VŠEOBECNÉ INFORMACE POSKYTNUTÉ KLIENTŮM
VŠEOBECNÉ INFORMACE POSKYTNUTÉ KLIENTŮM
NEBO POTENCIÁLNÍM KLIENTŮM PŘED POSKYTNUTÍM INVESTIČNÍ SLUŽBY
Arca Brokerage House o.c.p. a.s. (dále jen „Arca Brokerage House“) je v souladu s nařízením Komise v přenesené pravomoci (EU) 2017/5G5 z 25. dubna 201G, kterým se doplňuje směrnice Evropského parlamentu a Rady 2014/G5/EU, pokud jde o organizační poža- davky a provozní podmínky investičních podniků a o vymezení pojmů pro účely zmíněné směrnice (dále jen „Delegované nařízení“), za rovnocenného použití příslušných ustanovení zákona č. 5GG/2001 Z.z., o cenných papírech a investičních službách a o změně a doplnění některých zákonů (dále jen „zákon“) povinen poskytnout klientům nebo potenciálním klientům následující informace, které jsou potřebné k tomu, aby klient nebo potenciální klient mohl správně porozumět charakteru a rizikům investiční služby a vedlejší služby a konkrétnímu druhu finančního nástroje.
Arca Brokerage Xxxxx informuje, že pokud je v následujícím textu definován klient a jeho oprávnění, myslí se tím ve vhodném kontextu i potenciální klient.
I. INFORMACE O OBCHODNÍKOVI S CENNÝMI PAPÍRY A JÍM POSKYTOVANÝCH SLUŽBÁCH.
1. Základní informace o obchodníkovi s cennými papíry:
obchodní jméno: Arca Brokerage House o.c.p. a.s.
právní forma: akciová společnost
sídlo: Xxxxxxxxxxx 0/X, 000 X0 Xxxxxxxxxx
IČO: 35 871 211
zápis v OR: Okresní soud Bratislava I, odd. Sa, vl.č. 3228/B, základní kapitál: 1.494.000 EUR
DIČ: 20217G3744
IČ DPH: SK20217G3744
LEI kód: 097900BHHG0000080393
Kontaktní údaje na oddělení služeb klientům:
Tel.: + 000 0 0000 0000
Fax: + 000 0 0000 0000
E-mail: xxxx@xxxxxx.xxx Webové stránky: xxx.xxxxxx.xxx
2. Arca Brokerage House využívá při obchodním styku s klienty slovenský nebo český jazyk, současně též ve slovenském nebo českém jazyce může klient získat veškerou potřebnou obchodní dokumentaci. V individuálních případech je možná dohoda o používání jiného než slovenského jazyka.
3. Arca Brokerage House využívá při obchodním styku s klienty tyto formy komunikace:
– osobní rozhovor,
– telefonická komunikace,
– doručování dokumentů poštou,
– komunikace prostřednictvím e-mailu,
– komunikace prostřednictvím webových stránek.
Použití konkrétní formy komunikace pro zasílání a přijímání pokynů, instrukcí, zasílání a přijímání potvrzení o zrealizovaném obchodě a případně další obchodní dokumentace je upraveno v obchodních podmínkách, případně ve smluvní dokumentaci, která upravuje práva a povinnosti smluvních stran při poskytování investičních služeb a vedlejších služeb Arca Brokerage House klientům.
Arca Brokerage House informuje klienta o nahrávání a archivování veškerých telefonních hovorů nebo elektronické komunika- ce, které se týkají poskytování služeb ve vztahu k pokynu klienta a souvisí s přijímáním, odesíláním a prováděním pokynu klienta. Takovéto telefonní hovory nebo elektronická komunikace zahrnují i ty, které se uskutečňují se záměrem vyústit do transakcí týkajících se poskytování služeb ve vztahu k pokynu klienta a souvisí s přijímáním, odesíláním a prováděním pokynu klienta, a to i v případě, že taková komunikace nevede k poskytnutí služeb týkajících se pokynu klienta. Zaznamenané záznamy se na požádání poskytnou klientům a uchovávají se po dobu 5 (pěti) let a na žádost NBS po dobu 7 (sedmi) let.
4. Prohlášení o povolení k poskytování investičních služeb a vedlejších služeb.
Údaj o povolení Arca Brokerage House k poskytování investičních služeb:
Arca Brokerage House je oprávněn poskytovat investiční služby na základě rozhodnutí Úřadu pro finanční trh (UFT) ze dne 0G.
11. 2003 o povolení na poskytování investičních služeb č. GRUFT-054/2003/OCP, které nabylo právní moci dne 18. 11. 2003, a také na základě rozhodnutí o změně tohoto rozhodnutí, které byly vydány Národní bankou Slovenska, a to rozhodnutí č. UBD- 2G2/200G ze dne 09. 02. 200G, které nabylo právní moci dne 03. 03. 200G, rozhodnutí č. UBD-2254/200G-PLP ze dne 21. 0G. 200G, které nabylo právní moci dne 14. 08. 200G, rozhodnutí č. OPK-2192/2008-PLP ze dne 1G. 05. 2008, které nabylo právní moci dne 28. 05. 2008, a rozhodnutí č. ODT-G3G7/2015-1 ze dne 22. 0G. 2015, které nabylo právní moci dne 24. 0G. 2015.
Nad poskytováním služeb Arca Brokerage House provádí dohled Národní banka Slovenska, odbor dohledu nad trhem cenných papírů, pojišťovnictvím a důchodovým spořením, sídlo: Imricha Karvaša 1, 813 25 Bratislava.
Arca Brokerage House je oprávněn poskytovat investiční služby na území České republiky na základě práva volného pohybu služeb dle ust. § G4 zákona č. 5GG/2001 Z.z. o cenných papírech a investičních službách a o změně některých zákonů (zákon o cenných papírech) platný na území Slovenské republiky a na základě práva volného pohybu služeb bez zřízení pobočky, resp. dle ust. § 25 zákona č. 25G/2004 Sb. o podnikání na kapitálovém trhu v platném znění platným na území České republiky, bez umístění organizační složky na území České republiky.
Arca Brokerage House má povolení k poskytování těchto investičních služeb a vedlejších služeb:
1. přijetí a postoupení pokynu klienta týkajícího se jednoho nebo více finančních nástrojů,
2. provedení pokynu klienta na jeho účet,
3. řízení portfolia,
4. investiční poradenství,
5. umísťování finančních nástrojů bez pevného závazku,
G. úschova a správa finančních nástrojů na účet klienta, včetně držitelské správy a souvisejících služeb, zejména správy peněž- ních prostředků a finančního zajištění investování,
7. provádění obchodů s devizovými hodnotami, pokud jsou tyto spojeny s poskytováním investičních služeb,
8. provádění investičního průzkumu a finanční analýzy nebo jiné formy všeobecného doporučení týkajícího se obchodů s finančními nástroji.
Arca Brokerage House poskytuje v rozsahu povolení investiční služby ve vztahu k těmto finančním nástrojům:
a) převoditelné cenné papíry,
b) nástroje peněžního trhu,
c) cenné papíry a majetkové účasti ve fondech kolektivního investování.
5. Povaha, frekvence a načasování zpráv o výkonnosti služby, kterou poskytuje Arca Brokerage House klientovi.
Arca Brokerage House poskytuje klientům zprávy o poskytnutých investičních službách a vedlejších službách, které obsahují zej- ména údaje o nákladech spojených s obchodem a o službách vykonaných na účet klienta.
