Sazebník České spořitelny, a.s., pro bankovní obchody (dále jen Sazebník)
Sazebník České spořitelny, a.s., pro bankovní obchody (dále jen Sazebník)
část:
VIII. Služby poskytované v oblasti cenných papírů
1. Obstarání obchodu na Burze cenných papírů a související služby
2. Obstarání obchodu na mimoburzovním trhu a na zahraničních trzích
3. Obstarání obchodů s podílovými listy otevřených podílových fondů
4. Správa aktiv
5. Úschova, správa a uložení cenných papírů
6. Ostatní služby na kapitálovém trhu
7. Správa portfolia cenných papírů
8. Správa emisí cenných papírů
9. Společné a ostatní položky
1. Obstarání obchodu na Burze cenných papírů a související služby
pol. | text | cena v Kč | |
1.1. | AOS/KOBOS - za obstarání koupě nebo prodeje AKCIÍ | ||
z objemu realizovaného obchodu, Česká spořitelna si | |||
neúčtuje poplatky BCPP | |||
1.1.1. | nad 5 000 000,- Kč | <= 0,3 % | |
(individuální sazba) | |||
1.1.2. | 1 000 000,- až 5 000 000,- Kč vč. | 0,3 % | |
1.1.3. | 500 000,- až 999 999,- Kč vč. | 0,6 % | |
1.1.4. | 0,- až 499 999,- Kč vč. | 0,8 %, min. 300,- | |
1.1.5. | SPAD - za obstarání koupě nebo prodeje AKCIÍ z objemu realizovaného obchodu, Česká spořitelna si neúčtuje poplatky BCPP 1 lot | 0,3 %, max. 6 000,- za každý započatý lot | |
1.2. | za obstarání koupě nebo prodeje DLUHOPISŮ z objemu realizovaného obchodu za každý rok do splatnosti dluhopisu (nebo poměrné části roku) Vedle uvedeného poplatku se účtuje poplatek Univyc, a.s. | 0,2 %, min. 1 500,- 0,3 %, min. 1 500,- | |
1.2.1. | nad 5 000 000,- Kč | ||
1.2.2. | 1 000 000,- až 5 000 000,- Kč vč. | ||
1.3. | uzavření komisionářské smlouvy | zdarma | |
1.4. | manipulační poplatek za každý pokyn (koupě/prodej) za ISIN | zdarma | |
1.5. | zrušení příkazu | zdarma | |
1.6. | pozastavení práva nakládat s cenným papírem (dále jen CP) (blokace předem) na účtu klienta za 1 ISIN | 20,- | |
1.7. | zrušení pozastavení práva nakládat s CP (deblokace) na účtu klienta za 1 ISIN | 20,- | |
1.8. | otevření majetkového účtu v Univyc, a.s. | 50,- | |
1.9. | poplatek za suspendovaný obchod zaviněný klientem (za každý den, který je obchod v suspendu) | 50,- | |
1.10. | poplatek za obstarání inkasa výnosů zahraničních cenných papírů evidovaných v Univyc, a.s. (z tržní hodnoty zahraničních cenných papírů evidovaných | zdarma |
v Univyc, a.s. podle stavu k 31.12. běžného roku) | |||
1.11. | vedení cenných papírů na majetkovém účtu v Univycu, a.s. | zdarma | |
1.12. | zasílání výpisů z majetkového účtu v Univycu, a.s. | zdarma | |
1.13. | zasílání reportů o realizovaných a nerealizovaných obchodech | zdarma | |
1.14. | převod zahraničních cenných papírů obchodovaných na BCPP v evidenci Univyc, a.s. od jiného obchodníka s cennými papíry ve prospěch České spořitelny, a.s. | 400,- | |
1.15. | převod zahraničních cenných papírů obchodovaných na BCPP v evidenci Univyc, a.s. od České spořitelny, a.s. ve prospěch jiného obchodníka s cennými papíry | 400,- |
2. Obstarání obchodu na mimoburzovním trhu a na zahraničních trzích
• ceny se stanoví individuálně
3. Obstarání obchodů s podílovými listy otevřených podílových fondů
Prodejní poplatek při nákupu otevřených podílových fondů je odvozen od "výše investice" v dané
"cílové skupině fondů".
