PEPA
PEPA
…jak jednoduše prodávat a servisovat PENZI.
Manuál IDK uživatele
Generali penzijní společnost, a.s.
Prosinec 2020
Obsah
1. Přihlášení na portál PEPA 3
Návaznost jednotlivých kroků 6
Kopie OP nebo úředně ověřený podpis 6
Možnost sjednat novou smlouvu společně s ukončením smlouvy stávající 7
Označení shodné adresy - pro výplatu nebo zástupce klienta 7
Elektronické sjednání smlouvy 24
Archiv elektronického sjednání 28
Sjednání smlouvy tiskem „Na papír“ 29
6. Vyhledání klienta a zobrazení detailu smlouvy 31
7. Změna smlouvy, strategie spoření a jednorázový vklad 33
Standardní změny na smlouvě 34
Archiv elektronického sjednání 41
Sjednání jednorázového vkladu 43
8. Dočasný náhled na klienta 45
Archiv elektronického sjednání 57
1. Přihlášení na portál PEPA
• Přihlášení pouze přes webový prohlížeč (IE, Google Chrome)
• Přihlášení do aplikace je jednoduché, protože PEPA využívá stejného přihlašovacího hesla, které zadáváte při přihlašování v rámci sítě Generali ČP. Tedy, pokud jste již přihlášeni v interní síti, do PEPA budete automaticky přesměrováni a přihlašovací údaje vyplňovat nemusíte.
• Z Generali ČP klikněte na xxxxx://xxxxxxxx.xxxxxxxxxx.xx (není třeba uživatelské jméno a heslo)
• Vzdáleně klikněte na xxxxx://xxx.xxxxxxxxxx.xx/
Login: CPAS\JPRIJMENI
Doména: CPAS
Uživatelské jméno: JPRIJMENI
Heslo: shodné s heslem pro přístup do PC
Reset hesla (při zapomenutém heslu nebo při vypršení platnosti hesla)
• xxxxx://xxxxxxxx.xxxx.xx – po zadání doménového účtu (CPAS) a emailu, který je k účtu registrovaný
• xxxx://xxxxxxxx.xxxx.xx/xx - při přístupu z interní sítě Generali ČP (pracovník pojišťovny Generali ČP chce resetovat heslo za daného partnera). Vygenerované heslo přijde na zadaný e-mail.
Změna hesla (před vypršením platnosti hesla nebo poté, co systém vygeneruje nové heslo po resetu)
• xxxxx://xxxxxxxx.xxxx.xx/xxxxxxxxx - přihlášení přes Generali ČP Netscaler je nutné vyplnit
platné/nově vygenerované hesla. Při změně hesla je nutné splňovat podmínky pro formát hesla (viz screen).
2. Pomocné prvky na PEPA
Prodejní asistent
- Sdělení klientovi, které pomáhá argumentaci a předání důležitých informací.
Informační „i“čka
- Jednoduché vysvětlení pojmu nebo významu dané položky.
- Po najetí myší na symbol „i“ se zobrazí rámeček s popisem.
Chybové hlášky a povinná pole
- Červené rámečky kolem jednotlivých polí značí povinný údaj.
- Je-li údaj uveden chybně, zobrazí se navíc informace o detailu chyby.
Návaznost jednotlivých kroků
- Sjednání smlouvy, změny nebo ukončení je sestaveno z několika navazujících kroků.
- Pro tisk formuláře je vždy nutno všechny jednotlivé kroky projít a vyplnit požadované údaje.
- Žlutá barva představuje, kolik kroků už je vyplněno, a bílá, kolik zbývá.
Kontrolní náhled na PDF a tisk samotného PDF
- Díky tlačítku „Kontrola údajů“ na obrazovce Zobrazení souhrnu je možno vytisknout vzorový formulář. Po jeho kontrole se tlačítkem „Pokračovat“ dostanete k samotnému tisku
formuláře.
Kopie OP nebo úředně ověřený podpis
- Mění-li se určená osoba ve smlouvě, strategie nebo dochází k ukončení smlouvy či internímu převodu, je nutno vždy k žádosti doložit kopii OP nebo zajistit úředně ověřený podpis klienta.
- V opačném případě je žádost neplatná a bude penzijní společností zamítnuta.
