Česká exportní banka, a.s., zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 3042, se sídlem Praha 1, Vodičkova 34 č.p. 701, PSČ 111 21, IČ 63078333 Všeobecné obchodní podmínky FR Odkup v budoucnu splatných pohledávek s...

Česká exportní banka, a.s., zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 3042, se sídlem Praha 1, Vodičkova 34 č.p. 701, PSČ 111 21, IČ 63078333

Všeobecné obchodní podmínky

FR

Odkup v budoucnu splatných pohledávek

s pojištěním či zajištěním s postihem

Schváleny představenstvem České exportní banky, a.s. dne 21. ledna 2016 pod č.j. 906/16/O3060.

Česká exportní banka, a.s.

Praha 1, Vodičkova 34, PSČ 111 21

Tel.: 000 000 000

Fax: 000 000 000

xxxx://xxx.xxx.xx

Všeobecné obchodní podmínky

FR

pro odkup v budoucnu splatných pohledávek s pojištěním či zajištěním s postihem

Česká exportní banka, a.s. (dále jen ”ČEB”) vydává v souladu s § 6 odst. 6 zákona č. 58/1995 Sb., o pojišťování a financování vývozu se státní podporou a o doplnění zákona č. 166/1993 Sb., o Nejvyšším kontrolním úřadu, ve znění pozdějších předpisů, ve znění pozdějších předpisů (dále jen ”zákon”) tyto Všeobecné obchodní podmínky, které upravují základní postupy Exportní banky a základní podmínky, které musí být splněny při přípravě a poskytování financování formou finančních služeb souvisejících s vývozem v podobě odkupu v budoucnu splatných pohledávek s pojištěním či zajištěním (dále jen „Všeobecné obchodní podmínky”).

1. Úvodní ustanovení

Všeobecné obchodní podmínky se vztahují na výše uvedené financování bez ohledu na délku splatnosti odkupovaných pohledávek.

2. Definice pojmů

Pro účely Všeobecných obchodních podmínek se rozumí:

1. „datem vzniku pohledávky“ datum podpisu financované faktury dlužníkem, kterým dlužník potvrzuje, že dodané zboží či služby byly v pořádku převzaty, případně datum vystavení zvláštního potvrzení dlužníka o převzetí zboží či služby;

2. „dlužníkem“ odběratel podle financované smlouvy, tj. osoba, které dodavatel dodává zboží nebo služby s odloženým placením v souladu s financovanou smlouvou;

3. „datum splatnosti“ datum splatnosti financované pohledávky;

4. „dodatečnými (karenčními) dny“ dny kalkulované od data splatnosti do data očekávaného příchodu peněz na účet vlastníka pohledávky, které se připočítávají ke lhůtě splatnosti pohledávky;

5. „odběratelem“ osoba, která uskutečňuje odběr zboží nebo služeb podle financované smlouvy, kterou může být i společnost, v níž má dodavatel majetkový podíl;

6. „EGAP“ Exportní garanční a pojišťovací společnost, a.s.,

7. „exportní pojišťovnou“ EGAP či jiná Exportní bankou akceptovaná pojišťovna zabývající se pojišťováním vývozních úvěrových rizik,

8. „hodnotou dodávek“ cena předmětu dodávek sjednaná mezi dodavatelem a odběratelem ve financované smlouvě;

9. „komercializací intelektuálního vlastnictví“ vývojové aktivity nutné pro využití intelektuálního vlastnictví v tuzemské výrobě, jejíž alespoň 50% podíl výrobků nebo služeb dodavatel následně vyveze nebo vývojové aktivity nutné pro splnění povinností z financované smlouvy, jejímž předmětem je prodej intelektuálního vlastnictví nebo poskytnutí licence k předmětu intelektuálního vlastnictví;

10. „odkupem pohledávky“ úplatné postoupení pohledávky z financované smlouvy, které se provádí za účelem financování dodavatele;

11. „pojistnou smlouvou“ – pojistná smlouva, uzavíraná mezi ČEB a exportní pojišťovnou, nebo jinou pro ČEB přijatelnou pojišťovnou, jejímž předmětem je pojištění rizika nezaplacení postupované pohledávky v důsledku teritoriálních (politických) nebo tržně nezajistitelných rizik;

