Contract

Podmínky k investování společnosti ČP INVEST investiční společnost, a. s.

platné od 1. 5. 2015

A. Úvodní ustanovení

B. Podmínky k investování do produktů ČP INVEST

C. Podmínky k investování do produktů GENERALI INVEST CEE

D. Společná ustanovení

A. Úvodní ustanovení

1. Úvodní ustanovení

1.1. ČP INVEST investiční společnost, a.s., se sídlem Praha 4, Na Pankráci 1658/121, PSČ 140 21, Česká republika, IČ: 43873766, zapsaná v Obchodním rejstříku u Městského soudu v Praze, oddíl B, vložka 1031 (dále jen „Společnost“ nebo „ČP INVEST“), nabízí prostřednictvím osoby, kterou investiční zprostředkovatel, vázaný zástupce či Společnost vykonává činnost přijí- mání a předávání pokynů týkajících se cenných papírů kolektivního investování (zaměstnanec investičního zprostředkovatele, vázaného zástupce nebo Společnosti nebo osoba, např. vázaný zástupce, která jedná na základě smlouvy uzavřené s investičním zprostředkovatelem nebo Společností nebo na základě zmocnění investičního zprostředkovatele nebo Společnosti) a která splňuje zákonné podmínky pro výkon těchto odborných činností (dále jen „Oprávněná osoba“), cenné papíry investičních fondů fyzickým a právnickým osobám (dále jen

„Investor“) v souladu s platně uzavřenou Smlouvou o podmínkách nákupu a prodeje cenných papírů (dále jen „Smlouva“), těmito Podmínkami k investování společnosti ČP INVEST inves- tiční společnost, a.s., platnými pro území České republiky, vydávanými Společností v souladu s ust. § 1751 zákona č. 89/2012, občanský zákoník, ve znění pozdějších předpisů (dále jen

„Podmínky k investování“), statutem či prospektem příslušného investičního fondu nabí- zeného Společností (dále jen „Statut“ nebo „Prospekt“), sdělením klíčových informací (dále jen „Klíčové informace pro Investory“), ceníkem produktů (dále jen „Ceník“) a přísluš- nými právními předpisy České republiky, případně státu, kde jsou produkty nabízeny. Pro účely těchto Podmínek k investování jsou Smlouva, Podmínky k investování, Statut, Prospekt, Klíčové informace pro Investory, Ceník a právní předpisy regulující kolektivní investování nazývány souhrnně „Předpisy“.

1.2. Podmínky k investování se vztahují na veškeré smluvní vztahy mezi Investorem a Společností, pokud dále není uvedeno jinak.

1.3. Společnosti se doručují písemnosti, není-li dále uvedeno jinak, na adresu Klientské centrum ČP INVEST investiční společnost, a.s., Xxxxxxx 00, 000 00 Xxxx (dále jen „Kontaktní místo“).

1.4. Pro účely těchto Podmínek k investování se pracovním dnem rozumí pracovní den v České republice (dále jen „Pracovní den“) a obchodním dnem pracovní den v České republice a zároveň Irské republice (dále jen „Obchodní den“).

1.5. Identifikace Investora probíhá na základě předložení platného občanského průkazu, cestov- ního dokladu nebo povolení k pobytu (dále jen „Doklad totožnosti“).

2. Vymezení produktů nabízených Společností

2.1. Společnost umožňuje Investorům investování do investičních fondů nabízených Společností (dále jen „Fondy“ nebo jednotlivě „Fond“) za podmínek stanovených Statutem a/nebo Prospektem. Statut a Prospekt jsou všem Investorům k dispozici u Oprávněných osob, v sídle Společnosti, na Kontaktním místě a na internetových stránkách Společnosti (www.xxxx- xxxx.xx nebo xxx.xxxxxxxx-xxxxxx-xxx.xx).

2.2. Společnost nabízí investování do Fondů ČP INVEST za podmínek uvedených v části B. těchto Podmínek k investování. Aktuální nabídka Fondů ČP INVEST je zveřejněna na internetových stránkách Společnosti (xxx.xxxxxxxx.xx).

2.3. Společnost dále nabízí investování do Fondů GENERALI INVEST CEE za podmínek uvedených v části C. těchto Podmínek k investování. Aktuální nabídka Fondů GENERALI INVEST CEE je zveřejněna na internetových stránkách Společnosti (xxx.xxxxxxxx-xxxxxx-xxx.xx). Společnost za Investora plní povinnosti vyplývající z vlastnictví cenných papírů Fondů GENERALI INVEST CEE, a to účast a hlasování na valné hromadě GENERALI INVEST CEE.

2.4. Do Fondů ČP INVEST a Fondů GENERALI INVEST CEE může Investor investovat, není-li uvedeno jinak, také prostřednictvím těchto tzv. Investičních programů nabízených Společností:

a) KONZERVATIVNÍ investiční program (dále jen „KIP“),

b) VYVÁŽENÝ investiční program (dále jen „VIP“),

c) DYNAMICKÝ investiční program (dále jen „DIP“) a

d) INDIVIDUÁLNÍ investiční program (dále jen „IIP“), který je založen na rozložení investo- vané peněžní částky Investora v cenných papírech Fondů v poměru určeném Investorem v Žádosti o Individuální investiční program. Podat Žádost o Individuální investiční program a/nebo změnit poměr rozložení investovaných peněžních částek zasílaných na bankovní účet IIP (dále jen „Změna IIP“) lze písemně dle části B čl. 5 odst. 3 a části C čl. 5 odst. 3, telefo- xxxxx dle části D čl. 3 odst. 2 a elektronicky dle části D čl. 1 těchto Podmínek k investování. Změna IIP dle předchozí věty je účinná v pracovní den bezprostředně následující po dni doru- čení žádosti, jejímž předmětem je Změna IIP, výše uvedeným způsobem do Společnosti, tzn., že nové rozložení IIP platí pouze pro investice Investora zaslané na bankovní účet IIP nejdříve v pracovní den bezprostředně následující po dni doručení žádosti, jejímž předmětem je Změna IIP, Společnosti. Výše uvedené též znamená, že změnit rozložení peněžních prostředků Investora podle IIP platného před nabytím účinnosti příslušné změny IIP je možné pouze při využití přestupu mezi Fondy dle části B čl. 6 a části C čl. 6 těchto Podmínek k investování. Po založení PI (k pojmu viz níže) do IIP však nelze provést Změnu IIP, do kterého Investor inves- tuje prostřednictvím PI,

(dále jen „Investiční programy ČP INVEST“ nebo „Investiční programy GENERALI INVEST CEE“, nebo souhrnně „Investiční programy“).

Do Fondů ČP INVEST může Investor dále investovat prostřednictvím Investičních programů:

a) AKCIOVÝ investiční program (dále jen „AIP“) a

b) ČP INVEST Rezerva (dále jen „ČPIR“).

Rozložení investované peněžní částky Investora do výše uvedených Investičních programů (vyjma IIP) je uvedeno na internetových stránkách Společnosti a dále je k dispozici u Oprávněných osob, v sídle Společnosti a na Kontaktním místě. Do Fondů ČP INVEST a Fondů GENERALI INVEST CEE může Investor investovat, není-li uvedeno jinak, také prostřednictvím tzv. Manažera peněz (dále jen „Manažer peněz“), který slouží k rozložení investované peněžní částky Investora do zvolených Fondů.

2.5. Detaily fungování Investičních programů jsou uvedeny na internetových stránkách Společnosti.

3. Vymezení služeb poskytovaných Společností a jejich změna

3.1. Společnost poskytuje Investorům a dalším oprávněným osobám zejména tyto služby:

a) možnost telefonického podávání žádostí, příkazů a pokynů Investora dle části D čl. 3 odst. 2 těchto Podmínek k investování,

b) zasílání písemného výpisu stavu Majetkového účtu Investora (k pojmu Majetkový účet viz část B čl. 1 odst. 4 a část C čl. 1 odst. 4 těchto Podmínek k investování) na adresu Investora uvedenou ve Smlouvě nebo v příslušné žádosti Investora,

c) zasílání informace o stavu Majetkového účtu Investora formou SMS zprávy na mobilní telefon uvedený ve Smlouvě nebo v příslušné žádosti Investora,

d) zasílání informace o stavu Majetkového účtu e-mailem na adresu Investora uvedenou ve Smlouvě nebo v příslušné žádosti Investora,

e) službu ČP INVEST Online dle části D čl. 3 odst. 3 těchto Podmínek k investování,

f) službu ČP INVEST Online Plus dle části D čl. 1 těchto Podmínek k investování (dále jen „Služby“ nebo jednotlivě jen „Služba“).

Aktuální rozsah Služeb poskytovaných Společností je uveden na internetových stránkách Společnosti. Společnost Investorům poskytuje automaticky po celou dobu účinnosti Smlouvy pouze Službu ČP INVEST Online a ostatní Služby poskytuje pouze v případě, že si příslušnou Službu, včetně případných časových intervalů poskytování Služby, Investor zvolí, a to buď přímo ve Smlouvě a/nebo na základě písemné žádosti dle části D čl. 3 odst. 4 těchto Podmínek k investování, příp. elektronicky dle části D čl. 1 těchto Podmínek k investování nebo telefonicky dle části D čl. 3 odst. 2 těchto Podmínek k investování.

3.2. Investor je oprávněn rozsah poskytovaných Služeb a/nebo časové intervaly jejich poskytování změnit na základě své žádosti o změnu Služeb způsobem uvedeným v předchozím odstavci. Neoznačí-li Investor ve Smlouvě, že si přeje zasílání tzv. změnových výpisů po každém prove- dení zápisu ve prospěch nebo k tíži jeho Majetkového účtu, nebude mu tento výpis zasílán.

3.3. Služby, jejichž poskytování si Investor ve Smlouvě a/nebo v příslušných žádostech zvolil, mohou být zpoplatněny dle aktuálního Ceníku (dále jen „Placené služby“). Investor bude hradit poskytnuté Placené služby na základě daňového dokladu vystaveného Společností ke konci příslušného kalendářního roku, pokud není u jednotlivých Služeb v těchto Podmínkách k investování nebo v Ceníku uveden jiný způsob hrazení. Daňový doklad na částku za Placené služby bude Investorovi zaslán a je splatný po uplynutí 14 dnů od jeho vystavení Společností převodem na bankovní účet Společnosti uvedený na tomto daňovém dokladu. Společnost je oprávněna započíst splatnou pohledávku za Investorem z titulu úhrady poplatků za Placené služby proti splatné pohledávce Investora za Společností vzniklé prodejem cenných papírů Investora dle části B čl. 5 a části C čl. 5 těchto Podmínek k investo- vání.

B. Podmínky k investování do produktů ČP INVEST

1. Vydávání cenných papírů Fondů ČP INVEST

1.1. Společnost vydá Investorovi oproti jeho jednorázové investici zaplacené Společnosti dle odst. 2 tohoto článku v době účinnosti Smlouvy cenné papíry Fondu ČP INVEST, resp. cenné papíry Fondů ČP INVEST v poměru zvoleného Investičního programu ČP INVEST, za podmínek stano- vených Statutem příslušného Fondu ČP INVEST či Fondů ČP INVEST.

1.2. Minimální částka potřebná k vydání cenných papírů Fondu/ů ČP INVEST Investorovi v poměru příslušného Investičního programu ČP INVEST je stanovena Statutem a Ceníkem. Peněžní částka zaplacená ve prospěch bankovního účtu některého z Fondů ČP INVEST, resp. příslušného Investičního programu ČP INVEST, musí být označena variabilním symbolem, kterým je u fyzické osoby rodné číslo nebo IČO, u právnické osoby IČO. Osobám, kterým nebylo v České republice přiděleno rodné číslo nebo IČO bude jako variabilní symbol přidě- leno náhradní identifikační číslo, tzv. NID, které zašle Společnost Investorovi spolu s Potvrzením o uzavření Smlouvy bez zbytečného odkladu po uzavření Smlouvy. Variabilní symbol slouží kromě jiného jako identifikační údaj pro telefonickou komunikaci dle části D čl. 3 odst. 2 těchto Podmínek k investování.

Detaily provádění plateb ve prospěch Fondů ČP INVEST a Investičních programů ČP INVEST a Ceník jsou uvedeny na internetových stránkách Společnosti.

1.3. Aktuální hodnota cenného papíru příslušného Fondu ČP INVEST je při jeho vydávání a/nebo odkupování Společností určována způsobem stanoveným Statutem příslušného Fondu ČP INVEST a je zveřejňována na internetových stránkách Společnosti (dále jen „Aktuální hodnota“). Den rozhodný pro stanovení Aktuální hodnoty je Pracovní den přijetí peněžní částky ve prospěch bankovního účtu některého z Fondů ČP INVEST, resp. některého Investičního programu ČP INVEST.

1.4. Společnost v souladu s Předpisy zajistí Investorovi vedení evidence cenných papírů Fondu ČP INVEST, a to v samostatné evidenci investičních nástrojů (dále jen „Majetkový účet“). Zašle-li Investor peněžní částku ve prospěch bankovního účtu produktu Šikovná obálka, budou mu na jeho Majetkový účet připsány cenné papíry Fondů ČP INVEST v poměru podle KIP.

1.5. Na Majetkovém účtu Investora jsou evidovány cenné papíry Fondů ČP INVEST ve vlastnictví Investora. Investor a další oprávněné osoby jsou oprávněni vykonávat všechna práva nebo plnit jakékoli povinnosti spojené s Majetkovým účtem pouze prostřednictvím Společnosti. K zajištění vedení Majetkového účtu Společností dle odst. 4 tohoto článku vyžadují Předpisy uvedení jména, příjmení a rodného čísla (popř. data a místa narození) Investora.

