Ing. Jan Vzorek, CSc. Vzorkova 77

Ing. Xxx Xxxxxx, CSc. Vzorkova 77

222 22 Vzorkov

Praha, 7. února 2012

Vážený pane Vzorku,

rádi bychom Vás informovali o novinkách, které zavádí penzijní reforma a týkají se Vaší smlouvy o penzijním připojištění.

Podívejme se na důležité body, které činí Vaše spoření atraktivní:

Vaše smlouva o penzijním připojištění je uzavřena na dobu neurčitou a bude platná za stávajících podmínek i po spuštění penzijní reformy v roce 2013.

Stále budete mít nárok na garanci kladného výnosu a jistotu, že Vaše úspory každý rok porostou.

Jaké klíčové změny reforma zavádí?

Zvyšuje se státní příspěvek, který bude činit měsíčně až 230 Kč (nyní 150 Kč).

Všichni stávající klienti budou v lednu 2013 automaticky převedeni do takzvaných transformovaných fondů, které jim umožní zachovat výhodné podmínky současné smlouvy.

Vaše penzijní připojištění bude i po reformě pokračovat jako bezpečné a výhodné spoření s výraznou podporou státu. Podrobnosti naleznete na zadní straně tohoto dopisu.

Penzijní reforma přináší ještě další možnosti zajištění na stáří. Velkou novinkou roku 2013 bude možnost otevřít si u penzijní společnosti další účet, na nějž si budete moci pravidelně převádět část prostředků, které nyní odvádíte formou sociálního pojištění do státního rozpočtu.

Věnujte prosím velkou pozornost platnosti svých kontaktních údajů, abychom Vás mohli včas informovat. Stav svých aktuálních údajů včetně zůstatku Vašeho penzijního účtu můžete průběžně sledovat na xxx.xxxxxxxxxxxxxxx.xx.

Se svými dotazy se neváhejte obracet na finančního poradce i na pobočky České pojišťovny. Rádi Vám je také zodpovíme každý pracovní den od 8 do 18 hodin na klientské lince 840 111 280, případně na e-mailu xxxx@xxxx.xx.

Těší nás, že jsme Vaším průvodcem penzijní reformou, na kterého se můžete spolehnout již 18 let. S pozdravem

Xxx. Xxxxx Xxxxxxxx, MBA

generální ředitel

Penzijní fond České pojišťovny, a. s., Xxxxxxxxxx 0000/0, 000 00 Xxxxx 1, T x000 000 000 000, F x000 000 000 000

IČ 61858692, DIČ CZ699001273, zapsaná v Obchodním rejstříku u Městského soudu v Praze, odd. B, vložka 2738 Bankovní spojení: UniCredit Bank Czech Republic, a. s., č. ú.: 7142110004/2700, e-mail: xxxx@xxxx.xx, internet: xxx.xxxx.xx

Informace o transformaci penzijního fondu na penzijní společnost a souvisejících změnách pro klienty

Penzijní fond České pojišťovny, a. s., jako největší penzijní fond v České republice požádal podle nového zákona č. 427/2011 Sb. o doplňkovém penzijním spoření (dále jen “Zákon“) Českou národní banku o povolení k provozování penzijního připojištění

prostřednictvím transformovaného fondu a o povolení k činnosti penzijní společnosti. Ke dni právních účinků povolení k činnosti penzijní společnosti (leden 2013) vyčlení aktiva a pasiva související s penzijním připojištěním do tzv. transformovaného fondu.

Tím dojde k oddělení majetku klientů od majetku penzijní společnosti. Tento proces se nazývá transformací penzijního fondu.

Pro klienty transformovaného fondu zůstávají všechny výhody současného penzijního připojištění: garance kladných výnosů, daňové úlevy, příspěvek zaměstnavatele, výsluhová penze i výplata formou jednorázového vyrovnání. Práva a povinnosti smluvních stran se nadále řídí zákonem o penzijním připojištění a sjednaným penzijním plánem. Mění se však výše

státní podpory, jak je zřejmé z následující tabulky:

Výše státní podpory od ledna 2013
Měsíční příspěvek klienta v Kč	000	000	000	400	500	600	1 000	1 500	2 000
Měsíční státní příspěvek v Kč	-	-	90	110	130	150	230	230	230
Roční sleva na dani z příjmu v Kč	-	-	-	-	-	-	-	900	1 800
Celkové roční zvýhodnění ze strany státu v Kč	-	-	1 080	1 320	1 560	1 800	2 760	3 660	4 560

Výpočet výše státního příspěvku od roku 2013:

je-li výše měsíčního příspěvku klienta 300 až 999 Kč, činí výše měsíčního státního příspěvku částku 90 Kč a 20 % z částky přesahující 300 Kč,

je-li výše měsíčního příspěvku klienta 1 000 Kč a více, činí výše měsíčního státního příspěvku částku 230 Kč.

Poskytování státního příspěvku se bude od roku 2013 řídit novým Zákonem. Tím však nejsou dotčeny nároky na státní příspěvky vzniklé dle současného zákona o penzijním připojištění, podle kterých se bude připisovat státní podpora až do konce roku 2012. Minimální částka pro spoření na penzi zůstává 100 Kč, avšak státní podpora bude od roku 2013 připisována pouze klientům, kteří budou spořit alespoň 300 Kč měsíčně.

Zákon zavádí také následující omezení práv klientů s cílem zabezpečit hladký průběh celé transformace: Nové smlouvy je za současných podmínek možné uzavřít pouze do 30. 11. 2012.

Podle Zákona skončila možnost převádět úspory mezi penzijními fondy 28. 2. 2012. Neznamená to, že nebudete moci nikdy změnit fond. Od ledna 2013 můžete přejít do nového systému k jiné penzijní společnosti, nebude však možné přecházet mezi transformovanými fondy.

Po omezenou dobu 1 měsíce (během prosince 2012) nebude možné podat žádost o výplatu dávky z penzijního připojištění.

Odpovědi na nejčastější otázky k penzijní reformě a průběžné informace o transformaci penzijního fondu najdete na xxx.xxxx.xx. Na těchto stránkách je také k dispozici plné znění nových zákonů.

Penzijní systém v České republice od roku 2013

I. pilíř PRŮBĚŽNÝ sYsTÉM

II. pilíř DŮCHODOVÉ sPOŘENÍ

III. pilíř DOPLŇKOVÉ PENZIJNÍ sPOŘENÍ

Transformovaný fond Účastnické fondy

Povinné. Funguje již nyní. Každý pracující platí sociální pojištění, ze kterého stát vyplácí současné penze.

Novinka. Dobrovolná možnost posílat státu o 3 % méně a spořit je v nových důchodových fondech.

Podmínkou je přidat další 2 % z vlastní mzdy.

Pokračování současného penzijního připojištění. Fond bude mít zachovány stejné podmínky, jaké jsou dnes, pouze se změní výše státní podpory.

Kdo chce mít prostředky uloženy v transformovaném fondu, musí

uzavřít smlouvu do listopadu 2012.

Nové penzijní připojištění. Spoří se v účastnických fondech s různou

mírou výnosu a rizika.