ALLIANZ PENZE SMLUVNÍ DOKUMENTACE

Účinnost od 10. 2. 2023

PENZIJNÍ SPOŘENÍ

OBSAH

Předsmluvní informace 2

Informace o zpracování osobních údajů 4

Informace související s udržitelností v odvětví finančních služeb 6

Klíčové informace účastnických fondů 7

Allianz účastnický povinný konzervativní fond 7

Allianz vyvážený účastnický fond 9

Allianz dynamický účastnický fond 11

Smluvní podmínky pro doplňkové penzijní spoření 13

Dostupné pouze na xxx.xxxxxxx.xx/xxxxxxxxx-xxxxxxxxx

Statuty účastnických fondů Sazebník poplatků

3 NEJČASTĚJŠÍ OTÁZKY

JAK PLATIT PŘÍSPĚVKY?

Zaměstnavatel

Doporučené datum splatnosti

Číslo účtu / kód banky

Variabilní symbol

Konstantní symbol

Nejpozději do 20. dne v měsíci 3033 / 2700

Číslo Vaší smlouvy

3558 3552

JAK SPRÁVNĚ ZAPLATIT NA KONCI ROKU MIMOŘÁDNÝ PŘÍSPĚVEK, ABY BYL POUŽIT PRO DAŇOVÝ ODPOČET?

V případě, že máte sjednanou službu Daňový automat, stačí si nejpozději

v prosinci zaplatit mimořádný příspěvek dle Xxxxxx uvážení. O více se nemusíte starat. Pokud tuto službu sjednanou nemáte, musíte nám navíc doručit písemné oznámení o navýšení měsíčního příspěvku nejpozději do konce roku.

Více informací na našem webu xxx.xxxxxxx.xx nebo telefonicky v pracovní dny mezi 8.00 – 19.00 hodinou nebo o víkendu (mimo státní svátky) mezi 9.00 – 18.00 hodinou na čísle x000 000 000 000.

JAK MÍT PŘEHLED O VŠECH SMLOUVÁCH A POJISTNÝCH UDÁLOSTECH?

Aktuální informace o všech Vašich smlouvách a pojistných událostech nejsnadněji získáte pomocí mobilní aplikace Allianz CZ.

PŘEDSMLUVNÍ INFORMACE

KE SMLOUVĚ O DOPLŇKOVÉM PENZIJNÍM SPOŘENÍ (3. PILÍŘ)

Platnost od 15. 7. 2022

V tomto dokumentu naleznete důležité informace ke smlouvě o doplňkovém penzijním spoření (dle ust. § 133 odst. 1 zákona č. 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření, ve znění pozdějších předpisů, dále jen „ZDPS“ a dle ust. § 1811 a násl. zákona č. 89/2012 Sb., občanský zákoník, v platném znění). Není-li penzijní společností určeno jinak, platí údaje uvedené v této Předsmluvní informaci po dobu účinnosti návrhu na uzavření smlouvy o doplňkovém penzijním spoření.

ZÁKLADNÍ ÚDAJE O PENZIJNÍ SPOLEČNOSTI

Příklad Daňového automatu

Účastník má sjednán měsíční příspěvek ve výši 2 000 Kč, příspěvky platil pravidelně ve sjednané výši. V listopadu tedy část měsíčních příspěvků, o kterou si bude moci snížit daňový základ, činí 11 000 Kč (11 × 1 000 Kč). Pokud by účastník chtěl využít maximální daňový odpočet (tj. 24 000 Kč), musel by si navýšit prosincový příspěvek na 14 000 Kč (13 000 + 11 000 = 24 000 Kč). Se službou Daňový automat je však toto navýšení v prosinci provedeno automaticky. Záleží pouze na účastníkovi,

zda v prosinci zvýšený příspěvek (nebo jeho část) zaplatí, nebo daňové výhody

Penzijní společnost	Allianz penzijní společnost, a. s. (dále jen „AZPS“), IČO 25 61 26 03, Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8
Obchodní rejstřík	Vedený Městským soudem v Praze, sp. zn. B 4972
Kontakt	xxx.xxxxxxx.xx/xxxxxxx, x000 000 000 000
Základní kapitál	50 100 000 Kč
Akcionář	Jediným akcionářem je Allianz pojišťovna, a. s., IČO 47 11 59 71, se sídlem Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8
Konsolidační celek	Allianz SE se sídlem Xxxxxxxxxxxxx 00, X-00000 Xxxxxxx, Spolková republika Německo
Rozhodnutí o povolení k činnosti	Vydáno Českou národní bankou dne 24. 10. 2012 pod č. j. 2012/10254/570, nabylo právní moci dne 26. 10. 2012 a účinnosti dne 1. 1. 2013
Depozitář	UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a. s., IČO 64 94 82 42, se sídlem Želetavská 1525/1, 140 92 Praha 4 – Michle

v maximální výši nevyužije. Od ledna je pak výše příspěvku stejná jako před prosincovou změnou.

Jak si sjednat službu Daňový automat?

Službu Daňový automat lze sjednat:

• uzavřením smlouvy o DPS;

• po uzavření smlouvy zasláním žádosti o sjednání této služby; na základě požadavku AZPS vystaví dodatek ke smlouvě, který nabývá účinnosti měsícem doručení oznámení na adresu AZPS.

Jaká je výše měsíčního příspěvku?

Výše měsíčního příspěvku:

• účastníka na kalendářní měsíce leden až listopad je sjednána ve smlouvě;

• účastníka v prosinci každého kalendářního roku se sjednává ve výši odpovídající částce, která pro účastníka zajišťuje maximální daňové výhody dle platných právních předpisů;

• zaměstnavatele není službou Daňový automat ovlivněna.

Penzijní společnost dobrovolně dodržuje Kodex etiky Asociace penzijních společností České republiky, který je dostupný na adrese xxx.xxxxx.xx.

PŘEDMĚT ČINNOSTI ALLIANZ PENZIJNÍ SPOLEČNOSTI:

Předmětem činnosti Allianz penzijní společnosti je:

• provozování penzijního připojištění prostřednictvím transformovaného fondu Allianz transformovaný fond, Allianz penzijní společnost, a. s.;

• shromažďování příspěvků účastníka, příspěvků zaměstnavatele a státních příspěvků za účelem jejich umisťování do jí obhospodařovaných účastnických fondů, obhospodařování majetku v účastnických fondech a vyplácení dávek doplňkového penzijního spoření.

ZÁKLADNÍ POPIS DOPLŇKOVÉHO PENZIJNÍHO SPOŘENÍ (3. PILÍŘ)

Stát se účastníkem (tj. začít spořit v tomto produktu) může fyzická osoba. Výše měsíčního příspěvku účastníka je volitelná, nejnižší hodnota je 100 Kč. Účastník má nárok na státní příspěvek, jehož výše je odvozena od jeho příspěvku.

Minimální měsíční výše státního příspěvku je 90 Kč při příspěvku účastníka 300 Kč a maximální 230 Kč při měsíčním příspěvku 1 000 Kč a více.

Účastník si může snížit daňový základ o částku měsíčního příspěvku převyšující

1 000 Kč, maximálně však o 24 000 Kč ročně. Na smlouvu o doplňkovém penzijním spoření může přispívat i zaměstnavatel, jeho příspěvek je pro účastníka daňově zvýhodněn. V případě předčasného ukončení smlouvy o DPS přichází účastník

o státní příspěvky a musí dodanit dříve uplatněné daňové odpočty.

SLUŽBA DAŇOVÝ AUTOMAT

Co je to Daňový automat?

Podle zákona č. 586/1992 Sb., o daních z příjmů, v platném znění, je možné snížit svůj daňový základ o součet částek sjednaných a zaplacených měsíčních příspěvků na doplňkové penzijní spoření, které v jednotlivých kalendářních měsících zdaňovacího období přesáhly výši 1 000 Kč. Maximální výše odpočtu může činit

24 000 Kč za daný kalendářní rok. Příspěvky od zaměstnavatele se do tohoto součtu nezapočítávají.

Daňový automat je jedinečná služba Allianz penzijní společnosti, a. s. (dále jen

„AZPS“) pro všechny účastníky, kteří chtějí jednoduše využívat daňové úlevy spojené s doplňkovým penzijním spořením. Mezi základní výhody této služby pro účastníka patří:

• všechny úkony spojené se službou jsou bez poplatku;

• snadno si sníží daňový základ, a tak ušetří na daních.

Dle příspěvků zaplacených účastníkem během každého kalendářního roku je vždy pro měsíc prosinec vypočtena AZPS částka příspěvku tak, aby účastník získal maximální částku pro odpočet ze základu daně z příjmů. Účastníkovi tak odpadá veškerá námaha a administrativa spojená se změnami výše měsíčního příspěvku. AZPS provádí se souhlasem účastníka všechny potřebné úkony zcela automaticky.

Podmínkou sjednání služby je měsíční frekvence placení. Účastník má možnost předplácení příspěvků na smlouvě, ale služba Daňový automat bude mít vždy přednost.

Jak lze ukončit službu Daňový automat?

Službu lze ukončit:

• zasláním Vámi podepsané žádosti o zrušení této služby; služba je ukončena měsícem, ve kterém byla žádost o zrušení doručena do AZPS;

• AZPS může ukončit provozování služby Daňový automat v případě změny zákonných ustanovení; v případě ukončení služby je AZPS povinna oznámit tuto skutečnost účastníkům, kteří měli tuto službu sjednánu.

NÁROKY Z DOPLŇKOVÉHO PENZIJNÍHO SPOŘENÍ

Penzijní společnost poskytuje z prostředků účastníka tyto dávky:

• starobní penze na určenou dobu;

• invalidní penze na určenou dobu;

• jednorázové vyrovnání;

• odbytné, částečné odbytné;

• úhrada jednorázového pojistného pro doživotní penzi;

• úhrada jednorázového pojistného pro penzi na přesně stanovenou dobu s přesně stanovenou výší důchodu.

DOBA TRVÁNÍ SMLOUVY A MOŽNOST UKONČENÍ SMLOUVY

Doplňkové penzijní spoření (dále též „DPS“) vzniká dnem stanoveným ve smlouvě a zaniká dnem:

• ukončení výplaty starobní penze na určenou dobu nebo invalidní penze na určenou dobu ze všech prostředků účastníka;

• výplaty jednorázového vyrovnání ze všech prostředků účastníka;

• úhrady jednorázového pojistného pro doživotní penzi nebo jednorázového pojistného pro penzi na přesně stanovenou dobu s přesně stanovenou výší důchodu ze všech prostředků účastníka;

• na kterém se účastník a penzijní společnost písemně dohodli;

• uplynutí výpovědní doby;

• úmrtí účastníka.

Smlouvu o doplňkovém penzijním spoření může účastník nebo penzijní společnost vypovědět za podmínek uvedených v čl. 6 Smluvních podmínek pro doplňkové penzijní spoření. Penzijní společnost není oprávněna smlouvu o doplňkovém penzijním spoření vypovědět, jestliže účastník dosáhl věku a délky spořicí doby stanovené smluvními podmínkami pro vznik nároku na dávky z doplňkového penzijního spoření anebo by tyto podmínky splnil do konce výpovědní doby.

V případě smlouvy uzavřené pomocí prostředků komunikace na dálku, tj. bez současné fyzické přítomnosti stran, má účastník právo odstoupit od smlouvy ve lhůtě třiceti dnů ode dne, kdy byl penzijní společností informován o uzavření smlouvy, a to bez uvedení důvodu. Odstoupení se činí písemně na adresu

Allianz penzijní společnosti, a. s., Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8. Smluvní strany

si do třiceti dnů ode dne odstoupení vrátí navzájem poskytnutá plnění; penzijní společnost je v takovém případě oprávněna požadovat po účastníkovi zaplacení ceny jen za takové služby, které byly do této doby již skutečně poskytnuty.

V případě neuplatnění práva na odstoupení v zákonné lhůtě toto právo zaniká.

OBSAH SMLOUVY A STATUTU ÚČASTNICKÉHO FONDU

Doplňkové penzijní spoření uzavřené mezi penzijní společností a účastníkem se řídí právním řádem České republiky, zejména ZDPS, statuty účastnických fondů, smlouvou o doplňkovém penzijním spoření a smluvními podmínkami, které tvoří nedílnou součást smlouvy. Právní řád je rovněž základem pro vytvoření vztahů před uzavřením smlouvy.

STRATEGIE SPOŘENÍ A ÚČASTNICKÉ FONDY

Strategie spoření představuje způsob rozložení prostředků účastníka

v účastnických fondech. Penzijní společnost doporučí účastníkovi strategii spoření, která odpovídá cílům účastníka v rámci doplňkového penzijního spoření a jeho odborným znalostem nebo zkušenostem potřebným pro pochopení souvisejících rizik.

Penzijní společnost nabízí (kromě individuálního nastavení) tři strategie spoření: konzervativní, vyváženou a dynamickou. Před koncem spoření jsou automaticky převedeny prostředky z vyváženého fondu do konzervativního (10. až 5. rok, služba AUTOpilot).

RIZIKA, KTERÁ MOHOU BÝT SPOJENA S DOPLŇKOVÝM PENZIJNÍM SPOŘENÍM

Doplňkové penzijní spoření je díky státnímu příspěvku, možnému příspěvku zaměstnavatele a daňovým úlevám řazeno mezi nejvýhodnější finanční produkty dlouhodobého spoření, svojí povahou se však jedná o investici, která jako taková obsahuje rizika.

Hodnota portfolia i jednotlivých investičních nástrojů může v čase jak růst, tak i klesat a návratnost původně investované částky není zaručena. Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů. Podrobný popis rizik vztahujících se k jednotlivým účastnickým fondům naleznete ve statutech jednotlivých účastnických fondů. Základní rizikový profil a výčet významných rizik, které

tento profil určují, je také zachycen ve Sdělení klíčových informací, se kterými se seznamte na internetových stránkách xxx.xxxxxxx.xx/xxxxxxx-xxxxxxxxx před investicí do vybrané strategie spoření.

ÚPLATY A POPLATKY

Penzijní společnost má nárok na úplatu hrazenou z majetku v účastnickém fondu. Tato úplata je tvořena úplatou za obhospodařování majetku v účastnickém fondu a úplatou za zhodnocení majetku v účastnickém fondu.

Účastnický fond (plný název je uveden ve statutu fondu)	Max. úplata za obhospodařování majetku	Max. úplata za zhodnocení majetku
Allianz účastnický povinný konzervativní fond	0,4 %	10 %
Allianz vyvážený účastnický fond	1,0 %	15 %
Allianz dynamický účastnický fond	1,0 %	15 %

Z úplaty se hradí veškeré náklady, které hradí penzijní společnost v souvislosti se svým podnikáním v doplňkovém penzijním spoření třetím osobám.

Aktuální výše úplaty je zveřejněna v Sazebníku poplatků dostupném na xxx.xxxxxxx.xx/xxxxxxxx-xxxxxxxx.