2. Produkt Pravidelné investování

2.1. Investoři mohou investovat do Fondu/ů ČP INVEST (též prostřednictvím Investičních programů ČP INVEST) v pravidelných intervalech prostřednictvím produktu Pravidelné investování za dále uvedených podmínek (dále jen „PI“). Investor mající platně uzavřenou Smlouvu může po dobu její účinnosti podat Společnosti žádost o PI. PI je založeno dnem doručení řádně vyplněného formuláře Žádost o produkt Pravidelné investování (dále jen

„Žádost o PI“) na Kontaktní místo Společnosti některým ze způsobů uvedených v části D čl. 3 odst. 1 těchto Podmínek k investování. Společnost doručení řádně vyplněné Žádosti o PI potvrdí Investorovi zasláním Potvrzení o založení PI, a to buď písemně, e-mailem nebo prostřednictvím SMS. Obdobně bude Společnost informovat Investora o neplatně vyplněné Žádosti o PI.

2.2. XX se řídí vždy nejdříve Statutem, poté Žádostí o PI, příp. Xxxxxxxx, a poté Podmínkami k investování. PI je založeno na dobu jednoho roku a více (vždy v celých letech) uvedenou v Žádosti o PI, maximálně však 40 let, a to ode dne uvedeného v oznámení o založení PI dle odst. 3 tohoto článku (tímto dnem je zpravidla den podpisu Žádosti o PI). Pokud není dále

stanoveno jinak, investuje Investor do Fondů ČP INVEST (též prostřednictvím Investičních programů ČP INVEST) zvolených v Žádosti o PI v pravidelných investicích, jejichž výši si zvolil v Žádosti o PI. Minimální výše první investice a minimální výše dalších investic Investora do PI je stanovena v Ceníku, přičemž investice bude navýšena o vstupní přirážku (dále jen

„Vstupní poplatek“) odvozenou z Cílové částky.

2.3. Investor je povinen peněžní částky tvořící jeho investice do PI zasílat na bankovní účet zvole- ného Fondu ČP INVEST či Investičního programu ČP INVEST uvedený v Žádosti o PI (nebo v Potvrzení o založení PI) příp. na jiný vhodným způsobem Investorovi oznámený bankovní účet zvoleného Fondu ČP INVEST či Investičního programu ČP INVEST takto:

a) u prvního PI bude variabilní symbol dle části B čl. 1 odst. 2 těchto Podmínek k investování a jako specifický symbol se uvádí kód „77777“, dle kterého budou příslušné investice Investora identifikovány jako investice do PI,

b) v případě dalšího PI do stejného Fondu ČP INVEST či Investičního programu ČP INVEST bude variabilní symbol, dle kterého budou příslušné investice Investora identifikovány jako investice do PI, odlišný a bude pro tento PI Investorovi přidělen Společností a doručen Investorovi, a to buď písemně, e-mailem nebo prostřednictvím SMS.

V případě, že nebude příslušná investice identifikována výše uvedenými způsoby, bude taková investice považována za jednorázový nákup cenných papírů Fondu/ů ČP INVEST dle části B čl. 1 odst. 1 těchto Podmínek k investování, stejně jako investice převyšující částku vypočtenou jako součet všech předpokládaných pravidelných investic zvolených v Žádosti o PI za celou dobu trvání PI uvedenou též v Žádosti o PI (dále jen „Cílová částka“). Pokud nebude inves- tice řádně označena ani nebude dodatečně Společností rozpoznána, bude vrácena na bankovní účet, z nějž byla taková částka odeslána.

2.4. K výši první investice Investora do PI bude připočten Vstupní poplatek, který je hrazen předem, pokud není Investorem ve Smlouvě zvolena možnost splácení Vstupního poplatku (podléhá schválení Společností), a jehož výše bude odvozena z Cílové částky, a to dle Statutu a Ceníku platného ke dni přijetí Žádosti o PI. Konkrétní výši Vstupního poplatku sdělí Společnost Investorovi buď spolu s oznámením označení investice do PI dle odst. 3 tohoto článku, nebo kdykoliv na žádost Investora. Do doby uhrazení celé výše Vstupního poplatku není Společnost povinna vydat Investorovi cenné papíry Fondu/ů ČP INVEST a je oprávněna považovat za první Investorovu pravidelnou investici do PI teprve peněžní částku zaslanou Investorem přesahující výši Vstupního poplatku.

2.5. Investor může během doby PI zvolené v Žádosti o PI:

a) zasílat částky zvolené v Žádosti o PI v jiných než měsíčních investicích, investice Investora, které překročí sjednanou Cílovou částku, budou zpoplatněny jako jednorázové investice dle platného Ceníku,

b) kdykoliv podat Společnosti pokyn k jednorázovému či pravidelnému prodeji cenných papírů Fondu/ů ČP INVEST dle části B čl. 5 těchto Podmínek k investování vydaných mu v rámci PI; takový prodej cenných papírů nemá vliv na trvání příslušného PI ani na výši zvolené pravidelné investice a ani na splacení sjednané Cílové částky,

c) podat Společnosti pokyn k přestupu mezi Fondy ČP INVEST dle části B čl. 6 těchto Podmínek k investování, jejichž cenné papíry byly Investorovi vydány v rámci PI a cennými papíry jiného Fondu/ů ČP INVEST. V rámci tohoto přestupu, který nemá vliv na trvání příslušného PI ani výši pravidelné investice a ani na splacení sjednané Cílové částky, je Investor povinen uhradit poplatek za přestup dle části B čl. 6 těchto Podmínek k investování,

d) podat Společnosti pokyn k přestupu mezi Fondy ČP INVEST dle části B čl. 6 těchto Podmínek k investování, jejichž cenné papíry byly Investorovi vydány při jednorázovém vydání (nákupu) cenných papírů Fondu/ů ČP INVEST a cennými papíry Fondu/ů ČP INVEST, vydanými Investorovi v rámci PI. V rámci tohoto přestupu, který nemá vliv na trvání přísluš- ného PI ani výši pravidelné investice, nehradí Investor žádný poplatek za přestup, přičemž povinnost uhradit Vstupní poplatek stanovený dle odst. 4 tohoto článku tímto není dotčena,

e) snížit výši pravidelné investice do PI způsobem dle části D čl. 3 odst. 1 těchto Podmínek k investování za předpokladu dodržení minimální výše investice stanovené Ceníkem. V případě snížení částky zvolené v Žádosti o PI nemá Investor nárok na vrácení již zapla- ceného Vstupního poplatku odvozeného z Cílové částky; snížit výši pravidelné investice do PI nelze do doby uhrazení Vstupního poplatku,

f) zkrátit dobu PI stanovenou v Žádosti o PI způsobem dle části D čl. 3 odst. 1 těchto Podmínek k investování za předpokladu dodržení stanovené minimální hranice doby trvání PI dle odst. 2 tohoto článku. V tomto případě nemá Investor nárok na vrácení již zaplace- ného Vstupního poplatku odvozeného z Cílové částky,

g) požádat o přerušení PI způsobem dle části D čl. 3 odst. 1 těchto Podmínek k investování, avšak maximálně na dobu 6 po sobě jdoucích měsíců ode dne doručení žádosti o přeru- šení PI do Společnosti; přerušení dle tohoto písm. g) je možné učinit po dobu trvání PI maximálně dvakrát bez ohledu na zvolenou délku trvání PI. Doba přerušení se nezapočí- tává do doby trvání PI zvolené v Žádosti o PI,

h) předčasně ukončit PI dle odst. 6 tohoto článku,

i) zvýšit výši pravidelné investice do PI způsobem dle části D čl. 3 odst. 1 těchto Podmínek k investování. Do doby uhrazení Vstupního poplatku není možné zvýšit výši pravidelné investice do PI. V případě zvýšení pravidelné investice zvolené Investorem bude vypočten další Vstupní poplatek, jehož výše bude stanovena z rozdílu původní Cílové částky a nové Cílové částky, a to dle Statutu a Ceníku platného ke dni přijetí žádosti. Konkrétní výši dalšího Vstupního poplatku sdělí Společnost Investorovi kdykoliv na žádost Investora. Do doby jednorázového uhrazení dalšího Vstupního poplatku není Společnost povinna vydat Investorovi cenné papíry Fondu/ů ČP INVEST a je oprávněna považovat za první Investorovu zvýšenou pravidelnou investici do PI teprve peněžní částku zaslanou Investorem přesahující výši dalšího Vstupního poplatku.

2.6. PI končí uplynutím zvolené doby PI nebo splacením stanovené Cílové částky. Před uplynutím zvolené doby PI je možné PI ukončit předčasně na žádost Investora dle části D čl. 3 odst. 1 těchto Podmínek k investování. Dnem ukončení je den doručení žádosti o předčasné ukončení Společnosti.

V případě předčasného ukončení PI z jakéhokoliv důvodu nemá Investor nárok na vrácení již zaplaceného Vstupního poplatku. Po ukončení PI nedochází automaticky k prodeji cenných papírů Fondu/ů ČP INVEST a cenné papíry Fondu/ů ČP INVEST jsou dále evidovány na jeho Majetkovém účtu do doby, než budou Investorem řádně prodány dle části B čl. 5 těchto Podmínek k investování.

2.7. V případě PI do Fondů ČP INVEST resp. Investičních programů ČP INVEST budou Investorovi vydané cenné papíry příslušných Fondů ČP INVEST za Aktuální hodnotu stanovenou pro Pracovní den připsání peněžní částky ve prospěch bankovního účtu některého z Fondů ČP INVEST resp. Investičních programů ČP INVEST.

3. Produkt PARTNER Invest

3.1. Investoři mohou do Fondů ČP INVEST investovat též prostřednictvím tzv. produktu PARTNER Invest (dále jen „PARTNER Invest“). PARTNER Invest je produkt skládající se z níže uvede- ných na sebe navazujících období investování, kdy pod pojmem období se myslí doba, ve které zůstávají investice Investora v jednotlivém Investičním programu ČP INVEST zařazeném do PARTNER Invest. Každé období má určený časový bod, ve kterém jedno období končí

a začíná běžet období následující. Tímto bodem je vždy konec příslušného roku stanovený (počítaný) ode dne předpokládaného ukončení PARTNER Invest (uplynutí zvolené doby PARTNER Invest Investorem), přičemž rokem se má na mysli 12 měsíců (dále jen „Rok fáze“):

a) Fáze č. 1: investice je rozložena v AIP a přechází do další fáze posledním dnem 12. Roku fáze,

b) Fáze č. 2: investice je rozložena v DIP a přechází do další fáze posledním dnem 8. Roku fáze,

c) Fáze č. 3: investice je rozložena ve VIP a přechází do další fáze posledním dnem 5. Roku fáze,

d) Fáze č. 4: investice je rozložena v ½VIP + ½ KIP a přechází do další fáze posledním dnem 2. Roku fáze,

e) Fáze č. 5: investice je rozložena v KIP až do ukončení PARTNER Invest (do uplynutí zvolené doby PARTNER Xxxxxx Xxxxxxxxxx)

(dále souhrnně nebo i jednotlivě jen „Fáze“). Poměr a složení jednotlivých Investičních programů ČP INVEST je uveden na internetových stránkách Společnosti. PARTNER Invest lze založit pouze na celé roky, přičemž maximální doba PARTNER Invest je 40 let a minimální doba PARTNER Invest je jeden rok ode dne uvedeného v oznámení o založení PARTNER Invest dle odst. 3 tohoto článku (tímto dnem je zpravidla den podpisu Žádosti o PARTNER Invest).

3.2. Pokud si Investor nezvolí vlastní nastavení PARTNER Invest (viz odst. 3 písm. c) tohoto článku), pak v PARTNER Invest nastaveném Společností:

a) Fáze č. 1 trvá dle nastavení doby PARTNER Invest, max. však 28 let do dne zahájení Fáze č. 2,

b) Fáze č. 2 trvá 4 roky do dne zahájení Fáze č. 3,

c) Fáze č. 3 trvá 3 roky do dne zahájení Fáze č. 4,

d) Fáze č. 4 trvá 3 roky do dne zahájení Fáze č. 5,

e) Fáze č. 5 trvá 2 roky do dne předpokládaného ukončení PARTNER Invest (dál jen „Nastavení Společností“).

3.3. PARTNER Invest je založen dnem doručení řádně vyplněného formuláře Žádost o produkt PARTNER Invest (dále jen „Žádost o PARTNER Invest“) Společnosti některým ze způsobů uvedených v části D čl. 3 odst. 1 těchto Podmínek k investování. Investor si v Žádosti o PARTNER Invest určí buď:

a) pouze dobu PARTNER Xxxxxx, pak počáteční Fázi určí Společnost dle Investorem zvolené doby PARTNER Invest tak, aby investování v rámci PARTNER Invest bylo ukončeno ve Xxxx č. 5 a odpovídalo Nastavení Společností, nebo

b) dobu PARTNER Invest a počáteční Fázi, Fáze následující po zvolené počáteční Fázi Investorem odpovídají pořadí Nastavení Společností (tzn., že doba počáteční Fáze může být variabilní, ale musí respektovat zásadu, že pořadí Fází následujících po počáteční Fázi postupuje od rizikovější až po méně rizikovou Fázi (rizikovost Fází odpovídá jejich pořadí uvedenému v odst. 1 tohoto článku, kdy Fáze č. 5 je Fází nejméně rizikovou)), přičemž Investorem zvolená počáteční Fáze bude trvat do doby zahájení následující Fáze po zvolené počáteční Fázi Investorem odpovídající Nastavení Společností nebo

c) pořadí jednotlivých Fází a jejich délku, toto individuální nastavení PARTNER Invest Investorem však musí respektovat zásadu, že pořadí jím vybraných Fází musí postupovat od rizikovější Fáze až po méně rizikovou Fázi (rizikovost Fází odpovídá jejich pořadí uvede- nému v odst. 1 tohoto článku, kdy Fáze č. 5 je Fází nejméně rizikovou), v opačném případě bude Žádost o PARTNER Invest považována za neplatnou, o čemž bude Investor Společnostní informován.

Společnost doručení řádně vyplněné Žádosti o PARTNER Invest potvrdí Investorovi zasláním Potvrzení o založení PARTNER Invest, a to buď písemně, e-mailem nebo prostřednictvím SMS. Obdobně bude Společnost informovat Investora o neplatně vyplněné Žádosti o PARTNER Invest.

