Smlouva o podmínkách vydávání a odkupování
Smlouva o podmínkách vydávání a odkupování
Cenných papírů ZFPA Rezerva (dále jen „Smlouva“) v6 (FO se zástupcem)
I. Smluvní strany Povinné údaje!
Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. se sídlem Na Pankráci 0000/000, 000 00 Xxxxx 0, IČ 43873766, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze oddíl B, xxxxxx 1031 (dále jen „Společnost“) a Investor – fyzická osoba, která jedná prostřednictvím zástupce.
I.A Údaje o Investorovi
příjmení
jméno titul
rodné číslo
pohlaví
muž žena
datum narození místo narození
státní občanství
ČR jiné (uveďte):
Investor je daňovým rezidentem mimo Českou republiku
ano
daňové identifikační číslo kód/název státu
Investor prohlašuje, že není daňovým rezidentem USA, v opačném případě uvádí TIN:
I.B Kontaktní údaje Investora
Trvalý nebo jiný pobyt
ulice
č. popisné / orientační
obec PSČ stát
Uveďte všechny další státy, ve kterých je Investor přihlášen k trvalému nebo dlouhodobému pobytu
Kontaktní adresa (nevyplňujte, pokud je shodná s trvalým nebo jiným pobytem)
ulice č. popisné / orientační
obec PSČ stát
Kontaktní spojení (tato e-mailová adresa a telefon slouží ke komunikaci mezi Investorem a Společností)
telefon
I.C Doklad totožnosti Investora
druh Dokladu totožnosti OP
Pas
Povolení k pobytu
Nebyl vydán
číslo Dokladu totožnosti platnost do
vydán kým
I.D Bankovní účet Investora
Bankovní účet v měně CZK (zejména pro odkup či výplatu dividendy či splatnost Fondu v CZK)
/ |
a/nebo Bankovní účet v měně EUR (zejména pro odkup či výplatu dividendy či splatnost Fondu v EUR)
IBAN SWIFT kód
I.E Prohlášení Investora dle Zákona AML
1) Účel a zamýšlená povaha obchodu:
akumulace finančních prostředků
jiné:
2) Zdroj finančních prostředků:
plat nebo odměny
jiné:
(př.: prodej majetku, dědictví, dary, zápůjčky, xxxxx z investic, atd.)
3) Roční příjem / částka:
4) Povolání:
do 500 tis. CZK
do 1 mil. CZK
do 3 mil. CZK
více než 3 mil. CZK − uveďte sumu v mil. CZK
037Z_SCZZFPA-1-1812
5) Politicky exponovaná osoba: ano
strana 1 z 5
I.F Zástupce Investora
příjmení
jméno titul
rodné číslo datum narození
pohlaví
muž žena
místo narození
Zástupce Investora je zároveň Obchodním zástupcem
ano
státní občanství
ČR jiné (uveďte):
Trvalý nebo jiný pobyt
ulice
č. popisné / orientační
obec
PSČ
stát
Uveďte všechny další státy, ve kterých je Zástupce Investora přihlášen k trvalému nebo dlouhodobému pobytu
Kontaktní adresa (nevyplňujte, pokud je shodná s trvalým nebo jiným pobytem)
ulice č. popisné / orientační
obec PSČ stát
Kontaktní spojení e-mail
telefon
Doklad totožnosti
druh Dokladu totožnosti
OP Pas Povolení k pobytu
číslo Dokladu totožnosti
platnost do vydán kým
I.G Zástupce Investora (vyplňte v případě potřeby)
příjmení
jméno titul
rodné číslo datum narození
pohlaví
muž žena
místo narození
Zástupce Investora je zároveň Obchodním zástupcem
ano
státní občanství
ČR jiné (uveďte):
Trvalý nebo jiný pobyt
ulice
č. popisné / orientační
obec
PSČ
stát
Uveďte všechny další státy, ve kterých je Zástupce Investora přihlášen k trvalému nebo dlouhodobému pobytu
Kontaktní adresa (nevyplňujte, pokud je shodná s trvalým nebo jiným pobytem)
ulice č. popisné / orientační
obec PSČ stát
Kontaktní spojení e-mail
telefon
037Z_SCZZFPA-1-1812
Doklad totožnosti
druh Dokladu totožnosti
OP Pas Povolení k pobytu
číslo Dokladu totožnosti
platnost do vydán kým
II. Předmět Smlouvy |
