.5
Към резултата на участника по настоящия компонент ще бъдат прибавени 0.5 точки, в случай че участникът представи индикативен списък с потенциални проекти, в които общият размер на финансирането от ФГР е за минимум 10% от размера на обособената позиция на съответното ФГР

Списъкът с потенциални проекти следва да се представи във формата, предвиден в Предложението за изпълнение на поръчката, и следва да демонстрира прилагането на методиката за определяне и оценяване на КП

2.2. Ред и условия, прилагани по отношение на подкрепата за КП (вкл. ценообразуване)

2.2.1. Оценка по компонент “Годишен лихвен процент по финансирането от ФМФИБ“

Оценката по компонент Годишен лихвен процент по финансирането от ФМФИБ (ГЛП ФМФИБ) се изчислява по следната формула:

ГЛП ФМФИБ (n) оферта

ГЛП ФМФИБ (n)=

ГЛП ФМФИБ (Max)

Където:

n: е поредният номер на участника;

ГЛП ФМФИБ (n): е стойността на компонента, изчислена за офертата на участник n за предлагания ГЛП ФМФИБ.

ГЛП ФМФИБ: ГЛП ФМФИБ се определя на база на фиксиран процент (дял) от годишния лихвен процент по Съфинансирането, осигурено със собствени средства на Финансовия посредник във финансирането на даден КП.

Кандидатите не могат да подават предложения във връзка с ГЛП ФМФИБ, надвишаващи 20% и по малки от 1% дял от годишния лихвен процент по Съфинансирането, осигурено със собствени средства на Финансовия посредник.

Годишният лихвен процент по Съфинансирането, осигурено със собствени средства на Финансовия посредник, ще се определя за всеки проект на пазарна основа и на база на подхода за ценообразуване, предложен от участника.

Лихвеният процент по финансирането от ФМФИБ ще се заплаща от КП и ще се определя на база на произведението от фиксирания дял, офериран от участника по под-показателя ГЛП ФМФИБ, и Годишния лихвен процент за съответния проект по Съфинансирането, осигурено със собствени средства на Финансовия посредник в проекта.

В случай че годишният лихвен процент за съответния проект по Съфинансирането, осигурено със собствени средства на Финансовия посредник, подлежи на актуализация на база промени в референтния лихвен процент или на база на друго основание, тази промяна следва да рефлектира и в актуализация на лихвения процент по ресурса от ФМФИБ.

ГЛП ФМФИБ (Max): е най-високият ГЛП ФМФИБ, предложен от участник по обособената позиция.

ГЛП ФМФИБ (n) оферта: е предложеният от участник n ГЛП ФМФИБ.

За КП от публичния сектор, т.е. общини, общински/държавни предприятия/дружества и организации, университети и други подобни, участникът има право да приложи по-нисък процент, но не по-нисък от 0,01%, по отношение на финансирането на ФМФИБ, когато начисляването на лихва в по-висок размер върху това финансиране би нарушило финансовата жизнеспособност на съответния проект и след предварително съгласуване с

ФМФИБ. В този случай, участникът следва да осигури, че всички ползи от намаления лихвен процент ще бъдат прехвърлени на КП.

2.2.2. Оценка на компонент „Подход за ценообразуване на Съфинансирането“

Участникът представя в Инвестиционната си политика подхода си за прехвърляне на цялата полза от гаранцията на КП, в случай на гаранция от ФМФИБ за Съфинансирането.

Участникът представя в Инвестиционната си политика списък и размер на всички такси, които ще бъдат приложими за обслужването на финансирането на КП (вкл. за Съфинансирането и Финансирането от ФМФИБ), спрямо стандартната си практика.

Оценката по компонента се базира на следната скала:

Матрица за оценка на компонент „Подход за ценообразуване на Съфинансирането“
Критерий		Точки
Подход за ценообразуване на Съфинансирането, осигурено със собствени средства на участника (ПЦ)
	Участникът не се ангажира с прилагане на подход за определяне на лихвения процент по Съфинансирането, който се основава изцяло на модел за оценка на риска/ рейтингов модел за различните видове клиенти, сектори на дейност и финансови продукти	0.5
	Участникът се ангажира с прилагането на подход за определяне на лихвения процент по Съфинансирането, който се основава изцяло на модел за оценка на риска/ рейтингов модел, за различните видове клиенти, сектори на дейност и финансови продукти	1.0

2.3. МЕРКИ ЗА ХАРМОНИЗИРАНЕ НА ИНТЕРЕСИТЕ

2.3.1. Оценка по компонент „Съфинансиране от ФП, събиране на вземания и конфликт на интереси“

Оценката по компонента се базира на следните критерии, както следва:

Матрица за оценка на компонент „Мерки за хормонизиране на интересите“
Критерий		Точки
Предоставяне на Съфинансиране със средства на участника (МХИ1)
	Участникът се ангажира да осигури Съфинансиране със собствени средства, в размер между 10 % и 25 %, на портфейлно ниво, включително не по-малко от 10 % от Общото финансиране от ФГР, предоставено от участника по всеки Допустим инвестиционен проект За избягване на съмнение, предложения, които предвиждат Съфинансиране със средства на участника в размер по-нисък от 10 % от Общото финансиране от ФГР, предоставено от участника по всеки Допустим инвестиционен проект няма да бъдат разглеждани.	0.10
	Участникът се ангажира да осигури Съфинансиране със собствени средства, в размер между 25% и 40%, в Общото финансиране от ФГР на портфейлно ниво, включително не по-малко от 10 % от Общото финансиране от ФГР, предоставено от участника по всеки Допустим инвестиционен проект	0.30
	Участникът се ангажира да осигури повече от 40 % Съфинансиране със собствени средства в Общото финансиране от ФГР на проектно и/или портфейлно ниво включително не по-малко от 10 % от Общото финансиране от ФГР, предоставено от участника по всеки Допустим инвестиционен проект	0.55
Процедури по събиране на вземания (МХИ2)

	Участникът се ангажира да реализира процедурата по събиране на вземания в неизпълнение чрез структури, специализирани в събирането на вземания в неизпълнение, които са в рамките на вътрешната му организационна структура Приложимите политики и/или правила следва да предвиждат степен на разделение на функциите и/или на самостоятелност на горепосочените структури при вземане на решение за рисковата класификация на експозициите	0.15
	Процедурата по събиране на вземания в неизпълнение предвижда реализиране частично от независими външна/и специализирана/и организация/и (извън организационната структура на участника и несвързани с него) Възможността за прилагане на „чиста“ продажба, прехвърляне (и други подобни) на вземания по кредити в неизпълнение на трети лица, при което участникът престава да има кредитна експозиция към съответния кредитополучател няма да бъде разглеждана, като изпълнение от независима външна организация За целите на оценката по настоящия компонент, някои възможни структури, които биха довели до присъждане на точки, са например: ▪ споразумение за (частично) управление на процеса на събиране на вземания с независима организация, при което и двете страни имат икономически интерес от резултата ▪ секюритизиране на вземанията в неизпълнение в отделно дружество, управлението на което е възложено на трето лице, независимо от участника	0.20
	Процедурата по събиране на вземания в неизпълнение ще се изпълнява изцяло от независими външна/и специализирана/и организация/и	0.25
Мерки за ограничаване на конфликта на интереси (МХИ3)
	Участникът има разработени правила и процедури за ограничаване на евентуални конфликти на интереси, включително по отношение на различните източници на съфинансиране (ако е приложимо) и други средства, които се управляват от участника, но не е прилагал сходни правила и процедури в дейността си до момента Предложения, които не предвиждат правила и/или процедури, предмет на настоящия компонент няма да бъдат разглеждани	0.10
	Участникът има правила и процедури за ограничаване на евентуални конфликти на интереси, включително по отношение на различните източници на съфинансиране (ако е приложимо) и други средства, които се управляват от участника, които прилага в дейността си	0.20

Офертата на участника по отношение на Съфинансирането се представя като цяло число в проценти, като се има предвид, че за ангажиране на средствата по портфейлната гаранция следва да се предостави Съфинансиране от участника в размер на минимум 40% от Общото финансиране от ФГР за проект, включен в Гарантираното портфолио.

Оценката по този компонент се изчислява по следната формула:

МХИ (n)=МХИ1 (n)+МХИ2 (n)+МХИ3 (n)

n: е поредният номер на участника;

MХИ (n): е общият брой точки, който получава офертата на участник n по показателя

„Meрки за хармонизиране на интересите”;

МХИ1 (n): Брой точки, който получава офертата на участник n по показателя МХИ1;

МХИ2 (n): Брой точки, който получава офертата на участник n по показателя МХИ2;

МХИ3 (n): Брой точки, който получава офертата на участник n по показателя МХИ3.

3. СПОСОБНОСТ ЗА НАБИРАНЕ НА ДОПЪЛНИТЕЛНИ РЕСУРСИ

3.1. Оценка по компонент „Съфинансиране“

Финансовият инструмент ФГР цели осигуряване на подкрепа за проекти на КП, които са финансово жизнеспособни, но които срещат трудности в намирането на достатъчно финансиране на пазарен принцип. От друга страна, привличането на допълнителен частен ресурс, в комбинация с публичния, е важен елемент от структурата на финансовия инструмент.

В тази връзка, възложителят се стреми да осигури оптимални нива на частно съфинансиране без да ги максимизира. Комбинация, включваща преобладаващ дял на ресурс, изискващ пазарна възвращаемост, би затруднила изпълнението на целите на инструмента за предоставяне на подкрепа на целевите КП при облекчени условия.

