Contract
NN Penzijní společnost @
Žádost o změnu strategie spoření ve smlouvě o doplňkovém penzijním spoření
Číslo smlouvy (= variabilní symbol)
Účastník
uzavřené mezi NN Penzijní společností, a.s., se sídlem: Nádražní 344/25, 150 00 Praha 5 – Smíchov, IČO: 63078074, zapsanou v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 3019 (dále jen „NN PS“) a účastníkem doplňkového penzijního spoření specifikovaným níže.
Xxxxx na vědomí, že uvedete-li v této žádosti při vyplnění svých osobních údajů některý z těchto údajů v nové, aktualizované podobě, považujeme to za žádost o změnu těchto osobních údajů. Změna osobních údajů nabývá účinnosti nejpozději 15. pracovní den po doručení žádosti do sídla NN PS. | ||||||||
Příjmení1) | Jméno1) | Titul | Státní občanství1) | Pohlaví1) M Ž | ||||
Rodné číslo1) (přidělené v ČR) / Č. pojištěnce | Datum narození | Místo narození (město a země) | ||||||
|
|
| ||||||
Průkaz totožnosti OP Pas Jiný: | Číslo průkazu totožnosti | Vydaný kým | Platný do | |||||
| ||||||||
Místo trvalého pobytu1) (ulice a číslo popisné) / Bydliště v EU | PSČ | Obec, země (zemi vyplňte v případě, že je jiná než ČR) | ||||||
Kontaktní adresa (vyplňuje se, jen pokud se liší od trvalé adresy) | PSČ | Obec, země (zemi vyplňte v případě, že je jiná než ČR) | ||||||
Telefon + | E-mail2) (uveďte pouze jeden e-mail) | |||||||
Prohlášení účastníka – daňový rezident3) Prohlašuji, že jsem daňovým rezidentem jiného státu než ČR (tj. mám povinnost přiznávat daně jinde než v ČR). Prohlašuji, že jsem daňovým rezidentem USA Prohlašuji, že jsem držitelem zelené karty, příp. že mě při jednání s NN zastupuje osoba, která je investičním poradcem či správcem investic se sídlem v USA nebo je zástupcem takové společnosti. V případě kladné odpovědi prosím vyplňte zemi daňové rezidence a daňové identifikační číslo přidělené státem daňového rezidenství. Země daňové rezidence Daňové identifikační číslo Upozornění: Pokud máte trvalé bydliště mimo ČR a současně jste plátcem daně z příjmů pouze v ČR (tzn. políčko zůstane nezaškrtnuté), je nutné doložit potvrzení o přechodném pobytu v ČR, případně daňový domicil. | ||||||||
1) Pokud dojde ke změně údajů v označené kolonce, jsme povinni znovu ověřit vaši totožnost. Ověření je možné provést buď osobně prostřednictvím zástupce NN dle předloženého průkazu totožnosti, nebo můžete k formuláři připojit fotokopii průkazu totožnosti (OP/pas). V případě změny pohlaví či rodného čísla je třeba rovněž doložit rozhodnutí soudu, které tuto změnu osvědčuje.
2) Pokud uvedete více jak jeden e-mail, považujeme první z uvedených e-mailů za komunikační e-mail. Ostatní e-maily nebudou na smlouvě evidovány.