Úplata za nabízení a zprostředkování DPS

Výše odměny podle § 60 odst. 2 písm. c) zák. č. 427/ 2011 Sb. nesmí překročit

7 % průměrné mzdy v národním hospodářství vyhlašované Ministerstvem práce

a sociálních věcí za první až třetí čtvrtletí předcházejícího kalendářního roku podle zákona o zaměstnanosti za uzavření jedné smlouvy o doplňkovém penzijním spoření. Rozhodným okamžikem pro výpočet odměny je den uzavření smlouvy

o doplňkovém penzijním spoření.

Poplatek

Výše poplatku

Změna strategie – převod prostředků mezi fondy (změna rozložení současných prostředků ve fondech)

Zdarma – první převod v kalendářním roce, nevyužité převody zdarma se převádí do dalších let Xxx. 60 Kč – další převod nad rámec převodů

zdarma

Změna strategie – alokace (změna umístění budoucích příspěvků)

Zdarma – první změna v kalendářním roce, nevyužité změny zdarma se převádí do dalších let

Xxx. 60 Kč – další změna nad rámec změn zdarma

Poplatky spojené s investováním

Poplatky se nehradí v případě změn účastnického fondu uvedených ve statutu, pokud mezi nabytím právní moci rozhodnutí o takové změně a doručením žádosti

o změnu investiční strategie nebo o převod prostředků mezi účastnickými fondy uplynulo méně než 6 měsíců.

Poplatky spojené s žádostmi o informace

Poplatky spojené s výplatou dávek

Poplatek

Výše poplatku

Výplata poštovní poukázkou

Dle sazebníku České pošty;

Pozastavení výplaty dávky

Převod k jiné penzijní společnosti

Poplatek

max. 60 Kč

Výše poplatku

Převod k jiné penzijní společnosti 800 Kč

Poplatek za tento převod se nehradí:

• pokud ke dni doručení žádosti o převod prostředků k jiné penzijní společnosti bylo trvání spořicí doby u Allianz penzijní společnosti, a. s., delší než 60 měsíců;

• v případě změn účastnického fondu uvedených ve statutu, pokud mezi nabytím právní moci rozhodnutí o takové změně a doručením žádosti o převod k jiné penzijní společnosti uplynulo méně než 6 měsíců.

Poplatky spojené s investováním a se žádostmi o informace jsou hrazeny

z prostředků účastníka evidovaných na osobním penzijním účtu. Poplatek za výplatu dávky poštovní poukázkou se strhává z vyplácené částky. Poplatek za převod prostředků účastníka k jiné penzijní společnosti uhradí účastník při podání žádosti o převod samostatnou platbou na poplatkový bankovní účet; započtení tohoto poplatku proti převáděným prostředkům účastníka není přípustné.

Účastníkovi nemohou být účtovány žádné další úplaty a poplatky, které nejsou uvedeny v zákoně č. 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření.

POBÍDKY

AZPS nepřijímá, nenabízí ani neposkytuje poplatek, odměnu nebo nepeněžitou výhodu, tzv. pobídku, která by mohla vést k porušení povinností vyplývajících

z právních předpisů.

ZDANĚNÍ ÚČASTNICKÉHO FONDU A DÁVEK

Zdanění účastnického fondu podléhá daňovým předpisům České republiky, zejména zákonu č. 586/1992 Sb., o daních z příjmů, ve znění pozdějších předpisů. Sazba daně platná v době vyhotovení této Předsmluvní informace činí pro účastnický fond AZPS 0 % základu daně. Základ daně se stanoví odděleně

za každý jednotlivý účastnický fond. Dávky z doplňkového penzijního spoření,

u kterých není vymezeno období jejich pobírání nebo je výplata po dobu 10 a více let, jsou od daně z příjmů osvobozeny. Ostatní dávky z doplňkového penzijního spoření podléhají srážkové dani ve výši určené zákonem o daních z příjmů.

OCHRANA MAJETKU ÚČASTNÍKA

Majetek účastníků je účetně i fakticky oddělen od majetku penzijní společnosti a jakákoli kreditní událost, platební neschopnost nebo jiné finanční problémy

penzijní společnosti nemají přímý vliv na majetek účastnických fondů. Prostředky účastníků jsou evidovány na oddělených účtech vedených depozitářem a veškerá činnost penzijní společnosti podléhá kontrole nezávislého depozitáře. Dohled nad dodržováním povinností stanovených ZDPS, statuty účastnických fondů, depozitářskou smlouvou a rozhodnutím vydaným podle zákona o doplňkovém penzijním spoření vykonává Česká národní banka. Dohled je vykonáván v zájmu ochrany účastníků.

ŘEŠENÍ SPORŮ A STÍŽNOSTÍ

K rozhodování případných sporů vzniklých mezi penzijní společností a účastníkem v souvislosti s doplňkovým penzijním spořením jsou příslušné obecné soudy

České republiky.

Spory mezi spotřebitelem (účastníkem) a penzijní společností nebo zprostředkovatelem ze smlouvy týkající se jakéhokoli produktu poskytovaného penzijní společností lze také řešit mimosoudní cestou prostřednictvím České obchodní inspekce (xxx.xxx.xx) nebo Finančního arbitra (xxx.xxxxxxxxx.xx).

Mimosoudní řešení spotřebitelského sporu se řídí zákonem č. 634/1992 Sb., o ochraně spotřebitele nebo zákonem č. 229/2002 Sb. o finančním arbitrovi.

Případné stížnosti je možno podávat písemně na adresu Allianz penzijní společnosti, a. s., Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8. Stížnosti se vyřizují písemně a bez zbytečného odkladu, není-li stranami dohodnuto jinak. Účastníci se mohou se svými stížnostmi obracet také na Českou národní banku se sídlem

Na Příkopě 28, 115 03 Praha 1, která je orgánem dohledu nad finančním trhem.

DALŠÍ INFORMACE

Rozhodným jazykem pro uzavření smlouvy, komunikaci mezi smluvními stranami a poskytování dokumentů je český jazyk. Uzavřená smlouva o doplňkovém penzijním spoření je penzijní společností archivována; v případě zájmu

o nahlédnutí je možné se obrátit na klientský servis na tel. čísle 000 000 000, kde budou účastníkům v případě zájmu poskytnuty také další informace týkající se doplňkového penzijního spoření.

Poplatek

Výše poplatku

Řádný roční výpis (vyhotovení a odeslání)

Jednou ročně zdarma

Mimořádné výpisy a přehledy plateb

(vyhotovení a odeslání)

Xxx. 60 Kč

Zaslání výroční a pololetní zprávy v listinné

podobě

Max. 60 Kč

ALLIANZ PENZE

INFORMACE O ZPRACOVÁNÍ OSOBNÍCH ÚDAJŮ

Platnost od 27. 5. 2022

ÚČASTNÍK

Správce údajů (my)

ALLIANZ PENZIJNÍ SPOLEČNOST, A. S.

Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8, Česká republika

IČO 25 61 26 03, zapsána v OR Městského soudu v Praze, sp. zn. B 4972

xxx.xxxxxxx.xx, xxx.xxxxxxx.xx/xxxxxxx, tel.: x000 000 000 000

KONTAKTNÍ ÚDAJE POVĚŘENCE NA OCHRANU OSOBNÍCH ÚDAJŮ

Elektronický kontakt: xxx.xxxxxxx.xx/xxxxxxx Telefon: x000 000 000 000

Adresa: Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8

PROČ ZPRACOVÁVÁME OSOBNÍ ÚDAJE?

Přehled hlavních účelů zpracování, pro které nepotřebujeme souhlas, naleznete

JAKÉ OSOBNÍ ÚDAJE ZPRACOVÁVÁME?

Zpracováváme veškeré osobní údaje, které:

v následující tabulce:

• jste uvedl během sjednání či jsou uvedeny ve smlouvě (identifikační a kontaktní

Proč zpracováváme osobní údaje?

Proč máme právo osobní údaje zpracovávat?

Lze zpracování odvolat?

Identifikace klienta

Pro splnění smlouvy

a právních povinností

Uzavření smlouvy, obhospodařování prostředků

a výplata dávky z doplňkového penzijního spoření (dále

jen „DPS“) nebo penzijního

připojištění“ (dále jen „PP“)

Pro splnění smlouvy

Uchovávání dokumentů

a záznamů z jednání

Pro splnění právních

povinností

Součinnost pro daňovou správu, Českou národní banku, soudy, orgány činné v trestním řízení

a další orgány veřejné moci

Pro splnění právních povinností

Uplatňování opatření proti legalizaci výnosů z trestné

činnosti

Pro splnění právních povinností

Zasílání nabídek našich produktů a služeb (tzv. přímý marketing) poštou, elektronicky (např. e-mail,

SMS), telefonicky (telemarketing)

Je to náš oprávněný zájem

Ne, ale můžete vznést námitku proti zpracování*, na jejím základě Vám další

nabídky nebudeme zasílat

Ochrana práv a právem chráněných zájmů penzijní společnosti (prevence

a odhalování finančních podvodů či jiných protiprávních jednání,

soudní řízení)

Je to náš oprávněný zájem

Ne, ale můžete vznést námitku proti zpracování*

Zpracování osobních údajů od ukončení jednání s Vámi do doby promlčení a po dobu nutné

archivace

Je to náš oprávněný zájem

Ne, ale můžete vznést námitku proti zpracování*

Sdílení osobních údajů ve skupině

Allianz

Je to náš oprávněný

zájem

Ne, ale můžete vznést

námitku proti zpracování*

Provedení auditů, pro splnění právních povinností

a vnitropodnikových nařízení

Pro splnění právních povinností a je to i náš

oprávněný zájem

Ne, ale můžete vznést námitku proti zpracování dle

oprávněného zájmu*

* Námitku můžete vznést kdykoli. Pokud tak učiníte, máme povinnost Vám prokázat, že na naší straně existují závažné oprávněné důvody pro zpracování, které převažují nad Vašimi zájmy nebo právy a svobodami. Do doby, než rozhodneme o tom, jak vyřídit Vaši námitku, omezíme

zpracování Vašich osobních údajů, které zpracováváme na základě oprávněného zájmu.

údaje, rodné číslo a další údaje potřebné pro sjednání a obhospodařovávání smlouvy o DPS nebo PP, údaje o osobě oprávněné a určené, platby);

• získáme z naší vzájemné komunikace (detaily případu);

• zjistíme při výplatě dávek z DPS nebo PP (např. zpracováváme i informace o trestných činech, údaje o bankovním účtu).

Tyto osobní údaje zjišťujeme zpravidla za účelem splnění smlouvy a některé

z nich i na základě zákona (některé zákony nás nutí určité informace o Vás sbírat, např. legislativa v oblasti praní špinavých peněz). Bez zpracování těchto osobních údajů Vám nemůžeme naše služby nabídnout ani poskytnout. Proto většinou ke zpracování osobních údajů zákon nevyžaduje zvláštní souhlas.

Vaše osobní údaje jsme získali přímo od Vás s tím, že jejich správnost potvrzujete svým podpisem či uzavřením smlouvy.

KDO S OSOBNÍMI ÚDAJI MŮŽE PRACOVAT NEBO K NIM MÁ PŘÍSTUP?

Okruh osob, které mají přístup k osobním údajům, se snažíme držet na minimu. Zpracovávat je mohou naši zaměstnanci a další osoby, které pro nás pracují. Kromě toho mohou být osobní údaje sdíleny v rámci skupiny Allianz. Dále je mohou zpracovávat také naši smluvní partneři, jako například poskytovatelé IT technologií, obchodní zástupci, právní nebo daňoví zástupci nebo auditoři.

Navíc mohou osobní údaje získat i jiné osoby v případě, že by na naší straně došlo k fúzi, prodeji podniku nebo převodu účastnických fondů na jinou penzijní společnost (to však vždy pouze s předchozím povolením České národní banky).

Všechny výše uvedené osoby jsou vázány mlčenlivostí a dodržují standardy zabezpečení osobních údajů.

Podle zákona můžeme údaje o Vaší smlouvě sdílet s orgány veřejné moci, jako jsou například Ministerstvo financí, státní zastupitelství, soudy, daňová správa, Česká národní banka, exekutoři a podobně (kompletní výčet těchto subjektů najdete v § 168 zákona o DPS).

K osobním údajům mohou mít přístup také ostatní osoby uvedené ve smlouvě – například zákonný zástupce a případně omezeně také zaměstnavatel, pokud platí nebo přispívá na DPS nebo PP.

DOCHÁZÍ KE ZPRACOVÁNÍ OSOBNÍCH ÚDAJŮ V ZAHRANIČÍ?

Podle platné legislativy můžeme osobní údaje předávat do členských států Evropského hospodářského prostoru (dále jen „EHP“). Xxxxxxx s našimi zpracovateli se snažíme uzavírat tak, aby nedocházelo k předávání osobních údajů mimo EHP.

V rámci skupiny Allianz máme uzavřena tzv. závazná podniková pravidla, která nám umožňují předat osobní údaje i mimo EHP při zachování vysokého stupně

Některá zpracování však můžeme provádět pouze s Vaším souhlasem. Poskytnutí takového souhlasu je dobrovolné. Všechny potřebné souhlasy nám můžete poskytnout ve smlouvě. Pokud souhlas neodvoláte, je platný po dobu uvedenou

v souhlasu.

Váš souhlas jako účastníka potřebujeme k tomuto zpracování osobních údajů:

Proč zpracováváme osobní údaje?

Proč máme právo osobní údaje

zpracovávat?

Lze zpracování odvolat?

Zasílání nabídek produktů a služeb našich obchodních

partnerů (tzv. nepřímý marketing) poštou, elektronicky (např. e-mail,

SMS), telefonicky (telemarketing)

Na základě souhlasu

Ano

Souhlas můžete odvolat kdykoli. Odvolané osobní údaje nebudeme dále využívat, nicméně je budeme mít uchované v našich systémech, abychom byli schopni prokázat oprávněnost zpracování před odvoláním souhlasu. Odvolání souhlasu nemá vliv na zpracování provedená před tím, než nám bylo odvolání doručeno.

ochrany. Závazná podniková pravidla garantují, že vysoká úroveň ochrany osobních údajů v EHP bude dodržována i v jiných zemích.

Mimo EHP můžeme osobní údaje předat i na základě rozhodnutí Evropské komise o tzv. odpovídající ochraně a dále při splnění vhodných záruk či v rámci výjimek pro specifické situace.

Orgány veřejné moci nakládají s osobními údaji na základě zákona. Máte-li připomínky ke zpracování osobních údajů orgánem veřejné moci, obraťte se přímo na tento orgán.

JAK DLOUHO MÁME OSOBNÍ ÚDAJE U SEBE?

Osobní údaje zpracováváme po dobu, na kterou je uzavřena smlouva. Po ukončení smlouvy budou osobní údaje přístupné omezenému počtu osob, a to do doby promlčení a po dobu nutné archivace.

