Contract
I. OBCHODOVÁNÍ S INVESTIČNÍMI NÁSTROJI
I.0 AKCIE, CERTIFIKÁTY, ETF a další Investiční nástroje obchodované na zahraničních burzách a OTC – pokyny realizované přes RBROKER
Burza | ODMĚNA BANKY | Burza | ODMĚNA BANKY | ||
XETRA PRAHA | 0,11% | min. 100 CZK | Velká Británie - NÁKUP (včetně 0,5% SD) | 0,70% | min. 50 EUR |
Xetra Frankfurt (XETR) | 0,20% | min. 20 EUR | Velká Británie - PRODEJ | 0,30% | min. 50 EUR |
USA | 0,20% | min. 10 USD | London IOB (GDR's) | 0,20% | min. 50 EUR |
Francie – NÁKUP (včetně 0,3% FTT*) | 0,60% | min. 40 EUR | Polsko | 0,20% | min. 200 PLN |
Francie - PRODEJ | 0,30% | min. 40 EUR | |||
Pokyny realizované přes RBROKER na trzích neuvedených v čl. I.0 se řídí čl. I.2
Další poskytované online služby:
Název služby | Výše poplatku |
Přístup do aplikace RBROKER | ZDARMA |
I.1 AKCIE, CERTIFIKÁTY NA BCPP
Burza cenných papírů Praha a.s. (BCPP) | ODMĚNA BANKY | |
AKCIE, CERTIFIKÁTY, WARRANTY | ||
XETRA PRAHA | 0,11% | Min. 500,- CZK |
XETRA PRAHA – Klient ze Smlouvy o obhospodařování majetku a Klient ze Smlouvy o obhospodařování majetku – typ Klienta: all inclusive | 0 --- 100.000,- CZK | 300,- CZK |
100.001,- --- 500.000,- CZK | 500,- CZK | |
500.001,- CZK a více | 0,11% | |
REPO operace | ||
Obstarání REPO operace (protistranou je vždy Raiffeisenbank) | 1000,- CZK | |
BLOKOVÉ OBCHODY (OTC) | ||
Odměna se stanoví dohodou | ||
I.2 AKCIE, CERTIFIKÁTY, ETF a další Investiční nástroje obchodované na zahraničních burzách a OTC
Zahraniční burza | ODMĚNA BANKY | Zahraniční burza | ODMĚNA BANKY | ||
Severní Amerika | Východní Evropa | ||||
USA ** | 0,30% | min. 30 USD | Maďarsko | 0,30% | min. 8000 HUF |
Kanada | 3centy /1 kus | min. 90 EUR | Polsko | 0,30% | min. 300 PLN |
Západní Evropa | Polsko - New Connect | 0,40% | min. 300 PLN | ||
Německo(XETR,XFRA,XSTU)*** | 0,30% | min. 30 EUR | Slovinsko | 0,90% | min. 90 EUR |
Rakousko | 0,30% | min. 30 EUR | Slovensko | 0,90% | min. 90 EUR |
Francie – NÁKUP (včetně 0,3% FTT*) | 0,70% | min. 50 EUR | |||
Francie - PRODEJ | 0,40% | min. 50 EUR | Severní Evropa | ||
Holandsko | 0,30% | min. 50 EUR | Finsko | 0,30% | min. 60 EUR |
Velká Británie - NÁKUP (včetně 0,5% SD) | 0,80% | min. 60 EUR | Švédsko | 0,30% | min. 60 EUR |
Dánsko | 0,30% | min. 80 EUR | |||
Velká Británie - PRODEJ | 0,30% | min. 60 EUR | Norsko | 0,30% | min. 80 EUR |
London IOB (GDR's) | 0,30% | min. 60 EUR | Litva | 0,90% | min. 80 EUR |
Belgie | 0,30% | min. 50 EUR | Lotyšsko | 0,90% | min. 80 EUR |
Švýcarsko - NÁKUP (včetně 0,075% SD) | 0,50% | min. 60 CHF | Estonsko | 0,90% | min. 80 EUR |
Švýcarsko - PRODEJ | 0,50% | min. 60 CHF | Ostatní (další trhy na dotaz) | ||
Irsko - NÁKUP (včetně 1% SD) | 1,50% | min. 70 EUR | Rusko (USD a RUB) | 0,50% | min. 100 EUR |
Izrael | 0,90% | min. 90 EUR | |||
Irsko - PRODEJ | 0,50% | min. 70 EUR | Japonsko | 0,60% | min. 50 EUR |
Jižní Evropa | Hongkong | 0,60% | min. 100 EUR | ||
Španělsko | 0,30% | min. 80 EUR | Singapur | 0,60% | min. 100 EUR |
Itálie - PRODEJ | 0,40% | min. 60 EUR | Austrálie | 0,60% | min. 100 EUR |
Itálie – NÁKUP (včetně 0,22% FTT*) | 0,60% | min. 60 EUR | |||
Ăecko – NÁKUP | 1,20% | min. 90 EUR | SD = | Stamp Duty | |
Ăecko - PRODEJ | 1,2% + 0,2% | min. 90 EUR | FTT = | Financial Transaction Tax | |
Portugalsko | 0,30% | min. 80 EUR | |||
*FTT: Platí pro ISINy FR a IT obchodované i na německém trhu.