Предвид горното, методиката за оценка на предложените нива на частно Съфинансиране не стимулира осигуряването на частен ресурс в преобладаващ дял от общия бюджет на инструмента.

Въпреки това участникът е длъжен да осигури най-малко 30 % съфинансиране от Общото финансиране от ФГР, предоставено на всеки отделен проект, като минимум 10 % от Общото финансиране от ФГР за всеки проект следва да са осигурени от негови собствени средства.

В тази връзка, настоящият компонент ще бъде оценяван независимо от компонента Предоставяне на Съфинансиране със средства на участника (МХИ1), представен по-горе. Съответно, осигуреното Съфинансиране със средства на участника ще бъде използвано за целите на цялостната оценка, както при компонент МХИ1, така и при настоящия компонент

„Съфинансиране“.

Общ процент на Съфинансиране, който ще бъде осигурен на портфейлно ниво
	над 30% до 40 % вкл.	над 40 % до 49 %	50 % и над 50 %
Точки за предложения СФ oбщо (n)	0.60	0.90	1.00

Където:

СФ общо (n): Предложеният процент на общо Съфинансиране (на портфейлно ниво), който ще бъде осигурен със средства на участника и на независими частни инвеститори.

Офертата на участника по отношение на Съфинансирането се представя като процент в цяло число.

Предложения, които предвиждат привличането на по-малко от 30 % Общ процент на Съфинансиране няма да бъдат разглеждани, а участникът се отстранява от участие.

4. ОПИТ НА КЛЮЧОВИЯ ПЕРСОНАЛ

4.1. Оценка по под-показател “Опит на ключовите лица”

Оценката по под-показателя Опит на ключовите лица се изчислява по следната формула:

ОПК (n)=ОПК ГРИ (n)+ОПК ЕЕ (n)+ОПК ТКН (n) + ОПК ДП (𝒏) + ОПК ФИ (𝒏)

Където:

n: е поредният номер на участника;

ОПК (n): Стойността на компонента, изчислена за офертата на участник n;

ОПК ГРИ (n): Брой точки, получени от участник n за компонента Опит във финансиране на градска инфраструктура, както е дефиниран по-долу.

ОПК ЕЕ (n): Брой точки, получени от участник n за компонента Опит във финансиране на Енергийна ефективност, както е дефиниран по-долу.

ОПК ТКН (n): Брой точки, получени от участник n за компонента Опит във финансиране на Туризъм и културно наследство, както е дефиниран по- долу.

ОПК ДП (n): Брой точки, получени от участник n за компонента Опит с държавни помощи, както е дефиниран по-долу.

ОПК ФИ (n): Брой точки, получени от участник n за компонента Опит с Финансови инструменти, както е дефиниран по-долу.

Опитът на едно и също Ключово лице може да бъде използван за целите на оценката в комбинация с други компоненти единствено по отношение на Опит в проекти, свързани с Финансови инструменти (ОПК ФИ). За избягване на съмнение, опитът на Ключово лице, предложен във връзка с някои от компонентите:

▪ Опит във финансиране на Градска инфраструктура (ОПК ГРИ), или

▪ Опит във финансиране на Енергийна ефективност (ОПК ЕЕ), или

▪ Опит във финансиране на Туризъм и културно наследство (ОПК ТКН), или

▪ Опит в приложимите режими на държавни помощи (ОПК ДП)

няма да бъде използван за целите на оценката в комбинация с някои от другите компоненти, с изключение на Опита в проекти, свързани с Финансови инструменти (ОПК ФИ).

4.1.1. Опит във финансиране на Градска инфраструктура (ОПК ГРИ)

Ключовите лица, посочени от участника, които притежават опит като:

▪ членове на управителния съвет/ съвета на директорите или

▪ служители

на лице, чиято дейност включва всички или някои от дейностите по идентифициране, договаряне, структуриране и мониторинг на дългосрочно финансиране на общини и/или търговски дружества с държавно и/или общинско участие в капитала и/или държавни/ общински предприятия във връзка с реализацията на проекти, чиито характеристики са сходни с изискванията за допустимост по отношение на проекти, свързани с: Градски транспорт, Градска среда, Зони с потенциал за икономическо развитие, Спортна инфраструктура, Културна инфраструктура, посочени в настоящата Документация.

Ключовите лица следва да са участвали пряко в управлението и/или в предоставянето на такова финансиране, в мониторинг на такова финансиране и/ или в предоставянето на техническа помощ и консултации на КП след 1 януари 2010 г.

Опитът се изчислява като средно-аритметична стойност (събира се опитът на всички посочени от участника Ключови лица и се разделя на техния брой). За оценяване по този показател, участникът трябва да посочи минимум две Ключови лица.

Максимален брой точки 0.30, както следва:

▪ 0.30 точки, ако притежаваният опит е най-малко 5 (пет) години;

▪ 0.20 точки, ако притежаваният опит е най-малко 4 (четири), но по-малко от 5 (пет) години;

▪ 0.10 точки, ако притежаваният опит е най-малко 3 (три), но по-малко от 4 (четири) години;

Предложения, които съдържат по-малко от 3 (три) години опит не получават точки във връзка с настоящия компонент.

4.1.2. Опит във финансиране на Енергийна ефективност (ОПК ЕЕ)

Ключовите лица, посочени от участника, които притежават опит като:

▪ членове на управителния съвет/членове на съвета на директорите или

▪ служители

на лице, чиято дейност включва предоставяне на дългосрочно финансиране на юридически и физически лица във връзка с реализацията на проекти, чиито характеристики са сходни с изискванията за допустимост по отношение на проекти свързани с Енергийна ефективност на сгради, представени в настоящата Документация.

Ключовите лица следва да са участвали пряко в управлението и/или в предоставянето на такова финансиране, в мониторинг на такова финансиране и/ или в предоставянето на техническа помощ и консултации на КП след 1 януари 2010 г.

Опитът се изчислява като средно-аритметична стойност (събира се опита на всички посочени от участника Ключови лица и се разделя на техния брой). За оценяване по този компонент, Участникът трябва да посочи минимум едно Ключово лице.

Максимален брой точки 0,20, както следва:

▪ 0,20 точки, ако притежаваният опит е най-малко 5 (пет) години;

▪ 0,15 точки, ако притежаваният опит е най-малко 4 (четири), но по-малко от 5 (пет) години;

▪ 0,10 точки, ако притежаваният опит е най-малко 3 (три), но по-малко от 4 (четири) години;

▪ 0,05 точки, ако притежаваният опит е най-малко 2 (две), но по-малко от 3 (три) години; Предложения, които съдържат по-малко от 2 (две) години опит не получават точки.

4.1.3. Опит във финансиране на Туризъм и културно наследство (ОПК ТКН)

Ключовите лица, посочени от участника, които притежават опит като:

▪ членове на управителния съвет/и членове на съвета на директорите или

▪ служители

на лице, чиято дейност включва предоставяне на дългосрочно финансиране на юридически и физически лица във връзка с реализацията на проекти, чиито характеристики са сходни с изискванията за допустимост по отношение на проекти свързани с: Туризъм и културно наследство, представени в настоящата Документация.

Ключовите лица следва да са участвали пряко в управлението и/или в предоставянето на такова финансиране, мониторинг на такова финансиране и/ или в предоставянето на техническа помощ и консултации на КП и предимно във връзка с подобни проекти след 1 януари 2010 г.

Опитът се изчислява като средно-аритметична стойност (събира се опита на всички посочени от Участника Ключови лица и се разделя на техния брой). За оценяване по този компонент, Участникът трябва да посочи минимум едно Ключово лице.

Максимален брой точки 0,20, както следва:

▪ 0,20 точки, ако притежаваният опит е най-малко 5 (пет) години;

▪ 0,15 точки, ако притежаваният опит е най-малко 4 (четири), но по-малко от 5 (пет) години;

▪ 0,10 точки, ако притежаваният опит е най-малко 3 (три), но по-малко от 4 (четири) години;

▪ 0,05 точки, ако притежаваният опит е най-малко 2 (две), но по-малко от 3 (три) години; Предложения, които съдържат по-малко от 2 (две) години опит не получават точки.

4.1.4. Опит в приложимите режими на държавни помощи (ОПК ДП)

Ключовите лица, посочени от Участника, които притежават опит като специалисти, участвали пряко в структурирането и/или изпълнението и/или мониторинга на схема за предоставяне на държавни/ минимални помощи след 1 януари 2010 г.

Опитът се изчислява като средно-аритметична стойност (събира се опитът на всички посочени от Участника Ключови лица и се разделя на техния брой). За оценяване по този компонент, Участникът следва да посочи минимум едно Ключово лице.

Опитът би могъл да се изчислява и на база продължителността на конкретни проекти, изпълнявани от съответните Ключови лица, ако е приложимо.

максимален брой точки 0,20, както следва:

▪ 0,20 точки, ако притежаваният опит е най-малко 5 (пет) години;

▪ 0,15 точки, ако притежаваният опит е най-малко 4 (четири), но по-малко от 5 (пет) години;

▪ 0,10 точки, ако притежаваният опит е най-малко 3 (три), но по-малко от 4 (четири) години;

▪ 0,05 точки, ако притежаваният опит е най-малко 2 (две), но по-малко от 3 (три) години; Предложения, които съдържат по-малко от 2 (две) години опит не получават точки;

4.1.5. Опит в проекти, свързани с Финансови инструменти (ОПК ФИ)

Ключовите лица, посочени от участника, и които притежават опит, свързан пряко с участие в подготовката и изпълнението на проекти, свързани с финансови инструменти, финансирани от СКФ и XXXX след 1 януари 2010 г.