Výší investice se rozumí hodnota majetku klienta v dané cílové skupině fondů včetně částky, kterou klient bude investovat do stejné cílové skupiny.
Hodnota majetku klienta ve fondech ISČS (s výjimkou fondu BONDINVEST) se vypočte tak, že se sečte:
• celková hodnota podílových listů, které jsou k pracovnímu dni, který předchází den vydání podílových listů, připsány na všech majetkových účtech klienta
• součet klientem investovaných částek, které jsou k pracovnímu dni, který předchází den vydání podílových listů, připsány na běžných účtech fondů. Investovaná částka je nižší o prodejní poplatek a případný nezainvestovaný zbytek.
Cílové skupiny fondů:
• Fondy ISČS
• Fondy ESPA
• Fondy třetích stran
Prodejní poplatek nesmí překročit maximální prodejní poplatek uvedený ve statutu (prospektu) fondu.
Minimální investice:
• Fondy ISČS = 5 000 Kč, pokud není ve statutu uvedeno jinak
• Fondy ESPA, které mají pouze Kč denominaci = 5 000 Kč
• Fondy ESPA, které mají vedle cizoměnové denominace i denominaci v Kč = 25 000 Kč, resp. ekvivalent cizí měny
• Ostatní fondy ESPA a fondy třetích stran = 50 000 Kč, resp. ekvivalent cizí měny
• Fondy AM SLSP = 5 000 SKK
• HSBC zajištěné fondy = 5 000 ve měně fondu
Prodejní poplatky při výměnách podílových listů (dodatek „K“, dodatek „O“, smlouva Sporoplán):
Při výměnách podílových listů do cílového fondu s nižším nebo shodným prodejním poplatkem je prodejní poplatek v cílovém fondu nulový.
Při výměnách podílových listů (dodatek „K“, dodatek „O“, smlouva Sporoplán) do cílového fondu s vyšším prodejním poplatkem se vypočte rozdíl prodejních poplatků v bezslevovém pásmu a na tento rozdíl se poskytne sleva stanovená podle hodnoty majetku klienta.
pol. | text | cena v Kč | |
3.1. | Nákup podílových listů – výše investice | ||
3.1.1. | Sporoinvest, fondy ESPA peněžního trhu | prodejní poplatek | výše slevy z prodejního poplatku pod pol. 3.1.1.1. |
3.1.1.1. | do 200 000,00 Kč | 0,30 % | 0 % |
3.1.1.2. | 200 000,01 až 500 000,00 Kč | 0,24 % | 20 % |
3.1.1.3. | 500 000,01 až 2 000 000,00 Kč | 0,18 % | 40 % |
3.1.1.4. | od 2 000 000,01 Kč | 0,12 % | 60 % |
3.1.2. | Opatrný mix FF | prodejní poplatek | výše slevy z prodejního poplatku pod pol. 3.1.2.1. |
3.1.2.1. | do 200 000,00 Kč | 0,40 % | 0 % |
3.1.2.2. | 200 000,01 až 500 000,00 Kč | 0,32 % | 20 % |
3.1.2.3. | 500 000,01 až 2 000 000,00 Kč | 0,24 % | 40 % |
3.1.2.4. | od 2 000 000,01 Kč | 0,08 % | 80 % |
3.1.3. | Sporobond, Konzervativní mix FF, ČS-Korporátní | prodejní poplatek | výše slevy z prodejního poplatku pod pol. 3.1.3.1. |
3.1.3.1. | do 200 000,00 Kč | 0,50 % | 0 % |
3.1.3.2. | 200 000,01 až 500 000,00 Kč | 0,40 % | 20 % |
3.1.3.3. | 500 000,01 až 2 000 000,00 Kč | 0,30 % | 40 % |
3.1.3.4. | od 2 000 000,01 Kč | 0,10 % | 80 % |
3.1.4. | Trendbond | prodejní poplatek | výše slevy z prodejního poplatku pod pol. 3.1.4.1. |
3.1.4.1. | do 200 000,00 Kč | 0,70 % | 0 % |
3.1.4.2. | 200 000,01 až 500 000,00 Kč | 0,56 % | 20 % |
3.1.4.3. | 500 000,01 až 2 000 000,00 Kč | 0,42 % | 40 % |
