INVESTIČNÍ DOPORUČENÍ
VZOROVÝ | ||
pro klienta | (FIKTIVNÍ) KLIENT |
INVESTIČNÍ DOPORUČENÍ
Xxxx Xxxxxxx
INVESTIČNÍ ZPROSTŘEDKOVATEL
Encore Benefit s.r.o., IČO 277 84 932, se sídlem K Nemocnici 168/18, 741 01 Nový Jičín Společnost zapsaná v Obchodním rejstříku Krajským soudem v Ostravě, Oddíl C, vložka 29617
ZÁZNAM O POSKYTNUTÍ INVESTIČNÍHO PORADENSTVÍ
Záznam jednání mezi klientem a vázaným zástupcem/zaměstnancem investičního zprostředkovatele Encore Benefit s.r.o. (dále jen "IZ") o předání investičního doporučení po poskytnutí investičního poradenství podle § 4 odst. 2 písm. e) zák. č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu (dále jen "ZPKT"). Záznam plní požadavky na Zprávu o vhodnosti dle příslušných předpisů.
KLIENT | PRÁVNÍ ZÁSTUPCE | |||
JMÉNO/FIRMA: | Xxxx Xxxxxxx | - | ||
RODNÉ ČÍSLO / IČO: | 112233/4455 | - | ||
JEDNORÁZOVÁ INVESTICE (VÝŠE): | 1 100 000 Kč | INVESTIČNÍ HORIZONT: | 5 | |
PRAVIDELNÁ INVESTICE (VÝŠE): | 6 000 Kč | INVESTIČNÍ HORIZONT: | 5 | |
VÁZANÝ ZÁSTUPCE
ZPRACOVATEL DOPORUČENÍ
000 000 000
KONTAKT:
XXXx. Xxxxx Xxxxx
Xxxx Xxxxxxxxx
JMÉNO:
Vázaný zástupce (zaměstnanec) IZ neposkytuje investiční poradenství přímo. Od klienta obstará informace nutné pro poskytnutí investičního poradenství tzv. na dálku. Investiční poradenství na dálku poskytuje (tj. vyhodnocení investičního dotazníku, provedení analýzy a sdělení vhodného investičního doporučení) osoba k tomu oprávněná a zde uvedená.
INVESTIČNÍ PROFIL KLIENTA
Datum vyplnění investičního dotazníku:
6.3.2018
Datum vyhotovení doporučení:
5.4.2018
PODLE ZNALOSTÍ A ZKUŠENOSTÍ KLIENTA S INVESTOVÁNÍM
Růstový
Zákazník s růstovým profilem má dostatečné zkušenosti a znalosti s investováním na kapitálových trzích. Je pro něj důležitá zejména výše zhodnocení jeho investice, přičemž je si vědom a současně ochoten nést riziko částečného znehodnocení jeho investice. Jeho finančním cílem je nadprůměrné zhodnocení zainvestovaných finančních prostředků. Je si vědom toho, že hodnota jeho investice může v čase výrazně kolísat.
PODLE FINANČNÍHO ZÁZEMÍ KLIENTA
Růstový
Finanční zázemí zákazníka umožňuje investice růstového charakteru. Majetková situace zákazníka umožňuje nést riziko vyššího kolísání hodnoty investice a riziko jejího částečného znehodnocení, a to výměnou za nadprůměrné zhodnocení vložených finančních prostředků.
PODLE FINANČNÍCH CÍLŮ KLIENTA, TOLERANCE RIZIKA
Růstový
RŮSTOVÝ
Pro zákazníka je důležitá zejména výše zhodnocení jeho investice, přičemž je si vědom a současně ochoten nést riziko částečného znehodnocení jeho investice. Jeho finančním cílem je nadprůměrné zhodnocení zainvestovaných finančních prostředků. Je si vědom toho, že hodnota jeho investice může v čase výrazně kolísat.
VÝSLEDNÝ INVESTIČNÍ PROFIL
KONZERVATIVNÍ
VYVÁŽENÝ
DYNAMICKÝ
Akcie Dluhopisy Komodity Alt. investice
Nemovitostní fondy Zlato
DOPORUČENÁ INVESTIČNÍ STRATEGIE
Růstová strategie – 60 let prověřeného růstu
Aneb jak investuje Xxxxxxxx nadace. Od roku 1953, kdy její majetek činil na 600 mil. švédských korun, vyrostl do r. 2016 její majetek na neuvěřitelných 4,24 mld. švédských korun (nárůst o 606 %). A to díky své jedinečné investiční strategii. Výkon portfolia zajišťuje až 50% zastoupení akcií. Rovnováhu proti volatilním akciím pak zajišťují dluhopisy (jak krátkodobé, tak dlouhodobé). Velkou měrou se na majetku nadace podílí i alternativní investice (př. hedgeové fondy), které vhodně doplňují akcie i dluhopisy.
Nemovitostní fondy
Investiční zlato
10%
0%
ALOKACE AKTIV STRATEGIE SCÉNÁŘE VÝVOJE
$4500 000
$4000 000
$4107 322
$3500 000
$3205 079
$3000 000
$2500 000
$2366 241
$2000 000
$1500 000
$1683 290
$1199 788
$1000 000
$500 000
$ 0
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
Percentil 10 %
Percentil 25 %
Percentil 50 %
Percentil 75 % Percentil 90 %
Akcie | 50% |
Dluhopisy | 15% |
Komodity | 0% |
Alt. investice | 25% |
HISTORICKÝ VÝVOJ STRATEGIE
40,0%
32,6%34,6%
30,0%
24,0%
18,7%
20,0%
15,4%
22,8%
15,9%16,1% 17,0%
9,3% 11,7%
12,7%
10,0%
6,7% 4,2%
8,2% 7,9%
0,0%
-10,0% -2,8% -2,1% -2,4%
-7,4%
-20,0%
-30,0%
-40,0%
-50,0%
2007
-34,8%
-42,2%
2008 2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
Růstová strategie dle Nobelovy Nadace (USD)
Index MSCI ACWI INDEX (USD)
UPOZORNĚNÍ: Navržené rozložení není investičním doporučením, nýbrž schématem možného (optimálního) rozložení celého investičního majetku klienta (ALOKACE AKTIV). Cílem je dosáhnout maximálních výsledků při podstupování přiměřeného a diverzifikovaného investičního rizika. Upozorňujeme, že ANI navržené rozložení aktiv nemůže vždy zaručit dosažení požadovaného výnosu, neboť hodnota investice v čase kolísá v závislosti na vývoji trhů, není zaručena návratnost investované částky.
RIZIKOVÉ UPOZORNĚNÍ: Graf "SCÉNÁŘE VÝVOJE" se týká simulované výkonnosti částky 1 mil. dolarů v minulosti a vychází z vývoje podkladových indexů za období od ledna 1995 do prosince 2017. Výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucí výkonnosti. Výnos pro investora se může zvýšit nebo snížit v důsledku kolísání měnových kurzů. Veškeré minulé výnosy jsou založeny na hrubé výkonnosti (není započten vliv provizí, odměn a dalších poplatků). Zdroj historických dat: viz poslední strana tohoto doporučení.
