Predajný prospekt
Predajný prospekt
podielového fondu Asset Management Slovenskej sporiteľne, správ. spol., a.s., Aktívne portfólio, o.p.f.
Predajný prospekt podielového fondu sa môže v zmysle zákona počas trvania zmluvného vzťahu medzi správcovskou spoločnosťou a podielnikom meniť, a to spôsobom podľa článku IX. štatútu fondu.
Článok I.
Informácie o podielovom fonde
1. Názov podielového fondu je Asset Management Slovenskej sporiteľne, správ. spol., a.s., Aktívne porfólio, o.p.f. (ďalej len „fond“). Fond spĺňa požiadavky Smernice Európskeho parlamentu a Rady 2009/65/ES z 13. júla 2009 o koordinácii zákonov, iných právnych predpisov a správnych opatrení týkajúcich sa podnikov kolektívneho investovania do prevoditeľných cenných papierov (PKIPCP) v platnom znení.
2. Fond bol vytvorený dňa 02.09.2002 na dobu neurčitú.
3. Na fond, ako aj na výnosy vyplácané podielnikom sa vzťahujú príslušné ustanovenia zákona č. 595/2003 Z. z. o dani z príjmov v znení neskorších predpisov (ďalej len „zákon o dani z príjmov“) a platných zmlúv o zamedzení dvojitého zdanenia uzavretých medzi Slovenskou republikou a príslušnými štátmi. Výnosy vyplácané podielnikom sa zdaňujú daňou z príjmu vyberanou zrážkou, ak to stanovuje zákon o dani z príjmov. V prípade nejasností týkajúcich sa zdaňovania výnosov je potrebné využiť odborné poradenstvo.
4. Termín zostavenia ročnej účtovnej závierky je 31. december bežného roka.
5. Audítorom fondu je spoločnosť Ernst & Young Slovakia, spol. s r.o., so sídlom Hodžovo námestie 1A, 811 06 Bratislava 2, zapísaná v Obchodnom registri Okresného súdu Bratislava I, oddiel: Sro, vložka č.: 27004/B, IČO: 35 840 463.
6. Údaje o podielových listoch a postupe pri zrušení fondu:
a) Práva spojené s podielovým listom sú uvedené v článku VIII., bod 1 štatútu fondu.
b) Podoba podielového listu: zaknihovaná.
c) Spôsob evidencie podielových listov: samostatná evidencia.
d) Forma podielového listu: na meno.
e) Okolnosti, za ktorých môže byť rozhodnuté o zrušení fondu, a práva podielnikov pri zrušení fondu:
K zrušeniu fondu môže dôjsť len na základe rozhodnutia NBS o odňatí povolenia na vytvorenie fondu, na základe predchádzajúceho súhlasu NBS na vrátenie povolenia na vytvorenie otvoreného podielového fondu, v súlade so zákonom, alebo ak povolenie na vytvorenie fondu zaniklo, vrátane zániku povolenia uplynutím doby, na ktorú bol fond vytvorený. Po nadobudnutí právoplatnosti rozhodnutia o odňatí povolenia na vytvorenie fondu na základe predchádzajúceho súhlasu NBS, v súlade so zákonom, alebo ak povolenie na vytvorenie fondu zaniklo, je správcovská spoločnosť povinná okamžite skončiť vydávanie podielových listov, vyplácanie podielových listov a uzavrieť hospodárenie s majetkom vo fonde postupom, ktorý vymedzuje zákon. NBS môže v záujme ochrany práv podielnikov určiť, že túto činnosť vykoná depozitár alebo iná správcovská spoločnosť. Správcovská spoločnosť alebo osoba určená NBS je do šiestich mesiacov od nadobudnutia právoplatnosti rozhodnutia o odňatí povolenia na vytvorenie otvoreného podielového fondu, rozhodnutia o predchádzajúcom súhlase NBS podľa zákona, alebo ak povolenie na vytvorenie otvoreného podielového fondu zaniklo, povinná vyplatiť podielnikom ich podiel na majetku vo fonde. Informáciu o zrušení fondu správcovská spoločnosť zverejňuje spôsobom podľa článku XI., bod 2 štatútu fondu.
7. Časový moment obchodného dňa, do ktorého sa žiadosť o vydanie podielových listov alebo žiadosť o vyplatenie podielových listov považuje za prijatú v príslušný deň: 14.00 hod.
8. Spôsob a podmienky vydávania podielových listov sú opísané v článku VIII., bod 3 až 8 štatútu fondu.
9. Spôsob a podmienky vyplatenia podielových listov a okolnosti, za ktorých môže byť pozastavené právo na vyplatenie podielových listov, sú opísané v článku VIII., bod 9 až 11 a 16 štatútu fondu.
10. Opis pravidiel pre výpočet a použitie výnosov je uvedený v článku VI., bod 2 štatútu fondu.
11. Opis investičných cieľov s majetkom vo fonde je uvedený v článku IV. štatútu fondu.
12. Pravidlá pre oceňovanie majetku vo fonde sú uvedené v článku VII. štatútu fondu.
13. Údaje o výpočte aktuálnej ceny podielového listu, predajnej ceny podielového listu a nákupnej ceny podielového listu:
a) Pravidlá pre výpočet a periodicite výpočtu týchto cien sú uvedené v článku VII., bod 1 a článku VIII., bod 4 a 9 štatútu fondu.
b) Spôsob, miesto a periodicitu zverejňovania týchto cien sú uvedené v článku VII., bod 2 štatútu fondu.
c) Aktuálna výška poplatku spojeného s vydaním podielových listov (vstupný poplatok): 2,00%
d) Aktuálna výška poplatku spojeného s vyplatením podielových listov (výstupný poplatok): 0%; ak podielnik, ktorý investoval do fondu prostredníctvom sporiacich produktov, požiada o vyplatenie podielových listov v období odo dňa vydania prvého podielového listu v poradí na jeho meno do 3 rokov od jeho vydania, správcovská spoločnosť si pri vyplatení podielových listov za dané obdobie účtuje výstupný poplatok vo výške 1,80%, a to formou zrážky z aktuálnej ceny podielu. Po uplynutí obdobia určeného podľa predchádzajúcej vety si správcovská spoločnosť za vyplatenie podielových listov výstupný poplatok neúčtuje, ak je splnená podmienka, že podielnik nepožiada o vyplatenie všetkých podielových listov nadobudnutých pred podaním takejto žiadosti v danom sporiacom produkte; v opačnom prípade preto platí, že odo dňa podania takejto žiadosti začína obdobie určené podľa predchádzajúcej vety plynúť nanovo. Pravidlá pre výpočet výstupného poplatku sú opísané v článku VIII., bod 11 štatútu fondu.
14. Údaje o druhoch, výške a výpočte odplaty účtovanej na ťarchu majetku vo fonde:
a) Aktuálna výška ročná odplaty správcovskej spoločnosti za správu fondu: 1,05% z priemernej ročnej čistej hodnoty majetku vo fonde. Pravidlá pre jej výpočet sú uvedené v článku II., bod 2 a 3 štatútu fondu. V prípade, že fond investuje do podielových fondov spravovaných správcovskou spoločnosťou, je 50% z výšky odplaty za správu týchto podielových fondov vrátená do majetku fondu, čím sa správcovský poplatok investíciám fondu do týchto podielových fondov zníži, ak predstavenstvo nerozhodne inak.
b) Aktuálna výška ročnej odplaty depozitárovi za výkon činnosti depozitára: 0,084% z priemernej ročnej čistej hodnoty majetku vo fonde. Pravidlá pre výpočet depozitárskeho poplatku sú uvedené v článku III., bod 4 štatútu fondu.
c) Odplata účtovaná na ťarchu majetku vo fonde iným osobám: 0%
d) Údaje o nákladoch spojených so správou fondu uhrádzaných z majetku fondu depozitárovi alebo tretím osobám sú uvedené v článku VI., bod 5 štatútu fondu.
Článok II.
Informácie o správcovskej spoločnosti
1. Údaje o správcovskej spoločnosti: Asset Management Slovenskej sporiteľne, správ. spol., a.s., so sídlom Tomášikova 48, 832 65 Bratislava, zapísaná do Obchodného registra Okresného súdu I, oddiel: Sa, vložka č.: 2814/B, IČO 35820705.
