Sazebník odměn za poskytování bankovních služeb
Sazebník odměn za poskytování bankovních služeb
Část firemní klientela UniCredit Bank
Czech Republic and Slovakia, a.s.
Platí od 1. 2. 2017
Sazebník odměn za poskytování bankovních služeb Část firemní klientela
UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s.
Platí od 1. 2. 2017
Obsah
1. Účty a depozita
1.1. Běžný účet
1.2. Jistotní účet
1.3. Zvláštní účet
1.4. Termínované vklady a depozitní směnky
1.5. Ostatní služby
1.6. Dodatečné poplatky za vedení účtu, které banka může klientovi účtovat
1.7. Poplatky z nadlimitních vkladů klienta, které banka může klientovi účtovat
2. Hotovostní operace
2.1. Vklady hotovosti na účty
2.2. Výplaty hotovosti z účtu
2.3. Prodej a nákup valut
2.4. Zpracování hotovosti
2.5. Ostatní hotovostní operace
3. Přímé bankovnictví
3.1. Business linka – telefonické bankovnictví
3.2. Zasílání informací
3.3. BusinessNet Professional – internetové bankovnictví
3.4. BusinessNet Connect – přímé spojení s bankou
3.5. Smart Banking – mobilní bankovnictví
3.6. Přímé bankovnictví – společné poplatky
4. Elektronické bankovnictví
4.1. Eltrans
4.2. MultiCash
4.3. MultiCash@Sign
4.4. EuropeanGate Executing
4.5. EuropeanGate Forwarding
4.6. Elektronické bankovnictví – společné poplatky
5. Tuzemský platební styk
5.1. Příchozí platby
5.2. Odchozí platby
5.3. Inkasa
5.4. Trvalé příkazy
5.5. Ostatní služby tuzemského platebního styku
5.6. Acquiring – platební styk prostřednictvím akceptace platebních karet
6. Zahraniční platební styk
6.1. Příchozí platby
6.2. Odchozí platby
6.3. SEPA inkasa
6.4. Trvalé příkazy (nastavení)
6.5. Ostatní služby zahraničního platebního styku
7. Šeky
7.1. Inkaso šeků splatných v zahraničí
7.2. Inkaso šeků splatných u UniCredit Bank v ČR
7.3. Inkaso šeků splatných v ČR
7.4. Vystavení šeků
7.5. Cestovní šeky
8. Cash Pooling
8.1. Lokální Cash Pooling – reálný
8.2. Přeshraniční Cash Pooling – reálný (podřízený účet)
8.3. Přeshraniční Cash Pooling – reálný (hlavní účet)
8.4. Group Balance Validation – Lokální Cash Pooling
8.5. Group Balance Validation – Přeshraniční Cash Pooling
8.6. Stínové účty
8.7. Trustee Interest Calculation and Settlement
8.8. Target Balancing
9. SWIFTové produkty a elektronické výpisy
9.1. MT940 Odesílání
9.2. MT942 Odesílání
9.3. camt.053 Odesílání
9.4. camt.052 Odesílání
9.5. MT940 Přijímání
9.6. MT942 Přijímání
9.7. MT101 Executing
9.8. MT101 Forwarding
9.9. SWIFT FileAct
10. Debetní karty
10.1. Firemní mezinárodní debetní karty vydané UniCredit Bank
10.1.1. Vydání/vedení karty
10.1.2. Transakce kartou
10.1.3. Ostatní poplatky
10.2. Doplňkové služby k debetním kartám
10.2.1. Cestovní pojištění TRAVEL Basic – cestovní pojištění ke kartě
10.2.2. Cestovní pojištění TRAVEL Plus – cestovní pojištění ke kartě
10.2.3. SAFE – Pojištění zneužití platební karty při její ztrátě nebo odcizení
10.2.4. Priority Pass
11. Úvěrové obchody
12. Bankovní záruky
13. Dokumentární akreditivy
13.1. Exportní a tuzemské dodavatelské akreditivy
13.2. Importní a tuzemské odběratelské dokumentární akreditivy (vystavené)
14. Dokumentární inkasa a inkasa směnek
15. Ostatní poplatky – bankovní záruky, dokumentární obchody
16. Bezpečnostní schránky
16.1. Pronájem bezpečnostní schránky – roční poplatek
16.2. Ostatní služby k bezpečnostním schránkám
17. Ostatní služby
18. Produkty a služby, které již nejsou aktivně nabízené
18.1. BusinessNet Basic – internetové bankovnictví
1. Účty a depozita
1.1. Běžný účet
Otevření běžného účtu bez poplatku
Vedení běžného účtu 590 Kč měsíčně
Zrušení účtu bez poplatku
Odstoupení od smlouvy o vedení účtu z podnětu banky 500 Kč Výpis z účtu prostřednictvím přímého bankovnictví bez poplatku Výpis z účtu zaslaný poštou (v rámci ČR) 30 Kč
Výpis z účtu zaslaný poštou (do zahraničí) 80 Kč
Výpis z účtu k osobnímu převzetí 90 Kč
Vyhotovení kopie výpisu z účtu – běžný rok 100 Kč/výpis + DPH
Vyhotovení kopie výpisu z účtu – minulý rok 300 Kč/výpis + DPH Vyhotovení kopie výpisu z účtu – starší než 2 roky 500 Kč/výpis + DPH
1.2. Jistotní účet
Otevření jistotního účtu individuálně
Vypracování dodatku ke smlouvě o jistotním účtu individuálně
1.3. Zvláštní účet
Založení zvláštního účtu pro složení základního kapitálu individuálně Změna zvláštního účtu pro složení
základního kapitálu na běžný účet bez poplatku
Zrušení zvláštního účtu pro složení základního kapitálu 1 500 Kč Založení a vedení zvláštního účtu dle požadavku zákona
(herní jistota, recyklace, sanace, apod.) individuálně
1.4. Termínované vklady a depozitní směnky
Otevření termínovaného vkladu bez poplatku