3.1.4.4. | od 2 000 000,01 Kč | 0,14 % | 80 % |
3.1.5. | Vyvážený mix FF | prodejní poplatek | výše slevy z prodejního poplatku pod pol. 3.1.5.1. |
3.1.5.1. | do 200 000,00 Kč | 0,90 % | 0 % |
3.1.5.2. | 200 000,01 až 500 000,00 Kč | 0,72 % | 20 % |
3.1.5.3. | 500 000,01 až 2 000 000,00 Kč | 0,54 % | 40 % |
3.1.5.4. | od 2 000 000,01 Kč | 0,18 % | 80 % |
3.1.6. | Řízených výnosů, Výnosový | prodejní poplatek | výše slevy z prodejního poplatku pod pol. 3.1.6.1. |
3.1.6.1. | do 200 000,00 Kč | 1,00 % | 0 % |
3.1.6.2. | 200 000,01 až 500 000,00 Kč | 0,80 % | 20 % |
3.1.6.3. | 500 000,01 až 2 000 000,00 Kč | 0,60 % | 40 % |
3.1.6.4. | od 2 000 000,01 Kč | 0,20 % | 80 % |
3.1.7. | Dynamický mix FF | prodejní | výše slevy z |
poplatek | prodejního poplatku pod pol. 3.1.7.1. | ||
3.1.7.1. | do 200 000,00 Kč | 1,40 % | 0 % |
3.1.7.2. | 200 000,01 až 500 000,00 Kč | 1,12 % | 20 % |
3.1.7.3. | 500 000,01 až 2 000 000,00 Kč | 0,84 % | 40 % |
3.1.7.4. | od 2 000 000,01 Kč | 0,28 % | 80 % |
3.1.8. | Sporotrend, Global Stocks FF | prodejní poplatek | výše slevy z prodejního poplatku pod pol. 3.1.8.1. |
3.1.8.1. | do 200 000,00 Kč | 1,75 % | 0 % |
3.1.8.2. | 200 000,01 až 500 000,00 Kč | 1,40 % | 20 % |
3.1.8.3. | 500 000,01 až 2 000 000,00 Kč | 1,05 % | 40 % |
3.1.8.4. | od 2 000 000,01 Kč | 0,35 % | 80 % |
3.1.9. | Bondinvest | prodejní poplatek | výše slevy z prodejního poplatku pod pol. 3.1.9.1. |
3.1.9.1. | jakákoli výše investice | 1,00 % max. však 25 000,- Kč | 0 % |
3.1.10. | Fondy ESPA ostatní, AM SLSP Sporo Korunový Dlhopisový Fond | prodejní poplatek | výše slevy z prodejního poplatku pod pol. 3.1.10.1. |
3.1.10.1. | do 200 000,00 Kč | 1,75 % | 0 % |
3.1.10.2. | 200 000,01 až 500 000,00 Kč | 1,40 % | 20 % |
3.1.10.3. | 500 000,01 až 2 000 000,00 Kč | 1,05 % | 40 % |
3.1.10.4. | od 2 000 000,01 Kč | 0,35 % | 80 % |
3.1.11. | Fondy 3. stran | prodejní poplatek | výše slevy z prodejního poplatku pod pol. 3.1.11.1. |
3.1.11.1. | do 1 000 000,00 Kč | maximální dle prospektu fondu | 0 % |
3.1.11.2. | od 1 000 001,00 Kč | maximální dle prospektu fondu | 30 % |
3.1.12. | ESPA-ČS Zajištěné fondy | dle prodejních informací | |
3.1.13. | Fondy AM SLSP | ||
AM SLSP Sporo Korunový Peňažný fond | 0,25 % | ||
3.2. | Odkoupení podílových listů | zdarma | |
3.2.1. | ESPA-ČS zajištěné fondy | dle prodejních informací | |
3.3. | Switch (převod podílových listů fondů v rámci jedné investiční společnosti - kromě fondů ISČS) | rozdíl vstupních poplatků mezi kategoriemi, |
mezi kterými klient přechází |
Věrnostní sleva z prodejního poplatku, poskytovaná při pravidelném investování podle dodatku "D" nebo podle smlouvy Sporoplán
Platí pouze pro fondy ISČS
1.1. Za pravidelné investování se pro účely slevy považují pravidelné nákupy podílových listů fondů ze skupiny fondů se zaknihovanými podílovými listy, uskutečňované v měsíčním intervalu, na základě uzavření dodatku „D“ nebo smlouvy Sporoplán (dále jen pravidelná měsíční investice).