INVESTIČNÍ DOPORUČENÍ: JEDNORÁZOVÁ INVESTICE | ||||||||||
Hrubá částka k investování: | 1 100 000 Kč | Počet let investování: | 5 | |||||||
Templeton Global Bond (CZK) H1 | Hrubá částka k investování: | 110 000 Kč | ||||||||
Dluhopisy | dluhopisový otevřený podílový fond | Morning Star | TER (p.a.): | 1,41% | Výnos do splatnosti (p.a.): | 7,83% | ||||
Region: | Globální | ISIN: | LU0768356593 | - | 1 551 Kč | Ročně se vrátí: | 0,350% | 385 Kč | ||
Od roku: | 2012 | SRRI: | 4 | - | Výkon. poplat.: | 0% | (Platí pro Moventum, viz níže) | |||
Fond investuje převážně do dluhopisů různé kvality, které jsou vydávány státními institucemi na rozvinutých nebo rozvíjejících se trzích. Fond může investovat s obezřetným řízením také do firemních dluhopisů a dluhových cenných papírů, které jsou vydávány nadnárodními institucemi. | ||||||||||
Amundi F. II Pioneer Strategic Income (CZK) | Hrubá částka k investování: | 55 000 Kč | ||||||||
Dluhopisy | dluhopisový otevřený podílový fond | Morning Star | TER (p.a.): | 1,90% | Výnos do splatnosti (p.a.): | 5,42% | ||||
Region: | USA | ISIN: | LU0648618758 | - | 1 045 Kč | Ročně se vrátí: | 0,550% | 303 Kč | ||
Od roku: | 2003 | SRRI: | 3 | - | Výkon. poplat.: | 0% | (Platí pro Moventum, viz níže) | |||
Fond investuje nejméně 80 % svých aktiv do dluhopisů po celém světě, včetně rozvíjejících se trhů. Až 70 % aktiv může být invesováno do dluhopisů s nižším než investičním stupněm a potenciálem vyššího výnosu. | ||||||||||
JPMorgan Funds - Systematic Alpha Fund A (acc) - EUR | Hrubá částka k investování: | 220 000 Kč | ||||||||
Akcie | akciový otevřený podílový fond | Morning Star | TER (p.a.): | 1,72% | Výnos 2010-2017 (v CZK) | 1,41% | ||||
Region: | Globální | ISIN: | LU0406668003 | - | 3 784 Kč | Ročně se vrátí: | 0,550% | 1 210 Kč | ||
Od roku: | 2009 | SRRI: | 4 | - | Výkon. poplat.: | 0% | (Platí pro Moventum, viz níže) | |||
Fond investuje alternativně ke klasickým investičním strategiiím, primárně za pomoci finančních derivátů. Vyhledává systematicky ověřené investiční vzorce chování investorů. | ||||||||||
iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF (USD) | Hrubá částka k investování: | 165 000 Kč | ||||||||
Nemovitosti | ETF | Morning Star | TER (p.a.): | 0,59% | Výnos 2010-2017 (v CZK) | 12,09% | ||||
Region: | Globální | ISIN: | IE00B1FZS350 | ***** | 000 Xx | Xxxxx se vrátí: | 0,000% | 0 Kč | ||
Od roku: | 2006 | SRRI: | 5 | Silver | Výkon. poplat.: | 0% | (Platí pro Moventum, viz níže) | |||
ETF sleduje index zaměřený na REITs z rozvinutých trhů s dividendou 2 % +. | ||||||||||
Amundi F. II U.S. Pioneer Fund (CZK | ) | Hrubá částka k investování: | 275 000 Kč | |||||||
Akcie | akciový otevřený podílový fond | Morning Star | TER (p.a.): | 1,78% | Výnos 2011-2017 (v CZK) | 8,81% | ||||
Region: | USA | ISIN: | LU0510267130 | - | 4 895 Kč | Ročně se vrátí: | 0,375% | 1 031 Kč | ||
Od roku: | 2001 | SRRI: | 5 | - | Výkon. poplat.: | 0% | (Platí pro Moventum, viz níže) | |||
Fond investuje zejména do akcií společností působících v USA z indexu S&P 500. | ||||||||||
Parvest Equity Best Selection Euro Classic H CZK-Capitalisation | Hrubá částka k investování: | 192 500 Kč | ||||||||
Akcie | akciový otevřený podílový fond | Morning Star | TER (p.a.): | 1,97% | Výnos 2013-2017 (v CZK) | 8,40% | ||||
Region: | Euro | ISIN: | LU0823401228 | - | 3 792 Kč | Ročně se vrátí: | 0,500% | 963 Kč | ||
Od roku: | 2013 | SRRI: | 6 | - | Výkon. poplat.: | 0% | (Platí pro Moventum, viz níže) | |||
Fond investuje do akcií největších společností z Evropy převážně růstového charakteru s diverzifikací napříč všemi sektory. | ||||||||||
Fidelity Funds - Asian Special Situations Fund (USD) | Hrubá částka k investování: | 82 500 Kč | ||||||||
Akcie | akciový otevřený podílový fond | Morning Star | TER (p.a.): | 1,92% | Výnos 2010-2017 (v CZK) | 17,94% | ||||
Region: | EM | ISIN: | LU0261950983 | ***** | 1 584 Kč | Ročně se vrátí: | 0,480% | 396 Kč | ||
Od roku: | 2006 | SRRI: | 5 | Bronze | Výkon. poplat.: | 0% | (Platí pro Moventum, viz níže) | |||
Fond vyhledává zajímavé investiční příležitosti mezi malými růstovými společnostmi v Asii, s výjimkou Japonska. | ||||||||||
INVESTIČNÍ DOPORUČENÍ: JEDNORÁZOVÁ INVESTICE (pokračování) | ||||
Jednorázová investice celkem: | 1 100 000 Kč | |||
Ročně se vrátí celkem (platí pro MoventumClassicPlus účet): | 4 287 Kč | |||
INFORMACE K POPLATKŮM:
Navržené rozložení vychází z hrubých částek k investování před odečtením vstupních, transakčních nebo jiných poplatků v souvislosti s provedením pokynů. Vstupní a výstupní poplatky, poplatky za obhospodařování (za správu) a výkonnostní poplatky jsou v podrobnostech popsány ve Všeobecných obchodních podmínkách Encore Benefit, jež jsou dostupné na xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx a dále v části "Poplatky a náklady" tohoto doporučení.
Upozornění: Informace "Ročně se vrátí" = platí pouze pro účet MoventumClassicPlus; klientovi bude dle zvláštního ujednání pravidelně na čtvrtletní bázi vrácen tzv. trailing fee, tedy následný poplatek, který by jinak náležel investičnímu zprostředkovateli za zprostředkování obchodu s investičním fondem. Údaj o vrácené částce v Kč je pouze orientační a může se od skutečně vráceného poplatku lišit. Rozdíl je způsoben budoucím vývojem hodnoty investičního nástroje, který nelze v okamžiku vypracování doporučení předvídat, ze kterého však vychází výpočet vrácené částky.
Doporučení obsahuje informace o historických výnosech doporučených nástrojů za uvedené kalendářní roky jejich fungování, případně cílené zhodnocení (nejsou-li historická data známa). U dluhopisových fondů je uveden výnos do splatnosti (p.a.).