Vystavení depozitní směnky bez poplatku
Poplatek za předčasnou výplatu peněžních prostředků
z termínovaného vkladu individuálně
1.5. Ostatní služby
Zavedení nebo změna hesla k běžnému účtu 500 Kč Změna dispozice na podpisovém vzoru
k účtu na návrh klienta 300 Kč/disponent
Blokace a odblokování účtu bez poplatku
Vinkulace vkladu na účtu 500 Kč
Oznámení o vzniku nepovoleného debetního zůstatku 30 Kč
1. upomínka (při neplnění smluvních podmínek) 350 Kč
2. upomínka (při neplnění smluvních podmínek) 500 Kč
Výzva k úhradě závazku 650 Kč
Upomínka před soudní žalobou 1 000 Kč
1.6. Dodatečné poplatky za vedení účtu, které banka může klientovi účtovat
Dodatečný poplatek za vedení účtu z přírůstku vkladů klienta, pokud je celkový objem uložených prostředků
za všechny měny k 31. 12. nižší než 100 mil. Kč bez poplatku
Dodatečný poplatek za vedení účtu z přírůstku vkladů klienta, pokud je celkový objem uložených prostředků
za všechny měny k 31. 12. vyšší než 100 mil. Kč 0,15 %*
*Poplatek z pĭírůstku vkladů je roven násobku poplatku a základu. Základ je roven rozdílu mezi celkovým objemem vkladů klienta ke dni 31. 12. rozhodného roku a průměrného denního zůstatku vkladů klienta za období od 1. 9. do 30. 11. rozhodného roku. Pokud je základ záporný, rovná se poplatek nule. Celkový objem vkladů klienta tvoĭí prostĭedky klienta uložené na běžných, spoĭicích, termínovaných a vkladových účtech a depozitních směnkách ve všech měnách. Poplatek je vyměĭován jednou ročně a může být účtován z jakéhokoli účtu klienta vedeného bankou v průběhu ledna následujícího roku. Pĭi pĭepočtu cizích měn do Kč a naopak se používá kurz ĞNB stĭed platný 31.12. daného roku.
1.7. Poplatky z nadlimitních vkladů klienta, které banka může klientovi účtovat
Poplatek z vkladů klienta do stanoveného objemu včetně v příslušné měně bez poplatku Poplatek z nadlimitních vkladů klienta v měně CZK za objem nad 100 mil. CZK 0,5 % p. a.* Poplatek z nadlimitních vkladů klienta v měně EUR za objem nad 3 mil. EUR 0,5 % p. a.* Poplatek z nadlimitních vkladů klienta v měně CHF za objem nad 100 000 CHF 0,5 % p. a.*
* Poplatek z nadlimitních vkladů klienta je roven násobku poplatku a základu. Základ je roven rozdílu mezi denním zůstatkem klienta v pĭíslušné měně a výše uvedeným limitem. Pokud je základ záporný, rovná se poplatek nule. Denní zůstatek tvoĭí prostĭedky klienta uložené na běžných, spoĭicích, termínovaných a vkladových účtech a depozitních směnkách v pĭíslušné měně na konci dne. Poplatek je počítán na denní bázi, je účtován měsíčně a může být účtován z jakéhokoli účtu klienta vedeného bankou v průběhu následujícího měsíce.
2. Hotovostní operace
2.1. Vklady hotovosti na účty
Vklad hotovosti v Kč bez poplatku
Vklad hotovosti v Kč provedený třetí osobou 70 Kč Vklad hotovosti v cizí měně 1 %, min. 30 Kč Vklad mincí v cizí měně na účet 10 %
Vklad bankovek v cizí měně v prekluzivní lhůtě 15 %
Vklad poškozených bankovek cizí měny 15 %
2.2. Výplaty hotovosti z účtu
Výběr hotovosti v Kč 55 Kč
Výběr hotovosti v cizí měně 1 %, min. 55 Kč Výběr mincí 30 Kč + 10 % z částky
Neuskutečněný výběr 0,5 %, min. 1 000 Kč,
objednané hotovosti max. 5 000 Kč
Neohlášený výběr hotovosti nad 500 000 Kč 1 000 Kč
2.3. Prodej a nákup valut
Prodej valut 2 %, min. 55 Kč
Nákup valut 2 %, min. 55 Kč
Nákup bankovek v cizí měně v prekluzivní lhůtě 20 %
Nákup poškozených bankovek cizí měny 20 %
2.4. Zpracování hotovosti
Zpracování neroztříděné hotovosti 1 500 Kč/1 mil.
Svoz a zpracování hotovosti individuálně
Příprava hotovosti bezpečnostní agenturou (mimo Banku) individuálně Manipulativní směna mincí individuálně
2.5. Ostatní hotovostní operace
Manipulativní směna bankovek 3 % z přijaté částky převyšující 100 ks a mincí a vklad mincí v Kč bankovek či mincí příslušné nominální hodnoty, min. 100 Kč
Vklad nočním trezorem individuálně
Vydání kazety k nočnímu trezoru 100 Kč
3. Přímé bankovnictví
3.1. Business linka – telefonické bankovnictví
Zřízení produktu bez poplatku
Poplatek za užívání produktu 100 Kč měsíčně
Zrušení produktu bez poplatku
3.2. Zasílání informací
Zřízení produktu bez poplatku
Zaslání SMS zprávy 2,90 Kč
Zaslání e-mailové zprávy bez poplatku
Zrušení produktu bez poplatku
3.3. BusinessNet Professional – internetové bankovnictví
Zřízení produktu včetně definice
strukturovaných podpisových oprávnění 3 000 Kč Poplatek za užívání produktu 390 Kč měsíčně
Zrušení produktu bez poplatku
3.4. BusinessNet Connect – přímé spojení s bankou
Poznámka: Produkt lze zĭídit pouze k produktu BusinessNet Professional.