Část A
UveÓte, jaký je Váš aktuální hlavní zdroj příjmů (i více možností současně):
příjem ze zaměstnání příjem z podnikání uveďte XXX
penzista/penzistka
student/studentka
nezaměstnaný/nezaměstnaná
žena/muž v domácnosti / na mateřské a rodičovské dovolené
dědictví
veřejná funkce
příjem z nájmu příjem z licenčních poplatků
příjem z kapitálového majetku
výnosy z prodeje obchodní společnosti jiné – uveďte:
Jste politicky exponovanou osobou4) ve smyslu zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu? ANO NE
Máte trvalé bydliště / kontaktní adresu / občanství v jedné z vyjmenovaných zemí? (viz xxx.xx.xx/xxx) ANO NE
Část B vyplňte vždy, pokud máte jiný zdroj příjmů než zaměstnání anebo bylo na některou z otázek v části A odpovězeno ANO UveÓte zdroj svého majetku, příp. i dluhu (i více možností současně):
závislá činnost (zaměstnání) podnikání dědictví vlastnictví nemovitosti (nájem/hypoteční úvěr) licenční poplatky kapitálový majetek podíl/vlastnictví obchodní společnosti
jiný majetek, případně dluh – upřesněte:
UveÓte průměrnou výši Vašeho pravidelného hrubého měsíčního příjmu (součet všech příjmů) za aktuální zdaňovací období bez dávek nemocenského a důchodového pojištění a dávek státní sociální podpory: do 50 000 Kč 50 000–100 000 Kč více než 100 000 Kč
Doplnění identifikace
3) Daňovým rezidenstvím se rozumí daňová příslušnost k určitému státu z důvodu bydliště, stálého pobytu, sídla nebo místa vedení v daném státě. Pojišíovna je povinna shromažďovat a správci daně (Specializovaný finanční úřad) oznamovat údaje o klientovi, jeho daňovém rezidentství a jeho pojistné smlouvě na základě zákona č. 164/2013 Sb., o mezinárodní spolupráci při správě daní a o změně dalších souvisejících zákonů. Informace o FATCA a standardech NN k obchodování s americkými osobami najdete na webových stránkách xxx.xx.xx/xxxxx.
PP-8 0624 514256
4) Aktuální definice politicky exponované osoby je uvedena na webových stránkách xxx.xx.xx/xxxxxxxxx-xxxxxxxxxx-xxxxx.
POUČENÍ
1. Účastník je oprávněn samostatně změnit strategii spoření jen ve vztahu k novým příspěvkům nebo jen ve vztahu k již naspořeným prostředkům účastníka anebo společně k novým příspěvkům i naspořeným prostředkům. Ve vztahu k prostředkům určeným (již vyčleněným) k výplatě dávky je tak oprávněn učinit pouze za předpokladu, že na základě vzniku nároku na dávku a podání žádosti o dávku obdržel potvrzení NN PS o přiznání dávky.
2. Účastník je oprávněn vyjádřit v Investičním dotazníku svou vůli jej nevyplnit nebo odchýlením se od doporučené strategie spoření vyjádřit v této žádosti nesouhlas s doporučenou strategií spoření, v obou takových případech se však vystavuje nebezpečí volby nevhodné strategie spoření, která nebude odpovídat jeho skutečnému investičnímu/rizikovému profilu, tzn. jeho cílům/potřebám, a odborným znalostem či zkušenostem potřebným pro pochopení rizik souvisejících s investicemi v doplňkovém penzijním spoření, a to se všemi důsledky s tím spojenými.
3. Účastník rovněž bere na vědomí, že naspořené prostředky účastníka mají být dle § 114 zákona č. 427/2012 Sb., o doplňkovém penzijním spoření nejpozději 5 let před dosažením věku účastníka, který je potřebný pro vznik nároku na starobní důchod stanovený podle § 32 zákona o důchodovém pojištění, umístěny v Povinném konzervativním fondu NN Penzijní společnosti, a.s. To samé platí pro prostředky účastníka již vyčleněné k výplatě dávky – starobní penze na určenou dobu a invalidní penze na určenou dobu. Důvodem je ochrana prostředků před potenciálním znehodnocením. Proto nepožádá-li účastník písemně o jiné umístění, budou v uvedených případech umístěny v Povinném konzervativním fondu NN Penzijní společnosti, a.s. Bez ohledu na rizikový profil účastníka určený vyplněním Investičního dotazníku, NN PS v těchto případech tedy vždy doporučuje prostředky v povinném konzervativním fondu ponechat. Při odchýlení se od tohoto doporučení účastník podpisem této žádosti potvrzuje, že byl ze strany NN PS poučen o rizicích spojených s takovým rozhodnutím.
Změna je účinná ke dni doručení žádosti do sídla NN PS s tím, že je-li doručena po 11. hodině předmětného dne nebo je-li doručena v den, který není pracovním, považuje se za den doručení až pracovní den bezprostředně následující. NN PS potvrdí účastníkovi akceptaci této žádosti doručením potvrzení o provedené změně.
