Parametry Fondů
Parametry Fondů
Platnost od: 6. 3. 2023
Dokument Parametry fondů (dále jen „Parametry“) je nedílnou součástí každé příslušné investiční smlouvy uzavírané mezi Raiffeisenbank a.s. a Klientem a určuje část jejího obsahu („Smlouva“). Raiffeisenbank a.s. má právo Parametry kdykoliv upravit nebo rozšířit. Tento dokument obsahuje zejména podrobné informace o minimálních objemech pro nákup a odkup Fondů, pravidla pro uskutečňování obchodů s Fondy, vypořádací lhůty, čísla Fondů
a rovněž případnou odměnu a poplatky Raiffeisenbank a.s. a investičních společností.
Minimální objem investice a podmínky přijetí Pokynu
Minimální objem investice do RIS, RCM, GS, FIL, FT, BR a BNPP Fondů uvedených v tabulkách níže je stanovena na 100 CZK nebo ekvivalent této částky v cizí měně. Přijetí Pokynu v měně nebo počtu celých podílových kusů je závislé na typu investiční Smlouvy či typu Fondu.
Klient může podílové Fondy RIS odkupovat pouze v celých kusech. Pokud bude zadán Pokyn s desetinnými místy u kusů, nebude transakce provedena. Pokyn lze zadat na pobočce Raiffeisenbank a.s. a v internetovém bankovnictví Raiffeisenbank a.s. prostřednictvím obchodní platformy RBroker.
Poplatky
Podílové Fondy skupiny Raiffeisen
Název Fondu | Zkratka Fondu | ISIN | Měna | Vstupní poplatek | Výstupní poplatek | |
RIS | Raiffeisen strategie konzervativní | RSK | CZ0008474871 | CZK | 0 % | 0 % |
Raiffeisen strategie balancovaná | RSB | CZ0008475506 | CZK | |||
Raiffeisen strategie progresivní | RSP | CZ0008475027 | CZK | |||
Raiffeisen fond udržitelného rozvoje | RFUR | CZ0008474400 | CZK | |||
Raiffeisen fond globálních trhů | RFGT | CZ0008474442 | CZK | 0 % | 0 % | |
Raiffeisen fond amerických akcií | RFAA | CZ0008475175 | CZK | |||
Raiffeisen fond evropských akcií | RFEA | CZ0008475266 | CZK | |||
Raiffeisen fond emerging markets akcií | RFEMA | CZ0008475274 | CZK | |||
Raiffeisen fond dluhopisové stability | RFDS | CZ0008474293 | CZK | 0 % | 0 % | |
Raiffeisen fond dluhopisových trendů | RFDT | CZ0008474376 | CZK | 1 % | ||
Raiffeisen fond dluhopisových příležitostí | RFDP | CZ0008473998 | CZK | 1 % | ||
