Vážený Zákazníku,
Vážený Zákazníku,
děkujeme Vám za otevření Obchodního účtu u XTB.
Níže najdete shrnutí informací, které Vám byly poskytnuty v průběhu procesu uzavírání smlouvy prostřednictvím online formuláře, dostupného na internetové stránce xxx.xxx.xx spolu s Xxxxxxxx smlouvou o poskytování investičních služeb uzavřenou s XTB S.A.
Spolu s tímto dokumentem Vám zasíláme dokumenty ve formátu PDF.
Vzory přiložených dokumentů k otevření Obchodního účtu jsou uvedené na Internetových stránkách XTB.
***DŮLEŽITÉ UPOZORNĚNÍ***
▪ Pro získání úplného přístupu do Obchodního účtu se prosím ujistěte v Profilu investora na stránce xxx.xxx.xx, zda jste v průběhu uzavírání Smlouvy poskytl/a všechny potřebné dokumenty a informace.
▪ Dovolujeme si Vás upozornit, že heslo zadané v průběhu uzavírání Smlouvy bude platné jak pro přihlašování do Obchodní platformy, tak pro přihlašování do Profilu investora.
S pozdravem Tým XTB
SOUHLAS K ELEKTRONICKÉMU UZAVÍRÁNÍ SMLUV S XTB:
Osobní údaje Zákazníka:
Xxxxx a příjmení | |
Datum narození | |
Místo narození | |
Rodné číslo (nebylo-li přiděleno, stačí datum narození) | |
Státní občanství | |
Pohlaví |
Telefonní číslo |
Zákazník tímto souhlasí, že Xxxxxxx o poskytování investičních služeb bude uzavřena distančním způsobem prostřednictvím internetu a rovněž souhlasí s tím, že mu budou všechny informace související s předmětem této Smlouvy poskytovány na nosiči informací způsobem umožňujícím dálkový přístup.
Elektronicky odsouhlaseno Zákazníkem:
Xxxxx a příjmení, dne: Datum, čas
x000 000 000 000
1
RÁMCOVÁ SMLOUVA O POSKYTOVÁNÍ INVESTIČNÍCH SLUŽEB
FYZICKÁ OSOBA
Smlouva č.
uzavřená v (doplní XTB)
dne (doplní XTB)
mezi Zákazníkem:
Xxxxx a příjmení | |
Datum narození | |
Místo narození | |
Rodné číslo (nebylo-li přiděleno, stačí datum narození) | |
Státní občanství | |
Pohlaví |
Telefonní číslo |
Trvalé bydliště
Xxxxx a č. p. | |
PSČ | |
Město | |
Země trvalého bydliště |
Korespondenční adresa (je-li odlišná od trvalého bydliště)
Xxxxx a č. p. | |
PSČ | |
Město | |
Země |
Údaje k daňové povinnosti
Finanční úřad | |
Xxxxx a č. p. | |
PSČ | |
Město |
Osobní doklady
Průkaz totožnosti č. 1 | |
Číslo průkazu totožnosti č. 1 | |
Průkaz totožnosti č. 2 | |
Číslo průkazu totožnosti č. 2 |
x000 000 000 000
2
Typ Obchodního účtu
□Standard
Měna Obchodního účtu
□ CZK | □USD | □EUR |
Typ Obchodní platformy
□xStation
Profil Zákazníka
Měsíční výše finančních prostředků | |
Zdroje finančních prostředků | |
Zaměstnání |
Údaje banky Zákazníka
Název banky | |
IBAN nebo číslo účtu | |
SWIFT (BIC) kód | |
Další instrukce |
a
XTB S.A., se sídlem Varšava, Prosta 67, 00-838, Polská republika, IČ: (REGON): 015803782 a daňovým identifikačním číslem (DIČ) 000- 00-00-000, registrovaná Obvodním soudem pro hlavní město Varšavu, XIII. hospodářským oddělením Vnitrostátního soudního rejstříku pod č. KRS 0000217580, s plně splaceným kapitálem ve výši 5.869.181,75 PLN, (dále jen jako „XTB"), poskytující zprostředkovatelské služby založené na základě této Smlouvy. XTB podniká na území České republiky prostřednictvím organizační složky XTB S.A., organizační složka, se sídlem v Praze, Xxxxxxxx 000/00, 000 00 Xxxxx 0, IČ: 27867102 zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, v oddíle A, vložce 56720, jako obchodník s cennými papíry pod zákonným dohledem České národní banky (dále jen jako „XTB Česká republika").
1. Na základě této Rámcové smlouvy se společnost XTB zavazuje vlastním jménem a na účet Zákazníka poskytovat Zákazníkovi investiční služby a související služby, a to v souladu se zákonem č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů (dále jen jako „Smlouva”). XTB se zejména zavazuje vlastním jménem a na účet Zákazníka provádět, přijímat a předávat Obchodní pokyny ke koupi a prodeji Finančních nástrojů, vést účty, rejstříky a další pomocné evidence s tímto obchodováním související a poskytovat další služby dle Obchodních pokynů Zákazníka, a to v souladu s podmínkami stanovenými v této Smlouvě.
Zákazník podpisem této Smlouvy prohlašuje a potvrzuje, že mu byly s dostatečným předstihem před uzavřením této Smlouvy poskytnuté veškeré předsmluvní informace v textové podobě, a to v souladu s ustanovením § 1811 odst. 2 a § 1843 odst. 1 zákona č. 89/2012 Sb., občanský zákoník (dále jen „Občanský zákoník“).
