SMLOUVA O BĚŽNÉM ÚČTU
UniCredit Bank
SMLOUVA O BĚŽNÉM ÚČTU
uzavřená ve smyslu ustanovení §708 a násl. Obchodního zákoníku mezi UniCredit Bank Czech Republic, a.s., se sídlem
Na Příkopě 858/20, 111 21 Praha 1, IČ: 64948242, zapsanou v obchodním rejstříku, vedeném Městským soudem v Praze, v oddíle B, vložce 3608 (dále jen banka) a níže uvedeným majitelem účtů (dále též klient)
obchodní firma/název Fyzikální ústav AV ČR, v.v.i. | právní forma veřejná výzkumná instituce | IČO 68378271 | |||
zapsáno v Rejstříku veřejných výzkumných institucí Ministerstvo školství, mládeže a tělovýchovy, zápis do rejstříku proveden 1.1.2007 I | telefon | fax | |||
sídlo Na Slovance 1999 / 2, Praha 8, 182 21 | bankovní poradce xxx. Xxxxx Xxxxxxxxx | ||||
další informace tuzemec | způsob jednání obchoduji na vlastní účet obchoduji ve prospěch: | ||||
xxxxxxxxx Xxxxxxxx daň odváděna v ČR ano ne | |||||
kterou se banka zavazuje zřídit pro klienta:
běžný účet č.
2106535635
(Sociální fond)
kód banky
/2700
měna
CZK
Banka si vyhrazuje právo v odůvodněných případech po předchozím písemném oznámení klientovi změnit číslo účtu.
způsob předávání výpisů poštou | a ostatní korespondence osobním vyzvednutím v bance* | frekvence vyhotovování výpisů denní | |
jazyk pro výpisy z účtu česky | anglicky | německy | korespondenční adresa (pokud se liší od adresy sídla) |
* Banka si vyhrazuje právo odeslat na výše uvedenou adresu po určitou dobu nevyzvednuté výpisy z účtu a neodkladná sdělení. Výpis z účtu je vytvořen, pokud během zvoleného období pro zasílání výpisů došlo k pohybu na účtu.
Výše poplatků za bankovní služby a úročení kreditního zůstatku běžného účtu je stanoveno v příloze č. 1, která je
nedílnou součástí této smlouvy o běžném účtu. Výše poplatků za ostatní bankovní služby neuvedené v příloze č. 1 je stanovena v aktuálním Sazebníku odměn banky za poskytování bankovních služeb.
Jiné osoby než osoby uvedené v podpisovém vzoru jsou oprávněny nakládat s peněžními prostředky na účtu jen na základě písemné plné moci udělené jim majitelem účtu.
_m
11ientelyPraha ,u
Klient prohlašuje, že se seznámil s Všeobecnými obchodními podmínkami banky, které jsou nedílnou součástí této smlouvy, a že s nimi souhlasí.
Fyziká
UniCredit Bank Czech Republic. a s, Sídlo/Registered Office: Na Příkopě 858/20. 11121 Praha 1. Obchodní rejstřík /Commercial Register Městský soud v Praze oddíl .B vložka
UniCredit Bank
Poznámky banky | ||
1/ výpis z rejstříku / živnostenský list/ Rejstřík veřejných výzkumných institucí ze dne byl předložen; údaje ve smlouvě k otevření účtu souhlasí s těmito údaji 2/ osoby podepisující za klienta mají vyhotovenu Identifikační kartu klienta s aktuálními údaji (resp. údaje v systému jsouaktuální) | ||
3/ ověřil (jméno/razítko, podpis bankovního poradce) ................................... | ||
Bankovní poradce: | údaje zadané dne: | Kým: |
UniCredit Bank Czech Republic. a. s., Sidlo/Registered Office: Na Příkopě 000/00, 000 00 Xxxxx, , Xxxxxxxx rejstřík /Commercial Register. Městský soud v Praze, oddíl B vložka
Příloha č. 1. ke Smlouvě o běžném účtu č. 2106535635 / 2700 Podmínky dále uvedené platí pro účet za předpokladu:
provádění celkového platebního styku přes účty u banky1;
provádění veškerých kurzových a kurzově zajišťovacích obchodů přes banku; průměrného celoročního zůstatku na všech účtech ve výši 100 mil. CZK (nebo ekvivalent v EUR);
provádění bankovních služeb za zvýhodněných podmínek v souladu s příslušnými Smlouvami o běžných účtech vztahujících se k Projektu Extreme Light lnfrastructure (EU) a Projektu HiLASE
Banka je oprávněna tyto podmínky na základě aktuální makroekonomické situace především ve vazbě na případný pokles 2W REPO sazby vyhlašované ČNB revidovat a s klientem projednat jejich změnu.