Upozornění: Minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích. Investice v čase vždy kolísá (roste nebo klesá), proto není zaručeno dosažení požadovaného nebo předpokládaného výnosu, ani návratnost investice. Minulé výnosy slouží pouze pro informaci klientovi.
RENTGEN PORTFOLIA
1 100 000 Kč
Alokace aktiv | Regionální rozložení investice | ||
Dluhopisy | 165 000 Kč | ||
15,0% | |||
Akcie | 770 000 Kč 70,0% | ČR | 0,0% |
Komodity | 0 Kč | Globální | 45,0% |
0,0% | Euro | 17,5% | |
Alter. INV | 0 Kč | EM | 7,5% |
0,0% | CEE | 0,0% | |
Nemovitosti | 165 000 Kč | USA | 30,0% |
15,0% | |||
Inv. zlato | 0 Kč | ||
0,0% | |||
Měnové rozložení investice | Alokace mezi investiční nástroje | ||
CZK | 632 500 Kč | dluhopisový OPF | 15,0% |
57,5% | akciový OPF | 70,0% | |
USD | 247 500 Kč | smíšený OPF | 0,0% |
22,5% | komoditní OPF | 0,0% | |
EUR | 220 000 Kč | nemovitostní OPF | 0,0% |
20,0% | ETF | 15,0% | |
FKI | 0,0% | ||
dluhopis | 0,0% | ||
AM | 0,0% | ||
nízká
MÍRA RIZIKA (SRRI)
střední
PRŮMĚRNÝ VĚK INVESTIČNÍCH NÁSTROJŮ
vysoká
1 2 3 4 5 6 7
10,86
velmi opatrný opatrný odvážný velmi odvážný
INVESTIČNÍ PROFIL KLIENTA
Aritmetický průměr doby trvání investičních nástrojů v portfoliu.
Historický výnos portfolia (přepočteno do CZK, počítáno váženým průměrem)
20,00%
15,89%
15,00%
10,86%
10,00%
5,35%
5,00%
3,88%
5,07%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
2017
2016
2015
2014
2013
2012
2011
2010
Poznámka: V letech, za které neexistují historické údaje k některým doporučeným investicím, není počítán průměrný výnos.
Upozornění: Minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích. Investice v čase vždy kolísá (roste nebo klesá), proto není zaručeno dosažení požadovaného nebo předpokládaného výnosu, ani návratnost investice. Minulé výnosy slouží pouze pro informaci klientovi.
INVESTIČNÍ DOPORUČENÍ: PRAVIDELNÁ INVESTICE | ||||||||||
Hrubá částka k investování: | 6 000 Kč | Počet let investování: | 5 | |||||||
Templeton Global Bond (CZK) H1 | Hrubá částka k investování: | 1 500 Kč | ||||||||
Dluhopisy | dluhopisový otevřený podílový fond | Morning Star | TER (p.a.): | 1,41% | Výnos do splatnosti (p.a.): | 7,83% | ||||
Region: | Globální | ISIN: | LU0768356593 | - | 254 Kč | Ročně se vrátí: | 0,350% | 63 Kč | ||
Od roku: | 2012 | SRRI: | 4 | - | Výkon. poplat.: | 0% | (Platí pro Moventum, viz níže) | |||
Fond investuje převážně do dluhopisů různé kvality, které jsou vydávány státními institucemi na rozvinutých nebo rozvíjejících se trzích. Fond může investovat s obezřetným řízením také do firemních dluhopisů a dluhových cenných papírů, které jsou vydávány nadnárodními institucemi. | ||||||||||
Franklin K2 Alternative Strategies Fund (CZK) | Hrubá částka k investování: | 1 500 Kč | ||||||||
Alter. INV | akciový otevřený podílový fond | Morning Star | TER (p.a.): | 2,74% | Výnos 2016-2017 (v CZK) | 5,42% | ||||
Region: | Globální | ISIN: | LU1212701889 | - | 493 Kč | Ročně se vrátí: | 0,475% | 86 Kč | ||
Od roku: | 2015 | SRRI: | 3 | - | Výkon. poplat.: | 0% | (Platí pro Moventum, viz níže) | |||
Fond investuje za použití netradiční či alternativních strategií za účelem maximalizovat při nízké volatilitě výnosy z globálních trhů. | ||||||||||
Fidelity Funds - Global Opportunities Fund A-Acc (EUR) | Hrubá částka k investování: | 1 500 Kč | ||||||||
Akcie | akciový otevřený podílový fond | Morning Star | TER (p.a.): | 1,93% | Výnos 2010-2017 (v CZK) | 9,64% | ||||
Region: | Globální | ISIN: | LU0267387255 | **** | 347 Kč | Ročně se vrátí: | 0,450% | 81 Kč | ||
Od roku: | 2006 | SRRI: | 5 | - | Výkon. poplat.: | 0% | (Platí pro Moventum, viz níže) | |||
Fond investuje do akcií středních a velkých společností z celého světa, s rovnoměrně rozloženým regionálním i sektorovým zaměřením. | ||||||||||
CS (Lux) Global Value Equity Fund BH (CZK) | Hrubá částka k investování: | 1 500 Kč | ||||||||
Akcie | akciový otevřený podílový fond | Morning Star | TER (p.a.): | 2,21% | Výnos 2010-2017 (v CZK) | 10,18% | ||||
Region: | Globální | ISIN: | LU0458681094 | - | 398 Kč | Ročně se vrátí: | 0,664% | 120 Kč | ||
Od roku: | 2009 | SRRI: | 5 | - | Výkon. poplat.: | 0% | (Platí pro Moventum, viz níže) | |||
Fond se soustředí na vyhledávání hluboké hodnoty (deep value), zejména mezi středními a menšími společnostmi s převahou evropských společností. | ||||||||||
INVESTIČNÍ DOPORUČENÍ: PRAVIDELNÁ INVESTICE (pokračování) | ||||
Měsíční investice celkem: | 6 000 Kč | |||
Ročně se vrátí celkem (platí pro MoventumClassicPlus účet): | 349 Kč | |||
INFORMACE K POPLATKŮM:
Navržené rozložení vychází z hrubých částek k investování před odečtením vstupních, transakčních nebo jiných poplatků v souvislosti s provedením pokynů. Vstupní a výstupní poplatky, poplatky za obhospodařování (za správu) a výkonnostní poplatky jsou v podrobnostech popsány ve Všeobecných obchodních podmínkách Encore Benefit, jež jsou dostupné na xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx a dále v části "Poplatky a náklady" tohoto doporučení.
Upozornění: Informace "Ročně se vrátí" = platí pouze pro účet MoventumClassicPlus; klientovi bude dle zvláštního ujednání pravidelně na čtvrtletní bázi vrácen tzv. trailing fee, tedy následný poplatek, který by jinak náležel investičnímu zprostředkovateli za zprostředkování obchodu s investičním fondem. Údaj o vrácené částce v Kč je pouze orientační a může se od skutečně vráceného poplatku lišit. Rozdíl je způsoben budoucím vývojem hodnoty investičního nástroje, který nelze v okamžiku vypracování doporučení předvídat, ze kterého však vychází výpočet vrácené částky.