2. Správcovská spoločnosť bola založená 21. 6. 2001 a vznikla 25. 9. 2001 na dobu neurčitú.
3. Názvy podielových fondov, ktoré správcovská spoločnosť spravuje:
a) Asset Management Slovenskej sporiteľne, správ. spol., a.s., Euro Plus Fond, o.p.f.,
b) Asset Management Slovenskej sporiteľne, správ. spol., a.s., Eurový dlhopisový fond, o.p.f.,
c) Asset Management Slovenskej sporiteľne, správ. spol., a.s., Aktívne portfólio, o.p.f.,
d) Asset Management Slovenskej sporiteľne, správ. spol., a.s., Globálny akciový fond, o.p.f.
e) Asset Management Slovenskej sporiteľne, správ. spol., a.s., Inštitucionálny I1, o.p.f.,
f) Asset Management Slovenskej sporiteľne, správ. spol., a.s., fond maximalizovaných výnosov, o.p.f.,
g) Asset Management Slovenskej sporiteľne, správ. spol., a.s., xxxxxxxx fond, o.p.f.,
h) Asset Management Slovenskej sporiteľne, správ. spol., a.s., Privátny fond peňažného trhu, o.p.f.,
i) Asset Management Slovenskej sporiteľne, správ. spol., a.s., Privátny fond pravidelných výnosov, o.p.f.,
j) Asset Management Slovenskej sporiteľne, správ. spol., a.s., Privátny fond pravidelných výnosov 3, o.p.f.,
k) Asset Management Slovenskej sporiteľne, správ. spol., a.s., Svetové akcie, o.p.f.
l) Asset Management Slovenskej sporiteľne, správ. spol., a.s., x.x.x. Xxxxxxxx fond pravidelných výnosov 2, o.p.f.
m) Asset Management Slovenskej sporiteľne, správ. spol., a.s., Privátny P11, o.p.f.
n) Asset Management Slovenskej sporiteľne, správ. spol., a.s., ŠIP Klasik
o) Asset Management Slovenskej sporiteľne, správ. spol., a.s., ŠIP Balans
p) Asset Management Slovenskej sporiteľne, správ. spol., a.s., ŠIP Aktív
q) Asset Management Slovenskej sporiteľne, správ. spol., a.s., Inštitucionálny I2
4. Predstavenstvo správcovskej spoločnosti:
• Xxx. Xxxxx Xxxxxx, predseda predstavenstva. Iné hlavné funkcie: žiadne,
• RNDr. Xxxxx Xxxxx, člen predstavenstva. Iné hlavné funkcie: predseda predstavenstva Slovenskej asociácie správcovských spoločností,
• Xxxxxxxx X.X. Xxxxxxx, člen predstavenstva. Iné hlavné funkcie: člen predstavenstva a CFO Erste Alapkezelö člen predstavenstva Investiční společnost České spořitelny, a.s.
5. Dozorná rada správcovskej spoločnosti:
• Mag. Xxxxx Xxxxxx, predseda dozornej rady. Iné hlavné funkcie: CEO Erste Asset Management GmbH, CEO ERSTE-SPARINVEST KAG,
• Xxxxxxxxx Xxxxx, člen dozornej rady. Iné hlavné funkcie: člen predstavenstva Erste Asset Management GmbH
• Xxxxxxx Xxxxx, člen dozornej rady. Iné hlavné funkcie: CFO Erste Asset Management; Člen predstavenstva Erste Invest a.d., Advisor to the Executive Board of Erste Invest a.d., člen dozornej rady Investičnej společnosti České spořitelny, a.s., a Erste Fund Management Hungary.
6. Prokuristi správcovskej spoločnosti:
• Xxx. Xxxxx Xxxxxx. Iné hlavné funkcie: žiadne,
• Xxx. Xxxxxxx Xxxxxxxxx. Iné hlavné funkcie: žiadne.
7. Základné imanie správcovskej spoločnosti je 1 660 000 EUR a bolo splatené v plnej výške pri založení spoločnosti.
8. Zoznam činností, ktorých výkon možno zveriť osobám podľa zákona č. 203/2011 Z. z. o kolektívnom investovaní v platnom znení (ďalej len
„zákon“), je uvedený v článku II., bod 5 štatútu fondu.
• Zásady odmeňovania sú v súlade s riadnym a účinným riadením rizík a podporujú ho, pričom nepodnecujú k prijímaniu rizika, ktoré nie je v súlade s rizikovými profilmi a štatútmi spravovaných podielových fondov. Sú zostavené tak, aby zohľadňovali dlhodobé ekonomické záujmy investorov a AM SLSP. Cieľom systému odmeňovania v AM SLSP je zabezpečiť vyvážený pomer medzi pohyblivou a fixnou zložkou odmeňovania na základe peňažných a nepeňažných prvkov
• Systém odmeňovania je rovnaký pre všetky kategórie osôb podľa usmernenia ESMA a pozostáva z fixnej a variabilnej zložky a peňažných a nepeňažných benefitov. Kritéria pre stanovenie výšky variabilnej zložky sú stanovené ako kvantitatívne a kvalitatívne, pričom kvalitatívne kritériá tvoria aspoň 25%. Podmienkou pre výplatu variabilnej zložky odmeňovania je splnenie minimálnej profitability, ktorú schvaľuje predstavenstvo AM SLSP A VÝBOR PRE ODMEŇOVANIE
• Výber osôb do zoznamu identifikovaných osôb je v súlade so Skupinovou politikou, pričom dôvodom ich zaradenia je to, že ich funkcia alebo pracovná náplň má významný vplyv na rizikový profil AM SLSP alebo spravovaných subjektov kolektívneho investovania. Výber identifikovaných osôb vykoNÁVA predstavenstvo spoločnosti
• V AM SLSP je zriadený výbor pre odmeňovanie, ktorého úlohou je posudzovanie zásad a postupov odmeňovania, príprava odporúčaní pre dozornú radu týkajúcich sa odmeňovania vrátane tých, ktoré majú dôsledky na riziká a riadenie rizík správcovskej spoločnosti alebo spravovaných podielových fondov a ktoré má prijímať dozorná rada správcovskej spoločnosti, pričom pri príprave rozhodnutí berie do úvahy dlhodobé záujmy investorov a podielnikov a verejný záujem. Členmi výboru sú členovia dozornej rady AM SLSP. Výbor raz ročne preskúma uplatňovaNIE zásad odmeňovania V AM SLSP
• Podrobnosti aktuálnych zásad odmeňovania vrátane opisu spôsobu výpočtu odmien a požitkov a identifikácie osôb zodpovedných za udeľovanie odmien a požitkov možno získať na webovom sídle správcovskej spoločnosti xxx.xxxxxx.xx. Správcovská spoločnosť poskytne na požiadanie bezplatne kópiu podrobnosti aktuálnych zásad odmeňovania v listinnej podobe
Článok III. Informácie o depozitárovi
1. Depozitárom fondu je Slovenská sporiteľňa, a.s., so sídlom Tomášikova 48, 832 37 Bratislava, zapísaná v obchodnom registri Okresného súdu Bratislava I, oddiel: Sa, vložka č.: 601/B, IČO: 00 151 653.
2. Hlavný predmet činnosti depozitára: depozitár je bankou podľa zákona č. 483/2001 Z. z. o bankách a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov.
Článok IV.
Informácie o osobách, ktoré poskytujú správcovskej spoločnosti poradenstvo pri investovaní majetku vo fonde
1. Pri investovaní majetku vo fonde neposkytujú správcovskej spoločnosti poradenstvo žiadne tretie osoby.
Článok V.
Informácie o vyplácaní výnosov a vyplácaní podielových listov a prístupe k informáciám
1. Postup a spôsob zabezpečenia vyplácania výnosov a vyplácania podielových listov je uvedený v článku VI., bod 2 a v článku VIII., bod 9 až 1 štatútu fondu.
2. Ročná a polročná správa, predajný prospekt, ako aj iné informácie o fonde sú sprístupnené podielnikom spôsobom uvedeným v článku VII.,
2007 | 45 327 310,50 | 1,41 |
2008 | 19 619 282,86 | -12,35 |
2009 | 29 158 512,82 | 11,98 |
2010 | 26 268 707,06 | 1,12 |
2011 | 18 368 103,63 | -5,64 |
2012 | 28 178 589,19 | 6,60 |
2013 | 52 396 941,90 | 2,56 |
2014 | 128 391 812,68 | 5,50 |
2015 | 200 766 847,48 | -0,92 |
* v tomto roku fond vznikol, x.x. xxxxxx a uvádzané ročné zhodnotenie sú alikvótne
3. Profil typického investora, pre ktorého je fondu určený
investičný horizont
bod 2 a v článku XI, bod 2 štatútu fondu.
1 rok
3 roky
5 rokov 15 rokov
Článok VI.
Iné informácie o investovaní
skúsenosť investora
1. S majetkom vo fonde je povolené vykonávať obchody s derivátmi, ktoré môžu byť použité nielen za účelom zabezpečenia sa proti riziku, ale môžu byť použité so zámerom dosahovať investičné ciele fondu. Z tohto dôvodu sa môže vo fonde dočasne zvýšiť riziko straty vzťahujúce sa na majetok vo fonde. Riziko straty môže vzniknúť v prípade zmien trhových cien derivátov a ich podkladových aktív. Možný dopad týchto obchodov je uvedený v bode 4 tohto článku.