1 tzn. inkaso ve výši 580 mil. CZK ročně; za platebnístyk se nepovažuje převodmezi účty Fyzikálního ústavu AV ČR, v. v. i.
- - - - - - -
Corporate & lnvestment Banking
• Vedení hlavního provozního účtu v CZK 0,- CZK
• Vedení ostatních běžných účtu v CZK 0,- CZK
• Vedení doplňkových účtů v cizích měnách 0,- CZK
• Zasílání pravidelných měsíčních výpisů z účtu v papírové podobě 0,- CZK
• Zasílání pravidelných měsíčních výpisů z účtu v elektronické podobě 0,- CZK
• Změnu oprávněných osob k ovládání účtů 0,- CZK
• Zasílání denních výpisů (MT940) nebo výpisů po pohybu (MT942) do MultiCash .O,- CZK
Domácí platby
• Příchozí platby 0,- CZK
• Odchozí platby standardní - elektronicky 0,- CZK
Zahraniční platby
• Příchozí EURO platby 0,- CZK
• Příchozí ostatní platby 0,- CZK
• Odchozí EURO platby- elektronicky 0,- CZK
• Odchozí ostatní platby- elektronicky 0,- CZK
Převody v rámci vlastních účtů
• Příchozí platby 0,- CZK
• Odchozí platby - elektronicky 0,- CZK
Hotovostní operace
• Vklad hotovosti na pobočce v CZK 0,- CZK
• Výběr hotovosti na pobočce v CZK 0,- CZK
• Vklad hotovosti na pobočce v cizí měně 0,- CZK
• Výběr hotovosti na pobočce v cizí měně 0,- CZK
Ostatní
• Zadání hromadného platebního příkazu 0,- CZK
• Souhlas s inkasem 0,- CZK
• Připsání účetní položky 0,- CZK
Nejpozdější časové termíny pro platební styk pro zpracování v D+0
Příchozí tuzemské platby
• Příchozí platby clearingem ČNB
(Příchozí tuzemská korunová platba z jiné banky) do 17:30
• Příchozí platby v rámci banky
(Příchozí tuzemská korunová platba v rámci banky) do 20:00
Příchozí zahraniční platby
• Příchozí platba z jiné banky v měně EUR, USD do 14:30
• Příchozí platba z jiné banky kromě měn EUR, USD do 12:00
• Příchozí platba v rámci banky do 15:00
Corporate & lnvestment Banking
Tuzemský platební styk
• Elektronické bankovnictví (Eltrans 2000, MultiCash) do 18:00
Zahraniční platebnístyk
• Elektronické bankovnictví (Eltrans 2000, MultiCash) do 15:00
Odchozí urgentní platby - tuzemský platební styk
• Papírové (nutno označit platbu jako EXPRESNÍ) ..........: do 10:00 (všechny pobočky)
• Elektronické bankovnictví (Eltrans 2000, MultiCash) do 11:30
Tuzemský platební styk
• Papírová do 12:00 (pražsképobočky)
• Papírová v rámci banky do 10:00 (mimopražské pobočky)
• Papírová mimo banku do konce pracovní doby pobočky D-1 (mimopražské pobočky)
Zahraniční platební styk
• Papírová do 10:00 (pražské pobočky)
• Papírová. do konce pracovní doby pobočky D-1 (mimopražské pobočky)
Vysvětlení: dnem O se rozumí bankovní den, kdy má být příkaz zúčtován
Valutace plateb
Příchozí zahraniční platby z jiných bank:
• Nekonverzní platba v měně EHP na účet
v měně EHP ................................................................ D+0 např. GBP platby na GBP účet
• Konverzní platba v měně EHP na účet
v měně EHP D+1 např. EUR platby na GBP účet
• Nekonverzní platba, kde měna platby/ účtu
není měnou EHP D+1 např. USD platby na USD účet
• Konverzní platba, kde měna platby / účtu
není měnou EHP .........................................................D+2 např. USD platby na EUR účet
Odchozí zahraniční platby do jiných bank:
Měna účtu | Měna platby | Region | Valutace | |
a) | CZK, nebo EUR | CZK | cz | 0+1 |
b) | CZK | EUR | EHP | D+1 |
c) | nekonverzní platby mimo a), b) | 0+1 | ||
d) | konverzní platby mimo a), b) | D+2 | ||
Corporate & lnvestment Banking
3. NABÍDKA ÚROČENÍ BĚŽNÝCH, PROVOZNÍCH A SPECIÁLNÍCH ÚČTŮ
UniCredit Bank Czech Republic, a.s. nabízí Fyzikálnímu ústavu AV CR, v. v. i. následující podmínky úročení na zmíněných typech účtů. Příslušná výše úročení se vždy vztahuje na zůstatek v rámci daného pásma (metoda SPLIT). V případě poklesu či nárůstu Dvoutýdenní repo sazby ČNB pod/ nad 0,75% nebo poklesu či nárůstu Deposit facility rate ECB pod/ nad 0,5%, se UniCredit Bank Czech Republic, a.s. zavazuje projednat s Fyzikálním ústavem AV ČR, v. v. i. snížení/ zvýšení úročení.
