ANALÝZA POSKYTNUTÍ ÚVĚRU
ANALÝZA POSKYTNUTÍ ÚVĚRU
společnosti AMADEUS Real Estate, a.s.
Verze ze dne: 3. 4. 2024
OBSAH
4
6
6
9
12
3
O SPOLEČNOSTI:
AMADEUS Real Estate, a.s. (IČO: 272 41 131) je česká firma založená Xxxxxxxx Xxxxxx xxxxxxx v roce 2005. Zaměřuje se na výstavbu a pronájem obchodních center, kanceláří a bytů. Společnost působí po celé České republice. AMADEUS Real Estate, a.s. je společnost vlastněná českým kapitálem, kdy členy správní rady a majoritními akcionáři společnosti jsou Xxxxxx Xxxx a Xxxxxx Xxxx xxxxxx.
MANAGEMENT:
Xxxxxx Xxxx ml.
člen správní rady
Xxxxxx Xxxx
člen správní rady
2
INFORMACE O ÚVĚRU
AMADEUS Real Estate, a.s., IČO: 272 41 131 (dále také jen "Úvěrovaný"), je společnost vlastněná českým kapitálem, kdy členy správní rady jsou Xxxxxx Xxxx, nar. 11. 5. 2000 (dále také jen „Xxxxxx Xxxx“) a Xxxxxx Xxxx, nar. 7. 9. 1993 (dále také jen „Xxxxxx Xxxx“).
Úvěr je poskytnut společností ZFP Finance I., s.r.o., IČO: 051 39 546 (dále také jen
„ZFP Finance I., s.r.o.“) na základě dílčí úvěrové smlouvy č. 1 ze dne 2. 4. 2024 (dále také jen „úvěrová smlouva“), která byla uzavřena mezi Úvěrovaným a ZFP Finance I.,
s.r.o. Úvěrovaný a společnost ZFP Finance I., s.r.o. uzavřeli úvěrovou smlouvu v souladu s rámcovou smlouvou o poskytnutí účelového úvěru ze dne 2. 4. 2024 uzavřenou mezi ZFP Finance I., s.r.o. a Úvěrovaným (dále také jen „rámcová smlouva o poskytnutí účelového úvěru“).
Úvěrovaný se zavázal použít úvěr poskytnutý na základě úvěrové smlouvy výhradně k následujícímu účelu: „financování developerských projektů (především formou zápůjček poskytnutých Projektovým společnostem), provoz Úvěrovaného včetně splátek jistin a úroků zápůjček/úvěrů od třetích osob vzniklých před uzavřením této Smlouvy a úhradu částek spojených se Smlouvou a Dílčími úvěrovými smlouvami“ (dále také jen „Účel úvěru“).
Význam pojmů s velkým písmenem použitých ve specifikaci Účelu úvěru je vysvětlen v rámcové smlouvě o poskytnutí účelového úvěru, která je přístupná skrze odkaz níže pod Tabulkou č. 1.
Společnost ZFP Finance I., s.r.o. poskytla na základě úvěrové smlouvy Úvěrovanému úvěr ve výši 10.000.000,- Kč (dále také jen „Úvěrová částka“), a to po splnění podmínek stanovených úvěrovou smlouvou.
Splátky úroků z poskytnutého úvěru jsou stanoveny k 2. 4. 2025, 2. 4. 2026,
2. 4. 2027 a 2. 4. 2028.
Splatnost Úvěrové částky je 2. 4. 2028.
