PODFOND DOMUS
ČESKOMORAVSKÝ FOND SICAV, a.s.
PODFOND DOMUS
Českomoravský fond SICAV
Typ fondu
investiční fond s proměnným základním kapitálem
Zaměření podfondu
investice do nemovitostí a pohledávek zajištěných zástavním právem k nemovitosti
Investiční strategie
investiční strategií podfondu je zhodnocování prostředků investorů investováním do výhodných nemovitostních obchodů
a investováním do pohledávek zajištěných zástavním právem k nemovitosti
Cílová hodnota majetku
250.000.000 Kč
Frekvence úpisu investičních akcií
měsíčně
ZÁKLADNÍ
ÚDAJE
Cenný papír
investiční akcie v zaknihované podobě
Očekávaný výnos podfondu (IRR)
7,8 % p.a.
Platba výnosů
odkupem investičních akcií podfondu
Doba trvání podfondu
na dobu neurčitou
Minimální investice klienta
1 000 000 Kč (pro § 272 odst. 1 písm. a) až h) a písm. i) bod 2 ZISIF), jinak 125 000 EUR
Investiční horizont klienta
střednědobý, 3-5 let
Vstupní poplatek
0 až 4 %
Výstupní poplatek
0 %
Správce podfondu
AVANT investiční společnost, a.s.
Náklady podfondu
maximálně 2 % p.a. z průměrné hodnoty aktiv
Depozitářská banka
Československá obchodní banka, a. s.
Auditor
APOGEO Audit, s.r.o.
Dohled a právní řád
Česká národní banka a Česká republika
Zdanění výnosů podfondu
5 % ze zisku podfondu
Zdanění investorů – fyzických osob
15 % při odkupu do 3 let, 0 % při odkupu po 3 letech
3
PŘEDSTAVENÍ
FONDU
A PODFONDU
Jsme českým fondem kvalifikovaných inves- torů zaměřeným na výnosné a přitom za- jištěné investice, které do našich podfondů vy- bíráme tak, aby i v případě ekonomické recese generovaly pro investory výnos. Podfond DOMUS je zaměřen na český trh s nemovitost- mi a pohledávkami zajištěnými nemovitostmi, který díky odbornosti našich vedoucích osob velmi dobře známe a rozumíme mu.
Jsme usídleni v České republice, podléháme dozoru České národní banky a správu našeho fondu provádí největší investiční společnost na poli fondů kvalifikovaných investorů.
CO DĚLÁME?
ZHODNOCUJEME
Profesionální správou realitních a pohledávkových portfolií zhodnocujeme Vaše prostředky za současného vysokého zajištění Vaší investice.
VÝHODY INVESTOVÁNÍ PROSTŘEDNÍCTVÍM FONDU KVALIFIKOVANÝCH INVESTORŮ
Profesionální správa majetku Kontrola nakládání s majetkem fondu
depozitářskou bankou (Československá obchodní banka, a.s.)
Nižší 5% sazba daně z příjmu pro investiční fondy
Investování pod dohledem ČNB
Možnost osvobození od daně z příjmu při odkupu investičních akcií po 3 letech
Vyšší míra diverzifikace portfolia
5
CÍLE
PODFONDU
PŘEDPOKLÁDANÝ
Českomoravský fond SICAV
VÝNOS
PRO INVESTORY JE 7,8 % P.A.
Podfond je zakládán za účelem zhodnocování finančních prostředků investorů podfondu přímými a nepřímými investicemi do jednot- livých nemovitostí a do pohledávek zajištěných zástavním právem k nemovitosti na území České republiky. Investice podfondu jsou kon- cipovány jako střednědobé až dlouhodobé. Investice do podfondu jsou vhodné pro investo- ry s investičním horizontem 3 a více let.
Záměrem v případě koupě nemovitostí je vy- kupovat zejména nemovitosti nacházející se
z rozličných důvodů mimo běžný realitní trh. Jedná se tak např. o výkupy podílů na nemo- vitostech (s cílem dosáhnout jejich scelení a následného zhodnocení), o výkupy nemo- vitostí z insolvenčních řízení (se snahou o pořízení pod tržní cenou, případně za účelem jejich následného pronájmu dosavadnímu oby- vateli), nebo o výkupy nemovitostí od vlast- níků, kteří potřebují nemovitost zpeněžit velmi rychle, a to bez ohledu na nižší dosaženou prodejní cenu.