Raiffeisen fond high-yield dluhopisů | RFHYD | CZ0008474848 | CZK | 2 % | ||
Raiffeisen realitní fond | REF | CZ0008475100 | CZK | 1,5 % | 3 %1 | |
Raiffeisen březnový zajištěný fond | RBZF | CZ0008476926 | CZK | 5 % | 5 % | |
Raiffeisen květnový zajištěný fond | RKZF | CZ0008475860 | CZK | 3 % | 4 %; | |
Raiffeisen zářijový zajištěný fond | RZZF | CZ0008475910 | CZK | 5 % | 5 % |
1 V případě odkupu do tří let je účtován výstupní poplatek 3 %, po uplynutí této doby 0 %.
Název Fondu | ISIN | Měna | Poplatek za nákup2 | Poplatek za odkup3 | |
RCM | Raiffeisen-Nachhaltigkeit-Solide | AT0000A1VP59 | EUR | 0 % | 0 % |
Raiffeisen-Nachhaltigkeit-Mix | AT0000785381 | EUR | |||
Raiffeisen-Nachhaltigkeit-Aktien | AT0000677927 | EUR | |||
Raiffeisen-Nachhaltigkeit-Dollar-ShortTerm- Rent | AT0000785456 | USD | 0,5 % | 0 % | |
Raiffeisen-Euro-ShortTerm-Rent | AT0000785209 | EUR | |||
Raiffeisen-Europa-HighYield | AT0000765599 | EUR | 1,5 % | 0 % | |
Raiffeisen-Euro-Rent | AT0000785308 | EUR | |||
Raiffeisen-Osteuropa-Rent | AT0000740667 | EUR | |||
Raiffeisen-Global-Fundamental-Rent | AT0000A0P7X4 | EUR | |||
Raiffeisen-Global-Rent | AT0000785340 | EUR | |||
Raiffeisen-Inflationschutz-Anleihen | AT0000622022 | EUR | |||
Raiffeisen-Dynamic-Assets | AT0000A1BMT1 | EUR | 2 % | 0 % | |
Raiffeisen-Nachhaltigkeit-EmergingMarkets- LocalBonds | AT0000A0FXM6 | EUR | |||
Raiffeisen-Nachhaltigkeit-EmergingMarkets- Aktien | AT0000A1TB59 | EUR | 3 % | 0 % | |
Raiffeisen-Energie-Aktien | AT0000688684 | EUR | |||
Raiffeisen-Asia-Opportunities-ESG-Aktien | AT0000745872 | EUR | |||
Raiffeisen-Nachhaltigkeit-Europa-Aktien | AT0000785225 | EUR | |||
Raiffeisen-Nachhaltigkeit-Momentum | AT0000A20EY5 | EUR | |||
Raiffeisen-Health and Wellbeing-ESG-Aktien | AT0000712716 | EUR | |||
Raiffeisen-Infrastruktur-Aktien | AT0000A09ZL0 | EUR | |||
Raiffeisen-Osteuropa-Aktien | AT0000785241 | EUR | |||
Raiffeisen-Russland-Aktien | AT0000A07FS1 | EUR | |||
Raiffeisen-Active-Commodities | AT0000A0H0S9 | EUR | |||
Raiffeisen-GlobalDividend-ESG-Aktien | AT0000495304 | EUR | |||
Raiffeisen-Nachhaltigkeit-US-Aktien | AT0000764766 | EUR |
Podílové Fondy třetích stran
Název Fondu | ISIN | Měna | Poplatek za nákup4 | Poplatek za odkup5 | |
GS | Xxxxxxx Sachs Global Climate & Envir. Equity | LU0429746091 | CZK | 1 % | 0 % |
Xxxxxxx Sachs European Equity | LU0405488742 | CZK | |||
Xxxxxxx Sachs Emerging Markets Debt | LU2007298628 | CZK | |||
Xxxxxxx Sachs Emerging Markets Equity Income | LU0799821219 | CZK | |||
Xxxxxxx Sachs Global Flexible Multi-Asset | LU1087785041 | CZK | |||
Xxxxxxx Sachs First Class Yield Opportunities | LU0989573752 | CZK | |||
Xxxxxxx Sachs Global Equity Impact Opport. | LU0295015134 | CZK | |||
Xxxxxxx Sachs Global Equity Income | LU0295015480 | CZK | |||
Xxxxxxx Sachs Global Sustainable Equity | LU1542713687 | CZK | |||
Xxxxxxx Sachs Greater China Equity | LU2374236318 | CZK | |||
Xxxxxxx Sachs Global Health Care Equity | LU2251371881 | CZK | |||
Xxxxxxx Sachs Central European Equity | LU0082087353 | CZK | |||
Xxxxxxx Sachs Czech Crown Bond | LU0082087437 | CZK | |||
Xxxxxxx Sachs Japan Equity | LU0429745879 | CZK | |||
Xxxxxxx Sachs Patrimonial Aggressive | LU0405489047 | CZK | |||
Xxxxxxx Sachs Patrimonial Balanced Europe Sustainable | LU0405489120 | CZK | |||
Xxxxxxx Sachs Global Smart Connectivity Equity | LU2033393641 | CZK | |||
Xxxxxxx Sachs US Enhanced Equity | LU0405488825 | CZK | |||
FIL | Fidelity Emerging Markets | LU0261950470 | USD | 1 % | 0 % |
Fidelity UK Special Situations Fund | LU2050860480 | EUR | |||