Zřízení produktu 2 000 Kč
Poplatek za užívání produktu 200 Kč měsíčně
Zrušení produktu bez poplatku
Nastavení digitálního certifikátu pro jednoho uživatele 200 Kč Blokace digitálního certifikátu uživatele bez poplatku Odblokování digitálního certifikátu uživatele 200 Kč
3.5. Smart Banking – mobilní bankovnictví
Zřízení produktu bez poplatku
Poplatek za užívání produktu* 140 Kč měsíčně
Zrušení produktu bez poplatku
*V pĭípadě zĭízeného produktu internetové bankovnictví BusinessNet Professional bez poplatku.
3.6. Přímé bankovnictví – společné poplatky
Předání a inicializace bezpečnostního klíče 490 Kč
Servisní zásah, školení, konzultace 1 000 Kč + 250 Kč/započatých prováděné pracovníkem banky 15 min. + DPH
Změna nastavení práv uživatele k účtům bez poplatku
Blokace přístupu uživatele ke službě BusinessNet bez poplatku
Odblokování přístupu uživatele ke službě BusinessNet bez poplatku Zasílání informací např. o zůstatku,
transakci na účtu apod., prostřednictvím e-mailu bez poplatku
Zasílání informací např. o zůstatku,
transakci na účtu apod. prostřednictvím SMS 2,90 Kč
Uvolnění a administrace profilu uživatele internetového
bankovnictví pro mezinárodní použití 1 000 Kč
4. Elektronické bankovnictví
4.1. Eltrans
Zřízení produktu (včetně zaškolení) 5 000 Kč
Připojení na banku* 2 000 Kč
Připojení účtů k EB Eltrans jiného klienta 2 000 Kč Poplatek za užívání produktu 800 Kč měsíčně Poplatek za užívání produktu (další připojený klient) 800 Kč měsíčně
Vydání další obálky s vygenerovanými hesly nad rámec zavedení
služby/připojení na banku pro produkty Eltrans a Eltrans@Sign 300 Kč Vydání certifikátu pro produkty Eltrans a Eltrans@Sign bez poplatku Obnovení certifikátu pro produkty Eltrans a Eltrans@Sign bez poplatku
Zasílání informací např. o zůstatku, transakci na účtu apod.
prostřednictvím SMS (Eltrans@Sign) 2,90 Kč
Vytvoření nestandardní šablony
pro import z účetního programu 15 000 Kč + DPH
*V pĭípadě vyžádání odborné asistence na místě je navíc účtován servisní zásah.
4.2. MultiCash
Zřízení produktu (včetně zaškolení) 10 000 Kč
Připojení na banku* 2 000 Kč
Moduly platebního styku pro jednu zemi bez poplatku Zavedení služby elektronického platebního styku pro další zemi 5 000 Kč Poplatek za užívání produktu 1 000 Kč měsíčně Připojení účtů k EB MultiCash jiného klienta na základě zmocnění 2 000 Kč Poplatek za užívání produktu (další připojený klient) 200 Kč měsíčně
Vydání další klíčové diskety/elektronického
podpisu nad rámec zavedení služby/připojení na banku 300 Kč Zablokování/odblokování klíčové diskety/elektronického podpisu 300 Kč Úprava konfigurace klíčové diskety/elektronického podpisu 300 Kč
*V pĭípadě vyžádání odborné asistence na místě je navíc účtován servisní zásah.
4.3. MultiCash@Sign
Zřízení produktu* 3 000 Kč
Užívání produktu bez poplatku
Vydání dalšího elektronického podpisu nad rámec zavedení služby 300 Kč Zablokování/odblokování elektronického podpisu 300 Kč
Úprava konfigurace elektronického podpisu 300 Kč
*V pĭípadě vyžádání odborné asistence na místě je navíc účtován servisní zásah.
4.4. EuropeanGate Executing
Zřízení produktu 1 000 Kč/účet
Poplatek za užívání produktu 1 000 Kč/účet měsíčně
4.5. EuropeanGate Forwarding
Zřízení produktu pro jednu zemi 10 000 Kč
Poplatek za užívání produktu 500 Kč/účet měsíčně
4.6. Elektronické bankovnictví – společné poplatky
Servisní zásah, školení, konzultace 1 000 Kč + 250 Kč/započatých prováděné pracovníkem banky 15 min. + DPH
Servisní zásah, školení, konzultace přeúčtování nákladů banky prováděné pracovníkem externího dodavatele + DPH
Zasílání informací např. o zůstatku, transakci
na účtu apod. prostřednictvím e–mailu bez poplatku
5. Tuzemský platební styk
5.1. Příchozí platby | |
Standardní platba z jiné banky | 20 Kč |
Expresní platba z jiné banky | 20 Kč |
Platba v rámci banky* | 5 Kč |
5.2. Odchozí platby | |
Standardní platba do jiné banky předaná na papírovém nosiči | 45 Kč |
Standardní platba do jiné banky předaná prostřednictvím přímého bankovnictví | 6 Kč |
Standardní platba do jiné banky předaná prostřednictvím elektronického bankovnictví | 6 Kč |
Standardní platba do jiné banky předaná prostřednictvím telefonického bankovnictví | 30 Kč |
Expresní platba do jiné banky předaná na papírovém nosiči | 300 Kč |
Expresní platba do jiné banky předaná prostřednictvím přímého bankovnictví | 115 Kč |
Expresní platba do jiné banky předaná prostřednictvím elektronického bankovnictví | 250 Kč |
(Za platby tuzemského platebního styku jsou považovány platby v měně Kč v rámci Xxxxx republiky z účtu/na účty vedené v měně Kč.)