1.2. Měsíční interval se počítá ode dne, kdy byly při předcházející pravidelné měsíční investici investované peněžní prostředky připsané na běžný účet vedený pro podílový fond přiřazeny příslušnému dodatku „D“ nebo smlouvě Sporoplán a jeho konec připadá na den v následujícím měsíci, který se s tímto dnem číslem shoduje, s přípustnou odchylkou +/- 7 kalendářních dní.
1.3. Podmínkou pro poskytnutí slevy je, že hodnota majetku klienta ve skupině fondů se zaknihovanými podílovými listy je větší než 20 000 Kč.
1.4. Pro věrnostní slevy jsou stanovena pásma (tabulka 2) podle pořadí pravidelné měsíční investice po splnění podmínky uvedené v odstavci 1.3.
Věrnostní sleva, podle pořadí pravidelné měsíční investice
Podle hodnoty majetku klienta a podle pořadí pravidelné měsíční investice | Poskytovaná sleva |
I. > 20 000 Kč 1. až 3. | 0 % |
II. > 20 000 Kč 4. až 9. | 20 % |
III. > 20 000 Kč 10. až 15. | 40 % |
IV. > 20 000 Kč 16. a další | 80 % |
1.5. Základnou pro výpočet věrnostní slevy je výše prodejního poplatku po poskytnutí základní slevy podle odstavců 3.1.1. až 3.1.8.
1.6. Jako první pravidelná měsíční investice v pořadí je považována ta, při které je poprvé splněna podmínka podle odstavce 1.3.
1.7. Pokud již na daný dodatek „D“ nebo smlouvu Sporoplán byla věrnostní sleva poskytnuta, ale pro nesplnění podmínky podle odstavce 1.3 při následné pravidelné měsíční investici bylo poskytování slevy přerušeno, vrací se po opětovném splnění podmínky podle odstavce 1.3 daný dodatek „D“ nebo smlouva Sporoplán znovu na začátek I. pásma.
1.8. Při každém vynechání pravidelné měsíční investice ve II. až IV. pásmu se následující pravidelná měsíční investice vrací na začátek předchozího pásma. Při každém vynechání pravidelné měsíční investice v I. pásmu se následující pravidelná měsíční investice vrací na začátek I. pásma.
1.9. Slevy se vyhodnocují samostatně pro každý dodatek „D“ a pro každou smlouvu Sporoplán.
1.10. Při pravidelném investování uskutečňovaném na jiném základě než podle dodatku „D“ nebo podle smlouvy Sporoplán, nebo v jiném intervalu než měsíčním, se poskytuje pouze základní sleva (odst. 3.1.1 až 3.1.8).
1.11. Pokud by klient provedl v jednom měsíci více pravidelných měsíčních investic na jeden dodatek
„D“ či na jednu smlouvu Sporoplán, může být věrnostní sleva poskytnuta pouze na první (jednu)
z nich. Pouze tato jedna investice se může započítat do pořadí pravidelných měsíčních investic pro poskytnutí věrnostní slevy.
1.12. Pořadí pravidelné měsíční investice a pravidelnost investování podle již uzavřených dodatků „D“ a smluv Sporoplán bude při zahájení poskytování těchto slev vyhodnoceno zpětně.
