OBSAH
ÚČINNOST OD 1. 5. 2024
OBSAH
A. DEFINICE POJMŮ
B. OBECNÁ ČÁST
6. VYBRANÉ ASPEKTY APLIKACE PORTU 8
11. JEDNÁNÍ ZÁKAZNÍKA A WOOD RI 12
12. PRÁVNÍ JEDNÁNÍ A PRÁVNÍ UDÁLOSTI 13
14. OPATŘENÍ K VYLOUČENÍ STŘETU ZÁJMŮ A ZABRÁNĚNÍ MANIPULACE S TRHEM 15
15. POVĚŘENÍ TŘETÍCH OSOB, CUSTODIANI 16
20. ÚROKOVÉ SAZBY A ZDANĚNÍ 18
24. ROZHODNÉ PRÁVO A ŘEŠENÍ SPORŮ 19
27. ZMĚNY OBCHODNÍCH PODMÍNEK 20
C. DŮLEŽITÁ UPOZORNĚNÍ
6. OCHRANA ZÁKAZNICKÉHO MAJETKU 23
9. INFORMACE O OBSAHU ZÁVAZKU 23
D. OBSTARÁNÍ NÁKUPU A PRODEJE INVESTIČNÍCH NÁSTROJŮ
1. NÁKUP A PRODEJ INVESTIČNÍCH NÁSTROJŮ 24
2. ZPRACOVÁNÍ POKYNU ZÁKAZNÍKA 24
E. OBHOSPODAŘOVÁNÍ MAJETKU ZÁKAZNÍKA
2. ZÁKLADNÍ ZÁVAZKY SMLUVNÍCH STRAN 26
3. DALŠÍ PRÁVA A POVINNOSTI 26
WOOD Retail Investments a.s., Xxxxxxxxx 0000/00, Xxxxxx, 000 00 Xxxxx 0, Xxxxx xxxxxxxxx;
IČ: 178 18 834; Společnost je zapsána v Obchodním rejstříku u Městského soudu v Praze, oddíl B, vložka 27805
A. DEFINICE POJMŮ
Termíny uvedené v těchto Obchodních podmínkách (nebo v dokumentech, které na tyto Obchodní podmínky odkazují) velkjmi písmeny budou mít následující vjznam:
"Aplikace Portu“ znamená Internetovou aplikaci Portu a/nebo Mobilní aplikaci Portu.
"Bankovní účet" znamená peněžní účet Zákazníka uvedenj v záhlaví Rámcové smlouvy nebo sdělenj dohodnutjm způsobem ze strany Zákazníka WOOD RI.
"Custodian“ je finanční instituce zajišťující správu, úschovu, registraci nebo evidenci Investičních nástrojů nebo peněžních prostředků.
"Custody smlouva" znamená písemnou smlouvu, v níž se XXXX RI zavazuje pro Zákazníka zajišťovat úschovu a správu Investičních nástrojů ve vlastnictví Zákazníka a závazek Zákazníka zaplatit za to Poplatek.
"ČNB" znamená Českou národní banku jakožto orgán vykonávající dohled nad finančním trhem v České republice. Sídlo tohoto orgánu je Na Příkopě 28, 115 03 Praha 1.
"Delisting“ znamená vyloučení Investičního nástroje z obchodování na Regulovaném trhu.
"Doklady totožnosti" znamenají vzhledem k fyzickjm osobám doklady vydané orgánem veřejné správy, v nichž je uvedeno jméno a příjmení, datum narození a z nichž je patrná podoba, popřípadě i jinj údaj umožňující identifikovat osobu, která doklad předkládá, jako oprávněného držitele, a vzhledem k právnickjm osobám aktuální vjpis z obchodního rejstříku nebo obdobné evidence a/nebo jiné dokumenty dokládající existenci právnické osoby a oprávnění fyzické osoby jednající za Zákazníka.
"Domovská stránka" znamená webovou stránku WOOD RI na xxx.xxxxx.xx, také xxxxxxx.xxxxx.xx, x.xxxxx.xx a jakékoliv další produktové subdomény III. řádu na doméně xxxxx.xx.
"Frakční podíl" znamená frakci (zlomek) na nominální nebo na určenjm způsobem stanovené hodnotě Investičního nástroje, kterj není vyjádřen jako přirozené číslo (nezáporné celé číslo).
"Garanční fond" znamená Garanční fond obchodníků s
cennjmi papíry.
"GDPR" znamená nařízení Evropského parlamentu a Rady 2016/679 ze dne 27. dubna 2016 o ochraně fyzickjch osob v
souvislosti se zpracováním osobních údajů a o volném pohybu těchto údajů a o zrušení směrnice 95/46/ES (obecné nařízení o ochraně osobních údajů).
"Heslo" znamená heslo pro přístup do Internetové aplikace.
"Insolvenční zákon" znamená zákon č. 182/2006 Sb., o úpadku a způsobech jeho řešení (insolvenční zákon), v platném a účinném znění.
"Internetová aplikace" znamená zabezpečenou aplikaci WOOD RI umožňující Zákazníkovi zejména získávat údaje tjkající se jeho Účtu přihlášením se do klientské zóny na Domovské stránce.
"Investiční nástroje" znamenají investiční cenné papíry (zejména akcie a dluhopisy), cenné papíry kolektivního investování, nástroje, se kterjmi se obvykle obchoduje na peněžním trhu, investiční certifikáty, warranty a jiné derivátové investiční nástroje, ohledně kterjch WOOD RI poskytuje Investiční služby.
"Investiční rozhodnutí" znamená rozhodnutí WOOD RI při poskytování Investiční služby obhospodařování majetku zákazníka, je-li jeho součástí investiční nástroj, na základě volné úvahy v rámci smluvního ujednání (portfolio management), v jehož důsledku dochází ke koupi nebo prodeji Investičních nástrojů nebo jinému jednání v souvislosti s poskytováním příslušné Investiční služby.
"Investiční služba" znamená jakoukoli transakci, službu nebo produkt poskytovanj WOOD RI podle Zákona o podnikání na kapitálovém trhu na základě povolení uděleného ČNB.
„Investiční strategie“ znamená investiční strategii vypracovanou WOOD RI po dohodě se Zákazníkem, podle které postupuje XXXX RI při Obhospodařování.
"Komisionářská smlouva" znamená písemnou smlouvu, v níž se XXXX RI zavazuje zařídit svjm jménem pro Zákazníka a na jeho účet koupi nebo prodej Investičních nástrojů nebo uskutečnit činnost k dosažení tohoto vjsledku a Zákazník se zavazuje zaplatit za to Poplatek.
"Korporátní akce" představují vjznamné události spojené s emitentem Investičního nástroje. Může se jednat o vjplatu dividendy, změnu obchodního názvu emitenta Investičního nástroje, sloučení, odštěpení, štěpení a reverzní štěpení akcií. Za korporátní akci se nepovažuje Delisting.
„MAR“ Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 596/2014 ze dne 16. dubna 2014 o zneužívání trhu.
„Mobilní aplikace Portu“ znamená zabezpečenou aplikaci Portu, kterou spravuje WOOD RI a která po nainstalování na elektronické zařízení umožňuje Zákazníkovi zejména získávat údaje tjkající se jeho Účtu a spravovat jej způsobem stanovenjm v těchto Obchodních podmínkách.
„Obhospodařovanj majetek“ znamená majetek Zákazníka tvořenj peněžními prostředky určenjmi k investování do Investičních nástrojů a Investičními nástroji, kterj je svěřen WOOD RI do obhospodařování.
"Obhospodařovatelská smlouva" znamená písemnou smlouvu, v níž se XXXX RI zavazuje obhospodařovat majetek Zákazníka tvořenj peněžními prostředky určenjmi k investování do Investičních nástrojů a Investičními nástroji, a to na základě volné úvahy WOOD RI, a Zákazník se zavazuje zaplatit za poskytnuté služby WOOD RI Poplatek.
"Občanskj zákoník" znamená zákon č. 89/2012 Sb., občanskj zákoník, v platném a účinném znění.
"Obchodní cyklus Portu“ období, jehož délka není předem stanovená, zpravidla ale 2x tjdně, v rámci kterého WOOD RI zajišťuje realizaci nákupů, prodejů a jinjch aktivit spojenjch s Investičními službami.
„Obchodní podmínky“ znamenají tyto Obchodní podmínky pro Zákazníky WOOD RI.
"Obchodní systém" regulovanj trh, mnohostrannj obchodní systém nebo organizovanj obchodní systém.
"Oprávněná osoba" znamená fyzickou osobu uvedenou v Rámcové smlouvě, která je oprávněná podávat za Zákazníka Pokyny a jinak právně jednat vůči WOOD RI v rozsahu stanoveném příslušnou Smlouvou. V případě Zákazníka fyzické osoby bude Oprávněnou osobou vždy také Zákazník.
"Osoba blízká“ znamená fyzickou osobu, která je příbuzná se Zákazníkem v řadě přímé (předek a potomek Zákazníka), a dále sourozenec, strjc, teta, synovec, neteř, manžel a partner podle zákona č. 115/2006 Sb., o registrovaném partnerství. Má se za to, že Osobami blízkjmi jsou i osoby sešvagřené nebo osoby, které spolu trvale žijí. Posouzení, zda daná osoba je ještě osobou blízkou, bude vždy na zodpovědném pracovníkovi WOOD RI.
"Osobní údaje" znamenají osobní údaje ve smyslu GDPR, tj. veškeré informace o identifikované nebo identifikovatelné fyzické osobě, například jméno, adresa, rodné číslo, státní občanství, pohlaví, data vypovídající o důvěryhodnosti a solventnosti Zákazníka atp.
"Peněžní účet" znamená evidenční peněžní účet zřízenj WOOD RI pro účely evidence peněžních prostředků Zákazníka, přijímání plateb na takovj účet a provádění plateb z takového účtu a provádění dalších standardních investičních transakcí prostřednictvím takového účtu.
"Prohlášení o příjmu" je buď Prohlášení o skutečném vlastnictví připisovaného, poukazovaného nebo vypláceného příjmu v papírové nebo online podobě podávané v případě Internetové aplikace jako součást registrace.
"Převodní místo" je:
a) obchodní systém,
b) systematickj internalizátor,
c) tvůrce trhu nebo jinj poskytovatel likvidity se sídlem v členském státě Evropské unie, nebo
d) osoba nebo trh s investičními nástroji se sídlem ve státě, kterj není členskjm státem Evropské unie, s obdobnou činností jako některá z osob nebo trhů uvedenjch v písmenech a) až c).
"Pokyn" znamená pokyn Zákazníka k obstarání koupě nebo prodeje Investičních nástrojů nebo jiná instrukce Zákazníka vůči WOOD RI v souvislosti s poskytováním jakékoliv Investiční služby.
"Poplatky" znamenají poplatky, náklady, pokuty a další vjdaje, které si WOOD RI účtuje v souvislosti s poskytováním Investičních služeb.
„Portu“ znamená online platformu poskytující investiční služby zejména pro neprofesionální zákazníky.
"Pracovní den" znamená každj den, kromě státního svátku, kdy jsou WOOD RI a další finanční instituce v České republice, které se podílejí na poskytování příslušnjch Investičních služeb, otevřeny pro poskytování takovjch služeb.
"Reklamační řád" znamená soubor pravidel, podle nichž WOOD RI rozhoduje o stížnostech Zákazníka na standardní služby, které WOOD RI poskytuje.
"Profesionální zákazník" znamená Zákazník, kterj je právnickou osobou založenou za účelem podnikání a kterj podle poslední účetní závěrky splňuje alespoň dvě ze tří následujících kritérií (i) celková vjše jeho aktiv odpovídá částce alespoň 20 000 000 EUR, (ii) jeho čistj roční obrat odpovídá částce alespoň 40 000 000 EUR, (iii) jeho vlastní
kapitál odpovídá částce alespoň 2 000 000 EUR nebo Zákazník, kterj není profesionální a kterému byl udělen souhlas WOOD RI se zařazením do kategorie Profesionálních zákazníků na žádost.
"Rámcová smlouva" znamená písemnou smlouvu o poskytování investičních služeb, na základě které může WOOD RI poskytovat Zákazníkovi Investiční služby nebo uzavírat finanční transakce. Rámcová smlouva zahrnuje produktové smlouvy upravující poskytování jednotlivjch druhů Investičních služeb.
"Regulovanj trh" znamená trh s Investičními nástroji uvedenj v seznamu regulovanjch trhů vedeném členskjm státem Evropské unie a dále obdobnj veřejnj trh s Investičními nástroji v jiném státu, na kterj má WOOD RI přímj nebo nepřímj přístup.
"Sazebník" znamená sazebník poplatků WOOD RI nebo jinak nazvanj dokument WOOD RI, kterj zahrnuje zejména stávající sazby Poplatků.
"Skupina WOOD & Co."" znamená (a) WOOD RI, (b) společnost WOOD & Company Financial Services, a.s., IČ 265 03 808, se sídlem xxxxxxx Xxxxxxxxx 0000/0x, Xxxx Xxxxx, 000 00 Xxxxx 0, Xxxxx xxxxxxxxx, (c) společnost WOOD & Company Group S.A., IČ B83396, se sídlem 17, boulevard
X.X. Xxxxxxxxxx, L-2411 Lucemburk, Lucemburské velkovévodství (jedinj akcionář WOOD RI) a (d) jakjkoli další subjekt přímo či nepřímo řízenj společností WOOD & Company Group S.A.
"Služby WOOD RI" znamenají Investiční služby a jiné služby, které jsou spojeny s Účtem Zákazníka, poskytované WOOD RI nebo dalšími členy Skupiny WOOD & Co.
"Smlouva" znamená Rámcovou smlouvu a dále jednotlivé produktové smlouvy, především Komisionářskou smlouvu, Obhospodařovatelskou smlouvu a Custody smlouvu, a dále pak případné další smlouvy uzavřené mezi WOOD RI a Zákazníkem, které se tjkají poskytování Investičních služeb (např. smlouva o dlouhodobém investičním produktu).
"Správce osobních údajů" znamená subjekt, kterj určuje účely a prostředky zpracování osobních údajů, tj. WOOD RI.
"Tržní hodnota“ znamená tržní hodnotu majetku Zákazníka evidovaného na Účtech, která je určena způsobem dle čl. 13.2 Obchodních podmínek.
"Účet" znamená Peněžní účet a/nebo Účet cennjch papírů.
"Účet cennjch papírů" znamená evidenční majetkovj účet zřízenj WOOD RI pro účely evidence Investičních nástrojů Zákazníka.
"Údaje" znamenají jakékoli údaje a/nebo informace, které XXXX RI obdržela v souvislosti s poskytováním Investičních služeb, včetně Osobních údajů.