Expresní platba do jiné banky předaná
prostřednictvím telefonického bankovnictví 300 Kč
Platba v rámci banky předaná na papírovém nosiči* 45 Kč
Platba v rámci banky předaná prostřednictvím přímého bankovnictví* 3 Kč Platba v rámci banky předaná
prostřednictvím elektronického bankovnictví* 3 Kč
Platba v rámci banky předaná prostřednictvím
telefonického bankovnictví* 20 Kč
Standardní platba do jiné banky na základě swiftové zprávy MT101 30 Kč Standardní platba v rámci banky na základě swiftové zprávy MT101* 30 Kč Expresní platba na základě swiftové zprávy MT101 300 Kč
5.3. Inkasa
Příchozí platba z jiné banky na základě uznané žádosti o inkaso 20 Kč Příchozí platba v rámci banky na základě uznané žádosti o inkaso* 5 Kč Odchozí platba do jiné banky na základě uznané žádosti o inkaso 6 Kč Odchozí platba v rámci banky na základě uznané žádosti o inkaso* 3 Kč Žádost o inkaso předaná na papírovém nosiči 45 Kč Žádost o inkaso předaná prostřednictvím přímého bankovnictví 6 Kč Žádost o inkaso předaná prostřednictvím elektronického bankovnictví 6 Kč Žádost o inkaso v rámci banky předaná na papírovém nosiči* 45 Kč
Žádost o inkaso v rámci banky předaná
prostřednictvím přímého bankovnictví* 3 Kč
Žádost o inkaso v rámci banky předaná
prostřednictvím elektronického bankovnictví* 3 Kč Souhlas s inkasem – zadání, změna, zrušení na papírovém nosiči 50 Kč Souhlas s inkasem – zadání, změna, zrušení prostřednictvím
přímého bankovnictví bez poplatku
5.4. Trvalé příkazy
Trvalý příkaz – zadání, změna, zrušení prostřednictvím
přímého bankovnictví bez poplatku
Trvalý příkaz – zadání, změna, zrušení na papírovém nosiči 50 Kč
Odchozí platba do jiné banky na základě trvalého příkazu 6 Kč
Odchozí platba v rámci banky na základě trvalého příkazu* 3 Kč
5.5. Ostatní služby tuzemského platebního styku
Přesměrování plateb v rámci banky* bez poplatku
Přesměrování plateb do jiné banky 1 000 Kč měsíční uživatelský poplatek
Avizování platby 500 Kč
Chybně vyplněný platební příkaz 100 Kč
Změna nebo zrušení platebního příkazu
před odesláním z banky max. 300 Kč
Žádost o vrácení platby 500 Kč
Kumulované platby – zadání, změna, zrušení 1 000 Kč/účet
5.6. Acquiring – platební styk prostřednictvím akceptace platebních karet
Výše disážia (provize) je stanovena pro každého klienta individuálně a je přímo závislá na obratu prostřednictvím platebních karet
a počtu instalovaných platebních terminálů.
Disážio je strháváno z každé transakce. Zřízení služby e-commerce 6 600 Kč
Měsíční poplatek za službu e-commerce 190 Kč měsíčně/za každou měnu
Výpis z transakcí uskutečněných prostřednictvím platebního
terminálu zaslaný poštou 30 Kč
*V rámci banky znamená pouze pĭevody mezi účty vedenými v UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. v rámci Xxxxx republiky.
6. Zahraniční platební styk
6.1. Příchozí platby
Standardní platba z jiné banky 0,9 %, min. 200 Xx, xxx. 1 500 Kč Standardní platba v rámci banky**** bez poplatku Europlatba* 200 Kč
6.2. Odchozí platby
Standardní platba (včetně platby 0,9 %, min. 250 Kč, na základě trvalého příkazu) xxx. 1 500 Kč
Europlatba* (včetně Europlatby na základě trvalého příkazu) 250 Kč
SEPA expresní platba do 50 000 EUR včetně 500 Kč
SEPA expresní platba nad 50 000 EUR 1 750 Kč Platba v Kč v rámci České republiky z účtu vedeného v cizí měně**** 250 Kč Příplatek k platbě do jiné banky předané na papírovém nosiči 300 Kč NON-STP** příplatek k platbě do/z jiné banky 450 Kč
Platba v rámci banky**** 30 Kč
Příplatek k platbě v rámci banky předané na papírovém nosiči 200 Kč NON-STP** příplatek k platbě v rámci banky**** 100 Kč
Příplatek k platbě v případě zadání řízení poplatků „OUR“*** 800 Kč
6.3. SEPA inkasa
Příchozí platba na základě uznaného příkazu
k SEPA inkasu (do 50 000 EUR) 200 Kč
Příchozí platba na základě uznaného příkazu 0,9 %, min. 200 Kč, k SEPA inkasu (nad 50 000 EUR) max. 1 500 Kč
Odchozí platba na základě uznaného příkazu
k SEPA inkasu (do 50 000 EUR) 250 Kč
Odchozí platba na základě uznaného příkazu 0,9 %, min. 250 Kč, k SEPA inkasu (nad 50 000 EUR) max. 1 500 Kč
Příkaz k SEPA inkasu 50 Kč
Souhlas se SEPA inkasem – zadání, změna, zrušení 100 Kč
Aktivace účtu pro SEPA inkaso zdarma
Deaktivace účtu pro SEPA inkaso 100 Kč
6.4. Trvalé příkazy (nastavení)
Trvalý příkaz – zadání, změna, zrušení na papírovém nosiči 150 Kč Trvalý příkaz – zadání, změna, zrušení prostřednictvím
přímého bankovnictví 30 Kč
6.5. Ostatní služby zahraničního platebního styku
Přesměrování plateb v rámci banky**** bez poplatku Platba ze zahraničí určená k osobnímu
vyzvednutí na pokladně 2 %, min. 1 000 Kč
Platba do zahraničí složením hotovosti 2 %, min. 1 000 Kč Přesměrování plateb do jiné banky individuálně
Odeslání zůstatku rušeného účtu do jiné banky 1 000 Kč
Odeslání zůstatku rušeného účtu v rámci banky 30 Kč
Avízo 500 Kč
Změna nebo storno provedené platby 1 000 Kč na žádost klienta + výlohy zahraničních bank
Změna nebo zrušení platebního příkazu před odesláním z banky 100 Kč Zpětné připsání vrácené platby z důvodu chybných instrukcí klienta 200 Kč Potvrzení o provedené platbě –
platby do stáří 3 měsíců 300 Kč + výlohy ostatních bank
Potvrzení o provedené platbě –
platby starší než 3 měsíce 500 Kč + výlohy ostatních bank
*Europlatba je každá platba do/ze země EU nebo EHP do částky EUR 50 000 v měně EUR, splňující následující náležitosti:
– obsahuje správně zadaný BIC (Bank Identifier Code = SWIFT kód) banky pĭíjemce,
– obsahuje správně zadaný IBAN (International Bank Account Number = mezinárodní číslo účtu) pĭíjemce,
– ĭízení poplatků „SHA“ (shared = poplatky odesílající banky hradí plátce, poplatky pĭijímající banky hradí pĭíjemce),
– neobsahuje žádný požadavek na zvláštní způsob zpracování.