Doporučení obsahuje informace o historických výnosech doporučených nástrojů za uvedené kalendářní roky jejich fungování, případně cílené zhodnocení (nejsou-li historická data známa). U dluhopisových fondů je uveden výnos do splatnosti (p.a.).
Upozornění: Minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích. Investice v čase vždy kolísá (roste nebo klesá), proto není zaručeno dosažení požadovaného nebo předpokládaného výnosu, ani návratnost investice. Minulé výnosy slouží pouze pro informaci klientovi.
RENTGEN PORTFOLIA
6 000 Kč
Alokace aktiv | Regionální rozložení investice | ||
Dluhopisy | 1 500 Kč | ||
25,0% | |||
Akcie | 3 000 Kč 50,0% | ČR | 0,0% |
Komodity | 0 Kč | Globální | 100,0% |
0,0% | Euro | 0,0% | |
Alter. INV | 1 500 Kč | EM | 0,0% |
25,0% | CEE | 0,0% | |
Nemovitosti | 0 Kč | USA | 0,0% |
0,0% | |||
Inv. zlato | 0 Kč | ||
0,0% | |||
Měnové rozložení investice | Alokace mezi investiční nástroje | ||
CZK | 4 500 Kč | dluhopisový OPF | 25,0% |
75,0% | akciový OPF | 75,0% | |
USD | 0 Kč | smíšený OPF | 0,0% |
0,0% | komoditní OPF | 0,0% | |
EUR | 1 500 Kč | nemovitostní OPF | 0,0% |
25,0% | ETF | 0,0% | |
FKI | 0,0% | ||
dluhopis | 0,0% | ||
AM | 0,0% | ||
nízká
MÍRA RIZIKA (SRRI)
střední
PRŮMĚRNÝ VĚK INVESTIČNÍCH NÁSTROJŮ
vysoká
1 2 3 4 5 6 7
7,50
velmi opatrný opatrný odvážný velmi odvážný
INVESTIČNÍ PROFIL KLIENTA
Aritmetický průměr doby trvání investičních nástrojů v portfoliu.
12,00%
11,23%
10,00%
8,00%
6,00%
4,00%
2,00%
0,00%
Historický výnos portfolia (přepočteno do CZK, počítáno váženým průměrem)
2,35% | |||||||
0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | ||
2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 |
Poznámka: V letech, za které neexistují historické údaje k některým doporučeným investicím, není počítán průměrný výnos.
Upozornění: Minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích. Investice v čase vždy kolísá (roste nebo klesá), proto není zaručeno dosažení požadovaného nebo předpokládaného výnosu, ani návratnost investice. Minulé výnosy slouží pouze pro informaci klientovi.
ODŮVODNĚNÍ INVESTIČNÍHO DOPORUČENÍ | |||||||||||
Navržené rozložení plánované investice je v souladu se zjištěným investičním profilem zákazníka. Při tvorbě investičního doporučení bylo přihlédnuto k těmto požadavkům klienta, které byly zjištěny v investičním dotazníku: | |||||||||||
Popis plánovaných investic: | JEDNORÁZOVÉ INVESTICE | PRAVIDELNÉ INVESTICE | |||||||||
Výše: | 1 100 000 Kč | let: | 5 | Výše: | 6 000 Kč | let: | 5 | ||||
Výše: | 0 Kč | let: | 0 | Výše: | 0 Kč | let: | 0 | ||||
Výše: | 0 Kč | let: | 0 | Výše: | 0 Kč | let: | 0 | ||||
Účel (cíl) investice: | Zhodnocení dlouhodobě volných finančních prostředků. | ||||||||||
>> | Lze investovat i do investičních nástrojů s vyšší kolísavostí (volatilitou). | ||||||||||
Požadavek na rizikovost: | Obávám se rizika, a proto raději akceptuji nižší výnos. Jsem ochoten/na akceptovat riziko částečné ztráty peněz (až do 30 %). | ||||||||||
>> | Nedoporučuje se investovat do nástrojů se zvýšeným rizikem a kolísavostí. | ||||||||||
Měnová expozice: | Lze podstoupit. | ||||||||||
>> | Navržené portfolio nepřesahuje maximální možnou míru expozice do cizích měn. | ||||||||||
Reakce na pokles 30%: | Vyčkám. Bude-li pokles pokračovat a není-li perspektiva na změnu, investiční nástroje zřejmě prodám. | ||||||||||
>> | Zákazník není citlivý na kolísání hodnoty investice. | ||||||||||
Požadavek na likviditu: | Může nastat situace, kdy budu potřebovat rychle hotovost. Jsem si vědom/a rizika ztráty vložených peněz. | ||||||||||
>> | Existuje pravděpodobnost nedodržení investičního horizontu, požadavek na rychlou likviditu. | ||||||||||
Osobní poměry: | Objem investice představuje: | 15-60 %, tedy větší část mého majetku, vč. nemovitostí, investic a likvidních aktiv. | |||||||||
Investování cizích zdrojů: | NE | ||||||||||
Likvidní rezerva: | V rozsahu od 10 do 30 % z hodnoty jednorázové a roční pravidelné investice. | ||||||||||
Vliv ztráty 70-100 %: | Mírné snížení životního standardu (nejde o jediný můj majetek). | ||||||||||
>> | Spektrum investičních nástrojů není při dodržení investiční strategie omezeno. | ||||||||||
Znalosti a zkušenosti: | Růstový | (odůvodnění viz druhá strana tohoto doporučení) | |||||||||
ODŮVODNĚNÍ ALOKACE AKTIV:
Alokace mezi třídy aktiv:
Strategická alokace byla provedena v souladu s výchozí investiční strategií. Oproti výchozí investiční strategii byla nadvážena třída aktiv nemovitosti a podvážena třída alternativních investic. Důvodem je snaha lépe diverzifikovat investiční rizika. Konečné rozložení investice tak činí 50% akcie, 15 % dluhopisy, 15 % nemovitosti a 20 % alternativní investice. Nemovitostní třídu investice reprezentuje vybrané ETF. 5 % investice je navrženo do globálních High yield dluhopisů. Alternativní investiční strategie suplují investici do Hedge funds.
Regionální alokace:
U investice je dodrženo rozložení mezi základní a stabilní investiční regiony - Severní Ameriku, Evropu a celý svět. U akciové třídy byla investice navržena do hlavních investičních regionů - USA, Evropa a rozvíjející se trhy individuálně. S ohledem na velikost investice bylyu ostatních tříd aktiv preferovány globání investiční nástroje.
Sektorová alokace:
U investice je preferován jeden vybrany sektor, a to sektor nemovitostní (15 % investice). Zbývající část investice je bez konkrétní sektorové preference či omezení.
Měnová expozice:
Investice je provedena v 57,5 % do investičních nástrojů vedených v CZK. 20 % investice je navrženo do investičních nástrojů vedených v EUR a 22,5 % investice je navrženo do nástrojů vedených v USD. Důvodem je tolerance investora k měnovému riziku a měnová diverzifikace. Xxxxxxx měnová expozice tak činí 42,5 %.
