бл................ вх ................ ет ................ап................ тел ........ / ......................................... моб. тел .............................................. e-mail:...
ДОГОВОР №
ЗА ДОПЪЛНИТЕЛНО ЗАДЪЛЖИТЕЛНО ПЕНСИОННО ОСИГУРЯВАНЕ В УНИВЕРСАЛЕН ПЕНСИОНЕН ФОНД „ТОПЛИНА"
Днес година, между:
ПЕНСИОННООСИГУРИТЕЛНО ДРУЖЕСТВО „ТОПЛИНА" АД, гр. София, район „Връбница", Индустриална зона Орион, ул. „3020", № 34, ет. 8, регистрирано с решение на Софийски градски съд по ф.д. 9984 от 2006 г. ЕИК № 175137918, пререгистрирано в Агенцията по вписванията, с лицензия за извършване на дейност по допълнително пенсионно осигуряване № 2 - ПОД, издадена от Комисията за финансов надзор на 17.08.2006 г., представлявано от Xxxxxx Xxxxx, председател на Управителния съвет и Xxxxxx Xxxxxxxxx, зам.-председател на Управителния съвет, наричано по-долу ДРУЖЕСТВОТО, което управлява Универсален пенсионен фонд „Топлина", регистриран в Софийски градски съд по ф.д 1525/2007 в регистъра на фондовете за допълнително задължително пенсионно осигуряване, БУЛСТАТ 175218850, със седалище и адрес на управление гр. София, район „Връбница", Индустриална зона Орион, ул. „3020", № 34, ет. 8 от една страна и
Име...........................................................Презиме ...................................................................................... Фамилия .........................................................................................
ЕГН..................................................................(аналогични данни за чуждестранно лице)…………………………,легитимационен документ на чуждестранното лице- вид…………….,серия……………,№…………………,дата на издаване…………………., място на издаване……………………….., срок на валидност………….. ………….
Постоянен адрес: Държава………………….гр./с ............................. обл ....................................................... община .................................................п.к ..............................
ж.к................................................................................................................ул ..............................................................................................................................№.....................
бл................ вх ................ ет ................ап................ тел ........ / ......................................... моб. тел .............................................. e-mail: ...........................................................
Настоящ адрес: Държава……………….гр./с .................................... обл ....................................................... община .................................................п.к ..............................
ж.к................................................................................................................ул ..............................................................................................................................№.....................
бл................ вх ................ ет ................ап................ тел ........ / ......................................... моб. тел .............................................. e-mail: ...........................................................
наричан/а/ по-долу ОСИГУРЕНО ЛИЦЕ, от друга страна, на основание на заявление за участие / за промяна на участие / възобновяване на осигуряването/ протокол за служебно разпределение № от 20. г. се сключи настоящият договор за следното:
I. ПРЕДМЕТ НА ДОГОВОРА
Чл.1. Предмет на договора е допълнително задължително пенсионно осигуряване в Универсален пенсионен фонд „Топлина" (УПФ „Топлина") за допълнителна пожизнена пенсия за старост.
Чл.2. (1) Договорът влиза в сила:
II. ВЛИЗАНЕ В СИЛА И СРОК НА ДОГОВОРА
1. от датата на сключването му с лице за което първоначално е възникнало задължението да се осигурява в универсален пенсионен фонд, респективно при служебно разпределение на такова лице в УПФ „Топлина";
2. от датата на прехвърляне на средствата на осигурено лице от друг универсален пенсионен фонд, управляван от друго пенсионноосигурително дружество при условията и по реда на Наредба № 3 от 24.09.2003 г. на КФН и Правилника за организацията и дейността на УПФ „Топлина" (Правилника);
3. от първо число на месеца, следващ месеца, в който лицето е избрало да възобнови осигуряването си в УПФ „Топлина“.
(2) Действието на договора не се ограничава със срок.
III. ОСИГУРИТЕЛНИ ВНОСКИ
Чл.З. (1) Осигуряването в УПФ „Топлина" се извършва с парични месечни осигурителни вноски, в размер на 5 на сто от осигурителния доход на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, съгласно чл.157, ал.1 от КСО.
