Obchodní podmínky
I. Úvodní ustanovení
1.1 Sirius Investments, investiční fond s proměnným základním kapitálem a.s., se sídlem Na Perštýně 2, PSČ 110 00, IČ 04107829, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, v oddíle B vložce 20647 („Společnost“) je investičním fondem kvalifikovaných investorů ve smyslu § 95 ZISIF.
1.2 Tyto obchodní podmínky („Obchodní podmínky“) stanoví vztahy a postupy při vydávání a odkupování investičních akcií podfondu Sirius In- vestments Reserva, obhospodařovaného Společností. Práva a povinnosti investora při vydávání a odkupování investičních akcií se řídí Smlouvou o vydávání a odkupování investičních akcií („Smlouva“), těmito Obchodními podmínkami, Statutem a obecně závaznými právními předpisy.
1.3 Pojmy uvedené ve Smlouvě a těchto Obchodních podmínkách mají stejný význam, jako tyto pojmy definované ve Statutu, není-li v těchto Ob- chodních podmínkách uvedeno jinak.
II. Obecné podmínky
2.1 Aktuální seznam podfondů obhospodařovaných Společností, jejichž investiční akcie je investor oprávněn nakupovat, včetně Statutu a poslední výroční zprávy podfondů, jsou k dispozici v sídle Administrátora, Společnosti nebo na internetové adrese xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xx.
2.2 Investiční akcie podfondu mohou nabývat pouze osoby, které mají právní způsobilost k uzavření Smlouvy a výkonu práv a povinností z ní plynou- cích a splňují podmínky stanovené právními předpisy, Statutem a zakládajícími dokumenty Fondu.
2.3 Společnost vyžaduje při uzavírání Smlouvy předložení dokladů k ověření totožnosti, a u osob, které pocházejí ze zemí stojících mimo Evropský hospodářský prostor, též potvrzení o daňovém domicilu takových osob. Fyzická osoba prokazuje Společnosti svou totožnost platným dokladem totožnosti. Zákonní zástupci nezletilých osob nebo osob nezpůsobilých k právním úkonům předloží rodný list nezletilého, pokud není zapsán v občanském průkazu, nebo prokáží své zastupování rozhodnutím soudu. Zahraniční právnická osoba je povinna předložit originál výpisu z ob- chodního rejstříku, který není starší než 3 měsíce, nebo jeho úředně ověřenou kopii, popř. výpis z jiného registru či jiný doklad o právní subjektivitě. Fyzická osoba jednající jménem právnické osoby je povinna prokázat svou totožnost platným dokladem totožnosti. Uzavírá-li Xxxxxxx za Inves- tora na základě plné moci jeho zástupce, je zástupce povinen předložit Společnosti plnou moc s úředně ověřeným podpisem investora a prokázat svou totožnost platným dokladem totožnosti.
2.4 Případné zaokrouhlovací rozdíly vzniklé z vydávání i odkupování investičních akcií podfondů jsou výnosy resp. náklady příslušného podfondu.
III. Uzavírání smlouvy
3.1 Investor podepisuje Xxxxxxx jako první. Smlouva je uzavřena a stává se účinnou Potvrzením o akceptaci smlouvy ze strany Společnosti, které Spo- lečnost investorovi zasílá bez zbytečného odkladu v elektronické podobě, na elektronickou adresu uvedenou investorem ve Smlouvě.
3.2 Společnost je oprávněna okamžitě odstoupit od Smlouvy:
a) má-li podezření, že by uzavřením Smlouvy nebo realizací Pokynu mohlo dojít k porušení jakýchkoli právních předpisů či k legalizaci výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu;
b) v případě, že návrh Smlouvy nebo Pokyn je nepřesný, neúplný, neurčitý či nesrozumitelný nebo neobsahuje všechna prohlášení, nebo má-li Společnost za to, že i již poskytnutá prohlášení investora nejsou ve všech ohledech přesná, úplná a platná;
c) má-li důvodné pochybnosti o tom, zda investor splňuje všechny požadavky, které jsou kladeny na investora právními předpisy nebo Statutem;
d) má-li pochybnosti o tom, zda Pokyn byl vydán investorem či osobou oprávněnou za investora jednat.
O odmítnutí vypořádání Pokynu (včetně Smlouvy) informuje Společnost bezodkladně investora. Odstoupení nabývá účinky doručením investoro-
vi. Odstoupením se ruší Smlouva od počátku.
