DODATEK KE SMLOUVĚ O DOPLŇKOVÉM PENZIJNÍM SPOŘENÍ
DODATEK KE SMLOUVĚ O DOPLŇKOVÉM PENZIJNÍM SPOŘENÍ
S1 S2
S3 kód
číslo smlouvy = variabilní symbol
6 |
I. ÚČASTNÍK
Rodné číslo / č. pojištěnce zdr. pojišťovny
/
Datum narození Místo narození
Stát narození
TR KÓD 412
Státní občanství
Příjmení
Xxxxx Xxxxx před jménem
Titul za jménem
Změna kontaktních údajů
Mobil
Pohlaví (M/Ž)
ÚČASTNÍK
Průkaz
totožnosti: OP
CP jiný doklad:
číslo dokladu:
platnost do:
vydal:
Změna adresy trvalého bydliště
Ulice (místo)
Číslo popisné Číslo orientační
PSČ / ZIP kód
Obec Část obce Stát
Změna korespondenční adresy (nevyplňujte, pokud je shodná s trvalým bydlištěm) Adresa
Stát
Změna: zdravotní pojištění v ČR od data
. .
Změna: důchodové pojištění v ČR od data
. .
Změna: starobní důchod byl přiznán od data
. .
II. ZMĚNA POTŘEB ÚČASTNÍKA Proč využívám penzijní spoření? (zvolte jednu z uvedených variant)
Chci se zabezpečit na stáří, státní důchod mi nebude stačit a já si chci žít slušně i v důchodu. Chci vytěžit maximum benefitů. Také zhodnocení je pro mě důležité.
Chci mít jistotu, že mám nějaké prostředky bokem, proto spořím a časem se uvidí.
DOTAZNÍK
III. PENZIJNÍ DOTAZNÍK PŘI ZMĚNĚ STRATEGIE SPOŘENÍ
STRATEGIE
IV. ZMĚNA STRATEGIE SPOŘENÍ (ověřený podpis klienta na žádosti)
Investiční strategie (zvolte jednu z uvedených variant):
Strategie životního cyklu (100 %)
Garantovaný fond (100 %)
Vlastní strategie (součet musí být 100 %):
Volba investiční strategie (zvolte jednu z uvedených variant):
Dle výsledku penzijního dotazníku Dle vlastního rozhodnutí účastníka
(v případě odmítnutí vyplnění penzijního dotazníku nebo zvolení jiné než doporučené strategie dle předchozího bodu nebo v případě
Dynamický
fond
Vyvážený
% fond
Konzervativní
% fond
investice do jiného než povinného konzervativního fondu v době kratší
% než 5 let před dosažením věku pro nárok na státní starobní důchod)
PŘÍSPĚVEK
V. ZMĚNA ČÁSTKY VLASTNÍHO MĚSÍČNÍHO PŘÍSPĚVKU
PS 520 série 01/2018
Změna výše měsíčního příspěvku (lze provést pouze do budoucna) od 1. dne v měsíci:
Změna 1. od
Změna 2. od
0 1 . .
2 | 0 | ||
2 | 0 |
0 1 . .
částka
částka
Kč,
Kč,
Program daňové optimalizace (PDO)
Program daňové optimalizace (PDO)
Volbou PDO si účastník sjednává měsíční příspěvek účastníka na období leden až listopad kalendářního roku v takové výši, která účastníkovi zajišťuje nárok na maximální státní příspěvek za daný kalendářní měsíc dle aktuálně platných právních předpisů. Na měsíc prosinec a na poslední kalendářní měsíc v případě výplaty starobní penze nebo jednorázového vyrovnání si účastník sjednává měsíční příspěvek účastníka ve výši, která umožňuje maximální snížení základu daně dle aktuálně platných právních předpisů, ne však více, než kolik činí skutečně zaplacené příspěvky.