Nabídku našich produktů a služeb Vám můžeme zasílat ještě 1 rok po ukončení veškerých smluvních vztahů s námi. Pokud jste ve smlouvě souhlasil s nepřímým marketingem, můžeme Vám posílat příslušné marketingové nabídky ještě 1 rok po ukončení veškerých smluvních vztahů s námi.

Osobní údaje zpracováváme i v tzv. předsmluvní fázi, a to za účelem vyjednávání o uzavření smlouvy. Z předsmluvní fáze se pořizuje záznam z jednání a jiné dokumenty, které jsou u nás uložené po dobu promlčení a nutné archivace.

JAKÁ JSOU VAŠE PRÁVA?

V souvislosti se zpracováním osobních údajů máte právo, abychom:

• Vám na Vaši žádost poskytli informace o tom, jaké osobní údaje o Vás zpracováváme, a další informace o tomto zpracování, včetně kopie zpracovávaných osobních údajů (tzv. právo na přístup);

• na Vaši žádost provedli opravu nebo doplnění Vašich osobních údajů;

• vymazali Vaše osobní údaje z našich systémů, pokud:

– je už nepotřebujeme pro další zpracování,

– jste odvolal svůj souhlas k jejich zpracování,

– jste oprávněně vznesl námitku proti jejich zpracování,

– byly zpracovány nezákonně nebo

– musí být vymazány podle právních předpisů;

• omezili zpracování Xxxxxx osobních údajů (např. pokud tvrdíte, že je zpracování nezákonné a my ověřujeme pravdivost takového tvrzení, nebo po dobu, než bude vyřešena Vaše námitka proti zpracování);

• Vám Vaše osobní údaje, které jste nám poskytl na základě souhlasu nebo pro splnění smlouvy a které zpracováváme automatizovaně, poskytli ve formátu, který umožňuje jejich přenos k jinému správci;

• na základě Xxxxxx odvolání souhlasu přestali zpracovávat osobní údaje, k jejichž zpracování jste nám udělil souhlas.

Dále můžete vznést námitku proti zpracování osobních údajů v případech uvedených v části Proč zpracováváme osobní údaje? Příkladem je vznesení námitky proti zasílání marketingových nabídek našich produktů a služeb.

Pokud chcete některé z těchto práv uplatnit, ozvěte se nám na kterýkoli výše uvedený kontakt. Můžete také využít k tomu určené formuláře, které najdete

na webových stránkách (viz část Kde zjistíte o zpracování osobních údajů více?).

Odvolat souhlas s tzv. nepřímým marketingem lze také přes odkaz uvedený v každé elektronicky zasílané marketingové nabídce.

Budeme Vám také oznamovat případné porušení zabezpečení Vašich osobních údajů, pokud takové porušení představuje vysoké riziko pro Vaše práva a svobody.

Se svou stížností nebo podnětem, který se týká zpracování osobních údajů, se také můžete obrátit na Úřad pro ochranu osobních údajů, kontakt: Pplk. Sochora 27, 000 00 Xxxxx 0, e-mail: xxxxx@xxxx.xx, datová schránka: qkbaa2n.

JAK PROBÍHÁ AUTOMATIZOVANÉ INDIVIDUÁLNÍ ROZHODOVÁNÍ A PROFILOVÁNÍ?

Automatizované individuální rozhodování včetně profilování je takové zpracování osobních údajů, které probíhá výhradně na základě

automatizovaného zpracování včetně profilování (provádí jej tedy počítač bez lidského zásahu) a jeho výsledkem je rozhodnutí, které má pro Vás právní účinky nebo se Vás obdobným způsobem významně dotýká. K tomuto

automatizovanému individuálnímu rozhodování, včetně profilování, při zpracování osobních údajů nedochází.

KDE ZJISTÍTE O ZPRACOVÁNÍ OSOBNÍCH ÚDAJŮ VÍCE?

Podrobnosti a aktuální informace o zpracování osobních údajů lze nalézt na adrese xxx.xxxxxxx.xx/xxxxxxx-xxxxx. Najdete zde např. aktuální seznam našich zpracovatelů, obchodních partnerů, znění závazných podnikových pravidel nebo formuláře pro uplatnění Vašich práv, které máte v souvislosti se zpracováním osobních údajů.

ÚČINNOST

Tyto Informace o zpracování osobních údajů jsou aktuální verzí Informací o zpracování osobních údajů platných a účinných od 25. 5. 2018.

INFORMACE SOUVISEJÍCÍ S UDRŽITELNOSTÍ V ODVĚTVÍ FINANČNÍCH SLUŽEB

JAKÝM ZPŮSOBEM ZAČLEŇUJEME RIZIKA TÝKAJÍCÍ SE UDRŽITELNOSTI DO NAŠICH INVESTIČNÍCH ROZHODNUTÍ?

Tyto informace vycházejí z Nařízení Evropského parlamentu a Rady EU 2019/2088 (SFDR). Naše chápání rizik týkajících se udržitelnosti zahrnuje události

nebo situace v environmentální nebo sociální oblasti, nebo v oblasti správy a řízení (ESG), které v případě, že by nastaly, by mohly mít skutečný nebo potenciálně významný nepříznivý dopad na aktiva, rentabilitu nebo dobré jméno skupiny Allianz nebo některé z jejích společností. Příklady rizik ESG jsou změna klimatu, ztráta biodiverzity, porušení uznávaných pracovních norem či korupce.

Allianz Investment Management (AIM) SE určuje rámec, podle kterého postupujeme při správě investičních aktiv. Bereme v úvahu rizika týkající se udržitelnosti v celém investičním rozhodovacím procesu, a to včetně řízení aktiv

a závazků, investiční strategie, řízení správců aktiv, sledování investic a řízení rizik.

Realizaci investic provádíme my.

Při správě investičních aktiv aplikujeme komplexní a řádně podložený integrační přístup v oblasti ESG včetně:

• výběru, pověřování a monitorování správců aktiv;

• zjišťování, analyzování a řešení potenciálních rizik v oblasti ESG;

• aktivního vlivu;

• vyřazení určitých sektorů a společností z investičních aktiv;

• rizik klimatické změny a dekarbonizačního závazku (Pařížská dohoda o změně klimatu z roku 2015).

Více informací k výše uvedeným bodům zjistíte na xxx.xxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxx.

JAKÉ JSOU VÝSLEDKY POSOUZENÍ PRAVDĚPODOBNÝCH DOPADŮ RIZIK TÝKAJÍCÍCH SE UDRŽITELNOSTI NA NÁVRATNOST PRODUKTU?

Investiční prostředky investujeme do diverzifikovaného souboru aktiv, který umožňuje minimalizovat dopad potenciálního rizika týkajícího se udržitelnosti v rámci jednotlivých společností nebo investic. Toto je dále zajišťováno prostřednictvím interních systémů řízení rizik, které obsahují limity pro jednotlivé třídy aktiv a emitenty.

JAK PRODUKT ZOHLEDŇUJE HLAVNÍ NEPŘÍZNIVÉ DOPADY NA FAKTORY UDRŽITELNOSTI?

Produkt doplňkového penzijního spoření zohledňuje hlavní nepříznivé dopady na faktory udržitelnosti dle článku 7 odst. 1 SFDR. Jako správce finančního produktu aplikujeme celou řadu opatření s cílem zmírnit hlavní nepříznivé dopady na udržitelnost nebo zabránit jejich vzniku:

• omezujeme investice do určitých sektorů a emitentů:

– vyloučením společností, které vyrábějí kontroverzní zbraně nebo které jsou s nimi nějak spojeny,

– vyloučením obchodních modelů založených na spotřebě uhlí,

– vyloučením společností provádějící těžbu ropných písků,

– omezením financování projektů v souladu se strategií společnosti Allianz v oblasti těžby ropy a plynu,

– omezením některých státních dluhopisů zemí spojených s vážným porušováním lidských práv.

• spolupracujeme s vybranými společnostmi, do nichž investujeme, s cílem podnítit zlepšení řízení ESG rizik a jejich dopadů;

• systematicky začleňujeme faktory udržitelnosti do procesu investičního rozhodování na základě ESG hodnocení, které poskytuje MSCI ESG Research. Hodnocení společností podle kritérií ESG je založeno na analýze klíčových environmentálních a sociálních faktorů a faktorů správy a řízení společností, které jsou považovány za podstatné pro každé odvětví. Patří mezi ně emise skleníkových plynů, biologická rozmanitost, lidská práva, pracovně-právní normy a správa a řízení společností. K identifikaci společností s vysokými riziky v oblasti ESG a vysokými negativními dopady se při hodnocení používá

minimální prahová hodnota ESG. Při analýze již existujících investic začleněných do investičního portfolia a při výběru nových investic bereme do úvahy hodnocení investice v oblasti ESG a platnou prahovou hodnotu.

Podrobnější informace týkající se našeho zohledňování hlavních nepříznivých dopadů na faktory udržitelnosti na úrovni finančního produktu jsou dostupné

v následujícím odkazu: xxx.xxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxx v části „Sdělení podle článku 4 nařízení EU SFDR“.

Informace týkající se hlavních nepříznivých dopadů na faktory udržitelnosti jsou k dispozici rovněž v rámci informací poskytovaných ve výroční zprávě Allianz penzijní společnosti, a.s.

KLÍČOVÉ INFORMACE ÚČASTNICKÉHO FONDU

Platnost od 10. 2. 2023

ZÁKLADNÍ ÚDAJE

V tomto sdělení účastník nebo zájemce nalezne klíčové informace o účastnickém fondu a o doplňkovém penzijním spoření. Nejde o propagační sdělení; poskytnutí těchto informací vyžaduje zákon. Účelem je, aby účastník nebo zájemce lépe

pochopil způsob investování tohoto účastnického fondu a rizika s tím spojená.

Pro informované rozhodnutí, zda zvolit tento účastnický fond, se účastníkům a zájemcům doporučuje se s tímto sdělením seznámit.

ALLIANZ ÚČASTNICKÝ POVINNÝ KONZERVATIVNÍ FOND ALLIANZ PENZIJNÍ SPOLEČNOSTI, A. S.

PENZIJNÍ SPOLEČNOST TYP FONDU

Allianz penzijní společnost, a. s., Ke Štvanici 656/3, 186 00 Fond dle zákona 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním Praha 8, IČO 25 61 26 03 (součást Allianz Group) spoření (dále jen Účastnický fond)

DRUH FONDU

Dluhopisový fond – Investuje do dluhopisů a nástrojů peněžního trhu

ZÁKLADNÍ CHARAKTERISTIKA DOPLŇKOVÉHO PENZIJNÍHO SPOŘENÍ

Doplňkové penzijní spoření (DPS) je součástí důchodového systému České republiky, tvoří tzv. 3. důchodový pilíř. Jeho vlastnosti jsou dány zákonem

č. 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření, ve znění pozdějších předpisů.

Stát se účastníkem (tj. začít spořit v tomto produktu) může fyzická osoba. Výše měsíčního příspěvku účastníka je volitelná, nejnižší hodnota je 100 Kč.

Účastník má nárok na státní příspěvek, jehož výše je odvozena od jeho příspěvku. Minimální měsíční výše státního příspěvku je 90 Kč při příspěvku účastníka 300 Kč a maximální 230 Kč při měsíčním příspěvku 1 000 Kč a více.

INVESTIČNÍ CÍLE A ZPŮSOB INVESTOVÁNÍ

Účastnický fond je určen pro účastníky, kteří mají zájem při nízké míře rizika v střednědobém horizontu participovat na výnosu dluhopisového portfolia.

Portfolio fondu je složeno zejména ze státních dluhopisů emitovaných Českou republikou, dalšími členskými státy EU a OECD, mezinárodními institucemi typu EIB a centrálními bankami zmíněných států, z korporátních dluhopisů a z podílových fondů peněžního trhu (okrajově i dluhopisových podílových fondů).

Rating státních i korporátních dluhopisů od renomované ratingové agentury je v rozmezí A+ až AAA.

Penzijní společnost může investovat až 100 % hodnoty majetku v tomto fondu do investičních cenných papírů a nástrojů peněžního trhu, které vydala nebo za které převzala záruku Česká republika nebo Česká národní banka, přičemž musí jít o cenné papíry z nejméně 6 emisí a cenné papíry z jedné emise mohou tvořit nejvýše 30 % hodnoty majetku Fondu.

Výnos fondu plyne zejména z úroků z dluhopisů a depozit a z kapitálového zhodnocení cenných papírů.

Investiční horizont investice je minimálně tři roky, pro investici na kratší dobu nemusí být tento fond vhodný. Účastnický fond není vhodný pro účastníky, kteří zamýšlí změnit strategie spoření, požádat o dávku nebo převést prostředky k jiné

RIZIKOVÝ PROFIL

Účelem tohoto ukazatele je umožnit účastníkům lepší pochopení rizika spojeného s potenciálními příjmy a ztrátami jejich investice v závislosti na rizikovosti investiční strategie fondu.

Účastník si může snížit daňový základ o částku měsíčního příspěvku převyšující 1 000 Kč, maximálně však o 24 000 Kč ročně. Na smlouvu o DPS může přispívat i zaměstnavatel, jeho příspěvek je pro účastníka daňově zvýhodněn.

V případě předčasného ukončení smlouvy o DPS přichází účastník o státní příspěvky a musí dodanit dříve uplatněné daňové odpočty.

penzijní společnosti, v kratší než doporučené době. Účastnický fond je fondem růstovým, veškerý zisk je reinvestován v rámci hospodaření fondu. Účastnický fond nesleduje, nekopíruje ani nezamýšlí sledovat určitý index nebo ukazatel (benchmark).

Účastnický fond může k řízení měnového a úvěrového rizika použít finanční deriváty.

SKLADBA MAJETKU FONDU

100 % Dluhové cenné papíry, nástroje peněžního trhu a hotovost u bank

100 % majetku fondu je tvořeno dluhovými cennými papíry (dluhopisy a obdobné cenné papíry), nástroji peněžního trhu (termínové vklady) a hotovostí na bankovních účtech.

Hodnota investice může klesat i stoupat a není zaručena návratnost vložených prostředků.

nejnižší riziko potenciálně nižší výnosy

nejvyšší riziko potenciálně vyšší výnosy

dluhopisů. Tržní rizika jsou aktivně řízena zajišťovacími technikami a diversifikací investičního portfolia. Riziko koncentrace investic vůči jedné osobě, do určitého

Rizikovost povinného konzervativního fondu je na úrovni 2 na číselné stupnici tvořené celými čísly ve vzestupném pořadí podle volatility povinného

konzervativního fondu od 1 do 7, kde rizikovost na úrovni 1 značí nejnižší volatilitu a rizikovost na úrovni 7 značí nejvyšší volatilitu.

Většina prostředků je investována do vládních dluhopisů a korporátních dluhopisů vyšší kvality a část je investována na peněžním trhu.

