RÁMCOVÁ SMLOUVA
smlouva č. ………
RÁMCOVÁ SMLOUVA
pro poskytování pojištění potvrzení akreditivu nebo odkupu pohledávek z akreditivu
Exportní garanční a pojišťovací společnost, a.s.
sídlo: Xxxxxxxxx 00/000, 000 00 Xxxxx 0, Xxxxx xxxxxxxxx
IČO: 45279314 DIČ: CZ45279314
zapsána v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, spis. zn. B 1619 bankovní spojení: Česká národní banka
číslo účtu: 2103011/0710 zastupující osoby:
(dále jen „pojistitel“),
Název protistrany
sídlo:
IČO:
DIČ:
zapsána v obchodním rejstříku vedeném [●], spis. zn. [●] bankovní spojení:
číslo účtu:
zastupující osoby:
(dále jen „pojistník“ či „pojištěný“)
(pojistitel a pojistník / pojištěný společně rovněž jako „smluvní strany“ a jednotlivě jako „strana“)
u z a v í r a j í podle ustanovení obecně závazných českých právních předpisů, zejména zákona č. 89/2012 Sb., občanský zákoník, ve znění pozdějších předpisů (dále jen „občanský zákoník“), na základě žádosti pojistníka o pojištění ze dne [●], a ve smyslu znění „Všeobecných pojistných podmínek pro pojištění potvrzení akreditivu nebo odkupu pohledávek z akreditivu“, které nabyly účinnosti dne 1. ledna 2024 (dále jen „VPP E“), tuto rámcovou smlouvu č…… (dále též „rámcová smlouva“):
Článek 1
Úvodní ustanovení
Vymezení pojmů
Pojmy použité v této rámcové smlouvě mají význam uvedený ve VPP E, není-li v ostatních ustanoveních této rámcové smlouvy stanoveno jinak. Smluvní strany v rámci tohoto článku pouze doplňují a / nebo upřesňují definice uvedené v článku 2 VPP E následujícím způsobem:
(i) pojistnou smlouvou se rozumí smlouva pro pojištění potvrzení akreditivu nebo odkupu pohledávek z akreditivu proti riziku nezaplacení uzavíraná mezi smluvními stranami pod touto
1004794 v43
rámcovou smlouvou, a to buď ve formě jednorázové pojistné smlouvy, nebo limitní pojistné smlouvy;
(ii) pojistným rozhodnutím se rozumí rozhodnutí pojistitele o pojištění potvrzených nebo úplatně postupovaných pojištěných pohledávek z akreditivu, vyhotovené pojistitelem na základě žádosti pojistníka dle odst. 6.1 rámcové smlouvy. Pojistné rozhodnutí je nedílnou součástí limitní pojistné smlouvy, a tam, kde VPP E odkazují na pojistnou smlouvu, se míní limitní pojistná smlouva včetně platného pojistného rozhodnutí.
Článek 2
Základní ustanovení
2.1 Předmětem pojištění jsou pojištěné pohledávky blíže specifikované v pojistné smlouvě. Pojištění vzniká za podmínek stanovených v této rámcové smlouvě a v pojistných rozhodnutích. Pojistné smlouvy se uzavírají na základě postupu stanoveného v článku 6 této rámcové smlouvy.
2.2 Pojištění podle pojistné smlouvy je pojištění škodové. Pojistník je současně pojištěným.
2.3 Pojistitel nepřebírá odpovědnost za formální a obsahovou stránku uzavřené smlouvy o odkupu pohledávek z akreditivu, o akreditivu, smlouvy o vývozu ani další dokumentace týkající se pojištěné pohledávky, a to ani v případě, že ji, její části nebo její předběžné návrhy měl k dispozici při sjednávání pojištění nebo kdykoli za trvání pojištění dle pojistné smlouvy. Změny a dodatky podmínek smlouvy o odkupu pohledávek z akreditivu a o akreditivu, které mohou mít vliv na sjednané podmínky pojistné smlouvy (zejména délka splatnosti pohledávek), mohou být účinně provedeny pouze s písemným souhlasem pojistitele a pojištěného a mohou vést ke změně pojistné smlouvy, resp. ke změně pojistné sazby a výše spoluúčasti.