Možnost sjednat novou smlouvu společně s ukončením smlouvy stávající
- V rámci ukončení smlouvy je možno sjednat smlouvu návaznou, a to:
o Sobě (smlouva klientovi)
o Dítěti (smlouva dítěti) a převést na ni:
▪ Část již naspořených peněz (pro expres výplatu min. 20 000 Kč nebo smlouva dítěti s převodem min. 300 Kč)
▪ Všechny naspořené peníze
▪ Nepřevádět nic, pouze novou smlouvu sjednat
- Zůstává také možnost nepokračovat ve spoření, tedy Klient nežádá o novou smlouvu a sjedná pouze výpověď smlouvy stávající.
Označení shodné adresy - pro výplatu nebo zástupce klienta
- Zatrhnete-li volbu Shodná adresa, předvyplní se vždy údaje shodné s klientem. Takže nemusíte již opakovaně vyplňovat.
3. Návrh nové smlouvy
Novinkou, která přibyla na portále PEPA, je možnost vytvoření návrhu smlouvy. Nyní se už můžete na schůzku s klientem dopředu připravit včetně navržené smlouvy.
Dlaždici „Vytvořit návrh“ naleznete na první straně portálu PEPA hned pod již známou dlaždicí „Nová smlouva“.
Je v něm možné vyplnit totožné údaje jako při procesu sjednávání nové smlouvy o Doplňkovém penzijním spoření.
Obsahuje následující sekce:
▪ Osobní údaje klienta
▪ Trvalá / korespondenční adresa
▪ Kontaktní údaje
▪ Určené osoby
▪ Příspěvky a způsob placení
Návrh můžete kdykoliv v průběhu uložit a vrátit se k němu později. Uložení návrhu provedete přes volbu „Uložit“ na konci formuláře.
Chcete-li se vrátit k rozpracovanému návrhu nové smlouvy, klikněte na záložku „Návrhy“ v horní liště. U návrhu naleznete dvě ikony. První slouží pro možnost editace (ikona tužka), druhá pro odstranění návrhu (ikona křížek).
POZOR! Návrh smlouvy se automaticky vymaže po 4 měsících.
Dokončení procesu sjednání smlouvy
Xxxx již s klientem a chcete návrh nové smlouvy dokončit? Klikněte na tlačítko „Nová smlouva“.
Následně budete přesměrovaný do standardního procesu sjednání smlouvy, jak už znáte z minulosti.
Neočekávané přerušení
V případě, že budete muset schůzku neočekávaně Vy nebo klient v průběhu procesu přerušit, je možné smlouvu v jakémkoliv kroku uložit, a to přes dolní tlačítko „Uložit návrh“.
Portál PEPA při nedokončení procesu sjednání nové smlouvy uchová naposledy vyplněné údaje. Při opětovném otevření formuláře „Nová smlouva“ Vám portál PEPA automaticky nabídne možnost
„Použít předchozí údaje“.
V případě nového klienta máte samozřejmě i druhou možnost, a to „Vymazat formulář“.
4. Sjednání smlouvy
Vysvětlili jste někomu výhody penzijního spoření a on chce sjednat smlouvu? Díky portálu PEPA to teď máte opravdu snadné. Na uvítací obrazovce zvolte panel “Nová smlouva”. Pak Vás čekají pouhé tři kroky: Od zadání údajů o smlouvě a klientovi, přes vytištění kontrolního přehledu pro případné opravy údajů se dostanete k vytištění formuláře. Aplikace Vás celou dobu povede.
Prodejní asistent v zelených rámečcích Vám pomůže v komunikaci s klientem.
- Pokud zadáte rodné číslo klienta, XXXX Xxx upozorní, zda má klient aktivní smlouvu v Generali PS.
- Ve druhém kroku je předvyplněný typ klienta podle věku. V případě, že se smlouva sjednává s opatrovníkem, je třeba zaškrtnout tuto volbu.
- V dalším kroku klient odpoví na několik otázek investičního dotazníku. Na základě odpovědí mu bude doporučena odpovídající strategie spoření.
