Případová studie „IŽP jako všelék“
Mis-selling ve finančním poradenství
Xxx. Xxxxx Xxxxxx
Případová studie „IŽP jako všelék“
Sjednání pojistné smlouvy v roce 2010 Detaily pojistné smlouvy
Situace v roce 2012 – Kde jsou moje peníze?
Sporná doporučení zprostředkovatele
Délka pojistné doby
Uvedení v omyl ohledně investiční složky pojištění
Nedostatečné zdůvodnění doporučení
Absence srovnání více variant od různých pojistitelů Běžné vs. mimořádné pojistné
Právní závěry a odpovědnost
Porušení povinností zprostředkovatele dle zákona č. 38/2004 Sb.
Uvedení v omyl dle občanského zákoníku
Odpovědnost pojišťovacího zprostředkovatele Odpovědnost pojišťovny
Řešení do 10/2013
Optimalizace pojistné smlouvy
Stížnost na ČNB
Námitka neplatnosti pojistné smlouvy dle OZ
Dohoda o narovnání mezi klientem a pojišťovnou, pojišťovacím zprostředkovatelem
Žaloba na náhradu škody proti pojišťovně, pojišťovacímu zprostředkovateli
Řešení od 11/2013
Finanční arbitr
mimosoudní orgán zřízený státem příslušný k rozhodování některých sporů na finančním trhu
nově rozhoduje spory mezi pojišťovnou nebo pojišťovacím zprostředkovatelem a zájemcem o pojištění, pojistníkem, pojištěným, oprávněnou osobou nebo obmyšleným při
nabízení, poskytování nebo zprostředkování životního pojištění
Řešení od 11/2013 Finanční arbitr nález
lhůty sankce?
přezkoumatelnost nálezu? příslušnost?
Trendy a budoucnost
Zvyšování nejen finanční ale také právní gramotnosti Účinné nástroje obrany proti mis-sellingu Samoregulace?
Důraz na kvalitu poradenských služeb
Rozšiřování potencionální klientely pro profesionální finanční poradce
Alternativa pro rozšíření odborných znalostí...
Vzdělaní pro finanční poradce
Evropská asociace finančního plánování ČR
Přípravný kurz pro získání certifikátu €FA™
(vzdělávací společnost KFP)
Závěr
budoucnost patří kvalitnímu poradenství
pomáháme klientům i poradcům
již dnes máme partnerství s více než 50 jednotlivci z
několika firem napříč poradenským trhem společně dokážeme kultivovat poradenský trh!!!
Dotazy?