Všeobecné obchodní podmínky

Všeobecné obchodní podmínky

pro vydávání a zpětný odkup cenných papírů vydávaných investičními fondy obhospodařovanými společností PROSPERITA investiční společnost, a.s.

platné pro peněžité vklady

1. Úvodní ustanovení

1.1. Obchodní společnost PROSPERITA investiční společnost, a.s., IČO: 26857791, se sídlem Sadová 553/8, Moravská Ostrava, 702 00 Ostrava, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném u Krajského soudu v Ostravě pod sp. zn. B 2879 (dále jen „PROSPERITA IS“), je oprávněna k obhospodařování (tj. k činnosti dle ustanovení § 11 odst. 1 písm. a) ZISIF) speciálních fondů kolektivního investování včetně zahraničních, investičních fondů kvalifikovaných investorů a zahraničních investičních fondů srovnatelných s fondem kvalifikovaných investorů (s výjimkou kvalifikovaných fondů rizikového kapitálu a kvalifikovaných fondů sociálního podnikání a srovnatelných zahraničních investičních fondů) včetně zahraničních, k provádění administrace (tj. k činnosti dle ustanovení § 11 odst. 1 písm. b) ZISIF) výše uvedených investičních fondů a je oprávněna přesáhnout rozhodný limit.

1.2. V rámci výkonu činnosti investiční společnosti PROSPERITA IS obhospodařuje investiční fondy ve formě podílových fondů.

1.3. V případě investičních fondů ve formě podílových fondů PROSPERITA IS v rámci obhospodařování investičního fondu shromažďuje peněžní prostředky nebo penězi ocenitelné věci od více investorů vydáváním podílových listů a provádí společné investování shromážděných peněžních prostředků nebo penězi ocenitelných věcí na základě investiční strategie popsané ve statutu investičního fondu ve prospěch vlastníků těchto podílových listů, a dále spravuje tento majetek.

1.4. Pro účely vydávání a odkupování podílových listů vydávaných podílovými fondy obhospodařovanými PROSPERITA IS jsou vydávány tyto Všeobecné obchodní podmínky.

2. Pojmy

2.1. Použité pojmy ve vztahu k Podílovým listům mají následující význam:

a) „Aktuální hodnotou Podílového listu“ se rozumí hodnota podílu fondového kapitálu Podílového fondu připadající na jeden Podílový list, a to v rámci období, pro něž je provedeno ocenění majetku a dluhů Podílového fondu. Fondovým kapitálem Podílového fondu se rozumí hodnota majetku Podílového fondu snížená o hodnotu dluhů Podílového fondu. V případě, že jsou k Podílovému fondu vydávány různé třídy Podílových listů, je výpočet Aktuální hodnoty Podílového listu prováděn samostatně pro každou třídu Podílových listů v souladu s principy uvedenými ve Statutu.

b) „Dnem žádosti o vydání Podílového(ých) listu(ů)“ se rozumí den, kdy dojde k připsání peněžních prostředků Investora v příslušné výši na účet příslušného Podílového fondu.

c) „Dnem odkoupení Podílových listů“ se rozumí je den obdržení žádosti podílníka o odkup podílových listů.

d) „Podílovým fondem“ se rozumí souhrn majetku a dluhů, tj. jmění, které nemá právní osobnost, přičemž vlastnické právo k majetku v podílovém fondu náleží společně všem Podílníkům, a to v poměru podle hodnoty jimi vlastněných Podílových listů. Podílovým fondem pro účely Smlouvy a těchto Všeobecných obchodních podmínek se rozumí otevřený podílový fond nebo uzavřený podílový fond, který je oprávněna obhospodařovat PROSPERITA IS a který je zapsaný v seznamu vedeném dle ustanovení § 597 písm. b) ZISIF Českou národní bankou.

e) „Podílovým listem“ se rozumí cenný papír nebo zaknihovaný cenný papír, který představuje podíl Podílníka na Podílovém fondu a se kterým jsou spojena další práva Podílníka plynoucí z obecně závazných právních předpisů nebo Statutu.

