PROGRAM VZDELÁVACÍCH PODUJATÍ PRE ROK 2013

PROGRAM VZDELÁVACÍCH PODUJATÍ PRE ROK 2013

Obsah

1. ZÁKLADNÉ KURZY

ZÁKLADY BANKOVNÍCTVA A POISŤOVNÍCTVA PRE ZAMESTNANCOV

S NEEKONOMICKÝM VZDELANÍM (CYKLUS SEMINÁROV 1 – 6) 8

BANKOVNÍCTVO V SLOVENSKEJ REPUBLIKE (ZÁKLADNÝ KURZ BANKOVNÍCTVA) 10

ŠTATISTICKÉ DATABÁZY NBS 12

TRENDY JAZYKOVEJ KULTÚRY V BANKOVNÍCTVE A VO VEREJNEJ SFÉRE

.................................................................................................................................................. 13

EURO – NAŠA MENA, OCHRANNÉ PRVKY A FALZIFIKÁTY 14

ROZPOZNÁVANIE PRAVOSTI PEŇAZÍ A IDENTIFIKÁCIA ICH FALZIFIKÁTOV

.................................................................................................................................................. 15

PLATOBNÉ SYSTÉMY V SR PO ZAVEDENÍ EURA 16

REALITNÝ TRH A OCEŇOVANIE NEHNUTEĽNOSTÍ 17

OVEROVANIE PRAVOSTI PODPISU A ELEKTRONICKÝ PODPIS 18

OVEROVANIE PRAVOSTI PODPISU 20

OCHRANA OSOBNÝCH ÚDAJOV PRE BANKY A FINANČNÉ INŠTITÚCIE 21

ZAMESTNÁVANIE OBČANOV EÚ/EHP A CUDZINCOV 22

2. RIADENIE PROJEKTOV

EFEKTÍVNE RIADENIE PROJEKTOV 23

3. RIADENIE AKTÍV A PASÍV, RIZÍK A NÁKLADOV

DOSTATOČNÝ KAPITÁL, FINANČNÉ RIZIKÁ BANKY A ICH RIADENIE V ZMYSLE BASEL II 24

FUNDS TRANSFER PRICING 26

RIADENIE FINANČNÝCH RIZÍK 27

STRESOVÉ SCENÁRE - WORKSHOP 28

RIZIKO LIKVIDITY 31

RIADENIE KREDITNÉHO RIZIKA 33

OPERAČNÉ RIZIKO 35

TRHOVÉ RIZIKO 37

SOLVENCY II: EXECUTIVE SUMMARY 39

POISTNÁ MATEMATIKA 41

NÁKLADOVÝ KONTROLING METÓDOU ABC V BANKE – KALKULÁCIA NÁKLADOV NA PRODUKTY, ZÁKAZNÍKOV, PREDAJNÉ KANÁLY, KALKULÁCIA ZISKOVOSTI 42

BUSINESS INTELLIGENCE A BUSINESS DISCOVERY – AKO MAXIMALIZOVAŤ VYUŽÍVANIE EXISTUJÚCICH DÁT A DOSIAHNUŤ LEPŠIE VÝSLEDKY 43

KONTROLING V BANKOVNÍCTVE – MODERNÉ METÓDY 44

PERFORMANCE MANAGEMENT / RIADENIE VÝKONNOSTI V BANKE – OD STRATÉGIE K INDIVIDUÁLNEJ VÝKONNOSTI A MOTIVÁCIÍ 46

STRATÉGIA RIADENIA AKTÍV A PASÍV I-II V ZMYSLE BASEL II 47

BAZILEJ III 49

OBOZRETNÁ REGULÁCIA BÁNK V EÚ A BAZILEJ III 50

SOLVENCY II – INSURANCE, REINSURANCE, BANCASSURANCE 52

ICAAP 55

IMPLEMENTING & EMBEDDING OIS DISCOUNTING ACROSS THE BUSINESS 57

RIADENIE LIKVIDITY 60

4. FINANČNÉ TRHY

KOMODITNÉ TRHY A REÁLNE INVESTÍCIE 61

ANALÝZA DLHOPISOV –OCEŇOVANIE A ÚČTOVANIE 63

ZÁKLADNÉ DERIVÁTY FINANČNÉHO TRHU –.

OCEŇOVANIE A ÚČTOVANIE 64

RETAIL DERIVÁTY 65

OCEŇOVANIE A VYUŽITIE 66

VYBRANÝCH EXOTICKÝCH OPCIÍ 66

FINANČNÁ MATEMATIKA 67

ZÁKLADY TEÓRIE PORTFÓLIA 68

TECHNICKÁ ANALÝZA NA FINANČNÝCH TRHOCH 69

5. POSKYTOVANIE ÚVEROV, FINANCOVANIE KLIENTOV

VPLYV LEGISLATÍVNYCH ZMIEN NA ČÍTANIE ÚČTOVNÝCH VÝKAZOV 71

OBCHODNO - PRÁVNE VZŤAHY A PLATNÉ NORMY MEDZI BANKOU A KLIENTOM 73

ÚVEROVÁ ANALÝZA 3D 75

ÚVEROVÁ ANALÝZA 3D – MODUL II 75

POZOROVANIE KLIENTA NA MIESTE – NEVYHNUTNÁ SÚČASŤ HODNOTENIA ÚVEROVÉHO RIZIKA 77

ŠPECIFIKÁ RATINGU A SCORINGU A ICH VYUŽITIE V RÁMCI BASEL II 78

FINANČNÝ MANAŽMENT I, II 80

FINANČNÝ MANAŽMENT I 80

FINANČNÝ MANAŽMENT II 82

FINANČNÁ ANALÝZA FIRMY 83

6. PLATOBNÝ STYK

USD – NAJFALŠOVANEJŠIA MENA SVETA, 84

OCHRANNÉ PRVKY A FALZIFIKÁTY 84

OSOBNÉ DOKLADY A CESTOVNÉ ŠEKY – OCHRANNÉ PRVKY 86

ŠKOLENIE ICM TARGET2 87

SEPA – SINGLE EUROPEAN PAYMENT AREA 88

SEPA - SEPA PREVODY A SEPA INKASÁ, SEPA ENDDATE 89

PLATOBNÝ STYK – NOVÉ PRVKY 90

A ÚČASTNÍCI PLATOBNÉHO STYKU 90

PLATOBNÝ STYK I 92

PLATOBNÝ STYK II 93

CENNÉ PAPIERE DOMÁCE A ZAHRANIČNÉ 94

( BACK OFFICE A SPRACOVANIE CENNÝCH PAPIEROV ) 94

BANKOVÉ ZÁRUKY A MEDZINÁRODNÉ FINANČNÉ PODVODY V OBLASTI BANKOVÝCH ZÁRUK 96

BACK OFFICE 97

(TREASURY BACK OFFICE) 97

SWIFT I 99

SWIFT II 100

ZÁKON O PLATOBNÝCH SLUŽBÁCH – SEPA – EURÓPSKY PLATOBNÝ STYK

A SEPA PROSTREDIE V SR A EÚ 101

7. ÚČTOVNÍCTVO, VÝKAZNÍCTVO A DAŇOVNÍCTVO

MEDZINÁRODNÉ ŠTANDARDY FINANČNÉHO VÝKAZNÍCTVA IFRS A ICH VYUŽÍVANIE V PRAXI I 102

MEDZINÁRODNÉ ŠTANDARDY FINANČNÉHO VÝKAZNÍCTVA IFRS A ICH VYUŽÍVANIE V PRAXI II 103

ZMENY V IFRS OD ROKU 2009, NOVINKY, KOMENTÁRE A PRÍKLADY 104

KONSOLIDOVANÁ ÚČTOVNÁ ZÁVIERKA A ZMENY V IFRS OD 1. JANUÁRA 2013

................................................................................................................................................ 105

KOMPONENTY K FINANČNEJ ANALÝZE KONSOLIDOVANÝCH ÚČTOVNÝCH ZÁVIEROK PODNIKOV 106

BACEE´S IFRS-BASED BANK ANALYSIS TRAINING COURSE 108

8. INTERNÝ AUDIT

RIADENIE RIZIKA PODVODOV 110

NOVÉ VÝZVY V RIADENÍ ÚTVARU INTERNÉHO AUDITU 111

FORENZNÝ AUDIT 113

ODHAĽOVANIE A VYŠETROVANIE ZAMESTNANECKÝCH PODVODOV (FORENZNÝ AUDIT V ORGANIZÁCII) 114

PREVENCIA ZAMESTNANECKÝCH PODVODOV – LEKCIE Z PODNIKOVEJ SFÉRY

................................................................................................................................................ 116

DETEKCIA, VYŠETROVANIE A PREVENCIA FALŠOVANIA FINANČNÝCH VÝKAZOV Z POHĽADU FORENZNÉHO A FINANČNÉHO AUDÍTORA A KRIMINALISTU 118

ÚVOD DO FORENZNEJ ANALÝZY 120

FORENZNÁ ANALÝZA PRAKTICKY 121

VYŠETROVACIE ZRUČNOSTI 122

KOMUNIKAČNÝ KUFRÍK AUDÍTORA 123

COMPLIANCE, ÚLOHY A VÝHODY JEHO NASTAVENIA VO FINAN ČNEJ INŠTITÚCII 124

FATCA – ZÁKON O ODHAĽOVANÍ DAŇOVÝCH ÚNIKOV NA ÚČTOCH V CUDZINE A POVINNOSTI Z NEHO VYPLÝVAJÚCE 125

NAJNOVŠIE TRENDY V PODVODOCH, REÁLNE PRÍKLADY PODVODOV Z PRAXE A NASTAVENIE OPATRENÍ NA ICH PREVENCIU A DETEKCIU 126

KRIMINALITA VO FINANČNÝCH SLUŽBÁCH 127

STRATÉGIA BOJA PROTI LEGALIZÁCII PRÍJMOV Z TRESTNEJ ČINNOSTI

A FINANCOVANIA TERORIZMU V BANKOVNÍCTVE / FINANČNÝCH SLUŽBÁCH

................................................................................................................................................ 128

9. PRÁVNE ASPEKTY BANKOVNÍCTVA A FINANČNÍCTVA

AKTUÁLNE ZMENY V OBLASTI PRACOVNÉHO PRÁVA PRE PERSONALISTOV 130 ZÁKONNÍK PRÁCE - PRACOVNOPRÁVNE MINIMUM PRE MANAŽÉROV, 131

GENERALISTOV HR 131

PRÁVNY SYSTÉM SLOVENSKEJ REPUBLIKY 132

PRÁVO EURÓPSKEJ ÚNIE 134

ZABEZPEČOVANIE POHĽADÁVOK V OBCHODNÝCH VZŤAHOCH 136

VYMÁHANIE POHĽADÁVOK 137

10. INFORMAČNÉ SYSTÉMY PRE FINANČNÝ SEKTOR

ŠKOLENIE PRE SPRÁVCU APS RBUZ V BANKE– PRÍSTUP CEZ SERVER LOTUS NOTES 138

ŠKOLENIE PRE SPRÁVCU APS RBUZ V BANKE– PRÍSTUP CEZ KLIENTA LOTUS NOTES 139

ŠKOLENIE PRE SPRÁVCOV A OPERÁTOROV IS SEPA SIPS 140

ŠKOLENIE PRE POUŽÍVATEĽOV IS SEPA SIPS 141

ŠKOLENIE PRE POUŽÍVATEĽOV APS STATUS_DFT 143

ŠKOLENIE PRE SPRÁVCU APS STATUS_DFT PRE VYKAZUJÚCE SUBJEKTY 144

ŠKOLENIE APS STATUS 145

PRE SPRÁVCOV V BANKÁCH 145

ŠKOLENIE APS STATUS 146

PRE POUŽÍVATEĽOV V BANKÁCH 146

(MODUL STAVYD) 146

MS EXCEL I: EXCEL NIE SÚ LEN 147

TABU ĽKY A GRAFY 147

MS EXCEL II: DÁTOVÝ SKLAD A RIADENIE VÝSTUPOV 148

MS EXCEL III: PODPORA PROCESU PLÁNOVANIA A FINANČNÉ ANALÝZY 149

FINANČNÉ MODELOVANIE V MS EXCEL 150

AUDIT INFORMAČNEJ BEZPEČNOSTI 152

RIADENIE BUSINESS POŽIADAVIEK V IT 153

11. DIŠTANČNÉ ŠTÚDIUM

EUROPEAN FOUNDATION CERTIFICATE IN BANKING 154

PRÁVO PRE BANKOVÚ PRAX 157

12. ROZVOJ SOCIÁLNYCH KOMPETENCIÍ A ZRUČNOSTÍ

STYLE COACHING 161

STRESMANAŽMENT 162

INTENZÍVNY TRÉNING 162

TIME MANAGEMENT 163

(OSOBNÁ EFEKTÍVNOSŤ A ORGANIZÁCIA ČASU - INTENZÍVNY TRÉNING) 163

TÍMOVÁ SPOLUPRÁCA A TEAMBUILDING 164

(ZMEŇTE SKUPINU ĽUDÍ NA VYSOKOVÝKONNÝ TÍM – KOMBINOVANÝ PROGRAM) 164

VYBAVOVANIE REKLAMÁCIÍ A SŤAŽNOSTÍ 166

KOMUNIKAČNÉ ZRUČNOSTI A RÉTORIKA I 167

KOMUNIKAČNÉ ZRUČNOSTI A RÉTORIKA II 168

MINDS MAPS 169

(MYŠLIENKOVÉ MAPY NA KAŽDÝ DEŇ) 169

ADAPTÁCIA NOVÝCH PRACOVNÍKOV V PREDAJNOM PROCESE 170

VEDENIE PORÁD A POHOVOROV 171

KOMUNIKÁCIA S ŤAŽKÝM ZÁKAZNÍKOM – VEDENIE REKLAMAČNÉHO KONANIA 172

VEDENIE OBCHODNÝCH TÍMOV 173

PREDAJNÁ KOMUNIKÁCIA 174

VO FINANČNEJ OBLASTI 174

PROFESIONÁLNE FINANČNÉ PLÁNOVANIE 175

ETIKETA A ZÁKLADY SPOLOČENSKÉHO PROTOKOLU V PRAXI I 176

ETIKETA A ZÁKLADY SPOLOČENSKÉHO PROTOKOLU V PRAXI II 177

NÁCVIK RELAXAČNÝCH TECHNÍK 178

PRO – BUSINESS MEDITÁCIE 179

13. MANAŽÉRSKE VZDELÁVANIE

MANAŽÉRSKE ZRUČNOSTI I - VII 180

CRUCIAL CONVERSATION 182

(DÔLEŽITÉ ROZHOVORY AKO VYBRANÉ INTERAKCIE, KTORÉ SA MEDZI NAMI ODOHRÁVAJÚ DENNE) 182

KONFLIKTMANAŽMENT, EMOCIONÁLNA INTELIGENCIA A ZVLÁDANIE STRESU

................................................................................................................................................ 183

AKO MINIMALIZOVAŤ RIZIKO VÝBERU ZAMESTNANCA SO SKLONMI

K FRAUDOVÉMU A PODVODNÉMU SPRÁVANIU 185

14. PRÍPRAVA LEKTOROV

LEKTORSKÉ ZRUČNOSTI I 186

LEKTORSKÉ ZRUČNOSTI II 187

15. JAZYKOVÉ VZDELÁVANIE

INTERMEDIATE PROFESSIONAL/ 189

BUSINESS ENGLISH 189

MODUL I, MODUL II 189

INTERMEDIATE FINANCIAL ENGLISH 191

MODUL I, MODUL II 191

ADVANCED FINANCIAL ENGLISH 193

V KONTEXTE SKÚŠKY CAMBRIDGE INTERNATIONAL CERTIFICATE IN FINANCIAL ENGLISH 193

MODUL I, MODUL II 193

EFFECTIVE ORAL COMMUNICATION IN 195

BUSINESS 195

WRITING FOR BUSINESS 196

KURZ ANGLICKEJ GRAMATIKY 197

MODUL I, MODUL II, MODUL III 197

ADVANCED SURVIVAL SKILLS FOR 200

BUSINESS TRIPS 200

KURZ SO ZAMERANÍM NA CAMBRIDGESKÉ 201

SKÚŠKY OBCHODNEJ ANGLIČTINY BEC – MODUL I, II 201

EFEKTÍVNA PRACOVNÁ KOMUNIKÁCIA V AJ PRE ASISTENTKY 202

PRESENTATION SKILLS 203

EFFECTIVE MEETING SKILLS 204

PRACTICAL LEGAL ENGLISH 205

BANKING AND FINANCIAL ENGLISH 206

KOMUNIKÁCIA SO ZAHRANIČNÝM PARTNEROM V ANGLICKOM JAZYKU 208

ADMINISTRATIVE WRITING 209

PUBLIC SPEAKING 210

WRITING, PRESENTING AND DEFENDING BUSINESS/FINANCIAL CASES TO

A BOARD OR A CREDIT COMMITTEE 211

Ú V O D

Vážení čitatelia,

IBV NBS, n.o. poskytuje vzdelávacie programy pre všetkých zamestnancov finančného sektora, počnúc pracovníkmi za priehradkou až po vrcholových manažérov. Prispievame k rozvoju talentu na finančnom trhu.

Priamo spolupracujeme s klientmi, aby sme zabezpečili požiadavky zamestnávateľov, zdokonalili zručnosti pracovníkov finančného sektora. Náš tím pozostáva zo 150 špičkových lektorov-odborníkov s viac ako 10 ročnou skúsenosťou s cieľom poskytnúť praktické riešenia otázok reálneho života.

Lektori z Národnej banky Slovenska, Ministerstva financií a z komerčného sektora spolu s účastníkmi z bánk a poisťovní prichádzajú na naše vzdelávacie podujatia, aby sa učili nielen od regulátora, ale aj navzájom. Hlavným motorom odborného rastu je skutočná potreba pre Vaše fungovanie a zvýšenie konkurencieschopnosti na finančnom trhu.

Katalóg obsahuje základné kurzy, ako napríklad EFCB, ale taktiež s prívlastkom „pokročilé“, ako napríklad Modelovanie rizika, Analýza výkonnosti banky alebo Konsolidovaná účtovná závierka a zmeny v IFRS od 1.1.2013. Ponuka na rok 2013 je doplnená o e-learningové kurzy v slovenskom a v anglickom jazyku (osobitný katalóg). Novinkou je elektronický kurz Odhaľovanie podvodov z trestnej činnosti a financovanie z terorizmu. Vašu pozornosť chceme upriamiť na šesťmesačný kurz IBV NBS, n.o. akreditovaný aj XXXXxX s názvom Právo pre bankovú prax, ktorý sme pre Vás vytvorili spolu s monografiou kolektívu autorov.

Pripravili sme aj ďalšie novinky pre personalistov Ako minimalizovať riziko výberu zamestnancov so sklonmi k fraudovému a podvodnému správaniu pracovníkov a Style Coaching pre všetkých záujemcov.

Pevne verím, že predložený program vzdelávacích podujatí bude vhodným nástrojom pre udržanie a rozvoj ľudského kapitálu. Tešíme sa na spoluprácu a ak by ste si nenašli vhodné vzdelávanie pre seba, tak nás neváhajte kontaktovať, pretože dokážeme pripraviť cenovo prístupný, inovatívny kurz podľa Xxxxxx požiadaviek.

Xxxxx Xxxxxxx

riaditeľ IBV NBS, n.o.

1.ZÁKLADNÉ KURZY

ZÁKLADY BANKOVNÍCTVA A POISŤOVNÍCTVA PRE ZAMESTNANCOV S NEEKONOMICKÝM VZDELANÍM

(CYKLUS SEMINÁROV 1 – 6)

Účastníci

Cyklus seminárov je určený predovšetkým novoprijatým zamestnancom bánk, poisťovní a iných finančných inštitúcií s neekonomickým vzdelaním, ktorí pre profesionálny výkon práce potrebujú získať primerané informácie, utriediť a rozšíriť si vedomosti.

Cieľ

Poskytnúť základné teoretické poznatky a praktické zručnosti z rozsiahlej oblasti bankovníctva a poisťovníctva ako dôležitej súčasti finančných trhov. Cyklus a skladá zo šiestich seminárov.