VARIANTA A
- Kliknete-li na tlačítko Vyplnění investičního dotazníku nebo Odmítnout vyplnění dotazníku, systém automaticky doporučí příslušný spořicí profil spolu s odpovídajícími dokumenty ve formátu PDF. Ty však slouží například pro zasílání emailem a Vy je tisknout nemusíte. Tyto dokumenty v tištěné podobě již máte připravené v deskách k novým smlouvám.
VARIANTA B
- Pokud jste investiční dotazník vyplnil v rámci nadproduktové analýzy potřeb, označte možnost „Vyplnění na jiném formuláři“.
- V následujícím 4. kroku s klientem vyplníte první část Záznamu z jednání, jehož součástí je doporučení zprostředkovatele, tedy Vás.
- Pokud jste vyplnil investiční dotazník nebo vyplnění odmítl, portál XXXX Xxx automaticky předvyplní doporučený profil zájemce a strategii spoření.
- V případě, že jste s klientem prováděl nadproduktovou analýzu a klikl na tlačítko Vyplnění ID na jiném formuláři, je nutné zaznamenat získané informace z této analýzy, tj. Znalosti a
zkušenosti s investováním, Rizikový profil zájemce a strategii spoření.
- Nově je nutné uvést doporučenou výši měsíčního příspěvku z pohledu zprostředkovatele.
- V 5. kroku Strategie spoření už vyplňujete přání zájemce, které bude na smlouvě finálně sjednané.
- Pokud se Vaše doporučení strategie liší od přání zájemce, je nutné uvést důvod.
- Dále nastavte doplňkové údaje k danému spoření, jako jsou příspěvky nebo služby.
- Pokud se Vaše doporučená výše měsíčního příspěvku liší od přání zájemce, je opět nutné uvést důvod.
- Předposlední krok je vyplnění osobních údajů klienta.
- Nakonec údaje ještě jednou zkontrolujete.
- V zobrazení souhrnu zároveň naleznete i sekci Záznam z jednání, který jste s klientem vyplnil.
- Na konci přehledu sjednaných údajů je třeba rozhodnout, jakým způsobem má být smlouva sjednána. Smlouvu lze sjednat elektronicky nebo klasickou formou tiskem na papír.
Elektronické sjednání smlouvy
- V případě, že smlouvu sjednáte elektronicky, je nutné uvést klientův e-mail.
- Následně můžete tlačítkem „Kontrola údajů“ (1) zobrazit klientovi vzorový formulář nové smlouvy.
- Pak stiskem tlačítka „Pokračovat“ (2) přejdete k elektronickému odeslání smlouvy do Generali PS.
- Úspěšné odeslání smlouvy Vám potvrdíme na další obrazovce.
- Jakmile návrh nové smlouvy dorazí do Generali PS, je klientovi zaslán potvrzující e-mail s odkazem pro potvrzení sjednání smlouvy.
- Sjednané údaje na smlouvě může klient zkontrolovat také prostřednictvím odkazu v doručeném e-mailu.
- Potvrzením odkazu z e-mailu se smlouva stává sjednanou.
- Ve chvíli, kdy klient potvrdí sjednání smlouvy, zasíláme e-mailové potvrzení o uzavření smlouvy klientovi, Vám a na centrálu Vaší společnosti.
- Nedojde-li k potvrzení smlouvy, zasíláme Vám i klientovi několik upozornění.
- Pokud klient do 4 měsíců od data sjednání novou smlouvu nepotvrdí, odkaz k potvrzení uzavření smlouvy je zneplatněn.
- Po exspiraci návrhu je třeba smlouvu sjednat znovu od počátku.
Archiv elektronického sjednání
- V záložce Archiv lze vyhledat a exportovat údaje o uzavřených smlouvách.
- Proklikem z čísla smlouvy uvidíte náhled na smlouvu ve formátu PDF.
- Údaje jsou zde k dispozici po dobu 12 měsíců.
Sjednání smlouvy tiskem „Na papír“.
- Po kontrole všech sjednaných údajů zvolíte způsob sjednání smlouvy „Na papír“.
- Následně můžete tlačítkem „Kontrola údajů“ (1) zobrazit nebo vytisknout klientovi vzorový formulář nové smlouvy.
- Pak stiskem tlačítka „Pokračovat“ (2) přejdete k samotnému tisku smlouvy.
