E-mail: наречен/а по-долу ОСИГУРЕНО ЛИЦЕ
ДОГОВОР №
за допълнително задължително пенсионно осигуряване в Универсален пенсионен фонд „Съгласие“
Днес, г. се сключи настоящият договор между:
Име Презиме Xxxxxxx
ЕГН/ЛНЧ , лична карта № ,
издадена на от
или легитимационен документ на чужденец (вид, серия, №, дата и място на издаване, срок на валидност):
Постоянен адрес: Xxxxxx , Xxxxxx: , XX ,
Град (село) , ж.к.
Улица: , № , Блок , Вход , Етаж , Ап. , Телефон
Настоящ адрес: Xxxxxx , Xxxxxx: , XX ,
Град (село) , ж.к.
Улица: , № , Блок , Вход , Етаж , Ап. , Телефон
E-mail: наречен/а по-долу ОСИГУРЕНО ЛИЦЕ
и
Пенсионноосигурителна компания „Съгласие“ АД /КОМПАНИЯТА/, пенсионна лицензия № 2/03.10.2000 г. на Държавна агенция за осигурителен надзор, ЕИК 831284154, със седалище и адрес на управление гр. София, 1303, Община „Възраждане”, бул. “Xxxxx Xxxxxxxxxxx” № 117, тел. 00 000 00 00, факс 02 816 45 66, ел. поща xxxxxxxxxx@xxxxxxxx.xx, представляваща и управляваща Универсален пенсионен фонд „Съгласие“, код 022, регистриран в СГС ф.д.№1811/2001 г., ЕИК по БУЛСТАТ 130477706, представлявана от Xxxxx Xxxxxxxx Xxxxxx - Xxxxxx изпълнителен директор и Xxxxxx Xxxxxxxx Xxxxxxxxx - Изпълнителен директор, чрез:
(имена по документ за самоличност на служител, осигурителния посредник/упълномощеното лице от (служебен номер, длъжност) осигурителния посредник, в случаите, когато договорът се сключва с посредничеството му)
въз основа на: 🞏 Заявление с вх. №.......................................................................................................................................от год.
/заявление за участие, за промяна на участието, за възобновяване на осигуряването/
🞏 Служебно разпределение - протокол от служебното разпределение с № ............................................. от год.
І. ПРЕДМЕТ И ОБХВАТ НА ОСИГУРЯВАНЕТО
1. Предмет на този договор е допълнително задължително пенсионно осигуряване (ДЗПО) в Универсален пенсионен фонд „Съгласие“ (ФОНДА) за допълнителна пожизнена пенсия за старост в съответствие с Кодекса за социално осигуряване (КСО) и Правилника за организацията и дейността на Универсален пенсионен фонд
„Съгласие“ (ПРАВИЛНИКА).
2. Компанията предоставя следните видове допълнителни пенсии:
2.1. пожизнена пенсия без допълнителни условия;
2.2. пожизнена пенсия с период на гарантирано изплащане;
2.3. пожизнена пенсия, включваща разсрочено изплащане на част от средствата до навършване на избрана от ОСИГУРЕНИЯ възраст.
ІІ. ОСИГУРИТЕЛНИ ВНОСКИ
3. Осигуряването за допълнителна пожизнена пенсия се осъществява с месечни парични осигурителни вноски в размер – 5 на сто от осигурителния доход на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, разпределени в съотношение, определено в чл. 157, ал. 3 от КСО, както следва:
- за сметка на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ – 2,2 на сто;
- за сметка на Осигурителя – 2,8 на сто.
Самоосигуряващите се лица и лицата по чл. 4а, ал. 1 от КСО се осигуряват изцяло за своя сметка.
4. Осигурителните вноски се събират от Националната агенция за приходите (НАП).
5. Компанията носи отговорност пред ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ само за реално преведените от НАП и постъпили в сметката на ФОНДА осигурителни вноски.
ІІІ. ПРАВА И ЗАДЪЛЖЕНИЯ НА СТРАНИТЕ ПО ДОГОВОРА И НА НАСЛЕДНИЦИТЕ НА ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ
6. ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ има право:
6.1 на допълнителна пожизнена пенсия за старост при навършване на възрастта му по чл. 68, ал. 1 от КСО, както и до една година преди навършването на тази възраст, при условие че натрупаните средства по индивидуалната му партида позволяват отпускане на пенсия в размер, не по-малък от минималния размер на пенсията за
осигурителен стаж и възраст по чл. 68, ал. 1 от КСО..