A) Arca Brokerage House, který provedl pokyn na účet klienta, okamžitě po provedení pokynu poskytne klientovi na trvanlivém médiu základní informace týkající se provedení tohoto pokynu. Co nejdříve po provedení pokynu Arca Brokerage House zašle klientovi oznámení potvrzující provedení pokynu na trvanlivém médiu nejpozději první pracovní den po jeho provedení nebo, pokud potvrzení dostal Arca Brokerage House od třetí osoby, nejpozději v první pracovní den po přijetí potvrzení od této osoby.
Oznámení o provedení pokynu bude obsahovat:
– identifikační údaje Arca Brokerage House,
– jméno nebo jiné označení klienta,
– datum a obchodní den,
– čas provedení pokynu,
– typ (druh) pokynu,
– identifikace místa výkonu,
– identifikace finančního nástroje,
– ukazatel koupě nebo prodeje finančního nástroje,
– povaha pokynu, pokud nejde o pokyn ke koupi nebo prodeji finančního nástroje,
– množství finančních nástrojů,
– jednotková cena,
– celkové plnění,
– směnný kurz, jestliže transakce zahrnuje přepočet měny,
– celková suma účtovaných provizí a výdajů, a na žádost klienta se uvede i rozpis obsahující jednotlivé položky,
– povinnosti klienta související s vyrovnáním transakce, včetně lhůty na platbu nebo dodání, jakož i údaje o příslušném účtu, pokud tyto údaje a povinnosti nebyly klientovi oznámeny už dříve,
– informace o tom, zda protistranou klienta byl Xxxx Xxxxxxxxx House nebo jiná osoba ze skupiny nebo jiný klient Arca Brokerage House; to neplatí, jestliže byl pokyn proveden prostřednictvím systému obchodování, který ulehčuje anonymní obchodování.
Pokud Arca Brokerage House provádí pokyny klienta, které se týkají cenných papírů a majetkových účastí ve fondech kolektiv- ního investování, které jsou vykonávány pravidelně, Arca Brokerage House poskytne klientovi alespoň jednou za šest měsíců oznámení potvrzující provedení pokynů v souhrnné podobě, v takovém rozsahu, jak je uvedeno výše.
Arca Brokerage House nepoužije zasílání oznámení potvrzující provedení pokynu, pokud by potvrzení obsahovalo stejné infor- mace, jaké jsou v potvrzení, které má povinnost bezodkladně zaslat klientovi třetí osoba.
Kromě oznámení uvedeného výše, Arca Brokerage House oznamuje klientovi na jeho požádání i informace o stavu jeho pokynu.
B) Arca Brokerage House, který poskytuje investiční službu řízení portfolia, poskytne klientovi na trvanlivém médiu pravidelné výpisy o činnostech souvisejících s řízením portfolia, provedených na účet klienta. Arca Brokerage House tuto povinnost nemá, pokud tyto výpisy poskytne klientovi třetí osoba.
Pravidelné výpisy o činnostech souvisejících s řízením portfolia obsahují jasný a vyvážený přehled vykonaných činností a výkon- nosti portfolia za vykazované období a obsahuje tyto informace:
– identifikační údaje Arca Brokerage House,
– jméno nebo jiné označení účtu klienta,
– prohlášení o složení a ocenění portfolia, včetně podrobných informací o každém drženém finančním nástroji, jeho tržní hodnotě nebo reálné hodnotě, jestliže tržní hodnota není dostupná, o hotovostním zůstatku na začátku a na konci vykazo- vaného období a o výkonnosti portfolia za vykazované období,
– celkovou sumu poplatků a nákladů, které vznikly za vykazované období, s rozpisem jednotlivých položek obsahujícím ale- spoň celkové poplatky za správu a celkové náklady spojené s provedením, včetně případného prohlášení, že podrobnější výpis bude poskytnut na požádání,
– porovnání výkonnosti během období uvedeného v tomto výpise s referenční výnosností, jestliže byla dohodnuta mezi Arca Brokerage House a klientem,
– celková suma dividend, úroků a jiných plateb přijatých za vykazované období v souvislosti s portfoliem klienta,
– informace o jiných korporátních událostech, kterými vznikají práva v souvislosti s finančními nástroji drženými v portfoliu,
– pro každou transakci uskutečněnou během příslušného vykazovaného období informace ve formě oznámení potvrzujícího provedení pokynu (v rozsahu: datum a obchodní den, čas provedení pokynu, typ pokynu, identifikace místa výkonu, identifi- kace finančního nástroje, ukazatel koupě nebo prodeje finančního nástroje, povaha pokynu, pokud nejde o pokyn ke koupi nebo prodeji finančního nástroje, množství finančního nástroje, jednotková cena, celkové plnění), pokud se klient nerozhod- ne, že bude přijímat informace o jednotlivých uskutečněných transakcích.
Pravidelné výpisy o činnostech souvisejících s řízením portfolia se klientovi poskytují jednou za tři měsíce.
Pokud se klient rozhodne, že bude přijímat informace o jednotlivých uskutečněných transakcích, Arca Brokerage House po- skytne bezodkladně klientovi na trvanlivém médiu základní informace o této transakci. Arca Brokerage House zašle klientovi oznámení potvrzující transakci, které obsahuje informace tak, jak to vyžaduje oznámení potvrzující provedení pokynu (uvedené pod písm. A) této části), nejpozději první pracovní den po jeho uskutečnění, anebo pokud potvrzení Arca Brokerage House přijal od třetí osoby, nejpozději první pracovní den po přijetí potvrzení od této třetí osoby. Arca Brokerage House není povinen zaslat takovéto oznámení potvrzující transakci, pokud by potvrzení obsahovalo stejné informace, jaké jsou v potvrzení, které má být
bezodkladně zasláno klientovi třetí osobou. Jestliže klient přijímá informace o jednotlivých uskutečněných transakcích, má prá- vo i na pravidelný výpis, který mu poskytne Arca Brokerage House alespoň jednou za 12 měsíců.
Arca Brokerage House informuje klienta v případě, kdy se celková hodnota portfolia stanovená na začátku každého období vykazování sníží o 10 % a při následných sníženích o násobky 10 %, a to nejpozději do konce pracovního dne, ve kterém byl tento práh překročen, nebo když došlo k překročení tohoto prahu během nepracovního dne, nejpozději do konce následují- cího pracovního dne.
C) Arca Brokerage House, který drží finanční nástroje nebo peněžní prostředky klienta, zašle alespoň jednou za čtvrt roku na tr- vanlivém médiu klientovi výpis o finančních nástrojích nebo peněžních prostředcích, pokud takovýto výpis nebyl poskytnut v rámci jiného pravidelného výpisu. Na žádost klienta Arca Brokerage House poskytne klientovi výpis častěji za obchodní cenu.
Tento výpis o finančních nástrojích nebo peněžních prostředcích obsahuje zejména:
– podrobné informace o všech finančních nástrojích nebo finančních prostředcích klienta, které jsou v držení Arca Brokerage House na konci období, na které se výpis vztahuje,
– tržní hodnotu, nebo pokud není k dispozici tržní hodnota, odhadovanou hodnotu finančních nástrojů zahrnutých ve výpise s jasným označením skutečnosti, že neexistence tržní ceny pravděpodobně poukazuje na nedostatek likvidity. Arca Broke- rage House musí při určování odhadované hodnoty vynaložit maximální úsilí.
Jestliže portfolio klienta zahrnuje výnosy jednoho nebo více nevyrovnaných obchodů, informace ve výpise o finančních ná- strojích nebo peněžních prostředcích se mohou uvádět k datu uzavření obchodu nebo datu vypořádání obchodu za předpo- kladu, že všechny informace ve výpise jsou založeny na stejném základě.
V případě, že Arca Brokerage House provádí pro klienta službu řízení portfolia, tento výpis o finančních nástrojích nebo pe- něžních prostředcích ve správě, je Arca Brokerage House oprávněn zahrnout do pravidelného výpisu o činnostech souvisejí- cích s řízením portfolia.
D) Jestliže Arca Brokerage House poskytuje řízení portfolia nebo informovala klienta, že bude pravidelně poskytovat hodnocení vhodnosti, zpráva obsahuje aktuální prohlášení o tom, jak investice odpovídá preferencím, potřebám a jiným charakteristi- kám neprofesionálního (retailového) klienta.
G. Souhrnný popis kroků k zajištění ochrany finančních nástrojů a peněžních prostředků klienta, které drží Arca Brokerage House.
Arca Brokerage House zajišťuje ochranu finančních nástrojů a peněžních prostředků klienta také těmito opatřeními:
– má zavedenou organizační strukturu tak, aby zajišťovala řádný a efektivní výkon činnosti,
– má zavedený účinný systém vnitřní kontroly odpovídající složitosti činností při poskytovaní služeb,
– má zavedený účinný systém řízení rizik odpovídající složitosti činností při poskytovaní služeb,
– má určeného zaměstnance, který má dostatečné odborné znalosti a oprávnění a který zvlášť odpovídá za ochranu finančních nástrojů a finančních prostředků klientů,
– má zavedené mechanismy na bezpečné zpřístupňování informací Národní bance Slovenska a jiným oprávněným osobám,
– má moderní informační systém.
Z hlediska dodržování povinností kapitálové přiměřenosti má Arca Brokerage House implementovány činnosti pro dodržování požadavků kapitálové přiměřenosti a ukazatelů majetkové angažovanosti.
Arca Brokerage House má zavedená účinná opatření pro dodržování zachovávání mlčenlivosti o důvěrných informacích a ob- chodním tajemství, jakož i opatření zabraňující jejich zneužívání. Arca Brokerage House při zpracování osobních údajů postu- puje ve smyslu Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 201G/G79 z 27. dubna 201G o ochraně fyzických osob v souvislosti se zpracováním osobních údajů a o volném pohybu těchto údajů, kterým se ruší směrnice 95/4G/ES (obecné nařízení o ochraně údajů), za rovnocenného použití příslušných ustanovení zákona č. 18/2018 Z.z., o ochraně osobních údajů, v platném znění. Ochrana proti zneužití Arca Brokerage House na legalizaci příjmů z trestné činnosti a na financování terorismu je zajištěna zej- ména dodržováním pravidel obsažených v Programu vlastní činnosti proti legalizaci příjmů z trestné činnosti a proti financování terorismu.
Majetek klienta svěřený Arca Brokerage House není součástí majetku Arca Brokerage House.
Arca Brokerage House za účelem ochrany práv klientů spojených s finančními nástroji a peněžními prostředky klientů přijímá zejména tato opatření:
– vede záznamy a účty, které jsou potřebné k tomu, aby mohl kdykoliv a bezodkladně rozlišit aktiva držená pro jednoho klienta od aktiv držených pro jiného klienta a od svých vlastních aktiv,
– vede své záznamy a účty tak, aby byla zajištěna jejich přesnost a zejména jejich vazba k finančním nástrojům a peněžním prostředkům drženým pro klienty, přičemž musí být použitelné jako kontrolní záznamy,
– pravidelně provádí sladění svých vnitřních účtů a záznamů s účty a záznamy jiných osob, prostřednictvím kterých tato aktiva drží,
– přijímá opatření potřebná k zabezpečení toho, aby finanční nástroje klienta uložené u třetí osoby byly identifikovatelně od- dělené od finančních nástrojů Arca Brokerage House prostřednictvím odlišně označených účtů v evidenci třetí strany anebo pomocí rovnocenných opatření, kterými se dosáhne stejné úrovně ochrany,
– přijímá opatření potřebná k zajištění toho, aby peněžní prostředky klienta uložené u třetí osoby byly vedené odděleně od účtů, na kterých jsou vedené peněžní prostředky Arca Brokerage House,
– zavádí přiměřená organizační opatření na minimalizování rizika ztráty či znehodnocení aktiv klienta nebo práv spojených s těmito aktivy v důsledku zneužití aktiv, podvodu, nekvalitní správy, nedostatečného vedení záznamů či nedbalosti.
Jestliže z důvodů vyplývajících z právních předpisů státu, ve kterém jsou vedeny nebo drženy peněžní prostředky a finanční nástroje, nejsou výše uvedená opatření přijatá Arca Brokerage House dostatečná na ochranu práv klientů, zejména v případě platební neschopnosti obchodníka s cennými papíry, Arca Brokerage House přijímá dodatečná opatření pro účely ochrany aktiv klientů.
Jestliže platné právní předpisy státu, ve kterém jsou drženy peněžní prostředky nebo finanční nástroje klienta, brání Arca Brokerage House dodržovat výše uvedená opatření o vedení finančních nástrojů klienta nebo peněžních prostředků klienta odděleně od finančních nástrojů nebo peněžních prostředků Arca Brokerage House, Arca Brokerage House přijímá rovnocenná opatření, která mají stejný účinek z hlediska ochrany práv klientů.
Arca Brokerage House je povinen informace týkající se finančních nástrojů a peněžních prostředků klientů zpřístupnit Národní bance Slovenska, jmenovaným správcům konkurzní podstaty a rezoluční radě. Informace, které se mají zpřístupnit, zahrnují zejména:
– příslušné interní účty a záznamy, na jejichž základě je možné jednoznačně identifikovat salda peněžních prostředků a finanč- ních nástrojů držených pro jednotlivé klienty,
– údaje o tom, zda peněžní prostředky klienta drží Arca Brokerage House v souladu s ustanoveními zákona, stejně jako pod- robné informace o účtech, na kterých jsou peněžní prostředky drženy a příslušné dohody se subjekty, u nichž jsou peněžní prostředky drženy,
– údaje o tom, zda finanční nástroje drží Arca Brokerage House v souladu s ustanoveními zákona, stejně jako podrobné infor- mace o účtech, které byly otevřené u třetích osob, a příslušné dohody se třetími osobami.
7. Stručné informace o systému náhrad pro investory nebo systému ochrany vkladů.
Xxxxx zřídil Garanční fond investic (dále jen „GFI“). Do GFI ze zákona přispívá i Arca Brokerage House, aby v případě, že se klientský majetek přijatý Arca Brokerage House na provedení investiční služby stane nedostupným, GFI poskytl za takovýto ne- dostupný majetek klientům náhradu. Za klientský majetek zákon považuje peněžní prostředky, strukturované vklady a finanční nástroje klienta svěřené Arca Brokerage House v souvislosti s vykonáním investiční služby – úschova nebo správa finančních nástrojů na účet klienta, včetně držitelské správy, a souvisejících služeb, zejména správy finančních prostředků a finančních zajištění, a to včetně finančních nástrojů a peněžních prostředků získaných za tyto hodnoty, pokud je klientem okruh osob vymezených v ust. § 81 zákona, a to (i) fyzická osoba, včetně fyzické osoby podnikatele, (ii) nadace, neinvestiční fond, nezisková organizace poskytující všeobecně prospěšné služby, sdružení občanů nebo společenství vlastníků bytů a nebytových prostor, (iii) právnická osoba, která není specifikována v ust. § 81 odst. 1, písm. c) zákona. Právnické osobě pracovníci Arca Brokerage House vždy oznámí, zda se na ni ochrana GFI vztahuje.
Nedostupným klientským majetkem je (i) klientský majetek přijatý obchodníkem s cennými papíry, který byl podle ust. § 8G odst. 3 zákona vyhlášen za neschopného plnit závazky vůči klientům, stejně jako (ii) klientský majetek přijatý obchodníkem s cennými papíry, kterému bylo pozastaveno nakládání s klientským majetkem v důsledku rozhodnutí konkurzního soudu vyda- ného v konkurzním řízení, jestliže se toto rozhodnutí stalo vykonatelným před vyhlášením neschopnosti obchodníka s cennými papíry plnit závazky vůči klientům. Jestliže se klientský majetek stane nedostupným, má klient právo na náhradu z GFI a GFI je povinen poskytnout náhradu klientovi v rozsahu vymezeném v zákoně, nebo ve stejném rozsahu jiné oprávněné osobě, která má podle zákona místo klienta právo na náhradu. Za chráněný klientský majetek poskytuje GFI náhradu jednomu klientovi nebo jiné oprávněné osobě ve výši nedostupného klientského majetku; v souhrnu však jednomu klientovi nebo jiné oprávněné osobě podle zákona patří náhrada z GFI nejvýše ve výši 50 000,- EUR.
V souladu s novelou zákona č.21/1992 Sb. o bankách pojištěny jsou také veškeré pohledávky z vkladů včetně úroků obchodníka s cennými papíry a zahraniční osoby s obdobnou náplní činnosti, jde-li o pohledávky z vkladů vložených těmito osobami ve pro- spěch třetí osoby, které by jinak náhrada náležela, za splnění zákonem stanovených podmínek.
8. Popis politiky v oblasti střetu zájmů.
Arca Brokerage House přijal všechna přiměřená opatření formou pracovních postupů, postupů při řídících činnostech, kontrol- ních činnostech a dalších činnostech, potřebná ke zjištění vzájemného střetu zájmů, jeho prevenci nebo řízení, včetně konfliktů mezi členy jeho vrcholového managementu, zaměstnanci, vázanými investičními agenty, osobami propojenými s Arca Brokerage House vztahem přímé kontroly nebo nepřímé kontroly a mezi jejich klienty nebo mezi klienty navzájem, které vznikají během poskytování investičních služeb, vedlejších služeb a při výkonu investičních činností nebo při jejich kombinaci. V případě, že se při poskytování investičních služeb, vedlejších služeb a při výkonu investičních činností není možné vyhnout střetu zájmů, musí se povaha a zdroj střetu oznámit klientovi před poskytnutím takovéto služby nebo výkonu takovéto činnosti a při jejich poskytnutí nebo provedení upřednostnit zájmy klienta před vlastními zájmy a v případě střetu zájmů klientů zajistit stejné a spravedlivé zacházení se všemi klienty. Seznámení se střetem zájmů je opatřením poslední možnosti, které se využívá jen tehdy, kdy organi- zační a administrativní opatření k zamezení střetu zájmů nebo k jejich řešení nejsou natolik dostatečná, aby s přiměřenou úrovní důvěry zajistila, že se zabrání rizikům poškození zájmů klienta.
Pro zjištění konfliktu zájmů, které vznikají v průběhu poskytování investičních služeb a vedlejších služeb nebo jejich kombinací a jejichž existence může poškodit zájmy klienta, Arca Brokerage House bere v potaz pomocí minimálních kritérií, zda je Arca Brokerage House nebo příslušná osoba nebo osoba, která je propojená s Arca Brokerage House tak, že ji přímo či nepřímo ovládá, v některé z uvedených situací, ať už v důsledku poskytování investičních služeb nebo vedlejších služeb, nebo jinak:
– Arca Brokerage House nebo daná osoba pravděpodobně dosáhne finanční zisk nebo předejde finanční ztrátě na úkor klienta,
– Arca Brokerage House nebo daná osoba má zájem na výsledku služby poskytované klientovi nebo na výsledku transakce uskutečněné jménem klienta a tento zájem se liší od zájmu klienta na tomto výsledku,
– Arca Brokerage House nebo daná osoba má finanční nebo jinou motivaci upřednostnit zájem jiného klienta nebo skupiny klientů před zájmy daného klienta,
– Arca Brokerage House nebo daná osoba vykonává stejnou obchodní činnost jako klient,
– Arca Brokerage House nebo daná osoba v souvislosti se službou poskytovanou klientovi dostává nebo dostane od osoby, která není klientem, pobídku ve formě peněžních nebo nepeněžních benefitů nebo služeb.
Arca Brokerage House zavedl, provádí a zachovává účinnou politiku v oblasti střetu zájmů v písemné formě, která obsahuje kromě jiného:
– vymezené okolnosti, které představují střet zájmů nebo mohou vést ke střetu zájmů, který znamená riziko poškození zájmů jednoho nebo více klientů,
– vymezené postupy, které se mají dodržovat, a opatření, která jsou přijata s cílem zabránit střetům nebo je řešit.
Postupy a opatření v politice v oblasti střetu zájmů jsou navrženy tak, že zajišťují to, že příslušné osoby vykonávající různé ob- chodní činnosti, které představují střet zájmů, vykonávají tyto činnosti nezávisle.
K dosažení požadovaného stupně nezávislosti Arca Brokerage House přijal i tato opatření s cílem zvládnout střet zájmů:
– účinné postupy pro zamezení nebo kontrolu výměny informací mezi příslušnými osobami vykonávajícími činnosti, které představují riziko střetu zájmů, jestliže by výměna těchto informací mohla poškodit zájmy jednoho nebo více klientů;
– samostatný dohled nad příslušnými osobami, mezi jejichž hlavní úkoly patří vykonávání činností jménem klientů nebo posky- tování služeb klientům, jejichž zájmy mohou být v konfliktu, nebo osobami, které jinak zastupují různé zájmy včetně zájmů Arca Brokerage House, které mohou být v konfliktu;
– odstranění jakékoli přímé spojitosti mezi odměňováním příslušných osob, které vykonávají hlavně jednu činnost, a odmě- ňováním jiných příslušných osob nebo příjmy vytvořenými jinými příslušnými osobami, které vykonávají především jinou činnost, pokud ze vztahu mezi těmito činnostmi může vyplynout střet zájmů;
– opatření, která zabraňují jakékoli osobě, aby nepřiměřeně ovlivňovala způsob, jakým příslušná osoba poskytuje investiční nebo vedlejší služby nebo činnosti, nebo ji v tom omezují;
– opatření k zamezení nebo kontrole souběžné nebo postupné účasti příslušné osoby na poskytování samostatných investič- ních nebo vedlejších služeb nebo činností, pokud by tato účast mohla poškodit řádné řešení střetu zájmů.
Jestliže opatření přijatá Arca Brokerage House nejsou dostatečná pro zabránění rizika poškození zájmů klientů, Arca Brokerage House jednoznačně seznámí klienta s povahou a zdroji střetu zájmů a opatřeními přijatými ke zmírnění těchto rizik před usku- tečněním transakce na jeho účet. Tyto informace poskytne Arca Brokerage House klientovi na trvanlivém médiu a v takovém rozsahu, aby si klient mohl vytvořit správný úsudek a rozhodnout se s plnou znalostí věci o postupu ve vztahu k investiční službě nebo vedlejší službě, v souvislosti s níž vzniká střet zájmů.
Xxxx Xxxxxxxxx House, který poskytuje investiční služby klientům, zajistil, že neodměňuje své zaměstnance ani neposuzuje jejich výkon způsobem, který je v rozporu s jeho povinností jednat v nejlepším zájmu jeho klientů. Zejména nezavedl žádná opatření formou odměňování, cílů prodeje nebo jiná obdobná opatření, která by mohla motivovat jeho zaměstnance doporučit klientovi konkrétní finanční nástroj, jestliže by Xxxx Xxxxxxxxx House mohl nabídnout jiný finanční nástroj, který lépe splňuje klientovy potřeby.
Arca Brokerage House posuzuje a alespoň jednou ročně pravidelně zkoumá politiku v oblasti střetu zájmů a přijímá vhodná opatření na řešení případných nedostatků.
Arca Brokerage House poskytne klientovi na požádání další podrobné informace o politice v oblasti střetu zájmů.
Arca Brokerage House informuje klienta o aktuálním potenciálním střetu zájmů, který je řízen vnitřními opatřeními na zvládnutí střetu zájmů v rozsahu, který je dále uveden.
Emitenti finančních nástrojů (dluhopisů) obchodní společnosti: zejména Nova Green Finance, a.s., Nova Real Estate Finance, a.s., Arca Capital Slovakia, a.s. nebo také HOTEL SANUS s.r.o. jsou majetkově nebo personálně propojené osoby vytvářející jednu skupinu. Arca Brokerage House provedl a provádí opatření, aby kontrola a střet zájmů nebyl zneužíván. V této souvislosti Arca Brokerage House informuje klienta, že může získat i neveřejné informace týkající se finančních nástrojů vydávaných společnost- mi ve skupině. Arca Brokerage House informuje klienta, že seznam emitentů finančních nástrojů se bude měnit.
Arca Brokerage House informuje klienta, že někteří členové představenstva nebo dozorčí rady Arca Brokerage House jsou so- učasně členy jiných statutárních nebo dozorčích orgánů ve společnostech v rámci skupiny. Arca Brokerage House však nejsou známy žádné střety zájmů ve vztahu k jejich povinnostem a jejich soukromým zájmům nebo jejich jiným povinnostem vůči jiným společnostem v rámci skupiny.
9. Informace o metodě a frekvenci oceňování finančních nástrojů v portfoliu klienta.
Arca Brokerage House oceňuje finanční nástroje a peněžní prostředky v portfoliu klienta podle následujících zásad:
– finanční nástroje obchodované na regulovaných trzích finančních nástrojů podle posledního známého dosaženého závěreč- ného kurzu,
– finanční nástroje, které se neobchodují nebo obchodují jen nepravidelně na regulovaných trzích, podle kvalifikovaného od- hadu odpovídajícího zvyklostem na finančních trzích,
– hodnota dluhopisů a jiných dluhových finančních nástrojů je zvýšena o časově rozlišený výnos,
– cenné papíry a majetkové účasti ve fondech kolektivního investování podle poslední známé čisté hodnoty aktiv zveřejněné správcem nebo administrátorem tohoto subjektu kolektivního investování,
– peněžní prostředky na běžném účtu podle nominální hodnoty zůstatku na účtu a peněžní prostředky na termínovaném vkla- du podle nominální hodnoty vkladu zvýšené o časově rozlišený úrok,
– hodnota finančních nástrojů a peněžních prostředků denominovaných v cizí měně je přepočítaná na domácí měnu použitím příslušného směnného kurzu zveřejněného Evropskou centrální bankou.
Arca Brokerage House oceňuje finanční nástroje a peněžní prostředky v portfoliu klienta každý pracovní den.
10. Údaj o přenesení diskreční pravomoci spravovat všechny finanční nástroje nebo finanční prostředky nebo část finančních nástrojů nebo finančních prostředků nacházejících se v portfoliu klienta.
Arca Brokerage House nepřenáší závazek obhospodařovat finanční nástroje nebo peněžní prostředky v portfoliu klienta na jinou osobu.
11. Přesné vymezení referenčních hodnot, vůči kterým se porovnává výkonnost portfolia klienta.
Arca Brokerage House stanoví výkonnost portfolia dosaženou v minulosti na základě druhu finančních nástrojů v portfoliu a investičních cílů klienta podle následujících zásad:
– výkonnost za určité období je stanovená jako porovnání hodnoty portfolia ke konci a k začátku daného období,
– období může zahrnovat počet ukončených měsíců (např. 3 měsíce, 1 rok, 5 let) anebo období od začátku poskytování služby řízení portfolia,
– za období do jednoho roku je výkonnost vyjádřena v absolutní hodnotě, za období delší než jeden rok je výkonnost vyjádřena na roční bázi (p.a.),
– výkonnost je vyjádřena v měně státu, ve kterém Arca Brokerage House službu poskytuje, případně v jiné měně, pokud to odpovídá druhu finančních nástrojů v portfoliu a investičním cílům klienta,
– výkonnost již zahrnuje všechny poplatky účtované Arca Brokerage House za řízení portfolia, výkonnost nezahrnuje žádné zřizovací (vstupní) a administrativní (např. výstupní) poplatky účtované Arca Brokerage House,
– výkonnost již zahrnuje všechny daňové náklady spojené s daní z příjmu vybíranou srážkou.
12. Druhy finančních nástrojů, které mohou být zařazeny do portfolia klienta, a druhy transakcí, které mohou být s těmito ná- stroji uskutečněny, včetně všech omezení.
Informace o druzích finančních nástrojů, které lze kupovat nebo prodávat, a druhy transakcí, které lze vykonat jménem klienta, jakož i všechny zakázané nástroje nebo transakce budou uvedeny v písemné smlouvě, kterou uzavírá Xxxx Xxxxxxxxx House s klientem.
Arca Brokerage House na základě volné úvahy a v souladu s vhodnou doporučenou investiční strategií může zařadit do portfolia klienta i finanční nástroje, které nejsou přijaty na obchodování na žádném regulovaném trhu s finančními nástroji, do finančních nástrojů, které nejsou nebo jsou méně likvidní, a do finančních nástrojů s vysokou proměnlivostí (volatilitou) jejich tržní hodno- ty. Arca Brokerage House nezařazuje do portfolia klienta deriváty.
Podrobnější informace o konkrétních finančních nástrojích, které mohou být zařazeny do portfolia klienta, mohou být obsaženy i v doporučení investiční strategie vypracované pro klienta.
Arca Brokerage House uskutečňuje s finančními nástroji zařazenými do portfolia klienta obchody na základě smluv o koupi, pro- deji, vydání nebo vrácení finančního nástroje. Tyto obchody může uskutečňovat na regulovaných nebo neregulovaných trzích, jako i mimo jakékoli trhy s finančními nástroji.
Arca Brokerage House neuskutečňuje s finančními nástroji zařazenými do portfolia klienta krátké prodeje, nákupy za vypůjčené prostředky, obchody spočívající ve financování finančních nástrojů ani jakékoli obchody zahrnující složení zajištění klientem.
13. Cíle obhospodařování portfolia klienta. Stupeň rizik, který Arca Brokerage House zohledňuje při výkonu diskreční pravomoci a všechna zvláštní omezení této pravomoci.
Cílem obhospodařování portfolia klienta je zhodnocení majetku klienta prostřednictvím pro klienta vhodné investiční strategie, která odpovídá znalostem a zkušenostem klienta v oblasti investic, vztahujícím se na konkrétní typ finančního nástroje, inves- tiční služby nebo vedlejší služby, jeho finanční situaci včetně jeho schopnosti snášet ztrátu a jeho investiční cíle.
Arca Brokerage House obhospodařuje portfolio klienta na základě své volné úvahy. Klient ponechává jednotlivá investiční roz- hodnutí na Arca Brokerage House a Arca Brokerage House řídí portfolio klienta bez konzultace s ním.
Podrobnější informace o konkrétních cílech obhospodařování portfolia klienta, stupni zohledněného rizika a případných ome- zeních volné úvahy Arca Brokerage House mohou být obsaženy i v doporučení investiční strategie vypracované pro klienta.
II. INFORMACE O FINANČNÍCH NÁSTROJÍCH
Podrobné objasnění povahy konkrétních druhů finančních nástrojů, jakož i popis rizik s nimi spojených je definován ve zvláštním dokumentu s označením „Informace o finančních nástrojích“.
III. INFORMACE O OCHRANĚ FINANČNÍCH NÁSTROJŮ A PENĚŽNÍCH PROSTŘEDKŮ KLIENTA.
Arca Brokerage House je oprávněn uložit finanční nástroje nebo peněžní prostředky klientů (nebo jen „aktiva klienta“) na účet anebo účty otevřené u třetí osoby. Při výběru, určování třetí osoby a uzavírání smluv o vedení účtů, o správě a úschově finančních nástrojů apod. je Arca Brokerage House povinen postupovat s náležitou odbornou péčí.
Arca Brokerage House informuje klienta o tom, že finanční nástroje nebo peněžní prostředky klienta může držet jménem Arca Brokerage House třetí osoba. Xxxx Xxxxxxxxx House je zodpovědný za výběr této třetí osoby, jakož i za jakékoli jednání nebo opo- menutí vybrané třetí osoby. Arca Brokerage House bere v potaz a pravidelně ověřuje odbornost a důvěryhodnost takovéto třetí osoby na trhu. Arca Brokerage House pravidelně ověřuje ustanovení všeobecně závazných právních předpisů či tržních zvyklostí vztahujících se na držení těchto finančních nástrojů nebo peněžních prostředků, které by mohly mít nepříznivý vliv na práva klientů.
Jestliže úschova finančních nástrojů na účet třetí osoby podléhá zvláštní právní úpravě a dohledu ve státě, ve kterém Arca Brokerage House ukládá finanční nástroje klienta u třetí osoby, Arca Brokerage House není oprávněn uložit je v tomto státě u takové třetí osoby, která nepodléhá takovéto právní úpravě a dohledu.
Arca Brokerage House neukládá finanční nástroje držené na účet klientů u třetí osoby v nečlenském státě, ve kterém právní před- pisy neupravují držení a úschovu finančních nástrojů, pokud není splněna jedna z těchto podmínek:
– povaha finančních nástrojů nebo investičních služeb souvisejících s těmito nástroji vyžaduje, aby byly tyto finanční nástroje uloženy u třetí osoby v nečlenském státě,
– pokud jsou finanční nástroje drženy na účet profesionálního klienta a tento klient písemně požádá Arca Brokerage House o uložení těchto finančních nástrojů u třetí osoby v nečlenském státě.
Výše uvedená ustanovení o držení a uložení finančních nástrojů se uplatňují i tehdy, jestliže příslušná osoba svěřila kteroukoli ze svých funkcí týkajících se držení a úschovy finančních nástrojů jiné třetí osobě.
Arca Brokerage House ukládá peněžní prostředky klientů výhradně na účty vedené u některého z těchto subjektů:
– centrální banka,
– banka nebo zahraniční banka s povolením k činnosti podle právních předpisů členských států,
– banka s povolením k činnosti v nečlenském státě,
– kvalifikovaný fond peněžního trhu.
Třetí osoba, u které Arca Brokerage House ukládá aktiva klienta, je může vést i na souhrnném účtu klientů v souladu se všeobec- ně závaznými právními předpisy nebo tržními zvyklostmi. Arca Brokerage House je i v takovém případě povinen zajistit oddělené vedení aktiv klienta od vlastních aktiv. Arca Brokerage House důrazně upozorňuje, že jestliže třetí osoba drží aktiva klienta na souhrnných účtech, existuje riziko dočasné nedostupnosti aktiv klienta. Arca Brokerage House minimalizuje toto riziko interními postupy, které jsou popsány v části s označením „Souhrnný popis kroků k zajištění ochrany finančních nástrojů a peněžních pros- tředků klienta, které drží Arca Brokerage House“.
V souladu s interními postupy Arca Brokerage House vybírá třetí osoby, u kterých ukládá aktiva klienta tak, aby tato aktiva byla identifikovatelně oddělena od vlastních finančních nástrojů nebo peněžních prostředků této třetí osoby a oddělena od vlastních finančních nástrojů nebo peněžních prostředků Arca Brokerage House.
IV. INFORMACE O MÍSTĚ VÝKONU SLUŽBY
Seznam míst výkonu služby obsahuje ta místa, která trvale umožňují získávat nejlepší možný výsledek při provádění pokynů klientů s jednotlivými druhy finančních nástrojů. Seznam míst výkonu bude Arca Brokerage House pravidelně přehodnocovat a bude aktu- alizovat místa výkonu tak, aby trvale umožňovala získávat nejlepší možný výsledek provádění pokynů.
Arca Brokerage House je oprávněn, v případech, kdy usoudí, že je to v souladu se Strategií provádění pokynů, přidat nebo odebrat konkrétní místo výkonu. Aktuální seznam míst výkonu služby je uveden na webových xxxxxxxxxxxx.xxxxxx.xxx. Arca Brokerage House není povinen informovat klienta o změnách v seznamu míst výkonu služby.
1. Fondy (správcovské společnosti anebo subjekty zajišťující vyrovnání vydávání a vracení cenných papírů nebo majetkových účas- tí ve fondech kolektivního investování, případně samosprávné fondy). Arca Brokerage House zajišťuje provedení pokynů klientů přímo nebo prostřednictvím schválených protistran:
Allianz Global Investors Europe GmbH
Arca Capital CEE, uzavřený investiční fond, a.s.
Asset Management Slovenské spořitelny, správ. spol., a.s. AVANT investiční společnost, a.s.
AXA Investment Managers Paris
BNP Paribas Asset Management Conseq Invest plc Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. ČSOB Asset Management, a.s., investiční společnost Xxxxxxxx Xxxxxxxxx Investments
IAD Investments, správ. spol., a.s. NN Investment Partners B.V. KBC Asset Management N.V.
J&T INVESTIČNÍ SPOLEČNOST, a.s. PIONEER ASSET MANAGEMENT S.A.
PRVNÍ PENZIJNÍ SPRÁVCOVSKÁ SPOLEČNOST POŠTOVNÍ BANKY, správ. spol., a.s.
REDSIDE investiční společnost, a.s.
Tatra Asset Management, správ. spol., a.s. VÚB Asset Management, správ. spol., a.s. World Investment Opportunities Funds Xxxxxx Privat Bank SE
2. Dluhopisy a akcie (regulované trhy). Arca Brokerage House zajišťuje provedení pokynů klientů prostřednictvím schválených protistran:
a) regulované trhy uvedené v seznamu sestaveném členskými státy a zveřejněném Evropským orgánem pro cenné papíry a trhy podle závazného aktu Evropské unie upravující investiční služby
b) jiné regulované trhy než uvedené pod písm. a) ve Slovenské republice nebo v jiném členském státě, pokud se na tomto re- gulovaném trhu pravidelně obchoduje, je přístupný veřejnosti a jeho činnost je povolená Národní bankou Slovenska nebo příslušným orgánem dohledu členského státu
c) regulované trhy v nečlenském státě:
American Stock Exchange Inc. (0X Xxxxxxx Xxxxx, Xxx Xxxx, XX 0000X XXX), Australian Stock Exchange Ltd. (Exchange Centre, 00 Xxxxxx Xxxxxx, Xxxxxx XXX, Xxxxxxxxx 2000), Belgrade Stock Exchange (Omladinskih Brigada 1, X.X.Xxx 50, 11070 Belgrade, Serbia and Montenegro), Bolsa de Valores do Rio de Janeiro (Praca XV de Novembro 20, 12th floor, Rio de Janeiro, Brazil, ZIP 20010-010), Bolsa Mexicana de Valores (Paseo de la Reforma No. 255, Col. Cuahtemoc 0G500 Mexico), Bourse de Montreal (Stock Exchange Tower 000 Xxxxxxxx Xxxxxx, Xxxxxxxx, Xxxxxx, Xxxxxx X0X 0X0), Chicago Stock Exchange (000 X XxXxxxx Xxxx- xx, Xxxxxxx, Xxxxxxxx X0X00, XXX), Iceland Stock Exchange (Laugavegi 182, IS-105 Reykjavík, Iceland), Istanbul Stock Exchange (Istinye 808G0, Istanbul, Turkey), Korea Stock Exchange (33 Yoido-Dong, Youngdeungpo-Ku, Seoul 150-010, South Korea), NA- SDAǪ Stock Market (0X00 Xxxxxxxxx Xxxx, Xxxxx 000, Xxxxxxxxx XX 00000, XXX), National Stock Exchange of India Ltd. (IFB Center, Bandra – Kurla Complex, Bandra (E), Bombay – 400 053, India), New York Stock Exchange Inc. (00 Xxxx Xxxxxx, Xxx Xxxx, XX 00000, XXX), Xxx Xxxxxxx Stock Exchange (8th Floor – Caltex Tower, 28G-292 Lambton Ǫuay, X.X.Xxx 2959, Wellington, New Zealand), Osaka Securities Exchange (8-0X Xxxxxxxx 0-Xxxxx, Xxxx-xx, Xxxxx 000, Xxxxx), Shanghai Stock Exchange (000 Xxxxxx Xxxx X Xxxxxx Xxx Xxxx, Xxxxxxxx 000000x, Xxxxx), Shenzen Stock Exchange (0000 Xxxx Xxx Xxxx Xx, Xxxxxxx 000000, Xxxxx), Singapore Exchange Securities Trading Ltd. (00 Xxxxx Xxxxxx, 05-01/08 The Exchange, Singapore 049705, Sin- gapore), Taiwan Stock Exchange (3-14 Fl., Xx. 00, Xx-Xx Xxxx, Xxxxxx 000, Xxxxxx), The Toronto Stock Exchange (The Exchange Tower 0 Xxxxx Xxxxxxxx Xxxxx, Xxxxxxx, Xxxxxxx, Xxxxxx X0X 0X0), Tokyo Stock Exchange (2-1-1 Nihombashi-Kabuto-Cho, Chuo-Ku, Tokyo 103, Japan),
3. Dluhopisy a ostatní finanční nástroje (mimo regulované trhy - OTC). Arca Brokerage House zajišťuje provedení pokynů klientů prostřednictvím schválených protistran.
V. INFORMACE O NÁKLADECH A SOUVISEJÍCÍCH POPLATCÍCH ZA SLUŽBY. INFORMACE O VÝHODÁCH POSKYTOVANÝCH ANEBO PŘIJÍMANÝCH ARCA BROKERAGE HOUSE.
Informace o veškerých nákladech a poplatcích, které mají vzniknout a zatížit klienta a které jsou účtovány na jeho účet, jsou uvede- ny ve zvláštním dokumentu s označením „Ceník poplatků“. Tyto náklady a poplatky mohou být také uvedeny v jiných dokumentech, které jsou součástí smluvního vztahu mezi Arca Brokerage House a klientem.
Arca Brokerage House poskytuje klientovi informace o všech nákladech a poplatcích vždy včas, před poskytnutím investičních slu- žeb. Arca Brokerage House agreguje všechny náklady a poplatky a poskytuje klientovi celkové náklady vyjádřené jako peněžní suma a jako procentuální podíl. Klient má právo na samostatné údaje, které tvoří agregované počáteční náklady a poplatky, agregované průběžné náklady a poplatky a agregované výstupní poplatky.
Arca Brokerage House při zveřejňování předběžných a dodatečných informací o nákladech a poplatcích pro klienty slučuje:
– všechny náklady a přidružené poplatky, které účtuje Arca Brokerage House nebo jiné strany, když byl klient nasměrován k těmto jiným stranám, za investiční službu nebo vedlejší služby poskytované klientovi, a
– všechny náklady a přidružené poplatky související s vytvářením a řízením finančních nástrojů.
Arca Brokerage House je povinen včas zveřejnit úplné předběžné informace o souhrnných nákladech a poplatcích týkajících se finančního nástroje, jestliže Arca Brokerage House doporučí nebo nabízí klientům finanční nástroje, když Xxxx Brokerage House poskytující investiční služby uvádí finanční nástroje na trh, nebo když je podle zvláštních právních předpisů Unie, které regulují ur- čité finanční nástroje, vyžadováno, aby byly zveřejněny náklady finančního nástroje.
Pokud Arca Brokerage House neuvedl finanční nástroj na trh, ani ho nedoporučuje, nebo právo Unie nevyžaduje, aby byly poskyt- nuty informace o nákladech na finanční nástroj, Arca Brokerage House nemusí být v pozici, aby mohl zohlednit všechny náklady spojené s daným finančním nástrojem. V těchto případech Arca Brokerage House informuje klienta předem o veškerých nákladech a poplatcích spojených s investiční službou a o ceně za nabytí příslušného finančního nástroje.
Arca Brokerage House poskytuje klientům informace o výši nákladů a poplatků na předběžném základě, na základě předpokláda- né sumy investice, přičemž použije jako náhradu očekávaných nákladů a poplatků skutečně vynaložené náklady. Jestliže skuteč- ně vynaložené náklady nejsou dostupné, Arca Brokerage House učiní přiměřené odhady těchto nákladů. Arca Brokerage House prozkoumá předběžné předpoklady založené na následných zkušenostech a v případě potřeby tyto předpoklady upraví. Následně zveřejněné náklady a poplatky by měly odrážet skutečnou sumu investice klienta v čase zveřejnění.
Arca Brokerage House poskytne klientovi roční dodatečné informace o veškerých nákladech a poplatcích týkajících se finančních nástrojů a investiční služby nebo vedlejší služby, pokud s ním má v průběhu roku průběžný vztah. Tyto informace vycházejí ze vznik- lých nákladů a jsou poskytovány na individuálním základě.
Arca Brokerage House poskytuje souhrnné informace o nákladech a poplatcích za investiční služby a finanční nástroje spolu se všemi existujícími pravidelnými zprávami, které jsou určeny klientům.
Ve snaze zabezpečit, aby klient dostal informace o všech nákladech a poplatcích, se podkladové tržní riziko chápe jako související jen se změnami hodnoty investovaného kapitálu, které bylo přímo způsobeno změnami hodnoty podkladových aktiv. Do požado- vané agregace nákladů a poplatků jsou proto zahrnuty i transakční náklady a průběžné poplatky za finanční nástroje a měly by být odhadnuty pomocí odůvodněných předpokladů, k nimž se připojí vysvětlení, že takovéto odhady jsou založeny na předpokladech a mohou se odchylovat od nákladů a poplatků, které skutečně vzniknou.
Informace o nákladech a poplatcích, včetně nákladů a poplatků v souvislosti s investiční službou a finančním nástrojem, které nej- sou způsobeny výskytem základního tržního rizika, jsou spočítané, aby klient dovedl pochopit celkové náklady, jakož i kumulativní vliv na návratnost investice. Na žádost klienta mu Arca Brokerage House poskytne rozpis obsahující jednotlivé položky.
Při poskytování investičních služeb poskytne Arca Brokerage House svým klientům příklad znázorňující kumulativní účinek nákladů na návratnost. Takový příklad je poskytnut na předběžném, jakož i na dodatečném základě. Tento příklad splňuje tyto požadavky:
– příklad znázorňuje účinek celkových nákladů a poplatků na návratnost investice,
– příklad znázorňuje všechny očekávané nárůsty nebo fluktuace nákladů,
– k příkladu je přiložen jeho popis.
Doplňující informace k nákladům a poplatkům, které zatěžují klienta:
Arca Brokerage House může bez omezení hradit poplatky nebo provize nebo nepeněžní výhody, které:
– umožňují nebo jsou potřebné k poskytnutí investičních služeb, zejména poplatky za úschovu, poplatek za vyrovnání obcho- du, poplatek organizátorům regulovaného trhu, poplatek orgánům dohledu, poplatky bankám, jiným obchodníkům s cennými papíry, centrálnímu depozitáři nebo členovi centrálního depozitáře a subjektům se sídlem mimo území Slovenské republiky s obdobným předmětem činnosti a
– jestliže tyto hrazené poplatky nemohou svým charakterem vést k rozporu s povinnostmi Arca Brokerage House jednat se zása- dami poctivého obchodního styku, čestně, spravedlivě a s odbornou péčí v zájmu svých klientů.
Pokud budou náklady a související poplatky klienta ovlivněny konkrétními platebními podmínkami při převodech finančních pros- tředků, tak je Arca Brokerage House povinen o tom klienta předem informovat.
V souvislosti s výplatou výnosů finančních nástrojů mohou vzniknout klientovi další náklady, zejména daňové povinnosti, které nemusí být vyrovnány prostřednictvím Arca Brokerage House, ale za jejich vyrovnání odpovídá klient v plném rozsahu.
Arca Brokerage House při poskytování investičních služeb má uzavřeny obchodní vztahy, na jejichž základě může inkasovat peněžní nebo nepeněžní výhody. Výše plnění, které Arca Brokerage House přijímá od obchodních partnerů, závisí zejména (i) na čisté hod- notě klientských aktiv, jejichž nákup byl realizován Arca Brokerage House z důvodu provedení pokynu klienta u konkrétního ob- chodního partnera, (ii) na výši jmenovité hodnoty finančních nástrojů umístěných v souladu se smlouvou o umísťování finančních nástrojů bez pevného závazku uzavřenou mezi Arca Brokerage House a emitentem finančních nástrojů. Tyto příjmy jsou výhradně příjmem Arca Brokerage House, ale jen za podmínky, že přijetí peněžní nebo nepeněžní výhody je určeno na zvýšení kvality přísluš- né služby pro klienta a zároveň ponechání si takovéto výhody nebrání plnění povinnosti Arca Brokerage House jednat v souladu se zásadami poctivého obchodního styku a s odbornou péčí v zájmu svých klientů, s výjimkou poskytování investičních služeb řízení portfolia nebo investičního poradenství. Pokud nejsou splněny podmínky k tomu, aby si Arca Brokerage House mohl ponechat poplatky, tak dochází v souvislosti s poskytováním investiční služby nebo vedlejší služby klientovi k převodu poplatků, provizí a nepeněžních výhod na klienta, o čemž ho Arca Brokerage House vyrozumí, včetně způsobu tohoto převodu.
Arca Brokerage House v souvislosti s peněžní platbou nebo nepeněžní výhodou, které přijímá od třetí osoby, poskytne klientovi informace (i) o úhradách nebo výhodách, a to před poskytnutím příslušné investiční služby nebo vedlejší služby; (ii) o skutečné sumě přijatých plateb nebo plnění nebo uhrazených plateb nebo plnění, pokud Arca Brokerage House nebyl schopen dopředu určit sumu přijímaných nebo uhrazených plateb nebo plnění a namísto toho klienta informoval o metodě výpočtu uvedené sumy, (iii) o skutečné sumě přijatých úhrad nebo plnění Arca Brokerage House v souvislosti s investičními službami poskytovanými příslušným klientům na individuální bázi alespoň jednou ročně za období, ve kterém jsou přijímány.
Informace o povaze, výši a metodě výpočtu peněžních a nepeněžních plnění zveřejňuje Arca Brokerage House v dokumentu s názvem
„Informace zveřejňované o obchodníkovi s cennými papíry“ na svém webu xxx.xxxxxx.xxx. Další podrobnější informace o povaze, výši a metodě výpočtu těchto peněžních a nepeněžních plnění poskytne Arca Brokerage House klientovi i na základě jeho žádosti. Pokud jde o důvěrné informace, které nemohou být zveřejněny, uvedené informace je klient oprávněn získat v Arca Brokerage House osobně, po uzavření dohody o zachování mlčenlivosti o důvěrných informacích.
Arca Brokerage House při poskytování investiční služby řízení portfolia neakceptuje ani si neponechává poplatky, provize ani jiné peněžní výhody a nepeněžní výhody zaplacené nebo poskytnuté jakoukoli třetí osobou nebo osobou, která jedná jménem třetí oso- by v souvislosti s poskytnutím služby klientům. Výjimku představují menší nepeněžní výhody, které mají způsobilost zvýšit kvalitu poskytované služby pro klienta a které mají takový rozsah a povahu, že je není možné posuzovat jako způsobilé oslabit schopnost Arca Brokerage House jednat v zájmu svých klientů. O menších nepeněžních výhodách bude klient informován předem před po- skytnutím příslušné investiční služby nebo vedlejší služby klientovi.
Poplatky, provize nebo jiná peněžní plnění uhrazená nebo poskytnutá Arca Brokerage House vykonávajícímu pro klienta investiční službu řízení portfolia jakoukoli třetí osobou nebo osobou, která jedná jejím jménem, v souvislosti s poskytnutím služeb klientovi je Arca Brokerage House povinen bezprostředně po jejich přijetí převést v plné výši na příslušného klienta.