SEPA platba musí splňovat stejné náležitosti jako Europlatba* s výjimkou výše částky. Ta není limitována. Pro zpoplatnění SEPA platby jsou použita tato pravidla:
a) Ğástka platby do EUR 50 000 včetně – podmínky pro Europlatbu
b) Ğástka platby nad EUR 50 000 – podmínky pro standardní zahraniční platbu
SEPA platby je možné provádět pouze v rámci rozšíĭeného Evropského hospodáĭského prostoru a pouze mezi bankami, které pĭistoupily k SEPA.
SEPA inkaso Banka poskytuje pouze k EUR účtu.
**NON-STP pĭíplatek je aplikován ke každé zahraniční platbě s výjimkou šeků v pĭípadě, že:
– se jedná o platby, u nichž je vyžadován IBAN pĭíjemce (napĭ. platby v rámci EU a EHP), a pĭitom IBAN pĭíjemce nebude uveden nebo nebude uveden správně,
– se jedná o platby, u nichž je vyžadován BIC (tzn. XXXXXxxx adresa) banky pĭíjemce (napĭ. platby v rámci EU a EHP), a pĭitom nebude BIC banky pĭíjemce uveden nebo nebude uveden správně (včetně SEPA plateb),
– u nekonverzních plateb v rámci EHP a v měně země EHP zadá klient ĭízení poplatků
„OUR“ nebo „BEN“ (ĭízení poplatků bude Bankou změněno na „SHA“)
– bude zadán požadavek na zvláštní způsob zpracování; takovým požadavkem rozumíme použití (i) jiného než bankou definovaného kódového slova nebo (ii) použití kódového slova, na jehož základě je pĭíkaz zpracován jako NON-STP platba či (iii) zadání kódového slova aplikaci elektronického bankovnictví v jiném než pĭedepsaném formátu.
Bankou definovaná kódová slova, která nezpůsobují aplikaci NON-STP pĭíplatku, jsou:
/RATE/, /VALUE/, /AVIZO/, /CHQB/,
/KS/, /VS/, /SS/ (pouze pro pĭevody v Kč v rámci Xxxxx republiky).
***Tento poplatek pro odchozí platby s ĭízením poplatků „OUR“ pokrývá poplatky požadované bankou pĭíjemce.
****V rámci banky znamená pouze pĭevody mezi účty vedenými v UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. v rámci Xxxxx republiky.
7. Šeky
7.1. Inkaso šeků splatných v zahraničí
Inkaso šeku 1 %, min. 300 Kč, max. 3 000 Kč
+ výlohy zahraničních bank
Bankovní šeky UniCredit Bank splatné v zahraničí
a předložené k inkasu u UniCredit Bank v ČR bez poplatku
Poplatek za vrácení neproplaceného šeku 500 Kč + veškeré reálné výlohy banky
Ověření šeku u vystavující/proplácející banky 500 Kč + výlohy zahraničních bank
7.2. Inkaso šeků splatných u UniCredit Bank v ČR
Bankovní šeky UniCredit Bank v Kč
splatné u UniCredit Bank v ČR bez poplatku
Zahraniční bankovní šeky v Kč a cizí
měně splatné u UniCredit Bank v ČR bez poplatku
Klientské šeky v Kč (šeková knížka UniCredit Bank)
předložené k proplacení na přepážce UniCredit Bank v ČR bez poplatku
Klientské šeky v Kč (šeková knížka UniCredit Bank)
uplatněné v tuzemsku a splatné u UniCredit Bank v ČR bez poplatku
Klientské šeky v cizí měně (šeková knížka UniCredit Bank) 1 %, min. 300 Kč, uplatněné v zahraničí a splatné u UniCredit Bank v ČR max. 3 000 Kč
Poplatek za vrácení neproplaceného šeku 500 Kč + veškeré reálné výlohy banky Upozornění na vystavení
nekrytého klientského šeku 500 Kč + výlohy zahraničních/tuzemských bank
7.3. Inkaso šeků splatných v ČR
Inkaso bankovních šeků v Kč
prostřednictvím zúčtovacího centra ČNB 100 Kč
Nezávazné inkaso bankovních
a klientských šeků v Kč 300 Kč + výlohy tuzemských bank
Inkaso bankovních a klientských šeků 1 %, min. 300 Kč,
v cizí měně splatných v tuzemsku max. 3 000 Kč
Poplatek za vrácení neproplaceného šeku 500 Kč + veškeré reálné výlohy
UniCredit Bank + výlohy zahraničních bank
7.4. Vystavení šeků
Vystavení souboru klientských šeků s 25 kusy předtisku 200 Kč
Vystavení souboru klientských šeků s 5 kusy předtisku 50 Kč Zaslání souboru klientských šeků poštou
nebo kurýrní službou reálné výlohy banky
Blokace nebo odvolání klientského šeku 200 Kč za každou žádost Vrácení nepoužitého 300 Kč + veškeré
bankovního šeku UniCredit Bank v ČR reálné výlohy banky
Storno vystaveného bankovního 800 Kč+ veškeré
šeku bez předložení originálu reálné výlohy banky
7.5. Cestovní šeky
Cestovní šeky – nákup/vklad na účet 2 %, min. 100 Kč
8. Cash Pooling
8.1. Lokální Cash Pooling – reálný
(v rámci Unicredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s.)