6.2 на еднократно или разсрочено изплащане до 50 на сто от средствата, натрупани по индивидуалната партида, при трайно намалена работоспособност над 89,99 на сто;
6.3 на еднократно или разсрочено изплащане на средства от индивидуалната партида в случаите по чл. 167а от КСО;
6.4 еднократно или разсрочено изплащане на суми на наследниците на починало осигурено лице при условията на чл. 170 от КСО.
6.5 да промени участието си и да прехвърли натрупаните средства по индивидуалната партида в друг универсален пенсионен фонд, управляван от друго пенсионноосигурително дружество, ако е изтекла една година от датата:
1. на сключване на първия му осигурителен договор;
2. на служебното му разпределение;
3. на възникване на осигурителното правоотношение по чл. 124а, ал. 3 от КСО;
4. по чл. 124б от КСО.
Извън горните случаи ОСИГУРЕНИЯТ може да прехвърли средствата от индивидуалната си партида във ФОНДА при несъгласие с извършени промени в ПРАВИЛНИКА му или в инвестиционната му политика, ако в тримесечен срок от уведомлението по чл. 22.1, съответно по чл. 22.2, подаде заявление за това, освен когато:
1. сепроменя седалището или адресът на управление на пенсионноосигурителното дружество, което управлява ФОНДА;
2. промените произтичат от изменение на нормативната уредба.
6.6 да промени осигуряването си от универсален пенсионен фонд във фонд
„Пенсии“, съответно във фонд „Пенсии за лицата по чл. 69“ на държавното обществено осигурявне, с увеличена осигурителна вноска в размера на осигурителната вноска за универсален пенсионен фонд и навършат изискуемата за тях възраст по чл. 68, ал. 1 от КСО в сроковете, определени в чл. 18“б“ от ПРАВИЛНИКА. Това право може да се упражни след изтичане на една година от избора по чл. 124а от КСО;
6.7 да възобнови осигуряването си в универсален пенсионен фонд, ако му е отпусната пенсия за осигурителен стаж и възраст и навършва изискуемата за него възраст по чл. 68, ал. от КСО в сроковете, определени в чл. 18“в“ от ПРАВИЛНИКА. Това право може да се упражни след изтичане на една година от избора по чл. 6.6;
6.8 Осигурено лице, което е придобило право на пенсия от универсален пенсионен фонд, има право еднократно да промени участието си и да прехвърли натрупаните средства по индивидуалната партида или сумата по чл. 131, ал. 2 от КСО, което от двете е по-голямо, в друг съответен фонд, управляван от друго пенсионноосигурително дружество.
6.9 да сигнализира Попечителския съвет и Комисията за финансов надзор (Комисията) за нарушения в дейността на КОМПАНИЯТА;
6.10 да обжалва пред Съвета на директорите на КОМПАНИЯТА разпорежданията, които засягат правата му, при условията и по реда на ПРАВИЛНИКА, като решенията на Съвета на директорите могат да се обжалват по съдебен ред.
7. ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ е задължено да уведоми незабавно Компанията за промяна в личните си данни и промяна на адрес на местоживеене.
8. При смърт на XXXXXXXX във ФОНДА средствата по индивидуалната му партида се изплащат еднократно или разсрочено на наследниците му по закон при съответно прилагане на чл. 3, чл. 4, ал. 1 и чл. 5 – 10а от Закона за наследството. Средствата, дължими на низходящите на осигурения, които са починали след него, се изплащат поравно на техните низходящи, като по-близките по степен изключват по-далечните.
9. Отказът от наследството на починалия не лишава наследниците от правата им по чл. 8. Получаването на средства по чл. 8 не се счита за приемане на наследство.
10. Когато няма наследници по чл. 8 средствата по индивидуалната партида на починалия постъпват във фонда за изплащане на пожизнени пенсии, а когато такъв фонд не е създаден – в резерва за гарантиране на изплащането на пожизнени пенсии.