Опитът се изчислява като средно-аритметична стойност (събира се опита на всички посочени от Участника Ключови лица и се разделя на техния брой). За оценяване по този компонент, участникът следва да посочи минимум един член на екипа. Опитът се изчислява на база продължителността на изпълнение на финансовия инструмент, ако е приложимо.

максимален брой точки 0,10, както следва:

▪ 0,10 точки, ако притежаваният опит е най-малко 5 (пет) години;

▪ 0,07 точки, ако притежаваният опит е най-малко 4 (четири), но по-малко от 5 (пет) години;

▪ 0,04 точки, ако притежаваният опит е най-малко 3 (три), но по-малко от 4 (четири) години;

▪ 0,02 точки, ако притежаваният опит е най-малко 2 (две), но по-малко от 3 (три) години; Предложения, които съдържат по-малко от 2 (две) години опит не получават точки.

5. ДОПЪЛНЯЕМОСТ НА ИНВЕСТИЦИОННАТА ДЕЙНОСТ

Оценката по компонент „Допълняемост“ се базира на следната скала:

Матрица за оценка на компонент „Допълняемост“
Компонент		Точки
	Сумата от размера на Обособената позиция и оферирания размер на Съфинансирането представлява над 30 % до 50 % (включително) от общия размер на нетните кредити и аванси на клиенти на участника към нефинансови предприятия и домакинства към датата на последния одитиран годишен финансов отчет на участника В случай че показателят на участника в този компонент е по-висок от 50%, то предложението няма да получи точки по него	0.1
	Сумата от размера на Обособената позиция и оферирания размер на Съфинансирането представлява над 15 % до 30 % включително от общия размер на нетните кредити и аванси на клиенти на участника към нефинансови предприятия и домакинства към датата на последния одитиран годишен финансов отчет на участника	0.3
	Сумата от размера на Обособената позиция и оферирания размер на Съфинансирането представлява над 5 % до 15 % включително от общия размер на нетните кредити и аванси на клиенти на участника към нефинансови предприятия и домакинства към датата на последния одитиран годишен финансов отчет на участника	0.7
	Сумата от размера на Обособената позиция и оферирания размер на Съфинансирането е по- нисък или равен на 5 % от общия размер на нетните кредити и аванси на клиенти на участника към нефинансови предприятия и домакинства към датата на последния одитиран годишен финансов отчет на участника	1.0

В случай на обединение, съответствието с поставеното изискване, се доказва кумулативно, чрез сбор на съответните позиции в баланса на всички участници в обединението, освен когато кандидатът доказва съответствието си с поставеното изискване чрез един или повече от членовете в обединението, който/които ще изпълнява/т дейностите по осигуряване на съфинансиране, предоставяне и управление на финансиране на крайни получатели, управление на кредити в неизпълнение, включени в предмета на обществената поръчка.

В случай че един или повече от членовете на обединението е/ са дъщерно дружество на друг член на обединението, съставящи консолидирани отчети, съгласно изискванията на приложимото законодателство, то изчислението на посоченото съотношение се извършва на база на позициите, посочени в консолидирания отчет на съответните членове на обединението.

ЧАСТ ШЕСТА

Указания за съставяне на Бизнес план и Инвестиционна политика

I. Въведение 50

II. Указания за подаване на информация. Пояснения 50

III. Обща информация 50

IV. Инвестиционна политика за ФГР 51

V. Бизнес план 55

VI. Разяснения за съставянето на Финансово-оперативната прогноза 56

VII. Предложение за постигане на целевите индикатори на ОПРР. 59

I. ВЪВЕДЕНИЕ

Настоящите Указания за съставяне на Бизнес план и Инвестиционна политика („Указания“,

„Документът“) посочват изискванията към съдържанието на офертите, подавани от участниците, поканени да подадат първоначални и окончателни оферти.

Всички термини и условия, използвани и/ или представени по-долу имат смисъла, указан в документацията, респективно в Закона за обществените поръчки.

II. УКАЗАНИЯ ЗА ПОДАВАНЕ НА ИНФОРМАЦИЯ. ПОЯСНЕНИЯ

Участникът следва да представи Бизнес плана и Инвестиционната си политика в един документ, разделен в три обособени секции, а именно Обща информация, Инвестиционна политика и Бизнес план. Документът се прилага от участника като приложение към Предложението за изпълнение на поръчката. За целите на настоящата процедура, финансово оперативната прогноза ще се счита за приложение към Бизнес плана на участника.

Всеки участник представя Обща информация и предлага Инвестиционна политика и Бизнес план, като представя информацията в поредността и в детайла, указан по -долу.

По собствена преценка и желание, участникът би могъл да предостави и допълнителна информация, която счита за съществена, без изискването й да е указано изрично. Информацията по настоящия параграф следва да бъде структурирана в приложения към съответния документ с ясно указана референция относно текстовете (включително и към индекса на съответния параграф в Документа), която тя подкрепя или пояснява в основното изложение на документа.

При участие по повече от една обособена позиция, участникът следва да представи отделен документ за всяка обособена позиция.

В случай че участникът е обединение, то той подава документ, отразяващ предложените условия за изпълнение на поръчката, като ясно указва функциите и отговорностите на всеки един член на обединението в контекста на цялостното изпълнение.

Възложителят не поставя изискване за обема на документа, но участниците следва да се стремят да представят изискуемата информацията в кратка и ясна форма.

Документът и неговите приложения се представят на хартия и на електронен носител, записани на компактдиск (CD-ROM). Документът следва да бъде представен във файлов формат, който позволява прегледа му от най-общо разпространените програми за текстообработка (напр. docx/doc или pdf).

Голяма по обем информация, представена в табличен вид, следва да бъде подадена във файлов формат *.xlsx/xls.

III. ОБЩА ИНФОРМАЦИЯ

1. Представяне на участника (обединението), неговата дейност и екип

1.1. Правен статут и структура на собствеността на участника

Кратка информация за участника (всеки член на обединението, ако е приложимо), включваща:

▪ дата на учредяване и правен статут;

▪ акционерна/дялова структура, включваща списък с всички акционери/съдружници, чието акционерно/дялово участие надвишава 5 %, на база таблицата по-долу.

Списък с акционери с над 5 % участие
Име на лицето	ЕГН/БУЛСТАТ	% участие в капитала

В случай че е приложимо, участникът представя информация за крайния собственик на капитала си.

1.2. Основна дейност на участника

Кратка информация за участника (всеки член на обединението, ако е приложимо), включваща:

▪ история нa дейността, бизнес стратегия и пазарна позиция;

▪ наличие на кредитен рейтинг, въведен стандарт за качество и други приложими.

1.3. Управленска структура и ключов екип на участника

Кратка информация за участника (всеки член на обединението, ако е приложимо), включваща:

▪ функции и отговорности на всеки един член на обединението в контекста на изпълнение на ФГР;

▪ организационна структура, включваща описание на дейността на отделните организационни единици, които ще участват в изпълнението на инструмента7;

▪ кратко представяне на екипа и конкретните им роли в изпълнението на финансовия инструмент, техния опит и квалификация8;

▪ въведените и прилагани от участника системи за организация, управление и контрол на дейността, които ще са приложими при изпълнението на финансовия инструмент9;

▪ подход за отчитане на дейността и резултатите от прилагането на финансовия инструмент10;

▪ опит на участника при прилагане на правила за държавни помощи, (вкл. наличие на специално разработен софтуерен продукт), ако е приложимо.

IV. ИНВЕСТИЦИОННА ПОЛИТИКА ЗА ФГР

1. Мисия и визия (препоръчителна дължина на текста до 200 думи)

▪ Мисия;

▪ Визия.

2. Обща стратегия за прилагането на финансовия инструмент и работа на фонда

2.1. Общо представяне

▪ Кратка обосновка за интереса на участника за изпълнение на конкретния финансов инструмент, с оглед постигане на целите, заложени в стратегията му;

▪ Предложение за структура на ФГР;

▪ Приложим регулаторен режим. Юрисдикция;

7 Информацията резюмира или, в случай, че е необходимо допълва, описанието, представено в ЕЕДОП

8 Участникът представя професионални резюмета за всяко Ключово лица, във формат съгласно Приложение ХХ

9 Информацията резюмира или, в случай, че е необходимо допълва, описанието, представено в ЕЕДОП

10 Информацията резюмира или, в случай че е необходимо допълва, описанието, представено в ЕЕДОП

▪ Предлагани финансови продукти

2.2. Целеви размер на инструмента

▪ Представяне на целевия обем на портфейла от финансиране общо и по приоритетни оси (финансиране от ФМФИБ, Съфинансиране от участника и Съфинансиране от независими частни инвеститори);

▪ Участникът представя кратка обосновка относно предложения размер в контекста на подхода за изпълнение и стратегическите цели на участника.