Typ účtu - metoda úročení SPLIT | Zůstatek | Úročení |
Běžné a provozní účty v CZK | 0 - 300 mil. CZK nad 300 mil. CZK | 1,50%* 0,75% |
Běžné a provozní účty v EUR | 0-12 mil. EUR nad 12 mil EUR | 0,50% 0,25% |
Účty pro jednotlivé granty ve všech měnách | neúročený | 0,00%** |
** při nesplnění podmínky ELI platí sazba 1,20%
* Účty určené pro granty jsou podle požadavku neúročeny
4. ELEKTRONICKÉ BANKOVNICTVÍ - MULTICASH
V našich eBanking řešeních dbáme na včasné a důsledné zavádění oborových standardů, které klientům v konečném důsledku přinášejí zjednodušení infrastruktury a s tím související úspory. Proto Vám UniCredit Bank nabízí následující řešení, které nejlépe odpovídá Vašim preferencím:
MultiCash - aplikační bankovnictví
• možnost přístupu do více bank jediným systémem (15 bank v ČR, řada bank v CEE)
• multi-bankovní systém umožňující využití jedné aplikace pro komunikaci se všemi bankami využívajícími pro elektronické bankovnictví systém MultiCash
• příjem a archivace výpisů z běžných účtů vedených u jakékoli banky (tj. banky podporující daný formát) v elektronickém formátu SWIFT MT940 a SWIFT MT942
• podpora vysílání inkas SEPA Direct Debit - jako jediná banka v ČR
• pořizování tuzemských a zahraničních platebních příkazů z účtů vedených: o u UniCredit Bank Czech Republic, a.s.
o u jiné banky (produkt SWIFT MT101)
• možnost importu platebních příkazů z účetního softwaruklienta
• možnost exportu elektronických výpisů do účetního softwaru klienta
• propracovaný systém správy profilů jednotlivýchuživatelů
• možnost využití strukturovaných elektronických podpisových vzorů na úrovniuživatele
• možnost využití produktu MultiCash@Sign pro vzdálené podepisování souborů platebních příkazů prostřednictvím internetu
Elektronické bankovnictví - ceny
• zřízení a provoz elektronického bankovnictví MultiCash pro více
oprávněných uživatelů. 0,- CZK
• nastaveni struktur podpisových oprávnění 0,- CZK
Corporate & lnvestment Banking
Způsob zabezpečení pro více oprávněných uživatelů
Elektronické i internetové bankovnictví umožňuje bezpečný provoz všem uživatelům. Pro uživatele je možné nastavit libovolné oprávnění k provádění plateb (kombinace autorizace plateb několika osob, nastavení limitů pro dílčí osoby) či oprávnění k nahlížení, což Vám umožňuje řídit bezpečnostní politiku.
Výše částky elektronicky zadané platby není běžně omezena. Na Vaše přání můžeme v rámci strukturovaných podpisových pravidel bezplatně nastavit i částkové limity.
5. ELEKTRONICKÉ VÝPISY MT940/942
SWIFTová zpráva typu MT940 slouží k předávání informaci o operacích provedených na klientských běžných účtech v uzavřeném účetním dnu (předchozí bankovní den).