3.3 Všechny změny identifikačních údajů investora uvedených ve Smlouvě je investor povinen bez zbytečného odkladu oznámit Společnosti a součas- ně předložit doklady prokazující změnu předmětných identifikačních údajů investora.
3.4 Výše uvedené změny nabývají účinnosti vůči Společnosti dnem doručení oznámení o těchto změnách Společnosti, resp. předložením dokladu změnu prokazující.
IV. Vydávání investičních akcií
4.1 Fond vydává Investiční akcie Třídy A, Investiční akcie Třídy B, Investiční akcie Třídy C, Investiční akcie Třídy D, Investiční akcie Třídy USD A, Investiční akcie Třídy EUR A a Investiční akcie Třídy EUR B na účet podfondu Sirius Investments Reserva. Výše zmíněné Třídy se od sebe liší výší specifických nákladů. Třída USD A je navíc denominována v USD. Třídy EUR A a EUR B jsou navíc denominovány v EUR. Držitelům Investičních akcií Třídy D se na rozdíl od držitelů Investičních akcií ostatních Tříd vyplácí podíl na zisku. Není-li ve Statutu uvedeno jinak, je s Akcionáři všech Tříd investičních akcií podfondu zacházeno stejně a vztahují se na ně ve Statutu uvedená pravidla nerozdílně.
4.2 Fond vydává prostřednictvím Administrátora Investiční akcii příslušné Třídy, o jejíž vydání investor požádal způsobem uvedeným v čl. 10.6 Dodat- ku č.1 Statutu, a to za částku, která se rovná aktuální hodnotě Investiční akcie příslušné Třídy vyhlášené k tomu Dni ocenění, který následuje po Po- sledním dni pro doručení žádosti. Investiční akcie vydané na základě žádosti o vydání obdržené k prvnímu Dni ocenění (postupem podle čl. 10.6 Dodatku č. 1 Statutu), byly vydány za částku 1 CZK za jednu Investiční akcii, respektive za částku 1 USD za jednu Investiční akcii v případě Třídy USD A a za částku 1 EUR za jednu Investiční akcii v případě Tříd EUR A a EUR B.
4.3 Po připsání částky určené na úhradu Investičních akcií na účet Fondu a po stanovení aktuální hodnoty Investiční akcie příslušné Třídy vydá Fond prostřednictvím Administrátora Investiční akcie, a to zpravidla do 60 pracovních dní po Dni ocenění („Den vydání“). Ke Dni vydání Administrátor připíše příslušný počet Investičních akcií na majetkový účet investora.
4.4 Počet vydaných Investičních akcií příslušné Třídy je určen jako podíl částky určené na úhradu Investičních akcií, poukázané investorem na účet Fon- du a případně upravené o Vstupní poplatek, a aktuální hodnoty Investiční akcie Podfondu pro příslušnou Třídu, vyjádřený jako nejbližší nižší celé
číslo.
4.5 Jestliže Administrátor vydá písemné potvrzení o vhodnosti investice do Investičních akcií vzhledem k investorovu finančnímu zázemí, investičním cílům, odborným znalostem a zkušenostem v oblasti investic, činí minimální investice do všech Investičních akcií všech podfondů Fondu 1 000 000 CZK. V případě nesplnění podmínky dle předchozí věty činí minimální investice 125.000 EUR, resp. ekvivalent této částky v CZK dle aktuálního kur- zu ČNB.
4.6 V případě, že má investor zájem nakoupit Investiční akcie příslušné Třídy k danému Dni ocenění,
b) částku, za kterou investor žádá vydat Investiční akcie příslušné Třídy, je investor povinen uhradit na Upisovací účet do konce Posledního dne pro doručení, a to tzv. identifikovanou platbou (kde variabilním symbolem je číslo smlouvy, specifickým symbolem je číselná část ISIN Podfondu, resp. příslušné Třídy). V případě druhé a další investice do příslušné Třídy může investor zaslat identifikovanou platbu a není nutné podávat písemnou Žádost o vydání. Předpokladem pro zaslání identifikované platby je předchozí uzavření Smlouvy o úpisu s Fondem. V případě, že je u druhé nebo další investice účtován vstupní poplatek v rozdílné výši, než je uveden ve Smlouvě o úpisu, podá investor také dodatečnou Žádost o vydání, a to na formuláři umístěném na internetové adrese xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xx v sekci Pro investory. Ve Smlouvě o úpisu uzavřené mezi investorem a Fondem mohou být podrobněji stanoveny termíny pro podání Žádosti o vydání Investičních akcií, pro složení částky, z níž bude hrazena prodejní cena Investičních akcií, a pro připsání Investičních akcií na majetkový účet investora.