Zařazení účastnického fondu do příslušné skupiny se může měnit. Zařazení fondu do nejméně rizikové skupiny neznamená investici bez rizika.

odvětví či geografické oblasti je řízeno systémem limitů a způsobem investování

fondu dle statutu. Mezi další rizika, která jsou významně snižována systémem řízení rizik, patří riziko vypořádání, kdy protistrana nezaplatí nebo nedodá investiční nástroje ve stanovené lhůtě, operační riziko představující ztrátu vlivem nedostatků či selhání vnitřních procesů, lidského faktoru nebo vlivem vnějších událostí či riziko ztráty majetku svěřeného do úschovy. Dále je fond spojen s rizikem zrušení účastnického fondu ze zákonem stanovených důvodů odnětím povolení

k vytvoření či provozování účastnického fondu nebo zrušením penzijní společnosti likvidací nebo rozhodnutím soudu.

POPLATKY SPOJENÉ S ŽÁDOSTMI O INFORMACE
Poplatek	Výše poplatku
Řádný roční výpis (vyhotovení a odeslání)	Jednou ročně zdarma
Mimořádné výpisy a přehledy plateb (vyhotovení a odeslání)	Xxx. 60 Kč
Zaslání výroční a pololetní zprávy v listinné podobě	Max. 60 Kč
POPLATKY SPOJENÉ S VÝPLATOU DÁVEK
Poplatek	Výše poplatku
Výplata poštovní poukázkou	Dle sazebníku České pošty;
Pozastavení výplaty dávky	max. 60 Kč

ÚPLATA A POPLATKY

ÚPLATA ZA OBHOSPODAŘOVÁNÍ MAJETKU
Výše úplaty	0,4 %
Základ pro výpočet	průměrná roční hodnota fondového vlastního kapitálu
ÚPLATA ZA ZHODNOCENÍ
Výše	10 %
Základ pro výpočet	rozdíl průměrné roční hodnoty penzijní jednotky v příslušném období a nejvyšší průměrné roční hodnoty penzijní jednotky v letech předcházejících příslušnému období od vzniku Účastnického fondu vynásobené průměrným počtem penzijních jednotek v příslušném období

Úplata penzijní společnosti (celková nákladovost) za předchozí účetní období (rok 2022) činí 0,40 %.

PŘEVOD K JINÉ PENZIJNÍ SPOLEČNOSTI
Poplatek	Výše poplatku
Převod k jiné penzijní společnosti	800 Kč

Detailní přehled a popis poplatků účtovaných účastníkům doplňkového penzijního spoření je součástí statutu, který je dostupný na internetových stránkách xxx.xxxxxxx.xx/Xxxxxxx_xxxxxxxxxxxx_xxxxx.

Poplatky se nehradí v případě změn účastnického fondu uvedených ve statutu, pokud mezi nabytím právní moci rozhodnutí o takové změně a doručením žádosti o změnu investiční strategie nebo o převod prostředků mezi účastnickými fondy uplynulo méně než 6 měsíců.

Poplatek za tento převod se nehradí:

POPLATKY SPOJENÉ S INVESTOVÁNÍM

Poplatek

Výše poplatku

Změna strategie – převod prostředků mezi fondy (změna rozložení současných prostředků ve fondech)

Zdarma – první převod v kalendářním roce, nevyužité převody zdarma se převádí do dalších let Xxx. 60 Kč – další převod nad rámec převodů

zdarma

Změna strategie – alokace (změna umístění budoucích příspěvků)

Zdarma – první změna v kalendářním roce, nevyužité změny zdarma se převádí do dalších let

Xxx. 60 Kč – další změna nad rámec změn zdarma

• pokud ke dni doručení žádosti o převod prostředků k jiné penzijní společnosti bylo trvání spořicí doby u Allianz penzijní společnosti, a. s., delší než 60 měsíců;

Poplatky spojené s investováním a se žádostmi o informace jsou hrazeny

Účastníkovi nemohou být účtovány žádné další úplaty a poplatky, které nejsou uvedeny v zákoně č. 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření.

HISTORICKÁ VÝKONNOST

3,4 %

2,2 %

1,4 % 1,3 %

1,2 %

0,3 %

0 %

-1,6 %

-1,7 %

3,5 %

3,0 %

2,5 %

2,0 %

1,5 %

1,0 %

0,5 %

0,0 %

-0,5 %

-1,0 %

-1,5 %

-2,0 %

Údaje o historické výkonnosti účastnického fondu se týkají minulosti. Výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů. Graf historické výkonnosti má proto pouze omezenou použitelnost jako ukazatel budoucí výkonnosti.

Výkonnost účastnického fondu je počítána v Kč a vychází z hodnoty fondového vlastního kapitálu účastnického fondu po odečtení úplaty za obhospodařování a úplaty za zhodnocení majetku v účastnickém fondu. Úplata snižuje výkonnost účastnického fondu.

Účastnický fond existuje od roku 2013.

Aktuální informace o historické výkonnosti jsou dostupné na internetových stránkách xxx.xxxxxxx.xx/xxxxxxxxx-x-xxxxxxxxx-xxxxxxx-xxxxx.

2013 2014

(od 5. 2.)

2015

2016 2017

2018 2019

2020 2021 2022

DOPLŇUJÍCÍ INFORMACE

Depozitářem účastnického fondu je UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a. s., se sídlem Želetavská 1525/1, 140 92 Praha 4 – Michle, IČO 64 94 82 42.

Další dodatečné informace o fondu včetně jeho statutu, poslední výroční zprávy a případné pozdější pololetní zprávy v českém jazyce a aktuální hodnotu penzijní jednotky lze zdarma získat:

• na internetových stránkách xxx.xxxxxxx.xx/xxxxxxx;

• telefonicky na lince 241 170 000;

• v sídle Allianz penzijní společnosti, a. s., Ke Štvanici 656/3, Praha 8, 186 00.

Allianz penzijní společnost, a. s., odpovídá za správnost a úplnost údajů uvedených v tomto sdělení, pokud jsou nejasné, nepravdivé, zavádějící nebo klamavé nebo nejsou-li v souladu s informacemi uvedenými ve statutu.

Povolení k vytvoření tohoto účastnického fondu bylo vydáno v České republice. Penzijní společnost, která obhospodařuje tento účastnický fond, podléhá dohledu České národní banky.

Toto sdělení klíčových informací bylo vyhotoveno ke dni 18. 1. 2023

KLÍČOVÉ INFORMACE ÚČASTNICKÉHO FONDU

Platnost od 10. 2. 2023

ZÁKLADNÍ ÚDAJE

pochopil způsob investování tohoto účastnického fondu a rizika s tím spojená.

Pro informované rozhodnutí, zda zvolit tento účastnický fond, se účastníkům a zájemcům doporučuje se s tímto sdělením seznámit.

ALLIANZ VYVÁŽENÝ ÚČASTNICKÝ FOND ALLIANZ PENZIJNÍ SPOLEČNOSTI, A. S.

PENZIJNÍ SPOLEČNOST TYP FONDU

DRUH FONDU

Smíšený fond – Investuje vyváženě do dluhopisů a akcií (max. 60 %)

ZÁKLADNÍ CHARAKTERISTIKA DOPLŇKOVÉHO PENZIJNÍHO SPOŘENÍ

Doplňkové penzijní spoření (DPS) je součástí důchodového systému České republiky, tvoří tzv. 3. důchodový pilíř. Jeho vlastnosti jsou dány zákonem

č. 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření, ve znění pozdějších předpisů.

Stát se účastníkem (tj. začít spořit v tomto produktu) může fyzická osoba. Výše měsíčního příspěvku účastníka je volitelná, nejnižší hodnota je 100 Kč.

INVESTIČNÍ CÍLE A ZPŮSOB INVESTOVÁNÍ

Účastnický fond je určen pro účastníky, kteří mají zájem při střední míře rizika

v střednědobém až dlouhodobém horizontu participovat na výnosu smíšeného portfolia.

a z podílových fondů.

Rating státních i korporátních dluhopisů od renomované ratingové agentury je na investičním stupni, tedy alespoň BBB-.

Výnos fondu plyne zejména z úroků z dluhopisů a depozit, z dividend a z kapitálového zhodnocení cenných papírů.

Investiční horizont investice je minimálně pět let, pro investici na kratší dobu nemusí být tento fond vhodný. Účastnický fond není vhodný pro účastníky, kteří zamýšlí změnit strategie spoření, požádat o dávku nebo převést prostředky k jiné penzijní společnosti, v kratší než doporučené době. Účastnický fond je fondem růstovým, veškerý zisk je reinvestován v rámci hospodaření fondu.

RIZIKOVÝ PROFIL

V případě předčasného ukončení smlouvy o DPS přichází účastník o státní příspěvky a musí dodanit dříve uplatněné daňové odpočty.

Účastnický fond nesleduje, nekopíruje ani nezamýšlí sledovat určitý index nebo ukazatel (benchmark). Účastnický fond může k řízení měnového a úvěrového rizika použít finanční deriváty.

SKLADBA MAJETKU FONDU

40 %	Dluhové cenné papíry, nástroje peněžního trhu a hotovost u bank
60 %	Akcie a obdobné cenné papíry

Majetek fondu je tvořen:

• nejméně z 40 % dluhovými cennými papíry (dluhopisy a obdobné cenné papíry), nástroji peněžního trhu (termínové vklady) a hotovostí na bankovních účtech.

• nejvýše z 60 % akciemi nebo obdobnými cennými papíry, které odvozují svoji hodnotu převážně od akcií.

Účastnický fond je vystaven rizikům, která mohou negativně ovlivnit hodnotu majetku. Ztráta může vyplývat z následujících rizik; Tržní rizika spojená s kolísáním cen na finančních trzích, mezi které patří riziko propadu akcií, riziko úrokového prostředí a poklesu cen dluhopisů nebo měnové riziko spojené s pohybem měnových kurzů. Tržní rizika jsou aktivně řízena zajišťovacími technikami

nejnižší riziko potenciálně nižší výnosy

nejvyšší riziko potenciálně vyšší výnosy

a diversifikací investičního portfolia. Riziko koncentrace investic vůči jedné osobě, do určitého odvětví či geografické oblasti je řízeno systémem limitů a způsobem investování fondu dle statutu. Mezi další rizika, která jsou významně snižována

Rizikovost vyváženého fondu je na úrovni 4 na číselné stupnici tvořené celými čísly ve vzestupném pořadí podle volatility vyváženého fondu od 1 do 7, kde rizikovost na úrovni 1 značí nejnižší volatilitu a rizikovost na úrovni 7 značí nejvyšší volatilitu.

Zařazení účastnického fondu do příslušné skupiny se může měnit. Zařazení fondu do nejméně rizikové skupiny neznamená investici bez rizika.

Hodnota investice může klesat i stoupat a není zaručena návratnost vložených prostředků.

systémem řízení rizik, patří riziko vypořádání, kdy protistrana nezaplatí nebo nedodá investiční nástroje ve stanovené lhůtě, operační riziko představující ztrátu vlivem nedostatků či selhání vnitřních procesů, lidského faktoru nebo vlivem vnějších událostí či riziko ztráty majetku svěřeného do úschovy. Dále je fond spojen s rizikem zrušení účastnického fondu ze zákonem stanovených důvodů odnětím povolení k vytvoření či provozování účastnického fondu nebo zrušením penzijní společnosti likvidací nebo rozhodnutím soudu.

POPLATKY SPOJENÉ S ŽÁDOSTMI O INFORMACE
Poplatek	Výše poplatku
Řádný roční výpis (vyhotovení a odeslání)	Jednou ročně zdarma
Mimořádné výpisy a přehledy plateb (vyhotovení a odeslání)	Xxx. 60 Kč
Zaslání výroční a pololetní zprávy v listinné podobě	Max. 60 Kč
POPLATKY SPOJENÉ S VÝPLATOU DÁVEK
Poplatek	Výše poplatku
Výplata poštovní poukázkou	Dle sazebníku České pošty;
Pozastavení výplaty dávky	max. 60 Kč

ÚPLATA A POPLATKY

ÚPLATA ZA OBHOSPODAŘOVÁNÍ MAJETKU
Výše úplaty	1,0 %
Základ pro výpočet	průměrná roční hodnota fondového vlastního kapitálu
ÚPLATA ZA ZHODNOCENÍ
Výše	15 %
Základ pro výpočet	rozdíl průměrné roční hodnoty penzijní jednotky v příslušném období a nejvyšší průměrné roční hodnoty penzijní jednotky v letech předcházejících příslušnému období od vzniku Účastnického fondu vynásobené průměrným počtem penzijních jednotek v příslušném období

Úplata penzijní společnosti (celková nákladovost) za předchozí účetní období (rok 2022) činí 0,99 %.

PŘEVOD K JINÉ PENZIJNÍ SPOLEČNOSTI
Poplatek	Výše poplatku
Převod k jiné penzijní společnosti	800 Kč

Poplatek za tento převod se nehradí:

POPLATKY SPOJENÉ S INVESTOVÁNÍM

Poplatek

Výše poplatku

Změna strategie – převod prostředků mezi fondy (změna rozložení současných prostředků ve fondech)

Zdarma – první převod v kalendářním roce, nevyužité převody zdarma se převádí do dalších let Xxx. 60 Kč – další převod nad rámec převodů

zdarma

Změna strategie – alokace (změna umístění budoucích příspěvků)

Zdarma – první změna v kalendářním roce, nevyužité změny zdarma se převádí do dalších let

Xxx. 60 Kč – další změna nad rámec změn zdarma

• pokud ke dni doručení žádosti o převod prostředků k jiné penzijní společnosti bylo trvání spořicí doby u Allianz penzijní společnosti, a. s., delší než 60 měsíců;

Poplatky spojené s investováním a se žádostmi o informace jsou hrazeny

Účastníkovi nemohou být účtovány žádné další úplaty a poplatky, které nejsou uvedeny v zákoně č. 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření.

HISTORICKÁ VÝKONNOST

10,0 %

4,5 %

3,2 %

2,1 %

2,2 %

2,1 %

1,7 %

-0,7 %

-3,6 %

-4,6 %

10,0 %

9,0 %

8,0 %

7,0 %

6,0 %

5,0 %

4,0 %

3,0 %

2,0 %

1,0 %

0,0 %

-1,0 %

-2,0 %

-3,0 %

-4,0 %

-4,5 %

-5,0 %

Účastnický fond existuje od roku 2013.

Aktuální informace o historické výkonnosti jsou dostupné na internetových stránkách xxx.xxxxxxx.xx/xxxxxxx-xxxxxxxxx-x-xxxxxxxxx-xxxxxxx-xxxxx.

2013 2014

(od 5. 2.)

2015

2016 2017 2018

2019

2020

2021 2022

DOPLŇUJÍCÍ INFORMACE

Depozitářem účastnického fondu je UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a. s., se sídlem Želetavská 1525/1, 140 92 Praha 4 – Michle, IČO 64 94 82 42.