1. Máte znalosti či zkušenosti s některým z níže uvedených investičních nástrojů?
a) Investiční fondy (běžné, zajištěné)
b) Dluhopisy
c) Akcie
3. Co preferujete při investování?
a) Jistotu před rizikem, i když výnosy nemusí pokrýt ani inflaci
b) Rovnováhu mezi potenciálem výnosu (zpravidla překoná inflaci) a rizikem
c) Vyšší potenciál výnosu za cenu vyššího kolísání hodnoty (rizika)
d) Jednoznačně potenciál výnosu za cenu vysokého kolísání hodnoty
1 bod
5 bodů
9 bodů
2. Máte znalosti či zkušenosti s některými z níže uvedených finančních produktů?
a) Běžné finanční produkty
(běžný účet, termínovaný vklad, spořicí účet, stavební spoření)
b) Penzijní produkty
(penzijní připojištění, doplňkové penzijní spoření)
4. Jak byste reagoval/a, pokud by hodnota Vaší investice výrazně mimořádně poklesla?
a) Takový propad je pro mě nepřípustný. Nechci přijít o žádné své peníze, bylo by to důvodem k volbě bezpečnější investiční strategie.
b) Je mi jasné, že takové situace nastávají, ale zároveň vím, že takové poklesy byly v minulosti většinou vystřídány obdobím růstu. Proto bych nečinil/a žádné unáhlené rozhodnutí a investiční strategii bych naměnil/a.
c) Uvedený pokles mě nepřekvapuje, rozhodně bych investiční strategii neměnil/a.
1 bod
7 bodů
3 body
4 body
Celkový počet bodů
Doporučení: 1 – 6 bodů STRATEGIE ŽIVOTNÍHO CYKLU nebo KONZERVATIVNÍ FOND nebo GARANTOVANÝ FOND
7 – 9 bodů STRATEGIE ŽIVOTNÍHO CYKLU nebo VYVÁŽENÝ FOND
10 – 13 bodů STRATEGIE ŽIVOTNÍHO CYKLU nebo DYNAMICKÝ FOND
Dodatek ke smlouvě o doplňkovém penzijním spoření uzavírají ČSOB Penzijní společnost, a. s., člen skupiny ČSOB, se sídlem Xxxxxxxx 000/000, Xxxxx 5, PSČ 150 57, IČO 61859265, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 2809, tel.: 000 000 000, fax: 000 000 000 (dále jen „ČSOB PS“), podle zákona č. 427/2011 Sb., v platném znění (dále jen „Zákon“), a účastník uvedený v části I.
VI. ZMĚNA ZPŮSOBU PLACENÍ
Způsob placení:
Převodem z účtu
Prostřednictvím SIPO 1) – spojovací číslo
Poštovní poukázkou 1)
Změna bude provedena nejdříve od 1. dne následujícího měsíce, ve kterém žádost obdržíme, nebo od vámi požadovaného pozdějšího data, tj. od: 0 1 .
Číslo účtu pro úhradu příspěvků: 2106990187/2700 – příspěvky účastníka VS: číslo smlouvy SS: rodné číslo KS: 3558
– příspěvky zaměstnavatele 2) VS: číslo smlouvy SS: IČO KS: 3552
1) měsíční frekvence 2) pokud zaměstnavatel neprovádí úhradu příspěvků hromadnou platbou
VII. ZMĚNA PŘÍSPĚVKU ZAMĚSTNAVATELE
. 2 0
Oznámení příspěvku zaměstnavatele
Zrušení příspěvku zaměstnavatele od
0 1 .
. 2 0
(lze pouze do budoucna)
IČO
Název zaměstnavatele
(nebo jméno a příjmení)
VIII. ZMĚNA OSOBY URČENÉ pro případné převzetí nároku po zemřelém účastníkovi
Příjmení a jméno Rodné číslo Místo narození (stát) Adresa Podíl (%)
V případě doplnění či změn osob určených ve smlouvě a jejich podílů musí být podpis účastníka ověřen a dále je nutné uvést všechny osoby určené pro převzetí nároků.