Výběr a rozložení jednotlivých investičních nástrojů je odůvodněno následovně:
1) Otevřené podílové fondy
Pro investici byly použity převážně otevřené podílové fondy (OPF). Celkem bylo použito 6 OPF od 5 investičních společností. Dva fondy dluhopisové a čtyři fondy akciové. Váha investovaných částek do jednotlivých nástrojů byla upravena dle preferované investiční strategie.
2) Exchange trated funds
Z důvodu zvýšení diverzifikace investice, snížení provozních nákladů a zvýšení výnosového potenciálu u investice byly pro část investice použito 1 ETF (nemovitostní aktiva).
3) Aktivní správa majetku
Vzhledem k povaze a výši investice nebyly investiční nástroje tohoto typu použity.
4) Fondy kvalifikovaných investorů
Vzhledem k povaze a výši investice nebyly investiční nástroje tohoto typu použity.
5) Investiční zlato
Vzhledem k povaze a výši investice nebyly investiční nástroje tohoto typu použity.
ROZSAH ANALÝZY
50
6
otevřených podílových fondů a ETF
korporátních dluhopisů
fondů kvalifikovaných investorů
strategií Asset Managementu (aktivní správa majetku)
Na základě vyhodnocení investičního dotazníku a zjištěného investičního profilu klienta jsme z analýzy investičních nástrojů vyřadili všechny investiční nástroje, které jsou vhodné pro dynamičtější kategorie a zaměřili jsme se pouze na zjištěnou kategorii investora. S přihlédnutím k aktuální výši inflace, základním úrokovým sazbám a dění na finančních a kapitálových trzích jsme analyzovali:
0 | ||
7 |
Další informace:
Ne. | ||||
I. 0 | II. | 0 | III. | 0 |
Byly v investičním dotazníku zjištěny nedostatky? Korekce počtu bodů:
POPLATKY A NÁKLADY
Toto investiční doporučení je klientovi zpracováno a poskytnuto zdarma. Pokud se však klient rozhodne investiční doporučení realizovat, hradí v souvislostí s provedením jednotlivých nákupních, případně prodejních pokynů a dále v souvislosti s následnou držbou nástrojů (např. ve fondu) poplatky. Strukturu poplatků a způsob jejich určení v podrobnostech upravují Všeobecné obchodní podmínky Encore Benefit, Smlouva o poskytování investičních služeb, vč. příloh, uzavíraná mezi klientem a společností Encore Benefit
s.r.o. a dále sazebníky poplatků třetích stran, se kterými investiční zprostředkovatel spolupracuje.
UPOZORNĚNÍ: Změní-li se výše plánované investované částky, investiční horizont nebo obchodní platforma, může dojít ke změně výše poplatku (a to jak v nominální hodnotě, tak v % výši). Společnost Encore Benefit s.r.o. upozorňuje klienta, že výše poplatků se u jednotlivých třetích osob může lišit.
Doporučené platformy:
(obchodníci s CP)
BH Securities a.s.
Conseq Investment Management, a.s., smlouva Classic Invest Moventum a.s., smlouva Classic Plus
JEDNORÁZOVÁ INVESTICE ano
PODÍLOVÉ FONDY A JINÉ NÁSTROJE
frekvence hrazení
VÝŠE
základ poplatku
způsob hrazení
Poplatky při nákupu (vstupní): | jednorázově | viz samostatný list | objem investice | společně s investicí |
Poplatky za správu: | průběžně | viz Doporučení (TER) | objem investice | automaticky z majetku |
Výkonnostní poplatky: | průběžně | viz Doporučení | výnos | automaticky z majetku |
Další náklady: | průběžně | sdělováno zpětně | různé | automaticky z majetku |
PRAVIDELNÁ INVESTICE ano
PODÍLOVÉ FONDY A JINÉ NÁSTROJE
frekvence hrazení VÝŠE
základ poplatku způsob hrazení
Poplatky při nákupu (vstupní): | jednorázově | viz samostatný list | objem investice | společně s investicí |
Poplatky za správu: | průběžně | viz Doporučení (TER) | objem investice | automaticky z majetku |
Výkonnostní poplatky: | průběžně | viz Doporučení | výnos | automaticky z majetku |
Další náklady: | průběžně | sdělováno zpětně | různé | automaticky z majetku |
Podrobný rozpis výše poplatků předá investiční zprostředkovatel na žádost klienta.
Uvedené poplatky a náklady nezahrnují náklady na tzv. průběžné investiční poradenství (SID) podle smlouvy uzavřené mezi společností Encore Benefit s.r.o. a klientem. Podstatou této zvlášť placené služby je dlouhodobý dohled nad investičním portfoliem klienta, průběžné posuzování vhodnosti investičního řešení a navrhování případných změn za účelem dosažení investičních cílů klienta. Poplatek za tuto službu je stanoven v Sazebníku poplatků, který je součástí Smlouvy o poskytování investičních služeb. Investiční zprostředkovatel sdělí očekávanou výši nákladů za placenou službu investičního poradenství (SID) při zvolení této služby klientem, přičemž bude vycházet z předpokládané výše investice.
DŮLEŽITÉ INFORMACE PRO KLIENTA
INFORMACE PRO KLIENTA A RIZIKOVÉ UPOZORNĚNÍ:
Investiční zprostředkovatel Encore Benefit s.r.o. (dále jen "IZ"), ani jeho oprávněný zástupce negarantuje výnosy nebo návratnost investovaných prostředků, které zákazník (klient) investoval na základě investičního doporučení. Poskytnutím tohoto investičního doporučení se IZ bez dalšího nezavazuje ke sledování vývoje investice a doporučování aktivních zásahů do portfolia.
Každá investice je spojena s určitými riziky, zejm. rizikem kolísání hodnoty investice v čase, měnovým rizikem, rizikem kapitálové ztráty. Z tohoto důvodu není zaručeno dosažení požadovaného výnosu ani návratnost investice. Minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích. Předpokládané výnosy odvíjející se od prognóz nejsou zaručené. Konečná výše investice je ovlivněna také jednorázově a průběžně hrazenými poplatky v souvislosti s poskytnutou investiční službou. Hrazené poplatky ovlivňují celkovou návratnost investice. Není-li u doporučovaných investičních nástrojů znám indikátor SRRI, IZ dle svého nejlepšího přesvědčení tento indikátor sám určí.
Historická výnosnost strategií a simulovaný minulý výkon byl modelován pomocí programu spol. Silicon Cloud Technologies LLC, a Texas limited liability company (zdroj dat). Uvedené informace slouží výhradně k informačním účelům pro klienty, investiční zprostředkovatel nezaručuje úplnost a správnost uváděných údajů nebo jejich kontinuitu.
POUČENÍ AML (pro oblast boje proti legalizaci výnosů z trestné činnosti):
V rámci investičního dotazníku byly zjištěny odpovědi za účelem kontroly klienta ve smyslu ust. § 9 zák. č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (dále jen AML zákon). Odmítne-li klient na některé otázky odpovědět či odpoví nepravdivě nebo neúplně, je IZ nebo jeho smluvní partner oprávněn odmítnout poskytnutí investiční služby nebo uskutečnění obchodu. Klient odpovídá za újmu způsobenou nepravdivým, neúplným nebo nepřesným zodpovězením otázek v investičním dotazníku.
