IV. ПРАВА ПРИ ОСИГУРЯВАНЕ В УПФ “ПЕНСИОННООСИГУРИТЕЛЕН ИНСТИТУТ”
ДОГОВОР № 20000
ЗА ДОПЪЛНИТЕЛНО ЗАДЪЛЖИТЕЛНО ПЕНСИОННО ОСИГУРЯВАНЕ
В УНИВЕРСАЛЕН ПЕНСИОНЕН ФОНД “ПЕНСИОННООСИГУРИТЕЛЕН ИНСТИТУТ”
Днес,. година, между:
“ПЕНСИОННООСИГУРИТЕЛЕН ИНСТИТУТ” АД, гр. София, район Овча купел, бул. Цар Xxxxx XXX № 136В, вписано в търговския регистър на 24.04.2008 г., ЕИК 200098313, с лицензия за извършване на дейност по допълнително пенсионно осигуряване № 03-ПОД, издадена от Комисията за финансов надзор на 28.02.2008 г., представлявано от изпълнителния директор Xxxxxxx Xxxxxxx Xxxxxxxx, наричано по-долу ДРУЖЕСТВОТО, което управлява УНИВЕРСАЛЕН ПЕНСИОНЕН ФОНД”Пенсионноосигурителен институт”, с решение № 1098 - УПФ от 25.08.2008 г. за даване на разрешение за управление от заместник - председателя на Комисията за финансов надзор, вписан в СГС на 16.09.2008 г., ф.д. № 638/2008 г., ЕИК по Булстат 175554107, от една страна и
Име ................................................ Презиме ........................................................... Xxxxxxx XXX
Постоянен адрес: гр./с. ........................................ X.X. , обл. ........................................., община ...................................... ж.к ,
ул. ............................................... № ......... бл. ....., вх. ....., ет. ....., ап. ...., тел. ........./............................., моб.тел. .................................., e-mail: .......................................................
Настоящ адрес: гр./с. ........................................... X.X. , обл. ........................................., община ...................................... ж.к ,
ул. ............................................... № ......... бл. ....., вх. ....., ет. ....., ап. ...., тел. ........./............................., моб.тел. .................................., e-mail: .......................................................
наричан/а/ по-долу ОСИГУРЕНО ЛИЦЕ, от друга страна на основание на заявление за участие (за промяна на участие) вх. № ............................... от г.
или на протокол за служебно разпределение №. .............................. от г., се сключи настоящия договор за следното:
I. ПРЕДМЕТ НА ДОГОВОРА
Чл. 1. Предмет на договора е допълнително задължително пенсионно осигуряване в Универсален пенсионен фонд “Пенсионноосигурителен институт” (УПФ “Пенсионноосигурителен институт”) за допълнителна пожизнена пенсия за старост.
II. ВЛИЗАНЕ В СИЛА И СРОК НА ДОГОВОРА
Чл. 2. Договорът влиза в сила от датата на сключването и неговото действие не се ограничава със срок. В случай на промяна на участие, договорът влиза в сила в деня на прехвърляне на средствата от другото пенсионноосигурително дружество, в чиито фонд лицето е било осигурено.
III. ОСИГУРИТЕЛНИ ВНОСКИ
Чл. 3. (1) Осигуряването в УПФ “Пенсионноосигурителен институт” се извършва с парични месечни осигурителни вноски в размер, определен в Кодекса за социално осигуряване /КСО/: за 2005 г. - 3 на сто; за 2006 г. - 4 на сто; от 2007 г. - 5 на сто; от 2017 г. – 7 на сто.
(2) Осигурителните вноски по ал. 1 се събират от Националната агенция за приходите /НАП/.
(3) Осигурителните вноски по ал. 1 се превеждат от осигурителите в специализирана сметка за допълнително задължително пенсионно осигуряване на НАП, която в срок до 30 дни от датата на постъпването им ги превежда по сметка на УПФ “Пенсионноосигурителен институт”, посочена от ДРУЖЕСТВОТО.
