Popis základních funkcí Můj Conseq - Penze
Popis základních funkcí Můj Conseq - Penze
Obsah
1. Přihlášení do aplikace Můj Conseq - Penze 2
2. Nabídka alikace Můj Conseq - Penze 4
3. Sepsání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření 5
3.1 Identifikační a kontaktní údaje účastníka 5
3.5.1 Elektronické dokončení návrhu - elektronický podpis 10
3.5.2 Papírové dokončení návrhu - podpis vytištěného formuláře 12
5.1 Záložka: Klient (osobní údaje) 15
5.2 Záložka: Doplňkové penzijní spoření 15
5.3 Záložka: Penzijní připojištění 16
Pokud při práci s aplikací narazíte na jakékoliv chyby nebo nesprávné údaje, napište nám prosím na adresu xxxxx@xxxxxx.xx
Conseq penzijní společnost, a.s., Burzovní palác, Rybná 000/00, Xxxxx Xxxxx, 000 00 Xxxxx 0, tel. x000 000 000 000, fax x000 000 000 000, IČO 27916430, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 12020
Přihlášení do aplikace Můj Conseq - Penze
Aplikace Můj Conseq – Penze na internetových stránkách xxxxx://xxxxxx.xxxxxx.xx Vám umožňuje:
• uzavřít novou smlouvu o doplňkovém penzijním spoření pro Vašeho klienta,
• návrat k rozpracované smlouvě o doplňkovém penzijním spoření,
• získat seznam Vašich klientů, kteří neuhradili příspěvek nebo poplatek za garanci,
• sledovat žádosti o převod a výpovědi Vašich klientů,
• náhled na podrobnosti smluv Vašich klientů,
• sledovat uveřejněné novinky společnosti.
Přihlášení na Můj Conseq - Penze je dvouúrovňové. V první fázi zadáváte uživatelské jméno a heslo. Tyto přihlašovací údaje jste od nás obdrželi na Vaši registrovanou e-mailovou adresu. Po úspěšném zadání přihlašovacích údajů obdržíte autorizační SMS. Autorizační kód z SMS zprávy opište do určeného okna. V případě, že SMS neobdržíte, kontaktujte nás a my ověříme, že máme v evidenci aktuální číslo Vašeho mobilního telefonu.
Pokud se přihlašujete poprvé, budete aplikací vyzváni ke změně hesla. Vaše nové heslo musí mít alespoň 8 znaků a obsahovat alespoň jedno velké písmeno a alespoň jednu číslici.
V případě neúspěšného přihlášení (3x chybně zadané heslo) je účet zablokován na dvacet minut. Poté se automaticky odblokuje a Vy se můžete znovu zkusit přihlásit.
Obrázek 1: Přihlášení do aplikace
Pokud si nepamatujete přihlašovací údaje, můžete si je znovu nechat vygenerovat pomocí odkazu „Zaslat zapomenuté přihlašovací údaje“. Nové přístupové údaje Vám zašleme na Vaši registrovanou e-mailovou adresu.
Obrázek 2: Zaslání zapomenutých přihlašovacích údajů
Zadejte Vaše rodné číslo (bez lomítka) a e-mailovou adresu uvedenou na uzavřené smlouvě o doplňkovém penzijním spoření. Dále opište text uvedený na obrázku a klikněte na „Odeslat“. V případě, že je text nečitelný, můžete odkazem
„Obnovit obrázek“ opakovaně nechat zobrazit jiný.
Po zadání těchto údajů Vám zašleme e-mail s uživatelským jménem a jednorázovým heslem. Toto jednorázové heslo je třeba po přihlášení změnit.
!
Pokud přerušíte vyplňování smlouvy na dobu delší než 20 minut, bude aplikace z bezpečnostních
důvodů ukončena.
2. Nabídka alikace Můj Conseq - Penze
Aplikace Vám v levém sloupci nabízí tyto možnosti:
• Nová smlouva – sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření.
• Nástěnka – zobrazí rozpracované smlouvy, přehled Vašich klientů nehradících příspěvky či poplatky za garanci, přehled žádostí o převod a výpovědi, naše zprávy pro Vás.
• Vyhledávání – umožní vyhledat rozpracovanou či odeslanou smlouvu Vašeho klienta.
