Můj Conseq - Penze
Můj Conseq - Penze
Obsah
A. Online uzavření smlouvy 2
A.1. Identifikační a kontaktní údaje účastníka 2
A.2. Investiční dotazník 3
A.3. Parametry spoření 4
A.4. Doplňující údaje 6
A.5. Dokončení návrhu 7
B. Aplikace Můj Conseq - Penze 9
B.1. Přihlášení do aplikace Můj Conseq - Penze 9
B.2. Nabídka aplikace Můj Conseq – Penze 11
B.3. Přehled smlouvy 12
B.3.1. Záložka: Klient (osobní údaje) 12
B.3.2. Záložka: Doplňkové penzijní spoření 12
B.3.3. Záložka: Penzijní připojištění 14
Pokud při práci s aplikací narazíte na jakékoliv chyby nebo nesprávné údaje, napište nám prosím na adresu xxxxx@xxxxxx.xx
Conseq penzijní společnost, a.s., Burzovní palác, Rybná 000/00, Xxxxx Xxxxx, 000 00 Xxxxx 0, tel. x000 000 000 000, fax x000 000 000 000, IČO 27916430, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 12020
A. Online uzavření smlouvy
Na internetových stránkách xxx.xxxxxxxxx.xx vstoupíte kliknutím na box „SJEDNAT SMLOUVU ONLINE“ do aplikace, která Vás provede jednotlivými kroky sjednání návrhu nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření.
!
Pokud přerušíte vyplňování smlouvy na dobu delší než 20 minut, bude aplikace z bezpečnostních důvodů ukončena.
A.1. Identifikační a kontaktní údaje účastníka
Obrázek 1: Údaje o účastníkovi
Jednotlivé kroky vyplňování smlouvy
Pokračování na další stránku
Po vyplnění všech povinných polí aplikace zkontroluje jejich úplnost/správnost a případně Vás upozorní na chybějící údaje. Bez správného vyplnění povinných polí nebude možné pokračovat na další stránku.
A.2. Investiční dotazník
Návrat na předchozí stránku Uložení rozpracovaného návrhu Pokračování na další stránku
Obrázek 2: Investiční dotazník
Pokračování na další stránku nebo návrat ke stránce předchozí je možný buď po zodpovězení všech otázek uvedených v dotazníku nebo po zaškrtnutí pole “Odmítám vyplnit investiční dotazník (nebo některé otázky)“.
Na každé stránce (kromě první a poslední) naleznete tlačítko pro uložení rozpracovaného návrhu (viz Obrázek 2). Po jeho stisknutí dojde k uložení aktuálního stavu návrhu smlouvy a na Vaši e-mailovou adresu bude zaslán odkaz, jehož otevřením opět zobrazíte rozpracovaný návrh smlouvy. Rozpracovanou smlouvu je možné zobrazit pouze do okamžiku jejího podpisu, poté bude již odkaz neplatný.
A.3. Parametry spoření
Stránka Parametry spoření umožňuje volbu výše Vašeho pravidelného příspěvku, strategie spoření, případné sjednání garance a další parametry smlouvy.
Volba strategie (s garancí i bez garance)
Smlouva obsahuje garanci Poplatek za garanci Strategie s garancí Celková výše platby
Obrázek 3: Parametry spoření
DOPORUČENÁ STRATEGIE SPOŘENÍ
Na základě vyhodnocení investičního dotazníku z předchozí stránky Vám zde nabízíme doporučenou strategii spoření. Doporučenou strategii spoření lze odmítnout a zvolit jinou. Je možné zvolit i strategii vlastní a stanovit si individuální rozložení příspěvku do jednotlivých účastnických fondů dle Vašeho vlastního uvážení. Pokud zvolíte jinou než doporučenou strategii spoření, automaticky dojde k zaškrtnutí pole „Účastník odmítl doporučenou strategii spoření“. Pole nelze aktivně zaškrtnout.
SOUHLAS S PLATBOU ZAMĚSTNAVATELE
Na vaše penzijní spoření Vám může přispívat i Váš zaměstnavatel. Pro něj to znamená daňové zvýhodnění a pro Vás vyšší měsíční úložku a také vyšší penzi. Pole „Souhlas s platbou zaměstnavatele“ je automaticky zaškrtnuto, ale kliknutím je možné volbu odstranit.
DAŇOVÉ OPTIMUM
Volba „Daňové optimum“ vyhodnotí před koncem každého roku využití daňových úlev dle dosud uhrazených prostředků, přičemž Vás následně budeme moci informovat o možnostech jejich optimalizace. Služba je poskytována zdarma. Pole „Daňové optimum“ je automaticky zaškrtnuto, ale kliknutím je možné volbu odstranit.
