Záznam z jednání číslo
ČESKÁ PODNIKATELSKÁ POJIŠŤOVNA, a.s., VIENNA INSURANCE GROUP
Záznam z jednání
podle zákona č.170/2018 sb. o distribuci pojištění a zajištění a § 2789 zákona č. 89/2012 sb.
Záznam z jednání číslo
k nové pojistné smlouvě
ke stávající pojistné smlouvě
Oddíl A1 POJIŠŤOVNA, POJISTITEL
Česká podnikatelská pojišťovna, a.s., Vienna Insurance Group (dále jen „POJIŠŤOVNA“ , „POJISTITEL“)
se xxxxxx Xxxxx 0, Xxxxxxxx 000/00, 000 00, Xxxxx republika, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze – oddíl B, vložka 3433 e-mail: xxxx@xxx.xx, xxxx://xxx.xxx.xx IČ: 639 98 530
Adresa pro zasílání korespondence: X.X.XXX 28, 664 42 Modřice Klientská linka: 957 444 555
Oddíl A2, A3 DISTRIBUTOR POJIŠTĚNÍ (D)
Oddíl A3 OSOBA PODÍLEJÍCÍ SE NA ZPROSTŘEDKOVATELSKÉ ČINNOSTI PZ
Oddíl A2 POJIŠŤOVACÍ ZPROSTŘEDKOVATEL (PZ)
nebo zaměstnanec pojistitele oprávněný sjednávat pojištění: zaměstnanec či PZ oprávněný sjednávat pojištění Typ distributora: Typ pojišťovacího zprostředkovatele:
Registrační číslo ČNB: Registrační číslo ČNB:
IČ: IČ:
Jméno a příjmení / Obchodní firma (název): Jméno a příjmení / Obchodní firma (název):
Bydliště / Sídlo / Místo podnikání: Bydliště / Sídlo / Místo podnikání:
Telefon:
E-mail:
Telefon:
E-mail:
Oddíl B ORGÁN DOHLEDU
ČESKÁ NÁRODNÍ BANKA (dále jen „ČNB“), Na Příkopě 28, 115 03, Praha 1, tel.: 000 000 000, fax: 000 000 000
Osoba jednající za distributora: Osoba jednající za zprostředkovatele: Distributor je na základě plné moci/pověření oprávněn sjednávat produkty z nabídky pojistitele.
Oddíl C ZÁKAZNÍK (dále jen „KLIENT“)
Jméno a příjmení / Obchodní firma (název):
Bydliště / Sídlo:
E-mail:
Osoby jednající za klienta / Xxxxx a příjmení:
Osoba povinná publikovat smlouvu v registru smluv podle zákona č. 340/2015 Sb.
Xxxxx a příjmení:
ANO
NE
Telefon:
Kontaktní adresa:
Dat. nar. / IČ:
Oddíl D POVINNÉ INFORMACE PRO KLIENTA
Pro všechny typy distributorů:
Zprostředkovatel může vykonávat svou činnost pro více zastoupených. Zprostředkovatel neprovádí analýzu konkurenčních produktů v jiných případech, než mu tak ukládá zákon. Zprostředkovatel může zprostředkovávat pouze pojištění, které je doplňkovou službou k jím dodávanému zboží nebo službě.
Pro typ D: DOPLŇKOVÝ POJIŠŤOVACÍ ZPROSTŘEDKOVATEL (DPZ)
Zprostředkovatel vykonává svou činnost pouze pro jednoho zastoupeného.
Zprostředkovatel neprovádí analýzu konkurenčních produktů v jiných případech, než mu tak ukládá zákon. V ostatních případech analýzu konkurenčních produktů neprovádí. Až do doby nové registrace VZ, která bude možná až od 1.2.2019, naleznete v registru ČNB zástupce pojistitele vedeného stále pod původním označením „výhradní pojišťovací agent“, příp. „vázaný pojišťovací zprostředkovatel“. Zástupce zprostředkovatele můžete nalézt stále pod původním označením „podřízený pojišťovací zprostředkovatel“. Jde o důsledek přechodného období zákona č. 170/2018 Sb.
