Aftalens formål

Samarbejdsaftale (Memorandum of Under- standing) mellem Danmarks Nationalbank og Finanstilsynet af 11. oktober 2005

Aftalens formål

§ 1. Denne aftale har til formål at fastlægge de overordnede rammer for det løbende samarbejde mellem Nationalbanken og Finanstilsynet. Afta- len bekræfter det uformelle og pragmatiske samarbejde, som parterne i årevis har haft. Aftalen suppleres med underaftaler på særlige samar- bejdsområder.

Danmarks Nationalbank og Finanstilsynet varetager hver især centrale opgaver i forhold til finansielle virksomheder og markeder. De er derfor enige om at styrke deres løbende samarbejde. Denne samarbejdsaftale har fokus på følgende områder:

• gennemsigtighed omkring samarbejdet

• øget effektivitet gennem klarere arbejdsdeling med udgangspunkt i kompetencedelingen

• administrative lettelser

• videns- og informationsudveksling på relevante områder.

Denne samarbejdsaftale skal også ses som supplement til samarbejdsaf- tale mellem Danmarks Nationalbank, Finansministeriet, Økonomi- og Erhvervsministeriet (Departementet og Finanstilsynet) om finansiel over- vågning, jf. denne aftales § 10.

Samarbejdet sker således i respekt af dette bredere samarbejde og dettes formål og principper, herunder om ikke at tilsidesætte parternes ansvars- og kompetenceområder og tavshedsforpligtelser. Det betyder, at Finanstilsynet kun kan videregive oplysninger, som det gennem sin virksomhed bliver bekendt med, såfremt dette er nødvendigt for Natio- nalbanken i dens egenskab af pengepolitisk myndighed eller i dens overvågning af betalingssystemer. Det betyder ligeledes, at National- bankens rolle som uafhængig centralbank ikke påvirkes af aftalen.

Procedurer for samarbejdet

§ 2. Samarbejdet sker i møder mellem Nationalbankens og Finanstilsynets direktioner og i særlige arbejdsgrupper, jf. de særlige underaftaler om stabiliteten af det finansielle system, statistik og betalingssystemer mv.

Ad hoc arbejdsgrupper kan derudover nedsættes efter behov.

Der kan gennemføres skriftlige høringer på alle niveauer.

Hver institution er ansvarlig for at forberede egne sager og fører selv i nødvendigt omfang optegnelser over samarbejdets resultater.

Møder på direktionsniveau

§ 3. Nationalbankens og Finanstilsynets direktioner mødes mindst en gang om året og drøfter spørgsmål af fælles interesse, herunder emner som er omfattet af denne aftale.

I fornødent omfang samordner direktionerne samarbejdet.

Vidensudveksling og efteruddannelse

§ 4. Parterne vil løbende bestræbe sig på gensidigt at bidrage til styrke- de kompetencer på relevante områder.

Der vil blive lagt vægt på at tilbyde gensidig deltagelse i relevante in- terne efteruddannelsesinitiativer og seminarer.

Evaluering og eventuel ændring af aftalen

§ 5. Hver part kan til enhver tid foreslå ændringer af aftalerne eller i bilagene til disse.

Vedtagelse af ændringer i aftaler eller bilag forudsætter den anden parts samtykke.

Finanstilsynet og Nationalbanken kan til enhver tid og hver for sig op- sige aftalen i sin helhed eller en underaftale.

Bilag 1: Samarbejdsaftale mellem Danmarks Nationalbank og Finanstil- synet om stabiliteten af det finansielle system

Bilag 2: Samarbejde mellem Danmarks Nationalbank og Finanstilsynet vedrørende finansiel statistik

Bilag 3: Aftale om samarbejde mellem Danmarks Nationalbank og Fi- nanstilsynet vedrørende betalingssystemer og clearingcentraler

Samarbejdsaftale mellem Danmarks Nationalbank og Finanstilsynet om stabiliteten af det finansielle system

§ 1. For at bidrage til at styrke stabiliteten af det finansielle system har Nationalbanken og Finanstilsynet i forlængelse af samarbejdsaftalen af

8. april 2005 indgået en underaftale om stabiliteten af det finansielle system.

§ 2. Det løbende samarbejde om stabiliteten af det finansielle system varetages af en arbejdsgruppe, hvor parterne er repræsenteret på højt niveau (vicedirektør/afdelingschef). Parterne sammensætter derudover deres repræsentation efter behov.

