Contract
NN Penzijní společnost
Předsmluvní informace k doplňkovému penzijnímu spoření
poskytované účastníkům v souladu s požadavky § 133 zákona č. 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření (dále jen „zákon o DPS“) a zákona č. 89/2012 Sb., občanský zákoník, před uzavřením smlouvy o doplňkovém penzijním spoření (dále jen „smlouva o DPS“)
NN Penzijní společnost, a.s., Xxxxxxxx 000/00, 000 00 Xxxxx 0 – Xxxxxxx, telefon: 000 000 000, e-mail: xxxxxx@xx.xx, xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx
1. Informace o penzijní společnosti
Penzijní společností se rozumí NN Penzijní společnost, a.s. se sídlem: Nádražní 344/25, 150 00 Praha 5 – Smíchov, Česká republika, IČ: 63078074, zapsaná v obchodním rejst- říku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 3019 (dále jen „NN PS“ nebo
„penzijní společnost“). Kontaktní údaje NN PS jsou k dispozici v zápatí těchto Před- smluvních informací.
Předmětem podnikání a činnosti NN PS je:
– provozování doplňkového penzijního spoření podle zákona č. 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření (shromažďování příspěvků účastníka, příspěv- ků zaměstnavatele a státních příspěvků podle tohoto zákona za účelem jejich umísťování do účastnických fondů, obhospodařování majetku v účastnických fondech a vyplácení dávek doplňkového penzijního spoření, jehož účelem je zabezpečit doplňkový příjem účastníka ve stáří nebo invaliditě),
– provozování penzijního připojištění se státním příspěvkem prostřednictvím Transformovaného fondu NN Penzijní společnosti, a.s. podle zákona č. 42/1994, Sb., o penzijním připojištění (shromažďování peněžních prostředků od účastní- ků penzijního připojištění a státu poskytnutých ve prospěch těchto účastníků, hospodaření s těmito prostředky a vyplácení dávek penzijního připojištění).
Více informací o činnostech a oprávnění k výkonu činností lze nalézt na interneto- vých stránkách xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx.
2. Informace o doplňkovém penzijním spoření, možných rizicích s ním spojených, strategii spoření, a nárocích účastníka
Doplňkové penzijní spoření je shromažďování a umísťování příspěvků účastníka doplňkového penzijního spoření, příspěvků placených za účastníka jeho zaměstna- vatelem a státních příspěvků do účastnických fondů obhospodařovaných penzijní společností a vyplácení dávek z doplňkového penzijního spoření, jehož účelem je zabezpečit doplňkový příjem účastníka ve stáří nebo invaliditě.
Smlouva
Obsahem smlouvy o DPS je především:
– účastníkova volba strategie spoření (způsob rozložení příspěvků / prostředků účastníka v jednotlivých účastnických fondech),
– nastavení výše příspěvků a frekvence jejich placení,
– specifikace určených osob,
– další obecná ujednání smluvních stran (blíže viz text smlouvy o DPS).
Smluvní podmínky doplňkového penzijního spoření NN PS
Jsou nedílnou součástí smlouvy o DPS a obsahují zejména:
– informace o nárocích z doplňkového penzijního spoření, informace o možnosti bezplatného převodu prostředků účastníka do jiného účastnického fondu nebo o převodu prostředků účastníka za podmínek podle § 62 zákona o DPS jsou uvedeny v Smluvních podmínkách doplňkového penzijního spoření NN PS,
– a další podmínky smluvního vztahu mezi účastníkem a NN PS jako jsou nároky na jednotlivé výplaty dávek.
Statuty (jednotlivých účastnických fondů NN PS)
Statuty obsahují zejména:
verze 2/2021 514315
– podrobné informace o způsobu investování účastnických fondů NN PS a další infor- mace nezbytné pro účastníka k přesnému a správnému posouzení jeho rozhodnutí o umístění prostředků do těchto účastnických fondů,
– informace o struktuře majetku účastnických fondů NN PS, včetně vysvětlení ri- zik spojených s doplňkovým penzijním spořením.
Klíčové informace (k jednotlivým účastnickým fondům NN PS)
Klíčové informace shrnují základní informace o:
– rizicích spojených s investováním do jednotlivých účastnických fondů NN PS,
– investičních cílech, způsobu investování a výkonnosti účastnických fondů NN PS, včetně nákladů a poplatků spojených s investicí do těchto fondů. Minulé výnosy nezaručují výnosy budoucí.
Předsmluvní informace k SFDR, smluvní podmínky doplňkového penzijního spo- ření NN PS, Statuty a Klíčové informace jsou účastníkům předávány před uza- vřením smlouvy o DPS; zároveň jsou tyto dokumenty spolu s aktuálním Sazeb- níkem poplatků účastníkům trvale k dispozici na internetových stránkách NN PS xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx. Informace o nabídkách pojišťoven nabízejících výplatu dávek jsou k dispozici u NN PS na vyžádání. Je-li tato smlouva uzavírána prostředky na dálku, máte právo kdykoliv během trvání smlouvy obdržet tištěnou verzi smluvní dokumentace. Kdykoliv za trvání smlouvy máte rovněž právo odvolat svůj souhlas s elektronickou komunikací. Za tímto účelem nás neváhejte kontak- tovat prostřednictvím kontaktních údajů uvedených výše nebo prostřednictvím osoby oprávněné zprostředkovat doplňkové penzijní spoření.
3. Platby příspěvků, záloha
Výše měsíčního příspěvku účastníka i frekvence placení jsou uvedeny v návrhu smlouvy o DPS. Způsob placení je sdělován prostřednictvím Smluvních podmí- nek doplňkového penzijního spoření NN PS, kde je sjednáván jako bezhotovostní. NN PS nepožaduje zálohu.
4. Poplatky a další náklady
Nedílnou součástí smlouvy je Sazebník poplatků, který obsahuje:
– informace o celkové úplatě za obhospodařování účastnických fondů NN PS,
– informace o dalších poplatcích, včetně případů, kdy se poplatky neplatí,
– informace o daních placených prostřednictvím NN PS.
Při sjednání doplňkového penzijního spoření nejsou účastníkovi účtovány žádné náklady na dodání služby. Je-li smlouva uzavírána prostředky na dálku, nese každá ze smluvních stran své náklady na takovou komunikaci (úhrada využití internetu apod.) Žádné zvláštní poplatky související s komunikací na dálku nejsou účtovány.
5. Daně a daňové zvýhodnění
Daňové zvýhodnění
Daňové zvýhodnění související s doplňkovým penzijním spořením je upraveno v zákoně č. 586/1992 Sb., o daních z příjmů, v platném znění (dále jen „ZDP“). Výplata starobní penze na určenou dobu s vymezenou dobou pobírání minimálně 10 let, invalidní penze na určenou dobu a úhrada jednorázového pojistného pro penzi z doplňkového penzijního spoření je osvobozena od daně z příjmů (přesné podmínky upravuje zejm. § 4 odst. 1 písm. l) ZDP). Příspěvky účastníka podléha- jí daňovému zvýhodnění podle platných daňových předpisů. Od roku 2017 lze ve zdaňovacím období uplatnit daňový odečet (daňovou úlevu) maximálně ve výši 24 000 Kč. Částka pro uplatnění daňového odečtu se stanoví jako úhrn těch částí měsíčních příspěvků účastníka, které v jednotlivých kalendářních měsících převy- šují částku 1 000 Kč. Pokud účastníkovi jeho doplňkové penzijní spoření zanikne bez nároku na penzi nebo jednorázové vyrovnání a současně bude vyplaceno od- bytné, nárok na uplatnění nezdanitelné části základu daně dle § 15 odst. 5 ZDP zaniká a v roce zániku smlouvy o DPS je nutné odvést daň z příjmů z daňových odpočtů uplatněných v 10 předcházejících letech.
Údaje o dalších daních nebo nákladech, které NN PS nehradí nebo nevybírá
Příspěvek zaměstnavatele přesahující 50 000 Kč ročně podléhá zdanění daní z pří- jmů fyzických osob a odvodům na veřejnoprávní pojištění. Tuto daň a pojištění odvádí zaměstnavatel.
Poznámka: pokud zaměstnavatel pỉispívá pouze na doplňkové penzijní spoỉení po- čítá se částka 50 000 Kč pouze z těchto pỉíspěvků, jestliže zaměstnavatel pỉispívá rovněž na životní pojištění nebo penzijní pỉipojištění, sčítají se pro limit 50 000 Kč všechny pỉíspěvky, viz § 6 odst. 9 písm. p) ZDP.
Dávky z doplňkového penzijního spoření – starobní penze na určenou dobu s vy- mezenou dobou pobírání minimálně 10 let, invalidní penze na určenou dobu, úhrada jednorázového pojistného pro doživotní penzi a úhrada jednorázového pojistného pro penzi na přesně stanovenou dobu s přesně stanovenou výší důcho- du – jsou osvobozeny od daně z příjmů (viz. § 4 odst. 1 písm. l) ZDP). Ostatní dávky z doplňkového penzijního spoření – starobní penze na určenou dobu s vymezenou dobou pobírání méně než 10 let, jednorázové vyrovnání, odbytné – jsou předmě- tem daně z příjmů fyzických osob, nicméně tuto tzv. srážkovou daň odvádí penzijní společnost, proto při výplatě těchto dávek dochází k jejich ponížení o srážkovou daň. Sazba daně činí 15 %. Srážková daň se odvádí ze základu daně, který se v tom-
to případě rovná dávce z doplňkového penzijního spoření po snížení o zaplacené příspěvky a o státní příspěvky na doplňkové penzijní spoření. U jednorázového vyrovnání nebo odbytného do základu daně vstupují příspěvky zaplacené zaměst- navatelem za zaměstnance (přesné podmínky stanoví § 8 odst. 6 ZDP).
6. Informace o osobě oprávněné zprostředkovat doplňkové penzijní spoření
Vzhledem k tomu, že NN PS spolupracuje s vícero osobami oprávněnými zpro- středkovat doplňkové penzijní spoření, je identifikace konkrétního zprostředko- vatele uvedena tímto zprostředkovatelem samým v jeho dokumentaci a na tuto informaci NN PS odkazuje.
Titul, na základě kterého osoba oprávněná zprostředkovat doplňkové penzijního spoření s klientem jedná:
Osoba oprávněná zprostředkovat doplňkové penzijní spoření je oprávněna nabízet doplňkové penzijní spoření na základě smlouvy o obchodním zastoupení uzavřené s NN PS.
7. Doba trvání závazku, ukončení smlouvy o DPS a poučení o odstoupení
Smlouva o DPS se sjednává na dobu neurčitou. Zaniknout může různými způsoby, které jsou uvedeny zejména v zákoně o DPS a ve Smluvních podmínkách doplňko- vého penzijního spoření NN PS (např. výpovědí, dohodou, výplatou dávky, úmr- tím účastníka). Účastník i NN PS mají právo ukončit předčasně nebo jednostranně smlouvu o DPS za podmínek stanovených zákonem a Smluvními podmínkami do- plňkového penzijního spoření NN PS. Pro tyto případy nejsou stanoveny žádné sankce, nicméně předčasné ukončení smlouvy o DPS může mít za následek nižší hodnotu vyplácené dávky, popř. skutečnost, že při ukončení účastníkovi nevznikne nárok na žádnou dávku a smlouva o DPS zanikne bez náhrady.
Od smlouvy o DPS má účastník také právo odstoupit bez udání důvodu, a to ve lhů- tě 30 kalendářních dní po uzavření smlouvy o DPS. Pro dodržení lhůty stačí, pokud je oznámení o odstoupení zasláno NN PS před jejím uplynutím. V případě uzavření smlouvy o DPS na dálku se tato lhůta počítá ode dne, kdy byl účastník informován, že byla smlouva o DPS uzavřena. Odstoupení se zasílá NN PS v písemné formě, a to na adresu XX Xxxxxxxx xxxxxxxxxx, Xxxxxxxx 000/00, 000 00 Xxxxx 0 – Xxxxxxx nebo e-mailem na adresu xxxxxx@xx.xx. Pro odstoupení je možné použít vzorový formulář Oznámení o odstoupení, který je k dispozici na internetových stránkách NN PS xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx. Odstoupením se smlouva o DPS od po- čátku ruší a NN PS je povinna bez zbytečného odkladu, nejpozději ve lhůtě do 30 kalendářních dní ode dne odstoupení, vrátit účastníkovi peněžité prostředky od něj přijaté.
V případě neuplatnění práva účastníka na odstoupení za výše uvedených podmí- nek zůstává smlouva o DPS platnou a účinnou. Možnost ukončení smlouvy o DPS jiným ze shora uvedených způsobů tím není dotčena. Soud či exekutor může po právní moci usnesení o nařízení výkonu rozhodnutí nahradit projev vůle účast- níka k výpovědi smluvního vztahu nebo k žádosti o plnění.
8. Platné právo, způsob vyřizování stížností a řešení sporů
Smlouva o DPS se řídí právem České republiky. NN PS se svými klienty jedná v čes- kém jazyce. V českém jazyce jsou rovněž vypracovány všechny dokumenty týkající se tohoto doplňkového penzijního spoření.
Účastník nebo zájemce o sjednání smlouvy o DPS (dále také společně jen „klient“), popř. určená osoba může podat stížnost týkající se výkonu činnosti NN PS nebo zpro- středkovatelské činnosti zprostředkovatele NN PS v souvislosti s platnou nebo zaniklou smlouvou o DPS, anebo v souvislosti s jednáním o jejím uzavření. Stížnost lze podat písemně prostřednictvím pošty na adresu NN Penzijní společnost, oddělení xxxxxxxxx, Xxxxxxxx 000/00, 000 00 Xxxxx 0, prostřednictvím e-mailu na adresu xxxxxx@xx.xx, dále telefonicky prostřednictvím Klientské linky na telefonním čísle 244 090 800 nebo osobně na pobočce „Obchodního místa NN“. Další možností je vyplnění webového formuláře na internetových stránkách NN PS xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx.
Ze stížnosti musí být zřejmé, kdo stížnost podává a co je jejím předmětem. Nevyplý- vají-li z ní tyto skutečnosti nebo je-li nutné k řádnému vyřízení stížnosti doložit další doklady, NN PS vyzve k doplnění stížnosti či dokladů ve stanovené přiměřené lhůtě. Nebude-li stížnost doplněna, bude považována za zmatečnou a nebude moci být vyřízena. NN PS se bude zabývat každou doručenou stížností, která bude splňovat výše uvedené náležitosti. Lhůta na vyřízení stížnosti je 30 kalendářních dní a začí- ná plynout prvním pracovním dnem po jejím doručení NN PS, popřípadě prvním pracovním dnem po jejím doplnění. Stížnost se považuje za doručenou okamžikem:
a) doručení dopisové zásilky na výše uvedenou adresu NN PS;
b) doručením stížnosti na e-mailovou adresu xxxxxx@xx.xx;
c) odesláním stížnosti prostřednictvím webového formuláře na internetových stránkách xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx;
d) podáním stížnosti na pobočce „Obchodní místo NN“;
e) zaregistrováním stížnosti prostřednictvím Klientské linky na telefonním čísle 244 090 800.
Stížnost klienta bude NN PS vyřizovat bez zbytečného odkladu, přičemž klient nemá nárok domáhat se jejího přednostního vyřízení. Klient, popř. určená osoba, je oprávněn(a) podat na postup NN PS stížnost u České národní banky, Samostatný odbor ochrany spotřebitele, Na Příkopě 28, 115 03 Praha 1.
Příslušným subjektem pro mimosoudní řešení spotřebitelských sporů ohledně smluv o DPS je Česká obchodní inspekce (xxx.xxx.xx), u níž lze zahájit řízení také prostřednic- tvím webového formuláře dostupného na internetové stránce xxxxx://xxx.xxx.xx. K podá- ní stížností týkajících se smluv uzavřených on-line lze využít rovněž platformu pro řešení sporů online dostupnou na internetové stránce xxxxx://xxxxxxx.xx.xxxxxx.xx/xxx.
Spory ze smluv o DPS lze dále řešit soudně prostřednictvím obecných soudů ČR. Místně a věcně příslušným soudem NN Penzijní společnosti, a.s. je Obvodní soud pro Prahu 5.
9. Informace o pobídkách
Informace o pobídkách poskytovaných ze strany NN PS (a případně též ze strany NN Finance, s.r.o., IČ: 24265870) při výkonu své činnosti nebo v souvislosti s činností osob oprávněných jménem NN PS nabízet a zprostředkovávat doplňkové penzijní spo- ření jsou k dispozici na internetových stránkách xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx v sekci Doplňkové penzijní spoření.
10. Způsob ochrany majetku účastníka a orgán dohledu
Česká národní banka, se sídlem Na Příkopě 28, 115 03 Praha 1, vykonává dohled nad:
– činností NN PS, nad dodržováním povinností stanovených zákonem o DPS, což zahr- nuje zejména kontrolu řízení rizik a pravidel vnitřní kontroly, a
– dodržováním investiční strategie stanovené ve Statutech jednotlivých účastnic- kých fondů NN PS.
Ministerstvo financí ČR, se sídlem: Letenská 15, 118 10 Praha 1 vykonává státní dozor nad:
– poskytováním státního příspěvku.
Depozitář vykonává dohled nad prováděním obchodů:
– kontroluje, zda aktuální hodnota penzijních jednotek účastnických fondů je správně vypočítána. Kontroluje postup při oceňování majetku ve fondu v souladu se zákonem o DPS, eviduje majetek v účastnických fondech a kontroluje, zda NN PS nakládá s majetkem ve fondu v souladu se zákonem o DPS, Depozitářskou smlouvou, smlouvou o DPS a Statuty jednotlivých účastnických fondů. Depozitář vykonává tyto funkce také ve vztahu k příspěvkům účastníků, státním příspěvkům a příspěvkům zaměstnavatelů před jejich přidělením účastnickým fondům.
Depozitářem účastnických fondů je Česká spořitelna, a. s., se sídlem Praha 4, Olbrachtova 1929/62, PSČ 140 00, IČ: 45244782, zapsaná v obchodním rejstříku ve- deném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 1171.
11. Doplňující informace
Produkt doplňkového penzijního spoření není registrován podle příslušných práv- ních předpisů Spojených států amerických (dále jen „U.S.A.“) upravujících činnosti související s obchodem s cennými papíry a z toho důvodu není vhodný pro osoby spadající pod definici americké osoby (U.S. Person), tj. zejména pro občany a re- zidenty U.S.A., držitele zelených karet a osoby zastoupené zástupci a investičními poradci, kteří sami mají sídlo v U.S.A. nebo jsou americkou osobou (U.S. Person).
Politicky exponovanou osobou se pro účely této smlouvy rozumí:
a) fyzická osoba, která je nebo byla ve významné veřejné funkci s celostátním nebo regionálním významem, jako je zejména hlava státu, předseda vlády, vedoucí ústředního orgánu státní správy a jeho zástupce (náměstek, státní tajemník), člen parlamentu, člen řídícího orgánu politické strany, vedoucí představitel územní samosprávy, soudce nejvyššího soudu, ústavního soudu nebo jiného nejvyšší- ho justičního orgánu, proti jehož rozhodnutí obecně až na výjimky nelze použít opravné prostředky, člen bankovní rady centrální banky, vysoký důstojník ozbro- jených sil nebo sboru, člen nebo zástupce člena, je-li jím právnická osoba, statu- tárního orgánu obchodní korporace ovládané státem, velvyslanec nebo vedoucí diplomatické mise, anebo fyzická osoba, která obdobnou funkci vykonává nebo vykonávala v jiném státě, v orgánu Evropské unie anebo v mezinárodní organizaci,
b) fyzická osoba, která je
1. osobou blízkou k osobě uvedené v písmenu a),
2. společníkem nebo skutečným majitelem stejné právnické osoby, popřípadě svě- řenského fondu, jako osoba uvedená v písmenu a), nebo je o ní povinné osobě známo, že je v jakémkoli jiném blízkém podnikatelském vztahu s osobou uvedenou v písmenu a), nebo
3. skutečným majitelem právnické osoby, popřípadě svěřenského fondu, o kte- rých je povinné osobě známo, že byly vytvořeny ve prospěch osoby uvedené v písmenu a).
Vnitrostátní seznam funkcí politicky exponovaných osob, který pomáhá blíže spe- cifikovat bod a) výše uvedené definice, naleznete na xxx.xx.xx/xxx.
FATCA = Foreign Account Tax Compliance Act je zákon U.S.A., dle kterého se sle- duje, zda klienti jsou či nejsou daňově povinní vůči U.S.A. Pokud je klient daňově povinný, je označován jako daňový rezident a má povinnost přiznávat daně na úze- mí U.S.A.
„Americká osoba“ („U.S . Person“) zahrnuje:
a) Americkou fyzickou osobu (Natural U.S. Person) a
b) Americkou právnickou osobu (Non-Natural U.S. Person).
„Americká fyzická osoba“:
a) jakákoli osoba mající bydliště v USA;
b) jakýkoli občan USA nebo držitel tzv. zelené karty;
c) jakákoli osoba, která se identifikuje jako rezident USA v rámci procesu uzavírání smluvního vztahu se společností NN nebo jakéhokoli jiného ověřování nebo po- dobného prověřovacího procesu společnosti NN; a
d) jakákoli osoba, pokud (i) společnost NN jedná s investičním poradcem nebo manažerem této osoby nacházejícím se v USA nebo s jiným zástupcem této osoby nacházejícím se v USA nebo prostřednictvím takové osoby přijímá poky- ny nebo (ii) tato osoba provádí nebo přijímá platby nebo dodávky v souvislosti s činnostmi týkajícími se cenných papírů (Securities Activities), nebo poskytuje nebo přijímá informace ohledně činností týkajících se cenných papírů (Securi- ties Activities) v USA.
„Americká právnická osoba“:
a) jakákoli právnická osoba jakéhokoli druhu organizovaná podle zákonů USA, s výjimkou:
I. pobočky nebo agentury této právnické osoby trvale umístěné mimo USA, pokud všechny kontakty ohledně činností týkajících se cenných papírů (Se- curities Activities) s touto právnickou osobou probíhají mimo USA, nebo
II. americké banky nebo makléře-obchodníka;
b) jakákoli pobočka nebo agentura působící nebo nacházející se v USA bez ohledu na to, zda je organizovaná podle zákonů USA, či nikoliv;
c) jakákoli právnická osoba jakéhokoli druhu, která se identifikuje jako Americká osoba nebo jako osoba působící v USA v rámci procesu uzavírání smluvního vztahu se společností NN nebo jakéhokoli jiného ověřování nebo podobného prověřovacího procesu společnosti NN; a
d) jakákoli právnická osoba jakéhokoli druhu, pokud (i) společnost NN jedná s inves- tičním poradcem nebo manažerem této právnické osoby nacházejícím se v USA nebo s jiným zástupcem této právnické osoby nacházejícím se v USA nebo prostřed- nictvím takové osoby přijímá pokyny nebo (ii) tato právnická osoba provádí nebo přijímá platby nebo dodávky v souvislosti s činnostmi týkajícími se cenných papírů (Securities Activities), nebo poskytuje nebo přijímá informace ohledně činností tý- kajících se cenných papírů (Securities Activities) v USA.
Daňová identifikace
Daňovým rezidentstvím se rozumí daňová příslušnost k určitému státu z důvo- du bydliště nebo stálého pobytu na území daného státu. Penzijní společnost je povinna shromažďovat a správci daně (tj. Specializovanému finančnímu úřadu) oznamovat údaje o klientovi, jeho daňovém rezidenství a jeho smlouvě na základě zákona č. 164/2013 Sb., o mezinárodní spolupráci při správě daní a o změně dal- ších souvisejících zákonů.
NN Penzijní společnost
Předsmluvní informace NN Penzijní společnosti, a.s. k dodržování povinností Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2019/2088 ze dne 27. listopadu 2019 o zveřejňování informací souvisejících s udržitelností v odvětví finančních služeb (dále jen “Předsmluvní informace k SFDR”)
Společnost NN Penzijní společnost, a.s., se sídlem: Nádražní 344/25, 150 00 Praha 5 – Smíchov IČ: 63078074, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 3019 (dále jen „společnost“) uplatňuje pro do- plňkové penzijní spoření Rámcovou poli-tiku odpovědného investování skupiny NN Group (dále jen „Rámcová politika odpovědného investování“). Její text na- leznete zde: xxxxx://xxx.xx-xxxxx.xxx/xxxxxxxxxxxxxx/xxxxxxxxxxx-xxxxxxxxxx/ responsible-investment-policy-framework.htm.
Rámcová politika odpovědného investování popisuje použití kritérií odpovědné- ho investování skupiny NN Group, jejíž je společnost součástí, která jsou založena na uznávaných normách. Kritéria odráží investiční přesvědčení a hodnoty skupiny NN Group, příslušné zákony a meziná-rodně uznávaná pravidla. V souladu s touto politikou a svými kritérii odpovědného investování, která jsou založena na uzná- vaných normách a zájmu o environmentální a sociální faktory a faktory v oblas- ti správy a řízení (dále také jako faktory „ESG“), si společnost stanovila v rámci svých právních možností cíl vyloučit investice do společností zapojených zejména do vývoje, výroby, údržby nebo obchodování s kontroverzními zbraněmi, výroby tabákových výrobků, těžby energetického uhlí a/nebo výroby dehtových písků, jak je definováno v Rámcové politice odpovědného investování.
Jak investujeme?
Společnost investuje prostředky skrze interního správce aktiv. Interním správcem aktiv je NN Investment Partners B.V., jednající v České republice prostřednictvím svého odštěpného závodu NN Investment Partners B.V., Czech Branch (dále jen
„NNIP“); tato společnost je členem NN Group.
NNIP je součástí skupiny NN Group a uplatňuje Politiku odpovědného investování společnosti NNIP. Tato politika je v souladu s Rámcovou politikou odpovědného investování, kterou uplat-ňuje společnost; jako spřízněné společnosti skupiny NN Group totiž sdílíme shodná investiční přesvědčení a hodnoty. Politika odpo- vědného investování společnosti NNIP je dostupná k nahlédnutí na internetových stránkách xxx.xxxx.xxx.
Jak posuzujeme rizika týkající se udržitelnosti a jejich dopady?
Rizika týkající se udržitelnosti mohou představovat samostatné riziko, nebo mohou mít dopad na jiná rizika týkající se portfolia a mohou značně přispět k celkovému ri- ziku, např. k tržním rizikům, rizikům likvidity, úvěrovým rizikům či provozním rizikům.
Skupina NN Group definovala rizika spojená s faktory ESG jako „riziko přímého či nepřímého spojení s porušením environmentálních a sociálních standardů a norem“ a ESG investiční riziko jako „riziko, že ESG faktory nejsou ve vztahu k in- vesticím či investičním nabídkám dostatečně pochopeny a rozpoznány, což vede ke ztrátě hodnoty investice nebo ztrátě investičních příleži-tostí.“ Posouzení těchto rizik a jejich dopadů je začleněno do procesu investičního rozhodování použitím kritérií odpovědného investování, která jsou založena na normách, a jejich použití po-pisuje Politika odpovědného investování společnosti NNIP.
Informace poskytnuté v tomto dokumentu jsou založeny na zdrojích, které má společnost k datu jeho publikace k dispozici, případně které obdržela od třetích stran. V případě, že jsme od třetí strany neobdrželi (další) relevantní informace, bude dokument upraven bez zbytečného odkladu po jejich doložení. Jeho aktuální znění naleznete na xxx.xx.xx/xxxx.
Kdy toto doplňkové penzijní spoření prosazuje environmentální a/nebo sociální vlastnosti nebo sleduje cíl udržitelných investic?
verze 3/2021 514678
Toto doplňkové penzijní spoření neprosazuje environmentální a/nebo sociální vlastnosti respektive cíl udržitelných investic, jak je popsáno v článku 8 a 9 SFDR, pokud
• klient neinvestuje alespoň do jednoho z níže uvedených podkladových aktiv, u nichž tabulka indikuje prosazování environmentálních a/nebo sociálních vlastností nebo sledování cíle udržitelných investic, a
• nedrží alespoň jedno z těchto podkladových aktiv po dobu držení doplňkového penzijního spoření.