3.4. Investor zasílá své investice do PARTNER Invest označené variabilním symbolem dle části B čl. 1 odst. 2 těchto Podmínek k investování (nebo Společností určeným variabilním symbolem zaslaným v Potvrzení o založení PARTNER Invest) na bankovní účet PARTNER Invest uvedený ve formuláři Žádost- o PARTNER Invest nebo v Potvrzení o založení PARTNER Invest, příp. na jiný vhodným způsobem Investorovi oznámený bankovní účet PARTNER Invest.

3.5. Přechod mezi jednotlivými Fázemi dle odst. 1 tohoto článku (tj. přestup mezi Fondy) se provádí automaticky v den zahájení nového Roku fáze, a není zpoplatněn.

3.6. S ohledem na dlouhodobost investování v rámci PARTNER Invest provádí Společnost ke dni

1. 10. každého roku tzv. rebalancování, jehož účelem je zabránit růstu rizikovosti Investorovy investice tím, že dojde k navrácení rozložení investice v příslušných Fondech do původního rozložení dle aktuálně probíhající Fáze PARTNER Invest. Rebalancování se provádí pouze po dobu trvání PARTNER Invest a není zpoplatněno.

3.7. Investovat v rámci PARTNER Invest je možné:

a) jednorázově za podmínek části B čl. 1 těchto Podmínek k investování s tím, že vydání cenných papírů je zpoplatněno ke dni připsání investice Investora na bankovní účet PARTNER Invest podle aktuálně platného Ceníku pro příslušný Investiční program ČP INVEST v rámci aktuálně platné Fáze, nebo

b) pravidelně za podmínek části B čl. 2 odst. 3 až 5 těchto Podmínek k investování s těmito rozdíly:

- Vstupní poplatek se počítá z Cílové částky stanovené dle platného Ceníku pro Investiční program ČP INVEST, v rámci aktuálně platné Fáze v den doručení Žádosti o PARTNER Invest,

- po doručení Žádosti o PARTNER Invest a zaplacení příslušné výše Vstupního poplatku budou od dalších poplatků osvobozeny všechny další investice Investora zaplacené na bankovní účet PARTNER Invest až do překročení stanovené Cílové částky a přestupy z jiných produktů ČP INVEST do PARTNER Invest,

- při zvýšení Cílové částky se zpoplatní rozdíl původní a nové Cílové částky dle platného Ceníku pro Investiční program ČP INVEST, v jehož Fázi došlo k doručení žádosti Investora o zvýšení Cílové částky Společnosti,

- investice Investora, které překročí Cílovou částku, budou zpoplatněny jako jednorázové investice dle Ceníku pro Investiční program ČP INVEST, v jehož Fázi bude příslušná inves- tice Investora připsána na bankovní účet PARTNER Invest,

- část B čl. 2 odst. 3 písm. a) těchto Podmínek k investování se nepoužije, jelikož PARTNER Invest má jeden variabilní symbol pro jednorázové i pravidelné vydávání cenných papírů,

- část B čl. 2 odst. 5 písm. f) a g) těchto Podmínek k investování se nepoužije, jelikož rozhodná je doba PARTNER Invest zvolená Investorem v Žádosti o PARTNER Invest, kterou nelze v průběhu PARTNER Invest měnit,

- splacením stanovené Cílové částky nelze dosáhnout předčasného ukončení PARTNER Invest dle části B čl. 2 odst. 5 písm. h) ve spojení s částí B čl. 2 odst. 6 těchto Podmínek k investování,

- Investor může PARTNER Invest předčasně ukončit. V tomto případě nemá Investor nárok na vrácení již zaplaceného Vstupního poplatku odvozeného z Cílové částky,

- jednorázové investice do PARTNER Invest provedené před založením PI se do dosažení Cílové částky nezapočítávají,

- Investor může v rámci PARTNER Invest založit pouze jedno PI.

3.8. Po dobu PARTNER Invest jsou umožněny jednorázové prodeje cenných papírů vydaných v rámci PARTNER Invest dle části B čl. 5 těchto Podmínek k investování i přestupy z produktu PARTNER Invest do ostatních produktů ČP INVEST (též opačně) dle části B čl. 6 těchto Podmínek k investování.

3.9. Při skončení dohodnuté doby PARTNER Invest je možné:

a) ponechat zbylé investice Investora v poslední Fázi, tj. zpravidla v KIP (s výjimkou nastavení PARTNER Invest dle odst. 3 písm. c) tohoto článku),

b) jednorázový prodej dle části B čl. 5 těchto Podmínek k investování, nebo

c) pravidelný prodej (vyplácení tzv. renty) některým z těchto způsobů:

- pravidelným měsíčním zasíláním pevné částky určené Investorem až do doby prodeje veškerých investic Investora v PARTNER Invest,

- pravidelným měsíčním zasíláním variabilní částky po dobu zvolenou Investorem ode dne ukončení PARTNER Invest. Pravidelná částka je stanovena jako aktuální zůstatek děleno počet prodejů zbývajících dle počtu měsíců do konce zvolené doby vyplácení renty Investorem. Zůstatek Investora se zhodnocuje v rámci KIP (s výjimkou nastavení PARTNER Invest dle odst. 3 písm. c) tohoto článku).

Měsíční částky budou vypláceny ke dni kalendářního měsíce zvolenému Investorem. Po ukon- čení PARTNER Invest se již neprovádí rebalancování.

3.10. Společnost může povolit vícečetné užívání PARTNER Invest tímtéž Investorem, přičemž infor- mace o tom s určením časového období bude uvedena na internetových stránkách Společnosti. Variabilní symbol pro platby do dalších PARTNER Invest využívaných tímtéž Investorem pak bude stanoven vždy Společností.

4. Produkt KASIČKA – dětské investiční konto

4.1. Do Fondů ČP INVEST lze investovat též prostřednictvím tzv. produktu KASIČKA – dětské investiční konto (dále jen „KASIČKA“). KASIČKA je produkt skládající se z níže uvedených na sebe navazujících období investování, kdy pod pojmem „období“ se myslí doba, ve které zůstávají investice Investora v jednotlivém Investičním programu zařazeném do produktu KASIČKA. Každé období má určený časový bod, ve kterém jedno období končí a začíná běžet období následující. Tímto bodem je vždy konec příslušného roku stanovený (počítaný) ode dne předpokládaného ukončení produktu KASIČKA (uplynutí doby produktu KASIČKA), přičemž rokem se má na mysli 12 měsíců (dále jen „Rok fáze“). Zákonný zástupce/Opatrovník (dále jen „Zástupce fyzické osoby“) Investora zvolí jednu z následujících variant nastavení produktu KASIČKA:

A. VYVÁŽENÁ VARIANTA

a) Fáze č. 1: investice je rozložena v AIP a přechází do další fáze posledním dnem 13. Roku fáze,

b) Fáze č. 2: investice je rozložena v DIP a přechází do další fáze posledním dnem 9. Roku fáze,

c) Fáze č. 3: investice je rozložena ve VIP a přechází do další fáze posledním dnem 6. Roku fáze,

d) Fáze č. 4: investice je rozložena v ½ VIP + ½ KIP a přechází do další fáze posledním dnem 3. Roku fáze,

e) Fáze č. 5: investice je rozložena v KIP až do ukončení produktu KASIČKA (do uplynutí doby produktu KASIČKA, tj. v roce dosažení 18 let Investora),

B. DYNAMICKÁ VARIANTA

a) Fáze č. 1: investice je rozložena v AIP a přechází do další fáze posledním dnem 11. Roku fáze,

b) Fáze č. 2: investice je rozložena v DIP a přechází do další fáze posledním dnem 6. Roku fáze,

c) Fáze č. 3: investice je rozložena ve VIP až do ukončení KASIČKA (do uplynutí doby produktu KASIČKA, tj. v roce dosažení 18 let Investora).

4.2. Poměr a složení jednotlivých Investičních programů ČP INVEST je uveden na internetových stránkách Společnosti. Maximální doba produktu KASIČKA je 18 let a minimální doba je 5 let ode dne uvedeného v Potvrzení o založení produktu KASIČKA dle čl. 3. níže (tímto dnem je zpravidla den podpisu Smlouvy o produktu KASIČKA), přičemž doba, na kterou je produkt KASIČKA sjednán, je vždy v celých letech a končí v roce dosažení 18 let Investora.

4.3. Po doručení řádně vyplněné Smlouvy Zástupcem fyzické osoby Investora, jejímž předmětem je produkt KASIČKA (dále jen „Smlouva o produktu KASIČKA“), Společnosti některým ze způsobů uvedených v části D čl. 3 odst. 1 písm. c) až e) těchto Podmínek k investování, Společnost doručení řádně vyplněné Smlouvy o produktu KASIČKA potvrdí Zástupci fyzické osoby Investora zasláním Potvrzení o založení produktu KASIČKA, a to buď písemně, e- mailem nebo prostřednictvím SMS. Obdobně bude Společnost informovat o neplatně vypl- něné Smlouvě o produktu KASIČKA.

4.4. Investice do produktu KASIČKA jsou zasílány označené variabilním symbolem dle části B čl. 1 odst. 2 těchto Podmínek k investování (nebo Společností určeným variabilním symbolem zaslaným spolu s Potvrzením o založení produktu KASIČKA) na bankovní účet produktu KASIČKA uvedený ve Smlouvě o produktu KASIČKA, příp. na jiný vhodným způsobem ozná- mený bankovní účet produktu KASIČKA.

4.5. S ohledem na dlouhodobost investování v rámci produktu KASIČKA provádí Společnost ke dni

1. 10. každého roku tzv. rebalancování, jehož účelem je zabránit růstu rizikovosti Investorovy investice tím, že dojde k navrácení rozložení investice v příslušných Fondech do původního rozložení dle aktuálně probíhající Fáze produktu KASIČKA. Rebalancování se provádí pouze po dobu trvání produktu KASIČKA a není zpoplatněno.

4.6. Pro investování do produktu KASIČKA se přiměřeně použije část B čl. 3 odst. 5, 7 až 9 těchto Podmínek k investování.

4.7. Při pravidelném investování po dobu trvání produktu KASIČKA má po skončení doby trvání produktu KASIČKA uvedené při uzavření Smlouvy o produktu KASIČKA Investor nárok na Bonus („Bonus“) v závislosti na délce produktu KASIČKA. Výše Bonusu je stanovena násle- dovně:

- při uzavření Smlouvy o produktu KASIČKA na 10 - 12 let Investor získává Bonus ve výši jedné pravidelné investice,

- při uzavření Smlouvy o produktu KASIČKA na 13 - 15let Investor získává Bonus ve výši 2 pravidelných investic,

- při uzavření Smlouvy o produktu KASIČKA na 16 - 18 let Investor získává Bonus ve výši 3 pravidelných investic,

přičemž maximálně možná výše Bonusu je limitována částkou 10 000 Kč.

Základem pro výpočet Bonusu bude měsíční pravidelná investice uvedená ve Smlouvě o produktu KASIČKA, přičemž podmínkou pro vyplacení Bonusu je dosažení Cílové částky uvedené ve Smlouvě o produktu KASIČKA.

5. Prodej cenných papírů Fondů ČP INVEST

5.1. Společnost odkupuje v souladu s příslušnými Statuty cenné papíry Fondů ČP INVEST na základě pokynu Investora k jednorázovému prodeji a/nebo pokynu k pravidelnému prodeji cenných papírů podaného Společnosti způsobem uvedeným v odst. 3 tohoto článku (dále jen

„Pokyn k prodeji“ nebo „Pokyn k pravidelnému prodeji“) za Aktuální hodnotu cenných papírů příslušného Fondu ČP INVEST vyhlášenou ke dni uplatnění práva na prodej Investorem. Dnem uplatnění práva na prodej se při:

(i) jednorázovém prodeji rozumí Pracovní den, ve kterém byl Pokyn k prodeji doručený dle těchto Podmínek k investování na Kontaktní místo Společnosti, resp. den, kdy Společnost zaeviduje Pokyn k prodeji jako doručený prostřednictvím Oprávněných osob,

Fondu ČP INVEST, jaký je potřebný k provedení pravidelného prodeje v celé výši. Pokud by podle výše uvedeného připadl den uplatnění práva na prodej na sobotu, neděli nebo svátek, bude za tento den považovaný nejbližší předchozí Pracovní den.

5.2. V příslušném Pokynu k prodeji/Pokynu k pravidelnému prodeji lze určit buď (i) počet cenných papírů konkrétního Fondu/ů ČP INVEST při jednorázovém prodeji nebo (ii) částku, která má být prodejem cenných papírů konkrétního Fondu/ů ČP INVEST a/nebo cenných papírů Fondů v poměru odpovídajícím zvolenému Investičnímu programu ČP INVEST získána při jednorá- zovém prodeji nebo (iii) částku, která má být prodejem cenných papírů konkrétního Fondu/ů ČP INVEST a/nebo cenných papírů Fondů v poměru odpovídajícím zvolenému Investičnímu programu ČP INVEST získána při pravidelném prodeji.

5.3. Pokud Investor nevyužije jiného způsobu komunikace se Společností uvedeného v části D čl. 1 těchto Podmínek k investování nebo části D čl. 3 odst. 1 těchto Podmínek k investování, musí být Pokyn k prodeji/Pokyn k pravidelnému prodeji podán písemně na předtištěném formuláři nazvaném Pokyn k prodeji/přestupu a/nebo Pokyn k pravidelnému prodeji/přestupu.

5.4. Zrušit Pokyn k prodeji/Pokyn k pravidelnému prodeji lze pouze způsobem uvedeným v před- chozí větě v případě jednorázového prodeje cenných papírů do následujícího pracovního dne od uplatnění práva na prodej a v případě pravidelného prodeje s účinností pro ty prodeje, jejichž den uplatnění práva na prodej (viz odst. 1 tohoto článku) nastane po dni doručení takového Pokynu na Kontaktní místo.