- Pokud smlouvu sjednáváte tiskem na papír, vytisknou se Vám rovnou 3 formuláře smlouvy.
- Po jejich podpisu jeden zašlete do Generali PS, klientovi ho předejte v deskách a jeden si ponechte.
5. Záznam z jednání (ZzJ)
V procesu sjednání nové smlouvy na PEPA, v posledním kroku Zobrazení souhrnu, naleznete část Informační list.
- PEPA údaje, které o Vás a Vaší společnosti ví, předvyplní.
- Nejsou-li vyplněné údaje správné, můžete je upravit.
- Chybějící údaje vyplňte Vy.
- PEPA si je bude nadále pamatovat a vyplňovat kompletně.
- Formulář nové smlouvy vytiskněte a nechte klientem podepsat jako obvykle.
- ZzJ vložte pro klienta do desek nové smlouvy.
- Pokud dojde ke změně Vašich údajů, jednoduše je přepište a PEPA si je bude pamatovat v novém znění.
6. Vyhledání klienta a zobrazení detailu smlouvy
Chcete vědět všechno o konkrétní klientské smlouvě? S portálem PEPA Vám nic neunikne. V
detailním zobrazení smlouvy jsou přehledně uspořádány informace o klientovi, zvolené smlouvě i o dalších smlouvách, které už klient ukončil.
Rovněž jsme pro Vás připravili až dvanáct aktivních polí pro rychlý přístup k dalším detailním informacím o smlouvě, jako je Stav účtu, Přehled plateb nebo Sjednané příspěvky.
Roční výpis
V poli Roční výpis lze v době rozesílky výpisů požádat o znovu zaslání výpisu klientovi. Zaslání výpisu může být realizováno korespondenčně na adresu sjednanou ve smlouvě, na adresu nově uvedenou nebo uložením na Klientský portál.
Dokumenty ke smlouvě
V poli Dokumenty ke smlouvě najdete důležité dokumenty ke smlouvě, např. daňové potvrzení pro dané období, přehled sjednaných údajů, apod.
Dále pak máte k dispozici sadu nástrojů ke Změnám na smlouvě nebo Ukončení smlouvy.
7. Změna smlouvy, strategie spoření a jednorázový vklad
Říká se, že změna je život. A změny patří i k penzijním smlouvám. Navíc provádění změn nebylo nikdy tak jednoduché jako nyní.
I změny na smlouvách je už totiž možné provádět bezpapírovým způsobem vyjma změny strategie spoření.
Nezapomeňte přiložit kopii občanského průkazu, pokud se jedná o změnu oprávněných / určených osob, změnu strategie nebo Interní převod.
Další novinkou je možnost bezpapírového sjednání jednorázového vkladu.
- Při provádění změn zvolte kategorii, které se změna bude týkat. Výběr Vám urychlí provedení změn, protože nemusíte procházet veškeré údaje týkající se klienta.
- V prvním poli je zobrazena smlouva, které se změny týkají.
- Prostřednictvím následujících osmi polí zvolíte, jaké změny budete provádět zaškrtnutím boxu “Vybrat”.
- První a poslední zelené pole nelze vybrat, protože identifikační údaje a údaje ke kontrole Vám budou zobrazeny vždy s prováděnými změnami.
- Pokud například provádíte změnu výše příspěvku, zaškrtnete příslušnou volbu a následně stisknete tlačítko “Projít pouze vybrané”.
Strategie spoření
- Změna strategie spoření má pro smlouvy DPS vlastní dlaždici.
- Změnu strategie není možné provádět bezpapírovým způsobem.
Standardní změny na smlouvě
- Jako první vyplňte klientovi jeho identifikační údaje podle dokladu totožnosti. Následně vyplňte kontrolní údaje dle AML zákona.
- V následujícím kroku uvidíte aktuálně sjednaný příspěvek. Jeho přepsáním nastavíte novou výši příspěvku, která se Vám červeně zvýrazní.
- Ve 3. kroku je třeba se rozhodnout, jakým způsobem má být změna provedená. Dodatek lze sjednat elektronicky nebo klasickou formou tiskem na papír.
Elektronické sjednání změny smlouvy
- V případě, že změnu sjednáte elektronicky, je nutné vyplnit klientův e-mail.
