Common use of Poskytování investičního poradenství a přezkum vhodnosti Clause in Contracts

Poskytování investičního poradenství a přezkum vhodnosti. Pokud Společnost jako investiční zprostředkovatel poskytuje službu investičního poradenství, tak toto investiční poradenství je založeno na doporučení vhodného umístění prostředků a investičních nástrojů zákazníka v rámci jeho investičního portfolia, při zachování zákazníkem preferované míry rizika. V tomto případě budou zákazníkovi doporučovány investiční nástroje a služby na základě výsledku jeho investičního dotazníku a to tak, aby jejich složení v konečném portfoliu zákazníka odpovídalo jeho finančnímu zázemí, jeho investičním cílům a odborným znalostem a zkušenostem potřebným pro pochopení souvisejících rizik, zejména jeho toleranci k riziku, a případným preferencím týkajících se udržitelnosti a schopnosti nést ztráty. Společnost poskytuje zákazníkům nikoli nezávislé investiční poradenství. Investiční poradenství spočívá v poskytnutí doporučení zákazníkovi ohledně obchodu s konkrétním investičním nástrojem, tedy doporučení koupit, prodat, upsat, vyměnit, splatit, držet nebo převzít konkrétní investiční nástroj. Poradenství je založeno na omezené analýze různých druhů investičních nástrojů. Předmětem analýzy je kvalifikovaně vybraný vzorek investičních nástrojů. Společnost neposuzuje všechny v úvahu připadající investiční nástroje daného druhu či zaměření nabízené na českém trhu. Součástí této služby je i pravidelná roční revize zákazníkova investičního portfolia z pohledu optimálního rozložení aktiv a rizika. Riziko je v rámci investičního poradenství vždy hodnoceno v kontextu celého investičního portfolia zákazníka. Investiční poradenství poskytované Společností není nezávislé, jelikož Společnost v souvislosti s poskytováním služby přijímá od třetích stran pobídky (provize). Poskytuje-li Společnost službu investičního poradenství, která zahrnuje výměnu investičního nástroje, provádí analýzu nákladů a přínosů výměny investičního nástroje a následně informuje zákazníka o tom, zda přínosy výměny investičního nástroje převyšují náklady spojené s touto výměnou. Výměnou se rozumí prodej investičního nástroje a nákup jiného investičního nástroje. Společnost upozorní zákazníka, zdali je u doporučených investičních nástrojů pravděpodobně potřebné, že zákazník bude potřebovat jejich pravidelný přezkum, a uvede tuto informaci ve zprávě o vhodnosti. Klient bere na vědomí a vyjadřuje souhlas s tím, že pokud se se Společností prokazatelně nedohodli jinak, Společnost nebude zákazníkovi poskytovat pravidelné vyhodnocení vhodnosti poskytnutého investičního poradenství. V případě, že Společnost poskytuje službu, která zahrnuje pravidelné posuzování vhodnosti, mohou se další zprávy o vhodnosti zabývat pouze změnami příslušných služeb nebo nástrojů a/nebo poměrů zákazníka a není třeba v nich opakovat všechny podrobnosti z první zprávy. V takovémto případě provádějí pravidelné posuzování vhodnosti alespoň jednou ročně, přičemž četnost případného posuzování vhodnosti se zvyšuje v závislosti na rizikovém profilu zákazníka, typu doporučených investičních nástrojů a/nebo dohodě se zákazníkem. Zpráva o vhodnosti je zákazníkovi poskytována na trvalém nosiči dat.

Poskytování investičního poradenství a přezkum vhodnosti. Pokud Společnost jako investiční zprostředkovatel poskytuje službu investičního poradenství, tak toto investiční poradenství je založeno na doporučení vhodného umístění prostředků a investičních nástrojů zákazníka v rámci jeho investičního portfolia, při zachování zákazníkem preferované míry rizika. V tomto případě budou zákazníkovi doporučovány investiční nástroje a služby na základě výsledku jeho investičního dotazníku a to tak, aby jejich složení v konečném portfoliu zákazníka odpovídalo jeho finančnímu zázemí, jeho investičním cílům a odborným znalostem a zkušenostem potřebným pro pochopení souvisejících rizik, zejména jeho toleranci k riziku, a případným preferencím týkajících se udržitelnosti a schopnosti nést ztráty. Společnost poskytuje zákazníkům nikoli nezávislé investiční poradenství. Investiční poradenství spočívá v poskytnutí doporučení zákazníkovi ohledně obchodu s konkrétním investičním nástrojem, tedy doporučení koupit, prodat, upsat, vyměnit, splatit, držet nebo převzít konkrétní investiční nástroj. Poradenství je založeno na omezené analýze různých druhů investičních nástrojů. Předmětem analýzy je kvalifikovaně vybraný vzorek investičních nástrojů. Společnost neposuzuje všechny v úvahu připadající investiční nástroje daného druhu či zaměření nabízené na českém trhu. Součástí této služby je i pravidelná roční revize zákazníkova investičního portfolia z pohledu optimálního rozložení aktiv a rizika. Riziko je v rámci investičního poradenství vždy hodnoceno v kontextu celého investičního portfolia zákazníka. Investiční poradenství poskytované Společností není nezávislé, jelikož Společnost v souvislosti s poskytováním služby přijímá od třetích stran pobídky (provize). Poskytuje-li Společnost službu investičního poradenství, která zahrnuje výměnu investičního nástroje, provádí analýzu nákladů a přínosů výměny investičního nástroje a následně informuje zákazníka o tom, zda přínosy výměny investičního nástroje převyšují náklady spojené s touto výměnou. Výměnou se rozumí prodej investičního nástroje a nákup jiného investičního nástroje. Společnost upozorní zákazníka, zdali je u doporučených investičních nástrojů pravděpodobně potřebné, že zákazník bude potřebovat jejich pravidelný přezkum, a uvede tuto informaci ve zprávě o vhodnosti. Klient bere na vědomí a vyjadřuje souhlas s tím, že pokud se se Společností prokazatelně nedohodli jinak, Společnost nebude zákazníkovi poskytovat pravidelné vyhodnocení vhodnosti poskytnutého investičního poradenství. V případě, že Společnost poskytuje službu, která zahrnuje pravidelné posuzování vhodnosti, mohou se další zprávy o vhodnosti zabývat pouze změnami příslušných služeb nebo nástrojů a/nebo poměrů zákazníka a není třeba v nich opakovat všechny podrobnosti z první zprávy. V takovémto případě provádějí pravidelné posuzování vhodnosti alespoň jednou ročně, přičemž četnost případného posuzování vhodnosti se zvyšuje v závislosti na rizikovém profilu zákazníka, typu doporučených investičních nástrojů a/nebo dohodě se zákazníkem. Zpráva o vhodnosti je zákazníkovi poskytována na trvalém nosiči dat.