11. КОМПАНИЯТА се задължава:
11.1 да открие индивидуална партида на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ и определи индивидуален осигурителен номер;
11.2 да поддържа индивидуалната партида на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, по която записва и натрупва към датата на постъпването им по сметката на ФОНДА осигурителните вноски и внесените суми от лихви върху тях, средствата, прехвърлени от друг Универсален пенсионен фонд и средствата, преведени от Държавния фонд за гарантиране устойчивост на държавната пенсионна система;
11.3 да управлява средствата на ФОНДА с грижата на добър търговец при спазване принципите на качество, надеждност, ликвидност, доходност и диверсификация в интерес на осигурените лица;
11.4 да извършва плащанията по раздел ІІІ по реда и при условията, определени в КСО и ПРАВИЛНИКА;
11.5 да предоставя информацията по раздел VІ.
12.КОМПАНИЯТА има право да събира такси и удръжки.
ІV. ТАКСИ И УДРЪЖКИ
13.За извършване на дейността по ДЗПО и за управление на ФОНДА КОМПАНИЯТА събира такси и прави удръжки в следните размери:
13.1 удръжка от всяка осигурителна вноска в размер на 3,75 на сто.
13.2 инвестиционна такса, изчислена върху стойността на нетните активи на ФОНДА в зависимост от периода, през който те са били управлявани от Компанията, в размер на 0,75 на сто годишно.
14.КОМПАНИЯТА събира допълнителна такса в размер на 10 лв. при прехвърляне на средствата по индивидуалната партида в пенсионна схема съгласно чл. 343а, ал. 1, т. 2 или чл. 343е, ал. 1 от КСО. Таксата се заплаща от ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ.
15.КОМПАНИЯТА не събира други такси и удръжки, извън предвидените в нормативната уредба, ПРАВИЛНИКА и този договор.
V. УСЛОВИЯ ЗА ВЛИЗАНЕ В СИЛА, ИЗМЕНЕНИЕ, ДОПЪЛНЕНИЕ И ПРЕКРАТЯВАНЕ НА ОСИГУРИТЕЛНИЯ ДОГОВОР
16. Осигурителното правоотношение възниква от:
16.1 датата на сключване на първия осигурителен договор с лице, подало индивидуално заявление за участие във ФОНДА, след регистрация от НАП по реда на чл. 137, ал. 3 от КСО;
16.2 датата на служебното разпределение във ФОНДА, извършено по реда на чл. 137, ал. 4 от КСО;
16.3 първо число на месеца, следващ месеца на избора за подаване на индивидуално заявление за възобновяване на осигуряването във ФОНДА, по реда на чл. 124а от КСО;
16.4 датата на прехвърляне на средствата по индивидуалната партида на лице, подало заявление за промяна на участие от друг Универсален пенсионен фонд във ФОНДА, по реда на чл. 171 от КСО.
17. Изменения и допълнения в осигурителния договор могат да се правят само с писменото съгласие на страните по него.
18. КОМПАНИЯТА не може да прекратява едностранно договора, освен в случаите, предвидени в закон. Осигурителното правоотношение се прекратява в следните случаи:
18.1 при смърт на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ;
18.2 при сключване на пенсионен договор;
18.3 при еднократно плащане на натрупаните средства по индивидуалната партида в случаите по чл. 167а, ал. 2 от КСО;
18.4 при сключване на договор за разсрочено плащане плащане по чл. 167а, ал. 1 от КСО ;
18.5 при прехвърляне на натрупаните средства, когато ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ по собствена воля премине в друг Универсален пенсионен фонд, управляван от друго
пенсионноосигурително дружество, по реда на чл. 171 от КСО;
18.6 при направен избор за промяна на осигуряването от ФОНДА във фонд
„Пенсии“, съответно във фонд „Пенсии за лицата по чл. 69“ на държавното обществено осигуряване по реда на 4б от КСО;
18.7 при прехвърляне на натрупаните средства по индивидуалната партида на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ в пенсионните схеми съгласно чл. 343б, ал. 2, т. 2 или чл. 343е, ал. 1 от КСО.
VІ. РЕД И НАЧИН ЗА ПОЛУЧАВАНЕ НА ИНФОРМАЦИЯ
19. До 31 май всяка година КОМПАНИЯТА изпраща безплатно годишно извлечение от индивидуалната осигурителна партида за предходната календарна година.