** US: FTT je platná i pro francouzské a italské akcie obchodované jako ADR na US trhu
***Pokyny pro trh Stuttgart Euwax (XSTU) jsou příjmány pouze telefonicky nebo písemně
Smlouva o obhospodařování majetku – typ Klienta: all inclusive je odměna za nákup/prodej ETF 0%. Smlouva o obhospodařování majetku:
Zahraniční burza | ODMĚNA BANKY | |
USA | 0,20% | min. 10 USD |
Německo | 0,20% | min. 20 EUR |
Pokud je pokyn realizován v průběhu více dní, počítá se odměna za každý obchodní den zvlášŕ.
CERTIFIKÁTY OTC / STRUCTURED NOTES OTC | |||
Emitent | Primární emise/IPO | Sekundární trh - NÁKUP | Sekundární trh - PRODEJ |
Raiffeisen Centrobank | max. 2,5% | 0,30% min. 30 EUR | 0,30% min. 30 EUR |
Ostatní | Individuálně | Individuálně | 1% |
I.3 DLUHOPISY
ODMĚNA BANKY | Min. objem v NH | ||||
OBCHODY | |||||
Dluhopisy | registrované v Clearstream/Euroclear | 0,15% | min. 2 500 CZK max. 10 000 CZK | 0,01 mio EUR nebo ekvivalent v jiné měně | |
Dluhopisy v CZK | domácí | registrované na BCPP vedené v CDCP | 0,15% | min. 2 000 CZK max. 10 000 CZK | 0,10 mio CZK |
vybrané emise RB veřejně neobchodovatelné | |||||
Dluhopisy v USD | domácí | reg. v USA - US Treasuries | 0,15% | min. 2 000 CZK | 0,05 mio USD |
Dluhopisy | Domácí trhy | registrované na lokálních burzách | 0,15% | min. 5 000 CZK max. 10 000 CZK | 0,1 mio CZK nebo ekvivalent v jiné měně |
Zahraniční dluhopisy | Přímo na burze | Obchodované přímo na burze (např. ve Frankfurtu a Stuttgartu) | 0,15% | min. 3 000 CZK max. 10 000 CZK | 0,01 mio EUR nebo ekvivalent v jiné měně |
OBSTARÁNÍ NÁKUPU DLUHOPISŮ PŘI JEJICH VYDÁNÍ | |||||
Státní dluhopisy ČR | 0,00% | ||||
Dluhopisy Raiffeisenbank | 0,00% | ||||
Ostatní dluhopisy | individuální | |
REPO OPERACE | ||
REPO operace (BSB, SBB) s dluhopisy registrovanými na BCPP (protistranou je vždy Raiffeisenbank) | 5000 CZK | |
POPLATKY BROKERŮM | ||
OTC obchod s dluhopisy | 0,02% | |
1.3.1 Dluhopisy pro klienty se Smlouvou o obhospodařování majetku
ODMĚNA BANKY | Min. objem v NH | ||||
OBCHODY | |||||
Dluhopisy | registrované v Clearstream/Euroclear | 0,08% | min. 2 500 CZK max. 10 000 CZK | 0,01 mio EUR nebo ekvivalent v jiné měně | |
Dluhopisy v CZK | domácí | registrované na BCPP vedené v CDCP | 0,08% | min. 2 000 CZK max. 10 000 CZK | 0,10 mio CZK |
vybrané emise RB veřejně neobchodovatelné | |||||
Dluhopisy v USD | domácí | reg. v USA - US Treasuries | 0,08% | min. 2 000 CZK | 0,05 mio USD |
Dluhopisy | Domácí trhy | registrované na lokálních burzách | 0,08% | min. 5 000 CZK max. 10 000 CZK | 0,1 mio CZK nebo ekvivalent v jiné měně |
Zahraniční dluhopisy | Přímo na burze | Obchodované přímo na burze (např. ve Frankfurtu a Stuttgartu) | 0,08% | min. 3 000 CZK max. 10 000 CZK | 0,01 mio EUR nebo ekvivalent v jiné měně |
I.4 OBSTARÁNÍ OBCHODU S PODÍLOVÝMI LISTY
1.4.1 Zprostředkování nákupu nebo odkupu jiným způsobem než přes pobočku Banky
