Článek 1 Úvodní ustanovení
OBCHODNÍ PODMÍNKY PRO OBHOSPODAŘOVÁNÍ ZE DNE 1.8.2020
Článek 1 Úvodní ustanovení
1. Obchodník s cennými papíry Amundi Czech Republic Asset Management, a.s. (do 30. 10. 2017 Pioneer Asset Management, a.s.), se sídlem Rustonka, ul. Rohanské nábřeží 693/10, PSČ: 186 00, Praha 8, IČ 256 84 558, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 5483, společnost skupiny Amundi (dále jen „Obhospodařovatel“), poskytuje pro fyzické a právnické osoby (dále jen „Klient”) investiční službu podle § 4 odst. 2 písm. d) zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů (dále jen „ZPKT“) obhospodařování majetku zákazníka, je-li jeho součástí investiční nástroj, na základě volné úvahy v rámci smluvního ujednání (dále jen „Obhospodařování"). Obhospodařováním se rozumí obstarávání koupě, prodeje, jakož i prvotního nabytí investičních nástrojů, a správa a úschova investičních nástrojů, i bez pokynu Klienta na účet Klienta na základě vlastního uvážení Obhospodařovatele v souladu se Smlouvou a těmito Obchodními podmínkami pro obhospodařování (dále jen
„Podmínky“), pokud smlouva o obhospodařování uzavřená mezi Obhospodařovatelem a Klientem (dále jen „Smlouva“) nestanoví jinak. Obhospodařovatel je při výkonu svých práv a povinností podle Xxxxxxx povinen postupovat s cílem zabezpečit dlouhodobě odbornou péči o majetek Klienta, který je předmětem Obhospodařování.
2. Vztahy vznikající mezi Obhospodařovatelem a Klientem při poskytování investičních služeb na základě Podmínek jsou upraveny příslušnými právními předpisy, zejména ZPKT, zákonem č. 240/2013 Sb., o investičních společnostech a investičních fondech (dále jen
„ZISIF“), vyhláškou České národní banky č. 30/2017 Sb.,
o podrobnější úpravě některých pravidel při poskytování investičních služeb (dále jen „Vyhláška“), dále pak platnými předpisy civilního práva, zejména zákonem č. 89/2012 Sb., občanský zákoník, (dále jen „Občanský zákoník“).
3. Obhospodařovatel vždy umožňuje Klientům se předem podrobně seznámit se zněním Smlouvy, Podmínek a dalších souvisejících dokumentů. Pracovníci Obhospodařovatele jsou připraveni zodpovědět všechny případné otázky a podat potřebná vysvětlení, aby Klient měl před podpisem příslušných smluv dostatečnou jistotu, že jsou mu smluvní podmínky předem zcela jasné.
Článek 2 Definice pojmů
1. Definice pojmů obsažené ve Smlouvě mají stejný význam i pro účely těchto Podmínek:
Klientský účet je běžný účet Obhospodařovatele vedený u banky v České republice, zřízený pro účely Obhospodařovaní, na kterém jsou vedeny pouze peněžní prostředky Klientů. Výnosy Klientských účtů jsou majetkem Klientů v poměru, v jakém jsou tyto prostředky evidovány na jejich Peněžních účtech. Připisování výnosů je prováděno na základě denních zůstatků Peněžního účtu Klienta, jehož peněžní prostředky byly v příslušné době na Klientských účtech uloženy. Na Peněžní účet Obhospodařovatel připíše Klientovi odpovídající výnos z Klientských účtů po připsání bankou a po odečtení daní, zpravidla čtvrtletně. Klientský účet příslušný pro Smlouvu či dané Portfolio je stanovený ve Smlouvě nebo v příslušném Ceníku.
CDCP je Centrální depozitář cenných papírů, a.s., se sídlem Xxxxx 00 000 00 Xxxxx 0, Xxxxx xxxxxxxxx, xxx.xxxx.xx.
Celková tržní hodnota Portfolia je tržní hodnota Portfolia navýšená nebo snížená o pohledávky a závazky vyplývající z Portfolia, zejména pohledávky z nevypořádaných prodejů Cenných papírů Portfolia, závazky z nevypořádaných nákupů Cenných papírů Portfolia, budoucí dividendy a kupóny, apod.
Ceník je příslušný ceník produktu Obhospodařovatele.
Cenné papíry Portfolia jsou investiční nástroje v majetku Klienta, které Klient vložil do Portfolia jako Základní vklad nebo jeho součást, nebo které vložil do Portfolia v průběhu trvání Smlouvy jako Dodatečný vklad nebo jeho součást, nebo které Obhospodařovatel nakoupil na účet Klienta na základě Smlouvy v rámci Obhospodařování, nebo jinak nabyl na základě Obhospodařování, a které Obhospodařovatel
obhospodařuje. Klient je vlastníkem, resp. majitelem všech Cenných papírů Portfolia, Cenné papíry Portfolia nejsou součástí majetku Obhospodařovatele. Cenné papíry Portfolia jsou evidovány na Portfoliovém účtu. Cenné papíry Portfolia v majetku více spolumajitelů je Obhospodařovatel oprávněn z Portfolia vyřadit.
Den ocenění je den, kdy Obhospodařovatel provádí ocenění Portfolia.
Den ukončení je den ukončení Smlouvy, na kterém se Smluvní strany dohodnou v dohodě o ukončení, nebo den účinnosti výpovědi Smlouvy.
Dodatečný vklad tvoří peněžní prostředky, které Klient vložil v průběhu trvání Smlouvy do Portfolia. Smluvní strany se mohou v dodatku ke Smlouvě dohodnout, že Dodatečným vkladem nebo jeho součástí mohou být i investiční nástroje s tím, že Obhospodařovatel provede jejich ocenění, které započte do celkové výše Dodatečného vkladu. Při ocenění Obhospodařovatel postupuje v souladu s článkem 5 Podmínek. Peněžní prostředky tvořící Dodatečný vklad nebo jeho část Obhospodařovatel investuje v souladu se Smlouvou a Podmínkami.
Peněžní účet je evidence vedená Obhospodařovatelem, která je součástí Portfoliového účtu, v níž jsou evidovány peněžní prostředky Klienta. Zůstatek Peněžního účtu je uložen na Klientských účtech a na účtech termínovaných vkladů a vkladů jim na roveň postavených.
Portfolio je majetek Klienta předaný do Obhospodařování podle Smlouvy, sestávající z Cenných papírů Portfolia a peněžních prostředků na Peněžním účtu v kterékoli dané době. Portfolio vzniká dnem vložení Základního vkladu způsobem určeným ve Smlouvě a Podmínkách.
Portfoliový účet je evidence vedená Obhospodařovatelem o Portfoliu.
Povolené limity jsou závazné maximální limity jednotlivých investičních nástrojů dle Struktury Portfolia. Povolené limity jsou stanoveny ve Smlouvě nebo v příslušném Ceníku.
Referenční měnaje měna, na kterou jsou přepočítávány tržní hodnoty veškerých Cenných papírů Portfolia a hodnota peněžních prostředků evidovaných na Peněžním účtu Klienta pro účely zjištění tržní hodnoty Portfolia, a zároveň měna, ve které je vyhotovována zpráva o hospodaření a ve které je stanovována odměna Obhospodařovatele. Referenční měna je stanovena ve Smlouvě nebo v příslušném Ceníku. Cenné papíry Portfolia mohou být denominovány i v jiné měně než je Referenční měna.
Správce cenných papírů je zpravidla Komerční banka, a.s. nebo jiná banka ze skupiny Société Générale nebo obchodník s cennými papíry ze skupiny Amundi, kteří zajišťují úschovu a správu Cenných papírů Portfolia Klientů podle článku 6 Podmínek.