Toto doplňkové penzijní spoření prosazuje environmentální a/nebo sociální vlastnosti, jak je popsáno v článku 8 SFDR, pokud
• klient investuje alespoň do jednoho z níže uvedených podkladových aktiv, u nichž tabulka indikuje prosazované environmentální a/nebo sociální vlastnosti, a
• drží alespoň jedno z těchto podkladových aktiv po dobu držení doplňkového penzijního spoření.
Toto doplňkové penzijní spoření prosazuje cíl udržitelných investic, jak je popsáno v článku 9 SFDR, pokud
• klient investuje alespoň do jednoho z níže uvedených podkladových aktiv, u nichž tabulka indikuje sledování cíle udržitelných investic, a
Název fondu | Podkladová aktiva | ISIN | Prosazuje environmen- tální nebo sociální vlastnosti (čl. 8 SFDR) | Sleduje cíl udrži- -telných investic (čl. 9 SFDR) |
Konzervativní fond | Státní dluhopisy | XS1057735018 | NE | NE |
Státní dluhopisy | CZ0001001945 | NE | NE | |
Státní dluhopisy | CZ0001003123 | NE | NE | |
Státní dluhopisy | CZ0001004600 | NE | NE | |
Státní dluhopisy | CZ0001006167 | NE | NE | |
Státní dluhopisy | CZ0001005870 | NE | NE | |
Státní dluhopisy | CZ0001004253 | NE | NE | |
Státní dluhopisy | CZ0001004469 | NE | NE | |
Státní dluhopisy | CZ0001005037 | NE | NE | |
Státní dluhopisy | CZ0001004105 | NE | NE | |
Vyvážený fond | Akcie | LU2237380790 | NE | NE |
Akcie | LU1681045370 | NE | NE | |
Akcie | FR0012739431 | NE | NE | |
Akcie | CZ0005112300 | NE | NE | |
Akcie | PLDINPL00011 | NE | NE | |
Akcie | HU0000123096 | NE | NE | |
Akcie | IE0008471009 | NE | NE | |
Akcie | IE00B5BMR087 | NE | NE | |
Akcie | IE00BQT3WG13 | NE | NE | |
Akcie | ATMARINOMED6 | NE | NE | |
Akcie | PLMOBRK00013 | NE | NE | |
Akcie | CZ0009093209 | NE | NE |
• drží alespoň jedno z těchto podkladových aktiv po dobu držení doplňkového penzijního spoření.
Název fondu | Podkladová aktiva | ISIN | Prosazuje environmen- tální nebo sociální vlastnosti (čl. 8 SFDR) | Sleduje cíl udrži- -telných investic (čl. 9 SFDR) |
Růstový fond | Akcie | IE00B5BMR087 | NE | NE |
Akcie | IE00B5BMR087 | NE | NE | |
Akcie | AT000KAPSCH9 | NE | NE | |
Akcie | PLKGHM000017 | NE | NE | |
Akcie | CZ0008019106 | NE | NE | |
Akcie | SI0031102120 | NE | NE | |
Akcie | AT0000644505 | NE | NE | |
Akcie | FR0007054358 | NE | NE | |
Akcie | ATMARINOMED6 | NE | NE | |
Akcie | AT0000938204 | NE | NE | |
Akcie | HU0000153937 | NE | NE | |
Akcie | GRS393503008 | NE | NE | |
Akcie | CZ0009093209 | NE | NE | |
Akcie | AT0000743059 | NE | NE | |
Akcie | HU0000061726 | NE | NE | |
Akcie | ROSNPPACNOR9 | NE | NE | |
Akcie | PLPKN0000018 | NE | NE | |
Akcie | PLPKO0000016 | NE | NE | |
Akcie | PLPZU0000011 | NE | NE | |
Akcie | AT0000606306 | NE | NE | |
Akcie | AT0000785555 | NE | NE | |
Akcie | PLTAURN00011 | NE | NE | |
Akcie | PLTSQGM00016 | NE | NE | |
Akcie | ROTRPLACNOR7 | NE | NE | |
Akcie | IE00B3XXRP09 | NE | NE | |
Akcie | AT0000746409 | NE | NE | |
Akcie | AT0000937503 | NE | NE | |
Akcie | PLXTRDM00011 | NE | NE | |
Akcie | LU0490618542 | NE | NE |
Více informací k podkladovým aktivům
Výše uvedená podkladová aktiva byla vybrána v souladu s Politikou odpovědné- ho investování společnosti NNIP, která je dostupná k nahlédnutí na internetových stránkách xxx.xxxx.xxx. Environmentální a/nebo sociální vlastnosti jsou dodr- žovány začleněním faktorů ESG. Pro za-členění faktorů ESG Politika odpovědného investování společnosti NNIP určuje, že environ-mentální a sociální faktory a fak- tory v oblasti správy a řízení musejí být během investičního pro-cesu prokazatelně a konzistentně posuzovány a systematicky dokumentovány.