„Vnitřní informace“ znamená následující typy informací:
a) informace přesné povahy, která nebyla uveřejněna, tjká se přímo nebo nepřímo jednoho nebo několika emitentů nebo jednoho nebo několika finančních nástrojů a která, pokud by byla zveřejněna, by pravděpodobně měla vjznamnj dopad na ceny těchto finančních nástrojů nebo na ceny souvisejících derivátovjch finančních nástrojů;
b) ve vztahu ke komoditním derivátům informace přesné povahy, která nebyla uveřejněna, tjkající se přímo nebo nepřímo jednoho nebo více takovjch derivátů nebo tjkající se přímo souvisejících spotovjch komoditních smluv, a která, pokud by byla uveřejněna, by pravděpodobně měla vjznamnj dopad na ceny těchto derivátů nebo souvisejících spotovjch komoditních smluv a která představuje informaci, u níž se dá rozumně očekávat, že bude zveřejněna v souladu s právními či regulatorními předpisy na úrovni EU nebo na vnitrostátní úrovni, pravidly trhu, smlouvou, praxí nebo zvyklostmi na příslušnjch trzích komoditních derivátů nebo spotovjch trzích nebo u níž tyto předpisy její zpřístupnění stanovují;
c) ve vztahu k povolenkám na emise a na nich založenjm draženjm produktům informace přesné povahy, která nebyla uveřejněna, tjká se přímo nebo nepřímo jednoho nebo více z těchto nástrojů a která, pokud by byla uveřejněna, by pravděpodobně měla vjznamnj dopad na ceny těchto nástrojů nebo na ceny souvisejících derivátovjch finančních nástrojů;
d) pro osoby pověřené prováděním pokynů tjkajících se finančních nástrojů to také znamená informaci dodanou klientem a tjkající se dosud nevyřízenjch pokynů klienta k finančním nástrojům, která je přesné povahy, tjká se přímo nebo nepřímo jednoho nebo více emitentů nebo jednoho nebo více finančních nástrojů a která, pokud by byla
uveřejněna, by pravděpodobně měla vjznamnj dopad na ceny těchto finančních nástrojů, souvisejících spotovjch komoditních smluv nebo na ceny souvisejících derivátovjch finančních nástrojů.
"WOOD RI" znamená WOOD Retail Investments a.s., společnost založenou a existující podle práva České republiky, se sídlem Xxxxxxxxx 0000/00, Xxxxxx, 000 00 Xxxxx 4, IČ: 178 18 834, zapsanou v obchodním rejstříku vedeném Městskjm soudem v Praze, oddíl B, vložka 27805.
"Zajištění proti kurzovému riziku" je zajištění majetku Zákazníka proti kurzovému riziku (tzv. hedging).
"Zákazník" znamená fyzickou nebo právnickou osobu, které WOOD RI poskytuje Investiční služby na smluvním základě, nebo fyzickou nebo právnickou osobu, která projevila zájem o poskytování Investičních služeb.
"Zákazník, kterj není profesionální" znamená Zákazník, kterj není WOOD RI zařazen v kategoriích Profesionální zákazník nebo Způsobilá protistrana.
"Zákon o opatřeních proti legalizaci vjnosů z trestné činnosti" znamená zákon č. 253/2008 Sb., o některjch opatřeních proti legalizaci vjnosů z trestné činnosti a financování terorismu, v platném a účinném znění.
"Zákon o podnikání na kapitálovém trhu" znamená zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, v platném a účinném znění.
"Závěrečné vyrovnání" znamená smluvní ujednání podle Zákona o podnikání na kapitálovém trhu, podle kterého v případě, že nastane dohodnutá skutečnost, dojde k zániku a nahrazení předmětnjch dluhů, popřípadě k započtení pohledávek tak, že vjsledkem bude jediná pohledávka jedné smluvní strany a jí odpovídající dluh druhé smluvní strany uhradit vjslednou částku.
"Zmocněnec" znamená fyzickou nebo právnickou osobu oprávněnou Zákazníkem na základě plné moci k tomu, aby zastupovala Zákazníka ve vztahu k WOOD RI, v rozsahu stanoveném touto plnou mocí.
"Způsobilá protistrana" znamená Zákazník, kterj je jedním z následujících subjektů: (i) banka nebo instituce elektronickjch peněz, (ii) spořitelní nebo úvěrní družstvo, (iii) obchodník s cennjmi papíry, (iv) pojišťovna, (v) zajišťovna, (vi) investiční společnost, (vii) investiční fond, (viii) penzijní fond,
(ix) osoba, která jako svou rozhodující činnost provádí
sekuritizaci, (x) osoba, která obchoduje na vlastní účet s investičními nástroji za účelem snížení rizika (hedging) z obchodů s deriváty a tato činnost patří mezi její rozhodující činnosti, (xi) osoba, která obchoduje na vlastní účet s deriváty nebo komoditami a tato činnost patří mezi její rozhodující činnosti, (xii) právnická osoba, která má postavení veřejnoprávního subjektu, pověřená správou veřejného dluhu, (xiii) právnická osoba, která je příslušná hospodařit s majetkem státu při zajišťování nákupu, prodeje nebo správy pohledávek nebo jinjch aktiv, anebo při restrukturalizaci obchodních společností nebo jinjch právnickjch osob, (xiv) zahraniční osoba, která odpovídá některé z osob uvedenjch v (i) až (xiii), (xv) stát nebo členskj stát federace, (xvi) Česká národní banka, zahraniční centrální banka nebo Evropská centrální banka, nebo (xvii) Světová banka, Mezinárodní měnovj fond, Evropská investiční banka nebo jiná mezinárodní finanční instituce.
B. OBECNÁ ČÁST
1. ÚVODNÍ USTANOVENÍ
1.1 Tyto Obchodní podmínky upravují základní pravidla, kterjmi se budou řídit vztahy mezi WOOD RI a Zákazníkem založené příslušnou Smlouvou a/nebo jinjm smluvním ujednáním uzavřenjm mezi WOOD RI a Zákazníkem v souvislosti s poskytováním Investičních služeb.
1.2 Obchodní podmínky tvoří nedílnou součást příslušné Smlouvy a/nebo jiného smluvního ujednání uzavřeného mezi WOOD RI a Zákazníkem v souvislosti s Investiční službou, je-li v takovém smluvním ujednání odkaz na Obchodní podmínky.
1.3 Podpisem příslušné Smlouvy Zákazník potvrzuje, že si přečetl Obchodní podmínky a souhlasí s tím, že bude dodržovat jejich ustanovení a dále že se řádně seznámil se Sazebníkem a dalšími příslušnjmi dokumenty tjkajícími se poskytování Investičních služeb.
1.4 Pokud se ustanovení příslušné Smlouvy nebo jiného smluvního ujednání mezi WOOD RI a Zákazníkem v souvislosti s Investiční službou liší od Obchodních podmínek nebo jsou s nimi v rozporu, má ustanovení takové Smlouvy nebo takového jiného smluvního ujednání přednost před ustanoveními těchto Obchodních podmínek.
1.5 Zákazník je povinen zajistit, aby Oprávněné osoby a Zmocněnci, kteří se podílejí na přijímání nebo poskytování Investičních služeb, byli řádně seznámeni s příslušnou Smlouvou, Obchodními podmínkami a Sazebníkem.
2. OCHRANA ÚDAJŮ
2.1 Správce osobních údajů získává Osobní údaje od Zákazníka primárně v rozsahu a k účelům stanovenjm příslušnjmi právními předpisy (zejm. Zákon o podnikání na kapitálovém trhu a Zákon o opatřeních proti legalizaci vjnosů z trestné činnosti) a k plnění Smlouvy.
2.2 Údaje, včetně Osobních údajů, poskytuje Zákazník a Oprávněná osoba dobrovolně, pokud právní předpis nestanoví jinak. Pokud Zákazník neposkytne Údaje v rozsahu nutném pro uzavření smlouvy nebo vyžadovaném právními předpisy, je WOOD RI nucena odmítnout uzavření Smlouvy či jiného smluvního ujednání nebo poskytnutí Investiční služby Zákazníkovi.
2.3 Podrobnější informace o zpracování Osobních údajů jsou obsaženy v dokumentu Politika ochrany osobních údajů, kterj lze nalézt na Domovské stránce.
3. KOMUNIKACE A DORUČOVÁNÍ
3.1 Pokud není dohodnuto jinak, mohou Zákazník i WOOD RI pro vzájemnou komunikaci využívat osobních jednání, telefonu, pošty, osobního doručení, elektronické pošty (e-mail), Internetové aplikace a dalších možností elektronické komunikace. WOOD RI se se Zákazníkem může případně dohodnout i na jinjch formách komunikace.
3.2 Zákazník bere na vědomí, že v případě elektronické komunikace prostřednictvím telefonu nebo e-mailu může dojít ke ztrátě, zničení, neúplnému nebo opožděnému doručení, neoprávněnému získání, použití nebo zneužití přenášenjch dat. XXXX RI proto nepřebírá odpovědnost za zneužití informací zaslanjch prostřednictvím těchto prostředků. WOOD RI a Zákazník jsou povinni vždy postupovat tak, aby riziko takové ztráty dat bylo pokud možno v co největší míře omezeno.
3.3 WOOD RI může požádat Zákazníka o potvrzení jeho sdělení, které nebylo učiněno písemně (včetně elektronické formy), formou písemného oznámení adresovaného WOOD RI ve lhůtě tří (3) Pracovních dnů. Pokud Zákazník takové potvrzení nezašle, WOOD RI může, ale nemusí, jednat v souladu s dotčenjm sdělením.
3.4 V případech, kdy to WOOD RI uzná za vhodné, může použít vytištěnj podpis osoby pověřené jednat jménem WOOD RI namísto rukopisného podpisu, a to zvláště v případě hromadné korespondence nebo v případě korespondence generované WOOD RI automaticky.
3.5 Pokud bude Zákazník využívat Aplikaci Portu, či jiné prostředky elektronické komunikace, je povinen se identifikovat dohodnutjm způsobem nebo způsobem, kterj nevzbudí pochybnosti o totožnosti osoby, která příslušné sdělení činí.
3.6 WOOD RI může jakjmkoli technickjm způsobem zaznamenávat veškerou komunikaci mezi WOOD RI na jedné straně a Zákazníkem, Oprávněnou osobou či Zmocněncem na straně druhé a tyto záznamy archivovat.
Zákazník prohlašuje, že si je vědom skutečnosti, že XXXX RI je povinna pořizovat a archivovat nahrávky telefonické a elektronické komunikace a záznamy z osobních jednání se Zákazníkem, které probíhají v souvislosti s poskytováním Investičních služeb, a to i v případě, že k poskytnutí Investiční služby nedojde.
Zákazník dále bere na vědomí, že tyto záznamy mohou bjt na základě zákona nebo příslušnjch předpisů daného Převodního místa zpřístupněny příslušnjm kontrolním orgánům a může jich bjt, v případě soudního sporu, použito jako důkazních prostředků u soudu.
Kopie komunikace specifikované vjše je archivována po dobu 5 let, nebo 7 let, pokud tak rozhodne ČNB (tato lhůta se počítá od okamžiku, kdy příslušné komunikace proběhla).
Zákazník má právo požadovat zpřístupnění nahrávek telefonické a elektronické komunikace a záznamů z osobních jednání v přiměřené lhůtě v rozsahu, v němž se vztahují k (potenciálním) transakcím s investičními nástroji. Žádost musí bjt učiněna v písemné formě a musí specifikovat relevantní obchody či alespoň časové období, za které má bjt kopie komunikace a záznamů poskytnuta. Za zpřístupnění kopií nahrávek a záznamů bude Zákazníkovi účtován poplatek v souladu se Sazebníkem.
3.7 WOOD RI bude zasílat veškerá oznámení a listiny na adresu Zákazníka uvedenou v záhlaví Rámcové smlouvy nebo sdělenou dohodnutjm způsobem ze strany Zákazníka. Společnosti WOOD RI bude Zákazník zasílat veškerá oznámení a listiny na adresu sídla WOOD RI: Xxxxxxxxx 0000/00, Xxxxxx, Xxxxx 4, PSČ: 140 00.
3.8 Pošta zaslaná elektronickou poštou bude považována za doručenou v okamžiku, kdy server příjemce oznámí její přijetí, pokud není sjednáno jinak.
4. INTERNETOVÁ APLIKACE
4.1 WOOD RI může poskytovat Zákazníkovi prostřednictvím Internetové aplikace informace tjkající se Účtu Zákazníka a Investičních služeb, které WOOD RI poskytla Zákazníkovi.
4.2 Pro přístup do klientské zóny Internetové aplikace použije zákazník svou emailovou adresu a Heslo, které sám zvolí nebo je mu sděleno WOOD RI jinjm dohodnutjm způsobem. Zákazník může po přihlášení
do Internetové aplikace heslo kdykoliv změnit. Do klientské zóny Internetové aplikace může Zákazník přistoupit i prostřednictvím spárované aplikace 3. stran, kterjm k tomu udělí souhlas.
5. MOBILNÍ APLIKACE PORTU
5.1 Zákazník může k získávání informací tjkajících se jeho Účtu, správy Účtu způsobem stanovenjm v čl. 6 Obchodních podmínek a Investičních služeb, které WOOD RI poskytuje Zákazníkovi prostřednictvím platformy Portu, využít také Mobilní aplikaci Portu.
5.2 WOOD RI může poskytovat Zákazníkovi prostřednictvím Mobilní aplikace Portu informace
tjkající se Účtu Zákazníka a Investičních služeb, které
WOOD RI poskytla Zákazníkovi přes platformu Portu.
5.3 Pro přihlášení do klientské zóny Mobilní aplikace Portu použije Zákazník stejné přihlašovací údaje jako pro přístup do Internetové aplikace nebo může využít přihlášení pomocí biometrickjch údajů.
5.4 Body 4.3, 4.4 a 4.5 této části B se použijí přiměřeně.
5.5 Zákazník bere na vědomí, že informace, sdělení a dokumenty tjkající se obchodního styku Zákazníka a WOOD RI budou Zákazníkovi poskytnuty primárně prostřednictvím Internetové aplikace. Mobilní aplikace Portu tedy nenahrazuje komunikaci WOOD RI a Zákazníka prostřednictvím Internetové aplikace.
5.6 WOOD RI si vyhrazuje právo provoz Mobilní aplikace Portu kdykoliv pozastavit nebo ukončit. WOOD RI neponese odpovědnost za škodu vzniklou v souvislosti s uvedenjm pozastavením nebo ukončením provozu Mobilní aplikace Portu.
5.7 Zákazník se za účelem získání úplnjch a korektních informací tjkajících se jeho Účtu zavazuje využívat vždy aktuální verzi Mobilní aplikace Portu. WOOD RI neponese odpovědnost za škodu vzniklou v souvislosti s užíváním neaktuální verze Mobilní aplikace Portu Zákazníkem.
