Informace poskytované v souladu s právními předpisy
Conseq Funds investiční společnost, a.s.
Informace poskytované v souladu s právními předpisy
platné od 2. ledna 2017
Přehled použitých pojmů a zkratek:
CFIS – Conseq Funds investiční společnost, a.s., IČ: 24837202, se sídlem Rybná 682/14, 110 00 Praha 1, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze oddíl B, xxxxxx 17126
Zákon – zákon č. 240/2013 Sb., o investičních společnostech a investičních fondech, v platném znění
Vyhláška – vyhláška č. 244/2013 Sb., o bližší úpravě některých pravidel zákona o investičních společnostech a investičních fondech, v platném znění
Nařízení - nařízení Komise č. 231/2013 ze dne 19. prosince 2012, kterým se doplňuje směrnice Evropského parlamentu a Rady 2011/61/EU, pokud jde o výjimky, obecné podmínky provozování činnosti, depozitáře, pákový efekt, transparentnost a dohled
ČNB – Česká národní banka, se sídlem Na Příkopě 28, 115 03 Praha 1 Fond – fond kolektivního investování, který obhospodařuje CFIS Klient – vlastník cenných papírů vydávaných Fondem
CIM – Conseq Investment Management, a.s. , IČ: 26442671, se sídlem Rybná 682/14, 110 00 Praha 1, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze oddíl B, vložka 7153
Pobídka – poplatek, odměna nebo peněžitá nebo nepeněžitá výhoda
1. Základní informace o CFIS a oprávnění poskytovat služby
CFIS je investiční společností ve smyslu § 7 Zákona s povolením ČNB k těmto činnostem:
a) obhospodařování investičních fondů nebo zahraničních investičních fondů (tj. činnost dle § 11 odst. 1 písm. a) Zákona)
b) provádění administrace investičních fondů nebo zahraničních investičních fondů dle § 38 odst 1 Zákona (tj. činnost dle § 11 odst. 1 písm. b) Zákona).
Při provádění uvedených činností CFIS podléhá dohledu ČNB. CFIS je oprávněna přesáhnout Zákonem stanovený rozhodný limit. CFIS je součástí skupiny Conseq. Mateřskou společností je společnost Conseq Investment Management, a.s.
Kontaktní údaje:
Conseq Funds investiční společnost, a.s.
Burzovní palác, Rybná 682/14, 110 05 Praha 1
tel.: x000 000 000 000
fax: x000 000 000 000
e-mail: xxxxx@xxxxxx.xx; web: xxx.xxxxxx.xx
2. Informace o Pobídkách
CFIS může v mezích Zákona a Nařízení nabízet, poskytovat nebo přijímat Pobídky, jejichž povaha není v rozporu s povinností CFIS jednat kvalifikovaně, čestně a spravedlivě a v nejlepším zájmu Klienta a které umožní vykonání příslušné činnosti nebo které jsou pro tento účel nezbytné.
Pobídka je přípustná, pokud
a) je hrazena Fondem, za Fond nebo je vyplácena Fondu nebo
b) je hrazena třetí straně či pro třetí stranu nebo poskytována třetí stranou či za třetí stranu a
1. byl o ní Fond předem informován (jasně, srozumitelně a úplně o existenci a povaze Pobídky, výši nebo hodnotě Pobídky nebo způsobu jejího výpočtu, pokud ji nelze zjistit předem),
2. Pobídka přispívá ke zlepšení kvality příslušné činnosti a
3. Pobídka není v rozporu s povinností CFIS jednat kvalifikovaně, čestně a spravedlivě a v nejlepším zájmu Klienta.
CFIS využívá k distribuci investičních nástrojů obchodníky s cennými papíry a investiční zprostředkovatele, jimž vyplácí
provize, které jsou stanoveny individuálně, zpravidla procentem ze vstupního poplatku Fondů a/nebo procentem z odměny za obhospodařování Fondů náležející CFIS ve vazbě na objem investic realizovaný přes distributory .
CFIS svěřila obhospodařování Fondů společnosti CIM a vyplácí jí odměnu ve výši stanovené procentní sazbou z úplaty
obdržené CFIS za obhospodařování Fondů. CIM vyplácí Pobídky, které jsou jí hrazeny ve vztahu k cenným papírům vydaným investičními fondy, jež nakoupila do obhospodařovaných portfolií Fondů, zpět do těchto portfolií, a to minimálně ve výši obvykle vyplácené za distribuci cenných papírů vydávaných investičními fondy.
CFIS prohlašuje, že poskytování a přijímání těchto Pobídek přispívá ke zlepšení kvality poskytovaných investičních služeb a nebrání jeho povinnosti jednat v nejlepším zájmu Klienta.
Podrobnější informace k Pobídkám poskytne CFIS Klientovi na požádání.