/Pokynu k pravidelnému prodeji nebo (ii) poštovní poukázkou na adresu Investora (pouze v rámci ČR) uvedenou v Pokynu k prodeji nebo (iii) při nezvolení některého z těchto způsobů v Pokynu k prodeji poštovní poukázkou na adresu uvedenou ve Smlouvě (pouze v rámci ČR), pokud Investorem nebyla v souladu s Podmínkami k investování řádně oznámena adresa nová. Investor si může na základě žádosti zvolit tzv. fixaci bankovního účtu, tzn., že částky získané prodeji (mimo nastavené pravidelné prodeje) se zasílají pouze na účet uvedený ve Smlouvě, přičemž zrušení této fixace je možné pouze písemným oznámením s ověřeným podpisem Investora; tato změna nabývá účinnosti dnem doručení příslušného oznámení Společnosti. Částky, jejichž výše v přepočtu na měnu EUR překračuje částku 15 000 EUR, se vyplácejí pouze převodem na bankovní účet oznámený Investorem Společnosti. Pro účely přepočtu na měnu EUR je rozhodný směnný kurs devizového trhu vyhlášený Českou národní bankou a platný ke dni provedení platby.

5.6. Investor nepodává Pokyn k prodeji/Pokyn k pravidelnému prodeji ani Žádost o PI v případě, že Fond ČP INVEST byl zřízen na dobu určitou, tato doba uplynula a nastala doba splatnosti. Vyplácené podíly, po případném započtení splatných pohledávek dle části A čl. 3 odst. 3 těchto Podmínek k investování, zašle Společnost Investorovi v souladu se Statutem Fondu ČP INVEST a Ceníkem buď na (i) bankovní účet oznámený Investorem Společnosti nebo (ii) poštovní poukázkou na adresu Investora (pouze v rámci ČR) uvedenou ve Smlouvě. Investor je povinen oznámit Společnosti změnu údajů potřebných k provedení výplaty podílů nejpoz- ději jeden měsíc před dobou splatnosti podílů. Nepřevzaté výplaty podílů budou na náklady Investora uloženy do soudní úschovy.

6. Přestup mezi Fondy ČP INVEST

6.1. Přestup/pravidelný přestup mezi Fondy ČP INVEST je možný pouze mezi Společností určenými Fondy ČP INVEST a spočívá ve spojení dvou úkonů v jeden, a sice prodeje Investorem urče- ných cenných papírů Fondu/ů ČP INVEST podle části B čl. 5 těchto Podmínek k investování a vydání cenných papírů Fondu/ů ČP INVEST podle části B čl. 1 těchto Podmínek k investo- vání. Přestup/pravidelný přestup mezi Fondy ČP INVEST umožňuje využít zvýhodněného režimu Vstupních poplatků při vydávání cenných papírů stanovených Statutem a Ceníkem a je prováděn na základě pokynu Investora k přestupu mezi Fondy ČP INVEST, na jejíž způsob podání se použijí ustanovení části B čl. 5 odst. 3 těchto Podmínek k investování (dále jen

„Pokyn k přestupu“ nebo „Pokyn k pravidelnému přestupu“). Přestup/pravidelný přestup mezi Fondy ČP INVEST na základě Pokynu k přestupu/Pokynu k pravidelnému přestupu dle části D čl. 3 odst. 1 těchto Podmínek k investování realizuje Společnost ke dni uplatnění práva Investora na přestup. Dnem uplatnění práva na přestup se rozumí den uplat- nění práva na prodej. Společnost může na svých internetových stránkách zveřejnit možnost využít zvýhodněného režimu Vstupních poplatků při provedení prodeje Investorem určených cenných papírů Fondu/ů ČP INVEST, resp. Investičních programu/ů ČP INVEST a vydání cenných papírů Fondu/ů GENERALI INVEST CEE, resp. Investičních programu/ů GENERALI INVEST CEE, nejedná se však o přestup mezi Fondy.

6.2. Přestup/pravidelný přestup mezi Fondy ČP INVEST je možný (i) v rámci určených Fondů ČP INVEST při zadání částky určené k přestupu (ii) v rámci určených Fondů ČP INVEST při zadání počtu cenných papírů určených k přestupu (vyjma pravidelného přestupu), (iii) v rámci Investičních programů ČP INVEST při zadání částky určené k přestupu a (iv) v rámci určených Fondů ČP INVEST a Investičních programů ČP INVEST navzájem.

6.3. Počet přestupem získaných cenných papírů Fondu ČP INVEST a/nebo Investičního programu ČP INVEST odpovídá podílu peněžní částky získané prodejem stávajících cenných papírů Fondu ČP INVEST a/nebo Investičního programu ČP INVEST za jejich Aktuální hodnotu sníženou o Vstupní poplatek dle Statutu a Ceníku a Aktuální hodnoty vydaných cenných papírů zvoleného Fondu ČP INVEST a/nebo Investičního programu ČP INVEST platných ke dni uplatnění práva Investora na přestup, pokud není v těchto Podmínkách k investování stano- veno jinak.

C. Podmínky k investování do produktů GENERALI INVEST CEE

1. Vydávání cenných papírů Fondů GENERALI INVEST CEE

1.1. Společnost vydá Investorovi oproti jeho jednorázové investici zaplacené Společnosti dle odst. 2 tohoto článku v době účinnosti Smlouvy cenné papíry Fondu GENERALI INVEST CEE, resp. cenné papíry Fondů GENERALI INVEST CEE v poměru zvoleného Investičního programu GENERALI INVEST CEE, za podmínek stanovených Prospektem příslušného Fondu GENERALI INVEST CEE či Fondů GENERALI INVEST CEE.

1.2. Minimální částka potřebná k vydání cenných papírů Fondu/ů GENERALI INVEST XXX Xxxxxxxxxxx v poměru příslušného Investičního programu GENERALI INVEST CEE je stanovena Prospektem a Ceníkem. Peněžní částka zaplacená ve prospěch bankovního účtu některého z Fondů GENERALI INVEST CEE, resp. příslušného Investičního programu GENERALI INVEST CEE, musí být označena:

- v případě investování do Fondů GENERALI INVEST CEE denominovaných v měně CZK a Investičních programů GENERALI INVEST CEE denominovaných v měně CZK: variabilním symbolem, kterým je u fyzické osoby rodné číslo nebo IČO, u právnické osoby IČO.

- v případě investování do Fondů GENERALI INVEST CEE denominovaných v jiných měnách než CZK a Investičních programů GENERALI INVEST CEE denominovaných v jiných měnách než CZK: účelem platby (avízem), ve kterém bude u fyzické osoby rodné číslo nebo IČO, u právnické osoby IČO.

Osobám, kterým nebylo v České republice přiděleno rodné číslo nebo IČO bude jako variabilní

symbol/účel platby (avízo) přiděleno náhradní identifikační číslo, tzv. NID, které zašle Společnost Investorovi spolu s Potvrzením o uzavření Smlouvy bez zbytečného odkladu po uzavření Smlouvy. Variabilní symbol/účel platby (avízo) slouží kromě jiného jako identifikační údaj pro telefonickou komunikaci dle části D čl. 3 odst. 2 těchto Podmínek k investování.

Detaily provádění plateb ve prospěch Fondů GENERALI INVEST CEE a Investičních programů GENERALI INVEST CEE a Ceník jsou uvedeny na internetových stránkách Společnosti.

1.3. Aktuální hodnota cenného papíru příslušného Fondu GENERALI INVEST CEE je při jeho vydá- vání a/nebo odkupování Společností určována způsobem stanoveným Prospektem Fondů GENERALI INVEST CEE a je zveřejňována na internetových stránkách Společnosti (dále jen

„Aktuální hodnota“). Den rozhodný pro stanovení Aktuální hodnoty v případě jednorá- zové investice do Fondů GENERALI INVEST CEE a Investičních programů GENERALI INVEST CEE nastane splněním poslední z podmínek, a to:

(i) byla přijata peněžní částka ve prospěch bankovního účtu některého z Fondů GENERALI INVEST CEE, resp. některého Investičního programu GENERALI INVEST CEE,

(ii)Společnost řádně identifikovala přijatou peněžní částku ve prospěch bankovního účtu některého z Fondů GENERALI INVEST CEE, resp. některého Investičního programu GENE-

RALI INVEST CEE, a

(iii)Společnost zpracovala poslední z požadovaných dokumentů,

přičemž musí být splněny všechny tyto podmínky a dnem rozhodným je v případě, že byla jako poslední splněna podmínka:

(i) nejbližší Obchodní den následující po Pracovním dnu, ve kterém byla přijata peněžní částka ve prospěch bankovního účtu některého z Fondů GENERALI INVEST CEE, resp. některého Investičního programu GENERALI INVEST CEE,

(ii)Obchodní den, ve kterém Společnost řádně identifikovala přijatou peněžní částku ve prospěch bankovního účtu některého z Fondů GENERALI INVEST CEE, resp. některého Investičního programu GENERALI INVEST CEE, nebo

(iii)Obchodní den, ve kterém Společnost zpracovala poslední s požadovaných dokumentů.

1.4. Společnost v souladu s Předpisy zajistí Investorovi vedení evidence cenných papírů Fondu GENERALI INVEST CEE, a to v samostatné evidenci investičních nástrojů (dále jen

„Majetkový účet“).

1.5. Na Majetkovém účtu Investora jsou evidovány cenné papíry Fondů GENERALI INVEST CEE ve vlastnictví Investora. Investor a další oprávněné osoby jsou oprávněni vykonávat všechna práva nebo plnit jakékoli povinnosti spojené s Majetkovým účtem pouze prostřednictvím Společnosti. K zajištění vedení Majetkového účtu Společností dle odst. 4 tohoto článku vyža- dují Předpisy uvedení jména, příjmení a rodného čísla (popř. data a místa narození) Investora.

2. Produkt Pravidelné investování

2.1. Investoři mohou investovat do Fondu/ů GENERALI INVEST CEE (též prostřednictvím Investičních programů GENERALI INVEST CEE) v pravidelných intervalech prostřednictvím produktu Pravidelné investování za dále uvedených podmínek (dále jen „PI“). Investor mající platně uzavřenou Smlouvu může po dobu její účinnosti podat Společnosti žádost o PI. PI je založeno dnem doručení řádně vyplněného formuláře Žádost o produkt Pravidelné investo- vání (dále jen „Žádost o PI“) na Kontaktní místo Společnosti některým ze způsobů uvede- ných v části D čl. 3 odst. 1 těchto Podmínek k investování. Společnost doručení řádně vypl- něné Žádosti o PI potvrdí Investorovi zasláním Potvrzení o založení PI, a to buď písemně, e-mailem nebo prostřednictvím SMS. Obdobně bude Společnost informovat Investora o neplatně vyplněné Žádosti o PI.

2.2. XX se řídí vždy nejdříve Prospektem, poté Žádostí o PI, příp. Xxxxxxxx, a poté Podmínkami k investování. PI je založeno na dobu jednoho roku a více (vždy v celých letech) uvedenou v Žádosti o PI, maximálně však 40 let, a to ode dne uvedeného v oznámení o založení PI dle odst. 3 tohoto článku (tímto dnem je zpravidla den podpisu Žádosti o PI). Pokud není dále stanoveno jinak, investuje Investor do Fondů GENERALI INVEST CEE (též prostřednictvím Investičních programů GENERALI INVEST CEE) zvolených v Žádosti o PI v pravidelných inves- ticích, jejichž výši si zvolil v Žádosti o PI. Minimální výše první investice a minimální výše dalších investic Investora do PI je stanovena v Ceníku, přičemž investice bude navýšena o vstupní přirážku (dále jen „Vstupní poplatek“) odvozenou z Cílové částky.

2.3. Investor je povinen peněžní částky tvořící jeho investice do PI zasílat na bankovní účet zvole- ného Fondu GENERALI INVEST CEE či Investičního programu GENERALI INVEST CEE uvedený v Žádosti o PI (nebo v Potvrzení o založení PI) takto:

a) u prvního PI bude variabilní symbol/účel platby (avízo) dle části C čl. 1 odst. 2 těchto Podmínek k investování a jako specifický symbol/účel platby (avízo) se uvádí kód

„77777“, dle kterého budou příslušné investice Investora identifikovány jako investice do PI,

b) v případě dalšího PI do stejného Fondu GENERALI INVEST CEE či Investičního programu GENERALI INVEST CEE bude variabilní symbol/účel platby (avízo), dle kterého budou příslušné investice Investora identifikovány jako investice do PI, odlišný a bude pro tento PI Investorovi přidělen Společností a doručen Investorovi, a to buď písemně, e-mailem nebo prostřednictvím SMS.

V případě, že nebude příslušná investice identifikována výše uvedenými způsoby, bude taková investice považována za jednorázový nákup cenných papírů Fondu/ů GENERALI INVEST CEE dle části C čl. 1 odst. 1 těchto Podmínek k investování, stejně jako investice převyšující částku vypočtenou jako součet všech předpokládaných pravidelných investic zvolených v Žádosti o PI za celou dobu trvání PI uvedenou též v Žádosti o PI (dále jen „Cílová částka“). Pokud nebude investice řádně označena ani nebude dodatečně Společností rozpoznána, bude vrácena na bankovní účet, z nějž byla taková částka odeslána.

2.4. K výši první investice Investora do PI bude připočten Vstupní poplatek, který je hrazen předem, pokud není Investorem ve Smlouvě zvolena možnost splácení Vstupního poplatku (podléhá schválení Společností), a jehož výše bude odvozena z Cílové částky, a to dle Prospektu a Ceníku platného ke dni přijetí Žádosti o PI. Konkrétní výši Vstupního poplatku sdělí Společnost Investorovi buď spolu s oznámením označení investice do PI dle odst. 3 tohoto článku, nebo kdykoliv na žádost Investora. Do doby uhrazení celé výše Vstupního poplatku není Společnost povinna vydat Investorovi cenné papíry Fondu/ů GENERALI INVEST CEE a je oprávněna považovat za první Investorovu pravidelnou investici do PI teprve peněžní částku zaslanou Investorem přesahující výši Vstupního poplatku.