2. Vývoj hodnoty majetku a výnosov z hospodárenia s majetkom vo fonde od
A
neskúsený investor
B
C
D.
skúsený investor
riziková tolerancia
1
2
3
4
5
6
7
8
9
xxxxxx xxxxxxx investor
4. Rizikový profil fondu:
xxxxxx vyhľadávajúci investor
Rok | Čistá hodnota majetku v podielovom fonde (v EUR) | Ročné zhodnotenie (v %) |
2002* | 10 785 692,29 | 0,98 |
2003 | 18 486 843,66 | 3,11 |
2004 | 35 435 385,05 | 3,67 |
2005 | 55 872 843,46 | 8,20 |
2006 | 59 374 952,07 | 0,76 |
jeho vytvorenia:
Správcovská spoločnosť používa na výpočet celkového rizika podielového fondu záväzkový prístup. Pri správe podielového fondu sa neuplatňuje politika pre zábezpeky.
Na hodnotu vo fonde môžu vplývať riziká, ktorých mieru správcovská spoločnosť kategorizuje v škále (od najmenšieho po najväčšie) ako:
1. Veľmi nízke
2. Nízke
3. Stredné
4. Zvýšené
5. Vysoké
6. Veľmi vysoké
7. Extrémne
Hodnotu investície v podielovom fonde môžu ovplyvniť nasledovné riziká:
a) Trhové riziko
Trhové riziko súvisí s globálnym vývojom na finančných trhoch, ktoré majú bezprostredný dopad na ceny hodnoty jednotlivých druhov aktív v majetku vo fonde. Jednou z konkrétnych foriem trhového rizika je úrokové riziko, ktoré spočíva v tom, že úrokové sadzby sa v dôsledku zmien v ekonomických podmienkach na trhoch v čase menia. V prípade nárastu úrokových sadzieb na finančnom trhu, hodnota dlhových finančných nástrojov vo fonde obvykle klesá. Naopak, v prípade poklesu úrokových sadzieb na finančnom trhu, hodnota dlhových finančných nástrojov vo fonde obvykle rastie. Okrem úrokového rizika vplýva na vývoj dlhového finančného nástroja aj kreditné riziko. Predstavuje riziko straty vyplývajúce z toho, že dlžník zlyhá pri plnení svojich záväzkov z dohodnutých podmienok a jeho výška závisí od individuálneho vývoja ekonomickej situácie jeho príslušného emitenta. Úrokové a kreditné riziko vo fonde sa riadi prostredníctvom riadenia durácie fondu, priemernej splatnosti fondu a priemernej životnosti fondu, ako aj obmedzením rizikovejších druhov aktív prostredníctvom investičných limitov. Vplyv trhového rizika na hodnotu majetku vo fonde možno považovať za vysoké.
b) Operačné riziko
Operačné riziko súvisí s chybami v rámci administrácie podielových fondov spôsobených správcovskou spoločnosťou alebo externými obchodnými partnermi. Vplyv operačného rizika na hodnotu majetku vo fonde možno považovať za veľmi nízky.
c) Riziko likvidity
Riziko likvidity znamená riziko, že v prípade mimoriadnych situácií na trhu alebo zníženia kreditnej bonity emitenta nebude možné finančný nástroj, do ktorého sa môže podľa tohto štatútu investovať, predať, speňažiť alebo uzatvoriť prostredníctvom iného obchodu za ich cenu uvedenú v ocenení majetku fondu na základe podnetu spoločnosti bez dodatočných nákladov a za dostatočne krátky čas, čím sa môže ohroziť schopnosť správcovskej spoločnosti dodržiavať povinnosť bezodkladne vyplatiť podielový list kedykoľvek na žiadosť podielnika. Vplyv rizika likvidity na hodnotu majetku vo fonde možno považovať za nízky a v prípade mimoriadnych situácii považovať za nízky.
d) Riziko protistrany
Riziko protistrany súvisí so situáciami, ktoré nastanú, keď vyrovnanie obchodu neprebehne tak podľa predpokladov z dôvodu, že protistrana nezaplatí alebo
nedodá finančné nástroje, alebo ich nedodá v dohodnutej časovej lehote. Vplyv rizika protistrany na hodnotu majetku vo fonde možno považovať za nízky.
e) Riziko oceňovania
Riziko oceňovania súvisí s oceňovaním aktív v majetku vo fonde. Časť finančných nástrojov, do ktorých správcovská spoločnosť investuje majetok vo fonde, môžu tvoriť nástroje s nízkou likviditou, pre ktoré neexistuje trhová cena k okamihu ocenenia majetku vo fonde. Správcovská spoločnosť v súlade s odbornou starostlivosťou odhaduje realizačnú hodnotu takýchto nástrojov na základe oceňovacích modelov vyvinutých interne alebo na základe konsenzu medzi účastníkmi trhu. Takéto investície sú svojou povahou ťažko oceniteľné a sú predmetom neistoty, že odhad vyplývajúci z oceňovacieho procesu bude blízky skutočnej cene pri predaji alebo splatnosti. Vplyv rizika oceňovania na hodnotu majetku vo fonde možno považovať za veľmi nízky.
f) Politické a právne riziko
Toto riziko predstavuje najmä riziko zmeny daňového systému alebo právnych predpisov v príslušných krajinách, v ktorých pôsobia emitenti finančných nástrojov, ktoré sa na nachádzajú v majetku vo fonde. Vplyv politických a právnych rizík na hodnotu majetku vo fonde možno považovať za stredný.
g) Menové riziko
Menové riziko je riziko zmeny hodnoty aktíva vyjadrenej v EUR, v dôsledku zmeny výmenného kurzu EUR voči inej mene, v ktorej je toto aktívum denominované. Hodnota aktíva, denominovaného v inej mene ako EUR, vyjadrená v EUR rastie, pokiaľ kurz tejto meny posilňuje voči kurzu EUR. Naopak hodnota aktíva, denominovaného v inej mene ako EUR, vyjadrená v EUR klesá, pokiaľ kurz tejto meny oslabuje voči kurzu EUR. Miera menového rizika závisí najmä od aktuálneho podielu majetku vo fonde investovaného v inej mene ako EUR. Vplyv menového rizika na hodnotu majetku vo fonde možno považovať za nízky.
Článok VII. Ekonomické informácie
1. Iné poplatky ako vstupný poplatok, výstupný poplatok, odplata za správu a odplata za výkon činnosti depozitára, ako aj iné náklady ako tie, ktoré sú uvedené v článku VI., bod 5 štatútu fondu, ktoré si správcovská spoločnosť alebo tretia strana účtuje, sú nasledovné:
Poplatky za doplnkové služby
* Ide o náhradu nákladov, ktoré vznikli správcovskej spoločnosti pri poskytovaní informácií týkajúcich sa klientov v súlade s § 162 zákona č. 203/2011 Z. z. o kolektívnom investovaní v znení neskorších predpisov. Poplatky sú uvedené vrátane DPH.
Názov doplnkovej služby | Výška poplatku |
Príkaz na registráciu prevodu podielových listov | 0,25% z aktuálnej ceny podielového listu (súčin aktuálnej hodnoty podielu a počtu podielov na podielovom liste), min. 16,90 EUR a max. 84,90 EUR |
Príkaz na registráciu prechodu podielových listov | 0,25 % z aktuálnej ceny podielového listu (súčin aktuálnej hodnoty podielu a počtu podielov na podielovom liste), min. 3,90 EUR a max 34,90 EUR |
Mimoriadny výpis zo zoznamu Xxxxxxxxxxx | 4,90 EUR |
Mimoriadny výpis transakcií s Podielovými listami | 4,90 EUR |
Príkaz na registráciu pozastavenia práva nakladať s Podielovým listom | 9,90 EUR |
Príkaz na zrušenie registrácie pozastavenia práva nakladať s Podielovým listom | bez poplatku |
Príkaz na registráciu vzniku/zmeny zabezpečovacieho prevodu práv k Podielovým listom | 9,90 EUR |
Príkaz na registráciu zániku zabezpečovacieho prevodu práv k Podielovým listom | bez poplatku |
Príkaz na registráciu vzniku/zmeny záložného práva k Podielovým listom | 9,90 EUR |
Príkaz na registráciu zániku záložného práva k Podielovým listom | bez poplatku |
Blokácia Podielových listov ESPA fondov a blokácia Konta Podielnika | 9,90 EUR |
Poskytnutie súčinnosti * | 20 EUR |
2. Vstupný poplatok a výstupný poplatok je v zmysle článku VIII., bod 5, 10 až 14 štatútu fondu uhrádzaný podielnikom. Odplata za správu v zmysle článku II., bod 2 štatútu fondu a odplata za výkon činnosti depozitára v zmysle článku III., bod 5 štatútu fondu, ako aj iné náklady v zmysle článku VI., bod 5 štatútu fondu, sú uhrádzané z majetku vo fonde.
Článok VIII. Vyhlásenia
1. Predstavenstvo správcovskej spoločnosti vyhlasuje, že zodpovedá za to, že všetky skutočnosti uvedené v predajnom prospekte sú úplné a pravdivé. Tento predajný prospekt schválilo predstavenstvo správcovskej spoločnosti s účinnosťou od 13.05..2016.