Struktura Portfolia je cílové rozložení jednotlivých investičních nástrojů. Struktura Portfolia je uvedena ve Smlouvě nebo v příslušném Ceníku.
Transakční náklady jsou náklady vynaložené v souvislosti s nakládáním s Cennými papíry Portfolia a peněžními prostředky, které jsou součástí Portfolia. Transakční náklady zahrnují zejména:
a) náklady vynaložené na zajištění koupě a prodeje Cenných papírů Portfolia, popřípadě jiné operace s nimi,
b) poplatky organizátorům veřejných trhů, registračních a vypořádacích center,
c) poplatky za úschovu a/nebo správu Cenných papírů Portfolia, resp. poplatky na úschovu Cenných papírů Portfolia,
d) poplatky za zřízení a vedení majetkových účtů, zejména peněžních účtů, a operace na těchto účtech.
Základní informace o způsobu určení výše Transakčních nákladů jsou obsaženy v příslušném Ceníku. Klientovi budou na jeho žádost poskytnuty další informace o Transakčních nákladech, resp. další informace o Transakčních nákladech mohou být uvedeny v Informacích pro zákazníky.
Výnos je součet jednotlivých výnosů z Portfolia za příslušné období:
a) změna nerealizovaného zisku (ztráty), tj. změna výše rozdílu aktuálních tržních hodnot Cenných papírů Portfolia a jejich průměrných pořizovacích hodnot,
b) kapitálový zisk (ztráta) - rozdíl prodejní ceny při prodeji Cenných papírů Portfolia a jejich průměrných pořizovacích hodnot,
c) výše inkasovaných úroků, dividend a kupónů, případně jiná
penězi ocenitelná práva a plnění,
d) realizovaný kurzový zisk (ztráta),
e) výše vzniklých nároků na úroky a dividendy, případně jiná penězi ocenitelná práva a plnění.
Základní vklad tvoří peněžní prostředky, z nichž bude Portfolio vytvořeno. Výše Základního vkladu je uvedena ve Smlouvě. Smluvní strany se mohou ve Smlouvě dohodnout, že součástí Základního vkladu mohou být i investiční nástroje s tím, že Obhospodařovatel provede jejich ocenění, které započte do celkové výše Základního vkladu. Při ocenění Obhospodařovatel postupuje v souladu s článkem 5 Podmínek. Peněžní prostředky tvořící Základní vklad nebo jeho část Obhospodařovatel investuje v souladu se Smlouvou a Podmínkami.
Článek 3 Identifikace a osobní údaje
1. Obhospodařovatel identifikuje Klienta a osoby zmocněné nebo oprávněné Klienta zastupovat nebo jednat jeho jménem způsobem stanoveným v zákoně č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (dále jen
„Zákon o AML“), za podmínek stanovených Zákonem o AML a příslušnými vnitřními předpisy Obhospodařovatele zejména při uzavírání Smlouvy a dodatků ke Smlouvě.
2. Na základě pravidel omezení nabídky investování do investičních fondů, která se řídí příslušnými ustanoveními statutů a prospektů, stejně jako na základě povinností a omezení vyplývajících Obhospodařovateli ze smluvních ujednání s příslušnými osobami a převodními místy, není Obhospodařovatel oprávněn zprostředkovávat obchody s podíly pro vybrané skupiny klientů (dále jen „Zakázaný investor“). Informace o omezení nabídky, případech Zakázaných investorů a s tím souvisejících důsledcích na trvání Smlouvy, jsou uvedeny v Příloze A k Podmínkám.
3. Další informace jsou uvedené v Informacích pro zákazníky.
Článek 4 Dodatečné vklady a výběry z Portfolia
1. V případě, že po dobu účinnosti Xxxxxxx (s výjimkou běhu výpovědní doby) Klient převede s uvedením variabilního symbolu stanoveného ve Smlouvě (zejména rodné číslo/IČO Klienta (popř. datum narození, pokud rodné číslo není přiděleno) nebo číslo Smlouvy, bylo-li přiděleno), na Klientský účet peněžní prostředky, budou tyto prostředky považovány za Dodatečný vklad. Aktuální čísla Klientských účtů jsou Klientům k dispozici zejména v sídle Obhospodařovatele nebo v příslušném Ceníku.
2. V případě, že se Obhospodařovatel a Klient v dodatku ke Smlouvě dohodnou, že Dodatečným vkladem nebo jeho součástí jsou investiční nástroje, je Klient povinen poskytnout veškerou součinnost k tomu, aby mohl být zahájen výkon úschovy a správy těchto investičních nástrojů podle článku 6 Podmínek.
3. Při výběru peněžních prostředků Obhospodařovatel na žádost Klienta, tj. na základě dodatku ke Smlouvě nebo na základě doručení příslušného formuláře žádosti o výběr z Portfolia, uvolní a převede ve lhůtě v dodatku dohodnuté a na v dodatku dohodnutý účet Klienta požadovaný objem peněžních prostředků stanovený v dodatku. Bude-li Klientem požadovaný objem peněžních prostředků přesahovat částku hotovosti v Portfoliu ke dni obdržení takové žádosti, provede Obhospodařovatel uvolnění peněžních prostředků prodejem Cenných papírů Portfolia. Prodej Cenných papírů Portfolia provede Obhospodařovatel bez zbytečného odkladu, pokud to bude vzhledem k aktuálním podmínkám na finančních trzích možné a pro Klienta výhodné, pokud se Smluvní strany nedohodnou jinak. Celková tržní hodnota Portfolia je takovým výběrem snížena o objem peněžních prostředků stanovený v dodatku. Pokud předmětem žádosti o výběr z Portfolia není celé Portfolio, přičemž hodnota Portfolia by po realizaci výběru poklesla pod dohodnutou minimální hodnotu Portfolia, Společnost provede pokyn tak, aby bylo odkoupené celé Portfolio.
4. Obhospodařovatel na základě dodatku ke Smlouvě ve lhůtě a způsobem v něm dohodnutým uvolní a/nebo převede Klientovi požadované Cenné papíry Portfolia stanovené v dodatku. Celková tržní hodnota Portfolia je takovým výběrem snížena o tržní hodnotu Klientem požadovaných Cenných papírů Portfolia.
5. Jestliže Klient Obhospodařovateli pro příslušnou Smlouvu oznámil Bankovní účet Klienta, určený pro zasílání prostředků získaných zpětnými odkupy ve zjednodušeném režimu, nebo má Klient u
Společnosti registrovaný Účet Klienta pro poukazování výnosů v případě investic do tříd podfondů vyplácejících dividendy (dále společně jako „Odkupní účet“), nemusí být podpis Klienta či jeho oprávněného zástupce na pokynu k výběru z Portfolia ověřený tehdy, pokud hodnota takového pokynu není vyšší než 100.000 CZK nebo 4.000 EUR/USD (vždy v závislosti na měně výplaty) a peněžní prostředky získané tímto výběrem mají být zaslány na Odkupní účet.
Článek 5 Obhospodařování
1. Při Obhospodařování Obhospodařovatel postupuje s odbornou péčí a v souladu se zájmy Klienta tak, aby bylo nejpozději do tří měsíců od vzniku Portfolia dosaženo Struktury Portfolia, pokud se Smluvní strany s přihlédnutím ke Struktuře Portfolia a oprávněným zájmům Klienta nedohodnou ve Smlouvě jinak. Obhospodařovatel se může od Struktury Portfolia průběžně odchylovat jen v rámci Povolených limitů, zejména s ohledem na aktuální situaci na trhu. Pokud dojde vlivem změn tržních hodnot Cenných papírů Portfolia k překročení Povolených limitů, je Obhospodařovatel povinen uvést Strukturu Portfolia do souladu s Povolenými limity do tří měsíců od okamžiku, kdy k takovému překročení došlo, pokud Smlouva nebo dodatek k Podmínkám nestanoví jinak. Tato lhůta musí být dodržena i v případě změny Struktury Portfolia a Povolených limitů s tím, že pokud nebude dohodnuto něco jiného, počíná tato lhůta běžet ode dne účinnosti dodatku ke Smlouvě, kterým došlo ke změně Struktury Portfolia a Povolených limitů.