2.4 Pojištěný se zavazuje, že před každou žádostí o pojištění prověří, že vystavením a / nebo potvrzením akreditivu, uzavřením smlouvy o odkupu pohledávek z akreditivu, smlouvy o vývozu ani další dokumentace, kterou pojištěný v souvislosti s pojištěnou pohledávkou obdržel, nedojde, resp. plněním podmínek stanovených ve výše uvedených dokumentech by nedošlo, k porušení povinností, zákazů či omezení stanovených k datu podpisu pojistné smlouvy v souladu se zákonem č. 69/2006 Sb., o provádění mezinárodních sankcí, zákonem č. 1/2023 Sb., o omezujících opatřeních proti některým závažným jednáním uplatňovaných v mezinárodních vztazích (sankční zákon) a / nebo přímo použitelnými předpisy Evropské unie v oblasti mezinárodních sankcí aplikovanými vůči jednotlivým státům (dále jen „mezinárodní sankce“). Pojištěný se zavazuje při každé změně akreditivu, rozsahu potvrzení nebo smlouvy o odkupu pohledávek z akreditivu a při předložení dokumentů pod akreditivem prověřit, že v důsledku takové změny nedojde k porušení mezinárodních sankcí, nebo že porušení mezinárodních sankcí není zjevné z dokumentů předložených pod akreditivem.
Článek 3
Vývoz
Akreditiv byl vystavující bankou vystaven jako nástroj na úhradu platebních závazků dovozce vyplývajících ze smlouvy o vývozu. Smlouva o vývozu a další informace a podmínky týkající se vývozu jsou blíže specifikovány v pojistné smlouvě.
Článek 4
Rozsah pojištění
4.1 Pojištění kryje riziko nezaplacení pojištěné pohledávky nebo její části dlužníkem ke dni splatnosti ani v průběhu čekací doby, je-li stanovena, pokud dojde k nezaplacení ze strany dlužníka v důsledku jedné nebo více příčin uvedených ve VPP E. Pojištěný se zavazuje řádně pečovat o pojištěnou pohledávku a včas zajistit její právní vymahatelnost.
4.2 Pojištěnému náleží za dobu ode dne vzniku prodlení dlužníka se zaplacením pojištěné pohledávky nebo její části do vydání rozhodnutí o pojistném plnění pojistitelem refinanční náklady jako náhrada za ušlý bezrizikový výnos. Jejich výše je určena (i) sazbou uvedenou v pojistné smlouvě fixovanou ke dni splatnosti příslušné splátky pojištěné pohledávky, (ii) počtem kalendářních dnů uplynulých od data splatnosti této splátky do dne vydání rozhodnutí o pojistném plnění pojistitelem pro tuto splátku a (iii) výší pojistného plnění stanoveného pro tuto splátku v příslušném rozhodnutí o pojistném plnění. V případě, že je výsledek výpočtu záporný, se toto ustanovení pro příslušnou splátku nepoužije. Na refinanční náklady se neuplatní horní hranice dle odst. 4.4 této rámcové smlouvy. Refinanční náklady se pro účely vzájemných práv a povinností pojistitele a pojistníka přičtou k pojistnému plnění pro příslušnou splátku pojištěné pohledávky a vyplácí se spolu s ním v měně pojistného plnění.
4.3 Pojistnou hodnotu jednotlivých pojištěných pohledávek stanoví pojistitel v příslušné pojistné smlouvě.
4.4 Pojistné plnění je omezeno horní hranicí, která je stanovena samostatně pro jednotlivé pojistné smlouvy. Horní hranice je stanovena ve výši odpovídající pojistné hodnotě uvedené v příslušné pojistné smlouvě a snižuje se o:
a) výši pojištěné pohledávky uvedené v oznámení o hrozbě pojistné události, na jehož základě pojistitel vydal rozhodnutí o pojistném plnění pro příslušnou pojistnou smlouvu;
b) výši zaniklé pojištěné pohledávky nebo její část, pokud tato pojištěná pohledávka nebo její část nebyla předmětem rozhodnutí o pojistném plnění v rámci příslušné pojistné smlouvy.
4.5 Horní hranice pojistného plnění je vždy stanovena jako limit pojistného plnění.
Článek 5
Pojistné a další poplatky
5.1 Pojistník se zavazuje uhradit pojistiteli pojistné a poplatky za podmínek, které jsou stanoveny v příslušné pojistné smlouvě, resp. v pojistném rozhodnutí, této rámcové smlouvě a VPP E. Pro pojištění bude uplatněna pojistná sazba stanovená v procentuální výši z pojistné hodnoty uvedené v pojistné smlouvě, resp. v pojistném rozhodnutí.