Tabulka č. 1: Informace o úvěru, úvěrové smlouvě a související smluvní dokumentaci
Informace o úvěru, úvěrové smlouvě a související smluvní dokumentaci Úvěrová smlouva: Dílčí úvěrová smlouva č. 1 ze dne 2. 4. 2024 uzavřená mezi Úvěrovaným a společností ZFP Finance I., s.r.o. | |
Související smluvní dokumentace: Rámcová smlouva o poskytnutí účelového úvěru ze dne 2. 4. 2024 uzavřená mezi Úvěrovaným a společností ZFP Finance I., s.r.o. Smlouva o zřízení zástavního práva k cenným papírům ze dne 2. 4. 2024 uzavřená mezi Xxxxxxxx Xxxxxx a společností ZFP Finance I., s.r.o. Smlouva o zřízení zástavního práva k cenným papírům ze dne 2. 4. 2024 uzavřená mezi Xxxxxxxx Xxxxxx a společností ZFP Finance I., s.r.o. Smlouva o zřízení zástavního práva ze dne 2. 4. 2024 uzavřená mezi Úvěrovaným a společností ZFP Finance I., s.r.o. Ručitelské prohlášení Xxxxxxx Xxxxx ze dne 2. 4. 2024 Ručitelské prohlášení Xxxxxxx Xxxxx ze dne 2. 4. 2024 (dále také jen „Související smluvní dokumentace”) | |
Účel úvěru: Financování developerských projektů (především formou zápůjček poskytnutých Projektovým společnostem), provoz Úvěrovaného včetně splátek jistin a úroků zápůjček/úvěrů od třetích osob vzniklých před uzavřením této Smlouvy a úhradu částek spojených se Smlouvou a Dílčími úvěrovými smlouvami. | |
Výše úvěru (Úvěrová částka): 10.000.000,- Kč | Úroková sazba: 6,3 % p.a. (z nesplacené části Úvěrové částky) |
Počátek úročení Úvěrové částky: 4. 4. 2024 | Datum odeslání Úvěrové částky Úvěrovanému: 3. 4. 2024 |
Smluvní strany: Úvěrující: ZFP Finance I., s.r.o. Úvěrovaný: AMADEUS Real Estate, a.s. | Byly splněny všechny podmínky pro poskytnutí Úvěrové částky dle úvěrové smlouvy: Ano |
Typ úročení: Jednoduché | Splatnost Úvěrové částky: 2. 4. 2028 |
Možnost předčasného splacení úvěru nebo jeho části: Ano, pokud Úvěrovaný svůj záměr oznámí ZFP Finance I., s.r.o. alespoň 6 měsíců předem, za podmínek stanovených ZFP Finance I., s.r.o. a za předpokladu, že bude právní řád předčasné splacení umožňovat. | |
Splatnost úroků: 2. 4. 2025, 2. 4. 2026, 2. 4. 2027 a 2. 4. 2028 | |
Úroky z prodlení: Úroky z prodlení se řídí zákonnou úpravou. | |
Zajištění: Ano, podrobnosti jsou uvedeny v Související smluvní dokumentaci, především pak v/ve: Smlouvě o zřízení zástavního práva k cenným papírům ze dne 2. 4. 2024 uzavřené mezi Xxxxxxxx Xxxxxx a společností ZFP Finance I., s.r.o. Smlouvě o zřízení zástavního práva k cenným papírům ze dne 2. 4. 2024 uzavřené mezi Xxxxxxxx Xxxxxx a společností ZFP Finance I., s.r.o. Smlouvě o zřízení zástavního práva ze dne 2. 4. 2024 uzavřené mezi Úvěrovaným a společností ZFP Finance I., s.r.o. Ručitelském prohlášení Xxxxxxx Xxxxx ze dne 2. 4. 2024 Ručitelském prohlášení Xxxxxxx Xxxxx ze dne 2. 4. 2024 Související smluvní dokumentaci je možné si podrobně prostudovat na odkazu níže. | |
5
4
Zdroj: vlastní zpracování dat
ZFP Finance I., s.r.o. upozorňuje, že výše uvedené informace nejsou veškerými informacemi o úvěrové smlouvě a Související smluvní dokumentaci, jedná se pouze o informace, které společnost považuje za podstatné. Kompletní informace naleznete pod tímto odkazem, kde je dostupná kopie úvěrové smlouvy a Související smluvní dokumentace. Pokud bude existovat rozdíl v informacích uvedených v Tabulce č. 1 a v úvěrové smlouvě a Související úvěrové dokumentaci (tedy dokumentaci uvedené v Tabulce č. 1 v části Související smluví dokumentace), pak platí informace uvedené v úvěrové smlouvě a Související smluvní dokumentaci, kdy všechny informace a dokumenty jsou dostupné k prostudování na odkazu výše v tomto textu.