6. VYBRANÉ ASPEKTY APLIKACE PORTU
6.1 Produkty poskytované na základě Obhospodařovatelské smlouvy (Portfolia, Investiční rezerva):
6.1.1 Součástí Aplikace Portu je možnost Zákazníka zvolit a realizovat WOOD RI přednastavené Investiční strategie (dále jen "Portfolia") za účelem dosažení různjch, především dlouhodobjch, investičních cílů (např. zajištění ve stáří, vzdělání, koupě nemovitosti). Zákazník si dále může zvolit službu Investiční rezerva pro konzervativnější způsob investování.
6.1.2 Každé Portfolio vykazuje jinj stupeň rizikovosti. Portfolia jsou Zákazníkovi doporučována WOOD RI na základě údajů, které Zákazník poskytl samostatně a pravdivě o svjch investičních cílech, finanční situaci, odbornjch znalostech a zkušenostech. Tyto informace jsou zásadně vyhodnocovány automatizovanjm systémem.
Vzhledem k vysokému počtu modelovjch Portfolií splňuje kritéria vhodnosti pro Zákazníka obvykle několik z nich, přičemž právě jedno je vyhodnocovacím algoritmem označeno jako doporučené. Mezi Portfolia dostupná pro Zákazníka jsou zařazena všechna Portfolia vyhodnocená jako vhodná, a to včetně všech Portfolií, která jsou konzervativnější než doporučené Portfolio. V případě, že Zákazník zvolí jiné Portfolio než doporučené, snižuje se tím pravděpodobnost dosažení investičních cílů Zákazníka, za což WOOD RI nenese odpovědnost.
6.1.3 Zákazník může za účelem realizace Investiční strategie volit mezi jednorázovou investicí a/nebo pravidelnjm měsíčním investičním plánem (včetně jejich kombinací).
6.2 Produkty poskytované na základě Komisionářské
smlouvy (Strategie, Crypto):
6.2.1 V rámci platformy Portu má Zákazník rovněž možnost nastavit si vlastní Strategie a Crypto, pokud je na základě údajů, které Zákazník poskytl samostatně a pravdivě o svjch investičních cílech, finanční situaci, odbornjch znalostech a zkušenostech, vyhodnoceno, že jsou tyto služby přiměřené Zákazníkovu investičnímu profilu. Tyto služby jsou poskytované na základě Komisionářské smlouvy a obstarání nákupu či prodeje Investičních nástrojů je prováděno na základě samostatného rozhodnutí Zákazníka.
6.3 Portu Gallery (xxxxxxx.xxxxx.xx), opPORTUnity (x.xxxxx.xx):
6.3.1 Zákazník může v rámci platformy Portu rovněž kupovat a prodávat vybrané Investiční nástroje, pokud je na základě údajů, které Zákazník poskytl samostatně a pravdivě o svjch investičních cílech, finanční situaci, odbornjch znalostech a zkušenostech, vyhodnoceno, že je tato služba přiměřená Zákazníkovu investičnímu profilu. Tato služba je poskytovaná na základě Komisionářské smlouvy a obstarání nákupu či prodeje Investičních nástrojů je prováděno na základě samostatného rozhodnutí Zákazníka.
6.4 Frakční podíl:
6.4.1 Podstatnou součástí služby Portu je možnost Zákazníka nabjt Frakční podíl. XXXX RI upozorňuje Zákazníka, že Frakční podíl není na tuzemském kapitálovém trhu běžnj, není přímo upravenj příslušnjmi právními předpisy a s jeho vlastnictvím se pojí specifika vypljvající z jeho povahy.
6.4.2 Specifikem Frakčního podílu je zejména to, že není převoditelnj mimo Aplikaci Portu; při ukončení Obhospodařovatelské smlouvy anebo Komisionářské smlouvy, na základě kterjch jsou Zákazníkovi poskytovány Investiční služby, je proto Zákazníkovi vyplacena pouze hodnota případného Frakčního podílu v penězích. V případě, že je rozhodnuto o Delistingu Investičního nástroje, jak je popsáno v bodě 6.10, kdy nebude možné převést Frakční podíl, Zákazník tímto zmocňuje a uděluje Pokyn WOOD RI, aby realizovala prodej Frakčního podílu v časovém rozmezí mezi rozhodnutím o Delistingu a stanovenjm datem Delistingu. Zákazníkovi bude vyplacena hodnota Frakčního podílu v penězích. XXXX RI vykonává po dobu účinnosti Smlouvy veškerá nemajetková práva z Frakčního podílu vypljvající.
6.5 Zajištění proti kurzovému riziku:
6.5.1 Je-li tak mezi Zákazníkem a WOOD RI sjednáno, je součástí poskytovanjch investičních služeb také zajištění investičních nástrojů Zákazníka proti kurzovému riziku (tzv. hedging) (dále jen "Zajištění proti kurzovému riziku"). Zajištění proti kurzovému riziku také může bjt součástí Obhospodařování, pokud to vyplyne z Investičního rozhodnutí.
6.5.2 Zajištění proti kurzovému riziku je prováděno formou uzavření derivátového obchodu (forward, swap). WOOD RI upozorňuje Zákazníka na specifická rizika derivátovjch obchodů popsaná v dokumentu Informace o investičních službách, investičních nástrojích a rizicích spojenjch s investováním do těchto investičních nástrojů.
6.5.3 WOOD RI tímto upozorňuje Zákazníka, že Zajištění proti kurzovému riziku je speciálně regulovanou Investiční službou, ze které mohou pro Zákazníka plynout specifické povinnosti,
zejména povinnost poskytovat část vlastních peněžních prostředků na Peněžním účtu jako kolaterál, kterj může bjt využit k úhradě případné expozice vůči protistraně. Část Peněžního účtu Zákazníka proto může bjt trvale tvořena peněžními prostředky určenjmi pro případné poskytnutí kolaterálu, přičemž tyto peněžní prostředky mohou bjt po dobu trvání Zajištění proti kurzovému riziku mimo dispoziční oprávnění Zákazníka.
6.6 Spolupráce při informování třetích stran – archivace dokumentace
6.6.1 Zákazník prohlašuje, že si je vědom skutečnosti, že IRS (daňovj úřad USA) či jiné entity mohou požádat WOOD RI o doložení originálů dokumentace Zákazníka.
6.6.2 Zákazník se proto zavazuje archivovat veškeré originály dokumentů poskytnutjch WOOD RI formou scanu, zejména pak formulář W-8BEN.
6.7 Použití referenčních hodnot
6.7.1 WOOD RI a Zákazník se vjslovně dohodli, že XXXX RI nemá povinnost stanovit referenční hodnotu investice a s takovou hodnotou porovnávat skutečnou vjkonnost produktů Zákazníka. Nesdělí-li WOOD RI Zákazníkovi jím stanovenou referenční hodnotu investice, platí, že referenční hodnota investice nebyla mezi WOOD RI a Zákazníkem sjednána.
6.8 Vjplata dividend
6.8.1 WOOD RI zajistí bez dalšího pokynu Zákazníka připsání dividendy na Účet Zákazníka.
6.8.2 Dividenda vyplacená emitentem relevantního Investičního nástroje bude před připsáním zaokrouhlena na 2 desetinná místa.
6.9 Korporátní akce
6.9.1 WOOD RI informuje Zákazníka prostřednictvím Internetové aplikace, Mobilní aplikace, či e- mailem o Korporátních akcích tjkajících se jeho Investičních nástrojů neprodleně poté, co se o nich dozví od svého Custodiana. Je v zájmu Zákazníka se dále informovat o nadcházejících Korporátních akcích jím drženjch Investičních
nástrojů na webovjch stránkách danjch společností určenjch pro investory.
6.9.2 V případě mandatorních Korporátních akcí bez možnosti účasti Zákazníka na hlasování zajistí WOOD RI jejich vypořádání bez zbytečného odkladu a informuje o tom Zákazníka způsobem popsanjm vjše. Tyto akce zahrnují vjplatu hotovostní dividendy, distribuci kapitálu, změnu obchodního názvu, tickeru či ISINu Investičního nástroje, sloučení (merger, akvizice), štěpení akcií (split) a reverzní štěpení akcií (reverzní split).
6.9.3 V případě Korporátní akce typu odštěpení (spin- off) rozhodne WOOD RI o zařazení nově vzniklého Investičního nástroje do své nabídky Investičních nástrojů. V případě nezařazení převede WOOD RI práva na novj Investiční nástroj na hotovost, kterou vyplatí na Účet Zákazníka bez zbytečného odkladu.
6.9.4 V případě dalších Korporátních akcí vedoucích k udělení předkupního práva, warrantu či opční dividendy převede WOOD RI, kdykoliv je to možné, tato práva na hotovost, kterou vyplatí na Účet zákazníka bez zbytečného odkladu.
6.9.5 WOOD RI standardně nevystavuje potvrzení o vlastnictví Investičního nástroje nutné pro účast na valné hromadě. Vystavení tohoto potvrzení je možné na vyžádání Zákazníka a je zpoplatněno dle Sazebníku.
6.10 Vyřazení a vyloučení obchodování Investičních nástrojů prostřednictvím Portu
6.10.1 Ve vjjimečnjch případech (nedostatečná likvidita, nestandardní poplatky, nedostatečná poptávka aj.) může WOOD RI rozhodnout o vyřazení Investičního nástroje z nabídky a pozastavit jeho obchodování v rámci Aplikace Portu. V takovém případě XXXX RI s předstihem informuje Zákazníka s doporučením odebrat Investiční nástroj ze své nabídky. Zákazníkovi je také umožněn převod daného Investičního nástroje k jinému obchodníkovi s cennjmi papíry, přičemž takovj převod je zpoplatněn dle Sazebníku.
6.10.2 V případě Delistingu WOOD RI s předstihem informuje Zákazníka s doporučením odebrat
Investiční nástroj z příslušného produktu Zákazníka. V případě, že k odebrání nedojde, XXXX RI nezaručuje likviditu Investičního nástroje na sekundárních trzích.
6.10.3 Pro zpřístupnění investování do americkjch Investičních nástrojů je od Zákazníka vyžadován řádně nahranj formulář W-8BEN, kterj je nutné aktualizovat každé 2-3 roky dle instrukcí poskytnutjch prostřednictvím Aplikace Portu s dostatečnjm předstihem. V případě, že Zákazník nenahraje aktualizovanj dokument W- 8BEN ani po dodatečnjch upomínkách, nebude mu umožněno s americkjmi Investičními nástroji dále obchodovat a WOOD RI může přistoupit k vypovězení smluvního vztahu se Zákazníkem dle příslušnjch ustanovení Rámcové smlouvy.
7. POKYNY ZÁKAZNÍKA
7.1 Za účelem poskytování řádnjch Investičních služeb zpracuje WOOD RI všechny Pokyny Zákazníka za předpokladu, že Pokyny, které Zákazník WOOD RI předá či adresuje, jsou srozumitelné, přesné, jasné, správné, úplné a splňují veškeré další podmínky stanovené příslušnjmi právními předpisy, jinjmi závaznjmi pravidly, příslušnou Smlouvou a těmito Obchodními podmínkami. Pokud není stanoveno právními předpisy nebo jinjmi závaznjmi pravidly jinak, není WOOD RI povinna ověřovat správnost, přesnost ani úplnost jakékoli informace poskytnuté Zákazníkem.
7.2 Zákazník je oprávněn zadávat Pokyny následujícím
způsobem:
(a) ústně, a to prostřednictvím telefonu,
(b) elektronicky prostřednictvím e-mailu,
(c) písemně při osobní návštěvě v sídle WOOD RI, nebo
(d) online prostřednictvím Aplikace Portu, pokud to Aplikace Portu umožňuje.
7.3 Dohodnou-li se tak Zákazník a WOOD RI, může Zákazník zadávat Pokyny prostřednictvím Aplikace
Portu nebo jinjm způsobem umožňujícím dálkovj přístup.
7.4 Při zadání Pokynu ústně prostřednictvím telefonu bude Zákazník vyzván k prokázání své totožnosti, zejména sdělením rodného čísla nebo čísla občanského průkazu, popř. jinjm vhodnjm způsobem.
7.5 Pokyn zadanj písemně při osobní návštěvě musí bjt opatřen podpisem Zákazníka.
7.6 Za účelem ověření autenticity Pokynu (tj. skutečnosti, zda byl Xxxxx podán skutečně Zákazníkem, Oprávněnou osobou nebo způsobiljm Zmocněncem) je WOOD RI oprávněna požadovat dodatečné ověření totožnosti osoby podávající Pokyn způsobem dle vlastního uvážení WOOD RI.
7.7 Pokyn může bjt Zákazníkem zadán v českém nebo
anglickém jazyce.
7.8 Pokyn je podán okamžikem, kdy je XXXX RI umožněno
seznámit se s jeho obsahem.
7.9 WOOD RI si vyhrazuje právo odmítnout Pokyn Zákazníka, jakož i poskytnutí veškerjch dalších Investičních služeb, zjistí-li, že sdělené Údaje neodpovídají skutečnosti. XXXX RI je dále oprávněna odmítnout Pokyn Zákazníka, pokud je Pokyn v rozporu s obecně závaznjmi právními předpisy, překračuje oprávnění WOOD RI jako obchodníka s cennjmi papíry nebo by zpracování Pokynu mohlo poškodit WOOD RI nebo ostatní zákazníky. Odmítnutí Pokynu je XXXX RI povinna bez zbytečného odkladu oznámit Zákazníkovi.
7.10 WOOD RI je taktéž oprávněna podle svého uvážení, i bez uvedení důvodu, odmítnout přijetí nebo zpracování Pokynu již přijatého, a to i částečně zrealizovaného, nebo odložit zpracování Pokynu, a to zejména v následujících případech:
7.10.1 Pokyn není srozumitelnj, přesnj, jasnj, správnj a
úplnj;
7.10.2 Pokyn není autorizován Oprávněnou osobou nebo způsobiljm Zmocněncem v případě, kdy je tato autorizace vyžadována;
7.10.3 WOOD RI má důvodné pochybnosti o autenticitě
Pokynu;
7.10.4 na straně Zákazníka nebyly provedeny úkony nebo služby potřebné k zpracování Pokynu;
7.10.5 nebyla složena záloha na požadované Investiční služby ve vjši požadované WOOD RI;
7.10.6 WOOD RI bude mít důvodné obavy, že Zákazník
nebude schopen splnit své závazky; nebo
7.10.7 WOOD RI má za Zákazníkem nesplacené
pohledávky po lhůtě splatnosti.
7.11 V případě poruchy komunikačních zařízení nebo obchodního systému používaného WOOD RI bude o této skutečnosti Zákazník informován, je-li to technicky možné, před podáním Pokynu. Smluvní strany si poté dohodnou alternativní způsob komunikace a způsob provedení Investiční služby.