2. Súčasťou tohto predajného prospektu fondu je aj štatút fondu.
Bratislava, 13.05.2016
––––––––––––––––––––––––– ––––––––––––––––––
Xxx. Xxxxx Xxxxxx RNDr. Xxxxx Xxxxx
predseda predstavenstva člen predstavenstva
ŠTATÚT
podielového fondu Asset Management Slovenskej sporiteľne, správ. spol., a.s., Aktívne portfólio, o.p.f.
Štatút podielového fondu sa môže v zmysle zákona počas trvania zmluvného vzťahu medzi správcovskou spoločnosťou a podielnikom meniť, a to spôsobom podľa čl. IX. tohto štatútu.
Článok I.
Základné informácie o podielovom fonde
1) Názov podielového fondu je Asset Management Slovenskej sporiteľne, správ. spol., a.s., Aktívne portfólio, o.p.f. (ďalej len „fond“).
2) Fond je štandardným podielovým fondom.
3) Fond spĺňa požiadavky Smernice Európskeho parlamentu a Rady 2009/65/ES z 13. júla 2009 o koordinácii zákonov, iných právnych predpisov a správnych opatrení týkajúcich sa podnikov kolektívneho investovania do prevoditeľných cenných papierov (PKIPCP) v platnom znení.
4) Fond patrí do kategórie zmiešaných fondov.
5) Fond bol vytvorený v roku 2002 na dobu neurčitú na základe rozhodnutia Úradu pre finančný trh č. UFT-004/2002/KSPF o udelení povolenia na vytvorenie otvoreného podielového fondu Sporo Asset Management, správ. spol., a.s., Konzervatívny zmiešaný fond, o.p.f., zo dňa 30.7.2002, ktoré nadobudlo právoplatnosť dňa 1.8.2002.
Článok II.
Informácie o správcovskej spoločnosti
1) Fond je spravovaný správcovskou spoločnosťou Asset Management Slovenskej sporiteľne, správ. spol., a.s., so sídlom Tomášikova 48, 832 65 Bratislava, zapísaná v obchodnom registri Okresného súdu Bratislava I, odd. Sa, vložka č. 2814/B, IČO: 35 820 705 (ďalej len „správcovská spoločnosť“).
2) Horná hranica výšky ročnej odplaty správcovskej spoločnosti za správu fondu predstavuje 1,35% z priemernej ročnej čistej hodnoty majetku vo fonde. Celková odplata správcovskej spoločnosti za kalendárny rok je daná súčtom denných odplát počítaných pre každý kalendárny deň
daného roka. Odplata správcovskej spoločnosti za správu fondu sa uhrádza správcovskej spoločnosti v závislosti od výšky peňažných prostriedkov na bežnom účte fondu spravidla denne, prípadne mesačne, pričom odplata je splatná najneskôr do konca nasledujúceho kalendárneho mesiaca.
3) Denná odplata za správu fondu sa počíta podľa nasledovného vzorca:
D(t) = NAV (t) x p / 365
pričom platí, že:
D(t) – denná odplata za kalendárny deň t
NAV (t) - čistá hodnota majetku fondu ku dňu t p –výška ročnej odplaty za správu fondu
4) Aktuálna výška odplaty za správu fondu je uvedená v predajnom prospekte fondu.
5) Správcovská spoločnosť môže v súlade so zákonom č. 203/2011 Z. z. o kolektívnom investovaní v platnom znení (ďalej len „zákon“) na základe zmluvy zveriť inej osobe, ktorá je oprávnená na výkon zverených činností podľa zákona, vykonávanie nasledovných činností pre fond:
a) Administrácia:
i) vedenie účtovníctva,
ii) zabezpečovanie právnych služieb,
iii) určovanie hodnoty majetku a určenie hodnoty podielu,
iv) zabezpečovanie plnenia daňových povinností spojených s majetkom vo fonde,
v) vedenie zoznamu podielnikov a účtov majiteľov zaknihovaných podielových listov vedených v samostatnej evidencii zaknihovaných podielových listov,
vi) rozdeľovanie a vyplácanie výnosov z hospodárenia s majetkom vo fonde,
vii) vydávanie podielových listov a vyplácanie podielových listov,
viii) uzavieranie zmlúv o vydaní podielových listov alebo o vyplatení podielových listov a ich vyrovnávanie,
ix) vedenie obchodnej dokumentácie,
x) informovanie investorov a vybavovanie ich sťažností,
xi) výkon funkcie dodržiavania,
b) Distribúcia podielových listov a propagácia fondu.
6) Správcovská spoločnosť môže do vlastného majetku nadobúdať podielové listy ňou spravovaných fondov.
Článok III. Informácie o depozitárovi fondu
1) Depozitárom fondu je Slovenská sporiteľňa, a.s., so sídlom Tomášikova 48, 832 37 Bratislava, zapísaná v obchodnom registri Okresného súdu Bratislava I, odd. Sa, vložka 601/B, IČO: 00 151 653 (ďalej len
„depozitár“).
2) Základnými povinnosťami depozitára podľa depozitárskej zmluvy sú:
a) kontrolné činnosti a s tým súvisiace činnosti,
b) vedenie bežného účtu fondu,
c) vedenie registra emitenta v rámci samostatnej evidencie zaknihovaných podielových listov fondu,
d) depozitárska úschova.
3) Ak depozitár pri výkone svojej činnosti zistí, že správcovská spoločnosť porušila zákon alebo štatút fondu, ktorý spravuje, bezodkladne informuje
o tejto skutočnosti Národnú banku Slovenska (ďalej len „NBS“) a správcovskú spoločnosť. Depozitár je povinný bezodkladne informovať NBS o prekročení limitov podľa zákona, aj keď k nim došlo v súlade so zákonom, a o každej skutočnosti, ktorá môže významne ovplyvniť aktuálnu cenu podielových listov, za ktorú sa považuje najmä zmena aktuálnej hodnoty podielu o 10 % voči jej predchádzajúcej vypočítanej hodnote.
4) Horná hranica výšky ročnej odplaty depozitárovi za výkon činnosti depozitára dohodnutá v depozitárskej zmluve predstavuje 0,18% z priemernej ročnej čistej hodnoty majetku vo fonde. Celková odplata depozitárovi za kalendárny rok je daná súčtom denných odplát počítaných pre každý kalendárny deň daného roka, pričom denná odplata za výkon činnosti depozitára sa určí analogicky podľa vzorca uvedeného v článku II., bod 3 tohto štatútu. Výška odplaty za výkon činnosti depozitára je uvedená vrátane dane z pridanej hodnoty podľa zákona č. 222/2004 Z. z.
o dani z pridanej hodnoty v znení neskorších predpisov. Spôsob a lehota úhrady odplaty za výkon činnosti depozitára je uvedená v depozitárskej zmluve.
5) Aktuálna výška odplaty za výkon činnosti depozitára je uvedená v predajnom prospekte fondu.
6) Depozitár je oprávnený požiadať správcovskú spoločnosť o preukázanie splnenia zákonom a týmto štatútom ustanovených podmienok na vykonanie pokynu, pričom pokyny vzťahujúce sa na nakladanie s majetkom vo fonde (pokyny na finančné a majetkové vysporiadanie obchodov s majetkom vo fonde a pokyny na prevody peňažných
prostriedkov z účtov a na účty fondu) musia obsahovať jednoznačné a zrozumiteľné informácie potrebné pre ich správne vykonanie, predovšetkým musí byť z týchto pokynov zrejmé, že sa vzťahujú na nakladanie s majetkom vo fonde. Ak na žiadosť depozitára správcovská spoločnosť nepreukáže splnenie týchto podmienok, depozitár pokyn nevykoná.
Článok IV.
Zameranie a ciele investičnej politiky
1) Cieľom fondu je dosiahnuť výnos z aktív, ktoré sú definované v rámci strategickej alokácie fondu, pri rizikovom profile fondu a odporúčanom investičnom horizonte uvedenom v predajnom prospekte a kľúčových informáciách investorov fondu. Fond investuje peňažné prostriedky na základe princípu absolútneho výnosu do akciových a dlhových investícií. Podiel akciových investícií môže predstavovať maximálne 30% na majetku vo fonde a podiel dlhových investícií nie je limitovaný. Cieľom riadenia fondu je dosiahnuť primerané zhodnotenie fondu plynúce zo stanovenia vhodnej výšky podielu akciovej zložky na základe kvantitatívnych metód (optimalizácia portfólia) fundamentálnej a technickej analýzy, ako aj prostredníctvom riadenia kreditného a úrokového rizika dlhopisovej zložky tak, aby fond participoval na príslušnom segmente trhu v prípade jeho rastového trendu a vyhol sa investíciám v prípade ich klesajúceho trendu. Fond sa zameriava na investície do podielových listov podielových fondov, cenných papieroch európskych fondov a zahraničných subjektov kolektívneho investovania.