(4) ДРУЖЕСТВОТО носи отговорност пред ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ само за реално преведените от НАП и постъпили в сметката на фонда суми от осигурителните вноски.
(5) Вноските в УПФ “Пенсионноосигурителен институт” се разпределят между осигурителя и ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ: за сметка на осигуреното лице-2.2 на сто, а от 01.01.2017 г.-2.8 на сто; за сметка на осигурителя-2.8 на сто, а от 01.01.2017 г.-4.2 на сто.
(6) Самоосигурените лица се осигуряват в УПФ “Пенсионноосигурителен институт” изцяло за своя сметка.
IV. ПРАВА ПРИ ОСИГУРЯВАНЕ В УПФ “ПЕНСИОННООСИГУРИТЕЛЕН ИНСТИТУТ”
Чл. 4. Осигуряването в УПФ “Пенсионноосигурителен институт” дава право на:
1. допълнителна пожизнена пенсия за старост при:
а) придобиване право на пенсия за осигурителен стаж и възраст по реда на част първа на КСО;
б) навършване на възрастта за придобиване право на пенсия за осигурителен стаж и възраст по чл. 68, ал. 1-3 на КСО, за лицата, придобили право на пенсия за осигурителен стаж и възраст по чл. 69 на КСО, с изключение на лицата по чл. 127, ал. 5 на КСО.
2. по желание на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ допълнителна пожизнена пенсия за старост може да се отпусне до пет години преди навършване на възрастта за придобиване право на пенсия за осигурителен стаж и възраст по чл. 68, ал. 1-3 на КСО, при условие че натрупаните средства по индивидуалната му партида позволяват отпускане на такава пенсия с месечен размер не по - малък от размера на минималната пенсия за осигурителен стаж и възраст по чл. 68, ал. 1-3 на КСО към датата на отпускането;
3. еднократно изплащане до 50 на сто от средствата, натрупани по индивидуалната партида, при получено решение на Териториалната експертна лекарска комисия /ТЕЛК/ или на Националната експертна лекарска комисия /НЕЛК/ за пожизнено трайно намалена работоспособност над 70,99 на сто;
4. еднократно или разсрочено изплащане на натрупаните средства по индивидуалната партида на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, придобило право на допълнителна пожизнена пенсия за старост, когато изчисленият месечен размер към датата на отпускането й е по-малък от 20 на сто от размера на социалната пенсия за старост по част първа на КСО към същата дата;
5. еднократно или разсрочено изплащане на натрупаните средства по индивидуалната партида на наследниците на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ - преживял съпруг, низходящи или възходящи, като се спазва редът на наследяване и размерът на наследствените дялове съгласно Закона за наследството;
6. еднократно или разсрочено изплащане на остатъка от средствата по индивидуалната партида на наследниците на пенсионер - преживял съпруг, низходящи или възходящи, като се спазват редът на наследяване и размерът на наследствените дялове съгласно Закона за наследството.
Чл. 5. Право на еднократно или разсрочено изплащане на натрупаните средства по индивидуалната партида на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ или на остатъка от тях към датата на сключване на осигурителния договор имат наследниците по закон, както следва:
Xxx, презиме, фамилия | XXX | Xxxxxxxxx връзка | |
1 | |||
2 | |||
3 |
V. УСЛОВИЯ, РЕД И НАЧИН ЗА ОТПУСКАНЕ НА ДОПЪЛНИТЕЛНАТА ПОЖИЗНЕНА ПЕНСИЯ ЗА СТАРОСТ, ЗА ЕДНОКРАТНО ИЛИ РАЗСРОЧЕНО ИЗПЛАЩАНЕ НА СРЕДСТВАТА ПО ИНДИВИДУАЛНАТА ПАРТИДА
Чл. 6. (1) Допълнителната пожизнена пенсия за старост се отпуска, когато ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ е изпълнило условията по чл. 4, т. 1 или 2, въз основа на подадено заявление по образец на ДРУЖЕСТВОТО.