• Přehled smlouvy - zobrazí informace o penzijních smlouvách, které mají Vaši klienti u naší penzijní společnosti.
• Změna hesla – umožňuje změnit Xxxx přihlašovací heslo.
• Obchodní informace – zobrazuje zajímavé aktuality, dokumenty ke stažení a obchodní informace.
• Zprávy – zobrazuje důležité informace od penzijní společnosti, např. o plánovaných odstávkách aplikace, nových funkcích apod.
Obrázek 3: Základní obrazovka aplikace Můj Conseq - Penze
3. Sepsání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření
Kliknutím na nabídku „Nová smlouva“ se dostanete do aplikace, která Vás provede jednotlivými kroky sjednání návrhu nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření.
3.1 Identifikační a kontaktní údaje účastníka
Sjednání nové smlouvy Jednotlivé kroky vyplňování smlouvy
Obrázek 4: Údaje o účastníkoví
Pokračování na další stránku
Po vyplnění všech povinných polí aplikace zkontroluje jejich úplnost/správnost a případně Vás upozorní na chybějící údaje. Bez správného vyplnění povinných polí nebude možné pokračovat na další stránku.
Návrat na předchozí stránku Uložení rozpracovaného návrhu Pokračování na další stránku
Obrázek 5: Investiční dotazník
Pokračování na další stránku nebo návrat ke stránce předchozí je možný buď po zodpovězení všech otázek uvedených v dotazníku nebo po zaškrtnutí pole “Odmítám vyplnit investiční dotazník (nebo některé otázky)“.
Na každé stránce (kromě první a poslední) naleznete tlačítko pro uložení rozpracovaného návrhu (viz Obrázek 5). Po jeho stisknutí dojde k uložení aktuálního stavu návrhu smlouvy, který naleznete v přehledu rozpracovaných smluv (v nabídce „Nástěnka / Rozpracované smlouvy“). Pro pokračování ve vyplňování smlouvu vyhledejte v nabídce
„Vyhledávání“.
Stránka Parametry spoření umožňuje volbu výše příspěvku účastníka uzavírajícího smlouvu o doplňkovém penzijním spoření, strategie spoření, případné sjednání garance a další parametry smlouvy.
Volba strategie (s garancí i bez garance)
Smlouva obsahuje garanci Poplatek za garanci Strategie s garancí Celková výše platby
Obrázek 6: Parametry smlouvy
DOPORUČENÁ STRATEGIE SPOŘENÍ
Na základě vyhodnocení investičního dotazníku z předchozí stránky je zde účastníkovi nabídnuta doporučená strategie spoření. Doporučenou strategii spoření lze odmítnout a zvolit jinou. Je možné zvolit i strategii vlastní a stanovit si individuální rozložení příspěvku do jednotlivých účastnických fondů dle účastníkova vlastního uvážení. Pokud účastník zvolí jinou než doporučenou strategii spoření, automaticky dojde k zaškrtnutí pole „Účastník odmítl doporučenou strategii spoření“. Pole nelze aktivně zaškrtnout.
SOUHLAS S PLATBOU ZAMĚSTNAVATELE
Na penzijní spoření účatníka může přispívat i jeho zaměstnavatel. Pro zaměstnavatele to znamená daňové zvýhodnění a pro účastníka vyšší měsíční úložku a také vyšší penzi. Pole „Souhlas s platbou zaměstnavatele“ je automaticky zaškrtnuto, ale kliknutím je možné volbu odstranit.
DAŇOVÉ OPTIMUM
Volba „Daňové optimum“ vyhodnotí před koncem každého roku využití daňových úlev dle dosud uhrazených prostředků, přičemž budeme moci účastníka následně informovat o možnostech jejich optimalizace. Služba je poskytována zdarma. Pole „Daňové optimum“ je automaticky zaškrtnuto, ale kliknutím je možné volbu odstranit.
GARANCE VLOŽENÝCH PROSTŘEDKŮ
V rámci penzijního programu ZENIT lze zvolit i garantovanou strategii, díky které má účastník v okamžiku čerpání zajištěnou návratnost všech vložených prostředků. Kromě účastníkem vložených prostředků se garance vztahuje na státní příspěvky, příspěvky zaměstnavatele a dokonce dochází v pětiletých intervalech k uzamykání zisku. Garance je zpoplatněna dle sazebníku.