- Elektronickým způsobem není možné sjednat změnu oprávněných / určených osob.
- Nakonec provedete finální kontrolu změněných údajů.
- Následně můžete tlačítkem „Kontrola údajů“ (1) zobrazit klientovi vzorový formulář dodatku.
- Pak stiskem tlačítka „Pokračovat“ (2) přejdete k elektronickému sjednání změny na smlouvě.
- Úspěšné odeslání dodatku Vám potvrdíme na další obrazovce.
- Jakmile návrh změny dorazí do Generali PS, je klientovi zaslán e-mail s odkazem pro potvrzení sjednání změny smlouvy.
- Změněné údaje na smlouvě může klient zkontrolovat také prostřednictvím odkazu v doporučeném e-mailu.
- Ve chvíli, kdy klient potvrdí sjednání změnového dodatku, zasíláme e-mailové potvrzení o uzavření dodatku klientovi, Vám i na centrálu Vaší společnosti.
- Nedojde-li k potvrzení změny smlouvy, zasíláme Vám i klientovi několik upozornění.
- Pokud klient do 4 měsíců od data sjednání změnu smlouvy nepotvrdí, odkaz k potvrzení uzavření dodatku je zneplatněn.
- Po exspiraci návrhu je třeba změnu smlouvy sjednat znovu.
Archiv elektronického sjednání
- V záložce Archiv lze vyhledat a exportovat údaje o nejen uzavřených smlouvách, ale i o elektronicky sjednaných dodatcích na smlouvách.
- Údaje jsou k dispozici po dobu 12 měsíců.
Sjednání změny smlouvy tiskem „Na papír“
- Po vyplnění všech změněných údajů zvolíte způsob sjednání změny smlouvy „Na papír“.
- Nakonec provedete finální kontrolu změněných údajů.
- Přes tlačítko „Kontrola údajů“ (1) můžete zobrazit nebo klientovi vytisknout vzorový formulář změny smlouvy.
- Pak stiskem tlačítka „Pokračovat“ (2) přejdete k samotnému tisku dodatku smlouvy.
- Systém zaeviduje požadavek a nabídne Vám k tisku formuláře týkající se prováděné změny.
- Ty vytiskněte, podepište s klientem a první odešlete do sídla Generali PS.
- Druhý předejte klientovi a třetí je pro Vás.
Sjednání jednorázového vkladu
- Nyní už je možné sjednat bezpapírovým způsobem i oznámení o jednorázovém vkladu.
- V prvním kroku vyplňte klientovi, podobně jako u klasické změny smlouvy, jeho identifikační údaje podle dokladu totožnosti. Následně vyplňte kontrolní údaje dle AML zákona.
- V následujícím kroku vyplňte výši jednorázového vkladu. Klientovi nabídněte službu Daňový servis, která umožňuje automaticky zajistit maximální možný odpočet z daní.
- Ve 3. kroku je třeba se rozhodnout, jakým způsobem má být jednorázový vklad a daňový servis sjednán. Tento požadavek je možné sjednat elektronicky nebo klasickou formou tiskem na papír.
- Dále postupujete podobným způsobem jako v předchozí části
(viz 7. Změna smlouvy a strategie spoření / Standardní změny na smlouvě)
8. Dočasný náhled na klienta
Chcete klientovi poskytnout kompletní informace k jeho smlouvě a plnohodnotný servis, ale smlouvu jste nesjednával? Máme pro Vás řešení. Nyní je možné tyto požadavky vyřídit.
Portál PEPA byl doplněný o novinku, a to Dočasný náhled (na 24 hodin). Tato nová funkcionalita Vám nyní umožní zobrazit všechny dlaždice, tj. stav účtu, přehled plateb, sjednané příspěvky, detail smlouvy a zároveň Vám umožní provést s klientem změnu strategie či výplatu úspor bez omezení.
Nové tlačítko „Dočasný náhled“ naleznete na stejném místě jako již známé tlačítko „Detail“. Stisknutím tohoto tlačítka si zažádáte o krátkodobý náhled na detail smlouvy klienta (24 hodin).
- Po stisknutí tlačítka se Vám zobrazí okno s možnostmi, jakým způsobem klientovi odeslat
kód, tj. SMS zprávou nebo e-mailem. Volbu potvrďte stisknutím tlačítka „Odeslat kód“. Heslo dorazí během několika minut na zvolený kontaktní údaj klienta.