2.3 График за изпълнение

▪ Предложение за график за изпълнение на финансовия инструмент под формата на годишни цели за усвояване на средствата до края на Периода за инвестиране, както следва:

График за изпълнение
Година	Заемен лимит		Гаранционен лимит
	Разплатените средства от Заемния лимит*	Процент от Заемния лимит**	Действително гарантирано съфинансиране*†	Процент от Максимално гарантираното съфинансиран円
Общ размер

Забележки:

* Разплатените средства на ФМФИБ както към КП, така и във връзка с изплатено възнаграждение към финансовия посредник. Средствата се представят в хил. лв. с натрупване към края на съответната година

** Размерът на разплатените средства с натрупване от колона 1 спрямо размера на Заемния лимит

*† Средствата от Съфинансирането, което ще бъде покрито от гаранцията, договорени с КП в хил. лв. с натрупване

†† Средствата по предходната колона към максималния възможен размер на гарантираното Съфинансиране

▪ Участникът представя кратка обосновка относно предложения график, включително възможност за изпълнение от гледна точка вътрешен капацитет и условия на пазара.

2.4. Секторна диверсификация

▪ Предложение за секторната диверсификация на портфейла, представящи очакванията на участника за разпределение на финансирането по приоритетни оси, допустими дейности и целеви клиентски сегменти. Участникът посочва ангажимента си за постигане на [●]% кумулативно изпълнение на целевите индикатори на ОПРР, определени за съответното ФГР на база на подробната оферта за постигане на целевите индикатори, посочена в Част VII.

▪ Участникът би могъл да предложи допълнителни оперативни ключови индикатори за проследяване на прилагането на инструмента.

2.5. Географско покритие

▪ Предложение на участника за осигуряване на географско покритие в териториалния обхват на съответното ФГР (приложимо за обособена позиция 2 и 3). Освен описанието се посочват градовете и броя на точките за продажба в териториалния обхват на ФГР в следния формат:

Таблица 3

Географско покритие
№	Град	Район NUTS-2	Брой точки за продажба
Общo

Процент на броя на покритите градове от общия брой градове в териториалния обхват на ФГР: [●]%

Участниците по Обособена позиция 1 следва да представят информация за броя на точките за продажба в град София, чрез които ще се осъществява изпълнението на инструмента, като тази информация не подлежи на оценяване по методиката за комплексна оценка на предложенията.

2.6. Целеви КП. Методика за определяне и оценяване на КП

▪ Кратко описание на целевите КП

▪ Описание на Методиката за определяне и оценяване на Крайните получатели. В информацията представена в тази секция, участникът следва да покрие минимум изискванията, посочени в Методиката за оценка, под-показател „Методика за определяне и оценяване на КП“.

2.7. Индикативен списък с проекти

▪ Представяне на потенциални Допустими инвестиционни проекти (ако е приложимо). Участникът представя списък с потенциални проекти за минимум 10 % от финансовия ресурс по съответната обособена позиция, в съответствие с условията, посочени в Методиката за оценка, компонент „Методика за определяне и оценяване на КП“. Информацията се представи във формата, предвиден в Предложението за изпълнение на поръчката и в Приложение № 2 към него, в което следва да демонстрира прилагането на методологията за определяне и оценяване на КП по отношение на посочените потенциални проекти.

▪ Потенциалните проекти, които са представени от участника, следва да са допустими съгласно критериите, заложени в техническата спецификация.

▪ Портфейлът от потенциални проекти следва да включва проекти, които участникът би могъл да финансира, освен ако се случат извънредни събития, които не са могли да бъдат предвидени по времето, когато е изготвено Предложението за изпълнение на поръчката, като например промени, свързани с ИПГВР, които рефлектират в изключването на някои проекти от инвестиционните програми, промени във финансово-икономическото състояние на КП, липса на задължителни разрешения от компетентни органи, необходими за реализация на проекта, документирана промяна в инвестиционните намерения на КП, както и други събития извън контрола на ФП.

2.8. Ценообразуване

▪ Предложение за конкретна методика за ценообразуване, базирано на оценка на риска, в съответствие с условията, представени в Методиката за оценка, компонент

„Подход за ценообразуване на Съфинансирането“, осигурено със средства на ФП. В допълнение, участникът следва да представи информация относно таксите и комисионите, свързани с предоставянето и обслужването на кредитите към КП, освен ако не са интегрирани в общото ценообразуване.

▪ Участникът посочва целевия максимален лихвен процент за Съфинансирането с негови средства за различните видове КП за периода на инвестиране, на база на представения подход за ценообразуване. Информацията следва да представя лихвения процент като надбавка над 3 месечен EURIBOR поне за следните клиентски сегменти: (i) общини, общински и държавни предприятия; (ii) частни предприятия (iii) физически лица.

▪ Участникът посочва делът от лихвения процент по Съфинансирането, осигурено със средства от участника, който ще се начислява върху финансирането за КП, осигурено

със средства на възложителя, като предоставя кратко разяснение за основните допускания за предложението и какви са предвижданията му за интегриране на елемента в цялостната стратегия за изпълнение на инструмента.

▪ Участникът посочва подхода за договаряне на лихвения процент по Съфинансирането, осигурено от други независими частни инвеститори, както и вероятността за прилагане на процедурата за определяне на справедлив процент на възвръщаемост от независим експерт, избран от възложителя.

▪ Участникът следва да уточни вида и средните нива на премиите по различните видове застраховки, които ще се изискват във връзка с финансирането, като се посочва при кои застраховки се използва групова застраховка на КП и/ или брокер, свързано лице с участника.

2.9. Изисквания към обезпеченията

▪ Участникът посочва политиката, която ще прилага при изпълнение на ФГР по отношение на оценка и актуализация на обезпечението по финансирането на КП, включително използване на външни експерти, видове приемливи обезпечения, минимално изискуема пазарна стойност на обезпеченията, прилагане на намаление (сконтиране) на стойността предвид вида на актива, подход за интегриране на характеристиките на обезпечението в модела за оценка на КП и в ценообразуването на кредитите, специфични изисквания за застраховки и други.

▪ Участникът представя и основните промени, които ще наложи по отношение на изискванията за обезпечение спрямо стандартната си политиката за сходно финансиране и/или за сходни на КП/клиентски сегменти.

2.10. Допълнителни облекчения за КП вследствие на прилагането на ФГР

▪ Представяне на допълнителните облекчения, които участникът ще предостави на КП, спрямо стандартните си условия (където е приложимо):

− минимален и максимален размер на финансирането;

− процент на самоучастие на КП в Общото финансиране на инвестиционния проект;

− максимален срок за изплащане на финансирането;

− максимален гратисен период за главницата по финансирането;

− предоставяне на съдействие на КП за структуриране на финансирането, подготовка на бизнес план за проекта и други консултации.

▪ Участникът посочва и подхода за прехвърляне на ползата от гаранцията, осигурена от възложителя по Съфинансирането (ако е приложимо) върху КП, например чрез намаляване на рисковата премия, на изискванията за обезпеченост, увеличаване на срока за финансирането и други.

2.11. Мерки за хармонизиране на интересите

▪ Участникът посочва процента на Съфинансиране, който ще осигури със собствени средства, както и източника и основните параметри на тези средства (цена, срок, обезпечение), в случай че ресурсът е заемен.

▪ Участникът представя и стратегията си за използване на средствата по портфейлната гаранция за Съфинансиране.

▪ Участникът посочва подхода, по който ще осигури събирането на лоши вземания по финансирането от ФГР.

2.12. Управление на конфликтите на интереси

▪ Участникът описва правилата и процедурите, които ще прилага за ограничаване на евентуални конфликти на интереси, включително по отношение на различните източници на Съфинансиране (ако е приложимо) и на други средства, които се управляват от участника, както и опита си в прилагане на такива правила и процедури в сходната му дейност до момента.

2.13. Съфинансиране на ниво ФГР

▪ Участникът посочва общия процент на Съфинансиране, който ще осигури на портфейлно ниво със свои средства и средства на други Независими частни инвеститори, ако е приложимо.

▪ Участникът следва да представи стратегията си за осигуряване на Съфинансиране от независими частни инвеститори, както и подхода и критериите, които ще прилага при техния избор, включително във връзка със специфичните изискванията за избора им или оценяване на справедлив процент на възвръщаемост при финансиране на проекти по режим на държавна помощ по чл.16 от Регламент № 651/2014 и прилагане на принципа за равнопоставеност с финансирането от възложителя и Съфинансирането.

▪ Участникът представя кратка обосновка относно мотивацията си да избере предложения подход за осигуряване на Съфинансиране и как той се вписва в общата стратегия и подход за изпълнение на инструмента.

2.14. Допълняемост на инвестиционната дейност

▪ Участникът описва очаквания ефект върху настоящата си дейност вследствие на изпълнението на ФГР (например по отношение на очакван ръст в кредитния портфейл, клиентската база, доходността, клоновата мрежа, броя на персонала; постигане на стратегически цели и други).

▪ Участникът посочва съотношението между портфейла от Общо финансиране от ФГР в максималния си прогнозен размер (включително ФМФИБ финансиране и Съфинансиране) в Периода на инвестиране и размера на съществуващия нетен размер на портфейла на финансирането на клиенти (без вземания от банки и финансови институции) на участника към последния одитиран годишен финансов отчет.

2.15. Политика за изход. Ликвидация на фонда за градско развитие

▪ Участникът следва да опише възможните сценарии и срокове за изход от финансирането, предоставено на допустими инвестиционни проекти, както и сроковете и предпоставките за прекратяване на дейността на ФГР и връщането на средствата на ФМФИБ и/или реинвестирането им в нови допустими проекти.

V. БИЗНЕС ПЛАН

Минимално съдържание на Бизнес плана

▪ Въведение.