Pokud účastník zvolí strategii spoření s garancí, dojde k automatickému zaškrtnutí pole „Mám zájem o poskytnutí garance“. Pole nelze aktivně zaškrtnout, lze jej ovlivnit pouze vobou strategie (s garancí či bez garance).
Poté, co je zvolena výše pravidelného příspěvku účastníka, aplikace dopočítá výši poplatku za garanci i celkovou platbu za danou smlouvu.
URČENÉ OSOBY
Zde může účastník určit osoby, které obdrží plnění z dané smlouvy v případě, že účastník zemře dříve, než mu byly vyplaceny všechny nároky plynoucí ze smlouvy. Souhrn podílů jednotlivých určených osob musí být roven 100 %.
Obrázek 7: Zadání určených osob
DOKUMENTY K IDENTIFIKACE ÚČASTNÍKA
Zobrazí se pouze pokud smlouvu sjednává:
• zákonný zástupce nezletilého účastníka (je třeba přiložit kopii rodného listu),
• účastník bez českého občanství s povolením k trvalému pobytu (je třeba doložit povolení k trvalému pobytu) nebo bez českého občanství i bez trvalého pobytu (je třeba doložit kartičku zdravotního pojištění).
Dokumenty nahrajete kliknutím na „Vybrat soubory“.
!
Pokud nemůžete dokumenty přiložit nyní, je možné později využít formulář na našich internetových stránkách xxx.xxxxxx.xx/xxxxxx-xxxxxxxxx. Dokumenty můžete rovněž zaslat na adresu společnosti.
Veškerou dokumentaci penzijního programu lze zobrazit kliknutím na odkaz „Zenit (Zenit-1701)“ v prvním odstavci prohlášení.
Před samotným podpisem lze zobrazit celkový náhled návrhu smlouvy (odkaz ve druhém odstavci prohlášení) a případně obsah upravit návratem na předchozí stránky aplikace.
Závěrečná stránka aplikace umožňuje dva způsoby podepsání smlouvy:
3.5.1 Elektronické dokončení návrhu - elektronický podpis
Dokončení návrhu smlouvy proběhne za těsné spolupráce obchodního zástupce a účastníka.
Dokumentace k penzijnímu programu Náhled návrhu smlouvy
Obrázek 8: Žádost o podpis návrhu smlouvy
PODPIS ÚČASTNÍKA
Po kliknutí na „Souhlasím a chci elektronicky podepsat“ obdrží účastník na zadané číslo mobilního telefonu SMS, která bude obsahovat shrnutí podstatných náležitostí návrhu smlouvy a autorizační kód pro podepsání návrhu smlouvy. Po zadání autorizačního kódu do nově zobrazeného pole „SMS kód pro ověření podpisu“ a stisknutím tlačítka „Podepsat“ je tlačítko i pole s kódem nahrazeno slovem „Podepsáno“.
Obrázek 9: Návrh smlouvy podepsaný účastníkem
!
Návrh smlouvy může podepsat nejdříve účastník a následně obchodní zástupce, ale lze tak učinit i v opačném pořadí. Obsah návrhu smlouvy je po připojení prvního z podpisů stále možné změnit návratem na předchozí stránky. Zúčastněné strany jsou po provedených úpravách znovu vyzvány k elektronickému podpisu.
PODPIS OBCHODNÍHO ZÁSTUPCE
Po kliknutí na „Souhlasím a chci elektronicky podepsat“ v části určené pro obchodního zástupce, obdrží obchodní zástupce na číslo registrovaného mobilního telefonu SMS, která bude obsahovat souhrn podstatných náležitostí návrhu smlouvy a autorizační kód pro podepsání návrhu smlouvy. Po jeho zadání do nově zobrazeného pole
„SMS kód pro ověření podpisu“ a stisknutím tlačítka „Podepsat“ bude nově vytvořenému návrhu přiděleno unikátní číslo smlouvy.
Zároveň bude účastníkovi odeslán e-mail obsahující návrh smlouvy a obchodní podmínky penzijního programu.
Obrázek 10: Shrnutí po podepsání návrhu smlouvy
!
Návrh smlouvy může podepsat nejdříve účastník a následně obchodní zástupce, ale lze tak učinit i v opačném pořadí. Po připojení druhého elektronického podpisu již není možné obsah návrhu smlouvy změnit.