(2) Допълнителната пожизнена пенсия за старост се отпуска от датата на придобиване на правото, ако заявлението с необходимите, съгласно Правилника за организацията и дейността на УПФ “Пенсионноосигурителен институт” (Правилника) документи, са постъпили в ДРУЖЕСТВОТО в 6-месечен срок от тази дата.
(3) Когато заявлението и документите са постъпили след срока по ал. 2, допълнителната пожизнена пенсия за старост се отпуска от първо число на месеца, следващ месеца, през който е регистрирано заявлението в ДРУЖЕСТВОТО.
(4) За изплащане на допълнителната пожизнена пенсия за старост между ДРУЖЕСТВОТО и ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ се сключва пенсионен договор по образец, в който се уреждат редът и начинът за изплащане на пенсията.
Чл. 7. (1) В случаите на чл. 4, т. 3-6 еднократното или разсрочено изплащане се извършва въз основа на подадено заявление по образец на ДРУЖЕСТВОТО, от
ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, негов наследник или наследник на пенсионер.
(2) Еднократното изплащане се извършва в едномесечен срок от подаването на заявлението, придружено с необходимите, съгласно Правилника, документи.
(3) Когато ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, негов наследник или наследник на пенсионер желае да получи средствата по индивидуалната партида разсрочено, се сключва договор за разсрочено изплащане по образец на ДРУЖЕСТВОТО, в който се определят редът и начинът за разсрочено изплащане.
(4) Средствата по индивидуалната партида или полагащата се част на наследника се изплащат разсрочено, при условие, че изчисленият размер на периодичното плащане е не по-малък от 20 на сто от размера на социалната пенсия за старост по част първа на КСО към датата на първото плащане.
(5) Периодът на разсрочените плащания не може да бъде по-малък от 2 месеца.
VI. ПРАВО НА ПРЕХВЪРЛЯНЕ НА НАТРУПАНИТЕ СРЕДСТВА ПО ИНДИВИДУАЛНАТА ПАРТИДА
Чл. 8. (1) ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ има право да промени участието си и да прехвърли натрупаните средства по индивидуалната партида в УПФ “Пенсионноосигурителен институт” в съответен фонд, управляван от друго пенсионноосигурително дружество, ако са изтекли две години от датата на сключване на първия му осигурителен договор или от датата на служебното разпределение след възникване на задължението му за осигуряване.
(2) Извън случаите по ал. 1 участието може да се променя и натрупаните средства по индивидуалната партида в УПФ “Пенсионноосигурителен институт” могат да се прехвърлят в съответен фонд, управляван от друго пенсионноосигурително дружество след изтичане на една година от сключване на осигурителния договор.
(3) ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ може да промени без ограничение участието си в УПФ “Пенсионноосигурителен институт” при несъгласие с извършени промени в Правилника, които не произтичат от изменение на нормативната уредба, ако в тримесечен срок от уведомлението по чл. 10 подаде заявление за това.
(4) Промяната на участието и прехвърлянето на натрупаните средства по индивидуалната партида в УПФ “Пенсионноосигурителен институт” в съответен фонд, управляван от друго пенсионноосигурително дружество, се извършва въз основа на заявление по образец, съгласно приложение № 1 на Наредба № 3 от 24.09.2003 г. на Комисията за финансов надзор (КФН), което се подава от ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ до пенсионноосигурителното дружество, управляващо фонда, в който желае да прехвърли средствата.
(5) Подписът на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ върху първия екземпляр на заявлението трябва да бъде нотариално заверен.
(6) В случаите на неприемане на заявлението поради анулирането му или на произнасяне с решение по подадено възражение срещу постановен отказ за промяна на участие, ДРУЖЕСТВОТО уведомява лицето с писмо с обратна разписка.