5.2 Sjednaná výše pojistného již v sobě zahrnuje možné zvýšení nebo snížení klasifikace dlužníků a zemí podle míry vývozního úvěrového rizika a je neměnná po celou dobu trvání pojištění. Článek
2.3 věta druhá rámcové smlouvy není tímto ustanovením dotčen.
5.3 Smluvní strany se dále dohodly, že vznikne-li pojistníkovi zákonný nárok na vrácení pojistného nebo jeho části (dále jen „vratka pojistného“), je pojistitel povinen vrátit pojistníkovi na jeho písemnou a zdůvodněnou žádost vratku pojistného, a to do 60 dnů ode dne doručení takové žádosti. V takovém případě pojistiteli náleží poplatek ve výši 20 % z vratky pojistného za nadměrnou rezervaci pojistných zdrojů a poplatek za administrativní úkony ve výši stanovené pojistnou smlouvou. Pojistitel je oprávněn si oba poplatky započíst proti vratce pojistného.
5.4 Za vyhotovení dodatku k pojistné smlouvě je pojistitel oprávněn požadovat zaplacení poplatku za každý jednotlivý dodatek ve výši stanovené pojistnou smlouvou.
5.5 Pojistné a veškeré poplatky se hradí jednorázově bezhotovostním převodem na bankovní účet pojistitele uvedený v účetním dokladu (faktuře), není-li v pojistné smlouvě stanoveno jinak. Splatnost pojistného, poplatků a případných dalších pohledávek pojistitele činí 15 kalendářních dnů od data vystavení účetního dokladu (faktury) pojistitelem, není-li na příslušné faktuře uvedeno pozdější datum splatnosti. Zaplacením se rozumí připsání příslušné částky na bankovní účet pojistitele.
Článek 6
Pojistná smlouva
6.1 Pro každou pohledávku, která má být pojištěna, požádá pojistník o poskytnutí pojištění ve formě stanovené pojistitelem.
6.2 Na základě tohoto požadavku může v případě kladného posouzení žádosti pojistitel uzavřít jednorázovou pojistnou smlouvu, nebo v případě, že smluvní strany předtím uzavřely limitní pojistnou smlouvu, vydat pojistné rozhodnutí pod limitní pojistnou smlouvou, ve kterém pro příslušné pojištění stanoví zejména vznik a zánik pojištění v návaznosti na podmínky akreditivu, identifikaci vývozce a dovozce, identifikaci vystavující banky, případného jiného dlužníka, číslo akreditivu, předmět vývozu a identifikaci smlouvy o vývozu, částku, na kterou byl akreditiv vystaven, pojistnou hodnotu, pojistnou dobu, výši pojistného, délku platnosti pojistného rozhodnutí, případně další podmínky pojištění.
6.3 Změny pojistné smlouvy jsou prováděny zejména na základě písemné žádosti pojištěného, a to výlučně formou písemného dodatku k pojistné smlouvě.
6.4 Na uzavření pojistné smlouvy není právní nárok.
Článek 7
Trvání rámcové smlouvy
7.1 Rámcová smlouva nabývá platnosti dnem podpisu smluvními stranami a účinnosti dnem uveřejnění prostřednictvím registru smluv.
7.2 Rámcová smlouva se uzavírá na dobu neurčitou. Smluvní strany jsou oprávněny rámcovou smlouvu písemně vypovědět bez udání důvodu. Účinnost výpovědi nastává dnem doručení druhé smluvní straně. Práva a povinnosti z pojistných smluv uzavřených na základě rámcové smlouvy trvají i po jejím zániku.
7.3 Rámcová smlouva před okamžikem uvedeným v předchozím odstavci zaniká z důvodů vyplývajících z této rámcové smlouvy, VPP E nebo zákona.
Článek 8
Trvání pojistné smlouvy
8.1 Pojistná smlouva nabývá platnosti dnem podpisu smluvními stranami a účinnosti dnem uveřejnění prostřednictvím registru smluv.
8.2 Pojistná smlouva se uzavírá na dobu určitou.
8.3 Jestliže je přede dnem konce platnosti pojistné smlouvy podáno řádně a včas oznámení o hrozbě pojistné události k tomu oprávněnou osobou, zanikají závazky z pojistné smlouvy až splněním.