12. „postihem“ („regresem“) právo zpětného postihu, tj. právo ČEB uplatnit rozvazovací podmínku odkupu pohledávky, a spolu s tím vrátit dodavateli financovanou pohledávku, a požadovat od dodavatele vrácení úplaty (finančních prostředků, za které byla pohledávka odkoupena) s úroky, a to zejména v případě nezaplacení financované pohledávky dlužníkem, a to z jakéhokoli důvodu, včetně důvodu platební neschopnosti, nebo nevůle dlužníka, či z důvodu politických rizik;

13. „předmětem intelektuálního vlastnictví“ výstupy ve formě patentových objevů nebo vynálezů, užitných nebo průmyslových vzorů a s nimi související know-how, které jsou výsledkem výzkumné, vývojové nebo projekční práce;

14. „předmětem dodávek“ zboží (výrobky) a/nebo služby podle smlouvy o dodávkách;

15. „smlouvou o odkupu pohledávky“ smlouva sjednaná mezi dodavatelem a ČEB, upravující individuální podmínky odkupu pohledávky ze strany ČEB, kterou má dodavatel za odběratelem podle smlouvy o dodávkách, která obsahuje především určení (identifikaci) odkupované pohledávky, stanoví její nominální hodnotu, úplatu, za kterou ČEB tuto pohledávku odkupuje, podmínky a způsob zaplacení úplaty, výši a způsob zaplacení přímých nákladů účtovaných dodavateli, tj. zejména externích poplatků a závazkové provize, je-li jejich úhrada po dodavateli v příslušném individuálním obchodním případě požadována, která určuje odkládací podmínky, na jejichž splnění závisí, zda právní následky smlouvy o postoupení pohledávky nastanou, a která dále určuje rozvazovací podmínky, v případě jejichž splnění bude mít ČEB právo vrátit dodavateli financovanou pohledávku, a požadovat od dodavatele vrácení úplaty (finančních prostředků, za které byla pohledávka odkoupena) s úroky;

16. „smlouvou o dodávkách“ smlouva sjednaná mezi dodavatelem a odběratelem směřující k realizaci vývozu, která obsahuje především určení (popis) dodávaného předmětu dodávek, dodací, cenové a platební podmínky, přičemž se za smlouvu o dodávkách považuje také objednávka a její potvrzení dodavatelem, resp. nabídka a její potvrzení odběratelem, které společně obsahují náležitosti smlouvy o dodávkách;

17. „VPP“ Všeobecné pojistné podmínky EGAP, případně všeobecné pojistné podmínky jiné exportní pojišťovny;

18. „dodavatelem“ osoba, která uskutečňuje dodávky;

19. „dodávkami“ dodání zboží nebo poskytnutí služeb nebo dodání zboží a poskytnutí služeb odběrateli podle smlouvy o dodávkách za účelem užití mimo území České republiky;

20. „financovanou fakturou“ účetní doklad, který vystavuje dodavatel odběrateli na úhradu předmětu dodávek, který obsahuje především určení předmětu dodávek a jeho cenu včetně splatnosti pohledávky ze smlouvy o dodávkách;

21. „zahraniční osobou“ fyzická osoba, která nemá trvalý pobyt na území České republiky, nebo právnická osoba, která nemá sídlo na území České republiky;

22. „zahraniční společností“ právnická osoba se sídlem v zahraničí, kterou právnická osoba se sídlem na území České republiky, která je podnikatelem podle občanského zákoníku, ovládá tím, že se na základním kapitálu společnosti přímo či nepřímo podílí z více než 50% nebo kontroluje nadpoloviční většinu hlasovacích práv spojených s účastí na základním kapitálu společnosti nebo může jmenovat většinu členů představenstva, dozorčí rady nebo správní rady nebo jiného obdobného vedoucího orgánu společnosti,

23. „závazkovou provizí“ odměna, kterou účtuje ČEB dodavateli, za rezervaci finančních zdrojů, která se stanoví pomocí procentní sazby z nominální hodnoty odkupované pohledávky a je kalkulována od data stanoveného smlouvou o odkupu pohledávky do data úplné výplaty za uskutečněný odkup pohledávky.

Pojmy v tomto článku neuvedené mají význam přiřazený jim zákonem, dalšími ustanoveními Všeobecných obchodních podmínek, právními předpisy či mezinárodně uznávanými a používanými usancemi.

