Pokyny pro vyplnění smlouvy o doplňkovém penzijním spoření

Pokyny pro vyplnění smlouvy o doplňkovém penzijním spoření

Všechny údaje ve smlouvě se vypisují zleva, pouze finanční částky se vypisují zprava. Do každého předtištěného políčka se píše jeden znak. Jako mezera mezi údaji se vynechává jedno políčko. Pokud nestačí počet předtištěných políček, zapíše se údaj bez ohledu na ně. Sjednání navrhované možnosti, resp. odpověď na dotaz, se vyznačuje zapsáním znaku X v příslušném políčku. K vyplňování se používá tmavá, nejlépe černá, propisovací tužka. Je nutné si ověřit čitelnost poslední kopie.

Získatelská čísla

Údaje S1, S2, S3 – slouží pro identifikaci zástupce ČSOB PS, který smlouvu s účastníkem uzavírá. Kód slouží pro marketingové účely.

Číslo smlouvy = variabilní symbol – v případě elektronické verze formuláře smlouvy je důležité štítek s číslem smlouvy nalepit přesně do vyznačeného prostoru na formuláři.

I. ÚČASTNÍK

Rodné číslo	Bezchybné uvedené rodné číslo přidělené v ČR je nutné pro uzavření smlouvy a poskytování státního příspěvku. Pokud je rodné číslo účastníka devítimístné, ponechá se poslední pravé políčko prázdné. RČ se vyplňuje z platného občanského průkazu vydaného v ČR nebo z průkazu povolení trvalého pobytu v ČR. V žádném případě nelze použít průkaz k povolení dočasného pobytu.
Číslo pojištěnce zdravotní pojišťovny (veřejné zdravotní pojištění)	Musí být vyplněno pouze v případě účastníka, který má bydliště na území jiného členského státu EU.
Datum, místo, stát narození a státní občanství	Pro potřeby identifikace účastníka se vyplňuje datum, místo, stát narození a státní občanství.
Příjmení, jméno a titul před/za jménem	V těchto položkách se uvádí všechna jména, příjmení a tituly podle občan- ského průkazu či jiného dokladu dle adresy svého bydliště / TRVALÉHO POBYTU (TP): TP v ČR – z občanského průkazu vydaného v ČR; bydliště v EU – jméno a příjmení vždy z průkazu veřejného zdravotního pojištění v ČR, včetně přesné transkripce do češtiny, např. u občanů Slovenska, Polska nesmí být jméno a příjmení vyplněno z národního občanského průkazu; ostatní cizinci BEZ bydliště na území EU – dle národního dokladu (pasu).
Mobil, e-mail	Kontaktní údaje pro rychlejší komunikaci mezi ČSOB PS a účastníkem. Tyto údaje jsou nezbytné pro využívání služeb Penzijního portálu včetně možností zasílání výpisů či daňového potvrzení elektronickou cestou.
Xxxxxxx (M/Ž)	V položce pohlaví se uvádí – M (muž) nebo Ž (žena).
Průkaz totožnosti – identifikace účastníka	Křížkem se označí druh dokladu, podle kterého se identifikace provádí, a dále jeho číslo, doba platnosti a kým byl doklad vydán.
Adresa trvalého pobytu	Vyplňují se všechny údaje trvalého pobytu účastníka, včetně PSČ (pro cizince ZIP kód), a to vždy z národního dokladu totožnosti. Trvalý pobyt může být mimo ČR a EU. Účastník s trvalým pobytem mimo ČR získá nárok na státní příspěvek, pokud uvede adresu bydliště na území jiného členského státu EU (nutno doložit) a zároveň je účasten na důchodovém či veřejném zdravotním pojištění v ČR.
Korespondenční adresa	Uvádí se pouze v případě, že je odlišná od adresy trvalého pobytu. V případě účastníků s trvalým pobytem mimo ČR, vyplňte vždy korespon- denční adresu v ČR.
Účast na důchodovém nebo veřejném zdravotním pojištění či starobní dů- chod byl přiznán od data	Vyplní účastník s bydlištěm na území jiného členského státu EU, pokud je účasten důchodového pojištění nebo veřejného zdravotního pojištění v ČR. Datum přiznání starobního důchodu uvede každý účastník pobírající tento důchod.
Daňový domicil	Vyplní pouze zájemce/účastník, který má daňový domicil mimo / i mimo ČR. Informace uveďte do Doplňkového formuláře PS 528 a zašlete společně se smlouvou.