• na internetových stránkách xxx.xxxxxxx.xx/xxxxxxx;

• telefonicky na lince 241 170 000;

• v sídle Allianz penzijní společnosti, a. s., Ke Štvanici 656/3, Praha 8, 186 00.

• Allianz penzijní společnost, a. s., odpovídá za správnost a úplnost údajů uvedených v tomto sdělení, pokud jsou nejasné, nepravdivé, zavádějící nebo klamavé nebo nejsou-li v souladu s informacemi uvedenými ve statutu.

Povolení k vytvoření tohoto účastnického fondu bylo vydáno v České republice. Penzijní společnost, která obhospodařuje tento účastnický fond, podléhá dohledu České národní banky.

Toto sdělení klíčových informací bylo vyhotoveno ke dni 18. 1. 2023

KLÍČOVÉ INFORMACE ÚČASTNICKÉHO FONDU

Platnost od 10. 2. 2023

ZÁKLADNÍ ÚDAJE

pochopil způsob investování tohoto účastnického fondu a rizika s tím spojená.

Pro informované rozhodnutí, zda zvolit tento účastnický fond, se účastníkům a zájemcům doporučuje se s tímto sdělením seznámit.

ALLIANZ DYNAMICKÝ ÚČASTNICKÝ FOND ALLIANZ PENZIJNÍ SPOLEČNOSTI, A. S.

PENZIJNÍ SPOLEČNOST TYP FONDU

DRUH FONDU

Smíšený fond – Investuje převážně do akcií (max. 100 %) a dluhopisů

ZÁKLADNÍ CHARAKTERISTIKA DOPLŇKOVÉHO PENZIJNÍHO SPOŘENÍ

Doplňkové penzijní spoření (DPS) je součástí důchodového systému České republiky, tvoří tzv. 3. důchodový pilíř. Jeho vlastnosti jsou dány zákonem

č. 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření, ve znění pozdějších předpisů.

Stát se účastníkem (tj. začít spořit v tomto produktu) může fyzická osoba. Výše měsíčního příspěvku účastníka je volitelná, nejnižší hodnota je 100 Kč.

INVESTIČNÍ CÍLE A ZPŮSOB INVESTOVÁNÍ

Účastnický fond je určen pro účastníky, kteří mají zájem při střední až vyšší míře rizika v dlouhodobém horizontu participovat na výnosu smíšeného portfolia.

Portfolio fondu je složeno zejména z akcií a z podílových fondů, státních dluhopisů emitovaných Českou republikou, dalšími členskými státy EU a OECD, mezinárodními institucemi typu EIB a centrálními bankami zmíněných států

a z korporátních dluhopisů.

Rating státních i korporátních dluhopisů od renomované ratingové agentury je na investičním stupni, tedy alespoň BBB-.

o cenné papíry z nejméně 6 emisí a cenné papíry z jedné emise mohou tvořit nejvýše 30 % hodnoty majetku Fondu.

Výnos fondu plyne zejména z úroků z dluhopisů a depozit, z dividend a z kapitálového zhodnocení cenných papírů.

Investiční horizont investice je minimálně sedm let, pro investici na kratší dobu nemusí být tento fond vhodný. Účastnický fond není vhodný pro účastníky, kteří zamýšlí změnit strategie spoření, požádat o dávku nebo převést prostředky k jiné penzijní společnosti, v kratší než doporučené době. Účastnický fond je fondem růstovým, veškerý zisk je reinvestován v rámci hospodaření fondu.

RIZIKOVÝ PROFIL

V případě předčasného ukončení smlouvy o DPS přichází účastník o státní příspěvky a musí dodanit dříve uplatněné daňové odpočty.

SKLADBA MAJETKU FONDU

0 %	Dluhové cenné papíry, nástroje peněžního trhu a hotovost u bank
100 %	Akcie a obdobné cenné papíry

Majetek fondu je tvořen:

• nejméně z 0 % dluhovými cennými papíry (dluhopisy a obdobné cenné papíry), nástroji peněžního trhu (termínové vklady) a hotovostí na bankovních účtech.

• nejvýše z 100 % akciemi nebo obdobnými cennými papíry, které odvozují svoji hodnotu převážně od akcií.

nejnižší riziko potenciálně nižší výnosy

nejvyšší riziko potenciálně vyšší výnosy

Rizikovost dynamického fondu je na úrovni 5 na číselné stupnici tvořené celými čísly ve vzestupném pořadí podle volatility dynamického fondu od 1 do 7, kde rizikovost na úrovni 1 značí nejnižší volatilitu a rizikovost na úrovni 7 značí nejvyšší volatilitu.

Zařazení účastnického fondu do příslušné skupiny se může měnit. Zařazení fondu do nejméně rizikové skupiny neznamená investici bez rizika.

Hodnota investice může klesat i stoupat a není zaručena návratnost vložených prostředků.

POPLATKY SPOJENÉ S ŽÁDOSTMI O INFORMACE
Poplatek	Výše poplatku
Řádný roční výpis (vyhotovení a odeslání)	Jednou ročně zdarma
Mimořádné výpisy a přehledy plateb (vyhotovení a odeslání)	Xxx. 60 Kč
Zaslání výroční a pololetní zprávy v listinné podobě	Max. 60 Kč
POPLATKY SPOJENÉ S VÝPLATOU DÁVEK
Poplatek	Výše poplatku
Výplata poštovní poukázkou	Dle sazebníku České pošty;
Pozastavení výplaty dávky	max. 60 Kč

ÚPLATA A POPLATKY

ÚPLATA ZA OBHOSPODAŘOVÁNÍ MAJETKU
Výše úplaty	1,0 %
Základ pro výpočet	průměrná roční hodnota fondového vlastního kapitálu
ÚPLATA ZA ZHODNOCENÍ
Výše	15 %
Základ pro výpočet	rozdíl průměrné roční hodnoty penzijní jednotky v příslušném období a nejvyšší průměrné roční hodnoty penzijní jednotky v letech předcházejících příslušnému období od vzniku Účastnického fondu vynásobené průměrným počtem penzijních jednotek v příslušném období

Úplata penzijní společnosti (celková nákladovost) za předchozí účetní období (rok 2022) činí 1,02 %.

PŘEVOD K JINÉ PENZIJNÍ SPOLEČNOSTI
Poplatek	Výše poplatku
Převod k jiné penzijní společnosti	800 Kč

Poplatek za tento převod se nehradí:

POPLATKY SPOJENÉ S INVESTOVÁNÍM

Poplatek

Výše poplatku

Změna strategie – převod prostředků mezi fondy (změna rozložení současných prostředků ve fondech)

Zdarma – první převod v kalendářním roce, nevyužité převody zdarma se převádí do dalších let Xxx. 60 Kč – další převod nad rámec převodů

zdarma

Změna strategie – alokace (změna umístění budoucích příspěvků)

Zdarma – první změna v kalendářním roce, nevyužité změny zdarma se převádí do dalších let

Xxx. 60 Kč – další změna nad rámec změn zdarma

• pokud ke dni doručení žádosti o převod prostředků k jiné penzijní společnosti bylo trvání spořicí doby u Allianz penzijní společnosti, a. s., delší než 60 měsíců;

Poplatky spojené s investováním a se žádostmi o informace jsou hrazeny

Účastníkovi nemohou být účtovány žádné další úplaty a poplatky, které nejsou uvedeny v zákoně č. 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření.

HISTORICKÁ VÝKONNOST

15,8 %

10,7 %

7,6 %

5,0 %

4,1 %

2,8 %

1,8 %

1,5 %

-6,9 %

16,0 %

14,0 %

12,0 %

10,0 %

8,0 %

6,0 %

4,0 %

2,0 %

0,0 %

Výkonnost účastnického fondu je počítána v Kč a vychází z hodnoty fondového vlastního kapitálu Účastnického fondu po odečtení úplaty za obhospodařování a úplaty za zhodnocení majetku v účastnickém fondu. Úplata snižuje výkonnost účastnického fondu.

Účastnický fond existuje od roku 2013.

Aktuální informace o historické výkonnosti jsou dostupné na internetových stránkách xxx.xxxxxxx.xx/xxxxxxx-xxxxxxxxx-x-xxxxxxxxx-xxxxxxx-xxxxx.

-2,0 %

-4,0 %

-6,0 %

-8,0 %

-9,0 %

-10,0 %

2013 2014

(od 5. 2.)

2015

2016 2017 2018

2019

2020

-10,0 %

2021 2022

DOPLŇUJÍCÍ INFORMACE

Depozitářem Účastnického fondu je UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a. s., se sídlem Želetavská 1525/1, 140 92 Praha 4 – Michle, IČO 64 94 82 42.

• na internetových stránkách xxx.xxxxxxx.xx/xxxxxxx;

• telefonicky na lince 241 170 000;

• v sídle Allianz penzijní společnosti, a. s., Ke Štvanici 656/3, Praha 8, 186 00.

Povolení k vytvoření tohoto účastnického fondu bylo vydáno v České republice. Penzijní společnost, která obhospodařuje tento účastnický fond, podléhá dohledu České národní banky.

Toto sdělení klíčových informací bylo vyhotoveno ke dni 18. 1. 2023

SMLUVNÍ PODMÍNKY

PRO DOPLŇKOVÉ PENZIJNÍ SPOŘENÍ

Platnost od 10. 2. 2023

PREAMBULE

Allianz penzijní společnost, a. s., se sídlem Praha 8, Ke Štvanici 656/3,

IČO 25 61 26 03, zapsaná v obchodním rejstříku u Městského soudu v Praze sp. zn. B 4972 (dále jen „penzijní společnost“) provozuje prostřednictvím účastnických fondů doplňkové penzijní spoření podle zákona č. 427/2011 Sb.,

o doplňkovém penzijním spoření, ve znění pozdějších předpisů (dále jen „zákon

o doplňkovém penzijním spoření“), a za tím účelem vydává tyto Smluvní podmínky pro doplňkové penzijní spoření (dále jen „smluvní podmínky“).

ČLÁNEK 1

Úvodní ustanovení

1. Doplňkové penzijní spoření uzavřené mezi penzijní společností a účastníkem se řídí zákonem o doplňkovém penzijním spoření, statuty účastnických fondů, smlouvou o doplňkovém penzijním spoření, těmito smluvními podmínkami, které tvoří nedílnou součást smlouvy, a obecně závaznými právními předpisy (zejména zákonem č. 89/2012 Sb., občanský zákoník).

2. Smluvní podmínky upravují práva a povinnosti z doplňkového penzijního spoření mezi účastníkem doplňkového penzijního spoření a penzijní společností, nároky z doplňkového penzijního spoření, poskytování státního příspěvku podle zákona o doplňkovém penzijním spoření a další právní vztahy.

3. Penzijní společnost obhospodařuje prostředky účastníka v účastnických fondech. Prostředky účastníka tvoří příspěvky účastníka, příspěvky za účastníka placené jeho zaměstnavatelem, státní příspěvky a jejich zhodnocení a znehodnocení.

ČLÁNEK 2

Smlouva o doplňkovém penzijním spoření

1. Doplňkové penzijní spoření vzniká na základě smlouvy o doplňkovém penzijním spoření mezi účastníkem a penzijní společností dnem stanoveným v této smlouvě. Datum vzniku doplňkového penzijního spoření nesmí předcházet datu uzavření smlouvy o doplňkovém penzijním spoření.

2. Smlouvu o doplňkovém penzijním spoření před zánikem doplňkového penzijního spoření z jiné smlouvy o doplňkovém penzijním spoření lze uzavřít, pokud:

a) účastníkovi byla zahájena výplata dávky ze všech prostředků účastníka, a to nejdříve k prvnímu dni kalendářního měsíce bezprostředně následujícího po dni zahájení výplaty dávky;

b) účastník přerušil placení příspěvku účastníka na doplňkové penzijní spoření v souladu s článkem 9 odstavec 3 a 4 za podmínky, že před přerušením platil příspěvek na doplňkové penzijní spoření nejméně

36 kalendářních měsíců nebo nejméně 12 kalendářních měsíců po sobě jdoucích od posledního přerušení placení příspěvku u téže penzijní společnosti.

3. S jednou penzijní společností může účastník uzavřít pouze jednu smlouvu

o doplňkovém penzijním spoření; to neplatí v případě smlouvy uzavřené podle odstavce 2 písm. a).

4. Účastníkem doplňkového penzijního spoření může být pouze fyzická osoba, která uzavřela s penzijní společností smlouvu o doplňkovém penzijním spoření.

5. Smlouvou o doplňkovém penzijním spoření se penzijní společnost zavazuje shromažďovat a obhospodařovat prostředky účastníka v účastnickém fondu nebo více účastnických fondech podle zákona o doplňkovém penzijním spoření a s účastníkem sjednané strategie spoření a vyplácet mu dávky

za podmínek a způsobem stanoveným zákonem o doplňkovém penzijním spoření, smlouvou a smluvními podmínkami, a účastník se zavazuje platit příspěvek účastníka za podmínek, ve výši a způsobem stanoveným smlouvou a zákonem o doplňkovém penzijním spoření.

6. Před uzavřením smlouvy o doplňkovém penzijním spoření a před každou její změnou je penzijní společnost povinna na základě informací poskytnutých účastníkem zaznamenat požadavky a potřeby účastníka související se sjednávanou smlouvou o doplňkovém penzijním spoření a důvody, na kterých penzijní společnost zakládá svá doporučení pro výběr dané strategie spoření, a jedno vyhotovení předat účastníkovi.

7. Při uzavření smlouvy je účastník povinen veškeré údaje požadované penzijní společností uvést úplně a pravdivě. Penzijní společnost neodpovídá za případné škody vzniklé použitím nesprávných nebo neúplných údajů sdělených penzijní společnosti účastníkem.

8. Účastník je povinen písemně oznámit penzijní společnosti všechny skutečnosti, které mají význam pro trvání doplňkového penzijního spoření, a dále změnu těch skutečností, které jsou podmínkou pro splnění informačních povinností penzijní společnosti podle zákona o doplňkovém penzijním spoření. Za škody vzniklé nedodržením těchto povinností odpovídá účastník.

9. Ve smlouvě o doplňkovém penzijním spoření může účastník pro případ své smrti určit jednu nebo více fyzických osob (dále jen „určená osoba“), kterým

vznikne při splnění podmínek stanovených smluvními podmínkami nárok na jednorázové vyrovnání, nebo odbytné. Účastník je ve smlouvě povinen uvést u určené osoby její jméno, popřípadě jména, příjmení, rodné číslo, bylo-li

přiděleno, nebo datum narození, adresu místa jejího pobytu v České republice nebo bydliště mimo území České republiky, je-li mu známa, popřípadě též příbuzenský nebo jiný vztah k němu.

10. Určené osoby a způsob rozdělení odbytného jednotlivým osobám může účastník v průběhu trvání doplňkového penzijního spoření změnit. Sdělení o této změně, podepsané účastníkem, je účinné doručením penzijní společnosti; spolu s jeho potvrzením penzijní společností jsou součástí smlouvy.

