Smluvní podmínky pro doplňkové penzijní spoření

Smluvní podmínky pro doplňkové penzijní spoření

ce následujícího po jejich doručení do sídla penzijní společnosti, ne- dohodnou-li se penzijní společnost a účastník jinak nebo tak stanoví zákon o doplňkovém penzijním spoření.

Článek 4 Strategie spoření

d) nejpozději 7 let před vznikem nároku na dávky podle článku 15 odstavec 3 tak, aby prostředky účastníka byly umístěny pouze v Allianz povinném konzervativním fondu a Allianz vyváženém účastnickém fondu, přičemž nejméně 60 % hodnoty prostředků účastníka musí být uloženo v Allianz povinném konzervativním fondu,

e) nejpozději 6 let před vznikem nároku na dávky podle článku 15

Preambule

Allianz penzijní společnost, a. s., se sídlem Praha 8, Ke Štvanici 656/3, IČ 256 12 603, zapsaná v obchodním rejstříku u Městského soudu v Praze v oddílu B vložce 4972 (dále jen „penzijní společnost“) provozuje pro- střednictvím účastnických fondů doplňkové penzijní spoření podle záko- na č. 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření, ve znění pozdějších předpisů (dále jen „zákon o doplňkovém penzijním spoření“), a za tím účelem vydává tyto Smluvní podmínky pro doplňkové penzijní spoření (dále jen „smluvní podmínky“).

Článek 1 Úvodní ustanovení

1. Doplňkové penzijní spoření uzavřené mezi penzijní společností a účastníkem se řídí zákonem o doplňkovém penzijním spoření, statuty účastnických fondů, smlouvou o doplňkovém penzijním spo- ření a těmito smluvními podmínkami, které tvoří nedílnou součást smlouvy.

2. Smluvní podmínky upravují práva a povinnosti z doplňkového pen- zijního spoření mezi účastníkem doplňkového penzijního spoření a penzijní společností, nároky z doplňkového penzijního spoření, po- skytování státního příspěvku podle zákona o doplňkovém penzijním spoření a další právní vztahy.

3. Penzijní společnost obhospodařuje prostředky účastníka v účast- xxxxxxx xxxxxxx. Prostředky účastníka tvoří příspěvky účastníka, pří- spěvky za účastníka placené jeho zaměstnavatelem, státní příspěvky a jejich zhodnocení a znehodnocení.

4. Práva a povinnosti vznikající z doplňkového penzijního spoření ne- smějí být v rozporu se zásadami rovného zacházení.

Článek 2

Smlouva o doplňkovém penzijním spoření

1. Doplňkové penzijní spoření vzniká na základě smlouvy o doplň- kovém penzijním spoření mezi účastníkem a penzijní společností dnem stanoveným v této smlouvě. Datum vzniku doplňkového pen- zijního spoření nesmí předcházet datu uzavření smlouvy o doplňko- vém penzijním spoření. Smlouva musí být uzavřena písemně.

2. Smlouvu o doplňkovém penzijním spoření před zánikem doplňko- vého penzijního spoření z jiné smlouvy o doplňkovém penzijním spoření lze uzavřít, pokud

a) účastníkovi byla zahájena výplata dávky ze všech prostředků účastníka, a to nejdříve k prvnímu dni kalendářního měsíce bez- prostředně následujícího po dni zahájení výplaty dávky, nebo

b) účastník přerušil placení příspěvku účastníka na doplňkové pen- zijní spoření v souladu s článkem 9 odstavec 3 a 4 za podmínky, že před přerušením platil příspěvek na doplňkové penzijní spoření nejméně 36 kalendářních měsíců nebo nejméně 12 kalendář- ních měsíců po sobě jdoucích od posledního přerušení placení příspěvku u téže penzijní společnosti.

3. S jednou penzijní společností může účastník uzavřít pouze jednu smlouvu o doplňkovém penzijním spoření; to neplatí v případě smlouvy uzavřené podle odstavce 2 písm. a).

T.Č. 3001.01/01.2013

4. Účastníkem doplňkového penzijního spoření může být pouze fyzic- ká osoba starší 18 let, která uzavřela s penzijní společností smlouvu o doplňkovém penzijním spoření.

5. Smlouvou o doplňkovém penzijním spoření se penzijní společnost zavazuje shromažďovat a obhospodařovat prostředky účastníka v účastnickém fondu nebo více účastnických fondech podle zákona o doplňkovém penzijním spoření a s účastníkem sjednané strategie spoření a vyplácet mu dávky za podmínek a způsobem stanoveným zákonem o doplňkovém penzijním spoření, smlouvou a smluvními

podmínkami, a účastník se zavazuje platit příspěvek účastníka za podmínek, ve výši a způsobem stanoveným smlouvou a zákonem o doplňkovém penzijním spoření.

6. Před uzavřením smlouvy o doplňkovém penzijním spoření a před každou její změnou je penzijní společnost povinna na základě infor- mací poskytnutých účastníkem zaznamenat požadavky a potřeby účastníka související se sjednávanou smlouvou o doplňkovém pen- zijním spoření a důvody, na kterých penzijní společnost zakládá svá doporučení pro výběr dané strategie spoření, a to v písemné podobě, a jedno vyhotovení předat účastníkovi.

7. Při uzavření smlouvy je účastník povinen veškeré údaje požadova- né penzijní společností uvést úplně a pravdivě. Penzijní společnost neodpovídá za případné škody vzniklé použitím nesprávných nebo neúplných údajů sdělených penzijní společnosti účastníkem.

8. Účastník je povinen písemně oznámit penzijní společnosti všechny skutečnosti, které mají význam pro trvání doplňkového penzijního spoření, a dále změnu těch skutečností, které jsou podmínkou pro splnění informačních povinností penzijní společnosti podle zákona o doplňkovém penzijním spoření. Za škody vzniklé nedodržením těchto povinností odpovídá účastník.