Záměrem v případě nákupu pohledávek je in- vestovat do pohledávek zajištěných likvidní a dostatečně hodnotnou nemovitostí. Při rea- lizaci vymožení pohledávky jsou následně uplatněny rozsáhlé odborné znalosti a zkuše- nosti vedoucích osob podfondu, díky kterým dochází k rychlému a efektivnímu vymožení pohledávky, případně k uzavření restrukturali- zační dohody s dlužníkem z pohledávky a její následné dobrovolné splácení za současného trvání zástavního práva k nemovitosti.
6
DŮVODY
PRO INVESTOVÁNÍ DO FONDU
ČESKOMORAVSKÝ FOND SICAV, a. s. PODFOND DOMUS
Jsme jedineční
Jsme jediným českým otevřeným fondem kvalifikovaných investorů zaměřeným na sys- tematický nákup a následný prodej či proná- jem nemovitostí pod dluhovou zátěží a správu a vymáhání zajištěných pohledávek. Jako jediní umožňujeme individuálním investorům partici- paci na tomto výnosném trhu.
Na rozdíl od jiných forem investování je in- vestování do odkupu nemovitostí z insol- venčních řízení a pohledávek pro individuální investory velmi obtížně dostupné. Na českém
trhu v současné chvíli neexistuje alternativní investiční produkt a individuální nákup těchto nemovitostí či pohledávek po případném inves- torovi vyžaduje osobní angažovanost do celého procesu a značnou odbornou zdatnost zejména v oblasti práva.
Podfond DOMUS nabízí investorům možnost investovat do tohoto trhu bez jejich osobní angažovanosti a bez dalších omezení.
7
Diverzifikovaná investiční strategie pro dobré i
špatné ekonomické cykly Jsme důvěryhodní
Podfond je založen dle českého právního řádu, dozorován ČNB, depozitářskou bankou a spravován největší profesionální investiční společností v oblasti fondů kvalifikovaných in- vestorů.
Investiční strategie podfondu DOMUS je konci- pována tak, že umí ziskově vykrýt vzestupné i klesající ekonomické cykly. Základem této strate- gie je investování do odkupování nemovitostí z insolvenčních řízení a následné realizaci zisku na jejich pronájmu či prodeji na volném trhu. V horších časech ekonomiky je pak tato strate- gie rozšířena o nákup nesplácených zajištěných pohledávek, především z hypotečních úvěrů, na kterých se dají krátkodobě realizovat atraktivní zisky.
8
Investujeme spolu s Xxxx
Máme znalosti a zkušenosti
Xxxxxx projektu věříme, investujeme svoje prostředky spolu s těmi vašimi!
Management podfondu má bohaté několikaleté zkušenosti s problematikou nemovitostí, pohledávek a insolvenčního procesu. V mana- gementu podfondu jsou osoby s praxí ve funk- cích insolvenčních správců a advokátů, které jsou doplněny o osoby dlouhodobě podnikající na kapitálovém trhu.
Rovněž jsme navázali přínosné synergické ob- chodní vztahy s realitními kancelářemi, dražeb- níky či znalci z oboru oceňování nemovitostí, stejně tak jako s vybranými exekutory, insol- venčními správci a advokáty.
Výše uvedené obchodní vztahy spolu s bohatými zkušenostmi umožňují vedoucím osobám pod- fondu efektivně spravovat velká portfolia jed- notlivých nemovitostí i vymáhaných pohledávek, a to ve všech myslitelných situacích.
9
PŘEDSTAVENÍ
SPRÁVCE
AVANT investiční společnost, a. s. se spe- cializuje na zakládání a správu fondů kvalifiko- vaných investorů. V posledních třech letech se stal AVANT nejdynamičtěji rostoucí investiční společností v České republice a v současnosti se jedná o největší investiční společnost na trhu fondů kvalifikovaných investorů. AVANT spravu- je 60 fondů s celkovou hodnotou majetku přes 28 miliard Kč k 30. 03. 2019.
Své postavení na trhu získal AVANT především svým osobním klientským přístupem, zkušenost- mi, flexibilitou a kvalitou poskytovaných služeb. Spravované fondy investují do komerčních nemovitostí, bytových projektů, zemědělské půdy, pohledávek, uměleckých děl a majet- kových účastí v začínajících projektech či v exi- stujících firmách, kterým pomáhá v dalším roz- voji.
10
Českomoravský fond SICAV
SPRÁVA A ŘÍZENÍ
FONDU
A PODFONDU
Auditor Kontroluje vedení účetnictví podfondu a dodržování pravidel při obhospodařování majetku podfondu.
ČNB Česká národní banka zapisuje podfond do seznamu investičních fondů, dozoruje činnost podfondu, investiční společnosti a depozitářské banky, vyžaduje pravidelné reporty o hospodaření podfondu, uděluje sankce.