Vstupní poplatek | Smlouva o obstarání obchodů s investičními nástroji* | Smlouva o investičním poradenství | Smlouva o obhospodařování majetku | Smlouva o obhospodařování majetku –typ Klienta: all inclusive a smlouva FWR - private banking portfolio |
akciové a smíšené fondy | 1,5% - 6,5% | 1% | 0,5% min. 500 CZK | 0% |
dluhopisové a peněžní fondy | 1,0% - 5,0% | 1% | 0,5% min. 500 CZK | 0% |
Výstupní poplatek | ||||
Výstupní poplatek | dle statusu fondu | dle statusu fondu | 0 | 0 |
Přestupní poplatek | ||||
tzv. SWITCH | ind., min. 1500,- CZK | ind., min. 1500,- CZK | ind., min. 1500,- CZK | 0 |
*Smlouva o obstarání obchodů s investičními nástroji znamená smlouvu uzavřenou mezi bankou a klientem, na základě které klient uděluje bance pokyny k obchodům s investičními nástroji a banka poskytuje klientovi služby uvedené v této smlouvě.
Upřesněné vstupní poplatky vybraných fondů naleznete na stránkách xxx.xx.xx nebo xxxxx://xxxxxxxxx.xx.xx/.
II. CUSTODY SLUŽBY
II.1 Správa Investičních nástrojů
Objem portfolia v CZK | Smlouva o obstarání obchodů s invest. nástroji a posk. jiných služeb v % p.a včetně DPH | Smlouva o investičním poradenství | Smlouva o obhospodařování majetku | Smlouva o obhospodařování majetku –typ Klienta: all inclusive |
v % p.a včetně DPH | v % p.a včetně DPH | v % p.a včetně DPH | ||
0 - 9 999 999 | 0,30 | 0,10 | 0,10 | 0,10 |
10 000 000 - 29 999 999 | 0,25 | 0,10 | 0,10 | 0,10 |
30 000 000 - 49 999 999 | 0,20 | 0,10 | 0,10 | 0,10 |
50 000 000 a více | 0,15 | 0,10 | 0,10 | 0,10 |
Odměna za správu Investičních nástrojů je stanovena včetně DPH a je účtována zpětně za předcházející kalendářní měsíc. Odměna je inkasována Bankou z Účtu Klienta určeného pro investice desátého dne následujícího měsíce, případně následující pracovní den, pokud desátého není dnem pracovním., Klientům, kterým Banka poskytuje investiční službu správa investičních nástrojů a současně neposkytuje investiční službu obhospodařování majetku nebo investiční službu investiční poradenství, Banka zasílá po vyúčtování odměny výpis z jeho Majetkového účtu a daňový doklad. Výpočet odměny vychází z evropského standardu 30/360 dní a její výše se stanoví na základě tržní hodnoty Investičních nástrojů vedených na Majetkovém účtu Klienta k poslednímu pracovnímu dni příslušného měsíce.
Sazby uvedené v čl. II.1 jsou maximální. Banka může aplikovat na vybrané investiční nástroje sníženou sazbu.
II.2 Vypořádání Investičních nástrojů na bázi delivery free of payment
Zahraniční Investiční nástroje | ODMĚNA BANKY |
Bezúplatný převod Investičních nástrojů na Majetkový účet (RFP) | 65 EUR |
Bezúplatný převod Investičních nástrojů z Majetkový účet (DFP) | 85 EUR |
Převod Investičních nástrojů mezi trhy | 65 EUR |
Převod Investičních nástrojů mezi klienty v rámci Banky | 20 EUR |
Konverze ADR nebo GDR na lokální Investiční nástroje se stanoví individuálně.