9. Ve smlouvě o doplňkovém penzijním spoření může účastník pro pří- pad své smrti určit jednu nebo více fyzických osob (dále jen „určená osoba“), kterým vznikne při splnění podmínek stanovených smluv- ními podmínkami nárok na jednorázové vyrovnání, nebo odbytné. Účastník je ve smlouvě povinen uvést u určené osoby její jméno, po- případě jména, příjmení, rodné číslo, bylo-li přiděleno, nebo datum narození, adresu místa jejího pobytu v České republice nebo bydliště mimo území České republiky, je-li mu známa, popřípadě též příbu- zenský nebo jiný vztah k němu.

10. Určené osoby a způsob rozdělení odbytného jednotlivým osobám může účastník v průběhu trvání doplňkového penzijního spoření změnit. Sdělení o této změně musí být písemné, podepsané účastní- kem, a je účinné doručením penzijní společnosti; spolu s jeho potvr- zením penzijní společností jsou součástí smlouvy.

11. Určí-li účastník ve smlouvě podíly jednotlivých určených osob, je v případě úmrtí některé určené osoby její podíl rozdělen zbývajícím oprávněným osobám, a to v poměru jakým se podílejí na nárocích z doplňkového penzijního spoření.

12. Xxxxxxx je vyhotovena ve dvou výtiscích. Jeden výtisk smlouvy obdr- ží účastník, jeden obdrží penzijní společnost. Součástí smlouvy jsou tyto smluvní podmínky, na které se smlouva odvolává a které jsou k ní přiloženy. Dojde-li ke změně smluvních podmínek, stávají se součástí smlouvy pouze tehdy, pokud se účastník a penzijní společnost na změně dohodli.

13. Smluvním jazykem je český jazyk. Pokud písemnost v tomto jazyce není, přiloží účastník její ověřený překlad. V případě, že překlad za- řídí na své náklady penzijní společnost, je oprávněna požadovat po účastníkovi úhradu nákladů spojených se zajištěním takového pře- kladu.

Článek 3 Změny smlouvy

1. Není-li ve smlouvě s účastníkem uvedeno jinak, mají veškeré žádosti a oznámení týkající se doplňkového penzijního spoření právní úči- nek jen tehdy, jsou-li doručeny v písemné formě do sídla penzijní společnosti, splňují-li podmínky stanovené zákonem o doplňkovém penzijním spoření a smlouvou, a jestliže jsou podepsané účastní- kem, v případě smrti účastníka určenou osobou, dědicem nebo jejich zákonným zástupcem. Penzijní společnost si může vyhradit právo požadovat ověření podpisu na žádosti a oznámení týkající se doplň- kového penzijního spoření.

2. Změny smlouvy nabývají účinnosti prvním dnem kalendářního měsí-

1. Strategie spoření je způsob rozložení prostředků účastníka v účast- nických fondech. Penzijní společnost je povinna před uzavřením smlouvy a před každou její změnou prostřednictvím investičního dotazníku zaznamenat požadavky a potřeby účastníka. Na základě zjištění následně penzijní společnost doporučí strategii spoření, která odpovídá cílům účastníka v rámci doplňkového penzijního spoření, jeho odborným znalostem nebo zkušenostem potřebným pro po- chopení souvisejících rizik.

2. Pokud účastník přes doporučení penzijní společnosti trvá na jiné strategii spoření, poučí jej penzijní společnost o rizicích spojených s touto jinou volbou a účastníkovi v jeho volbě na jeho výslovný sou- hlas vyhoví.

3. V případě, že účastník odmítne poskytnutí nezbytných informací ve smyslu zákona o doplňkovém penzijním spoření nebo podá infor- mace zjevně neúplné, nepřesné nebo nepravdivé, penzijní společ- nost poučí účastníka o tom, že takový postoj jí neumožní vyhodnotit, zda uzavření smlouvy o doplňkovém penzijním spoření nebo jím vybraná strategie spoření odpovídá cílům účastníka v rámci doplňko- vého penzijního spoření, jeho odborným znalostem nebo zkušenos- tem potřebným pro pochopení souvisejících rizik a doporučí mu stát se účastníkem pro něj vhodnějšího účastnického fondu, případně mu doporučí smlouvu o doplňkovém penzijním spoření neuzavřít. Pokud účastník trvá na uzavření smlouvy a na své volbě strategie spoření, penzijní společnost mu vyhoví.

4. Poměr hodnoty vložených prostředků v jednotlivých účastnických fondech v rámci sjednané strategie spoření se může lišit v závislosti na vývoji hodnoty penzijních jednotek jednotlivých účastnických fon- dů.

5. Strategii spoření může účastník změnit, přičemž penzijní společnost postupuje podle odstavce 1 až 3 obdobně.

6. Účastník má možnost sjednat si službu AUTObalance, která spočívá v převodu prostředků mezi účastnickými fondy na začátku každé- ho kalendářního čtvrtletí tak, aby po převodu byly poměry vlože- ných prostředků v jednotlivých účastnických fondech shodné se sjednanou strategií spoření. Jestliže v okamžiku, kdy má být služba AUTObalance provedena, nastala skutečnost, která odůvodňuje při- psání nebo odepsání penzijních jednotek dle článku 20 odstavec 5 a 6, je provedení služby AUTObalance odloženo na den technického připsání nebo odepsání penzijních jednotek na osobním penzij- ním účtu účastníka. Jestliže mezi počátkem kalendářního čtvrtletí a dnem, kdy má být služba AUTObalance provedena, je proveden převod prostředků mezi účastnickými fondy na žádost účastníka, není v daném čtvrtletí služba AUTObalance poskytnuta.