Obsah seminárov

1. Banková sústava

- Centrálna banka a nástroje menovej politiky

- menová politika po prijatí eura

Pasívne bankové operácie

- vklady na požiadanie

- úsporné vklady

- termínové vklady

- vkladové listy a depozitné certifikáty

- obligácie

2. Aktívne operácie banky

- postup pri poskytovaní úveru

- reálne zabezpečenie úveru a ručenie

- typy úverov

- úverový úpis

- emisná pôžička

3. Faktoring

- príklady na výpočet nákladov faktoringu

Forfaiting

- príklady na forfaiting

4. Leasing

- operatívny leasing

- finančný leasing

- leasingová zmluva

- riešenie praktických príkladov

5. Hypotekárne bankovníctvo

- hypotekárny úver

- hypotekárny leasing

- splácanie hypotekárnych úverov

- riešenie praktických príkladov

6. Základy teórie úrokovania

- typy úrokovania a výpočet úroku

- základné rovnice

- diskont

- zložené úrokovanie

- výpočet doby splatnosti

- riešenie praktických príkladov

Záverečný test, na základe zvládnutia ktorého získajú účastníci osvedčenie. Dĺžka trvania

6 x jeden deň (možnosť úpravy obsahu a dĺžky trvania jednotlivých modulov podľa

individuálnej požiadavky)

Lektor

špecialista z praxe

Garant

PhDr. X. Xxxxxxxx, PhD., tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxxx.xxxxxxxx@xxx.xx

BANKOVNÍCTVO V SLOVENSKEJ REPUBLIKE (ZÁKLADNÝ KURZ BANKOVNÍCTVA)

Účastníci

Kurz je určený predovšetkým novoprijatým, ale aj ďalším zamestnancom bánk prípadne aj iných finančných inštitúcií, ktorí potrebujú získať, utriediť a rozšíriť si vedomosti z problematiky bankovníctva, nevyhnutné pre profesionálny výkon práce.

Cieľ

Poskytnúť účastníkom súbor základných poznatkov potrebných pre kvalifikované vykonávanie práce bankového zamestnanca v slovenskom bankovom sektore, ako aj na získanie základného prehľadu o problematike bankovníctva. Poznatky sú orientované nielen na najdôležitejšie obchody a produkty bánk, ekonomické prostredie a základný legislatívny rámec ich činnosti na Slovensku, ale sú tiež zasadené do základného kontextu makroekonomického prostredia a legislatívnych predpisov Európskej únie, v rámci ktorých banky na Slovensku pôsobia.

Obsah

Kurz je zameraný predovšetkým na bankový sektor na Slovensku a jeho charakteristiku, úlohu a postavenie obchodných bánk, ako aj základné druhy produktov a služieb bánk. Obsah zahŕňa nasledujúce témy:

• hlavné črty ekonomiky v SR a EÚ – hlavné subjekty ekonomiky SR a európskej ekonomiky, trhové ukazovatele v ekonomike SR a EÚ, význam vytvorenia HMÚ v Európe, základné inštitúcie Európskej únie, ich postavenie a úlohy

• finančný systém a jeho štruktúra – charakteristika finančného systému, jeho úlohy a funkcie; finančný trh, jeho nástroje a členenie; predmet činnosti, úlohy a postavenie jednotlivých finančných sprostredkovateľov vo finančnom systéme

• systém právnej regulácie v EÚ a jeho vplyv na bankovníctvo v SR – právny charakter ES a EÚ; úlohy jednotlivých inštitúcií v procese tvorby európskeho práva (Európska komisia, Rada Európskej únie, Európsky parlament); právo ES a EÚ – jeho pramene, charakteristiky a rozdiely medzi primárnym a sekundárnym právom, komunitárne právo; smernice ES relevantné pre reguláciu podnikania v bankovníctve a ich odraz v legislatíve SR; Bazilejské dohody o kapitáli

• aktívne a pasívne obchody bánk – bilancia banky, rozdelenie bankových obchodov z hľadiska bilancie; vkladové produkty pre retailovú a firemnú klientelu, ochrana vkladov; úverové produkty pre retailovú a firemnú klientelu

• riadenie rizík, ziskovosti a likvidity – špecifiká podnikania banky, vzťah medzi rizikom a ziskovosťou; riadenie rizík, riziká spojené s bankovým podnikaním; riadenie likvidity banky, rozlišovanie produktov banky z hľadiska likvidity, vzťah medzi likviditou a solventnosťou; profitabilita banky – riadenie a meranie

• obchody bánk na finančnom trhu – obchody bánk na peňažnom, kapitálovom a devízovom trhu

• bankové služby platobného styku – hotovostný a bezhotovostný platobný styk, tuzemský a zahraničný platobný styk; dokumentárne a nedokumentárne nástroje;

zmenky, šeky, akreditívy, inkasá, bankové záruky; vykonávanie tuzemských i cezhraničných prevodov peňažných prostriedkov; korešpondenčné vzťahy bánk; elektronické bankovníctvo

Dĺžka trvania

2x 3 dni

Kurz sa realizuje v dvoch častiach s prestávkou 2 – 3 týždne medzi jednotlivými časťami.

Lektori

skúsení lektori a špecialisti z praxe z NBS, komerčných bánk SR a Ekonomickej univerzity v Bratislave

Garant

Xxx. Xxxx Xxxxxxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxx.xxxxxxxxxx@xxx.xx

ŠTATISTICKÉ DATABÁZY NBS

Účastníci

Analytici bánk, štatistici, dealeri/brokeri, zamestnanci bánk a poisťovní využívajúci štatistické údaje pri svojej práci.

Cieľ seminára

Cieľom seminára je poskytnúť užívateľom ucelený pohľad na údaje z jednotlivých oblastí menovej a finančnej štatistiky NBS a predstaviť nové webové rozhranie pre analytickú prácu s rozsiahlym súborom údajov ECB.

Obsah seminára

Menová a finančná štatistika

Menová a finančná štatistika svojim rozsahom poskytuje najmä mesačné údaje za stavy, transakcie, úrokové miery, miery rastu za vybrané kategórie aktív a pasív, za ekonomické sektory - peňažných finančných inštitúcií, investičných fondov a ostatných finančných sprostredkovateľov. Súčasťou menovej a finančnej štatistiky je tiež štatistka cenných papierov a finančných trhov.

Štatistika platobnej bilancie

Oblasť štatistiky platobnej bilancie zahŕňa samotnú platobnú bilanciu, medzinárodnú investičnú pozíciu, zahraničnú zadlženosť, devízové rezervy a priame zahraničné investície.

Štatistika štvrťročných finančných účtov

ŠFÚ predstavujú finančné štatistické údaje, ktoré vytvárajú integrálnu súčasť systému národných účtov. Tieto údaje reprezentujú finančné pozície (stavy) a finančné transakcie jednotlivých sektorov v ekonomike, a taktiež medzi uvedenými sektormi a zvyškom sveta. Dáta o finančných stavoch poskytujú vyčerpávajúci prehľad o finančnom bohatstve a úrovni zadlženia finančných inštitúcií, domácností, podnikov a všeobecnej vlády.

Štatistika poisťovní a penzijných fondov

ICPF štatistika poskytuje informácie o finančných aktívach a finančných pasívach sektora poisťovní a penzijných fondov v zmysle metodiky a klasifikácií definovaných v Európskom systéme národných účtov 1995 (ESA 95).

Štatistika bánk

Štatistika bánk zahŕňa údaje o rozvoji bankového sektora, rozmiestnenie organizačných jednotiek komerčných bánk, vývoj evidenčného počtu pracovníkov v bankovom sektore, vývoj základného imania komerčných bánk a pobočiek zahraničných bánk a podiel zahraničného kapitálu na základnom imaní bánk.

Dĺžka trvania

1 deň

Lektori

Skúsený odborník z prostredia Národnej banky Slovenska

Garant

Xxx. Xxxxx Xxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxxx.xxxxxx@xxx.xx

TRENDY JAZYKOVEJ KULTÚRY V BANKOVNÍCTVE A VO VEREJNEJ SFÉRE

Účastníci

Odborní zamestnanci bánk, finančných a nefinančných inštitúcií, ktorí pripravujú podkladové materiály, prispievajú do novín a odborných časopisov, komunikujú s verejnosťou. Xxxxxxx je vhodný tiež pre lektorov a konzultantov, tlmočníkov, prekladateľov, asistentov riadiacich zamestnancov a sekretárky.

Cieľ

Ukázať vplyv európskej integrácie SR na jazykovú kultúru, praktickými radami a cvičeniami pomôcť dosiahnuť úspech v písomnej a ústnej komunikácii. Poskytnúť účastníkom informácie o zásadách tvorenia ústneho a písomného prejavu, na príkladoch dokumentovať jazykovú správnosť a štylistickú adekvátnosť, priblížiť súčasné trendy pri výbere vhodných výrazov a adaptácii cudzích termínov v slovenskom jazyku, poukázať na vzťah medzi jazykovou kultúrou a komunikačnou efektívnosťou. Precvičiť účastníkov v správnej výslovnosti a úspešnej komunikácii.

Obsah

• európska integrácia a aktuálne zmeny v jazykovej kultúre

• jazykové normy a čistota jazyka

• odborná banková terminológia

• súčasné trendy pri výbere vhodných výrazov, adaptácia cudzích termínov v slovenskom jazyku, nový výkladový slovník

• jazyková správnosť a štylistická adekvátnosť, štylistické príklady a cvičenia

• rady a cvičenia na dosiahnutie úspechu v ústnej a písomnej komunikácii so zahraničným partnerom (klientom) a na prekonanie jazykových rozdielov

• jazyková kultúra a komunikačná efektívnosť

• komunikačné cvičenia

• praktické rétorické situácie z pohľadu moderného jazyka

Dĺžka trvania

1 deň

Lektorka

odborníčka na otázky jazykovej kultúry z Katedry slovenského jazyka, FiF UK v Bratislave

Garant

PhDr. X. Xxxxxxxx, PhD., tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxxx.xxxxxxxx@xxx.xx

EURO – NAŠA MENA,OCHRANNÉ PRVKY A FALZIFIKÁTY

Účastníci

Seminár je určený pokladníkom, pracovníkom zmenární, podnikateľom, pracovníkom štátnej správy a všetkým, ktorí majú záujem poznať ochranné prvky i najčastejšie falzifikáty eurových bankoviek a mincí

Cieľ

Poskytnúť účastníkom podrobné informácie o eure s dôrazom na ochranné prvky použité na bankovkách a minciach a oboznámiť ich s existujúcimi falzifikátmi tak, aby vedeli rozoznať pravosť platidiel.

Obsah

• Eurové bankovky

- informácie o vzniku bankoviek

- popis a vyobrazenia lícnej a rubovej strany jednotlivých bankoviek

- technické parametre bankoviek

- ochranné prvky aplikované na jednotlivých nominálnych hodnotách

• Eurové mince

- informácie o vzniku mincí

- popis, vyobrazenia, technické parametre jednotlivých nominálnych hodnôt

- technológia výroby mincí

• Falzifikáty eurových mincí

- informácie o jednotlivých typoch falzifikátov

- odlievané falzifikáty a ich charakteristiky

- razené falzifikáty a ich charakteristiky

- detaily umožňujúce rozpoznanie pravosti mincí

• Falzifikáty eurových bankoviek

- ochranné prvky ceninového papiera, spôsoby ich napodobňovania a ukážky spracované z existujúcich najdokonalejších falzifikátov

- technológia tlače pravých bankoviek v porovnaní s tlačovými postupmi používanými falšovateľmi

- dominantné ochranné prvky eurových bankoviek s poukázaním na spôsoby ich napodobnenia na najnebezpečnejších falzifikátoch

- postupy pri manipulácii s bankovkami a mincami pri overovaní ich pravosti, možnosti využitia verifikačnej techniky

- ukážky z falzifikátov eura zadržaných na území Slovenska od roku 2002

- ukážky z falzifikátov zadržaných v iných štátoch Európskej únie.

Dĺžka trvania

1 deň

Lektor

odborník na rozpoznávanie pravosti cenín a ich falzifikátov

Garant

Xxx. Xxxxx Xxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxxx.xxxxxx@xxx.xx

Xxxxxxx možno uskutočniť aj na základe objednávky pre zamestnancov banky, resp. inej finančnej inštitúcie

ROZPOZNÁVANIE PRAVOSTI PEŇAZÍ A IDENTIFIKÁCIA ICH FALZIFIKÁTOV

Účastníci

Školenie je určené pre zamestnancov bánk a finančných inštitúcií, ktorí budú pracovať s hotovosťou.

Cieľ školenia

Naučiť účastníkov overiť pravosť každej bankovky z mien kurzového lístku Národnej banky Slovenska

Obsah

• Všetky meny kurzového lístka (mimo USD)

- úvod, všeobecné informácie o výrobe bankoviek a mincí, pozmeňovanie peňazí, technické falzifikáty mincí, Shapirov rez, atd.

- technické pomôcky na overovanie pravosti platidiel

- legislatíva - postup pri podozrení z predloženia falzifikátu

- informačné systémy o platidlách a falzifikátoch

- stupne nebezpečnosti falzifikátov, štatistika falzifikátov, postup pri podozrení z predloženia falzifikátu

- základy rozpoznávania pravých bankoviek: ochranné prvky ceninového papiera a ceninovej tlače, nové ochranné prvky, spôsoby odhalenia falzifikátov.

- ochranné prvky EUR

- charakteristiky falzifikátov EUR

- ochranné prvky CZK,CHF, GBP, PLN, HUF a ďalších mien z kurzového lístku NBS

- charakteristiky falzifikátov týchto mien

• USD

- história platidiel USA do roku 1928

- Federálny rezervný systém, náležitosti USD od roku 1928

- druhy USD 1928 až 1995

- dizajn sérií veľkých portrétov od roku 1996

- farebné USD od série 2004

- vývoj ochranných prvkov USD v členení podľa bodov 9 až 13

- rozpoznávanie falzifikátov USD, charakteristiky falzifikátov starších sérií stupňov nebezpečnosti 5, 4, 3 a

- rozpoznávanie falzifikátov USD, charakteristiky falzifikátov sérií od roku 1996 stupňov nebezpečnosti 5, 4, 3 a

- veľmi nebezpečné falzifikáty 50 a 100 USD tzv. ”superdoláre”, ukážky detailov podľa metodiky NBS a United States Secret Service – detaily

Dĺžka trvania

2 dni

Lektor

odborník na rozpoznávanie pravosti cenín a ich falzifikátov

Garant

Xxx. Xxxxx Xxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxxx.xxxxxx@xxx.xx

PLATOBNÉ SYSTÉMY V SR PO ZAVEDENÍ EURA

Účastníci

Zamestnanci bánk, poisťovní, správcovských spoločností, obchodníkov s cennými papiermi a ďalších inštitúcií.

Cieľ

Včas informovať zamestnancov bankového a finančného sektora o aktuálnom stave v oblasti platobných systémov a platobného styku po zavedení eura v SR.

Obsah

• TARGET2-SK – platobný RTGS systém Národnej banky Slovenska, napomáhajúci hladkému výkonu transakcií menovej politiky a iných platieb veľkého významu.

• SIPS – retailový platobný systém určený pre klíring klientských bezhotovostných platieb v Slovenskej republike

• SEPA (Single European Payment Area) – základná vízia zjednocujúca Európsky hospodársky priestor v oblasti platobných systémov

Dĺžka trvania

3 hodiny

Lektori

experti odboru platobného styku Národnej banky Slovenska.

Garant

Xxx. Xxxxx Xxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxxx.xxxxxx@xxx.xx

REALITNÝ TRH A OCEŇOVANIE NEHNUTEĽNOSTÍ

Účastníci

Zamestnanci realitných kancelárií, ktorí si pre svoju prácu potrebujú rozšíriť poznatky o realitnom trhu.

Cieľ seminára

Nadobudnúť širší pohľad na realitný trh a zlepšiť tak komunikáciu s klientom. Byť schopný oprieť sa pri argumentácií s klientom o relevantné fakty a pôsobiť tak profesionálne.

Dokázať pomenovať, čo sa v súčasnosti odohráva na realitnom trhu a jeho očakávaný vývoj a tak rozlíšiť reálnu cenu nehnuteľností od cien nehnuteľností ponúkaných v konkurenčných inzerátoch.

Rozšírenie vedomostí o pohľad bánk na záložné právo.

Obsah seminára

1. Vybrané makroekonomické otázky realitného trhu na Slovensku

• charakteristika realitného trhu a potreba jeho sledovania

• faktory ovplyvňujúce realitný trh

• aktuálny stav a vývoj cien nehnuteľností na bývanie

• údaje o cenách nehnuteľností na bývanie za III. štvrťrok roku 2012

• diskusia

2. Ohodnocovanie nehnuteľností

• základné pojmy v oblasti nehnuteľnosti a ich hodnôt

• rozdelenie nehnuteľností pre účely bánk a dôvody takéhoto delenia

• dôvody záložného práva a potreba ohodnocovania nehnuteľností v banke

• požiadavky NBS na nehnuteľnosti a ohodnotenie nehnuteľnosti pre účel zriadenia záložného práva k aktívnym obchodom

• hodnota nehnuteľnosti akceptovaná bankou pre účel zriadenia záložného práva k aktívnym obchodom

• vhodné a nevhodné nehnuteľnosti pre účel zriadenia záložného práva

• využívanie rôznych databáz cien a hodnôt nehnuteľností v bankách

• odhad budúceho vývoja cien nehnuteľností a hypotekárneho trhu

• diskusia

Dĺžka trvania

1 deň

Lektori

Analytik oddelenia makroekonomických analýz odboru menovej politiky NBS a znalec v odbore Stavebníctvo, odvetvie Odhad hodnoty nehnuteľností, manažér odd. ohodnocovanie nehnuteľnosti Finančnej skupiny ČSOB

Garant

Xxx. Xxxx Xxxxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxx.xxxxxxxx@xxx.xx

OVEROVANIE PRAVOSTI PODPISU A ELEKTRONICKÝ PODPIS

Účastníci

Zamestnanci bánk a iných finančných inštitúcií, ktorí prichádzajú do styku s písomnosťami

a ich prípadnými falzifikátmi (dokumenty, doklady, šeky, podpisy), ako aj zamestnanci, ktorí vykonávajú pokladničnú činnosť, vystavujú zmluvy s klientmi v peňažných ústavoch, resp. zamestnanci, ktorí už majú praktické skúsenosti z oblasti písmoznalectva a radi by si ich prehĺbili, resp. doplnili.

Zamestnanci, ktorí v rámci svojej pracovnej náplne potrebujú získať základné informácie týkajúce sa elektronického podpisu, osvojiť si kľúčové pojmy a informácie upravujúce oblasť elektronického podpisu.

Cieľ seminára

Seminár sa zameriava na základnú písmoznaleckú prípravu a získanie praktických zručností pri overovaní pravosti podpisu, resp. pri odhaľovaní nepravých podpisov. Účastníci získajú potrebné vedomosti a zručnosti, ktoré im napomôžu posúdiť pravosť a nepravosť písomného prejavu a podpisu, čo je významné nielen v práci s konkrétnym klientom, ale aj v rámci prevencii možnej kriminality v bankovom sektore. Seminár ukončia skúškou zameranou na overenie získaných vedomostí.

Cieľom seminára je poskytnúť účastníkom informácie z problematiky elektronického podpisu, charakterizovať požiadavky na bezpečnosť dát, vysvetliť kľúčové pojmy. Uviesť obsah a úpravu európskej a slovenskej legislatívy týkajúcej sa elektronického podpisu a vysvetliť úlohu poskytovateľa certifikačných služieb a jeho využitie v praxi, ako fungujú a na čo sa využívajú certifikačné autority.

Obsah seminára

1. časť – overovanie pravosti podpisu (v rozsahu 6 hodín):

• Úvod do histórie a psychológie písma, predpoklady vzniku písma, školské predlohy, používanie písma v súčasnosti,

• Druhy podpisov a ich využívanie v praktickom živote, spôsoby vyhotovenia podpisov, znaky podpisov, na základe ktorých možno identifikovať pravé/nepravé podpisy, ďalšie možné spôsoby falšovania podpisov a ich odhaľovanie,

• Praktické ukážky a cvičenia odhaľovania nepravých podpisov,

• Tlačivá používané v administratívnej praxi a ich využitie vo vzťahu k písanému prejavu klientov banky, zásady a možnosti využitia tlačív pri prevencii zneužitia bankových služieb,

• Test, vyhodnotenie, dotazník spokojnosti, odovzdanie osvedčení.

2. časť – elektronický podpis (v rozsahu 2 hodiny):

• Základné informácie (náhľad do problematiky elektronického podpisu),

• Základné atribúty bezpečnosti (popis požiadaviek na bezpečnosť dát),

• Vysvetlenie kľúčových pojmov,

• Európska a slovenská legislatíva spojená s elektronickým podpisom,

• Certifikát,

• Poskytovateľ certifikačných služieb, využitie v praxi (ako fungujú a na čo sa využívajú certifikačné autority),

• Referenčné projekty – riešenia a postupy.