4. Správa aktiv
pol. | text | cena v Kč | |
4.1. | vstupní cena - jednorázově | individuálně | |
4.2. | cena za správu portfólia - ročně | individuálně | |
4.3. | výstupní | zdarma | |
4.4. | sazby cen (vstupní, za správu) | individuálně |
5. Úschova, správa a uložení cenných papírů
pol. | text | cena v Kč | |
5.1. | zřízení a vedení depotního účtu (účet CP) - ročně | 30,- | |
5.2. | výběr CP z centrálního depotu Burzovního registru cenných papírů (nesouvisející přímo s vypořádáním obchodu s CP) | 500,- za každou emisi max. 1 000,- | |
5.3. | nevyzvednutí CP v předem stanovené době | 0,5 % denně z celkové nomin. hodnoty, min. 100,- denně | |
5.4. | úschova, správa a uložení cenných papírů (dále jen CP), úschova CP | ||
5.4.1. | - za přijetí CP do úschovy *) | ||
(Zároveň klient zaplatí DPH z ceny ve výši stanovené | |||
zákonem – základní sazbu) | |||
5.4.1.1. | o hromadné | až 0,5 % z celkové nominální | |
hodnoty, ale | |||
minimálně 30,- za | |||
každou emisi CP (za | |||
každý ISIN) | |||
+19 % DPH | |||
5.4.1.2. | o samostatné | až 1,0 % z celkové nominální | |
hodnoty, ale | |||
minimálně 100,- | |||
za každou emisi CP | |||
(za každý ISIN) | |||
+19 % DPH | |||
5.4.2. | - roční cena za úschovu CP **) (Zároveň klient zaplatí DPH z ceny ve výši stanovené zákonem – základní sazbu) o hromadnou | ||
5.4.2.1. | až 0,4 % | ||
z celkové nominální | |||
hodnoty, ale | |||
minimálně 30,- za | |||
každou emisi CP (za | |||
každý ISIN) | |||
+19 % DPH |
5.4.2.2. | o samostatnou | až 0,8 % z celkové nominální hodnoty, ale minimálně 100,- za každou emisi CP (za každý ISIN) +19 % DPH | |
5.4.3. | - správa CP o za přijetí CP do správy o roční cena za správu CP **) o za zajištění a obstarání inkasa | ||
5.4.3.1. | až 0,6 % | ||
z celkové nominální | |||
hodnoty, ale | |||
minimálně 40,- | |||
za každou emisi CP | |||
(za každý ISIN) ***) | |||
5.4.3.2. | až 0,5 % | ||
z celkové nominální | |||
hodnoty, ale | |||
minimálně 40,- za | |||
každou emisi CP (za | |||
každý ISIN) ***) | |||
5.4.3.3. | až 0,3 % | ||
z celkové nominální | |||
hodnoty, ale | |||
minimálně 50,- za | |||
každou emisi CP (za | |||
každý ISIN) ***) | |||
5.4.4. | - uložení CP (úschova spojená se správou) o zajištění CP do uložení ▪ hromadné ▪ samostatné o roční cena za uložení **) ▪ hromadné | ||
5.4.4.1. | |||
5.4.4.1.1. | až 0,8 % | ||
z celkové nominální | |||
hodnoty, ale | |||
minimálně 50,- za | |||
každou emisi CP (za | |||
každý ISIN) | |||
+19 % DPH | |||
5.4.4.1.2. | až 1,5 % | ||
z celkové nominální | |||
hodnoty, ale | |||
minimálně 100,- za | |||
každou emisi CP (za | |||
každý ISIN) | |||
+19 % DPH | |||
5.4.4.2. | |||
5.4.4.2.1. | až 0,6 % | ||
z celkové nominální | |||
hodnoty, ale | |||
minimálně 50,- za | |||
každou emisi CP (za | |||
každý ISIN) | |||
+19 % DPH |
5.4.4.2.2. | ▪ samostatné o za zajištění a obstarání inkasa výnosů z CP ▪ hromadné ▪ samostatné o za zajištění a obstarání inkasa z jistin CP ▪ hromadné ▪ samostatné | až 1,3 % | |
z celkové nominální | |||
hodnoty, ale | |||
minimálně 100,- za | |||
každou emisi CP (za | |||
každý ISIN) | |||
+19 % DPH | |||
5.4.4.3. | |||
5.4.4.3.1. | až 3 % | ||
z výnosu, ale | |||
minimálně 20,- za | |||
každou emisi CP (za | |||
každý ISIN) | |||
5.4.4.3.2. | až 3 % | ||
z výnosu, ale | |||
minimálně 30,- za | |||
každou emisi CP (za | |||
každý ISIN) | |||
5.4.4.4. | |||
5.4.4.4.1. | až 0,5 % | ||
z celkové nominální | |||
hodnoty, ale | |||
minimálně 30,- za | |||
každou emisi CP (za | |||
každý ISIN) | |||
5.4.4.4.2. | až 1 % | ||
z celkové nominální | |||
hodnoty, ale | |||
minimálně 50,- za | |||
každou emisi CP (za | |||
každý ISIN) |
Poznámka:
ISIN je číselný mezinárodní identifikační kód, kterým je definována konkrétní emise cenného papíru, a je na cenném papíře uveden.