GARANCE VLOŽENÝCH PROSTŘEDKŮ
V rámci penzijního programu ZENIT si můžete zvolit i garantovanou strategii, díky které máte v okamžiku čerpání zajištěnou návratnost všech vložených prostředků. Kromě Vámi vložených prostředků se garance vztahuje na státní příspěvky, příspěvky zaměstnavatele a dokonce dochází v pětiletých intervalech k uzamykání zisku. Garance je zpoplatněna dle sazebníku.
Pokud zvolíte strategii spoření s garancí, dojde k automatickému zaškrtnutí pole „Mám zájem o poskytnutí garance“. Pole nelze aktivně zaškrtnout, lze jej ovlivnit pouze vobou strategie (s garancí či bez garance).
Poté, co zvolíte výši Xxxxxx pravidelného příspěvku, aplikace dopočítá výši poplatku za garanci i celkovou platbu za danou smlouvu.
A.4. Doplňující údaje
Zde můžete určit osoby, které obdrží plnění z dané smlouvy v případě, že účastník zemře dříve, než mu byly vyplaceny všechny jeho nároky plynoucí ze smlouvy. Souhrn podílů jednotlivých určených osob musí být roven 100 %.
Pro uzavření smlouvy prostřednictvím internetu Vás potřebujeme identifikovat, a to doložením uvedených dokumentů. Výčet dokladů, akceptované formáty souborů a jejich celková maximální velikost jsou uvedeny přímo v aplikaci. Dokumenty nahrajete kliknutím na „Vybrat soubory“.
Obrázek 4: Zadání určených osob a vložení dokumentů k identifikaci
!
Pokud nemůžete dokumenty přiložit nyní, je možné později využít formulář na našich internetových stránkách, jehož přesnou adresu Vám zašleme e-mailem po podpisu smlouvy. Dokumenty můžete rovněž zaslat na adresu společnosti.
A.5. Dokončení návrhu
Veškerou dokumentaci penzijního programu lze zobrazit kliknutím na odkaz „eZenit (eZenit-1701)“ v prvním odstavci prohlášení.
Před samotným podpisem lze zobrazit celkový náhled návrhu smlouvy (odkaz ve druhém odstavci prohlášení) a případně obsah upravit návratem na předchozí stránky aplikace.
Stiskem tlačítka „Souhlasím a chci elektronicky podepsat“ vyjádříte souhlas s prohlášením uvedeným na obrazovce.
Dokumentace k penzijnímu programu Náhled návrhu smlouvy
Obrázek 5: Elektronický podpis
Obratem obdržíte na Vámi uvedené číslo mobilního telefonu SMS zprávu, která bude obsahovat shrnutí podstatných náležitostí návrhu smlouvy a autorizační kód pro podepsání návrhu smlouvy.
Obrázek 6: Autorizační kód pro elektronické podepsání návrhu smlouvy
Po zadání autorizačního kódu do nově zobrazeného pole „SMS kód pro ověření podpisu“ a stisknutím tlačítka
„Podepsat“ bude Vašemu návrhu přiděleno unikátní číslo smlouvy. Zároveň Vám bude odeslán e-mail obsahující návrh smlouvy, obchodní podmínky a informace o dalších potřebných krocích pro uzavření smlouvy.
Obrázek 7: Shrnutí po podepsání návrhu smlouvy
B. Aplikace Můj Conseq - Penze
B.1. Přihlášení do aplikace Můj Conseq - Penze
Aplikace Můj Conseq – Penze na našich internetových stránkách xxxxx://xxxxxx.xxxxxx.xx Vám umožňuje sledovat všechny Vaše smlouvy (penzijní připojištění i doplňkové penzijní spoření).
Přihlášení do aplikace „Můj Conseq – Penze“ je dvouúrovňové. V první fázi zadáváte uživatelské jméno a heslo. Tyto přihlašovací údaje jste od nás obdrželi na Vaši e-mailovou adresu poté, co jsme akceptovali Vaši smlouvu o doplňkovém penzijním spoření. Po úspěšném zadání přihlašovacích údajů obdržíte autorizační SMS. Autorizační kód z SMS zprávy následně opište do určeného okna. V případě, že SMS neobdržíte, nás kontaktujte a my ověříme, že máme v evidenci aktuální číslo Vašeho mobilního telefonu.
Pokud se přihlašujete poprvé, budete aplikací vyzváni ke změně hesla. Vaše nové heslo musí mít alespoň 8 znaků a obsahovat alespoň jedno velké písmeno a alespoň jednu číslici.
V případě neúspěšného přihlášení (3x chybně zadané heslo) je účet zablokován na dvacet minut. Poté se automaticky odblokuje a Vy se opět můžete zkusit přihlásit.
Obrázek 8: Přihlášení do aplikace Můj Conseq - Penze
Pokud si nepamatujete přihlašovací údaje, můžete si je nechat znovu vygenerovat pomocí odkazu „Zaslat zapomenuté přihlašovací údaje“. Nové přístupové údaje Vám zašleme na e-mailovou adresu, kterou evidujeme u Vaší smlouvy.