II. PENZIJNÍ DOTAZNÍK

Vyplněním penzijního dotazníku získá účastník doporučení, jakou strategii spoření zvolit. Po zod- povězení všech otázek účastníkem do smlouvy vyplňte celkový počet bodů a přejděte na položku strategie spoření. Pokud účastník na otázku 1 a/nebo 2 odpoví možnost a), je celkový dosažený počet bodů automaticky 0, bez ohledu na ostatní odpovědi. V případě, že část II. smlouvy nebude vyplněna, považuje se, že účastník odmítl vyplnit penzijní dotazník.

Strategie životního cyklu	Automaticky převádí vaše prostředky mezi jednotlivými účastnickými fondy v závislosti na vašem věku. V mladším věku, kdy vám zbývá do důchodu ještě dlouhá doba, jsou vaše prostředky investovány do dynamického typu fondu s potenciálně vyšším výnosem a delším investičním horizontem. S blížícím se důchodovým věkem se pak postupně zvyšuje zastoupení konzervativního typu fondu, který má kratší investiční horizont.
Postupná reinvestice	Strategie je vhodná v případě většího jednorázového vkladu při sjednání smlouvy nebo při převodu prostředků z Transformovaného fondu nebo z jiné penzijní společnosti. Vaše prostředky jsou nejprve zainvestovány do účastnického fondu Pro penzi, který je fondem konzervativního typu s nízkou pravděpodobností významného výkyvu hodnoty investice. Poté jsou postupně po dobu tří let převáděny do příslušné fáze Strategie životního cyklu dle vašeho věku.
Povinný konzervativní fond	Ideální, když chcete spořit krátkou dobu nebo nemáte s investováním zkušenosti. Fond investuje zejména do dluhopisů a nástrojů peněžního trhu, proto je jeho výnos spolehlivý a riziko velmi nízké.
Pro penzi	Fond investuje zejména do dluhopisů a nástrojů peněžního trhu. Díky akciové složce, která může být až 30 %, však nabízí možnost zajímavějšího zhodnocení než ČSOB povinný konzervativní účastnický fond.
Vyvážený fond	Pro investory, kteří chtějí vyšší výnos a nevadí jim vyšší riziko kolísání hodnoty investice než u konzervativních fondů. Fond investuje hlavně do dluhopisů a akcií. Akciová složka bývá max. 60 %.
Dynamický fond	Vhodný pro investory, kteří chtějí maximální růst a nevadí jim vyšší riziko kolísání hodnoty investice. Fond investuje zejména do akcií, podílových fondů a dluhopisů – akciová složka může být až 100 %.
Dynamický zodpovědný fond	Vhodný pro investory s dlouhodobými investičními cíli, kteří očekávají vysoký výnos, ale nevadí jim vysoké riziko kolísání hodnoty investice. Fond má za cíl investovat část svých aktiv do ekonomických činností, které přispívají k dosažení environmentálních nebo sociálních cílů („Udržitelné investice"). Akciová složka může být až 100 %.