Gruppen mødes efter behov og mindst 3 gange om året.

Arbejdsgruppen kan nedsætte underarbejdsgrupper. Arbejdsgruppen følger arbejdet i undergrupperne.

§ 3. Det overordnede formål for arbejdsgruppen er at diskutere og ud- veksle synspunkter og informationer om emner, der vedrører stabilite- ten af det finansielle system.

Arbejdsgruppen har følgende generelle arbejdsopgaver:

• den diskuterer situationen og udviklingen i den finansielle sektor, her- under i finansielle virksomheder og koncerner af betydning for stabili- teten af det finansielle system, internationale udviklingslinjer og poli- tikændringer på området

• den diskuterer, om politikinitiativer, markedsudvikling mv. uden for det finansielle område kan have afledte konsekvenser for stabiliteten af det finansielle system,

• den kan udveksle synspunkter på de to institutioners løbende analyse- arbejde af betydning for finansielle institutioner og stabiliteten af det finansielle system. De to parter kan forelægge enkeltstående analyser på området til diskussion i arbejdsgruppen, men eventuel offentliggø- relse sker på den enkelte institutions ansvar,

• den kan drøfte Nationalbankens og Finanstilsynets synspunkter i in- ternationale fora.

§ 4. Arbejdsgruppen har desuden ansvar for at drøfte den løbende dan- ske indsats vedrørende stabiliteten af det finansielle system og krisesty- ring.

Arbejdsgruppen har herunder særlig fokus på:

• ansvarsfordeling, gennemsigtighed og informationsudveksling

• nationale kontaktlister og krisestyringsøvelser

• internationalt arbejde med stabiliteten af det finansielle system

• nye og ajourføring af allerede eksisterende Memoranda of Under- standing (MoU) og andre internationale aftaler, der vedrører stabilite- ten af det finansielle system og krisestyring.

Samarbejde mellem Danmarks Nationalbank og Finanstilsynet vedrørende finansiel statistik

Formål

§ 1. I forlængelse af samarbejde af 8. april 2005 har Danmarks National- bank og Finanstilsynet indgået en underaftale om samarbejde vedrø- rende finansiel statistik, herunder dataudveksling.

Aftalen har til formål at koordinere dataindsamlingen, sikre bedst mu- lig udnyttelse af ressourcerne og i muligt omfang lette byrderne for den finansielle sektor.

Aftalens gennemførelse

§ 2. Der nedsættes en arbejdsgruppe om finansiel statistik, hvor parter- ne er repræsenteret på vicedirektør/afdelingschefniveau.

§ 3. Med baggrund i de oplysninger, som Finanstilsynet og Danmarks Nationalbank indsamler fra den finansielle sektor, skal arbejdsgruppen løbende vurdere mulighederne for at samordne statistiske opgaver og drøfte spørgsmål vedrørende den løbende gensidige dataudveksling.

§ 4. Koordinering af dataindsamlingen skal ske på baggrund af:

• Kortlægning af fælles berøringsflader, afdækning af forskelle i opgø- relsesprincipper og vurdering af mulighederne for at samordne indbe- retningskravene.

• Vurdering af mulighederne for at udveksle oplysninger mellem par- terne.

• Vurdering af muligheder og perspektiver vedrørende koordinering af indberetningsformat- og teknologi.

Arbejdsgruppen skal i relevant omfang inddrage Danmarks Statistik.

§ 5. Arbejdsgruppen koordinerer danske synspunkter vedrørende finan- sielle statistiske spørgsmål i relevante internationale fora.

BILAG 3

Aftale om samarbejde mellem Danmarks Nationalbank og Finanstilsynet vedrørende betalingssystemer og clearingcentraler

Formål og afgrænsning

• Velfungerende betalingssystemer og clearingcentraler er af stor betyd- ning for den finansielle stabilitet. Systemisk vigtige systemer er kende- tegnede ved, at de kan udløse finansielle forstyrrelser eller sprede fi- nansielle problemer til det finansielle system mere bredt, hvorved den finansielle stabilitet kan blive truet. Aftalens formål er at bidrage til at sikre effektive og stabile danske betalingssystemer og clearingcentra- ler, herunder ved at bidrage til, at systemisk vigtige systemer overhol- der internationalt anerkendte standarder. Aftalen vedrører opgaver, hvor Finanstilsynet og Danmarks Nationalbank har berøringsflader i den forbindelse. Aftalen begrænser ikke systemejernes ansvar for at sikre, at deres systemer lever op til deres forpligtelser.