Tabulka č. 2: Doplňující informace k Participacím
Maximální výše participace: 4 999 999 Kč
Minimální výše participace: 10 000 Kč
Úroky pro investora: Na Investora jsou postoupeny úroky vzniklé po nabytí Participace ze strany Investora.
O AMADEUS REAL ESTATE, A.S.
AMADEUS Real Estate, a.s. je česká firma založená Xxxxxxxx Xxxxxx xxxxxxx, nar. 9. 8. 1963, v roce 2005. Zaměřuje se na výstavbu a pronájem obchodních center, kanceláří a bytů. Společnost působí po celé České republice.
Realizované projekty:
Od roku 2005 realizovala společnost AMADEUS Real Estate, a.s. více než 20 projektů v České republice.
Vybrané reference realizovaných projektů:
1) Obchodní centrum Atrium v Hradci Králové
Cíl: Přestavba objektu bývalého obchodního domu Tesco na nové obchodní centrum
Rok dokončení: 2021
Velikost: 10.200 metrů čtverečních komerčních ploch
Významní nájemníci: Tesco, Lidl, DM drogerie, Baťa, Xxxxxxxxx, PEPCO, MONETA Money Bank, GATE, Sinsay,...)
Odkaz na web obchodního centra: xxxxx://xxxxxxxx.xx
2) Palác Omega v Brně
Cíl: Na posledním volném pozemku v centru Brna, na Náměstí Svobody, realizovali obchodní centrum s unikátním designem
Rok dokončení: 2005
Velikost: 3.500 metrů čtverečních užitné plochy
7
6
Zdroj fotografie: webové stránky AMADEUS Real Estate a.s.
3) Palác Bristol
Cíl: Historická budova s komfortem 21. stolení v centru Prahy 1 na ulici Dlouhé.
Rok dokončení: 2021
Velikost: 7.336 metrů čtverečních - byty, kanceláře, obch.prostory a podzemní garáže
9
8
Zdroj fotografií: webové stránky AMADEUS Real Estate a.s. (4x)
Projekty realizované v současné době:
1) Obchodní dům Máj
Cíl: nákup a rekonstrukce historické nemovitosti na křižovatce ulic Spálená a Národní třídy v samém centru Prahy. Nemovitost je významným symbolem české architektury
70. let 20. století a je chráněnou Kulturní památkou České republiky.
Rekonstrukce a znovuotevření OC Máj je plánován na červen 2024.
V současné době je nemovitost před dokončením a již plně obsazena. Velikost: 16.995 metrů čtverečních - obchody, gastro a zábavní park nové generace
2) AMESIDE
Cíl: Nové centrum Plzně.
Lokalita: V samém centru Plzně na ulicích Americká, Denisovo nábřeží a plzeňským vlakovým nádražím.
Projekt má uzemní rozhodnutí i stavební povolení.
Velikost: 180.000 metrů čtverečních. Dosud největší projekt realizovaný Úvěrovaným s nabídkou bydlení - bytů, kom. prostor - obch. centrum a kancelářské části.
11
10
Zdroj fotografií: webové stránky AMADEUS Real Estate a.s. (2x) a Registr smluv (2x)
DISCLAIMER
Společnost ZFP Finance I., s.r.o., se sídlem náměstí T. G. Masaryka 3048/10a, 690 02 Břeclav, zapsaná u Krajského soudu v Brně, spisová značka C 93779, IČO: 051 39 546, upozorňuje nejen Investory na popsaná rizika a případné další relevantní okolnosti, ale vymezuje také zřeknutí se odpovědnosti ze strany ZFP Finance I., s.r.o. vůči Investorům a dalším subjektům, jak je dále uvedeno.