Dĺžka trvania

1 deň

Lektori

Znalec oboru písmoznalectva a elektronického podpisu

Garant

Xxx. Xxxxx Xxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxxx.xxxxxx@xxx.xx

OVEROVANIE PRAVOSTI PODPISU

Účastníci

Zamestnanci bánk a iných finančných inštitúcií, ktorí prichádzajú do styku s písomnosťami a ich prípadnými falzifikátmi (dokumenty, doklady, šeky, podpisy), ako aj zamestnanci, ktorí vykonávajú pokladničnú činnosť, vystavujú zmluvy s klientmi v peňažných ústavoch, resp. zamestnanci, ktorí už majú praktické skúsenosti z oblasti písmoznalectva a radi by si ich prehĺbili, resp. doplnili.

Cieľ

Seminár sa zameriava na základnú písmoznaleckú prípravu a získanie praktických zručností pri overovaní pravosti podpisu, resp. pri odhaľovaní nepravých podpisov. Účastníci získajú potrebné vedomosti a zručnosti, ktoré im napomôžu posúdiť pravosť a nepravosť písomného prejavu a podpisu, čo je významné nielen v práci s konkrétnym klientom, ale aj v rámci prevencie možnej kriminality v bankovom sektore. Seminár ukončia skúškou zameranou na overenie získaných vedomostí.

Obsah seminára

• úvod do histórie a psychológie písma, predpoklady vzniku písma, školské predlohy, používanie písma v súčasnosti,

• druhy podpisov a ich využívanie v praktickom živote, spôsoby vyhotovenia podpisov, znaky podpisov, na základe ktorých možno identifikovať pravé/nepravé podpisy, ďalšie možné spôsoby falšovania podpisov a ich odhaľovanie,

• praktické ukážky a cvičenia odhaľovania nepravých podpisov,

• tlačivá používané v administratívnej praxi a ich využitie vo vzťahu k písanému prejavu klientov banky, zásady a možnosti využitia tlačív pri prevencii zneužitia bankových služieb,

• test, vyhodnotenie, odovzdanie osvedčení.

Dĺžka trvania

6 hodín

Lektor

skúsený odborník, znalec v odbore písmoznalectvo

Xxx. Xxxxx Xxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxxx.xxxxxx@xxx.xx

Po absolvovaní seminára a úspešnom zvládnutí praktickej skúšky získajú účastníci

osvedčenie.

OCHRANA OSOBNÝCH ÚDAJOV PRE BANKY A FINANČNÉ INŠTITÚCIE

Účastníci

Zamestnanci bánk a ostatných finančných inštitúcií, ktorí prichádzajú do kontaktu s osobnými údajmi / majú na starosti ich správu a ochranu.

Cieľ seminára

Cieľom seminára je objasnenie zákona č. 428/2002 Z. z. o ochrane osobných údajov v aktuálnom znení s dôrazom na najčastejšie problémy z uplatňovania zákona v praxi. Jednotlivé ustanovenia zákona budú vysvetľované pomocou príkladov

Obsah seminára

1. Úvod do problematiky ochrany osobných údajov

• predmet

• pôsobnosť právnej úpravy

• trestnoprávna úprava

• vymedzenie základných pojmov (napr. osobný údaj, tretia strana, prevádzkovateľ, sprostredkovateľ)

• Reforma európskych pravidiel v oblasti ochrany osobných údajov 2012 (zavedenie jediného súboru pravidiel, ktorý bude platiť v celej EÚ)

2. Zásady spracúvania osobných údajov

• vzťah prevádzkovateľ a sprostredkovateľ

• základné povinnosti prevádzkovateľa

• osobitné kategórie osobných údajov

• získavanie, pravdivosť, správnosť a aktuálnosť osobných údajov

• likvidácia osobných údajov

3. Bezpečnosť osobných údajov

• zodpovednosť za bezpečnosť osobných údajov

• bezpečnostný projekt, bezpečnostná smernica

• poučenie oprávnených osôb

• dohľad nad ochranou osobných údajov

4. Ochrana práv dotknutých osôb

5. Cezhraničný tok osobných údajov

6. Registrácia, Osobitná registrácia, Evidencia informačných systémov

7. Postavenie a pôsobnosť Úradu na ochranu osobných údajov

8. Sankcie za porušenie zákona

9. Diskusia

Xxxxxxx bude reflektovať aj nové zmeny v Zákone o ochrane osobných údajov !

Dĺžka trvania

1 deň

Lektori

Skúsený odborník z oblasti ochrany osobných údajov

Garant

Xxx. Xxxxx Xxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxxx.xxxxxx@xxx.xx

ZAMESTNÁVANIE OBČANOV EÚ/EHP A CUDZINCOV

Účastníci

Zamestnávatelia – fyzické a právnické osoby, ktoré plánujú v budúcnosti prijať do pracovného pomeru občanov členských štátov Európskej únie/ Európskeho hospodárskeho priestoru alebo cudzincov (štátnych príslušníkov tretích krajín mimo priestoru EÚ/EHP), ako aj zamestnanci personálnych oddelení, ktorí zabezpečujú realizáciu daných požiadaviek po vecnej a formálnej stránke.

Cieľ seminára

Xxxxxxx je zameraný na poskytnutie informácií a získanie uceleného prehľadu k problematike zamestnávania občanov EÚ/EHP ako aj príslušníkov tretích krajín primárne vo vzťahu k úradom práce, sociálnych vecí a rodiny. Poskytne Vám základné informácie o podmienkach udelenia prechodného pobytu za účelom zamestnania a tiež doplnkové informácie o možnostiach spolupráce so sieťou EURES – európske služby zamestnanosti.

Obsah seminára

• Úvod do problematiky –legislatíva upravujúca zamestnávanie občanov EÚ/EHP a cudzincov,

• Povinnosti zamestnávateľov voči úradom práce, sociálnych vecí a rodiny pri zamestnávaní:

a) občanov EÚ/EHP a štátnych príslušníkov nečlenských krajín, na zamestnávanie ktorých sa na území SR nevyžaduje povolenie na zamestnanie – informačné karty,

b) cudzincov (štátnych príslušníkov tretích krajín) - povolenia na zamestnanie,

c) štátnych príslušníkov tretích krajín s vyššou odbornou kvalifikáciou - modrá karta Európskej únie

• Cudzinecká polícia – základné informácie o podmienkach udelenia prechodného pobytu na účel zamestnania,

• Možnosti a výhody spolupráce zamestnávateľov so sieťou EURES.

Dĺžka trvania

1 deň

Lektori

Skúsený odborník z praxe

Garant

Xxx. Xxxxx Xxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxxx.xxxxxx@xxx.xx

0.XXXXXXXX PROJEKTOV

EFEKTÍVNE RIADENIE PROJEKTOV

Účastníci

Manažéri na strednom a vyššom stupni riadenia bánk a iných finančných inštitúcií, projektoví manažéri a členovia projektových tímov.

Cieľ

Vysvetliť podstatu a prínosy projektového riadenia, detailne analyzovať úlohu a význam projektového manažéra, precvičiť použitie adekvátnych metód pri príprave a riadení projektu, na základe ich použitia a efektívneho riadenia tímu naučiť účastníkov zvládnuť riadenie projektu od jeho naplánovania až po vyhodnotenie.

Obsah

• Ako definovať projekt a jeho ciele projekt, projektové riadenie kľúčové parametre projektu

čo môžeme riadiť v projektoch, príklady z praxe

• Plánovanie v projekte

plán, popis procesov, väzba na kritický reťazec

možné obmedzenia v projekte, nástroje efektívneho plánovania spracovanie projektového plánu na základe vlastnej praxe

• Riadenie projektového tímu

parametre úspešného tímu, štruktúra tímu, úlohy členov tímu delegovanie a zodpovednosť v tíme, chyby pri riadení tímu projektové riadenie v rámci Six Sigma

• Projektový kontroling

ukazovatele pre monitorovanie priebehu projektu, korekcia odchýliek

plán a skutočnosť, náklady a zdroje, zmeny v projektoch, projektové audity

• MS Projekt

zadávanie údajov, riadenie v reálnom čase, interpretácia výsledkov

Xxxxxxx má interaktívny charakter, jeho súčasťou je riešenie analogických cvičení, individuálna práca, prezentácia výsledkov a riadená skupinová diskusia.

Dĺžka trvania

1deň

Lektorka

Konzultantka IPA Slovakia, koordinátorka viacerých EÚ projektov, spolupracovníčka s univerzitami v ČR, Nemecku a Rakúsku

Garant

PhDr. X. Xxxxxxxx, PhD., tel.: 02/0000 0000 e-mail: xxxxx.xxxxxxxx@xxx.xx

Xxxxxxx možno uskutočniť aj na základe objednávky pre zamestnancov konkrétnej banky, resp. inej finančnej inštitúcie.

3.RIADENIE AKTÍV A PASÍV, RIZÍK

A NÁKLADOV

DOSTATOČNÝ KAPITÁL, FINANČNÉ RIZIKÁ BANKY A ICH RIADENIE V ZMYSLE BASEL II

seminár zložený zo štyroch 1-dňových častí

Účastníci

Zamestnanci bánk aj iných finančných inštitúcií, na pozícii nižšieho a stredného manažmentu, ktorí pracujú v oblasti riadenia rizík a riadenia aktív a pasív.

Cieľ

Vysvetliť kategorizáciu a systemizáciu finančných rizík, spôsoby identifikácie konkrétnych rizík, metódy ich kvantifikácie, spôsoby zaisťovania sa proti nim v súlade s Novou bazilejskou dohodou o kapitáli (Bazilej II). Na základe precvičenia formou riešenia príkladov a prípadových štúdií rozvinúť zručnosti účastníkov pri uplatnení získaných vedomostí v praxi.

Obsah

1. časť

• Systemizácia finančných rizík banky

- riziká štátu a banky ako osobitná problematika

- etapy riadenia rizík

- riziká ovplyvnené inými bankami

- rating štátu a banky, predchádzanie riziku podvodu

- ROE v bankách a jeho pyramídový rozklad

- prípadová štúdia

2. časť

• Riziko likvidity

- techniky identifikácie a merania

- meranie stability vkladov na požiadanie

- prípadová štúdia

3. časť

• Riziko úrokovej sadzby

- model medzery úrokovo citlivých aktív, model medzery durácie, príklady

- prípadová štúdia

• Kapitálové požiadavky Basel II, smernice EÚ

- metodológia kvantifikácie trhových rizík

- prípadová štúdia

4. časť

• Value at Risk (VAR): východiská, metódy, príklady

- dva základné prístupy pre výpočet VAR

- metóda historickej simulácie, metóda Monte Carlo, stresové testovanie, backtesting

• Primeranosť vlastných zdrojov v Basel II, opatrenie NBS a riziká v ňom

• Záverečný test

Dĺžka trvania

4 x 1 deň, jednotlivé časti s odstupom cca 2 týždňov

Lektori

špecialisti z komerčných bánk a iných finančných inštitúcií, ako aj špecializovaných poradenských/konzultačných firiem

Garant

PhDr. X. Xxxxxxxx, PhD., tel.: 02/0000 0000 e-mail: xxxxx.xxxxxxxx@xxx.xx

Po úspešnom zvládnutí záverečného testu získajú absolventi osvedčenie.

FUNDS TRANSFER PRICING

Účastníci

Zamestnanci bánk a iných finančných inštitúcií, ktorí pracujú v útvaroch kontrolingu, plánovania, manažérskeho reportingu, finančného riadenia a riadenia aktív a pasív; analytici a audítori, ktorí si potrebujú rozšíriť vedomosti z predmetnej problematiky.

Cieľ

Cieľom seminára, ktorý voľne nadväzuje na vzdelávacie podujatie „Meranie, plánovanie a riadenie ziskovosti/výkonnosti banky“ je:

• informovať o regulatórnych požiadavkách a odporúčaniach na implementáciu FTP (reakcia na krízu finančných trhov)

• poskytnúť účastníkom komplexný pohľad na problematiku interného oceňovania (Funds Transfer Pricing) ako základného nástroja interného merania ziskovosti (produktov, segmentov, klientov )

• vysvetliť funkcie FTP

• informovať o problémoch spojených s implementáciou FTP

Obsah

• Regulatórne požiadavky a odporúčania na FTP

1. CRD II ( Directive 2009/111/EC)

2. CEBS Guidelines on Liquidity Cost Benefit Allocation

• Základné funkcie FTP ako nástroja pre:

1. meranie profitability (NII)

2. riadenie/transfer úrokového rizika

3. riadenie likviditného rizika

4. modely RAROC

• Základné metódy FTP

1. single pool

2. multiple pool

3. matched-term

- ich výhody a nevýhody

• Konštrukcia FTP sadzby (trhové ceny, spready, likviditné marže)

• FTP u špecifických aktív a pasív (hmotný a nehmotný majetok, opravné položky, bežné účty, zisk, kapitál )

• FTP a oceňovanie interných dealov medzi bankovou a obchodnou knihou

• FTP a stanovovanie externých úrokových sadzieb (úvery a vklady)

• prípadová štúdia

Dĺžka trvania

1 deň

Lektor

odborník v oblasti riadenia aktív a pasív a kontrolingu

Garant

Xxx. Xxxxx Xxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxxx.xxxxxx@xxx.xx

RIADENIE FINANČNÝCH RIZÍK

Účastníci

Zamestnanci bánk a iných finančných inštitúcií, predovšetkým vrcholoví finanční manažéri, špecialisti, ktorí obchodujú na finančných trhoch, a interní audítori.

Cieľ

Priblížiť finančné riziko a jeho význam pre finančné zdravie banky alebo inej finančnej inštitúcie, zoznámiť účastníkov s jednotlivými druhmi finančných rizík a synergickými efektmi medzi nimi, vysvetliť meranie, ovplyvňovanie a moderné metódy riadenia finančných rizík.

Obsah seminára

• finančné riziká, ich význam a nebezpečnosť

• meranie, ovplyvňovanie a riadenie finančných rizík

• základné charakteristiky investícií

• identifikácia portfólia

• benchmarking

• finančné deriváty

• meranie a riadenie trhového rizika

• meranie a riadenie kreditného rizika

• meranie a riadenie rizika likvidity

• meranie a riadenie operačného rizika

• organizačné usporiadanie

• moderné prístupy k riadeniu rizík na firemnej úrovni

Dĺžka trvania

3 dni

Lektor

experti z českej konzultačnej spoločnosti

Garant

Xxx. Xxxx Xxxxxxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxx.xxxxxxxxxx@xxx.xx

STRESOVÉ SCENÁRE - WORKSHOP

Účastníci

Zamestnanci bánk a iných finančných inštitúcií, predovšetkým vrcholoví finanční manažéri, špecialisti riadenia rizika a interní audítori bánk.

Cieľ

Xxxxxxx detailne popisuje stresové testovanie – jednu z rozšírených metód merania rizík. Účastníci si tak prehĺbia svoje vedomosti zo spôsobov a frekvencií stresového testovania, z jednotlivých scenárov pre analýzu kreditného rizika, operačného, trhového rizika a rizika likvidity a na záver budú účastníkom predstavené komplexné stresové scenáre a ich použitie. Vybrané scenáre budú realizované pomocou špecializovaných softwarov.

Obsah seminára

Úvod: rámec pre stresové testovanie

• Čo je stresový scenár ?

• Aký je účel stresových scenárov?

• základný rámec pre stresové testovania

• výstupná premenná, ktorej zmeny modelujeme:

– hodnota portfólia

– veľkosť zisku/straty

– Cash flow

– kapitálová požiadavka

• stresových scenárov:

– podľa typu rizík

– zákonné (povinné) x analytické

– historické x hypotetické

– komplexné x čiastkové

• tvorba stresových scenárov:

– kompetencie a zodpovednosť

– voľba stresových premenných

– dokumentácia stresového testovania

• frekvencia stresového testovania

• vzťah stresových scenárov a výpočtov na báze VaR

• softwarová podpora stresového testovania

• úloha interného auditu v procese stresového testovania

• regulatórne požiadavky na stresové testovanie

stresové scenáre pre kreditné riziko

Základná otázka - ako hlboko ísť v reťazci príčin a následkov?

• príklady stresových scenárov pre jeden faktor:

o zvýšenie PD v dôsledku recesie ekonomiky

o zvýšenie LGD v dôsledku zníženia hodnoty kolaterálu, nárast CCF v dôsledku zmeny chovania klienta

• príklady zložených stresových scenárov:

o vplyv súčasného zvýšenia PD a LGD na veľkosť kreditnej prémie, očakávanú stratu a kapitálovú požiadavku

• zachytenie rizika koncentrácie v stresových scenároch

• politické riziko

• realizácia vybraných stresových scenárov v software CADCalc ® Credit

stresové scenáre pre trhové riziko

Trhové riziko- ideálne riziko pre stresové testovanie.

• Príklady stresových scenárov pre jednu skupinu faktorov:

o dopady zmien úrokových sadzieb

o dopady zmien menových kurzov

o dopady zmien cien akcií

o dopady zmien komodít

• Príklady zložených stresových scenárov:

o dopad súčasných zmien viacerých tržných faktorov

o regulatórny scenár pre úrokové riziko bankovej knihy

• Realizácia vybraných stresových scenárov v software CADCalc ® Credit

stresové scenáre pre operačné riziko

• stresové scenáre v rámci TSA a AMA prístupu

• príklady stresových scenárov:

• nárast početnosti operačných rizík a nárast závažnosti operačných rizík

• nárast frekvencie operačných rizík

• súčasný nárast početnosti a závažnosti operačných rizík

• vzťah Key Risk Indicators a stresových scenárov

• vzťah BCM a stresových scenárov

• nefinančný dopad stresových scenárov

• dopad zmien v regulácii na regulované subjekty

• technická realizácia stresových scenárov

stresové scenáre pre riziko likvidity

• charakter rizika likvidity

• úloha pohotovostných plánov

• špecifiká tvorby a použitia stresových scenárov pre riziko likvidity

• príklady stresových scenárov

– obecná kríza likvidity

– „run“ na banku

• zohľadnenie stresových scenárov v bankovej regulácii:

– ukazovatele LCR a NSFR v rámci Basel III

stresové scenáre pre vybrané ostatné riziká

• stresové testovanie v poisťovníctve a jeho vzťah k Solvency II

• stresové testovanie v podnikovej praxi:

– vybrané udalosti operačného rizika

– strata/default vybraného zákazníka

– default kľúčového dodávateľa

– nečakaný ťah konkurencie

– technologické zmeny

komplexné stresové scenáre a ich použitie

• identifikácia oblastí pre ktoré je treba tvoriť stresové scenáre

• korelácia rizík v období „normálnych podmienok“ a v dobe krízy

• príklad komplexného scenára ekonomickej krízy: súčasná zmena PD, LGD a úrokových sadzieb

Dĺžka trvania

1 deň

Lektor

experti z českej konzultačnej spoločnosti

Garant

Xxx. Xxxx Xxxxxxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxx.xxxxxxxxxx@xxx.xx

RIZIKO LIKVIDITY

Účastníci

Risk manažéri zodpovední za riadenie likvidity, zamestnanci bánk a iných finančných inštitúcií zodpovední za riadenie finančných tokov, interní audítori a pracovníci ALM, špecialisti, ktorí pracujú v oblasti riadenia rizík a riadenia aktív a pasív.

Cieľ

Oboznámiť účastníkov s metódami merania rizika likvidity, s postupmi ako aj nástrojmi jeho riadenia. Na základe precvičenia formou riešenia príkladov a prípadových štúdií rozvinúť zručnosti účastníkov pri uplatnení získaných vedomostí v praxi.