7. Penzijní společnost převede prostředky účastníka v rámci služby AU-

TOpilot a změní strategii spoření

a) nejpozději 10 let před vznikem nároku na dávky podle článku 15 odstavec 3 tak, aby prostředky účastníka byly umístěny pouze v Allianz účastnickém povinném konzervativním fondu, Allianz penzijní společnost, a. s., (dále jen „Allianz povinný konzervativní fond“) a Allianz vyváženém účastnickém fondu, Allianz penzijní společnost, a. s., (dále jen „Allianz vyvážený účastnický fond“),

b) nejpozději 9 let před vznikem nároku na dávky podle článku 15 odstavec 3 tak, aby prostředky účastníka byly umístěny pouze v Allianz povinném konzervativním fondu a Allianz vyváženém účastnickém fondu, přičemž nejméně 20 % hodnoty prostředků účastníka musí být uloženo v Allianz povinném konzervativním fondu,

c) nejpozději 8 let před vznikem nároku na dávky podle článku 15 odstavec 3 tak, aby prostředky účastníka byly umístěny pouze v Allianz povinném konzervativním fondu a Allianz vyváženém účastnickém fondu, přičemž nejméně 40 % hodnoty prostředků účastníka musí být uloženo v Allianz povinném konzervativním fondu,

odstavec 3 tak, aby prostředky účastníka byly umístěny pouze v Allianz povinném konzervativním fondu a Allianz vyváženém účastnickém fondu, přičemž nejméně 80 % hodnoty prostředků účastníka musí být uloženo v Allianz povinném konzervativním fondu.

8. Účastník má možnost sjednat si službu AUTOpilot PLUS. Penzijní společnost převede prostředky účastníka a změní strategii spoření

a) nejpozději 14 let před vznikem nároku na dávky podle článku 15 odstavec 3 tak, aby podíl prostředků účastníka umístěných v Alli- anz dynamickém účastnickém fondu, Allianz penzijní společnost,

a. s., (dále jen „Allianz dynamický účastnický fond“) činil nejvýše 80 % a aby v Allianz účastnickém fondu selection, Allianz penzijní společnost, a. s., (dále jen „Allianz účastnický fond selection“) byl podíl 0 %,

b) nejpozději 13 let před vznikem nároku na dávky podle článku 15 odstavec 3 tak, aby podíl prostředků účastníka umístěných v Allianz dynamickém účastnickém fondu činil nejvýše 60 % a aby v Allianz účastnickém fondu selection byl podíl 0 %,

c) nejpozději 12 let před vznikem nároku na dávky podle článku 15 odstavec 3 tak, aby podíl prostředků účastníka umístěných v Allianz dynamickém účastnickém fondu činil nejvýše 40 % a aby v Allianz účastnickém fondu selection byl podíl 0 %,

d) nejpozději 11 let před vznikem nároku na dávky podle článku 15 odstavec 3 tak, aby podíl prostředků účastníka umístěných v Allianz dynamickém účastnickém fondu činil nejvýše 20 % a aby v Allianz účastnickém fondu selection byl podíl 0 %.

9. Penzijní společnost převede prostředky účastníka nejpozději 5 let před vznikem nároku na dávky podle článku 15 odstavec 3 do po- vinného konzervativního fondu. Po tomto převodu jsou příspěvky účastníka, příspěvky zaměstnavatele a státní příspěvky umísiovány pouze do povinného konzervativního fondu.

10. Po dobu výplaty dávky starobní nebo invalidní penze na určenou dobu musí být všechny prostředky účastníka umístěny v povinném konzervativním fondu.

11. Penzijní společnost informuje písemně účastníka nejpozději 60 dnů přede dnem převodu prostředků tohoto účastníka o skutečnostech podle odstavců 7 až 10 a o možnosti převést jeho prostředky do ji- ného účastnického fondu podle odstavce 12 a o rizicích spojených s takovým rozhodnutím.

12. Účastník může penzijní společnost písemně požádat o to, aby jeho prostředky nebyly převedeny do povinného konzervativního fondu podle odstavce 9, nebo aby byly převedeny do jiného účastnického fondu. Účastník může penzijní společnost písemně požádat o to, aby jeho prostředky nebyly umístěny v povinném konzervativním fondu podle odstavce 9, nebo aby byly umístěny v jiném účastnickém fon- du. Účastník rovněž může penzijní společnost písemně požádat o to, aby jeho prostředky byly umístěny jiným způsobem, než je uvedeno v odstavcích 7 a 8. Penzijní společnost těmto žádostem vždy vyhoví. Penzijní společnost nemůže přijmout žádost účastníka podle věty první dříve než 60 dnů přede dnem převodu podle odstavců 7, 8 a 9. Sjednaná strategie spoření nezaručuje zisk v rámci investování v příslušných účastnických fondech a může skončit také ztrátou.

13. V případě, že v průběhu trvání smlouvy dojde ke zrušení účastnic- kých fondů uvedených v odstavci 7 a 8, jsou prostředky dle odstavců 7 a 8 převedené do účastnických fondů s nejbližší investiční strategií.

Článek 5 Spořicí doba

1. Spořicí dobou je doba placení příspěvku účastníka nebo příspěvku placeného za účastníka zaměstnavatelem a je určena jako počet ka- lendářních měsíců trvání doplňkového penzijního spoření, za které byl včas zaplacen příspěvek na doplňkové penzijní spoření účastníka

v minimální výši stanovené zákonem o doplňkovém penzijním spo- ření na účet penzijní společnosti vedený u jeho depozitáře.

2. Do spořicí doby se započítává i doba získaná v předchozím doplň- kovém penzijním spoření u jiné penzijní společnosti a v transfor- movaném fondu penzijní společnosti, pokud účastník převedl do účastnického fondu své prostředky ve smyslu článku 12 smluvních podmínek.

Článek 6

Výpověď doplňkového penzijního spoření

1. Účastník může smlouvu o doplňkovém penzijním spoření vypově- dět, není-li mu vyplácena dávka uvedená v článku 14 písm. a) nebo

b) nebo o dávku uvedenou v článku 14 písm. a), b), e) nebo f) nepo- žádal. Výpovědní doba v délce 1 měsíce začíná běžet prvním dnem kalendářního měsíce bezprostředně následujícím po dni doručení výpovědi.

2. Penzijní společnost je povinna účastníkovi nejpozději do 15 dnů ode dne doručení výpovědi písemně potvrdit její přijetí a sdělit datum zániku doplňkového penzijního spoření.

