SMLOUVA O OBHOSPODAŘOVÁNÍ INVESTIČNÍCH NÁSTROJŮ
SMLOUVA O OBHOSPODAŘOVÁNÍ INVESTIČNÍCH NÁSTROJŮ
uzavřená níže uvedeného dne, měsíce a roku mezi následujícími Smluvními stranami podle § 1746 odst. 2 zákona č. 89/2012 Sb., občanský zákoník v platném znění
Obhospodařovatel | BH Securities a.s., se sídlem Na Příkopě 000/0, 000 00 Xxxxx 0, Xxxxx xxxxxxxxx, XX 00000000, společnost zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka č. 2288 T:x000000000000, Fax: x000 000000000, xxxx@xxx.xx, xxx.xxx.xx | |||
Bankovní spojení ČR | CZK: 1257 1257 / 0300 | EUR: 8977 8977 / 0300 | USD: 9670 9670 / 0300 | |
IBAN | XX00 0000 0000 0000 0000 0000 | XX00 0000 0000 0000 0000 0000 | XX00 0000 0000 0000 0000 0000 | |
SWIFT | XXXXXXXX | |||
Název banky a sídlo | Československá obchodní banka, a. s., Radlická 333/150, 150 57 Praha 5 | |||
Bankovní spojení SR | EUR: 255065623 / 7500 | CZK: 02325910 / 7500 | ||
IBAN | XX00 0000 0000 0000 0000 0000 | XX00 0000 0000 0000 0000 0000 | ||
SWIFT | XXXXXXXX | |||
Název banky a sídlo | Československá obchodní banka, a.s., pobočka zahraničnej banky v XX, Xxxxxxxxx 00, 000 00 Xxxxxxxxxx | |||
a | ||||
Zákazník | ||||
RČ/datum narození / IČ | VS doplní obhospodařovatel | |||
Jméno / Společnost | ||||
Bydliště / Sídlo | Telefon | |||
Zástupce | OP/ pas č. | |||
Zasílací adresa | Platnost do | |||
Bankovní spojení Název účtu majitele | Vystaven kým | |||
(dále jen "Zákazník") | ||||
(dále též "Smluvní strany", jednotlivě "Smluvní strana")
I.
Předmět smlouvy
1.1 Předmětem této smlouvy je zejména povinnost Obhospodařovatele obhospodařovat majetek Zákazníka spočívající v investičních nástrojích nebo peněžních prostředcích určených ke koupi investičních nástrojů na základě volné úvahy Obhospodařovatele v rámci této smlouvy, a povinnost Zákazníka zaplatit Obhospodařovateli za jeho činnost dle této smlouvy odměnu definovanou v Sazebníku poplatků.
II.
Definice pojmů
2.1 Pro účely této smlouvy a smluvních vztahů z ní vyplývajících budou mít pojmy definované v tomto článku význam zde uvedený, nebude-li Všeobecnými obchodními podmínkami („VOP“) stanoveno, smluvními stranami dohodnuto nebo dále stanoveno jinak.
2.2 „Vklad“ je finanční částka poukázaná Zákazníkem na Zákaznický peněžní účet anebo listinné investiční nástroje předané Zákazníkem Obhospodařovateli či zaknihované investiční nástroje převedené na Majetkový účet na základě předem vyplněné písemné žádosti o vklad, jejíž vzorový formulář je uveřejněn ve veřejně přístupné části webových stránek Obhospodařovatele xxx.xxx.xx, v sekci Dokumenty ke stažení.
2.3 „Výběr“ je finanční částka, kterou Obhospodařovatel poukáže na účet Zákazníka uvedený v záhlaví této smlouvy u Zákazníka nebo na účet určený v písemném pokynu Zákazníka, anebo listinné investiční nástroje, které Obhospodařovatel předá Zákazníkovi, či zaknihované investiční nástroje, které Obhospodařovatel převede dle pokynu Zákazníka, a to na základě písemné žádosti o výběr, jejíž vzorový formulář je uveřejněn ve veřejně přístupné části webových stránek Obhospodařovatele xxx.xxx.xx, v sekci Dokumenty ke stažení.