7.12 Pokyny jsou pro WOOD RI závazné po celou dobu jejich platnosti.
7.13 Se souhlasem XXXX RI je Zákazník oprávněn změnit nebo vzít zpět svůj Pokyn, pokud ještě nebyl zcela zpracován. V takovém případě XXXX RI vždy udělí souhlas se změnou nebo zpětvzetím Pokynu, pokud to není v rozporu s příslušnjmi předpisy a zvyklostmi daného trhu, je to technicky a právně možné a nejsou zde jiné závažné důvody pro odmítnutí souhlasu. Změna nebo zrušení Pokynu bude vždy respektováno pouze v té části, ve které Pokyn ještě nebyl zpracován. Pokud XXXX RI udělí souhlas se změnou či zpětvzetím Pokynu, kterj obdržela, může Zákazníkovi naúčtovat veškeré náklady a vjdaje, které XXXX RI v souvislosti s tím vznikly.
7.14 V případě, že zpracováním Pokynu nebo poskytnutím požadované Investiční služby mohou vzniknout další finanční závazky než smluvené, je XXXX RI o tomto povinna informovat Zákazníka způsobem, jakjm jsou ze strany Zákazníka zadávány Pokyny, a stejnjm způsobem je povinna vyžádat od Zákazníka písemnj souhlas k provedení takové služby; v tomto souhlasu musí bjt uvedeny alespoň předpoklady vzniku dalšího závazku a určení jeho velikosti nebo prohlášení, že vjše dalšího závazku není omezena. Jestliže Zákazník souhlas dle tohoto odstavce neposkytne, WOOD RI Pokyn nebo Investiční službu, jejímž provedením mohou vzniknout další závazky než smluvené, nezpracuje.
7.15 WOOD RI při zpracování Pokynů využívá služeb třetích
stran.
7.16 WOOD RI je oprávněna zajistit provedení Pokynu a/nebo Investičního rozhodnutí mimo Obchodní systém.
7.17 V případě, že Zákazník podá Pokyn a/nebo WOOD RI provede Investiční rozhodnutí, které vyústí, ke vzniku limitního pokynu ve vztahu k Investičním nástrojům přijatjm k obchodování v obchodním systému, a tento limitní pokyn nebude okamžitě proveden za převažujících tržních podmínek nebo předán do obchodního systému, Zákazník vjslovně požaduje, aby takovj limitní pokyn nebyl zveřejňován.
8. SDRUŽOVÁNÍ POKYNŮ
8.1 Pokud z Pokynu nebo ze Smlouvy vjslovně nevypljvá opak, jsou WOOD RI i finanční instituce provádějící Pokyn Zákazníka, oprávněny sdružovat Pokyny Zákazníka s pokyny ostatních zákazníků i s obchody této na vlastní účet, a to za předpokladu, jsou dodrženy všechny zákonné předpoklady pro tento postup.
9. IDENTIFIKACE
9.1 Za účelem poskytování Investičních služeb a zajištění řádné identifikace Zákazníka může XXXX RI vyžadovat, aby jí Zákazník předložil Doklady totožnosti či jiné dokumenty a informace za danjch okolností nezbytné pro řádnou identifikaci, a to v souladu s právními předpisy a obecnjmi zásadami obezřetnosti uplatňovanjmi WOOD RI v rámci jejích operací.
9.2 Zákazník musí prokázat svou totožnost před tím, než vstoupí do prvního právního vztahu s XXXX RI, a poté kdykoli je o to WOOD RI požádán. Zákazník je povinen prokázat svou totožnost předložením svjch Dokladů totožnosti, a pokud je to za danjch okolností pro identifikaci nezbytné, i jinjch dokumentů a informací.
9.3 WOOD RI může odmítnout poskytnutí Investičních služeb v případě, že Zákazník nepředloží Doklady totožnosti či jiné dokumenty a informace, které XXXX RI za danjch okolností považuje za nezbytné.
9.4 V souladu s příslušnjmi právními předpisy je XXXX RI oprávněna si pro vlastní potřebu pořizovat a uchovávat kopie předloženjch Dokladů totožnosti či dalších dokumentů předloženjch Zákazníkem.
9.5 WOOD RI při přijímání obsahu a pravosti předloženjch Dokladů totožnosti, jakož i dalších poskytovanjch dokumentů a informací, jedná v dobré víře. WOOD RI
nemusí přijmout dokumenty a informace, o kterjch má důvodnou pochybnost o jejich pravosti či správnosti. XXXX RI není povinna přijmout dokumenty v jiném než českém jazyce. XXXX RI může požádat o úřední překlad cizojazyčnjch dokumentů do českého jazyka.
10. OZNAMOVACÍ POVINNOSTI
10.1 Dříve než XXXX RI poskytne Investiční službu, je Zákazník povinen jí sdělit veškeré skutečnosti dle svého nejlepšího vědomí, které jsou pro XXXX RI nezbytné k tomu, aby mohla učinit rozhodnutí, zda Investiční službu Zákazníkovi poskytne.
10.2 Během poskytování Investičních služeb musí Zákazník bezodkladně XXXX RI informovat o jakékoli události, změnách či skutečnostech, které by případně mohly závažně ovlivnit poskytnutí Investičních služeb, existenci Smlouvy nebo schopnost Zákazníka plnit své závazky vůči XXXX RI WOOD RI může Zákazníka požádat, aby jí předložil důkazy dostatečně dokládající existenci takové události, změny či skutečnosti.
10.3 Zákazník je povinen uvědomit WOOD RI o jakékoli změně v údajích Zákazníka, Oprávněné osoby či Zmocněnce.
10.4 Zákazník je povinen informovat XXXX RI o změnách, zrušení či uplynutí platnosti jakékoli plné moci či jiného oprávnění uděleného Zákazníkem jeho Zmocněnci. XXXX RI může požádat Zákazníka, aby jí předložil důkazy, které dle mínění XXXX RI dostatečně dokládají takovou změnu, zrušení či uplynutí platnosti.
10.5 Zákazník je povinen informovat XXXX RI v případě, že ztratí důležité dokumenty tjkající se poskytování Investičních Služeb, Doklady totožnosti tjkající se osoby Zákazníka, Oprávněné osoby nebo Zmocněnce. Zákazník také musí uvědomit WOOD RI o ztrátě hesel, kódů apod., které obdržel od XXXX RI či třetí osoby v souvislosti s poskytováním Investičních služeb.
10.6 Na žádost XXXX RI je Zákazník povinen doložit původ svjch finančních prostředků a sdělit veškeré informace a prokázat skutečnosti, které je XXXX RI povinna zjišťovat v souladu s platnjmi právními předpisy, včetně prokázání účelu prováděnjch transakcí.
11. JEDNÁNÍ ZÁKAZNÍKA A WOOD RI
11.1 Zákazník ve vztahu k WOOD RI právně jedná buď osobně, nebo prostřednictvím Zmocněnce nebo
Oprávněné osoby, pokud platné právní předpisy nestanoví, že jiné osoby mohou také jednat jménem Zákazníka v daném rozsahu a ve sjednané formě.
11.2 Zmocněnec nebo Oprávněná osoba, jiná než Zákazník, nejsou oprávněni uzavírat, měnit nebo vypovídat za Zákazníka Smlouvy či jiná smluvní ujednání tjkající se Investičních služeb nebo jejich dodatky, měnit registrační či kontaktní údaje Zákazníka, a to zejména číslo Bankovního účtu či korespondenční adresu, anebo jinak právně jednat způsobem, kterj se vymyká standardním Pokynům Zákazníka, ledaže Zmocněnec bude k takovému jednání vybaven zvláštní plnou mocí.
11.3 Zákazník bere na vědomí, že v případě rozporu mezi Pokynem podanjm Zmocněncem a Pokynem podanjm přímo Zákazníkem nebo jinou Oprávněnou osobou, má Pokyn podanj přímo Zákazníkem nebo jinou Oprávněnou osobou přednost; tím není dotčeno právo WOOD RI odmítnout přijetí nebo provedení takovéhoto Pokynu.
11.4 Za účelem poskytnutí Investiční služby může WOOD RI ověřit pověření Zmocněnce. XXXX RI může odmítnout či odložit zpracování jakéhokoli Pokynu nebo žádosti až do doby, kdy bude XXXX RI považovat za nesporné, že daná osoba je v dané záležitosti oprávněna jednat jménem Zákazníka.
11.5 Zákazník musí plnou moc podepsat v přítomnosti zaměstnance WOOD RI nebo musí bjt jeho podpis úředně ověřen notářem či jinjm způsobem, kterj WOOD RI shledá dostatečnjm.
11.6 Za účelem ochrany zájmů Zákazníka může WOOD RI požádat Zmocněnce nebo Oprávněnou osobu, aby prokázal/a svou totožnost způsobem uvedenjm v těchto Obchodních podmínkách.
11.7 S Investičními nástroji a peněžními prostředky na Účtu může mimo Zákazníka nakládat pouze Oprávněná osoba a Zmocněnec. Nestanoví-li Zákazník vjslovně jinak, Oprávněné osoby a Zmocněnci mohou nakládat s Investičními nástroji a peněžními prostředky na Účtu samostatně. Ani Zmocněnci ani Oprávněné osoby (jiné než Zákazník) nemohou k nakládání s Investičními nástroji nebo prostředky na Účtu Zákazníka zmocnit další osoby.
11.8 WOOD RI bude jednat prostřednictvím svjch pověřenjch zaměstnanců nebo třetích osob, které jsou
zmocněny k právnímu jednání nebo jejichž pověření
zastupovat XXXX RI vypljvá z právních předpisů.
12. PRÁVNÍ JEDNÁNÍ A PRÁVNÍ UDÁLOSTI
12.1 Úmrtím Zákazníka Smlouva automaticky nezaniká. I po úmrtí Zákazníka je XXXX RI oprávněna přijímat peněžní prostředky na Peněžní účet a zpracovávat Pokyny vydané Oprávněnjmi osobami či Zmocněnci. V první Pracovní den následující po dni, kdy se XXXX RI z důvěryhodného zdroje dozví o úmrtí Zákazníka (doručení kopie úmrtního listu, rozhodnutí soudu) přestane zpracovávat Pokyny a poskytovat Investiční služby, a to až do pravomocného skončení dědického řízení, nebude-li platnjmi právními předpisy stanoveno jinak. Za účelem zachování hodnoty pozůstalosti Zákazníka Zákazník vjslovně zmocňuje WOOD RI, aby dle vlastní úvahy vyprodala Investiční nástroje na všech Účtech Zákazníka bez zbytečného odkladu poté, co se dozví o jeho úmrtí, pokud to uzná za vhodné zejména s ohledem na situaci na kapitálovjch trzích či povahu drženjch Investičních nástrojů (nepřevoditelné Frakční podíly v Aplikaci Portu).
12.2 V případě nezletilého a/nebo nesvéprávného Zákazníka je uzavření Smlouvy podmíněno zejména souhlasem zákonného zástupce a řádnou identifikací Zákazníka. V případě, že tak vyžadují právní předpisy, je uzavření Xxxxxxx a poskytování Investičních služeb podmíněno také souhlasem soudu, popřípadě vázáno na splnění dalších zákonnjch podmínek. V případě, že má WOOD RI důvodné pochybnosti o splnění podmínek pro poskytování Investičních služeb předmětnému Zákazníkovi, je XXXX RI oprávněna poskytování těchto služeb pozastavit a/nebo odmítnout, přičemž o takovém postupu Zákazníka uvědomí.
12.3 Není-li Zákazníkem uvedeno jinak, má se za to, že peněžní prostředky a Investiční nástroje na Účtu jsou vjlučnjm majetkem Zákazníka a nespadají do společného jmění manželů. Oznámí-li Zákazník předepsanjm způsobem, že peněžní prostředky a Investiční nástroje spadají do společného jmění manželů, má se za to, že je společné jmění manželů spravováno podle zákonného režimu. XXXX RI je v případě společného jmění manželů oprávněna vyžadovat splnění některjch náležitostí druhjm z manželů, zejména prokázání souhlasu se Smlouvou a poskytováním Investičních služeb v ujednaném rozsahu
a splnění požadavků podle Zákona o opatřeních proti legalizaci vjnosů z trestné činnosti.
12.4 Zákazník je povinen WOOD RI bezodkladně informovat o tom, že vůči němu bylo zahájeno insolvenční řízení, a dále o tom, že je v úpadku nebo hrozícím úpadku podle Insolvenčního zákona. XXXX RI je v takovém případě oprávněn pozastavit nebo odmítnout poskytování Investičních služeb Zákazníkovi a dále samostatně činit veškerá právní jednání, která XXXX RI považuje za nezbytná či účelná s ohledem na průběh insolvenčního řízení.
13. ÚČET
13.1 WOOD RI zřizuje pro Zákazníka Peněžní účet a Účet cennjch papírů. WOOD RI přidělí každému Účtu specifické číslo. XXXX RI nezřizuje anonymní účty. WOOD RI může sdělit údaje o Účtu Zákazníka třetí straně pouze s předchozím písemnjm souhlasem Zákazníka, s vjjimkou případů, kdy povinnost nebo právo sdělit takové informace vychází z právních předpisů nebo Smlouvy.
každj kalendářní den, neurčí-li WOOD RI jinak. K přecenění konkrétních Investičních nástrojů může docházet s nižší frekvencí.
13.3 Pro evidenci Investičních nástrojů je určen Účet cennjch papírů Zákazníka.
13.4 Pro provádění plateb je určen Peněžní účet Zákazníka. Platby lze provádět bezhotovostně na základě Pokynů Zákazníka předanjch WOOD RI. WOOD RI provede Pokyn Zákazníka v den, kdy Pokyn nabude účinnosti. Datem účinnosti bude: (a) v případě plateb – den, kdy budou splněny veškeré právní a smluvní podmínky požadované k tomu, aby WOOD RI provedla převod, a stejně tak další případné podmínky, budou-li stanoveny právním předpisem, (b) v případě vjběru – den, kdy budou splněny veškeré právní a smluvní podmínky tjkající se formy vjběru platby a stejně tak další případné podmínky stanovené právním předpisem.
13.5 WOOD RI může odepsat prostředky z Peněžního Účtu
Zákazníka i bez jeho souhlasu pro následující účely:
(a) úhrada veškerjch Poplatků a nákladů tjkajících se poskytování Investičních služeb Zákazníkovi;
(b) úhrada splatného úroku;
(c) úhrada srážkové daně v souladu s právními
předpisy;
(d) provádění vykonatelného rozhodnutí vydaného příslušnjm soudem nebo správním úřadem nebo stanoveného právními předpisy;
(e) jiné účely stanovené právními předpisy;
(f) úhrada jakjchkoli jinjch splatnjch pohledávek WOOD RI za Zákazníkem.