2.2. Použité všeobecné pojmy mají následující význam:

f) „Depozitářem“ se rozumí právnická osoba zapsaná na seznamu vedeném dle ustanovení § 596 písm. e) ZISIF Českou národní bankou, která je na základě depozitářské smlouvy oprávněna provádět činnosti dle § 60 a násl. ZISIF. Touto právnickou osobou je zpravidla banka.

g) „Fondem“ se rozumí Podílový fond obhospodařovaný společností PROSPERITA IS.

h) „Investorem“ se rozumí jakákoli fyzická či právnická osoba, která se společností PROSPERITA IS uzavírá Smlouvu.

i) „Ověřující osobou“ se rozumí pracovník nebo pověřená osoba společnosti PROSPERITA IS uzavírající s Investorem Smlouvu nebo přebírající od Investora Žádost o odkoupení.

j) „Podílníkem“ se rozumí osoba, která je vlastníkem Podílových listů Podílového fondu.

k) „Smlouvou“ se rozumí Rámcová smlouva o vydání a zpětném odkupu cenných papírů vydávaných podílovými fondy obhospodařovanými společností PROSPERITA IS, uzavřená mezi PROSPERITA IS a Investorem. Nedílnou součástí Smlouvy jsou také tyto Všeobecné obchodní podmínky.

l) „Statutem“ se v případě Podílových listů rozumí statut příslušného Podílového fondu.

m) „Způsobem pro poskytování informací“ se rozumí poskytování informací Investorům v elektronické podobě na internetové adrese, která je uvedena ve Statutu pro zveřejňování údajů dle ZISIF, e-mailem, datovou schránkou nebo přístupem do Investorova profilu po přihlášení přes bankovní identitu (dále jen „BankID“) Investora je-li takový Investorův profil k dispozici či zřízen, a současně v sídle PROSPERITA IS.

n) „Žádostí o odkup“ se rozumí žádost o odkup Podílových listů, která je pro Investora přístupná Způsobem pro poskytování informací.

2.3. Právní předpisy použité v textu těchto Všeobecných obchodních podmínek mají následující význam:

a) „AML předpisy“ se rozumí zejm. zák. č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů a vyhl. č. 67/2018 Sb., o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů.

b) „CRS“ se rozumí soubor opatření při správě daní dle zák. č. 164/2013 Sb., o mezinárodní spolupráci při správě daní a o změně dalších souvisejících zákonů, ve znění pozdějších předpisů.

c) „FATCA“ se rozumí soubor opatření při správě daní dle mezivládní dohody mezi ČR a USA o zlepšení dodržování daňových předpisů v mezinárodním měřítku a provádění zákona FATCA.

d) „občanským zákoníkem“ nebo „OZ“, se rozumí zák. č. 89/2012 Sb., občanský zákoník, ve znění pozdějších předpisů.

e) „předpisy o ochraně osobních údajů“ se rozumí zák. č. 110/2019 Sb., o zpracování osobních údajů, ve znění pozdějších předpisů a GDPR, kterým se rozumí nařízení EU č. 2016/679, o ochraně o ochraně fyzických osob v souvislosti se zpracováním osobních údajů a o volném pohybu těchto údajů a o zrušení směrnice 95/46/ES (obecné nařízení o ochraně osobních údajů).

f) „ZISIF“ se rozumí zák. č. 240/2013 Sb., o investičních společnostech a investičních fondech, ve znění pozdějších předpisů.

g) „ZOK“ se rozumí zák. č. 90/2012 Sb., o obchodních korporacích, ve znění pozdějších předpisů.

h) „ZPKT“ se rozumí zák. č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů.

3. Smluvní ujednání s Investorem

3.1. Smlouva je uzavírána vždy v písemné formě.

3.2. V případě, že je předmětem Xxxxxxx vydávání a zpětný odkup Podílových listů vydávaných Podílovými fondy obhospodařovanými PROSPERITA IS, je Xxxxxxx s ohledem na skutečnost, že Podílový fond nemá právní osobnost, uzavírána mezi PROSPERITA IS a Investorem.

3.3. Při uzavírání Smlouvy Ověřující osoba ověří identifikační údaje Investora uvedené ve Smlouvě. Investor – fyzická osoba prokazuje svou totožnost platným dokladem totožnosti. Investor – právnická osoba je povinen předložit originál výpisu z obchodního rejstříku, který není starší 3 měsíce, nebo jeho úředně ověřenou kopii (v případě tuzemských právnických osob může výpis pořídit Ověřující osoba prostřednictvím dálkového přístupu do obchodního rejstříku). Fyzická osoba jednající za Investora – právnickou osobu - je povinna prokázat svou totožnost platným dokladem totožnosti. Totožnost Investora může být ověřena rovněž dálkově při využití postupů uvedených v bodě 7.1 těchto Všeobecných obchodních podmínek.