Pro typ D: VÁZANÝ ZÁSTUPCE (VZ)
Zprostředkovatel může svou činnost vykonávat pro více zastoupených.
Samostatný zprostředkovatel - agent analýzu konkurenčních produktů provádí v případech, kdy mu tak ukládá zákon. Do 1.2.2019, nejdéle však do 1.4.2019, jej naleznete v registru ČNB stále pod původním označením „ pojišťovací agent“, jde o důsledek přechodného období zákona č.170/2018 Sb. Je-li zastoupen vázaným zástupcem, je tento ze stejného důvodu veden pod původním označením „podřízený pojišťovací zprostředkovatel“.
Pro typ D: SAMOSTATNÝ ZPROSTŘEDKOVATEL - AGENT (SZ-A)
Distributor uvedený v oddílu A2, A3 nemá přímý ani nepřímý podíl na hlasovacích právech a kapitálu pojišťovny specifikované v oddílu A1 převyšující 10 %. Pojišťovna specifikovaná v oddílu A1 nemá přímý ani nepřímý podíl na hlasovacích právech a kapitálu distributora specifikovaného v oddílu A2, A3 převyšující 10 %. Povaha odměny PZ: PZ je odměňován pouze pojišťovnou, a to formou provize. Jména pojišťoven, pro které je distributor uvedený v oddíle A2, A3 oprávněn zprostředkovávat pojištění, sdělí na vyžádání.
Stížnost na distributora lze podat na kterémkoliv obchodním místě pojišťovny nebo u ČNB, žalobu lze podat u příslušného soudu. Registraci distributora lze ověřit u České národní banky na adrese XXX, Xx Xxxxxxx 00, 000 00 Xxxxx 0, nebo na internetové adrese xxx.xxx.xx. V případě stížnosti na zprostředkovatele či pojistitele je možné v případě neživotního pojištění podat návrh na řešení sporu České obchodní inspekci (xxx.xxx.xx), v případě životního pojištění návrh finančnímu arbitrovi (xxx.xxxxxxxxx.xx).
Byla-li pojistná smlouva uzavřena formou obchodu na dálku nebo mimo obchodní prostory, má pojistník právo odstoupit od pojistné smlouvy ve lhůtě 14 dnů ode dne jejího uzavření vyjma pojistných smluv životního pojištění. Podmínky pro odstoupení od pojistné smlouvy životního pojištění jsou uvedeny v Informacích pro zájemce o pojištění. Pojistník nemůže odstoupit od smlouvy cestovního pojištění uzavřené na dobu kratší než 1 měsíc. Podmínky pro odstoupení od pojistné smlouvy jsou k dispozici na webových stránkách xxx.xxx.xx.
T.č. Záznam I 12/2018
Od. díl D POVINNÉ INFORMACE PRO KLIENTA
Zaměstnanec pojistitele neprovádí analýzu konkurenčních produktů. Povaha odměny zaměstnance: Zaměstnanec je odměňován mzdou, jejíž motivační složka je ovlivněna mimo jiné kvalitou jím poskytovaných služeb i jeho obchodním výkonem.
Pro typ D: ZAMĚSTNANEC POJISTITELE (ZAM)
Zprostředkovatel zastupuje klienta a může svou činnost vykonávat pro více pojistitelů.
Samostatný zprostředkovatel - makléř analýzu konkurenčních produktů provádí v případech, kdy mu tak ukládá zákon. Do 1.2.2019, nejdéle však do 1.4.2019, jej naleznete v registru ČNB stále pod původním označením „pojišťovací makléř“, jde o důsledek přechodného období zákona č.170/2018 Sb. Je-li zastoupen vázaným zástupcem, je tento ze stejného důvodu veden pod původním označením „podřízeným pojišťovací zprostředkovatel“.