UPOZORNĚNÍ NA POTŘEBU AKTUALIZACE DOPORUČENÍ:
Toto investiční doporučení je zpracováno s ohledem na aktuálně dostupné informace a může v čase zastarat. Z tohoto důvodu je pravděpodobně potřebné, aby klient požadoval pravidelný přezkum tohoto investičního doporučení. Poskytnutím tohoto investičního doporučení se IZ bez dalšího nezavazuje k pravidelnému přezkumu tohoto doporučení. Platnost tohoto doporučení je max. 3 měsíce.
PROHLÁŠENÍ KLIENTA
Prohlašuji, že jsem si tento dokument prostudoval/a a uvedené údaje jsou v souladu se skutečností. Prohlašuji, že peníze použité k investování nepochází z trestné ani jiné protiprávní činnosti, ani nesouvisí s financováním terorismu.
Potvrzuji, že jsem byl/a seznámen/a s klíčovými informacemi a statutem fondu nebo jsem obdržel/a informaci o tom, kde se tento dokument nachází, v takovém případě prohlašuji, že se s dokumenty sám/a seznámím.
Byl/a jsem seznámen/a s dokumentem Všeobecné obchodní podmínky Encore Benefit a srozumitelným způsobem informován/a o rizicích investování. Rizikům investičních nástrojů rozumím a akceptuji je. Před poskytnutím investiční služby jsem byl/a informován/a o investičním zprostředkovateli, zařazení do kategorie zákazníků, o pravidlech proti střetu zájmů a o nákladech a poplatcích, jaká je odměna investičního zprostředkovatele a provize vázaného zástupce. Prohlašuji, že údaje v tomto záznamu jsou pravdivé, úplné a nezkreslené. O změnách budu investičního zprostředkovatele Encore Benefit s.r.o. vždy informovat.
Prohlašuji, že:
⎕ chci realizovat investiční doporučení poskytnuté společností Encore Benefit s.r.o.
⎕ nechci realizovat investiční doporučení poskytnuté společností Encore Benefit s.r.o. a chci investovat dle vlastního uvážení.
ANO
NE
⎕ nechávám si čas na rozmyšlenou a na další schůzce své stanovisko sdělím.
Souhlasí klient se zasíláním povinných informací (ze zákona poskytovaných) e-mailem?
Klient potvrzuje, že se seznámil s dokumentem Klíčové informace pro investory (KID) k doporučeným investičním fondům.
V dne čas
PODPIS
KLIENTA
PODPIS ZÁSTUPCE
ENCORE BENEFIT S.R.O.
Další informace o obsahu schůzky, na které bylo předáno investiční doporučení:
Kategorizace klienta (vyplňuje centrála):
A B C Provedl/a: Dne:
HISTORICKÉ VÝNOSY DOPORUČENÉHO PORTFOLIA
Klient: Xxxx Xxxxxxx Výše plánované investice:
Zastoupen: - Investiční horizont:
1 100 000 Kč
5
Graf historického vývoje portfolia (v CZK)
20,00%
15,89%
15,00%
10,86%
10,00%
5,35%
5,00%
3,88%
5,07%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
2017
2016
2015
2014
2013
2012
2011
2010
Poznámka: V letech, za které neexistují historické údaje k některým doporučeným investicím, není počítán průměrný výnos. Průměrný výnos je počítán jako vážený, v závislosti na alokaci plánované investice mezi jednotlivé nástroje.
Historie výnosů nástrojů (v EUR)
NÁZEV FONDU | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 | |
Templeton Global Bond (CZK) H1 | 3,95% | 9,50% | -3,42% | 0,07% | -7,37% | ||||
Amundi F. II Pioneer Strategic Income (CZK) | 6,43% | 4,60% | -0,99% | 1,61% | -7,31% | 11,94% | |||
JPMorgan Funds - Systematic Alpha Fund A (acc) - EUR | -3,76% | 1,04% | -0,52% | 0,95% | 7,76% | 1,71% | 2,56% | 2,29% | |
iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF (USD) | -2,85% | 7,69% | 9,98% | 38,85% | -4,86% | 20,89% | 1,50% | 28,89% | |
Amundi F. II U.S. Pioneer Fund (CZK) | 22,49% | 6,76% | 0,77% | 8,16% | 19,93% | 9,72% | -9,39% | ||
Parvest Equity Best Selection Euro Classic H CZK-Capitalisatio | 16,68% | 2,04% | 11,37% | 0,93% | 9,62% | ||||
Fidelity Funds - Asian Special Situations Fund (USD) | 24,34% | 10,11% | 60,20% | 21,02% | 2,79% | 16,09% | -13,98% | 28,95% | |
Ø VÝNOS | 7,89% | 9,90% | 5,35% | 7,70% | 9,88% | 6,60% | |||
Historie výnosů nástrojů (přepočteno do CZK)
NÁZEV FONDU | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 | |
Templeton Global Bond (CZK) H1 | -1,75% | 9,50% | -5,78% | 0,96% | 0,71% | ||||
Amundi F. II Pioneer Strategic Income (CZK) | 0,60% | 4,60% | -3,41% | 2,51% | 0,77% | 10,32% | |||
JPMorgan Funds - Systematic Alpha Fund A (acc) - EUR | -9,03% | 1,04% | -2,95% | 1,85% | 17,16% | 0,24% | 5,48% | -2,53% | |
iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF (USD) | -8,17% | 7,69% | 7,30% | 40,09% | 3,44% | 19,14% | 4,39% | 22,82% | |
Amundi F. II U.S. Pioneer Fund (CZK) | 15,78% | 6,76% | -1,69% | 9,12% | 30,39% | 8,13% | -6,81% | ||
Parvest Equity Best Selection Euro Classic H CZK-Capitalisatio | 10,29% | 2,04% | 8,65% | 1,83% | 19,18% | ||||
Fidelity Funds - Asian Special Situations Fund (USD) | 17,53% | 10,11% | 56,29% | 22,10% | 11,75% | 14,41% | -11,53% | 22,88% | |
Ø VÝNOS | 8,21% | 3,88% | 5,35% | 5,07% | 10,86% | 15,89% | |||
HISTORICKÉ VÝNOSY DOPORUČENÉHO PORTFOLIA
Klient: Xxxx Xxxxxxx Výše plánované investice:
Zastoupen: - Investiční horizont:
6 000 Kč
5
Graf historického vývoje portfolia (v CZK)
12,00%
11,23%
10,00%
8,00%
6,00%
4,00%
2,35%
2,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
2017
2016
2015
2014
2013
2012
2011
2010
Poznámka: V letech, za které neexistují historické údaje k některým doporučeným investicím, není počítán průměrný výnos. Průměrný výnos je počítán jako vážený, v závislosti na alokaci plánované investice mezi jednotlivé nástroje.