3.4. Uzavírá-li Xxxxxxx za Investora na základě plné moci jeho zástupce, je zástupce povinen předložit PROSPERITA IS plnou moc s úředně ověřeným podpisem Investora a prokázat svou totožnost platným dokladem totožnosti.

3.5. Není-li Investor plně svéprávný, musí být PROSPERITA IS vedle zplnomocnění doloženo také schválení jednání soudem, jde-li o jednání při správě jmění Investora překračující rámec běžné záležitosti při správě tohoto jmění. Má se za to, že jednáním překračujícím rámec běžné záležitosti při správě jmění je jednání směřující k ukončení Smlouvy, upsal-li Investor Podílové listy s aktuální hodnotou přesahující částku 25.000,- Kč, nebo požádal-li o odkoupení Podílových listů, jejichž aktuální hodnota

přesahuje částku 25.000,- Kč. Jde-li o nezletilého Investora, který nenabyl plné svéprávnosti, může PROSPERITA IS, v případě jednání směrující k ukončení Smlouvy, upsal-li Investor Podílové listy,jejichž aktuální hodnota nepřesahuje částku 25.000,- Kč, nebo požádal-li o odkoupení Podílových listů jejichž aktuální hodnota nepřesahuje částku 25.000,- Kč, požadovat souhlas druhého z rodičů nezletilého Investora s tímto jednáním; to neplatí, je-li PROSPERITA IS doložena úprava rodičovské odpovědnosti k nezletilému Xxxxxxxxxxx toto vylučující nebo schválení jednání za nezletilého Investora soudem. Částky v tomto odstavci uvedené se posuzují v součtu za všechna jednání za Investora učiněná za posledních 6 měsíců. Tímto odstavcem není dotčeno právo PROSPERITA IS na individuální posouzení jakéhokoliv jednání za Investora vůči PROSPERITA IS. Investice Investora, který není plně svéprávný, do investičních fondů kvalifikovaných investorů se nepřipouští; to neplatí, pokud jde o nesvéprávnost z důvodu nedosažení zletilosti.

3.6. Ověřující osoba je oprávněna před uzavřením Xxxxxxx provést identifikaci a kontrolu Investora dle AML předpisů, a to postupy stanovenými platnými právními předpisy a vnitřními předpisy PROSPERITA IS, a dále zjistit všechny potřebné informace za účelem plnění povinností dle FATCA, resp. CRS. Investor je povinen poskytnout PROSPERITA IS i Ověřující osobě veškerou součinnost potřebnou k provedení identifikace a kontroly dle AML předpisů a poskytnout veškeré informace vyžadované FATCA, resp. CRS.

3.7. PROSPERITA IS nemá povinnost Smlouvu s Investorem uzavřít, a to zejména, nikoli však pouze, nesplňuje-li Investor požadavky stanovené platnými právními předpisy a Statutem na kvalifikovaného investora (jde-li o fond kvalifikovaných investorů), neposkytne-li Investor potřebnou součinnost k provedení identifikace a kontroly dle AML předpisů a veškeré informace vyžadované FATCA, resp. CRS, má-li PROSPERITA IS pochybnost o pravdivosti či úplnosti Investorem poskytnutých informací a dokumentů, je-li Investor ohodnocen vyšším rizikovým stupněm apod.

3.8. Smlouva zanikne, nedojde-li po dobu šesti (6) měsíců ode dne jejího uzavření k připsání peněžních prostředků Investora v souvislosti s vydáním Podílových listů na účet některého Fondu.

3.9. Smlouva zanikne také tehdy, dojde-li k odkupu všech Podílových listů, které byly Investorovi na základě Smlouvy vydány, a po dobu jednoho (1) roku ode dne převodu posledního odkoupeného Podílového listu nedojde k připsání peněžních prostředků Investora v souvislosti s vydáním nových Podílových listů na účet některého Fondu.

4. Vydávání Podílových listů

4.1. Předpokladem pro vydání Podílových listů je uzavření Smlouvy. Smlouvou se PROSPERITA IS zavazuje v souladu se Statutem a dále obecně závaznými právními předpisy vydávat Investorovi Podílové listy dle dále uvedeného postupu.