(2) Осигурителните вноски по ал. 1 се събират от НАП, като се превеждат от осигурителите по съответната сметка за допълнително задължително пенсионно осигуряване на компетентната й териториална дирекция.
(3) Осигурителните вноски по ал. 2 се превеждат в специализирана сметка за допълнително задължително пенсионно осигуряване на НАП, която в срок до 30 дни от датата на постъпването им ги превежда по сметка на УПФ „Топлина", посочена от ДРУЖЕСТВОТО.
(4) ДРУЖЕСТВОТО носи отговорност пред ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ само за реално преведените от НАП и постъпили в сметката на фонда суми от осигурителните вноски.
(5) Вноските в УПФ „Топлина" се разпределят между осигурителя и ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ в съотношение както следва: за сметка на осигуреното лице - 2.2 на сто от осигурителния доход
за сметка на осигурителя - 2.8 на сто от осигурителния доход
(6) Самоосигурените лица и лицата по чл. 4а, ал.1 от КСО се осигуряват изцяло за своя сметка.
(7) Осигурителните вноски в УПФ „Топлина" се внасят върху доходите, за които се дължат осигурителни вноски за държавното обществено осигуряване с изключение на чл. 9, ал. 6 и 7 от КСО.
IV. ПРАВА ПРИ ОСИГУРЯВАНЕ В УПФ „ТОПЛИНА"
Чл. 4. Осигуряването в УПФ „Топлина" дава право на:
1. допълнителна пожизнена пенсия за старост при навършване на възрастта му по чл. 68, ал. 1 от КСО:
2. по желание на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ УПФ „Топлина" може да изплаща допълнителна пожизнена пенсия за старост до една година преди навършване на възрастта му за придобиване право на пенсия за осигурителен стаж и възраст по чл. 68, ал. 1 от КСО, при условие че натрупаните средства по индивидуалната му партида позволяват отпускане на такава пенсия в размер не по-малък от размера на минималната пенсия за осигурителен стаж и възраст по чл. 68, ал. 1 от КСО.;
3. еднократно или разсрочено изплащане до 50 на сто от средствата, натрупани по индивидуалната партида, при трайно намалена работоспособност над 89,99 на сто;
4. еднократно или разсрочено изплащане на средства от индивидуалната партида в случаите по чл. 167а от КСО;
5. еднократно или разсрочено изплащане на сумите на наследниците на починало осигурено лице и на пенсионер при условията на чл. 170 от КСО;
V. ПРАВО НА ПРЕХВЪРЛЯНЕ НА НАТРУПАНИТЕ СРЕДСТВА ПО ИНДИВИДУАЛНАТА ПАРТИДА
Чл.5. (1) ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ има право да промени участието си и да прехвърли натрупаните средства по индивидуалната партида от УПФ „Топлина“ в друг XXX, управляван от друго пенсионноосигурително дружество, ако е изтекла една година от датата:
1. на сключване на първия му осигурителен договор;
2. на служебното му разпределение;
3. на възникване на осигурителното правоотношение по чл. 124а, ал. 3 от КСО;
4. на влизане в сила на договора за промяна на участие и прехвърляне на средства от друг УПФ в УПФ „Топлина“.
(2) ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ може да прехвърли средствата от индивидуалната си партида в УПФ „Топлина“ при несъгласие с извършени промени в Правилника му или в инвестиционната му политика, ако в тримесечен срок от уведомлението по чл. 144, ал. 5, съответно по чл. 175а, ал. 4 от КСО, подаде заявление за това, освен когато:
1. се променя седалището или адресът на управление на ПОД „Топлина“ АД;
2. промените произтичат от изменение на нормативната уредба.
(3) Осигурено лице, което е придобило право на пенсия от УПФ „Топлина“, има право еднократно да промени участието си и да прехвърли натрупаните средства по индивидуалната партида или сумата по индивидуалната партида допълнена до размера на брутните вноски преведени от НАП и НОИ, което от двете е по- голямо, в друг съответен фонд, управляван от друго ПОД.
(4) В случаите по чл.127, ал. 6 и 7 от КСО не възниква право на промяна на участие по ал. 1, 2 и 3..