13.6 Zákazník může podat písemnj Pokyn k převodu peněžních prostředků z Peněžního účtu Zákazníka na Bankovní účet, pokud tyto peněžní prostředky nejsou vázány v souvislosti s podanjm Pokynem, Investičním rozhodnutím nebo se závazky Zákazníka vypljvajícími z Pokynu nebo ze Smlouvy. WOOD RI učiní veškeré kroky potřebné k tomu, aby tyto prostředky byly odepsány z Peněžního účtu nejpozději následující Pracovní den po dni, kterj Zákazník v Pokynu určí, popřípadě do třiceti (30) Pracovních dnů ode dne podání takového Pokynu.
13.7 Pokyn k převodu peněžních prostředků musí obsahovat zejména identifikaci Zákazníka a Bankovního účtu, druh operace, částku a měnu.
13.9 Vjpisy
13.9.1 WOOD RI bude Zákazníka informovat o obchodech, které XXXX RI pro Zákazníka zprostředkovala, vjši zůstatku na Účtu a o jakjchkoli platbách a provedenjch vjplatách prostřednictvím vjpisů zasílanjch dohodnutjm způsobem, které mohou zahrnovat i transakce, které se dosud zpracovávají. Datum a způsob doručování takovjch vjpisů budou stanoveny individuálně v příslušné Smlouvě nebo v těchto Obchodních podmínkách.
13.9.2 Pokud WOOD RI nebude moci z technickjch důvodů zahrnout do jakéhokoli vjpisu z Účtu transakce provedené na konci dohodnutého období, WOOD RI zahrne takové transakce do vjpisu z Účtu za bezprostředně následující období.
13.9.3 Pokud Zákazník nebude ve Xxxxxxx souhlasit s tím, že bude nahlížet do vjpisů ze svého Účtu elektronicky a že v důsledku toho mu nebudou zasílány pravidelné vjpisy v papírové podobě nebo mu budou zasílány méně často, WOOD RI mu bude zasílat vjpisy z Účtu nejméně jednou za šest měsíců.
13.10Osoba blízká je oprávněna převést peněžní prostředky
na Peněžní účet Zákazníka za těchto podmínek:
V případě, že Zákazníkovi převede na Peněžní účet peněžní prostředky více odlišnjch Osob blízkjch, počítá se souhrnná částka pro každou Osobu blízkou zvlášť. Do souhrnné částky dle věty první se nezapočítávají peněžní prostředky, které zaslala Osoba blízká jinému zákazníkovi WOOD RI odlišnému od Zákazníka.
13.10.2 Peněžní prostředky, které byly převedeny na Peněžní účet Osobou blízkou, mohou bjt odeslány pouze z banky, která má sídlo či pobočku v České republice a Slovenské republice.
13.10.3 WOOD RI si vyhrazuje právo odmítnout připsání peněžních prostředků zaslanjch Osobou blízkou na Peněžní účet Zákazníka, a to bez uvedení důvodu. V takovém případě budou peněžní prostředky vráceny zpět na účet, ze kterého byly obdrženy. Zejména může jít o případy, kdy byla překročena souhrnná částka dle čl. 13.10.1 a/nebo nebylo bezpečně prokázáno, že peněžní prostředky byly odeslány Osobou blízkou, resp. se nepodařilo bezpečně prokázat, že osoba je vůči Zákazníkovi v postavení Osoby blízké.
13.10.4 Má se za to, že peněžní prostředky převedené Osobou blízkou na Peněžní účet Zákazníka jsou darováním ve smyslu § 2055 a násl. Občanského zákoníku. XXXX RI není jakkoliv odpovědná za případnou daňovou povinnost vzniklou v důsledku takového převodu. Využití Peněžního účtu Zákazníkem pro běžnj platební styk je zakázáno.
13.10.5 Bod 13.8 části B není shora uvedenou úpravou převodu peněžních prostředků Osobou blízkou na Peněžní účet Zákazníka dotčen.
14. OPATŘENÍ K VYLOUČENÍ STŘETU ZÁJMŮ A ZABRÁNĚNÍ MANIPULACE S TRHEM
14.1 WOOD RI odmítne zpracování Pokynu nebo poskytnutí požadované Investiční služby v celém rozsahu nebo částečně, pokud hrozí střet zájmů mezi WOOD RI a Zákazníkem nebo mezi Zákazníkem a jinjmi zákazníky WOOD RI navzájem.
14.2 Podrobnější pravidla pro případ střetu zájmů poskytuje WOOD RI v písemné podobě ve svém sídle a též na Domovské stránce v dokumentu Opatření k zamezení
střetu zájmů a manipulace s trhem. Pracovníci WOOD RI poskytnou Zákazníkovi na jeho žádost podrobnější informace či vysvětlení.
14.3 WOOD RI odmítne zpracování Pokynu nebo poskytnutí požadované Investiční služby také v případě, že by v důsledku zpracování Pokynu nebo požadované Investiční služby mohlo dojít k manipulaci s trhem. V takovém případě však lze se souhlasem Zákazníka provést po vysvětlení účelu požadavku Zákazníka dosažení jeho cíle jinjm způsobem, kterj nenaruší průhlednost trhu.
15. POVĚŘENÍ TŘETÍCH OSOB, CUSTODIANI
15.1 WOOD RI je v rámci poskytování Investičních služeb oprávněna pověřit a/nebo využít služeb jakékoli jiné třetí osoby, zejména pak osob provádějících Pokyny a Custodianů (pro účely tohoto článku „Třetí osoby“). Zákazník tímto bere na vědomí, že právní vztah mezi XXXX RI a Třetími osobami se může řídit zahraničními právními předpisy, pravidly a předpisy Třetích osob, tržní praxí či standardy a zvyklostmi na příslušném Regulovaném trhu.
15.2 WOOD RI bude postupovat s přiměřenou péčí a obezřetností při vjběru, jmenování a pravidelném hodnocení Třetích osob, jakož i v právních a smluvních vztazích tjkajících se ochrany majetku Zákazníka.
15.3 Zákazník tímto zmocňuje a opravňuje XXXX RI, aby v případech stanovenjch právními předpisy a smlouvami vztahujícími se na Třetí osoby poskytla všem správním úřadům, subjektům a osobám stanovenjm v příslušnjch právních předpisech veškeré informace a dokumenty, včetně identity jejího Zákazníka, jež budou tyto správní úřady, subjekty nebo osoby na základě těchto právních předpisů nebo smluv vyžadovat. Zákazník bere na vědomí a souhlasí s tím, že XXXX RI může při plnění těchto povinností vymáhat součinnost Třetích osob vč. Custodianů, u kterjch jsou evidovány Investiční nástroje a peníze Zákazníka, jeho jménem.
16. ODPOVĚDNOST WOOD RI
16.1 WOOD RI bude odpovědná Zákazníkovi za řádné a včasné plnění svjch povinností ze Smluv. Povinnosti XXXX RI budou pokládány za splněné včas, budou-li splněny v termínech stanovenjch právními předpisy, Smlouvami, nebo v termínech, které odpovídají povaze
dané povinnosti, obchodním zvyklostem a/nebo
obvykljm postupům obchodníků s cennjmi papíry.
16.2 WOOD RI ovšem nebude odpovědná Zákazníkovi za žádné škody, pokud bude porušení daného závazku způsobeno okolnostmi, které XXXX RI nemůže při dodržení odborné péče nijak ovlivnit. Tyto okolnosti zahrnují především porušení povinností jinou osobu, zejména jinjmi obchodníky s cennjmi papíry, Regulovanjmi trhy, Custodiany, vypořádacími centry nebo registry Investičních nástrojů a události vyšší moci, zejména přírodní katastrofy, teroristické útoky, války, občanské nepokoje, stávky, pracovní vjluky, opatření přijatá institucemi, jejichž služby WOOD RI používá v platebním styku, zásahy českjch a cizích správních orgánů a/nebo soudů, zamítnutí nebo opožděné udělení nezbytnjch licencí českjmi a cizími správními orgány a/nebo soudy a další překážky, které mohou nastat nezávisle na vůli WOOD RI a které XXXX RI nemohla rozumně předvídat nebo jim zabránit v době, kdy její závazek vznikl, např. pozastavení obchodování nebo vypořádání obchodů, náhlé poruchy trhu a vjpadky telekomunikačních služeb poskytovanjch třetími stranami. Tím není dotčena povinnost XXXX RI postupovat s odbornou péčí při vjběru třetích osob, které použije ke splnění svjch závazků.
16.3 WOOD RI nebude odpovědná za žádné škody způsobené událostmi pod kontrolou Zákazníka nebo událostmi, za něž je odpovědnj Zákazník.
16.4 WOOD RI nebude odpovědná za žádné škody způsobené porušením povinností Zákazníka ze Smluv nebo prodlením Zákazníka při plnění jeho povinností ze Smluv.
16.5 WOOD RI nebude odpovědná za žádné škody způsobené poklesem hodnoty peněz poukázanjch na Účet v důsledku daní nebo omezení směnitelnosti nebo převoditelnosti takovjch peněz nebo z jinjch příčin, které mohou nastat nezávisle na vůli WOOD RI a které XXXX RI nemohla rozumně předvídat. XXXX RI neodpovídá za ztráty nebo jiné újmy vypljvající ze změn Tržní hodnoty Investičních nástrojů, pohybu měnovjch kurzů nebo neplnění závazků emitenta Investičních nástrojů nebo ručitele, kterj se zaručil za splnění závazků emitenta vypljvajících z daného Investičního nástroje.
16.6 WOOD RI nebude odpovědná za žádné škody způsobené protiprávním jednáním Zákazníka, pokud ovšem taková škoda nebyla způsobena XXXX RI při porušení její povinnosti jednat s odbornou péčí.
16.7 WOOD RI nebude odpovědná za žádné škody, byla-li její povinnost porušena jednáním nebo chováním Zákazníka nebo nedostatečnou spoluprací Zákazníka. WOOD RI dále nebude odpovědná za žádné škody způsobené WOOD RI při zpracování Pokynu nebo požadavku Zákazníka ani za žádné škody vzniklé Zákazníkovi v důsledku jeho vlastního rozhodnutí obchodní či neobchodní povahy. XXXX RI dále nebude odpovědná za žádné škody způsobené v důsledku toho, že WOOD RI jednala podle Xxxxxxx.
16.8 Nastane-li kterákoli z vjše uvedenjch událostí, WOOD RI provede jakékoli přiměřené kroky ke zmírnění negativních dopadů takové události.
16.9 Bezprostředně poté, co se Zákazník dozví o porušení povinností WOOD RI podle Smlouvy a/nebo Obchodních podmínek, musí Zákazník WOOD RI o takovém porušení informovat. Zákazník musí také vynaložit přiměřené úsilí ke zmírnění jakékoli škody, která může vzniknout v důsledku porušení povinností WOOD RI podle Smlouvy a/nebo Obchodních podmínek.
16.10 Každá ze Smluvních stran je oprávněna požadovat náhradu škody i v případě, že se jedná o porušení povinnosti, na kterou se vztahuje smluvní pokuta, a to v částce přesahující tuto smluvní pokutu.
17. ZAPOČTENÍ
17.1 Nebude-li to vjslovně dohodnuto, Zákazník nebude oprávněn jednostranně započíst vůči XXXX RI své vzájemné pohledávky.
17.2 WOOD RI může kdykoli jednostranně započíst své pohledávky za Zákazníkem bez předchozího oznámení (bez ohledu na to, zda jsou splatné či ne, zda jsou stávající nebo budoucí, skutečné nebo podmíněné, bez ohledu na měnu, v níž jsou vyjádřeny, nebo právní vztahy, z nichž vypljvají, a bez ohledu na to, zda WOOD RI uplatnila nárok na takovou pohledávku) oproti jakjmkoli pohledávkám Zákazníka za WOOD RI (bez ohledu na to, zda jsou splatné či ne, zda jsou stávající nebo budoucí, skutečné nebo podmíněné, bez ohledu
na měnu, v níž jsou vyjádřeny, nebo právní vztahy, z nichž vypljvají).
17.3 Pohledávky v cizí měně budou započteny s použitím kurzu pro nákup takové měny, jakj bude oznámen WOOD RI k datu započtení.
17.4 Bude-li to za danjch podmínek možné, WOOD RI bude Zákazníka informovat předem o tom, že se chystá započíst své pohledávky za Zákazníkem oproti pohledávkám Zákazníka za XXXX RI, pokud toto podle názoru XXXX RI nepoškodí práva ani schopnost vymáhat její právo na započtení.
18. ZÁVĚREČNÉ VYROVNÁNÍ
18.1 V případě, že dojde k
(a) zahájení insolvenčního řízení se Zákazníkem,
(b) Zákazník přestane bjt schopen plnit své závazky
vůči WOOD RI,
(c) dojde k odstoupení od kterékoliv Smlouvy ze strany WOOD RI nebo Zákazníka, nebo
(d) jiné události, se kterou příslušná Smlouva nebo jiné smluvní ujednání mezi WOOD RI a Zákazníkem spojuje možnost provedení závěrečného vyrovnání,
může XXXX RI rozhodnout o zániku a nahrazení závazků WOOD RI a Zákazníka, které odpovídají jejich vzájemnjm pohledávkám způsobiljch k závěrečnému vyrovnání podle Zákona o podnikání na kapitálovém trhu, nebo o započtení dosud nesplatnjch, popřípadě i splatnjch takovjch pohledávek tak, že vjsledkem bude jediná pohledávka jedné Smluvní strany a jí odpovídající závazek druhé Smluvní strany uhradit vjslednou částku.
18.2 Pro účely Závěrečného vyrovnání budou vzájemné pohledávky WOOD RI a Zákazníka tjkající se Investičních nástrojů oceněny podle Tržní hodnoty předmětnjch Investičních nástrojů v okamžiku Závěrečného vyrovnání. Pohledávky tjkající se peněžitého plnění budou oceněny v plné vjši předmětného peněžitého plnění. Ostatní pohledávky budou oceněny na základě expertního ocenění provedeného v souladu se zavedenou praxí na relevantním finančním trhu.
19. POSTOUPENÍ
19.1 Zákazník není oprávněn bez předchozího vjslovného
písemného souhlasu WOOD RI postoupit, či převést svá
práva, pohledávky a závazky ze Xxxxx, ani s nimi jinak
naložit.
19.2 WOOD RI může svá práva, pohledávky a závazky vypljvající ze Smluv kdykoli postoupit nebo převést. Zákazník se zavazuje poskytnout k tomu WOOD RI veškerou požadovanou součinnost, včetně všech potřebnjch souhlasů, uzavření písemnjch trojstrannjch dohod apod.