Obsah seminára

• úvod do problematiky

- definícia rizika

- proces riadenia rizík a cieľ riadenia rizík

- klasifikácia rizík

• matematicko – štatistické minimum

- matematické pojmy a symboly

- derivácie a integrál

- náhodná veličina

- stredná hodnota, rozptyl a smerodajná odchýlka

- kovariancie a korelácie

- distribučná funkcia a hustota pravdepodobnosti

- rozdelenie náhodnej veličiny

- Monte Carlo simulácia

- Value at Risk, očakávaná a neočakávaná strata

- Expected Shortfall

- Cash Flow at Risk

• riziko likvidity

- definícia

- príklady nezvládnutého riadenia rizika likvidity

- formy rizika likvidity

- pozícia rizika likvidity v risk manažmente banky

- väzby medzi rizikom likvidity a ďalšími finančnými rizikami

• riziko likvidity z pohľadu finančnej a ekonomickej krízy

- vznik krízy a jej celosvetová expanzia

- kríza dôvery, kríza likvidity – príčiny, dôsledky a reakcie

- úloha regulátora

- dopad finančnej a ekonomickej krízy na bankový sektor

- záťažový test bilančnej likvidity

• meranie rizika likvidity

- operatívne versus strategické meranie

- rôzne spôsoby merania rizika likvidity

o vytvorenie schémy Cash Flow

o likvidná gap analýza

- rizikové indikátory

- využitie štatistických metód pre predikciu objemu likvidity

- stresové testovanie rizika likvidity

o špecifiká tvorby a použitia stresových scenárov pre riziko likvidity

o príklady stresových scenárov

• riadenie rizika likvidity a používané postupy

- cieľ riadenia rizika likvidity

- stratégia riadenie likvidity

- systém limitov

- systém monitorovania

- pohotovostné plány

- organizačné usporiadanie

- riadenie likvidity v cudzích menách

- zaistenie prístupu k zdrojom likvidity na trhu

- ako oceniť funding náklady

- prípadová štúdia – Deutsche Bank

• nástroje pre riadenie rizika likvidity

- Cash pooling

- úverové linky

- likvidné a zastaviteľné aktíva

- REPO operácie a operácie Sell – Buy

- Cena peňazí (likvidná prirážka ako súčasť rizikovej marže bánk)

• riziko likvidity v rámci Basel II

- kapitálové požiadavky: úprava rizika likvidity z európskeho pohľadu

- riziko likvidity ako súčasť ICAAP

- ekonomický kapitál pre riziko likvidity

- základné regulatórne požiadavky kladené na riadenie rizika likvidity

- CEBS: Guidelines on Liquidity Buffers & Survival Periods

Dĺžka trvania

2 dni

Lektor

experti z konzultačnej spoločnosti z ČR

Garant

Xxx. Xxxx Xxxxxxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxx.xxxxxxxxxx@xxx.xx

RIADENIE KREDITNÉHO RIZIKA

Účastníci

Zamestnanci bánk a iných finančných inštitúcií, na pozícii nižšieho a stredného manažmentu, špecialisti, ktorí pracujú v oblasti riadenia rizík a riadenia aktív a pasív.

Cieľ

Vysvetliť kategorizáciu a systemizáciu finančných rizík, spôsoby identifikácie konkrétnych rizík, metódy ich kvantifikácie, spôsoby zaisťovania sa proti nim v súlade s Novou bazilejskou dohodou o kapitáli (Bazilej II). Na základe precvičenia formou riešenia príkladov a prípadových štúdií rozvinúť zručnosti účastníkov pri uplatnení získaných vedomostí v praxi.

Obsah seminára

• úvod

- definícia rizika

- proces riadenia rizík

- cieľ riadenia rizík

- základné pojmy a ich význam

- príklady nezvládnutého riadenia kreditného rizika

- štruktúra kreditného rizika

- väzby medzi kreditným rizikom a ostatnými finančnými rizikami

• identifikácia kreditného rizika

- formy kreditného rizika

- klasifikácia kreditného rizika podľa typu dlžníka

- klasifikácia kreditného rizika podľa typu transakcie

• meranie kreditného rizika – základ dobrého riadenia

- metódy segmentácie klientov z hľadiska ich bonity

• scoring metódy

• rating a vplyv externého hodnotenia

- kľúčové charakteristiky kreditného rizika

• pravdepodobnosť zlyhania (PD)

• strata spôsobené zlyhaním (LGD)

• veľkosť expozície (EAD)

- vzťah PD, LGD a kreditnej prémie

- spôsoby merania kreditného rizika

• očakávaná strata (EL)

• neočakávaná strata (UL)

• VaR

- vplyv korelácie na veľkosť kreditného rizika

- stresové testovanie

• metódy stresového testovania

• faktory ovplyvňujúce veľkosť kreditného rizika

• vplyv zvýšenie PD a LGD na očakávanú stratu

- pohľadávky po splatnosti a ich vývoj

• riadenie kreditného rizika

- organizačné usporiadanie

- požiadavky na procedúry

- schvaľovací proces

• poznáte svojich klientov?

• podoba procesu

• práva o moci

• technické zabezpečenie

• back listy a registre klientskych informácií

- dôležitosť segmentácie klientov a proti strán

- systém kreditných limitov

• spôsob ich stanovenia

• väzba na veľkosť rizika a marže

- obchodné podmienky a ich vplyv na výšku rizika

• vplyv na výšku expozície

• dôležitosť ich nastavenia

• motivačné schémy pre obchodníkov

- boj medzi obchodným oddelením a oddelením risk manažmentu

- Akým spôsobom riziko znížiť a preniesť na tretie strany

• záruky

• poistenie

• zaistenie

• factoring a forfaiting

• kreditné deriváty

• sekuritizácia aktív

- tvorba opravných položiek a rezerv – vzťah k očakávanej strate

- psychologické aspekty kreditného rizika

• rozdielna ziskovosť rôznych predajných kanálov

• rozdielna ziskovosť rôznych finančných produktov

• morálny hazard

• proces vymáhania

- podoba procesu

- Early collection

- Late collection

- spôsoby vymáhania: sms správ, osobný kontakt, predaj pohľadávok, exekúcie.....

- efektivita jednotlivých spôsobov vymáhania

• reporting

- návrh podoby reportingu, kľúčové otázky:

• komu má byť report určený

• časový priestor manažéra na skúmanie reportingu

• ako zdôrazniť kľúčové informácie

- súčasti reportingu

• grafy

• tabuľky a komentáre

• zhrnutie seminára a záver

Dĺžka trvania

2 dni

Lektor

experti z konzultačnej spoločnosti z ČR

Garant

Xxx. Xxxx Xxxxxxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxx.xxxxxxxxxx@xxx.xx

OPERAČNÉ RIZIKO

Účastníci

Zamestnanci bánk a iných finančných inštitúcií, na pozícii nižšieho a stredného manažmentu, špecialisti, ktorí pracujú v oblasti riadenia rizík a riadenia aktív a pasív.

Cieľ

Vysvetliť kategorizáciu a systemizáciu finančných rizík, spôsoby identifikácie konkrétnych rizík, metódy ich kvantifikácie, spôsoby zaisťovania sa proti nim v súlade s Novou bazilejskou dohodou o kapitáli (Bazilej II). Na základe precvičenia formou riešenia príkladov a prípadových štúdií rozvinúť zručnosti účastníkov pri uplatnení získaných vedomostí v praxi.

Obsah seminára

• úvod

- definícia operačného rizika

- cieľ riadenia rizika

- proces riadenia rizík a ich klasifikácia

• matematicko – štatistické minimum

- matematické pojmy a symboly

- derivácie a integrál

- náhodná veličina

- rozptyl a smerodajná odchýlka

- kovariancie a korelácie

- nezávislosť náhodných veličín

• rozdelenie náhodnej veličiny

- diskrétna náhodná veličina

- náhodný výber

- odhad parametrov rozdelenia metódou maximálnej vierohodnosti

- základy Monte Carlo simulácie

• operačné riziko

- definícia operačného rizika

- cieľ riadenia operačného rizika

- proces riadenia operačného rizika

• operačné riziko vo firme x v banke

• identifikácia operačného rizika

• očakávaná x neočakávaná strata

• VaR a operačné riziko

- Vzťah operačného rizika k ostatným rizikám

• operačné riziko v rámci Basel II

- história bankovej regulácie a Basel II

- definícia operačného rizika

- spôsoby merania operačného rizika a výpočet kapitálovej požiadavky

• metóda použitia štandardizovaného prístupu

• čiastkové použitie na základného indikátora (BIA)

• štandardizovaný prístup (TSA)

• pokročilé prístupy (AMA)

- kritériá použitia štandardizovaného prístupu

• AMA: Loss Distribution Approach (LDA)

- úvod do metódy LDA

- zdroje dát - interné a externé, scenárová analýza

- údaje nazhromaždené BCBS

- rozdelenie početnosti udalostí, modely a odhady parametrov

- rozdelenie veľkosti strát

• model veľkosti strát

• Extreme Value Theory

• Odhady parametrov rozdelenia veľkosti strát

• Collection Threshold

- simulácia rozdelenia celkových strát za rok

- výpočet kapitálovej požiadavky

• VaR pre operačné riziko

• vplyv poistenia

• kapitálové požiadavky pre banku

• numerický príklad

• kritériá použitia AMA prístupu pre výpočet kapitálovej požiadavky

- kvalitatívne kritériá

- kvantitatívne kritériá

• riadenie operačného rizika

- proces riadenia operačného rizika

- možnosti riadenia operačného rizika

- úloha zdravého rozumu

- technicko – organizačné opatrenia

- finančný prístup/opatrenie/riešenie:

• poistenie

• finančné deriváty

- úloha interných smerníc

- riadenie operačného rizika podľa odporučenia BIS

- ako sa nemá riadiť operačné riziko – prípadové štúdie

Dĺžka trvania

2 dni

Lektor

odborník v oblasti riadenia aktív a pasív a kontrolingu

Garant

Xxx. Xxxx Xxxxxxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxx.xxxxxxxxxx@xxx.xx

TRHOVÉ RIZIKO

Účastníci

Zamestnanci bánk a iných finančných inštitúcií, na pozícii nižšieho a stredného manažmentu, špecialisti, ktorí pracujú v oblasti riadenia rizík a riadenia aktív a pasív.

Cieľ

Vysvetliť kategorizáciu a systemizáciu finančných rizík, spôsoby identifikácie konkrétnych rizík, metódy ich kvantifikácie, spôsoby zaisťovania sa proti nim v súlade s Novou bazilejskou dohodou o kapitáli (Bazilej II). Na základe precvičenia formou riešenia príkladov a prípadových štúdií rozvinúť zručnosti účastníkov pri uplatnení získaných vedomostí v praxi.

Obsah seminára

• úvod

- definícia rizika

- proces riadenia rizík

- cieľ riadenia rizík

• matematicko – štatistické minimum

- matematické pojmy a symboly

- derivácie a integrály

- distribučná funkcia

- rozptyl a smerodajná odchýlka

- logaritmicko – normálne rozdelenia

- základy Monte Carlo simulácie

• úvod do BASEL II

- cieľ bankovej regulácie

- rozsah pôsobnosti Basel II

• oceňovanie trhových nástrojov

- úrokové nástroje a základ ich oceňovania

- menové nástroje a základ ich oceňovania

- akcie, akciové nástroje a základ ich oceňovania

- komoditné nástroje a základ ich oceňovania

• Kapitálové požiadavky k trhovému riziku (Pilier 1)

- kapitálová požiadavka k obecnému úrokovému riziku obchodného portfólia

- kapitálová požiadavka k obecnému akciovému riziku obchodného portfólia

- kapitálová požiadavka k menovému úrokovému riziku obchodného portfólia

- kapitálová požiadavka ku komoditnému riziku investičného a obchodného portfólia

- prístupy k výpočtu kapitálovej požiadavky trhového rizika

o štandardizovaný prístup

o vlastný model

o kombinácia prístupov

- požiadavky na používanie vlastných modelov

o kvalitatívne a kvantitatívne požiadavky

o náležitosti žiadosti o povolenie používať vlastné modely

o audit vlastných modelov

• Value at Risk (základ vlastných modelov)

- definícia a využitie Value at Risk (VaR)

o definícia a interpretácia VaR

o možnosti využitia VaR

o VaR pre rôzne časové horizonty

o použitie VaR pre výpočet kapitálovej požiadavky trhového rizika

- výpočtové metódy Value at Risk

o historická simulácia (relatívna, absolútna)

o metóda kovariančnej matice

o Monte Carlo simulácia

o ukážka výpočtu VaR trhového portfólia v softvéru CADCalc® Market

o výhody a nevýhody jednotlivých metód

• Overovanie modelov

- Back testing

o definícia

o metódy testovania

o test spoľahlivosti metódy odhadu VaR

o závislosť kapitálovej požiadavky na počte prekročení hodnoty VaR

- Stress testing

o definícia

o metódy testovania

o požiadavky Basel II na stress testing

o výber vhodných stresových scenárov

o výhody a nevýhody stresového testovania

o ukážka stresového testovania softvéru CADCalc® Market

• Pilier 2: Proces dohľadu

- význam dohľadu

- princípy činnosti dohľadu

• Pilier 3: Trhová disciplína

- všeobecné pravidlá

- požiadavky na zverejňovanie

Dĺžka trvania

2 dni

Lektor

experti z českej konzultačnej spoločnosti

Garant

Xxx. Xxxx Xxxxxxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxx.xxxxxxxxxx@xxx.xx

SOLVENCY II: EXECUTIVE SUMMARY

Účastníci

Členovia predstavenstiev poisťovní, senior manažéri a manažéri poisťovní zodpovední za implementáciu Solvency II.

Cieľ

Aktuálnou témou v poisťovníctve je regulácia Solvency II (resp. Smernica Európskeho parlamentu a Rady 2009/138/ES). V prvej časti seminára, získajú účastníci prehľad o zásadných zmenách v systéme riadenia rizík, posudzovaní solventnosti a v metódach oceňovania technických rezerv. Druhá časť seminára je zameraná na praktické aspekty riadenia implementácie Solvency II, t.j. hlavne zmien, týkajúcich sa vedenia projektu zavádzania Solvency II tak, aby požiadavky regulácie boli implementované s minimálnymi nákladmi pri súčasnej maximalizácii pozitívnych efektov pre poisťovňu.

Obsah

• zhrnutie základných princípov riadenia rizík

- definícia rizika

- cieľ riadenia rizík a proces riadenia rizík

- cieľ regulácie finančného sektora

- základné charakteristiky investícií

• úvod do SolvencyII

- ciele projektu Xxxxxxxx XX

- Lamfalussy legislatívny proces

- zavedenie Solvency II v ČR

- piliere Solvency II

- princíp posudzovania solventnosti

- použité parametre

• SCR (kapitálová požiadavka na solventnosť)

- zásady sledovania solventnosti a frekvencia výpočtu SCR

- prístupy k výpočtu SCR

- Výpočet SCR pomocou štandardnej formule

• obecné zásady výpočtu a jeho štruktúra

• výpočet vybraných modulov a podmodulov

- Výpočet SCR pomocou interného modelu

• Use test

• výhody nevýhody výpočtu SCR pomocou štandardnej formuly x interného modelu

• MCR (minimálna kapitálová požiadavka)

- Obecné zásady výpočtu

- MCR pre neuniverzálna poisťovne

• technické rezervy

- zásady výpočtu)

- rezervy pre životné/neživotné poistné záväzky

• ďalšie vybrané požiadavky

- riadiaci a kontrolný systém

• Čo prinesie Solvency II?

- dopady Solvency II na poisťovne/poistný sektor

- zmeny vo vykonávaní dohľadu

- reporting pre dohľad

• proces implementácie Solvency II

- zistenie miery zhody medzi požiadavkami Solvency II a skutočným fungovaním procesov v poisťovni

- úlohy a zodpovednosti

- IT systémy, ktoré bude potrebné zaviesť

- smernice, ktoré bude potrebné vypracovať

- časový harmonogram implementácie

- návrh projektovej mapy

- postup vzdelávania manažmentu a zamestnancov

- problémy, ktoré sa pri implementácii vyskytnú a ako ich riešiť

• zavedenia interného modelu

- návrh projektovej mapy

- povinnosť funkcie riadenia rizík a riadiaceho a kontrolného orgánu

- proces schvaľovania ČNB

- Prečo nechať vytvoriť a/alebo validovať model externými odborníkmi_

• zavedenie Solvency II s minimálnymi nákladmi

- jednotlivé nákladové položky

- alokácia celkových zdrojov (finančných, personálnych) na jednotlivé oddelenia

- potrebné investície do IT, odborníkov

- Kde je možné ušetriť?

- Je výhodné počítať SCR pomocou štandardnej formule, alebo interného modelu?

• Naše Know - How

- o krok vpredu pred konkurenciou

- identifikácia vhodných oblastí pre outsourcing

• implementácia Solvency II – príklad z praxe poisťovne

- Solvency II v rámci Enterprise Risk managementu

- Praktické aspekty implementácie Solvency II

• Corporate Governance

• Risk Capital VaR Framework

• Systém limitov

• Náklady implementácie Solvency II

- Prínosy implementácie Solvency II

• zhrnutie a záver

Dĺžka trvania

1 deň

Lektor:

experti z českej konzultačnej spoločnosti

Garant

Xxx. Xxxx Xxxxxxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxx.xxxxxxxxxx@xxx.xx

POISTNÁ MATEMATIKA

Účastníci

Zamestnanci bánk, poisťovní a iných finančných inštitúcií pôsobiacich v rôznych oblastiach poistenia, dôchodkových a zdravotných poisťovní, príp. iných organizácií zaoberajúcich sa problematikou poisťovníctva.

Predpokladajú sa vedomosti z matematiky na úrovni strednej školy a ovládanie práce s tabuľkovým procesorom MS EXCEL.

Cieľ

Na základe počtu pravdepodobnosti oboznámiť účastníkov s konštrukciou a použitím úmrtnostných tabuliek a ich významom v životnom poistení. Pomocou výpočtov na základe odvodených vzorcov jednorazového, bežného a področného netto poistného sa účastníkom priblíži problematika základných typov poistenia, okrem toho sa oboznámia so všeobecnou rovnicou ekvivalencie a jej použitím.

Obsah seminára

• základné pojmy, základné princípy poistenia, rizika poisťovne

• úmrtnostné tabuľky, komutačné čísla a ich použitie

• jednorazové poistné životného poistenia (pre prípad smrti, dožitia veku x+n a jeho kombinácie, dočasné pre prípad smrti)

• jednorazové zmiešané poistenie, životné poistenie s xxxxxxxxx dobou, bežne platené poistné u životného poistenia. Všeobecná rovnica ekvivalencie a jej využitie pre výpočty

• poistné u životného poistenia platené m-krát za rok, riziká poisťovne u poistného v životnom poistení

• brutto poistné u životného poistenia a jeho výpočet

• jednorazové poistné u dôchodkového poistenia (bezprostredné doživotné predlehotné a polehotné poistenie, dočasné poistenie predlehotné a polehotné)

• jednorazové poistné u poistenie dôchodku odloženého doživotného a dočasného

• bežné a področné poistné u poistenia odloženého doživotného a dočasného dôchodku vyplácaného ročne a m-krát za rok

• brutto poistné u dôchodkového poistenia

• netto rezervy u niektorých druhov životného a dôchodkového poistenia. Všeobecný vzorec pre výpočet netto rezervy. Zillmerova rezerva

• poistno-matematické výpočty založené na netto rezerve a brutto rezerve (výpočet odbytného, redukcia poistenej čiastky pri neplatení poistného, bilančná rezerva, podiel na zisku)

Dĺžka trvania

2 dni

Lektor

skúsený odborník v oblasti poistnej matematiky

Garant

Xxx. Xxxxx Xxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxxx.xxxxxx@xxx.xx

NÁKLADOVÝ KONTROLING METÓDOU ABC V BANKE – KALKULÁCIA NÁKLADOV NA

PRODUKTY, ZÁKAZNÍKOV, PREDAJNÉ KANÁLY, KALKULÁCIA ZISKOVOSTI

Účastníci

Vedúci pracovníci a zamestnanci bánk, ktorí pracujú na útvaroch plánovania, kontrolingu, manažérskeho reportingu a riadenia bankových nákladov. Špecialisti, ktorý sa venujú rozpočítaniu nepriamych nákladov, vyhodnocovaniu efektivity bankových procesov, produktov a zákazníkov.

Cieľ

Xxxxxxx sa venuje problematike kalkulácie nákladovosti zákazníkov a produktov pomocou metódy Activity-Based Costing. Základným cieľom je vysvetliť princípy rôznych prístupov v rámci tejto metodiky pomocou jednoduchých príkladov a zabezpečiť účastníkom schopnosť využívať ich v praxi.

Obsah seminára

▪ Podstata kalkulácií nákladov a ziskovosti produktov, zákazníkov, predajných kanálov...praktické aspekty

▪ Prínosy procesného prístupu pri vyhodnocovaní nákladov metódou Activity-Based Costing (ABC)

▪ Nákladový tok a prístupy k tvorbe alokácií, metodika tvorby nákladových driverov

▪ Výstupy ABC – reporting, viacdimenzionálna analýza, resource contribution, analýza efektivity, what-if analýzy

▪ Activity-Based Budgeting a simulácia bankového biznis modelu

▪ Software riešenia pre nákladový kontroling

Počas seminára sú realizované praktické cvičenia, workshopy a ukážky v software nástrojoch pre bankový kontroling tak, aby bol podporený praktický rozmer prednášaných oblastí, a aby boli účastníci vtiahnutí do myšlienkového procesu.