*) Tato cena se uplatňuje na období od přijetí CP do 31. 12. stávajícího roku.
**) Tato cena se uplatňuje na období následujícího roku po přijetí CP a dalších let, vždy za stav k 31. 12. stávajícího roku.
***) Pokud jsou ve smlouvě o správě tuzemských (zahraničních) cenných papírů a vypořádání obchodů s nimi dle §36 a 37 zák. o cenných papírech a zák. č. 513/91 obchodní zákoník stanoveny zvlášť poplatky:
- za obstarání inkasa výnosů z cenných papírů, představuje úplatu za osvobozenou činnost
- za ostatní činnosti představuje úplatu za zdanitelné plnění podléhající sazbě 19 % DPH.
V případě, že smlouvou nebudou zvlášť stanoveny poplatky za obstarání inkasa výnosů
z cenných papírů a za ostatní činnosti, pak celkový poplatek za správu cenných papírů na základě Smlouvy o správě cenných papírů představuje úplatu za plnění, které je považováno za osvobozenou činnost.
6. Ostatní služby na kapitálovém trhu
pol. | text | cena v Kč | |
6.1. | za výkon funkce depozitáře investičních společností a investičních fondů - ročně | dohodou dle rozsahu poskytovaných služeb + 19 % DPH |
6.2. | za výkon funkce vedení registru a správy akcionářů | až 0,3 % z průměr. ročního objemu majetku | |
6.3. | za obstarání prodeje podílů podílových fondů Investiční společnosti České spořitelny, a.s - manipulační cena za změnu v registru z podnětu podílníků: odkupy podílových listů (pouze pro otevřený podílový fond Bondinvest), převody, změny identifikačních údajů | 50,- | |
6.4. | poradenství ke službě SPOROPLÁN | zdarma | |
6.5. | za sdělení čísla majetkového účtu (příp. i více čísel účtu) | 50,- | |
6.6. | poplatek za převod cenných papírů ve Středisku cenných papírů | 100,- | |
6.7. | za podílový list (pouze Bondinvest – otevřený podílový fond) | 60,- |
7. Správa portfolia cenných papírů
- pro vybrané klienty se ceny stanovují individuálně
8. Správa emisí cenných papírů
pol. | text | cena v Kč | |
8.1. | za výkon funkce správce emise | dohodou dle rozsahu poskytovaných služeb | |
8.2. | za vydání náhradního cenného papíru | až 100,- Kč za 1 ks CP |
9. Společné a ostatní položky
pol. | text | cena v Kč | |
9.1. | cena za přímý prodej CP z majetku České spořitelny, a.s. | až 200,- | |
9.2. | výměna podpisového vzoru | 10,- |
Mimo ceny za úkony uvedené v sazebníku se účtují náhrady skutečných výloh vlastních i cizích (např. výlohy jiných bank a institucí). Ceny se hradí v hotovosti při provádění úkonu nebo se účtují na vrub účtu, nejpozději při rušení účtu, event. koncem roku. Na cenu uhrazenou v hotovosti je Česká spořitelna, a.s., povinna vydat potvrzení, je-li o to požádána.
Další ceny požadované za služby České spořitelny, a.s., jsou uvedeny v ostatních částech sazebníku. Ve výjimečných případech může banka poskytnout slevu z uvedené ceny.
Budou-li činnosti podléhající dani poskytovány osobě registrované k DPH v jiném členském státě nebo zahraniční osobě povinné k dani, místo plnění se bude nacházet mimo tuzemsko a poplatek nebude předmětem daně.
Tento sazebník nabývá účinnosti dnem 1.1.2006 a každá případná změna bude zveřejněna v pobočkách České spořitelny, a.s.
V Praze dne 13.12.2005
Xxx. Xxxxxx Xxxxxx v.r.,
člen představenstva
a náměstek generálního ředitele
Xxx. Xxxx Xxxxxxxx XXx. v.r.,
ředitel úseku řízení obchodu