Historie výnosů nástrojů (v EUR)
NÁZEV FONDU | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 | |
Templeton Global Bond (CZK) H1 | 3,95% | 9,50% | -3,42% | 0,07% | -7,37% | ||||
Franklin K2 Alternative Strategies Fund (CZK) | 7,54% | 1,75% | |||||||
Fidelity Funds - Global Opportunities Fund A-Acc (EUR) | 7,85% | 4,77% | 7,09% | 16,95% | 16,13% | 12,05% | -3,47% | 17,50% | |
CS (Lux) Global Value Equity Fund BH (CZK) | 13,78% | 28,89% | 3,46% | -1,80% | 12,70% | 5,65% | -14,95% | 37,36% | |
Ø VÝNOS | 9,75% | 8,28% | 11,23% | ||||||
Historie výnosů nástrojů (přepočteno do CZK)
NÁZEV FONDU | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 | |
Templeton Global Bond (CZK) H1 | -1,75% | 9,50% | -5,78% | 0,96% | 0,71% | ||||
Franklin K2 Alternative Strategies Fund (CZK) | 1,65% | 1,75% | |||||||
Fidelity Funds - Global Opportunities Fund A-Acc (EUR) | 1,94% | 4,77% | 4,48% | 17,99% | 26,26% | 10,43% | -0,72% | 11,97% | |
CS (Lux) Global Value Equity Fund BH (CZK) | 7,54% | 28,89% | 0,94% | -0,93% | 22,53% | 4,12% | -12,53% | 30,89% | |
Ø VÝNOS | 6,79% | 2,35% | 11,23% | ||||||
PLATEBNÍ ÚDAJE, ZÁKLADNÍ PŘEHLED POPLATKŮ A POBÍDEK
Platforma: Moventum S.C.A., účet Classic Plus
Jméno a příjmení klienta: | Xxxx Xxxxxxx | Rodné číslo: | 112233/4455 |
Váš poradce: | Xxxx Xxxxxxxxx | Kontakt: | 000 000 000 |
PLATEBNÍ ÚDAJE
Číslo bankovního účtu:
0500021502/0800
Investice, včetně poplatků (1. měsíc):
(Česká spořitelna, a.s.)
Investice, vč. poplatků:
1 116 844,10 Kč
Variabilní symbol: * Poplatek za vedení účtu: 1 261,10 Kč
Specifický symbol: Neuvádí se. (36 nebo 48 EUR, hradí se dopředu na kalendářní rok)
Zpráva pro příjemce:
MOVENTUM
* Pravidelná investice (2. a další měsíc):
* Uveďte Vaše 7místné číslo účtu začínající číslicí "4". Zpráva pro příjemce je bez mezer.
Investice, vč. poplatků:
6 015,75 Kč
VÝŠE INVESTICE A SOUVISEJÍCÍ POPLATKY ZA SLUŽBY
POPIS PLÁNOVANÝCH TRANSAKCÍ | JEDNORÁZOVÁ INVESTICE | PRAVIDELNÁ INVESTICE | |||
PRAVIDELNÁ INVESTICE | Hrubá výše investic: | 1 100 000 Kč | 6 016 Kč | ||
Doba: | 5 | let | Z toho do nástrojů v cizí měně: | 467 500 Kč | 1 500 Kč |
Frekvence: | 12 | x ročně | Čistá výše investic: | 1 060 307 Kč | 6 000 Kč |
POPLATKY PLÁNOVANÉ TRANSAKCE | MIN. | MAX. | % | výše | % | výše | |||
Moventum | Za transakci (PF) | 0,2 % z objemu | 5 EUR | 25 EUR | 0,20 | 1 886 Kč | 0,00 | 0 Kč | |
Za transakci (ETF) | 0,3 % z objemu | 35 EUR | - | 0,30 | 910 Kč | 0,00 | 0 Kč | ||
Za směnu měn | 1,05 % z objemu | - | - | 1,05 | 4 858 Kč | 1,05 | 16 Kč | ||
Za zprostředkování | 3,00 | % z objemu | - | - | 3,00 | 32 039 Kč | 3,00 | 10 828 Kč | |
POPLATKY CELKEM: | - | 39 693 Kč | - | 10 844 Kč | |||||
PRŮBĚŽNĚ HRAZENÉ POPLATKY A PLATBY | % | výše | % | výše | ||
Vedení Moventum účtu | Fixní 36 / 48 EUR | - | 0 € | - | 48 € | |
Úschova ETF** | 0,1 % p.a., MIN. 1 EUR / ETF / čtvrtletí | 0,1 | 165 Kč | 0,1 | 0 Kč | |
Moventum | 0,3 % + DPH z objemu | |||||
Za poradenství (p.a.)** | 2,178 | 23 093 Kč | 2,178 | 1 568 Kč | ||
Encore Benefit | 1,5 % + DPH z objemu | |||||
Očekávaná částka k vrácení (trailer fee) ** | - | -4 287 Kč | - | -349 Kč | ||
** Výše v CZK platí pro 1. rok trvání smlouvy a je pouze orientační (v závislosti na vývoji hodnoty nástrojů na trhu).
POPLATKY ZA INVESTIČNÍ (FINANČNÍ) NÁSTROJE
V souvislosti s držením podílových listů investičních fondů hradí investor prostřednictvím správce fondu poplatky a další náklady plynoucí ze správy tohoto fondu. Tyto poplatky snižují výnosy fondu. Investor nehradí tyto poplatky zvlášť, správce je strhává z majetku fondu (poplatky za správu, servisní náklady, swapové poplatky, náklady a daně plynoucí ze zapůjčení cenných papírů a náklady na financování, dále se strhávají makléřské provize, vstupní a výstupní poplatky hrazené fondem, přirážky zahrnuté v ceně obchodu, kolkovné, daně, náklady na směnu a výkonnostní poplatky).
POBÍDKY A DALŠÍ DŮLEŽITÉ INFORMACE
Investiční zprostředkovatel nepřijímá v souvislosti s investičním poradenstvím nebo zprostředkováním obchodů na platformě Moventum, účet Classic Plus, žádné pobídky. Veškeré jeho odměny jsou hrazeny přímo klientem, a to prostřednictvím společnosti Moventum a zde zřízeného účtu klienta. Upozornění: Dokument nenahrazuje závazné sazebníky spol. Moventum a Encore Benefit s.r.o. a obsahuje základní přehled počátečních poplatků, nejsou zde zahrnuty v budoucnu hrazené poplatky - př. nové investice, vypořádání pozůstalosti, budoucí platební transakce na účtu atd. Klient je povinen seznámit se před každou transakcí se sazebníkem obchodníka s cennými papíry (Moventum) a zprostředkovatele Encore Benefit s.r.o., kde jsou uvedeny podrobnosti výpočtů a stanovení poplatků. Poplatky účtované společností Moventum v EUR jsou přepočítány do CZK kurzem 26 Kč / 1 EUR.
Potvrzuji, že jsem informace o poplatcích a pobídkách převzal/a a rozumím jim.