Pro účely této Smlouvy, a v souladu se směrnicí Evropského parlamentu a Rady 2014/65/EU (dále jen jako „MIFID“), je Zákazník ze strany XTB klasifikován jako neprofesionální Zákazník. Z této klasifikace vyplývá, že Zákazník obdrží od obchodníka s cennými papíry informace týkající se poskytovaných investičních služeb, Finančních nástrojů, kterých se mají investiční služby týkat, rizik spojených s obchodováním Finančních nástrojů, principu zadávaní příkazů a dalších podmínek souvisejících s poskytováním služeb XTB.
x000 000 000 000
2. XTB poskytuje investiční služby v souladu s podmínkami stanovenými ve Smlouvě, která se skládá z následujících dokumentů
dostupných na Internetových stránkách XTB:
x. xxxx Xxxxxxx;
b. Základní a předsmluvní informace o XTB a o poskytování investičních služeb;
c. Obchodní podmínky poskytování investičních služeb společností XTB spočívajících v realizaci příkazů k nákupu nebo prodeji vlastnických práv a cenných papírů, správě vlastnických účtů, peněžních účtů a účtů cenných papírů (Všeobecné obchodní podmínky, dále jen „VOP“);
d. Doplňující informace a smluvní podmínky pro české zákazníky XTB (dále jen „Doplňující informace);
e. Pravidla k přípravě obecných investičních doporučení v XTB;
x. Xxxxxxxx provádění pokynů;
g. Prohlášení o vědomí investičního rizika;
h. Informace týkající se střetu zájmů v XTB;
i. Specifikační tabulka finančních nástrojů;
j. Tabulky podmínek;
x. Xxxxxxx poplatků a provizí XTB;
l. Klíčové informace o Finančních nástrojích, nabízených společností XTB nebo XTB Česká republika (tzv. “KID”);
m. Předsmluvní informace o nákladech a poplatcích;
n. ostatní dokumenty uvedené v této Smlouvě.
3
Zákazník bere na vědomí, že v souladu s ustanovením § 1751 a násl. Občanského zákoníku je část obsahu této Smlouvy určena odkazem na VOP, Doplňující informace a další shora uvedené dokumenty. Zákazník tímto prohlašuje, že obsah této Smlouvy a těchto dokumentů se neodchyluje od předsmluvních informací, které mu byly XTB poskytnuty v souladu s článkem 2. této Smlouvy.
3. Společnost XTB podniká kroky za účelem minimalizovat možný negativní dopad na Zákazníka, který může stávající střet zájmů mít. Jednotlivé kroky jsou popsány v dokumentu „Informace týkající se střetu zájmů v XTB“, který Zákazník obdržel. Zákazník potvrzuje záměr uzavřít tuto Smlouvu navzdory existenci střetu zájmů mezi ním a XTB.
4. Zákazník podpisem této Smlouvy prohlašuje a potvrzuje, že podmínky uvedené v článku 7 níže četl a souhlasí s podmínkami uvedenými ve všech výše uvedených dokumentech, které tvoří nedílnou součást této Smlouvy a plně rozumí všem ustanovením a přijímá všechny povinnosti vyplývající z této Smlouvy a jejích příloh.
5. Smlouva může být se Zákazníkem uzavřena:
a. elektronicky přijetím nabídky k uzavření Smlouvy prostřednictvím registračního formuláře uvedeného na Internetových stránkách XTB, za podmínky uvedené v článku 7 níže. V případě, že se Zákazník rozhodne uzavřít Smlouvu elektronicky, Zákazník souhlasí se zasíláním dokumentů uvedených v článku 2 Smlouvy a klíčových informací o Finančních nástrojích XTB (tzv. „KID“) na trvalém nosiči jiném než v papírové formě anebo prostřednictvím Internetových stránek XTB. Na žádost Zákazníka poskytne XTB Zákazníkovi dokumenty obsahující výše uvedené klíčové informace v tištěné podobě zdarma (pouze jednou). Zákazník dále souhlasí s tím, že pravidelné zprávy anebo potvrzení týkající se služeb XTB včetně, nikoli výlučně, potvrzení týkající se Pokynů Zákazníků, Finančních nástrojů a finančních prostředků Zákazníka, včetně souvisejících nákladů a poplatků, budou poskytnuty na trvalém nosiči jiném než v papírové formě nebo prostřednictvím Internetových stránek XTB;
b. písemně podepsáním Smlouvy ve dvou originálech ve stejném znění pro každou ze Stran, s výhradou podmínky uvedené v článku 7 níže. V případě, že se Zákazník rozhodne uzavřít Smlouvu písemně, Zákazník souhlasí se zasíláním dokumentů uvedených v písm. a. - h. článku 2 Smlouvy a klíčových informací o Finančních nástrojích XTB (tzv. „KID“) v papírové podobě. Na žádost Zákazníka poskytne XTB Zákazníkovi dokumenty obsahující výše uvedené klíčové informace v tištěné podobě zdarma (pouze jednou). Zákazník dále souhlasí s tím, že pravidelné zprávy anebo potvrzení týkající se služeb XTB včetně, nikoli výlučně, potvrzení týkající se Pokynů Zákazníků, Finančních nástrojů a finančních prostředků, včetně souvisejících nákladů a poplatků Zákazníka budou poskytnuty v papírové podobě poštou. Doručení výše uvedených dokumentů a informací může zahrnovat administrativní poplatky uvedené v Tabulkách podmínek.
6. Uzavření Smlouvy elektronicky:
a. Zákazník přijímá možnost uzavřít Smlouvu elektronicky označením prohlášení o přijetí nabídky uzavřít Smlouvu tímto způsobem v registračním formuláři uvedeném na Internetových stránkách XTB;
b. označení prohlášení o přijetí uzavření Smlouvy elektronicky uvedené v bodu a. výše je nutné chápat jako přijetí nabídky uzavřít Smlouvu s XTB, za podmínky uvedené v článku 7 níže;
c. vyplněná Xxxxxxx je zaslána na e-mailovou adresu, kterou Zákazník uvedl v registračním formuláři;
d. v souvislosti s ověřením správnosti údajů poskytnutých Zákazníkem bude XTB zasílat Zákazníkovi vyplněnou Smlouvu společně s ostatními údaji. V případě zjištění jakékoliv nesrovnalosti v poskytnutých údajích Zákazníkem, XTB kontaktuje Zákazníka bez zbytečného odkladu.