11. Určí-li účastník ve smlouvě podíly jednotlivých určených osob, je v případě úmrtí některé určené osoby její podíl rozdělen zbývajícím určeným osobám, a to v poměru, jakým se podílejí na nárocích z doplňkového penzijního spoření.

12. Smluvním jazykem je český jazyk. Pokud písemnost není v českém jazyce, přiloží účastník její ověřený překlad. V případě, že překlad zařídí na své náklady penzijní společnost, je oprávněna požadovat po účastníkovi úhradu nákladů spojených se zajištěním takového překladu.

ČLÁNEK 3

Změny smlouvy

1. Veškeré žádosti a oznámení týkající se doplňkového penzijního spoření mají právní účinek jen tehdy, jsou-li doručeny penzijní společnosti, splňují-li

podmínky stanovené zákonem o doplňkovém penzijním spoření a smlouvou.

2. Změny smlouvy nabývají účinnosti prvním dnem kalendářního měsíce následujícího po jejich doručení penzijní společnosti, nedohodnou-li se penzijní společnost a účastník jinak nebo tak stanoví zákon o doplňkovém penzijním spoření.

ČLÁNEK 4

Strategie spoření

1. Strategie spoření je způsob rozložení prostředků účastníka v účastnických fondech. Penzijní společnost je povinna před uzavřením smlouvy a před každou její změnou prostřednictvím investičního dotazníku zaznamenat požadavky a potřeby účastníka. Na základě zjištění následně penzijní společnost doporučí strategii spoření, která odpovídá cílům účastníka

v rámci doplňkového penzijního spoření, jeho odborným znalostem nebo zkušenostem potřebným pro pochopení souvisejících rizik.

2. Pokud účastník přes doporučení penzijní společnosti trvá na jiné strategii spoření, poučí jej penzijní společnost o rizicích spojených s touto jinou volbou a účastníkovi v jeho volbě na jeho výslovný souhlas vyhoví.

3. V případě, že účastník odmítne poskytnutí nezbytných informací ve smyslu zákona o doplňkovém penzijním spoření nebo podá informace zjevně neúplné, nepřesné nebo nepravdivé, penzijní společnost poučí účastníka o tom, že takový postoj jí neumožní vyhodnotit, zda uzavření smlouvy

o doplňkovém penzijním spoření nebo jím vybraná strategie spoření odpovídá cílům účastníka v rámci doplňkového penzijního spoření, jeho odborným znalostem nebo zkušenostem potřebným pro pochopení souvisejících rizik

a doporučí mu stát se účastníkem pro něj vhodnějšího účastnického fondu, případně mu doporučí smlouvu o doplňkovém penzijním spoření neuzavřít. Pokud účastník trvá na uzavření smlouvy a na své volbě strategie spoření, penzijní společnost mu vyhoví.

4. Poměr hodnoty vložených prostředků v jednotlivých účastnických fondech

v rámci sjednané strategie spoření se může lišit v závislosti na vývoji hodnoty penzijních jednotek jednotlivých účastnických fondů.

5. Strategii spoření může účastník změnit, přičemž penzijní společnost postupuje podle odstavce 1 až 3 obdobně.

6. Uzavřením smlouvy o doplňkovém penzijním spoření je sjednána služba AUTOpilot. Nejpozději 10 let před dosažením věku účastníka pro nárok na starobní důchod dle § 32 zákona o důchodovém pojištění budou všechny prostředky účastníka umístěny pouze v Allianz vyváženém fondu nebo v Allianz povinném konzervativním fondu. Penzijní společnost

bude v jednotlivých letech převádět prostředky účastníka v rámci služby AUTOpilot a analogicky měnit strategii spoření tak, aby v Allianz povinném konzervativním fondu, Allianz penzijní společnost, a. s., (dále jen „Allianz povinný konzervativní fond“) byl umístěn minimálně počet procent prostředků účastníka uvedený v následující tabulce a zbývající část prostředků účastníka byla umístěna v Allianz vyváženém účastnickém fondu, Allianz penzijní společnost, a. s. (dále jen „Allianz vyvážený účastnický fond“).

Počet let před dosažením věku účastníka pro nárok na starobní důchod dle § 32 zákona o důchodovém pojištění		Minimální počet procent prostředků účastníka umístěných v Allianz povinném konzervativním fondu
9		20
8		40
7		60
6		80
5		100

7. Penzijní společnost převede prostředky účastníka nejpozději v den dosažení věku účastníka, který je potřebný pro vznik nároku na starobní důchod stanovený podle § 32 zákona o důchodovém pojištění (Zákon č. 155/1995 Sb.), do Allianz povinného konzervativního fondu. Po tomto převodu jsou příspěvky účastníka, příspěvky zaměstnavatele a státní příspěvky umisťovány pouze do Allianz povinného konzervativního fondu.

8. Po dobu výplaty dávky starobní nebo invalidní penze na určenou dobu musí být všechny prostředky účastníka umístěny v povinném konzervativním fondu.

9. Penzijní společnost informuje účastníka nejpozději 60 dnů přede dnem převodu prostředků tohoto účastníka o skutečnostech podle odstavců 6 až 8 a o možnosti převést jeho prostředky do jiného účastnického fondu podle odstavce 10 a o rizicích spojených s takovým rozhodnutím.

10. Účastník může penzijní společnost písemně požádat o to, aby jeho prostředky nebyly převedeny nebo nebyly umístěny do povinného Allianz konzervativního fondu podle odstavců 7 a 8, nebo aby byly převedeny nebo byly umístěny do jiného účastnického fondu. Účastník rovněž může penzijní společnost požádat o to, aby jeho prostředky byly umístěny jiným způsobem, než je uvedeno

v odstavci 6. Penzijní společnost těmto žádostem vždy vyhoví. Penzijní společnost nemůže přijmout žádost účastníka podle věty první dříve než

60 dnů přede dnem převodu podle odstavců 6 a 7. Sjednaná strategie spoření nezaručuje zisk v rámci investování v příslušných účastnických fondech a může skončit také ztrátou.

11. V případě, že v průběhu trvání smlouvy dojde ke zrušení účastnických fondů uvedených v odstavci 6, jsou prostředky dle tohoto odstavce převedené do účastnických fondů s nejbližší investiční strategií.

ČLÁNEK 5

Spořicí doba

1. Spořicí dobou je doba placení příspěvku účastníka nebo příspěvku placeného za účastníka zaměstnavatelem a je určena jako počet kalendářních měsíců trvání doplňkového penzijního spoření, za které byl včas zaplacen příspěvek na doplňkové penzijní spoření účastníka v minimální výši stanovené zákonem o doplňkovém penzijním spoření na účet penzijní společnosti vedený u jeho depozitáře.

2. Do spořicí doby se započítává i doba získaná v předchozím doplňkovém penzijním spoření u jiné penzijní společnosti a v transformovaném fondu penzijní společnosti, pokud účastník převedl do účastnického fondu své prostředky ve smyslu článku 12 smluvních podmínek.

ČLÁNEK 6

Výpověď doplňkového penzijního spoření

1. Účastník může smlouvu o doplňkovém penzijním spoření vypovědět, není-li mu vyplácena dávka uvedená v článku 14 písm. a) nebo b) nebo

o dávku uvedenou v článku 14 písm. a), b), e) nebo f) nepožádal. Výpovědní doba v délce 1 měsíce začíná běžet prvním dnem kalendářního měsíce bezprostředně následujícím po dni doručení výpovědi.

2. Penzijní společnost je povinna účastníkovi nejpozději do 15 dnů ode dne doručení výpovědi písemně potvrdit její přijetí a sdělit datum zániku doplňkového penzijního spoření.

3. Penzijní společnost může smlouvu o doplňkovém penzijním spoření vypovědět účastníkovi, který:

a) po dobu nejméně 6 po sobě jdoucích kalendářních měsíců v rozporu se smlouvou o doplňkovém penzijním spoření nebo zákonem o doplňkovém penzijním spoření nezaplatil příspěvek účastníka, pokud byl účastník nejméně 30 dnů přede dnem odeslání výpovědi na právo penzijní společnosti vypovědět smlouvu písemně upozorněn;

b) porušil povinnost sdělit penzijní společnosti údaje o rodném čísle přiděleném příslušným orgánem České republiky, nebylo-li mu rodné číslo přiděleno, pak číslu pojištěnce vedeného v registru pojištěnců podle zákona upravujícího pojistné na všeobecné zdravotní pojištění, nebo porušil povinnost bez zbytečného odkladu písemně oznámit změny ve skutečnostech podle článku 10 odstavce 2;

c) při uzavírání smlouvy uvedl nepravdivé údaje mající podstatný vliv na vznik nároku na poskytování státního příspěvku nebo na dávky

z doplňkového penzijního spoření nebo který zamlčel skutečnosti, které jsou rozhodné pro uzavření smlouvy.

4. Smlouvu o doplňkovém penzijním spoření nemůže penzijní společnost vypovědět podle odstavce 3, jestliže účastník dosáhl věku a délky spořicí doby stanovené smluvními podmínkami pro vznik nároku na dávky z doplňkového penzijního spoření, nebo by tyto podmínky splnil do konce výpovědní doby.

ČLÁNEK 7

Zánik doplňkového penzijního spoření

Doplňkové penzijní spoření účastníka zaniká dnem:

a) ukončení výplaty starobní penze na určenou dobu nebo invalidní penze na určenou dobu ze všech prostředků účastníka;

b) výplaty jednorázového vyrovnání ze všech prostředků účastníka;

c) úhrady jednorázového pojistného pro doživotní penzi nebo jednorázového pojistného pro penzi na přesně stanovenou dobu s přesně stanovenou výší důchodu ze všech prostředků účastníka;

d) na kterém se účastník a penzijní společnost písemně dohodli;

e) uplynutí výpovědní doby;

f) úmrtí účastníka.

ČLÁNEK 8

Příspěvky účastníků, pravidla a způsob jejich placení a postup při nesprávném placení

1. Účastník nemůže platit příspěvek účastníka současně na doplňkové penzijní spoření u více penzijních společností.

2. Výše příspěvku účastníka se stanoví na kalendářní měsíc. Účastník má právo změnit období, na něž platí příspěvky na čtvrtletní, pololetní nebo roční.

3. Měsíční výše příspěvku účastníka (dále jen „příspěvek“) činí minimálně výši stanovenou zákonem o doplňkovém penzijním spoření, maximální výše příspěvku není omezena. Skutečná výše příspěvku stanovená na kalendářní měsíc je sjednána ve smlouvě.

4. Příspěvek účastníka je splatný do konce kalendářního měsíce, za který se platí; bylo-li sjednáno placení příspěvku na období delší než jeden měsíc, je takto stanovená výše příspěvku splatná do konce prvního kalendářního měsíce tohoto období.

5. Účastník má právo změnit výši svého příspěvku, a to písemným oznámením, které spolu s jeho potvrzením penzijní společností tvoří součást smlouvy. Účastník má právo změnit výši příspěvku nejdříve od následujícího měsíce po doručení oznámení penzijní společnosti. Změna výše příspěvku účastníka není možná zpětně.

6. Za účastníka může s jeho souhlasem platit příspěvky nebo jejich část zaměstnavatel. Účastník je povinen tuto skutečnost předem písemně penzijní společnosti oznámit. Účastník je dále povinen oznámit penzijní společnosti, jakou část svého příspěvku na doplňkové penzijní spoření si platí sám a jakou za něj platí jeho zaměstnavatel. Účastník je povinen penzijní společnosti neprodleně oznamovat změny údajů dle předchozí věty, včetně změn jednorázových.

7. Při placení příspěvku uvede plátce vždy jako variabilní symbol číslo smlouvy. V případě placení příspěvku nebo jeho části zaměstnavatelem je účastník povinen zabezpečit identifikaci plátce na prováděných platbách pod platebními symboly určenými ve smlouvě. Za škodu vzniklou nesplněním této povinnosti nenese penzijní společnost odpovědnost.

8. Pokud byl ve prospěch účastníka zaplacen příspěvek vyšší, než bylo stanoveno ve smlouvě, je přeplatek veden jako část příspěvků účastníka na budoucí období dle odstavce 2.

9. V okamžiku vzniku nároku na dávku doplňkového penzijního spoření končí povinnost platit příspěvky na tuto dávku, nedohodne-li se penzijní společnost s účastníkem jinak.

ČLÁNEK 9

Odklad a přerušení placení příspěvků

1. Účastník je oprávněn odložit placení příspěvků maximálně na 12 měsíců, a to písemným oznámením penzijní společnosti a uvedením délky doby odkladu, která započne běžet dnem uvedeným účastníkem v oznámení, nejdříve

však prvním dnem kalendářního měsíce bezprostředně následujícího po dni doručení tohoto oznámení penzijní společnosti.

2. Doba odkladu se po doplacení příspěvků započítá do spořicí doby.

3. Účastník je oprávněn přerušit placení příspěvků na doplňkové penzijní spoření, a to dnem, který uvedl v oznámení o přerušení placení příspěvků, nejdříve

však prvním dnem kalendářního měsíce následujícího po doručení oznámení penzijní společnosti.

4. Doba, po kterou došlo k přerušení placení příspěvků, se nezapočítává do spořicí doby.

5. Při přerušení placení nebo odkladu placení příspěvků nenáleží účastníkovi za příslušné měsíce státní příspěvek.

ČLÁNEK 10

Státní příspěvky

1. Nárok na státní příspěvek má účastník, který má trvalý pobyt na území České republiky nebo má bydliště na území členského státu EU, a je:

a) účasten důchodového pojištění podle tuzemských právních předpisů;

b) poživatelem důchodu z tohoto důchodového pojištění;

c) účasten veřejného zdravotního pojištění v České republice.

2. Pokud zákon o doplňkovém penzijním spoření nestanoví jinak, na každý kalendářní měsíc náleží každému účastníkovi, který včas zaplatil na tento měsíc příspěvek ve výši nejméně 300 Kč (příspěvek zaměstnavatele se nezapočítává), jeden státní příspěvek.

3. Příspěvek účastníka se považuje za zaplacený včas, je-li příspěvek do konce kalendářního měsíce připsán na účet penzijní společnosti. Pokud se příspěvky platí dopředu na delší období, musí být příspěvky připsány na účet penzijní společnosti do konce prvního kalendářního měsíce tohoto období.

4. Pokud zákon o doplňkovém penzijním spoření nestanoví jinak, výše státního příspěvku na kalendářní měsíc se stanoví podle měsíční výše příspěvku účastníka placeného na penze stanovené podle zákona o doplňkovém penzijním spoření takto:

Výše příspěvku účastníka v Kč		Výše státního příspěvku v Kč
300 až 999 Kč		90 + 20 % z částky nad 300 Kč
1 000 a více Kč		230 Kč

5. Pokud účastník platí příspěvek za delší období než kalendářní měsíc, stanoví se výše státního příspěvku podle průměrné výše příspěvku připadající na kalendářní měsíc, za který se poskytuje státní příspěvek.