Pro typ D: SAMOSTATNÝ ZPROSTŘEDKOVATEL - MAKLÉŘ (SZ – M)
POJIŠTĚNÍ PODNIKATELŮ
POJIŠTĚNÍ CESTOVNÍ
POJIŠTĚNÍ VOZIDLA
Oddíl E POTŘEBY A POŽADAVKY KLIENTA
SPOLEČNÁ ČÁST – PRO ŽIVOTNÍ A NEŽIVOTNÍ POJIŠTĚNÍ VYJÁDŘENÍ POTŘEB KLIENTA / SPECIFIKACE POŽADAVKŮ KLIENTA
Požadavky a potřeby klienta
Klient má zájem o uzavření pojistné smlouvy Klient má zájem o podstatnou změnu pojištění
Informace o klientovi (zejména: zkušenosti, finanční situace, oblast podnikání, místo a zařízení nemovitosti a domácnosti klienta)
ANO NE
ANO NE
POJIŠTĚNÍ MAJETKU A ODPOVĚDNOSTI (retail)
Domácnost / Rekreační domácnost Stavba / Rekreační stavba
Pojištění bytových domů Pojištění nákladů na léčbu psa Pojištění právní ochrany Odpovědnost – jaká?
Další požadavky, potřeby a cíle klienta:
Povinné ručení Havarijní pojištění
Doplňková pojištění – dle aktuální platné nabídky
Majetek podnikatelů Odpovědnost podnikatelů
Pojištění finančních rizik Jiné pojištění:
Léčebné výlohy do zahraničí Sdružené cestovní pojištění
Náklady na veterinární léčbu u zvířete v zahraničí
POJIŠTĚNÍ ÚPADKU CK
POJIŠTĚNÍ ŽIVOTNÍ A ÚRAZOVÉ (PŘÍLOHA)
Vysvětlení dopadů a rizik sjednání nebo podstatné změny pojištění
Rada: Klientovi byla před sjednáním nebo podstatnou změnou rezervotvorného pojištění poskytnuta rada na základě analýzy viz příloha : Zvolené pojištění pro klienta vhodné
Odchylky od požadavků klienta a zdůvodnění:
Doporučení před sjednáním nebo podstatnou změnou jiného než rezervotvorného pojištění a jeho důvody:
JE NENÍ
Xxxxxx odmítl sdělit některý z údajů oddílu E.
Klient byl upozorněn na skutečnost, že chybějící informace mohou ovlivnit doporučení daného produktu.
Distributor prohlašuje, že pojistný produkt vybral podle aktuálních potřeb a požadavků klienta. Distributor a klient současně prohlašují, že distributor předal klientovi předsmluvní dokumentaci podle zákona č. 170/2018 Sb., o distribuci pojištění a zajištění, a klient na jejím základě provedl informované rozhodnutí o pojištění.
Oddíl F Prohlášení klienta
Prohlašuji, že jsem porozuměl povinným informacím pro klienta uvedeným v oddílu D a že veškeré uvedené potřeby a požadavky jsou zaznamenány jasně, přesně, úplně a srozumitelně a informace mi byly také poskytnuty srozumitelně, jasně a přesně. Prohlašuji, že mi bylo požadované pojištění vysvětleno, byly mi zodpovězeny všechny položené dotazy a že výše dohodnutého pojistného odpovídá mým možnostem a schopnosti dlouhodobě dostát dobrovolně přijatému závazku.
Oddíl G
Klient svým podpisem nebo zaplacením pojistného vyjadřuje svůj souhlas s obsahem tohoto záznamu z jednání.
Odmítnutí záznamu klientem.
V Dne
Podpis klienta Podpis distributora
Příloha: Záznam z jednání – životní a úrazové pojištění
Potřeby a požadavky klienta
I. aŽivotní a úrazové pojištění
Záznam z jednání č. …………………………..
