за издаване и ползване на допълнителна безконтактна кредитна карта RaiCARD Fix/Visa Classic/Mastercard Gold/Visa Platinum/BILLA Visa Classic
Споразумение №
за издаване и ползване на допълнителна безконтактна кредитна карта RaiCARD Fix/Visa Classic/Mastercard Gold/Visa Platinum/BILLA Visa Classic
Днес, г., в гр. между:
Райфайзенбанк (България) ЕАД, със седалище и адрес на xxxxxxxxxx Xxxxx 0000, xxxxx Xxxxxxx, xxx."Xxxxxx Xxxxxxxx" 55, Експо 2000, вписана в търговския регистър при Агенцията по вписванията под ЕИК 831558413, с Лиценз за извършване на банкова дейност № Б12 на БНБ, Заповед РД 22-0850 от 07.05.2007г. на БНБ, с телефон за връзка с клиенти 0700 10 000 (Vivacom) и 1721 (А1 и Telenor), с интернет сайт xxx.xxx.xx, работно време от 8.30 до 17.00, компетентен орган, отговорен за надзора спрямо Банката като доставчик на платежни услуги - БНБ, представлявана от
,
упълномощен от с пълномощно № , заверено от Нотариус , рег. № на Нотариалната камара в район Софийски Районен Съд, наричана по-нататък Банката, от една страна
и
,
с ЕГН , притежаващ/а лична карта , издадена на , oт , с постоянен адрес , с настоящ адрес ,наричан/а за краткост Допълнителен картодържател, от друга страна,
се сключи настоящото Споразумение за издаване на допълнителна кредитна карта (Споразумение) за ползване на част от кредитен лимит, отпуснат по сметка за обслужване (Сметка) с IBAN на основание на Рамков договор за издаване и ползване на безконтактна кредитна карта с референтен номер (Рамков Договор), сключен с (Основен картодържател), за следното:
I. Предмет на Споразумението
1. Банката издава допълнителна безконтактна кредитна карта RaiCARD Fix, Visa Classic, Mastercard Gold, Visa Platinum или BILLA Visa Classic (Допълнителна карта) на упълномощено от Основния картодържател физическо лице (наричано по-нататък Допълнителен картодържател). Допълнителната карта е във вид на пластика, като Допълнителната карта RaiCARD Fix може да е във вид на пластика, карта-стикер или микрокарта за поставяне в аксесоар за плащане.
2. Допълнителна карта се издава на основание на подадено от Основния картодържател Искане за издаване на допълнителна кредитна карта (Искане). Основният картодържател определя в Искането правата и лимитите за Допълнителната карта, предмет на настоящото Споразумение.
3. Необходимо условие за издаване и ползване на Допълнителната карта, предмет на настоящото Споразумение, е наличието на Рамков договор за издаване и ползване на безконтактна кредитна карта, сключен между Банката и Основния картодържател. Такъв договор може да е първоначално подписаният от Основния картодържател Рамков договор за кредитна карта RaiCARD Fix/Visa Classic/Mastercard Gold/Visa Platinum/BILLA Visa Classic, или последващ Рамков договор, уреждащ ползване на кредитния лимит по Сметката. С оглед избягване на всякакво съмнение: ако Основната карта бъде преиздадена/подновена (и съответно се сключи последващ Рамков договор), преди да е изтекъл срокът на валидност на Допълнителната карта, Допълнителният картодържател може да продължи да ползва Картата си до изтичане на срока й на валидност. Подновяването/преиздаването на Допълнителна карта се извършва от Основния картодържател в съответствие с правилата на Рамковия договор.
4. Допълнителната карта представлява платежен инструмент за достъп до определените от Основния картодържател лимити до Сметката и извършване на платежни и неплатежни операции в страната и в чужбина, в съответствие с изискванията на Visa/Mastercard и действащото законодателство в Република България.
5. Допълнителната карта е собственост на Xxxxxxx и се предоставя за ползване на Допълнителния картодържател, който е длъжен да я съхранява отговорно.
6. Допълнителната карта се използва само лично от Допълнителния картодържател.