(7) Размерът на средствата за прехвърляне се определя на база на стойността на един дял, валидна за работния ден, предхождащ деня на прехвърлянето след отразяване на всички вноски в индивидуалната партида, постъпили по сметките на фонда до датата на прехвърлянето.
VII. РЕД И НАЧИН ЗА ПОЛУЧАВАНЕ НА ИНФОРМАЦИЯ
Чл. 9. (1) ДРУЖЕСТВОТО, до 31 май на всяка календарна година изпраща безплатно на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ годишно извлечение от индивидуалната му партида с данни до 31 декември на предходната година, по образец утвърден от заместник-председателя на КФН.
(2) Освен в случая по ал. 1 извлечение от индивидуалната партида се предоставя безплатно при:
1. поискване от ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ или негови наследници, с данни за периода от началото на текущата година до деня на предоставяне на извлечението
- в 15-дневен срок от датата на постъпване на писменото искане в ДРУЖЕСТВОТО;
2. прехвърляне на средствата по индивидуалната партида в универсален пенсионен фонд, управляван от друго пенсионно осигурително дружество, с данни за периода от началото на текущата година до деня, предхождащ този, през който е извършено прехвърлянето - в срок от 7 работни дни от деня на прехвърлянето на средствата.
Чл. 10. ДРУЖЕСТВОТО уведомява ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ за конкретните изменения и допълнения в Правилника лично или чрез публикация в два централни всекидневника в едноседмичен срок от получаване на решението на заместник-председателя на КФН.
VIII. ПРАВА И ЗАДЪЛЖЕНИЯ НА СТРАНИТЕ ПО ДОГОВОРА
Чл. 11. (1) ДРУЖЕСТВОТО се задължава:
1. да извършва всички необходими действия по допълнително задължително пенсионно осигуряване на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, съгласно действащата нормативна уредба, Правилника и условията на този договор;
2. да заверява индивидуалната партида на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ с постъпилите за него осигурителни вноски в УПФ “Пенсионноосигурителен институт”, съобразно техния размер, след намаляването им с предвидената в ал. 2, т. 1.1 такса;
3. да инвестира натрупаните средства по индивидуалната партида на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ в съответствие с действащата нормативна уредба;
4. да не преразпределя средства от индивидуалната партида на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ в други индивидуални партиди в УПФ “Пенсионноосигурителен институт”;
5. в 30-дневен срок от постъпването на първата месечна вноска, да издаде на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ документ, с който удостоверява участието му в УПФ “Пенсионноосигурителен институт”;
6. да не предоставя на трети лица информация, с която разполага за ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ или за неговите наследници;
7. при поискване от ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ да му предостави заверено копие от Правилника;
8. да извършва всички други действия, които произтичат от действащата нормативна уредба, Правилника и условията на този договор.
(2) ДРУЖЕСТВОТО има право:
1. да събира такси и да прави удръжки, както следва:
1.1. такса в размер на 5 на сто от всяка постъпила в УПФ “Пенсионноосигурителен институт” осигурителна вноска;
1.2. инвестиционна такса в размер на 1 на сто годишно върху стойността на нетните активи на УПФ “Пенсионноосигурителен институт”, в зависимост от периода, през който те са били управлявани от ДРУЖЕСТВОТО;
1.3. такса в размер на 20 лв. при промяна на участието и прехвърляне на средствата по индивидуалната партида от УПФ “Пенсионноосигурителен институт” в съответен фонд, управляван от друго пенсионноосигурително дружество, с изключение на случаите по чл. 8, ал. 3;
2. таксата по т. 1.1. не се удържа върху прехвърлени средства от друг съответен фонд;
3. да изисква от ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ предоставянето на документи за самоличност и на други необходими документи във връзка с осигуряването му в УПФ “Пенсионноосигурителен институт” или във връзка с отпускането и изплащането на пенсията или с еднократното или разсрочено изплащане.