2.4 Vklad nebo výběr finanční částky je možné provést v referenční měně Portfolia nebo v jiné konvertibilní měně po vyplnění a doručení Žádosti o vklad nebo výběr. Vklad i výběr je možno provést i v investičních nástrojích.
2.5 Pojmem „Portfolio“ se pro účely této smlouvy rozumí Zákazníkem stanovený souhrn peněžních prostředků a investičních nástrojů Zákazníka obhospodařovaných Obhospodařovatelem na základě plnění předmětu této smlouvy a příslušné investiční strategie. Zákazník může mít u Obhospodařovatele vedeno více Portfolií.
2.6 „Hodnotící období“ je kalendářní rok nebo jeho část, po kterou Obhospodařovatel obhospodařoval majetek Zákazníka dle této smlouvy, pokud tato smlouva nebyla v účinnosti po celou dobu příslušného kalendářního roku.
2.7 „Průměrná hodnota portfolia“ je aritmetický průměr denních tržních hodnot Portfolia za hodnotící období.
III.
Odměna
3.1 Zákazník je povinen za činnost Obhospodařovatele dle této smlouvy v souladu s VOP uhradit odměnu definovanou v Sazebníku poplatků. Sazebník poplatků platný ke dni podpisu této smlouvy tvoří přílohu č. 1 k této smlouvě. Odměna za činnost Obhospodařovatele dle této smlouvy se vypočítává a je splatná vždy k 31.12. příslušného kalendářního roku. V případě ukončení závazku před koncem příslušného kalendářního roku se odměna Obhospodařovatele vypočítává a je splatná ke dni zániku závazku. Obhospodařovatel poskytne Zákazníkovi Vyúčtování odměny obhospodařovatele v souladu s VOP.
3.2 V případě, že finanční prostředky Zákazníka na Zákaznickém peněžním účtu nepostačují k uhrazení odměny Obhospodařovatele za jeho činnost dle této smlouvy v souladu s VOP, je Obhospodařovatel oprávněn prodat adekvátní část investičních nástrojů z příslušného Portfolia Zákazníka a takto nabyté finanční prostředky použít k uhrazení odměny, s čímž Zákazník bez výhrad souhlasí.
3.3 Zákazník je povinen složit na Zákaznický peněžní účet případně na Zákaznický sběrný účet minimální počáteční vklad ve výši 2000,- CZK, případně ekvivalent v cizí měně (počítáno kurzem ČNB). Teprve pak může být smlouva zaktivněna. Jakékoliv peněžní prostředky skládané Zákazníkem musí být specifikovány variabilním symbolem uvedeným v záhlaví této smlouvy.
IV.
Investiční strategie
4.1 Pro účely této smlouvy definuje Obhospodařovatel 3 typizované Investiční strategie v referenční měně CZK (dále jen „Referenční měna“) a stanoví minimální hranice pro vklad do strategie. Definice Investičních strategií, jakož i minimální hranice pro vklad do strategií, je obsažena v příloze č. 2 a příloze č. 3 k této smlouvě. Obhospodařovatel takto definuje pro Referenční měnu tzv. dynamické strategie, které jsou v uvedené příloze označeny jako CZK DYNAMICKÉ PORTFOLIO, ESG DYNAMICKÉ PORTFOLIO a CZK ÚROKOVÉ PORTFOLIO (dále jen
„Strategie“). Typizované Investiční strategie pro účely obhospodařování majetku Zákazníka Obhospodařovatelem jsou definovány v příloze č. 2 této smlouvy a případně rovněž uveřejněny ve veřejně přístupné části webových stránek Obhospodařovatele.