7. Допълнителната картата се издава заедно с XXX, който е вид персонализирано средство за сигурност, съгласно чл. 26, ал.2 от Наредба № 3 на БНБ от 18 април 2018 г. за условията и реда за откриване на платежни сметки, за изпълнение на платежни операции и за използване на платежни инструменти.
8. Допълнителният картодържател получава лично издадената му Допълнителна карта и запечатен плик с ПИН, не по-късно от три месеца от датата на издаването й. След изтичането на този срок, Допълнителната карта и пликът с ПИН се унищожават.
9. Допълнителният картодържател трябва да запомни своя ПИН, след което да унищожи хартиения носител, върху който е записан. Допълнителният картодържател има възможност да промени получения ПИН с избрана от него четири-цифрена комбинация на терминално устройство АТМ, обслужвано от Банката. ПИН-ът за допълнителната карта във форма на микрокарта или карта-стикер няма възможност да се променя на АТМ.
10. Когато използва своя ПИН, Допълнителният картодържател е длъжен да се увери, че ПИН-ът не може да бъде видян от трети лица.
11. Допълнителният картодържател полага подпис върху панела за подпис на обратната страна на Допълнителната карта, която е във вид на пластика, при получаването й в Банката.
12. С Допълнителната карта могат да се извършват следните операции в страната и чужбина:
12.1. С Допълнителна карта във вид на пластика:
а) Плащане на стоки и услуги чрез терминални устройства ПОС и импринтер;
б) Плащане на стоки и услуги, както и превод между сметки чрез виртуални терминални устройства ПОС; в) Безналично плащане на стоки и услуги в интернет, чрез факс и телефон;
г) Плащане на стоки и услуги в интернет чрез системите за интернет плащания; д) Резервации на хотели, самолетни билети, рент-а-кар и други;
е) Плащане на стоки и услуги чрез терминални устройства ПОС в търговски обекти в страната, комбинирано с теглене на пари в брой до 50 лева (покупка с cash back) – при търговци, предлагащи такава услуга;
ж) Теглене на пари в брой чрез терминални устройства АТМ, терминални устройства ПОС и импринтер; з) Справочни и други неплатежни операции.
12.2. С Допълнителна карта във вид на микрокарта или карта-стикер:
а) Безконтактно плащане на стоки и услуги чрез терминални устройства ПОС с безконтактна функция; б) Безконтактно теглене на пари в брой чрез терминални устройства АТМ с безконтактна функция;
в) Безконтактно плащане на стоки и услуги чрез терминални устройства ПОС в търговски обекти в страната, комбинирано с теглене на пари в брой до 50 лева (покупка с cash back) – при търговци, предлагащи такава услуга;
г) Други безконтактни операции.
13. Максималният срок за изпълнение на платежните услуги, които се извършват с Допълнителната карта, се определят от правилата на картовите организации и картовите оператори.
14. Операциите, посочени в чл.12, могат да се извършват на всички терминални устройства, носещи логото на съответната картова организация - Visa и/или Mastercard, след проверка на операционните лимити по нея и идентифициране самоличността на Допълнителния картодържателя по един от следните начини:
x.Xxx ползване на Допълнителната карта на АТМ, Допълнителният картодържател авторизира избраната операция чрез въвеждане на ПИН;
6.При използването на Допълнителната карта на ПОС, Допълнителният картодържател предоставя документ за самоличност при поискване от търговеца и авторизира операцията чрез въвеждане на ПИН и/или полагане на подпис върху отпечатаната разписка. Въвеждане на ПИН е възможно да не се изисква при плащане на терминал за самообслужване с цел плащане на такса за транспорт или паркинг;
в. Операции по чл.12.1.(а) и чл.12.2.(а) могат да бъдат извършвани и безконтактно на терминални устройства, предоставящи възможност за безконтактно плащане в България и в чужбина. Тези плащания могат да се осъществят и без да се изисква потвърждение с въвеждане на ПИН. Максималната сума, до която не се изисква въвеждане на ПИН, се определя за всяка държава от Международните картови организации, но тя е не по висока от 50 евро или съответната равностойност в местна валута. Информация за сумата, валидна за България, може да бъде намерена в официалния сайт на Банката – xxx.xxx.xx. Въвеждане на ПИН се изисква след извършване на пет последователни безконтактни плащания или след осъществяване на последователни
безконтактни плащания, общата стойност на които надвишава 150 евро (или съответната равностойност в местна валута). От съображения за сигурност е възможно изискване за въвеждане на ПИН и при безконтактни плащания под определената за съответната държава сума. С подписване на Споразумението Допълнителният картодържател потвърждава, че е запознат и се съгласява с методите на нареждане и изпълнение на безконтактни транзакции, извършени с Допълнителната карта..