Investiční dotazník – poučení účastníka
Před uzavřením smlouvy o doplňkovém penzijním spoření (dále jen “smlouva”) a před každou změnou strategie spoření jsou NN PS a zprostředkovatel podle zákona č. 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření (dále jen “zákon o Doplňkovém penzijním spoření”) povinni zaznamenat cíle, požadavky a potřeby účastníka související se sjednávanou smlouvou a dále posoudit jeho odborné znalosti a zkušenosti v oblasti financí a investičních nástrojů potřebné pro pochopení rizik souvisejících s investicemi, včetně vztahu účastníka k investičnímu riziku. Účelem Investičního dotazníku je identifikace příslušného rizikového profilu účastníka a doporučení odpovídající strategie spoření, tj. účastnických fondů, do kterých mají být prostředky účastníka v rámci doplňkového penzijního spoření investovány.
Vyplnění Investičního dotazníku je dobrovolné, nicméně pokud účastník odmítne Investiční dotazník vyplnit, vystavuje se nebezpečí nevhodné volby strategie spoření, což znamená, že zvolená strategie spoření nemusí zcela odpovídat jeho investičnímu/rizikovému profilu, tzn. jeho cílům a odborným znalostem či zkušenostem potřebným pro pochopení rizik souvisejících s investicemi v doplňkovém penzijním spoření a proto NN PS důrazně doporučuje Investiční dotazník vyplnit a poskytnout všechny požadované informace.
Vyplněním Investičního dotazníku bere účastník na vědomí, že pokud některou z otázek v Investičním dotazníku zodpověděl nepravdivě, nepřesně nebo neúplně, vystavuje se nebezpečí, že budou mylně vyhodnoceny jeho skutečné potřeby a navržená strategie spoření také nebude odpovídat jeho investičnímu/rizikovému profilu. V případě neposkytnutí všech požadovaných informací může NN PS a zprostředkovatel doporučit pouze sjednání velmi konzervativní strategie spoření nebo smlouvu vůbec neuzavřít.
Účastník se vždy může dle svého uvážení od doporučené strategie spoření odchýlit. Pokud si účastník zvolí odlišnou strategii spoření, než jakou mu doporučila NN PS na základě vyplněného Investičního dotazníku, vystavuje se nebezpečí nevhodné volby strategie spoření se stejnými důsledky jako při odmítnutí Investiční dotazník vyplnit. NN PS a zprostředkovatel upozorňují, že nenesou žádnou odpovědnost ani neručí za jakákoli rizika či potenciální ztráty související s takovým potenciálně nevhodným rozhodnutím účastníka.
Podpisem Smlouvy o doplňkovém penzijním spoření účastník potvrzuje, že si je výše uvedených skutečností vědom a že byl ze strany NN PS poučen o rizicích s nimi spojenými.
Tuto sekci vyplňte až po vyplnění Investičního dotazníku na dalších stranách formuláře.
Účastník vyplnil Investiční dotazník ANO NE
Celkový počet bodů z Investičního dotazníku (neuvádí se, pokud účastník odmítl Investiční dotazník vyplnit)
Volba strategie spoření – rozložení příspěvků a naspořených prostředků účastníka do jednotlivých fondů (informace o způsobu investování, investičních cílech, výkonnosti, nákladech a rizikovém profilu jednotlivých fondů viz Statuty a tzv. Klíčové informace k jednotlivým účastnickým fondům)
1) Povinný konzervativní fond
2) Vyvážený účastnický fond
3) Růstový účastnický fond
a) NOVÝCH PŘÍSPĚVKŮ
(všechny peněžní prostředky připsané na smlouvu po doručení žádosti o změnu strategie)
Změna rozložení:
b) JIŽ NASPOŘENÝCH c) PROSTŘEDKŮ URČENÝCH PROSTŘEDKŮ K VÝPLATĚ
(prostředky evidované na (možné pouze po obdržení smlouvě potvrzení NN PS
před doručením žádosti o přiznání dávky) o změnu strategie)
%
%
}
%
%
}
%
= 100 %
= 100 %
%
}
= 100 %
%
%
%
Investiční dotazník – informace od účastníka a poučení účastníka
Změna strategie spoření
Změna strategie spoření
PP-8 0624 514256
Vybranou odpověď označte v příslušném okénku křížkem. U otázek 1 až 3 je možné vybrat více odpovědí a body se sčítají. U ostatních otázek je možné zvolit pouze jednu odpověď.