4.7 Fond může vydat Investiční akcie zájemci o jejich nabytí pouze za podmínky, že zájemce splňuje podmínky Kvalifikovaného investora.
4.8. Pro udržení stability Fondu a své důvěryhodnosti si Fond vyhrazuje právo rozhodnout, které žádosti zájemců o nabytí Investičních akcií akceptuje.
V. Odkupování investičních akcií
5.1 Každý Akcionář má právo na odkoupení svých Investičních akcií na účet Fondu. Toto právo lze uplatnit zasláním formuláře k odkupu investičních akcií (dále jen „Pokyn k odkupu“), který je k dispozici na internetové adrese xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xx v části Pro investory, a to buď tak, že Akcionář v Pokynu k odkupu specifikuje výši zvolené finanční částky nebo počet Investičních akcií, o jejichž odkoupení žádá. Pokyn k odkupu investičních akcií pro nejbližší následující Den ocenění musí investor Fondu doručit nejpozději do Posledního dne pro doručení, přičemž doručením se rozumí potvrzení doručení Pokynu na adresu xxxx@xxxxxxxxxxxxxxxxx.xx ze strany Fondu.
5.2 V případě Pokynu k odkupu určeného celým počtem Investičních akcií dané Třídy Administrátor zajistí odkoupení Investičních akcií této Třídy za částku určenou jako součin ceny Investiční akcie Třídy platné v Den ocenění bezprostředně následující po Posledním dni pro doručení žádosti, a počtu Investičních akcií, o jejichž odkup Akcionář žádá. Takto určená částka může být upravena o srážku v podobě Výstupního poplatku, pokud je takový poplatek uplatňován (čl. 5.8 Obchodních podmínek). Investorovi je v tomto případě z jeho majetkového účtu odepsán požadovaný celý počet Investičních akcií.
5.3 V případě Pokynu k odkupu specifikovaném v peněžním vyjádření je Akcionáři z jeho majetkového účtu odepsán odpovídající nejbližší vyšší počet Investičních akcií příslušné Třídy, vypočtený jako na celé číslo matematicky zaokrouhlený podíl částky v Pokynu o odkup požadované (a případně upravené o srážku v podobě Výstupního poplatku, pokud je takový poplatek uplatňován (čl. 5.8 Obchodních podmínek) a aktuální hodnoty In- vestiční akcie příslušné Třídy.
5.4 Odkoupení Investičních akcií dané Třídy na účet Fondu zajistí Administrátor ve lhůtě a postupem stanovenými ustanovením §132 Zákona o inves- tičních společnostech a investičních fondech, zpravidla do 6 měsíců od Dne ocenění stanoveného dle čl. 5.1 Obchodních podmínek (dále jen „Den vypořádání“); konkrétní Den vypořádání pro všechny Pokyny k odkupu podané postupem dle čl. 5.1 k nejbližšímu následujícímu Dni ocenění zve- řejní Fond na svých internetových stránkách nejpozději do příslušného Dne uveřejnění. Tento postup platí, pokud nedojde k pozastavení odkupo- vání Investičních akcií, v kterémžto případě se postupuje podle Zákona o investičních společnostech a investičních fondech.
5.5 V případě, že by po odkoupení Investičních akcií mělo dojít k poklesu objemu investičních akcií všech podfondů kvalifikovaných investorů obhos- podařovaných a administrovaných Fondem, resp. Administrátorem, které investor drží, pod hranici 125 000 EUR (resp. platný zákonný požadavek) nebo ekvivalentní hranici v jiné měně, je Akcionář povinen podat Pokyn k odkupu Investičních akcií v celém jím drženém objemu nebo se dohod- nout s Fondem na jiném řešení tak, aby byl schopen splnit zákonný požadavek na minimální investici do fondů kvalifikovaných investorů obhos- podařovaných a administrovaných jedním obhospodařovatelem a administrátorem. Jestliže Administrátor vydá písemné potvrzení o vhodnosti investice do Investičních akcií vzhledem k investorovu finančnímu zázemí, investičním cílům, odborným znalostem a zkušenostem v oblasti inves- tic, je minimální částka dle tohoto odstavce rovna 1 000 000 CZK.
5.6 V případě, že Pokyn k odkupu zní na vyšší počet Investičních akcií, než je jejich zůstatek na majetkovém účtu Akcionáře, je takový pokyn neplatný.