15. При операции по чл.12.1 букви б), в), г) Допълнителният картодържател предоставя: име, номер на Допълнителната Карта, срок на валидност и последните три цифри, изписани върху панела на гърба на Допълнителната карта с наклонен шрифт (CVV2, CVC2), както и еднократен код за потвърждаване на сигурни плащания в интернет (3-D Secure Code) – където е приложимо.
16. При операции по чл.12.1 буква г) плащанията се извършват съгласно правилата на оператора на системата. Банката не е страна в правоотношенията между Допълнителния картодържател и оператора на системата за интернет плащания.
17. При извършване на операции в страната във валута, различна от валутата на кредитния лимит по Картата, сумата на операцията се превалутира от лева във валутата на кредитния лимит по курс купува на Банката за безкасови операции, обявен за деня на обработка на операцията от Банката. Курсовете за безкасови операции на Банката се публикуват на интернет страницата й: xxx.xxx.xx
18. При операции, извършвани в чужбина, сумата на операцията се превалутира от валутата на операцията във валутата на кредитния лимит по Картата по курс на Банката за картови операции, обявен за деня на обработка на операцията. Курсовете за картови операции на Банката се публикуват на интернет страницата й: xxx.xxx.xx.
19. Банката събира такса за обслужване на Допълнителната картата в качеството й на платежен инструмент, съгласно Тарифата на Банката. Таксата е месечна или годишна, според вида на Допълнителната картата:
а.За допълнителни карти RaiCARD Fix и Visa Platinum, таксата е годишна и се събира в края на периода, за който се отнася;
6.За допълнителни карти Visa Classic и Mastercard Gold, Банката събира месечна или годишна такса за обслужване на Картата съгласно Тарифата, след извършване на първа операция с Картата, но не по-късно от една година от първоначално издаване на Допълнителната карта;
в. За допълнителни карти BILLA Visa Classic, Банката събира месечна такса за обслужване на Допълнителната карта съгласно Тарифата, след извършване на първа операция с Допълнителната картата, но не по-късно от една година от първоначално й издаване. Банката не събира месечна такса за обслужване на BILLA Visa Classic, в случай че през предходния отчетен период сумата на покупките, извършени с BILLA Visa Classic в магазини Билла и осчетоводени по Сметката, надвишава 150 лв.
Такса за обслужване се събира само за Допълнителни карти, които не са деактивирани.
II. Сигурни плащания в интернет (3-D Secure)
20. С цел да осигури допълнителна сигурност при извършване на плащания в интернет, Банката регистрира всички издадени Допълнителни карти за услугата Сигурни плащания в интернет (3-D Secure).
21. При всяко плащане в интернет страници на търговци, участващи в 3-D Secure програми, Допълнителният картодържател потвърждава операцията, като потвържденията могат да бъдат осъществявани чрез въвеждане на специално генерирана еднократна парола, използване на биометрични данни или друго.
22. Xxxxxxx не носи отговорност и понесените загуби са за сметка на Основния картодържател в случай на:
а. неправомерно използване на Допълнителната карта в интернет след узнаване на кода/начина за потвърждаване от трети лица;
б. неполучен от Допълнителния картодържател SMS с код за потвърждение в чужбина, при невъзможност за доставяне на известията от съответните доставчици на мобилни комуникации;
в. погрешно подаден от номер на мобилен телефон на Допълнителния картодържател.