2.5. Investor může během doby PI zvolené v Žádosti o PI:

b) kdykoliv podat Společnosti pokyn k jednorázovému či pravidelnému prodeji cenných papírů Fondu/ů GENERALI INVEST CEE dle části C čl. 5 těchto Podmínek k investování vydaných mu v rámci PI; takový prodej cenných papírů nemá vliv na trvání příslušného PI ani na výši zvolené pravidelné investice a ani na splacení sjednané Cílové částky,

c) podat Společnosti pokyn k přestupu mezi Fondy GENERALI INVEST CEE dle části C čl. 6 těchto Podmínek k investování, jejichž cenné papíry byly Investorovi vydány v rámci PI a cennými papíry jiného Fondu/ů GENERALI INVEST CEE, avšak pouze v rámci jedné měny. V rámci tohoto přestupu, který nemá vliv na trvání příslušného PI ani výši pravidelné inves-

tice a ani na splacení sjednané Cílové částky, je Investor povinen uhradit poplatek za přestup dle části C čl. 6 těchto Podmínek k investování,

d) podat Společnosti pokyn k přestupu mezi Fondy GENERALI INVEST CEE dle části C čl. 6 těchto Podmínek k investování, jejichž cenné papíry byly Investorovi vydány při jednorá- zovém vydání (nákupu) cenných papírů Fondu/ů GENERALI INVEST CEE a cennými papíry Fondu/ů GENERALI INVEST CEE vydanými Investorovi v rámci PI, avšak pouze v rámci jedné měny. V rámci tohoto přestupu, který nemá vliv na trvání příslušného PI ani výši pravidelné investice, nehradí Investor žádný poplatek za přestup, přičemž povinnost uhradit Vstupní poplatek odvozený z Cílové částky tímto není dotčena,

h) předčasně ukončit PI dle odst. 6 tohoto článku,

i) zvýšit výši pravidelné investice do PI způsobem dle části D čl. 3 odst. 1 těchto Podmínek k investování. Do doby uhrazení Vstupního poplatku není možné zvýšit výši pravidelné investice do PI. V případě zvýšení pravidelné investice zvolené Investorem bude vypočten další Vstupní poplatek, jehož výše bude stanovena z rozdílu původní Cílové částky a nové Cílové částky, a to dle Prospektu a Ceníku platného ke dni přijetí žádosti. Konkrétní výši dalšího Vstupního poplatku sdělí Společnost Investorovi kdykoliv na žádost Investora. Do doby uhrazení dalšího Vstupního poplatku není Společnost povinna vydat Investorovi cenné papíry Fondu/ů GENERALI INVEST CEE a je oprávněna považovat za první Investorovu zvýšenou pravidelnou investici do PI teprve peněžní částku zaslanou Investorem přesahující výši dalšího Vstupního poplatku.

V případě předčasného ukončení PI z jakéhokoliv důvodu nemá Investor nárok na vrácení již zaplaceného Vstupního poplatku. Po ukončení PI nedochází automaticky k prodeji cenných papírů Fondu/ů GENERALI INVEST CEE a cenné papíry Fondu/ů GENERALI INVEST CEE jsou dále evidovány na jeho Majetkovém účtu do doby, než budou Investorem řádně prodány dle části C čl. 5 těchto Podmínek k investování.

2.7. V případě PI do Fondů GENERALI INVEST CEE resp. Investičních programů GENERALI INVEST CEE budou Investorovi vydané cenné papíry příslušných Fondů GENERALI INVEST CEE za Aktuální hodnotu stanovenou dle části C čl. 1 odst. 3 těchto Podmínek k investování.

3. Produkt PARTNER Invest

3.1. Investoři mohou do Fondů GENERALI INVEST CEE investovat též prostřednictvím tzv. produktu PARTNER Invest (dále jen „PARTNER Invest“). PARTNER Invest je produkt sklá- dající se z níže uvedených na sebe navazujících období investování, kdy pod pojmem období se myslí doba, ve které zůstávají investice Investora v jednotlivém Investičním programu GENERALI INVEST CEE zařazeném do PARTNER Invest. Každé období má určený časový bod, ve kterém jedno období končí a začíná běžet období následující. Tímto bodem je vždy konec příslušného roku stanovený (počítaný) ode dne předpokládaného ukončení PARTNER Invest (uplynutí zvolené doby PARTNER Invest Investorem), přičemž rokem se má na mysli 12 měsíců (dále jen „Rok fáze“):

a) Fáze č. 1: investice je rozložena v DIP a přechází do další fáze posledním dnem 12. Roku fáze,

b) Fáze č. 2: investice je rozložena v ½ DIP + ½ VIP a přechází do další fáze posledním dnem 8. Roku fáze,

c) Fáze č. 3: investice je rozložena ve VIP a přechází do další fáze posledním dnem 5. Roku fáze,

d) Fáze č. 4: investice je rozložena v ½ VIP + ½ KIP a přechází do další fáze posledním dnem 2. Roku fáze,

e) Fáze č. 5: investice je rozložena v KIP až do ukončení PARTNER Invest (do uplynutí zvolené doby PARTNER Xxxxxx Xxxxxxxxxx)

(dále souhrnně nebo i jednotlivě jen „Fáze“). Poměr a složení jednotlivých Investičních programů GENERALI INVEST CEE je uveden na internetových stránkách Společnosti. PARTNER Invest lze založit pouze na celé roky, přičemž maximální doba PARTNER Invest je 40 let a minimální doba PARTNER Invest je jeden rok ode dne uvedeného v oznámení o zalo- žení PARTNER Invest dle odst. 3 tohoto článku (tímto dnem je zpravidla den podpisu Žádosti o PARTNER Invest).

3.2. Pokud si Investor nezvolí vlastní nastavení PARTNER Invest (viz odst. 3 písm. c) tohoto článku), pak v PARTNER Invest nastaveném Společností:

a) Fáze č. 1 trvá dle nastavení doby PARTNER Invest, max. však 28 let do dne zahájení Fáze č. 2,

b) Fáze č. 2 trvá 4 roky do dne zahájení Fáze č. 3,

c) Fáze č. 3 trvá 3 roky do dne zahájení Fáze č. 4,

d) Fáze č. 4 trvá 3 roky do dne zahájení Fáze č. 5,

e) Fáze č. 5 trvá 2 roky do dne předpokládaného ukončení PARTNER Invest (dál jen „Nastavení Společností“).

3.3. PARTNER Invest je založen dnem doručení řádně vyplněného formuláře „Žádost o produkt PARTNER Invest“ (dále jen „Žádost o PARTNER Invest“) Společnosti některým ze způsobů uvedených v části D čl. 3 odst. 1 těchto Podmínek k investování. Investor si v Žádosti o PARTNER Invest určí buď:

b) dobu PARTNER Invest a počáteční Fázi, Fáze následující po zvolené počáteční Fázi Investorem odpovídají pořadí Nastavení Společností (tzn., že doba počáteční Fáze může být variabilní, ale musí respektovat zásadu, že pořadí Fází následujících po počáteční Fázi postupuje od rizikovější až po méně rizikovou Fázi), přičemž Investorem zvolená počáteční Fáze bude trvat do doby zahájení následující Fáze po zvolené počáteční Fázi Investorem odpovídající Nastavení Společností nebo

bude Žádost o PARTNER Invest považována za neplatnou, o čemž bude Investor Společnostní informován.

3.4. Investor zasílá své investice do PARTNER Invest označené variabilním symbolem/účelem platby (avízem) dle části C čl. 1 odst. 2 těchto Podmínek k investování (nebo Společností určeným variabilním symbolem/účelem platby (avízem) zaslaným v Potvrzení o založení PARTNER Invest) na bankovní účet PARTNER Invest uvedený ve formuláři Žádost o PARTNER Invest nebo v Potvrzení o založení PARTNER Invest, příp. na jiný vhodným způsobem Investorovi oznámený bankovní účet PARTNER Invest.

3.5. Přechod mezi jednotlivými Fázemi dle odst. 1 tohoto článku (tj. přestup mezi Fondy GENERALI INVEST CEE) se provádí automaticky v den zahájení nového Roku fáze, a není zpoplatněn.

3.6. S ohledem na dlouhodobost investování v rámci PARTNER Invest provádí Společnost ke dni

1. 9. každého roku tzv. rebalancování, jehož účelem je zabránit růstu rizikovosti Investorovy investice tím, že dojde k navrácení rozložení investice v příslušných Fondech do původního rozložení dle aktuálně probíhající Fáze PARTNER Invest. Rebalancování se provádí pouze po dobu trvání PARTNER Invest a není zpoplatněno.

3.7. Investovat v rámci PARTNER Invest je možné:

a) jednorázově za podmínek části C čl. 1 těchto Podmínek k investování s tím, že vydání cenných papírů je zpoplatněno ke dni připsání investice Investora na bankovní účet PARTNER Invest podle aktuálně platného Ceníku pro příslušný Investiční program GENE-

RALI INVEST CEE v rámci aktuálně platné Fáze, nebo

b) pravidelně za podmínek části C čl. 2 odst. 3 až 5 těchto Podmínek k investování s těmito rozdíly:

- Vstupní poplatek je odvozen z Cílové částky dle platného Ceníku pro Investiční program GENERALI INVEST CEE, v rámci aktuálně platné Fáze v den doručení Žádosti o PARTNER Invest,

- při zvýšení Cílové částky PI se zpoplatní rozdíl původní a nové Cílové částky dle platného Ceníku pro Investiční program GENERALI INVEST CEE, v jehož Fázi došlo k doručení žádosti Investora o zvýšení Cílové částky Společnosti,

- investice Investora, které překročí Cílovou částku, budou zpoplatněny jako jednorázové investice dle Ceníku pro Investiční program GENERALI INVEST CEE, v jehož Fázi bude příslušná investice Investora připsána na bankovní účet PARTNER Invest,

- část C čl. 2 odst. 3 písm. a) těchto Podmínek k investování se nepoužije, jelikož PARTNER Invest má jeden variabilní symbol pro jednorázové i pravidelné vydávání cenných papírů,

- část C čl. 2 odst. 5 písm. f) a g) těchto Podmínek k investování se nepoužije, jelikož rozhodná je doba PARTNER Invest zvolená Investorem v Žádosti o PARTNER Invest, kterou nelze v průběhu PARTNER Invest měnit,

- splacením stanovené Cílové částky nelze dosáhnout předčasného ukončení PARTNER Invest dle části C čl. 2 odst. 5 písm. h) ve spojení s částí C čl. 2 odst. 6 těchto Podmínek k investování,

- Investor může PARTNER Invest předčasně ukončit. V tomto případě nemá Investor nárok na vrácení již zaplaceného Vstupního poplatku odvozeného z Cílové částky,

- jednorázové investice do PARTNER Invest provedené před založením PI se do dosažení Cílové částky nezapočítávají,

- Investor může v rámci PARTNER Invest založit pouze jedno PI,

- do doby uhrazení celé výše Vstupního poplatku lze provést přestup pouze mezi Fondy GENERALI XXX XXXX & BOND FUND do a ostatními Fondy GENERALI INVEST CEE v rámci PARTNER Invest dle části C čl. 6 těchto Podmínek k investování pouze při zadání částky, která je určena k přestupu z Fondů GENERALI XXX XXXX & BOND FUND.

3.8. Po dobu PARTNER Invest jsou umožněny jednorázové prodeje cenných papírů vydaných v rámci PARTNER Invest dle části C čl. 5 těchto Podmínek k investování i přestupy z produktu PARTNER Invest do ostatních produktů GENERALI INVEST CEE (též opačně) dle části C čl. 6 těchto Podmínek k investování, avšak pouze v rámci jedné měny.

3.9. Při skončení dohodnuté doby PARTNER Invest je možné:

a) ponechat zbylé investice Investora v poslední Fázi, tj. zpravidla v KIP (s výjimkou nastavení PARTNER Invest dle odst. 3 písm. c) tohoto článku),

b) jednorázový prodej dle části C čl. 5 těchto Podmínek k investování, nebo

c) pravidelný prodej (vyplácení tzv. renty) pravidelným měsíčním zasíláním variabilní částky po dobu zvolenou Investorem ode dne ukončení PARTNER Invest. Pravidelná částka je stanovena jako aktuální zůstatek děleno počet prodejů zbývajících dle počtu měsíců do konce zvolené doby vyplácení renty Investorem. Zůstatek Investora se zhodnocuje v rámci KIP (s výjimkou nastavení PARTNER Invest dle odst. 3 písm. c) tohoto článku).

Měsíční částky budou vypláceny ke dni kalendářního měsíce zvolenému Investorem. Po ukon- čení PARTNER Invest se již neprovádí rebalancování.

3.10. Společnost může povolit vícečetné užívání PARTNER Invest tímtéž Investorem, přičemž infor- mace o tom s určením časového období bude uvedena na internetových stránkách Společnosti. Variabilní symbol/účel platby (avízo) pro platby do dalších PARTNER Invest využí- vaných tímtéž Investorem pak bude stanoven vždy Společností.