Dĺžka trvania

1 deň

Lektori

expert z konzultačnej spoločnosti

Garant

Xxx. Xxxxx Xxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxxx.xxxxxx@xxx.xx

BUSINESS INTELLIGENCE A BUSINESS DISCOVERY

– AKO MAXIMALIZOVAŤ VYUŽÍVANIE EXISTUJÚCICH DÁT A DOSIAHNUŤ LEPŠIE VÝSLEDKY

Účastníci

Pracovníci oddelení kontrolingu, reportingu a analýz, vedúci pracovníci, ktorí potrebujú efektívne vyhodnocovať informácie, členovia manažmentu

Cieľ

Rozšíriť a prehĺbiť znalosti účastníkov v moderných trendov v oblasti Business Intelligence, Business Discovery, oboznámiť ich s používanými nástrojmi a zvýšiť zameranie analýzy a reportov na praktické efekty.

Obsah seminára

▪ Moderné trendy v Business Intelligence (BI), aplikácia na potreby finančných inštitúcií

▪ Tradičné vs. moderné prístupy k BI - ako realizovať efektívne analýzy nad veľkým množstvom dát – ako vyťažiť z existujúcich dát maximum.

▪ Používané nástroje pre BI – porovnanie, výhody/nevýhody

▪ Hlavné úskalia spracovania dát a poskytovania informácií

▪ Návratnosť projektov rozvoja BI – ako zabezpečiť, aby náklady na poskytované informácie boli nižšie ako ich prínosy a ako zabezpečiť praktické efekty z nasadenia BI.

Počas seminára sú realizované praktické cvičenia, workshopy a ukážky v software nástrojoch pre Business Intelligence tak, aby bol podporený praktický rozmer prednášaných oblastí, a aby boli účastníci vtiahnutí do myšlienkového procesu.

Dĺžka trvania

1 deň

Lektor

špecialista v oblasti kontrolingu

Garant

Xxx. Xxxxx Xxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxxx.xxxxxx@xxx.xx

KONTROLING V BANKOVNÍCTVE – MODERNÉ METÓDY

Účastníci

Manažéri, vedúci pracovníci a vlastníci procesov, ktorí vstupujú do rozhodovacích procesov a podieľajú sa na podnikateľskom riadení banky. Zamestnanci bánk, ktorí pracujú na útvaroch strategického riadenia, riadenia bankových procesov, plánovania, kontrolingu a manažérskeho reportingu.

Cieľ

Seminár je zameraný na vysvetlenie podstaty a prepojenia stratégie s bankovými procesmi a kontrolingom. Cieľom je preto rozšíriť a prehĺbiť vedomosti účastníkov z oblasti kontrolingu ako koordinačnej a informačnej podnikateľskej filozofie zabezpečujúcej dlhodobú finančnú stabilitu a istotu banky a naučiť ich, ako túto filozofiu efektívne využívať v praxi.

Obsah seminára

▪ Systémový pohľad na kontroling

o podstata, význam a ciele kontrolingu

o bariéry kontrolingu, riadenia výkonnosti a procesov zdieľania a využívania informácií v banke

o prierez metodikami využívanými v rámci moderného kontrolingu – Balanced Scorecard, EFQM Excellence Model, Six Sigma, Activity-Based Costing

o Prípadové štúdie

▪ Business Intelligence a Business Discovery

o Efektívne analýzy, reporting,

o Podpora rozhodovania a riadenia na všetkých úrovniach

o Finančná hodnota a náklady na informácie

o Prípadové štúdie

▪ Plánovanie a hodnotenie

o funkcia plánovania a hodnotenia v procese kontrolingu

o prístupy k tvorbe plánov a rozpočtov

o vzájomné súvislosti plánovania, kontrolingu, odmeňovania a motivácie

o Prípadové štúdie

▪ Stratégia a strategický kontroling

o strategický manažment v bankovom prostredí

o kritické faktory úspechu pre banku a ich väzba na stratégiu, ciele a KPI

o strategický kontroling metódou Balanced ScoreCard

o software riešenia pre strategický kontroling a strategické riadenie výkonnosti banky

o Prípadové štúdie

▪ Procesné riadenie a procesný kontroling

o podstata a prínosy procesného riadenia

o prepojenie procesného riadenia a stratégie

o meranie a riadenie výkonnosti bankových procesov

o Prípadové štúdie

Počas seminára sú realizované praktické cvičenia, workshopy a ukážky v software nástrojoch pre bankový kontroling.

Dĺžka trvania

1 deň

Lektori

špecialisti v oblasti kontrolingu

Garant

Xxx. Xxxxx Xxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxxx.xxxxxx@xxx.xx

PERFORMANCE MANAGEMENT / RIADENIE VÝKONNOSTI V BANKE – OD STRATÉGIE

K INDIVIDUÁLNEJ VÝKONNOSTI A MOTIVÁCIÍ

Účastníci

Manažéri, vlastníci procesov, vedúci pracovníci a zamestnanci bánk, ktorí pracujú na útvaroch strategického riadenia, riadenia bankových procesov, riadenia ľudských zdrojov a kontrolingu.

Cieľ

Rozšíriť a prehĺbiť znalosti účastníkov v oblasti riadenia výkonnosti. Priblížiť problematiku scorecardingu a motivačných systémov v bankovom prostredí a ich jednotlivých súčastí. Poukázať na súvislosti medzi kontrolingom a motivačným systémom a adresovať časté dôvody nefunkčnosti systému pre riadenie výkonnosti.

Obsah seminára

▪ Podstata motivácie a prístupy k motivácii a riadeniu výkonnosti zamestnancov

▪ Scorecarding ako základný nástroj riadenia výkonnosti

▪ Porovnanie prístupov k riadeniu výkonnosti vo finančných inštitúciách, výhody a nevýhody

▪ Procesné riadenie, zodpovednosť a motivácia

▪ Fungovanie motivačného systému a jeho prepojenie s procesným kontrolingom

Počas seminára sú realizované praktické cvičenia, workshopy a ukážky v software nástrojoch pre bankový kontroling tak, aby bol podporený praktický rozmer prednášaných oblastí, a aby boli účastníci vtiahnutí do myšlienkového procesu.

Dĺžka trvania

1 deň

Lektor

špecialista v oblasti kontrolingu

Garant

Xxx. Xxxx Xxxxxxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxx.xxxxxxxxxx@xxx.xx

STRATÉGIA RIADENIA AKTÍV A PASÍV I-II V ZMYSLE BASEL II

Účastníci

Cyklus dvoch na seba nadväzujúcich seminárov určený riadiacim zamestnancom bánk, poisťovní a firiem na strednej úrovni manažmentu, ktorí rozhodujú o otázkach stratégie banky, poisťovne alebo firmy v oblasti riadenia aktív a pasív, ako aj perspektívnym riadiacim zamestnancom, ktorí sa pripravujú na tieto pozície a ďalším zamestnancom, ktorí si potrebujú rozšíriť existujúce vedomosti aj na oblasť riadenia aktív a pasív.

Cieľ

Naučiť účastníkov analyzovať základný vzťah medzi rizikami a výnosmi, rozšíriť a prehĺbiť ich poznatky a rozvinúť praktické zručnosti z oblasti riadenia aktív a pasív. Po absolvovaní kurzu budú účastníci schopní analyzovať súčasnú i budúcu efektívnosť riadenia aktív a pasív banky, firmy a aplikovať získané vedomosti a zručnosti vo vlastnej práci.

Obsah 1. seminára

• finančné ciele banky

• kategorizácia finančných rizík

• ukazovatele ziskovosti banky a druhy rizík v bankovníctve

• analýza výkonnosti banky - ziskovosť

• analýza výkonnosti banky - riziko

- kategória rizika

- ukazovatele rizika

- analýza rizikového profilu banky

• riadenie rizika likvidity

• riadenie rizika úrokovej sadzby - analýza medzery

• riešenie prípadovej štúdie

• devízové riziko

Obsah 2. seminára

• xxxxxx xxxxxxxx sadzby-durácia

• primeranosť vlastných zdrojov v zmysle opatrení NBS

• zaistenie rizík (úrokové, devízové)

- swapy

- futures

- forwards

- opcie

- swapy s opciami

• príklady

• devízové riziko

• záverečný test

Dĺžka trvania

2 x 3 dni, druhý seminár s odstupom 2-3 týždňov od 1. seminára

Lektori

Špecialisti z komerčných bánk, iných finančných inštitúcií aj špecializovaných poradenských firiem

Garant

PhDr. X. Xxxxxxxx, PhD., tel.: 02/0000 0000 e-mail: xxxxx.xxxxxxxx@xxx.xx

Po absolvovaní celého cyklu a po úspešnom zvládnutí záverečného testu získajú účastníci

osvedčenie.

BAZILEJ III

Účastníci

Zamestnanci bánk aj iných finančných inštitúcií, na pozíciách nižšieho manažmentu, stredného manažmentu a expertných zamestnancov, ktorí pracujú v oblasti riadenia rizík, riadenia likvidity, riadenia aktív a pasív, interného auditu a compliance. U účastníkov sa predpokladá znalosť problematiky Xxxxxxxx XX.

Cieľ

Vysvetliť princípy a následne podstatné detaily zmien v regulácii kapitálovej primeranosti v podmienkach Európskej únie, vyplývajúce zo zmien Novej bazilejskej dohody o kapitáli (pôvodne Bazilej II).

Obsah seminára

• stručný prehľad Xxxxxxxx XX a skúseností s jeho aplikáciou

o Bazilej II

o Dôsledky pravidiel Xxxxxxxx XX

o Kríza

• hlavné zmeny, ktoré prináša Xxxxxxx XXX

• návrh zmien v legislatíve Európskej únie

o Nová štruktúra regulácie

o Smernica

o Nariadenie

• detaily zmien

o Kompetentné orgány (dohľad)

o Princípy dohľadu na individuálnej aj konsolidovanej báze

o Kapitálové vankúše (buffers)

o Vlastné zdroje

o Kreditné riziko

o Trhové riziko

o Veľké expozície

o Likvidita

o Finančná páka

Dĺžka trvania

4 hodiny

Lektor

experti z konzultačnej spoločnosti

Garant

Xxx. Xxxx Xxxxxxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxx.xxxxxxxxxx@xxx.xx

OBOZRETNÁ REGULÁCIA BÁNK V EÚ A BAZILEJ III

Účastníci

Zamestnanci bánk aj iných finančných inštitúcií, na pozíciách nižšieho manažmentu, stredného manažmentu a expertných skupín, ktorí pracujú v oblasti riadenia rizík, riadenia likvidity, riadenia aktív a pasív, interného auditu a compliance.

Cieľ

Vysvetliť princípy a následne podstatné detaily regulácie kapitálovej primeranosti v podmienkach Európskej únie, vyplývajúce z Novej bazilejskej dohody o kapitáli (pôvodne Bazilej II), so zohľadnením zmien v súvislosti s aktuálnymi zmenami Dohody.

Obsah seminára

• rámec pre kapitálovú primeranosť

• riziko

o klasifikácia rizík

• štruktúra Bazileja II a smerníc

o 3 piliere

• konkrétne prístupy Bazileja II a smerníc

o vlastné zdroje

o kreditné riziko

▪ Štandardizovaný prístup

▪ IRB prístup

o trhové riziko

▪ Štandardizovaný prístup

▪ Prístup interných modelov

o operačné riziko

▪ Prístup základného indikátora

▪ Štandardizovaný prístup

▪ Pokročilý prístup (AMA)

o 2. pilier

o 3. pilier

• novely smerníc - CRD I, II, III

• medzinárodné aspekty smerníc

o kompetentné autority

o EBA

o spolupráca kompetentných autorít

• návrh zmien v legislatíve Európskej únie súvisiacich s Xxxxxxxxx XXX

o zmena štruktúry regulácie

o kompetentné orgány (dohľad)

o princípy dohľadu na individuálnej aj konsolidovanej báze

o kapitálové vankúše (buffers)

o vlastné zdroje

o kreditné riziko

o trhové riziko

o veľké expozície

o likvidita

o finančná páka

Dĺžka trvania

2 dni

Lektor

experti z konzultačnej spoločnosti

Garant

Xxx. Xxxx Xxxxxxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxx.xxxxxxxxxx@xxx.xx

SOLVENCY II –

INSURANCE, REINSURANCE, BANCASSURANCE

Course overview

This 2-day course will describe the Solvency II Directive as it applies to EU countries. The course will not only set out the contents of Solvency II but will provide guidance as to what insurance firms should be doing now to prepare themselves for this important change in financial regulation.

Who should attend ?

Risk Directors and Risk Managers from commercial banks and insurance companies, Chief Risk Officers, Finance Directors, Legal Advisors, Chief Operating Officers, Management Consultants, Operations Managers, Strategic Planners, Business Directors and Managers, Compliance Officers, Capital Managers, Project Managers, Operational Risk Specialists Auditors

Learning objectives

After attending this course a course attendee will be able to:

• Describe the main provisions of the existing EU regulations governing solvency margins for insurance firms;

• Explain the changing business, economic and policy context that is driving the regulations;

• Discuss objectively the current proposals for Solvency II and their effect on his or her own firm;

• Apply the knowledge gained through the course to help develop plans for the integration of the new regulations into his or her firm’s compliance strategy;

• Analyse the potential impacts on his or her firm of becoming compliant with the emerging regulations of Solvency II;

• Synthesise alternative compliance strategies that could be appropriate as a response to the new regulations arising from Solvency II;

• Evaluate the alternative Compliance strategies to recommend those most suited to the needs of the firm.

Course outline

Session 1: Solvency: Concepts and Regulations

▪ Concept of solvency

▪ Solvency I/ICAS

▪ Solvency II

▪ 3-Pillar architecture

▪ Consolidation of existing regulations

▪ New additions and the Lamfalussy Model

▪ CEIOPS and EIOPA

Session 2: Solvency II Overview

▪ Economic context and trends

▪ Goals and objectives

▪ Scope

▪ Economic capital

▪ Stronger risk management

▪ Economic benefits

▪ Policy context in the EU

▪ Relationship with international accounting standards

Session 3: Solvency II Project

▪ Capital adequacy

▪ Risk types

▪ Traditional project disciplines

▪ Involving the key players

▪ Main project phases

Session 4: Pillar 1 - Quantitative

▪ Economic capital

▪ Covariance matrix methodology

▪ Solvency capital requirement (SCR)

▪ Minimum capital requirement (MCR)

▪ Data management

▪ Calculating the SCR

o Standardised approach

o Internal models

o Partial Internal models

▪ Quantitative Impact Studies

▪ QIS5

▪ Supervisory intervention

Session 5: Pillar 2 - Qualitative

▪ Enterprise risk management

▪ Gap Analysis

▪ Own Risk and Solvency Assessment (ORSA)

▪ Use Test

▪ P & L Attribution

▪ Validation

▪ Risk Model Governance

▪ Documentation.

Session 6: Risk Management

▪ Risk modelling

o Assets, threats, impacts and vulnerabilities

o Severity and frequency of events

o Stochastic risk modelling techniques

o Risk mitigation and control

▪ Risk appetite and key risk indicators

▪ Risk registers

▪ Outsourcing

▪ End User Computing and spreadsheets

▪ Supervisory review process

▪ Internal Model Approval Process (IMAP)

▪ Role of the Compliance Department and compliance monitoring approaches

Session 7: Pillar 3 – Reporting

▪ Capital Tiers 1- 3

▪ Disclosure requirements

▪ Report to Supervisors (RTS)

▪ Public disclosure – Solvency and Financial Condition Report (SFCR)

▪ Supervision implications for insurance firms

Session 8: Wider Industry Considerations

▪ Relationship to banking regulation

▪ Lessons from the Credit Crisis

▪ The European Insurance Market

▪ Solvency II Winners and Losers

▪ Anticipated changes in the insurance sector, post Solvency II implementation

▪ Product line implications, post Solvency II implementation

▪ Group regulation

▪ Supervisory co-operation

Dĺžka trvania

2 dni

Lektor

Xxxx Xxxx, FCCA, having mastered the Solvency II European Directive, leads the Solvency II financial services team comprised of risk management and risk systems specialists, financial modellers, internal auditors, compliance and regulatory experts, project managers with Basel II three Pillars implementation experience and individuals with first-hand Solvency II project experience in major UK insurance organisations. His ability to determine the business drivers, that is, the reduction of the capital charge to the business, whilst meeting regulatory requirements.

Garant

Xxx. Xxxx Xxxxxxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxx.xxxxxxxxxx@xxx.xx

ICAAP

Course Overview

This one – day, practical workshop is designed to examine the latest tools, techniques and best practices surrounding economic capital calculation and management and how to structure an Internal Capital Adequacy Assessment Process (ICAAP) that maximises the motivational incentives inherent in such processes.

The focus of the workshop will be on risk and capital management concepts and the strategic and tactical challenges of the enterprise – wide implementation of an ICAAP. The content does not adress financial modeling and explaining the underlying mathematics.

Who Should Attend ?

This workshop will be of particular interest to those in the following areas:

• Risk management

• Finance

• Audit

• Compliance

• Management involved in developing or reviewing approaches to risk management, risk adjusted performance measures, capital management and the ICAAP

This course is not suitable for risk modellers who do not have general banking experience.

Learning Objectives

Participants will gain in – depth knowledge of approaches to risk management and the management of economic capital with particular emphasis on:

• The evolving role of risk management in modern banking

• Creating and implementing a risk adjusted performance framework (economic profit and capital)

• Risk management methods and techniques

• Basel II and related requirements

• Imperfections in modern risk management:their implications and how to overcome them

• Structuring a value – added ICAAP process including aspects such as stress testing, scenario analysis and risk appetite

• The chalenges of enterpise – wide implementation

Course Outline

Session 1: The Essence of Risk Management

▪ Understanding Risk management

▪ Confidence levels: General

▪ Confidence levels: Banking

Session 2: The Basel II Framework

▪ Basel II overview

▪ Why regulatory capital?

Session 3: Internal Capital Adequacy Assessment Process (ICAAP)

▪ Framework and typical content

▪ Sample capital position

▪ Sample regulatory and economic capital

▪ ICAAP „ hot buttons“ and regulatory feedback

Session 4: Risk Appetite

▪ Definition

▪ The importance of risk appetite setting and monitoring

▪ Critiquing a risk appetite statement for Board approval

▪ Loss sensitivity analysis

▪ The risk appetite setting process

Session 5: Market and Liqudity Risk

▪ Issues with basel calculations

▪ What confidence level and tenure should be used

▪ Control structure

▪ ICAAP contents

Session 6: Credit Risk

▪ Issues with IRB

▪ Model risk and calibration

▪ ICAAP contents

▪ Back to event details

Lektor

Xxxxx X. Xxxxxx FCA is a Chartered Accountant, a Senior Consultant at Risk Reward Limited and a Visiting Research Fellow at the York Management School – University of York. He is a former banker and a risk management and audit expert specializing in cross- enterprise risks, operational risk, Basel II, capital management (including the Internal Capital Adequacy Assessment Process - ICAAP), risk measurement and management systems and risk based auditing. He was formerly a country / area executive with JPMorgan Chase.

As a consultant and trainer, he has worked with a number of leading banks, global IT companies, consulting firms, trade associations and banking institutes in the UK, South Africa, Qatar, Egypt, Abu Dhabi, Kuwait, Mauritius, Rumania, Italy, Russia, Pakistan, USA and the Philippines.

In his 27 year career with JPMorgan Chase he was Regional Audit Manager (South America), Regional Head of Finance Shared Services (EMEA), Chief Auditor (Brazil), Country Operations Executive (Brazil), Country Senior Financial Officer (Brazil), Chief Operating Officer (Germany), Acting Head of Treasury & Trading (Germany) and Global Head of Risk Management – Shared Technology & Operations.

Dĺžka trvania

1 deň

Garant

Xxx. Xxxx Xxxxxxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxx.xxxxxxxxxx@xxx.xx

IMPLEMENTING & EMBEDDING OIS DISCOUNTING ACROSS THE BUSINESS

Course description

Changing to OIS discounting requires change on so many levels and in many ways that the front office is the least of the problems facing institutions.

The changes that started with the Xxxxxx Brothers default are reverberating across the industry and will be felt for many years to come. Function after function, department after department will be changing the way they do business. For 40 years we have believed the assumption of arbitrage-free pricing to be true. It seems we were wrong.

Who Should Attend ?

The course is appropriate for delegates at management level and heads with responsibility for one or several teams from the following areas:

• Accounting

• Finance

• Treasury

• Reporting

• Operations

• Risk Valuations

• Product Control

• Internal Audit

Learning Objectives

The course is designed to provide the participants with an understanding of the key areas that will be affected by OIS discounting. Following this training, the participants will:

• Find out what is holding up OIS discounting implementation

• Be able to explain the problem of dual discount curves

• Understand the problem of counterparty collateral switches

• Discover the problem of NPV jumps in portfolio valuation

• Project time-lines for changes to financial libraries

• Understand what the accounting sense of 'fair value' means under OIS/CSA

• Specify areas where risk models will be vulnerable

• Describe quant/non-quant staffing requirements in different areas of the organisation

Methodology

The course will consist of a series of practical applications and recommendations designed to be as interactive as possible. Case studies and exercises, often taken from real-life scenarios, will be extensively used.