Fidelity China Consumer | LU0594300179 | USD | |||
Fidelity Latin America | LU1224710043 | USD | |||
Fidelity Sustainable Consumer Brands | LU0882574139 | USD | |||
Fidelity Global High Yield | LU1114574418 | CZK | |||
Fidelity Global Dividend | LU0979392924 | CZK | |||
Fidelity America | LU0979392767 | CZK | |||
Fidelity Asian Special Situations | LU1213835512 | CZK | |||
Fidelity Sustainable Demographics Fund | LU0528227936 | USD | |||
Fidelity World | LU1400167216 | CZK | |||
Fidelity Emerging Europe, Middle East and Africa | LU0303816705 | EUR | |||
Fidelity Global Financial Services | LU1391767586 | EUR | |||
Fidelity Japan Value Fund | LU0413543058 | EUR | |||
Fidelity Funds - Sustainable Europe Equity | LU0979392841 | CZK | |||
Fidelity Funds - European High Yield Fund | LU0979393146 | CZK | |||
Fidelity Funds - Sustainable Demographics Fund | LU1961889083 | CZK | |||
Fidelity Funds - Global Income Fund | LU1692483032 | CZK | |||
Fidelity Funds - Global Multi Asset Income Fund | LU1322385888 | CZK |
FT | Templeton Global Bond | LU0768356593 | CZK | 1 % | 0 % |
Franklin India | LU0231205187 | EUR | |||
Templeton Global Total Return | LU0170475312 | USD | |||
Templeton Global Income | LU0211326755 | USD | |||
Franklin Technology | LU0109392836 | USD | |||
Xxxxxxxx Diversified Balanced | LU1402200197 | CZK | |||
Xxxxxxxx Diversified Conservative | LU1402199910 | CZK | |||
Xxxxxxxx Diversified Dynamic | LU1402200353 | CZK | |||
Franklin U.S. Government | LU0543330301 | USD | |||
BR | BlackRock Global Corporate Bond | LU0297942194 | USD | 1 % | 0 % |
BlackRock Asian Tiger Bond | LU0063729296 | USD | |||
BlackRock Global Multi-Asset Income | LU0784385840 | USD | |||
BlackRock European Equity Income | LU0562822386 | EUR | |||
BlackRock Japan Flexible Equity | LU0212924608 | EUR | |||
BlackRock World Healthscience | LU0122379950 | USD | |||
BlackRock World Real Estate Securities | LU0842063009 | USD | |||
BlackRock Sustainable Energy | LU0124384867 | USD | |||
BlackRock Fixed Income Global Opportunities | LU0278466700 | USD | |||
BlackRock Global Allocation | LU0072462426 | USD | |||
BNPP | BNP Paribas Ecosystem Restoration | LU2308192462 | CZK | 1 % | 0 % |
BNP Paribas Flexi I ABS Opportunities | LU2027600233 | CZK | |||
BNP Paribas Flexi I Flexible Convertible Bond | LU2020654062 | CZK | |||
BNP Paribas Funds Aqua | LU1458425730 | CZK | |||
BNP Paribas Funds Disruptive Technology | LU1789409619 | CZK | |||
BNP Paribas Funds Emerging Equity | LU1956131848 | CZK | |||
BNP Paribas Funds Environmental Absolute Return Thematic Equity (EARTH) | LU2192435027 | CZK | |||
BNP Paribas Funds Euro Corporate Bond | LU1022391483 | CZK | |||
BNP Paribas Funds Euro Equity | LU0823401228 | CZK | |||
BNP Paribas Funds Global Convertible | LU0823394423 | CZK | |||
BNP Paribas Funds Global High Yield Bond | LU1022394073 | CZK | |||
BNP Paribas Sustainable Global Low Vol Equity | LU1022403593 | CZK | |||
BNP Paribas Multi-Asset Thematic | LU2373385702 | CZK | |||
BNP Paribas Funds US Growth | LU0823434310 | CZK |
Harmonogram vypořádání Pokynu k obchodu s podílovými listy
Obchodní hodiny = doba, ve které Raiffeisenbank a.s. přijímá Pokyny. Pokyn podaný později v rámci pracovního dne, (tj. po uplynutí Obchodních hodin) bude považován za podaný následující pracovní den. Další podmínky
pro přijetí Pokynu jsou definovány v Produktových podmínkách, s tím, že ve vztahu k Pokynům k nákupu musí mít klient dostatek peněžních prostředků a ve vztahu k odkupům dostatečný počet cenných papírů fondů k provedení vypořádání daného Pokynu.