4. Produkt KASIČKA – dětské investiční konto EUR

4.1. Do Fondů GENERALI INVEST CEE denominovaných v měně EUR lze investovat též prostřed- nictvím tzv. produktu KASIČKA – dětské investiční konto EUR (dále jen „KASIČKA EUR“). KASIČKA je produkt skládající se z níže uvedených na sebe navazujících období investování, kdy pod pojmem „období“ se myslí doba, ve které zůstávají investice Investora v jednotlivém Investičním programu zařazeném do produktu KASIČKA EUR. Každé období má určený časový bod, ve kterém jedno období končí a začíná běžet období následující. Tímto bodem je vždy konec příslušného roku stanovený (počítaný) ode dne předpokládaného ukončení produktu KASIČKA EUR (uplynutí doby produktu KASIČKA EUR), přičemž rokem se má na mysli 12 měsíců (dále jen „Rok fáze“). Zástupce fyzické osoby Investora zvolí jednu z násle- dujících variant nastavení produktu KASIČKA EUR:

A. VYVÁŽENÁ VARIANTA

a) Fáze č. 1: investice je rozložena v DIP-EUR a přechází do další fáze posledním dnem 13. Roku fáze,

b) Fáze č. 2: investice je rozložena v ½ DIP-EUR + ½ VIP-EUR a přechází do další fáze posledním dnem 9. Roku fáze,

c) Fáze č. 3: investice je rozložena ve VIP-EUR a přechází do další fáze posledním dnem 6. Roku fáze,

d) Fáze č. 4: investice je rozložena v ½ VIP-EUR + ½ KIP-EUR a přechází do další fáze posledním dnem 3. Roku fáze,

e) Fáze č. 5: investice je rozložena v KIP-EUR až do ukončení produktu KASIČKA EUR (do uply- nutí doby produktu KASIČKA EUR, tj. v roce dosažení 18- let Investora),

B. DYNAMICKÁ VARIANTA

a) Fáze č. 1: investice je rozložena v DIP-EUR a přechází do další fáze posledním dnem 11. Roku fáze,

b) Fáze č. 2: investice je rozložena v ½ DIP-EUR + ½ VIP-EUR a přechází do další fáze posledním dnem 6. Roku fáze,

c) Fáze č. 3: investice je rozložena ve VIP-EUR až do ukončení produktu KASIČKA EUR (do uplynutí doby produktu KASIČKA EUR, tj. v roce dosažení 18 let Investora).

4.2. Poměr a složení jednotlivých Investičních programů GENERALI INVEST CEE denominovaných v měně EUR je uveden na internetových stránkách Společnosti. Maximální doba produktu KASIČKA EUR je 18 let a minimální doba je 5 let ode dne uvedeného v Potvrzení o založení produktu KASIČKA EUR dle čl. 3. níže (tímto dnem je zpravidla den podpisu Smlouvy o produktu KASIČKA EUR), přičemž doba, na kterou je produkt KASIČKA EUR sjednán, je vždy v celých letech a končí v roce dosažení 18 let Investora.

4.3. Po doručení řádně vyplněné Smlouvy Zástupcem fyzické osoby Investora, jejímž předmětem je produkt KASIČKA EUR (dále jen „Smlouva o produktu KASIČKA EUR“) Společnosti některým ze způsobů uvedených v části D čl. 3 odst. 1 písm. c) až e) těchto Podmínek k investování, Společnost doručení řádně vyplněné Smlouvy o produktu KASIČKA EUR potvrdí Zástupci fyzické osoby Investora zasláním Potvrzení o založení produktu KASIČKA EUR, a to buď písemně, e-mailem nebo prostřednictvím SMS. Obdobně bude Společnost informovat o neplatně vyplněné Smlouvě o produktu KASIČKA EUR.

4.4. Investice do produktu KASIČKA EUR jsou zasílány označené účelem platby (avízem) dle části C čl. 1 odst. 2 těchto Podmínek k investování (nebo Společností určeným účelem platby (avízem) zaslaným spolu s Potvrzením o založení produktu KASIČKA EUR) na bankovní účet produktu KASIČKA EUR uvedený ve Smlouvě o produktu KASIČKA EUR, příp. na jiný vhodným způsobem oznámený bankovní účet produktu KASIČKA EUR.

4.5. S ohledem na dlouhodobost investování v rámci produktu KASIČKA EUR provádí Společnost ke dni 1. 9. každého roku tzv. rebalancování, jehož účelem je zabránit růstu rizikovosti Investorovy investice tím, že dojde k navrácení rozložení investice v příslušných Fondech do původního rozložení dle aktuálně probíhající Fáze produktu KASIČKA EUR. Rebalancování se provádí pouze po dobu trvání produktu KASIČKA EUR a není zpoplatněno.

4.6. Pro investování do produktu KASIČKA EUR se přiměřeně použije část C čl. 3 odst. 5, 7 až 9 těchto Podmínek k investování.

5. Prodej cenných papírů Fondů GENERALI INVEST CEE

5.1. Společnost odkupuje v souladu s Prospektem cenné papíry Fondů GENERALI INVEST CEE na základě pokynu Investora k jednorázovému prodeji a/nebo pokynu k pravidelnému prodeji cenných papírů podané Společnosti způsobem uvedeným v odst. 3 tohoto článku (dále jen

„Pokyn k prodeji“ nebo „Pokyn k pravidelnému prodeji“) za Aktuální hodnotu cenných papírů příslušného Fondu GENERALI INVEST CEE vyhlášenou ke dni uplatnění práva na prodej Investorem. Dnem uplatnění práva na prodej se při:

(i) jednorázovém prodeji rozumí nejbližší Obchodní den následující po Pracovním dni, ve kterém byl Pokyn k prodeji obsahující všechny údaje dle odst. 3 tohoto článku doručen podle těchto Podmínek k investování na Kontaktní místo, resp. Obchodní den následující po Pracovním dni, kdy Společnost zaeviduje Pokyn k prodeji jako doručený prostřednictvím Oprávněných osob,

(ii)pravidelném prodeji rozumí kterýkoliv den příslušného měsíce, ke kterému má být prodej uskutečněn podle zvoleného intervalu v Pokynu k pravidelnému prodeji. Pokud Investor v Pokynu k pravidelnému prodeji neuvede zároveň poslední den pravidelného prodeje, bude pravidelný prodej uskutečňován v souladu s údaji uvedenými v Pokynu k pravidel- nému prodeji, pokud bude Investor vlastnit takový počet cenných papírů příslušného Fondu GENERALI INVEST CEE, jaký je potřebný k provedení pravidelného prodeje v celé výši. Pokud by podle výše uvedeného připadl den uplatnění práva na prodej na sobotu, neděli nebo svátek, bude za tento den považovaný nejbližší následující Obchodní den.

5.2. V příslušném Pokynu k prodeji/Pokynu k pravidelnému prodeji lze určit buď (i) počet cenných papírů konkrétního Fondu/ů GENERALI INVEST CEE při jednorázovém prodeji nebo (ii) počet cenných papírů konkrétního Fondu/ů GENERALI INVEST CEE při pravidelném prodeji, nebo

(iii) částku, která má být prodejem cenných papírů GENERALI XXX XXXX & BOND FUND v příslušné třídě a měně získána při jednorázovém či pravidelném prodeji, přičemž prodej bude proveden pouze v případě, že hodnota všech cenných papírů GENERALI XXX XXXX & BOND FUND v příslušné třídě a měně vlastněných Investorem je vyšší než hodnota všech dosud neprovedených prodejů a přestupů, u nichž již bylo uplatněno právo na prodej, navý- šených o 5 %.

5.4. Zrušit Pokyn k prodeji/Pokyn k pravidelnému prodeji lze pouze způsobem uvedeným v před- chozí větě v případě jednorázového prodeje cenných papírů do 12:00 hodin následujícího Pracovního dne od uplatnění práva na prodej a v případě pravidelného prodeje s účinností pro ty prodeje, jejichž den uplatnění práva na prodej (viz odst. 1 tohoto článku) nastane po dni doručení takového Pokynu na Kontaktní místo.

5.5. Peněžní prostředky získané prodejem dle tohoto článku a po případném započtení splatných pohledávek dle části A čl. 3 odst. 3 těchto Podmínek k investování, zašle Společnost Investorovi v souladu s Prospektem Fondu GENERALI INVEST CEE na bankovní účet uvedený v Pokynu k prodeji/Pokynu k pravidelnému prodeji. Investor si může na základě žádosti zvolit tzv. fixaci bankovního účtu, tzn., že částky získané prodeji (mimo nastavené pravidelné prodeje) se zasílají pouze na účet uvedený ve Smlouvě, přičemž zrušení této fixace je možné pouze písemným oznámením s ověřeným podpisem Investora; tato změna nabývá účinnosti dnem doručení příslušného oznámení Společnosti.

5.6. Investor nepodává Pokyn k prodeji/Pokyn k pravidelnému prodeji ani Žádost o PI v případě, že Fond GENERALI INVEST CEE byl zřízen na dobu určitou, tato doba uplynula a nastala doba splatnosti. Vyplácené částky, po případném započtení splatných pohledávek dle části A čl. 3 odst. 3 těchto Podmínek k investování, zašle Společnost Investorovi v souladu s Prospektem Fondu GENERALI INVEST CEE a Ceníkem na bankovní účet oznámený Investorem Společnosti. Investor je povinen oznámit Společnosti změnu údajů potřebných k provedení výplaty nejpoz- ději jeden měsíc před dobou splatnosti. Nepřevzaté výplaty budou na náklady Investora uloženy do soudní úschovy.

6. Přestup mezi Fondy GENERALI INVEST CEE

6.1. Přestup/pravidelný přestup mezi Fondy GENERALI INVEST CEE je možný pouze mezi Společností určenými Fondy GENERALI INVEST CEE a spočívá ve spojení dvou úkonů v jeden, a sice prodeje Investorem určených cenných papírů Fondu/ů GENERALI INVEST CEE podle části C čl. 4 těchto Podmínek k investování a vydání cenných papírů Fondu/ů GENERALI INVEST CEE nebo Investičních programů GENERALI INVEST CEE podle části C čl. 1 těchto Podmínek k investování. Přestup/pravidelný přestup mezi Fondy GENERALI INVEST CEE

umožňuje využít zvýhodněného režimu Vstupních poplatků při vydávání cenných papírů stanovených Prospektem a Ceníkem a je prováděn na základě pokynu Investora k přestupu mezi Fondy GENERALI INVEST CEE, na jejíž způsob podání se použijí ustanovení části C čl. 5 odst. 3 těchto Podmínek k investování (dále jen „Pokyn k přestupu“ nebo „Pokyn k pravidelnému přestupu“). Přestup/pravidelný přestup mezi Fondy GENERALI INVEST CEE na základě Pokynu k přestupu/Pokyn k pravidelnému přestupu dle části D čl. 3 odst. 1 těchto Podmínek k investování realizuje Společnost ke dni uplatnění práva Investora na přestup. Dnem uplatnění práva na přestup se rozumí den uplatnění práva na prodej. Společnost může na svých internetových stránkách zveřejnit možnost využít zvýhodněného režimu Vstupních poplatků při provedení prodeje Investorem určených cenných papírů Fondu/ů GENERALI INVEST CEE a vydání cenných papírů Fondu/ů ČP INVEST, resp. Investičních programu/ů ČP INVEST, nejedná se však o přestup mezi Fondy.

6.2. Přestup/pravidelný přestup mezi Fondy GENERALI INVEST CEE je možný (i) v rámci určených Fondů GENERALI INVEST CEE při zadání počtu cenných papírů konkrétního Fondu/ů GENE- RALI INVEST CEE určených k přestupu, (ii) z určených Fondů GENERALI INVEST CEE do urče- ných Investičních programů GENERALI INVEST CEE při zadání počtu cenných papírů určených k přestupu, (iii) z GENERALI CEE CASH & BOND FUND do určených Fondů GENERALI INVEST CEE a/nebo do určených Investičních programů GENERALI INVEST CEE při zadání částky určené k přestupu, přičemž Přestup/pravidelný přestup mezi Fondy GENERALI INVEST CEE bude proveden pouze v případě, že hodnota všech cenných papírů GENERALI XXX XXXX & BOND FUND vlastněných Investorem je vyšší než hodnota všech dosud neprovedených prodejů a přestupů, u nichž již bylo uplatněno právo na prodej, navýšených o 5 % a (iiii) pouze v rámci jedné měny.

Počet přestupem získaných cenných papírů Fondu GENERALI INVEST CEE a/nebo Investičního programu GENERALI INVEST CEE odpovídá podílu peněžní částky získané prodejem stávají- cích cenných papírů Fondu GENERALI INVEST CEE a/nebo Investičního programu GENERALI INVEST CEE za jejich Aktuální hodnotu sníženou o Vstupní poplatek dle Prospektu a Ceníku a Aktuální hodnoty vydaných cenných papírů zvoleného Fondu GENERALI INVEST CEE a/nebo Investičního programu GENERALI INVEST CEE platných ke dni uplatnění práva Investora na přestup, pokud není v těchto Podmínkách k investování stanoveno jinak.

D. Společná ustanovení

1. Elektronický způsob komunikace v době účinnosti Smlouvy

1.1. Společnost umožňuje Investorovi:

a) získávat informace o stavu Majetkového účtu Investora elektronickým způsobem dle části D čl. 3 odst. 3 těchto Podmínek k investování (tzv. služba „ČP INVEST Online“)

b) zasílat příslušné žádosti, příkazy či pokyny Společnosti dle těchto Podmínek k investování též elektronicky dle tohoto článku (tzv. služba „ČP INVEST Online Plus“).

1.2. Společnost poskytuje službu ČP INVEST Online Plus s přístupem ke Službě (i) prostřednictvím Certifikátu Investorům (k pojmu Certifikát viz níže v tomto článku), kteří doručí Společnosti písemnou žádost o poskytování služby ČP INVEST Online Plus způsobem uvedeným v části D čl. 3 odst. 1 písm. c) až e) těchto Podmínek k investování, (ii) prostřednictvím autorizačních PIN kódů zaslaných prostřednictvím SMS (dále jen „Autorizační SMS“) Investorům, kteří doručí Společnosti objednací SMS dle parametrů uvedených v Ceníku. V případě, že Investor zvolil možnost přístupu ke Službě prostřednictvím Certifikátu, Společnost bezodkladně po doručení této žádosti zašle Investorovi poštou zvláštní kód ke stažení Certifikátu a heslo slou- žící k manipulaci s Certifikátem umožňující bezpečný (šifrovaný) přístup k informačnímu systému Společnosti, který je umístěn na adrese xxxxxx.xxxxxxxx.xx (dále jen „Certifikát“). Certifikát obsahuje v souladu s příslušnými právními předpisy údaje v elektronické podobě, které jsou připojeny k datové zprávě nebo jsou s ní logicky spojeny, a které umožňují ověření totožnosti Investora ve vztahu k datové zprávě. Společnost zasílá Investorovi Certifikát poštou v rámci České republiky na dobírku, mimo Českou republiku s výzvou k úhradě Certifikátu ve výši stanovené Ceníkem. Pokud Investor neuhradí Certifikát ve lhůtě 30 dnů od jeho vystavení, bude Certifikát zneplatněn. V případě, že Investor zvolil možnost přístupu ke Službě prostřednictvím Autorizačních SMS, zašle Společnost Investorovi bezodkladně po doručení objednací SMS prostřednictvím SMS informaci o aktivaci této Služby.