(5) Промяната на участието и прехвърлянето на натрупаните средства по индивидуалната партида в Универсален пенсионен фонд „Топлина" в съответен фонд, управляван от друго пенсионноосигурително дружество, се извършва по реда, начина и в сроковете, предвидени в Наредба № 3 от 24.09.2003 г. на КФН и в Глава дванадесета от Правилника на фонда.
(6) Осигурените във фонда лица имат право да променят осигуряването си във фонд „Пенсии“, съответно във фонд „Пенсии за лицата по чл.69“, с увеличена осигурителна вноска в размера на осигурителната вноска за универсален пенсионен фонд в сроковете по чл. 4б, ал. 1 от КСО, преди възрастта по чл. 68, ал. 1 от КСО на съответните лица и ако не им е отпусната пенсия за осигурителен стаж и възраст. Това право може да се упражни след изтичане на 1 г. от избора по чл. 124а от КСО.
VI. РЕД И НАЧИН ЗА ПОЛУЧАВАНЕ НА ИНФОРМАЦИЯ
Чл.6. (1) ДРУЖЕСТВОТО до 31 май на всяка календарна година изпраща безплатно на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ годишно извлечение от индивидуалната му партида с данни до 31 декември на предходната година, по образец, определен с наредба на КФН и което съдържа информацията по чл.24, ал.2 от Правилника.
(2) Освен в случая по ал.1 извлечение от индивидуалната партида се предоставя безплатно при:
1. поискване от ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ или негови наследници - в 7-дневен срок от датата на постъпване на писменото искане в ДРУЖЕСТВОТО;
2. прехвърляне на средствата по индивидуалната партида в универсален пенсионен фонд, управляван от друго пенсионноосигурително дружество, с данни за периода от началото на текущата година до деня, предхождащ този, през който е извършено прехвърлянето - в срок седем работни дни от деня на прехвърлянето, по реда на чл.8, ал.6 от Наредба № 3 от 24.09.2003 г. на КФН.
Чл.7. Пенсионноосигурителното дружество уведомява ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ за конкретните изменения и допълнения в Правилника лично или чрез публикация в два централни всекидневника, в едноседмичен срок от получаване на решението на КФН. Пенсионноосигурителното дружество информира ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ и за направените изменения и допълнения в Инвестиционната политика на УПФ „Топлина“ чрез съобщение в два централни всекидневника и я публикува на страницата си в интернет в 7-дневен срок от промяната.
VII. ПРАВА И ЗАДЪЛЖЕНИЯ НА СТРАНИТЕ ПО ДОГОВОРА И НА НАСЛЕДНИЦИТЕ НА ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ
Чл. 8. (1) ДРУЖЕСТВОТО се задължава:
1. да извършва всички необходими действия по допълнително задължително пенсионно осигуряване на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, съгласно действащата нормативна уредба, Правилника и условията на този договор;
2. да заверява индивидуалната партида на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ с постъпилите за него осигурителни вноски в УПФ „Топлина", съобразно техния размер, след намаляването им с предвидената в ал.2, т.1.1. удръжка;
3. да инвестира натрупаните средства по индивидуалната партида на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ в съответствие с действащата нормативна уредба;
4. да разпределя по индивидуалната партида на осигуреното лице дохода, реализиран от инвестиране на средствата по нея.
5. да не преразпределя средства от индивидуалната партида на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ в други индивидуални партиди в УПФ „Топлина";
6. да издаде на осигуреното лице документ, с който удостоверява участието му в УПФ „Топлина“;
7. да не предоставя на трети лица информация, с която разполага, за ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ или за неговите наследници;
8.при поискване от ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ да му предостави заверено копие от Правилника на фонда и от неговата Инвестиционна политика;
9. преди сключването на договора да предостави на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ актуална информация относно основните характеристики на фонда и относно участието в него;
10.да разпределя дохода от инвестиране на средствата на фонда, като се включва при определянето на стойността на един дял.