3. Penzijní společnost může smlouvu o doplňkovém penzijním spoření vypovědět účastníkovi, který

a) po dobu nejméně 6 po sobě jdoucích kalendářních měsíců v rozporu se smlouvou o doplňkovém penzijním spoření nebo zákonem o doplňkovém penzijním spoření nezaplatil příspěvek účastníka, pokud byl účastník nejméně 30 dnů přede dnem ode- slání výpovědi na právo penzijní společnosti vypovědět smlouvu písemně upozorněn,

b) porušil povinnost sdělit penzijní společnosti údaje o rodném čísle přiděleném příslušným orgánem České republiky, nebylo-li mu rodné číslo přiděleno, pak číslu pojištěnce vedeného v registru pojištěnců podle zákona upravujícího pojistné na všeobecné zdravotní pojištění, nebo porušil povinnost bez zbytečného od- kladu písemně oznámit změny ve skutečnostech podle článku 10 odstavce 2,

c) při uzavírání smlouvy uvedl nepravdivé údaje mající podstatný vliv na vznik nároku na poskytování státního příspěvku nebo na dávky z doplňkového penzijního spoření nebo který zamlčel sku- tečnosti, které jsou rozhodné pro uzavření smlouvy.

4. Smlouvu o doplňkovém penzijním spoření nemůže penzijní společ- nost vypovědět podle odstavce 3, jestliže účastník dosáhl věku a délky spořicí doby stanovené smluvními podmínkami pro vznik nároku na dávky z doplňkového penzijního spoření, nebo by tyto podmínky spl- nil do konce výpovědní doby.

Článek 7

Zánik doplňkového penzijního spoření

Doplňkové penzijní spoření účastníka zaniká dnem

a) ukončení výplaty starobní penze na určenou dobu nebo invalidní penze na určenou dobu ze všech prostředků účastníka,

b) výplaty jednorázového vyrovnání ze všech prostředků účastníka,

c) úhrady jednorázového pojistného pro doživotní penzi nebo jed- norázového pojistného pro penzi na přesně stanovenou dobu s přesně stanovenou výší důchodu ze všech prostředků účastníka,

d) na kterém se účastník a penzijní společnost písemně dohodli,

e) uplynutí výpovědní doby,

f) úmrtí účastníka.

Článek 8

Příspěvky účastníků, pravidla a způsob jejich placení a postup při

nesprávném placení

1. Účastník nemůže platit příspěvek účastníka současně na doplňkové penzijní spoření u více penzijních společností.

2. Výše příspěvku účastníka se stanoví na kalendářní měsíc. Účastník má právo změnit období, na něž platí příspěvky na čtvrtletní, pololet- ní nebo roční.

3. Měsíční výše příspěvku účastníka (dále jen „příspěvek“) činí mini- málně výši stanovenou zákonem o doplňkovém penzijním spoření,

maximální výše příspěvku není omezena. Skutečná výše příspěvku stanovená na kalendářní měsíc je sjednána ve smlouvě.

4. Příspěvek účastníka je splatný do konce kalendářního měsíce, za který se platí; bylo-li sjednáno placení příspěvku na období delší než jeden měsíc, je takto stanovená výše příspěvku splatná do konce prv- ního kalendářního měsíce tohoto období.

5. Účastník má právo změnit výši svého příspěvku, a to písemným oznámením, které spolu s jeho potvrzením penzijní společností tvoří součást smlouvy. Účastník má právo změnit výši příspěvků nejdříve od následujícího měsíce po doručení oznámení do sídla penzijní spo- lečnosti. Změna výše příspěvku účastníka není možná zpětně.

6. Za účastníka může s jeho souhlasem platit příspěvky nebo jejich část zaměstnavatel. Účastník je povinen tuto skutečnost předem písem- ně penzijní společnosti oznámit. Účastník je dále povinen oznámit penzijní společnosti jakou část svého příspěvku na doplňkové penzij- ní spoření si platí sám a jakou za něj platí jeho zaměstnavatel. Účast- ník je povinen penzijní společnosti neprodleně oznamovat změny údajů dle předchozí věty, včetně změn jednorázových.

7. Při placení příspěvku uvede plátce vždy jako variabilní symbol číslo smlouvy. V případě placení příspěvku nebo jeho části zaměstnava- telem je účastník povinen zabezpečit identifikaci plátce na prová- děných platbách pod platebními symboly určenými ve smlouvě. Za škodu vzniklou nesplněním této povinnosti nenese penzijní společ- nost odpovědnost.

8. Pokud byl ve prospěch účastníka zaplacen příspěvek vyšší než bylo stanoveno ve smlouvě, je přeplatek veden jako část příspěvků účast- níka na budoucí období dle odstavce 2.

9. V okamžiku vzniku nároku na dávku doplňkového penzijního spoření končí povinnost platit příspěvky na tuto dávku, nedohodne-li se pen- zijní společnost s účastníkem jinak.

Článek 9

Odklad a přerušení placení příspěvků

1. Účastník je oprávněn odložit placení příspěvků maximálně na 12 měsíců, a to písemným oznámením penzijní společnosti a uvedením délky doby odkladu, která započne běžet dnem uvedeným účastní- kem v oznámení, nejdříve však prvním dnem kalendářního měsíce bezprostředně následujícího po dni doručení tohoto oznámení pen- zijní společnosti.

2. Doba odkladu se po doplacení příspěvků započítá do spořicí doby.

3. Účastník je oprávněn přerušit placení příspěvků na doplňkové penzijní spoření a to dnem, který uvedl v písemném oznámení o přerušení place- ní příspěvků, nejdříve však prvním dnem kalendářního měsíce následují- cího po doručení písemného oznámení do sídla penzijní společnosti.

4. Doba, po kterou došlo k přerušení placení příspěvků, se nezapočítává do spořicí doby.

5. Při přerušení placení nebo odkladu placení příspěvků nenáleží účast- níkovi za příslušné měsíce státní příspěvek.

Článek 10 Státní příspěvky

1. Stát poskytuje ze státního rozpočtu státní příspěvky účastníkům, kteří mají na státní příspěvek nárok.

2. Nárok na státní příspěvek má účastník, který má trvalý pobyt na území České republiky nebo má bydliště na území členského státu EU, a je

a) účasten důchodového pojištění podle tuzemských právních předpisů,

b) poživatelem důchodu z tohoto důchodového pojištění, nebo

c) účasten veřejného zdravotního pojištění v České republice.