Zavedení služby – v rámci účtů jednoho
klienta – hlavní (master) účet 2 000 Kč
Zavedení služby – v rámci účtů jednoho klienta – podřízený účet 1 000 Kč Zavedení služby – v rámci účtů více klientů – hlavní (master) účet 10 000 Kč Zavedení služby – v rámci účtů více klientů – podřízený účet 1 000 Kč Změna nastavení 1 000 Kč
Poolingová transakce – debet 3 Kč
Poolingová transakce – kredit 3 Kč
Měsíční poplatek 200 Kč/účet
Zrušení služby 1 000 Kč
8.2. Přeshraniční Cash Pooling – reálný (podřízený účet)
(v rámci UniCredit Group)
Zavedení služby 12 000 Kč
Poolingová transakce – debet 300 Kč
Poolingová transakce – kredit 300 Kč
Změna nastavení 2 000 Kč
Měsíční poplatek 800 Kč/účet
Zrušení služby 2 000 Kč
8.3. Přeshraniční Cash Pooling – reálný (hlavní účet)
(v rámci UniCredit Group)
Zavedení služby 12 000 Kč
Poolingová transakce – debet 300 Kč
Poolingová transakce – kredit 300 Kč
Změna nastavení 2 000 Kč
Měsíční poplatek 800 Kč/účet
Zrušení služby 2 000 Kč
8.4. Group Balance Validation – Lokální Cash Pooling
Zavedení služby bez poplatku
Dodatečné zadání/změna/zrušení limitu
pro skupinové ověřování zůstatku 1 000 Kč Měsíční poplatek bez poplatku
8.5. Group Balance Validation – Přeshraniční Cash Pooling
Zavedení služby bez poplatku
Dodatečné zadání/změna/zrušení limitu
pro skupinové ověřování zůstatku 2 000 Kč Měsíční poplatek bez poplatku
8.6. Stínové účty
Otevření stínového účtu | 1 000 Kč |
Úprava vlastností stínového účtu – dodatečné zadání/změna/zrušení úrokové sazby | 1 000 Kč |
Úprava vlastností stínového účtu – úprava zůstatku dle dispozic klienta | 1 000 Kč |
Měsíční poplatek | 300 Kč |
Zrušení stínového účtu | 1 000 Kč |
8.7. Trustee Interest Calculation and Settlement | |
Otevření účtu TICS | 1 000 Kč |
Úprava vlastností stínového účtu – dodatečné zadání/změna/zrušení úrokové sazby | 1 000 Kč |
Měsíční poplatek/účet | 300 Kč |
Zrušení služby TICS na účtu | 1 000 Kč |
8.8. Target Balancing | |
Zavedení služby | 12 000 Kč |
Poolingová transakce – debet | 300 Kč |
Poolingová transakce – kredit | 300 Kč |
Změna nastavení | 2 000 Kč |
Měsíční poplatek | 800 Kč/účet |
Zrušení služby | 2 000 Kč |
9. SWIFTové produkty a elektronické výpisy
9.1. MT940 Odesílání
Zřízení produktu 1 000 Kč/účet
Odeslání výpisu 75 Kč
9.2. MT942 Odesílání
Zřízení produktu 1 000 Kč/účet
Odeslání výpisu 75 Kč
9.3. camt.053 Odesílání
Zřízení produktu 1 500 Kč/účet
Poplatek za užívání produktu 1 000 Kč/účet měsíčně
9.4. camt.052 Odesílání
Zřízení produktu 1 500 Kč/účet
Poplatek za užívání produktu 1 000 Kč/účet měsíčně
9.5. MT940 Přijímání
Zřízení produktu 1 000 Kč/účet
Přijetí elektronického výpisu a jeho předání klientovi
prostřednictvím aplikace MultiCash nebo BusinessNet Professional 5 Kč
9.6. MT942 Přijímání
Zřízení produktu 1 000 Kč/účet
Přijetí elektronického výpisu a jeho předání klientovi
prostřednictvím aplikace MultiCash nebo BusinessNet Professional 5 Kč
9.7. MT101 Executing
Zřízení produktu 1 500 Kč/účet
Poplatek za užívání produktu 260 Kč/účet měsíčně
Zpracování zprávy MT101 bez poplatku
9.8. MT101 Forwarding
Zřízení produktu 1 500 Kč/účet
Poplatek za užívání produktu 1 000 Kč měsíčně Odeslání zprávy MT101 bez poplatku
9.9. SWIFT FileAct
Zřízení produktu
(implementace, výměna klíčů, testování) podle skutečných nákladů Poplatek za užívání produktu 2 700 Kč měsíčně
Testování jednoho typu formátu
platebního souboru nebo výpisu 13 500 Kč
Poplatek za změny v nastavení produktu 1 350 Kč
Registrace pro službu MA-CUG ve SWIFT 32 400 Kč Služby spojené s dohledáváním plateb 1 350 Kč/každá započatá hodina
10. Debetní karty
10.1. Firemní mezinárodní debetní karty vydané UniCredit Bank
10.1.1. Vydání/vedení karty
Visa Business, MasterCard Business
(včetně cestovního pojištění TRAVEL Basic) 2 500 Kč ročně
Visa Gold Business, MasterCard Gold Business,
MasterCard Gold Charge (včetně cestovního
pojištění TRAVEL Basic) 3 500 Kč ročně
10.1.2. Transakce kartou
Bezhotovostní platby v ČR a v zahraničí bez poplatku Výběr hotovosti kartou:
– z bankomatu skupiny UniCredit Group v ČR a v zahraničí 5 Kč
– z bankomatu ostatních provozovatelů v ČR 30 Kč
– z bankomatu ostatních provozovatelů v zahraničí 100 Kč + 0,5 % z částky
– Cash Advance – výběr hotovosti na
přepážkách bank v tuzemsku a zahraničí 100 Kč + 0,5 % z částky
– Cash back – výběr hotovosti při platbě kartou v obchodech v ČR bez poplatku