V dne PODPIS KLIENTA:
Investiční zprostředkovatel Encore Benefit s.r.o., IČO 277 84 932, se sídlem K Nemocnici 168/18, 741 01 Nový Jičín Společnost zapsaná v Obchodním rejstříku Krajským soudem v Ostravě, Oddíl C, vložka 29617
ROZKLAD INVESTOVANÉ ČÁSTKY
Klient: Xxxx Xxxxxxx Jednorázová investice:
Zastoupen: - Investiční horizont:
1 100 000 Kč
5
Pravidelná investice: Investiční horizont:
6 000 Kč
5
FONDY JEDNORÁZOVÁ INVESTICE | Hrubá částka k investování | Poplatek za transakci | Poplatek za směnu | Poplatek za zprostředkov. | ČISTÁ VÝŠE INVESTICE | ČISTÁ VÝŠE (zaokrouhl.) | Datum | 5.4.2018 | 5.4.2018 | |||
cena za ETF | kurz měny | ks | ||||||||||
Templeton Global Bond (CZK) H1 | LU0768356593 | 110 000,00 Kč | 219,56 Kč | 0,00 Kč | 3 203,88 Kč | 106 576,56 Kč | 106 576 Kč | fond | 0 | |||
Xxxxxx X. XX Pioneer Strategic Income (CZK) | LU0648618758 | 55 000,00 Kč | 130,00 Kč | 0,00 Kč | 1 601,94 Kč | 53 268,06 Kč | 53 268 Kč | fond | 0 | |||
JPMorgan Funds - Systematic Alpha Fund A (acc) - EU | LU0406668003 | 220 000,00 Kč | 439,12 Kč | 2 286,00 Kč | 6 407,77 Kč | 210 867,11 Kč | 210 867 Kč | fond | 0 | |||
iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF | IE00B1FZS350 | 165 000,00 Kč | 910,00 Kč | 1 714,50 Kč | 4 805,83 Kč | 157 569,68 Kč | 157 569 Kč | ETF | 24,87000 | USD | 21,09100 | 300,4 |
Amundi F. II U.S. Pioneer Fund (CZK) | LU0510267130 | 275 000,00 Kč | 548,90 Kč | 0,00 Kč | 8 009,71 Kč | 266 441,39 Kč | 266 441 Kč | fond | 0 | |||
Parvest Equity Best Selection Euro Classic H CZK-Capi | LU0823401228 | 192 500,00 Kč | 384,23 Kč | 0,00 Kč | 5 606,80 Kč | 186 508,97 Kč | 186 508 Kč | fond | 0 | |||
Fidelity Funds - Asian Special Situations Fund (USD) | LU0261950983 | 82 500,00 Kč | 164,67 Kč | 857,25 Kč | 2 402,91 Kč | 79 075,17 Kč | 79 075 Kč | fond | 0 | |||
0,00 Kč | 0,00 Kč | 0,00 Kč | 0,00 Kč | 0,00 Kč | 0 Kč | 0 | ||||||
0,00 Kč | 0,00 Kč | 0,00 Kč | 0,00 Kč | 0,00 Kč | 0 Kč | 0 | ||||||
0,00 Kč | 0,00 Kč | 0,00 Kč | 0,00 Kč | 0,00 Kč | 0 Kč | 0 | ||||||
0,00 Kč | 0,00 Kč | 0,00 Kč | 0,00 Kč | 0,00 Kč | 0 Kč | 0 | ||||||
0,00 Kč | 0,00 Kč | 0,00 Kč | 0,00 Kč | 0,00 Kč | 0 Kč | 0 | ||||||
1 100 000,00 Kč | 2 796,49 Kč | 4 857,74 Kč | 32 038,83 Kč | 1 060 306,93 Kč | 1 060 304 Kč | - | 300,4 | |||||
FONDY PRAVIDELNÁ INVESTICE | ČISTÁ VÝŠE INVESTICE | Poplatek za transakci | Poplatek za směnu | Poplatek za zprostředkov. | Hrubá částka k investování | |
Templeton Global Bond (CZK) H1 | LU0768356593 | 1 500,00 Kč | - | 0,00 Kč | - | 1 500,00 Kč |
Franklin K2 Alternative Strategies Fund (CZK) | LU1212701889 | 1 500,00 Kč | - | 0,00 Kč | - | 1 500,00 Kč |
Fidelity Funds - Global Opportunities Fund A-Acc (EU | LU0267387255 | 1 500,00 Kč | - | 15,75 Kč | - | 1 515,75 Kč |
CS (Lux) Global Value Equity Fund BH (CZK) | LU0458681094 | 1 500,00 Kč | - | 0,00 Kč | - | 1 500,00 Kč |
0,00 Kč | - | 0,00 Kč | - | 0,00 Kč | ||
0,00 Kč | - | 0,00 Kč | - | 0,00 Kč | ||
0,00 Kč | - | 0,00 Kč | - | 0,00 Kč | ||
0,00 Kč | - | 0,00 Kč | - | 0,00 Kč | ||
0,00 Kč | - | 0,00 Kč | - | 0,00 Kč | ||
0,00 Kč | - | 0,00 Kč | - | 0,00 Kč | ||
0,00 Kč | - | 0,00 Kč | - | 0,00 Kč | ||
0,00 Kč | - | 0,00 Kč | - | 0,00 Kč | ||
6 000,00 Kč | 0,00 Kč | 15,75 Kč | 10 828,35 Kč | 6 015,75 Kč | ||
Veškeré poplatky za transakce u pravidelné investice jsou již zahrnuty v poplatku za vedení účtu 48 EUR / ročně. Další transakční poplatky Moventum neúčtuje.
DŮLEŽITÉ UPOZORNĚNÍ
Tento materiál má pouze obecný charakter a nijak nezohledňuje individuální situaci konkrétního zákazníka.
Materiál slouží pouze k vyobrazení možného výstupu investičního poradenství u společnosti Encore Benefit s.r.o., ke zpracování výstupů byly použity fiktivní údaje.
Encore Benefit s.r.o. nenese žádnou odpovědnost za škodu způsobenou použitím informací v tomto materiálu. Jakékoli šíření, publikování, kopírování nebo užívání tohoto dokumentu pro jiné než osobní účely je přísně zakázáno.
Minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích. Investice obsahuje riziko kolísání hodnoty, proto není zaručena návratnost původně investovaných
prostředků. Podrobnosti o výhodách investování a úplné rizikové upozornění naleznete na xxxx://xxxxxxxxxxxxx.xx/#xxxxx.
Rizikové upozornění: Předpokládané zhodnocení je pouze orientační a nemusí se shodovat s výnosem, kterého investor ve skutečnosti dosáhne. Skutečný výsledek investování ovlivňuje vývoj na kapitálovém trhu, ale i konkrétní podmínky a poplatky zvoleného produktu nebo investičního nástroje, který jednotlivé instituce nabízejí. Produkty založené na investování zpravidla nemají garantované výnosy, ani návratnost investovaných prostředků.
V tomto materiálu zmíněné nebo uvedené investiční nástroje (podílové fondy či jiné) nepředstavují vhodné možnosti investování podle investiční strategie konkrétního zákazníka (přiměřenou či vhodnou investiční strategii zákazník zjistí až vyplněním a vyhodnocením investičního dotazníku). Konečné investiční řešení záleží na rozhodnutí investora.
Předložené fondy nejsou individuálním investičním doporučením pro konkrétního zákazníka. Tento materiál slouží pouze pro propagační účely, není jím v žádném ohledu poskytováno individuální investiční poradenství.
Informace o všech podílových fondech, které jsou pro zákazníka přiměřené, nalezne zákazník na stránkách xxxxx://xxx.xxxxxx.xx/xxxx.xxx.