▪ Представяне на модела за изпълнение на Инвестиционната политика, доколкото са необходими допълнителни разяснения в тази връзка, включително продукти, предлагани на КП (например: уточняване на необходимостта от въвеждане на конкретни процедури, правила, политики, контролна среда и т.н.).

▪ Описание на времевата рамка за изпълнение, например: период за изпълнение на предварителните условия по договора за обществена поръчка (Оперативното

споразумение) и/ или на създаване на съответните структури (както е приложимо), продължителност на живота на ФГР, дати на начало, продължителност и край на инвестиционния период, приблизително планирана дата за първо усвояване на средства от възложителя и дата на първо разплащане на средства към КП.

▪ Кратко представяне на динамиката на очакваните приходи от възнаграждение за управление, такси, комисиони и оперативните разходи на участника от дейността, във връзка с изпълнение на поръчката, както и кратка обосновка в тази връзка, която да подкрепя предложените нива на възнаграждение за управление. Обосновката следва да демонстрира, че управлението на ФГР би било устойчиво от финансова гледна точка.

▪ Общо представяне на очакваното разпределение на лихвения (и друг приложим) доход за възложителя. Планирана доходност в тази връзка за възложителя и участника.

▪ Представяне на динамиката на кредитния портфейл в контекста на финансовия инструмент, включително привличане на Независими частни инвеститори (с отделно представяне на собственото участие на участника). Представяне на динамиката на предоставеното финансиране на КП по ПО1 и ПО6. В случай че е необходимо, участникът представя обосновка и основните си допускания в тази връзка. Информацията следва да подкрепя и разяснява, без да преповтаря изложеното във Финансово-оперативните прогнози.

▪ Представяне на основните допускания във връзка с очакваните нетни загуби от неплащане от страна на КП.

▪ Обобщение на очакваните финансово-оперативни резултати.

▪ Обобщено представяне на използвани допускания в цифров вид, ако е необходимо.

▪ Участникът следва да представи финансови и оперативни прогнози за изпълнението на Поръчката, като те следва да са съобразени с предложената Инвестиционна политика. Прогнозите, заедно с описание на направените допускания, следва да се представят във формата, представена, за целите на настоящата процедура като приложение към Бизнес плана и Инвестиционната политика.

VI. РАЗЯСНЕНИЯ ЗА СЪСТАВЯНЕТО НА ФИНАНСОВО-ОПЕРАТИВНАТА ПРОГНОЗА

1. Общи разяснения

▪ Оперативният бюджет следва да представя очакваните ключови финансови показатели за изпълнение на финансовия инструмент, на база на приетите допускания.

▪ Финансово-оперативната прогноза, представя примерен набор от допускания, които биха могли да се използват при нейното съставяне. По преценка, участникът би могъл да разработи и прилага допълнен набор от допускания от посочените в образеца.

▪ Финансово-оперативната прогноза може да бъде променяна в процеса на преговори.

▪ Изготвената финансово-оперативна прогноза следва да е на годишна база, отчитайки срока за инвестиране и срока на предоставеното финансиране на Крайните получатели.

▪ Финансово-оперативната прогноза следва да е представена във формат *.xlsx/xls, който да позволява преглед на направените изчисления.

1. Допускания (представя се като Приложение)

Общо финансиране на Допустими инвестиционни проекти

▪ Участникът представя допусканията си за размера на Общото финансиране от ФГР, което включва размера на Финансирането от възложителя, предложеният общ процент и размер на Съфинансирането (мин. 30 %), както и процента и размера на Съфинансиране, осигурено със средства на участника (мин.10 %).

▪ Участникът посочва и прогнозния обем на средствата, които ще се осигурят от КП и други инвеститори в Общото финансиране на Допустимите инвестиционни проекти.

▪ Участникът представя допусканията си за размера на гарантираното финансиране, както и размера на гаранцията, която ще ангажира за това съфинансиране на база на прогнозен процент за тавана на загубите по гаранцията и процента на покритие на гаранцията на индивидуална база.

Възнаграждение за управление

▪ Участникът представя оферираните проценти за Възнаграждението за управление по трите компонента.

Времева рамка за изпълнение на инструмента

▪ Участникът посочва очаквания срок за инвестиране на средствата на ФГР и срока за окончателното изплащане на средства към възложителя (без да се взимат предвид евентуални рециклирани средства).

Ценообразуване

▪ Участникът представя допусканията си за средния размер на лихвения процент по Съфинансирането, осигурено със средства на участника, за периода на споразумението и размера на дела по този лихвен процент, който ще се начислява по средствата, предоставени от възложителя.

2. Развитие на портфейла

Усвоени и погасени средства

▪ Посочва се прогнозния общ размер на усвоените средства за допустими разходи от Заемния лимит (вкл. за възнаграждение за управление), както и oбщият прогнозен размер на възстановените средства към възложителя, вкл. главница, лихва, други приходи по предоставеното финансиране, както и лихви по сметка погасяване, след приспадане на платеното възнаграждение за управление за периода (ако е приложимо).

Предоставени средства на КП от ФГР

▪ Представя се прогнозния размер на средствата от Общото финансиране на ФГР, които ще се усвоят от КП по приоритетни оси за всяка от годините от периода на инвестиране.

Погасени средства от КП към ФГР

▪ Представя се прогнозния размер на погасената главница от КП в Общото финансиране на ФГР по приоритетни оси на база на прогнозния срок на изплащане на финансирането (вкл. гратисен период).

Вземания в неизпълнение

▪ Посочва се очаквания годишен размер на нововъзникналите вземания в неизпълнение по портфейла на ФГР, в това число, платените средства по гаранцията от възложителя по тези договори. Общият размер на нетните загуби по портфейла се изчислява след приспадане на посочения размер на възстановените средства за срока

на споразумението, в това число и възстановените средства по платената гаранция от възложителя.

▪ Посочва се максимален размер на главницата по договори в неизпълнение (над 90 дни), относими към Финансирането и платените средства по гаранции от възложителя като процент от текущия размер на Общото финансиране от ФГР, което ще се следи текущо от възложителя.

Текущ портфейл на ФГР

▪ Посочва се прогнозният текущ размер на главницата по портфейла на ФГР към края на всяка година от срока на споразумението по приоритетни оси и основни сектори.

Гаранционно покритие

▪ Посочва се прогнозния усвоен размер на гарантираното съфинансиране на годишна база и изчисления на това основание максимален размер на покритите загуби, който отразява ангажираната част от гаранцията.

Възнаграждение за управление

▪ Възнаграждението за управление по всеки от трите компонента се изчислява на база на процента по всеки от компонентите, офериран от участника и приложимата база за изчисляването на всеки компонент.

▪ Базата за изчисление на Компонент 1 допълнително се намалява с размера на възнаграждението за управление по Компонент 1 и 2, платено през предходните периоди.

▪ Възнаграждението за управление по Компонент 3 се начислява на база на размера на погасената главница и лихва по финансирането от възложителя за съответната година, намален с размера на предсрочно погасените средства от КП със собствени средства или поради рефинансиране.

▪ За избягване на съмнение, независимо от оферирания процент по компонент 3, участникът може да получи размер на възнаграждението до по-ниското, изчислено в абсолютна сума от (1) тавана, изчислен на база 1,5% на годишна база от текущия размер (непогасена главница и лихва) на финансирането от ФМФИБ, намалено с просрочените вземания по него, и (2) процента върху погасените средства (главница и лихва) от КП по финансирането от ФМФИБ, офериран от участника, намален с размера на предсрочно погасените средства от КП със собствени средства или поради рефинансиране.

VII. ПРЕДЛОЖЕНИЕ ЗА ПОСТИГАНЕ НА ЦЕЛЕВИТЕ ИНДИКАТОРИ НА ОПРР

Участникът следва да предложи конкретни стойности за постигане на всеки от Целевите индикатори на ОПРР при изпълнение на ФГР и, респективно, чрез предоставяне на финансиране за приложими проекти. За изчисляване на приноса следва да се отчитат както средствата от възложителя, така и предвидените средства от Съфинансирането, съгласно офертата на участника. За целите на настоящата процедура, участникът представя предложението си в резюмиран вид в следния формат:

Предложение за изпълнение по индикатори за ФГР [●]
No	Индикатор				Мерна единица	Индикативна цел за ФГР от Техническата спецификация	Оферта за изпълнение	% спрямо индикатив ната цел	Финансиране от ФГР в хил.лв.
Градска среда
1	Незастроени	площи,	създадени	или	кв. м.			%

	рехабилитирани в градските райони
2	Обща площ на рехабилитираната земя	хeктари			%
3	Обществени или търговски сгради, построени или обновени в градските райони	кв. м.			%
Градски транспорт
1	Очаквано годишно намаляване на емисиите на парникови газове	тонове CO2 екв.
2	Обща дължина на нови или подобрени линии на обществения транспорт	км.
Спортна и културна инфраструктура
1.	Обществени или търговски сгради, построени или обновени в градските райони	кв. м.
Енергийна ефективност
1.	Очаквано годишно намаляване на емисиите на парникови газове	тонове CO2 екв.
2.	Брой домакинства, преминали в по-горен клас на енергопотребление	домакинс тва
Регионален туризъм
1.	Ръст в очаквания брой посещения на подпомогнатите обекти на културното или природното наследство и туристически атракции	посещени я на година
2.	Разработени туристически продукти за обектите на културното наследство от национално и световно значение	Брой
Кумулативно изпълнение на индикаторите (общ процент на изпълнение на индикаторите, разделен на техния брой)

Участникът следва да опише подхода за изчисляване на оферираните целеви индикатори, като представи подкрепяща информация, изчисления и анализи, които да потвърждават подхода при изготвянето на офертата.