4.2 Obhospodařovatel dále pro účely této smlouvy stanoví limity platné pro obhospodařování individuálních Portfolií týkajících se jednotlivých strategií. Limity platné pro obhospodařování individuálních Portfolií týkající se jednotlivých strategií jsou stanoveny v příloze č. 3 k této smlouvě.
4.3 Zákazník v souvislosti se svou žádostí o poskytnutí investiční služby obhospodařování majetku poskytl Obhospodařovateli určité informace, a to prostřednictvím svých odpovědí na dotazy uvedené v tzv. Investičním dotazníku (dále jen „Investiční dotazník“). Na základě uvedených informací od Zákazníka (tzn. na základě odpovědí Zákazníka na dotazy dle Investičního dotazníku) Obhospodařovatel vyhodnotil (i) odborné znalosti a zkušenosti v oblasti investic, (ii) jeho finanční zázemí a (iii) jeho investiční cíle a stanovil Zákazníkův investiční profil (dále jen „Investiční profil“), který mu umožňuje vyhodnotit vhodnost a přiměřenost požadované investiční služby. Zákazník bere na vědomí, že v souvislosti s vyhodnocením Investičního profilu a v souvislosti s poskytováním investiční služby obhospodařování majetku Zákazník spadá dle klasifikace (kategorizace) Obhospodařovatele dle nastavení Cílových trhů.
4.4 Zákazník potvrzuje, že byl se Xxxxxxxxx seznámen před podpisem této smlouvy.
4.5 Přílohou č. 4 této smlouvy je písemný záznam, ve kterém (i) Obhospodařovatel informuje Zákazníka o jeho klasifikaci (kategorizaci) dle jeho Investičního profilu, (ii) Zákazník určuje Strategii, kterou si volí pro jím určené Portfolio, a (iii) Zákazník určuje Referenční měnu jím zvolené Strategie pro jím určené Portfolio. Případné změny Strategie obhospodařování majetku Zákazníka včetně změny v rozsahu volné úvahy Obhospodařovatele budou zachyceny v dodatcích k této smlouvě.
4.6 Obhospodařovatel je povinen dodržovat zvolenou/é Strategii/e.
V.
Práva a povinnosti Obhospodařovatele
5.1 Obhospodařovatel je povinen na základě volné úvahy obstarávat koupě, prodeje, jakož i prvotní nabytí investičních nástrojů, vykonávat úschovu a správu investičních nástrojů s cílem zabezpečit dlouhodobě odbornou péči o majetek Zákazníka, který mu byl svěřen do obhospodařování.
5.2 Výkon správy investičních nástrojů spočívá v činění veškerých úkonů, které jsou nutné k výkonu a zachování práv spojených s investičním nástrojem, zejména požadovat splnění povinností spojených s investičním nástrojem, jakož i vykonávat výměnná nebo předkupní práva s investičním nástrojem spojená, pokud smlouva nestanoví jinak. Vyžaduje-li to povaha úkonu, který má Obhospodařovatel uskutečnit, je Zákazník povinen předat Obhospodařovateli listinný investiční nástroj nebo potřebnou písemnou plnou moc, a to včas poté, kdy k tomu byl Obhospodařovatelem vyzván. Týká-li se úkon zaknihovaného investičního nástroje, je Zákazník povinen po vyzvání Obhospodařovatelem včas učinit opatření, aby byl Obhospodařovatel oprávněn v potřebném rozsahu dávat příkazy k nakládání se zaknihovaným investičním nástrojem. Má-li Obhospodařovatel vykonávat právo spojené s investičním nástrojem, je Zákazník povinen vystavit mu k tomu plnou moc nebo nechat Obhospodařovatele zapsat na svém účtu vlastníka v centrální evidenci investičních nástrojů.