4.2. Po uzavření Smlouvy může Investor nabývat Podílové listy Podílových fondů, jsou-li tyto Podílové listy uvedeny v Příloze č. 1 Smlouvy, resp. jsou-li poskytnuty Investorovi Způsobem pro poskytování informací.

4.3. Pokyn k nákupu Podílových listů je podán formou převodu peněžních prostředků ve prospěch účtu Podílového fondu, a to ke dni, kdy dojde k připsání peněžních prostředků Investora v příslušné výši na účet příslušného Podílového fondu.

4.4. Předpokladem vydání Podílových listů je připsání peněžních prostředků na účet Podílového fondu. Pro určení konkrétního Podílového fondu je rozhodující číslo účtu Podílového fondu, na který Investor poukáže peněžní prostředky. Poukázání peněžních prostředků na účet Podílového fondu provádí Investor bezhotovostním způsobem. Při bezhotovostní platbě Investor použije číslo účtu příslušného Podílového fondu, variabilní symbol, kterým je číslo Smlouvy a případně specifický symbol, který byl Podílovému listu přidělen.

4.5. Pokud Investor při poukázání peněžních prostředků neuvede variabilní symbol, nelze pro účely vydání Podílových listů jeho pokyn identifikovat a požadovaná operace nebude realizována. Investor odpovídá za správnost údajů při platebním styku.

4.6. Investor je povinen zaslat částku určenou na úhradu za vydávané Podílové listy v celých korunách českých. Částka může být i v jiné měně, vyplývá-li tato možnost ze Statutu. Po připsání peněžních prostředků Investora na účet Fondu a při dodržení podmínek identifikace platby a podmínek stran výše poukazované částky vyplývajících ze Statutu budou Investorovi vydány Podílové listy.

4.7. PROSPERITA IS vydá Investorovi Podílové listy ve lhůtě stanovené Statutem a umožní Investorovi je převzít.

4.8. V případě, že jsou vydávány zaknihované Podílové listy, jsou tyto Podílové listy Investorovi vydány připsáním na jeho majetkový účet vlastníka cenných papírů, který je veden společností PROSPERITA IS v rámci samostatné evidence, nebo účastníkem Centrálního depozitáře cenných papírů dle volby Investora; v takovém případě je Investor povinen při uzavření Smlouvy sdělit PROSPERITA IS číslo jeho majetkového účtu a identifikovat účastníka Centrálního depozitáře cenných papírů, který Investorům

majetkový účet vede. V případě, že PROSPERITA IS vydává zaknihované Podílové listy, o vydání Podílového listu je Investor (Podílník) informován výpisem z jeho majetkového účtu vlastníka cenných papírů s uvedením data vydání Podílových listů, počtu vydaných Podílových listů příslušného Podílového fondu a Aktuální hodnoty Podílového listu, za níž byly dotčené Podílové listy vydány.

4.9. Dnem vydání Podílových listů se Investor stává Podílníkem příslušného Podílového fondu. Při případném zvýšení investice již stávajícího Podílníka a s tím spojeným vydáním dalších Podílových listů bude v případě, že jsou vydány zaknihované Podílové listy, Podílníkovi předán aktualizovaný výpis z majetkového účtu vlastníka s uvedením data a počtu nově vydaných Podílových listů a jejich aktuální hodnoty spolu s uvedením celkového počtu vydaných Podílových listů příslušného Podílového fondu.

4.10. Vydání Podílových listů provede PROSPERITA IS vždy zpětně, když cena vydávaného Podílového listu odpovídá Aktuální hodnotě Podílového listu stanovené dle pravidel uvedených ve Statutu a platné pro období, v němž byly prostředky Investora připsány na účet Fondu. Stanoví-li tak Statut, může být při vydání Podílových listů účtována přirážka (vstupní poplatek). Přirážka se může lišit i podle toho, o jakou třídu Podílových listů se jedná, zda se jedná o zcela novou investici či o přesun investovaných prostředků apod.

4.11. Aktuální hodnota Podílového listu je stanovována v souladu a za podmínek uvedených ve Statutu.

4.12. Počet Podílových listů vydaných Investorovi odpovídá podílu částky připsané na základě platby Investora na účet Fondu a Aktuální hodnoty Podílového listu (zvýšené o případnou přirážku) platné pro den připsání peněžních prostředků na účet Fondu, není-li ve Statutu uvedeno jinak.

4.13. Informace o Podílových fondech, do nichž je Investor oprávněn investovat, včetně bankovního spojení a Statutů, jsou Investorovi k dispozici Způsobem pro poskytování informací.