Възможен подход за изчисление на офертата за целевите индикатори

▪ Стъпвайки на статистически данни от предходния програмен период, УО на ОПРР е представил изчисление относно необходимата средна инвестиция за постигане на единица индикатор. Например, в информацията се посочва необходимия разход в лева за изграждане на 1 кв.м. застроена площ, за намаляване на емисии вредни газове с един тон на година, за изграждане на 1 км. нови или подобрени линии на обществения транспорт и т.н.

▪ Участникът би могъл да използва за ориентир при изчисляване на стойностите на приноса към индикаторите средните стойности, предоставени от ОПРР, но би могъл да приложи и други стойности, базирани на негови източници, предходен опит и т.н.

▪ В тази връзка, оферираното изпълнение на индикаторите би могло да бъде равно, по- голямо или по-малко от заложените целеви стойности, като офертата ще бъде обект на оценка.

▪ Дефинициите на всеки един от индикаторите са представени съгласно Насоките на ЕК за мониторинг и оценка от март 2014 г., вкл. допълнителни разяснение по тях, представени в настоящото приложение.

ПРИОРИТЕТНА ОС 1 „УСТОЙЧИВО И ИНТЕГРИРАНО ГРАДСКО РАЗВИТИЕ“

Целеви индикатори за градска среда

Таблицата по-долу представя използваните мерни единици по отношение на приложимите индикатори за този сектор, индикативната средна стойност, посочена от ОПРР за постигане на

единица индикатор, както и заложения в ТС принос от съответното ФГР и общия принос от финансовия инструмент.

Целеви индикатори за градска среда
No	Индикатор*	Мерна единица	Лева на единица**	ФГР София*†	ФГР Север	ФГР Юг	Общо принос ††
1	Незастроени площи, създадени или рехабилитирани в градските райони	кв. м.	86.06	90 661	135 304	140 569	366 534
2	Обща площ на рехабилитираната земя	хeктари	574 166.29	15	23	24	62
3	Обществени или търговски сгради, построени или обновени в градските райони	кв. м.	1 813.43	2 427	3 621	3 762	9 810

Забележки:

* Определение на индикатора, съгласно изискванията за допустимост, посочени в Техническата спецификация.

** Средният индикативен размер на разходите, необходими за постигане на единица от съответния индикатор, изчислени от ОПРР на база исторически данни

*† Индикативна цел за ФГР София, респективно за ФГР Север и ФГР Юг.

†† Размер на целевия общ принос с бюджета на целия финансов инструмент

▪ ОПРР е представило средните стойности на необходимите разходи за постигане на единица стойност на индикатора, базирайки се на следните видове проекти - за „Незастроени площи, създадени или реабилитирани в градските райони“: реабилитирани или новопостроени зелени площи, паркове, места за отдих, зоологически градини, градски атракциони, улици и обществени паркове и пешеходни и велоалеи и други допустими дейности, посочени в Техническата спецификация.

▪ Индикаторът „Обща площ на реабилитираната земя“ се отнася до инвестициите в техническа инфраструктура в „зоните с потенциал за икономическо развитие“ и отразява в хектари площта на рекултивирана или реабилитирана замърсена или изоставена земя, от инвестиции в бизнес и индустриални зони, вкл. места за отдих и велоалеи, паркинги за велосипеди и други допустими дейности, посочени в Техническата спецификация.

▪ Индикаторът „Обществени или търговски сгради, построени или обновени в градските райони“ се отнася до инвестиции в стопанска инфраструктура в „зоните с потенциал за икономическо развитие“ и отразява размерът на реновираните или новопостроените публични и търговски площи. Базовата стойност за изчисление на приноса на ФГР към индикатора представлява сума от инвестициите, осъществени в под-сектор „ГР: Зони с потенциал за икономическо развитие“ за изграждане, обновяване, рехабилитация, реконструкция и ремонт на обществени и търговски сгради в рамките на бизнес и индустриални зони.

Целеви индикатори за градски транспорт

Целеви индикатори за градски транспорт
No	Индикатор*	Мерна единица	Лева единица	на	ФГР София	ФГР Север	ФГР Юг	Общо принос
1	Очаквано годишно намаляване на емисиите на парникови газове	тонове CO2 екв.	18 077.07		743	1 110	1 153	3006
2	Обща дължина на нови или подобрени линии на обществения транспорт	км.	9 181 607.51		2	2	2	6

▪ Индикаторът „Очаквано годишно намаляване на емисиите на парникови газове“ се изчислява за интервенции, насочени към намаляване на консумацията на енергия чрез спестяване на енергия във връзка с инвестициите в допустими дейности в рамките на под-сектор ГР: Градски транспорт за закупуване на нов подвижен състав с по-добри енергийни характеристики, който отговаря на европейската нормативна уредба за вредни емисии от двигателите и използване на възобновяеми/алтернативни енергийни източници в градския транспорт.

▪ Оценката се основава на количеството първична енергия, спестено вследствие на направените инвестиции или в период от година след приключване на проекта или в календарната година след неговия край.

▪ Индикаторът „Обща дължина на нови или подобрени линии на обществения транспорт“ се отнася до дължина на новосъздадени или модернизирани метро линии, трамвайни, тролейбусни или други линии, финансирани в съответствие с допустимите дейности в рамките на под-сектор ГР: Градски транспорт, посочени в Техническата спецификация.

▪ Качеството на транспортната услуга по цялата дължина на подобрената линия/ маршрут би следвало значително да се подобри в резултат на осъществяването на проекта, в т.ч. изграждане на инфраструктура, оборудване и покупка на подвижен състав или на интелигентни транспортни системи. Мерната единица е километри и касае дължината на новосъздадения или подобрен маршрут.

Целеви индикатори за спортна и културна инфраструктура

Целеви индикатори за спортна и културна инфраструктура
No	Индикатор* Мерна единица	Лева на единица	ФГР София	ФГР Север	ФГР Юг	Общо принос
1	Обществени или търговски сгради, построени или обновени в градските кв. м. райони	1 813.43	20 861	31 134	32 345	84 340

▪ Индикаторът „Обществени или търговски сгради, построени или обновени в градските райони“ се отнася до инвестиции в под-секторите ГР: Спортна инфраструктура и ГР: Културна инфраструктура в съответствие с Техническата спецификация и отразяват площта на реновираните или новопостроени публични и търговски площи, в т.ч. спортни зали, плувни басейни, футболни игрища, стадиони за обществено ползване, смесени спортни площадки за волейбол/баскетбол, тенис кортове, културни центрове, театри, читалища, библиотеки, опери, галерии, изложбени зали и други. Мерната единица е квадратни метри.

Целеви индикатори за енергийна ефективност

Целеви индикатори за спортна и културна инфраструктура
No	Индикатор* Мерна единица	Лева на единица	ФГР София	ФГР Север	ФГР Юг	Общо принос
1.	Очаквано годишно намаляване на тонове емисиите на парникови газове CO2 екв.	4 604.14	3 169	4 729	4 914	12 812
2.	Брой домакинства, преминали в по-горен домакин клас на енергопотребление ства	25 823.79	565	843	876	2 284

▪ Индикаторът „Очаквано годишно намаляване на емисиите на парникови газове“ се изчислява за инвестиции в под-сектора ГР: Енергийна ефективност съгласно техническата спецификация, които са насочени или към намаляване на консумацията на енергия чрез спестяване на енергия, или чрез увеличаване на възобновяемата енергия. Индикаторът отразява общото годишно намаление към края на периода, а не намалението по години в рамките на периода на изпълнение.

▪ Оценката на приноса към индикатора се основава на количеството първична енергия, спестено вследствие на осъществените мерки за енергийна ефективност в еднофамилни жилищни сгради или в студентски общежития в период от 1 година след приключване на проекта или в календарната година след неговия край. Ако, съгласно предписанията на енергийното обследване, направените инвестиции включват внедряване на възобновяеми енергийни източници, към оценката на приноса се включва и сумата на първичната енергия, произведена

от финансираните съоръжения в период от 1 година след приключване на проекта или в календарната година след неговия край.

▪ Индикаторът „Брой домакинства, преминали в по-горен клас на енергопотребление“ се отнася до броя домакинства, вкл. самостоятелните жилищни единици в рамките на студентски общежития, които са подобрили своя клас на енергопотребление по смисъла на Директива № 2010/31/ЕС вследствие на предоставеното за целта финансиране.

ПРИОРИТЕТНА ОС 6 „РЕГИОНАЛЕН ТУРИЗЪМ“:

Целеви индикатори за спортна и културна инфраструктура
No	Индикатор*	Мерна единица	Лева единица	на	ФГР София	ФГР Север	ФГР Юг	Общо принос
1.	Ръст в очаквания брой посещения на подпомогнатите обекти на културното или природното наследство и туристически атракции	посещени я на година	408.81		49 164	203 438	229 432	482 034
2.	Разработени туристически продукти за обектите на културното наследство от национално и световно значение	брой	10 947 854.15		2	8	8	18

▪ Индикаторът „Ръст в очаквания брой посещения на подпомогнатите обекти на културното или природното наследство и туристически атракции“ се отнася до инвестиции в обекти на културното наследство от национално и световно значение, вкл. религиозни, развитие на необходимата туристическа инфраструктура, дребномащабни, приходогенериращи инвестиции в търговски зони и други допустими дейности, посочени в сектор Туризъм и културно наследство в Техническата спецификация.