5.7 Při úhradě částky za odkoupené Investiční akcie se vyplácená částka převádí bezhotovostním bankovním převodem v souladu se smlouvou uza- vřenou mezi Akcionářem a Fondem, a to na účet uvedený v Pokynu k odkupu (pokud je tento odlišný od účtu uvedeného ve Smlouvě o úpisu). Ve smlouvě uzavřené mezi Akcionářem a Fondem mohou být stanovena podrobnější pravidla pro určení termínů a způsobu vyplacení částky za od- kupované Investiční akcie.
5.8 Pokud v období 6 měsíců přede Dnem vypořádání Pokynu k odkupu došlo k podání Pokynů k odkupu Investičních akcií představujících souhrnně nejméně 25% všech Investičních akcií existujících k poslednímu dostupnému Dni ocenění a pokud statutární ředitel nerozhodne jinak, částka od- kupu určená dle první věty čl. 5.2 (pokud se jedná o Pokyn k odkupu formou počtu Investičních akcií) nebo uvedená v Pokynu k odkupu (pokud se jedná o Pokyn k odkupu formou uvedení finanční částky) se snižuje o srážku ve výši max. 15% („Výstupní poplatek“), a to v aktuální výši účinné k danému Dni vypořádání. O konkrétní nenulové výši Výstupního poplatku rozhodne statutární ředitel Fondu a zveřejní ji na internetové adrese xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xx v sekci Pro investory. V takovém případě bude ještě před Dnem vypořádání příslušného Pokynu k odkupu investorovi nabídnuta možnost zrušení Pokynu k odkupu a možnost jeho opětovného podání v době, kdy je Výstupní poplatek nulový. Pro účely tohoto usta- novení čl. 5.8 Obchodních podmínek se Pokyn k odkupu považuje za podaný v Poslední den pro doručení nejblíže následující po dni, kdy byl Po- kyn k odkupu doručen Fondu v souladu s ustanovením čl. 5.1.
VI. Zánik smlouvy
6.1 Smluvní strany se dohodly, že Xxxxxxx zanikne, nedojde-li po dobu jednoho (1) roku ode dne jejího uzavření k připsání peněžních prostředků ur- čených investorem jako protiplnění za vydávané investiční akcie na účet Společnosti. Smluvní strany se dohodly, že Xxxxxxx zanikne také tehdy, provede-li investor zpětný odkup všech investičních akcií podfondu, které byly investorovi na základě Smlouvy vydány, a po dobu jednoho (1) roku ode dne převodu poslední odkoupené investiční akcie z Majetkového účtu investora nedojde k připsání žádných dalších peněžních prostředků ur- čených investorem na nákup investičních akcií na účet Společnosti.
VII. Souhlas se zpracováním osobních údajů
7.1 Společnost, prostřednictvím Administrátora, v rámci své činnosti při správě Smluv a vedení evidence vlastníků investičních akcií, zpracovává jako správce osobních údajů osobní údaje investora a osob jednajících jménem a nebo za investora, které tyto osoby uvedly ve Smlouvě nebo jiném dokumentu předaném Společnosti v souvislosti s uzavřením a správou Smlouvy po dobu trvání smluvního vztahu, a to v souladu se Zákonem o investičních společnostech a investičních fondech v platném znění, Zákonem o podnikání na kapitálovém trhu, se zákonem č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, v platném znění a se zákonem č. 101/2000 Sb., o ochraně osobních údajů, v platném znění.
7.2 Investor a osoby jednající jménem a/nebo za investora podpisem Xxxxxxx souhlasí s tím, že jejich osobní údaje, které Společnost získala ze Smlou- vy nebo v souvislosti s ní, budou dále zpracovávány Společností pověřenými osobami, které jsou smluvními partnery Společnosti (zejména Admi- nistrátorem) a jejichž úkolem je poskytování služeb Společnosti a jejím klientům.
7.3 Investor a osoby jednající jménem a/nebo za investora podpisem Xxxxxxx souhlasí s tím, že jejich osobní údaje, které Společnost získala ze Smlou- vy nebo v souvislosti s ní, budou dále Společností zpracovávány za účely uvedenými v dokumentu Informace o zpracování osobních údajů, který se nachází na stránkách xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xx v sekci Pro investory.