ZFP Finance I., s.r.o. poskytuje tímto informace zejména ve formě údajů z úvěrové smlouvy a s ní související další smluvní dokumentace, odborných názorů, odhadů, stanovisek, prognóz, textů a grafů. Informace jsou předávány s odbornou péčí, při využití know-how společnosti, a to na základě aktuálně dostupných podkladů a informací. Upozorňujeme, že z historických nebo aktuálních hodnot nelze predikovat budoucí stav nebo vývoj.
Investor bere výslovně na vědomí, že uvedené informace mohou mít pouze omezenou informační hodnotu a představují názory ZFP Finance I., s.r.o., která neposkytuje žádné záruky ohledně správnosti, přesnosti, úplnosti nebo spolehlivosti informací a nenese žádnou odpovědnost vyplývající z poskytnutých informací nebo jakýchkoliv opomenutí či chyb obsažených v informacích.
S vědomím výše uvedeného Investor výslovně souhlasí s tím, že jakékoliv užití informací je výhradně na vlastní riziko. ZFP Finance I., s.r.o. očekává, že Investor své rozhodnutí založí na vlastním posouzení výhodnosti Participace a po vyhodnocení své finanční, právní a daňové situace. Společnost doporučuje, aby si Investor před tím, než začnete jednat podle uvedených informací nebo se spoléhat na přesnost informací, vyžádal odbornou radu.
ZFP Finance I., s.r.o. neodpovídá za žádné právní jednání ani právní důsledky užívání uvedených informací. ZFP Finance I., s.r.o. není žádným způsobem odpovědná za jakékoli škody nebo ztráty související s užíváním informací. V rozsahu tohoto omezení odpovědnosti ZFP Finance I., s.r.o. neodpovídá za jakoukoliv majetkovou, nemajetkovou, přímou, nepřímou, následnou, ekonomickou či jinou újmu vzniklou užíváním informací. Toto omezení se nedotýká újmy způsobené úmyslně nebo z hrubé nedbalosti.
KONTAKTY:
+ 420 530 334 031
ZFP Finance I., s.r.o., IČ: 05139546, se sídlem: náměstí T. G. Masaryka 3048/10a, 690 02 Břeclav, zapsaná v obch. rejstříku vedeném Krajským soudem v Brně, oddíl C, vložka 93779
13
12
ZFP Finance I., s.r.o. si vyhrazuje, že veškeré informace, které jsou poskytnuty, s výjimkou informací o samotné úvěrové smlouvě s ní související smluvní dokumentaci, mohou být změněny, případně doplněny bez předchozího upozornění.
ZFP Finance I., s.r.o. upozorňuje, že s nákupem Participací jsou spojena rizika uvedená ve VOP. Rizika, která jsou uveřejněna, nejsou popsána všechna, jsou uváděna pouze ta nejpodstatnější.
ZFP Finance I., s.r.o. nedoporučuje sjednání výpůjček nebo vynakládání většího množství finančních prostředků, než má Investor k dispozici, nebo využití finančních prostředků určených pro jiné účely, než je participace na úvěrech.
Tento dokument doplňuje Xxxxxxxx smlouvu o Participacích (částečném postupování pohledávek) a VOP. ZFP Finance I., s.r.o. v souvislosti s poskytnutím úvěru společnosti AMADEUS Real Estate, a.s. a Participacemi neposkytuje žádné platební služby dle zákona č. 370/2017 Sb., o platebním styku. Společnost ZFP Finance I., s.r.o. upozorňuje, že poskytované služby nespadají pod rozsah nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2020/1503 ze dne 7. října 2020 o evropských poskytovatelích služeb skupinového financování pro podniky.