1) Předmětem této Smlouvy je úprava podmínek vydávání a odkupování Cenných papírů, včetně investování prostřednictvím Investičních programů. 2) Práva a povinnosti Investora a Společnosti, které nejsou upraveny touto Smlouvou, se řídí Podmínkami k investování, příslušnými Produktovými podmínkami, Statutem nebo Prospektem příslušného Fondu, Ceníkem CZK produktů nabízených Generali Investments CEE prostřednictvím ZFP akademie, a.s. / Ceníkem EUR produktů nabízených Generali Investments CEE a příslušnými právními předpisy. |
III. Služby |
1) Společnost bude Investorovi poskytovat službu telefonického podávání žádostí prostřednictvím klientské linky: ano 2) Společnost bude Investorovi zasílat výpisy o stavu Majetkového účtu do Osobního mailboxu: měsíčně čtvrtletně 3) Společnost bude Investora informovat o zaslání zprávy do Osobního mailboxu e-mailem. 4) Společnost bude Investorovi zasílat informace o provedených pokynech a dále roční výpis o stavu Majetkového účtu do Osobního mailboxu. 5) Další Společností nabízené služby a způsob jejich sjednání jsou uvedeny v Ceníku CZK produktů nabízených Generali Investments CEE prostřednictvím ZFP akademie, a.s. / Ceníku EUR produktů nabízených Generali Investments CEE (např. služba Moje Investice Online Plus pomocí Autorizačních SMS*). * Pro zasílání Autorizačních SMS bude využit kontaktní telefon uvedený v čl. I. B této Smlouvy. |
IV. ZFPA Rezerva |
ZFPA Rezerva Číslo účtu 5 9 5 5 5 0 0 0 0 / 2 7 0 0 Částka CZK (80% Generali Fond korporátních dluhopisů a 20% Generali Fond balancovaný konzervativní) Pozn.: U fondů Generali Fond korporátních dluhopisů (ISIN: CZ0008471786) a Generali Fond balancovaný konzervativní (ISIN: CZ0008471760) se jedná o Třídy R. |
V. ZFPA PARTNER Invest Plus a nastavení pravidelného přestupu |
a) Žádám o založení produktu ZFPA PARTNER Invest Plus: Doba trvání (doba musí být vždy celý rok, Pravidelná měsíční CZK Cílová investovaná CZK přičemž min. doba je 5 let) investice částka* postupné splácení jednorázová úhrada Není-li zvolena forma úhrady Vstupního poplatku Investičního programu, bude Vstupní poplatek Vstupního poplatku Vstupního poplatku Investičního programu hrazen postupně, kdy 70 % zaslané částky bude použito na úhradu Vstupního Investičního programu Investičního programu poplatku Investičního programu a 30 % zaslané částky bude použito na vydání Cenných papírů. Číslo účtu 3 0 0 1 5 0 0 0 0 / 2 7 0 0 * Cílová investovaná částka produktu ZFPA PARTNER Invest Plus nemusí být stanovena. V takovém případě Investor hradí Vstupní poplatek Investičního programu z každé jednorázové investice. Konkrétní výše poplatků je uvedena v Ceníku CZK produktů nabízených Generali Investments CEE prostřednictvím ZFP akademie, a.s. Pozn.: Cílovou investovanou částku je možné zvolit v případě, kdy doba trvání produktu končí max. v roce, v němž Investor dosáhne 75 let věku. |
b) Žádám o přestup z produktu ZFPA Rezerva do produktu uvedeného v čl. V. a). této Smlouvy – produktu ZFPA PARTNER Invest Plus: Částka CZK měsíčně První přestup ke dni Částku za pravidelný přestup zasílejte po dobu trvání ZFPA PARTNER Invest Plus do produktu ZFPA PARTNER Invest Plus dle čl. V. a) této Smlouvy. |
VI. Profilové fondy / další pravidelná investice |