20. ÚROKOVÉ SAZBY A ZDANĚNÍ
20.1 Pokud ze Smlouvy, z Pokynu nebo z produktovjch podmínek nebo jiného prohlášení ohledně konkrétního produktu WOOD RI nevypljvá jinak, nejsou peněžní prostředky Zákazníka vedené na jeho Peněžním účtu úročeny.
20.2 WOOD RI tímto upozorňuje Zákazníka, že vjše úrokové sazby ve vztahu k peněžním prostředkům Zákazníka vedenjm na Peněžním účtu může bjt i záporná.
21. POPLATKY
21.1 Nebude-li dohodnuto jinak, může WOOD RI účtovat Zákazníkovi Poplatky za Investiční služby, které WOOD RI poskytuje, za činnosti spojené s poskytováním Investičních služeb a případně za jiné Služby WOOD RI podle Sazebníku platného v době, kdy bude poskytnuta Investiční služba nebo proveden úkon. XXXX RI si vyhrazuje právo dohodnout si se Zákazníkem individuální vjši Poplatků; v takovém případě se přednostně použijí ustanovení této dohody před Sazebníkem. Aktuální Sazebník bude WOOD RI poskytovat Zákazníkovi prostřednictvím Internetové aplikace nebo jinjm dohodnutjm způsobem.
21.2 Nebude-li dohodnuto jinak, Zákazník musí zaplatit účtované Poplatky včas nebo udržovat na Peněžním Účtu dostatečné prostředky k pokrytí Poplatků k datu jejich splatnosti. Nebude-li stanoveno jinak, budou Poplatky splatné k datu uvedenému v Sazebníku. Nebude-li takové datum v Sazebníku uvedeno, budou Poplatky splatné okamžitě.
21.3 WOOD RI může odmítnout poskytnutí Investiční služby nebo provedení transakce tjkající se Investiční služby, pokud nebude příslušnj Poplatek zaplacen.
21.4 Pokud nebude uzavřena žádná jiná dohoda a právní předpisy nestanoví nic jiného, XXXX RI si vyhrazuje právo podle spravedlivého uvážení Sazebník kdykoli
jednostranně upravit. Změna Sazebníku bude Zákazníkovi písemně oznámena nejpozději jeden měsíc před navrhovanjm počátkem účinnosti. Pokud Zákazník neoznámí před navrhovanjm okamžikem účinnosti změny Sazebníku, že změny odmítá, platí, že s ní souhlasí. Na účinky takto uděleného souhlasu XXXX RI ve svém oznámení zvlášť upozorní. Písemné odmítnutí Sazebníku se považuje za vjpověď příslušné produktové smlouvy a takovjch dalších produktovjch smluv, jejichž právní nebo faktická existence je vjpovědí příslušné produktové smlouvy vyloučena. Vjpověď je účinná dnem předcházejícím dni nabytí účinnosti změny Sazebníku.
21.5 Odlišně od předcházejícího odstavce je XXXX RI oprávněna provést s okamžitou účinností jednostrannou změnu či doplnění Sazebníku v případě, že taková změna spočívá v doplnění novjch produktů či služeb, které dosud Sazebníkem upraveny nebyly; předpokladem tohoto postupu tedy je, že taková změna Sazebníku nemá negativní dopad na Zákazníky. V takovém případě nelze příslušnou produktovou smlouvu s účinností ke dni předcházejícímu dni nabytí účinnosti změny Sazebníku vypovědět. Tím není dotčeno právo Zákazníka vypovědět produktové smlouvy bez udání důvodu dle jejich příslušnjch ustanovení.
21.6 Zákazník je povinen uhradit náklady a vjdaje, které XXXX RI oprávněně vzniknou při poskytování příslušné Investiční služby nebo činnosti s tím spojené nebo při plnění jejích povinností vypljvajících z právních předpisů. Vjše takovjch nákladů a vjdajů bude dána v Sazebníku, bude-li možno odhadnout je předem. WOOD RI se bude vždy snažit minimalizovat vzniklé náklady a vjdaje.
21.7 Prodlení Zákazníka se zaplacením Poplatku je považováno za podstatné porušení příslušné Smlouvy a opravňuje WOOD RI k uskutečnění kteréhokoli z následujících kroků:
21.7.1 Po dobu, po kterou zůstává dlužná částka nezaplacena, je WOOD RI oprávněna k zadržení odpovídajících peněžních prostředků či Investičních nástrojů Zákazníka, se kterjmi je WOOD RI oprávněna nakládat. O takové skutečnosti je XXXX RI povinna Zákazníka
neprodleně informovat dohodnutjm způsobem;
a
21.7.2 Po dobu, po kterou zůstává dlužná částka nezaplacena, není WOOD RI povinna přijímat a zpracovávat jakékoliv další Pokyny Zákazníka nebo své povinnosti z příslušné Smlouvy.
21.8 Za každj den prodlení se zaplacením Poplatku zaplatí Zákazník WOOD RI smluvní pokutu ve vjši 0,05 % z dlužné částky.
21.9 Smluvní strany vjslovně souhlasí, že zaplacením smluvní pokuty nezaniká původní povinnost, ani není žádnjm způsobem dotčeno právo na náhradu škody.
22. ODDĚLITELNOST
22.1 Pokud se jakékoli ustanovení těchto Obchodních podmínek, příslušné Smlouvy nebo jinjch vzájemnjch smluvních ujednání mezi WOOD RI a Zákazníkem stane vzhledem k jakékoli jurisdikci neplatnjm, neúčinnjm nebo nevymahatelnjm, platnost ani účinnost ostatních ustanovení tím nebude v maximálním zákonem povoleném rozsahu podle českého práva v žádné další jurisdikci dotčena.
22.2 WOOD RI a Zákazník souhlasí s tím, že v takovém případě nahradí neplatné, neúčinné nebo nevymahatelné ustanovení platnjm, účinnjm a vymahatelnjm ustanovením, kterjm bude dosaženo stejného vjsledku (v maximálním zákonem povoleném rozsahu), jakého by bylo dosaženo ustanovením, které bude takto nahrazeno.
23. MLČENLIVOST
23.1 WOOD RI, jakož i Zákazník jsou povinni zachovávat mlčenlivost o skutečnostech, které jsou předmětem obchodního tajemství. Povinnost mlčenlivosti se nevztahuje na ty skutečnosti, o nichž jsou povinni informovat příslušné orgány, příp. jiné osoby, na základě povinnosti uložené právním řádem.
24. ROZHODNÉ PRÁVO A ŘEŠENÍ SPORŮ
24.1 Obchodní podmínky a Smlouvy se řídí českjm právem.
24.2 Veškeré skutečnosti tjkající se poskytování Investičních služeb pro Zákazníka, které nejsou vjslovně upraveny Obchodními podmínkami nebo příslušnou Smlouvou, se řídí ustanoveními Zákona o podnikání na kapitálovém trhu a Občanského zákoníku, popřípadě
dalšími speciálními zákony upravujícími specificky předmětnou oblast.
24.3 Zákazník a WOOD RI vynaloží veškeré úsilí na to, aby vyřešili jakékoli neshody smírně, a budou brát ohled na oprávněné zájmy Zákazníka i WOOD RI.
24.4 Nedojde-li ke smírnému řešení, mají soudy České republiky vjlučnou pravomoc řešit jakékoli spory vzniklé na základě Smlouvy nebo ohledně jakéhokoli jiného závazku vzniklého při poskytování Investičních služeb.
24.5 V případě sporu ze Smlouvy či v souvislosti s ní může Zákazník, kterj je spotřebitelem, využít mimosoudního řešení sporu prostřednictvím služeb Finančního arbitra České republiky, Xxxxxxxx 0000/00, 000 00 Xxxxx 0, xxx.xxxxxxxxx.xx.
Vjše uvedenjm není dotčeno oprávnění Zákazníka podat stížnost na postup WOOD RI u ČNB.
25. JAZYK DOKUMENTŮ
25.1 Budou-li tyto Obchodní podmínky a Smlouvy vyhotoveny i v jiné jazykové verzi než v češtině, bude jejich česká verze rozhodující.
26. ZÁNIK PRÁVNÍCH VZTAHŮ
26.1 Zákazník nesmí Xxxxxxx vypovědět nebo jinak ukončit, dokud příslušnj Účet slouží k platbě nebo jako zajištění pohledávek XXXX RI vypljvajících ze vztahů mezi WOOD RI a Zákazníkem a dokud nebudou splněny veškeré příslušné závazky Zákazníka.
26.2 Bude-li Smlouva ukončena, WOOD RI Účet zruší. XXXX RI přestane poskytovat Investiční služby spojené s danjm Účtem nejpozději k datu zrušení Účtu. Nebude- li dohodnuto jinak, WOOD RI však provede ve spolupráci se Zákazníkem kroky směřující k realizaci Pokynů, Investičních rozhodnutí a ujednání vznikljch přede dnem ukončení Smlouvy.
26.3 Zákazník je povinen uvědomit WOOD RI o tom, jak je třeba naložit s peněžními prostředky a Investičními nástroji na Účtu, a to s dostatečnjm předstihem před datem zrušení Účtu ("Oznámení o naložení s Účtem"). Zákazník je zároveň povinen poskytovat XXXX RI plnou součinnost tak, aby mohlo dojít k včasnému a řádnému vypořádání pohledávek a závazků ze Smlouvy a k naložení s Účtem. Poskytnutím součinnosti se rozumí také oprava či úprava Oznámení o naložení
s Účtem tak, aby neobsahovalo protiprávní, nerealizovatelné, neúplné nebo nepřesné pokyny.
26.4 V případě, že Zákazník s dostatečnjm předstihem neprovede Oznámení o naložení s Účtem, popřípadě neposkytne potřebnou součinnost, WOOD RI vyzve Zákazníka, aby tak neprodleně učinil. Nedojde-li ve stanovené lhůtě k nápravě, je XXXX RI oprávněna postupovat dle svého vjhradního uvážení. XXXX RI je oprávněna zejména, nikoli však vjlučně, uložit peněžní prostředky a Investiční nástroje na účtech u WOOD RI podle Obchodních podmínek a Zákazníkovi strhávat poplatek za jejich úschovu a správu podle Sazebníku, převést peněžní prostředky z Peněžního účtu na Bankovní účet, převést Investiční nástroje z Účtu cennjch papírů na účet cennjch papírů vedenj pro Zákazníka u jiné osoby poskytující Investiční služby anebo prodat Investiční nástroje s odbornou péčí a převést utržené peněžní prostředky po odečtení nákladů na Bankovní účet.
26.5 WOOD RI neodpovídá za újmu, zvjšené náklady ani jiné vjdaje Zákazníka související s prodlením nebo opomenutím Zákazníka podat WOOD RI Oznámení o naložení s účtem a poskytovat plnou součinnosti ani s následnjm postupem WOOD RI podle těchto Obchodních podmínek.
26.6 Zákazník splatí WOOD RI jakékoli dlužné částky včetně jakjchkoli Poplatků, které budou splatné Zákazníkem, a to před zrušením Účtu. XXXX RI může započíst pohledávky vůči Zákazníkovi proti zbjvajícím peněžním prostředkům Zákazníka na Účtu, popřípadě postupovat podle ustanovení o Závěrečném vyrovnání.
26.7 Není-li to v rozporu s právními přepisy a nedomluví-li se se Zákazníkem jinak, WOOD RI převede veškeré peněžní prostředky a/nebo Investiční nástroje podle Oznámení o naložení s Účtem do 14 (čtrnácti) dnů ode dne, kdy obdrží kompletní Oznámení o naložení s Účtem.
26.8 V případě ukončení poskytování Investičních služeb [k čemuž může dojít buď v souvislosti s ukončením Smlouvy, anebo v případě prodeje (převodu) části nebo celého majetku Zákazníka], před koncem splatnosti Investičních nástrojů sloužících k Zajištění proti kurzovému riziku, vypořádá WOOD RI zisk či ztrátu z tohoto zajištění vůči Zákazníkovi neprodleně v rámci následujícího Obchodního cyklu Portu. Finální zisk či
ztráta k datu splatnosti Investičních nástrojů sloužících k Zajištění proti kurzovému riziku pak bude realizována již jen na účet WOOD RI, a to bez jakéhokoli dopadu na Zákazníka.
26.9 Veškeré finanční prostředky, na které vznikne Zákazníkovi právo po ukončení Smlouvy (zejména dividendy z Investičních nástrojů drženjch Zákazníkem v rozhodnj den před ukončením Smlouvy), budou WOOD RI poukázány na Bankovní účet Zákazníka s vjjimkou případů, kdy celková suma takovjch finančních prostředků nepřesáhne 10,- CZK.
27. ZMĚNY OBCHODNÍCH PODMÍNEK
27.1 V zájmu zlepšení kvality služeb poskytovanjch Zákazníkovi, v návaznosti na vjvoj právního prostředí a s ohledem na svou obchodní politiku si XXXX RI vyhrazuje právo Obchodní podmínky jednostranně měnit.
27.2 WOOD RI bude informovat Zákazníka o jakjchkoli změnách Obchodních podmínek nejpozději jeden měsíc před tím, než mají změny nabjt účinnosti. Zákazník bude uvědomen jedním z následujících způsobů: (i) prostřednictvím upozornění na vjpisu z Účtu, (ii) informačním dopisem, (iii) e-mailem, (iv) prostřednictvím Internetové aplikace, nebo (v) jinou vhodnou formou písemného sdělení.
27.3 Nové znění Obchodních podmínek WOOD RI zpřístupní v sídle WOOD RI a prostřednictvím Internetové aplikace. Informace o navrhovanjch změnách Obchodních podmínek budou zahrnovat datum, kdy změny nabudou účinnosti, a oznámení o tom, že je Zákazník povinen přečíst si aktualizované Obchodních podmínek buď prostřednictvím Internetové aplikace, nebo v sídle WOOD RI. Pokud Zákazník vjslovně nevyjádří nesouhlas s navrhovanjmi změnami Obchodních podmínek písemně nejpozději k poslednímu Pracovnímu dni před navrhovanjm datem účinnosti a pokud bude i nadále přijímat a používat Investiční služby poskytované WOOD RI, bude platit, že přijal navrhované změny Obchodních podmínek s účinností od data účinnosti navrhovaného WOOD RI.
27.4 Vyjádří-li Zákazník svůj nesouhlas s navrhovanjmi změnami Obchodních podmínek před účinností nového znění, může bjt Smlouva zachována za nezměněnjch podmínek, pokud se tak Zákazník
s WOOD RI dohodne. Jinak se písemné odmítnutí změny Obchodních podmínek považuje za vjpověď Smlouvy. Vjpověď je účinná dnem předcházejícím nabytí účinnosti změny Obchodních podmínek.