5.3 Obhospodařovatel je povinen chránit jemu známé zájmy Zákazníka, zachovávat mlčenlivost o všech údajích, o nichž se dozvěděl od Zákazníka v souvislosti s činností na základě této smlouvy, stejně jako o věcech obhospodařování majetku Zákazníka, a to i po skončení účinnosti této smlouvy. Informace týkající se Zákazníka a jeho záležitostí je Obhospodařovatel povinen vést, uchovávat a chránit způsobem stanoveným příslušnými právními předpisy.
5.4 Obhospodařovatel je povinen na písemný pokyn – Žádost o výběr (viz čl.II této smlouvy) vyplatit Zákazníkovi požadovaný objem peněžních prostředků případně převést investiční nástroje do 60ti pracovních dnů od obdržení žádosti o výběr. Tržní hodnota portfolia v důsledku výběrů nesmí klesnout pod minimální hranici pro vklad do příslušné Investiční strategie stanovenou v příloze č. 2 k této smlouvě, pokud Obhospodařovatel nerozhodne jinak.
5.5 Obhospodařovatel je povinen postupovat tak, aby ke dni ukončení této smlouvy byly v obhospodařovaném Portfoliu Zákazníka pouze peněžní prostředky a investiční nástroje obchodované na regulovaných trzích, pokud se se Zákazníkem písemně nedohodne jinak.
5.6 Pokud by výplata výnosů (úroků, dividend, podílů) z investičního nástroje v portfoliu Zákazníka proběhla po datu zániku závazku na účet Obhospodařovatele, Obhospodařovatel bez prodlení dodatečně provede výplatu předmětného výnosu na účet Zákazníka. Hodnota dodatečně vyplacených výnosů po zdanění bude zahrnuta do ocenění předávaného Portfolia.
5.7 Obhospodařovatel nesmí majetek Zákazníka poskytnout do zástavy třetí straně a nesmí Zákazníkovi nakupovat investiční nástroje na úvěr, není – li se Zákazníkem sjednáno písemně jinak. Obdobná pravidla se uplatní ve vztahu k jinému zajišťovacímu právu nebo právu započtení k majetku Zákazníka. Obhospodařovatel nesmí majetek Zákazníka používat k obchodům na vlastní účet, není-li sjednáno jinak.
5.8 Obhospodařovatel je oprávněn obstarat prodej či koupi investičních nástrojů či jejich prvotní nabytí prostřednictvím třetí osoby, oprávněné k provádění obchodů s investičními nástroji.
5.9 Obhospodařovatel je oprávněn ke splnění svých povinností v případě prodeje investičních nástrojů od Zákazníka tyto koupit a v případě koupě investičních nástrojů ze svého majetku tyto Zákazníkovi prodat. Zákazník s uvedeným postupem výslovně souhlasí. V případě takových obchodů Obhospodařovatel dodržuje pravidla střetu zájmů.
5.10 Zákazník a Obhospodařovatel se dohodli, že úroky z peněžních prostředků Zákazníka, které jsou vedeny na Zákaznickém peněžním účtu (v
případě jejich úročení), budou měsíčně připisovány na účet Zákazníka u Obhospodařovatele. Zákazník má nárok na úroky vzniklé pouze do konce kalendářního měsíce předcházejícího dni ukončení závazku.
5.11 Uzavřením této smlouvy Zákazník žádá Obhospodařovatele, aby mu informace, které mu podle právních předpisů (zejména ZPKT a přímo použitelných evropských předpisů) poskytuje nebo má poskytovat, poskytoval prostřednictvím dohodnutého komunikačního kanálu majícího podobu individuálního (zabezpečeného) přístupu do zákaznické části internetové stránky Obhospodařovatele BHS EAGLE (xxxxx://xxxxx.xxx.xx/XxxXxxx), a výslovně souhlasí, aby mu informace, u kterých to právní předpisy umožňují, byly poskytovány pouze prostřednictvím uvedeného komunikačního kanálu. Informací poskytovanou prostřednictvím dohodnutého komunikačního programu se rozumí i výpis z obchodního účtu. Obhospodařovatel žádost Zákazníka dle tohoto odstavce přijímá.