6. Pro účely stanovení výše státního příspěvku se výše příspěvku účastníka zao- krouhluje na celé koruny směrem dolů.

ČLÁNEK 11

Podmínky převzetí peněžních prostředků z transformovaného fondu penzijní společnosti

1. Převedení prostředků účastníka z transformovaného fondu do účastnických fondů téže penzijní společnosti lze na základě uzavření smlouvy

o doplňkovém penzijním spoření s penzijní společností a ukončení smlouvy

o penzijním připojištění u téže penzijní společnosti, která tento transformovaný fond obhospodařuje. Tento převod prostředků je bezplatný.

2. Při převodu prostředků účastníka z transformovaného fondu do účastnického fondu je penzijní společnost povinna zaevidovat převáděné prostředky

v rozdělení na příspěvky účastníka, příspěvky poskytnuté zaměstnavatelem, státní příspěvky a podíly na výnosech hospodaření transformovaného fondu v souladu s § 121 zákona o doplňkovém penzijním spoření. Původně vedené příspěvky třetích osob se zaevidují pod příspěvky účastníka s výjimkou příspěvků zaměstnavatele, které se i nadále vedou odděleně.

ČLÁNEK 12

Podmínky převodu prostředků do účastnických fondů jiné penzijní společnosti

1. Účastník má nárok na převedení prostředků účastníka k jiné penzijní společnosti v případě, že doplňkové penzijní spoření zaniklo dohodou nebo uplynutím výpovědní doby s výjimkou stanovenou v odstavci 2.

2. Nárok podle odstavce 1 nemá účastník, kterému před zánikem doplňkového penzijního spoření vznikl nárok na jednorázové vyrovnání.

3. Penzijní společnost převede prostředky účastníka na základě jeho písemné žádosti nejpozději do 1 měsíce ode dne zániku doplňkového penzijního spoření podle odstavce 1. K žádosti o převod prostředků účastníka je účastník povinen doložit souhlas penzijní společnosti, ke které mají být prostředky účastníka převedeny. Žádost o převod prostředků je podmíněna zaplacením poplatku podle statutu příslušného účastnického fondu, z kterého se prostředky účastníka převádí.

4. Při převodu prostředků účastníka podle odstavce 1 se účastníkovi spořicí doba započítává.

5. Státní příspěvek, který nebyl penzijní společnosti poukázán za dobu přede dnem převedení prostředků účastníka, se poukazuje na žádost, podanou penzijní společností Ministerstvu financí, na účet této penzijní společnosti pro přijímání a vracení příspěvků účastníka, příspěvků zaměstnavatele, státních příspěvků a prostředků účastníka převedených z jiného účastnického fondu nebo z transformovaného fondu vedeného u depozitáře účastnického fondu, ke kterému byly prostředky účastníka převedeny.

ČLÁNEK 13

Úplata penzijní společnosti

1. Penzijní společnost má právo na úplatu za obhospodařování majetku

v účastnických fondech a na úplatu za zhodnocení majetku v účastnických fondech, a to v souladu se statuty účastnických fondů.

ČLÁNEK 14

Dávky z doplňkového penzijního spoření

Penzijní společnost poskytuje z prostředků účastníka tyto dávky:

a) starobní penze na určenou dobu;

b) invalidní penze na určenou dobu;

c) jednorázové vyrovnání;

d) odbytné;

e) částečné odbytné;

f) úhrada jednorázového pojistného pro doživotní penzi;

g) úhrada jednorázového pojistného pro penzi na přesně stanovenou dobu s přesně stanovenou výší důchodu.

ČLÁNEK 15

Podmínky, vznik nároků na dávky z doplňkového penzijního spoření

1. Nárok na dávku z doplňkového penzijního spoření vzniká dnem splnění podmínek stanovených smlouvou a těmito smluvními podmínkami. Žádost

o výplatu dávky lze podat až po vzniku nároku.

2. Dávky uvedené v článku 14 písm. a), b), e) a f) náleží pouze účastníkovi.

3. Podmínkou vzniku nároku na dávky uvedené v článku 14 písm. a), e) a f) je trvání spořicí doby nejméně 60 kalendářních měsíců a dále:

a) pro dávku podle článku 21 odst. 4 dosažení věku účastníka, který je o 5 let nižší než věk potřebný pro vznik nároku na starobní důchod stanovený podle zákona o důchodovém pojištění;

b) pro ostatní dávky dosažení věku účastníka 60 let.

4. Podmínkou vzniku nároku účastníka na dávku uvedenou v článku 14 písm. c) je trvání spořicí doby nejméně 60 kalendářních měsíců a dosažení věku účastníka 60 let.

5. Podmínkou vzniku nároku účastníka na dávku uvedenou v článku 14 písm. b) je trvání spořicí doby nejméně 36 kalendářních měsíců a pobírání invalidního důchodu pro invaliditu třetího stupně z důchodového pojištění.

6. Při stanovení věku podle odstavce 3 písm. a), článku 21 odstavec 4 písm. c) se u žen postupuje stejně jako u mužů stejného data narození.

7. Dozví-li se penzijní společnost, že účastník zemřel, informuje nejpozději do 2 měsíců určenou osobu uvedenou ve smlouvě o doplňkovém penzijním spoření o jejím nároku z doplňkového penzijního spoření, pokud účastník

uvedl adresu jejího místa pobytu v České republice nebo bydliště mimo území České republiky. V této informaci uvede, zda má určená osoba nárok na jednorázové vyrovnání, nebo na odbytné.

ČLÁNEK 16

Jednorázové vyrovnání

1. Jednorázové vyrovnání:

a) náleží účastníkovi za podmínek podle článku 15 odstavec 4, a pokud mu z určené části prostředků nebyla zahájena výplata dávky uvedená

v článku 14 písm. a), b), e) nebo f); účastník může zvolit kombinaci výplaty jednorázového vyrovnání a jedné z dávek uvedených v článku 14 písm. a), b), e) nebo f);

b) náleží určené osobě, pokud účastník zemřel po dni, ke kterému mu vznikl nárok na dávku uvedenou v článku 14 písm. a) až c), e) nebo f) a před jejím vyplacením, nebo pokud účastník zemřel a starobní nebo invalidní penze na určenou dobu mu již byla vyplácena; v takovém případě má určená osoba nárok na jednorázové vyrovnání ve výši odpovídající dosud nevyplacené části prostředků účastníka;

c) stává se předmětem dědictví, neurčí-li účastník pro případy uvedené v písmeni b) určenou osobu.

2. V případě vzniku nároku na jednorázové vyrovnání a po doručení písemné žádosti účastníka o jeho výplatu, penzijní společnost vyplatí jednorázové vyrovnání do konce kalendářního čtvrtletí bezprostředně následujícího po měsíci, na který byl poslední příspěvek účastníka zaplacen.

3. V případě vzniku nároku na jednorázové vyrovnání určené osobě nebo dědici vyplatí penzijní společnost jednorázové vyrovnání do jednoho měsíce ode dne doručení písemné žádosti, pokud je prokázána smrt účastníka úmrtním listem nebo prohlášením soudu.

4. Účastníkovi, kterému vznikl nárok na jednorázové vyrovnání a který před podáním žádosti o jeho výplatu přerušil placení příspěvků účastníka, vyplatí penzijní společnost jednorázové vyrovnání do jednoho měsíce ode dne doručení písemné žádosti o jeho výplatu.

ČLÁNEK 17

Odbytné

1. Nárok na odbytné vzniká:

a) účastníkovi v případě zániku doplňkového penzijního spoření dohodou nebo výpovědí, pokud spořicí doba trvala alespoň 24 kalendářních měsíců a nedošlo k převodu prostředků účastníka k jiné penzijní společnosti;

b) účastníkovi v případě zrušení účastnického fondu, nedošlo-li k převodu prostředků účastníka do jiného účastnického fondu;

c) určené osobě, pokud účastník zemřel a nevznikl mu nárok na dávku podle článku 14 písm. a) až c), e) nebo f); neurčil-li účastník určenou osobu, stává se odbytné předmětem dědictví.

2. O odbytné lze zažádat současně s žádostí o výpověď smlouvy.

Od 1. dne měsíce následujícího po doručení žádosti do sídla Allianz penzijní společnosti, a. s., začíná běžet měsíční výpovědní lhůta, po jejímž uplynutí doplňkové penzijní spoření zanikne. Odbytné je splatné k poslednímu dni měsíce následujícího po datu zániku doplňkového penzijního spoření.

3. Výše odbytného představuje hodnotu prostředků účastníka ke dni zániku závazků ze smlouvy o doplňkovém penzijním spoření určenému v dohodě účastníka a penzijní společnosti, nebo ke dni doručení výpovědi, po odečtení poskytnutých státních příspěvků.

ČLÁNEK 18

Částečné odbytné

1. Částečné odbytné do výše jedné třetiny hodnoty prostředků účastníka bez příspěvků zaměstnavatele zaplacených za účastníka a po odečtení poměrné části poskytnutých státních příspěvků náleží účastníkovi v roce, kdy dosáhl věku 18 let, pokud spořicí doba trvala nejméně 120 kalendářních měsíců

a během posledních 24 kalendářních měsíců nedošlo k převodu prostředků účastníka k jiné penzijní společnosti. Podáním žádosti ani výplatou částečného odbytného smlouva účastníka o doplňkovém penzijním spoření nezaniká.

ČLÁNEK 19

Úhrada jednorázového pojistného pro doživotní penzi a pro penzi na přesně stanovenou dobu s přesně stanovenou výší důchodu

1. Penzijní společnost je povinna do 7 pracovních dnů ode dne doručení žádosti o úhradu jednorázového pojistného pro doživotní penzi a pro penzi na

přesně stanovenou dobu s přesně stanovenou výší důchodu sdělit písemně účastníkovi hodnotu prostředků účastníka ke dni doručení žádosti.

2. Při sjednání doživotní penze musí být výplata důchodu stanovena

v pravidelných peněžitých splátkách v neklesající výši, které musí být vypláceny doživotně alespoň čtyřikrát za kalendářní rok.

3. Při sjednání penze na přesně stanovenou dobu s přesně stanovenou výší důchodu musí doba výplaty důchodu v dohodnuté přesně stanovené výši trvat nejméně 3 roky, nebo nejméně 2 roky v případě této penze splňující podmínky zákona o doplňkovém penzijním spoření.

4. Penzijní společnost uhradí jednorázové pojistné na základě předložení uzavřené pojistné smlouvy, která splňuje podmínky stanovené

v odstavci 2 nebo 3, na účet pojišťovny uvedený v pojistné smlouvě, a to nejpozději do konce kalendářního měsíce bezprostředně následujícího po kalendářním měsíci, ve kterém byla pojistná smlouva předložena. V případě, že předložená pojistná smlouva nesplňuje podmínky stanovené podle odstavce 2 nebo 3, je penzijní společnost povinna tuto skutečnost oznámit účastníkovi do 5 pracovních dnů ode dne jejího předložení. Případný doplatek státního příspěvku pošle penzijní společnost neprodleně po jeho obdržení účastníkovi způsobem uvedeným v žádosti o dávku podle odstavce 1.

ČLÁNEK 20

Výplata dávky doplňkového penzijního spoření

1. Nárok na výplatu dávky doplňkového penzijního spoření vzniká splněním podmínek stanovených pro vznik nároku na dávku podle článku 14

a doručením písemné žádosti o výplatu dávky doplňkového penzijního spoření penzijní společnosti. Nároky určených osob je povinna určená osoba doložit ověřenou kopií úmrtního listu účastníka nebo předložením rozhodnutí soudu o prohlášení osoby za mrtvou, nárok na výplatu invalidní penze je účastník povinen doložit ověřenou kopií dokladu příslušného úřadu, který potvrzuje přiznání invalidního důchodu. Nárok na výplatu dávek dědicům je oprávněná osoba povinna doložit ověřenou kopií pravomocného rozhodnutí soudu o potvrzení nebo vypořádání dědictví.

2. Účastníkovi nebo fyzické osobě určené ve smlouvě, kterým vznikl nárok na dávku doplňkového penzijního spoření a kteří nemají trvalý pobyt na území České republiky a nemají bydliště na území členského státu Evropské unie, je penzijní společnost povinna na jejich žádost vyplácet dávku do ciziny ve výši a ve lhůtách stanovených smluvními podmínkami. Dávky vyplácené mimo území České republiky jsou sníženy o přímé náklady na jejich výplatu. Xxxxx se považuje za vyplacenou dnem jejího odepsání z bankovního účtu účastnického fondu vedeného u depozitáře.

3. Jsou-li vyplácené dávky zasílány na adresu do vlastních rukou, jsou sníženy

o přímé náklady na jejich výplatu. Pro účely výplaty dávek platí pro oznámení

o změně adresy nebo účtu obdobné podmínky jako pro žádost o výplatu. Oznámení spolu s potvrzením o jeho přijetí penzijní společností tvoří dodatek ke smlouvě.

ČLÁNEK 21

Výplata starobní penze na určenou dobu a invalidní penze na určenou dobu

1. Starobní penze na určenou dobu nebo invalidní penze na určenou dobu se vyplácí buď ve splátkách v určené výši, nebo v určeném počtu splátek, do vyčerpání prostředků účastníka. Penzijní společnost poukazuje dávky pravidelně vždy k poslednímu dni kalendářního měsíce předcházejícímu sjednanému období výplaty dávky. Období výplaty dávky může být dohodnuté měsíční nebo čtvrtletní za podmínky, že výše splátky činí

minimálně 500 Kč, jinak si účastník může zvolit pouze roční období výplaty. Nezabezpečuje-li úhrn všech prostředků, z nichž se penze vypočítá, roční penzi alespoň ve výši 500 Kč, vyplatí penzijní společnost jednorázové vyrovnání místo penze.

2. V žádosti o výplatu dávek podle tohoto odstavce účastník určí také dobu nebo výši splátek, a to tak, aby předpokládaná doba výplaty dávek trvala nejméně 3 roky nebo nejméně 2 roky v případě dávky splňující podmínky podle odstavce 4. Penzijní společnost zahájí výplatu splátek

podle odstavce 4 nejpozději do konce kalendářního měsíce bezprostředně následujícího po kalendářním měsíci, ve kterém byla žádost o výplatu předložena. V žádosti o dávku splňující podmínky podle odstavce 4 účastník uvede zdravotní pojišťovnu, u které je pojištěn podle zákona upravujícího veřejné zdravotní pojištění. Účastník sdělí bez zbytečného odkladu penzijní společnosti změnu zdravotní pojišťovny, pokud k ní dojde během doby výplaty dávky podle odstavce 4.