▪ Индикаторът показва очакваното увеличение на посещенията на даден обект през годината, следваща приключването на проекта. Индикаторът е валиден за подобрения във финансирания обект за постигане на устойчив туристически продукт, които имат за цел да привлекат посетители. Индикаторът може да включва инвестиции в обекти с или без предишна туристическа дейност (например природни паркове или сгради, превърнати в музеи), като се отчита броят посещения на един посетител, а груповите посещения се отчитат съобразно броя на посетителите в групата.

▪ Индикаторът „Разработени туристически продукти за обектите на културното наследство от национално и световно значение“ се отнася до инвестициите, свързани с обектите, в резултат на които се създават нови продукти или услуги за популяризиране или повишаване на атрактивността на обекта. Мерната единица е брой нови продукти или услуги.

ЧАСТ СЕДМА

Методика за определяне на тавана на загубите по портфейлни гаранции

1. Възложителят ще приложи настоящата методика за определяне на тавана на ограничената портфейлна гаранция, представляваща част от финансовия инструмент.

2. Методиката има за цел обективно да определи очаквания процент на неизпълнение по кредитния портфейл на участника, който да послужи за определяне на тавана на загубите, приложим за участника.

3. Методиката дефинира три подхода за определяне на тавана на ограничената портфейлна гаранция, приложими в зависимост от информацията, предоставена от участника, а именно:

Метод 1: Изчисляване на кумулативните исторически проценти на неизпълнение

(historical cumulative default rates);

Метод 2: Оценка на средната стойност на вероятността от неизпълнение на прогнозния гарантиран портфейл (Assessment of the expected portfolio average PD);

Метод 3: Оценка на процента на неизпълнение на база публични данни.

4. Таванът на загубите се определя в процентно изражение, съответстващо на максималния размер, изчислен при приложение на всеки от трите подхода, който не е може надвишава 25 %.

5. Метод 1 се прилага при предоставяне от участника на следната информация:

▪ дефиниция за кредит в неизпълнение;

▪ годишни размери на кредитите в неизпълнение по сходни портфейли (преди приспадане на възстановени средства), т.е. най-близки като характеристики до тези, които ще бъдат създадени чрез ФГР. Размерът на кредитите в неизпълнение (например просрочия над 90 дни) се представя по години на настъпване на неизпълнението (by year of default) и години на създаване на портфейла (by year of origination).

▪ историческа стойност на средно-претегления матуритет по сходни портфейли;

▪ очакван средно-претеглен матуритет на портфейла, който ще бъде създаден от участника.

5.1. Посредством посочената информация възложителят ще определи частта от предоставените кредити по един портфейл, създаден през определена година n, която е в неизпълнение. Сумирайки годишните размери по кредитите в неизпълнение, възложителят ще определи кумулативния размер на неизпълнение по портфейла. С цел възможно най-коректно изчисляване на процента на неизпълнение, участникът следва да представи посочените по- долу исторически данни за последните пет календарни години.

Година на създаване на портфейла (Transaction vintage)	Общ брой раздадени кредити (Total number of originated transactions)	Общ размер на раздадените кредити (Total amount of originated transactions) (A)	Исторически данни за годишните размери на неизпълнението (Historical track record of annual defaulted amounts by transaction vintage)					Кумулативен размер на неизпълнението (Cumulative defaulted amount) (B)	Петгодишен кумулативен процент на неизпълнение (5-year Cumulative default rate (A/B)
			1	2	3	4	5

n

n+1

n+2

n+3

n+4

На база така предоставената информация възложителят изчислява процента на неизпълнение по години, а изчисленият процент използва като индикация за определяне на вероятността от неизпълнение на сходен портфейл от крайни получатели на база петгодишен исторически период.

5.2. С оглед отчитане на различията в размерите на предоставените кредити по години, възложителят изчислява средно-претегления процент на кумулативното неизпълнение, който процент използва като индикация за определяне на историческия процент на неизпълнение на върху портфейл от сходни кредити на участника.

Формулата, по която възложителят ще изчисли очакваното неизпълнение е както следва:

Очакван % на неизпълнение 1 = Средно-претеглената историческа стойност на процента на неизпълнение / Историческата стойност на средно-претегления матуритет * Очаквания средно-претеглен матуритет

Информацията необходима за извършване на изчисленията по Метод 1 следва да бъде подадена на електронен носител във файлов формат, който позволява прегледа му от най-общо разпространените програми за обработка на данни.

5.3. При не представяне на посочената информация, необходима за приложение на изчислението по Метод 1, по този метод се определя нулев процент.

6. По реда на Метод 2 възложителят оценява средната стойност на вероятността от неизпълнение на прогнозния гарантиран портфейл.

6.1. Оценката се извършва чрез използване на информация относно структурата на бъдещия портфейл по тип КП, очаквани рейтинги, размер на експозицията и очакван матуритет. С цел използване на този метод, участникът е необходимо да разполага с модел за присъждане на вътрешни рейтинги, които имат кореспондентен рейтинг (mapping) по скалата на някоя от четирите международни рейтингови агенции (S&P Global, Moody’s, Fitch, DBRS) и съответстващите едногодишни вероятности.

Очакван тип крайни получатели (Expected Type of Borrowers)
Вътрешен рейтинг
(Internal Ratings) Кореспондентен кредитен рейтинг
Mapping to external Ratings (Optional) Кореспондентна едногодишна вероятност от неизпълнение
(Corresponding probabilities of default (1 year horizon)
Очакван размер на кредита
(Expected borrowed amounts)
Очакван матуритет
(Expected maturities)

6.2. На база предоставената от участника информация възложителят изчислява средно- претеглената (на база очакван размер на кредитите) едногодишна вероятност от неизпълнение и очаквания средно-претеглен матуритет на портфейла.

6.3. На база на очаквания средно-претеглен матуритет на портфейла, възложителят изчислява очаквания процент на неизпълнение по следната формула:

Очакван процент на неизпълнение 2 = Очаквана едногодишна вероятност от неизпълнение

* Очакван средно-претеглен матуритет

Информацията, необходима за извършване на изчисленията по Метод 2, следва да бъде подадена на електронен носител във файлов формат, който позволява прегледа му от най-общо разпространените програми за обработка на данни.

6.4. При не представяне на информация за приложението от участника на модел за присъждане на вътрешни рейтинги, необходима за приложение на изчислението по Метод 2, по този метод се определя нулев процент.

7. В случай че участникът не разполага с данните, необходими за прилагане на Метод 1 и 2 стойността на тавана на загубите ще бъде фиксирана на 15 %. Така определената стойност е изчислена на база данни за процентите на неизпълнение (просрочия над 90 дни), публикувани от Българската Народна Банка и сравнена със сходни данни от извадка на петнадесетте най-големи по-обем раздадени кредити банки, опериращи в България. Времевият хоризонт, върху който са базирани статистическите изчисления обхваща периодът 2012-2016г. За достигането до тази стойност са използвани методът на линейната регресия и изчисления на средно-претеглените стойности на процентите на неизпълнение.

8. След приложение на трите метода, таванът на загубите ще бъде определен по следната формула:

Max [Очакван процент на неизпълнение 1; Очакван процент на неизпълнение 2; 15%] ≤ 25%

9. Участникът предоставя информацията, необходима за приложение на Метод 1 и 2 във формата, посочен по-горе, при представяне на всеки от методите, заедно с първоначалната оферта към частта предложение за изпълнение на поръчката. В случай че участникът не разполага с информация, необходима за приложение на Метод 1 и 2, той декларира това в декларация свободен текст.

10. В преговорите възложителят указва на участника процента на определения по реда по-горе таван на загубите, а в случай че участникът бъде определен за изпълнител, така определеният процент на тавана на загубите се посочва на определеното за това място в договора за обществена поръчка. Размерът на така определения процент на тавана на загубите не подлежи на преговори между страните.

ЧАСТ ОСМА

Предварителен подбор. Провеждане на преговори. Получаване, разглеждане, оценка и

класиране на офертите. Определяне на изпълнител

Съдържание

I. КОМИСИЯ ЗА ПРОВЕЖДАНЕ НА ПРОЦЕДУРАТА. ОТВАРЯНЕ НА ЗАЯВЛЕНИЯТА 70

II. ПРЕДВАРИТЕЛЕН ПОДБОР. ИЗСЛЕДВАНЕ И АНАЛИЗ (DUE DILIGENCE) 70

III. ПРЕДВАРИТЕЛНИ ОФЕРТИ. ПРЕГОВОРИ 71

IV. ОКОНЧАТЕЛНИ ОФЕРТИ. РЕШЕНИЕ 71

I. КОМИСИЯ ЗА ПРОВЕЖДАНЕ НА ПРОЦЕДУРАТА. ОТВАРЯНЕ НА ЗАЯВЛЕНИЯТА

Възложителят назначава със заповед комисия за провеждане на процедурата (комисия). Комисията се състои от нечетен брой членове. Действията на комисията се протоколират, като резултатите от работата й се отразяват в доклад.