3. Pokud zákon o doplňkovém penzijním spoření nestanoví jinak, na každý kalendářní měsíc náleží každému účastníkovi, který včas za- platil na tento měsíc příspěvek ve výši nejméně 300 Kč (příspěvek zaměstnavatele se nezapočítává), jeden státní příspěvek.

4. Příspěvek účastníka se považuje za zaplacený včas, je-li příspěvek do konce kalendářního měsíce připsán na účet penzijní společnosti. Pokud se příspěvky platí dopředu na delší období, musí být příspěvky připsány na účet penzijní společnosti do konce prvního kalendářního měsíce tohoto období.

5. Pokud zákon o doplňkovém penzijním spoření nestanoví jinak, výše státního příspěvku na kalendářní měsíc se stanoví podle měsíční výše příspěvku účastníka placeného na penze stanovené podle zákona o doplňkovém penzijním spoření takto:

výše příspěvku účastníka v Kč výše státního příspěvku v Kč 300 až 999 Kč 90 + 20 % z částky nad 300 Kč

1000 a více Kč 230 Kč

6. Pokud účastník platí příspěvek za delší období než kalendářní měsíc, stanoví se výše státního příspěvku podle průměrné výše příspěvku připadající na kalendářní měsíc, za který se poskytuje státní příspěvek.

7. Pro účely stanovení výše státního příspěvku se výše příspěvku účast- níka zaokrouhluje na celé koruny směrem dolů.

Článek 11

Podmínky převzetí peněžních prostředků

z transformovaného fondu penzijní společnosti

1. Převedení prostředků účastníka z transformovaného fondu do účastnických fondů téže penzijní společnosti lze na základě uzavře- ní smlouvy o doplňkovém penzijním spoření s penzijní společností a ukončení smlouvy o penzijním připojištění u téže penzijní společ- nosti, která tento transformovaný fond obhospodařuje. Tento převod prostředků je bezplatný.

2. Při převodu prostředků účastníka z transformovaného fondu do účastnického fondu je penzijní společnost povinna zaevidovat pře- váděné prostředky v rozdělení na příspěvky účastníka, příspěvky poskytnuté zaměstnavatelem, státní příspěvky a podíly na výnosech hospodaření transformovaného fondu v souladu s § 121 zákona o doplňkovém penzijním spoření. Původně vedené příspěvky třetích osob se zaevidují pod příspěvky účastníka s výjimkou příspěvků za- městnavatele, které se i nadále vedou odděleně.

Článek 12 Podmínky převodu prostředků

do účastnických fondů jiné penzijní společnosti

1. Účastník má nárok na převedení prostředků účastníka k jiné penzijní společnosti v případě, že doplňkové penzijní spoření zaniklo dohodou nebo uplynutím výpovědní doby s výjimkou stanovenou v odstavci 2.

2. Nárok podle odstavce 1 nemá účastník, kterému před zánikem do- plňkového penzijního spoření vznikl nárok na jednorázové vyrovnání.

3. Penzijní společnost převede prostředky účastníka na základě jeho pí- semné žádosti nejpozději do 1 měsíce ode dne zániku doplňkového penzijního spoření podle odstavce 1. K žádosti o převod prostředků účastníka je účastník povinen doložit souhlas penzijní společnosti, ke které mají být prostředky účastníka převedeny. Žádost o převod prostředků je podmíněna zaplacením poplatku podle statutu přísluš- ného účastnického fondu, z kterého se prostředky účastníka převádí.

4. Při převodu prostředků účastníka podle odstavce 1 se účastníkovi spořicí doba započítává.

5. Státní příspěvek, který nebyl penzijní společnosti poukázán za dobu přede dnem převedení prostředků účastníka, se poukazuje na žá- dost, podanou penzijní společností Ministerstvu financí, na účet této penzijní společnosti pro přijímání a vracení příspěvků účastníka, příspěvků zaměstnavatele, státních příspěvků a prostředků účastníka převedených z jiného účastnického fondu nebo z transformovaného fondu vedeného u depozitáře účastnického fondu, ke kterému byly prostředky účastníka převedeny.

Článek 13

Úplata penzijní společnosti

Penzijní společnost má právo na úplatu za obhospodařování majetku v účastnických fondech a na úplatu za zhodnocení majetku v účastnic- kých fondech, a to v souladu se statuty účastnických fondů.

Článek 14

Dávky z doplňkového penzijního spoření

Penzijní společnost poskytuje z prostředků účastníka tyto dávky:

a) starobní penze na určenou dobu,

b) invalidní penze na určenou dobu,

c) jednorázové vyrovnání,

d) odbytné,

e) úhrada jednorázového pojistného pro doživotní penzi, nebo

f) úhrada jednorázového pojistného pro penzi na přesně stanove- nou dobu s přesně stanovenou výší důchodu.

Článek 15

Podmínky, vznik nároků na dávky z doplňkového penzijního spoření

1. Nárok na dávku z doplňkového penzijního spoření vzniká dnem spl- nění podmínek stanovených smlouvou a těmito smluvními podmín- kami. Žádost o výplatu dávky lze podat až po vzniku nároku.

2. Dávky uvedené v článku 14 písm. a), b), e) a f) náleží pouze účastní- kovi.

3. Podmínkou vzniku nároku na dávky uvedené v článku 14 písm. a), e) a f) je

a) dosažení věku účastníka, který je o 5 let nižší než věk potřebný pro vznik nároku na starobní důchod stanovený podle zákona o důchodovém pojištění, a

b) trvání spořicí doby v délce 60 kalendářních měsíců.

4. Podmínkou vzniku nároku účastníka na dávku uvedenou v článku 14 písm. c) je

a) dosažení věku potřebného pro vznik nároku na starobní důchod stanoveného podle zákona o důchodovém pojištění,

b) trvání spořicí doby v délce nejméně 60 kalendářních měsíců.

5. Podmínkou vzniku nároku účastníka na dávku uvedenou v článku 14 písm. b) je

a) pobírání invalidního důchodu pro invaliditu třetího stupně z dů- chodového pojištění a

b) trvání spořicí doby nejméně 36 kalendářních měsíců.