7. Uzavření Smlouvy je podmíněno kladným ověřením dokumentů a údajů poskytnutých Zákazníkem požadovaných k uzavření Smlouvy, přičemž o tom bude XTB Zákazníka informovat.
8. XTB vede korespondenci se Zákazníkem způsobem stanoveným ve VOP. Strany se tímto dohodly, že jakýkoli projev vůle nebo prohlášení učiněné v souvislosti s obchodováním s Finančními nástroji nebo s jinými úkony provedenými XTB mohou být Stranami učiněny v elektronické formě.
9. Zákazník je oprávněn vypovědět Xxxxxxx kdykoliv s okamžitým účinkem, a to v souladu s podmínkami uvedenými ve VOP.
10. Podpisem této Smlouvy Zákazník prohlašuje, že:
a. je plně svéprávný a není si vědom žádných omezení týkajících se uzavření této Smlouvy a založení Obchodního účtu u XTB a podávání Obchodních pokynů ve vztahu k Finančním nástrojům;
b. veškeré informace týkající se Zákazníka obsažené v této Smlouvě a ostatních dokumentech odpovídají faktickému a právnímu stavu;
c. před uzavřením této Smlouvy byla vyhodnocena vhodnost služeb vyplývající z této Xxxxxxx s přihlédnutím na individuální situaci Zákazníka, jeho znalosti, zkušenosti a schopnosti přesně vyhodnotit rizika vyplývající z Finančních nástrojů a dalších služeb XTB uvedených v této Smlouvě;
d. je srozuměn s tím, že odmítnutí poskytnout odpovědi za účelem výše uvedeného hodnocení nebo poskytnutí nepravdivých či neúplných informací může mít za následek nesprávné vyhodnocení vhodnosti služeb;
e. si je vědom a souhlasí s tím, pokud XTB nestanoví jinak, že úroky z peněžních prostředků na bankovních účtech vedených XTB představují výnos XTB, který není Zákazníkem nárokovatelný. Informace o výši úroků je uvedena v Tabulce poplatků a provizí XTB.
11. Zákazník potvrzuje, že se seznámil a přijal Prohlášení o vědomí investičního rizika XTB a je si plně vědom rizik spojených s
obchodováním Finančních nástrojů, které nabízí XTB, jak je uvedeno v Prohlášení o vědomí investičního rizika.
12. Zákazník tímto bez výhrad přijímá tuto Rámcovou smlouvu o poskytování investičních služeb.
13. Xxxxxxx byla vyhotovena ve dvou originálech stejného znění, po jednom pro každou ze Stran, v českém jazyce.
Prohlášení o způsobu přijímání některých informací
Prohlašuji, že si přeji dostávat dokumenty uvedené v článku 2 této Smlouvy, včetně dokumentů obsahující klíčové informace o Finančních nástrojích nabízených společností XTB nebo XTB Česká republika (tzv. “KID”) a pravidelné zprávy a/nebo potvrzení týkající se služeb XTB včetně, ale ne výlučně, týkající se Pokynů Finančních nástrojů a finančních prostředků Zákazníka:
□ V elektronické formě - Bezplatně na trvalém nosiči jiném než papírová forma anebo prostřednictvím Internetových stránek
XTB.
□ V papírové formě - Za každou přípravu a odeslání daného dokumentu je účtován administrativní poplatek ve výši 1250 CZK
+ 7,50 CZK za stranu + poplatek za kurýrní službu. Pozorně si přečtěte příslušnou Tabulku poplatků a provizí.
Zákazník přijal nabídku elektronicky:
Xxxxx a příjmení, dne: Datum, čas
x000 000 000 000
4
Prohlášení Zákazníka:
⌧/🞎 Zákazník neodsouhlasil elektronicky: Jméno a příjmení, dne: Datum, čas Elektronicky odsouhlaseno Zákazníkem: Jméno a příjmení, dne: Datum, čas | Podmínky ochrany osobních údajů Vyplněním a odesláním vyplněného registračního formuláře beru na vědomí, že poskytuji své osobní údaje společnosti XTB S.A., IČ (REGON): 015803782, se sídlem Prosta 67, 00-838 Varšava, Polská republika podnikající na území České republiky prostřednictvím odštěpného závodu zahraniční právnické osoby XTB S.A., organizační složka, IČO 278 67 102, se sídlem Praha 8, Pobřežní 394/12, PSČ 186 00, zapsané v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze pod sp. zn. A 56720 (dále jen „Správce“) za účelem uzavření a plnění Smlouvy. |
⌧/🞎 Zákazník neodsouhlasil elektronicky: Jméno a příjmení, dne: Datum, čas Elektronicky odsouhlaseno Zákazníkem: Jméno a příjmení, dne: Datum, čas | Souhlas se zasíláním obchodních sdělení Vyplněním a odesláním tohoto formuláře uděluji společnosti XTB S.A., IČ (REGON): 015803782, se sídlem Prosta 67, 00-838 Varšava, Polská republika podnikající na území České republiky prostřednictvím odštěpného závodu zahraniční právnické osoby XTB S.A., organizační složka, IČO 278 67 102, se sídlem Praha 8, Pobřežní 394/12, PSČ 186 00, zapsané v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze pod sp. zn. A 56720 (dále jen „Správce“) souhlas se zpracováním svých osobních údajů (jméno, příjmení, e-mailová adresa a telefonní číslo) za níže uvedených podmínek. Pro jaké účely souhlas udělujete? Váš souhlas udělujete za účelem telefonických a e-mailových obchodních sdělení Správce (v rámci námi zasílaných sdělení obdržíte odkaz na naši stránku, kde si budete moci vybrat, který typ sdělení/zpráv budete chtít dostávat). Komu můžeme Vaše údaje předávat? Vaše údaje můžeme předávat našim dodavatelům, kteří nám poskytují služby v oblasti mediálních