- V případě, že uvedené údaje nejsou aktuální, je možné využít prostředního tlačítka „Změna“ a údaje s klientem jednoduše aktualizujete.
- Pokud na smlouvě není uvedený ani jeden kontaktní údaj, je nutné s klientem údaje doplnit přes tlačítko „Změna“.
- Následně bude třeba s klientem sjednat změnový dodatek. Pro jeho sjednání využijte dlaždici "Změna osobních údajů“ a další libovolnou dlaždici např. „Změna výše příspěvku“ -> „Projít pouze vybrané“, jak jste již zvyklí z minulosti.
- Změna údajů se projeví, jakmile bude dodatek zpracovaný Generali PS. To může trvat i několik dní, záleží na Vámi zvoleném způsobu sjednání této změny (elektronicky / papír).
- Po odeslání kódu se zobrazí prostor pro jeho vyplnění.
- V případě, že proces zadávání kódu přerušíte, je možné se k němu vrátit, aniž byste museli kód generovat znovu. K tomu slouží tlačítko „Přejít k zadání kódu“.
- Po zadání kódu je obchodník automaticky přesměrován do detailu smlouvy klienta, který je
časově omezený. Pro přehlednost je informace o časově omezeném náhledu uvedena v kartě klienta.
- Po uplynutí stanovené doby se přístup opět znepřístupní a obchodník detail nevidí.
9. Interní převod
Pro zajištění zajímavějšího zhodnocení pro klienta je možné využít Interního převodu smlouvy z transformovaného do účastnického fondu.
- V prvním kroku vyplňte do vyhledávacího okna rodné číslo nebo číslo smlouvy klienta.
Zobrazí se Vám aktivní transformovaná smlouva, stisknutím tlačítka „Převod“ přejdete na sjednání Interního převodu.
- Ujistěte se, že klient opravdu požaduje interní převod do účastnického fondu.
- V následujícím kroku vyplňte klientovi jeho identifikační údaje podle dokladu totožnosti a kontaktní údaje. Vyplněné údaje zkontrolujte a stiskněte tlačítko „Pokračovat“.
- V následujícím kroku provedete finální kontrolu vyplněných údajů a stisknete tlačítko
„Pokračovat“.
- V tomto kroku jste byl přesměrován na sjednání nové smlouvy, kde je předvyplněný typ Klienta podle věku. Pokud je klient nesvéprávný, je možné provést Interní převod
s opatrovníkem.
Dále postupujete podobným způsobem jako při sjednání nové smlouvy (viz 4. Sjednání smlouvy).
- Rozdílný je pouze krok č. 4 Strategie spoření, který je doplněný o Balancovaný převod, a
závěrečné přiložení dokumentů na konci procesu při samotném sjednání smlouvy (viz níže).
Na konci přehledu sjednaných údajů je třeba zvolit, jakým způsobem má být smlouva sjednána. Způsoby jsou stejné, elektronicky nebo klasickou formou tiskem na papír.
Elektronické sjednání smlouvy
- V případě, že smlouvu sjednáte elektronicky, je nutné uvést klientův e-mail.
- Jelikož jste s klientem sjednal žádost o Interní převod, je potřeba k žádosti přiložit kopii OP. Kopii občanského průkazu klienta (1) nebo žadatele přiložte do přílohy.
- Poté můžete tlačítkem „Kontrola údajů“ (2) zobrazit Klientovi vzorový formulář nové smlouvy.
- Pak stiskem tlačítka „Pokračovat“ (3) přejdete k elektronickému odeslání smlouvy do Penzijní společnosti.
- Úspěšné odeslání smlouvy Vám potvrdíme na další obrazovce.
- Jakmile návrh nové smlouvy dorazí do Generali PS, je klientovi zaslán potvrzující e-mail s odkazem pro potvrzení sjednání smlouvy.
- Sjednané údaje na smlouvě může klient zkontrolovat také prostřednictvím odkazu v doručeném e-mailu.
- Potvrzením odkazu z e-mailu je žádost o Interní převod podepsaná a následná smlouva se stává sjednanou.