4.14. Aktuální hodnota Podílového listu za předcházející období je Investorovi zpřístupněna Způsobem pro poskytování informací.

4.15. Vydávání Podílových listů může být za podmínek stanovených obecně závaznými právními předpisy a Statutem pozastaveno.

4.16. Pro udržení stability nebo důvěryhodnosti Fondu je PROSPERITA IS oprávněna rozhodnout, které pokyny směřující k vydání Podílových listů akceptuje a které pokyny neakceptuje. Důvodem odmítnutí může být např. nedostatek investičních příležitostí, přebytek likvidních prostředků konkrétního Fondu či důvody dle AML předpisů. V případě, že v mezidobí od přijetí pokynu směřujícího k vydání Podílového listu do doby rozhodnutí o neakceptaci takového pokynu budou peněžní prostředky Investora poukázány na účet Fondu, je PROSPERITA IS povinna tyto peněžní prostředky zaslat zpět na účet Investora, ze kterého byly Investorem poukázány, resp. postupuje dle dotčených ustanovení AML předpisů.

5. Odkupování Podílových listů

5.1. Všechna ustanovení těchto Všeobecných obchodních podmínek a Smlouvy o odkupování Podílových listů se uplatní pouze v případě otevřených Podílových fondů a na nakládání s Podílovými listy těchto otevřených Podílových fondů.

5.2. V souladu s obecně závaznými právními předpisy a Statutem je PROSPERITA IS povinna od Investora odkoupit jím vlastněné Podílové listy.

5.3. Odkup Podílových listů je realizován na základě Žádosti o odkup, kterou Investor předkládá PROSPERITA IS. Vzor Žádosti o odkup je k dispozici v sídle PROSPERITA IS nebo na internetových adresách xxx.xxxxxxxxxx.xx a xxx.xxxxxxx.xx. Pokyn k odkupu Podílových listů může být podán pouze na vzorové Žádosti o odkup. Žádost o odkup musí obsahovat náležitosti, které vyžaduje Statut příslušného Podílového fondu. Neobsahuje-li Žádost o odkup stanovené náležitosti, PROSPERITA IS vyzve Investora k doplnění, resp. úpravě Žádosti o odkup a stanoví k tomu přiměřenou lhůtu. Pokud tak Investor ve stanovené lhůtě (nejpozději však do 90 dnů od podání Žádosti o odkup) neučiní, nebo nebude-li možné Žádost o odkup doplnit, resp. upravit tak, aby splňovala podmínky stanovené pro její přijetí, nebude k takové Žádosti o odkup brán zřetel a pro odkup Podílových listů bude třeba podat novou řádně vyplněnou Žádost o odkup.

5.4. Žádá-li Investor o odkoupení Podílových listů, je v jednotlivém případě povinen požádat o odkoupení Podílových listů ve stanoveném minimálním rozsahu uvedeném ve statutu příslušného Podílového fondu.

5.5. Žádosti o stažení již podané Žádosti o odkup lze vyhovět pouze se souhlasem PROSPERITA IS. Účinky ukončení nebo změny Žádosti o odkup pak nastávají pracovním dnem následujícím po dni doručení písemné žádosti o stažení PROSPERITA IS, ledaže Investor v žádosti o stažení uvede pozdější datum účinnosti. PROSPERITA IS je oprávněna požadovat, aby podpis Investora na žádosti o stažení byl úředně ověřen, není-li žádost podepsána před Ověřující osobou nebo není-li podepsaná kvalifikovaným elektronickým podpisem Investora, prostřednictvím BankID či jiného prostředku umožňujícího ověření identity podpisatele.

5.6. Neuvede-li Investor v Žádosti o odkup jinak, platí, že žádá vyplatit částku za odkoupené Podílové listy převodem na bankovní účet Investora uvedený ve Smlouvě. V případě, že v Žádosti o odkup bude uveden jiný bankovní účet, než bankovní účet Investora uvedený ve Smlouvě, je PROSPERITA IS je oprávněna požadovat, aby byl podpis Investora na Žádosti o odkup úředně ověřen, není-li žádost podepsána před Ověřující osobou nebo není-li podepsaná kvalifikovaným elektronickým podpisem Investora, prostřednictvím BankID či jiného prostředku umožňujícího ověření identity podpisatele.

5.7. Při osobním předání Žádosti o odkup ověří Ověřující osoba identifikační údaje Investora v ní uvedené. Investor prokazuje PROSPERITA IS totožnost způsobem uvedeným v čl. 3.3 těchto Všeobecných obchodních podmínek; mají-li být odkoupeny zaknihované Podílové listy, pak i výpisem z majetkového účtu vlastníka cenných papírů, na němž jsou Podílové listy vedeny.

5.8. Podává-li Žádost o odkup za Investora na základě plné moci jeho zástupce, je povinen se PROSPERITA IS prokázat způsobem uvedeným v čl. 3.4 těchto Všeobecných obchodních podmínek.

5.9. Při dálkovém způsobu podání je Investor povinen Žádost o odkup podepsat před orgánem pověřeným legalizací (úředně ověřený podpis); to neplatí v případě využití kvalifikovaného elektronického podpisu, BankID či jiného prostředku umožňujícího ověření identity podpisatele apod. K Žádosti o odkup, která nebude opatřena podpisem Investora nebo jeho zástupce dle předchozí věty a ke které nebudou přiloženy dokumenty dle předchozích bodů, nebude brán zřetel.

5.10. PROSPERITA IS odkupuje Podílový list za Aktuální hodnotu Podílového listu vyhlášenou zpětně pro období, v němž obdržela Žádost o odkup.

5.11. PROSPERITA IS je povinna odkoupit (tj. převzít, resp. odepsat z majetkového účtu Investora a současně vyplatit aktuální hodnotu) Podílový list ve lhůtě stanovené Statutem (avšak ne delší než 1 měsíc, jde-li o speciální Fond, který neinvestuje do nemovitostí nebo účastí v nemovitostní společnosti, 1 rok v případě Fondu kvalifikovaných investorů, který neinvestuje do nemovitostí nebo účastí v nemovitostní společnosti, resp. 2 roky v případě Xxxxx, který investuje do nemovitostí nebo účastí v nemovitostní společnosti).

5.12. Peněžní prostředky jsou Investorovi vypláceny výhradně v měně, v níž byl dle Statutu Podílový list veden. Výplata části majetku Fondu odpovídající hodnotě odkupovaných Podílových listů, snížená o případnou srážku (výstupní poplatek) dle Statutu, je splatná ve lhůtě uvedené ve Statutu, a to bezhotovostním převodem na účet Investora dle Smlouvy. Srážka se může lišit i podle toho, o jakou třídu Podílových listů se jedná apod.

5.13. Odkupuje-li PROSPERITA IS Podílové listy, které nejsou zaknihované, vyzve po obdržení Žádosti o odkup Investora k jejich předložení ve lhůtě, kterou zároveň stanoví. Po převzetí Podílových listů zajistí PROSPERITA IS jejich protokolární skartaci.

5.14. Jsou-li odkupovány zaknihované Podílové listy, jsou tyto Podílové listy odepsány z majetkového účtu Investora. Odepsáním Podílových listů z majetkového účtu Investora dochází ke zrušení těchto zaknihovaných Podílových listů, přičemž se má za to, že jsou odkupovány Podílové listy nabyté nejdříve.

5.15. Dnem odkoupení Podílových listů zanikají práva a povinnosti Investora s nimi spojená. Pokud Investor požádal o odkup všech jím vlastněných Podílových listů příslušného Podílového fondu, přestává být Investor Dnem odkoupení Podílových listů jeho Podílníkem.

5.16. Odkupování Podílových listů může být za podmínek stanovených obecně závaznými právními předpis a Statutem pozastaveno.

6. Vedení samostatné evidence investičních nástrojů a vedení evidence navazující na samostatnou evidenci, převod Podílových listů

6.1. V souladu s příslušnými ustanoveními ZISIF a ZPKT PROSPERITA IS jako administrátor a současně obhospodařovatel Fondu může vést samostatnou evidenci zaknihovaných Podílových listů nebo evidenci navazující na tuto samostatnou evidenci. Informace o tom, zda PROSPERITA IS vede evidenci dle předchozí věty, je uvedena ve Statutu.

6.2. Investor bere na vědomí, že v případě, že mu budou PROSPERITA IS vydány Podílové listy pro příslušný Fond v nesprávném počtu, je PROSPERITA IS oprávněna provést následně po zjištění této skutečnosti příslušnou změnu i bez předchozího souhlasu Investora na příslušném majetkovém účtu Investora, kterou bude předchozí nesprávnost napravena.

6.3. Převod Podílových listů na jiného investora příslušného Fondu je realizován na základě Žádosti o převod Podílových listů. Vzor Žádosti o převod Podílových listů je k dispozici v sídle PROSPERITA IS nebo na internetové adrese xxx.xxxxxxxxxx.xx. Pokyn k převodu Podílových listů může být podán pouze na Žádosti o převod Podílových listů. Pro převod Podílových listů se dále použije přiměřeně ustanovení těchto Všeobecných obchodních podmínek týkající se odkupu Podílových listů.

7. Další informace a sdělení

7.1. Vzájemná komunikace a poskytování informací dle těchto Všeobecných obchodních podmínek a Smlouvy probíhá zejména Způsobem pro poskytování informací. Vzájemná komunikace mezi PROSPERITA IS a Investorem dále probíhá zejm. elektronicky včetně e-mailu a datové schránky. Uzavření, změna či ukončování Smlouvy může proběhnout dálkově při využití kvalifikovaného elektronického podpisu Investora, prostřednictvím BankID, aplikace DigiSign či jiného prostředku umožňujícího ověření identity Investora, včetně postupu, kdy Investor potvrdí návrh na uzavření Smlouvy vyplněním unikátního kódu, který PROSPERITA IS vygeneruje a zašle Investorovi prostřednictvím SMS zprávy na telefonní číslo uvedené Investorem. Smlouva je uzavřena a stává se účinnou přijetím jejího návrhu PROSPERITA IS, V případě postupu za využití SMS potvrzení je Smlouva uzavřena a stává se účinnou poté, co PROSPERITA IS zašle Investorovi potvrzení o uzavření Smlouvy na e-mail uvedený Investorem v návrhu Xxxxxxx.

7.2. Písemnosti mohou být doručeny prostřednictvím držitele poštovní licence nebo osobním předáním. Není-li možné písemnost doručit na poslední Investorem písemně oznámenou adresu, platí, že tato písemnost byla doručena pátý (5) pracovní den po jejím odeslání Investorovi prostřednictvím držitele poštovní licence na poslední jím písemně oznámenou adresu.

7.3. Informace o službách dle ZISIF jsou poskytovány v rozsahu a lhůtách stanovených ve Statutu, a to Způsobem pro poskytování informací.

7.4. PROSPERITA IS vyřizuje stížnosti a reklamace Investorů v souladu s Reklamačním řádem, který je přístupný v sídle PROSPERITA IS. Investor je oprávněn obrátit se také na orgán dohledu, kterým je Česká národní banka.

7.5. PROSPERITA IS v souladu s příslušnými právními předpisy zjišťuje a řídí střety zájmů mezi PROSPERITA IS a jejími Investory nebo mezi jejími Investory navzájem; to se vztahuje také na potenciální Investory. K předcházení střetu zájmů PROSPERITA IS vypracovala vnitřní předpis, který zavádí opatření spočívající zejména v oddělení činností s možností vzniku střetu zájmů, stanovení pravidel pro obchody zaměstnanců, zákazu konkurence osob se zvláštním vztahem k PROSPERITA IS, apod. Pokud ani přes přijatá opatření nelze zamezit nepříznivému vlivu střetu zájmů na zájmy Investora, sdělí PROSPERITA IS předem Investorovi informace o povaze nebo zdroji střetu zájmů, které mu řádně umožní vzít v úvahu střet zájmů. Podrobnější informace poskytne PROSPERITA IS na požádání.

7.6. PROSPERITA IS při své činnosti nepřijímá pobídky.

8. Zahraniční Investor

8.1. V případě Investorů- zahraničních subjektů požaduje PROSPERITA IS předložení průkazů totožnosti a dalších dokladů vystavených příslušným státem původu zahraničního subjektu.

8.2. Výpis Investora- zahraniční právnické osoby z obchodního rejstříku nebo jiného registru v zemi, kde má právnická osoba sídlo, musí obsahovat: obchodní jméno, právní formu, sídlo, identifikační číslo (číslo zápisu) a den vzniku právnické osoby, označení statutárních orgánů a způsob jejich jednání a podepisování za právnickou osobu. Pokud předložený výpis nebude obsahovat uvedené údaje, je Investor povinen předložit doklady, které budou tyto údaje obsahovat, např. zakládací listinu, stanovy atd.

8.3. V případě zahraničních veřejných listin musí být originály těchto dokladů opatřeny vyšším ověřením příslušných orgánů státní správy státu, ve kterém byly vydány (apostila nebo superlegalizace). Vyšší ověření se nevyžaduje, má-li Česká republika s příslušnou zemí uzavřenu smlouvu o právní pomoci, která obsahuje ujednání o vzájemném uznávání veřejných listin.

8.4. Nabídka, prodej nebo koupě Podílových listů Fondů obhospodařovaných a administrovaných PROSPERITA IS jsou v některých zemích omezeny zákonem. Podílové listy Fondů obhospodařovaných a administrovaných PROSPERITA IS takto zejména nejsou registrovány v souladu se zákonem o cenných papírech Spojených států amerických z roku 1933 a nesmějí být nabízeny, prodávány nebo předávány na území Spojených států amerických nebo osobám, které jsou rezidenty či daňovými rezidenty Spojených států amerických.

9. Závěrečná ustanovení

9.1. Investor je povinen písemně informovat PROSPERITA IS o všech podstatných změnách a skutečnostech týkajících se Investora, a to bez zbytečného odkladu poté, kdy nastanou, resp. kdy se o nich sám dozví. Podstatnými změnami se rozumí zejména změny zapisované do obchodního rejstříku, změny v bankovním spojení apod.

9.2. Investor je povinen bez zbytečného odkladu písemně informovat PROSPERITA IS o všech změnách v údajích, informacích a prohlášeních poskytnutých a učiněných vůči PROSPERITA IS v souvislosti s uzavřením Smlouvy. Tato povinnost se vztahuje i na

změny identifikačních údajů Investorem zmocněných osob. Pokud není dohodnuto jinak, je změna údajů vůči PROSPERITA IS účinná následující pracovní den po doručení oznámení Investora.

9.3. V případě rozporu mezi ustanoveními těchto Všeobecných obchodních podmínek, Smlouvy a Statutu mají přednost ustanovení Smlouvy a Statutu.

9.4. PROSPERITA IS a Investor jsou povinni spolu komunikovat určitým a srozumitelným způsobem tak, aby byl zcela zřejmý předmět, obsah a účel komunikace. V případě, že Investorovi není zcela zřejmý předmět, obsah a účel komunikace, má kdykoliv právo požádat o podrobnější informace a vysvětlení.

9.5. Investor je povinen činit veškerá právní jednání vůči PROSPERITA IS formou zvláštních standardizovaných formulářů, jejichž vzory jsou k dispozici v sídle PROSPERITA IS nebo na internetových adresách xxx.xxxxxxxxxx.xx a xxx.xxxxxxx.xx. To neplatí v případě, kdy PROSPERITA IS takový formulář nenabízí. Některé formuláře mohou obsahovat požadavky na úřední ověření podpisu nebo jiný způsob ověření identity Investora.

9.6. PROSPERITA IS je povinna s dostatečným předstihem před uskutečněním investice Investorovi bezúplatně poskytnout Sdělení klíčových informací a úplný statut kteréhokoli Fondu obhospodařovaného a administrovaného PROSPERITA IS v aktuálním znění a na požádání je Investor oprávněn bezúplatně získat také poslední uveřejněnou výroční a případně i pololetní zprávu Fondu. Všechny tyto dokumenty jsou k dispozici v sídle PROSPERITA IS a též na internetových adresách xxx.xxxxxxxxxx.xx a xxx.xxxxxxx.xx.

9.7. PROSPERITA IS má právo tyto Všeobecné obchodní podmínky měnit. V případě změny Všeobecných obchodních podmínek má PROSPERITA IS povinnost Investora o této změně informovat způsobem uvedeným v čl. 7.1. těchto Všeobecných obchodních podmínek. Projeví-li Investor ve lhůtě 30 dnů ode dne oznámení nesouhlas se změnou Všeobecných obchodních podmínek, nenabude tato změna Všeobecných obchodních podmínek vůči Investorovi účinnosti, přičemž se však takový projev nesouhlasu považuje za pokyn k odkupu veškerých Investorem vlastněných Podílových listů s cílem ukončit Smlouvu.

9.8. Tyto Všeobecné obchodní podmínky nahrazují veškeré dřívější Všeobecné obchodní podmínky pro vydávání a zpětný odkup cenných papírů vydávaných investičními fondy obhospodařovanými společností PROSPERITA IS a jsou platné od 01.08.2023.