8.4 Pojistná smlouva před okamžikem uvedeným v předchozích odstavcích zaniká z důvodů vyplývajících z pojistné smlouvy, VPP E nebo zákona. V případě, že pojištění podle pojistné smlouvy nevznikne do jednoho roku od data jejího uzavření, jednorázová pojistná smlouva zaniká.
Článek 9
Trvání pojištění
9.1 Každé pojištění potvrzení akreditivu nebo odkupu pohledávky z akreditivu vzniká, pokud pojistná smlouva nestanoví jinak, zaplacením pojistného stanoveného v příslušné pojistné smlouvě, nejdříve však dnem účinnosti příslušné pojistné smlouvy.
9.2 Pojištění zaniká ke dni stanovenému v pojistné smlouvě. Pojištění však trvá nejdéle po dobu platnosti pojistné smlouvy.
9.3 Pokud dojde z důvodů vyplývajících z pojistné smlouvy, VPP E nebo ze zákona k předčasnému ukončení pojistné smlouvy, zaniká rovněž pojištění k tomuto okamžiku.
Článek 10
Povinnosti pojištěného
10.1 Pokud pojistná smlouva nestanoví jinak, upouští pojistitel od dalšího posuzování vlivu vývozu na životní prostředí dle odst. 4.2 VPP E u akreditivů s dlouhodobým odkladem splatnosti, jejichž částka nepřesahuje cizoměnový ekvivalent 50 mil. CZK přepočtený kurzem České národní banky ke dni podání žádosti o pojištění.
10.2 Pojistník / pojištěný se zavazuje plnit své povinnosti uvedené v odst. 6.2 VPP E ve lhůtě stanovené v pojistné smlouvě. Nestanoví-li pojistná smlouva pro plnění informační povinnosti zvláštní lhůtu, je pojištěný povinen plnit informační povinnosti podle pojistné smlouvy a VPP E neprodleně, nejpozději však do 5 pracovních dnů od okamžiku, kdy se dozvěděl o skutečnosti, se kterou je informační povinnost spojena.
10.3 Pokud pojistná smlouva nestanoví jinak, nevztahují se povinnosti kontrolní a monitorovací dle odst. 6.3 VPP E na akreditivy s dlouhodobým odkladem splatnosti, jejichž částka nepřesahuje cizoměnový ekvivalent 50 mil. CZK přepočtený kurzem České národní banky ke dni podání žádosti o pojištění.
Článek 11
Pojistné plnění
11.1 Nastane-li pojistná událost v souladu s odst. 7.5 VPP E, vzniká oprávněné osobě v souladu s článkem 8 VPP E právo na pojistné plnění. Tímto nejsou dotčena práva pojistitele uvedená v článku 10 VPP E.
11.2 Oprávněnou osobou je pojištěný, pokud se smluvní strany písemně nedohodnou jinak.
11.3 Spoluúčast se stanovuje ve výši 5 %, nestanoví-li pojistná smlouva jinak.
11.4 Pojištěný participuje na zachraňovacích nákladech, včetně účelně vynaložených nákladů na vymáhání pojištěných pohledávek, stejným podílem, kolik činí jeho spoluúčast.
11.5 Smluvní strany se dohodly, že nad rámec výluk stanovených ve VPP E pojistiteli nevzniká povinnost poskytnout pojistné plnění (výluka z pojištění) v případě, že se ukáže, že pojištěný nesplnil svoji povinnost dle odst. 2.4 této smlouvy.
Článek 12
Ostatní ujednání
12.1 Pojištěný je povinen vykonávat bez zbytečného odkladu všechna účelná opatření k zamezení vzniku pojistné události.
12.2 Pojištěný je povinen seznamovat pojistitele se všemi změnami a okolnostmi, které by mohly vést ke vzniku pojistné události.
12.3 O náhradu účelně vynaložených zachraňovacích nákladů, včetně nákladů na vymáhání pojištěné pohledávky, je pojištěný povinen požádat a řádně je doložit do 2 měsíců od data jejich vynaložení. V případě nedodržení této lhůty pojistiteli nevznikne povinnost takové náklady pojištěnému nahradit. Na nákladech spojených s prokazováním oprávněnosti pojištěné pohledávky v souladu s VPP E a souvisejících nároků se pojistitel podílí pouze v případě, pokud pojištěný v soudním řízení, nebo jiném řízení, na kterém se smluvní strany dohodly, prokáže oprávněnost pojištěné
pohledávky, nebo pokud k popření pojištěné pohledávky došlo na základě zjevně diskriminačního jednání insolvenčního správce, soudu nebo jiného subjektu oprávněného rozhodnout.