3. Základní podmínky pro provedení odkupu pohledávky

1. Pohledávku může ČEB od dodavatele odkoupit při splnění především následujících podmínek:

1. postoupení pohledávky neodporuje dohodě mezi dodavatelem a dlužníkem a její postoupení není v rozporu s kogentními ustanoveními právních předpisů země sídla dlužníka popř. země sídla dodavatele, resp. je neobchází;

2. smlouva o dodávkách je platná a účinná;

3. prodávajícím pohledávky je dodavatel. V případě, že majitelem pohledávky – dodavatelem– bude zahraniční společnost, prokáže, že se na základním kapitálu přímo či nepřímo podílí z více než 50% právnická osoba se sídlem na území České republiky nebo kontroluje nadpoloviční většinu hlasovacích práv ve společnosti nebo může jmenovat většinu členů představenstva, dozorčí rady nebo správní rady nebo jiného obdobného vedoucího orgánu společnosti;

4. odkupovaná pohledávka vznikla výlučně v souvislosti s vývozem zboží a služeb, nebo v přímé souvislosti s ním, přičemž

1. nesmí se jednat o vývoz nepovoleného zboží či služeb,

2. nesmí se jednat o reexport bez hodnoty přidané v zemi sídla dodavatele,

3. splatnost odkupované pohledávky musí odpovídat obvyklým podmínkám u dané komodity či služeb v mezinárodním obchodě,

4. nejedná se o odkup již jednou odkoupené pohledávky, tj. o odkup ze sekundárního trhu;

e) v případě, že odkupovaná pohledávka vznikla v souvislosti s komercializací intelektuálního vlastnictví, tak:

- dodavatel prokázal, že je držitelem práv k intelektuálnímu vlastnictví např. výpisem z příslušného rejstříku průmyslových práv, a to i v zemi konečného určení vývozu;

- dodavatel předložil expertní vyjádření nebo posudek o předpokládaném aplikačním využití intelektuálního vlastnictví;

- dodavatel předložil odborný posudek na rozsah práv k intelektuálnímu vlastnictví;

- dokumenty specifikované pod písmeny a-c musí být ve formě přijatelné pro ČEB.

5. případná pojistná smlouva je platná a účinná, tzn. pohledávka je pojištěna příslušným pojistným produktem nebo obdobným pojistným produktem příslušné exportní pojišťovny přijatelným pro ČEB, nebo je platné a účinné veškeré požadované zajištění;

6. je sjednáno odpovídající zajištění odkupované pohledávky pro případ neplnění ze strany dlužníka, ve smyslu ustanovení článku 6.1.5 Všeobecných obchodních podmínek;

7. ve smlouvě o odkupu pohledávky bude jako odkládací podmínka účinnosti odkupu pohledávky sjednáno, že dodavatel předloží ČEB odběratelem podepsaný dokument ve formě a obsahu akceptovatelném pro ČEB potvrzující, že předmět dodávek či provedené dílo je v okamžiku předání a převzetí funkční a bez zjevných vad;

3.2 Odkup pohledávky je prováděn s  postihem (regresem) vůči dodavateli v případě neplnění ze strany dlužníka.

3.3 Výše pohledávky, kterou je ČEB ochotna odkoupit, a podmínky tohoto odkupu závisí mj. na bonitě dlužníka a na ratingu země sídla dlužníka, jakož i na dalších parametrech odkupované pohledávky.

3.4 ČEB provádí platbu za odkup pohledávky v dohodnuté měně. Podmínky odkupu včetně jeho ceny jsou dohodnuty ve smlouvě o odkupu pohledávky, která není v rozporu s podmínkami smlouvy o dodávkách.

3.5 Právní následky smlouvy o odkupu pohledávky nastanou a odkup pohledávky proběhne až v okamžiku, kdy jsou splněny všechny následující předpoklady:

1. smlouva o dodávkách je platná a účinná,

2. pojistná smlouva je platná a účinná nebo bylo poskytnuto ČEB požadované zajištění,

3. došlo ke vzniku pohledávky ze smlouvy o dodávkách – tj. odběratel potvrdil podpisem financované faktury, případně vystavením zvláštního potvrzení odběratele o převzetí zboží či služby, že dodavatelem dodané zboží či služby podle smlouvy o dodávkách byly v pořádku převzaty odběratelem, a

4. dodavatel ve stanoveném termínu předložil ČEB všechny dokumenty stanovené smlouvou o odkupu pohledávky a byly splněny i všechny odkládací podmínky podle smlouvy o odkupu pohledávky.