Заявленията ще бъдат отворени от комисията в деня и часа посочен в обявлението на адреса на възложителя – гр. София, бул. „Генерал Xxxxxx X. Тотлебен”, № 30-32, ет. 4. Отварянето на заявленията е публично и на него могат да присъстват кандидатите в процедурата или техни упълномощени представители, както и представители на средствата за масово осведомяване.

След получаване на заявленията и списъка с кандидатите, членовете на комисията за провеждане на процедурата подават декларации за обстоятелства по чл. 103, ал. 2 от ЗОП.

II. ПРЕДВАРИТЕЛЕН ПОДБОР. ИЗСЛЕДВАНЕ И АНАЛИЗ (DUE DILIGENCE)

Разглеждането на получените заявления се извършва поотделно за всяка обособена позиция от обществената поръчка, съобразно определените от възложителя критерии за подбор.

Комисията прилага определените критерии за подбор и попълва формуляр за всеки кандидат в процедурата, който формуляр прилага към протокола от работа на комисията.

На етапа на предварителния подбор и на основание чл. 63, ал. 3 от ЗОП, комисията има право да проверява техническите възможности на кандидата, и при необходимост възможностите за осигуряване на качеството, в това число има право да извърши изследване и анализ (due diligence) на кандидатите в процедурата за възлагане на обществена поръчка.

Извършването на due diligence има за цел да потвърди, че потенциалните кандидати разполагат с всички необходими умения и ресурси за ефективното изпълнение на финансовия инструмент в съответствие с Инвестиционната стратегия на Оперативна програма „Региони в растеж“ 2014 – 2020, върху която е изграден и финансовия инструмент, предмет на настоящата обществена поръчка.

Комисията извършва изследване и анализ, като спазва стриктно Методологията за извършване на изследване и анализ на кандидата ( В тази връзка, комисията има право да изиска от съответния кандидат конкретна информация, включена във Въпросник за извършване на изследване и анализ, който е образец, част от настоящата документация.

Въз основа на информацията, предоставена от съответния кандидат, комисията извършва предвидените в методологията проверки и попълва контролен лист. Комисията отразява резултатите от извършените проверки в доклад от проведено изследване и анализ на кандидата, приложение към изготвения от нея протокол.

Процесът по извършване на изследване и анализ, включително изготвянето на доклада, продължава максимум десет работни дни за всеки участник. Срокът за извършване на due diligence зависи от пълнотата, качеството и навременното предоставяне на необходимата информация от страна на конкретния кандидат. Когато първоначално представените документи не съдържат информация, даваща възможност на комисията да извърши посочените проверки и да състави заключение, комисията има право да изиска от кандидата допълнителни документи и информация, относими към въпросите за извършване на изследване и анализ.

III. ПРЕДВАРИТЕЛНИ ОФЕРТИ. ПРЕГОВОРИ

Въз основа на резултатите от проведения предварителен подбор, възложителят издава решение за предварителен подбор и за определяне на кандидатите, които да бъдат поканени да подадат предварителни оферти. Комисията провежда преговори с поканените участници11 по едни и същи

11 По смисъла на § 2, т.59 от Закона за обществените поръчки

въпроси, на база на подадените от тях предварителни оферти и съдържащите се в тях предложения, на дата и място, определени в поканата. Комисията може да определи обект на преговори да бъдат една или повече клаузи от проекта на договор за обществена поръчка, за което предварително уведомява всички участници. Комисията може да определи обект на преговори да бъдат въпроси, които са свързани с изпълнението на дейността, предмет на обществената поръчка, които въпроси не са изрично регламентирани в проекта на договор или в предварителните оферти на участниците, за което уведомява всички участници. В хода на преговорите комисията има право да изиска от участниците да предоставят разяснения или допълнителни доказателства за данни и друга информация, посочени от тях.

Комисията провежда преговори с допуснатите след предварителен подбор участници, за да се определи предложенията, които отговарят на потребностите и изискванията на възложителя. Комисията провежда преговори с поканените участници по едни и същи въпроси, които оповестява предварително в началото на преговорите. В преговорите участват членовете на комисията и участника или неговите законни представители, или изрично упълномощени от него лица, които имат право да участват в преговорите. Преди започване на преговорите законните представители следва да представят документ за самоличност, а представляващите лица следва да представят пълномощно в оригинал или нотариално заверено копие, с което участника ги упълномощава да водят преговорите от негово име и за негова сметка.

При необходимост от продължаване на преговорите в следващ ден, конкретната дата и час следва да бъдат определени в протокола от проведените преговори с кандидата.

Няма да бъдат провеждани преговори с цел намаляване на броя на разглежданите оферти.

IV. ОКОНЧАТЕЛНИ ОФЕРТИ. РЕШЕНИЕ

Когато възложителят възнамерява да приключи преговорите, той уведомява участниците и определя срок за представяне на окончателни оферти. В тези случаи възложителят проверява дали окончателните оферти отговарят на минималните изисквания и ги оценява въз основа на избрания критерий за възлагане. Срокът, мястото и часа за представяне на окончателни оферти, както и тяхното съдържание ще бъдат определени в поканата за подаване на окончателни оферти.

Участниците представят окончателните си оферти въз основа на обсъдените и представени в хода на преговорите предложения.

Офертите се оценяват от комисията по предварително определените показатели, които позволяват да се определи икономически най-изгодната оферта.

Комисията съставя самостоятелни протоколи за проведените преговори с всеки участник, които се подписват от членовете на комисията и съответния участник или упълномощени от него лица.

Въз основа на протоколите, комисията изготвя доклад за резултатите от работата си. Докладът се подписва от всички членове на комисията и се предава на възложителя заедно с цялата документация.

В десетдневен срок от утвърждаване на доклада, в зависимост от получените резултати, възложителят издава решение за определяне на изпълнител или за прекратяване на процедурата по съответната обособена позиция.

ЧАСТ ДЕВЕТА

Сключване на договор за обществена поръчка

1. Възложителят сключва договор за възлагане на обществената поръчка (Оперативно споразумение) с класирания на първо място и определен за изпълнител участник по съответната обособена позиция.

1.1. Участник, избран за изпълнител по повече от една обособена позиция, има право да сключи оперативно споразумение по не повече от две обособени позиции.

1.2. В случай че участникът е класиран на първо място по трите обособени позиции, комисията, назначена от възложителя предлага участника за изпълнител по обособените позиции с най- висок размер на предоставения финансов ресурс по съответната обособена позиция и предлага на възложителя да сключи договори с него за тях.

1.3. Когато участникът е класиран на първо място по по-голям брой обособени позиции, отколкото договори, които има право да сключи, комисията предлага за изпълнител класирания на второ място участник по съответната обособена позиция, по която класирания на първо място участник не може да сключи договор.

1.4. Възложителят може да измени влязлото в сила решение в частта за определяне на изпълнител и с мотивирано решение да определи втория класиран участник за изпълнител, когато участникът, класиран на първо място:

• откаже да сключи договор;

• не изпълни някое от условията по чл. 112, ал. 1 от ЗОП; или

• не докаже, че не са налице основания за отстраняване от процедурата.

2. При отказ на първия и на втория класиран участник да сключат договор, възложителят с мотивирано решение прекратява процедурата по съответната обособена позиция.

3. Оперативното споразумение задължително включва всички договорености, постигнати в хода на договарянето и предложения от офертата на участника, въз основа на която е определен за изпълнител.

4. При подписване на Оперативното споразумение участникът, определен за изпълнител, представя следните документи:

• свидетелство за съдимост за всяко от лицата, които го представляват, членовете на управителните му и надзорни органи и други лица, които имат правомощия да упражняват контрол при вземането на решения от тези посочени органи (при наличие на такива);

• удостоверение за наличие или липса на задължения за данъци и задължителни осигурителни вноски по смисъла на чл. 162, ал.2, т.1 от ДОПК и лихвите по тях от общината по седалището на възложителя и на участника;

• удостоверение от органите на Изпълнителна агенция "Главна инспекция по труда" за липса на обстоятелство по чл. 54, ал. 1, т. 6 от ЗОП. Когато в удостоверението се съдържа информация за влязло в сила наказателно постановление или съдебно решение за нарушение на чл. 118, чл. 128, чл. 245 и чл. 301 – 305 от Кодекса на труда или аналогични задължения, установени с акт на компетентен орган, съгласно законодателството на държавата, в която участникът е установен, участникът представя декларация, че нарушението не е извършено при изпълнение на договор за обществена поръчка;

• удостоверение за актуално състояние, издадено от Агенцията по вписванията, когато участникът не е вписан в Търговския регистър;

• декларация по чл. 58, ал. 2 от ЗОП, при необходимост;

• заверено копие от удостоверение за данъчна регистрация и регистрация по БУЛСТАТ или еквивалентни документи съгласно законодателството на държавата, в която обединението е

установено, когато участникът определен за изпълнител е неперсонифицирано обединение на физически и/или юридически лица.

• Актуални документи, удостоверяващи съответствие на участника с поставените критерии за подбор;

• Други документи по чл.67, ал.6 от ЗОП, включително за подизпълнители или трети лица, ако има такива.

5. Когато участникът избран за изпълнител е чуждестранно лице, той представя съответните документи, издадени от компетентен орган, съгласно законодателството на държавата, в която участникът е установен.

6. В случаите, когато в съответната държава не се издават документи за посочените обстоятелства или когато документите не включват всички обстоятелства, участникът представя декларация, ако такава декларация има правно значение съгласно законодателството на съответната държава. Когато декларацията няма правно значение, участникът представя официално заявление, направено пред компетентен орган в съответната държава.