5.12 Aniž by tím bylo dotčeno ustanovení odst. 5.11, v případě, že má Obhospodařovatel povinnost informovat Zákazníka o skutečnostech souvisejících s touto smlouvou, o zpoždění vypořádání obchodu a důvodech zpoždění, případně žádat o souhlas či pokyn k postupu při poskytování služeb dle této smlouvy, bude informovat Zákazníka či jej žádat o souhlas či schválení postupu obdobným způsobem, který je dle VOP určen pro zadávání pokynů, a to buď telefonicky nebo písemně. V případě poruchy informačního systému, telekomunikačních zařízení či záznamových zařízení používaných obchodníkem probíhá komunikace mezi Zákazníkem a Obhospodařovatelem písemně, doručování probíhá doporučenou poštou nebo osobně.
VI.
Práva a povinnosti Zákazníka
6.1 Zákazník souhlasí s obhospodařováním svých investičních nástrojů a peněžních prostředků svěřených Obhospodařovateli, včetně přírůstků a výnosů z jejich obhospodařování, na základě volné úvahy Obhospodařovatele.
6.2 Zákazník v případě, že to vyžaduje povaha právního jednání, které má Obhospodařovatel uskutečnit, je povinen udělit Obhospodařovateli příslušné plné moci v souvislosti s plněním předmětu této smlouvy. V případě neudělení plné moci nenese Obhospodařovatel zodpovědnost za možné škody tímto způsobené.
6.3 Zákazník odpovídá za správné, řádné, včasné a úplné poskytnutí potřebných informací pro účely obhospodařování a s ním souvisejících činností.
6.4 Zákazník je povinen neprodleně informovat Obhospodařovatele o změnách osobních a jiných identifikačních údajů včetně údajů vyplněných Zákazníkem v Investičním dotazníku. Obhospodařovatel neodpovídá za případnou škodu vzniklou Zákazníkovi v důsledku prodlení s poskytováním součinnosti ze strany Zákazníka.
6.5 Zákazník se zavazuje, že po dobu platnosti této smlouvy nebude, jakkoliv nakládat s aktivy v Portfoliu, ani s právy s nimi spojenými vyjma provádění výběrů v souladu s touto smlouvou.
VII.
Odpovědnost
VIII.
Závěrečná ustanovení
8.1 Nedílnou součástí této smlouvy jsou VOP a Sazebník poplatků ve znění platném ke dni podpisu této smlouvy. VOP v platném znění byly Zákazníkovi předány na informačním CD. Sazebník poplatků v platném znění je přílohou této smlouvy. Zákazník tímto prohlašuje, že se s VOP a se Sazebníkem poplatků seznámil, porozuměl jim a souhlasí s nimi a že si je vědom skutečnosti, že ustanovení obsažená ve VOP a Sazebníku poplatků tvoří součást této smlouvy a jsou pro Obhospodařovatele a pro Zákazníka závazná stejně, jako ustanovení obsažená přímo v této smlouvě (případná odchylná ujednání ve smlouvě mají před zněním VOP a Sazebníku poplatků přednost).
8.2 Zákazník výslovně potvrzuje, že si uvědomuje, že díky doložce obsažené v čl. 8.1 této smlouvy je vázán nejen ustanoveními obsaženými přímo v textu této smlouvy, ale i všemi povinnostmi, které jsou obsaženy ve VOP a Sazebníku poplatků, a že nesplnění povinnosti vyplývající z VOP a Sazebníku poplatků má stejné důsledky jako nesplnění povinnosti vyplývající přímo z textu smlouvy, která na ně odkazuje.
8.3 Tato smlouva tvoří úplnou dohodu Smluvních stran v záležitostech touto smlouvou upravených a nahrazuje ve vztahu k těmto záležitostem veškerá předchozí ústní i písemná ujednání a dohody.