Tuzemské Investiční nástroje | ODMĚNA BANKY |
Převod Investičních nástrojů | 1500 CZK (mimo individuální smlouvy) |
Převod Investičních nástrojů mezi klienty v rámci Banky | 1000 CZK |
II.3 Vypořádání Investičních nástrojů na bázi delivery versus payment
Zahraniční Investiční nástroje obchodované v uvedených zemích | ODMĚNA BANKY |
Eurobondy, (CEDEL, EUROCLEAR), Německo, Rakousko, USA | 85 EUR |
Austrálie, baltické země, Belgie, Dánsko, Finsko, Francie, Japonsko, Irsko, Itálie, JAR, Chorvatsko, Kanada, Lucembursko, Maďarsko, Nizozemí, Nový Zéland, Norsko, Portugalsko, Ăecko, Švédsko, Švýcarsko, Španělsko, Velká Británie, Slovensko, Slovinsko | 155 EUR |
Egypt, Filipíny, Hong Kong, Indonésie, Izrael, Jižní Korea, Malajsie, Singapur, Tchaiwan, Thajsko, Turecko, Polsko | 185 EUR |
Tuzemské Investiční nástroje | ODMĚNA BANKY |
Převod Investičních nástrojů | 1500 CZK (mimo individuální smlouvy) |
III. SLUŽBY SOUVISEJÍCÍ S VEDENÍM EVIDENCE INVESTIČNÍCH NÁSTROJŮ V CENTRÁLNÍM DEPOZITÁŘI CENNÝCH PAPÍRŮ A.S. („CDCP“)
Služby Banky obstarávané v CDCP | ODMĚNA BANKY |
Zajištění výpisu z majetkového účtu Klienta zařazeného pod Banku jako účastníka CDCP | 100 CZK |
Zajištění výpisu z majetkového účtu Klienta evidovaného v nezařazené evidenci CDCP | 100 CZK |
Zajištění výpisu z majetkového účtu Klienta původní evidence Střediska cenných papírů | 250 CZK |
Zajištění převodu cenných papírů z nezařazeného majetkového účtu Klienta pod Banku | 100 CZK |
Zajištění změny kontaktních a jiných údajů Klienta uložených v CDCP | 0 CZK |
Zajištění Služeb v souvislosti s dědictvím cenných papírů | 500 CZK za osobu |
Zajištění reklamace poplatků účtovaných v CDCP | 250 CZK |
Zajištění převodů cenných papírů mezi majetkovými účty v CDCP | 0,01% z objemu převodu v NH, min. 1 500 CZK, max. 50 000 CZK |
Zajištění zřízení, změny a zániku zástavních práv na majetkových účtech v CDCP | 0 CZK |
Otevření/zrušení účtu v CDCP | 0 CZK |
Přidělení NID | 0 CZK |
Zápis osoby do evidence osob CDCP | 0 CZK |
Poplatek za ostaní služby | individuálně |
Informace k článkům I., II. a III. Ceníku
Dohodou Banky a Klienta může být sjednána odlišná výše odměny než je odměna Banky uvedená v Ceníku a to za předpokladu, že Banka a Klient sjednají odlišnou výši odměny písemnou dohodou případně dohodou Banky a Klienta zaznamenanou na nahrávacím zařízení Banky. Přijme-li Banka písemný pokyn Klienta obsahující odměnu Banky vyšší než je odměna Banky uvedená v Ceníku, má se za to, že Banka a Klient sjednali odměnu odlišnou od odměny Banky uvedené v Ceníku.