3. Účastník je oprávněn požádat o pozastavení výplaty dávky, a to i opakovaně, to neplatí, jde-li o starobní penzi na určenou dobu dle odstavce 4. V písemné žádosti o pozastavení výplaty dávky musí být stanovena doba, na kterou

se výplata dávky pozastavuje, která nesmí být kratší než 3 měsíce. Penzijní společnost může podání žádosti o pozastavení výplaty dávky podmínit zaplacením poplatku.

4. Penzijní společnost je povinna oznámit účastníkovi, zdravotní pojišťovně podle odstavce 2 a České správě sociálního zabezpečení nejpozději v den vyplacení první splátky den zahájení vyplácení starobní penze na určenou dobu

a nejpozději v den vyplacení poslední splátky den ukončení vyplácení starobní penze na určenou dobu, jestliže v době započetí vyplácení starobní penze na určenou dobu:

a) splátka činí alespoň 30 % průměrné mzdy v národním hospodářství vyhlašované Ministerstvem práce a sociálních věcí podle zákona upravujícího zaměstnanost za kalendářní rok předcházející kalendářnímu roku, v němž započalo vyplácení starobní penze na určenou dobu;

b) je sjednána výplata splátek v neklesající výši, měsíčně, bez možnosti výplatu přerušit nebo pozastavit;

c) výplata splátek je rozvržena tak, aby skončila nejdříve dosažením důchodového věku příjemce potřebného pro vznik nároku na starobní důchod stanoveného podle zákona o důchodovém pojištění sníženého o 3 roky.

5. Penzijní společnost oznámí skutečnost uvedenou v odstavci 4 zdravotní pojišťovně a České správě sociálního zabezpečení elektronicky.

6. V případě, že prostředky účastníka v průběhu vyplácení již nedostačují k výplatě splátky podle odstavce 4, penzijní společnost vyplatí zbývající prostředky účastníka v termínu pro výplatu nejbližší splátky.

ČLÁNEK 22

Osobní penzijní účet a penzijní jednotka

1. Penzijní společnost vede pro každého účastníka nebo jiného příjemce dávky osobní penzijní účet, na kterém eviduje prostředky účastníka a penzijní jednotky účastníka v jednotlivých účastnických fondech.

2. Osobní penzijní účet se skládá z peněžního a z majetkového podúčtu, na kterých jsou evidovány položky podle zákona o doplňkovém penzijním spoření.

3. Penzijní jednotka představuje podíl na majetku v účastnickém fondu.

4. Hodnota penzijní jednotky se vyjadřuje v českých korunách a určuje se s přesností na čtyři desetinná místa. Výpočet aktuální hodnoty penzijní

jednotky a jeho pravidelnost je stanovena ve statutech účastnických fondů.

5. Penzijní společnost ke dni připsání prostředků účastníka na účet účastnického fondu připíše na majetkový podúčet počet penzijních jednotek odpovídající podílu hodnoty připsaných prostředků a aktuální hodnoty penzijní jednotky účastnického fondu a z peněžního podúčtu odepíše peněžitou částku odpovídající počtu připsaných penzijních jednotek násobenou aktuální hodnotou penzijní jednotky účastnického fondu.

6. Penzijní společnost odepíše z majetkového podúčtu penzijní jednotky a na peněžní podúčet účastníka připíše peněžitou částku odpovídající počtu odepsaných penzijních jednotek násobenou aktuální hodnotou penzijní jednotky účastnického fondu, a to ke dni:

a) výplaty splátky starobní penze na určenou dobu nebo invalidní penze na určenou dobu;

b) doručení žádosti o výplatu dávky;

c) doručení žádosti o převod prostředků účastníka k jinému účastnickému fondu téže penzijní společnosti;

d) zániku doplňkového penzijního spoření určeného v dohodě účastníka a penzijní společnosti;

e) doručení výpovědi;

f) kdy se penzijní společnost dozvěděla o povinnosti vrátit Ministerstvu financí státní příspěvek;

g) rozhodnutí penzijní společnosti o výplatě neoprávněně zaslaných peněžních prostředků.

ČLÁNEK 23

Výpis doplňkového penzijního spoření

1. Na základě dohody účastníka nebo jiného příjemce dávky s penzijní společností může výpis doplňkového penzijního spoření (dále jen „výpis“) obsahovat vedle údajů podle zákona o doplňkovém penzijním spoření také další údaje.

2. Penzijní společnost je povinna zaslat účastníkovi nebo jinému příjemci dávky bezplatně výpis za kalendářní rok do jednoho měsíce po skončení kalendářního roku a v případě převodu prostředků účastníka nebo účastnického fondu k jiné penzijní společnosti bez zbytečného odkladu, a to způsobem dohodnutým ve smlouvě.

3. Penzijní společnost převádějící prostředky účastníka k jiné penzijní společnosti je povinna zaslat ke dni převodu prostředků účastníka způsobem umožňujícím dálkový přenos dat výpis z osobního penzijního účtu účastníka této penzijní společnosti.

4. Penzijní společnost je povinna zaslat výpis účastníkovi nebo jinému příjemci dávky na požádání kdykoli do 15 pracovních dnů od doručení písemné žádosti účastníka nebo jiného příjemce dávky, přičemž odeslání výpisu častěji než jednou ročně může být zpoplatněno.

ČLÁNEK 24

Doplatky po zániku doplňkového penzijního spoření

Platby připsané na účet účastníka po zániku doplňkového penzijního spoření a náležející účastníku jsou mu dodatečně doplaceny bez zbytečného odkladu.

V případě, že částka u bankovního převodu nebo u výplaty poštovní poukázkou je nižší než penzijní společností stanovené minimální částky, výplata doplatků se neprovádí. Jedná-li se o převod prostředků do účastnických fondů penzijní společnosti, jsou doplatky převedeny vždy v jakékoli výši.

ČLÁNEK 25

Doručování a další práva a povinnosti vyplývající z doplňkového penzijního spoření

1. Písemnost může mít listinnou, elektronickou nebo jinou obdobnou podobu vyplývající z dosažených technických možností.

2. Je-li pro písemnost vyžadována písemná forma dle příslušných právních předpisů, je taková forma zachována, pokud je podpis právního jednání nahrazen mechanickými prostředky v případech, kdy je to obvyklé (zejména jde-li o hromadnou korespondenci, komunikaci elektronickými prostředky, předchozí dohodu nebo návrh, podle něhož se druhá strana zachová apod.). Mechanickými prostředky se rozumí například faksimile podpisu.

3. Písemnosti si smluvní strany doručují:

a) při osobním styku jejich předáním a převzetím;

b) s využitím provozovatele poštovních služeb na poštovní adresu uvedenou ve smlouvě nebo prokazatelně sdělenou druhou smluvní stranou po uzavření smlouvy;

c) prostřednictvím oficiální webové nebo mobilní aplikace penzijní společnosti, do níž se vyžaduje vstup za pomoci individuálně přidělených přihlašovacích údajů a hesla, je-li takové doručení v aplikaci umožněno. To platí pouze v případě, že službu výše uvedených aplikací má účastník sjednánu. O doručení písemnosti touto cestou je účastník notifikován též prostřednictvím elektronické pošty či textové zprávy (SMS) na mobilní telefonní číslo, které k tomuto účelu účastník poskytl (dále též „notifikační zpráva“);

d) elektronicky v souladu s právními předpisy na adresu předem určenou smluvními stranami.

4. Účastník je povinen sdělit penzijní společnosti aktuální adresu trvalého pobytu, případně, pokud se liší, kontaktní adresu pro doručování písemností (kontaktní poštovní a e-mailovou adresu), na které se skutečně zdržuje a kde má možnost vybírat a přebírat zásilky, a jde-li o elektronickou poštu, pak takovou e-mailovou adresu (e-mailovou schránku), k níž má pravidelný přístup a která je chráněna proti zneužití a přístupu třetích osob.

5. Písemnost odeslaná na sdělenou poštovní adresu s využitím provozovatele poštovních služeb je doručena dnem dojití; v pochybnostech se má za to, že došla 3. pracovní den po odeslání, byla-li však odeslána na adresu v jiném státu, pak 15. pracovní den po odeslání. Není-li ujednáno jinak, určuje

druh takové písemnosti (např. obyčejná zásilka, doporučená zásilka apod.) odesílatel.

6. Písemnost určená účastníkovi nebo příjemci dávky zasílaná na dodejku nebo formou dodání do vlastních rukou se považuje za doručenou dnem jejího převzetí nebo dnem odepření převzetí písemnosti. Nebyl-li adresát zastižen, považuje se písemnost za doručenou dnem uložení u držitele poštovní licence, a to i když se adresát o jejím uložení nedozvěděl. Písemnost se považuje za doručenou rovněž dnem, kdy byla penzijní společnosti vrácena jako nedoručitelná, a to z jakéhokoli důvodu s výjimkou zvláštního postupu uvedeného v odstavci 12 tohoto článku (vědomé zmaření dojití). To neplatí, pokud adresát prokáže, že písemnost nemohl vyzvednout ze závažného důvodu (např. hospitalizace).

7. Písemnost určená penzijní společnosti se doručuje do jejího sídla. V případě, že byla písemnost účastníkem nebo příjemcem dávky odevzdána zprostředkovateli, je doručena dnem, kdy ji zprostředkovatel prokazatelně předá penzijní společnosti (určenému zaměstnanci penzijní společnosti).

8. Písemnost odeslaná penzijní společností prostřednictvím oficiální webové nebo mobilní aplikace penzijní společnosti je doručena okamžikem,

kdy je v aplikaci uložena a připravena k vyzvednutí. Písemnost zasílaná stejným způsobem účastníkem, který má tuto službu sjednánu, je doručena okamžikem odeslání a zaznamenání v systému aplikace.

9. Písemnost odeslaná elektronicky na sdělenou e-mailovou adresu se považuje za doručenou dnem jejího odeslání odesílatelem.

10. Penzijní společnost si může vyhradit právo požadovat, aby podpis na písemnosti byl úředně nebo jinak ověřen:

a) u výpovědí a žádostí o výplatu dávky musí být podpis účastníka vždy ověřen. Pokud celková výplata dávky nepřesáhne 500 000 Kč, je postačující ověření podpisu zprostředkovatelem. Pokud celková výplata dávky přesáhne 500 000 Kč, je nutné podpis ověřit úředně (ověření zprostředkovatelem nebude akceptováno s výjimkou případů, kdy má být výplata dávky poukázána na účet, ze kterého byl poslední rok hrazen příspěvek);

b) pokud je výpověď a žádost o výplatu dávky sepsaná pouze účastníkem bez účasti zprostředkovatele, je vyžadován vždy úředně ověřený podpis účastníka bez ohledu na výši výplaty dávky;

c) v případě žádostí o výplatu dávky po úmrtí účastníka musí být podpis osoby žádající o dávku vždy ověřen. Pokud celková výplata dávky nepřesáhne 500 000 Kč, je postačující ověření podpisu

zprostředkovatelem. Pokud celková výplata dávky přesáhne 500 000 Kč, je nutné podpis vždy ověřit úředně (ověření zprostředkovatelem nebude akceptováno);

d) pokud je žádost o výplatu dávky po úmrtí účastníka sepsaná bez účasti zprostředkovatele, je vyžadován vždy úředně ověřený podpis osoby žádající o dávku bez ohledu na výši výplaty dávky;

e) u ostatních žádostí není úředně ověřený podpis účastníka vyžadován.

11. Peněžní částka je doručena penzijní společnosti dnem připsání této částky na jeho účet s ujednanou identifikací platby (zejména variabilním symbolem).

12. Peněžní částky převyšující 50 000 Kč jsou penzijní společností poskytovány výhradně formou bezhotovostního platebního styku.

13. Smluvní strany jsou povinny si bez zbytečného odkladu sdělit změny veškerých skutečností významných pro doručování a oznámit si navzájem svou novou poštovní nebo e-mailovou adresu. Tyto změny jsou vůči druhé smluvní straně účinné, jakmile jí byly sděleny. Pokud má odesílatel důvodnou pochybnost

o správnosti adresy, má se za to, že adresou je adresa, která je odesílateli známa na základě jeho vlastního zjištění provedeného v souladu s právními předpisy.

14. Porušil-li účastník bez omluvitelného důvodu povinnost sdělit změny

a oznámit novou poštovní nebo e-mailovou adresu, případně nahlásí-li již od počátku vědomě nepravdivou, falešnou nebo jinak vadnou poštovní nebo

e-mailovou adresu, považuje se toto jednání za zmaření dojití a písemnost doručovaná na poštovní adresu se považuje za xxxxxxxxx 0. pracovní den po odeslání, byla-li však odeslána na adresu v jiném státu, pak 15. pracovní den po odeslání, a písemnost (zejména notifikační zprávy) odesílatele doručovaná na e-mailovou adresu se považuje za doručenou dnem jejího odeslání odesílatelem, i když adresát neměl možnost se s obsahem písemnosti seznámit. Neoznámení aktuální poštovní nebo e-mailové adresy jde k tíži strany, která tuto povinnost porušila.

15. Učastník může prostřednictvím oficiální webové nebo mobilní aplikace provádět taková právní jednání, oznámení či jiné úkony, které tyto aplikace technicky umožňují, a pokud je jednající osoba řádně přihlášena, ověřena pomocí autorizačního SMS kódu či jiným obdobným způsobem zaručujícím její identifikaci a postupuje v souladu s podmínkami užití aplikace.

16. Právní jednání, oznámení nebo jakýkoli jiný úkon učiněný prostřednictvím oficiální webové nebo mobilní aplikace penzijní společnosti v souladu

s předchozím odstavcem a podmínkami jejich užití se považuje za jednání přihlášené osoby v písemné formě.

17. Oficiální webová nebo mobilní aplikace penzijní společnosti splňuje podmínky trvalého nosiče dat.

ČLÁNEK 26

Rozhodné právo a soudní příslušnost

1. Právní vztahy vyplývající ze smlouvy o doplňkovém penzijním spoření se řídí českým právním řádem. Případné soudní spory vzniklé na základě tohoto smluvního vztahu budou náležet do působnosti místně příslušného soudu České republiky.

2. Spory mezi spotřebitelem (účastníkem) a penzijní společností nebo zprostředkovatelem ze smlouvy týkající se jakéhokoli produktu poskytovaného penzijní společností lze také řešit mimosoudní cestou prostřednictvím České obchodní inspekce (xxx.xxx.xx) nebo Finančního arbitra (xxx.xxxxxxxxx.xx), který je oprávněný rozhodovat o sporech z penzijních produktů. Mimosoudní řešení spotřebitelského sporu se řídí zákonem č. 634/1992 Sb., o ochraně spotřebitele nebo zákonem č. 229/2002 Sb. o finančním arbitrovi.

ČLÁNEK 27

Závěrečná ustanovení

1. Smluvní podmínky schválilo představenstvo Allianz penzijní společnosti, a. s., dne 23. 1. 2023 a nabývají účinnosti dnem 10. 2. 2023.

Document Metadata

Table of Contents

ALLIANZ PENZE SMLUVNÍ DOKUMENTACE

Document Metadata