2. Po dobu trvání Smlouvy jsou Obhospodařovatel a Správce cenných papírů oprávněni nakládat s Cennými papíry Portfolia, přičemž Klient je povinen se zdržet jakéhokoliv samostatného nakládání s nimi, pokud k tomu výslovně není vyzván Obhospodařovatelem.
3. Při Obhospodařování Obhospodařovatel provádí vklady peněžních prostředků u bank a zajišťuje obstarání obchodů s Cennými papíry Portfolia zásadně prostřednictvím oprávněných třetích osob (obchodníci s cennými papíry, investiční společnosti, registrátoři a převodní agenti). Pokyny k obchodům s Cennými papíry Portfolia a peněžními prostředky na Peněžním účtu jsou Obhospodařovatelem obvykle předávány v rámci skupiny Amundi společnosti Amundi Intermédiation se sídlem 00, xxxxxxxxx Xxxxxxx, 00000 Xxxxx, Francie, zapsané v obchodním registru v Paříži pod č. B352020200. Tato společnost je specializována na služby přijímání a předávání pokynů a provádění pokynů s investičními nástroji za nejlepších podmínek a je regulována a dohlížena francouzskými dohledovými orgány. Informační systémy týkající se obchodů s cennými papíry a souvisejících činností, včetně některých kontrolních nástrojů, dodává Amundi IT Services, se sídlem 00, xxxxxxxxx Xxxxxxx, 00000 Xxxxx, Francie, zapsaná v obchodním registru v Paříži pod č. C344121686. Výše souvisejících Transakčních nákladů se určuje způsobem stanoveným v příslušném Ceníku.
4. Obhospodařovatel se může zprostit své povinnosti obstarat pro Klienta koupi či prodej cenných papírů tak, že Klientovi prodá cenný papír ze svého majetku nebo od Klienta cenný papír koupí. Klient není oprávněn dávat pokyny k nákupu, resp. vydání, nebo pokyny k prodeji, resp. zpětnému odkupu Cenných papírů Portfolia nebo obdobné pokyny ani Obhospodařovateli ani třetím osobám.
5. Klient souhlasí s tím, že Obhospodařovatel může v rámci Obhospodařování uskutečnit obchod ve prospěch více zákazníků. Obhospodařovatel zadává třetím osobám pokyny k realizaci obchodu ve prospěch více než jednoho zákazníka (tzv. sdružování pokynů) s tím, že se jedná pouze o pokyny k nákupu, resp. vydání, nebo pouze o pokyny k prodeji, resp. zpětnému odkupu Cenných papírů Portfolia. Obhospodařovatel zadává třetím osobám pokyny k realizaci obchodu ve prospěch více než jednoho zákazníka s tím, že se jedná pouze o pokyny se shodnou limitní cenou, pokud se z povahy investičního nástroje limitní cena stanovuje. Pokud je obchod realizovaný na základě pokynu k realizaci obchodu ve prospěch více než jednoho zákazníka, je z hlediska nákladů výhodnější, než samostatně provedený obchod, zohledněny jsou přitom i náklady na vypořádání obchodu jednotlivým zákazníkům. Obhospodařovatel zajišťuje identifikaci zákazníků, v jejichž prospěch je realizován obchod, a uvedení těchto údajů v deníku obchodníka. K zajištění, že nedostatek finančních prostředků nebo investičních nástrojů na straně zákazníka neznemožní ani neohrozí provedení obchodu ve prospěch jiného zákazníka, dochází stanoveným způsobem k vypořádání obchodů Správcem cenných papírů, resp. v
případě pokynu, kterým je zaslání peněžních prostředků na účet třetí osoby, z povahy věci taková situace nemůže nastat. K zajištění spravedlivého rozdělení nakoupených investičních nástrojů a vzniklých nákladů mezi jednotlivé zákazníky, v jejichž prospěch byl obchod uskutečněn, dochází stanoveným způsobem vypořádání obchodů Správcem cenných papírů, resp. z povahy věci je uspokojen celý pokyn.
6. Pro vyloučení všech pochybností se konstatuje, že do Portfolií budou, zejména z důvodu dosažení vyšší míry rozložení rizika, než nabízí přímá investice, v souladu se Strukturou Portfolia a Povolenými limity pořizovány podíly vydané investičními fondy, včetně fondů fondů, u kterých obhospodařování nebo administraci vykonávají společnosti patřící do skupiny Amundi (dále jen „fondy skupiny Amundi“), k čemuž Klient Obhospodařovatele výslovně zmocňuje. Podíly budou pořizovány ve lhůtě v souladu se statutem, resp. prospektem příslušného investičního fondu, přičemž Klient bere na vědomí, že v některých případech, vzhledem k charakteru investičního fondu, Obhospodařovatel nemůže zaručit dodržení lhůty stanovené v článku 5 odst. 1 Podmínek. Klient Obhospodařovatele výslovně zmocňuje i k pořizování dalších investičních nástrojů, jejichž emitentem jsou společnosti patřící do skupiny Amundi a společnosti patřící do skupiny Komerční banky nebo Société Générale.
7. Při stanovení tržní hodnoty Portfolia se použijí následující způsoby ocenění jednotlivých Cenných papírů Portfolia:
a) akcie a dluhopisy obchodované na tuzemském regulovaném trhu se zásadně ocení hodnotami vypočtenými CDCP na základě podkladů poskytovaných organizátory trhů a Českou národní bankou, nebo kurzem uveřejněným některým z obecně uznávaných informačních systémů (např. Bloomberg),
b) akcie a dluhopisy obchodované na zahraničních trzích se ocení kurzem uveřejněným některým z obecně uznávaných informačních systémů (např. Bloomberg),
c) podíly vydané investičními fondy se ocení aktuální hodnotou vlastního kapitálu připadajícího na jeden podíl uveřejněnou obhospodařovatelem, resp. správcem investičního fondu,
d) pokladniční poukázky se ocení průměrnou pořizovací cenou a nabíhajícím úrokovým výnosem ke Dni ocenění (metoda výnos do splatnosti),
e) ostatní Cenné papíry Portfolia, u kterých nelze použít způsoby ocenění uvedené v písm. a) až d), se ocení průměrnou pořizovací cenou nebo cenou stanovenou na základě kotace renomovaného obchodníka s cennými papíry, případně expertním odhadem, při respektování zásad opatrnosti.
Ceny úročených Cenných papírů Portfolia stanovené podle písm. a) až e) se navyšují o alikvotní část úroku naběhlého ke Dni ocenění. Peněžní prostředky evidované na Peněžním účtu se ocení nominální hodnotou.
Pro přepočet kurzů Cenných papírů Portfolia denominovaných v jiných měnách, než je Referenční měna, a zůstatků Peněžních účtů vedených v jiné než Referenční měně, se použije oficiální kurz devizového trhu České národní banky platný ke Dni ocenění. Cenné papíry Portfolia se zásadně oceňují každý pracovní den. Tržní hodnota Portfolia se zásadně stanovuje ke každému pracovnímu dni.
8. Pokud není ve Smlouvě stanoveno jinak, Obhospodařovatel je oprávněn na základě své volné úvahy investovat do investičních nástrojů, které nejsou obchodovány na regulovaném trhu, ani nebyly schváleny regulátorem k veřejnému nabízení v zemi sídla Klienta (alternativně v některé zemi Evropské unie), a/nebo derivátů (futures, swapy, atd.).