27.5 Odlišně od předcházejících odstavců tohoto článku se Zákazník a WOOD RI dohodli, že WOOD RI je oprávněna provést s okamžitou účinností jednostrannou změnu či doplnění Obchodních podmínek, které nemají pro Zákazníka negativní vliv na dosavadní poskytování Investičních služeb. Takovou změnou může bjt zejména:
a) úprava způsobená doplněním novjch služeb nebo produktů nebo rozšířením jedné ze Investičních služeb ve prospěch Klienta,
b) změna názvu služeb či produktů WOOD RI, změna názvu WOOD RI či úprava údajů informační povahy (např. sídlo WOOD RI, kontaktní informace aj.), nebo
c) úprava vyvolaná zvjšením bezpečnosti Investičních služeb a zabezpečení Účtu.
V takovém případě nemá Zákazník právo vypovědět Xxxxxxx s účinností ke dni předcházejícímu dni nabytí účinnosti změny Obchodních podmínek. Tím není dotčeno právo Zákazníka vypovědět Rámcovou smlouvu bez udání důvodu dle jejích příslušnjch ustanovení.
C. DŮLEŽITÁ UPOZORNĚNÍ
Na WOOD RI, jakožto obchodníka s cennjmi papíry působícího v České republice na základě povolení podle Zákona o podnikání na kapitálovém trhu, se vztahuje právní řád České republiky včetně dohledu a regulace ze strany ČNB. Platné právní předpisy mimo jiné vyžadují, aby byly Zákazníkům sděleny níže uvedené informace:
1. SLUŽBY
1.1 WOOD RI je oprávněna poskytovat Zákazníkům na základě povolení ČNB následující hlavní investiční služby:
- přijímání a předávání pokynů tjkajících se Investičních nástrojů,
- obhospodařování majetku zákazníka, je-li jeho součástí investiční nástroj, na základě volné úvahy v rámci smluvního ujednání,
Jednotlivé Investiční služby jsou Zákazníkům poskytovány v rozsahu a za podmínek stanovenjch příslušnou Smlouvou.
1.2 V případě obchodů s investičními nástroji je WOOD RI oprávněna vyžadovat od Zákazníka informace o jeho odbornjch znalostech a zkušenostech v oblasti investic. Pokud Zákazník požadované informace WOOD RI neposkytne, je WOOD RI oprávněna poskytnutí požadované služby v určitjch případech odmítnout, případně WOOD RI Zákazníka poučí o tom, že takovj postoj WOOD RI neumožní vyhodnotit, zda poskytnutí příslušné investiční služby nebo provedení obchodu s investičním nástrojem v rámci investiční služby odpovídá jeho odbornjm znalostem nebo zkušenostem potřebnjm pro pochopení souvisejících rizik.
2. INVESTIČNÍ NÁSTROJE
2.1 Investiční nástroje jsou Zákonem o podnikání na kapitálovém trhu definovány jako investiční cenné papíry (zejména akcie a dluhopisy), cenné papíry kolektivního investování, nástroje, se kterjmi se obvykle obchoduje na peněžním trhu (nástroje peněžního trhu) a deriváty (např. opce, futures, swapy, forwardy, aj.).
2.2 Bližší informace k povaze a vlastnostem Investičních nástrojů a rizikům spojenjch s Investičními nástroji jsou dostupné v sídle WOOD RI a na Domovské stránce. Pracovníci WOOD RI poskytnou Zákazníkovi na jeho žádost podrobnější informace či vysvětlení.
3. KLASIFIKACE ZÁKAZNÍKŮ
3.1 Zákazníci WOOD RI mohou bjt klasifikováni jako Zákazník, kterj není profesionální, Profesionální zákazník a Způsobilá protistrana.
3.2 Zákazníci WOOD RI jsou oprávněni písemně požádat o přeřazení do jiné kategorie, pokud splňují podmínky stanové Zákonem o podnikání na kapitálovém trhu. Je na vjlučné odpovědnosti Profesionálního zákazníka požádat o vyšší míru ochrany, pokud má za to, že není schopen posoudit související rizika.
3.3 Zákazník, kterj není profesionální a kterj splňuje alespoň dvě z následujících kritérií: i) v posledních čtyřech po sobě jdoucích čtvrtletích Zákazník provedl na příslušném trhu obchody ve vjznamném objemu a s průměrnou frekvencí alespoň deset obchodů za čtvrtletí; nebo ii) velikost jeho majetku přesahuje EUR 500.000; nebo iii) pracuje nebo pracoval ve finančním
sektoru po dobu minimálně jednoho roku na odborné pozici, která vyžaduje nebo vyžadovala znalosti odpovídajících obchodů nebo služeb může na základě písemné žádosti a souhlasu WOOD RI bjt zařazen do kategorie Profesionálních zákazníků na žádost.
3.4 Zákazníkovi, kterj není profesionální, náleží nejvyšší stupeň ochrany. Profesionálním zákazníkům náleží nižší míra ochrany, a to zejména v oblastech poskytování informací Zákazníkům, vyžadování informací od Zákazníků ohledně jejich znalostí a zkušeností za účelem posouzení, zda Investiční služba nebo Investiční nástroj jsou pro Zákazníka vhodné nebo přiměřené a podávání zpráv Zákazníkům o zpracování a provádění Pokynů. Způsobilé protistraně náleží nejnižší stupeň ochrany. WOOD RI nemusí při poskytování Investičních služeb Způsobilé protistraně dodržovat obecná pravidla pro jednání se Zákazníky, zejména pravidla pro zpracování Pokynů.
3.5 Podrobnou klasifikaci zákazníků a možnost změny klasifikace zveřejňuje WOOD RI na Domovské stránce v dokumentu Pravidla klasifikace zákazníků.
4. BEST EXECUTION
4.1 WOOD RI je povinna při zpracování Pokynů a realizaci Investičních rozhodnutí jednat v souladu s nejlepšími zájmy svjch Zákazníků. Za tím účelem XXXX RI přijala veškerá potřebná opatření k tomu, aby pro své Zákazníka dosáhla nejlepšího možného vjsledku v souladu se Strategií předávání pokynů (dále jen “Strategie”). Strategie zahrnuje postupy a zásady předávání Pokynů a seznam subjektů, xxxx XXXX RI předává pokyny k provedení. Strategie je nedílnou součástí těchto Obchodních podmínek a je zpřístupněna v sídle WOOD RI a na Domovské stránce. XXXX RI je oprávněna se odchjlit od Strategie jen v mezích stanovenjch vjslovnjm Pokynem Zákazníka.
5. POUČENÍ O RIZICÍCH
5.1 Obchody s Investičními nástroji jsou spojeny s řadou rizikovjch faktorů, které mohou mít vliv na vjnosnost nebo ztrátovost každé investice. Jde především o následující rizika (rizikové faktory): tržní, měnové, likvidity, inflační, riziko emitenta a rizika spojené s cennjmi papíry derivátového typu.
5.2 Investici do Investičních nástrojů je třeba vždy posoudit
nejen z hlediska jednotlivjch rizik, ale i s ohledem na
vlastní znalosti, zkušenosti, finanční možnosti a investiční cíle. Investování do Investičních nástrojů je riskantní a nemusí bjt vhodné pro každého investora.
5.3 Vjkonnost či jiné parametry dosažené jednotlivjmi Investičními nástroji v minulosti nemohou v žádném případě sloužit jako indikátor nebo záruka budoucí vjkonnosti či jinjch parametrů. Předpokládané či možné vjnosy nejsou zaručené a zaručena nemusí bjt ani návratnost investované částky.
5.4 Investiční nástroje denominované v cizích měnách jsou vystaveny fluktuacím vypljvajícím ze změn devizovjch kurzů.
5.5 Investice do Investičních nástrojů zahrnují rovněž i riziko nedostatečné likvidity spočívající ve skutečnosti, že určitj Investiční nástroj nebude možné zpeněžit za požadovanou cenu nebo nebude možné koupit či prodat Investiční nástroj v požadované době.
5.6 Některé Investiční nástroje derivátového typu využívají tzv. pákového efektu (leverage), jehož podstatou je předem dohodnutj poměr (páka), v jakém se hodnota Investičního nástroje, jehož cena je vjrazně nižší než cena podkladového aktiva, podílí na růstu či poklesu hodnoty podkladového aktiva. I malá změna ceny podkladového aktiva může vyvolat vjznamnou změnu hodnoty celé investice. Investice do cenného papíru s pákovjm efektem je značně riziková a Zákazník musí počítat s vyšší pravděpodobností ztráty celé investice. Je vždy nutné prostudovat prospekt nebo podmínky příslušného Investičního nástroje.
5.7 V souvislosti s investováním WOOD RI neposkytuje žádné právní, daňové, účetní nebo obdobné poradenství. Některé jurisdikce mohou zakazovat, omezovat nebo stanovit určité podmínky pro využívání Investičních služeb.
5.8 Zákazník je povinen seznámit se prostřednictvím Domovské stránky s obsahem poučení Informace o investičních službách, investičních nástrojích a rizicích spojenjch s investováním do těchto investičních nástrojů a podle svjch možností v co největší možné míře s riziky zamjšlené investice a vyžádat si od pracovníků WOOD RI další potřebné informace či vysvětlení.
6. OCHRANA ZÁKAZNICKÉHO MAJETKU
6.1 WOOD RI nepoužije Investiční nástroje Zákazníka k obchodům na vlastní účet WOOD RI nebo k obchodům na účet jiného zákazníka, ledaže ji k tomu Zákazník udělí souhlas a je to připuštěno právními předpisy.
6.2 Investiční nástroje koupené v České republice jsou uloženy nebo evidovány v Centrálním depozitáři cennjch papírů, a.s., nebo v samostatnjch evidencích Investičních nástrojů vedenjch WOOD RI nebo jinjm oprávněnjm obchodníkem s cennjmi papíry. Investiční nástroje koupené v zahraničí jsou drženy u renomovanjch zahraničních Custodianů, při jejichž vjběru postupuje WOOD RI s odbornou péčí.
6.3 Za účelem ochrany práv Zákazníka WOOD RI zajistí, aby každj Custodian jasně odděloval Investiční nástroje zákazníků od Investičních nástrojů WOOD RI, jakož i od svjch vlastních Investičních nástrojů, ledaže to právní platné předpisy státu, kde jsou Investiční nástroje uloženy, nedovolují.
6.4 Podle právních předpisů příslušného státu a tržních zvyklostí příslušného Regulovaného trhu mohou bjt Investiční nástroje spravovány buď na zvláštních účtech vedenjch na jméno každého jednotlivého zákazníka, nebo na hromadném účtu vedeném Custodianem. Jestliže jsou Investiční nástroje Zákazníka spravovány na hromadném účtu, přísluší Zákazníkovi nárok na poměrnou část Investičních nástrojů spravovanjch na hromadném účtu. To znamená, že nebezpečí ztráty Investičních nástrojů a insolvence nesou společně a poměrnjm dílem všichni uschovatelé.
6.5 WOOD RI je oprávněna předat majetek Zákazníka (Investiční nástroje a peněžní prostředky) do úschovy třetím osobám, jež jsou licencovány a regulovány příslušnjm orgánem dohledu a účastní se záručního systému obdobného Garančnímu fondu (dle Zákona o podnikání na kapitálovém trhu) a/nebo Fondu pojištění vkladů (dle zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, ve znění pozdějších předpisů). Právní úprava majetku Zákazníka a příslušná jurisdikce, dohled příslušného orgánu, podmínky vyplacení náhrady (včetně maximální částky) záručního systému a ostatní práva Zákazníka související s režimem zákaznického majetku se mohou v různjch zemích lišit vjznamnjm způsobem. Ačkoliv XXXX RI postupuje při vjběru a následném monitoringu třetích osob s odbornou péčí, vznik škody nelze předem
vyloučit. XXXX RI upozorňuje, že tyto třetí osoby nemusí bjt schopny po nějakou dobu dostát svjm závazkům nebo se mohou dokonce dostat do úpadku. V takovém případě se peněžní prostředky Zákazníka mohou stát (v závislosti na příslušné právní úpravě) součástí majetkové podstaty úpadce a Zákazník bude muset své pohledávky uplatnit v insolvenčním řízení jako nezajištěnj věřitel. Úvěrovému riziku těchto třetích osob, u níž jsou uloženy peněžní prostředky zákazníků, je tedy vystaven přímo Zákazník.
6.6 Veškerá práva WOOD RI tjkající se majetku Zákazníka, zejména tjkající se práv WOOD RI vůči Zákazníkovi na zápočet a zajištění pohledávek WOOD RI za Zákazníkem vypljvajících z uzavřenjch obchodů, jsou uvedeny ve Smlouvě a Obchodních podmínkách.
7. GARANČNÍ FOND
7.1 Peněžní prostředky a Investiční nástroje svěřené Zákazníkem WOOD RI jsou v souladu se Zákonem o podnikání na kapitálovém trhu předmětem záručního systému zabezpečovaného Garančním fondem.
7.2 Garanční fond poskytuje náhrady ve vjši a za podmínek stanovenjch Zákonem o podnikání na kapitálovém trhu, maximálně však ve vjši odpovídající 20.000,- EUR.
7.3 Podrobné informace o záručním systému a jeho vztahu k jednotlivjm Investičním službám budou dostupné v sídle WOOD RI, na její Domovské stránce a internetové stránce Garančního fondu xxx.xxx.xx nebo je na požádání poskytnou příslušní pracovníci WOOD RI.
8. VYŘIZOVÁNÍ STÍŽNOSTÍ
8.1 Pokud se bude Zákazník domnívat, že mu XXXX RI neposkytla Investiční službu na vysoké úrovni nebo, že XXXX RI udělala při poskytnutí Investiční služby Zákazníkovi chybu, může Zákazník kontaktovat XXXX RI a požádat o vysvětlení a/nebo nápravu.
8.2 Zákazník se bude při uplatňování svjch práv řídit zejména postupem uvedenjm v Reklamačním řádu, kterj je dostupnj v sídle WOOD RI a na Domovské stránce.
9. INFORMACE O OBSAHU ZÁVAZKU
9.1 Předmětné informace jsou obsaženy ve Smlouvě a v Obchodních podmínkách.
D. OBSTARÁNÍ NÁKUPU A PRODEJE INVESTIČNÍCH NÁSTROJŮ
1. NÁKUP A PRODEJ INVESTIČNÍCH NÁSTROJŮ
1.1 Tento oddíl se vztahuje na obstarání nákupu a prodeje Investičních nástrojů společně s ostatními ustanoveními Obchodních podmínek. Budou-li se ustanovení tohoto oddílu lišit od ostatních ustanovení Obchodních podmínek nebo budou-li s nimi v rozporu, pak budou ustanovení tohoto oddílu rozhodující.