IX. JINÁ OZNÁMENÍ NEBO ZMĚNY, SEZNAM PŘÍLOH
X. ZMĚNA SOUHLASŮ ÚČASTNÍKA
Souhlasím se zpracováním a sdílením svých údajů ve skupině ČSOB pro marketingové účely. Budete oprávněni si údaje předávat uvnitř skupiny ČSOB, budete moci je analyzovat, přitom budete mít možnost využít i automatizované zpracování, a na základě toho se rozhodovat a nabízet mně služby z portfolia skupiny ČSOB i vašich obchodních partnerů, které pečlivě vybíráte. Dle preferencí mne můžete marketingově oslovit různými formami, například prostřednictvím SMS, telefonicky nebo e-mailem. Souhlas uděluji členům skupiny ČSOB. Pokud si to budu přát, můžu tento souhlas kdykoli odvolat. Informace o způsobu odvolání souhlasu najdu na xxx.xxxx.xx/xxxxxx-xxxxx. Doplňující informace k tomuto souhlasu jsou uvedeny na poslední straně Dodatku ke smlouvě.
Souhlasím s poskytováním informací (včetně sdělení klíčových informací a statutů fondů) způsobem umožňujícím dálkový přístup, a to uveřejněním na internetových stránkách ČSOB PS. Souhlasím se zasíláním Informace o stavu prostředků a daňového potvrzení na e-mailovou adresu, kterou jsem poskytl/a nebo poskytnu ČSOB PS.
XI. PROHLÁŠENÍ ÚČASTNÍKA
Prohlašuji, že jsem politicky exponovaná osoba: ano ne
Beru na vědomí obchodní podmínky ČSOB PS, informace o zpracování osobních údajů a další informace, jejichž aktuální znění naleznu na internetových stránkách xxx.xxxx-xxxxx.xx. V případě změny strategie spoření jsem byl/a seznámen/a a byly mi předány aktuální klíčové informace fondů.
Jsem si vědom/a, že v případě zvolení vlastní strategie spoření se vystavuji zvýšenému riziku, že vybraná strategie nebude odpovídat mým cílům spoření, vztahu k riziku, znalostem a zkušenostem s investičními nástroji a nástroji finančního trhu nebo zákonem doporučené investice do povinného konzervativního fondu.
Byl/a jsem seznámen/a se službou „Penzijní portál“, která umožňuje on-line přístup ke smlouvě. Registrace na xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xx. Potvrzuji, že údaje uvedené ve smlouvě jsou pravdivé a úplné a zavazuji se ČSOB PS bez zbytečného odkladu sdělit jejich případnou změnu.
V
Podpis:
účastníka
poručníka
dne . .
0
2
opatrovníka
zákonného zástupce na základě plné moci
ZÁKONNÝ ZÁSTUPCE
V případě podpisu zákonným zástupcem, poručníkem, opatrovníkem nebo na základě plné moci vyplňte následující údaje příslušné osoby:
Rodné číslo / číslo
Jméno
Příjmení
pojištěnce zdr. pojišťovny /
Datum narození
Trvalý pobyt v ČR, adresa
Bydliště mimo ČR, adresa
Ověřeno dle OP / pasu / jiného dokladu, číslo dokladu
Místo narození
Členský stát Doklad vydal
PSČ
Doba platnosti dokladu
Státní občanství
Politicky exponovaná osoba
ano ne
Infolinka: 495 800 600
Údaje ověřil/a, identifikaci provedl/a a dodatek ke smlouvě za ČSOB PS uzavřel/a
Jméno
Podpis a razítko
Příjmení
Pokyny pro vyplnění dodatku ke smlouvě o doplňkovém penzijním spoření
Doplňující informace k Souhlasu s použitím údajů pro skupinu ČSOB
Dohromady mohou být zpracovány osobní údaje i další informace, které byly shromážděny ve skupině ČSOB, stejně tak veřejné údaje i údaje od třetích stran. Bude se jednat například o e-mailovou adresu, informace o produktech ve skupině ČSOB, věk, povolání a další sociodemografická data, rodné číslo, informace, které účastník zveřejnil na sociálních sítích, zeměpisnou polohu, údaje o platebních operacích, například údaje o částce platby a příjemci, údaje o odchozích a příchozích platbách, údaje poskytnuté na zákaznických linkách, údaje získané na základě analýz a údaje z internetových stránek a aplikací.