Knowledge pre - requisites

A sound knowledge of the base legislation, regulation and risk management is essential. This workshop is broad-based and designed to appeal to a wide cross-section of specialists.

Course Outline

Session 1: Market Issues

• Slow market transition

• CSA dependent fair value calculations

• Non-IR derivatives

• Non-CSA counterparties

Case Study/Exercise: What are the 10 most important market issues with OIS discounting?

Session 2: Methodological Issues

• Pricing trades under CSA

• Multiple curve issues

• Pricing trades without CSA

• Funding curve construction

Case Study/Exercise: What are the key CSA issues to focus on?

Session 3: Liquidity and Collateral Management Issues

• Collateral currency arbitrage

• CSA conditions for haircut, margin, currency

• Internal deals with other Group entities

• Dealing with varied collateral requests from counterparties

Case Study/Exercise: Explain the benefits in collateral currency arbitrage

Session 4: ALM Issues

• Revisit hedge accounting methodology

• Basis risk between bond and swap legs

• Dealing with large NPV jumps

• Renegotiating hedges after OIS discounting switch

Case Study/Exercise: What is the source of large NPV jumps?

Session 5: IT Issues

• Ensuring financial libraries are multiple curve compliant

• Configuring multiple curve bootstrapping

• Trade entry and processing to be CSA compliant

• Firm-wide systems integration to avoid 'two systems, two prices' problems

Case Study/Exercise: Find 10 IT systems weak points preventing multiple curve use

Session 6: Accounting Issues

• IAS39 and FRS26 definitions of fair value

• Defining multilateral consensus of CSA-based value

• Managing industry-wide project initiatives for CSA-based derivatives accounting

• What is an 'accepted economic methodology'?

Case Study/Exercise: Dealing with book/market/model value discrepancies

Session 7: Risk Management Issues

• P&L estimation nightmares

• Aligning with CCP valuation methods

• CVA and DVA methods to estimate capital requirement

• How will risk models adapt to the new reality?

Case Study/Exercise: Marking an IRS to market under CSA

Session 8: General Management Issues

• General management changes required

• Why parallel projects can seem like fire-fighting

• Adjustments to firm-wide risk vocabulary

• How quant dependent will business functions become?

Case Study/Exercise: How are you going to roll this 'project' out?

Lecturer

Xxxxxxxxx Xxxxxxx is an international specialist in traded markets, derivatives, risk management and operations. He has delivered hundreds of programmes across the world to investment and corporate bankers, fund managers and specialists in the legal and IT sectors needing an insight into the financial markets. He is fluent with audiences from front, middle and back-office and is able to break complex ideas down into smaller, meaningful concepts.

He has trained for organizations as diverse as Deutsche Bank, Xxxxxxx Xxxxx, Xxxxxx Brothers, Barclays Capital, Dresdner/Commerzbank, Euroclear, IBM, Genpact, Credit Agricôle/Amundi Asset Management, BNP Private Bank, Xxxxxx/Aviva Asset Management and many more.

Xxxxxxxxx has delivered training global financial market including London, New York, Tokyo, Singapore, Hong Kong, Frankfurt, Moscow, Zurich, Xxxxx, New Delhi, Manila, Sao Paolo, Dubai, Kuwait, Riyadh, Lagos, Mauritius and Johannesburg.

Dĺžka trvania

1 deň

Garant

Xxx. Xxxx Xxxxxxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxx.xxxxxxxxxx@xxx.xx

RIADENIE LIKVIDITY

Účastníci

Zamestnanci bánk a iných finančných inštitúcií, ktorí pracujú v útvaroch riadenia aktív a pasív, riadenia rizík, kontrolingu, finančného riadenia, analytici a audítori, ktorí si potrebujú rozšíriť znalosti z danej oblasti.

Cieľ

Cieľom seminára je:

• poskytnúť účastníkom komplexný pohľad na problematiku likvidity

• vysvetliť základné nástroje merania, riadenia, plánovania a oceňovania likvidity

• informovať o pripravovaných regulatórnych zmenách (Basel III)

• xxxxxxxxx získané teoretické znalosti na prípadovej štúdii

Obsah seminára

Likviditné riziko – regulatórne požiadavky

• finančná kríza a likvidita

• zmeny v regulatórnych požiadavkách na riadenie likvidity

• BASEL II (ICAAP a likviditné riziko)

• BASEL III (Liquidity Coverage Ratio, Net Stable Funding Ratio)

Likviditné riziko – meranie

• krátkodobá likvidita (cash flow)

• strednodobá a dlhodobá likvidita (likviditný gap)

• scenáre

• stresové testovanie

Likviditné riziko – riadenie

• organizácia a zodpovednosti

• plánovanie (obchodný plán vs. likvidita)

• limity

• monitoring

• krízové plány

Likviditné riziko - oceňovanie

• oceňovanie likvidity (Fund Transfer Pricing)

• likviditná prémia

Dĺžka trvania

1 deň

Lektor

skúsený odborník v oblasti riadenia aktív a pasív a kontrolingu

Garant

Xxx. Xxxxx Xxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxxx.xxxxxx@xxx.xx

0.XXXXXXXX TRHY

KOMODITNÉ TRHY A REÁLNE INVESTÍCIE

Účastníci

Seminár je určený pracovníkom bánk a iných finančných inštitúcií, ktorí sa zaoberajú obchodovaním na komoditných trhoch.

Cieľ

Seminár je zameraný na informácie o obchodných platformách pre komodity – burzy a mimoburzové trhy, typológiu komoditných trhov a ich vývoj, možnosti investovania do komodít, na vzťah s ekonomickým cyklom, na koreláciu akciových a komoditných trhov.

Obsah

• Komoditné trhy a ich úloha v globálnej ekonomike

- špecifiká, typológia, vývoj

• Obchodovanie na komoditných trhoch

- spôsoby investovania, možnosti investovania do komodít, komoditné indexy

• Energetické komodity

- charakteristika hlavných energetických surovín - ropa, ropné deriváty, zemný plyn, uhlie, urán, ich použitie, dopyt a ponuka

• Vzácne kovy

- zlato a vzácne kovy, vzťah medzi vývojom ceny zlata a inými druhmi vzácnych kovov

• Priemyselné kovy

- železo, oceľ, hliník, meď a pod., dopyt, ponuka využitie a zmeny v priebehu 20.storočia, vplyv hospodárskeho cyklu , strategický trh vzácnych zemín

• Poľnohospodárske komodity

- rastlinné a živočíšne produkty, špecifiká trhu s poľnohospodárskymi produktmi, vývoj a nebezpečenstvo potravinovej krízy

• Reálne investície

- drahokamy a umenie, špecifiká trhu diamantov, riziká pri investovaní do diamantov, stanovenie ceny diamantov, vývoj trhu, iné formy drahokamov

• Investovanie do umenia a umeleckých predmetov

- stanovenie ceny umeleckých predmetov, spôsoby aukcie, služby bánk pre drahokamy a umelecké hodnoty

• Investovanie na trhu nehnuteľností

- nehnuteľnosť ako úžitkový predmet a investičný prostriedok, cenový vývoj na trhu nehnuteľností, parametre jeho hodnotenia a typológia nehnuteľností, indexy na trhu nehnuteľností a väzba na akciové trhy

• Pôda, voda vzduch – komodity budúcnosti

- nenahraditeľnosť pôdy, využitie z hľadiska investičných príležitostí, stanovenie ceny pôdy, voda a jej typológia, investovanie do kvality vodných zdrojov, obchodovanie s emisiami v medzinárodnom kontexte

Dĺžka trvania

1 -2 dni podľa požiadavky klienta

Lektor

odborníčka v oblasti komoditného obchodovania

Garant

PhDr. X. Xxxxxxxx, PhD., tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxxx.xxxxxxxx@xxx.xx

ANALÝZA DLHOPISOV – OCEŇOVANIE A ÚČTOVANIE

Účastníci

Zamestnanci bánk a iných finančných inštitúcií, ktorí pracujú s dlhopismi v útvaroch bankových a úverových obchodov a v učtárňach.

Predpokladajú sa vstupné vedomosti z matematiky na úrovni ekonomickej univerzity, štandardné ovládanie práce s tabuľkovým procesorom MS EXCEL a základov účtovníctva.

Cieľ

Vysvetliť rôzne faktory vplývajúce na cenu dlhopisov, prakticky naučiť účastníkov oceňovať a preceňovať dlhopisy, ako aj účtovať dlhopisy v súlade s aktuálnym znením opatrenia MF SR, ktorým sa ustanovujú podrobnosti o postupoch účtovania a rámcovej účtovej osnove pre banky, pobočky zahraničných bánk, NBS a ďalšie finančné inštitúcie.

Obsah

• oceňovanie dlhopisov a faktory vplývajúce na ich cenu

- cena dlhopisu v deň emisie

- cena dlhopisu medzi výplatami kupónov

- stanovenie efektívnej úrokovej miery

- preceňovanie dlhopisov pomocou efektívnej úrokovej miery

- oceňovanie dlhopisov s nepravidelným výnosom

- oceňovanie dlhopisov držaných do splatnosti

- oceňovanie dlhopisov určených na obchodovanie

- REPO operácie

- durácia (priemerná doba splatnosti)

- konvexita

• Využitie funkcií programu MS Excel pri oceňovaní a preceňovaní dlhopisov

• Účtovanie dlhopisov

Dĺžka trvania

3,5 dňa

Lektori

skúsení lektori – odborník v oblasti obchodovania s cennými papiermi a odborník v oblasti účtovania cenných papierov

Garant

Xxx. Xxxxx Xxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxxx.xxxxxx@xxx.xx

ZÁKLADNÉ DERIVÁTY FINANČNÉHO TRHU – OCEŇOVANIE A ÚČTOVANIE

Účastníci

Zamestnanci bánk a ďalších finančných inštitúcií, ktorí sa v praxi zaoberajú oceňovaním, preceňovaním a účtovaním derivátov finančného trhu, akými sú forwardy, futures, swapy a opcie.

Predpokladajú sa vstupné vedomosti z matematiky na úrovni ekonomickej univerzity, ovládanie práce s tabuľkovým procesorom MS EXCEL a základov účtovníctva.

Cieľ

Prakticky naučiť účastníkov oceňovať a preceňovať uvedené základné deriváty finančného trhu, ako aj účtovať tieto deriváty v súlade s aktuálnym znením opatrení MF SR a NBS.

Obsah seminára

• oceňovanie a preceňovanie:

- forwardov, futures a swapov (na úrokovú mieru, menu a iné finančné aktíva)

- opcií (na úrokovú mieru, menu a iné finančné aktíva)

• účtovanie týchto základných derivátov finančného trhu

Súčasťou seminára je praktický tréning na počítači s využitím funkcií programu MS EXCEL.

Dĺžka trvania

3,5 dňa

Lektori

odborníci v oblasti obchodovania a účtovania s cennými papiermi

Garant

Xxx. Xxxxx Xxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxxx.xxxxxx@xxx.xx

RETAIL DERIVÁTY

Účastníci

Zamestnanci bánk, ktorí sa zaoberajú investičným bankovníctvom, ako aj portfólio manažéri z bánk a iných finančných inštitúcií, ktorí chcú alternatívnym spôsobom alokovať investície, resp. zhodnotiť investičné produkty.

Cieľ

Oboznámiť účastníkov s výhodami, rizikami a vhodnosťou uplatnenia retailových derivátov pri finančnom rozhodovaní, prehĺbiť vedomosti účastníkov ohľadom moderných investičných/pákových produktov a možností ich predaja, pricingu a kalkulácie. Priblížiť účastníkom oblasť štruktúrovaných produktov a informovať ich o nových trendoch vo svete a v EÚ.

Obsah seminára

• Nové trendy v oblasti štruktúrovaných produktov – vplyv finančnej krízy

• Moderné investičné (delta 1) a pákové produkty

• Úplne a čiastočne garantované produkty

• Princípy obchodovania a pricingu jednotlivých produktov

• Budúci vývoj

Dĺžka trvania

1 deň

Lektor

odborník na problematiku retail derivátov

Garant

Xxx. Xxxxx Xxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxxx.xxxxxx@xxx.xx

OCEŇOVANIE A VYUŽITIE VYBRANÝCH EXOTICKÝCH OPCIÍ

Účastníci

Zamestnanci bánk a iných finančných inštitúcií, ktorí sa zaoberajú problematikou obchodovania s neštandardnými druhmi opcií finančného trhu.

Cieľ

Vysvetliť podstatu vybraných exotických opcií finančného trhu, naučiť účastníkov oceňovať, preceňovať a využívať tieto neštandardné opcie v praxi.

Obsah seminára

• opcie a ich hodnota

• rozdiely medzi klasickými a exotickými opciami

• bariérové opcie

• binárne opcie

• ázijské opcie

• ostatné exotické opcie

• využitie exotických opcií v praxi

Dĺžka trvania

2 dni

Lektor

skúsený odborník v oblasti obchodovania s cennými papiermi

Garant

Xxx. Xxxxx Xxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxxx.xxxxxx@xxx.xx

FINANČNÁ MATEMATIKA

Účastníci

Zamestnanci bánk zaoberajúci sa problematikou úročenia vkladov, úverov, sporenia a dôchodkov. Predpokladajú sa vedomosti z matematiky na úrovni strednej školy a ovládanie práce s tabuľkovým procesorom MS EXCEL.

Cieľ

Oboznámiť účastníkov so základmi teórie úročenia, problematikou sporenia, dôchodkov a splácania úverov.

Obsah seminára

• Teória úročenia

- jednoduché úročenie

- zložené úročenie

- spojité úročenie

- predlehotné a polehotné úročenie

- metodika výpočtu úroku

• Problematika sporenia

- predlehotné a polehotné sporenie

• Problematika dôchodkov

- dôchodok bezprostredný

- dôchodok odložený

- dôchodok večný

• Problematika splácania úverov

Dĺžka trvania

2 dni

Lektor

skúsený odborník v oblasti finančnej matematiky

Garant

Xxx. Xxxxx Xxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxxx.xxxxxx@xxx.xx

ZÁKLADY TEÓRIE PORTFÓLIA

Účastníci

Zamestnanci bánk a iných finančných inštitúcií zaoberajúci sa tvorbou portfólia, jeho oceňovaním, preceňovaním a správou. Pre úspešnú a aktívnu účasť na seminári je nutné ovládať MS Excel na dobrej úrovni, mať znalosti z matematickej analýzy (predovšetkým derivácie funkcií a hľadanie extrémov funkcie viac premenných) a aspoň základné znalosti zo štatistiky.

Cieľ

Oboznámiť účastníkov s najdôležitejšími teoretickými prístupmi a metodickými nástrojmi portfóliových analýz. Dôraz sa kladie na popis možností kvantifikácie charakteristík ako očakávaná výnosnosť, bezrizikové aktíva a riziko zmeny výnosnosti finančných aktív a portfólia. Na Markowitzovom modeli je vysvetľovaná množina efektívnych portfólií a s tým súvisiaci matematický model. Ďalej sa vysvetľuje model CAPM, z ktorého vychádza priamka CML a priamka SML. Prebraná látka je aplikovaná na reálne dáta.

Obsah seminára

1 Úvod do teórie portfólia, aktíva v teórii portfólia, kvantifikácia výnosnosti a rizika zmeny výnosnosti aktív (expertný prístup k odhadu výnosnosti a rizika, historický prístup k odhadu výnosnosti a rizika)

2 Kvantifikácia očakávanej výnosnosti a zmeny výnosnosti portfólia (kovariančná matica, korelačná matica)

3 Markowitzov (Mean Variance) model, efektívna množina (hranica)

4 Bezrizikové aktívum (efektívna množina a bezriziková investícia), sell short (vplyv na efektívnu množinu), vypožičiavanie a zapožičiavanie (vplyv na efektívnu množinu)

5 Matematické modely pre určenie podielov (váh) aktív v portfóliu (portfólio s minimálnym rizikom, s minimálnym rizikom a požadovanou výnosnosťou, tangenciálne portfólio)

6 Jednoindexový (jednofaktorový) model, viacindexové (viacfaktorové) modely

7 Modely rovnováhy na kapitálových trhoch, model oceňovania kapitálových aktív (CAPM), CML a SML

8 Dôsledky pre určenie váh v portfóliu, Cut-off Rate

Dĺžka trvania

2 dni

Lektor

skúsený odborník v oblasti oceňovania, preceňovania a tvorby portfólia

Garant

Xxx. Xxxxx Xxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxxx.xxxxxx@xxx.xx

TECHNICKÁ ANALÝZA NA FINANČNÝCH TRHOCH

Účastníci

Investori a všetci ostatní, cieľom ktorých je dosahovanie ziskov a majú záujem poznať všetko od základov technickej analýzy až po náročnejšie, komplexnejšie modely a cenové pohyby pri obchodovaní.

Cieľ

Ukázať možnosti smerovania trhov, spôsoby zisťovania trendov a odhady dĺžky ich trvania, identifikovať situácie, ktoré signalizujú zmenu trendov, naučiť čítať grafy používané profesionálmi pri analýzach cenového vývoja. Technická analýza je odpoveďou na tieto otázky.

Obsah

• Charakteristika technickej analýzy

Filozofia a logika technickej analýzy, Technická a fundamentálna analýza Analýza verzus časovanie, Flexibilita technickej analýzy

Chartisti a fundamentalisti

Ekonomické predpovede a technická analýza, Technická analýza akcií a futures Kritika technickej analýzy

• Dow theory

Dowova teória a jej princípy

Kritika, trendy fázy trendu Dowovej teórie

• Typy grafov

Bar chart, Line chart, Point & figure chart, Candlesticks – sviečkové grafy

• Trend

Kategórie trendu, hranice odporu a podpory(support, resistance) Psychológia hraníc odporu a podpory

Zmeny trendu

• Trendové čiary

Rastúca a klesajúca trendová čiara, Prelomenie trendu Fan principle, Sklon trendovej čiary

• Trendový kanál

Prelomenie trendového kanálu, Cenový návrat, Deň obratu

• Cenové medzery

Typy a popis cenových medzier

• Cenové modely

Modely obratu a pokračovania trendu Spoločné črty modelov

• Cenové modely obratu

Head & Shoulder

Triple tops and bottoms, Double tops and bottoms Saurces & spikes

• Cenové modely pokračovania trendu Trojuholníky, Zástavky a vlajky, Klinové formácie Taktiky obchodovania pri jednotlivých modeloch

• Objem a otvorený záujem

Objem obchodov, objemy a cena, On balance volume

• Dlhodobé grafy

Týždenné, mesačné, obraty trendu, Grafy a inflácia

• Kĺzavé priemery

Jednoduchý, lineárne vážený kĺzavý priemer, exponenciálny kĺzavý priemer Používanie kĺzavých priemerov, mantinely kĺzavého priemeru (Xxxxxxxxx Band)

• Oscilátory

Trendy, fungovanie, použitie a interpretácia Momentum

Commodity Channel Index, Relative Strength IndexRSI) Stochastic (K%D), RSI a stochastics, MACD

• Sviečkové grafy

Základné sviečkové grafy a ich čítanie

• Modely sviečkových grafov

Seminár má interaktívny charakter, jednotlivé lekcie dopĺňa riadená diskusia a analýza praktických situácií.

Dĺžka trvania

1 deň

Lektor

odborník s praxou v oblasti investičného bankovníctva

Garant

PhDr. X. Xxxxxxxx, PhD., tel.: 02/0000 0000 e-mail: xxxxx.xxxxxxxx@xxx.xx

0.XXXXXXXXXXXX ÚVEROV, FINANCOVANIE KLIENTOV

VPLYV LEGISLATÍVNYCH ZMIEN NA ČÍTANIE ÚČTOVNÝCH VÝKAZOV

(Úverové obchody bánk - identifikácia rizík

v úverových obchodoch a reštrukturalizačný proces)

Účastníci

Zamestnanci bánk a nebankových subjektov s praxou na úrovni mierne pokročilí, ktorí majú v náplni práce spravovanie poskytnutých úverov, zaoberajú sa analýzou zmluvných vzťahov, úverovej dokumentácie, monitorovaním úverových vzťahov, identifikáciou rizík v úverových obchodoch a alternatívnymi spôsobmi riešenia úverovej pohľadávky.