10.1.3. Ostatní poplatky
Aktivace první karty před jejím prvním použitím bez poplatku Blokace platební karty:
– na základě požadavku klienta bez poplatku
– z rozhodnutí banky 200 Kč
Předčasné vydání obnovené karty 200 Kč
Vydání duplikátu karty 200 Kč
Vydání nové karty za ztracenou/odcizenou kartu Visa Business,
MasterCard Business témuž držiteli karty s původní platností 200 Kč
Vydání nové karty za ztracenou/odcizenou kartu Visa Business Gold, MasterCard Business Gold, MasterCard Gold Charge témuž
držiteli karty s původní platností bez poplatku Opětovné vydání PIN 100 Kč
Změna limitu čerpání ke kartě 100 Kč
Změna připojeného účtu ke kartě 100 Kč
Speciální výpis transakcí debetní kartou k účtu zaslaný poštou 30 Kč Duplikát výpisu s rozpisem kartových transakcí:
– běžný a minulý rok 50 Kč
– předcházející roky 300 Kč
Vydání náhradní karty v zahraničí 3 000 Kč
Poskytnutí peněžité pomoci v zahraničí 1 000 Kč
Neoprávněná reklamace podle skutečných nákladů účtovaných partnerskou bankou
Obstarání dokumentace ke kartové podle skutečných nákladů transakci na základě požadavku klienta účtovaných partnerskou bankou
Telefonní autorizace podle skutečných nákladů účtovaných partnerskou bankou
Odeslání vydané karty do zahraničí podle skutečných nákladů
10.2. Doplňkové služby k debetním kartám
10.2.1. Cestovní pojištění TRAVEL Basic – cestovní pojištění ke kartě
Visa Business, MasterCard Business bez poplatku Visa Gold Business, MasterCard Gold Business,
MasterCard Gold Charge bez poplatku
10.2.2. Cestovní pojištění TRAVEL Plus – cestovní pojištění ke kartě
Visa Business, MasterCard Business 65 Kč měsíčně Visa Gold Business, MasterCard Gold Business,
MasterCard Gold Charge 70 Kč měsíčně
Poznámka: Xxxx je vybírána za každý započatý kalendáĭní měsíc.
10.2.3. SAFE – Pojištění zneužití platební karty při její ztrátě nebo odcizení
Basic – pojistné plnění 30 000 Kč 30 Kč měsíčně
Plus – pojistné plnění 50 000 Kč 40 Kč měsíčně
Poznámka: Xxxx je vybírána za každý započatý kalendáĭní měsíc.
10.2.4. Priority Pass
Ke kartám Visa/MasterCard Business a Visa/
MasterCard Gold Business, MasterCard Gold Charge 500 Kč ročně Vydání náhradní karty 200 Kč
Použití karty Priority Pass USD 27/vstup
Duplikát dokladu vystaveného při návštěvě VIP salonku 50 Kč + DPH
11. Úvěrové obchody
Úroky z úvěru, provize a další platby jsou stanoveny individuálně v příslušné smlouvě o úvěru.
Sazba úroků z prodlení je stanovena v Obecných obchodních podmínkách UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s., v platném znění.
12. Bankovní záruky
Vystavení bankovní záruky/příslibu poskytnutí bankovní záruky –
standardní text min. 3 000 Kč
Příprava textu/vystavení bankovní záruky/příslibu
(nestandardní text)* min. 5 000 Kč
*i v pĭípadě nevystavení bankovní záruky
Popl. za expresní vystavení stand. záruční listiny/příslibu poskytnutí bankovní záruky (do 4 hodin od dodání
kompletních podkladů, na žádost klienta)** min. 5 000 Kč
**dle dohody s klientem
Popl. za expresní vystavení dodatku k záruční listině/příslibu poskytnutí bankovní záruky (do 4 hodin od dodání
kompletních podkladů, na žádost klienta)** min. 5 000 Kč
**dle dohody s klientem
Záruční provize za vystavení % p. a. riziková přirážka dle bonity klienta bankovní záruky/příslibu účtovaná předem za příslušné období, poskytnutí bankovní záruky*** min. 4 000 Kč ročně
***v pĭípadě navýšení či prodloužení záruční listiny/pĭíslibu poskytnutí
bankovní záruky je účtována záruční provize v souladu se sazbami za vystavení
Změna podmínek záruční listiny/příslibu poskytnutí bankovní záruky 2 000 Kč Avizování bankovní záruky příjemci bankovní záruky/registrace
bankovní záruky přijaté klientem na základě jeho žádosti 2 000 Kč
Avizování změny příjemci bankovní záruky/registrace změny
záruky přijaté klientem na základě jeho žádosti 2 000 Kč
Uplatnění bankovní záruky/plnění
z bankovní záruky za každou žádost/plnění 0,3 %, min. Kč 3 000
Předčasné ukončení bankovní záruky 2 000 Kč Ověření podpisů na bankovní záruce/příslibu poskytnutí bankovní záruky,
ověření autenticity bankovní záruky/příslibu poskytnutí bankovní záruky, ověření výstavce (bankovní/nebankovní subjekt), jakékoli jiné ověření
požadované klientem (plus příslušné náklady na SWIFT/kurýra/poštovné) 500 Kč
Poznámka: Výlohy za XXXXX, konverzi dokumentů, poštovné apod. budou započteny pĭi poskytnutí pĭíslušné služby.