Detailní popis doporučovaných fondů a strategií:

III. STRATEGIE SPOŘENÍ

Nejprve zvolte strategii spoření – zvolte jednu z uvedených variant:

Strategie životního cyklu	Automaticky převádí vaše prostředky mezi jednotlivými účastnickými fondy v závislosti na vašem věku.
Postupná reinvestice	Vhodná v případě většího jednorázového vkladu při sjednání smlouvy nebo při převodu prostředků z Transformovaného fondu nebo z jiné penzijní společnosti.
Vlastní strategie	Účastník si rozdělí investice dle procent mezi jednotlivé účastnické fondy (dělení min. po násobcích 5 %, součet 100 %). Nutná kontrola na doporučení v souladu s dotazníkem.

Volba strategie spoření – zaškrtněte jednu z uvedených variant:

Zvolená dle výsledku penzijního dotazníku	Zaškrtnete v případě, že je strategie spoření v souladu s doporučením penzijního dotazníku.
Dle vlastního rozhodnutí účastníka	Účastník odmítne vyplnit penzijní dotazník nebo nerespektuje doporučení penzijního dotazníku, příp. 5 let před dosažením věku pro nárok na státní starobní důchod investuje jinam než do povinného konzervativního fondu.

IV. DEN VZNIKU, MĚSÍČNÍ PŘÍSPĚVEK A ZPŮSOB PLACENÍ

Den vzniku doplňkového penzijního spoření: může být nejdříve první den následujícího měsíce od sjednání smlouvy. V případě předešlé smlouvy musí navazovat na ukončení/zahájení výplaty původní smlouvy.

Měsíční příspěvek účastníka: Uvádí se měsíční příspěvek účastníka (minimální výše je 100 Kč, maximální výše není omezena).

Program daňové optimalizace je službou poskytovanou účastníkům, kteří chtějí využívat maximální snížení základu daně. Programem daňové optimalizace je sjednán příspěvek placený poplatníkem na období leden až listopad kalendářního roku v libovolné výši. Na měsíc prosinec téhož roku a na poslední kalendářní měsíc před zahájením výplaty penze nebo před výplatou jednorázového vyrovnání ze 100 % prostředků je sjednán tento měsíční příspěvek ve výši, která umožňuje maximální snížení základu daně dle aktuálně platných právních předpisů, ne však více, než kolik činí skutečně zaplacené příspěvky.

Způsob placení: Označí se zvolený způsob placení. V případě platby poštovní poukázkou je umožněna pouze měsíční frekvence placení.

Souhlasím s příspěvkem zaměstnavatele: zaškrtnete v případě, že účastníkovi přispívá na doplňkové penzijní spoření zaměstnavatel. Dále uveďte IČO a název zaměstnavatele.

V. OSOBY URČENÉ

Osobami určenými ve smlouvě pro případné převzetí nároku na jednorázové vyrovnání nebo na odbytné po zemřelém účastníkovi mohou být pouze fyzické osoby. Za každou osobu se povinně uvede jméno a příjmení, rodné číslo (u cizinců datum narození), stát narození a podíl. Pokud není podíl v procentech uveden, jsou podíly všech osob určených ve smlouvě stejné. Zároveň je třeba uvést adresu pobytu určené osoby. V případě více osob určených uveďte tyto osoby na rub formuláře. Účastník potvrdí svým podpisem.

Převod prostředků z účastnického fondu jiné Penzijní společnosti, příp. z Transformovaného fondu Stabilita – uveďte číslo smlouvy o penzijním připojištění, datum jejího ukončení (poslední den výpovědní lhůty) a název Penzijní společnosti, ze které klient přechází. Zároveň je nutné sepsání výpovědi penzijního připojištění se žádostí o převod prostředků.

V závěru smlouvy je nutné označit, zda podpis na smlouvě je podpisem účastníka, zákonného zástupce nebo opatrovníka a pokud smlouvu nepodepsal účastník, vyplnit veškeré požadované údaje podepisující osoby v příslušném oddílu tiskopisu.

V oddíle Údaje ověřil, identifikaci provedl a smlouvu za ČSOB PS uzavřel se uvede jméno, příjmení a podpis zprostředkovatele, který smlouvu s účastníkem sepsal.