2) Akciovými investíciami sa rozumejú investície do akcií, podielových listov akciových fondov, vrátane fondov obchodovaných na regulovanom trhu v zmysle zákona s označením ETF, ktoré kopírujú akciové indexy a akciových finančných derivátov. Dlhovými investíciami sa rozumejú investície do dlhopisov, dlhopisových fondov, vrátane fondov obchodovaných na regulovanom trhu v zmysle zákona s označením ETF, ktoré kopírujú dlhopisové indexy, dlhových finančných derivátov a nástrojov peňažného trhu.
3) Prevažná časť portfólia fondu je denominovaná v EUR. Iné menové expozície ako EUR sú vo fonde plne alebo čiastočne menovo zabezpečené do EUR, pričom podiel nezabezpečených expozícií do EUR môže tvoriť maximálne 10% majetku vo fonde.
Článok V.
Vymedzenie aktív a pravidlá obmedzenia a rozloženia rizika
1) Xxxxxxx vo fonde možno investovať v súlade s jeho investičnou politikou a so zákonom, pričom je nutné dodržiavať pravidlá obmedzenia a rozloženia rizika pre fond vymedzené zákonom. Odchýlky od investičných limitov v rámci investičnej politiky do výšky 10 percentuálnych bodov sú v súlade s investičnou politikou fondu uvedených v článku IV. body 1 a 3 a v článku V., bod 2, písmeno c) a bod 3, písmeno a) až c) tohto štatútu.
2) Informácie o vkladoch vo fonde:
a) Peňažné prostriedky z majetku vo fonde sú ukladané najmä v bankách v Slovenskej republike alebo v bankách v členských štátov Európskej únii (ďalej len „členské štáty EÚ“).
b) Podľa dĺžky viazanosti sa budú využívať termínované vklady s viazanosťou do 1 roka, najmä však do 6 mesiacov, v závislosti od aktuálnych výnosov na peňažnom trhu.
c) Obvyklý interval pomeru peňažných prostriedkov na účtoch v bankách k hodnote majetku vo fonde môže predstavovať 0% až 50%. Tento pomer sa môže zvýšiť v prípade rastu úrokových sadzieb na finančných trhoch alebo v prípade mimoriadnych situácií na finančných trhoch, kedy dochádza k zníženiu likvidity finančných nástrojov.
3) Informácie o nástrojoch peňažného trhu a dlhových investíciách v majetku vo fonde:
a) Vo fonde sa nachádzajú dlhopisy vydané štátmi, ktorých podiel nie je limitovaný.
b) Vo fonde sa nachádzajú dlhopisy vydané finančnými inštitúciami a obchodnými spoločnosťami, ktorých podiel nie je limitovaný.
c) Podiel dlhopisov v neinvestičnom stupni ratingu alebo bez udeleného ratingu vydaných štátmi alebo finančnými inštitúciami a obchodnými spoločnosťami, je maximálne 40% majetku vo fonde.
d) Majetok vo fonde možno investovať do nástrojov peňažného trhu vydaných právnickými osobami, ktorých kategórie sú uvedené v bode 3., písmeno a) tohto článku štatútu, ak ich vydanie alebo ich emitent podlieha dohľadu na účel ochrany investorov a úspor; a v prípade, že boli vydané inými právnickými osobami, platí, že investície do takých nástrojov peňažného trhu podliehajú ochrane investorov rovnocennej s ochranou pri nástrojoch peňažného trhu uvedených v zákone a emitentom je právnická osoba, ktorej základné imanie spolu s
rezervami je aspoň 10 000 000 EUR, a uverejňuje svoju účtovnú závierku podľa zákona o účtovníctve, a je súčasťou skupiny obchodných spoločností, z ktorých aspoň jedna je emitentom cenných papierov prijatých na trh kótovaných cenných papierov burzy cenných papierov alebo zahraničnej burzy cenných papierov, a ktorá je určená na financovanie tejto skupiny alebo na financovanie sekuritizačných schém, ktoré využívajú likviditu poskytovanú bankou alebo zahraničnou bankou.
e) Majetok vo fonde možno investovať do prevoditeľných cenných papierov a nástrojov peňažného trhu prijatých na obchodovanie na trhu kótovaných cenných papierov zahraničnej burzy cenných papierov alebo na inom regulovanom trhu v nečlenskom štáte, ak sa na tejto zahraničnej burze cenných papierov alebo na tomto inom regulovanom trhu v zmysle zákona pravidelne obchoduje, je prístupný verejnosti a činnosť tejto burzy alebo tohto trhu je povolená príslušným orgánom dohľadu v štáte, v ktorom má sídlo (viď príloha č. 1).
f) Majetok vo fonde možno investovať do prevoditeľných cenných papierov z nových emisií cenných papierov, ak emisné podmienky obsahujú záväzok, že sa podá žiadosť o prijatie cenných papierov na obchodovanie na regulovanom trhu v zmysle zákona alebo žiadosť o prijatie na obchodovanie na trh kótovaných cenných papierov zahraničnej burzy cenných papierov alebo inom regulovanom trhu v zmysle zákona (viď príloha č.1) a zo všetkých okolností je zrejmé, že sa toto prijatie uskutoční do jedného roka od dátumu vydania emisie.
4) Informácie o akciových investíciách vo fonde:
a) Odvetvové charakteristiky – akciové investície nepredpokladajú výber špecifického odvetvia v rámci riadenia fondu. Vo fonde sú zastúpené hlavné známe odvetvia v súlade s ich trhovou kapitalizáciou v rámci akciových trhov.
b) Teritoriálne charakteristiky - akciové investície sú vyberané na základe regionálneho rozloženia investícií. Fond môže obsahovať investície z regiónov Severnej Ameriky, Západnej Európy, Japonska, Pacifiku, Východnej Európy, Latinskej Ameriky a Ázie, prípadne iných rozvíjajúcich sa trhov.
c) Majetok vo fonde sa investuje do akciových investícií s cieľom dosiahnutia výnosu na základe stanovenia vhodného pomeru akciových investícií k celkovému majetku fondu, ako aj ich regionálneho rozloženia. Pomer akciových investícií a ich regionálne
rozloženie sa môže v čase flexibilne meniť v závislosti od očakávaného vývoja na kapitálovom trhu. Akciové investície vo fonde môžu profitovať z nárastu ich trhovej hodnoty, z dividendových výnosov, resp. z kapitálových výnosov, pričom fond nie je špeciálne zameraný na žiaden z uvedených druhov výnosu.
5) Informácie o podielových listoch iných podielových fondov, cenných papieroch európskych fondov a zahraničných subjektov kolektívneho investovania v majetku vo fonde:
a) V majetku vo fonde sa môžu nachádzať podielové listy iných podielových fondov spravovaných správcovskou spoločnosťou alebo osobou zo skupiny ovládanej spoločnosťou Erste Asset Management GmbH, Xx Xxxxxxxxx 0, X - 0000 Viedeň, Rakúska republika (ďalej len „skupina EAM“), a to najmä z dôvodu podrobnej znalosti investičnej stratégie príslušného podielového fondu a následného zabezpečenia odbornej starostlivosti. V prípade, že ide o podielové fondy spravované správcovskou spoločnosťou, je časť výšky (maximálne 50%) odplaty za správu týchto podielových fondov vrátená do ich majetku, čím sa správcovský poplatok investíciám fondu do týchto podielových fondov zníži, pričom aktuálna výška časti výšky odplaty za správu je uvedená v predajnom prospekte fondu.
6) Informácie o finančných derivátoch v majetku vo fonde:
a) Majetok vo fonde možno investovať do finančných derivátov prijatých na obchodovanie na regulovanom trhu v zmysle zákona alebo uzatváraných mimo regulovaného trhu v zmysle zákona.
i) Do finančných derivátov prijatých na obchodovanie na regulovanom trhu v zmysle zákona možno investovať, ak podkladovým nástrojom týchto derivátov sú finančné indexy (dlhopisové alebo akciové futures), úrokové miery, výmenné kurzy mien a meny (najmä USD, HUF, PLN, JPY), v ktorých môže byť investovaný majetok vo fonde.
ii) Do finančných derivátov uzatváraných mimo regulovaného trhu v zmysle zákona možno investovať, ak sú tieto deriváty denne oceňované s odbornou starostlivosťou spoľahlivým a preukázateľným spôsobom a možno ich kedykoľvek predať, speňažiť alebo uzavrieť za ich trhovú cenu na základe podnetu správcovskej spoločnosti,
iii) Protistranou pri finančných derivátoch uzatváraných mimo regulovaného trhu v zmysle zákona musí byť obchodník s cennými papiermi, pobočka zahraničného obchodníka s cennými papiermi, banka, pobočka zahraničnej banky, ktorí podliehajú
dohľadu nad obozretným podnikaním a majú sídlo v členskom štáte EÚ.
b) Investície do finančných derivátov sa vykonávajú na účely dosahovania výnosu, ako aj zabezpečenia najmä menového a úrokového rizika, pričom vo fonde sa za týmto účelom môžu nachádzať hlavne tieto typy finančných derivátov:
i) menové forwardy,
ii) dohody o budúcej úrokovej sadzbe (forward rate agreement), pričom obchod, ktorému ešte neuplynula splatnosť, môže byť vyrovnaný pred skončením jeho splatnosti protiobchodom,
iii) swapové operácie (úrokové, menové, krížové menovo-úrokové), pričom fond môže vykonávať vyššie uvedené obchody, len ak sa proti poskytnutému vyplateniu úrokov, v majetku vo fonde nachádzajú aktíva s rovnakými úrokovými pohľadávkami. Obchod, ktorému ešte neuplynula splatnosť, môže byť vyrovnaný pred skončením jeho splatnosti protiobchodom, pričom do limitov sa počíta výsledná pozícia vyplývajúca z tohto obchodu.
iv) finančné termínové obchody (futures).