ODBORNÉ ZNALOSTI A ZKUŠENOSTI
POČET BODŮ
RIZIKOVÁ TOLERANCE KLIENTA
POČET BODŮ
1. U kterých finančních produktů rozumíte tomu, jak fungují?
6. Jak při investování vnímáte riziko a výnos?
Depozitní produkty (běžný účet, spořicí účet, termínovaný vklad, stavební spoření apod.) 0
Podílové fondy a produkty na nich založené (penzijní
Upřednostňuji zachování návratnosti vložené investice, 0
i když je to na úkor výnosu.
Většinu finančních prostředků chci mít uloženou bezpečně; 1
1
připojištění, doplňkové penzijní spoření, investiční životní pojištění apod.)
pouze u malé části jsem připraven/a podstoupit omezené riziko.
Dluhopisy (státní, firemní) 1
Upřednostňuji vyvážené rozdělení mé investice mezi 2
Akcie, investiční certifikáty a podobné investiční cenné
papíry 1
rizikovou a stabilní složkou a očekávám, že výnos bude zhruba odpovídat úrovni mezi výnosem konzervativní
Investiční dotazník – informace od účastníka a poučení účastníka
Deriváty (opce, forwardy, swapy) 1
2. Se kterými finančními produkty už máte vlastní zkušenost?
Depozitní produkty (běžný účet, spořicí účet, termínovaný vklad,
a dynamické investiční stratege.
Upřednostňuji investice s potenciálem vysokého 3
zhodnocení i za cenu toho, že jejich hodnota může výrazně kolísat.
stavební spoření apod.) 0
7. Jaké očekáváte zhodnocení?
Fondy peněžního trhu, zajištěné fondy, penzijní připojištění, 1 konzervativní strategie doplňkového penzijního spoření Dluhopisové fondy, smíšené fondy, vyvážená strategie 1
doplňkového penzijního spoření
Minimální, blízké 0 % ročně 0
Mírně nad úrovní depozit (cca 1 % ročně) 1
Na úrovni cca 3 % ročně 2
Dluhopisy 1
Vysoký výnos, tj. 6 % a více 3
8. Jaká by byla vaše reakce, pokud by hodnota vaší investice poklesla více, než jste očekával/a (pokles o 10 % - např. ze 100 tis. Kč na 90 tis. Kč)?
Akciové fondy, dynamická strategie doplňkového penzijního 1
spoření
3. Jak jste získal/a znalost investičních nástrojů nebo doplňkového penzijního spoření?
Xxxxx, investiční certifikáty, deriváty 1
Nemám žádné nebo pouze minimální znalosti. 0
Vlastní zkušeností a samostudiem. 1
Byl by to důvod k okamžitému prodeji mé investice, abych 0
zabránil/a dalším možným ztrátám.
Vývoj by mne znepokojil. Situaci bych probral/a se svým 1
finančním poradcem.
Studiem na odborné škole, VŠ či kurzu zaměřeném na investování.
V současném nebo minulém zaměstnání v oblasti poskytování investičních služeb nebo bankovnictví.
1 Vývoj by mne neznepokojil. Uvědomuji si kolísavost 2
investičních nástrojů a počítám s ní. Investuji na delší dobu,
1 proto řeším jen dlouhodobý výnos.
Stávající investici bych si podržel/a, ale navíc bych využil/a 3
situace k dalším investicím za ještě výhodnějších podmínek.
4. Jak dlouho už investujete?
Prozatím neinvestuji 0
Méně než 1 rok 1
1 rok až 5 let 2
Více jak 5 let 3
5. Jak byste charakterizoval/a vaši dosavadní investiční zkušenost?
Doposud jsem neinvestoval/a. 0
Investuji minimálně, maximálně 1x ročně. 1
9. Kdy pro vás nastane možnost jít do řádného důchodu?
Do 10 let 0
Za 10 až 20 let 2
Za více než 20 let 5
Celkový počet bodů (sečtěte body odpovídající jednotlivým odpovědím) 0
Účastník odmítl vyplnit Investiční dotazník, a proto je mu doporučena Konzervativní strategie spoření (100 % Povinný konzervativní fond NN Penzijní společnosti, a.s.).