V souladu s Rámcovou politikou odpovědného investování a Politikou odpověd- ného investování společnosti NNIP a jejími kritérii odpovědného investování, která jsou založena na normách, má NNIP za cíl, pokud je to právně možné, vy- loučit investice do společností zapojených zejména do vývoje, výroby, údržby nebo obchodování s kontroverzními zbraněmi, výroby tabákových výrobků, těžby energetického uhlí a/nebo výroby dehtových písků, jak je definováno v Rámcové politice odpovědného investování. V souladu s Rámcovou politikou odpovědného investování jsou začleněna významná rizika a příležitosti ESG do výzkumu a analýz společností, zemí a/nebo sektorů a budování portfolia zahrnujícího všechny třídy aktiv. Více informací o přístupu k začlenění faktorů ESG a o tom, jak NNIP posuzuje a hodnotí dobrou správu a řízení, naleznete na xxx.xxxx.xxx.
Byl pro doplňkové penzijní spoření určen konkrétní index jako referenční hodnota?
U doplňkového penzijního spoření nebyl jako referenční hodnota určen index. Je možné, že pro podkladové investice byl určen index. V takovém případě pro infor- mace o tom, zda a jak je do-sahováno souladu mezi tímto indexem a uvedenými vlastnosti, a také o tom, kde lze naleznout metodiku použitou pro výpočet tohoto indexu, odkazujeme na internetové stránky NNIP xxx.xxxx.xxx.
Informace poskytnuté v tomto dokumentu jsou založeny na zdrojích, které má spo- lečnost k datu jeho publikace k dispozici, případně které obdržela od třetích stran. V případě, že jsme od třetí strany neobdrželi (další) relevantní informace, bude dokument upraven bez zbytečného odkladu po jejich doložení. Jeho aktuální znění naleznete na xxx.xx.xx/xxxx.
Tato verze je zpracována k 10. 3. 2021.
Název fondu | Podkladová aktiva | ISIN | Prosazuje environmen- tální nebo sociální vlastnosti (čl. 8 SFDR) | Sleduje cíl udrži- -telných investic (čl. 9 SFDR) |
Vyvážený fond | Akcie | ROSNPPACNOR9 | NE | NE |
Akcie | AT0000785555 | NE | NE | |
Akcie | IE00BTJRMP35 | NE | NE | |
Akcie | LU0274211480 | NE | NE | |
Akcie | LU0490618542 | NE | NE | |
Korporátní dluhopisy | FR0013113164 | NE | NE | |
Korporátní dluhopisy | FR0013110103 | NE | NE | |
Korporátní dluhopisy | XS1529936335 | NE | NE | |
Korporátní dluhopisy | XS1960552740 | NE | NE | |
Korporátní dluhopisy | AT0000A20F36 | NE | NE | |
Korporátní dluhopisy | XS2015281863 | NE | NE | |
Korporátní dluhopisy | CZ0003519472 | NE | NE | |
Korporátní dluhopisy | AT000B014055 | NE | NE | |
Státní dluhopisy | XS1057735018 | NE | NE | |
Státní dluhopisy | CZ0001005037 | NE | NE | |
Státní dluhopisy | CZ0001004600 | NE | NE | |
Státní dluhopisy | CZ0001004469 | NE | NE | |
Státní dluhopisy | CZ0001005888 | NE | NE | |
Státní dluhopisy | CZ0001005870 | NE | NE | |
Státní dluhopisy | CZ0001003123 | NE | NE | |
Státní dluhopisy | CZ0001004105 | NE | NE | |
Státní dluhopisy | CZ0001005243 | NE | NE | |
Státní dluhopisy | CZ0001004253 | NE | NE | |
Státní dluhopisy | CZ0001003859 | NE | NE | |
Státní dluhopisy | CZ0001001796 | NE | NE | |
Státní dluhopisy | CZ0001001945 | NE | NE | |
Státní dluhopisy | CZ0001002059 | NE | NE | |
Růstový fond | Akcie | LU2237380790 | NE | NE |
Akcie | AT0000969985 | NE | NE | |
Akcie | ROTLVAACNOR1 | NE | NE | |
Akcie | PLBIG0000016 | NE | NE | |
Akcie | PLPEKAO00016 | NE | NE | |
Akcie | AT0000BAWAG2 | NE | NE | |
Akcie | FR0012739431 | NE | NE | |
Akcie | AT0000641352 | NE | NE | |
Akcie | CZ0005112300 | NE | NE | |
Akcie | PLDINPL00011 | NE | NE | |
Akcie | AT0000652011 | NE | NE | |
Akcie | AT0000741053 | NE | NE | |
Akcie | HU0000123096 | NE | NE | |
Akcie | GRS419003009 | NE | NE | |
Akcie | AT0000A21KS2 | NE | NE | |
Akcie | IE0008471009 | NE | NE |