služeb, marketingu, PR, reklamy nebo zasílání zpráv a zásilek nebo dalším společnostem ze skupiny XTB. Na jakou dobu souhlas udělujete? Tento souhlas udělujete na dobu 10 let, nebo do doby, dokud souhlas neodvoláte. Jaká jsou Vaše práva? Tento souhlas můžete kdykoliv odvolat, a to písemným oznámením adresovaným Správci pro všechny nebo jen některé účely. Dále máte při splnění zákonných podmínek zejména právo na informace a přístup k osobním údajům, právo na opravu, právo na výmaz, právo na omezení zpracování, právo vnést námitky proti zpracovávání, právo na přenositelnost údajů a právo podat stížnost u Úřadu pro ochranu osobních údajů (xxx.xxxx.xx). Více informací o zpracování Xxxxxx osobních údajů naleznete v našich Zásadách zpracování osobních údajů v sekci Důležité dokumenty, nebo můžete kontaktovat Správce na adrese jeho sídla, nebo na e-mailové adrese: xxx.xx@xxx.xxx. |
⌧/🞎 Zákazník neodsouhlasil elektronicky: Xxxxx a příjmení, dne: Datum, čas Elektronicky odsouhlaseno Zákazníkem: Jméno a příjmení, dne: Datum, čas | Politicky exponovaná osoba Ve smyslu zákona 253/2008 Sb. o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu v platném znění je XTB povinna zjistit, zda je Zákazník Politicky exponovaná osoba. Jste Politicky exponovaná osoba (PEP)?* □ Nejsem a nebyl jsem v uplynulých 12 měsících Politicky exponovaná osoba (PEP), osoba blízká k PEP ani blízký spolupracovník PEP. □ Jsem nebo jsem byl v uplynulých 12 měsících Politicky exponovaná osoba (PEP), osoba blízká k PEP, případně blízký spolupracovník PEP. Vykonávám/vykonával jsem v uplynulých 12 měsících funkci PEP: *Politicky exponovanou osobou se podle zákona 253/2008 Sb. o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu rozumí: a) fyzická osoba, která je nebo byla ve významné veřejné funkci s celostátním nebo regionálním významem, jako je zejména hlava státu, předseda vlády, vedoucí ústředního orgánu státní správy a jeho zástupce (náměstek, státní tajemník), člen parlamentu, člen řídícího orgánu politické strany, vedoucí představitel územní samosprávy, soudce nejvyššího soudu, ústavního soudu nebo jiného nejvyššího justičního orgánu, proti jehož rozhodnutí obecně až na výjimky nelze použít opravné prostředky, člen bankovní rady centrální banky, vysoký důstojník ozbrojených sil nebo sboru, člen nebo zástupce člena, je- li jím právnická osoba, statutárního orgánu obchodní korporace ovládané státem, velvyslanec nebo vedoucí diplomatické mise, anebo fyzická osoba, která obdobnou funkci vykonává nebo vykonávala v jiném státě, v orgánu Evropské unie anebo v mezinárodní organizaci, b) fyzická osoba, která je 1. osobou blízkou k osobě uvedené v písmenu a), |
x000 000 000 000
5
2. společníkem nebo skutečným majitelem stejné právnické osoby, popřípadě svěřenského fondu nebo jiného právního uspořádání bez právní osobnosti, jako osoba uvedená v písmenu a), nebo je o ní povinné osobě známo, že je v jakémkoli jiném blízkém podnikatelském vztahu s osobou uvedenou v písmenu a), nebo 3. skutečným majitelem právnické osoby, popřípadě svěřenského fondu nebo jiného právního uspořádání bez právní osobnosti, o kterých je povinné osobě známo, že byly vytvořeny ve prospěch osoby uvedené v písmenu a). Finanční analytický úřad zveřejnil svých internetových stránkách Vnitrostátní seznam funkcí PEP, který pomáhá blíže specifikovat bod a) výše uvedené definice. Seznam je součást Přílohy č. 1 Metodického pokynu č. 7 Opatření vůči politicky exponovaným osobám. | |
Prohlášení o skutečném majiteli klienta | |
⌧/🞎 | |
Zákazník neodsouhlasil elektronicky: Xxxxx a příjmení, dne: Datum, čas Elektronicky odsouhlaseno Zákazníkem: Xxxxx a příjmení, dne: Datum, čas | Prohlašuji, že jsem majitelem finančních prostředků určených k investování u XTB* |
Prohlašuji, že nejsem majitelem finančních prostředků určených k investování u XTB* | |
Údaje skutečného majitele finančních prostředků určených k investování u XTB: | |
⌧/🞎 | |
Zákazník neodsouhlasil elektronicky: Xxxxx a příjmení, dne: Datum, čas Elektronicky odsouhlaseno Zákazníkem: Xxxxx a příjmení, dne: Datum, čas | Xxxxx a příjmení Datum narození Místo narození Číslo dokladu totožnosti |
Státní občanství | |
Adresa | |
⌧/🞎 | Prohlášení o investičním riziku |
Zákazník neodsouhlasil elektronicky: Xxxxx a příjmení, dne: Datum, čas Elektronicky odsouhlaseno Zákazníkem: Xxxxx a příjmení, dne: Datum, čas | Potvrzuji přesnost výše uvedených informací. Potvrzuji, že jsem byl XTB informován o službách, které poskytuje na základě Smlouvy. Stejně jsem byl informován o investičním riziku souvisejícím s takovými službami. |
x000 000 000 000
6
PROHLÁŠENÍ O STATUSU FATCA A CRS
⌧/🞎
Zákazník neodsouhlasil/odsouhlasil elektronicky:
Xxxxx a příjmení, dne: Datum, čas
Nejsem americkým daňovým poplatníkem.*
⌧/🞎
Zákazník neodsouhlasil/odsouhlasil elektronicky:
Xxxxx a příjmení, dne: Datum, čas
Jsem daňovým rezidentem v České republice.