3. Zásady pro výkon hlasovacích práv
Hlasovací práva spojená s účastnickými cennými papíry v majetku Fondů jsou vykonávána výlučně ve prospěch dotčených Fondů. CFIS dbá na soulad výkonu hlasovacích práv s investičními cíli či způsobem investování Fondů. Zároveň CFIS dbá na identifikaci, předcházení a řízení případných střetů zájmů, které mohou vzniknout z výkonu hlasovacích práv.
CFIS průběžně sleduje významné události spojené s emitentem, jehož účastnické cenné papíry jsou v majetku Fondu a spolu s dokumenty tímto emitentem vydanými nebo těmi, jež mohou jakkoliv ovlivnit výkon hlasovacích práv, je analyzuje. Na základě získaných informací pak definuje strategii výkonu hlasovacích práv.
Podrobnější informace k výkonu hlasovacích práv poskytne CFIS Klientovi na požádání.
4. Pravidla pro vyřizování reklamací a stížností
Reklamace a stížnosti Klientů vyřizuje jménem CFIS společnost CIM v souladu s právními předpisy a interními pravidly pro vyřizování reklamací a stížností.
Reklamaci nebo stížnost je oprávněn kterýkoliv Klient podat písemně nebo ústně. O přijetí reklamace nebo stížnosti bude vystaveno písemné potvrzení, není-li to vzhledem ke způsobu jejího převzetí (např. telefonicky) vyloučeno. O oprávněnosti nebo neoprávněnosti reklamace a o důvodnosti nebo nedůvodnosti stížnosti se rozhodne po prošetření. O reklamaci nebo stížnosti bude rozhodnuto zpravidla do 30 dnů od jejího uplatnění, pokud nebude s Klientem v odůvodněných případech dohodnuta lhůta delší.
Klient je oprávněn se obrátit se svou stížností kdykoliv na ČNB.
5. Pravidla pro provádění obchodů
CFIS provádí obchody nebo předává pokyny k provedení obchodu za nejlepších podmínek a nesmí upřednostňovat zájmy jedné skupiny vlastníků cenných papírů vydávaných Fondem nad zájmy jiné skupiny vlastníků cenných papírů vydávaných Fondem. CFIS za účelem provedení obchodu za nejlepších podmínek zohledňuje zejména cenu, kterou lze dosáhnout na převodním místě, celkový objem nákladů účtovaných Fondu, rychlost, s jakou lze pokyn k obchodu provést, pravděpodobnost provedení pokynu k obchodu, podmínky pro vypořádání, objem požadovaného obchodu, typ pokynu k obchodu a jakýkoli další faktor, který by mohl mít význam pro rozhodnutí o obchodu nebo zadávání pokynů jiným subjektům k provedení obchodu za nejlepších podmínek.
Pro uzavírání obchodů CFIS používá pouze protistrany schválené Výborem pro řízení rizik CFIS. Jedná-li se o obchod, pro který nelze ověřit cenu kotovanou protistranou z nezávislého a důvěryhodného zdroje, CFIS si před uzavřením obchodu vyžádá kotaci alespoň od tří protistran, s výjimkou případů, kdy podstata daného investičního nástroje (například velmi nízká likvidita, objem emise atd.), eventuálně aktuální tržní situace reálně neumožnuje takový postup realizovat. Při výběru protistrany pro konkrétní obchod CFIS vybere z množiny schválených protistran takové, u kterých lze na základě znalosti předmětného trhu, zkušenosti z předchozího obchodování, aktivity a nabízených cen předpokládat nejpříznivější podmínky pro realizaci obchodu a zájem na provedení obchodu. CFIS realizuje obchody za nejvýhodnější ze získaných cenových nabídek od schválených protistran s možnou výjimkou devizových či měnových obchodů nižších objemů, eventuálně měn náročnějších na vypořádací proces, kde je preferována realizace daného obchodu proti depozitářské bance z důvodu omezení náročnosti vypořádacího procesu a transakčních nákladů.
CFIS provádí obchody na základě předchozí ekonomické analýzy výhodnosti těchto obchodů provedené v závislosti na typu emitenta a investičního nástroje zejm. na základě informací o emitentech a makroekonomických ukazatelů, a zaměřené zejm. na finanční zdraví a hospodaření emitentů a na ekonomickou situaci sledovaných zemí či regionů.
6. Systém odměňování
CFIS vnitřním předpisem zavedla a uplatňuje systém pro odměňování zaměstnanců a vedoucích osob (dále jen
„pracovníci“), jehož popis je uveden níže. Systém pracuje s nárokovou složkou odměny (mzda) a nenárokovou složkou
odměny (bonus), s tím že nenároková složka odměny je vyplácena při splnění určitých podmínek, které se odvíjí od výsledku hospodaření CFIS a hodnocení výkonu příslušného pracovníka. Specifické postupy pro odměňování se pak uplatní ve vztahu k těm pracovníkům, kteří mají významný vliv na rizika, kterým může být vystavena CFIS nebo Fond. CFIS neposkytuje žádné zvláštní penzijní výhody.