Skupinu ČSOB tvoří Československá obchodní banka, a. s., IČO 0001350, ČSOB Pojišťovna, a. s., člen holdingu ČSOB, IČO 45534306, Hypoteční banka, a. s.,
Údaje mohou být používány po dobu 1 roku; stane-li se účastník klientem skupiny ČSOB, pak od udělení souhlasu po celou dobu, kdy bude klientem skupiny ČSOB, a dále 5 let po ukončení všech smluvních vztahů mezi ním a členy skupiny ČSOB.
Uzavření dodatku ke smlouvě o doplňkovém penzijním spoření (dále jen „dodatek ke smlouvě“) je možné provést při každé změně osobních údajů, strategie spoření, vlastního příspěvku, způsobu placení, zaměstnavatele, osoby určené, souhlasů či v případě dalších změn. Pokud se v rámci dodatku ke smlouvě sjednává změna strategie spoření, je nutné nejdříve účastníka seznámit s aktuálním zněním klíčových informací k jednotlivým účastnickým fondům a následně s účastníkem vyplnit a vyhod- notit penzijní dotazník. Podpis klienta je nutné ověřit.
Veškeré údaje v dodatku ke smlouvě se vypisují zleva, pouze finanční částky se vy- pisují zprava. Do každého předtištěného políčka se píše jeden znak. Jako mezera mezi údaji se vynechává jedno políčko. Pokud počet předtištěných políček nestačí, zapíše se údaj bez ohledu na ně. Sjednání navrhované možnosti, resp. odpověď na dotaz, se vyznačuje zapsáním znaku X v příslušném políčku. K vyplňování se používá tmavá, nejlépe černá, propisovací tužka. Je nutné si ověřit čitelnost poslední kopie.
Získatelská čísla
Údaje S1, S2, S3 – slouží pro identifikaci distributora ČSOB PS, který dodatek ke smlouvě s účastníkem uzavírá. Kód slouží pro marketingové účely.
Pro zaevidování změny na správnou smlouvu je nutné uvedení správných údajů: rod- ného čísla / čísla pojištěnce, příjmení a jména účastníka. Ostatní osobní a kontaktní údaje je možné vyplnit pouze při jejich změně.
Změna adresy – zvolí se varianta, zda se jedná o změnu adresy trvalého bydliště, byd- liště na území jiného členského státu nebo adresy pro korespondenci. V rámci změny adresy se vyplňují všechny údaje, včetně PSČ (pro cizince ZIP kód).
Zvolte jednu z uvedených variant, pokud se změnily vaše potřeby.
III. PENZIJNÍ DOTAZNÍK PŘI ZMĚNĚ STRATEGIE SPOŘENÍ
Vyplníte vždy, když měníte strategii spoření, viz bod IV.