11
Depozitářská banka Průběžně kontroluje nakládání s majetkem podfondu, účelovost každé
položky na účtu podfondu musí být depozitáři dokladována, zajišťuje úschovu cenných papírů podfondu.
Podfond Podfond fondu kvalifikovaných investorů dle § 128 zákona č. 240/2013 Sb., o investičních společnostech a investičních fondech (ZISIF) pod dohledem ČNB a depozitářské banky. Podfond vlastní SPV (100%) a poskytuje podřízené úvěry SPV (equity).
Investiční proces Každý investiční záměr musí být před realizací posouzen analýzou
ekonomické výhodnosti (AEV), kterou zpracovává finanční ředitel investiční společnosti. Xxxxxx záměru s investiční strategií podfon- du posuzuje a realizaci schvaluje ředitel pro obhospodařování fondů investiční společnosti po konzultaci s investičním výborem podfondu.
Investiční společnost Obhospodařuje majetek podfondu podle statutu podfondu a v souladu
se ZISIF, jedná jeho jménem, podepisuje za podfond smlouvy, plní povin- nosti podfondu vůči státní správě (účetnictví, daně), ČNB (měsíční repor- ting účetní závěrky, informace o změnách) a depozitářské bance. Činnost investiční společnosti kontroluje průběžně depozitářská banka a ČNB. Investiční společnost informuje investory podfondu o hodnotě investiční akcie, vydává a odkupuje investiční akcie a vede seznam akcionářů.
Akcionář Investor, který vydáním investiční akcie získává podíl na majetku pod- fondu a právo na odkup investičních akcií v termínech dle statutu za aktuální hodnotu vyhlašovanou investiční společností.
Statut Základní dokument podfondu definující investiční strategii, limity investování, pravidla rozhodování a hospodaření podfondu, způsob a frekvenci výpočtu hodnoty investiční akcie a nákladovosti podfondu, specifikuje rozsah činnosti depozitáře a informační povinnosti podfondu.
SPV Projektová společnost vlastněná a ovládaná podfondem, která vlastní nemovitosti a pohledávky.
12
Českomoravský fond SICAV
UPOZORNĚNÍ
Českomoravský fond SICAV, a.s., podfond DOMUS je fondem kvalifikovaných investorů. Investorem fondu se může stát výhradně kvalifikovaný investor ve smyslu § 272 zákona č. 240/2013 Sb., o investičních společnostech a investičních fondech.
Investiční společnost upozorňuje investory, že hodnota investice do fondu může klesat i stoupat a návratnost původně investované částky není zaručena. Výkonnost fondu v před- chozích obdobích nezaručuje stejnou nebo vyšší výkonnost v budoucnu. Investice do fon- du je určena k dosažení výnosu při jejím střed- nědobém a dlouhodobém držení a není proto vhodná ke krátkodobé spekulaci. Potencionální investoři by měli zejména zvážit specifická rizika,
která mohou vyplývat z investičních cílů fondu, tak jak jsou uvedeny v jeho statutu. Investiční cíle se odráží v doporučeném investičním hori- zontu, jakož i v poplatcích a nákladech fondu.
Sdělení klíčových informací fondu (KID) je k dispozici na xxxx://xxx.xxxxxxxxxx.xx/ informacni-povinnost/. V listinné podobě lze uvedené informace získat v sídle společno- sti AVANT investiční společnost, a.s. XXXXX BUSINESS CENTRE, Rohanské nábřeží 671/15 (recepce B), 186 00 Praha 8
Uvedené informace mají pouze informativní charakter a nepředstavují návrh na uzavření smlouvy nebo veřejnou nabídku podle ustano- vení občanského zákoníku.
Bližší informace o Common Reporting Standard (CRS) a Forein Account Tax Compliance Act (FATCA) můžeme získat na xxxxx://xxx.xxxxxxxxxx.xx/xx/ dulezite-informace/
13
Více informací o fondu Českomoravský fond SICAV, a.s., podfond DOMUS Vám podá:
Xx. Xxxxx Xxxxx
Obchodní ředitel
Telefon: x000 000 000 000
Mobil: x000 000 000 000
E-mail: xxxxx.xxxxx@xxxxxxxxxx.xx
Kontakt:
XXXXX BUSINESS CENTRE
Rohanské nábřeží 671/15 (recepce B) 186 00 Praha 8
Telefon: x000 000 000 000
Více informací o fondu na:
Českomoravský fond SICAV, a. s.
Kodaňská 558/25
101 00 Praha 10 - Vršovice
Telefon: 000 000 000
E-mail: xxxx@xxxxxx.xx xxx.xxxxxx.xx