Investuji formou pravidelného investování, nejčastěji 2
měsíčně nebo kvartálně.
Investuji často formou jednorázových investic nebo 3
PP-8 0624 514256
pravidelného investování.
Prohlášení účastníka k poskytnutému přehledu informací
Prohlašuji, že mi byly před změnou strategie spoření poskytnuty ze strany NN PS tyto dokumenty:
🗶 Předsmluvní informace k doplňkovému penzijnímu spoření,
🗶 Smluvní podmínky doplňkového penzijního spoření NN Penzijní společnosti, a.s.,
🗶 Sazebník poplatků u doplňkového penzijního spoření,
🗶 Statuty jednotlivých účastnických fondů,
🗶 Klíčové informace k jednotlivým účastnickým fondům,
🗶 Obecné ujednání a prohlášení účastníka,
🗶 Poučení o ochraně osobních údajů – NN Penzijní společnost, a.s.,
🗶 Předsmluvní informace NN Penzijní společnosti, a.s. k dodržování povinnosti Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2019/2088 ze dne 27. listopadu
2019 o zveřejňování informací souvisejících s udržitelnosti v odvětví finančních služeb.
Beru na vědomí, že aktuální znění těchto dokumentů je k dispozici na internetových stránkách xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx, přičemž vyslovuji souhlas s poskytnutím těchto informací způsobem umožňujícím dálkový přístup. Dále beru na vědomí, že výše uvedený kontrolní seznam obsahuje přehled informací dle § 130 odst. 5 zákona o Doplňkovém penzijním spoření a potvrzuji, že jsem se s nimi plně seznámil a jejich obsahu rozumím. Uvedené skutečnosti stvrzuji podpisem tohoto formuláře.
Elektronická komunikace a servis: Pokud jsem uvedl/a svůj e-mail, kontaktní adresu nebo telefonní číslo (dále také „kontakty“), souhlasím s tím, aby se mnou společnosti skupiny NN, zejména pak NN Penzijní společnost a.s., NN Životní pojišíovna N.V., pobočka pro Českou republiku (pojišíovna), a společnost NN Finance, s.r.o., prostřednictvím těchto kontaktů komunikovaly. Dávám souhlas ke sdílení svých uvedených kontaktů všemi výše uvedenými společnostmi. V rámci elektronické komunikace budou společnosti skupiny NN používat vždy nejaktuálnější, tj. poslední udané kontaktní údaje. Pokud v budoucnu uzavřu smlouvu s některou ze společností skupiny NN nebo provedu změnu kontaktů ve stávajících smlouvách, nově uvedené kontakty budou považovány za žádost o změnu na všech mnou uzavřených smlouvách. Písemnosti doručené prostřednictvím elektronické komunikace mi nebudou zasílány v listinné podobě. I přes udělený souhlas s elektronickou komunikací mi mohou společnosti skupiny NN zasílat vybrané písemnosti v listinné podobě. Souhlasím s využitím kontaktů pro elektronické právní jednání týkající se všech uzavřených smluv se společnostmi skupiny NN. Souhlasím, že pomocí výše uvedených kontaktů mohu potvrzovat změny všech těchto mých smluv.
Prohlášení identifikované osoby: Fotokopie průkazu totožnosti a údaje v ní obsažené budeme zpracovávat po dobu nezbytně nutnou v souvislosti s ověřením změny údajů a k ochraně našich práv při škodách a sporech. Veškeré informace o zpracování osobních údajů a souvisejících právech naleznete v Poučení o ochraně osobních údajů na našich webových stránkách. Přiložením fotokopie průkazu totožnosti dáváte souhlas s jejím zpracováním a potvrzujete, že jste se seznámil/a s obsahem tohoto Poučení.
Kontrolní seznam
Investiční dotazník – doporučená strategie spoření
Prohlášení
PP-8 0624 514256
Předtím, než budete pokračovat, sečtěte body, které jste získal(a) v Investičním dotazníku.