⌧/🞎
Zákazník neodsouhlasil/odsouhlasil elektronicky:
Xxxxx a příjmení, dne: Datum, čas
Jsem daňovým rezidentem v jiné zemi (než ČR a USA).**
Název země | TIN | Země TIN nevydává |
🞎 | ||
🞎 | ||
🞎 |
Zákazník se tímto zavazuje, že pokud v průběhu obchodního vztahu dojde ke změně jakéhokoli údaje uvedeného výše pro účely FATCA a CRS, tuto skutečnost neprodleně ohlásí. Zákazník se dále zavazuje poskytnout XTB na její žádost jakékoliv dodatečné dokumenty pro účely ověření tohoto prohlášení. Zákazník prohlašuje, že si je vědom, že uvedení nepravdivých údajů může vést k trestněprávní odpovědnosti.
*Definici amerického daňového poplatníka je třeba vykládat v souladu s ustanoveními daňového zákoníku Spojených států amerických
(Internal Revenue Code), dle kterého se za amerického daňového poplatníka považuje fyzická osoba, která:
1. má státní občanství Spojených států amerických (i když není rezident USA);
2. je držitelem zelené karty (bez ohledu na státní občanství kterékoli jiné země);
3. si zvolila stát s daňovým rezidentem v USA po tom, co splnila všechny zákonné předpoklady;
4. splňuje tzv. test významné přítomnosti v USA, tj. v USA je fyzicky přítomna alespoň 31 dní během aktuálního roku a 183 dní během období 3 let, do kterých se započítává rok aktuální a dva předcházející roky. Do tohoto počtu se započítávají:
• všechny dny, během nichž byla osoba přítomna v USA v aktuálním roce
• včetně 1/3 počtu dní, během nichž byla osoba přítomna v USA v prvním roce bezprostředně předcházejícím aktuálnímu
roku a
• 1/6 počtu dní, během nichž byla osoba přítomna v USA v druhém roce předcházejícím rok aktuální (to neplatí pro určité kategorie osob, např. učitele, diplomaty, studenty a sportovce).
**XTB S.A., organizační složka je dle globálního standardu CRS (Common Reporting Standard) pro automatickou výměnu informací v oblasti daní povinna zjistit daňové rezidentství svých Zákazníků. V případě, že je Zákazník daňovým rezidentem v jiném státě než Česká republika, poskytne XTB jednou ročně daňové správě státu, kde je Zákazník daňovým rezidentem, jeho údaje, včetně výše prostře dků na jeho Obchodním účtu.
x000 000 000 000
7
INVESTIČNÍ DOTAZNÍK O INVESTIČNÍCH VĚDOMOSTECH
ZÁKAZNÍKA
Xxxxx a příjmení Zákazníka /
Xxxxx a příjmení Zástupce Zákazníka
Xxxxx Xxxxxxx
1. Platné právní předpisy vyžadují, aby XTB S.A. (dále jen "XTB") prováděla hodnocení přiměřenosti služeb XTB pro Zákazníky a Finančních nástrojů podle individuální situace Zákazníka. Posouzení přiměřenosti je založeno na znalostech a zkušenostech Zákazníka v oblasti investic. Zákazník je povinen vyplnit tento dotazník před podpisem Xxxxxxx s XTB.
2. Rovněž v zájmu poskytování kvalitních služeb Zákazníkům a zachování náležité odborné péče slouží tento dotazník XTB, aby před uzavřením smluvního vztahu získala od Zákazníka základní informace o jeho odborných znalostech a zkušenostech v oblasti investic.
3. Pokud se prostřednictvím evaluačního algoritmu zjistí, že Finanční nástroj nebo investiční služba poskytována XTB není vhodná pro Zákazníka, informuje o tom XTB Zákazníka. Pokud Zákazník odmítne vyplnit dotazník, odpovědět na některou otázku, nebo pokud uvede nepravdivé informace, vystavuje se nebezpečí, že XTB nebude moci své služby poskytnout v souladu se skutečnými potřebami Zákazníka, případně že XTB na základě neposkytnutých či nepravdivých informací provede kategorizaci Zákazníka, která neodpovídá jeho skutečným poměrům, odborným znalostem nebo zkušenostem potřebným pro pochopení souvisejících rizik. Na základě takové kategorizace může dojít k poskytnutí služeb, které neodpovídají zejména znalostem a zkušenostem Zákazníka, což může vést i ke značným ztrátám na straně Zákazníka.
4. Negativní výsledek hodnocení či odmítnutí poskytnout XTB některé informace nejsou překážkou podpisu Xxxxxxx se Zákazníkem. XTB však může odmítnout uzavřít Xxxxxxx se Zákazníkem, pokud se na základě vyhodnocení rozhodne, že služba je zcela nevhodná pro Zákazníka.
5. Pokud dochází k uzavření Smlouvy s více než jednou fyzickou osobou, uskutečňuje XTB vyhodnocení přiměřenosti všech spoluvlastníků. Ti spoluvlastníci, u kterých se při vyhodnocení přiměřenosti zjistí, že Finanční nástroj nebo investiční služba pro ně není vhodná, jsou o nevhodnosti Finančního nástroje nebo investiční služby informováni.
6. V případě, že Zákazník není fyzická osoba, XTB provádí hodnocení přiměřenosti investičních služeb osob oprávněných
zastupovat Zákazníka.
7. Vyhodnocení přiměřenosti Finančního nástroje nebo investiční služby se vždy týká osoby nebo subjektu, který uzavírá Smlouvu. Pokud je Smlouva uzavřena prostřednictvím oprávněného zástupce Zákazníka, je XTB povinna požádat Zákazníka o předložení informací nezbytných k posouzení individuální situace Zákazníka.
8. Pokud je z jakéhokoliv důvodu kdykoliv nutné doplnit nebo aktualizovat údaje v dotazníku, XTB může požadovat od Zákazníka doplnění těchto údajů. XTB v takovém případě požádá Zákazníka o vyplnění nového dotazníku.
9. Informace uvedené v dotazníku Zákazníkům jsou nezbytné k provedení vyhodnocení zkušeností a investičních znalostí Zákazníka. Informace poskytnuté Zákazníkem budou použity pouze pro obchodní účely. Zákazník není povinen poskytnout odpovědi na všechny otázky.
Zákazník, který odmítl vyplnit investiční dotazník, obdržel následující upozornění, které bez výhrad přijal.
XTB jako obchodník s cennými papíry je povinný Vás informovat, že v případě Xxxxxx odmítnutí poskytnout odpovědi na položené otázky v investičním dotazníku, XTB není schopna uskutečnit příslušné vyhodnocení, zda Finanční nástroje nebo rozsah investičních služeb Vámi zvolený je nebo není pro Vás jako Zákazníka vhodný. Budete-li pokračovat v procesu otevření Obchodního účtu bez poskytnutí odpovědí na položené otázky, potvrďte prosím, že jste obdržel od XTB upozornění a seznámil jste se s finančním rizikem souvisejícím s výše uvedenými službami.
x000 000 000 000
8
1. S jakými finančními nástroji máte zkušenosti? (více odpovědí je možných)
🞏 Contract for Difference (CFD)
🞏 Opce
🞏 Akcie
🞏 Futures kontrakty
🞏 Dluhopisy
🞏 ETF
🞏 Forwardové kontrakty
🞏 Nemám žádné zkušenosti s finančními nástroji
2. S jakými finančními nástroji máte nejvíce zkušeností? (více odpovědí je možných)
🞏 Contract for Difference (CFD)
🞏 Opce
🞏 Akcie
🞏 Futures kontrakty
🞏 Dluhopisy
🞏 ETF
🞏 Forwardové kontrakty
🞏 Nemám žádné zkušenosti s finančními nástroji
3. Jaký typ investiční služby jste využívali?
🞏 Investiční služby bez poradenských služeb (např. investování do CFD, opcí, akcií, futures kontraktů)
🞏 Investiční služby s poradenstvím / Portfolio management nebo jiná forma pasivního investování
🞏 Doposud jsem nevyužíval žádné investiční služby
4. Jaký typ investiční služby jste nejčastěji využíval/a, nebo využíváte?
🞏 Investiční služby bez poradenských služeb (např. investování do CFD, opcí, akcií, futures kontraktů)
🞏 Investiční služby s poradenstvím / Portfolio management nebo jiná forma pasivního investování
🞏 Doposud jsem nevyužíval žádné investiční služby
5. Jak dlouho obchodujete CFD?
🞏 Ještě jsem nikdy neobchodoval
🞏 Méně než 1 rok
🞏 1 - 5 let
🞏 Více než 5 let
6. Kolik transakcí s CFD jste uskutečnili za posledních 12 měsíců?
🞏 Žádnou
🞏 Do 15
🞏 Nad 15
7. Kolik vlastních prostředků jste použili k obchodování CFD za posledních 12 měsíců?
🞏 0 Kč
🞏 Do 50 000 Kč
🞏 Od 50 000 do 200 000 Kč
🞏 Více než 200 000 Kč
8. Jak dlouho investujete do investičních nástrojů organizovaného trhu jako jsou akcie?
🞏 Ještě nikdy jsem neinvestoval
🞏 Méně než 1 rok
🞏 1 - 5 let
🞏 Více než 5 let
9. Kolik transakcí na akciové burze jste uskutečnili za posledních 12 měsíců?
🞏 Žádnou
🞏 Do 15
🞏 Nad 15
10. Kolik vlastních prostředků jste investovali na akciové burze za posledních 12 měsíců?
🞏 0 Kč
🞏 Do 50 000 Kč
🞏 Od 50 000 do 200 000 Kč
🞏 Více než 200 000 Kč
x000 000 000 000
9
11. Pro které finanční nástroje je charakteristický systém finanční páky (leverage)? (více odpovědí je možných)
🞏 Akcie
🞏 Futures
🞏 CFD
🞏 Nevím
12. Jste si vědomi, že obchodování CFD je spojené s rizikem ztráty, která může dosáhnout hodnoty Vašeho počátečního vkladu?
🞏 Ano
🞏 Ne
13. Spread představuje:
🞏 Velikost finanční páky
🞏 Transakční jednotku
🞏 Rozdíl mezi cenou ask a bid příslušného finančního nástroje
🞏 Nevím
14. Znáte a rozumíte pojmům finanční páka (leverage) a obchodování na marži (margin trading)?
🞏 Znám a rozumím
🞏 Znám, ale nerozumím
🞏 Vůbec nerozumím
15. Znáte a rozumíte pojmům krátká (short) a dlouhá (long) pozice?
🞏 Znám a rozumím
🞏 Znám, ale nerozumím
🞏 Vůbec nerozumím
16. Právo na výplatu dividendy představuje:
🞏 Právo na podíl ze zisku akciové společnosti
🞏 Právo na úpis nových akcií akciové společnosti
🞏 Právo zvolit člena dozorčí rady akciové společnosti
17. Přednostní právo akcionářů k úpisu akcií představuje:
🞏 Právo na úpis nových akcií dané akciové společnosti
🞏 Právo akcionáře požadovat odkoupení akcií akciovou společností
🞏 Právo účastnit se valné hromady akcionářů
18. Jaké je Xxxx vzdělání a profesní zkušenosti v oblasti obchodování s investičními nástroji?
🞏 Nemám vzdělání ani profesní zkušenosti, které souvisí s obchodováním s investičními nástroji
🞏 Mám vzdělání, ale žádné profesní zkušenosti, které souvisí s obchodováním s investičními nástroji
🞏 Mám profesní zkušenosti, ale nemám vzdělání, které souvisí s obchodováním s investičními nástroji
🞏 Mám vzdělání i profesní zkušenosti, které souvisí s obchodováním s investičními nástroji
19. Vaše zaměstnání:
🞏 Management
🞏 Odborník v oblasti bankovnictví a financí
🞏 Odborník v jiném oboru než je bankovnictví a finance
🞏 Podnikatel
🞏 Státní úředník
🞏 Dělník
🞏 Důchodce
🞏 Jiné zaměstnání
🞏 Nezaměstnaný
Následující otázky ohledně investičních cílů, finančního stavu a averzi k riziku jsou dalšími otázkami, které se týkají identifikace Zákazníka, kterému nebude služba poskytnuta na základě platné politiky správy produktů v XTB.
20. Všechny druhy investic v sobě zahrnují rizika. Pokud nemůžete přijmout jakékoliv riziko, nemusí být pro vás obchodování vhodné. Jakou úroveň rizika jste ochoten akceptovat?
x000 000 000 000
🞏 Akceptuji vysoké riziko ztráty části nebo všech investovaných prostředků
🞏 Akceptuji střední riziko ztráty části nebo všech investovaných prostředků
🞏 Neakceptuji žádné riziko a přeji si ukončit registraci obchodního účtu
10
21. CFD jako vysoce rizikový Finanční instrument nesplňuje kritéria pro bezpečné investiční cíle.
Jaké jsou Vaše investiční cíle?
🞏 Aktivní investování související s povědomím o riziku
🞏 Nadprůměrné zhodnocení portfolia při akceptaci vysoké míry rizika
🞏 Bezpečné investování bez jakéhokoliv investičního rizika
Součet bodů Dotazníku
x000 000 000 000
11
⌧/🞎 Zákazník neodsouhlasil elektronicky: Xxxxx a příjmení, dne: Datum, čas Elektronicky odsouhlaseno Zákazníkem: Xxxxx a příjmení, dne: Datum, čas | Potvrzuji, že mě XTB informovala o tom, že odmítnutí poskytnutí odpovědi na výše položené otázky způsobí, že XTB nebude schopna uskutečnit příslušné posouzení. Jsem si vědom, že odmítnutí odpovědět na otázky v dotazníku může způsobit, že XTB mi nebude schopna poskytnout přiměřenou úroveň ochrany a jednat v nejlepším zájmu. Potvrzuji, že jsem dostal všechny informace o XTB a investičních službách, které mohou být poskytnuté na základě Smlouvy. Byl jsem obeznámený s finančním rizikem souvisejícím s takovými službami. Souhlasím s výše uvedeným prohlášením a zároveň potvrzuji, že mi byly zpřístupněny informace v níže uvedeném upozornění: |
INVESTIČNÍ DOTAZNÍK - NEPOSKYTNUTÍ INFORMACÍ Na základě předpisů Směrnice MiFID o poskytování finančních služeb je XTB povinna posoudit, zdali Finanční nástroje, které jsou předmětem investičních služeb nabízených a poskytovaných Zákazníkovi na základě uzavřené Smlouvy, jsou vhodné pro konkrétního Zákazníka s ohledem na jeho individuální situaci. Posouzení přiměřenosti probíhá na základě Zákazníkem poskytnutých odpovědí na otázky obsažené v investičním dotazníku, týkající se jeho vědomostí a zkušeností v oblasti investování. V případě odmítnutí poskytnutí odpovědí Zákazníkem na otázky uvedené v investičním dotazníku, XTB tímto Zákazníka informuje, že nebude schopna uskutečnit vhodné posouzení nabízených služeb a Finančních nástrojů s ohledem na individuální situaci Zákazníka. Odmítnutí poskytnutí informací není překážkou pro uzavření Xxxxxxx o poskytování investičních služeb mezi XTB a Zákazníkem. I v případě, že společnost XTB nemá možnost provést posouzení přiměřenosti nabízených Finančních nástrojů, které jsou předmětem investičních služeb XTB, s ohledem na individuální situaci Zákazníka, má Zákazník možnost uzavřít Smlouvu o poskytování investičních služeb a zároveň prohlásit, že si je vědom finančního rizika souvisejícího s investováním do Finančních nástrojů pomocí mechanismu pákového efektu, a zároveň značných ztrát, které můžou nastat v důsledku nepříznivých změn v cenách Podkladových aktiv. V souvislosti s neposkytnutím odpovědí na otázky obsažené v investičním dotazníku má XTB právo odmítnout uzavření Smlouvy se Zákazníkem. | |