3.5.2 Papírové dokončení návrhu - podpis vytištěného formuláře
Papírové dokončení se aktivuje označením volby „Papírově“ v horní části formuláře.
Místo podpisu Dokončit papírově Dokončení návrhu papírově
Obrázek 11: Xxxxxxxx dokončení návrhu
Volba papírového dokončení návrhu smlouvy změní stránka svůj obsah. Přestanou se zobrazovat tlačítka pro elektronické podepsání a zobrazí se pole „Místo“ pro specifikaci zeměpisného údaje, kde bylo provedeno podepsání vytvořeného návrhu smlouvy. Po vyplnění a kliknutí na tlačítko „Souhlasím a dokončit papírově“ bude nově vytvořenému návrhu přiděleno unikátní číslo smlouvy.
Zároveň bude účastníkovi odeslán e-mail obsahující návrh smlouvy a obchodní podmínky penzijního programu.
• Rozpracované smlouvy – přehled rozpracovaných smluv Vašich klientů.
• Neplatící klienti – přehled klientů, kteří neplatí Měsíční příspěvek účastníka nebo Poplatek za garanci (viz Obrázek 12).
• Žádosti o převod a výpovědi – přehled žádostí o převod a výpovědi smluv.
• Dokumenty – zobrazení online podání změn (tato funkce není v aktuální verzi podporována).
• Zprávy – zobrazuje důležité informace od penzijní společnosti, např. o plánovaných odstávkách aplikace, nových funkcích apod.
Nástěnka
Kliknutím na jednotlivé záložky (viz Obrázek 14) si zobrazíte podrobnosti o smlouvách Vašich klientů. Detail smlouvy je přístupný po vyhledání konkrétní smlouvy v menu volba „Vyhledávání“ a stiskem tlačítka „Detail“.
Zobrazení obecných informací Zobrazení smluv o doplňkovém
5.1 Záložka: Klient (osobní údaje)
Tato obrazovka (viz Obrázek 13) zobrazuje základní osobní údaje, které o Vašem klientovi evidujeme. Pro detaily o jednotlivých smlouvách je potřeba si vybrat záložku konkrétního produktu.
5.2 Záložka: Doplňkové penzijní spoření
Záložka obsahuje podrobné informace o smlouvách o doplňkovém penzijním spoření Vašich klientů. Zobrazené informace jsou rozděleny do několika záložek:
• Přehled smlouvy – souhrnné informace o smlouvě, např. výši celkového aktuálního zůstatku, výši garantované hodnoty (pokud má Váš klient sjednanou garanci), apod. (viz Obrázek 14).
• Účet – detailní informace o jednotlivých platbách.
• Historie podmínek – zobrazuje historii podstatných změn na smlouvě Vašeho klienta.
• Vývoj strategie – historie změn alokačních poměrů pro nákup důchodových jednotek.
• Určené osoby – seznam sjednaných určených osob na smlouvě.
• Dokumenty přijaté – seznam podání přes aplikaci Můj Conseq – Penze.
• Dokumenty ke stažení – seznam dokumentů, které jsme Vašemu klientovi připravili ke stažení. Pro stažení dokumentu klikněte na ikonu lupy ve sloupci Příloha.
Záložky s detaily smlouvy Zobrazení smlouvy o doplňkovém penzijním spoření Dokumenty ke stažení
Obrázek 14: Informace o smlouvě o doplňkovém penzijním spoření
5.3 Záložka: Penzijní připojištění
Záložka obsahuje informace o smlouvách o penzijním připojištění. Podrobnosti k produktu penzijního připojištění naleznete na stránkách xxx.xxxxxx.xx v sekci Penze. Zobrazené informace jsou rozdělené do několika záložek:
• Sjednané podmínky – základní údaje o smlouvě (viz Obrázek 15).
• Účet – detailní informace o penežním zůstatku na smlouvě a o jednotlivých platbách.
• Kontaktní údaje – souhrn kontaktních údajů pro tuto smlouvu.
Záložky s detaily smlouvy Zobrazení smlouvy o penzijním připojištění Dokumenty ke stažení
Obrázek 15: Informace o smlouvě o Penzijním připojištění
V případě dotazů nás neváhejte kontaktovat:
xxx.xxxxxxxxx.xx xxx.xxxxxx.xx