1.3. Návod ke stažení Certifikátu, jeho instalaci a technické vybavení potřebné k poskytování

služby ČP INVEST Online Plus včetně bezpečnostních parametrů, návod k přístupu ke službě ČP INVEST Online Plus prostřednictvím Autorizačních SMS a dále užívání a podrobný popis elektronického způsobu podávání žádostí, příkazů a pokynů Společnosti dle těchto Podmínek k investování je uveden v Příručce k užívání služby ČP INVEST Online Plus (dále jen

„Manuál“). Společnost je oprávněna text Manuálu zejména v důsledku technického vývoje měnit, přičemž aktuální znění bude vždy k dispozici na internetových stránkách Společnosti. V případě jakýchkoliv problémů s aplikací Manuálu je Investor oprávněn a zároveň povinen se obrátit na Společnost způsobem uvedeným v části D čl. 4 odst. 10 těchto Podmínek k inves- tování.

1.4. Doba platnosti Certifikátu je 12 měsíců, přičemž na uplynutí této doby platnosti bude Investor v dostatečném předstihu upozorněn elektronicky na e-mailovou adresu oznámenou Společnosti. Ve lhůtě 30 dnů před vypršením doby platnosti Certifikátu do doby vypršení jeho platnosti je Investor oprávněn v rámci služby ČP INVEST Online Plus automaticky Certifikát obnovit. Pokud Investor v uvedené lhůtě neprovede obnovu Certifikátu, je nutné Společnost buď (i) písemně na základě žádosti způsobem dle části D čl. 3 odst. 4 těchto Podmínek k investování nebo (ii) telefonicky na kontakty uvedené ve Xxxxxxx po provedení identifikace heslem a rodným číslem, popř. IČO, nebo NID nebo (iii) elektronicky dle části D čl. 1 těchto Podmínek k investování požádat o zaslání nového kódu a nového hesla ke stažení a instalaci nového Certifikátu dle části D čl. 1 odst. 2 těchto Podmínek k investování. Pokud tak Investor neučiní do doby vypršení platnosti Certifikátu, má Společnost za to, že Investor již nehodlá službu ČP INVEST Online Plus využívat. Doba platnosti služby ČP INVEST Online Plus prostřednictvím Autorizační SMS je neomezená s tím, že ji lze kdykoliv ukončit na základě žádosti doručené Společnosti.

1.5. Investor je povinen dodržovat všechny pokyny k užívání služby ČP INVEST Online Plus uvedené v Manuálu a je povinen dbát, aby se jiná osoba nedostala k bezpečnostním prvkům Certifikátu, zejména přístupovému heslu nebo Autorizační SMS. Za zabezpečení a případné zneužití bezpečnostních prvků odpovídá Investor. Pokud Investor zjistí, že jiná osoba zjistila heslo k přístupu ke službě ČP INVEST Online Plus, je povinen tuto skutečnost oznámit Společnosti. Při ztrátě, odcizení nebo i zapomenutí hesla je Investor povinen zablokovat používání služby ČP INVEST Online Plus oznámením Společnosti a požádat Společnost o vydání Certifikátu nového dle části D čl. 1 odst. 2 těchto Podmínek k investování nebo

o vydání nového hesla k přístupu ke službě ČP INVEST Online Plus prostřednictvím Autorizačních SMS. Zablokování Služby je možné provést v pracovní době Společnosti dle části D čl. 4 odst. 10 těchto Podmínek k investování. Investor je oprávněn požádat Společnost

o změnu telefonního čísla pro zasílání Autorizačních SMS, a to písemně způsobem dle části D čl. 3 odst. 4 těchto Podmínek k investování.

1.6. Pokud Společnost zjistí, že Investor využívá službu ČP INVEST Online Plus a/nebo požaduje zablokování užívání Služby v rozporu s Předpisy a/nebo v rozporu s jejím účelem nebo nedo- držuje pokyny k užívání služby ČP INVEST Online Plus dle Manuálu, je oprávněna využívání Služby zablokovat bez náhrady a odmítnout Investorovi její obnovení. V tomto případě je Investor povinen využívat další způsob komunikace stanovený těmito Podmínkami k investo- vání. Heslo jako identifikační a ochranný prvek bude známo pouze Xxxxxxxxxxx, který je povinen je náležitě chránit a pravidelně je měnit v souladu s Manuálem. Společnost neod- povídá za škody, které mohou vzniknout v důsledku zneužití přístupových údajů k této Službě.

1.7. Záznamy o elektronické komunikaci v rámci služby ČP INVEST Online Plus s Investorem jsou Společností archivovány.

1.8. Zaslání kódu a hesla sloužícího ke stažení Certifikátu způsobem uvedeným v části D čl. 1 odst. 2 těchto Podmínek k investování stejně jako zpřístupnění Autorizačních SMS je zpoplatněno dle Ceníku. Společnost je oprávněna zpoplatnit náklady spojené s poskytováním služby ČP INVEST Online Plus. Na úhradu těchto poplatků se přiměřeně použije část A čl. 3 odst. 3 těchto Podmínek k investování.

2. Způsoby uzavírání Xxxxxxx

2.1. Smlouvu mezi Investorem a Společností, stejně tak jako určené dodatky k této Smlouvě (dále jen „Dodatek ke Smlouvě“), je možné dle těchto Podmínek k investování uzavřít násle- dujícím způsobem:

a) v sídle Společnosti a na Kontaktním místě, tj. v písemné formě, přičemž Oprávněná osoba ověří údaje ve Smlouvě/Dodatku ke Smlouvě a podpis Investora, nebo

b) prostřednictvím některé z Oprávněných osob, tj. v písemné formě, přičemž Oprávněná osoba ověří údaje ve Smlouvě/Dodatku ke Smlouvě, podpis Investora a doručí Smlouvu/Dodatek ke Smlouvě Společnosti, nebo

c) korespondenčně poštou, tj. v písemné formě s přiložením originálu veřejné listiny o identi- fikaci Investora, nebo

d) prostřednictvím internetových stránek Společnosti, tj. elektronicky s přiložením požadova- ných Dokladů totožnosti a výpisu z bankovního účtu Investora.

Smlouva/Dodatek ke Smlouvě je uzavřena dnem zaslání Potvrzení o uzavření Smlouvy/Dodatku ke Smlouvě Společností Investorovi, s platností a účinností ode dne podpisu Smlouvy/Dodatku ke smlouvě Investorem, a to buď písemně, e-mailem nebo prostřednictvím SMS.

2.2. V případě uzavření Smlouvy/Dodatku ke Smlouvě způsobem dle odst. 1 písm. c) a d) tohoto článku je Společnost povinna předat Investorovi prostřednictvím Oprávněných osob nebo zaslat na adresu Investora uvedenou ve Smlouvě/Dodatku ke Smlouvě písemné potvrzení o uzavření Smlouvy/Dodatku ke Smlouvě způsobem uvedeným v části D čl. 3 odst. 3 těchto Podmínek k investování. Pokud Smlouva/ Dodatek ke Smlouvě nestanoví jinak, může Společnost postupovat výše uvedeným způsobem též v případech uzavření Smlouvy/Dodatku ke Smlouvě způsobem dle odst. 1 písm. a) a b) tohoto článku, přičemž Xxxxxxxxxxx je pone- chána kopie Investorem podepsané a Oprávněnou osobou ověřené Smlouvy/Dodatku ke Smlouvě.

2.3. Investor je povinen před uzavřením Smlouvy/Dodatku ke Smlouvě a jejím doručením Společnosti dle odst. 1 písm. c) a d) tohoto článku se seznámit s údaji uvedenými na inter- netových stránkách Společnosti, důležitými pro Investorovo rozhodnutí o uzavření Smlouvy/Dodatku ke Smlouvě a v případě jakýchkoliv nejasností souvisejících s uzavřením Smlouvy/Dodatku ke Smlouvě či kolektivním investováním se obrátit přímo na Společnost dle části D čl. 4 odst. 10 těchto Podmínek k investování.

2.4. Za nezletilého Investora může Smlouvu/Dodatek ke Smlouvě uzavřít Zástupce fyzické osoby. Před jejím uzavřením za nezletilého Investora vyžaduje Společnost předložení rodného listu nezletilého Investora případně jeho fotokopie, či předložení jiných listin prokazujících skuteč- nost, že osoba uzavírající za nezletilého Investora se Společností Smlouvu/Dodatek ke Smlouvě je Zástupcem fyzické osoby Investora. Zástupce fyzické osoby Investora podpisem Smlouvy/Dodatku ke Smlouvě za nezletilého Investora prohlašuje, že si je vědom, že k naklá- dání s majetkem nezletilého Investora je vyžadován souhlas příslušného soudu, nejde-li o běžnou záležitost, jinak je takové právní jednání považováno za neplatné. Za běžnou zále- žitost podle těchto Podmínek k investování Společnost považuje prodej majetku nezletilého Investora do výše ekvivalentu 25.000 Kč ročně, ke kterému je Společnosti předložen souhlas všech Zástupců fyzické osoby Investora s výjimkou případů, kdy je Společnosti doložena úprava rodičovské odpovědnosti k nezletilému Investorovi toto vylučující a přestup mezi Společností určenými Fondy. V případech, kdy Společnost dle tohoto odstavce nakládání s majetkem nezletilého Investora za běžnou záležitost nepovažuje, se k právním jednáním znamenajícím dispozici s majetkem nezletilého Investora vyžaduje souhlas příslušného soudu. V okamžiku, kdy nezletilý Investor dosáhne své zletilosti, je oprávněn vykonávat veškerá práva a povinnosti vyplývající z uzavřené Smlouvy/Dodatku ke Smlouvě svým jménem.

2.5. Osoba oprávněná jednat za Investora, který je právnickou osobou, je povinna prokázat své

oprávnění zastupovat takovou právnickou osobu, že při uzavírání Smlouvy/Dodatku ke Smlouvě předloží originál nebo úředně ověřenou kopii výpisu z obchodního rejstříku nebo jiné obdobné evidence, která nebude starší než 3 měsíce, plnou moc, nebo jiným vhodným a věro- hodným způsobem. Osoba oprávněná zastupovat Investora na základě smluvního zastoupení je povinna přiložit ke Smlouvě/Dodatku ke Smlouvě originál nebo úředně ověřenou kopii plné moci s rozsahem svého zmocnění. Úřední ověření kopie výpisu z obchodního rejstříku nebo jiné obdobné evidence nebo plné moci může být nahrazeno ověřením příslušné kopie Oprávněnou osobou.

2.6. Všechny změny údajů o Investorovi uvedené ve Xxxxxxx/Dodatku ke Smlouvě je Investor povinen bezodkladně písemně oznámit Společnosti spolu s příslušnými doklady prokazujícími změnu identifikačních údajů Investora. Povinnost písemně oznámit změny údajů se neuplatní při využití telefonického a elektronického zadání změn následujících údajů dle části D čl. 3 odst. 2 těchto Podmínek k investování:

- mobilní telefon Investora,

- e-mailová adresa Investora,

- korespondenční adresa Investora,

- bankovní účet, na nějž mají být zasílány peněžní částky získané prodejem cenných papírů dle těchto Podmínek k investování (s výjimkou části B čl. 5 odst. 5 těchto Podmínek k inves- tování a části C čl. 5 odst. 5 těchto Podmínek k investování). Výše uvedené změny nabývají účinnosti dnem doručení oznámení o těchto změnách Společnosti způsobem zde uvedeným.

3. Způsoby podávání žádostí, příkazů a pokynů Investorem Společnosti v době účinnosti Smlouvy

3.1. Investor je v době účinnosti Xxxxxxx oprávněn podávat Společnosti své žádosti, příkazy a pokyny uvedené v Podmínkách k investování níže uvedenými způsoby:

a) telefonicky dle odst. 2 tohoto článku,

b) elektronicky dle části D čl. 1 těchto Podmínek k investování,

c) korespondenčně dle odst. 4 tohoto článku,

d) prostřednictvím některé z Oprávněných osob, tj. v písemné formě, přičemž Oprávněná osoba ověří údaje Investora, podpis Investora a doručí žádost, příkaz nebo pokyn Společnosti,

e) v sídle Společnosti a na Kontaktním místě, tj. v písemné formě, přičemž Oprávněná osoba ověří údaje Investora a podpis Investora.

Pokud Investor podá Společnosti žádost, příkaz či pokyn telefonicky či elektronicky, pak je Společnost povinna na jeho žádost vydat potvrzení o přijetí takové žádosti, příkazu či pokynu.

3.2. Investor je oprávněn si zvolit dle části A čl. 3 odst. 1 těchto Podmínek k investování, že bude získávat informace o stavu svého Majetkového účtu a/nebo podávat své žádosti, příkazy a pokyny dle těchto Podmínek k investování prostřednictvím telefonu po provedení identifi- kace heslem, a rodným číslem, IČO, nebo NID. Heslo bude Investorovi zasláno poštou dopo- ručeně způsobem uvedeným v části D čl. 3 odst. 3 těchto Podmínek k investování a Investor je oprávněn toto heslo změnit, pokud Společnost nestanoví jinak. Společnost neodpovídá za škodu vzniklou Investorovi v případě zneužití hesla a dalších údajů ze Xxxxxxx neoprávněnou osobou.

3.3. Investor je oprávněn získávat informace o stavu svého Majetkového účtu elektronickým způsobem (prostřednictvím internetových stránek nebo mobilní aplikace) v rámci tzv. služby ČP INVEST Online tak, že obdrží doporučeným dopisem spolu s Potvrzením o uzavření Smlouvy po jejím podpisu a zaevidování Společností přístupový kód na internetové stránky (server) Společnosti umožňující Investorovi zobrazení a náhled stavu jeho Majetkového účtu. Přístupový kód je Investor oprávněn změnit, pokud Společnost nestanoví jinak.