⌧/🞎 Zákazník neodsouhlasil elektronicky: Jméno a příjmení, dne: Datum, čas Elektronicky odsouhlaseno Zákazníkem: Jméno a příjmení, dne: Datum, čas | Posouzení přiměřenosti služeb: XTB na základě informací poskytnutých Zákazníkem prohlašuje, že dle posouzení XTB Finanční nástroje a investiční služby vybrané Zákazníkem představují příliš velké investiční riziko vzhledem k deklarovaným znalostem, zkušenostem a individuální situaci Zákazníka ve vztahu k využívání nabízených služeb. Tímto potvrzuji, že jsem si vědom skutečnosti, že Finanční nástroje a/nebo investiční služby, které jsem si zvolil, zahrnují příliš mnoho investičního rizika vzhledem k deklarované znalosti, zkušenosti a individuální situaci. Zároveň tímto potvrzuji, že zamýšlím uzavřít Smlouvu k otevření Obchodního účtu, a také potvrzuji, že jsem si vědom možnosti značných ztrát. Souhlasím s výše uvedeným prohlášením a zároveň potvrzuji, že mi byly zpřístupněny informace v níže uvedeném upozornění: |
INVESTIČNÍ DOTAZNÍK - POSOUZENÍ PŘIMĚŘENOSTI Na základě předpisů Směrnice MiFID o poskytování finančních služeb je XTB povinna posoudit, zdali Finanční nástroje, které jsou předmětem investičních služeb nabízených a poskytovaných Zákazníkovi na základě uzavřené Smlouvy, jsou přiměřené pro konkrétního Zákazníka s ohledem na jeho individuální situaci. Posouzení přiměřenosti probíhá na základě Zákazníkem poskytnutých odpovědí na otázky uvedené v investičním dotazníku týkající se jeho vědomostí a zkušeností v oblasti investování. Na základě informací poskytnutých Zákazníkem XTB tímto informuje, že: Finanční nástroje nebo investiční služby, které si Zákazník zvolil, s sebou nesou příliš velké investiční riziko v poměru k uvedeným znalostem, zkušenostem a také individuální situaci Zákazníka a XTB je vyhodnotila pro Zákazníka jako nevhodné. Výše uvedené posouzení nepředstavuje překážku pro podepsání Smlouvy mezi XTB a Zákazníkem. I v případě posouzení nabízené služby XTB jako nevhodné má Zákazník možnost uzavřít Smlouvu o poskytování investičních služeb a zároveň prohlásit, že si je vědom finančního rizika souvisejícího s investováním do Finančních nástrojů pomocí mechanismu pákového efektu, a zároveň značných ztrát, které můžou nastat v důsledku nepříznivých změn v cenách Podkladových aktiv. XTB má právo odmítnout uzavření Smlouvy se Zákazníkem, pokud se domnívá, že je pro něj tato služba zcela nevhodná. | |
x000 000 000 000
12
AML DOTAZNÍK O INVESTIČNÍCH CÍLECH A OSOBNÍ SITUACI ZÁKAZNÍKA
Xxxxx a příjmení Zákazníka /
Xxxxx a příjmení Zástupce Zákazníka
Xxxxx Xxxxxxx
1. Zákon č. 253/2008 Sb. o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (dále jako AML Zákon) včetně souvisejících platných právních předpisů vyžadují, aby XTB prováděla hodnocení investičních cílů a finanční situace Zákazníka dle individuální situace Zákazníka. Zákazník je povinen vyplnit tento dotazník před podpisem Xxxxxxx s XTB. Zákazníkem poskytnuté informace slouží pro účely XTB, která tímto plní zákonem danou povinnost pro vyhodnocení rizikového profilu Zákazníka.
2. V případě, že Zákazník není fyzická osoba, XTB provádí hodnocení investičních cílů a finanční situace Zákazníka osob oprávněných zastupovat Zákazníka.
3. Vyhodnocení investičních cílů a finanční situace Zákazníka se vždy týká osoby nebo subjektu, který uzavírá Smlouvu. Pokud je Smlouva uzavřena prostřednictvím oprávněného zástupce Zákazníka, je XTB povinna požádat Zákazníka o předložení informací nezbytných k posouzení individuální situace Zákazníka.
4. Pokud je z jakéhokoliv důvodu kdykoliv nutné doplnit nebo aktualizovat údaje v dotazníku, XTB může požadovat od Zákazníka doplnění těchto údajů. XTB v takovém případě požádá Zákazníka o vyplnění nového dotazníku.
x000 000 000 000
13
1. Roční čistý příjem:
🞏 0 - 000 000 Kč
🞏 200 000 - 350 000 Kč
🞏 350 000 - 600 000 Kč
🞏 600 000 - 1 500 000 Kč
🞏 1 500 000 Kč a více
2. Roční hodnota plánované investice:
🞏 0 - 000 000 Kč
🞏 100 000 - 350 000 Kč
🞏 350 000 - 600 000 Kč
🞏 600 000 - 1 000 000 Kč
🞏 1 000 000 Kč a více
3. Hlavní, aktuální zdroj příjmů a úspor:
🞏 Pracovní smlouva nebo jiná podobná smlouva
🞏 Odchod do důchodu / důchod
🞏 Dar
🞏 Pozůstalost
🞏 Výhry v loterii
🞏 Samostatná výdělečná činnost
🞏 Jiné
4. Samostatná výdělečná činnost:
🞏 Činnost spočívající ve skladování majetku třetí strany
🞏 Činnost zahrnující obchod se zahraničními zeměmi
🞏 Obchodování se šrotem nebo drahými kovy
🞏 Obchodování s palivem
🞏 Činnost ve formě prodejního obchodu nebo zastavárny
🞏 Finanční činnost spočívající v poskytování úvěrů
🞏 Obchodování s elektronikou
🞏 Zprostředkování a obchodování s kryptoměnami
🞏 Velkoobchod s potravinami nebo textilem
🞏 Provozování směnárny
🞏 Služby spočívající v posílání (doručování) finanční hotovosti
🞏 Činnost autobazaru
🞏 Jiné
5. Za jakým účelem zakládáte Obchodní účet?
🞏 Aktivní obchodování
🞏 Dlouhodobé investování
🞏 Zajišťování kurzového rizika
Součet bodů dotazníku
x000 000 000 000
14