Obchodní den (D) = den, ke kterému bude vyhlášena aktuální hodnota podílového listu pro účely nákupu nebo odkupu podílových listů. U Fondů RCM je den, ke kterému je vyhlášena aktuální hodnota podílového listu pro účely nákupu nebo odkupu podílových listů uveden ve statutu fondu.
Vypořádání obchodu = den, ve kterém jsou do fondu připsány peněžní prostředky daného podílníka za nákupy a odeslány peněžní prostředky daného podílníka za odkupy podílových listů. Fond vydá nové podílové listy v případě nákupů podílových listů a odepíše odkupované podílové listů v případě odprodeje podílových listů. Údaj uvedený vyjadřuje obvyklou dobu vypořádání s tím, že tato doba může být delší, je-li to stanoveno ve statutu Fondu.
Obchodní hodiny 6 | Obchodní den (D) | Vypořádání obchodu | |
RIS Fondy7 | Pracovní dny do 15:45 hodin. | zpravidla každý pracovní den | D+3 |
RIS Fondy RZZF, RBZF a RKZF | Pracovní dny do 15:45 hodin | zpravidla poslední kalendářní den měsíce | D+3 |
RIS Fondy REF | Pracovní dny do 15:45 hodin. Fond lze nakupovat pouze v obdobích oznámených na webu xxx.xx.xx. | zpravidla poslední kalendářní den měsíce | D+13 (vydání podílových listů) D+60 (odeslání peněz za odkup na účet investora) |
RCM | Pracovní dny do 13:30 hodin | zpravidla každý prac. den, platí, že D je a to jako D+1 nebo D+2 | D+2 nebo D+38 |
GS | Pracovní dny do 15:00 hodin | zpravidla každý pracovní den | D+3 |
FIL | Pracovní dny do 15:45, resp. 12:45 hodin9 | zpravidla každý pracovní den | D+3 |
FT | Pracovní dny do 15:00 hodin | zpravidla každý pracovní den | D+3 |
BR | Pracovní dny do 11:00 hodin | zpravidla každý pracovní den | D+3 |
ING10 | Pracovní dny do 15:00 hodin | zpravidla každý pracovní den, platí, že D je D+1 nebo D+2 | D+2 nebo D+3 |
BNPP11 | Pracovní dny do 11:30 hodin | zpravidla každý pracovní den | D+3 |
6 Neplatí pro pokyny podané papírovou formou
7 Neplatí pro ISINy: CZ0008475100, CZ0008475910, CZ0008475860 a CZ008476926
8 Kurz fondů vyhlášený s datem D+2 a Vypořádání D+3 platí pro ISINy: AT0000A1BMT1, AT0000764170, AT0000A0H0S9, AT0000A1TB59
9 Čas 12:45 platí pro ISINy: LU1213835512, LU0594300179, LU0413543058.
10 Na fondy LU1476744062, LU1476744146, LU1476744229, LU1476744492 lze zadat pouze prodejní pokyn.
11 Neplatí pro ISIN: LU2179943738 a LU2361417566
Důležité informace, upozornění a vysvětlivky
Ke dni vydání těchto Parametrů Raiffeisenbank a.s. nabízí na svých Obchodních místech a xxx.xx.xx. Cenné papíry Fondů (dále i jako „podílové listy“) uvedené v tabulce. Fondy jsou obhospodařovány uvedenými obhospodařovateli.