Cieľ

Naučiť účastníkov včas identifikovať riziká v úverových obchodoch, špecifikovať odchýlky od štandardného správania sa úverovej pohľadávky a využívať varovné signály, získavať informácie z finančných výkazov. Vysvetliť účastníkom zásady eliminácie úverového (kreditného) rizika.

Obsah seminára 1.deň

Úverový proces a riziko

• Včasné varovné signály

• Zásady eliminácie úverového rizika

• Monitorovanie úverových vzťahov so zameraním na finančné varovné signály

• Informácie z finančných výkazov

- najčastejšie chyby pri interpretácii výsledkov

- spôsoby skresľovania a účtovného manažovania výkazníctva

- možné spôsoby nelegálneho manipulovania účtovníctva

• Legislatívne zmeny 2012 – 2013 a ich možný vplyv na čítanie účtovných výkazov

2.deň

Reštrukturalizácia a revitalizácia firmy – náčrt spôsobov a foriem riešenia krízovej situácie

firmy

• popis finančných a ekonomických parametrov firmy pred jej zmenou smerovania a pred reštrukturalizáciou

• popis súčinnosti a spolupráce banky, problémovej firmy a spoločnosti, ktorá sa zaoberá

ekonomickou reštrukturalizáciou firmy

• charakteristiky a parametre, na základe ktorých sa dá zhodnotiť, či spoločnosť potrebuje zmenu v jej smerovaní, resp. potrebuje ochranu formou reštrukturalizácie

• čo je dôležité zhodnotiť a zrealizovať vo firme pred začatím oficiálneho procesu reštrukturalizácie

• prezentácia reálnej prípadovej štúdie slovenskej spoločnosti, ktorá požiadala o ochranu formou reštrukturalizácie v roku 2010

Lektori

špecialista na finančné a odvetvové analýzy a úverové poradenstvo , krízový manažér

Garant

PhDr. X. Xxxxxxxx, PhD., tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxxx.xxxxxxxx@xxx.xx

OBCHODNO - PRÁVNE VZŤAHY A PLATNÉ NORMY MEDZI BANKOU A KLIENTOM

Účastníci

Xxxxxxx je určený úverovým pracovníkom bánk, ako aj account manažérom a relationship manažérom, ktorí pre efektívny výkon práce potrebujú ovládať s tým súvisiacu platnú právnu úpravu.

Cieľ

Prehľadne oboznámiť účastníkov s vybranými oblasťami obchodného práva (upravujúcimi právnu pozíciu úverového pracovníka vo vzťahu ku klientovi, typy obchodných zmlúv, zodpovednosť za škodu a pod.), s platnou právnou úpravou zabezpečenia splnenia záväzkov záložným právom i ďalšími zabezpečovacími prostriedkami, s využitím zmenky, s uplatňovaním práv banky v prípade nesplnenia záväzku a s najčastejšími chybami v obchodnej a ekonomickej oblasti.

Obsah seminára

1. Úverový pracovník a obchodné právo

• Obchodný zákonník a jeho vzťah k občianskemu právu, najmä k Občianskemu zákonníku

• právna subjektivita klienta a oprávnenie konať za klienta

• bezpodielové spoluvlastníctvo manželov a dedenie v úverových vzťahoch

• obchodný register

• obchodné zmluvy – ich uzatváranie a náležitosti

• zodpovednosť za škodu, náhrada škody

• úloha notárov, notárske zápisnice

2. Zabezpečenie splnenia záväzkov záložným právom

• podstata záložného práva

• zriadenie a vznik záložného práva (podmienky zriadenia, predmet záložného práva, náležitosti zmluvy o zriadení záložného práva, registrácia v Notárskom centrálnom registri záložných práv)

• práva a povinnosti vlastníkov (záložcu, záložného veriteľa)

• zánik záložného práva

3. Zabezpečenie záväzkov ďalšími zabezpečovacími prostriedkami

• ručenie, dohoda o zrážkach zo mzdy a iných príjmov

• zabezpečenie prevodom práva

• zabezpečenie postúpením pohľadávky, uznanie dlhu

4. Využitie zmenky

• zmenka ako bankový produkt zabezpečujúci návratnosť úveru

• právna úprava zmenky, uplatnenie práv zo zmenky – vymáhanie

5. Uplatňovanie práv banky v prípade nesplnenia záväzku

• výkon záložného práva spôsobom určeným v zmluve, predajom zálohu na dražbe podľa zákona 527/2002 Z.z. o dobrovoľných dražbách

• nútený výkon rozhodnutia, súdny výkon rozhodnutia, výkon exekúcie

• konkurz a reštrukturalizácia

6. Najčastejšie chyby v obchodnej a ekonomickej oblasti

• ohrozenie obchodného a bankového tajomstva

• podvod

• sprenevera

• riadená diskusia

Lektori

Kolektív skúsených lektorov právnik z komerčnej banky, advokát, odborník na dražby

Garant

PhDr. X. Xxxxxxxx, PhD., tel.: 02/0000 0000 e-mail: xxxxx.xxxxxxxx@xxx.xx

ÚVEROVÁ ANALÝZA 3D

Účastníci

Zamestnanci bánk, lízingových spoločností a iných firiem, ktorých náplňou práce je kontakt s firemnou klientelou, finančná analýza, poskytovanie úverov a poradenstvo v tejto oblasti. Modul prechádza zo základov úverovej analýzy až do hlbších oblastí. Je preto vhodný aj pre pracovníkov s mierne pokročilými a pokročilými vedomosťami a skúsenosťami v danej oblasti.

Cieľ

Objasnenie základných princípov úverových analýz a následné prepojenie finančnej a nefinančnej analýzy s problematikou najčastejších chýb úverovania. Dôraz na získavanie podstatných informácií počas jednania s klientmi, správne vypracovanie úverových návrhov. Objasnenie charakteristiky podnikateľskej sféry (rozdiel medzi účtovníctvom a skutočnosťou). Hľadanie riešení pre financovanie klientov.

Po absolvovaní seminára budú účastníci schopní:

- analyzovať finančné výkazy do hĺbky a zistené skutočnosti vhodne interpretovať

- zamerať sa na podstatné informácie potrebné pre rozhodovací proces, využívať pracovný čas efektívne

- pomôcť klientom nájsť možnosti financovania s ohľadom na riziko

Obsah

• úvod do problematiky úverovej analýzy a finančných výkazov

• rozbor najsignifikantnejších položiek finančných výkazov

• najčastejšie chyby pri analyzovaní firiem a úverovaní

• firmy v skutočnosti verzus finančné výkazy

• optimalizácia vo finančných výkazoch

• príklady z praxe, ilustrácia na reálnych prípadoch a ich posudzovaní

• rozšírený modul finančných ukazovateľov – krížová analýza

• tímové riešenie prípadových štúdií

• analýza vlastných prípadov účastníkov a vyhodnotenie formou úverového výboru

Dĺžka trvania

2 dni

Lektor

špecialista - analytik v oblasti kapitálovej a finančnej stability bankového sektora

Garant

PhDr. X. Xxxxxxxx, PhD., tel.: 02/0000 0000 e-mail: xxxxx.xxxxxxxx@xxx.xx

ÚVEROVÁ ANALÝZA 3D – MODUL II

Účastníci

Zamestnanci bánk, lízingových spoločností a iných firiem, ktorých náplňou práce je kontakt s firemnou klientelou (relationship manageri, riaditelia pobočiek, pracovníci útvarov credit risk), finančná analýza, poskytovanie úverov a poradenstvo v tejto oblasti. Druhý modul je určený predovšetkým absolventom Modulu I, je vhodný pre všetkých zamestnancov s určitými vedomosťami v danej oblasti.

Cieľ

Interaktívny seminár je zameraný na zdokonalenie účastníkov v úverovej praxi. Ťažiskom práce je identifikácia nedostatkov z pohľadu správneho štruktúrovania úverov a snaha predchádzať vzniku problémových úverov.

Súčasťou obsahu je ukážka postupu pri odbúravaní pracovného stereotypu a informácia o nových prístupoch v oblasti úverovej analýzy.

Po absolvovaní budú účastníci schopí nastaviť klientom správnu štruktúru úverov a iných finančných produktov, včas odhaliť potenciálne problémové úvery a ošetriť ich kovenantami.

Obsah

• hĺbkový rozbor finančných výkazov

• typológia podnikov, ich špecifiká a úverové potreby

• Porterov model piatich síl, analýza trhu a faktorov vplývajúcich na firmy

• optimálne štruktúrovanie financovania podniku, formy financovania

• optimalizácia daní, jej formy a možnosti riešení

• problémové úvery – identifikácia príčin a alternatívne riešenia

• odhaľovanie podvodov

• špecifické prípadové štúdie, spracovanie úverových prípadov

Xxxxxxx je vedený formou interaktívneho výkladu a riadenej diskusie s dôrazom na praktickú aplikáciu získaných vedomostí.

Dĺžka trvania

2 dni

Lektori

Špecialisti orientovaní na prácu s firemnou klientelou (retail, small business, corporate), poradenstvo v danej oblasti a vzdelávanie v oblasti finančných a úverových analýz

Garant

PhDr. X. Xxxxxxxx, PhD., tel.: 02/0000 0000 e-mail: xxxxx.xxxxxxxx@xxx.xx

POZOROVANIE KLIENTA NA MIESTE – NEVYHNUTNÁ SÚČASŤ HODNOTENIA ÚVEROVÉHO RIZIKA

Účastníci

Workshop je určený úverovým pracovníkom bánk a iných finančných inštitúcií – account manažérom a risk manažérom pre účely nefinančného hodnotenia úverového rizika a kredibility klienta pred rozhodnutím banky o poskytnutí úveru.

Cieľ

Workshop je zameraný na výmenu skúseností, prehĺbenie vedomostí o možnostiach, metódach a nástrojoch nefinančného charakteru, ktoré môžu využívať pracovníci bánk a finančných inštitúcií pri svojom pozorovaní klienta v jeho prostredí, a tak dopĺňať informácie získané analýzou finančných údajov. Informácie nefinančného charakteru môžu rozhodujúcim spôsobom pred výkonom finančnej analýzy ovplyvniť rozhodovanie bánk o poskytnutí úveru.

Cieľom workshopu je aj zhodnotenie alebo nastavenie metód, nástrojov a parametrov nefinančného charakteru, ktoré využívajú, alebo by mohli využívať, jednotlivé banky pre účely hodnotenia bonity klientov oblasti poskytovania úverov.

Obsah

• Fyzické pozorovanie klienta na mieste – efektívny nástroj a prístup pri rozhodovaní bánk o poskytnutí úveru

• Návšteva klienta - zdroj poznatkov o činnosti klienta, ktoré nie je možné získať analýzou finančných a iných informácii uskutočnených v banke

• Varovné príznaky pre banku/finančnú inštitúciu pri fyzickom pozorovaní klienta

• Nástroje fyzického pozorovania klienta – uplatnenie metód štíhleho riadenia

• Štíhle riadenie (Lean manažment) – 4 základné miery

• Ukazovatele štíhleho riadenia – významné ukazovatele doplňujúce finančné ukazovatele

• Tímová práca ako predpoklad ustavičného zlepšovania výkonnosti podnikov

• Straty vo výrobnom/administratívnom procese a ich dopad na súvahu a výkaz ziskov a strát

• Proces ustavičného zlepšovania – nástroj zlepšovania výkonnosti podnikov

• Príklady strát vo výrobnom procese z rôznych podnikov a ich dopad na finančné ukazovatele

• Xxxxxx a nástroje bánk nefinančného charakteru pri hodnotení bonity klienta a ich váha v rozhodovacom procese pri poskytnutí/prolongácii úveru

• Doplnenie metód a nástrojov nefinančného charakteru do rozhodovacích modelov/ hodnotení bánk

Dĺžka trvania

2 dni

Lektor

expert z poradenskej spoločnosti pôsobiaci 7 rokov v banke v oblasti korporátneho financovania a viac ako 5 rokov v oblasti zlepšovania výkonnosti podnikov a ich reštrukturalizácii

Garant

PhDr. X. Xxxxxxxx, PhD., tel.: 02/0000 0000 e-mail: xxxxx.xxxxxxxx@xxx.xx

ŠPECIFIKÁ RATINGU A SCORINGU A ICH VYUŽITIE V RÁMCI BASEL II

Účastníci

Zamestnanci bánk a iných finančných inštitúcií, ktorí sa zaoberajú ohodnocovaním bonity klientov.

Cieľ

Oboznámiť účastníkov s problematikou prideľovania ratingu, vysvetliť rozdiel medzi ratingom a scoringom. Vysvetliť rozdiely medzi behaviorálnym a aplikačným scoringom a poskytnúť prehľad o používaných metódach credit scoringu, rozobrať kritériá efektívnosti používaných metód a poskytnúť návody, ako tieto kritériá aplikovať. Demonštrovať metódy na číselných príkladoch.

Obsah

• matematicko – štatistické minimum

• Rating

- história ratingu a ratingové stupnice

- vzťah ratingových stupníc a pravdepodobnosť zlyhania

- matice prechodu a ich využitie

- typy ratingu

- proces ratingu

• Credit Scoring

- typy credit scoringu a ich podstata

- aplikačný credit scoring

- cieľ credit scoringu

• používané štatistické metódy

- lineárna regresia

- logistická regresia

- diskriminačná analýzy

- neurónové siete

- kvalifikačné stromy

• posúdenie efektívnosti štatistických metód

• požiadavky na vstupné dáta

• riešenie praktického príkladu použitia štatistických metód

• výhody a nevýhody credit scoringu

• využitie ratingu a scoringu v rámci Basel II

- koncept Basel II – tri piliere

- rating a štandardizovaný (STA) prístup

- Scoring a Internal Rating Based (IRB) prístup

- princíp IRB prístupu

- minimálne požiadavky na IRB prístupov

- ratingové systémy v rámci IRB prístupu a požiadavky na ne kladené

- definícia defaultu

- rizikové parametre

- požiadavky na dáta a dĺžky časových radov používaných k odhadu PD, LGD a CCF

- funkcia rizikovej váhy

- implementácia a validácia IRB prístupu

- hodnotenie žiadosti na používanie IRB prístupu

• zhrnutie a záver

Dĺžka trvania

3 dni

Lektor

experti z konzultačnej spoločnosti z ČR

Garant

Xxx. Xxxx Xxxxxxxxxx, tel.: 02/0000 0000 e-mail: xxxx.xxxxxxxxxx@xxx.xx

FINANČNÝ MANAŽMENT I, II

Cyklus dvoch voľne nadväzujúcich seminárov určený finančným analytikom a finančným manažérom na strednom stupni riadenia v bankách a finančných inštitúciách, zamestnancom kontrolingových útvarov a všetkým zamestnancom využívajúcim finančnú analýzu, výkazy cash flow a finančné modelovanie na zostavovanie alebo posúdenie podnikateľských zámerov a na hodnotenie rizík investičných zámerov.

FINANČNÝ MANAŽMENT I

FINANČNÁ ANALÝZA A INTERPRETÁCIA VÝSLEDKOV, CASH FLOW MANAŽMENT, FINANČNÉ MODELOVANIE

Účastníci

Xxxxxxx je vhodný pre všetkých, ktorí pracujú s podnikateľskými projektmi, rokujú o poskytnutí zdrojov na financovanie prevádzkových a investičných potrieb firiem. Je vhodný tiež pre zamestnancov správcovských spoločností a poisťovní a pre finančných poradcov.

Cieľ

Vysvetliť postup pri finančnej analýze a interpretácii jej výsledkov, naučiť účastníkov analyzovať hospodársky výsledok firmy, vyhodnocovať silné a slabé stránky firmy, vedieť sa orientovať vo finančných tokoch vo firme a posudzovať efektívnosť a nákladovosť firemných operácií. Na základe analýzy pod vedením lektora naučiť účastníkov posudzovať ďalší vývoj firmy, s istotou viesť investičné projekty pri správnej miere investičného rizika a s dôrazom na rešpektovanie špecifických požiadaviek profesionálne vyhodnotiť investičné projekty.

Obsah

Finančná analýza a interpretácia výsledkov

• analýza finančnej situácie klienta

• analýza hospodárskeho výsledku

• hodnotenie výkonnosti firmy na základe ekonomickej pridanej hodnoty XXX

• analýza cash flow a analýza efektívnosti

• výrobková analýza a analýza služieb

• analýza nákladov

• analýza súhrnných a parciálnych výsledkov

• finančná analýza odvetvia a benchmarking

Cash flow manažment

• zabezpečenie optimálnych peňažných tokov

• cash flow ako nástroj riadenia likvidity

• riadenie úrokových rizík, riadenie kurzových rizík

Finančné modelovanie

• podnikateľský projekt a jeho dokumentácia

• modelovanie finančných výkazov

• metódy hodnotenia investičných projektov

• návratnosť investícií a investičné riziko

• simulácie finančných výkazov

Seminár sa zameriava aj na rozvoj praktických zručností formou riešenia príkladov z praxe a prípadovej štúdie.

Dĺžka trvania

1,5 dňa

Lektor

špecialista na firemné analýzy, finančné poradenstvo, kapitálové trhy a podnikové financie, Česká republika

Garant

PhDr. X. Xxxxxxxx, PhD., tel.: 02/0000 0000 e-mail: xxxxx.xxxxxxxx@xxx.xx

Na seminár úzko nadväzuje seminár Finančný manažment II – Investičné rozhodnutie a úver, na záver ktorého účastníci absolvujú test a na základe jeho úspešného zvládnutia získajú osvedčenie.

FINANČNÝ MANAŽMENT II

INVESTIČNÉ ROZHODNUTIE A ÚVER

Účastníci

Predovšetkým absolventi seminára Finančný manažment I. Xxxxxxx je vhodný pre všetkých, ktorí chcú byť úspešní pri posudzovaní návratnosti vložených investícií a pri posudzovaní podnikateľských projektov – okrem bankových analytikov a finančných manažérov tiež odborných pracovníkov v ekonomických pozíciách, ekonomických poradcov a pod.

Cieľ

Vysvetliť postup pri investičnom rozhodovaní, zapojenie úverov do financovania projektov, oboznámiť účastníkov so základnými technikami výpočtu návratnosti vložených investícií, s riešením problematických situácií pri týchto výpočtoch, precvičiť účastníkov v navrhovaní možných scenárov splátkových kalendárov a variantných spôsobov riešení projektov.

Seminár je prakticky orientovaný, jeho súčasťou je riešenie problémových situácií na príkladoch z praxe, riešenie prípadových štúdií, konzultácie k problémovým oblastiam a moderovaná diskusia.

Obsah

1. Základné princípy investičného rozhodovania

• základy investičnej teórie, ekonomické funkcie investícií

• kapitálové plánovanie a investície

• investičné projekty a ich predinvestičná príprava

• kapitálové rozpočtovanie výdavkov a príjmov

• riziko investovania – druhy, zdroje, hodnotenia, možnosti znižovania rizika

• investície a náklady kapitálu – zdroje financovania, dostupnosť, cena kapitálu a efektívnosť investičných projektov

• kontroling investícií – kľúč k úspešnosti

• kontrolingový prístup – metódy

Seminár je prakticky orientovaný, jeho súčasťou je riešenie problémových situácií na príkladoch z praxe, riešenie prípadových štúdií, konzultácie k problémovým oblastiam a moderovaná diskusia.

Dĺžka trvania

1,5 dňa

Lektor

špecialista na firemné analýzy, fin. poradenstvo, kapitálové trhy a podnikové financie, ČR

Garant

PhDr. X. Xxxxxxxx, PhD., tel.: 02/0000 0000 e-mail: xxxxx.xxxxxxxx@xxx.xx

Na záver seminára účastníci absolvujú test a na základe jeho úspešného zvládnutia získajú

osvedčenie

FINANČNÁ ANALÝZA FIRMY

Účastníci

Zamestnanci bánk a ďalších finančných inštitúcií, ktorých súčasťou práce je komplexné analyzovanie a hodnotenie finančnej situácie dlžníka na základe výkazov o dosiahnutých výsledkoch predložených za porovnateľné obdobia, následná interpretácia výsledkov, analýza hospodárskeho výsledku firmy a vyhodnotenie jej silných a slabých stránok.

Cieľ

Naučiť účastníkov zhodnotiť a interpretovať ekonomické ukazovatele firmy a načrtnúť jej budúce fungovanie v prípade nepriaznivého vývoja a následnej finančnej výpomoci alebo reštrukturalizácie.

Obsah

• účtovné výkazy ako zdroj informácií

• analýza absolútnych ukazovateľov

• analýza pomerových ukazovateľov

• analýza pomocou bonitných modelov

• analýza pomocou konkurzných modelov

• analýza prevádzkového rizika

• analýza finančného rizika

• príklady analýzy reálnych firiem

• moderovaná diskusia

Xxxxxxx má interaktívny charakter a jeho súčasťou je individuálna práca účastníkov.