Popis těchto pravidel bude podílníkovi bezplatně poskytnut v papírové podobě na požádání.
(i) Principy hodnocení
Systém je nastaven tak, aby podporoval dlouhodobou stabilitu CFIS, zejména aby podporoval řádné a efektivní řízení stávajících i budoucích rizik včetně nákladů na zajištění požadovaného kapitálu a likvidity, zamezil střetům zájmů
v souvislosti s odměňováním a nepodněcoval k podstupování nadměrných rizik.
Pracovníci jsou hodnoceni v souladu s obchodní strategií CFIS, hodnocení výkonnosti pracovníků vychází z úrovně plnění konkrétních pracovních úkolů a celkové výkonnosti v hodnoceném období.
Kontrola plnění jednotlivých úkolů se provádí měsíčně, hodnocení pracovníků probíhá jednou ročně. Proces se zaměřuje na zhodnocení, zda pracovník splnil úkoly zadané pro příslušný rok, s jakými výsledky, případně za jakých podmínek.
(ii) Nárokové peněžní plnění - mzda a nenárokové peněžní plnění - bonus
Za vykonanou práci přísluší pracovníkovi mzda. Mzda se skládá z nárokové složky - základní mzdy a nenárokové složky – osobního ohodnocení. Kritérii pro výši mzdového ohodnocení je zejména funkční zařazení, konkrétní náplň činnosti a s tím spojená míra kompetencí a odpovědnosti.
O výši nenárokových peněžitých plnění (variabilní mzdě, která je vyplácena měsíčně a ročním bonusu) jednotlivým
pracovníkům rozhoduje představenstvo CFIS. Variabilní mzda závisí na nadstandardní části pracovního výkonu pracovníka, vzhledem k jeho základním povinnostem. Při určování výše ročního bonusu vychází představenstvo CFIS z výsledků ročního hodnocení pracovníků v závislosti na plnění klíčových ukazatelů výkonu pracovníka v hodnoceném období a výsledcích CFIS.
(iii) Pravidla odměňování některých osob
Pracovníci, jejichž činnosti v rámci výkonu jejich zaměstnání nebo funkce mají významný vliv na rizika, kterým může být vystavena CFIS nebo Fond, jsou:
a) členové představenstva a dozorčí rady CFIS,
b) vedoucí zaměstnanci,
c) zaměstnanci oddělení právní/compliance, interní auditor, risk manager,
d) pracovníci sekce obhospodařování,
e) další pracovníci, jejichž odměňování je obdobné jako u pracovníků uvedených pod písm. b) a d).
Základní mzda a bonus musí být vhodně vyvážené. Vhodný poměr mezi základní mzdou a bonusem stanovuje CFIS individuálně pro jednotlivé osoby nebo skupiny osob.
Stanovení bonusů pro tyto osoby je stanoveno s přihlédnutím k následujícím hlediskům:
a) celková odměna je založena na kombinaci hodnocení individuální pracovní výkonnosti a výkonnosti příslušného útvaru,
b) při hodnocení individuální výkonnosti se zohlední finanční (kvantitativní) i nefinanční (kvalitativní) kritéria,
c) hodnocení výkonnosti je založeno na víceletém základě tak, aby bylo zajištěno, že proces hodnocení je založen na dlouhodobější výkonnosti.
S ohledem na velikost, organizační uspořádání, povahu, rozsah a složitost činností, CFIS vyloučila použití pravidel na odměňování těchto osob obsažených v ustanovení bodů 8 a 9 přílohy č. 1 Vyhlášky. Rovněž nebyl zřízen výbor pro odměňování.
(iv) Výpočet odměny
Největší část nenárokové složky odměny je vypočtena tak, že se nejprve stanoví objem prostředků určených v rámci CFIS
k rozdělení, a to na základě míry splnění hospodářských cílů CFIS (na základě očekávání akcionáře) v příslušném kalendářním roce v procentním vyjádření. Konkrétní výši ročního bonusu pro jednotlivé pracovníky stanovuje představenstvo na základě návrhu jednotlivých členů představenstva odpovědných za příslušné útvary.
7. Mimosoudní řešení spotřebitelských sporů
Spotřebitelské spory mezi spotřebitelem a CFIS vzniklé při obhospodařování nebo při provádění administrace fondu kolektivního investování nebo srovnatelného zahraničního investičního fondu, které se nepodaří vyřešit vzájemnou