IV. ZMĚNA STRATEGIE SPOŘENÍ - Při změně musí být podpis účastníka ověřen.
Nejprve uveďte investiční strategii – zvolte jednu z uvedených variant:
Strategie životního cyklu | Zvolená strategie dle věku – rozdělení investice se provede dle vstup- ního věku účastníka (= kalendářní rok – rok narození účastníka). Penzijní společnost v souladu se strategií životního cyklu bude automaticky převádět prostředky účastníka mezi jednotlivými účastnickými fondy, a to první pracovní den třetího měsíce kalendářního čtvrtletí, ve kterém účastník dosáhne věku určeného dolní hranicí pásma ve strategii životního cyklu. | ||||||
Věk: | 0–45 | 46–49 | 50–54 | 55–59 | 60–64 | 65+ | |
Konzervativní typ fondu | 0 | 0 | 0 | 30 | 70 | 100 | |
Vyvážený typ fondu | 0 | 40 | 80 | 70 | 30 | 0 | |
Dynamický typ fondu | 100 | 60 | 20 | 0 | 0 | 0 | |
Garantovaný fond | Veškeré prostředky budou vloženy do ČSOB garantovaného účastnického fondu. | ||||||
Vlastní strategie | Účastník si rozdělí investice dle procent mezi jednotlivé účastnické fondy (dělení min. po násobcích 5 %, součet 100 %). Nutná kontrola na doporučení v souladu s dotazníkem. |
Volba investiční strategie – zaškrtněte jednu z uvedených variant:
Dle výsledku penzij- ního dotazníku | Zaškrtnete v případě, že je investiční strategie v souladu s doporučením penzijního dotazníku. |
Dle vlastního rozhodnutí účastníka | Účastník odmítne vyplnit penzijní dotazník nebo nerespektuje doporučení penzijního dotazníku, příp. 5 let před dosažením věku pro nárok na státní starobní důchod investuje jinam než do povinného konzervativního fondu. |
V. ZMĚNA ČÁSTKY VLASTNÍHO MĚSÍČNÍHO PŘÍSPĚVKU ÚČASTNÍKA A DATUM ZMĚNY
Změnu výše vlastního měsíčního příspěvku je možné provést pouze do budoucna, tj. oznámit ji ČSOB PS předem. Na tiskopisu je možné uvést dvě změny vlastního měsíčního příspěvku.
V části Změna 1. se uvede požadované datum změny, které může být nejdříve prvním dnem v měsíci následujícím po oznámení změny. Dále se uvede částka měsíčního příspěvku účastníka, popř. je možné zvolit i Program daňové optimalizace. Část Změna 2. slouží pro ty případy, kdy je sjednán měsíční příspěvek na pevnou částku (např. 500 Kč), není tedy sjednán Program daňové optimalizace a účastník si přeje
navýšit některý z měsíčních příspěvků tak, aby mohl využívat daňové úlevy a poté si upravit svůj příspěvek na další období spoření. V takovém případě se do části Změna 1. uvede datum mimořádného navýšení měsíčního příspěvku na příslušný měsíc a do části Změna 2. datum změny měsíčního příspěvku v dalším období spoření.
Zvolením Programu daňové optimalizace si účastník sjednává měsíční příspěvek účastníka na období leden až listopad kalendářního roku v takové výši, která účastníkovi zajišťuje nárok na maximální státní příspěvek za daný kalendářní měsíc dle aktuálně platných právních předpisů. Na měsíc prosinec a na poslední kalendářní měsíc v případě výplaty starobní penze nebo jednorázového vyrovnání si účastník sjednává měsíční pří- spěvek účastníka ve výši, která umožňuje maximální snížení základu daně dle aktuálně platných právních předpisů, ne však více, než kolik činí skutečně zaplacené příspěvky.
VI. ZMĚNA ZPŮSOBU PLACENÍ NOVĚ NA:
Uvede se zvolený způsob placení a účinnost změny.
VII. ZMĚNA PŘÍSPĚVKU ZAMĚSTNAVATELEKřížkem se označí, zda si účastník přeje oznámit příspěvek zaměstnavatele nebo zrušení příspěvku zaměstnavatele. Dále se uvede datum zahájení/zrušení poskyto- vání příspěvku, IČO a název zaměstnavatele.