1.2 WOOD RI obstarává pro Zákazníka nákup a prodej Investičních nástrojů na základě Komisionářské smlouvy, podle níž se XXXX RI zavazuje zajistit pro Zákazníka a na jeho účet koupi nebo prodej Investičních nástrojů a Zákazník se zavazuje zaplatit za tuto službu WOOD RI Poplatek podle Sazebníku. WOOD RI se zavazuje obstarat koupi nebo prodej Investičních nástrojů podle Pokynů Zákazníka za podmínek uvedenjch v těchto Obchodních podmínkách a v Komisionářské smlouvě.
1.3 WOOD RI je povinna postupovat při obstarávání koupě nebo prodeje Investičních nástrojů s odbornou péčí a řídit se Pokyny Zákazníka.
(a) údaje Zákazníka;
(b) identifikaci Investičních nástrojů (ISIN, název, druh);
(c) typ Pokynu (obchod, převod, jinj);
(d) směr obchodu (údaj, zda jde o nákup či prodej
Investičního nástroje);
(e) množství Investičních nástrojů nebo ve specifickjch případech objem investovanjch peněžních prostředků (např. u některjch investičních fondů);
(f) datum a čas podání Pokynu;
(g) dobu platnosti Pokynu (pokud má Pokyn zůstat v
platnosti více obchodních dnů).
1.5 WOOD RI je oprávněna zpracovat Pokyn Zákazníka i v případě, že vjše uvedené náležitosti nejsou vjslovně uvedeny, ale z Pokynu jednoznačně vypljvají.
1.6 Pokud Zákazník při zadání Pokynu nestanoví jinak, platnost Pokynu vyprší ke konci obchodního dne, ve kterém byl Pokyn podán.
2. ZPRACOVÁNÍ POKYNU ZÁKAZNÍKA
2.1 WOOD RI se zavazuje zpracovat Pokyn Zákazníka v souladu se Strategií předávání pokynů. XXXX RI zpracovává Pokyny jejich předáním příslušnému subjektu k provedení.
2.2 V případě koupě Investičních nástrojů je WOOD RI oprávněna požadovat na Zákazníkovi zaplacení zálohy ve vjši předpokládaného objemu obchodu, včetně Poplatku za obstarání koupě Investičních nástrojů (dále jen „Záloha“). Nebude-li Záloha složena před zpracováním Pokynu na Peněžní účet Zákazníka, WOOD RI není povinna Pokyn zpracovat.
2.3 V případě, kdy se Pokyn tjká Investičních nástrojů, které jsou denominovány v jiné měně, než je měna zaplacené Zálohy, bude WOOD RI oprávněna započíst proti prostředkům Zákazníka uloženjm na účtu ekvivalent splatné částky v příslušné měně podle kurzu devizy prodej ke dni účinnosti Pokynu.
2.4 Při zadání Pokynu ke složení Zálohy uvede Zákazník do variabilního symbolu rodné nebo identifikační číslo uvedené v záhlaví příslušné Smlouvy nebo jinj identifikátor stanovenj na základě dohody WOOD RI a Zákazníka.
2.5 Zákazník se zavazuje, že nebude po dobu platnosti Pokynu nakládat s Investičními nástroji určenjmi k prodeji ani s právy s nimi spojenjmi.
2.6 WOOD RI neodpovídá za neprovedení koupě nebo prodeje Investičních nástrojů z důvodů, které jsou mimo její kontrolu, zejména tehdy, kdy se koupě nebo prodej neuskuteční z důvodu nedostatečné nabídky nebo poptávky nebo chybně uvedenjch či nejasnjch údajů v Pokynu.
3. KONFIRMACE
3.1 Po provedení Pokynu vystaví WOOD RI Zákazníkovi potvrzení (dále jen "Konfirmace"), ve které budou uvedeny podrobnosti o vjsledcích plnění Pokynu.
3.2 Konfirmace jsou Zákazníkovi poskytnuty neprodleně prostřednictvím Internetové aplikace nejpozději následující Pracovní den po obdržení konfirmace od třetí osoby, prostřednictvím které byl Xxxxx realizován.
Informace podle první věty a konfirmace mají povahu zprávy podle § 2460 odst. 2 Občanského zákoníku, přičemž platnost Pokynu není opomenutím nebo prodlením WOOD RI dotčena.
3.3 Zákazník a WOOD RI shodně prohlašují, že poskytování Konfirmací formou Internetové aplikace je přiměřené praxi, kterou mají v úmyslu mezi sebou zavést a že Zákazník s poskytováním Konfirmací formou Internetové aplikace uděluje svůj souhlas.
3.4 Zákazníkovi může bjt Konfirmace poskytnuta také formou e-mailu na adresu uvedenou v záhlaví Rámcové smlouvy nebo sdělenou dohodnutjm způsobem ze strany Zákazníka WOOD RI.
3.5 Při poskytování Konfirmace formou Internetové aplikace jsou informace považovány za doručené umístěním do Internetové aplikace Zákazníka. V případě doručování Konfirmace formou e-mailu jsou informace zaslané Zákazníkovi na emailovou adresu uvedenou v záhlaví Rámcové smlouvy nebo sdělenou dohodnutjm způsobem ze strany Zákazníka WOOD RI považovány za doručené odesláním na tuto adresu, a to za předpokladu, že XXXX RI neobdržela sdělení o neúspěšném doručení této Konfirmace.
3.6 Jestliže Zákazník do 24 hodin po obdržení Konfirmace nesdělí WOOD RI námitky proti obsahu, považuje se tato Konfirmace za schválenou Zákazníkem v plném rozsahu.
3.7 WOOD RI informuje Zákazníka i o stavu neprovedeného Pokynu, a to bez zbytečného odkladu po obdržení žádosti Zákazníka. Zákazník tuto žádost podává WOOD RI stejnjm způsobem jako je tomu v případě podání Pokynu.
4. POPLATKY
4.1 Je-li obstarání koupě nebo prodeje Investičních nástrojů podle aktuálně platného Sazebníku zpoplatněno, je tento Poplatek splatnj v den vypořádání příslušného obchodu, není-li dohodnuto jinak.
5. VYPOŘÁDÁNÍ OBCHODU
5.1 Vypořádáním obchodu se rozumí splnění závazků z obchodu uzavřeného na základě Pokynu. Obchod je vypořádán v době a v souladu s podmínkami příslušného Regulovaného trhu.
5.2 Pokud nebude vjslovně dohodnuto jinak, po vypořádání nákupu Investičních nástrojů zůstane dispoziční právo Zákazníka omezeno ve prospěch WOOD RI a zároveň budou evidovány na Účtu cennjch papírů. Tím není dotčeno právo Zákazníka udělit příkaz k převodu Investičních nástrojů. Pokud nebude vjslovně dohodnuto jinak, zůstanou po vypořádání obchodu peněžní prostředky Zákazníka vedeny na Peněžním účtu. Tím není dotčeno právo Zákazníka k udělení pokynu k vjběru peněžních prostředků.
5.3 Pokud nebude vjslovně dohodnuto jinak, v případě uskutečnění více obchodů (resp. existence více pohledávek a závazků z nich vypljvajících) bude konečná (čistá) vjše pohledávky nebo závazku stanovena na základě zápočtu (kompenzace) jednotlivjch pohledávek a závazků vypljvajících z danjch obchodů (netting).
5.4 Pokud dojde ke zpoždění vypořádání či nerealizaci vypořádání obchodu, vyrozumí o xxx XXXX RI Zákazníka a současně mu sdělí důvod této skutečnosti a dohodne s ním další postup.
E. OBHOSPODAŘOVÁNÍ MAJETKU ZÁKAZNÍKA
1. OBECNÁ USTANOVENÍ
1.1 Tato část se vztahuje na obhospodařování Obhospodařovaného majetku Zákazníka společně s ostatními ustanoveními Obchodních podmínek. Budou-li se ustanovení této části lišit od ostatních ustanovení Obchodních podmínek nebo budou-li s nimi v rozporu, pak budou ustanovení této části rozhodující.
1.2 WOOD RI obhospodařuje pro Zákazníka Obhospodařovanj majetek na základě Obhospodařovatelské smlouvy, podle níž se XXXX RI zavazuje obhospodařovat Obhospodařovanj majetek na základě volné úvahy (dále jen "Obhospodařování") a Zákazník se zavazuje zaplatit za poskytnuté služby WOOD RI Poplatek.
1.3 WOOD RI postupuje při Obhospodařování v souladu s Investiční strategií, jejíž specifikace je nedílnou součástí Obhospodařovatelské smlouvy.
1.4 WOOD RI poskytuje Investiční službu Obhospodařování pouze ohledně Investičních nástrojů a peněžních prostředků na Účtu Zákazníka, není-li vjslovně v Obhospodařovatelské smlouvě uvedeno jinak.
2. ZÁKLADNÍ ZÁVAZKY SMLUVNÍCH STRAN
2.1 WOOD RI je povinna provádět Obhospodařování:
2.1.1 v souladu s Investiční strategií a příslušnjmi právními předpisy;
2.1.2 s odbornou péčí, kvalifikovaně, čestně a spravedlivě, v nejlepším zájmu Zákazníka a za nejvjhodnějších podmínek, zejména za nejvjhodnější ceny, které je možno při vynaložení odborné péče dosáhnout.
2.2 Zákazník je povinen:
2.2.1 zaplatit WOOD RI za Obhospodařování Poplatek ve vjši a struktuře podle platného Sazebníku;
2.2.2 poskytnout WOOD RI při plnění předmětu Obhospodařovatelské Smlouvy plnou součinnost.
2.3 Příslušnj Poplatek se vypočítává za každj kalendářní měsíc a je splatnj vždy po skončení kalendářního měsíce.
2.4 Podle dohody Zákazníka a WOOD RI, bude WOOD RI odepisovat příslušnj Poplatek buď přímo z Obhospodařovaného majetku, nebo z jinjch peněžních prostředků na Peněžním účtu Zákazníka.
3. DALŠÍ PRÁVA A POVINNOSTI
3.1 WOOD RI je povinna po převzetí peněžních prostředků a při zohlednění nejlepších zájmů Zákazníka, postupovat tak, aby byla bez zbytečného odkladu dosažena struktura Obhospodařovaného majetku dle Investiční strategie. XXXX RI se zavazuje udržovat strukturu Obhospodařovaného majetku dle Investiční strategie po celou dobu účinnosti Obhospodařovatelské smlouvy, přičemž za porušení podmínek Obhospodařování se nepovažují krátkodobé odchylky (do 2 měsíců) od podmínek a limitů Investiční strategie, způsobené změnami kurzů Investičních nástrojů nebo peněžních prostředků.
3.2 WOOD RI je oprávněna zmocnit další osobu, aby místo něj jednala v souladu se Smlouvou. Zákazník se zavazuje v případě nutnosti a na základě žádosti XXXX RI zmocnit k určitjm právním jednáním přímo určité zaměstnance WOOD RI. Za právní jednání zaměstnance XXXX RI zmocněného Zákazníkem na základě takové žádosti je odpovědná WOOD RI.
3.3 Zákazník je po dobu účinnosti této Smlouvy oprávněn s Investičními nástroji a peněžními prostředky v Obhospodařovaném majetku nakládat pouze prostřednictvím WOOD RI, tj. nebude s tímto majetkem přímo nakládat, ani nebude přímo vykonávat a uplatňovat s Obhospodařovanjm majetkem spojená práva.
3.4 Zákazník se zavazuje nezatížit Obhospodařovanj majetek jakjmikoliv právy třetích osob (např. zástavní právo). V případě porušení tohoto závazku Zákazníkem je XXXX RI oprávněna od Obhospodařovatelské smlouvy odstoupit.
4. MAJETEK ZÁKAZNÍKA
4.1 WOOD RI je povinna vést evidenci Obhospodařovaného
majetku.
4.2 Zákazník bere na vědomí, že v důsledku prodeje Investičních nástrojů za účelem převedení peněžních prostředků Zákazníkovi na základě podaného Pokynu k převodu peněžních prostředků mohou bjt negativně ovlivněny vjnosy z Obhospodařování.
5. PROGNÓZY BEZ ZÁRUKY
5.1 Aplikace Portu zobrazuje prognózu očekávaného vjvoje modelovjch Portfolií v budoucnosti, a to na základě matematickjch modelů a simulací. Zákazník může bjt na žádost prostřednictvím Aplikace Portu pravidelně informován o teoretické dosažitelnosti investičního cíle a o změnách jeho dosažitelnosti.
5.2 WOOD RI neposkytuje záruku nebo příslib dosažení investičních cílů Zákazníka.
5.3 Zákazník bere na vědomí, že prognózy nejsou spolehlivjm indikátorem budoucího vjvoje hodnoty Investičních nástrojů. Prognózy totiž vycházejí z předpokladů, odhadů, názorů a hypotetickjch modelů nebo analjz, které se mohou ukázat jako nesprávné. XXXX RI proto nepřebírá jakoukoli záruku a neodpovídá za to, zda se prognózy zobrazované prostřednictvím Aplikace Portu skutečně naplní, nebo že budou investiční cíle Zákazníka skutečně dosaženy.
6. INFORMOVÁNÍ ZÁKAZNÍKA
6.1 WOOD RI je povinna podávat Zákazníkovi o Obhospodařování níže stanovené zprávy:
6.2 Měsíční zprávy – XXXX RI je povinna do patnácti dnů po skončení každého kalendářního měsíce předložit Zákazníkovi zprávu, která bude poskytnuta Zákazníkovi prostřednictvím Internetové aplikace a bude obsahovat zejména následující informace:
6.2.1 seznam všech investic a ocenění Obhospodařovaného majetku;
6.2.2 seznam všech obchodů s Investičními nástroji v Obhospodařovaném majetku v příslušném měsíci;
6.2.3 vjpočet zhodnocení Obhospodařovaného
majetku;
6.3 Roční zprávy – Do jednoho měsíce po skončení příslušného kalendářního roku předložit Zákazníkovi zprávu obsahující následující informace, která bude poskytnuta Zákazníkovi prostřednictvím Internetové aplikace:
6.3.1 souhrnnj rozbor vjvoje hodnoty
Obhospodařovaného majetku za poslední rok;
6.3.2 vjpočet odměny za příslušnj kalendářní rok.
Tyto Obchodní podmínky ke Smlouvě byly vyhlášeny
dne 28. 3. 2024, nabjvají platnosti a účinnosti dne
1. 5. 2024 a k témuž dni nahrazují dosud platné Obchodní podmínky ke Smlouvě, není-li dále v tomto odstavci stanoveno jinak.
Ve vztahu ke Smlouvám uzavřenjm před dnem účinnosti těchto Obchodních podmínek ke Smlouvě podle předchozí věty, nabjvají tyto Obchodní podmínky účinnosti dnem 1. 5. 2024 a k témuž dni nahrazují ustanovení dosud platnjch Obchodních podmínek.