Чл. 12. (1) ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ се задължава да уведомява в срок до 15 календарни дни ДРУЖЕСТВОТО за промяна в личните му данни, смяна на местоработата, както и за други обстоятелства, които са от значение за изпълнението на този договор;
(2) ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, освен правата по чл. 4, т. 1-3 и чл. 8, ал. 1-7, има право:
1. да обжалва решения на Съвета на директорите на ДРУЖЕСТВОТО, които засягат правата му, при условията и по реда на Правилника, като решенията на Съвета на директорите могат да се обжалват и по съдебен ред;
2. да сигнализира изпълнителния директор за грешки, пропуски и нелоялни прояви в дейността на осигурителните посредници, както и за нарушения на Правилника от служители на ДРУЖЕСТВОТО;
3. да сигнализира Попечителския съвет на УПФ “Пенсионноосигурителен институт” и КФН за нарушения в дейността на ДРУЖЕСТВОТО.
IX. ИЗМЕНЕНИЯ, ДОПЪЛНЕНИЯ И ПРЕКРАТЯВАНЕ НА ДОГОВОРА
Чл. 13. (1) Изменения и допълнения на договора се правят с допълнително писмено споразумение, подписано от страните.
(2) Предложенията за измененията и допълненията се правят до другата страна най-късно до 30 работни дни преди исканата дата за влизането им в сила.
Чл. 14. (1) ДРУЖЕСТВОТО не може да прекратява едностранно договора.
(2) Договорът се прекратява в следните случаи:
1. когато ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, при условията и по реда на Наредба № 3 от 24.09.2003 г. на КФН и Правилника, е сключило договор с пенсионноосигурителното дружество, управляващо съответния фонд, за който лицето е подало заявление за промяна на участие и за прехвърляне на натрупаните суми по индивидуалната партида от УПФ “Пенсионноосигурителен институт” - от датата на прехвърляне на средствата;
2. при смърт на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ - от датата на настъпването на смъртта;
3. при сключване на пенсионен договор или договор за разсрочено изплащане на натрупаните средства по индивидуалната партида - от датата на сключване на пенсионния договор или на договора за разсрочено изплащане;
4. при еднократно изплащане на натрупаните средства по индивидуалната партида на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, в случаите на чл. 4, т. 4 - от датата на еднократното изплащане.
X. ДРУГИ РАЗПОРЕДБИ
Чл. 15. За неуредените с този договор въпроси се прилагат разпоредбите на КСО, на другите нормативни актове, които регламентират въпроси, свързани с допълнителното задължително пенсионно осигуряване и на Правилника.
Чл. 16. Влезлите в сила промени на нормативни актове след сключването на този договор, с които се създават императивни разпоредби относно съдържанието на договора, както и изменения и допълнения на Правилника, които са публикувани по съответния ред, стават част от съдържанието на договора, без да е необходимо подписването на допълнително споразумение към него.
Чл. 17. С подписването на настоящия договор ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ удостоверява, че е запознато с Правилника на УПФ “Пенсионноосигурителен институт” и е информирано, че при поискване от негова страна може да се запознае, респективно да получи екземпляр от Правилника, след всяка извършена в него промяна. ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ декларира, че преди подписването на договора му е връчено Приложение № 1а от Наредба №3 от 24.09.2003 г. на КФН, с актуална писмена информация за промяната на участие и основните характеристики на УПФ “Пенсионноосигурителен институт” (клаузата се прилага само при промяна на участие).
Настоящият договор се състави и подписа в два еднообразни екземпляра, по един за всяка от страните.
ЗА ДРУЖЕСТВОТО: ЗА ОСИГУРЕНИЯ:
.................................................................................................................... .......................................................
/име, презиме, фамилия, подпис и печат/ /подпис/
Служебен номер: ..................................................
.
.