Obrázek 9: Zaslat zapomenuté přihlašovací údaje
Zadejte Vaše rodné číslo (bez lomítka) a e-mailovou adresu uvedenou na uzavřené smlouvě o doplňkovém penzijním spoření. Dále opište text uvedený na obrázku a klikněte na „Odeslat“. V případě, že je text nečitelný, můžete odkazem
„Obnovit obrázek“ opakovaně nechat zobrazit jiný.
Po zadání těchto údajů Vám zašleme e-mail s uživatelským jménem a jednorázovým heslem. Toto jednorázové heslo je třeba po přihlášení změnit.
B.2. Nabídka aplikace Můj Conseq – Penze
Aplikace Můj Conseq – Penze Vám na úvodní stránce nabízí tyto možnosti (nabídka ve sloupci nalevo):
• Přehled smlouvy - zobrazí informace o penzijních smlouvách, které máte u naší penzijní společnosti. Slouží pro návrat na úvodní obrazovku z ostatních funkcí aplikace.
• Změna hesla – umožňuje změnit Xxxx přihlašovací heslo.
• Obchodní informace – zobrazuje zajímavé aktuality, dokumenty ke stažení a obchodní informace.
• Zprávy – zobrazuje důležité informace od penzijní společnosti, např. o plánovaných odstávkách aplikace, nových funkcích apod.
Zobrazení osobních údajů Zobrazení smlouvy o doplňkovém pemzijním spoření Zobrazení smlouvy o penzijním připojištění
Obrázek 10: Základní obrazovka aplikace Můj Conseq - Penze
B.3. Přehled smlouvy
Kliknutím na jednotlivé záložky (viz Obrázek 11) si zobrazíte podrobnosti o smlouvách. V případě, že u Vás evidujeme více smluv pro daný produkt, se zobrazí aktivní smlouva, případně poslední ukončená (řazeno podle data jejich vzniku).
B.3.1. Záložka: Klient (osobní údaje)
Tato obrazovka (viz Obrázek 10) zobrazuje základní osobní údaje, které o Vás evidujeme. Pro detaily o jednotlivých smlouvách je potřeba si vybrat záložku konkrétního produktu.
B.3.2. Záložka: Doplňkové penzijní spoření
• Přehled smlouvy – souhrnné informace o smlouvě, např. výši celkového aktuálního zůstatku, výši garantované hodnoty (pokud máte sjednanou garanci), … (viz Obrázek 11).
• Účet – detailní informace o jednotlivých platbách.
• Historie podmínek – zobrazuje historii podstatných změn na Vaší smlouvě.
• Vývoj strategie – historie změn alokačních poměrů pro nákup důchodových jednotek.
• Určené osoby – seznam sjednaných určených osob na smlouvě.
• Dokumenty přijaté – seznam podání přes aplikaci Můj Conseq - Penze.
• Dokumenty ke stažení – seznam dokumentů, které jsme Vám připravili ke stažení. Pro stažení dokumentu klikněte na ikonu lupy ve sloupci Příloha (viz Obrázek 12).
!
Informace o aktuálním zůstatku na Vaší smlouvě naleznete v sekci Přehled smlouvy –
Osobní penzijní účet.
Kliknutím na jednotlivé záložky zobrazíte detaily smlouvy Zobrazení smlouvy o doplňkovém penzijním spoření Dokumenty ke stažení
Obrázek 11: Informace o smlouvě o doplňkovém penzijním spoření
Obrázek 12: Dokumenty ke stažení Klikněte zde pro stažení daného dokumentu
B.3.3. Záložka: Penzijní připojištění
Záložka obsahuje informace o Vaší smlouvě penzijního připojištění. Zobrazené informace jsou rozděleny do několika záložek, mezi kterými můžete přepínat kliknutím na konkrétní záložku. Podrobnosti k produktu Penzijního připojištění naleznete na stránkách xxx.xxxxxx.xx v sekci Penze.
• Sjednané podmínky – základní údaje o smlouvě (viz Obrázek 13)
• Účet – detailní informace o penežním zůstatku na smlouvě a o jednotlivých platbách
• Kontaktní údaje – souhrn kontaktních údajů pro tuto smlouvu
Kliknutím na jednotlivé záložky zobrazíte detaily smlouvy
Zobrazení smlouvy o penzijním připojištění
Zde naleznete dokumenty ke stažení
Obrázek 13: Informace o smlouvě o Penzijním připojištění
• Dokumenty ke stažení – dokumenty, které jsme pro Vás připravili ke stažení (viz Obrázek 14). Pro stažení dokumentu klikněte na ikonu lupy ve sloupci Příloha.
Obrázek 14: Dokumenty ke stažení
Klikněte zde pro stažení daného dokumentu
V případě dotazů nás neváhejte kontaktovat:
xxx.xxxxxxxxx.xx xxx.xxxxxx.xx