Poskytování investičního poradenství a přezkum vhodnosti. Pokud Společnost jako investiční zprostředkovatel poskytuje službu investičního poradenství, tak toto investiční poradenství je založeno na doporučení vhodného umístění prostředků a investičních nástrojů zákazníka v rámci jeho investičního portfolia, při zachování zákazníkem preferované míry rizika. V tomto případě budou zákazníkovi doporučovány investiční nástroje a služby na základě výsledku jeho investičního dotazníku a to tak, aby jejich složení v konečném portfoliu zákazníka odpovídalo jeho finančnímu zázemí, jeho investičním cílům a odborným znalostem a zkušenostem potřebným pro pochopení souvisejících rizik, zejména jeho toleranci k riziku, a případným preferencím týkajících se udržitelnosti a schopnosti nést ztráty. Pokud Společnost poskytuje zákazníkům nikoli nezávislé investiční službu investičního poradenství. Investiční poradenství , spočívá tato služba v poskytnutí doporučení zákazníkovi ohledně obchodu s konkrétním investičním nástrojem, tedy doporučení koupit, prodat, upsat, vyměnit, splatit, držet nebo převzít konkrétní investiční nástroj. Poradenství je založeno na omezené analýze různých druhů investičních nástrojů. Předmětem analýzy je kvalifikovaně vybraný vzorek investičních nástrojů. Společnost neposuzuje všechny v úvahu připadající investiční nástroje daného druhu či zaměření nabízené na českém trhu. Součástí této služby je i pravidelná roční revize zákazníkova investičního portfolia z pohledu optimálního rozložení aktiv a rizika. Riziko je v rámci investičního poradenství vždy hodnoceno v kontextu celého investičního portfolia zákazníka. Investiční poradenství poskytované Společností není je poskytováno jako nezávislé, jelikož Společnost v souvislosti s poskytováním služby přijímá od rámci investičního poradenství nepřijímá jakékoli pobídky ze strany obchodních partnerů, poskytovatelů produktů, nebo jiných třetích stran pobídky (provize)osob. Poskytuje-li Společnost službu investičního poradenství, která zahrnuje výměnu investičního nástroje, provádí analýzu nákladů a přínosů výměny investičního nástroje a následně informuje zákazníka o tom, zda přínosy výměny investičního nástroje převyšují náklady spojené s touto výměnou. Výměnou se rozumí prodej investičního nástroje a nákup jiného investičního nástroje. Společnost upozorní zákazníka, zdali je u doporučených investičních nástrojů pravděpodobně potřebné, že zákazník bude potřebovat jejich pravidelný přezkum, a uvede tuto informaci ve zprávě o vhodnosti. Klient bere na vědomí a vyjadřuje souhlas s tím, že pokud se se Společností prokazatelně nedohodli jinak, Společnost nebude bude zákazníkovi poskytovat pravidelné vyhodnocení vhodnosti poskytnutého investičního poradenství. V případě, že Společnost poskytuje službu, která zahrnuje pravidelné posuzování vhodnosti, mohou se další zprávy o vhodnosti zabývat pouze změnami příslušných služeb nebo nástrojů a/nebo poměrů zákazníka a není třeba v nich opakovat všechny podrobnosti z první zprávy. V takovémto případě provádějí pravidelné posuzování vhodnosti alespoň jednou ročně, přičemž četnost případného posuzování vhodnosti se zvyšuje v závislosti na rizikovém profilu zákazníka, typu doporučených investičních nástrojů a/nebo dohodě se zákazníkem. Zpráva o vhodnosti je zákazníkovi poskytována na trvalém nosiči dat.