9. Pokud má být výkonnost obhospodařovaného majetku zákazníka srovnávána s určitými ukazateli (benchmark), je tato skutečnost uvedena ve Smlouvě nebo v příslušném dodatku k Podmínkám.
10. Informace o investičních cílech, míře rizika limitující volnou úvahu Obhospodařovatele, jakož i veškerých konkrétních omezeních volné úvahy Obhospodařovatele, a informace o limitech týkajících se investičních nástrojů a případně limitech týkajících se obchodů, které mohou být s investičními nástroji uskutečněny, jsou přiměřeně okolnostem uvedeny ve Smlouvě.
Článek 6 Úschova a správa Cenných papírů Portfolia
1. Klient tímto pověřuje Obhospodařovatele, aby na účet Klienta, a,
pokud není stanoveno jinak, za využití služeb Správce cenných papírů zajišťoval úschovu a správu Cenných papírů Portfolia. Pro vyloučení všech pochybností se konstatuje, že Obhospodařovatel je oprávněn zajišťovat úschovu Cenných papírů Portfolia prostřednictvím účtu zákazníků, jehož majitelem bude Obhospodařovatel, s tím, že zajistí evidenci Cenných papírů Portfolia na účtech vlastníků, jejichž majiteli budou Klienti.
2. Klient bere na vědomí, že podíly vydané fondy skupiny Amundi, a, pokud nebude stanoveno jinak, i další podíly vydané investičními fondy, nebudou předmětem správy, nicméně mohou být předmětem úschovy.
3. V souvislosti s Cennými papíry Portfolia spravovanými Správcem cenných papírů vykoná Správce cenných papírů i bez pokynu Obhospodařovatele následující:
a) provede inkaso dividend, úrokových příjmů, jistiny, příjmů z prodeje nebo jiného převodu, jakož i dalších souvisejících příjmů a předkládá Cenné papíry Portfolia (resp. kupony, talony nebo jiné doklady reprezentující Cenné papíry Portfolia nebo právo na inkaso příjmu z nich) k inkasu při jejich splatnosti nebo při jejich vzetí z oběhu nebo při jiném ukončení trvání práv k nim se vztahujícím a v rozsahu takto přijatých plateb připisuje získané prostředky na Klientský účet;
b) provede výměnu Cenných papírů Portfolia v těch případech, kdy jde o úkon ryze technický a majitelům Cenných papírů Portfolia není poskytnuta možnost volby (např. výměna zatímních cenných papírů za cenné papíry v definitivní formě nebo výměna poukázek či podobných dokladů osvědčujících vlastnické právo k cenným papírům za samotné cenné papíry);
c) provede platby daní, srážek a poplatků souvisejících s úschovou a správou a jiné platby či odvody mající povahu daní, srážek a poplatků (resp. zajistí jejich zaplacení), a provede na základě vlastního rozumného uvážení či na základě pokynu Obhospodařovatele úkony směřující k získání dosažitelných výjimek či osvobození od takovýchto plateb nebo směřující k získání jiných dosažitelných zvýhodnění, včetně úkonů v zahraničí směřujících k navrácení srážkové daně tam zaplacené;
d) vyrozumí Obhospodařovatele vždy bezodkladně poté, kdy obdrží oznámení či zprávu o události, která se dotýká Cenných papírů Portfolia, dividend, úrokových nebo jiných příjmů z nich (jako např. vzetí cenných papírů z oběhu; sloučení, splynutí, rozdělení, reorganizace nebo rekapitalizace emitenta cenných papírů; veřejná nebo jiná nabídka, úpis nebo výměna cenných papírů) nebo kdy se o takovýchto událostech jinak dozví.
4. Správce cenných papírů uplatní práva k jím spravovaným Cenným papírům Portfolia v souladu s pokyny Obhospodařovatele. V případě, že Správce cenných papírů neobdrží takové pokyny vůbec nebo včas, tato práva zásadně neuplatní.
5. Obhospodařovatel, resp. Správce cenných papírů zásadně nebudou vykonávat hlasovací práva u spravovaných Cenných papírů Portfolia vzhledem k výši souvisejících Transakčních nákladů, pokud nebude s Klientem dohodnuto jinak.
6. Vyžaduje-li to povaha úkonu, který má Obhospodařovatel, resp. Správce cenných papírů při úschově a správě Cenných papírů Portfolia uskutečnit, je Klient povinen včas předat potřebnou písemnou plnou moc nebo učinit příslušná opatření. Obhospodařovatel, resp. Správce cenných papírů není povinen činit takové úkony, které směřují k uplatnění práv spojených s Cennými papíry Portfolia, o kterých Obhospodařovatel, resp. Správce cenných papírů nevěděl, nebo vědět nemohl, nebo k nimž nebyl řádně zmocněn, případně které by mohly poškodit Obhospodařovatele, resp. Správce cenných papírů nebo jeho jméno.
7. Vnitřní předpis Obhospodařovatele Zásady pro výkon hlasovacích práv a politika zapojení je kdykoli k dispozici na internetových stránkách Obhospodařovatele.
Článek 7 Účty Klienta
1. Podpisem Smlouvy Klient souhlasí s tím, aby mu Správce cenných papírů, pokud to bude považovat za vhodné, otevřel majetkový účet a aby se na takovém účtu registroval jako obchodník a správce oprávněný nakládat s cennými papíry evidovanými na takovém účtu. Zároveň se Klient zavazuje, že nezmocní jinou osobu k nakládání s Cennými papíry Portfolia ani jiným způsobem nezabrání Obhospodařovateli, resp. Správci cenných papírů, v nakládání s
Cennými papíry Portfolia po dobu trvání Portfolia a/nebo Smlouvy. Porušení takové povinnosti má za následek vznik práva Obhospodařovatele, resp. Správce cenných papírů na náhradu vzniklé škody.
2. Podpisem Xxxxxxx a vyjádřením souhlasu s Podmínkami Klient zmocňuje Obhospodařovatele, resp. Správce cenných papírů, k tomu, že Obhospodařovatel, resp. Správce cenných papírů, je oprávněn kdykoliv podat příkaz k registraci pozastavení výkonu práva Klienta nakládat s Cennými papíry Portfolia na jeho majetkovém účtu cenných papírů a kdykoliv takový příkaz zrušit.
3. Klient je povinen na požádání Obhospodařovatele bez zbytečného prodlení vystavit Obhospodařovateli nebo jím určeným osobám, zejména Správci cenných papírů, veškeré plné moci, pokud jich bude třeba k nakládání s Cennými papíry Portfolia nebo k uplatnění práv s nimi spojenými. Obhospodařovatel ani Správce cenných papírů neodpovídá za škodu, která může Klientovi vzniknout v případě nevystavení potřebných plných mocí vůbec nebo včas nebo ve formě důvodně požadované Obhospodařovatelem nebo Správcem cenných papírů.
Článek 8 Informování Klienta a Zpráva o hospodaření
1. Smluvní strany se dohodly, že Obhospodařovatel bude Klienta informovat o obchodech, které pro něj uzavřel, čtvrtletně ve zprávě o hospodaření podle Xxxxxxxx a dále, není-li v příslušné Smlouvě či dodatku k Podmínkám stanoveno jinak, v případě zájmu Klienta na jeho žádost.
2. K poslednímu dni každého kalendářního čtvrtletí, a ke Dni ukončení, vyhotoví Obhospodařovatel Klientovi zprávu o hospodaření, není-li v příslušné Smlouvě či dodatku k Podmínkám stanoveno jinak.