12.4 Pojistitel v případě sporu mezi pojištěným a vystavující bankou nebo jiným dlužníkem o plnění pojištěných pohledávek nebo o oprávněnost těchto pohledávek z důvodu rozdílného názoru na soulad dokumentů předložených v rámci požadavku na provedení úhrady dle akreditivu nebude bez dostatečného důvodu odmítat jako alternativu pravomocného rozhodnutí sporu oficiální názor bankovní komise Mezinárodní obchodní komory v Paříži nebo rozhodnutí Mezinárodního centra pro alternativní řešení sporů Mezinárodní obchodní komory v Paříži jednoznačně podporující nespornost nároku ve prospěch pojištěného, a to bez ohledu na to, že nejsou právně vynutitelné.
Článek 13
Závěrečná ustanovení
13.1 Změny a dodatky rámcové smlouvy, jakož i pojistných smluv uzavřených na jejím základě a pojistných rozhodnutí na jejich základě vydaných, mohou být prováděny pouze se souhlasem smluvních stran, a to písemnou formou.
13.2 Smluvní strany berou na vědomí, že pojistitel jako právnická osoba s většinovou majetkovou účastí státu podléhá zákonu č. 340/2015 Sb., o zvláštních podmínkách účinnosti některých smluv, uveřejňování těchto smluv a o registru smluv (zákon o registru smluv), ve znění pozdějších předpisů, a souhlasí s uveřejněním uzavřené rámcové smlouvy, jakož i pojistných smluv uzavřených na základě rámcové smlouvy a pojistných rozhodnutí, která budou v souvislosti s pojistnými smlouvami případně vydána, prostřednictvím registru smluv s tím, že takové uveřejnění nepředstavuje porušení jeho povinnosti mlčenlivosti. Smluvní strany se dohodly, že uveřejnění rámcové smlouvy v registru smluv zajistí pojistitel.
13.3 Pojistník prohlašuje, že informace uvedené v článku (cích) [●] této rámcové smlouvy jsou jeho obchodním tajemstvím ve smyslu ustanovení § 504 občanského zákoníku, a žádá pojistitele o provedení jejich znečitelnění. Současně bere pojistník na vědomí a souhlasí se skutečností, že bez ohledu na výše uvedené musí být v metadatech smlouvy vždy uveřejněny identifikace smluvních stran, vymezení předmětu smlouvy, cena, a pokud ji smlouva neobsahuje, hodnota předmětu smlouvy, lze-li ji určit, a datum uzavření smlouvy s výjimkou případů, kdy identifikace smluvních stran a cena, resp. hodnota předmětu smlouvy tvoří obchodní tajemství pojistitele.
13.4 Rámcová smlouva a všechny vztahy z ní vyplývající, včetně pojistných smluv uzavřených na jejím základě, se řídí právním řádem České republiky. Všechny spory vznikající z pojištění, uzavřené rámcové smlouvy a v souvislosti s ní budou rozhodovány soudy České republiky.
13.5 Pojistná smlouva se vyhotovuje v počtu odpovídajícím počtu smluvních stran, z nichž každá ze smluvních stran obdrží po jednom stejnopisu. Stejnopis pojistné smlouvy, který obdrží pojistník, je zároveň potvrzením o uzavření pojistné smlouvy (pojistkou) ve smyslu ustanovení § 2775 občanského zákoníku. Rámcová smlouva byla sepsána ve dvou stejnopisech, z nichž každá ze smluvních stran obdrží po jednom vyhotovení. Stejnopis této rámcové smlouvy, který obdrží pojistník, je zároveň potvrzením o uzavření rámcové smlouvy (pojistkou) ve smyslu ustanovení § 2775 občanského zákoníku.
13.6 Smluvní strany prohlašují, že rámcová smlouva vyjadřuje jejich skutečnou a svobodnou vůli, rámcovou smlouvu přečetly a s jejím obsahem souhlasí, což stvrzují svými podpisy.
[NÁSLEDUJE PODPISOVÁ STRANA]
[PODPISOVÁ STRANA]
V Praze, dne
pojistník Název protistrany | pojistitel Exportní garanční a pojišťovací společnost, a.s. |