7.4 Investor a osoby jednající jménem a/nebo za investora podpisem Xxxxxxx dále souhlasí tím, aby Společnost zpracovávala jejich osobní údaje, s výjimkou citlivých údajů, za účelem zkvalitnění péče o klienta a nabízení obchodu a služeb a dále je poskytla osobám, které náleží do skupiny Conseq. Tento souhlas může osoba udělující souhlas kdykoliv písemně odvolat či může při sjednávání smlouvy písemně vyjádřit svůj nesouhlas se zpracováváním svých osobních údajů za účelem uvedeným v tomto odstavci. Po takovémto odvolání či vyjádření nesouhlasu nebude docházet ke zpracovávání osobních údajů takové osoby za účelem uvedeným v tomto odstavci. Investor a osoby jednající jménem a/nebo za investora podpi- sem Xxxxxxx souhlasí s předáním osobních údajů smluvním partnerům Společnosti do jiných států, v nichž právní úprava odpovídá požadavkům stanoveným právními předpisy České republiky.
7.5 Tento souhlas, pokud nedošlo k jeho písemnému odvolání podle čtvrtého odstavce, udělují uvedené osoby Společnosti na celou dobu existence vzájemných závazků vyplývajících nebo souvisejících se Smlouvou a dále na dobu 12 měsíců následujících po vypořádání takových závazků. Tento souhlas udělují uvedené osoby i zpracovatelům, se kterými Společnost uzavřela smlouvu o zpracování osobních údajů. Investor a osoby jednající jménem a/nebo za investora svým podpisem na návrhu Xxxxxxx rovněž stvrzují, že byli zástupci Společností v souvislosti se zpracováváním svých osobních údajů informováni o svých právech v souladu s ustanovením § 11 zákona č. 101/2000 Sb., o ochraně osobních údajů v platném znění.
VIII. Poučení v souvislosti se zpracováním osobních údajů
8.1 Poskytnutí osobních údajů investora a osob jednajících jménem a/nebo za Investora uvedených na Smlouvě nebo v dokumentu předaném Spo- lečnosti v souvislosti s uzavřením Xxxxxxx je dobrovolné, je však nezbytné pro uzavření Smlouvy. Požádají-li investor nebo osoby jednající jmé- nem a/nebo za investora o informaci o zpracování svých osobních údajů, Společnost je povinna informaci této osobě bez zbytečného odkladu předat. Společnost má právo za poskytnutí informace požadovat přiměřenou úhradu nepřevyšující náklady nezbytné na poskytnutí informace.
IX. Stížnosti a reklamace
9.1 Investor může svoji stížnost nebo reklamaci uplatnit písemně do sídla Společnosti (nebo Administrátora) nebo elektronickou poštou na adresu xxxx@xxxxxxxxxxxxxxxxx.xx. nebo i osobně v sídle Společnosti (nebo Administrátora). Stížnosti investorů jsou vyřizovány v souladu s vnitřními před- pisy Společnosti. Stížnost musí být vyřízena do 30 dnů od jejího doručení Společnosti. Není-li to možné, Společnost kontaktuje Investora a upo- zorní ho na prodloužení termínu vyřízeni jeho stížnosti.
X. Vztah Obchodních podmínek a Statutu
10.1 V případě rozporu mezi ustanoveními těchto Obchodních podmínek a ustanoveními Statutu podfondů mají přednost ustanovení Statutu podfon- dů.
XI.Změny a doplnění obchodních podmínek
11.1 Společnost je oprávněna z důvodů změny právních předpisů a/nebo obchodní politiky Společnosti měnit Obchodní podmínky. Nové znění Ob- chodních podmínek je Společnost povinna uveřejnit v sídle Společnosti a na svých internetových stránkách xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xx minimálně 30 dní před nabytím jejich účinnosti. Jestliže s nimi investor nesouhlasí, má právo ve lhůtě 30 dnů ode dne zveřejnění vyjádřit písemně svůj nesou- hlas a zaslat jej formou doporučeného dopisu na adresu Společnosti.
11.2 Uvedené kvalifikované vyslovení nesouhlasu se považuje za podání okamžité výpovědi vzájemného smluvního vztahu a za žádost o odkup veš- kerých investičních akcií všech Tříd podfondu, jehož Obchodní podmínky se mění, které jsou ve vlastnictví investora. Investor má v tomto přípa- dě právo na odkup veškerých investičních akcií všech Tříd daného podfondu za stávajících obchodních podmínek. Zaslání peněžních prostředků investorem určených jako plnění za vydávané investiční akcie podfondu se po dni účinnosti upraveného textu Obchodních podmínek považuje za výslovné vyjádření souhlasu s tímto nově upraveným textem Obchodních podmínek. Nové Obchodní podmínky nabývají účinnosti uplynutím výše uvedené 30-ti denní lhůty.
XII. Účinnost
12.1 Toto znění Obchodních podmínek nabývá účinnosti dne 25.02.2019.