1. Co upřednostňujete u pojištění osob? | 2. O jaké pojištění máte zájem? | |
Splnění podmínek pro daňové zvýhodnění | Investiční životní pojištění s možností volby investiční strategie (IŽP) | |
Možnost výběru finančních prostředků během trvání pojištění (nelze pro daňově zvýhodněnou smlouvu) | Kapitálové životní pojištění s garantovanými pojistnými částkami (KŽP) | |
Garanci zhodnocení | Rizikové životní / úrazové pojištění (na konci pojištění bez výplaty) | |
Pojistná smlouva má obsahovat investiční složku | ||
Možnost změn smlouvy v průběhu pojištění | ||
3. Rozsah pojištění pro 1. pojištěného (shodného s pojistníkem nebo odlišného od pojistníka) | ||
Pojištění pro případ dožití | Pobyt v nemocnici při úrazu | |
Pojištění pro případ smrti | Připojištění vlastních dětí na shodná úrazová rizika | |
Zproštění od placení pojistného | Pracovní neschopnost z důvodu nemoci | |
na vybraná pojištění z důvodu přiznání invalidního důchodu | Pracovní neschopnost z důvodu nemoci a úrazu | |
na hlavní pojištění (smrt a dožití) z důvodu ztráty zaměstnání | Pobyt v nemocnici při nemoci nebo těhotenství | |
Invalidita | Služby zdravotní asistence | |
Pojištění pro případ závislosti na péči II.–IV. stupně | Celoroční cestovní pojištění | |
Příspěvek na pořízení zvláštní pomůcky | Právní ochrana rodiny | |
Celodenní ošetřování pojištěného | Odpovědnost jaká? | |
Vybraná závažná onemocnění | Pojištění další dospělé osoby pro případ některé z výše uvedených situací* | |
Smrt úrazem | Samostatně pojištěné děti* | |
Trvalé následky úrazu | ||
Doba léčení úrazu | ||
4. Jakou míru rizika při dlouhodobém investování finančních prostředků v rámci IŽP preferujete? | ||
Preference investice jen do garantovaného fondu | Střední riziko se střední pravděpodobností ztráty – možnost středního výnosu | |
Nízké riziko s nižší pravděpodobností ztráty – možnost nižšího výnosu Vysoké riziko s vyšší pravděpodobností ztráty – možnost vysokého výnosu |
II. aFinanční situace klienta
* Stvrzuji, že požadovaný rozsah pojistného krytí dalších osob odpovídá mému pojistnému zájmu.
1. Aktuální výdaje a příjmy (Kč) | ||
Pravidelné výdaje | částka měsíčně | |
Bydlení, půjčky, úvěry, leasing apod. | ||
Pravidelné příjmy | částka měsíčně | |
Čistý měsíční příjem | ||
OSVČ – měsíční částka | ||
Ostatní – specifikujte formu | ||
Součet příjmů | ||
3. Krátkodobé finanční rezervy | ||
Kolik prostředků máte k dispozici pro nečekané výdaje? | ||
4. Informace o majetku klienta | ||
Automobil | ano | ne |
Forma bydlení | vlastní | nájem |
2. Aktivity, které jste již na finančním trhu uskutečnil/a | ||
Druh pojištění ano ne | ||
Investiční životní pojištění nebo jiné produkty z oblasti investic | ||
Kapitálové životní pojištění | ||
Rizikové životní pojištění | ||
Úrazové pojištění | ||
Penzijní připojištění | ||
Pojištění motorového vozidla | ||
Pojištění majetku | ||
Úvěr | ||
Celkem smluv | ||
Tato příloha je nedílnou součástí záznamu z jednání.
Xxxxxx odmítl sdělit některý z údajů z bodu I. Xxxxxx odmítl sdělit některý z údajů z xxxx XX.
Klient je srozuměn s tím, že jako následek neposkytnutí kompletních informací může být rada o vhodnosti produktu neúplná. Klient je srozuměn s tím, že vhodnost pojištění nebude po jeho sjednání posuzována.
V Dne
Podpis klienta Podpis distributora