7) Informácie o prevoditeľných cenných papieroch a nástrojoch peňažného trhu obsahujúcich finančný derivát, ktoré môžu byť v majetku vo fonde:
a) Prevoditeľné cenné papiere a nástroje peňažného trhu obsahujúce finančný derivát môžu byť:
i) cenné papiere, ktorých výnos je odvodený od kreditnej prirážky (credit default swap) referenčného aktíva alebo portfólia referenčných aktív, ktoré sú v súlade s investičnou politikou fondu. Tento cenný papier môže byť konštruovaný tak, že jeho výnos je stanovený ako lineárna alebo nelineárna kombinácia výnosov týchto podkladových aktív;
ii) cenné papiere obsahujúce možnosť predčasného splatenia emitentom (s kúpnou opciou) alebo možnosť majiteľa cenného papiera požiadať o ich predčasné splatenie emitentom (s predajnou opciou).
b) Informácie o podiele prevoditeľných cenných papieroch a nástrojoch peňažného trhu obsahujúcich finančný derivát v majetku vo fonde sú uvedené v tabuľke v bode 3, písmeno a) tohto článku štatútu.
8) Majetok vo fonde možno investovať až do výšky 100% do prevoditeľných cenných papierov a nástrojov peňažného trhu vydaných alebo zaručených ktorýmkoľvek členským štátom EÚ, pričom je zaručená rovnaká úroveň ochrany investorov ako v štandardných podielových fondoch, ktoré dodržiavajú pravidlá obmedzenia a rozloženia rizika podľa zákona.
Majetok vo fonde musí tvoriť najmenej šesť emisii prevoditeľných cenných papierov podľa prvej vety tohto bodu tohto článku štatútu a hodnota jednej emisie nesmie tvoriť viac ako 30% hodnoty majetku vo fonde. Táto možnosť prichádza do úvahy najmä v prípade očakávaného negatívneho vývoja na kapitálových trhoch.
9) Hodnota prevoditeľných cenných papierov a nástrojov peňažného trhu vydaných rovnakým emitentom nesmie tvoriť viac ako 10% hodnoty majetku vo fonde, pričom celková hodnota cenných papierov emitentov, ktorých prevoditeľné cenné papiere a nástroje peňažného trhu tvoria viac ako 5% hodnoty majetku vo fonde, nesmie prekročiť 40% hodnoty majetku vo fonde.
10) Hodnota prevoditeľných cenných papierov a nástrojov peňažného trhu vydaných právnickou osobou patriacou do skupiny, za ktorú sa zostavuje konsolidovaná účtovná závierka podľa osobitného predpisu alebo podľa medzinárodných účtovných štandardov, ktorá je kontrolovaná finančnou inštitúciou, nesmie tvoriť viac ako 20% hodnoty majetku vo fonde.
Článok VI.
Zásady hospodárenia s majetkom v podielovom fonde a údaje o nákladoch
1) Účtovné obdobie fondu je od 1. januára do 31. decembra príslušného kalendárneho roka.
2) Výnosy z majetku vo fonde sú tvorené najmä z kapitálových ziskov z cenných papierov a nástrojov peňažného trhu, kurzových ziskov, úrokových výnosov z dlhových cenných papierov, úrokov z bežných a vkladových účtov, výnosov z derivátových operácií, ako aj z ďalších výnosov účtovaných vo fonde v súlade so zákonom o účtovníctve a priamo súvisiacich s nakladaním s majetkom vo fonde. Ich výšku správcovská spoločnosť zisťuje z účtovných dokladov a účtovných výkazov. Výnosy z majetku vo fonde zahŕňa správcovská spoločnosť v súlade so zákonom denne do aktuálnej ceny podielových listov, ktoré boli vydané.
3) Pri riadení dlhových investícií správcovská spoločnosť posudzuje najmä makroekonomické parametre príslušných krajín, ktorých štátne dlhopisy sú nadobúdané do majetku vo fonde, alebo v ktorých pôsobia emitenti dlhopisov v majetku vo fonde, ale aj parametre typické pre dlhové investície, čím sa rozumie najmä analýza úrokových sadzieb, výnosových kriviek a kreditných prirážok. V prípade iných emitentov ako je štát, správcovská spoločnosť analyzuje finančné parametre príslušnej
finančnej inštitúcie alebo obchodnej spoločnosti a porovnáva úroveň výnosov cenných papierov týchto emitentov s aktuálnymi výnosmi na finančných trhoch. Pri riadení akciových investícií správcovská spoločnosť odvodzuje svoje investičné rozhodnutia od fundamentálnych a technických modelov, ako aj systémov zohľadňujúcich psychologické správanie účastníkov finančných trhov. Pri stanovení expozície do jednotlivých tried aktív sa vyhodnocuje ich vzájomný vplyv na výnosovo- rizikový potenciál fondu.
4) Pri hodnotení úverovej kvality držaných dlhových cenných papierov správcovská spoločnosť analyzuje typ dlhu emitenta podľa jeho seniority a zaistenia a ratingu emitenta. V portfóliu fondu sa nachádzajú dlhové cenné papiere, ktoré sú naviazané najmä na senior dlh emitenta alebo dlh zaistený nehnuteľnosťami. Za ohodnotenie emitenta v investičnom stupni ratingu sa považuje investícia, ktorej aktuálny rating aspoň od jednej zo spoločností Moody´s, Standard&Poors, Fitch sa nachádza v investičnom pásme.
5) Náklady fondu, ktoré súvisia so správou majetku vo fonde, okrem odplaty za správu a odplaty za výkon činnosti depozitára, môžu tvoriť náklady účtované vo fonde v súlade so zákonom č. 431/2002 Z. z. o účtovníctve v znení neskorších predpisov ako aj poplatky:
a) banke alebo pobočke zahraničnej banky (poplatky za vedenie účtu, za výpisy z účtu, za transakcie na účtoch, za elektronické služby k účtu, za prioritné platby, úroky z prijatých úverov a pôžičiek,
b) depozitárovi (poplatky za úschovu a správu tuzemských a zahraničných cenných papierov),
c) poplatky regulovanému trhu v zmysle zákona,
d) subjektu zabezpečujúcemu vyrovnanie obchodov s cennými papiermi (poplatky za vyrovnanie obchodov),
e) obchodníkovi s cennými papiermi alebo pobočke zahraničného obchodníka s cennými papiermi (poplatky za derivátové operácie, poplatky za obchodovanie s finančnými nástrojmi),
f) audítorovi za overenie účtovnej závierky fondu,
g) autorizovaným subjektom za povinnosti vyplývajúce z Nariadenia Európskej únie o mimoburzových derivátoch, centrálnych protistranách a archívoch obchodných údajov.
6) Maximálna výška poplatkov za správu, ktoré môžu byť účtované fondu iným štandardným podielovým fondom, európskym fondom alebo zahraničným subjektom kolektívneho investovania, do ktorých môže fond investovať peňažné prostriedky podľa tohto štatútu, môže byť maximálne 3% z priemernej ročnej čistej hodnoty majetku tohto iného štandardného
podielového fondu, európskeho fondu alebo zahraničného subjektu kolektívneho investovania.
7) Opis stratégie uplatňovania hlasovacích práv, ktoré sú spojené s cennými papiermi v majetku vo fonde je bezplatne prístupný v sídle spoločnosti. Podrobné informácie o opatreniach prijatých na základe tejto stratégie môže podielnik bezplatne získať na základe písomnej žiadosti doručenej do sídla spoločnosti.
Článok VII.