- Ve chvíli, kdy klient potvrdí sjednání smlouvy, tím pádem i žádost o Interní převod, zasíláme e-mailové potvrzení o uzavření smlouvy klientovi, Vám a na centrálu Vaší společnosti.
- Nedojde-li k potvrzení smlouvy, zasíláme Vám i klientovi několik upozornění.
- Pokud klient do 4 měsíců od data sjednání novou smlouvu nepotvrdí, odkaz k potvrzení uzavření smlouvy je zneplatněn.
- Po exspiraci návrhu, je třeba žádost o Interní převod a následnou smlouvu sjednat znovu od počátku.
Archiv elektronického sjednání
- V záložce Archiv lze vyhledat a exportovat údaje o uzavřených smlouvách.
- Proklikem z čísla smlouvy uvidíte náhled na smlouvu ve formátu PDF.
- Údaje jsou zde k dispozici po dobu 12 měsíců.
Sjednání smlouvy tiskem „Na papír“
- Po kontrole všech sjednaných údajů zvolíte způsob sjednání smlouvy „Na papír“.
- Následně můžete tlačítkem „Kontrola údajů“ (1) zobrazit nebo vytisknout klientovi vzorový formulář nové smlouvy.
- Pak stiskem tlačítka „Pokračovat“ (2) přejdete k samotnému tisku.
- Pokud smlouvu sjednáváte tiskem na papír, vytisknout se Vám rovnou 3 formuláře smlouvy.
- Nezapomeňte přiložit kopii občanského průkazu klienta.
- Po jejich podpisu jeden zašlete do Generali PS, klientovi ho předejte v deskách a jeden si ponechte.
10. Ukončení smlouvy
Když se Vám stane, že klient bude chtít ukončit smlouvu, PEPA Vás ani v takovém případě nenechá ve štychu.
- K ukončení smlouvy přejdete z obrazovky detailu smlouvy, kde zvolíte panel “Výplata úspor”.
- Na následující stránce uvidíte přehledný výpis možných způsobů ukončení.
- Zelená pole jsou ta, která klient může využít.
- Možnosti zobrazené červeně nejsou pro klienta možné.
- Při ukončení smlouvy nezapomeňte k formuláři přiložit kopii občanského průkazu klienta!
- Vše je intuitivní a PEPA Vás povede.
- Prodejní asistent v zelených rámečcích Vám pomůže v komunikaci s klientem.
- Pokud zvolíte například “Jednorázové vyrovnání” budete následně provedeni procesem ukončení v pár rychlých krocích.
- Pokud se klient rozhodne uzavřít sobě nebo dítěti následnou smlouvu, XXXX Xxx automaticky navede na sjednání této smlouvy.
- Tisk formulářů ukončení i nové smlouvy je pak na konci celého procesu.
- V 4. kroku vyplňte údaje o klientovi a výplatní kontakt, na který má být výplata provedena.
- K ověření sjednaných údajů můžete opět využít tlačítka „Kontrola údajů“ a vytisknout klientovi jeden vzorový formulář.
- Po kontrole údajů a stisku tlačítka “Pokračovat” Vám PEPA nabídne k tisku formuláře týkající se ukončení, popřípadě rovnou proces sjednání následné smlouvy.
- Formuláře vytiskněte, podepište s klientem a první odešlete do sídla Generali PS.
- Druhý předejte klientovi a třetí je pro Vás.
11. Pomocník obchodníka
Ověřovací doložka
- Slouží jako náhrada úředního ověření podpisu při sjednání žádosti na papírovém formuláři.
- S formulářem je třeba zaslat i kopii OP klienta.
- Ověřovací doložka + kopii OP je vyžadována při ukončení smlouvy, interním převodu smlouvy, při změně oprávněné/určené osoby a změně investiční strategie přes papírový formulář.
Kontakty
- Kontakty, na které se můžete obrátit v případě potřeby.
Nástěnka
- Všechny novinky, informace a důležitá sdělení naleznete právě zde.
- Čtyři nejaktuálnější zprávy vždy vidíte ihned po přihlášení se do aplikace na úvodní obrazovce.
• Máte připomínky nebo návrhy k vylepšení aplikace PEPA?
• Nebo se potřebujete na něco zeptat?