6. Při stanovení věku podle odstavce 3 písm. a), odstavce 4 písm. a), článku 20 odstavec 4 písm. c) se u žen postupuje stejně jako u mužů stejného data narození.

7. Dozví-li se penzijní společnost, že účastník zemřel, informuje nej- později do 2 měsíců určenou osobu uvedenou ve smlouvě o doplň- kovém penzijním spoření o jejím nároku z doplňkového penzijního spoření, pokud účastník uvedl adresu jejího místa pobytu v České re- publice nebo bydliště mimo území České republiky. V této informaci uvede, zda má určená osoba nárok na jednorázové vyrovnání, nebo na odbytné.

Článek 16 Jednorázové vyrovnání

1. Jednorázové vyrovnání

a) náleží účastníkovi za podmínek podle článku 15 odstavec 4, a po- kud mu z určené části prostředků nebyla zahájena výplata dávky uvedená v článku14 písm. a), b), e) nebo f); účastník může zvolit kombinaci výplaty jednorázového vyrovnání a jedné z dávek uve- dených v článku 14 písm. a), b), e) nebo f),

b) náleží určené osobě, pokud účastník zemřel po dni, ke kterému mu vznikl nárok na dávku uvedenou v článku14 písm. a) až c),

e) nebo f) a před jejím vyplacením, nebo pokud účastník zemřel a starobní nebo invalidní penze na určenou dobu mu již byla vyplácena; v takovém případě má určená osoba nárok na jed- norázové vyrovnání ve výši odpovídající dosud nevyplacené části prostředků účastníka,

c) stává se předmětem dědictví, neurčí-li účastník pro případy uve- dené v písmeni b) určenou osobu.

2. V případě vzniku nároku na jednorázové vyrovnání a po doručení písemné žádosti účastníka o jeho výplatu, penzijní společnost vyplatí jednorázové vyrovnání do konce kalendářního čtvrtletí bezprostřed- ně následujícího po měsíci, na který byl poslední příspěvek účastníka zaplacen.

3. V případě vzniku nároku na jednorázové vyrovnání určené osobě nebo dědici vyplatí penzijní společnost jednorázové vyrovnání do jednoho měsíce ode dne doručení písemné žádosti, pokud je proká- zána smrt účastníka úmrtním listem nebo prohlášením soudu.

4. Účastníkovi, kterému vznikl nárok na jednorázové vyrovnání a kte- rý před podáním žádosti o jeho výplatu přerušil placení příspěvků účastníka, vyplatí penzijní společnost jednorázové vyrovnání do jed- noho měsíce ode dne doručení písemné žádosti o jeho výplatu.

Článek 17 Odbytné

1. Nárok na odbytné vzniká

a) účastníkovi v případě zániku doplňkového penzijního spoření dohodou nebo výpovědí, pokud spořicí doba trvala alespoň 24 kalendářních měsíců a nedošlo k převodu prostředků účastníka k jiné penzijní společnosti,

b) účastníkovi v případě zrušení účastnického fondu, nedošlo-li k převodu prostředků účastníka do jiného účastnického fondu,

c) určené osobě, pokud účastník zemřel a nevznikl mu nárok na dávku podle článku 14 písm. a) až c), e) nebo f); neurčil-li účastník určenou osobu, stává se odbytné předmětem dědictví.

2. O odbytné lze požádat až po uplynutí výpovědní doby a penzijní společnost jej vyplatí do jednoho měsíce ode dne doručení žádosti oprávněné osoby o jeho výplatu.

3. Výše odbytného představuje hodnotu prostředků účastníka ke dni zániku závazků ze smlouvy o doplňkovém penzijním spoření určené- mu v dohodě účastníka a penzijní společnosti, nebo ke dni doručení výpovědi, po odečtení poskytnutých státních příspěvků.

Článek 18

Úhrada jednorázového pojistného pro doživotní penzi a pro penzi na přesně stanovenou dobu s přesně stanovenou výší důchodu

1. Penzijní společnost je povinna do 7 pracovních dnů ode dne doru- čení žádosti o úhradu jednorázového pojistného pro doživotní penzi a pro penzi na přesně stanovenou dobu s přesně stanovenou výší důchodu písemně sdělit účastníkovi hodnotu prostředků účastníka ke dni doručení žádosti.

2. Při sjednání doživotní penze musí být výplata důchodu stanovena v pravidelných peněžitých splátkách v neklesající výši, které musí být vypláceny doživotně alespoň čtyřikrát za kalendářní rok.

3. Při sjednání penze na přesně stanovenou dobu s přesně stanovenou výší důchodu musí doba výplaty důchodu v dohodnuté přesně stano- vené výši trvat nejméně 3 roky, nebo nejméně 2 roky v případě této penze splňující podmínky zákona o doplňkovém penzijním spoření.

4. Penzijní společnost uhradí jednorázové pojistné na základě předlo- žení uzavřené pojistné smlouvy, která splňuje podmínky stanovené v odstavci 2 nebo 3, na účet pojišiovny uvedený v pojistné smlouvě, a to nejpozději do konce kalendářního měsíce bezprostředně násle- dujícího po kalendářním měsíci, ve kterém byla pojistná smlouva předložena. V případě, že předložená pojistná smlouva nesplňuje podmínky stanovené podle odstavce 2 nebo 3, je penzijní společ- nost povinna tuto skutečnost oznámit účastníkovi do 5 pracovních dnů ode dne jejího předložení. Případný doplatek státního příspěvku pošle penzijní společnost neprodleně po jeho obdržení účastníkovi způsobem uvedeným v žádosti o dávku podle odstavce 1.

Článek 19

Výplata dávky doplňkového penzijního spoření

1. Nárok na výplatu dávky doplňkového penzijního spoření vzniká splněním podmínek stanovených pro vznik nároku na dávku podle článku 14 a doručením písemné žádosti o výplatu dávky doplňkové- ho penzijního spoření do sídla penzijní společnosti. Nároky určených osob je povinna určená osoba doložit ověřenou kopií úmrtního listu účastníka nebo předložením rozhodnutí soudu o prohlášení osoby za mrtvou, nárok na výplatu invalidní penze je účastník povinen doložit ověřenou kopií dokladu příslušného úřadu, který potvrzuje přiznání invalidního důchodu. Nárok na výplatu dávek dědicům je oprávněná osoba povinna doložit ověřenou kopií pravomocného rozhodnutí soudu o potvrzení nebo vypořádání dědictví.