11 да допълни средствата по индивидуалната партида на осигуреното лице в УПФ „Топлина“, когато техният размер към датата преди изплащане на пенсия или на еднократно или разсрочено изплащане по чл. 167а, ал. 1 и 2 от КСО е по-малък от сумата на брутния размер на преведените от НАП и НОИ осигурителни вноски
11. да предоставя на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ при поискване информация относно постигнатата реална доходност по неговата индивидуална партида;
12. при поискване да издаде на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ или пенсионер уникален идентификатор, който да му осигурява електронен достъп до данните в неговата индивидуална партида и да му позволява да извършва справки и да проследява осигурителната си история;
13. при поискване да предостави в 7-дневен срок на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, на пенсионера, съответно на наследник на ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ или на пенсионера, копие от електронен документ в електронното му досие на хартиен или на електронен носител;
14. да извършва всички други действия, които произтичат от действащата нормативна уредба, Правилника на фонда и условията на този договор.
(2) ДРУЖЕСТВОТО има право:
1. да събира такси и да прави удръжки, както следва:
1.1. удръжка в размер на 3.75 на сто от всяка постъпила в УПФ „Топлина" осигурителна вноска;
1.2. инвестиционна такса в размер на 0.75 на сто годишно върху стойността на нетните активи на УПФ „Топлина", в зависимост от периода, през който те са били управлявани от ДРУЖЕСТВОТО;
1.3. такса в размер на 10 лв. при прехвърляне на средствата по индивидуалната партида от УПФ „Топлина" в пенсионните схеми на Европейския съюз, на Европейската централна банка и на Европейската инвестиционна банка, съгласно чл. 343а, ал. 1, т. 2 и чл. 343е, ал. 1 от КСО.
2. таксата по т.1.1. не се удържа върху прехвърлени средства от друг съответен фонд;
3. таксата по т. 1.3. не се удържа от средствата по индивидуалната осигурителна партида на лицето.
4. да изисква от ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ предоставянето на документи за самоличност и на други необходими документи във връзка с осигуряването му в УПФ „Топлина" или във връзка с еднократното или разсрочено изплащане.
Чл. 9. Личните осигурителни вноски за осигуряване в УПФ „Топлина“ от физическите лица се приспадат от дохода им преди данъчното облагане по начин, ред и в размери, определени със Закона за данъците върху доходите на физическите лица.
Чл. 10. (1) ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ се задължава да уведомява своевременно ДРУЖЕСТВОТО за промяна в личните му данни, както и за други обстоятелства, които са от значение за изпълнението на този договор;
(2) ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ, освен правата по чл.4, т.1 - 5 и чл.5, ал.1 - 6, има право:
1. да обжалва решения на Управителния съвет на ДРУЖЕСТВОТО, които засягат правата му, при условията и по реда на Правилника на фонда, като решенията на Управителния съвет могат да се обжалват и по съдебен ред;
2. да сигнализира представляващите ДРУЖЕСТВОТО за грешки, пропуски и нелоялни прояви в дейността на осигурителните посредници, както и за нарушения на Правилника на фонда от служители на ДРУЖЕСТВОТО;
3. да сигнализира Попечителския съвет на УПФ „Топлина" и КФН за нарушения в дейността на ДРУЖЕСТВОТО.
Чл. 11. При смърт на осигурено лице в УПФ „Топлина“ средствата по индивидуалната му партида се изплащат еднократно или разсрочено на наследниците му по закон при съответно прилагане на чл. 3, чл. 4, ал. 1 и чл. 5-10а от Закона за наследството. Средствата, дължими на низходящите на осигурения, които са починали след него, се изплащат по равно на техните низходящи, като по-близките по степен изключват по-далечните.
VIII. ИЗМЕНЕНИЯ, ДОПЪЛНЕНИЯ И ПРЕКРАТЯВАНЕ НА ДОГОВОРА
Чл.12.(1) Осигурителният договор не може да бъде прекратяван едностранно от пенсионноосигурителното дружество.
(2) Осигурителният договор се прекратява в следните случаи:
1. когато натрупаните средства по индивидуалната партида на осигуреното лице се прехвърлят в друг универсален пенсионен фонд, управляван от друго пенсионноосигурително дружество, в което лицето е подало заявление за промяна на участие и за прехвърляне на натрупаните средства, при условията и по реда на Наредба № 3 от 24.09.2003 г. на КФН и на Глава девета от Правилника на фонда;
2. при смърт на осигуреното лице;
3. при сключване на пенсионен договор или договор за разсрочено изплащане на натрупаните средства по индивидуалната партида;
4. при еднократно изплащане на натрупаните средства по индивидуалната партида на осигурено лице, което е придобило право на допълнителна пожизнена пенсия за старост, когато размерът на средствата по индивидуалната партида е по-малък от трикратния размер на минималната пенсия за осигурителен стаж и възраст по чл. 68, ал. 1 от КСО, включително след допълване по чл. 68 ал. 3 от КСО;
5. в случаите по чл. 4б от КСО, когато осигуреното в универсалния пенсионен фонд лице е избрало да промени осигуряването си от универсалния пенсионен фонд във фонд "Пенсии" на държавното обществено осигуряване, съответно във фонд "Пенсии за лицата по чл. 69" на държавното обществено осигуряване, с увеличена осигурителна вноска в размера на осигурителната вноска за универсален пенсионен фонд не по-късно преди възрастта му по чл. 68, ал. 1 от КСО и ако не му е отпусната пенсия за осигурителен стаж и възраст;
6. в случаите по чл. 343а, ал. 1, т. 2 от КСО, когато осигуреното в универсалния пенсионен фонд лице постъпи на работа като служител на институция или орган на Европейския съюз и прехвърли средствата по своята индивидуална партида в универсален пенсионен фонд в пенсионните схеми на Съюза;
7. в случаите на чл. 343е, ал. 1 от КСО, когато осигуреното в универсалния пенсионен фонд лице прехвърли пенсионните си права към пенсионните схеми на Европейската централна банка и на Европейската инвестиционна банка.
(3) Конкретната дата на прекратяване на осигурителния договор по ал. 2 се определя както следва:
1. в случаите по ал.2, т.1 осигурителният договор се прекратява от датата на прехвърляне на натрупаните средства в универсалния пенсионен фонд, в който лицето желае да премине, по реда, начина и в сроковете, предвидени в Наредба № 3 от 24.09.2003 г. на КФН и в Глава девета от Правилника;
2. в случаите по ал.2, т. 2 осигурителният договор се прекратява от датата на смъртта;
3. в случаите по ал.2, т. З осигурителният договор се прекратява от датата на сключване на пенсионния договор или на договора за разсрочено изплащане на натрупаните средства по индивидуалната партида;
4. в случаите по ал.2, т.4 осигурителният договор се прекратява от датата на еднократното изплащане на натрупаните средства по индивидуалната партида;
5. в случаите по, ал. 2, т. 5 – от първо число на месеца следващ месеца на избора;
6. в случаите по ал. 2, т. 6 и т. 7 – от датата на прехвърляне на средствата в пенсионните схеми на Съюза, съответно на пенсионните права в пенсионните схеми на Европейската централна банка и на Европейската инвестиционна банка.
IX. ДРУГИ РАЗПОРЕДБИ
Чл.13. За неуредените с този договор въпроси се прилагат разпоредбите на КСО, на другите нормативни актове, които регламентират въпроси, свързани с допълнителното задължително пенсионно осигуряване и на Правилника.
Чл.14. Влезлите в сила промени на нормативни актове след сключването на този договор, с които се създават императивни разпоредби относно съдържанието на договора, както и изменения и допълнения на Правилника, които са публикувани по съответния ред, стават част от съдържанието на договора, без да е необходимо подписването на допълнително споразумение към него.
Чл.15. С подписването на настоящия договор ОСИГУРЕНОТО ЛИЦЕ удостоверява, че е запознато с Правилника на УПФ „Топлина" и е информирано, че при поискване от негова страна може да се запознае, респективно да получи екземпляр от Правилника, след всяка извършена в него промяна.
Настоящият договор се състави и подписа в два еднообразни екземпляра, по един за всяка от страните.
ЗА ДРУЖЕСТВОТО:
/име, фамилия, служебен номер, подпис и печат/
ОСИГУРЕНО ЛИЦЕ:
/подпис/