IV. VYBRANÉ POPLATKY TŘETÍCH STRAN, KTERÉ JSOU ÚČTOVÁNY NA VRUB KLIENTA
K odměně Banky podle článku I., II., III. se připočítávají poplatky Burzy cenných papírů, a.s. („BCPP“), Centrálního depozitáře cenných papírů, a.s. („CDCP“), organizátorů burzovních a mimoburzovních trhů, zahraničních finančních institucí, např. obchodníků s cennými papíry nebo zahraničních custodianů a správců vypořádacích systémů. Poplatky třetích stran jsou k dispozici v datové síti Internet na webových stránkách třetích stran. Informace o třetích stranách, jejich webových stránkách, na kterých jsou uveřejněny sazebníky, případně o sazebnících jsou k dispozici u zaměstnanců Banky. Sazebník BCPP je uveřejněn v datové síti Internet na webové stránce na adrese: xxxx://xxx.xxx.xx/Xxxx.xxx/Xx/Xxxxxxxx/xxxxx.xxx. Sazebník poplatků CDCP je uveřejněn v datové síti Internet na webové stránce na adrese xxxx://xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx/. Poplatky třetích strany jsou Bankou účtovány vždy v plné výši a to bez ohledu na výši odměny Banky.
IV.1. K odměně Banky podle článku I.2, I.3, I.4, II.2 a II.3 Ceníku se nepřipočítávají další poplatky třetích stran, vyjma lokálních daní.
IV.2. K odměně Banky podle článku I.1 Ceníku se připočítává poplatek CDCP, který činí:
- částku 285 CZK za vypořádání mimoburzovních obchodů a akcí DVP
- částku125 CZK za vypořádání mimoburzovní transakce DFP
- částku 200 CZK za registraci mimoburzovního obchodu
IV.3. K odměně Banky podle článku III. Ceníku se připočítávají poplatky CDCP.
IV.4. Banka je oprávněna přeúčtovat Klientům poplatek CDCP za vedení cenných papírů v CDCP.
IV.5 Banka je oprávněna přeúčtovat Klientovi poplatek za vedení majetkového účtu u Custodiena nebo event. další poplatky Custodiena v případě, že Klient není rezident ČR.
Rezident | Vedení účtu | Daňový report US 1099 | Transakce* | Poznámka |
US | 20,- USD/měsíc | 200,- USD/kus | 3,- USD | * Transakce, které jsou relevantní pro reporting US 1099 |
V. NÁKLADY
Banka dále může Klientovi účtovat mimořádné náklady, které Banka nutně nebo účelně vynaložila při plnění povinností podle Smlouvy.
VI. PLACENÍ DANÍ
Při nákupu (event. prodeji) Investičních nástrojů na vybraných zahraničních trzích je připočítávána lokální daň (např. „Stamp duty“ nebo „Financial Transaction Tax“) ve výši stanovené v souladu s právním řádem platným v dané zemi. Pokud je výše „Stamp duty“/“Financial Transaction Tax nebo jiné lokální daně v jednotlivých zemích známa, je uvedena v jednotlivých článcích Ceníku.
Odměna Banky podle článku II. Ceníku je počítána včetně DPH v zákonné výši. Není-li Bankou stanoveno v Ceníku jinak, není k odměně Banky počítáno DPH.
Banka upozorňuje Klienta, že není odpovědná za daňové povinnosti Klienta (např. za zdaňování výnosů z cenných papírů).
VII. VYSVĚTLIVKY
Ceník je platný pro Klienty Banky, kterými jsou fyzické i právnické osoby a kterým Banka poskytuje investiční služby.
Všechny poplatky uvedené v čl. IV. Ceníku jsou platné k 31.8.2016. Banka není povinna informovat Klienta o změně Ceníku v případě, kdy třetí strana svůj sazebník nebo ceník změní. Banka je oprávněna Klientovi účtovat poplatky třetích stran platné ke dni, kdy je daná transakce prováděna.
Online platforma AMS WEB je nově v tomto ceníku zmiňována jako RBROKER.
VIII. POBÍDKY
V souvislosti s obchody s podílovými listy fondů je jejich distributor Raiffeisenbank, a.s., oprávněn obdržet odměnu (pobídku) od emitenta podílových listů fondů, která se u úplaty za obhospodařování pohybuje v rozmezí od 0,00 % do 2,00 % ročně.
V případě primárního úpisu podílových listů fondů nebo certifikátů je distributor taktéž oprávněn inkasovat jednorázovou odměnu, která se pohybuje v rozmezí od 0,00 % do 5,00 % z celkového objemu investice. Tyto pobídky nejsou dalším nákladem pro klienta nad rámec poplatků uvedených v Ceníku.
Bližší informace o výši těchto pobídek lze sdělit na vyžádání, a to na příslušném obchodním místě emitenta nebo distributora podílových listů fondů nebo certifikátů.