2. Účastníkovi nebo fyzické osobě určené ve smlouvě, kterým vznikl nárok na dávku doplňkového penzijního spoření a kteří nemají trvalý

pobyt na území České republiky a nemají bydliště na území členské- ho státu Evropské unie, je penzijní společnost povinna na jejich žá- dost vyplácet dávku do ciziny ve výši a ve lhůtách stanovených smluv- ními podmínkami. Dávky vyplácené mimo území České republiky jsou sníženy o přímé náklady na jejich výplatu. Xxxxx se považuje za vyplacenou dnem jejího odepsání z bankovního účtu účastnického fondu vedeného u depozitáře.

3. Dávky doplňkového penzijního spoření se vyplácejí na adresu nebo na účet banky uvedený v žádosti o výplatu dávky. Není-li žádost o výplatu dávky na účet předložena osobně příjemcem dávky v síd- le penzijní společnosti nebo zplnomocněnému zástupci penzijní společnosti, musí být podpis na této žádosti úředně ověřen. Dávky vyplácené na adresu jsou zasílány do vlastních rukou a jsou sníženy o přímé náklady na jejich výplatu. Pro účely výplaty dávek platí pro oznámení o změnu adresy nebo účtu obdobné podmínky jako pro žádost o výplatu. Oznámení spolu s potvrzením o jeho přijetí penzijní společností tvoří dodatek ke smlouvě.

Článek 20

Výplata starobní penze na určenou dobu a invalidní penze na určenou dobu

1. Starobní penze na určenou dobu nebo invalidní penze na určenou dobu se vyplácí buď ve splátkách v určené výši, nebo v určeném po- čtu splátek, do vyčerpání prostředků účastníka. Penzijní společnost poukazuje dávky pravidelně vždy k poslednímu dni kalendářního měsíce předcházejícímu sjednanému období výplaty dávky. Období výplaty dávky může být dohodnuté měsíční nebo čtvrtletní za pod- mínky, že výše splátky činí minimálně 500 Kč, jinak si účastník může zvolit pouze roční období výplaty. Nezabezpečuje-li úhrn všech pro- středků, z nichž se penze vypočítá roční penzi alespoň ve výši 500 Kč, vyplatí penzijní společnost jednorázové vyrovnání místo penze.

2. V žádosti o výplatu dávek podle tohoto odstavce účastník určí také dobu nebo výši splátek a to tak, aby předpokládaná doba výplaty dá- vek trvala nejméně 3 roky nebo nejméně 2 roky v případě dávky spl- ňující podmínky podle odstavce 4. Penzijní společnost zahájí výplatu splátek podle odstavce 4 nejpozději do konce kalendářního měsíce bezprostředně následujícího po kalendářním měsíci, ve kterém byla žádost o výplatu předložena. V žádosti o dávku splňující podmínky podle odstavce 4 účastník uvede zdravotní pojišiovnu, u které je po- jištěn podle zákona upravujícího veřejné zdravotní pojištění. Účastník sdělí bez zbytečného odkladu penzijní společnosti změnu zdravotní pojišiovny, pokud k ní dojde během doby výplaty dávky podle odstav- ce 4.

3. Účastník je oprávněn požádat o pozastavení výplaty dávky, a to i opakovaně, to neplatí, jde-li o starobní penzi na určenou dobu dle odstavce 4. V písemné žádosti o pozastavení výplaty dávky musí být stanovena doba, na kterou se výplata dávky pozastavuje, která nesmí být kratší než 3 měsíce. Penzijní společnost může podání žádosti o pozastavení výplaty dávky podmínit zaplacením poplatku.

4. Penzijní společnost je povinna oznámit účastníkovi, zdravotní pojiš- iovně podle odstavce 2 a České správě sociálního zabezpečení nej- později v den vyplacení první splátky den zahájení vyplácení starobní penze na určenou dobu a nejpozději v den vyplacení poslední splátky den ukončení vyplácení starobní penze na určenou dobu, jestliže v době započetí vyplácení starobní penze na určenou dobu

a) splátka činí alespoň 30 % průměrné mzdy v národním hospodář- ství vyhlašované Ministerstvem práce a sociálních věcí podle zá- kona upravujícího zaměstnanost za kalendářní rok předcházející kalendářnímu roku, v němž započalo vyplácení starobní penze na určenou dobu,

b) je sjednána výplata splátek v neklesající výši, měsíčně, bez mož- nosti výplatu přerušit nebo pozastavit a

c) výplata splátek je rozvržena tak, aby skončila nejdříve dosažením důchodového věku příjemce potřebného pro vznik nároku na starobní důchod stanoveného podle zákona o důchodovém po- jištění sníženého o 3 roky.

5. Penzijní společnost oznámí skutečnost uvedenou v odstavci 4 zdra- votní pojišiovně a České správě sociálního zabezpečení elektronicky.

6. V případě, že prostředky účastníka v průběhu vyplácení již nedosta-

čují k výplatě splátky podle odstavce 4, penzijní společnost vyplatí zbývající prostředky účastníka v termínu pro výplatu nejbližší splátky.

Článek 21

Osobní penzijní účet a penzijní jednotka

1. Penzijní společnost vede pro každého účastníka nebo jiného příjem- ce dávky osobní penzijní účet, na kterém eviduje prostředky účastní- ka a penzijní jednotky účastníka v jednotlivých účastnických fondech.

2. Osobní penzijní účet se skládá z peněžního a z majetkového pod- účtu, na kterých jsou evidovány položky podle zákona o doplňkovém penzijním spoření.