13. Dokumentární akreditivy
13.1. Exportní a tuzemské dodavatelské akreditivy
Avizování 0,1 %, min. 1 500 Kč
Předavízo 1 500 Kč
Potvrzení/odložená splatnost u potvrzených akreditivů* individuálně
*v pĭípadě navýšení částky či prodloužení platnosti akreditivu je účtován poplatek v souladu se sazbou za potvrzení
Kontrola odložené splatnosti u nepotvrzených akreditivů 2 000 Kč Přijetí dokladů a výplata (včetně kontroly) 0,3 %, min. 3 000 Kč Změna podmínek, za každou změnu** 2 000 Kč
**za změnu je považována jedna zpráva obsahující i vícero dílčích změn
Zrušení/ukončení platnosti nevyužitého akreditivu 2 000 Kč
Postoupení výnosu z akreditivu 3 000 Kč
Převod akreditivu 0,3 %, min. 3 000 Kč
Předkontrola dokumentů individuálně
Poštovné tuzemsko – jednorázově 250 Kč
Poznámka: Výlohy za XXXXX, konverzi dokumentů, poštovné apod. budou započteny pĭi poskytnutí pĭíslušné služby
13.2. Importní a tuzemské odběratelské dokumentární akreditivy (vystavené)
Poplatek za otevření dokumentárního akreditivu 4 000 Kč
Akreditivní provize za otevření % p.a. riziková přirážka dle bonity
dokumentárního akreditivu/ klienta účtovaná za příslušné
odloženou splatnost* období, min. 1 000 Kč kvartálně za každé započaté 3 měsíce
*v pĭípadě navýšení či prodloužení dokumentárního akreditivu
je účtována akreditivní provize v souladu se sazbami za otevĭení
Přijetí dokladů a výplata (včetně kontroly) 0,3 %, min. 3 000 Kč
Vydání dokladů bez placení 0,15 %, min. 1 500 Kč Změna podmínek, za každou změnu** 2 000 Kč
**za změnu je považována jedna zpráva obsahující i vícero dílčích změn
Zrušení/ukončení platnosti nevyužitého akreditivu 2 000 Kč
Uvolnění zboží*** 1 500 Kč
***pokud je zboží adresováno na adresu banky/k dispozici banky
Poštovné tuzemsko – jednorázově 250 Kč
Poznámka: Výlohy za XXXXX, konverzi dokumentů, poštovné apod. budou započteny pĭi poskytnutí pĭíslušné služby.
14. Dokumentární inkasa a inkasa směnek (exportní, importní, tuzemská)
Zpracování inkasa* 0,3 %, min. 1 500 Kč
*i pokud nebude využito, nebo budou neproplacené dokumenty, kvitance či směnky vráceny pĭedkládající straně
Vydání dokladů bez placení/vrácení neproplacených dokladů předkládající straně/vydání vrácených
neproplacených dokladů 0,15 %, min. 1 500 Kč
Změna, za každou změnu 1 000 Kč
Správa, úschova směnky, za každý započatý měsíc úschovy 300 Kč
Uvolnění zboží** 1 500 Kč
**pokud je zboží adresováno na adresu banky / k dispozici banky
Zprostředkování protestu 2 000 Kč + případné výlohy spojené s protestem směnky
Poštovné tuzemsko – jednorázově 150 Kč
Poznámka: Výlohy za XXXXX, konverzi dokumentů, poštovné apod. budou započteny pĭi poskyt- nutí pĭíslušné služby.
15. Ostatní poplatky – bankovní záruky, dokumentární obchody
Admin. poplatek/nestandardní zpracování/posouzení/ odstoupení od smlouvy před vystavením bankovní záruky/
otevřením akreditivu min. 2 000 Kč
Poplatek za uložení a správu neproplacených
dokumentů déle než 1 měsíc 1 000 Kč za každý měsíc Reklamace, urgence, upomínky* 250 Kč + příslušné náklady na SWIFT
*účtováno od 3. urgence, reklamace, upomínky včetně
Poplatek za platbu/převod výnosu do třetí banky 1 500 Kč
16. Bezpečnostní schránky
16.1. Pronájem bezpečnostní schránky – roční poplatek
– rozměr schránky do 10 000 cm3 900 Kč + DPH
– rozměr schránky do 15 000 cm3 1 400 Kč + DPH
– rozměr schránky do 20 000 cm3 1 900 Kč + DPH
– rozměr schránky do 25 000 cm3 2 400 Kč + DPH
– rozměr schránky do 35 000 cm3 3 000 Kč + DPH
– rozměr schránky nad 35 000 cm3 3 600 Kč + DPH
16.2. Ostatní služby k bezpečnostním schránkám
Kauce za zapůjčení klíče/klíčů 2 000 Kč
17. Ostatní služby
Obstarání bankovní nebo hospodářské informace 1 000 Kč + DPH
Kromě poplatku jsou klientovi pĭeúčtovány veškeré reálné výlohy banky spojené s obstaráním informace.
Poskytnutí bankovní informace o klientovi individuálně Poskytnutí informací pro potřeby auditorských firem 2 000 Kč + DPH Potvrzení vystavené na žádost klienta individuálně Faxová zpráva zaslaná na vyžádání klienta 60 Kč za stránku + DPH Vyhotovení kopie bankovního dokladu:
– doklad do 2 let 100 Kč za stránku + DPH
– doklad starší než 2 roky 300 Kč za stránku + DPH Vyhotovení informace o zpracování osobních údajů klienta:
– první vyhotovení informace v aktuálním roce bez poplatku
– druhé a další vyhotovení informace v aktuálním roce 100 Kč
Oznámení o neprovedení platby 30 Kč
Přijímání platebních příkazů na základě faxové dohody 1 000 Kč měsíční
uživatelský poplatek
Zvláštní služby požadované klienty nebo
dodatečné práce nezaviněné bankou max. 200 Kč/15 minut
(V pĭípadě, že služby nejsou součástí finančních činností, banka účtuje DPH.)
18. Produkty a služby, které již nejsou aktivně nabízené
Poznámka: Následující produkty a služby jsou nabízeny pouze klientům, kteĭí mají produkt již zĭízený.
18.1. BusinessNet Basic – internetové bankovnictví
Zřízení produktu včetně definice strukturovaných podpisových oprávnění 2 000 Kč Poplatek za užívání produktu 290 Kč měsíčně
Zrušení produktu bez poplatku
Tento Sazebník poplatků se neuplatní pro smluvní vztahy mezi klientem a UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. v případě uzavření smlouvy s UniCredit Bank Slovakia, a.s. anebo prostřednictvím UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s., pobočky zahraniční banky ve Slovenské republice.