Pravidlá oceňovania majetku vo fonde
1) Pri určení hodnoty cenných papierov, nástrojov peňažného trhu a finančných derivátov v majetku vo fonde postupuje správcovská spoločnosť v súlade so zákonom a ďalšími všeobecne záväznými právnymi predpismi. Čistá hodnota majetku vo fonde ku dňu t je rozdiel medzi hodnotou majetku vo fonde ku dňu t a jeho záväzkami ku dňu t. Správcovská spoločnosť počíta hodnotu majetku vo fonde, čistú hodnotu majetku vo fonde (NAV) a aktuálnu hodnotu podielu spravidla denne, pokiaľ nenastanú zo strany správcovskej spoločnosti neovplyvniteľné a neočakávané skutočnosti, minimálne však raz za týždeň. Aktuálna hodnota podielu ku dňu t predstavuje podiel čistej hodnoty majetku vo fonde ku dňu t, a počtu podielov v obehu ku dňu t, a platí pre deň, ku ktorému sa aktuálna hodnota podielu určuje (ďalej len „aktuálna hodnota podielu“). Správcovská spoločnosť stanovuje aktuálnu hodnotu podielu s presnosťou na šesť desatinných miest. Aktuálna cena podielového listu fondu sa rovná aktuálnej hodnote podielu.
2) Informácie o aktuálnej hodnote podielu, sú zverejňované v Slovenskej republike vo verejne prístupných priestoroch pobočiek depozitára, v sídle správcovskej spoločnosti a depozitára, na webovom sídle správcovskej spoločnosti (xxx.xxxxxx.xx), a v periodickej tlači s celoštátnou pôsobnosťou uverejňujúcou burzové správy aspoň raz za dva týždne.
3) Pokiaľ správcovská spoločnosť dodatočne zistí chybu pri ocenení majetku a záväzkov vo fonde alebo nezrovnalosť v stanovení aktuálnej hodnoty podielu, ktorá bude menšia ako 0,2% z aktuálnej hodnoty podielu, správcovská spoločnosť nie je povinná podielnikom vzniknutý rozdiel z nezrovnalosti v stanovení aktuálnej hodnoty podielu zohľadniť. V prípade, že táto nezrovnalosť dosiahne minimálne 0,2% z aktuálnej hodnoty podielu, správcovská spoločnosť pristúpi k odškodneniu podielnikov podľa princípu rovnakého zaobchádzania s podielnikmi. Správcovská spoločnosť odškodní podielnikov buď spôsobom bezodkladného vydania
podielových listov fondu v hodnote zodpovedajúcej tejto nezrovnalosti, najmenej však vo výške aktuálnej hodnoty podielu fondu bez vstupného poplatku, alebo finančným vyrovnaním v rovnakej hodnote. Predstavenstvo môže rozhodnúť o odškodnení podielnikov aj v prípade, že nezrovnalosť v stanovení aktuálnej hodnoty podielu bude menšia ako 0,2% z aktuálnej hodnoty podielu, najmä ak niektorému z podielnikov vznikla v dôsledku takejto nezrovnalosti významná škoda.
Článok VIII.
Podielové listy a ich vydávanie a vyplácanie
1) Podielový list fondu je cenný papier, s ktorým je spojené právo podielnika na zodpovedajúci podiel na majetku vo fonde a právo podieľať sa na výnose z tohto majetku. Podielový list fondu znie na jeden podiel na majetku vo fonde. Hodnota podielu je vyjadrená v mene EUR. Počiatočná hodnota jedného podielu bola pri vytvorení fondu 0,033194 EUR.
2) Podielové listy fondu nie sú prijaté na obchodovanie na regulovanom trhu a nie sú zaradené do mnohostranného obchodného systému.
4) Podielový list fondu vydáva správcovská spoločnosť bezodkladne na základe písomnej (listinnej alebo elektronickej) žiadosti o vydanie podielových listov za predajnú cenu podielového listu, ktorá predstavuje súčet aktuálnej ceny podielového listu fondu platnej k rozhodujúcemu dňu stanovenému podľa tohto bodu štatútu a vstupného poplatku (ďalej len
„predajná cena podielového listu“). Pri vydaní podielového listu fondu sa rozhodujúci deň pre stanovenie aktuálnej ceny podielového listu určí
podľa časového momentu obchodného dňa uvedeného v predajnom prospekte fondu, v ktorom bola investorom do správcovskej spoločnosti doručená žiadosť o vydanie podielových listov a uhradená úplná predajná cena podielového listu pripísaním peňažných prostriedkov na bežný účet fondu vedeného u depozitára; pričom platí, že do časového momentu obchodného dňa určeného v predajnom prospekte fondu je rozhodujúcim dňom pre stanovenie aktuálnej ceny podielového listu obchodný deň, v ktorom bola doručená žiadosť o vydanie podielových listov a uhradená úplná predajná cena podielového listu, a po časovom momente obchodného dňa určeného v predajnom prospekte fondu je rozhodujúcim dňom pre stanovenie aktuálnej ceny podielového listu obchodný deň nasledujúci po doručení žiadosti o vydanie podielových listov a uhradení úplnej predajnej ceny podielového listu. Pokiaľ správcovská spoločnosť nedokáže jednoznačne identifikovať prijatú platbu od investora alebo overiť jeho totožnosť, podielový list mu nevydá a peňažné prostriedky bezodkladne vráti na peňažný účet príkazcu, z ktorého boli uhradené. Žiadosťou o vydanie podielových listov sa rozumie aj rámcová zmluva podľa bodu 8 tohto článku štatútu.
5) Správcovská spoločnosť môže od investora požadovať poplatok spojený s vydaním podielového listu, najviac však vo výške 5 % z investovanej sumy (ďalej len „vstupný poplatok“). Výška vstupného poplatku je účtovaná k rozhodujúcemu dňu určenému podľa bodu 4 tohto článku štatútu. Počet vydaných podielových listov určí správcovská spoločnosť ako podiel peňažných prostriedkov investora pripísaných v rámci jednej investície na bežný účet fondu znížených o vstupný poplatok a aktuálnej ceny podielového listu k rozhodujúcemu dňu určenému podľa bodu 4 tohto článku štatútu. Počet podielových listov vydaných investorovi v rámci jednej investície sa zaokrúhľuje na celé číslo nadol a rozdiel zo zaokrúhľovania medzi sumou peňažných prostriedkov investora pripísaných v rámci jednej investície na bežný účet fondu a sumou predajných cien podielových listov v rámci jednej investície, ktorý je menší ako predajná cena podielového listu, sa stáva príjmom fondu.
6) Investor, ktorý podal žiadosť o vydanie podielových listov je povinný uhradiť sumu peňažných prostriedkov predstavujúcich jeho investíciu do fondu do 5 pracovných dní od doručenia žiadosti o vydanie podielových listov, ak sa správcovská spoločnosť s investorom nedohodnú inak. Po tejto lehote má správcovská spoločnosť právo žiadosť o vydanie podielových listov odmietnuť, čím sa táto žiadosť stane neplatnou.
7) Správcovská spoločnosť môže odmietnuť vydať podielový list, najmä ak ide o neobvykle vysokú sumu alebo ak je podozrenie, že peňažné
prostriedky pochádzajú z trestnej činnosti a financovania terorizmu. Správcovská spoločnosť žiadosť o vydanie podielových listov odmietne taktiež v prípade, ak by podľa správcovskej spoločnosti vykonaním tohto obchodu boli ohrozené alebo mohli byť ohrozené akékoľvek zásady a podmienky kolektívneho investovania alebo by mohlo byť ohrozené plnenie akýchkoľvek povinností správcovskej spoločnosti voči tretím osobám, alebo by mohlo byť ohrozené splnenie zákonnej požiadavky konať s odbornou starostlivosťou a obozretnosťou v najlepšom záujme podielnikov..
8) Správcovská spoločnosť vydáva podielové listy aj na základe vopred uzatvorenej rámcovej zmluvy medzi správcovskou spoločnosťou a investorom, ktorá upravuje podmienky jednorazového vydania podielových listov, pravidelného a nepravidelného vydávania podielových listov (ďalej len "rámcová zmluva"). Pravidelné vydávanie podielových listov sa uskutočňuje počas dohodnutej doby trvania, pravidelným zasielaním peňažných prostriedkov predstavujúcich investíciu do fondu v dohodnutej výške na bežný účet fondu, k rozhodujúcemu dňu podľa tohto bodu tohto článku štatútu. Pri pravidelnom a nepravidelnom vydávaní podielových listov sa rozhodujúci deň, ktorý je zároveň dňom pre stanovenie aktuálnej ceny podielového listu, určí podľa časového momentu obchodného dňa uvedeného v predajnom prospekte fondu, v ktorom boli pripísané peňažné prostriedky na bežný účet fondu vedeného u depozitára.
9) Správcovská spoločnosť je povinná po doručení písomnej (listinnej alebo elektronickej) žiadosti o vyplatenie podielových listov bezodkladne vyplatiť podielnikovi podielový list fondu s použitím prostriedkov z majetku vo fonde, a to bezhotovostným prevodom v prospech peňažného účtu podielnika uvedeného v žiadosti o vyplatenie podielových listov, okrem prípadov uvedených v zákone, za nákupnú cenu podielového listu, ktorá predstavuje rozdiel aktuálnej ceny podielového listu fondu platnej k rozhodujúcemu dňu podľa tohto bodu a výstupného poplatku (ďalej len
„nákupná cena podielového listu“). Pri vyplatení podielového listu fondu je rozhodujúcim dňom pre stanovenie aktuálnej ceny podielového listu deň, v ktorom bola podielnikom do správcovskej spoločnosti doručená žiadosť o vyplatenie podielových listov.