SWIFTová zpráva typu MT942 slouží k předávání informaci o operacích provedených na klientských běžných účtech po pohybu v průběhu aktuálního dne.
UniCredit Bank umožňuje oboustranné využití zpráv typu MT94X, tedy:
• odesílání zpráv MT940 a MT942 z účtů vedených u UniCredit Bank
• přijímání zpráv MT940 a MT942 z účtů vedených u jiných bank a jejich předáváni klientům prostřednictvím produktů MultiCash nebo BusinessNet Professional
Elektronické výpisy MT940/942 z účtů vedených v UniCredit Bank automaticky předáváme do aplikace MultiCash. Výpis MT940 za uzavřený den je k dispozici k vyzvednutí následující den v 7:00. Zprávy typu MT942 o položkách zaúčtovaných v průběhu dne připravujeme k vyzvednutí pomocí MultiCash v reálném čase v průběhu dne.
Corporate & lnvestment Banking
6. SLUŽEBNÍ PLATEBNÍ KARTY
UniCredit Bank v současné době nabízí platební karty kartových asociací Visa a MasterCard. Všechny platební karty jsou vydávány na jméno držitele platební karty s možností uvedení názvu společnosti. Toto řešení je vhodné především v případě častěji se opakujících domácích i zahraničních pracovních cest Vašich zaměstnanců, které vede optimalizaci času i úsporám nákladů na konverze, jelikož umožňuje napojení až 2 účtů v různých měnách na jednu kartu. Výhodou je i to, že karta není vázána na konkrétního zaměstnance, ale na společnost, čímž odpadá nutnost pořizovat velké množství karet. Vám i Vašim zaměstnancům zjednoduší administrativu, zvýší bezpečnost a komfort na pracovních cestách.
Společné vlastnosti všech vydávaných platebních karet
• celosvětová platnost
• maximální zabezpečení pomocí čipové technologie
• nepřetržitý monitoring transakcí (fraud monitoring)
• nonstop asistenční služba pro držitele karet
• blokace karty bez poplatku
• denní limity s možností individuálního nastavení (hotovostní/ celkový)
• například: hotovostní limit CZK 2.000 / celkový limit CZK 2.000
• exkluzivní cestovní pojištění pro služební a soukromé cesty
• limit pojistného plnění od 1,7 do 2,5 mio CZK (léčebné výlohy)
• distribuce karet na pobočku banka a nebo na libovolnou adresu
• služba Cash back
Specifické vlastnosti platebních karet UniCredit Bank
• výhoda shodného poplatku za výběr hotovosti v rámci skupiny UniCredit o 19.000 bankomatů a 18 zemí
• management transakcí na internetu
o od ledna 2011 jsou všechny platební karty zabezpečeny 3D Secure
• možnost napojení karet ke dvěma účtům
o např. k účtu CZK a EUR, nebo EUR a USD, CZK a CHF
• SMS potvrzení o provedení transakce
• okamžitý přehled o čerpání kartou
• možnost vkladu hotovosti přes bankomat UCB
Visa Professional
• základní řešení debetní platební karty pro především pro klienty FO podnikatele a klienty segmentu small business
• nízké poplatky za vydání/ vedení a možnost zapojení do produktových balíčků.
• vklad hotovosti (CZK i CM) v bankomatech UCB na jakýkoliv účet vedený u UCB zdarma i mimo pracovní dobu poboček
• výběr hotovosti v bankomatech skupiny UCB (15 zemí) za cenu výběru z bankomatu UCB v ČR
• možnost připojení, změny dvou účtů v kombinaci 2 měn (CZK/CM, CM/CM) dle kurzovního lístku UCB
• zasílání SMS autorizace transakcí (bezpečnost karty) - nastavení v kanálech přímého bankovnictví
Cena za vydání/ vedení ročně - 290,- Kč
Corporate & lnvestment Banking
Visa advantage I Mastercard preference
Tento typ karty je základní platební kartou pro zaměstnance firemní klientely. Karta je využívána nejčastěji zaměstnanci a manažery první řídící úrovně, kteří kartu využívají při svých pracovních cestách, obchodních jednáních a nákupech pohonných hmot.