23. При изпълнение на плащания в интернет страници на търговци Банката не прилага задълбочено установяване на идентичността на Допълнителния картодържател в следните случаи:
a. операцията не надвишава 30 евро (или съответната равностойност в местна валута) и кумулативната стойност на предишните операции без прилагане на задълбочено установяване на идентичността не надвишава 100 евро
(или съответната равностойност в местна валута) или броят на предишните операции без прилагане на задълбочено установяване на идентичността не надвишава пет последователни операции;
б. Допълнителният картодържател се е регистрирал за повтарящи се операции с еднакъв размер при определен търговец (тип абонамент или чрез създаване на профил при определен търговец);
в. операцията е с ниска степен на риск съгласно механизмите за мониторинг на операциите прилагани от Банката.
24. Банката не е страна в спорове за условията на плащането, доставка, цена, гаранция, застраховки и други, които картодържателят урежда директно с търговеца.
III. Задължения и отговорности на страните
III.1 Отговорности
25. След получаване на Допълнителната карта и запечатан плик с ПИН от Допълнителния картодържател, всички последици от транзакции и други действия, извършени с Допълнителната Карта, са за сметка на Основния картодържател.
26. Основният и Допълнителният картодържател носят солидарна отговорност за ползването на Допълнителната карта.
27. Допълнителният картодържател носи наказателна и/или гражданска отговорност по съдебен ред в следните случаи:
а. при измама и/или неправомерно ползване на Допълнителната картата;
6. при нарушаване на задълженията си по опазване на Допълнителната карта и ПИН;
в. при използване на Допълнителна карта с изтекъл срок на валидност, блокирана или подправена.
28. Банката не носи отговорност в случай на извършена операция с Допълнителна карта, която е изгубена, открадната, отнета, подправена или използвана по друг неправомерен начин, в комбинация с правилно въведен ПИН, преди Допълнителният картодържател да информира Банката, съгласно чл.35а.
29. Банката не носи отговорност, ако подадената от трето лице писмена молба или съобщение по телефон за изгубване, кражба, отнемане или използване по друг неправомерен начин на Допълнителната Карта, е с невярно съдържание или е подправена и Банката е предприела необходимите мерки за блокирането й. Банката не носи отговорност за вреди или пропуснати ползи, които биха могли да възникнат от това.
30. Банката не носи отговорност, ако търговец или търговска организация по някаква причина откажат да приемат плащане с Допълнителната карта, както и в случай че инициирано от Допълнителният картодържател плащане не може да бъде извършено с Допълнителната карта по технически, комуникационни или други причини извън контрола на Банката.
31. Банката не носи отговорност за сделки, при които плащането е извършено с Допълнителната карта. Това се отнася за всички възможни рекламации на платени стоки и услуги, както и при подобни спорове, които се уреждат директно със засегнатата насрещна страна.
III.2 Задължения на Допълнителния картодържател:
32. Да ползва Допълнителната картата само лично, в съответствие с настоящото Споразумение, и да я пази с грижата на добър стопанин.
33. Да ползва Допълнителната карта съобразно уговорените начини и цели, като не противодейства с това на действащото законодателството в Република България, включително чрез покупки и плащания, забранени от него.
34. Да пази в тайна своя ПИН и да вземе всички необходими мерки срещу узнаването му от трети лица.
35. Да уведоми незабавно Банката за:
а. Унищожаване, кражба, изгубване, отнемане по друг начин, подправяне или използване по друг неправомерен начин на Допълнителната карта, както и узнаване на ПИН от трето лице;
6. Извършването на операция, която не е одобрена от Допълнителния картодържател;
в. Установена от него грешка при отразяване на операциите с Допълнителната карта от Банката;
36. Да не записва своя ПИН, друг подобен код или удостоверителна информация по начин, който дава възможност за узнаването му от друго лице, включително върху Допълнителната карта или каквато и да е друга вещ, която носи заедно с нея.
37. Да върне Допълнителната карта на Банката в деня на подаване на писмено предизвестие за прекратяване на Споразумението и/или на Рамковия договор за издаване и ползване на международна кредитна карта RaiCARD Fix, Visa Classic, Mastercard Gold, Visa Platinum или BILLA Visa Classic от Основния Картодържател.
38. В случай че условието по чл.3 не е спазено (няма действащ Рамков договор за Кредитна карта между Основният картодържател и Банката със сметка за обслужване Сметката по Настоящото Споразумение), да върне незабавно Допълнителната карта в Банката.
III.3 Задължения на Банката:
39. Да издаде Допълнителна карта на името на Допълнителния картодържател, посочен от Основния картодържател, според условията на настоящето Споразумение.
40. Да не разкрива ПИН или друг подобен код, освен на самия Допълнителен картодържател.
41. Да осчетоводява операциите, които Допълнителният картодържател е извършил на ПОС или АТМ, в реда на постъпване на заявките, освен в случаите на принудително изпълнение.
42. Да поддържа в 5-годишен срок записана информация, която позволява проследяване на операциите.
43. Да блокира своевременно Допълнителната карта след получаване на уведомление по чл.35 от настоящото Споразумение или от трето лице, включително и в случаите, когато Допълнителният картодържател е действал умишлено или с груба небрежност.
IV. Срок. Прекратяване
44. Настоящото Споразумение влиза в сила от датата на подписването му от страните и получаване на Картата от Допълнителния картодържател. Срокът на валидност на Картата е 3 (три) години.
45. Срокът на действие на Споразумението се прекратява, както следва:
а.При изтичане на валидността на Допълнителната карта или при деактивирането й на друго договорно основание;
6. Условието по чл. 3 не е спазено (няма действащ Рамков договор за Кредитна карта между Основния картодържател и Банката със сметка за обслужване Сметката по Настоящото Споразумение). При наличие на такова обстоятелство, настоящото Споразумение се прекратява автоматично, считано от датата на прекратяване на последно действалия Xxxxxx договор за Основна карта.
в. По искане на Основния картодържател – с подаване на писмено заявление в Банката. В този случай, Основният картодържател следва да осигури връщането на Допълнителната карта в Банката;
г. По искане на Допълнителния картодържател – с подаване на писмено заявление в Банката. В този случай, Допълнителният картодържател има задължението да уведоми Основния картодържател и да върне Допълнителната карта в Банката;
46. Банката има право едностранно с двумесечно писмено предизвестие да прекрати Споразумението, без да посочва основание за прекратяването.
47. Банката има право едностранно, без предизвестие, да прекрати Споразумението при неспазване на което и да е задължение и/или отговорност по настоящото Споразумение от страна на Допълнителния картодържател.
48. С прекратяването на Споразумението, правото на Допълнителния картодържател за ползване на Допълнителната карта се прекратява (Допълнителната карта се деактивира).
49. При невърната Допълнителна карта, Основният и Допълнителният картодържател носят отговорност за всички операции, извършени с нея след датата, определена за връщането й, както и за всички произтичащи от тези операции задължения.
V. Застраховки, които Xxxxxxx сключва за своя сметка и в полза на Допълнителния картодържател
50. Банката не предоставя безплатни застраховки с издаването на карти RaiCARD Fix, Visa Classic и BILLA Visa Classic.
51. За карти Mastercard Gold и Visa Platinum, Банката може да предостави безплатно Застраховка при пътуване и Застраховка за защита на Картата (Комбинирана застраховка) в полза на Допълнителния картодържател, ако той е с постоянно пребиваване в България, въз основа на сключен договор между Райфайзенбанк (България) ЕАД и ЗК Уника АД.
52. В случаите на чл.51, Допълнителният картодържател потвърждава, че е запознат със застрахователните услуги и условията по Групова застрахователна полица № 15005FR0001 и анексите към нея, сключени между Райфайзенбанк (България) ЕАД и ЗК „УНИКА“ АД (Групова застрахователна полица) и Условията за комбинирана застраховка на държатели на кредитна карта на ЗК „УНИКА“ АД (Условия за комбинирана застраховка), съгласен е и приема Банката да сключи за своя сметка комбинирана застраховка от името на Допълнителния картодържател и в негова полза, при съблюдаване на клаузите на описаната полица, анексите към нея и условията за комбинирана застраховка.
53. Застрахователното покритие на Застраховката за защита на Допълнителната карта е валидно за цял свят. Застрахователното покритие на Застраховката Помощ при пътуване е валидно при пътуване извън територията на Република България, съгласно Условията за застраховката. С издаването на карти Mastercard Gold и Visa Platinum, Допълнителният картодържател получава застрахователен сертификат, който съдържа лимитите и покритията на Застраховката и приложен към него екземпляр от Условията за застраховката. При възникване на застрахователно събитие, Допълнителният картодържател е длъжен незабавно да се обади на телефоните, посочени в Условията за застраховка и/или в застрахователния сертификат.
54. Застраховката влиза в сила съгласно условията на Груповата застрахователна полица и Условията за комбинирана застраховка. Застраховката е с валидност 12 месеца (Застрахователна година), считано от влизането й в сила, като Допълнителният картодържател дава съгласие тя да се подновява автоматично от Банката за всяка следваща Застрахователна година за срока на действие на настоящото Споразумение. Застраховката се прекратява предсрочно при условията, предвидени в Груповата застрахователна полица и Условията за комбинирана застраховка.
55. В случаите на чл.51, Допълнителният картодържател се съгласява, че при неизпълнение на което и да е от неговите задължения по настоящото Споразумение, Xxxxxxx има право по свое усмотрение да реши дали да поднови или не застраховката за нов едногодишен срок.
56. В случай на деактивиране на Допълнителната карта на някое от посочените в Споразумението основания, Допълнителният картодържател изрично, безусловно и неотменимо нарежда и инструктира Банката:
а. Незабавно и без да уведомява Допълнителния картодържател за това, да преустанови плащането на застрахователната премия по Застраховката;
6. Да не подновява действието на Комбинираната застраховка за следващите Застрахователни години, докато настоящото Споразумение е в сила.
57. В случаите на чл.56.а, Допълнителният картодържател декларира, че е запознат и е съгласен, че със спиране на плащането на застрахователната премия, Комбинираната застраховка ще бъде прекратена с изтичане на една календарна година, считано от датата на последното плащане на застрахователната премия.
VI. Други условия
58. Допълнителният картодържател може да получава от Банката SMS/e-mail известия за извършени операции с Допълнителната карта, както и други известия свързани с използването и на посочен в Искането за издаване на допълнителна карта телефон или e-mail . Известия се изпращат само за извършени операции, чиито авторизации се извършват в режим онлайн (чрез получаване на одобрение за операцията в реално време от Банката в ролята й на издател на Картата по смисъла на Наредба №3 на БНБ от 18 април 2018 г. за условията и реда за откриване на платежни сметки, за изпълнение на платежни операции и за използване на платежни инструменти). За операции, при които не се изисква одобрение от авторизационната система на Банката (офлайн операции), не могат да се генерират известия при извършване на операцията. С подписване на настоящото Споразумение, Допълнителният картодържател декларира своето съгласие за получаване на съобщения съгласно условията на настоящия член.
59. Допълнителният картодържател може да получава от Банката месечно извлечение за извършените с Допълнителната карта операции, след края на всеки отчетен период на посочен в Искането за издаване на допълнителна карта пощенски адрес или e-mail. С подписване на настоящото Споразумение, Допълнителният картодържател декларира своето съгласие за получаване на извлечения съгласно условията на настоящия член.
60. Допълнителният картодържател е запознат и се задължава да спазва Договора по чл.3 (Рамков договора за Основна карта със сметка за обслужване сметката по настоящото Споразумение, сключен между Банката и Основният картодържател).
61. Записванията на всички операции, извършени с Допълнителната карта, са счетоводни документи по смисъла на Закона за счетоводството и се смятат за верни до доказване на противното.
62. Във връзка с изискванията за защита на личните данни, при встъпване в делови отношения Банката предоставя на Картодържателя Формуляр - Информация за обработване и защита на лични данни.За неуредени в настоящото Споразумение въпроси се прилагат Рамковия договор за издаване и ползване на международна кредитна карта RaiCARD Fix/Visa Classic/Mastercard Gold/Visa Platinum/BILLA Visa Classic, Общите условия за делова дейност на Банката и/или разпоредбите на действащото българско законодателство.
Настоящото Споразумение е изготвено в два еднообразни екземпляра - по един за всяка от страните.
Райфайзенбанк (България) ЕАД: Допълнителен картодържател:
..................................................... .........................................………