a) Žádám o založení produktu Pravidelné investování (PI) do Fondu / Investičního programu: Generali Prémiový konzervativní fond (domicil Irsko) Generali Prémiový vyvážený fond (domicil Irsko) Generali Prémiový dynamický fond (domicil Irsko) Fond / Investiční program (doba musí být vždy celý rok, přičemž Pravidelná měsíční Cílová investovaná Doba trvání max. doba je 40 let, a končí max. v roce investice CZK částka PI* CZK v němž Investor dosáhne 75 let věku) postupné splácení jednorázová úhrada Není-li zvolena forma úhrady Vstupního poplatku Investičního programu, bude Vstupní poplatek Vstupního poplatku Vstupního poplatku Investičního programu hrazen postupně, kdy 70 % zaslané částky bude použito na úhradu Vstupního Investičního programu Investičního programu poplatku Investičního programu a 30 % zaslané částky bude použito na vydání Cenných papírů. * Cílová investovaná částka PI se vždy rovná součtu všech plánovaných pravidelných investic za dobu trvání produktu. Konkrétní výše poplatků je uvedena v Ceníku CZK produktů nabí- zených Generali Investments CEE prostřednictvím ZFP akademie, a.s. |
b) Žádám o přestup z produktu ZFPA Rezerva do produktu uvedeného v čl. VI. a) této Smlouvy – do produktu Pravidelné investování (PI) do Fondu / Investičního programu: Částka CZK měsíčně První přestup ke dni Částku za pravidelný přestup zasílejte po dobu trvání do produktu Pravidelné investování (PI) do Fondu / Investičního programu dle čl. VI. a) této Smlouvy. |
VII. Závěrečná ustanovení |
1) Investor bere na vědomí, že podpisem tohoto dokumentu činí Společnosti návrh na uzavření Smlouvy a že Smlouva nabývá účinnosti dnem její akceptace Společností, která je Investorovi písemně potvrzena. Investor si přeje být vázán Smlouvou v případě akceptace návrhu Investora Společností. Investor svým podpisem potvrzuje, že mu byly dokumenty uve- dené v odstavci 5) Závěrečných ustanovení Smlouvy poskytnuty v dostatečném časovém předstihu před podpisem návrhu Xxxxxxx a že si je vědom rizik vyplývajících z investování. Uzavřením a účinností Smlouvy nevzniká Investorovi povinnost investovat. V případě, že Investor nerealizuje žádnou investici po dobu 12 měsíců, je Majetkový účet Společností zrušen a Smlouva ukončena. 2) Obsah Smlouvy tvoří též Podmínky společnosti Generali Investments CEE, investiční společnost, a. s. k investování do Fondů a Investičních programů (dále jen „Podmínky k investování“), příslušné Produktové podmínky a Ceník CZK produktů nabízených Generali Investments CEE prostřednictvím ZFP akademie, a.s. / Ceník EUR produktů nabíze- ných Generali Investments CEE, které jsou zveřejňovány na internetové adrese xxx.xxxxxxxx-xxxxxxxxxxx.xx (dále „Internetová adresa“) pod záložkou „O nás“ (položka „Fondy“). 3) Pokud Xxxxxxx nestanoví jinak, pak pojmy uváděné ve Xxxxxxx s velkým počátečním písmenem mají význam definovaný ve Smlouvě, v Podmínkách k investování nebo v příslušných Produktových podmínkách. 4) Investor je oprávněn po akceptaci Smlouvy Společností zasílat své peněžní prostředky ve prospěch bankovních účtů aktuálně nabízených Fondů a Investičních programů za účelem vydání Cenných papírů v souladu s Podmínkami k investování, příslušnými Produktovými podmínkami a Statutem nebo Prospektem a Ceníkem CZK produktů nabízených Generali Investments CEE prostřednictvím ZFP akademie, a.s. / Ceníkem EUR produktů nabízených Generali Investments CEE. Seznam aktuálně nabízených Fondů a Investičních programů a jejich bankovních účtů je zveřejňován na Internetové adrese. 5) Statuty, Prospekt, Podmínky k investování, příslušné Produktové podmínky, Ceník CZK produktů nabízených Generali Investments CEE prostřednictvím ZFP akademie, a.s. / Ceník EUR produktů nabízených Generali Investments CEE a Informace o Společnosti jsou zveřejněny na Internetové adrese. Investoři si rovněž mohou jejich aktuální znění kdykoli vyžádat u Obchodního zástupce, v sídle Společnosti a v Kontaktním místě v listinné podobě. 