3. Zpráva o hospodaření je vyhotovena v Referenční měně a obsahuje zejména:
a) složení a ocenění Portfolia, zahrnující identifikační údaje jednotlivých Cenných papírů Portfolia, jejich tržní hodnotu anebo reálnou hodnotu, pokud není tržní hodnota k dispozici, peněžní zůstatky na začátku a na konci vykazovaného období a údaje o výkonnosti Portfolia během vykazovaného období,
b) celkovou výši odměny Obhospodařovatele a Transakčních nákladů a dalších účtovaných položek vzniklých během vykazovaného období s rozpisem alespoň celkové odměny Obhospodařovatele za vykazované období a celkových Transakčních nákladů za vykazované období; na žádost Obhospodařovatel poskytne Klientovi podrobný rozpis;
c) srovnání skutečné výkonnosti Portfolia za vykazované období a referenční výkonnosti, pokud byla s Klientem dohodnuta;
d) výši dividend, úroků a jiných úhrad přijatých ve vykazovaném období v souvislosti s Obhospodařováním;
e) údaje o úkonech emitenta zakládajících práva v souvislosti s Cennými papíry Portfolia;
f) ke každému provedenému obchodu v rámci Obhospodařování následující údaje, pokud to povaha věci nevylučuje:
i) datum a čas realizace rozhodnutí portfolio manažera;
ii) typ pokynu k realizaci rozhodnutí portfolio manažera;
iii) identifikační údaje místa realizace rozhodnutí portfolio manažera;
iv) identifikační údaje Cenného papíru Portfolia;
v) ukazatel nákupu nebo prodeje, případně charakter rozhodnutí portfolio manažera, pokud nejde o rozhodnutí k nákupu nebo prodeji,
vi) množství;
vii) jednotkovou cenu;
viii) celkovou cenu.
4. Zprávu o hospodaření Obhospodařovatel odešle Klientovi do dvaceti pracovních dnů od konce příslušného období, resp. ode Dne ukončení, způsobem dohodnutým ve Smlouvě či stanoveným v dodatku k Podmínkám.
5. Smluvní strany se mohou dále dohodnout, že Obhospodařovatel bude Klientovi na poslední Obhospodařovateli oznámenou e- mailovou adresu Klienta poskytovat informace o stavu, hodnotě a výkonnosti Portfolia
6. Nedohodnou-li se Smluvní strany jinak, je upozornění na změnu Podmínek a Informací pro zákazníky a informace o způsobu zpřístupnění jejich úplného znění zasílána Obhospodařovatelem
Klientovi prostředky elektronické komunikace, a to zejména e- mailovou zprávou odeslanou na poslední Obhospodařovateli oznámenou e-mailovou adresu Klienta.
Článek 9 Odměna Obhospodařovatele a náhrada Transakčních nákladů
1. Obhospodařovatel má právo na odměnu za Obhospodařování stanovenou ve Smlouvě nebo v příslušném Ceníku. Splatnost odměny je uvedena ve Smlouvě nebo v příslušném Ceníku.
2. Kromě odměny podle odstavce 1 je Klient povinen uhradit Obhospodařovateli též veškeré nutné a účelně vynaložené Transakční náklady, jakož i daně, které Obhospodařovatel přímo v souvislosti s Obhospodařováním sám nebo za Klienta zaplatil, s čímž Klient výslovně souhlasí a tento svůj souhlas vyjadřuje vyjádřením souhlasu s těmito Podmínkami. Transakční náklady jsou zpravidla splatné v souvislosti s transakcí, ke které se vztahují, případně v souvislosti s vyúčtováním provedeným příslušnou třetí osobou poskytující příslušnou službu. Daně jsou splatné v termínech stanovených příslušnými právními předpisy.
3. Veškeré daně, odměny a Transakční náklady jsou splatné na vrub peněžních prostředků evidovaných na Peněžním účtu, a to zásadně v Referenční měně, resp. v měně transakce, ke které se Transakční náklady vztahují. V případě, že v souvislosti s úhradou je nutné provést měnovou konverzi, použije se příslušný kurz banky, u které je veden Klientský účet s tím, že náklady měnové konverze nese Klient. V případě, že částka na Peněžním účtu nebude stačit k úhradě daní, odměny a Transakčních nákladů, je Obhospodařovatel oprávněn za účelem uspokojení své pohledávky prodat Cenné papíry Portfolia vybrané podle jeho uvážení, nebude-li dohodnuto jinak.
4. O vyúčtování daní, odměn a Transakčních nákladů informuje Obhospodařovatel Klienta v souladu s článkem 8 Podmínek.
5. Obhospodařovatel je oprávněn bez souhlasu Klienta provést opravy účetních chyb nebo úkony směřující k zápočtu svých splatných pohledávek.
6. Z hlediska uplatňování DPH považuje Obhospodařovatel poskytování sjednaných služeb Klientovi za soustavnou činnost, přičemž činnosti vykonávané ve sjednaných obdobích představují dle zákona č. 235/2004 Sb., o dani z přidané hodnoty, dílčí plnění služeb, které Obhospodařovatel poskytuje Klientovi. Každé dílčí plnění se považuje za uskutečněné dnem, ke kterému Obhospodařovatel vyhotoví pro Klienta zprávu o hospodaření v souladu s Podmínkami.
Článek 10 Prohlášení a souhlasy Klienta
1. Klient prohlašuje, že v souvislosti s Ohospodařováním uděluje souhlas k využívání svého rodného čísla v souvislosti s Obhospodařováním ve smyslu § 13a písm. g) a § 13c odst. 1 písm. c) zákona č. 133/2000 Sb., o evidenci obyvatel a rodných číslech a o změně některých zákonů (zákon o evidenci obyvatel), ve znění pozdějších předpisů.
2. Klient prohlašuje, že peněžní prostředky a/nebo investiční nástroje, které jsou Základním vkladem a/nebo Dodatečným vkladem nepocházejí z trestné činnosti a ani nejsou určeny k financování terorismu.
3. Klient prohlašuje, že je oprávněn nakládat s peněžními prostředky a/nebo investičními nástroji, které jsou Základním vkladem a/nebo Dodatečným vkladem, a činit další úkony v rámci Obhospodařování v souladu s Podmínkami s tím, že k takovým úkonům není třeba dalšího souhlasu nebo schválení.
4. Klient prohlašuje, že si je vědom, že eventuální kolísání tržní hodnoty Portfolia závisí především na jím zvolené Struktuře Portfolia. Klient prohlašuje, že byl poučen a je srozuměn s tím, jaká je míra rizika, kterou podstupuje při Struktuře Portfolia uvedené ve Smlouvě. Pro případ, kdy Struktura Portfolia umožňuje pořizování podílů Indexových fondů, ETF a hedge fondů, Klient prohlašuje, že byl informován o rizicích investování do těchto investičních nástrojů a o možných zajištěních proti nim a těmto poučením porozuměl, a že má dostatek znalostí o takových investicích.
5. Klient prohlašuje, že je, resp. vždy v budoucnosti bude, majitelem peněžních prostředků a/nebo konečným majitelem investičních nástrojů, které jsou Základním vkladem a/nebo Dodatečným vkladem. Klient dále prohlašuje, že bude majitelem peněžních prostředků, které budou evidovány na Peněžním účtu, a bude konečným majitelem Cenných papírů Portfolia. Pokud není, nebo v
budoucnu nebude, majitelem peněžních prostředků, které budou evidovány na Peněžním účtu, a konečným majitelem Cenných papírů Portfolia, zavazuje se o této skutečnosti bezodkladně informovat Obhospodařovatele a poskytnout všechny informace týkající se takových majitelů, resp. konečných majitelů, jaké Obhospodařovatel může zejména v souvislosti s požadavky právních předpisů k zamezení legalizace výnosů z trestné činnosti požadovat.