Pokud je smlouva uzavírána za nezletilého, je vždy třeba uvést údaje zákonného zástupce a provést jeho identifikaci.

VII. PROHLÁŠENÍ ÚČASTNÍKA A OSTATNÍ UJEDNÁNÍ

Z čeho pocházejí vaše příjmy: uveďte zdroje, ze kterých budou převážně hrazeny příspěvky; do pole doplňte jednu z následujících možností, v případě, že budou příspěvky hrazeny z finančních zdrojů zákonného zástupce u dětských smluv či 3. osobou, uveďte zdroj, ze kterého budou příspěvky skutečně hrazeny (např. ze zaměstnání zákonného zástupce dítěte).

• Zaměstnání • Podnikání / OSVČ / Svobodné povolání

• Rodičovská / Mateřská • Důchod / Renta

• Sociální dávky • Stipendium / Od rodičů

• Brigáda

Jaké je vaše povolání: volnou formou co nejpřesněji popište svou profesi (např. lékař, podnikající v oblasti zemědělství, jednatel ve společnosti aj. V případě dětských smluv uveďte povolání osoby, která bude příspěvky hradit.

POKYNY PRO PLATBY PŘÍSPĚVKŮ

Úhrada všech plateb příspěvků se provádí na účet ČSOB PS č. 2106990187/2700 u UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a. s., (depozitář ČSOB PS).

Účastníci poukazují své příspěvky s číslem smlouvy jako variabilním symbolem a rodným číslem jako specifickým symbolem. Konstantní symbol pro platby převodem z účtu je 3558. Pokud si účastník zvolí způsob platby poštovní poukázkou, obdrží je od ČSOB PS již předvyplněné.

V případě smlouvy uzavřené on-line musí být první platba z této smlouvy provedena prostřednictvím účtu vedeného na jméno klienta u úvěrové instituce nebo u zahraniční úvěrové instituce působící na území České nebo Slovenské republiky, jehož existenci prokázal účastník při uzavření smlouvy.

Zaměstnavatelé poukazují platby příspěvků na účet ČSOB PS uvedený výše. ČSOB PS zúčtuje platby příspěvků zaměstnavatele jako jeho příspěvek (příspěvky) na kalendářní měsíc, ve kterém bude tato platba na účet připsána, pokud se zaměstnavatel s ČSOB PS nedohodne jinak. Zaměstnavatelé mohou poukazovat své příspěvky:

- individuální platbou – variabilní symbol je číslo smlouvy účastníka, specifický symbol IČO zaměstnavatele a konstantní symbol 3552;

- hromadnou platbou – variabilní symbol je IČO zaměstnavatele a konstantní symbol 3552. Pokud hromadná platba obsahuje příspěvky zaměstnavatele i příspěvky zaměstnanců poukazované z jejich mzdy, uvádí se konstantní symbol 3558. Zaměstnavatel je povinen k hromadné platbě zaslat ČSOB PS rozpis platby dle stanovených pravidel zveřejněných na webu ČSOB PS. Důrazně doporučujeme šifrování rozpisů hromadných plateb, a to z důvodu bezpečnosti přenosu osobních údajů zde uvedených. Penzijní společnost nenese odpovědnost za případný únik či zneužití dat, která budou předávána jiným než doporučeným nebo nezabezpečeným způsobem.

Pro poskytování státních příspěvků a daňových úlev je rozhodující den připsání platby na účet ČSOB PS u depozitáře. Doporučujeme platit příspěvky včas (ke 20 dni v měsíci).

Serie 05/2024

ČSOB Penzijní společnost, a. s., člen skupiny ČSOB

se sídlem Xxxxxxxx 000/000, Xxxxx 5, PSČ 150 57, IČO 61859265, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Xxxxx, xxxxx X, xxxxxx 0000, tel.: 000 000 000, fax.: 000 000 000, e-mail: xxxxxx@xxxx.xx