3.6 Na odkup pohledávky není právní nárok.

4. Žádost o odkup pohledávky s pojištěním bez postihu

1. Žádost o odkup pohledávky předkládá dodavatel Exportní bance na řádně vyplněném formuláři Žádosti o odkup pohledávky, ve které je povinen uvést:

4.1.1 své identifikační údaje, základní údaje o financovaném obchodu (na základě smlouvy o dodávkách), k němuž se odkupovaná pohledávka vztahuje,

4.1.2 základní údaje o odběrateli,

4.1.3 výši odkupované pohledávky,

4.1.4 celkovou délku splatnosti resp. dílčích splatností odkupované pohledávky,

4.1.5 údaje o případném pojištění,zajištění nebo utvrzení pohledávky ze smlouvy o dodávkách.

5. Stanovení ceny odkupované pohledávky

5.1 Cena, kterou ČEB zaplatí dodavateli za odkupovanou pohledávku (tj. úplata za postoupení pohledávky), vychází z nominální hodnoty pohledávky (ceny dle smlouvy o dodávkách), která je od data budoucí splatnosti diskontována zpět do data odkupu pohledávky diskontní úrokovou sazbou zahrnující vedle referenční úrokové sazby mezibankovního trhu i nákladovou a rizikovou marži.

5.2 Diskontní úroková sazba, není-li ve smlouvě o odkupu pohledávky sjednáno jinak, je pevnou sazbou platnou pro celé období do splatnosti pohledávky. Je-li splatnost pohledávky delší než 1 rok, je namísto mezibankovní referenční sazby typu LIBOR či EURIBOR použita do základu diskontní sazby pevná referenční sazba pro dané období vyhlašovaná ČEB na bázi prodejních sazeb úrokových swapů (IRS) pro dotyčnou měnu a zbývající dobu do splatnosti.

5.3 Dodavateli mohou být dle smlouvy o odkupu pohledávky dále ČEB účtovány následující provize, resp. přímé náklady, právní náklady, a externí poplatky, o které je v takovém případě snížena výsledná diskontovaná cena odkupované pohledávky:

1. závazková provize

2. přímé náklady účtované dodavateli, tj. zejména externí poplatky a právní náklady.

Závazková provize je kalkulována procentní sazbou z nominální hodnoty pohledávky, a dodavatel je v případě, že tato bude Exportní bankou účtována, povinen ji uhradit způsobem a ve lhůtě uvedené ve smlouvě o odkupu pohledávky.

6. Práva a povinnosti dodavatele prodávajícího pohledávku

6.1 Dodavatel-majitel pohledávky je povinen především:

6.1.1 spolu se Žádostí o odkup pohledávky předložit ČEB originál smlouvy o dodávkách,

6.1.2 předložit ČEB dokumenty nezbytné k uskutečnění odkupu pohledávky, přímo specifikované ve smlouvě o odkupu pohledávky, včetně dokumentů dokládajících uskutečnění dodávky, tj. zejména dokumenty uvedené v článku 3.5 písm. c) Všeobecných obchodních podmínek,

6.1.3 předat Exportní bance další jí požadované informace a dokumenty týkající se vývozního obchodu, ke kterému se váže odkupovaná pohledávka, a informace týkající se odběratele,

6.1.4 uhradit ČEB plnou výši nákladů spojených s uzavřením pojistné smlouvy a s případným vystavením příslibu pojištění (tj. poplatky a pojistné, které ČEB musí/musela zaplatit exportní pojišťovně) a dále uhradit ČEB plnou výši případných nákladů spojených se zřízením zajištění závazků podle smlouvy o odkupu pohledávky,

6.1.5 Poskytnout Exportní bance odpovídající zajištění, kterým je zejména:

1. zajišťovací převod finančních prostředků do vlastnictví Exportní banky, nebo

2. zřízení zajišťovacího vkladového účtu u Exportní banky s deponovanou jistinou vkladu odpovídající nominální hodnotě části odkupované pohledávky („vkladový účet“) a zřízení zástavního práva k pohledávkám na výplatu peněžních prostředků z vkladového účtu, tedy uzavřít s ČEB smlouvu o vkladovém účtu a smlouvu o zastavení pohledávek v podobě pro ni přijatelné;

3. jiné pro ni přijatelné zajištění rizik nezaplacení odkupované pohledávky stanovené ve smlouvě o odkupu pohledávky.