3. Penzijní jednotka představuje podíl na majetku v účastnickém fondu.

4. Hodnota penzijní jednotky se vyjadřuje v českých korunách a urču- je se s přesností na čtyři desetinná místa. Výpočet aktuální hodnoty penzijní jednotky a jeho pravidelnost je stanovena ve statutech účastnických fondů.

5. Penzijní společnost ke dni připsání prostředků účastníka na účet účastnického fondu připíše na majetkový podúčet počet penzijních jednotek odpovídající podílu hodnoty připsaných prostředků a ak- tuální hodnoty penzijní jednotky účastnického fondu a z peněžního podúčtu odepíše peněžitou částku odpovídající počtu připsaných penzijních jednotek násobenou aktuální hodnotou penzijní jednotky účastnického fondu.

6. Penzijní společnost odepíše z majetkového podúčtu penzijní jednot- ky a na peněžní podúčet účastníka připíše peněžitou částku odpo- vídající počtu odepsaných penzijních jednotek násobenou aktuální hodnotou penzijní jednotky účastnického fondu, a to ke dni

a) výplaty splátky starobní penze na určenou dobu nebo invalidní penze na určenou dobu,

b) doručení žádosti o výplatu dávky,

c) doručení žádosti o převod prostředků účastníka k jinému účast- nickému fondu téže penzijní společnosti,

d) zániku doplňkového penzijního spoření určeného v dohodě účastníka a penzijní společnosti,

e) doručení výpovědi,

f) kdy se penzijní společnost dozvěděla o povinnosti vrátit Minister- stvu financí státní příspěvek,

g) rozhodnutí penzijní společnosti o výplatě neoprávněně zaslaných peněžních prostředků.

Článek 22

Informační povinnost penzijní společnosti

1. Penzijní společnost uveřejňuje ve lhůtách a periodicitě stanovených ve statutech účastnických fondů na svých internetových stránkách informace o každém účastnickém fondu, který obhospodařuje. Tyto informace zároveň zpřístupní veřejnosti ve svém sídle.

2. Penzijní společnost informuje účastníka podle zákona o doplňkovém penzijním spoření způsobem dohodnutým ve smlouvě.

Článek 23

Výpis doplňkového penzijního spoření

1. Na základě dohody účastníka nebo jiného příjemce dávky s penzijní společností může výpis doplňkového penzijního spoření (dále jen

„výpis“) obsahovat vedle údajů podle zákona o doplňkovém penzij- ním spoření také další údaje.

2. Penzijní společnost je povinna zaslat účastníkovi nebo jinému pří- jemci dávky bezplatně výpis za kalendářní rok do jednoho měsíce po skončení kalendářního roku a v případě převodu prostředků účastní- ka nebo účastnického fondu k jiné penzijní společnosti bez zbytečné- ho odkladu a to způsobem dohodnutým ve smlouvě.

3. Penzijní společnost převádějící prostředky účastníka k jiné penzijní společnosti je povinna zaslat ke dni převodu prostředků účastníka způsobem umožňujícím dálkový přenos dat výpis z osobního pen- zijního účtu účastníka této penzijní společnosti.

4. Penzijní společnost je povinna zaslat výpis účastníkovi nebo jinému příjemci dávky na požádání kdykoliv do 15 pracovních dnů od doru- čení písemné žádosti účastníka nebo jiného příjemce dávky, přičemž

odeslání výpisu častěji než jednou ročně může být zpoplatněno.

5. Penzijní společnost je povinna zaslat účastníkovi nebo jinému pří- jemci dávky výpis na adresu pro doručování uvedenou ve smlouvě o doplňkovém penzijním spoření, není-li dohodnuto doručování prostřednictvím e-mailu.

Článek 24

Doplatky po zániku doplňkového penzijního spoření

Platby připsané na účet účastníka po zániku doplňkového penzijního spo- ření a náležející účastníku jsou mu dodatečně doplaceny bez zbytečného odkladu. V případě, že částka u bankovního převodu nebo u výplaty poš- tovní poukázkou je nižší než penzijní společností stanovené minimální částky, výplata doplatků se neprovádí. Jedná-li se o převod prostředků do účastnických fondů penzijní společnosti, jsou doplatky převedeny vždy v jakékoliv výši.

Článek 25

Další práva a povinnosti vyplývající z doplňkového penzijního spoření

1. Písemnosti, určené účastníku nebo příjemci penze, penzijní společ- nost zasílá na poslední adresu, kterou písemně oznámil penzijní spo- lečnosti. Písemnost se považuje za doručenou dnem, kdy účastník nebo příjemce penze písemnost převzal, nebo dnem kdy byla zásilka vrácena poštou jako nedoručitelná nebo jako zásilka, kterou si účast- ník nebo příjemce penze nevyzvedl. Ustanovení tohoto odstavce platí, není-li ve smlouvě s účastníkem uvedeno jinak.

2. Totožnost účastníka nebo určené osoby musí být ověřena obecním úřadem, notářem, nebo osobou k tomu zmocněnou penzijní spo- lečností nebo jiným způsobem, který stanoví penzijní společnost v případě

a) uzavření smlouvy,

b) při podání žádosti o změnu určených osob a jejich podílu na dáv- ce,

c) při podání výpovědi smlouvy o doplňkovém penzijním spoření,

d) při podání žádosti o výplatu dávky.

3. Pokud má účastník jakoukoli stížnost vztahující se k doplňkovému penzijnímu spoření, je oprávněn ji zaslat písemně na adresu penzij- ní společnosti nebo ji podat prostřednictvím internetových stránek penzijní společnosti.

Článek 26

Rozhodné právo a soudní příslušnost

Právní vztahy vyplývající ze smlouvy o doplňkovém penzijním spoření se řídí českým právním řádem. Případné soudní spory vzniklé na základě to- hoto smluvního vztahu budou náležet do působnosti místně příslušného soudu České republiky.

Článek 27 Závěrečná ustanovení

1. Tyto smluvní podmínky jsou součástí smlouvy mezi penzijní společ- ností a účastníkem.

2. Smluvní podmínky schválilo představenstvo Allianz penzijní společ- nosti, a. s., dne 10. 12. 2012.

3. Tyto smluvní podmínky nabývají účinnosti dnem 1. 1. 2013.