20. Освен в случая по чл.19 извлечение от индивидуалната партида се предоставя безплатно при:
20.1 поискване от ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, при условията, посочени в ПРАВИЛНИКА;
20.2 прехвърляне на средствата по индивидуалната партида в Универсален пенсионен фонд, управляван от друго пенсионноосигурително дружество, в срок 7-работни дни от датата на превода по сметката на Универсалния пенсионен фонд, в който лицето е преминало, на основание чл. 8, ал. 5 от Наредба № 3 от 24.09.2003 г. на Комисията;
20.3 превеждане на средства от индивидуалната партида по сметка на НАП, на основание чл. 129, ал. 13 от КСО, в едноседмичен срок от датата на превода.
21. До 10-о число на месец, следващ всяко тримесечие, Компанията публикува на своята страница в Интернет информация за обема и структурата на инвестициите по видове активи и емитенти на финансови инструменти за ФОНДА. Информацията се изготвя по данни към края на предходното тримесечие.
22. КОМПАНИЯТА уведомява ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ за:
22.1 конкретните изменения и допълнения в ПРАВИЛНИКА, лично или чрез публикация, в два централни всекидневника в едноседмичен срок от получаване на решението на Комисията;
22.2 направените изменения и допълнения в инвестиционната политика на ФОНДА чрез съобщение в два централни всекидневника и я публикува на страницата си в интернет в 7-дневен срок от промяната.
23. КОМПАНИЯТА предоставя на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ:
23.1 преди сключването на осигурителен договор актуална информация относно основните характеристики на ФОНДА и относно участието в него;
23.2 при поискване информация относно постигнатата реална доходност по неговата индивидуална партида;
23.3 при поискване уникален идентификатор, който му осигурява електронен достъп до данните в неговата индивидуална партида и му позволява да извършва справки и да проследява осигурителната си история;
23.4 при поискване в 7-дневен срок копие от електронен документ в електронното му досие на хартиен или на електронен носител.
24. КОМПАНИЯТА, осигурителните посредници и упълномощените от тях лица не могат да предоставят на трети лица информацията, с която разполагат за осигурените лица, техните наследници и осигурителите, с изключение на случаите, предвидени в други закони.
VІІ. ЗАКЛЮЧИТЕЛНИ РАЗПОРЕДБИ
§1 КОМПАНИЯТА администрира и обработва личните данни, предоставени от ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, при спазване на изискванията на КСО, Закона за защита на личните данни и Регламент /ЕС/2016/679/Общия регламент относно защитата на данните/.
§2 С подписване на този договор, ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ декларира, че е съгласно личните му данни да бъдат обработвани от Компанията за нуждите на този договор или за всеки друг договор за осигуряване, сключен впоследствие между същите страни.
§3 КОМПАНИЯТА може да разкрива на трети лица информация, съдържаща личните данни на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, само в случай, че това е предвидено в приложимата нормативна уредба или е необходимо за изпълнението на договора.
ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ заявява следното: Съгласен съм предоставените от мен данни да бъдат използвани от КОМПАНИЯТА и други, свързани с нея лица, с цел техни упълномощени представители да установят контакт с мен, така че да ми бъде предоставена допълнителна информация за предлагани финансови продукти и услуги. При пълно или частично несъгласие, предишното изречение може да бъде зачертано изцяло или частично.
Известно ми е, че мога да оттегля това си съгласие чрез подаване на
„Формуляр за оттегляне на съгласие за обработване на лични данни“.
§4 С подписване на този договор, ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ декларира, че е запознато и приема ПРАВИЛНИКА и ИНВЕСТИЦИОННАТА ПОЛИТИКА, които са в сила към датата на сключване на договора.
За неуредени с договора въпроси се прилагат разпоредбите на КСО, на други нормативни актове, регламентиращи въпроси, свързани с ДЗПО, и ПРАВИЛНИКА. Влезлите в сила промени на нормативни актове след сключване на този договор, с които се създават императивни разпоредби относно съдържанието на договора, както и изменения и допълнения на ПРАВИЛНИКА, публикувани по съответния ред, стават част от съдържанието на договора, без да е необходимо подписване на допълнително споразумение към него.
Този договор се състави и подписа в два еднообразни екземпляра, един за Компанията и един за ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ.
ЗА КОМПАНИЯТА: ЗА ОСИГУРЕНО ЛИЦЕ:
..................................................... ....................................................
(подпис) (подпис)
(имена по документ за самоличност на служител, осигурителния посредник/упълномощеното лице от осигурителния посредник,
в случаите, когато договорът се сключва с посредничеството му)
..................................................... ....................................................
(име, презиме, фамилия) (име, презиме, фамилия)