Účastník může sjednat nebo změnit osoby určené pro případné převzetí nároků na jednorázové vyrovnání nebo odbytné po zemřelém účastníkovi. U každé osoby určené je nutné uvést jméno, příjmení, rodné číslo, datum a místo narození (v případě cizince), adresu a podíl v % (pouze v celých číslech). Pokud nebude podíl vyplněn, platí pro všechny určené osoby podíl stejný. V případě změn nebo doplnění těchto osob musejí být vždy znovu uvedeny všechny osoby, tedy nejen ty, které se mění. Podpis účastníka při změně osob určených pro převzetí nároků po zemřelém účastníkovi musí být vždy ověřen úředně, případně ověřen osobou pověřenou ČSOB PS (na rubu prvního vyhotovení dodatku ke smlouvě určeného pro ČSOB PS).
Účastník křížkem označí, zda je, či není politicky exponovanou osobou - aktuální definici politicky exponované osoby najdete na xxx.xxxx-xxxxx.xx.
V závěru dodatku ke smlouvě označí, zda podpis na dodatku ke smlouvě je podpisem účastníka, opatrovníka, nebo zda se jedná o podpis na základě udělené plné moci a v případě podpisu zákonným zástupcem, opatrovníkem nebo na základě plné moci se vyplní veškeré požadované údaje podepisující osoby.
V oddíle „Údaje ověřil/a, identifikaci provedl/a a dodatek ke smlouvě za ČSOB PS uzavřel/a“ se uvede jméno, příjmení a podpis zprostředkovatele, který dodatek ke smlouvě s účastníkem sepsal.
Úhrada všech plateb příspěvků se provádí na účet ČSOB PS č. 2106990187/2700, vedený u UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a. s. (depozitář ČSOB PS).
Účastníci poukazují své příspěvky s číslem smlouvy jako variabilním symbolem a rodným číslem jako specifickým symbolem. Konstantní symbol pro platby převodem z účtu je 3558. Pokud si účastník zvolí způsob platby poštovní poukázkou, obdrží poukázky od ČSOB PS již předvyplněné. Pro platby SIPO platí následující pravidla:
- první platba měsíčního příspěvku může být zavedena do SIPO nejdříve pro druhý měsíc následujícího po měsíci, ve kterém bude smlouva doručena ČSOB PS;
- informaci o zavedení plateb příspěvků do SIPO získá účastník od České pošty, s. p., v rozpisu SIPO;
- účastník obdrží od ČSOB PS předtištěnou poštovní poukázku pro případnou úhradu příspěvků na první měsíce trvání smlouvy do zavedení plateb SIPO.
Zaměstnavatelé poukazují platby příspěvků na účet ČSOB PS uvedený výše. ČSOB PS zúčtuje platby příspěvků zaměstnavatele jako jeho příspěvek (příspěvky) na kalendářní měsíc, ve kterém bude příslušná platba na účet připsána, pokud se zaměstnavatel s ČSOB PS nedohodne jinak. Zaměstnavatelé mohou poukazovat své příspěvky:
- individuální platbou – variabilní symbol je číslo smlouvy účastníka, specifický symbol IČO zaměstnavatele a konstantní symbol 3552;
- hromadnou platbou – variabilní symbol je IČO zaměstnavatele a konstantní symbol 3552. Pokud hromadná platba obsahuje příspěvky zaměstnavatele i příspěvky zaměstnanců poukazované z jejich mzdy, uvádí se konstantní symbol 3558. Zaměst- navatel je povinen k hromadné platbě zaslat ČSOB PS rozpis platby dle stanovených pravidel.
Pro poskytování státních příspěvků a využití daňových úlev doporučujeme platit příspěvky včas (k 20 dni v měsíci).
ČSOB Penzijní společnost, a. s., člen skupiny ČSOB
se sídlem Xxxxxxxx 000/000, Xxxxx 5, PSČ 150 57, IČO 61859265, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Xxxxx, xxxxx X, xxxxxx 0000, tel.: 000 000 000, fax.: 000 000 000, e-mail: xxxxxx@xxxx.xx, xxx.xxxx-xxxxx.xx