6) Investor potvrzuje, že při založení Investičního programu s Cílovou investovanou částkou obdržel modelaci budoucího vývoje investice (dále jen „Investiční návrh“). Investiční návrh obsahuje zejména informace o způsobu výpočtu, úhradě a výši Vstupního poplatku Investičního programu a jeho vlivu na nákladovost zvoleného produktu v čase. Pokud mu není tato informace předložena Obchodním zástupcem automaticky, má právo si ji od něj vyžádat, případně podat Společnosti stížnost v této věci. Investor má rovněž možnost spočítat si konkrétní výši Vstupního poplatku Investičního programu, včetně nákladovosti Investičního programu, prostřednictvím on-line kalkulačky, přístupné na adrese: xxxx://xxx.xxxxxxxx-xxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxx/xxxx-0x/. Společnost Investorovi potvrdí výši Vstupního poplatku Investičního programu v závislosti na Investorem zvolenou variantu Investičního programu v Potvrzení o založení produktu a zároveň mu sdělí údaje pro identifikaci plateb. V případě založení dalšího stejného produktu bude variabilní a specifický symbol pro odlišení plateb přidělen Společností. Zaplacený Vstupní poplatek Investičního programu je nevratný bez ohledu na zvolený způsob jeho úhrady. Vstupní poplatek Investičního programu je příjmem Společnosti, ze kterého se hradí odměna (provize), která je považována za Pobídku investičnímu zprostředko- vateli ve výši 50 – 100 % ze Vstupního poplatku Investičního programu. Bližší informace o Pobídkách, které jsou v souvislosti s touto Smlouvou přijímány nebo poskytovány Společností, jsou uvedeny v dokumentu Informace o Společnosti. |
037Z_SCZZFPA-1-1812
7) Investor bere na vědomí, že v souvislosti s uzavíráním Xxxxxxx je Investorem vyplňován Investiční dotazník, který má za cíl získání informací o odborných znalostech a zkušenostech Investora v oblasti investic. Investor se zavazuje v případě jakékoliv změny údajů obsažených v Investičním dotazníku informovat Obchodního zástupce. V případě odmítnutí vyplnění Investičního dotazníku je Investor srozuměn s tím, že tento postup Obchodnímu zástupci neumožňuje vyhodnotit, zda provedení obchodu od- povídá odborným znalostem nebo zkušenostem Investora potřebným pro pochopení souvisejících rizik. Investor bere na vědomí, že nevyplnění Investičního dotazníku může být důvodem zamítnutí Smlouvy. 8) Investor prohlašuje, že: a. byl upozorněn a je mu znám význam doložky Smlouvy, na jejímž základě je část obsahu Smlouvy v souladu s § 1751 NOZ určena Podmínkami k investování a výslovněs jejich zněním souhlasí, jakož i souhlasí s ustanoveními, která odkazují na dokumenty stojící mimo vlastní text Smlouvy a bere na vědomí, že ho zavazují i tyto dokumenty. V této souvislosti zejména bere na vědomí a souhlasí s ustanoveními o možnosti jejich změn dle odst. 15.11 Podmínek k investování, odst. 12.5 Podmínek k investování o investování upravující investování nezletilého Investora a o nevratnosti již zaplacených poplatků dle odst. 15.14 Podmínek k investování; b. se před podpisem návrhu Xxxxxxx seznámil s dokumenty uvedenými v odstavci 5) Závěrečných ustanovení Smlouvy, včetně informací o Pobídkách, které jsou v souvis- losti s touto Smlouvou přijímány nebo poskytovány Společností; c. souhlasí s tím, že informace a zákonné informační povinnosti mu budou poskytovány elektronickou cestou, prostřednictvím e-mailu uvedeného v čl. I.B. této Smlouvy a/ nebo prostřednictvím Osobního mailboxu; d. údaje uvedené v Investičním dotazníku jsou aktuální, přesné a úplné; e. má pravidelný přístup na internet a výslovně souhlasí s poskytováním