Dĺžka trvania

2 dni

Lektor

špecialista na firemné analýzy, finančné poradenstvo, kapitálové trhy a podnikové financie, Česká republika

Garant

PhDr. X. Xxxxxxxx, PhD., tel.: 02/0000 0000 e-mail: xxxxx.xxxxxxxx@xxx.xx

0.XXXXXXXX STYK

USD – NAJFALŠOVANEJŠIA MENA SVETA, OCHRANNÉ PRVKY A FALZIFIKÁTY

Účastníci

Seminár je určený pokladníkom, pracovníkom zmenární, podnikateľom, pracovníkom štátnej správy a všetkým, ktorí majú záujem poznať ochranné prvky i najčastejšie falzifikáty amerických bankoviek

Cieľ

Poskytnúť účastníkom podrobné informácie o USD s dôrazom na ochranné prvky použité na bankovkách oboznámiť ich s existujúcimi falzifikátmi tak, aby vedeli rozoznať pravosť platidiel.

Obsah

• Dolárové bankovky

- informácie o vzniku bankoviek, história platidiel USA do roku 1928

- popis a vyobrazenia lícnej a rubovej strany jednotlivých bankoviek, Federálny rezervný systém, náležitosti USD od roku 1928

- dizajn a druhy USD 1928 až 1995

- dizajn USD od série 1996 tzv. veľké portréty

- dizajn USD od série 2004 tzv. farebné dolárové bankovky

- ochranné prvky aplikované na jednotlivých druhoch dizajnu a nominálnych hodnotách

• Falzifikáty dolárových bankoviek

- ochranné prvky ceninového papiera, spôsoby ich napodobňovania a ukážky spracované z existujúcich najdokonalejších falzifikátov

- technológia tlače pravých bankoviek v porovnaní s tlačovými postupmi používanými falšovateľmi

- dominantné ochranné prvky dolárových bankoviek s poukázaním na spôsoby ich napodobnenia na najnebezpečnejších falzifikátoch

- postupy pri manipulácii s bankovkami pri overovaní ich pravosti, možnosti využitia verifikačnej techniky

- ukážky z falzifikátov USD zadržaných na území Slovenska od roku 1993

- ukážky z falzifikátov zadržaných v iných štátoch sveta

- rozpoznávanie falzifikátov USD, charakteristiky falzifikátov starších sérií stupňov nebezpečnosti 5, 4, 3 a 2

- rozpoznávanie falzifikátov USD, charakteristiky falzifikátov sérií od roku 1996 stupňov nebezpečnosti 5, 4, 3 a 2

- veľmi nebezpečné falzifikáty 50 a 100 USD tzv. ”superdoláre”, ukážky detailov podľa metodiky NBS a United States Secret Service – detaily

Dĺžka trvania

1 deň

Lektor

odborník na rozpoznávanie pravosti cenín a ich falzifikátov

Garant

Xxx. Xxxxx Xxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxxx.xxxxxx@xxx.xx

OSOBNÉ DOKLADY A CESTOVNÉ ŠEKY – OCHRANNÉ PRVKY

Účastníci

Xxxxxxx je určený pre pracovníkov bankových i nebankových inštitúcií, ktorí pri svojej práci prichádzajú do styku s osobnými dokladmi občanov SR, resp. cudzincov, ako aj s cestovnými šekmi (AMEX, XXXXXX XXXX, VISA atď.) a potrebujú si overiť ich pravosť.

Cieľ

Poskytnúť účastníkom podrobné informácie o osobných dokladoch, cestovných šekoch s dôrazom na použité ochranné prvky a oboznámiť ich s existujúcimi falzifikátmi.

Obsah

• Osobné doklady:

- prehľad osobných dokladov SR (občianske preukazy a pasy)

- legislatíva

- ochranné prvky ceninového papiera

- ochranné prvky ceninovej tlače

- špeciálne ochranné prvky

- ukážky ochranných prvkov osobných dokladov iných krajín EÚ

- falzifikáty osobných dokladov

• Cestovné šeky:

- história cestovných šekov

- systém predaja a akceptácie cestovných šekov

- ochranné prvky cestovných šekov AMEX, XXXXXX XXXX, VISA

- falzifikáty cestovných šekov

Dĺžka trvania

1 deň

Lektor

odborník na rozpoznávanie pravosti cenín a ich falzifikátov

Garant

Xxx. Xxxxx Xxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxxx.xxxxxx@xxx.xx

ŠKOLENIE ICM TARGET2

Účastníci

Špecialisti útvarov platobného styku, back office, treasury, správcovia prevádzky SWIFT, ktorí budú monitorovať, riadiť a spracovávať platobné inštrukcie v systéme TARGET2.

Cieľ

Naučiť účastníkov obsluhovať a používať užívateľské rozhranie ICM TARGET2 – informačný a kontrolný modul. Praktické inštruktáže budú realizované formou ukážok používania modulu ICM v U2A režime v testovacom prostredí TARGET2.

Obsah školenia

• základy používania ICM

• vybrané prípadové štúdie použitia modulu ICM v praxi

• denné spracovanie v systéme TARGET2

− spracovanie platieb v module PM (Payment Module)

− riadenie likvidity

• procedúry pri uzatváraní prevádzkového dňa

• používanie modulu SF (Standing Facility Module)

• modul pre riadenie stavových údajov (Static Data Module)

Dĺžka trvania

1 deň

Lektori

špecialisti z odboru platobného styku NBS

Garant

Xxx. Xxxxx Xxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxxx.xxxxxx@xxx.xx

SEPA – SINGLE EUROPEAN PAYMENT AREA

Účastníci

Zamestnanci bánk, poisťovní, správcovských spoločností a iných finančných inštitúcií, ktorí pre efektívny výkon svojej práce potrebujú aktuálne informácie o tejto problematike.

Cieľ

Poskytnúť účastníkom seminára základné informácie o cieľoch projektu SEPA, ako aj o platobných nástrojoch, ktoré SEPA pokrýva.

Obsah seminára

• Zameranie a ciele projektu SEPA

• SEPA Credit Transfer

• SEPA Direct Debit

• SEPA rámec pre platobné karty

Dĺžka trvania

0,5 dňa

Lektor

expert NBS na problematiku SEPA

Garant

Xxx. Xxxxx Xxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxxx.xxxxxx@xxx.xx

SEPA - SEPA PREVODY A SEPA INKASÁ, SEPA ENDDATE

Účastníci

Zamestnanci bánk, najmä z útvarov platobného styku a retailovej siete, ktorí si potrebujú rozšíriť vedomosti a zručnosti o SEPA a SEPA produktoch, ako SEPA prevody a SEPA inkasá. Xxxxxxx je vhodný aj pre odborných pracovníkov z iných útvarov so záujmom rozšíriť si vedomosti v uvedenej oblasti.

Cieľ

Oboznámiť účastníkov s prostredím SEPA a jeho produktmi, prípadne vývoj do roku 2014 - nariadenie EK 260/2012 v rámci SR a EÚ spolu s praktickými ukážkami jednotlivých typov produktov a s prihliadnutím na Zákon č. 492/2009 Z. z. o platobných službách a s ním súvisiacich opatrení NBS a nariadenie EK a EP.

Obsah seminára

• vysvetlenie čo je SEPA a jej použitie v SR a EÚ

• praktické ukážky SEPA produktov a komunikácia v prostredí SEPA

- XML Komunikácia

- Použitie IBAN BIC x XXXX

- SEPA kreditné transfery

- SEPA inkasá

- Použitie jednotlivých PACS pre transakcie SCT a SDD

- Použitie PACS na REJECT a RETURN pri SCT a SDD

- Použitie PACS pre REFUND pri SDD

- vybavovanie reklamácií

- vzory formulárov

Dĺžka trvania

1 deň

Lektor

skúsený odborník v oblasti platobného styku

Garant

Xxx. Xxxxx Xxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxxx.xxxxxx@xxx.xx

PLATOBNÝ STYK – NOVÉ PRVKY A ÚČASTNÍCI PLATOBNÉHO STYKU

Účastníci

Zamestnanci bánk, platobných inštitúcii, inštitúcii elektronických peňazí, príp. iných finančných inštitúcií, najmä z útvarov platobného styku, back-office, compliance, pracovníci daňovej správy, daňoví poradcovia, finanční právnici, ako aj odborní pracovníci z iných útvarov so záujmom rozšíriť si vedomosti v uvedenej oblasti.

Cieľ

Oboznámiť účastníkov s praktickým uplatňovaním Zákona o platobných službách, so zameraním na inštitúcie platobného styku. Analýza a charakteristika platobných inštitúcii, platobný styk prostredníctvom inštitúcii platobného styku.

Obsah seminára

• Legislatívny rámec - zákon o platobných službách, banková legislatíva, Obchodný zákonník

- predmet a legislatívny rámec

- platobné inštitúcie a inštitúcie elektronických peňazí ako nové inštitúcie vzniknuté s účinnosťou zákona

- začlenenie nových prvkov bankovníctva do bankovej legislatívy

• Inštitúcie platobného styku

- charakteristika

- vznik a podmienky podnikania platobných inštitúcii

- účastníci

- pramene

- praktické využitie inštitúcii platobného styku

• Elektronické bankovníctvo a miesto elektronického bankovníctva v klasickom bankovníctve

- daňové, právne a iné problémy pri posudzovaní transakcií v elektronickom bankovníctve

- ochrana pred praním špinavých peňazí a financovaním terorizmu (compliance, KYC)

• Platobné systémy

- druhy platobných systémov

- účastníci platobných systémov

- podmienky účasti v platobných systémoch

Dĺžka trvania

0,5 dňa

Lektor

nezávislý bankový poradca

Garant

Xxx. Xxxxx Xxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxxx.xxxxxx@xxx.xx

PLATOBNÝ STYK I

Účastníci

Zamestnanci bánk, najmä z útvarov platobného styku a back-office, ktorí si potrebujú rozšíriť vedomosti a zručnosti pri aplikácii zákona o platobných službách a súvisiacich predpisov v praxi. Xxxxxxx je vhodný aj pre odborných pracovníkov z iných útvarov so záujmom rozšíriť si vedomosti v uvedenej oblasti.

Cieľ

Poskytnúť účastníkom základný prehľad ohľadom foriem vykonávania platobného styku v bankách v rámci SR a EÚ, spolu s praktickými ukážkami jednotlivých typov produktov a s prihliadnutím na Zákon č. 492/2009 Z. z. o platobných službách a s ním súvisiacich opatrení NBS.

Obsah seminára

• Vysvetlenie možností a foriem vykonávania platobného styku v bankách (pohľad bánk a pohľad klienta) podľa Zákona o platobných službách a opatrení NBS v jednotlivých oblastiach

• praktické uplatňovanie zákona a opatrení NBS v jednotlivých oblastiach

- čo je platobný styk v SR a EÚ, a čo je cezhraničný platobný styk

- Metódy cezhraničného platobného styku (sériová a krycia)

- Čo je NOSTRO/ VOSTRO a na čo slúži, využitie korešpondenčného bankovníctva

- Základy zákona o platobných službách ( zhrnutie najdôležitejších častí)

- Čo je EBA clearing a čo je STE2 a SEPA a ich využitie pri vykonávaní platieb

- Čo je EURO SIPS a na čo slúži

- Vzory prevodných príkazov a vysvetlenie ich náležitosti pri vypisovaní

- Čo je SWIFT a na čo slúži a vzory jednotlivých typov správ ( MT1XX a MT2XX)

- Zhrnutie

Dĺžka trvania

1 deň

Lektor

skúsený odborník v oblasti platobného styku a legislatívy v oblasti platobného styku

Garant

Xxx. Xxxxx Xxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxxx.xxxxxx@xxx.xx

PLATOBNÝ STYK II

Účastníci

Zamestnanci bánk, najmä z útvarov platobného styku a back-office, ktorí si potrebujú rozšíriť vedomosti a zručnosti pri aplikácii zákona o platobných službách a súvisiacich predpisov v praxi. Xxxxxxx je vhodný aj pre odborných pracovníkov z iných útvarov so záujmom rozšíriť si vedomosti v uvedenej oblasti.

Cieľ

Oboznámiť účastníkov s normami vykonávania platobného styku v bankách v rámci SR a EÚ, spolu s praktickými ukážkami jednotlivých typov produktov a s prihliadnutím na Zákon č. 492/2009 Z. z. o platobných službách a s ním súvisiacich opatrení NBS.

Obsah seminára

• Zhrnutie poznatkov a základov zo školenia Platobný Styk I

• Vysvetlenie možností vykonávania platobného styku v bankách ( pohľad bánk a pohľad klienta), zákona a opatrení NBS v jednotlivých oblastiach:

- predmet zákona o platobných službách a definície základných pojmov

- práva a povinnosti pri poskytovaní a používaní platobných služieb

- obchodné podmienky a poskytovanie informácií o platobných službách

- podmienky na vznik a prevádzkovanie platobných systémov

- druhy platobných systémov v podmienkach SR – EURO SIPS a TARGET2-SK

- podmienky na vznik a podnikanie platobných inštitúcií

- podmienky na vznik a podnikanie inštitúcií elektronických peňazí

- vybavovanie reklamácií a iných podaní a riešenie sporov súvisiacich s poskytovaním platobných služieb alebo vydávaním a používaním elektronických peňazí

- dohľad nad prevádzkovateľmi platobných systémov, dohľad nad platobnými inštitúciami a dohľad nad inštitúciami elektronických peňazí

Dĺžka trvania

1 deň

Lektor

skúsený odborník v oblasti platobného styku

Garant

Xxx. Xxxxx Xxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxxx.xxxxxx@xxx.xx

CENNÉ PAPIERE DOMÁCE A ZAHRANIČNÉ

( BACK OFFICE A SPRACOVANIE CENNÝCH PAPIEROV )

Účastníci

Zamestnanci bánk, najmä z útvarov platobného styku a back office, ktorí si potrebujú rozšíriť vedomosti a zručnosti pri aplikácii zákona o platobných službách a súvisiacich predpisov v praxi. Xxxxxxx je vhodný aj pre odborných pracovníkov z iných útvarov so záujmom rozšíriť si vedomosti v uvedenej oblasti.

Cieľ

Oboznámiť účastníkov s normami Zákona č. 566/2001 Z. z o cenných papierov a investičných službách, spolu s praktickými ukážkami jednotlivých typov produktov a s prihliadnutím na legislatívu EÚ.

Obsah seminára

• Oboznámenie sa so Zákonom o cenných papieroch a investičných službách

• Pohľad na spracovanie domácich cenných papierov a vysporiadanie v SR

- Typy cenných papierov v SR

- Depozitár cenných papierov v SR

- Oboznámenie sa so službami depozitára CP v SR

- Technický príklad nákup/predaj CP

- Technický príklad prevod CP

- Technický príklad dedičské konanie

- Prevody finančných prostriedkov

- vybavovanie reklamácií a iných podaní a riešenie sporov súvisiacich s poskytovaním služieb depozitára

• Pohľad na spracovanie zahraničných cenných papierov a vysporiadanie v zahraničí

- Čo je zahraničný správca cenných papierov (Custodián)

- Clearstream/ CEDEL (Euroclear), typy klírovacích spoločností v zahraničí

- Typy SWIFT-ových správ na vysporiadanie CP správy 5XX

- Typy SWIFT-ových výpisov k CP 53X

- Praktický príklad nákup/predaj CP

- Praktický príklad Prevod CP

- Prevody finančných prostriedkov

- Vybavovanie reklamácií

Dĺžka trvania

1 deň

Lektor

skúsený odborník v oblasti správy a vysporiadania cenných papierov

Garant

Xxx. Xxxxx Xxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxxx.xxxxxx@xxx.xx

BANKOVÉ ZÁRUKY A MEDZINÁRODNÉ FINANČNÉ PODVODY V OBLASTI BANKOVÝCH ZÁRUK

Účastníci

Zamestnanci útvarov bánk a iných finančných inštitúcií, ktoré sa zaoberajú bankovými zárukami, ako aj zamestnanci, ktorí potrebujú podrobné znalosti o postupoch a praxi pri spracovávaní záruk.

Cieľ

Oboznámiť účastníkov s aktuálnymi otázkami a skúsenosťami týkajúcimi sa vzrastajúceho významu použitia bankových záruk v medzinárodnom obchode, s príslušnými záväzkami a medzinárodnými zvyklostnými úpravami. Vysvetliť základné rozdiely medzi bankovou zárukou a ručením, ako aj v porovnaní so standby akreditívmi, rozobrať vypracovanie potrebnej dokumentácie záruk.

V priebehu seminára sa účastníci oboznámia tiež s možnými medzinárodnými finančnými podvodmi, rizikami, podvodnými technikami a prevenciou v oblasti bankových záruk.

Obsah

• aktuálne otázky a skúsenosti týkajúce sa používania bankových záruk v medzinárodnom obchode

• záväzky a zvyklostné pravidlá podľa Jednotných pravidiel pre záruky na požiadanie

• UNICATRAL – Dohoda o medzinárodných zárukách a standby akreditívoch

• vypracovanie potrebnej dokumentácie záruk

• možné medzinárodné finančné podvody v oblasti bankových záruk, modelové prípady

Dĺžka trvania

1 deň

Lektori

odborníci z bankovej praxe z oblasti bankových záruk

Garant

Xxx. Xxxx Xxxxxxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxx.xxxxxxxxxx@xxx.xx

BACK OFFICE (TREASURY BACK OFFICE)

Účastníci

Zamestnanci bánk a podnikov útvarov Back Office, junior obchodníci útvarov Treasury, ktorí potrebujú získať a rozšíriť si vedomosti z oblasti fungovania Back Office, vysporiadania Treasury operácií. Xxxxxxx je vhodný aj pre odborných pracovníkov z iných útvarov so záujmom rozšíriť si vedomosti v uvedenej oblasti.

Cieľ

Oboznámiť účastníkov s funkciou a zodpovednosťami útvaru Back Office, životným cyklom obchodu, s dôrazom na jeho včasné a bezchybné vysporiadanie a riziko, ktoré môže dobre fungujúci Back Office pozitívne ovplyvniť.

Obsah seminára Funkcie Back Office

Popis životného cyklu obchodu

• Tiket k obchodu

- jednoznačné označenie obchodu

- zaslanie inštrukcie FO-BO

- platobné inštrukcie

- verifikácia oprávnených osôb

- uvoľnenie konfirmácií / platieb

- rekonciliácia konfirmácií

• Platby

- valuta

- splatnosť

- platobné metódy

- cut off times

- netting (bilaterálny, multilaterálny)

- CLS

Post-settlement povinnosti

- konfirmačný proces

- cash manažment

- rekonciliácia nostro účtov

- zaúčtovanie operácií

- reklamácie (investigations)

- reporting (NBS, iné útvary banky, materská banka)

Vplyv Back Office na rôzne druhy rizík, ktorým musí firma (banka, podnik) čeliť Vnútorné kontrolné mechanizmy

Ako znížiť operačné riziko

Dĺžka trvania

1 deň

Lektor

skúsený odborník v oblasti back office

Garant

Xxx. Xxxxx Xxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxxx.xxxxxx@xxx.xx

SWIFT I

Aplikačné programové vybavenie pre realizáciu zahraničného platobného styku, ale aj iných transakcií v bankovníctve I

Účastníci

Xxxxxxx je vhodný pre všetkých zamestnancov bánk a finančných inštitúcií, ktorí potrebujú mať základné informácie zo sféry systémov a služieb SWIFT.

Je vhodný aj pre pracovníkov, ktorí tieto systémy síce nevyužívajú, ale pracujú v bankovníctve a využívajú bankové systémy.

Seminár je vhodný aj vzhľadom na výrazne vysoké ceny školení SWIFT, ktoré sa usporadúvajú väčšinou v Bruseli, resp. iných európskych metropolách.

Cieľ

Oboznámiť účastníkov s normami a aplikáciami pre komunikáciu medzi bankami, ako SWIFT, SIPS, a pod.

Obsah seminára

• napojenie sa na SWIFT

• bankový identifikačný kód, pridelenie, štruktúra

• systémy SWIFT - SWIFTNet a použitie jednotlivých systémov

• služby, ktoré môže využívať finančná inštitúcia v rámci pripájania sa do rôznych štruktúr (európske platobne systémy, ...)

• formáty používané v rámci finančných transakcií medzi jednotlivými účastníkmi

Dĺžka trvania

1 deň

Lektor

skúsený odborník v oblasti platobného styku

Garant

Xxx. Xxxxx Xxxxxx, tel.: 02/0000 0000, e-mail: xxxxx.xxxxxx@xxx.xx