Určení rizikového profilu a doporučená strategie spoření Tabulka č. 1 – Rizikový profil a jeho popis a odpovídající doporučená strategie spoření Celkový počet bodů Popis profilu Doporučená strategie spoření 0 až 6 bodů Jste konzervativní klient, který upřednostňuje jistotu výnosu před jeho výší. Jste ochoten podstoupit velmi Konzervativní profil mírné kolísání svých investovaných finančních prostředků. Očekáváte výnosy lehce převyšující výnosy Konzervativní depozitních produktů. Jsou pro Vás přiměřené konzervativní investiční nástroje (fondy peněžního trhu, státní dluhopisy, popř. smíšené fondy s max. 25% rizikovou složkou). 7 až 15 bodů Jste klient, který si uvědomuje, že investice s sebou nese riziko nejistoty budoucích výnosů. Vyvážený profil Očekáváte výnos na střední úrovni a jste ochoten podstoupit i tomu odpovídající míru rizika. Jsou pro Vyvážená Vás přiměřené vyvážené typy investičních nástrojů (vyvážené smíšené fondy s max. 65 % rizikovou složkou, dluhopisové fondy aj.). 16 až 32 bodů Jste plně orientován na výnos. Plně si uvědomujete i poměrně vysokou míru rizika, kterou Dynamický profil zároveň i akceptujete. Pokles hodnoty investic na kapitálovém trhu vnímáte jako příležitost pro nové investice nebo navýšení objemu stávajících investic. Jsou pro Vás přiměřené dynamické Dynamická typy investičních nástrojů (dynamické smíšené fondy, dluhopisové fondy, rizikovější dluhopisy, akciové fondy aj.). Pokud jste dosáhl/a nebo v období příštích pěti let dosáhnete důchodového věku podle § 32 zákona o důchodovém pojištění, pak vám bez ohledu na váš rizikový profil NN PS v souladu s § 114 odst. 1 zákona o Doplňkovém penzijním spoření doporučuje umístit 100 % příspěvků do Povinného konzervativního fondu NN Penzijní společnosti, a.s. Tabulka č. 2 – Doporučené rozložení vašeho portfolia mezi jednotlivými fondy, které se liší svou rizikovostí a potenciální výnosností (blíže viz Statuty a tzv. Klíčové informace k jednotlivým účastnickým fondům) | ||||
Doporučená strategie spoření | Účastnické fondy | |||
Povinný konzervativní fond NN PS Vyvážený účastnický fond NN PS Růstový účastnický fond NN PS | ||||
Konzervativní | Maximálně 100 % Maximálně 40 % | – | ||
Vyvážená | Maximálně 40 % Maximálně 100 % | Maximálně 10 % | ||
Dynamická | – Maximálně 50 % | Maximálně 100 % | ||
Podpisem tohoto změnového formuláře účastník prohlašuje, že četl poučení ve formuláři uvedená, rozumí jim a je si vědom důsledků z nich vyplývajících.
V
zákonný zástupce
zmocněnec
Dne
opatrovník
Podpis účastníka / popřípadě jeho zástupce4) Příjmení a jméno zástupce účastníka
Zástupce NN PS
Datum a podpis
4) Je-li účastník (zejména jako nezletilý) zastoupen, pak je nutné předložit také vyplněný formulář „Doplnění identifikace“ s uvedením kompletních identifikačních údajů zástupce. Nebude-li formulář dodán, změnu nelze provést.
Osoba oprávněná uzavřít smlouvu za NN PS ověřila identifikační údaje a shodu podob výše uvedené identifikované osoby dle předloženého průkazu totožnosti. Pokud je účastník zastoupen, ověřila osoba oprávněná originál zmocnění k zastoupení. Kopie tohoto zmocnění je připojena ke smlouvě. | ||
Jméno a příjmení osoby oprávněné | Identifikační číslo osoby oprávněné | IČO osoby oprávněné/zaměstnav. |
Telefon + | Podpis zástupce NN PS | |
Název společnosti samostatného zprostředkovatele | ||
PP-8 0624 514256