Klíčových informací pro Investory, Statutů, Prospektu a dalších dokumentů týkajících se Fondů prostřednictvím Internetové adresy; f. mu byly v dostatečném časovém předstihu před podpisem návrhu Xxxxxxx poskytnuty aktuální Klíčové informace pro Investory příslušných Fondů a seznámí se vždy s aktuálními zněními těch, do jejichž Cenných papírů hodlá investovat; g. v případě výběru investice do Investičního programu s Cílovou investovanou částkou mu byl v dostatečném časovém předstihu před podpisem návrhu Xxxxxxx poskytnut Investiční návrh, který obsahuje princip výpočtu, účtování a výši Vstupního poplatku Investičního programu a jeho vliv na nákladovost zvoleného produktu v čase; h. obdržel spolu s touto Smlouvou informace o způsobu stanovení a úhrady Vstupního poplatku Investičního programu včetně možnosti ověřit si konkrétní výši Vstupního poplatku Investičního programu prostřednictvím on-line kalkulaček zpřístupněných Společností na Internetové adrese; i. údaje vztahující se k osobě Investora uvedené ve Smlouvě jsou pravdivé, úplné a správné a zavazuje se bez zbytečného odkladu oznámit Společnosti všechny změny a současně předložit dokumenty prokazující příslušné změny a poskytnout Společnosti součinnost při ověřování prohlášení Investora; x. Xxxxxxx uzavírá v rámci nakládání s výlučným vlastnictvím Investora. V případě, že je Investor osobou žijící v manželství nebo registrovaném partnerství, prohlašuje, že Xxxxxxx uzavírá v rámci obstarání běžných záležitostí rodiny anebo má souhlas druhého s uzavřením Smlouvy či jiným právním jednáním, pro něž je souhlas nutný. Tento souhlas je povinen do 30 dnů od doručení výzvy předložit v písemné formě Společnosti; k. byl seznámen s upozorněním, že současná výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí a investice do cenných papírů v sobě obsahuje riziko kolísání aktuální hodnoty investované částky a výnosů z ní a není zaručena návratnost původně investované částky. Úplné informace o podstatných okolnostech a rizicích investice jsou uvedeny ve Statutech a/nebo Prospektu Fondů; l. že není na seznamu osob a hnutí, vůči nimž jsou uplatňována sankční opatření v souladu se zvláštními právními předpisy, ani s těmito osobami není v obchodním nebo jiném kontaktu; m. byl seznámen s definicí PEO ve smyslu ust. § 4 odst. 5 Zákona AML; n. se na Smlouvu a na jednotlivé žádosti dle Xxxxxxx a Podmínek k investování nevztahuje povinnost uveřejnění prostřednictvím registru smluv podle XXXX. Jestliže toto prohlášení není nebo nebude pravdivé, tak je Investor povinen tuto skutečnost Společnosti neprodleně oznámit. V případě, že se na Smlouvu nebo žádost vztahuje taková povinnost uveřejnění, Investor souhlasí, že ji zveřejní Společnost, ledaže se se Společností dohodne jinak. 9) Podpisem návrhu Xxxxxxx Investor bere na vědomí, že informace o zpracování osobních údajů jsou uvedeny v dokumentu „Informace o zpracování osobních údajů“, který je dostupný na Internetové adrese pod záložkou „O nás“ (položka „Společnost“). |
VIII. Informace o způsobu stanovení a úhrady Vstupního poplatku Investičního programu |