3.4. Veškeré žádosti, příkazy a pokyny dle těchto Podmínek k investování lze zasílat Společnosti s potřebnými údaji a úředně či Oprávněnou osobou ověřeným podpisem Investora, kores- pondenčně, tj. poštou na Kontaktní místo.

3.5. Investor bere na vědomí, že veškeré žádosti, příkazy a pokyny podávané na základě zákonné- ho zastoupení nezletilého Investora nebo Opatrovníkem lze Společnosti zaslat pouze za dodr- žení podmínek části D čl. 2 odst. 4 těchto Podmínek k investování a některým ze způsobů dle části D čl. 3 odst. 1 písm. c) až e) těchto Podmínek k investování.

3.6. Investor a Společnost se mohou za podmínek předem stanovených Společností dohodnout i na dalších formách komunikace mezi Investorem a Společností, než v těchto Podmínkách k investování vymezených.

4. Závěrečná ustanovení

4.1. V případě, že jakákoliv žádost, pokyn či příkaz podaný Společnosti není v souladu s Předpisy, má Společnost právo takovou žádost, pokyn či příkaz odmítnout.

4.2. Společnost si vyhrazuje možnost telefonického ověření žádostí, pokynů či příkazů podáva- ných Společnosti dle těchto Podmínek k investování. Telefonní rozhovory dle tohoto odstavce a dle části D čl. 3 odst. 2 těchto Podmínek k investování budou za účelem vyloučení případ- ných sporů při vyřizování žádostí, příkazů a pokynů Investora nahrávány a v případě potřeby použity jako důkazní materiál.

4.3. Účinnost Smlouvy zaniká:

a) písemnou výpovědí Investora, podanou na předtištěném formuláři nazvaném Výpověď Smlouvy s výpovědní dobou 2 měsíce. Výpovědní doba počíná běžet od prvního dne měsíce následujícího po měsíci, ve kterém byla výpověď prokazatelně Společnosti doručena, přičemž pokud má Investor na svém Majetkovém účtu vedeny cenné papíry Fondu/ů, budou cenné papíry odkoupeny Společností k poslednímu dni výpovědní doby,

b) odstoupením od Smlouvy obou smluvních stran ze zákonných důvodů,

c) zrušením Majetkového účtu ze strany Společnosti v případě, že na něm nejsou evidovány žádné cenné papíry po dobu 2 let,

d) písemnou výpovědí Společnosti s výpovědní dobou 2 měsíce. Výpovědní doba počíná běžet od prvního dne měsíce následujícího po měsíci, ve kterém byla výpověď prokazatelně Investorovi doručena, přičemž pokud má Investor na svém Majetkovém účtu vedeny cenné papíry Fondu/ů, budou cenné papíry odkoupeny Společností k poslednímu dni výpovědní doby.

V případě zániku Smlouvy jsou Investor a Společnost povinni si vypořádat svá vzájemná práva a povinnosti ze Smlouvy a těchto Podmínek k investování do 30 dnů od zániku Smlouvy a Společnost je po té oprávněna zrušit Majetkový účet Investora.

4.4. Podá-li Investor písemný pokyn k převodu cenných papírů na jiného Investora, zejména na tištěném formuláři nazvaném Pokyn k registraci převodu cenných papírů (dále jen „Pokyn k převodu“), stávají se splatnými všechny závazky Investora vůči Společnosti plynoucí z poskytování Služeb. Společnost neprodleně vystaví Investorovi příslušnou fakturu - daňový doklad, na nějž se přiměřeně použije ustanovení části A čl. 3 odst. 3 těchto Podmínek k inve- stování. Pokyn k převodu obsahující všechny jeho náležitosti musí obsahovat úředně ověřený podpis Investora převádějícího cenné papíry Fondů, jakož i Investora cenné papíry Fondů nabývajícího nebo jejich podpisy musí být ověřeny Oprávněnou osobou, případně plná moc obou těchto Investorů udělená jejich zástupci musí obsahovat úředně ověřené podpisy těchto Investorů. U nezletilých osob je nutné postupovat dle platných právních předpisů. Společnost nezajistí převod cenných papírů Fondů na jiného Investora dříve, než Investor uhradí všechny své závazky vůči Společnosti. Pokyn k převodu lze zasílat Společnosti některým ze způsobů uvedených v části D čl. 3 odst. 1 písm. c) až e) těchto Podmínek k investování.

4.5. Výši Vstupního poplatku, úplaty za obhospodařování majetku Fondu a případnou srážku při prodeji (tzv. Výstupní poplatek) upravuje vždy Statut či Prospekt příslušného Fondu a Ceník.

4.6. Společnost zpracovává o Investorovi údaje ve smyslu zákona č. 101/2000 Sb., o ochraně osob- ních údajů a o změně některých zákonů, ve znění pozdějších předpisů. Investor bere na vědomí, že ke shromažďování, zpracovávání a uchovávání osobních údajů Investora nad rámec umožněný právními předpisy je Společnost oprávněna pouze na základě Souhlasu se zpracováním osobních údajů podepsaného na příslušném formuláři (dále jen „Souhlas Investora“). Text Souhlasu Investora je Xxxxxxxxxxx předkládán spolu se Xxxxxxxx nebo je zasílán Investorovi dodatečně a je možné jej po jeho podpisu Investorem doručit Společnosti některým ze způsobů uvedeném v části D čl. 3 odst. 1 písm. c) až e) těchto Podmínek k inves- tování. Investor dále bere na vědomí, že Společnost jako finanční instituce je oprávněna ke sběru a využívání osobních údajů Investora v souladu se zákonem č. 253/2008 Sb., o někte- rých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, v platném znění.

4.7. Společnost je oprávněna z důvodů změny právních předpisů a/nebo obchodní politiky Společnosti měnit Podmínky k investování a/nebo Ceník. Nové znění Podmínek k investování a/nebo Ceníku bude uveřejněno v sídle Společnosti, na Kontaktním místě a na internetových stránkách Společnosti. Investor má právo ve lhůtě 30 dnů ode dne zveřejnění nových Podmínek k investování a/nebo Ceníku výše uvedeným způsobem Společnosti zaslat písemné vyjádření, že s novým zněním Podmínek k investování a/nebo Ceníku nesouhlasí. Pokud Investor ve výše uvedené lhůtě 30 dnů doručí Společnosti svůj písemný nesouhlas s novým zněním Podmínek k investování a/nebo Ceníku, bude jej Společnost považovat za doručení oznámení o výpovědi v souladu s odst. 3 tohoto článku. Nový Ceník a Podmínky k investo- vání nabývají účinnosti uplynutím výše uvedené 30 denní lhůty a budou k dispozici rovněž u Oprávněných osob.

4.8. Předchozí výkonnost Fondu nezaručuje stejnou výkonnost v budoucím období. Hodnota investice a příjem z ní může stoupat i klesat. Není zaručena plná návratnost původně inve- stované částky.

4.9. Veškeré stížnosti a reklamace Investora je možné zasílat v písemné formě poštou na Kontaktní místo nebo elektronicky na xxxxxxxxx@xxxxxxxx.xx. Veškeré písemné a elektronické stížnosti a reklamace budou vyřizovány bezodkladně po jejich doručení. V případě nespoko- jenosti s vyřízením a/nebo vyřizováním stížností a reklamací je Investor oprávněn se obrátit též na orgán státního dohledu, kterým je

Česká národní banka, Xx Xxxxxxx 00, Xxxxx 0, PSČ: 115 03, telefon x000 000 000 000.

4.10. Jakékoliv své dotazy a připomínky Společnosti může Investor zasílat písemně na Kontaktní místo nebo e-mailem či telefonicky na kontakty uvedené ve Smlouvě a na internetových stránkách Společnosti xxx.xxxxxxxx.xx nebo xxx.xxxxxxxx-xxxxxx-xxx.xx v Pracovní dny od 8 do 16:30 hodin.

4.11. Podmínky k investování byly v souladu s odst. 7 tohoto článku zveřejněny dne 1.4.2015 a nabývají účinnosti uplynutím lhůty 1 měsíce ode dne jejich zveřejnění. Pokud Podmínky k investování byly přeloženy do cizích jazyků a vznikl spor, je pro výklad jejich obsahu rozhodný jazyk český.

Upozornění Společnosti pro Podílníky

Investiční zprostředkovatel Společnosti prostřednictvím Oprávněné osoby poskytuje Podílníkovi pouze investiční službu přijímání a předávání pokynů týkající se podílových listů Fondů nabíze- ných Společností, a:

– nesmí přijímat od Podílníka žádné peněžní prostředky ani investiční nástroje

– pokyny Podílníka předává pouze Společnosti

– je registrován Českou národní bankou a je povinen se na žádost Podílníka prokázat platným osvědčením o registraci České národní banky

– je povinen se na žádost Podílníka prokázat platným osvědčením Společnosti o skuteč- nosti, že je Oprávněnou osobou.

Oprávněná osoba je pouze oprávněna:

– ověřit údaje ve Smlouvě a nebo žádosti, pokynu nebo příkazu Podílníka dle Xxxxxxxx k investování

– ověřit podpis Podílníka ve Xxxxxxx a nebo žádosti, pokynu nebo příkazu Podílníka dle Xxxxxxxx k investování a

– převzít Smlouvu nebo žádost, pokyn nebo příkaz Podílníka dle Xxxxxxxx k investování za účelem jejich doručení Společnosti.

Politicky exponovaná osoba

Politicky exponovanou osobou se pro účely ust. § 4 odst. 5 zákona č. 253/2008 Sb. rozumí

a) fyzická osoba, která je ve významné veřejné funkci s celostátní působností, jako je například:

– hlava státu,

– nebo předseda vlády,

– ministr, náměstek nebo asistent ministra,

– člen parlamentu,

– člen nejvyššího soudu, ústavního soudu nebo jiného vyššího soudního orgánu, proti jehož rozhodnutí obecně až na výjimky nelze použít opravné prostředky,

– člen účetního dvora,

– člen vrcholného orgánu centrální banky,

– vysoký důstojník v ozbrojených silách nebo sborech,

– člen správního, řídicího nebo kontrolního orgánu podniku ve vlastnictví státu,

– velvyslanec nebo chargé d affaires,

nebo fyzická osoba, která obdobné funkce vykonává v:

orgánech Evropské unie nebo jiných mezinárodních organizacích, a to po dobu výkonu této funkce a dále po dobu jednoho roku po ukončení výkonu této funkce, a která:

1. má bydliště mimo Českou republiku, nebo

2. takovou významnou veřejnou funkci vykonává mimo Českou republiku,

b) fyzická osoba, která:

1. je k osobě uvedené v písmenu a) ve vztahu manželském, partnerském anebo v jiném obdobném vztahu nebo ve vztahu rodičovském,

2. je k osobě uvedené v písmenu a) ve vztahu syna nebo dcery nebo je k synovi nebo dceři osoby uvedené v písmenu a) osobou ve vztahu manželském (zeťové, xxxxxx), partner- ském nebo v jiném obdobném vztahu,

3. je společníkem nebo skutečným majitelem stejné právnické osoby, popřípadě svěřenectví nebo jiného obdobného právního uspořádání podle cizího právního řádu, jako osoba uvedená v písmenu a), nebo je o ní povinné osobě známo,že je v jakémkoli jiném blízkém podnikatelském vztahu s osobou uvedenou v písmenu a), nebo

4. je skutečným majitelem právnické osoby, popřípadě svěřenectví nebo jiného obdobného právního uspořádání podle cizího právního řádu, o kterém je známo, že bylo vytvořeno ve prospěch osoby uvedené v písmenu a).

Skutečný majitel

Skutečným majitelem se pro účely ust. § 4 odst. 4 zákona č. 253/2008 Sb. rozumí

a) u podnikatele

1. fyzická osoba, která fakticky nebo právně vykonává přímo nebo nepřímo rozhodující vliv na řízení nebo provozování podniku tohoto podnikatele; nepřímým vlivem se rozumí vliv vykonávaný prostřednictvím jiné osoby nebo jiných osob,

2. fyzická osoba, která sama nebo na základě dohody s jiným společníkem nebo společníky disponuje více než 25 % hlasovacích práv tohoto podnikatele; disponováním s hlasova- cími právy se rozumí možnost vykonávat hlasovací práva na základě vlastního uvážení bez ohledu na to, zda a na základě jakého právního důvodu jsou vykonávána, popřípadě možnost ovlivňovat výkon hlasovacích práv jinou osobou,

3. fyzické osoby jednající ve shodě, které disponují více než 25 % hlasovacích práv tohoto podnikatele, nebo

4. fyzická osoba, která je na základě jiné skutečnosti příjemcem výnosů z činnosti tohoto podnikatele,

b) u nadace nebo nadačního fondu

1. fyzická osoba, která má být příjemcem alespoň 25 %z rozdělovaných prostředků, nebo

2. nebylo-li rozhodnuto, kdo bude příjemcem výnosů nadace nebo nadačního fondu, fyzická osoba nebo okruh osob, v jejichž zájmu byly založeny, nebo v jejichž zájmu působí,

c) u sdružení podle ust. § 20f a násl. občanského zákoníku a zákona č. 83/1990 Sb. o sdru- žování občanů, obecně prospěšné společnosti anebo jiné obdobné osoby a v případě svěře- neckého vztahu nebo jiného obdobného vztahu podle

cizího právního řádu fyzická osoba,

1. která disponuje více než 25 % jejich hlasovacích práv nebo majetku,

2. která má být příjemcem alespoň 25 %z rozdělovaných prostředků, nebo

3. v jejímž zájmu byly založeny nebo v jejímž zájmu působí, nebylo-li rozhodnuto, kdo bude příjemcem jejich výnosů.

Document Metadata

Table of Contents

Contract

Document Metadata