10) Ak žiadosť o vyplatenie podielových listov neobsahuje všetky náležitosti, správcovská spoločnosť podielový list nevyplatí a upovedomí o tejto skutočnosti podielnika.
11) Správcovská spoločnosť môže požadovať od podielnika poplatok spojený s vyplatením podielového listu, najviac však vo výške 5 % z aktuálnej
ceny podielového listu (ďalej len „výstupný poplatok“). Výška výstupného poplatku je účtovaná k rozhodujúcemu dňu podľa bodu 9 tohto článku štatútu. Podielový list zaniká vyplatením nákupnej ceny podielového listu v prospech peňažného účtu podielnika.
12) Vstupný a výstupný poplatok je príjmom správcovskej spoločnosti.
13) Aktuálna výška vstupného poplatku a výstupného poplatku je uvedená v predajnom prospekte a v kľúčových informáciách pre investorov fondu.
14) Správcovská spoločnosť umožňuje podielnikom prestup medzi podielovými fondmi spravovanými správcovskou spoločnosťou na základe žiadosti o presun peňažných prostriedkov medzi fondmi. V tomto prípade je vyplatenie podielového listu jedného podielového fondu spojené s následným vydaním podielového listu iného podielového fondu spravovaného správcovskou spoločnosťou. Prestup medzi podielovými fondmi sa vykoná primerane podľa ustanovení o spôsobe vyplatenia podielového listu fondu a vydania podielového listu fondu uvedených v tomto článku štatútu, ako aj v súlade s podmienkami uvedenými v predajnom prospekte fondu.
15) Vstupný poplatok môže byť znížený v závislosti od výšky celkovej aktuálnej hodnoty podielových listov investora v podielových fondoch spravovaných osobami v skupine EAM, pričom správcovská spoločnosť uplatňuje princíp rovnakého zaobchádzania so všetkými investormi. Ak investor vykonal platbu smerujúcu k obstaraniu podielového listu fondu, ktorá bola zo strany správcovskej spoločnosti jednoznačne identifikovaná, je základom pre výpočet výšky vstupného poplatku súčet celkovej aktuálnej hodnoty podielových listov investora v podielových fondoch spravovaných osobami v skupine EAM vypočítanej k predchádzajúcemu obchodnému dňu a výšky tejto platby. Ďalej platí, že do základu pre výpočet výšky vstupného poplatku podľa predchádzajúcej vety sa nezapočíta výška peňažných prostriedkov, ktoré majú byť uhradené v prospech podielnika v prípade, že požiadal o výplatu akéhokoľvek počtu podielových listov podielových fondov spravovaných osobami v skupine EAM. Správcovská spoločnosť neposkytuje podielnikom zľavu z výstupného poplatku.
16) Správcovská spoločnosť môže v mimoriadnych prípadoch dočasne, najdlhšie však na 3 mesiace, pozastaviť vyplácanie podielových listov, a to len ak je to v záujme podielnikov. O pozastavení vyplácania rozhoduje predstavenstvo správcovskej spoločnosti. Správcovská spoločnosť informuje podielnikov o dôvodoch a dobe pozastavenia vyplácania podielových listov a o obnovení vyplácania podielových listov spôsobom podľa článku XI., bod 2 tohto štatútu. Od začiatku doby pozastavenia
vyplácania podielových listov nesmie správcovská spoločnosť vyplácať, ani vydávať podielové listy fondu. Zákaz sa vzťahuje aj na vyplatenie a vydanie podielových listov, o ktorých vyplatenie alebo vydanie bolo požiadané, do doby pozastavenia vyplácania podielových listov, pri ktorých ešte nedošlo k ich vyplateniu alebo nebol podaný pokyn na pripísanie podielových listov na účet majiteľa zaknihovaných podielových listov. Po obnovení vydávania a vyplácania podielových listov správcovská spoločnosť vydá alebo vyplatí podielové listy, ktorých vydávanie alebo vyplácanie bolo pozastavené, za aktuálnu cenu podielového listu ku dňu obnovenia vyplácania podielových listov.
Článok IX.
Postup pri zmene štatútu, predajného prospektu a kľúčových informácií pre investorov
1) Zmeny tohto štatútu je správcovská spoločnosť oprávnená vykonať najmä na základe zmien v právnych predpisoch alebo zmien v obchodnej politike správcovskej spoločnosti týkajúcej sa fondu. Zmeny tohto štatútu nadobúdajú platnosť a účinnosť v deň stanovený rozhodnutím predstavenstva správcovskej spoločnosti, pričom podmienkou na zmenu štatútu fondu je nadobudnutie právoplatnosti príslušného rozhodnutia NBS o predchádzajúcom súhlase na zmenu tohto štatútu alebo rozhodnutia NBS, ktorým boli nariadené zmeny tohto štatútu podľa zákona.
2) Správcovská spoločnosť aktualizuje predajný prospekt a kľúčové informácie pre investorov fondu pri potrebe zmeny informácií v nich obsiahnutých a pri zmene právnych predpisov alebo obchodnej politiky správcovskej spoločnosti týkajúcej sa fondu, minimálne však raz za 12 mesiacov. Zmeny predajného prospektu fondu a kľúčových informácií pre investorov schvaľuje predstavenstvo správcovskej spoločnosti.
3) Správcovská spoločnosť informuje podielnikov o zmenách tohto štatútu, predajného prospektu a kľúčových informácií pre investorov fondu vrátane úplného zmeneného znenia tohto štatútu, predajného prospektu a kľúčových informáciách pre investorov fondu spôsobom uvedeným v článku XI., bod 2 tohto štatútu spolu s určením ich platnosti a účinnosti, a to najneskôr v deň, v ktorý nadobudnú platnosť.
Článok IX.
Spôsob zverejňovania správ o hospodárení s majetkom vo fonde
1) Ročnú správu je správcovská spoločnosť povinná zverejniť najneskôr do štyroch mesiacov po uplynutí kalendárneho roka. Polročnú správu je správcovská spoločnosť povinná zverejniť najneskôr do dvoch mesiacov po uplynutí prvých šiestich mesiacov kalendárneho roka. Ročná správa a polročná správa sa zverejňujú spôsobom podľa článku XI, bod 2 tohto štatútu. Správcovská spoločnosť poskytne investorovi bezplatne na jeho žiadosť kópiu ročnej správy alebo polročnej správy v písomnej forme.
Článok XI. Záverečné ustanovenia
1) Štatút fondu je neoddeliteľnou súčasťou zmluvy podielnika so správcovskou spoločnosťou. Podielnik nadobudnutím podielového listu akceptuje ustanovenia štatútu fondu.
3) Tento štatút nadobudol účinnosť dňa 15.07.2016, jeho schválením predstavenstvom správcovskej spoločnosti, na základe rozhodnutia NBS č. ODT-5900/2016-1 o udelení predchádzajúceho súhlasu na zmenu štatútu podielového fondu zo dňa 11.7.2016, ktoré nadobudlo právoplatnosť dňa 11.07.2016. Predstavenstvo spoločnosti v zmysle zákona vyhlasuje, že skutočnosti uvedené v štatúte sú aktuálne, úplné a pravdivé.
V Bratislave dňa 13.5.2016
Xxx. Xxxxx Xxxxxx RNDr. Xxxxx Xxxxx
Predseda predstavenstva Člen predstavenstva
Príloha č.1 štatútu
Zoznam búrz alebo iných regulovaných trhov v nečlenskom štáte EÚ
1. NYSE MKT LLC
2. Australian Securities Exchange Ltd.
3. Belgrade Stock Exchange
4. Bolsa de Valores do Rio de Janeiro
5. Bolsa Mexicana de Valores ,
6. NASDAQ OMX BX
7. Bourse de Montreal,
8. National Stock Exchange
9. Hong Kong Exchanges and Clearing Limited ,
10. Chicago Board of Trade ,
11. Chicago Board Options Exchange ,
12. Chicago Stock Exchange,
13. Istanbul Stock Exchange ,
14. Korea Exchange
15. Macedonian Stock Exchange ,
16. Montreal Exchange Inc.,
17. Moscow Exchange
18. NASDAQ Stock Market
19. National Stock Exchange of India Ltd.
20. New York Stock Exchange Inc.
21. NZX Limited,
22. Osaka Securities Exchange C., Ltd.,
23. Philadelphia Stock Exchange ,
24. Shanghai Stock Exchange,
25. Shenzen Stock Exchange,
26. Singapore Exchange Ltd. ,
27. Taiwan Stock Exchange,
28. JSE Limited
29. Toronto Stock Exchange,
30. Tokyo Stock Exchange,
31. Ukrainian Stock Exchange