Vlastnosti karty
• embosovaná platební karta
• nastavitelné denní limit karty
o hotovostní od O do 80.000 CZK
o celkový limit do 150.000 CZK
• cestovní pojištění v ceně karty
o limit pojistného plnění pro léčebné výlohy 1.700.000 CZK
o plně kryje zákonnou povinnost pojistit zaměstnance na zahraniční služební cestu
o pojištění služebních i soukromých cest, možné komunikovat jako benefit zaměstnanci
Cena za vydání/vedení ročně
• cena dle sazebníku 990,- CZK
• zvýhodněná cena 350,- CZK
Visa / Mastercard Business
Tento typ karty je nejčastější manažerskou platební kartou. Karta je využívána nejčastěji druhou řídící úrovní. Karta je nejčastěji využívána při služebních cestách po ČR i do zahraničí.
Vlastnosti karty
• embosovaná platební karta
• denní limit karty:
o hotovostní od 0 do 160.000 CZK
o celkový limit do 300.000 CZK
• cestovní pojištění v ceně karty
o limit pojistného plnění pro léčebné výlohy 2.000.000 CZK
o plně kryje zákonnou povinnost pojistit zaměstnance na zahraniční služební cestu
o pojištění služebních i soukromých cest, možné komunikovat jako benefit zaměstnanci
Cena za vydání/vedení ročně
• cena dle sazebníku 2.500,- CZK
• zvýhodněná cena 1.450,- CZK
Corporate & lnvestment Banking
Visa / Mastercard gold Business
Prestižní manažerská platební karta je uz1vana nejčastěji vrcholovým managementem společnosti. Karta typu Gold Business přináší jejímu držiteli jistotu a prestiž při obchodních jednáních po celém světě.
Vlastnosti karty
• embosovaná platební karta
• denní limit karty
o hotovostní od O do 500.000 CZK
o celkový limit do 500.000 CZK
• automatické členství v ELITE programu MasterCard
• cestovní pojištění v ceně karty
o limit pojistného plnění pro léčebné výlohy 2.500.000 CZK
o plně kryje zákonnou povinnost pojistit zaměstnance na zahraniční služební cestu
o pojištění služebních i soukromých cest, možné komunikovat jako benefit zaměstnanci
Cena za vydání/vedení ročně
• cena dle sazebníku 3.500,- CZK
• zvýhodněná cena 2.100,- CZK
Doplňkové služby k platebním kartám
Každému držiteli platební karty UniCredit Bank nabízí možnost individuálního nastavení zpoplatněných doplňkových služeb tak, aby jejich složení co nejvíce odpovídalo Vašim potřebám.
Cestovní pojištění TRAVEL
• pro držitele karty v ceně karty
• exkluzivní pojistná plnění
• limity pojistných událostí do 2,5 mil. CZK
• celosvětová platnost
• možnost rozšíření i na manžela/ku a děti
• pojištění zrušení cesty a nebo přerušení cesty
• měsíční poplatek
• jednoduché sjednání
Pojištění SAFE - proti odcizení/ztrátě platební karty
• limit 30 a nebo 50.000 CZK
• vztahuje se také na transakce potvrzené PINem
• vztahuje se i na internetové transakce
• pojištění odcizených dokladů a klíčů Priority Pass
• členství v prestižním klubu Priority Pass
• členská karta opravňující ke vstupu do více než 500 VIP letištních salónků
• celosvětová platnost - více než 90 zemí
Corporate & lnvestment Banking
Golf Package
• exkluzivní balíček golfového pojištění o pojištění Hole in One
o pojištění ztráty golfových holí
o pojištění odpovědnosti za škodu - na majetku i zdraví
• slevy na green fee
• slevy u golfových partnerů - cestovní kanceláře, hotely, restaurace
Služební platební karty - ceny za vydání / vedení ročně | |
Visa Professional | 290,-CZK |
Visa Advantage I MasterCard Preference | 350,-CZK |
Visa / MasterCard Business | 1.450,- CZK |
Visa / MasterCard Gold Business | 2.100,- CZK |
7. KONVERZE
Konverze měn budou probíhat přímo s dealingem naší banky na bázi tržních cen s marží pro banku ve výši 1 haléř (při nesplnění podmínky ELI pak s marží banky 0,1 % z transakce). Nejrychlejším způsobem, jak reagovat v reálném čase na situaci na peněžním trhu, je možnost nechat si hlídat cílový kurz.
Ceny za ostatní služby v nabídce neuvedené se řídí sazebníkem banky.