K veškerým dokumentům předkládaným ČEB v kopii musí dodavatel předložit prohlášení o shodě kopií s jejich stejnopisem.

6.2 Dodavatel-majitel pohledávky nese náklady financování odkupované pohledávky do její splatnosti ve formě rozdílu mezi nominální hodnotou pohledávky a její diskontovanou cenou, viz články 5.1 a 5.2 Všeobecných obchodních podmínek. Dále je povinen uhradit provize, náklady a poplatky uvedené v článku 5.3 Všeobecných obchodních podmínek.

3. Dodavatel-majitel pohledávky je dále povinen uhradit ČEB případné smluvní pokuty za porušení povinností uvedených ve smlouvě o odkupu pohledávky.

4. Dodavatel je povinen prohlásit, že

6.4.1 jsou mu známa ustanovení Úmluvy OECD o boji proti podplácení zahraničních veřejných činitelů v mezinárodním obchodě, a zavázat se, že učiní všechna opatření nutná k jejich dodržování;

6.4.2 ani on, ani nikdo jednající jeho jménem jako zprostředkovatel nebyl a ani nebude zapojen do podplácení v příslušné transakci;

6.4.3 on ani kdokoli jednající jeho jménem ve spojení s transakcí není v současnosti obžalován u soudu, ani nebyl soudně odsouzen v období 5 let předcházejících žádosti o odkup pohledávky, ani nebyl předmětem ekvivalentního administrativního opatření za porušení zákonů proti podplácení zahraničních veřejných činitelů kterékoli země.

Bez splnění povinností uvedených v článcích 6.1 a 6.4.1 až 6.4.3 Všeobecných obchodních podmínek nebude odkup pohledávky Exportní bankou uskutečněn.

7. Práva a povinnosti ČEB

1. ČEB je oprávněna ověřovat si správnost předkládaných údajů.

2. Po splnění všech podmínek stanovených smlouvou o odkupu pohledávky a Všeobecnými obchodními podmínkami ČEB vyplatí do 3 pracovních dnů ve prospěch běžného účtu dodavatele vedeného u Exportní banky úplatu za odkoupenou pohledávku sjednanou ve smlouvě o odkupu pohledávky v souladu s článkem 5. těchto Všeobecných obchodních podmínek.

8. Bankovní tajemství

Dlužník a dodavatel se dohodli s ČEB, že informace, které se týkají dlužníka nebo dodavatele jsou předmětem bankovního tajemství (včetně jejich firmy, výše poskytnutého financování a údajů o financovaném projektu), a mohou být zpřístupněny nebo sděleny akcionářům ČEB, a/nebo osobám oprávněným na základě zvláštních právních předpisů (např. orgánům dozoru), především pro účely výkaznictví, auditu a vnitřní kontroly a akcionářské kontroly. Dlužník a dodavatel se dále dohodli s ČEB, že shora uvedené údaje, které se týkají dlužníka nebo dodavatele a mají charakter bankovního tajemství, mohou být ČEB zveřejněny (i) v plném rozsahu v případě neuhrazení odkoupené pohledávky k datu splatnosti, nebo (ii) jako reference, a to na webových stránkách ČEB a/nebo v médiích.

9. Závěrečná ustanovení

9.1 Tyto Všeobecné obchodní podmínky jsou nedílnou součástí smlouvy o odkupu pohledávky.

9.2 Vztahy, vyplývající z uzavřené smlouvy o odkupu pohledávky, se řídí právním řádem České republiky.

9.3 Všeobecné obchodní podmínky „FR“ pro odkup v budoucnu splatných pohledávek s pojištěním nebo zajištěním byly schváleny představenstvem České exportní banky, a.s. dne 21. ledna 2016 pod č. j. 906/16/O3060.