6. Klient tímto potvrzuje, že od Obhospodařovatele, jako správce osobních údajů, obdržel Informace o zpracování osobních údajů v souladu s NAŘÍZENÍM EVROPSKÉHO PARLAMENTU A RADY (EU) 2016/679, o ochraně fyzických osob v souvislosti se zpracováním osobních údajů a o volném pohybu těchto údajů a o zrušení směrnice 95/46/ES (obecné nařízení o ochraně osobních údajů) (dále jen
„Nařízení GDPR) a příslušnými všeobecně závaznými právními předpisy upravujícími ochranu a zpracování osobních údajů a byl poučen o svých právech dle Nařízení GDPR. Obhospodařovatel v této souvislosti upozorňuje Klienta, že za účelem plnění Smlouvy a poskytování Obhospodařování, budou osobní údaje Klienta předávány dalším subjektům, především Správci cenných papírů, protistranám při transakcích s cennými papíry, subjektům provádějícím nebo zprostředkovávajícím výplaty výnosů investičních nástrojů vlastněných Klientem (výplatním agentům, administrátorům, atd.) nebo příslušným daňovým úřadům apod. Aktuální informace o zpracování osobních údajů a dalších údajů jsou k dispozici na xxx.xxxxxx.xx.
7. Klient prohlašuje, že žádný z podílů vydaných investičními fondy, (ani žádný prospěch z něho) nebude nabyt nebo nebude nikdy držen, přímo či nepřímo, na účet nebo ku prospěchu Zakázaného investora, jak je definován v těchto Podmínkách a v Příloze A k Podmínkám, případně též jak může být definována ve statutu nebo prospektu příslušného investičního fondu, a dále že si je vědom, že žádné takové podíly nemohou být převedeny žádné osobě, která nemůže toto prohlásit.
8. Xxxxxx vyjadřuje svůj souhlas s Politikou provádění pokynů a výslovně souhlasí s tím, aby Obhospodařovatel prováděl rozhodnutí týkající se Portfolia mimo obchodní systém ve smyslu § 2 odst. 2 ZPKT. Obhospodařovatel tak činí zejména z toho důvodu, že produkty skupiny Amundi zásadně nejsou přijaty k obchodování v obchodním systému, a že mezi převodními místy, která jsou uvedena v Pravidlech provádění pokynů (viz Informace pro zákazníky), není ve vztahu k produktům skupiny Amundi uváděn žádný obchodní systém.
9. Klient prohlašuje, že si je vědom existence Společného standardu pro oznamování (dále jen „CRS“), který obsahuje standardy pro oznamování a náležitou péči, jakožto základ automatické výměny informací v oblasti daní. Klient v této souvislosti souhlasí, že Obhospodařovatel bude vyměňovat osobní údaje se správci daně a jinými vnitrostátními orgány, které je pak dále poskytnou daňovým úřadům v jurisdikci jiných států.
10. Xxxxxx bere na vědomí a souhlasí s tím, že:
a) pokud není výslovně uvedeno jinak, obsah a přílohy elektronické pošty nejsou kryptovány, ani jinak zabezpečeny a z tohoto důvodu mohou být zachyceny, poškozeny, ztraceny, zničeny, přijaty nekompletní nebo se zpožděním.
b) Obhospodařovatel nenese žádnou odpovědnost za chyby, zásahy či jakékoliv jiné zneužití obsahu nebo příloh elektronické pošty vzniklé v průběhu nebo jako důsledek jejího přenosu. V případě pochybností o pravosti nebo úplnosti obsahu nebo přílohy obdržené elektronické pošty je Klient povinen bez odkladu kontaktovat Obhospodařovatele;
c) prostřednictvím elektronické pošty může dojít k přenosu počítačových virů či jiných programů způsobilých narušit bezpečnost počítačů (dále jen „Viry“). Klient je povinen provádět ohledně elektronické pošty a jejích příloh kontrolu na přítomnost Virů. Přestože Obhospodařovatel podnikl nezbytné kroky k ochraně elektronické pošty před Viry, Obhospodařovatel neodpovídá za žádnou škodu vzniklou Klientovi v důsledku Virů přenesených prostřednictvím elektronické pošty;
d) je povinen bez zbytečného odkladu písemně informovat Obhospodařovatele o změně kontaktní e-mailové adresy.
e) informace a dokumenty zaslané prostřednictvím elektronické pošty se považují za doručené okamžikem jejich odeslání, a to i za předpokladu, že elektronická pošta nebude doručena z důvodu chyby, kterou nezpůsobil Obhospodařovatel;
f) v případě poruchy, výpadku nebo jiné závady znemožňující
zaslání informací a dokumentů elektronickou poštou, je Obhospodařovatel oprávněn zasílat informace a dokumenty poštou, nedohodne-li se Obhospodařovatel s Klientem jinak.
11. Klient souhlasí s tím, aby Obhospodařovatel zaznamenával vzájemnou telefonickou či jinou komunikaci mezi Klientem a Obhospodařovatelem, či externími operátorskými centry Obhospodařovatele, budou-li v budoucnu používána, a aby takové záznamy byly použity zejména k objasnění případných nesrovnalostí, při řešení reklamací, případných sporů, za účelem zajištění důkazu o obsahu telefonního hovoru nebo pro potřeby jednání Obhospodařovatele s dozorovými orgány.
12. Klient tímto výslovně prohlašuje a souhlasí s tím, aby Obhospodařovatel sjednal zajišťovací právo, zástavní právo nebo právo na započtení proti investičním nástrojům nebo peněžním prostředkům zákazníka, a to v případě, že tato možnost byla výslovně sjednána ve Smlouvě a za podmínek stanovených v Informacích o zajišťovacích obchodech, které budou přílohu těchto Podmínek.
Článek 11 Informace pro zákazníky
1. Informace pro zákazníky jsou dokument, zejména prostřednictvím kterého Obhospodařovatel plní své informační povinnosti vůči Xxxxxxxxx vyplývající z právních předpisů. Obhospodařovatel usiluje o to, aby podávané informace byly úplné a pravdivé a zejména aby byly pro Klienta maximálně srozumitelné. Obhospodařovatel je nicméně připraven kdykoli na požádání Klienta poskytnout doplňující informace a vysvětlení.
2. Obhospodařovatel Informace pro zákazníky jednostranně průběžně aktualizuje v návaznosti na změny skutečností obsažených v Informacích pro zákazníky. Obhospodařovatel Klientovi zasílá aktualizované Informace pro zákazníky zásadně spolu se zprávou o hospodaření, případně i jindy dle potřeby.
Článek 12 Pravidla provádění pokynů
1. Obhospodařovatel vytvořil v souladu se ZPKT Politiku střetu zájmů, kterou představuje a souhrnně zveřejňuje Klientům, kterým jsou poskytovány investiční služby podle Smlouvy a Podmínek, včetně potenciálních zákazníků, jimž mají být předmětné investiční služby poskytovány, a to v materiálu Informace pro zákazníky.
2. Obhospodařovatel zavedl v souladu §15l ZPKT postupy, včetně Pravidel pro provádění pokynů, pro dosažení nejlepších možných podmínek provádění pokynů pro zákazníka. Informace o Pravidlech provádění pokynů jsou uvedeny v materiálu Informace pro zákazníky.
3. Klient tímto potvrzuje, že vzal uvedené informace a poučení na vědomí, porozuměl jim, resp. obdržel případná doplňující vysvětlení a akceptoval je, zejména pak výslovně souhlasí s Xxxxxxxx provádění pokynů.
Článek 13 Ukončení Smlouvy
1. Není-li stanoveno ve Smlouvě jinak, uzavírá se na dobu neurčitou. Klient a Obhospodařovatel se mohou kdykoliv dohodnout na ukončení Smlouvy a vypořádání Portfolia.
2. Smluvní strany mají právo Smlouvu jednostranně písemně vypovědět. Výpověď Klienta nabývá účinnosti dnem doručení do sídla Obhospodařovatele, nestanoví-li výpověď účinnost pozdější, nikdy ne však později než poslední den kalendářního čtvrtletí následujícího po kalendářním čtvrtletí, ve kterém došlo k doručení výpovědi. Obhospodařovatel může Xxxxxxx vypovědět s účinností ke konci kalendářního měsíce následujícího po měsíci, v němž byla výpověď doručena Klientovi, nevyplývá-li z výpovědi doba pozdější. Výpověď musí být doručena osobně nebo doporučeným dopisem nebo kurýrem na korespondenční adresu uvedenou ve Smlouvě; v případě, že není uvedena, na adresu trvalého pobytu nebo sídla.
3. Ve výpovědi je Klient povinen uvést, zda Dnem ukončení převezme od Obhospodařovatele Portfolio v nezměněné podobě proti dni doručení výpovědi, nebo zda a v jaké lhůtě požaduje zrušení Portfolia a výplatu peněžních prostředků. Pokud Klient potřebné informace neuvede nebo uvede neúplné informace, postupuje v těchto případech Obhospodařovatel podle článku 13 odstavce 7 a násl. Podmínek, nedohodne-li se s Klientem jinak.
4. V případě výpovědi Smlouvy ze strany Klienta s požadavkem převzetí Portfolia v nezměněné podobě proti dni doručení výpovědi neprovádí Obhospodařovatel s Portfoliem zejména během výpovědní lhůty žádné obchody, vyjma prodeje Cenných papírů Portfolia v rozsahu potřebném k úhradě závazků Klienta ke Dni ukončení, ani prostřednictvím Správce cenných papírů nevykonává jejich správu s výjimkou úkonů nezbytných k zachování práv k Cenným papírům Portfolia. Majetková aktiva Portfolia, jejichž charakter zakládá vzájemná práva a povinnosti mezi Klientem a Obhospodařovatelem i pro dobu po Dni ukončení, je Obhospodařovatel oprávněn jednostranně a bez souhlasu Klienta prodat nebo jiným způsobem ukončit, vždy však s vynaložením odborné péče. V případě výpovědi Smlouvy podané Klientem s požadavkem výplaty v peněžních prostředcích není pro Obhospodařovatele během výpovědní doby závazná Struktura Portfolia a Povolené limity stanovené ve Smlouvě. Obhospodařovatel je povinen vyvinout veškeré úsilí k prodeji všech Cenných papírů Portfolia a zrušení Portfolia, nenese však odpovědnost za neuskutečnění prodeje všech Cenných papírů Portfolia nebo nezrušení Portfolia ke Dni ukončení. Při prodeji Cenných papírů Portfolia je Obhospodařovatel oprávněn podat příkaz za nelimitovanou cenu, pokud se s Klientem nedohodne jinak. V případě neprodaných majetkových hodnot Portfolia postupuje Obhospodařovatel podle článku 13 odstavce 7 a násl. Podmínek.
5. V případě výpovědi ze strany Obhospodařovatele zašle Obhospodařovatel Klientovi vybrané údaje podle článku 8 Podmínek zároveň s výpovědí. Pokud Klient nedoručí Obhospodařovateli do jednoho měsíce po dni odeslání výpovědi písemný požadavek na zrušení Portfolia a výplatu peněžních prostředků na účet určený Klientem, nebo pokud se Klient s Obhospodařovatelem nedohodnou do jednoho měsíce po dni odeslání výpovědi na jiném způsobu vypořádání Portfolia, postupuje Obhospodařovatel podle článku 13 odstavce 7 a násl. Podmínek.
6. Portfolio zaniká Dnem ukončení. Smluvní strany se zavazují, že v případě výpovědi Smlouvy v co nejkratší době, nejpozději však do Dne ukončení, vyrovnají své vzájemné závazky vzniklé v době platnosti Xxxxxxx. Nebude-li to z objektivních důvodů možné, zůstanou v takovémto případě v platnosti veškerá ustanovení Smlouvy a Podmínek, která upravují vypořádání těchto závazků nebo se k nim vztahují. Den ukončení se považuje za rozhodný den pro účely výpočtu odměny Obhospodařovatele s tím, že odměna Obhospodařovatele je odpovídajícím způsobem proporcionálně zkrácena.
7. Nedohodne-li se Obhospodařovatel s Klientem jinak, podíly vydané investičními fondy, které jsou předmětem úschovy, kterou zajišťuje Obhospodařovatel prostřednictvím účtu zákazníků, jehož majitelem je Obhospodařovatel, zůstanou evidovány na účtu zákazníků Obhospodařovatele a účtu vlastníka Klienta, přičemž Klient souhlasí s tím, že smluvní vztahy Obhospodařovatele a Klienta se řídí statutem, resp. prospektem příslušného investičního fondu, resp. příslušnými obchodními podmínkami Obhospodařovatele pro poskytování příslušných investičních služeb. Nedohodne-li se Obhospodařovatel s Klientem jinak, podíly vydané investičními fondy, případně další Cenné papíry Portfolia, které nejsou předmětem úschovy, zůstanou evidovány na individuálním účtu Klienta v příslušném registru s tím, že Obhospodařovatel zajistí změnu korespondenční adresy Klienta z adresy Obhospodařovatele na korespondenční adresu Klienta, není-li uvedena na adresu trvalého pobytu/sídla. Požadavky na služby spojené s podíly, resp. dalšími Cennými papíry Portfolia dle předchozí věty uplatňuje Klient nadále prostřednictvím příslušné pověřené osoby pro Českou republiku (svého distributora) nebo přímo v sídle Obhospodařovatele.
8. Nedohodne-li se Obhospodařovatel s Klientem jinak, Obhospodařovatel zajistí do Dne ukončení převod Cenných papírů Portfolia na účet správce cenných papíru Klienta, pokud Klient zajistí součinnost takového správce cenných papírů, s tím, že Klient je povinen uhradit Transakční náklady. Pokud Klient neuvede, kam mají být Cenné papíry Portfolia převedeny, nebo pokud z jakýchkoli důvodů tento převod není možný, zůstanou Cenné papíry Portfolia v úschově Obhospodařovatele, resp. Správce cenných papírů, s tím, že Klient je povinen uhradit Transakční náklady.
10. Peněžní prostředky v Portfoliu se ke Dni ukončení, po odečtení daní, odměn a Transakčních nákladů Obhospodařovatele, převádějí na bankovní účet Klienta písemně určený pro tento účel Klientem k tíži
účtu příjemce. Pokud Klient neuvede bankovní účet, na který mají být peněžní prostředky převedeny, zůstávají peněžní prostředky uloženy na Klientském účtu a evidovány na Peněžním účtu.
11. Nedohodne-li se Obhospodařovatel s Klientem jinak, Obhospodařovatel do Dne ukončení zajistí převod listinných Cenných papírů Portfolia správci cenných papírů Klienta, pokud Klient zajistí součinnost takového správce cenných papírů, popř. zajistí předání listinných Cenných papírů Portfolia Klientovi s tím, že Klient je povinen uhradit Transakční náklady. Pokud Klient neuvede, kam mají být listinné Cenné papíry Portfolia převedeny, nebo pokud z jakýchkoli důvodů tento převod není možný, nebo pokud Klient nepřevezme tuzemské listinné Cenné papíry Portfolia v době určené Obhospodařovatelem, zůstanou listinné Cenné papíry Portfolia v úschově Obhospodařovatele, resp. Správce cenných papírů, s tím, že Klient je povinen uhradit Transakční náklady.
Článek 14 Další ustanovení
1. Pokud to bude nutné ke splnění povinností Obhospodařovatele, je Klient povinen na výzvu Obhospodařovatele ve stanovené lhůtě, jinak bez zbytečného odkladu, poskytnout Obhospodařovateli veškerou potřebnou součinnost. Zejména se Klient zavazuje poskytnout Obhospodařovateli dokumenty vyžadované v souladu s právními předpisy, popřípadě udělit Obhospodařovateli, případně Správci cenných papírů, písemné plné moci a souhlasy v rozsahu potřebném pro Obhospodařování, případně předat Obhospodařovateli, popřípadě Správci cenných papírů, jiné dokumenty potřebné pro Obhospodařování ve formě odůvodněně požadované Obhospodařovatelem. Obhospodařovatel neodpovídá za škodu, která může Klientovi vzniknout v případě nevystavení potřebných plných mocí a/nebo nepředání dokumentů v požadované formě, vůbec nebo včas.
2. Klient bere na vědomí, že Obhospodařovatel není oprávněn poskytovat služby právního, účetního, daňového nebo obdobného poradenství, k jehož poskytování jsou oprávněny pouze subjekty stanovené příslušnými právními předpisy. Klient si je vědom, že zdanění závisí na jeho osobních poměrech a může se měnit. V případě, že v průběhu kalendářního roku dojde ke změně daňového domicilu Klienta, je Klient povinen prokázat tuto skutečnost Obhospodařovateli bez zbytečného odkladu.
3. Klient bere na vědomí, že v souvislosti s Obhospodařováním mu mohou vzniknout další náklady, včetně daní, které neplatí Obhospodařovatel, a ani je Klientovi neúčtuje. Pokud z příslušných předpisů nebo ze Smlouvy a Podmínek nevyplývá jinak, nezajišťuje Obhospodařovatel pro Klienta úhradu a nárokování daní a poplatků v příslušné zemi nebo jejich zajištění v souvislosti s poskytováním služeb podle Xxxxxxx. Klient bere na vědomí, že v souvislosti s Obhospodařováním mu mohou vznikat povinnosti vyplývající z právních předpisů, popřípadě vnitřních předpisů emitentů Cenných papírů Portfolia, které se mohou týkat zejména povinnosti oznámit podíl na hlasovacích právech ve společnosti či povinnosti učinit nabídku převzetí. Klient bere na vědomí, že obdobné povinnosti mu mohou vzniknout i podle zahraničních právních řádů.
4. Pro obstarání koupě a prodeje zahraničních Cenných papírů do/z Portfolia, jejich uložení a správu, jakož i pro další devizové obchody, je Obhospodařovatel nebo Správce cenných papírů oprávněn použít služeb zahraničních bank, kvalifikovaných obchodníků s cennými papíry, investičních společností, registrátorů a/nebo převodních agentů v dané jurisdikci.
5. Obhospodařovatel je oprávněn pověřit jinou osobu výkonem významné provozní činnosti (obhospodařováním Portfolia či jakékoli jeho části třetí osobu), pokud zajistí, že významná provozní činnost, jejímž výkonem byla pověřena jiná osoba, není vykonávána způsobem, který by podstatně snižoval kvalitu řídicího a kontrolního systému nebo možnost České národní banky vykonávat dohled nad dodržováním povinností obchodníka s cennými papíry.
6. Obhospodařovatel je povinen zachovávat mlčenlivost o údajích o Klientovi kromě případů stanovených právními předpisy, Xxxxxxxx a Xxxxxxxxxx. Klient je povinen zachovávat mlčenlivost o skutečnostech týkajících se Obhospodařovatele souvisejících s předmětem Xxxxxxx kromě případů stanovených právními předpisy, Xxxxxxxx a Podmínkami.
7. Práva a povinnosti ze Smlouvy přecházejí na právní nástupce Klienta a Obhospodařovatel pokračuje v plnění pro právní nástupce.
Zanikne-li Klient (právnická osoba) bez právního nástupce, Smlouva zaniká. Při vypořádání Portfolia se postupuje přiměřeně podle ustanovení článku 13 Podmínek.
8. Obhospodařovatel je oprávněn převést jakákoli práva a závazky vyplývající pro něj ze Xxxxxxx a z Podmínek na osobu patřící do skupiny Amundi, k čemuž mu Klient uděluje souhlas. Klient se pro všechny tyto případy vzdává práva učinit prohlášení dle § 1899 odst. 2 Občanského zákoníku.
Článek 15 Ustanovení společná, přechodná a závěrečná
1. Podmínky jsou nedílnou součástí Smlouvy. V případě, že se úprava určité otázky v Podmínkách liší od její úpravy ve Smlouvě, platí příslušné ustanovení Smlouvy.
2. Úkony Klienta, které jsou v rozporu nebo obcházejí právní předpisy, Xxxxxxx nebo Podmínky, nejsou pro Obhospodařovatele závazné.
3. V případě, že jakékoliv ustanovení těchto Podmínek se stane neplatným nebo neúčinným, neovlivní to platnost těchto Podmínek jako celku nebo jejich ostatních ustanovení. V takovém případě bude Obhospodařovatel usilovat o to, aby takovéto ustanovení bylo nahrazeno ustanovením novým, které se svým významem co možná nejvíce přiblíží obsahu a cíli původního ustanovení.
4. Dojde-li ke změně zákonů nebo jiných předpisů, podmínek na trzích finančních služeb, dojde-li ke změnám technologií nebo organizačních procesů, a s přihlédnutím k obchodní politice Obhospodařovatele, může Obhospodařovatel tyto Podmínky změnit, a to zejména v oblasti úpravy způsobu uzavíraní, změn a ukončování smluv, pravidel komunikace, podávání pokynů, podmínek jednotlivých investičních služeb, požadavků na prokazování oprávnění jednat vůči Obhospodařovateli, informačních povinností, pravidel ukončování Smlouvy, závěrečných i dalších ustanovení těchto Podmínek. O změně Podmínek Obhospodařovatel informuje Klienta způsobem dohodnutým mezi Obhospodařovatelem a Klientem ve Smlouvě či v příslušném dodatku k Podmínkám, není-li způsob informování Smluvními stranami dohodnut, informuje Obhospodařovatel Klienta v souladu s článkem 8 Podmínek či během osobního jednání. Pro Klienta je změna Podmínek závazná, nevysloví-li s nimi nesouhlas v přiměřené lhůtě k tomu stanovené, kterou Obhospodařovatel uvede v oznámení o změně Podmínek. Pro vyloučení všech pochybností se konstatuje, že lhůta pro vyslovení nesouhlasu je přiměřená, není-li kratší než 30 dnů; nedochází-li ke zhoršení postavení Klienta, tak není-li kratší než 15 dnů. V případě, že Klient vysloví se změnou Xxxxxxxx nesouhlas, tato Smlouva zaniká s účinností ke dni účinnosti změny Podmínek. Pro vyloučení pochybností se stanovuje, že změny Podmínek, jejichž potřeba vyplývá z kogentních ustanovení právních předpisů, se nepovažují za změnu Podmínek.
5. V případě, že Obhospodařovatel mění Podmínky z důvodu uvedení Podmínek do souladu s kogentními ustanoveními příslušných právních předpisů nebo z důvodu nastalé změny věcných skutečností upravených v Podmínkách, nejde o změnu Podmínek.
6. Všechna ustanovení těchto Podmínek se v případě Dodatečného vkladu nebo výběru z Portfolia a/nebo změn ustanovení Smlouvy použijí přiměřeně s přihlédnutím k termínu, kdy k těmto změnám došlo.
7. Text Podmínek a Informací pro zákazníky je vždy k dispozici v sídle Obhospodařovatele a na jeho internetových stránkách.
8. Toto znění Obchodních podmínek pro obhospodařování bylo představenstvem společnosti Amundi Czech Republic Asset Management, a.s., společnosti skupiny Amundi, schváleno dne 15.7.2020 a nabývá účinnosti dne 1.8.2020, v případě Smluv a dodatků sepsaných před tímto datem nabývá účinnosti dne 1.10.2020, nedohodnou-li se strany jinak.