Fondy | Obhospodařovatel Fondů | Sídlo obhospodařovatele Fondů |
RIS | Raiffeisen investiční společnost a.s. | Hvězdova 1716/2b, 140 78 Praha 4 |
RCM | Raiffeisen Kapitalanlage-Gesellschaft m.b.H | Xxxxxxxxxxxxxxx 00, 0000 Xxxxx, Xxxxxxxx |
GS | Xxxxxxx Sachs Asset Management | Xxxxxxx Xxxxxxxxxxx 00, 0000 XX, Xxxx, Nizozemsko |
FIL | FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. | 0x, Xxx Xxxxxx Xxxxxxxxxx, X.X. 2174, L-1246 Lucemburk, Lucemburské velkovévodství |
FT | Xxxxxxxx Xxxxxxxxx International Services S.à r.l. | 0X, xxx Xxxxxx Xxxxxxxxxx, L-1246 Lucemburk, Lucemburské velkovévodství |
BR | BlackRock (Luxembourg) S.A. | 00 X, xxxxxx X.X. Xxxxxxx, L-1855 Lucemburk, Lucemburské velkovévodství |
ING | ING Solutions Investment Management S.A. | Registered office: 00, Xxxxx xx xx Xxxx X-0000 Xxxxxxxxx, Xxxxxxxxxxx velkovévodství |
BNPP | BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT | Luxembourg, 00 Xxx Xxxxxx Xxxxxxxx, X-0000 Xxxxxxxxxx, Xxxxx Xxxxx xx Xxxxxxxxxx |
Úplné názvy fondů a další informace, včetně informací o způsobu vydávání a odkupování cenných papírů fondů, poplatcích a rizicích obsažených v investici, sdělení klíčových informací a statuty fondů v českém, případně anglickém jazyce, naleznete na internetových stránkách xxx.xx.xx. Stejně tak zde naleznete i specifická upozornění k jednotlivým Fondům Raiffeisen investiční společnosti a.s. a výkonnostním poplatkům uplatňovaným ve vztahu k nim naleznete zde.
Skutečná výše poplatku spojeného s konkrétním obchodem s cennými papíry fondů se může od uvedené procentuální výše lišit, a to s ohledem na pravidla zaokrouhlování počtu obchodovaných cenných papírů.
Při nedodržení limitů minimální investice stanovených Raiffeisenbank a.s. pro investování do Fondů, tzn. při zaslání nižší než požadované částky, mohou být peněžní prostředky Klienta vráceny zpět na účet, ze kterého byly poukázány. Odkoupit lze i zbývající část investice, pokud je nižší než minimální objem investované částky.
Finanční nástroje typu podílové listy Fondu kolektivního investování (resp. investování do nich) nejsou bankovním vkladem a nejsou pojištěny v rámci fondu pojištění vkladů. Obchodování s finančními nástroji je spojeno s řadou rizikových faktorů, které mohou mít vliv na výnosnost nebo ztrátovost investice do daného finančního nástroje. Hodnota částky investované do finančního nástroje a výnos z něho mohou stoupat i klesat, přičemž není zaručena návratnost původně investované částky. Minulá výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí. Očekávaná výkonnost není spolehlivým ukazatelem výkonnosti budoucí. Raiffeisenbank a.s. neposkytuje daňové/účetní/právní poradenství, a proto odpovědnost spojená s daňovými/účetními/právními důsledky investování do finančních nástrojů zůstává plně na investorovi. Poskytování investičních služeb Raiffeisenbank a.s. není určeno pro osoby
ze Spojených států amerických (tzv. US person).
Změna Parametrů nabývá účinnosti druhý pracovní den poté, co byla změna uveřejněna na internetových stránkách Raiffeisenbank a.s. xxx.xx.xx. Není-li uvedeno jinak pojmy označené velkými písmeny jsou definovány ve Smlouvě či Produktových podmínkách.
Vstupní poplatek = jedná se o nejvyšší částku, která může být investorovi účtována před uskutečněním investice a která slouží k úhradě nákladů spojených s vydáním nebo odkoupením podílových listů Fondu. V některých případech může být poplatek nižší, případně nulový.
Výstupní poplatek = jedná se o nejvyšší částku, která může být investorovi účtována před vyplacením investice a která slouží k úhradě nákladů spojených s vydáním nebo odkoupením podílových listů Fondu. V některých případech může být poplatek nižší, případně nulový.
Poplatky za nákup = jedná se poplatky, které inkasuje banka za zprostředkování pokynu k nákupu podílových listů jednotlivých Fondů.
Poplatky za odkup = jedná se poplatky, které inkasuje banka za zprostředkování pokynu k odkupu podílových listů jednotlivých Fondů.
Podání papírového pokynu = čas podání papírového pokynu odpovídá času zpracování papírového pokynu do systému banky. Tento úkon je proved pracovníkem banky bez zbytečného odkladu po předání papírového pokynu klientem na pobočce banky.