8.4 Jakékoli změny této smlouvy musí být učiněny písemnou formou a musí být podepsány všemi smluvními stranami vyjma změn VOP a Sazebníku poplatků. Smluvní strany se dohodly, že VOP a Sazebník poplatků může Obhospodařovatel v rozsahu vymezeném ve VOP jednostranně změnit. Změnu VOP a Sazebníku poplatků oznamuje Obhospodařovatel Zákazníkovi tak, že jej o nich vyrozumí v zabezpečené části internetové stránky Obhospodařovatele (BHS EAGLE - xxxxx://xxxxx.xxx.xx/XxxXxxx). Nové znění VOP a/nebo Sazebníku poplatků nabývá vůči Zákazníkovi účinnosti
14. dnem po dni, kdy bude Zákazník o změně VOP a/nebo Sazebníku poplatků uvedeným způsobem vyrozuměn. Zákazník má právo provedené změny VOP a/nebo Sazebníku poplatků do okamžiku, než bude příslušná změna vůči němu účinná, odmítnout a současně Smlouvu z tohoto důvodu vypovědět. Výpovědní doba činí jeden měsíc a začíná běžet prvním dnem měsíce následujícího po měsíci, v němž byla výpověď doručena druhé smluvní straně. V případě, že v souvislosti s touto smlouvou jsou prováděny termínované obchody, končí účinnost této smlouvy nikoliv uplynutím výpovědní doby v délce jednoho měsíce dle předchozí věty, nýbrž až řádným vypořádáním všech termínovaných obchodů, pokud se Smluvní strany nedohodnou jinak. Ustanovení tohoto čl. 8.4 smlouvy platí pro změny OPR obdobně.
8.5 Tuto smlouvu lze oboustranně kdykoliv vypovědět. Výpovědní doba činí dva měsíce a začíná běžet prvním dnem měsíce následujícího po měsíci,
v němž byla výpověď doručena druhé smluvní straně. V případě, že není smlouva ukončena z důvodu jejího porušení či Neplnění závazku (jak je
tento pojem definován ve VOP) a jsou v souvislosti s touto smlouvou prováděny termínované obchody, končí v případě výpovědi účinnost této smlouvy až po řádném vypořádání všech termínovaných obchodů, jinak se použije ustanovení o Závěrečném vyrovnání (jak je tento pojem a postup definován ve VOP).
8.6 Smluvní strany sjednávají, že smlouvu nelze postoupit.
8.7 Tato smlouva je vypracována ve (2) vyhotoveních majících platnost originálu. Jedno vyhotovení převezme Zákazník a jedno Obhospodařovatel.
8.8 Tato smlouva nabývá platnosti a účinnosti dnem jejího podpisu Smluvními stranami.
IX
Kategorizace zákazníka
9.1 Zákazník souhlasí, že je zařazen po seznámení se s pravidly obchodování na kapitálovém trhu, s riziky tohoto obchodování a po vyplnění Dotazníku - Investiční profil zákazníka do kategorie: neprofesionální zákazník. Zákazník potvrzuje, že byl Obhospodařovatelem informován o skutečnostech uvedených v § 2a až § 2d zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, zejména pak o kategorizaci zákazníků, o tom, co se rozumí profesionálním a neprofesionálním zákazníkem a jaké povinnosti má Obhospodařovatel vůči jednotlivým kategoriím zákazníků, a že byl Obhospodařovatelem poučen o právu požádat o změnu zařazení a o omezeních ochrany zákazníka, která s tím souvisí.
Na důkaz srozumění a souhlasu s výše uvedeným Smluvní strany tuto smlouvu podepsaly následovně:
Za BH Securities a.s.
Dne: Jméno:
Za Zákazníka
Dne: Jméno:
Funkce/pracovní zařazení:
Zaměstnanec smluvního oddělení BH Securities a.s.
Podpis:
Vyhotovil dne:
Vedoucí Smluvního oddělení:
Podpis ověřil dle dokladu uvedeného na titulní straně: