IІІ. ПРЕДОСТАВЯНЕ НА УСЛУГИ.
ОБЩИ УСЛОВИЯ, ПРИЛОЖИМИ КЪМ ОТНОШЕНИЯТА МЕЖДУ „ЦЕНТРАЛЕН ДЕПОЗИТАР” АД И НЕГОВИТЕ ЧЛЕНОВЕ
I. ОБЩИ ПОЛОЖЕНИЯ
Чл.1. Настоящите общи условия (ОУ) регулират отношенията между “Централен депозитар” АД, (наричано по-долу „Централен депозитар” или „ЦД”) и неговите членове (наричани по- долу „членове на ЦД”), при осъществяване на дейността на ЦД в съответствие с действащото законодателство.
Чл.2. (1) Данни за „Централен депозитар” АД:
1. седалище и адрес на управление - гр. Xxxxx, xxxxx „Xxxxxxxx”, 0000, xx. ”Три уши” № 6, ет.4,
2. ЕИК:000000000
3. телефон: 0000 000,
4. факс: 9 391 998
5. електронна поща: xxxx@xxx-xx.xx,
6. интернет страница: xxx.xxx-xx.xx
7. приемно време: всеки работен ден от 10:00 ч. до 12:00 ч. и от 14:00 ч. до 17:00 ч.
(2) Предметът на дейност на Централния депозитар се урежда в Закона за пазарите на финансови инструменти (ЗПФИ), Закона за публичното предлагане на ценни книжа (ЗППЦК), Наредба № 8 на Комисията за финансов надзор от 3.09.2020 г. за изискванията към дейността на централните депозитари на ценни книжа, централния регистър на ценни книжа и други лица, осъществяващи дейности, свързани със сетълмента на ценни книжа (Наредба № 8) и Правилника за дейността на ЦД (Правилника).
Чл.3. По смисъла на настоящите Общи условия, изброените понятия са използвани със следното значение:
1. „Член на ЦД” е юридическо лице, посочено в чл. 131, ал. 2 от ЗППЦК във връзка с чл. 76, ал.1 от Наредба № 8, прието от Съвета на директорите (СД) на ЦД и подписало договор за членство при условията и реда на Правилника за дейността на ЦД.
2. „Финансови инструменти” са инструментите по смисъла на чл. 4 от Закона за пазарите на финансови инструменти.
3. „Система за сетълмент” е системата за клиринг и сетълмент (СКС) на безналични финансови инструменти с окончателност на сетълмента, която се организира и управлява от ЦД.
4. „Технически инструкции” са приетите от СД оперативни правила и процедури за работа със СКС.
5. „Централен регистър на ценни книжа” е електронна регистрационна система за безналични финансови инструменти по чл.127, ал.1 от ЗППЦК, която се поддържа от ЦД..
6. „Клиент” е всяко лице, което се ползва от услугите, предоставяни от ЦД.
7. „Такса” е цената на извършвана от ЦД услуга, определена съгласно действащата към момента на съответното плащане Тарифа за таксите, събирани ЦД (Тарифата).
8. „Арбитражен съд” е съдът по смисъла на чл. 127, ал. 8 от ЗППЦК и чл. 78 от Наредба № 8.
9. TARGET2-Securities е общата платформа за сетълмент на ценни книжа TARGET2-Securities (T2S) на Евросистемата за целите на извършване на общоевропейски сетълмент на сделки с финансови инструменти от емисии, деноминирани в евро.
Чл.4. (1) ЦД предоставя на членовете си услугите, включени в предмета му на дейност, въз основа на стандартизиран писмен договор за членство, сключен между ЦД и съответния член (договор). В приложимите случаи договора включва и клаузите на споразумение за участие в СКС.
(2) Настоящите общи условия са приложими към договорите, сключвани между ЦД и членовете му във връзка с предоставяните от ЦД услуги.
(3) Общите условия осигуряват равнопоставеност на членовете на ЦД в зависимост от вида на членството по отношение на услугите, предоставяни от ЦД
Чл.5. (1) Общите условия са неразделна част от договорите, сключвани между ЦД и членовете му и влизат в сила след сключване на съответния договор.
(2) Членовете на ЦД се считат за уведомени за извършени промени в общите условия след изтичане на срок от десет работни дни от датата на публикуването им на интернет страницата на ЦД.
II. ДОГОВОР
Чл.6. (1) Договорът за членство влиза в сила от датата на подписването му от страните и има действие за неопределен срок, освен ако в него е предвидено друго.
(2) Членът на ЦД сключва договора чрез законен представител или пълномощник с нотариално заверено пълномощно.
(3) При сключване на договора, членът на ЦД представя изискуемите съгласно Правилника за дейността на ЦД данни и документи.
(4) Централен депозитар има право по своя преценка да не изисква посочени в Правилника документи, в случай че разполага с актуални данни относно информацията, която съдържат.
(5) ЦД може да откаже сключването на договор в случай, че:
1. не са предоставени всички необходими данни и документи;
2. представени са документи с явни нередности или данните в тях са непълни, имат неточности или противоречия, или е налице друго обстоятелство, което поражда съмнение за ненадлежна легитимация или представителство;
3. не са заплатени дължимите, съгласно Тарифата, такси;
(6) ЦД отказва да сключи договор, съответно да предоставя услуги по сключен договор, ако това би довело до неизпълнение на други изисквания на Закона за пазарите на финансови инструменти (ЗПФИ), Закона за публичното предлагане на ценни книжа, Закона за платежните услуги и платежните системи (ЗПУПС), Закона за дейността на колективните инвестиционни схеми и на други предприятие за колективно инвестиране, Закона за мерките срещу изпирането на пари и актовете по прилагането им, включително при отказ на члена или негов представител да предостави изискваните съгласно посочените нормативни актове данни и документи.
(7) При промяна на подлежащи на вписване в Търговския регистър обстоятелства относно статута и дейността на члена, съответното дружество уведомява ЦД в 7-дневен срок от настъпване на промяната, освен ако в нормативен акт не е предвиден друг срок.
(8) По отношение на договорите е приложимо българското законодателство.
Чл.7. (1) В договора се вписват най-малко следните данни: идентификация на страните; дата и място на сключване; основните права и задължения на страните по договора.
(2) С подписването на договора членът се съгласява с приложимостта на Общите условия, Тарифата и Техническите инструкции за работа на СКС.
(3) Изменения и допълнения на договора могат да се извършват с допълнително писмено споразумение и влизат в сила от момента на подписването му от страните, освен ако не е предвидено друго.
(4) Договорните отношения се прекратяват в случаите на прекратяване на членството в ЦД, в т.ч.:
1. откриване на производство по несъстоятелност или прекратяване на член на ЦД;
2. обявяване в несъстоятелност на член на ЦД;
3. отнемане на лиценза за извършване на дейност на член на ЦД;
4. с едномесечно писмено предизвестие за доброволно прекратяване от страна на члена.
5. други основания, предвидени в Правилника на ЦД и закона.
(5) Във всички случаи на прекратяване, страните извършват необходимите действия по приключване на съответната дейност, които се налагат от естеството й с оглед на изпълнение на нормативните изисквания при операции с финансови инструменти.
(6) При прекратяване на договора, членът на ЦД е длъжен да заплати всички дължими към ЦД такси и други разноски, начислени за предоставените до момента на прекратяване услуги.
IІІ. ПРЕДОСТАВЯНЕ НА УСЛУГИ.
Чл.8. (1) ЦД предоставя на членовете си услуги по:
1.откриване и водене сметки за безналични финансови инструменти на името на съответния член и/или негови клиенти в СКС и в регистрационната система:
2. приемане за съхранение и регистриране на безналични финансови инструменти;
3. регистриране на сделки с безналични финансови инструменти;
4. сетълмент по сделките с безналични финансови инструменти;
5. уведомяване на членовете за задълженията им за прехвърляне на безналични финансови инструменти, плащане, клиринг на плащанията по сделките с безналични финансови инструменти;
6.регистрацията на финансови обезпечения;
7. други услуги, предвидени в Правилника за дейността на ЦД.
(2) При условията на Правилника за дейността му ЦД предоставя възможност на членовете да осъществяват функции в съответствие с притежавания от членовете лиценз и избрания вид членство (клирингов, директен , неклирингов), а именно:
1. изпращане на инструкции за приключване на сделки с безналични финасови инструменти;
2. откриване и водене на сметки за безналични финансови инструменти;
3. откриване и водене на парични сметки и осъществявяне на плащания във връзка със сделки безналични финасови инструменти;
4. регистриране и депозиране на безналични финансови инструменти;
5. представителство при заявяване и извършване на корпоративни действия, включително и за изпълнение на парични и непарични задължения на емитент на безналични финансови инструменти, към притежателите на финансовите инструменти и към ЦД;
6. попечителство - държане на финансови инструменти и пари на клиенти в депозитарна институция и свързаните с нея услуги;
7. услуги във връзка с извършване на маржин покупки и къси продажби;
8. регистриране на финансови обезпечения;
9. други функции съгласно Правилника на ЦД.
(3) ЦД предоставя възможност на клиринговите и директните членове да извършват функции като оператор по регистъра и дейност като регистрационен агент при условията и по реда на Правилника.
Чл.9. (1) Клиринговите и директните членовете на ЦД получават право да осъществяват дейност като Регистрационен агент (РА) по смисъла на глава осмаот Наредба № 38 на КФН за изискванията към дейността на инвестиционните посредници (Наредба № 38) след одобрение на заявка от ЦД и предоставяне на права на достъп за подаване на инструкции за регистрация.
(2) Дейността по ал.1 се осъществява от РА в съответствие с Наредба № 38, Правилника на ЦД, настоящите общи условия и техническите инструкции на ЦД.
(3) РА извършва проверка на легитимация и представителство в съответствие с изискванията на действащото законодателство.
(4) РА извършва дейността си от името и за сметка на своите клиенти и съхранява всички представени пред него документие съгласно изискванията на Наредба № 38.
(5) ЦД има право при поискване да получи пълна и достоверна информация в посочена от него форма и срокове относно извършените от РА действия.
(6) ЦД оказва съдействие за осъществяване на дейността на РА.
(7) ЦД не носи отговорност за извършените от РА действия спрямо неговите клиенти.
Чл.10. (1) Клиринговите и директните членовете на ЦД получават право да осъществяват функции като оператор по регистъра по смисъла на Правилник на ЦД след одобрение на заявка от ЦД и предоставяне на права на достъп за подаване на инструкции в регистрационната система.
(2) Операторът по регистъра може да извършва операции в регистрационната система и от името на други членове на ЦД.
Чл.11. (1) ЦД предоставя на членовете възможност за регистрация на обстоятелства по договори за финансово обезпечение (ФО) по реда и при условията на Правилника на ЦД.
(2) Членовете на ЦД подават съобщенията за регистрация на ФО въз основа на постъпилата при тях информация за сключен договор за финансово обезпечение. Страните по договора за ФО се регистрират като клиенти в системата на ЦД по общия ред.
(3) Членовете на ЦД извършват проверка на легитимация и представителство в съответствие с изискванията на действащото законодателство.
(4) Членовете на ЦД извършват дейността по регистрация на ФО от името и за сметка на своите клиенти .
(5) Дължимите такси за регистрация на ФО се събират автоматично от ЦД от сметката на съответния член за покриване на задължения към ЦД, възникнали в резултат на извършени услуги.
Чл.12. (1) ЦД предоставя на членовете си електронен достъп до оперираните от него системи по реда на процедура за електронен обмен на информация.
(2) За да използва услугите, предлагани по електронен път, членът на ЦД се регистрира чрез валиден електронен подпис на електронната страницата на ЦД и получава достъп до услугите след успешна регистрация и активиране на потребителско име и парола за достъп, чрез които се идентифицира при използване на електронния канал за обмен на информация.
(3) Предоставянето на услуги по електронен път се извършва чрез мрежата на SWIFT съответно чрез използване на електронен подпис съгласно Закона за електронния документ и и електронните удостоверителни услуги.
(4) ЦД установява общи правила и определя еднакви стандарти за комуникация с всички свои членове, включително и при обмена на данни и съобщения по електронен път.
(5) ЦД определя конкретните технически параметри за осъществяване на комуникацията и уведомява своевременно членовете си за промени в тях.
Чл.12а. (1) ЦД предоставя на членовете си възможност за извършване на сетълмент на финансови инструменти, деноминирани в евро, като използва услугите, предоставяни от T2S при спазване на установени от Европейската централна банка (ЕЦБ) единни правила и изисквания за всички участници в платформата.
(2) Връзката между СКС и T2S, както и достъпът до T2S се осъществяват по ред, определен в правилата за функциониране на платформата.
(3) Правата и отговорностите на членовете на ЦД във връзка с дейностите по ал.1 се определят в Правилника за дейността на ЦД и приложимата нормативна уредба.
(4) Членовете на ЦД извършват дейност като индиректен участник в T2S (Indirectly Connected Party), при условията и по реда на Правилника на ЦД и приложимите правила и процедури на T2S.
(5) Кредитните институции, членове на ЦД, могат да извършват дейност и като директен участник в T2S (директно свързана страна, Directly Connected Party), при условията и по реда на Правилника на ЦД и приложимите правила и процедури на T2S. Правата и задълженията на страните във връзка с оторизацията за извършване на преки операции в T2S като DCP се уреждат с отделен договор.
ІV. ЦЕНИ НА УСЛУГИ. НАЧИНИ ЗА ПЛАЩАНЕ.
Чл.13. (1) Цените за извършваните от ЦД услуги са определени в приета от СД тарифа за таксите, събирани от ЦД. Xxxxxxxx се публикува на интернет страницата на ЦД.
(2) Таксите за предоставяни услуги се определят при условия на равнопоставеност по отношение на членовете на ЦД.
(3) Членът на ЦД е длъжен да заплати на ЦД цената на всяка предоставена услуга в размер и по ред, определен в действащата Тарифа за таксите на ЦД.
(4) Начислените и неплатени такси, лихви за забава и парични санкции, наложени по реда на Правилника, се заплащат чрез сметката за покриване на задължения към ЦД на съответния член.
Чл.14. (1) Преводите на парични средства във връзка с получаване и предоставяне на услуги (заплащане на дължими такси, превеждане на суми при обслужване на плащания чрез системата на ЦД) се извършват по специални банкови сметки, посочени на интернет страницата на ЦД.
(2) ЦД издава фактура, която се получава на посочен от съответния член адрес, от интернет страницата на ЦД или на място в офиса на ЦД.
(3) С подписването на договор за членство, членът на ЦД дава писмено съгласие в полза на ЦД, въз основа на което ЦД може да събира служебно дължимите такси за членство, за извършвани операции в системите на ЦД, вноски в Гаранционния фонд за вреди и Фонда за гарантиране на сетълмента и парични санкции, като задължава служебно съответните сметки.
Чл.15. При поискване от член ЦД предоставя подробно месечно извлечение (детайлизирана сметка) за използваните през съответния период услуги.
V. ПРАВА И ЗАДЪЛЖЕНИЯ НА ЦЕНТРАЛЕН ДЕПОЗИТАР Чл.16. Централен депозитар има право:
1. да получава изцяло и в срок дължимите от членовете такси за предоставените им услуги;
2. да спре или прекрати достъпа на съответния член до системата на ЦД при условията и по реда на Правилника на ЦД;
3. в случай, че достъпът на член до системата на ЦД причинява, или е вероятно да причини технически проблеми за системата или проблеми за достъпа и ползването на други членове до нея, ЦД може да преустанови достъпа на този член до системата при условията и по реда на Правилника на ЦД.
4. временно да отложи предоставянето на услуга при необходимост от провеждане на планирани тестове на оперираните от него системи или възникване на извънредни ситуации;
5. да събира, обработва, съхранява и използва лични данни, необходими за предоставяне на услуги, плащане и издаване на фактури за предоставяните услуги, при спазване на изискванията на ЗППЦК и Закона за защита на личните данни.
6.временно да спре предоставянето на услуга в следните случаи:
а) ако членът нарушава задължения, свързани с ползването на услугата, като предоставянето й се възобновява при отстраняване на нарушението.
б) при уведомяване за подлежаща на изпълнение принудителна административна мярка, приложена от надзорен орган.
в) при прилагане на предвидените в Правилника на ЦД санкции.
Чл.17. Централен депозитар се задължава:
1. да предоставя услугите на своите членове при спазване на изискванията на Правилника на ЦД и действащото законодателство и съобразно подписаните договори с необходимото качество и професионална грижа при условията на равнопоставеност в зависимост от вида на членството;
2. да предоставя на членовете си механизми за приключване на сделки с безналични финансови инструменти, при осъществяване на дейността като оператор на система с окончателност на сетълмента в съответствие с чл. 109а от ЗППЦК и глава осма от ЗПУПС.
3. във връзка с предоставяните чрез системите си услуги да:
а поддържа системите в техническа изправност и състояние, годни за непрекъснато и качествено предоставяне на услуги;
б) отстранява в рамките на съществуващите технически възможности, в срок до 24 часа възникналите неизправности по системата;
в) уведомява засегнати от планирани тестове членове, когато се очаква тези мероприятия да доведат до прекъсване или влошено качество на услугата, както и за предполагаемия срок на прекъсване или на влошаване на качеството. Уведомяването се извършва чрез комуникационната система на ЦД а минимум два дни предварително.
4. да обяви телефонен номер и електронен адрес, на които членовете могат да съобщават за възникнали проблеми и за предоставяне на информация;
5. да отговаря писмено на постъпили от членове заявления, молби и предложения в четиринадесет дневен срок.
6. да не променя едностранно условията по предоставяне на услуги, без да са спазени изискванията за предварително уведомяване по реда на Правилника на ЦД.
7. да осигурява алтернативен (back-up) канал за комуникация с членовете на ЦД.
8. да изготви план за непрекъсваемост на дейностите и услугите на ЦД и да осигури възможност за наличие на постоянна тестова среда.
9. да поддържа архив на всички данни, включително на погрешни и коригирани вписвания, както и дубликат на базата си данни в БНБ в сроковете и по реда на приложимото законодателство.
10. да осигури изискуемите съглъсно действащата нормативна уредби мерки за сигурност и защита на оперираните от него системи.
VI. ПРАВА И ЗАДЪЛЖЕНИЯ НА ЧЛЕНОВЕТЕ Чл.18. Членовете на ЦД имат право:
1. да ползват услугите, предоставяни от ЦД, в съответствие с изискванията на настоящите общи условия, договора за членство, Правилника и Техническите инструкции за работа на СКС, и действащата нормативна уредба;
2. да изискват информация от ЦД относно условията за ползване на услугите;
3. да информират ЦД за констатираните проблеми, свързани с работата на депозитарната инстутиция;
4. да отправят молби и предложения до ЦД във връзка с предоставяните от него услуги.
Чл.19. Членът на ЦД се задължава:
1. да спазва изикванията на настоящите общи условия, договора за членство и Правилника и техническите инструкции за работа на СКС, включително да представя всички необходими документи в съответната форма, съгласно изискванията на Правилника на ЦД;
2. да спазва техническите инструкции на ЦД относно извършване на операции в управляваните от депозитара системи;
3. да заплаща в срок дължимите такси, съгласно Тарифата на ЦД;
4. да заплаща всички допълнителни разходи, свързани с изпълнение на услуги от ЦД и събирането на дължими от него суми;
5. да предоставя изискваната от ЦД информация във връзка с изпълнение на договора за членство, както и да съдейства на ЦД при извършване на проверки по реда на чл. 9 от Наредба
№ 8;
6. да уведомява ЦД при промяна на данни, отразени по партида на дружеството в Търговския регистър, в 7-дневен срок от настъпване на промяната, освен ако в нормативен акт не е предвиден друг срок.
7. да осигури за своя сметка цялата комуникационна инфраструктура от неговата собствена компютърна система, необходима за осъществяване на връзка с комуникационната система на ЦД;
8. да уведоми във възможно най-кратки срокове ЦД, ако му станат известни технически неизправности или затруднения при достъпа или използването на системите на депозитара;
9. да съдейства на ЦД при необходимост от извършване на регулярни тестове на модули от системата на ЦД.
VII. ОТГОВОРНОСТ
Чл.20. (1) Членовете на ЦД отговарят за вреди, причинени на ЦД при или по повод ползване на предоставяните услуги, в резултат на техни действия и бездействия в нарушение на закона, подзаконовите нормативни актове, правилника на ЦД, общите условия и договора, сключен с ЦД.
(2) При забава за плащане на дължима такса, ЦД има право да изисква заплащане на дължимата сума заедно със законната лихва за всеки ден забава.
Чл.21. (1) ЦД отговаря за вреди, причинени на негови членове при или по повод ползване на предоставяните услуги, в резултат на негови действия и бездействия в нарушение на закона, подзаконовите нормативни актове, правилника на ЦД, общите условия и договора.
(2) ЦД не отговаря за вреди, свързани с осъществяваната от него дейност, причинени в резултат на непълна, невярна или неточна информация, предоставена от негов член.
(3) ЦД не е страна по правоотношенията между членовете и трети лица.
(4) ЦД не носи отговорност за верността на данните, получени от членове му, емитенти и други овластени органи и лица, както и за законосъобразността на действията на тези лица, свързани с вписвания в регистрите на ЦД.
(5) ЦД не носи отговорност за:
1. прекъсване или влошаване на качеството на услугата в случаите, когато тези обстоятелства не се дължат на виновно поведение, както и при настъпване на събития, имащи характер на непреодолима сила по смисъла на Търговския закон;
2. съдържанието на предоставяната от членовете информация;
3. вреди причинени от действия на членове на ЦД във връзка с предоставяни услуги.
VIII. ПОВЕРИТЕЛНОСТ. ЛИЧНИ ДАННИ
Чл.22. (1) При осъществяване на дейността си ЦД е длъжен да пази търговската тайна на своите членове, както и техния търговски престиж.
(2) ЦД се задължава да гарантира тайната за наличностите и операциите по сметките на своите членове, като предприема всички необходими технически и организационни мерки за това, в съответствие с изискванията на действащото законодателство.
Чл.23. ЦД извършва корекции по данните в регистрите, в случаите, когато това е постановено с влязло в сила разпореждане на компетентен държавен орган.
Чл.24. ЦД предоставя информация относно данните в своята система на компетентните държавни органи и други овластени лица при спазване на изискванията на чл. 133 от ЗППЦК, и при условията на Закона за мерките срещу изпирането на пари.
Чл.25. (1) ЦД, в качеството си на администратор на лични данни, обработва и съхранява лични данни за притежателите на финансови инструменти, предоставяни по повод на извършваните от ЦД услуги, при спазване на изискванията на Регламент (ЕС) 2016/679 на Европейския парламент и на Съвета от 27 април 2016 година относно защитата на физическите лица във връзка с обработването на лични данни и относно свободното движение на такива данни и за отмяна на Директива 95/46/EО (Регламент (ЕС) 2016/679) и в съответствие с националното законодателство.
(2) ЦД обработва предоставените от членовете лични данни за целите на изпълнение на нормативно определените му задължения и предоставяните на членовете услуги.
(3) ЦД се задължава да не предоставя на трети лица лични данни, предоставени му по повод изпълнението на договорите с неговите клиенти и настоящите общи условия. Предоставяне е възможно само в случаите на предварително съгласие или когато необходимостта за това предоставяне възниква съгласно правото на Съюза или българското законодателство, включително когато информацията е изискана от държавни органи или длъжностни лица, оправомощени със закон да изискват и събират информация, съдържаща лични данни, и при спазване на нормативно установения ред.
Чл.26. (1) Членовете на ЦД се задължават да обработват и съхраняват предоставената от ЦД информация, която съдържа лични данни на притежатели на финансови инструменти, при спазване на разпоредбите на националното законодателство и в съответствие с изискванията на Регламент (ЕС) 2016/679.
(2) ЦД не носи отговорност за действията на членовете при обработване и съхраняване на лични данни, предоставени при изпълнение на функциите му съгласно действащото законодателство.
(3) Членовете на ЦД се задължават да спазват технологичните стандарти, установени от ЦД и да не разпространява информация за тях извън целите на предоставяната услуга.
IХ. РЕШАВАНЕ НА СПОРОВЕ
Чл.27. Споровете между ЦД и членовете му се решават по взаимно съгласие, а при непостигане на съгласие въпросът се отнася за решаване пред Арбитражния съд към ЦД по реда на неговия правилник.
X. ДРУГИ
Чл.28. Във връзка с предоставяните от ЦД услуги, страните се задължават:
1. да спазват настоящите общи условия, както и всички разпоредби на действащото законодателство, дори и да не са упоменати в настоящите условия.
2. да действат добросъвестно и с необходимата професионална грижа.