Společnost je v souladu s Podmínkami k investování oprávněna inkasovat od Investora Vstupní poplatek Investičního programu formou srážky příslušné částky z platby zasílané Investorem do zvoleného Investičního programu. Vstupní poplatek Investičního programu se stanovuje jako procentní podíl z investované částky nebo z Cílové investované částky dle sazby uvedené v Ceníku CZK produktů nabízených Generali Investments CEE prostřednictvím ZFP akademie, a.s. / Ceníku EUR produktů nabízených Generali Investments CEE (blíže definováno v Produktových podmínkách příslušného Investičního programu). Investor je oprávněn v návrhu uzavírané Xxxxxxx zvolit jeden z následujících způsobů platby Vstupního poplatku Investičního programu: • Jednorázová úhrada Investor hradí předem celý Vstupní poplatek Investičního programu na počátku investování jednorázově pro celou zvolenou dobu trvání příslušného Investičního programu. Pokud Investor neuhradí celý Vstupní poplatek Investičního programu nejpozději s první investicí, strhává se mu 100 % z každé pravidelné investice až do uhrazení celého Vstupního poplatku Investičního programu. Do doby úhrady celého Vstupního poplatku Investičního programu nejsou Investorovi vydávány žádné Cenné papíry. • Postupné splácení Investor postupně hradí Vstupní poplatek Investičního programu v určeném poměru 70:30 z každé pravidelně poukázané investice do příslušného Investičního programu. To znamená, že Vstupní poplatek Investičního programu se strhává ve výši 70 % z každé pravidelné investice až do uhrazení celé částky Vstupního poplatku Investičního pro- gramu. Do doby úhrady celého Vstupního poplatku Investičního programu jsou Investorovi vydávány Cenné papíry v hodnotě 30 % z každé pravidelné investice. • Průběžné platby Investorovi je Vstupní poplatek Investičního programu odečten z každé jednotlivě uhrazené pravidelné investice do příslušného Investičního programu po celou dobu trvání Investičního programu. Tento způsob se používá při investování prostřednictvím Investičního programu bez stanovení Cílové investované částky. Společnost v rámci zasílaného Potvrzení o založení produktu potvrdí Investorovi výši Vstupního poplatku Investičního programu a budoucí vývoj investice s nákladovostí Investič- ního programu, pokud se jedná o Investiční program se stanovenou Cílovou investovanou částkou, v čase po jednotlivých letech, a to v závislosti na variantě zvolené Investorem v návrhu uzavírané Smlouvy. Zaplacený Vstupní poplatek Investičního programu je nevratný bez ohledu na zvolený způsob jeho úhrady. Vstupní poplatek Investičního programu je příjmem Společnosti, ze kterého se hradí odměna (provize), která je považována za Pobídku, investičnímu zprostředkovateli ve výši 50 – 100 % ze Vstupního poplatku Investičního programu. Bližší informace o Pobídkách, které jsou v souvislosti s touto Smlouvou přijímány nebo poskytovány Společností, jsou uvedeny v dokumentu Informace o Společnosti. |
IX. Údaje o investičním zprostředkovateli a obchodním zástupci Povinné údaje! | ||
Údaje o investičním zprostředkovateli Společnosti (dále jen „IZ“) – jméno, příjmení/název: | ZFP akademie, a.s., IČ: 263 04 805 | |
Údaje o Obchodním zástupci, který zkontroloval údaje v návrhu Xxxxxxx a podle Dokladu totožnosti ověřil totožnost Investora, který jej před ním podepsal: evidenční číslo: e-mail: | ||
Související dokumenty: počet názvy dokumentů | ||
037Z_SCZZFPA-1-1812
1 | 5 | 0 | jméno, příjmení/název: | ||||||||||||
telefon: | |||||||||||||||
Je-li Investor / Zástupce Investora zároveň Obchodním zástupcem (samosjednání), uveďte údaje o osobě, která zkontrolovala údaje v návrhu Smlouvy a podle Dokladu totož- nosti ověřila totožnost Investora (Obchodního zástupce), který jej před ní podepsal.
jméno,příjmení:
evidenční číslo:
podpis:
XI. Podpis v případě samosjednání
0
5
1
datum
podpis
Obchodního zástupce
úředně/Obchodním zástupcem ověřený/é podpis/y za
Investora
Povinné údaje!
X. Podpisy
037Z_SCZZFPA-1-1812