Contract

Ръководство на потребителя

СЪДЪРЖАНИЕ

I. Достъп до Услугата Интернет Банкиране 4

1. Вход

1. Вход

За достъп до и потвърждаване на операции в услугата за електронно банкиране на Общинска банка АД е необходимо да бъде инсталирано приложението MySeal, което има функциите на софтуерен токен за генериране на еднократни кодове.

За целта, от Google Play или Apple AppStore на мобилно устройство се инсталира приложението MySeal. Минималните версии на поддържаните операционни системи са съответно Android 4.4 и iOS 11.

Потребителят избира опция „Нов акаунт“, след което се появява екран за регистрация:

Попълват се:

• Име;

• Фамилия;

• Потребителско име;

• Е-Мейл;

• Парола – упоменато е паролата да съдържа 6 или повече букви и цифри;

• Мобилен телефонен номер;

След коректно попълване, информацията в полетата се потвърждава с бутон:

При първо логване в приложението MySeal, потребителят получава SMS на телефонния номер посочен в регистрацията, 6-цифрен уникален код:

При първо успешно влизане в приложението е необходимо потребителят да избере услугата(услугите), която ще ползва. В долния десен ъгъл, MySeal предлага списък с услуги :

Изборът на услугата от потребителите на „Общинска банка“ АД е насочен към функционалността за логване в Онлайн банкиране на банката.

При влизане в системата за Интернет Банкиране на банката, системата изисква освен попълването на Потребител и Парола, Еднократен код получен от приложението за софтуерен токен MуSeal:

Еднократният Код се генерира от приложението MySeal, като се натисне избраната услуга. Потребителят има 60 секунди да използва 6-цифреният код:

2. Технически изисквания към услугата

За безпроблемна работа с Услугата „Интернет Банкиране“, компютърната конфигурация следва да поддържа:

• Интернет браузъри: по-висока версия от Internet Explorer 8, Mozilla Firebox 52, Chrome 40, Safari 5.1+, Microsoft Edge – всички версии.

II. Справки

1. Състояние на сметка

• Предоставя първоначалната информация за Digibank, когато клиента е влязъл със своето потребителско име и парола.

• Дава възможност за бърза визуализация и подробна информация за всички налични клиентски сметки, регистрирани в Digibank.

• Блокировка по сметка – стойността към Блокирани суми е активно поле, от което клиентът има опция да разгледа разбивка на цяла блокирана сума:

• Възможност за регистрация на всички нерегистрирани до момента сметки и депозити на клиента (само за Физически лица). Системата изисква повторно влизане за да се визуализират новите добавени сметки

• Възможност за бърз достъп до Дневно извлечение и Месечно извлечение по дадена сметка, като приложението зарежда екран за Движение на сметка.

2. Движения по сметка

• Справката дава всички движения по сметка от датата на осчетоводяване в Digibank

• Могат да бъдат разпечатани само получените преводи.

• Наредените преводи от Digibank се печатат от справката Преводи/Наредени документи.

• Наредените преводи направени на „Каса“ не могат да бъдат разпечатвани.

• Основание за плащане се вижда след избор на опцията "покажи детайли".

• Може да експортирате движенията във файл с формат Excel, Word, TXT, XML или SWIFT.

3. Експозиция на сметки

• В това меню можете да получите информация за състоянието на всяка Ваша сметка към настоящия момент, регистрирана в Digibank .

• Продукт – показва, вид сметка, IBAN и локация на сметка.

• Валута – показва валутата на сметката.

• Начално салдо – показва началното салдо по съответната сметка.

• Текущо салдо – показва текущото салдо по сметката.

• Разполагаемост – показва разполагаемите средства по сметката.

• Разполагаемост в BGN- показва разполагаемите средства по валутната сметка в левове.

• Овърдрафт – показва наличен овърдрафт по сметката ( ако има такъв действащ).

• Блокирана сума- показва блокираните суми за всяка сметка регистрирана в Digibank.

4. Обороти по сметка

• Чрез това меню се визуализира Дневно извлечение за определена сметка.

• Изберете сметка от падащото меню, съдържащо списък с всички Ваши регистрирани сметки.

• Изберете датата, за която желаете да направите справката.

• Натиснете бутон Покажи, за да получите желаната информация.

Ако в поле „За дата“ е въведена бъдеща дата, приложението показва следната грешка:

Ако не е въвдена дата, приложението показва следната грешка:

5. Валутни курсове

• Това меню дава информация за обменните нива на валутните курсове на банката за текуща или минала дата.

• Информацията за текуща дата се генерира веднага след достъп до функционалността. Тя показва актуалните приложими валутни курсове за текущата дата, като в колона „За дата“ на генерираната таблица се показва датата на последната промяна по курса за съответната валута. През почивните дни се прилагат валутните курсове, които са били валидни в края на последния работен ден преди почивката.

• За да направите справка за извършени промени по валутни курсове за минала дата, въведете желаната от Вас валута чрез падащото меню в поле Валута. Тъй като валутните курсове се променят няколко пъти на ден, прозорецът, който се визуализира за съответно избраната валута, съдържа няколко реда, всеки от тях показващ различен валутен курс в зависимост от промяната на валутния курс през деня.

• Имате възможност за избор на справка по вид валута и за определена минала дата в поле „За дата“. Информацията Купува и Продава се представя във вариант Касово и Безкасово за съответната валута

• Кликнете върху бутон Покажи за да получите желаната от Вас информация.

6. Кредити

Прозорецът Кредити Ви дава най-важната информация относно обслужваните клиентски кредити, а именно:

• Вид на кредита;

• Валута;

• Главницата;

• Предстоящо плащане;

• Дължима сума към момента;

• Просрочена главница - лихвен процент;

• Наказателна лихва;

• Редовна главница – лихвен процент;

• Дата на издължаване на главницата;

• Дата на разрешаване;

• Сметка;

• Договор;

7. Електронни извлечения

Функционалността Ви дава възможност да генерирате месечни електронни извлечения в PDF формат, като Вие избирате периода от месеци, за които да се генерират извлеченията.

Функционалността е налична само за клиенти юридически лица, които предварително са подали искане, с което се отказват да получават месечните си извлечения по определена сметка на хартиен носител.

При отказ от хартиени извлечения и регистрация за електронни такива, клиента:

• Може да разглежда своите месечни извлечения от всякъде, когато пожелае, стига да има устройство поддържащо PDF формат и интернет връзка.

• Спомага за опазването на околната среда като намалява употребата на хартия.

За да се регистрирате за електронни извлечения, моля, посетете клон на БАНКАТА.

8. Експорт на движения по сметки

Позволява преглед и експорт на движения за зададен период в указан от банката формат

При избор на „иконата“ в горният десен ъгъл справката ви поканя да изберете разделител

След което започва свалянето на самият файл

Визуализацията е примерна защото зависи от браузера на който се прави.

9. СЕБРА отчети

Функционалност 'СЕБРА отчети'

Справката СЕБРА отчети е предназначена за бюджетни организации. Чрез тази справка можете да получите информация за наредени плащания към СЕБРА, за лимити, за актуален и усвоен лимит за плащания, както и за сумата на плащанията до деня на справката, за деня и общата сума на плащания.

Използване на функционалността 'СЕБРА отчети'

За да извършите справката, трябва в полето 'Сметка' да изберете от падащото меню кода на бюджетния разпоредител. След това трябва да попълните полетата 'От дата' и 'До дата', за да укажете желания период на справката. След като натиснете бутона 'Покажи', ще бъде изготвена желаната справка. Справката се показва в три колони:

• За дата – показва деня, за който се изготвя справка

• Бюджетен код – показва кода на бюджетния разпоредител

• Отчет (парагон) – в тази колона се създава препратка към отчета за плащания към СЕБРА за съответния ден. След като кликнете върху връзката, ще се зареди текстови файл с извлеченията за съответния ден (по подразбиране се отваря с Notepad). В този текстови файл има информация за статуса на наредените плащания, лимитите за плащания и сумата на наредените плащания. Ако деня, за

който правите справка е неработен, вместо връзка ще видите изписан следния надпис 'Няма данни за бюджетни нареждания'

III. Преводи

Запазване на документ без подпис.

• Можете да запазвате новопопълнени документи или да генерирате документи по зареден макет.

• За да запазите документа натиснете бутона 'Запази'.

• Ако работите със зареден шаблон, можете да изберете 'Запази документ' колкото пъти желаете последователно (което съответно ще генерира толкова на брой нови документи).

Запазване на контрагент.

• Можете да запазвате като контрагент, първите полета до полето 'Сума'.

• Името на контрагента ще бъде взето от полето 'Платете на'.

• За да запазите контрагент, натиснете бутона 'Запази към контрагенти'.

Подписване документ

За да подпишете документа, натиснете бутона 'Подпиши'. Документа се подписва с Еднократна парола (OTP) получена чрез мобилната апликация MySeal. Необходимо е единствено да въведете еднократен код, за да го подпишете.

• Ако нямате роля за подпис, xxxxxx 'Xxxxxxx' няма да е активен. В този случай може да натиснете бутона 'Запази', след което документа може да бъде подписан от друг потребител.

Отмяна на нареден през DiGiBank превод

Ако нареденият превод е със статус За подпис (статуса на документа е изписан в самия него, горе в дясно; документа можете да откриете след справка във функционалност Преводи>Наредени документи), той може да бъде изтрит от създателят му от функционалност Наредени документи. Също така, превод със статус За подпис може да бъде отказан във функционалност Преводи>Чакащи подпис от потребителят, който има право да извърши последващото подписване.

Отмяна на нареден превод, който е придобил статус Приет или Одобрен се извършва само чрез депозиране на попълнен и подписан (подпечатан) документ Искане за отмяна на нареден превод в Digibank в офис/ „на Каса“ по вътрешна процедура на БАНКАТА.

1. Кредитен превод

Предназначение на документа:

• Документът "Преводно нареждане за кредитен превод" се съставя от клиент на банката, който нарежда плащане от своя сметка.

• Този документ не може да се използва за плащания от/към сметки на разпоредители с бюджетни кредити и от/към сметки на администратори на публични вземания.

• Този документ се използва и при възстановяване на сума поради грешка при преводи, по които не са страна бюджетни предприятия.

Съставяне на преводно нареждане за кредитен превод.

Реквизитите на документа се попълват, както следва:

• За да заредите списъка с контрагенти, натиснете Платете на – име на получател.

• За да запазите контрагент, натиснете Запази към контрагенти.

• За да се зареди вече съществуващ документ на превод, натиснете Макети.

• При бъдещо ползване на Преводно нареждане за кредитен превод, натиснете бутон

• Полетата за име, IBAN, BIC и име на банка на получателя ще се попълнят автоматично, след като изберете контрагент от списъка. Ако желаете, можете да промените тези полета.

• 'Име на получателя' - попълва се наименованието на юридическото лице или името на физическото лице - получател на превода по преводното нареждане.

• 'IBAN на получателя' - попълва се международен номер на банковата сметка, по която следва да се преведат парите.

• 'BIC на банката на получателя' - попълва се банковия идентификационен код (BIC) на банката, където се води сметката на получателя на превода.

• 'При банка’ - име на банката на получателя' - наименование на банката, клон, където се води сметката на получателя на превода.

• Валутата за този тип документ е винаги 'BGN' (не се въвежда).

• 'Сума' - посочва се сумата на превода. Сумата се попълва без разделители, с две десетични дробни позиции.

• ДЕКЛАРАЦИЯ по чл. 66, ал. 2 от Закона за мерките срещу изпирането на пари в Република България.

Ако не е попълнена Декларацията за произход на парични средства, при подписване ли запазване на документа, излиза предупредително съобщение:

• 'Основание за превод информация за получателя' - съдържа кратко описание на основанието за превод или код за референция на получателя на сумата, по който той би могъл да идентифицира намерението на платеца. Платецът може да попълни всяка информация, която банката ще предаде като основание за извършената от него операция на титуляря на сметката, по която е получен превода, в следващия отчет по сметката му.

• 'Още пояснения' - ред за продължаване описанието на основанието за превода.

• 'Наредител - име' - попълва се наименованието на юридическото лице или името на физическото лице - наредител на превода (платец).

• Изберете сметка на наредителя от списъка като натиснете 'IBAN на наредителя'. Полетата 'IBAN на наредителя' и 'BIC на наредителя' ще се попълнят автоматично.

• Ако желаете да използвате системата RINGS я изберете от падащия списък 'Платежна система'. Всички преводи равни и над 100 000 лв. задължително се извършват през РИНГС.

• 'Бъдещ вальор' - в това поле се попълва датата, на която клиентът желае да бъде изпълнен превода. В случай, че клиентът не е попълнил полето, за дата на изпълнение се счита датата на представяне.

• При недостатъчна наличност -маркира се опция: опитвай до дата и се определя датата. Използва се в случай, че клиентът няма достатъчно средства по сметката и очаква бъдещи постъпления.

За да се изчистят полетата на формата, натиснете бутона 'Изчисти'.

За да се финализира документа, натиснете бутон ‚Подпиши‘. Излиза съобщение:

След потвърждение на съобщението, излиза следният екран за въвеждане на Втори фактор с получен код от приложението MySeal:

Клиентът получава на мобилното си устройство, нотификация от приложение MySeal - съобщение с код и подробна информация към трансакцията:

Попълва се кода и се потвърждава съобщението, с което успешно се приключва подписването на нареждане за кредитен превод:

2. Плащане към СЕБРА

Предназначение на документа:

Чрез функционалността 'Плащане към СЕБРА', Вие можете да наредите плащане към СЕБРА. Функционалността 'Плащане към СЕБРА' се използва от бюджетни организации за извършване на бюджетни платежни нареждания през системата СЕБРА.

Попълване на документа:

При попълване на документа се спазват следните особености:

• IBAN на получателя – въвежда се международния номер на банковата сметка, по която следва да се преведе сумата.

• Платете на – име на получателя – свободно се въвежда текст.Вид плащане – избира се от падащото меню, което се появява след като се кликне върху надписа. Попълва се задължително при преводи към сметки на администратори на

публични вземания, като се прилага кодът за съответния вид данък, осигурителна вноска и други публични вземания.

• Сума в лева – сума на плащането в лева.

• Основание за плащане / XXX на наредителя - свободно се въвежда текст. съдържа кратко описание на основанието за плащане или код за референция на получателя на сумата, по която той може да идентифицира плащането. Когато плащанията са към сметки на администратори на публични вземания, се въвежда Единния идентификационен код по БУЛСТАТ.

• Параграф по ЕБК/Вид задължение – въвежда се параграф по ЕБК.

• Вид и номер на документ, по който се плаща – клетката за вид на документа задължително трябва да се попълни. По подразбиране в тази клетка е попълнена стойността «9», при кликване вътре в клетката се показва падащо меню с опция за избор на вида на документа от 1 до 9. В съседното поле се въвежда номера на документа, по който се плаща.

• Дата на документа – при кликване на изображението на календар се показва календар, от който може да се избере датата на документа. Алтернативно датата може да се напише ръчно във формат дд/мм/гггг.

• Период, за който се отнася плащането – в полетата 'От' и 'До' се избират съответните дати.

• Код на бюдж. Разпоредител – полето не може да се попълни ръчно. За да се попълни полето, трябва да се кликне върху надписа, след което се показва падащо меню с опцията да се избере кода на бюджетния разпоредител.

• Вид плащане в СЕБРА – при кликване вътре в полето се задейства падащо меню, от което може да се избере съответния цифров код.

• Код дейност – свободно се въвежда необходимия код. Този реквизит не е задължителен.

3. Плащане от/към бюджета

Предназначение на електронната форма

• Формата Преводно нареждане/вносна бележка за плащане от/към бюджета се използва в случаите, когато наредителят желае да плати свои задължения към администратор на публични вземания. Тя има две опциии в зависимост дали се попълва многоредов или едноредов документ.За плащане на едно задължение се избира опцията за едноредово плащане от радио бутона Едноредово, разположен под данните на получателя в преводното нареждане. За плащане на няколко различни по вид задължения към една сметка на администратора на публични вземания, наредителят избира радио бутон Многоредово. В този случай е възможно плащане на до четири задължения едновременно.

• Документът Преводно нареждане/вносна бележка за плащане от/към бюджета (многоредово/едноредово) е предназначен само за преводи към сметки на администратори на публични вземания (идентификатор на сметка, започващ с 8).

• Допуска се с този документ да се внасят публични вземания на едно задължено лице, класифицирани по един и същ код за вид плащане, но с различни основания (например ДДС по декларация, ревизионен акт, суми на данъка, отнасящи се за различни отчетни периоди и др.).

• Документът не може да се използва за внасяне на дължими суми на няколко задължени лица.

• Този документ не се прилага за преводи от/към сметки в БНБ, както и за преводи към всички други сметки, които не са сметки на администратори на публични вземания.

Попълване.

Реквизитите при плащания на данъчни задължения и такси, митнически плащания и плащания на осигурителни вноски за ДОО, УчПФ, ДЗПО, ЗО и вноски за фонд ГВРС, се попълват, както следва:

• "Платете на - име на получателя" - попълва се наименованието на получателя на превода; 1. При плащания към бюджета на данъчни задължения, такси и осигурителни вноски се попълва наименованието на Териториална дирекция, на която следва да се преведат парите; 2. При плащания от бюджета се попълват точното наименование на фирмата или трите имена на задълженото физическо лице, в полза на което се плаща; 3. При плащания на митнически задължения - точното наименование на митническото учреждение, получател на плащането.

• "BIC на получателя" - попълва се банковият идентификационен код (BIC) на банката, където се води сметката на получателя на превода (РУСО, митническо учреждение и др.).

• "При банка - име на банката на получателя" - попълва се автоматично;

• Радио бутони Едноредово и Многоредово- наредителят избира едноредово, когато иска да направи едно плащане и многоредово, когато иска да направи няколко плащания (до четири) на различни по вид задължения към една сметка на администратор на публични вземания.

• "Вид плащане" - този реквизит задължително се попълва служебно от банката по номенклатура на МФ;

• Валута - за този тип документ е винаги 'BGN' (не се въвежда).

• "Обща сума" - посочва се сборът от сумите на отделните плащания. Сумата се попълва без разделители, с две десетични дробни позиции, дясно подравнена. Сумата трябва да отговаря на общия сбор от сумите попълнени в части от 1 до 4.; В случай че плащането е едно, тази сума трябва да съвпада със сумата на плащането от полето с данни за самото плащане.

• Попълнете поне първото поле за основание.

• Бутон Добавете нов ред- визуализира се при избор на многоредово плащане за добавяне на полета за въвеждане на детайли за останалите плащания.

• Изберете сметка на наредителя от списъка като натиснете 'IBAN на наредителя'. Полетата 'IBAN на наредителя' и 'BIC на наредителя' ще се попълнят автоматично.

• Ако желаете да отложите обработката на Вашето плащане от банковата система, попълнете валидна предстояща дата в полето Да се изпълни на.

• Ако желаете да използвате системата RINGS я изберете от падащия списък 'Платежна система'. За суми над 100 хил. лева преводът се насочва към RINGS, независимо от Вашия избор.

• ДЕКЛАРАЦИЯ по чл. 66, ал. 2 от Закона за мерките срещу изпирането на пари в Република България.

• При недостатъчна наличност -маркира се опция: опитвай до дата и се определя датата. Използва се в случай, че клиентът няма достатъчно средства по сметката и очаква бъдещи постъпления

• Един документ може да бъде напълно попълнен и като бъде избран макет от линка 'Макети'

• За да изчистите полетата на формата, натиснете бутона 'Изчисти'.

Подписване и запис на документ.

• Същото като 'Кредитен превод'

4. Директен дебит

Предназначение на документа

• Документът "Преводно нареждане за директен дебит" се съставя от клиент на банката, който е получател на превода, като искане за дебитиране на сметката на платеца. При тази форма на безналичен превод, наредителят на преводното нареждане за директен дебит е и получател на превода.

Съставяне на документа.

Реквизитите на документа се попълват, както следва:

• За да заредите списъка с контрагенти, натиснете Платец.

• Полетата за име, IBAN, BIC и име на банка на платеца ще се попълнят автоматично, след като изберете контрагент от списъка. Ако желаете, можете да промените тези полета.

• 'Платец - име на платеца' - попълва се наименованието на юридическото или името на физическото лице - платец на сумата по превода.

• 'IBAN на платеца' - международен номер на банковата сметка на платеца, от която следва да се съберат парите

• 'BIC на банката на платеца' - попълва се банковият идентификационен код (BIC) на банката, където се води сметката на платеца.

• 'При банка - име на банката на платеца' - наименованието на банката, където се води сметката на платеца.

• Валутата за този тип документ е винаги 'BGN' (не се въвежда).

• 'Сума' - посочва се сумата на превода. Сумата се попълва без разделители, с две десетични дробни позиции.

• 'Основание за превод информация за платеца' - съдържа кратко описание на основанието за превода или код за референция на платеца на сумата, по който той би могъл да идентифицира основанието за превода. Клиентът, получател на превода, може да попълни информация, която банката на платеца ще попълни като основание за извършената операция по сметката, от която е извършено плащането. Когато нареждането за директен дебит е насочено към Националния осигурителен институт, полето се структурира, както следва:

позиции 1 до 13 - попълва се кодът на осигурителя ляво-подравнен - БУЛСТАТ или ЕГН. При 9-разряден БУЛСТАТ позиции 10 - 13 остават празни, при 10-разряден БУЛСТАТ или ЕГН позиции 11 до 13 остават празни.

позиция 14 - празно.

позиции 15 до 20 - попълва се параграфът на разходите на ДОО от класификацията на НОИ (класификацията се изпраща в началото на всяка година до всички търговски банки и се публикува в интернет страницата на НОИ).

• 'Още пояснения' - ред за продължение основанието за превода за сведение на платеца; когато нареждането за директен дебит е насочено към Националния осигурителен институт, полето се структурира, както следва:

позиции 1 - 6 - месец и година (ММГГГГ), начало на периода, за който се отнася сумата;

позиция 7 - празно;

позиции 8 - 13 - месец и година (ММГГГГ), край на периода, за който се отнася сумата;

позиция 14 - празно;

позиции 15 - 19 - брой лица или брой дни, за които се изплащат обезщетения от Държавното обществено осигуряване, или брой случаи, за които се изплащат еднократни помощи;

• 'Получател - име' - попълва се наименованието на юридическото или името на физическо- то лице - получател на превода;

• Изберете сметка на получателя от списъка като натиснете 'IBAN на получателя'.

Полетата 'IBAN на получателя' и 'BIC на получателя' ще се попълнят автоматично.

• Ако желаете да отложите обработката на Вашето искане от банковата система, попълнете валидна предстояща дата в полето Дата на изпълнение

• Ако желаете да използвате системата RINGS я изберете от падащия списък 'Платежна система'. Всички преводи над 100 000 лв. задължително се извършват през РИНГС;

• Един документ може да бъде напълно попълнен и като бъде избран макет от линка 'Макети'

• За да изчистите полетата на формата, натиснете бутона 'Изчисти'.

Подписване и запис на документ.

• Същото като 'Кредитен превод'

5. Междубанков превод в EUR (SEPA, BISERA7)

Чрез документа "Междубанков превод в EUR" можете да извършвате преводи в Евро от Ваша сметка в лева или валута във БАНКАТА към сметка в лева или валута в друга банка

– в България или в страна от Европейската Общност. Ако не отговаря на СЕПА изискванията ще бъде пренасочено към SWIFT преводи.

Съставяне на преводно нареждане за Междубанков превод в EUR (SEPA, BISERA7). В документа "Междубанков превод в EUR" трябва да се попълнят следните реквизити (с главни букви и на латиница):

• Платете на – въвежда се името на получателя. Чрез линк 'Запази към контрагенти' можете да запазите само името на бенефициента и впоследствие да го изберете от съставения от Вас списък с имена на контрагенти;

• Адрес на получателя – въвежда се адреса на получателя;

• IBAN на получателя - въвежда се IBAN номер (международен номер на банковата сметка) на сметката на получателя. Mоля да следите за правилното попълване на IBAN на получателя!

• Държава на получателя – при кликване в полето се показва падащо меню, от което трябва да се избере държавата на получателя. Трябва да се попълни само ако получателят е чужд гражданин.

• При банка - въвежда се име на банката на получателя. За целта са налични два реда;

• Адрес на банката получателя - въвежда се адреса на банката на получателя. За целта са налични два реда;

• BIC код – въвежда се BIC код на банката на получателя. Стойността на полето се зарежда автоматично ако банката е в България;

• Сума във валута на превода – въвежда се сумата на превода в EUR. Ако сметката на наредителя е във валута, различна от EUR, превалутирането се извършва по търговския курс на банката към момента на превода;

• Основание за плащане – в свободен текст се попълва основанието за плащане. За целта са налични 4 реда;

• Код на операцията – при кликване в полето под надписа се показва падащо меню, от което се избира код на операцията;

• БНБ Номер – попълва се в случай на финансов кредит между местно и чуждестранно лице;

• ISIN код – попълва се при търговия с ценни книжа;

• Име на наредителя – зарежда се автоматично;

• IBAN на наредителя – IBAN номер на сметката на наредителя. Полето не позволява свободно писане. Сметката, от която ще се нареди преводът се избира чрез падащото меню, което се появява след като се кликне върху надписа 'IBAN на наредителя';

• Банков код – полето не позволява свободно писане. Стойността на полето се зарежда автоматично след, като бъде избрана сметка, от която да се извърши превода;

• Валута – полето не позволява свободно писане. Стойността на полето се зарежда автоматично, след като бъде избрана сметка, от която да се извърши превода;

При превод на равностойност над 30 000 лв. трябва да се попълни прилежащата към документа за платежно нареждане декларация за произход на средствата.

Подписване и запис на документ

• Същото като 'Кредитен превод'

Запазване на документ без подпис

• Можете да запазвате новопопълнени документи или да генерирате документи по зареден макет.

• За да запазите документа натиснете бутона 'Запази'.

• Ако работите със зареден шаблон, можете да изберете 'Запази документ' колкото пъти желаете последователно(което съответно ще генерира толкова на брой нови документи).

Запазване на контрагент

• Можете да запазвате като контрагент, първите полета до полето 'Сума'.

• Името на контрагента ще бъде взето от полето 'Платете на'.

• За да запазите контрагент, натиснете бутона 'Запази към контрагенти'.

6. Междубанков валутен превод (SWIFT)

Ако не отговаря на SWIFT изискванията ще бъде пренасочено към СЕПА преводи.

• В това меню можете да правите преводи от Ваша сметка в лева или валута в БАНКАТА към сметка във валута в друга банка - България или чужбина.

• В случай, че сметката Ви в БАНКАТА, от която нареждате превода, е във валута, различна от валутата на сметката, в чиято полза е превода, се извършва превалутиране по търговския курс на банката към момента на превода.

Всички данни, които попълвате в полетата, трябва да са изписани на латиница с главни букви.

• Когато започнете да попълвате полетата по заявката за Междубанков превод, в първата секция попълнете:

• Името на Бенефициента (Получателя) – чрез линк Запази към контрагенти можете да запазите само името на бенефициента и впоследствие да го избирате от съставения от Вас списък с имена на контрагенти;

• Адрес на Бенефициента;

• IBAN на получателя.

Mоля да следите за правилното попълване на IBAN на получателя!

• Името на банката на Бенефициента;

• Адрес на банката Бенефициента;

• Банков идентификационен код (BIC);

• НЕ Е ЗАДЪЛЖИТЕЛНО въвеждането на Клирингов код (с изключение на случаите, когато преводът е в долари и е за САЩ);

Секцията, предназначена за попълване на данни на Банка-посредник, се попълва от Вас само в случай, че сте запознат с данните на банката посредник (ако има такава) и изрично желаете преводът да бъде извършен именно чрез нея. Ако не сте запознат с данните на банката посредник, оставете цялата секция НЕПОПЪЛНЕНА, БАНКАТА ще пренасочи превода Ви чрез своите банки кореспонденти.

• Попълнете желаната от Вас валута и сума на превода.

• Попълнете Основание за плащането.

• В следващата секция кликнете веднъж в полето Код на операцията, за да изберете кода на операцията. Избирайки кода (в малкото поле), в по-голямото поле вдясно ще се изпише пълното наименованието. Полетата БНБ Номер и ISIN код се попълват само при определени операции (напр. БНБ Номер се попълва в случай на финансов кредит между местно и чуждестранно лице, а ISIN код се попълва търговия с ценни книжа)

• В случай, че получателят на превода е чуждестранно лице, трябва да попълните съответната държава. Кликнете върху поле Държава и след това изберете от списъка съответната държава.

• Изберете сметката, от която искате да извършите превода.

• ПОСОЧЕТЕ за чия сметка ще бъдат таксите по SWIFT превода.

• По подразбиране вальорът за изпълнение на превода е до 2 работни дни. Ако искате да извършите превода в рамките на деня или в рамките на следващия ден, маркирайте съответната отметка.

• Можете да запазите макет на повтарящи се плащания към контрагенти чрез опцията Макети

7. Вътрешнобанков валутен превод

Предназначение на документа

• Документът "Вътрешнобанков валутен превод" е предназначен за платежни нареждания във валута между сметки в банката. Кредитната сметка трябва да е във валута различна от лева. Дебитната може да е във валута или лева. Валутата на сумата, трябва да е валутата на кредитната сметка.

• За да заредите списъка с контрагенти, натиснете Платете на.

• Полетата за име, IBAN, BIC и име на банка на получателя ще се попълнят автоматично, след като изберете контрагент от списъка. Ако желаете, можете да промените тези полета.

• 'Платете на' - попълва се наименованието на юридическото или името на физическото лице - получател на сумата по превода.

• 'IBAN на получателя' - международен номер на банковата сметка на получателя.

• 'BIC на получателя' - попълва се автоматично.

• 'При банка - име на банката на получателя' - попълва се автоматично.

• Валутата на превода. Избира се от списък. Не може да бъде BGN.

• 'Сума' - посочва се сумата на превода. Сумата се попълва без разделители, с две десетични дробни позиции.

• 'Основание за превод информация за платеца' - съдържа кратко описание на основанието за превода или код за референция на получателя на сумата, по който той би могъл да идентифицира основанието за превода.

• 'Наредител - име' - попълва се наименованието на юридическото или името на физическо- то лице - наредител на превода;

• Изберете сметка на наредител от списъка като натиснете 'IBAN на получателя'.

Полетата 'IBAN на наредител' и 'BIC на наредител' и 'Валута наредител' ще се попълнят автоматично.

• Ако валутата на дебитната сметка е различна от валутата на кредитната, ще се направи автоматично превалутиране по курсовете обявени в Справки/Валутни курсове.

• Един документ може да бъде напълно попълнен и като бъде избран макет от линка 'Макети'

• За да изчистите полетата на формата, натиснете бутона 'Изчисти'.

Подписване и запис на документ.

• Същото като 'Кредитен превод'

Запазване на макет.

Виж секция макети

8. Обмяна на валута

Това подменю предлага обмяна на валута между сметки на един и същ клиент. Покупко- продажбата на валута може да се осъществи по търговския курс на банката за деня или по преференциален курс, който се договаря. Посочените сметки на клиента трябва да са в две различни валути.

Има два типа обмяна :

• Продажба - използвайте, когато искате да изберете точната сума на валута, която да продадете.

• Покупка - използвайте, когато искате да изберете точната сума на валута, която да купите.

Когато продавате валута :

• Изберете опцията "продам"

• В полето "Задължете сметка", изберете сметката, от която ще бъдат преведена заявената сума.

• В полето "Заверете сметка", изберете сметката, в която ще бъде преведена изчислената по курса съответна сума.

Когато купувате валута :

• Изберете опцията "купя"

• В полето "Задължете сметка", изберете сметката, от която ще бъдат преведена изчислената по курса съответна сума.

• В полето "Заверете сметка", изберете сметката, в която ще бъде преведена заявената сума.

Има два вида курсове, от които може да се възползвате:

• Стандартен курс - стандартните валутните курсове можете да видите в Справки/Валутни курсове.

• Преференциален курс – при избор на тази възможност е необходимо да се маркира „Преференциален валутен курс“:

Условия при обмяна на валута по Преференциален валутен курс се прилага по вътрешна процедура на Банката.

9. Чакащи подпис

Предназначение на справката

• Справката служи за преглед, подписване или отказване от Вас на наредените документи от други потребители.

• Справката е по статус дата на документа.

• Тази справка ще покаже всички документите очакващи Вашия подпис, независимо от типа им.

• За подпис изберете документите и натиснете 'Подпиши'.

• За отказ изберете документите и натиснете 'Отказ'.

• Подробен преглед включва - от кого е иницииран и от кого е подписан, реквизити в оригинален вид.

• От подробен преглед може да разпечатате документа или да създадете нов макет от него.

• Статуса на платежните документи е винаги 'За подпис'.

Виж секция 'Наредени документи'

За Масови плащания приложението предлага по-подробна информация за всеки превод:

10. Наредени документи

Предназначение на справката

• Справката служи за проверка на статуса на наредените платежни документи от Вас през сайта.

• Справката е по статус.

• Справка по референция.

• Тази справка може да се използва за преглед на платежни документи наредени в клон на банката.

• Тази справка може да се използва за подробен преглед на платежен документ.

• Подробен преглед включва - от кого е иницииран, от кого е подписан, статус, референция, реквизити в оригинален вид и причина за отказа на банката.

• От подробен преглед може да разпечатате документа или да създадете нов макет от него.

• От подробен преглед може да изтриете документа ако е в статус неподписан.

Статуси на платежни документи

• За подпис - означава, че документа, не е подписан от всички необходими потребители (представители).

• Подписан - документа е събрал всички необходими подписи. Не трябва да извършвате допълнителни действия.

• Приет - документа е приет за обработка в банката. Не трябва да извършвате допълнителни действия.

• Одобрен - документа е получил референция от осчетоводяване. Краен статус.

• Отказан - документа е отказан от представител на Вашия клиент. Краен статус.

• Грешен - документа е отказан от банката. Ако желаете може да наредите документа отново.

Виж секция 'Чакащи подпис'

11. Касови операции

• Тази функция Ви дава възможност да подадете заявка за теглене на сума на каса.

• Попълнете желаната от Вас сума в съответното поле. При заявки за теглене на големи суми на каса е необходимо предизвестие както следва:

• за суми до 3 000 лева (или тяхната равностойност във валута) – без предизвестие;

• за суми над 3 000 лева (или тяхната равностойност във валута) – минимум 2 дни предизвестие;

• Посочете дата на изпълнение на заявката. Изпратената от Вас заявка пристига в съответно зададената локация в момента, в който я изпратите. Необходимо е да предвидите времето за посещение в локацията с необходимите минимални предизвестия, упоменати по-горе.

• Посочете локация на изпълнение на заявката чрез избирането й от списъка в падащо меню Локация за изпълнение.

• Кликнете върху бутон Изпрати за изпращане на Вашата заявка.

12. Декларация за произход на средства

Същност

Декларация за произход на средства по чл. 66, ал. 2 от Закона за мерките срещу изпирането на пари в Република България трябва да бъде попълнена задължително при нареждане на превод в лева или валута, чиято стойност е равна или надвишава 15 000 евро.

Попълване на декларацията

Горната част - данни за декларатора се попълва след подписване на документа и за всеки подписал има отделна секция данни.

Подписващия не може да прави редакции.

Всички реквизити в декларацията са задължителни за попълване!

Част от реквизитите на декларацията се попълват автоматично с данни за клиента и самата сделка в системата за интернет банкиране. Всички реквизити на декларацията могат да се коригират от потребителя, който попълва декларацията, като изключение прави само полето „Вид на операцията (сделката):“. В случаите, когато декларацията е част от платежно нареждане, това поле се попълва автоматично със стойността „Нареден превод“ и потребителя не може да го променя.

Ако съставящият документа е лице различно от потребителя, който е упълномощен да подпише декларацията, потребителят, който съставя документа, трябва да въведе данните за лицето, което ще подпише декларацията в полетата за посочване на декларатор.

Потребителят, който съставя декларацията следва да попълни всички реквизити, да провери автоматично попълнените и да нанесе корекции, ако е нужно. Потребителят, който съставя декларацията и тези потребители, които я подписват (може да бъде и само едно лице), носят наказателна отговорност по чл. 313 от Наказателния кодекс за деклариране на неверни обстоятелства.

Подписване и запазване на декларацията като самостоятелен документ

• Подписване

След като бъде надлежно попълнена, декларацията може да бъде подписана чрез натискане на бутон „Подпиши“. При подписване на декларацията се прилагат схемите за подпис, които са зададени за сметката, от която или по която е нареден превода, за който се попълва декларацията. Декларацията, чиято схема за подпис изисква подпис от двама или повече потребители, се появява във функционалност „Чакащи подпис“.

• Запазване на декларацията като отделен документ

Попълнената декларация може да бъде запазена, така че потребителят, който я е създал или друг потребител с права за подпис, да я подпише по-късно. След запазване декларацията може да бъде открита във функционалност „Чакащи подпис“.

Подписване и запазване на декларацията като част от платежно нареждане

Когато декларацията е попълнена като част от платежно нареждане, подписването става едновременно с подписването на платежното нареждане.

• Запазване на декларацията като част от платежно нареждане

Когато декларацията е попълнена като част от платежно нареждане, потребителят задължително трябва да я запази. По този начин декларацията се запаметява към платежното нареждане и ще бъде подписана заедно с него.

Запазване и зареждане на макет на декларацията

Потребителят може да запази макет на вече попълнен декларация за произход на средства. Това може да бъде направено, както когато декларацията е самостоятелен документ, така и когато декларацията е част от платежно нареждане. Запазването на макет става чрез натискане на бутон „Запази макет“ , който е разположен долу, в ляво на декларацията. При запазване, потребителят трябва да зададе име на макета.

Зареждане на готов макет на декларацията става чрез натискане на бутон „Макети“, който е разположен в горния, ляв ъгъл на декларацията. Запазените макети се показват в падащо меню. Показват се всички запазени макети на Декларация за произход на средства, независимо дали са запазени от функционалността за създаване на декларацията като самостоятелен документ или от декларацията като част от платежно нареждане.

IV. Карти

1. Извлечения по кр. карта

• Това меню Ви предоставя възможност за визуализиране на подробна информация относно ползвани от Вас кредитни карти.

• Изберете периода, за който искате да направите справката, като посочите началната и крайната дата на справката.

• Кликнете върху бутон Покажи.

• В таб Име на файл извлечение са посочени маркирани в син цвят извлечения по кредитната Ви карта за различните дати на осъществени транзакции.

• Кликнете върху желано от Вас извлечение по кредитна карта.

• Извлечението ще се визуализира пред Вас във формат Excel.

• Данните, съдържащи се във формат Excel, дават подробна информация за всички действия по кредитната карта по дати, суми, лимити и т.н.

• Ако желаете можете да запазвате извлеченията на Вашия персонален компютър.

2. Регистър на картите

Това подменю предоставя подробна информация за всички притежавани от Вас дебитни и кредитни карти, а именно:

• Вид на картата според продукта

• Срок на валидност

• Име върху картата

• Статус на картата

• Опозиция на картата (т.е. дали Вашата карта е блокирана или не)

• Етап на изпълнение на заявката

• Сметка, към която е издадена картата

• Вид на картата според продукта

• Валута на сметката на картата

• Одобрен кредитен лимит

• Локация на карта

Бутонът блокирай/ деактивира картата на момента и се променя в бутон активирай. За да активирате картата трябва да потвърдите действието с втори фактор.

Бутонът „Чакащи авторизации води до екран с блокировки.

V. Услуги

1. Мои регистрирани сметки

Тази функционалност Ви предоставя възможността да проверявате и плащате сметки към запаметени контрагенти.

За целта трябва да запазите контрагент, като отидете на някое от менютата отговарящо за определена комунална услуга.

Менюто Мои регистрирани сметки ще Ви улесни до голяма степен когато имате повече от една сметка за плащане тъй, като плащането и проверката на една и много сметки през това меню става с минимален брой действия от Ваша страна.

2. Мобилен оператор А1

Чрез подменю Мобилен оператор А1, Вие може да осъществите плащане по фактура, да внесете гаранционна сума с цел увеличаване на кредитния Ви лимит или да заредите А1

предплатена услуга. При избор на всеки един от вариантите е необходимо да въведете телефонен номер или номер на услуга.

2.1. Плащане на фактури (задължения)

• След като изберете тази опция за плащане е необходимо да въведете телефонен номер или номер на услуга, както и четирицифрения код от фактурата Ви (физическите лица могат да разберат кода си от хартиената фактура или чрез SMS на номер 1590, а юридическите лица, единствено от хартиена фактура).

• След натискане на бутон „Проверка“ системата изпраща запитване към мобилния оператор и визуализира задълженията по фактурата Ви.

• Изберете сметка, от която да извършите плащането.

• След като направите избор, бутонът „Плащане“ става активен.

• При натискане на бутон „Плащане“ се визуализира преводно нареждане, което Вие можете да подпишете съгласно правата Ви в системата.

2.2. Внасяне на гаранционна сума с цел увеличаване на кредитния лимит (А1 депозит)

• След като изберете тази опция е необходимо да въведете телефонен номер или номер на услуга, както и размера на сумата, която ще депозирате.

• Трябва да изберете сметка, от която ще се извърши плащането.

• Бутонът „Плащане“ ще стане активен. При натискането му се визуализира преводно нареждане към А1 и можете да подпишете съгласно правата Ви в системата.

2.3. Зареждане на А1 предплатена услуга

• След като изберете тази опция е необходимо да въведете телефонен номер или номер на услуга, както и размера на сумата, която ще депозирате, като тук можете да избирате от сумите, посочени в падащото меню.

• Трябва да изберете сметка, от която ще се извърши плащането.

3. Стационарни и мобилни оператори

Чрез подменю "Плащане на стационарни телефони" Вие може да осъществите плащания към доставчика си на интернет услуги.

• Да изберете меню "Услуги", подменю "Плащане на стационарни телефони"

• Пред Вас ще се визуализира падащо меню – моля, изберете вашия доставчик на интернет услуги

• Въведете абонатния си номер в новопоявилото се поле

• Натиснете бутона "Проверка"

• След натискане на бутон Проверка системата изпраща запитване към вашия доставчик и визуализира задълженията по фактурата Ви.

• Изберете сметка, от която да извършите плащането.

• След като направите избор, бутонът Плащане става активен.

• При натискане на бутон "Плащане" се визуализира преводно нареждане, което Вие можете да подпишете съгласно правата Ви в системата.

4. Електроснабдителни дружества

При избор на това подменю Вие ще можете да осъществите плащане към доставчика си на този вид услуга. За да платите успешно своята сметка е необходимо да направите следното:

• Пред Вас ще се визуализира падащо меню – моля , изберете вашия доставчик на услуга.

• Въвеждате абонатния/клиентския си номер в долното поле.

Важно: Необходимо е клиентите на ЧЕЗ и Е.ОН да въведат клиентските си номера, а клиентите на ИВН България Електроснабдяване – номера на измервателна

точка!

• Натискане бутона „Проверка“

• След натискане на бутон „Проверка“ системата изпраща запитване към вашия доставчик и визуализира задълженията по фактурата Ви.

• Изберете сметка, от която да извършите плащането.

• След като направите избора си, бутонът „Плащане“ става активен.

• При натискане на бутон „Плащане“ се визуализира преводно нареждане от меню

„Преводи“, подменю „Наредени документи“. Първоначално статусът на платежното нареждане ще бъде „Платено, но НЕ потвърдено от И-Пей.“, като до няколко минути ще се промени на „Одобрен“.

В подменюто се виждат бутоните „Запази към контрагент“ и „Зареди контрагент“. Когато изберете доставчик и въведете клиентския/абонаментния си номер, можете да натиснете бутона „Запази към контрагент“. По този начин при последвали влизания в системата отпада необходимостта от повторно въвеждане на абонатен номер. Необходимо е единствено да изберете вида на желаната услуга, да натиснете бутон

„Зареди контрагент“ и пред Вас ще се визуализира вида на комуналната услуга, доставчика и абонатния номер.

5. Интернет доставчици

При избор на това подменю Вие ще можете да осъществите плащане към доставчика си на този вид услуга. За да платите успешно своята сметка в необходимо да направите следното:

• Пред Вас ще се визуализира падащо меню – моля, изберете вашия доставчик на услуга.

• Въведете абонатния/клиентския си номер в долното поле.

• Натиснете бутона „Проверка“

• Изберете сметка, от която ще извършите плащането.

• След като направите избора си, бутонът „Плащане“ става активен.

• При натискане на бутон „Плащане“ се визуализира преводно нареждане, което можете да подпишете съгласно правата Ви в системата.

• Може да следите статуса на платежното нареждане от меню „Преводи“, подменю „Наредени документи“. Първоначално статусът на платежното нареждане ще бъде „Платено, но НЕ потвърдено от И-Пей.“, като до няколко минути ще се промени на „Одобрен“.

„Зареди контрагент“ и пред Вас ще се визуализира вида на комуналната услуга, доставчика и абонатния номер.

6. Кабелна и сателитна телевизия

• Пред Вас ще се визуализира падащо меню – моля, изберете вашия доставчик на услуга.

• Въведете клиентския/абонатния си номер в долното поле.

• Натиснете бутон „Проверка“.

• Изберете сметка, от която да извършите плащането.

• След като направите избора си, бутонът „Плащане“ става активен.

„Зареди контрагент“ и пред Вас ще се визуализира вида на комуналната услуга, доставчика и абонатния номер.

7. Топлофикационни дружества

• Пред Вас ще се визуализира падащо меню – моля, изберете вашия доставчик на услуга.

• Въведете клиентския/абонатния си номер в долното поле.

• Натиснете бутон „Проверка“.

• Изберете сметка, от която да извършите плащането.

• След като направите избора си, бутонът „Плащане“ става активен.

„Зареди контрагент“ и пред Вас ще се визуализира вида на комуналната услуга, доставчика и абонатния номер.

8. Сигнално охранителна техника и услуги

• Пред Вас ще се визуализира падащо меню – моля, изберете вашия доставчик на услуга.

• Въведете клиентския/абонатния си номер в долното поле.

• Натиснете бутон „Проверка“.

• Изберете сметка, от която да извършите плащането.

• След като направите избора си, бутонът „Плащане“ става активен.

„Зареди контрагент“ и пред Вас ще се визуализира вида на комуналната услуга, доставчика и абонатния номер.

9. Природен газ

• Пред Вас ще се визуализира падащо меню – моля, изберете вашия доставчик на услуга.

• Въведете клиентския/абонатния си номер в долното поле.

• Натиснете бутон „Проверка“.

• Изберете сметка, от която да извършите плащането.

• След като направите избора си, бутонът „Плащане“ става активен.

„Зареди контрагент“ и пред Вас ще се визуализира вида на комуналната услуга, доставчика и абонатния номер.

10. ВиК дружества

• Пред Вас ще се визуализира падащо меню – моля, изберете вашия доставчик на услуга.

• Въведете клиентския/абонатния си номер в долното поле.

• Натиснете бутон „Проверка“.

• Изберете сметка, от която да извършите плащането.

• След като направите избора си, бутонът „Плащане“ става активен.

„Зареди контрагент“ и пред Вас ще се визуализира вида на комуналната услуга, доставчика и абонатния номер.

11. Професионален домоуправител

• Пред Вас ще се визуализира падащо меню – моля, изберете вашия доставчик на услуга.

• Въведете клиентския/абонатния си номер в долното поле.

• Натиснете бутон „Проверка“.

• Изберете сметка, от която да извършите плащането.

• След като направите избора си, бутонът „Плащане“ става активен.

„Зареди контрагент“ и пред Вас ще се визуализира вида на комуналната услуга, доставчика и абонатния номер.

12. Интернет, VoIP и уеб хостинг

• Пред Вас ще се визуализира падащо меню – моля, изберете вашия доставчик на услуга.

• Въведете клиентския/абонатния си номер в долното поле.

• Натиснете бутон „Проверка“.

• Изберете сметка, от която да извършите плащането.

• След като направите избора си, бутонът „Плащане“ става активен.

„Зареди контрагент“ и пред Вас ще се визуализира вида на комуналната услуга, доставчика и абонатния номер.

13. Застрахователни и финансови услуги

• Пред Вас ще се визуализира падащо меню – моля, изберете вашия доставчик на услуга.

• Въведете клиентския/абонатния си номер в долното поле.

• Натиснете бутон „Проверка“.

• Изберете сметка, от която да извършите плащането.

• След като направите избора си, бутонът „Плащане“ става активен.

„Зареди контрагент“ и пред Вас ще се визуализира вида на комуналната услуга, доставчика и абонатния номер.

14. Образование

• Пред Вас ще се визуализира падащо меню – моля, изберете вашия доставчик на услуга.

• Въведете клиентския/абонатния си номер в долното поле.

• Натиснете бутон „Проверка“.

• Изберете сметка, от която да извършите плащането.

• След като направите избора си, бутонът „Плащане“ става активен.

„Зареди контрагент“ и пред Вас ще се визуализира вида на комуналната услуга, доставчика и абонатния номер.

15. Благотворителност

При избор на това подменю Вие ще можете да осъществите благотворителни плащания към различни благотворителни организации.

Системата работи по метод аналогичен на плащанията на комунални услуги.

VI. Настройки

1. Промяна на потребителско име

• Дава възможност да промените Вашето потребителско име за Digibank.

• Потребителските имена са case sensitive. Има разлика между големи и малки букви (ivan е различно от Ivan).

• Дължината на новото потребителско име трябва да е между 3 и 20.

• Новото потребителско име може да съдържа букви, цифри и символите '_' '.' '-'.

• Новото потребителско име трябва да бъде уникално (единствено в Digibank).

• Има проверка която ви приканва да използвате Главна малка буква ,цифра и специален символ с дължина поне осем символа.

2. Промяна на парола

• Дава възможност да промените Вашата текуща парола за Digibank.

За паролите има следните изисквания:

• Дължината на новата парола трябва да е между 6 и 24 символа.

• Новата парола трябва да съдържа както букви, така и цифри.

• Новата парола не може да съдържа следните символи: &, < >.

• Новата парола не може да бъде като предишна.

• Новата парола трябва да бъде различна от потребителското име.

3. Смяна псевдоним на сметка

• Можете да сменяте псевдонима на всяка Ваша регистрирана сметка по всяко време.

• Изберете желаната от Вас сметка чрез падащото меню.

• Напишете желаният от Вас синоним на сметката.

• Натиснете бутон Изпрати.

4. Саморегистрация

• Функцията се избира от менюто Настройки/Саморегистрация.

• Регистрира в Digibank всички сметки и депозити на клиента, нерегистрирани до момента.

• Функцията не премахва, вече регистрирани сметки и депозити.

• Функцията е активна само за Физическо лице - титуляр по сметка

5. Посещения в сайта

Чрез тази функционалност имате възможност да проследите следните действия, извършени във Вашето интернет банкиране по зададен от Вас период:

• вход/изход в/от сайта на Digibank

• извършени справки (състояние, обороти, движения по сметки; преводи чакащи подпис; и други

• създадени и/или наредени/подписани преводи

• промени по Вашия профил (потребителско име, смяна на парола, регистрация на сертификат за подпис и други)

• Дата и час на действието (операцията);

• IP адрес, от който е извършено действието (операцията);

• Тип на извършено действие (операция);

VII. Заявки

1. Издаване на дебитна карта

Тази функция предоставя възможност само на клиенти физически лица – титуляри на разплащателна сметка да подават заявка за издаване на дебитна карта по посочена от титуляра сметка.

Забележка:

1. Необходимо е предварително да се запознаете с Общи условия за издаване и използване на електронен платежен инструмент – международна дебитна банкова платежна карта на БАНКАТА.

2. Чрез системата на Digibank можете да подавате заявка само за персонална дебитна карта.

3. При подаване на заявка за издаване на дебитна карта MAESTRO е необходимо да имате в предвид, че този вид дебитни карти се издават само по разплащателни сметки, открити в български лева

Стъпки за изпълнение:

• Изберете вида на картата чрез избирането й от падащото меню.

• Изберете банкова локация за получаване на картата чрез избирането й от падащото меню.

• Напишете на латиница името, което бихте желали да се изписва върху картата.

• Посочете начина, по който искате да получавате месечни извлечения и уведомления в посочените за тази цел полета чрез поставянето на тикче в съответното поле.

• Изберете от падащото меню Вашата разплащателна сметка, по която желаете да Ви бъде издадена дебитната карта.

• Кликнете върху бутон Изпрати за да изпратите Вашата заявка.

1. Съобщение свободен формат

III. Поща

• Дава възможност да изпратите съобщение до администраторите на Digibank.

• Питайте всичко, което Ви интересува.

• Давайте предложения.

• Може да получите повече от един отговор - подобно на форум.

2. Получени съобщения

Това меню предлага визуализиране на изпратените към Вас от страна на банката съобщения.

• В случай, че имате получени съобщения, нотификация за броя на съобщенията можете да видите в лявата част на страницата над лентата с менюта. Тази нотификация ще се визуализира докато не изтриете всички получени съобщения.

• В таб От клон можете да разберете от кой клон (локация) е изпратено съобщението. Наименованието на локацията се визуализира в син цвят и чрез кликване върху наименованието на локацията Ви се дава възможност директно да изпратите съобщение към клона (локацията).

• Можете да изтриете дадено съобщение като поставите тикче в квадратчето пред самото съобщение и натиснете Изтриване на избраните съобщения.

Добавяне на Обратна връзка – Файлове от банката и към банката.

IX. Други възможности на софтуерния токен My Seal

- таб „История“ – потребителите получават информация за Дата и час на всички, до момента генерирани кодове:

- таб „Настройки“ – потребителите имат възможност да направят промяна на Парола и Език. Оттук имат опция за Изход от профил.

При забравена парола, приложението предлага опция за смяна. Както следва по екраните – избира се „Забравена парола?“, попълват се коректно данните в полетата, след бутон „Смени“, приложението автоматично изпраща SMS Код. След изпълнението на тези действия, се зарежда екранът за влизане в приложението. Потребителят получава и мейл за reset на паролата.

Действията при преинсталиране на приложение и смяна на телефон са подобни на забравена парола. Две устройства не могат да работят едновременно с един и същи потребител/телефонен номер. При смяна на мобилното устройство, MySeal на старото устройство престава да работи с този потребител/телефонен номер.

Document Metadata

Table of Contents

Contract

Document Metadata

Contract

4

7

8

10

12

12

14

15

15

16

18

21

26

28

31

34

36

38

39

41

42

43

44

46

47

48

48

50

51

52

53

54

55

56

57

58

59

60

61

62

62

62

63

63

64

65

66

66

Функционалност 'СЕБРА отчети'

Използване на функционалността 'СЕБРА отчети'

Запазване на документ без подпис.

Запазване на контрагент.

Подписване документ

Отмяна на нареден през DiGiBank превод

Съставяне на преводно нареждане за кредитен превод.

Предназначение на документа:

Попълване на документа:

Предназначение на електронната форма

Попълване.

Подписване и запис на документ.

Предназначение на документа

Съставяне на документа.

Подписване и запис на документ.

Подписване и запис на документ

Запазване на документ без подпис

Запазване на контрагент

Ако не отговаря на SWIFT изискванията ще бъде пренасочено към СЕПА преводи.

Подписване и запис на документ.

Запазване на макет.

За Масови плащания приложението предлага по-подробна информация за всеки превод:

Същност

Попълване на декларацията

Горната част - данни за декларатора се попълва след подписване на документа и за всеки подписал има отделна секция данни.

Подписващия не може да прави редакции.

Подписване и запазване на декларацията като самостоятелен документ

Подписване и запазване на декларацията като част от платежно нареждане

Запазване и зареждане на макет на декларацията

Важно: Необходимо е клиентите на ЧЕЗ и Е.ОН да въведат клиентските си номера, а клиентите на ИВН България Електроснабдяване – номера на измервателна

точка!