• Finanstilsynets opgaver og ansvar ved betalingssystemer og clearing- centraler fremgår af lov om værdipapirhandel mv. Loven fastlægger forpligtelser og rettigheder for Finanstilsynet i forbindelse med etab- lering, registrering og tilsyn.

• Lov om Danmarks Nationalbank pålægger Nationalbanken som lan- dets centralbank at opretholde et sikkert pengevæsen samt at lette og regulere pengeomsætningen. Nationalbanken anser, at dette bl.a. in- debærer en opgave med at bidrage til effektivitet og stabilitet i beta- lingssystemer og clearingcentraler.

Definitioner

• I denne aftale forstås ved:

a. Betalingssystem: Et system, der udelukkende clearer og afvikler pengetransaktioner.

b. Clearingcentral: En virksomhed, der driver værdipapirclearingvirk- somhed, dvs. clearer og afvikler transaktioner med værdipapirer og derivater heraf, herunder betalinger i forbindelse hermed.

c. Internationalt anerkendte standarder: Standarder og anbefalinger, som er vedtaget af internationale organisationer og -fora, og som er rettet mod betalingssystemer og clearingcentraler.

d. Tilsyn: Finanstilsynets lovmæssige forpligtelser i forhold til beta- lingssystemer og clearingcentraler, herunder til at påse, at syste- merne og deltagerne i disse løbende lever op til deres lovmæssige forpligtelser.

e. Overvågning: Nationalbankens opgave med at bidrage til effektivi- tet og stabilitet i betalingssystemer og clearingcentraler.

Betalingssystemer og clearingcentraler omfattet af aftalen

• Aftalen omfatter alle systemisk vigtige betalingssystemer og clearing- centraler, der samtidig er godkendt eller registreret af Finanstilsynet, og som anvender Nationalbanken som afviklingsbank, jf. bilag 1. Af- talen omfatter ikke Nationalbankens egne betalingssystemer.

• Finanstilsynet og Nationalbanken kan beslutte, at også andre syste- misk vigtige betalingssystemer og clearingcentraler omfattes af afta- len.

• I denne aftale anses et betalingssystem eller en clearingcentral for systemisk vigtigt, hvis Finanstilsynet og Nationalbanken er enige om dette.

Koordination af fælles opgaver og konsultation

• Finanstilsynet og Nationalbanken koordinerer i videst muligt omfang fælles opgaver omkring verifikation af, at betalingssystemer og clea- ringcentraler lever op til de i bilag 2 angivne internationalt anerkend- te standarder.

• Finanstilsynet og Nationalbanken konsulterer i videst muligt omfang hinanden, før der træffes afgørelse eller beslutning af væsentlig be- tydning for betalingssystemer eller clearingcentraler omfattet af afta- len.

Indsamling af information og informationsudveksling

• Finanstilsynet og Nationalbanken koordinerer i videst muligt omfang indsamling af information i forbindelse med tilsyn med eller overvåg- ning af betalingssystemer og clearingcentraler omfattet af aftalen.

• Finanstilsynet og Nationalbanken udveksler i videst muligt omfang in- formation af betydning for tilsyn med eller overvågning af betalings- systemer og clearingcentraler omfattet af aftalen. Information udveks- les med respekt af gældende bestemmelser om tavshedspligt mv.

Ændring og ophør af samarbejdsaftalen

• Hver part kan til enhver tid foreslå ændringer af aftalen eller i bilage- ne til denne. Ved ændringer i et af aftalens bilag ændres dateringen af bilaget men ikke af aftalen. Vedtagelse af ændringer i aftale eller bilag forudsætter den anden parts samtykke.

• Finanstilsynet og Nationalbanken kan til enhver tid og hver for sig opsige denne aftale i sin helhed med 30 dages varsel.

Bilag 1: Betalingssystemer og clearingcentraler omfattet af aftalen Følgende betalingssystemer og clearingcentraler er omfattet af Aftale om samarbejde mellem Danmarks Nationalbank og Finanstilsynet vedrø- rende betalingssystemer og clearingcentraler:

• Sumclearingen, c/o Finansrådet, Finansrådets Hus, Xxxxxxxxxx 0, 0000 Xxxxxxxxx K

• Værdipapircentralen A/S, Helgeshøj Allé 61, 2630 Taastrup

Bilag 2: Internationalt anerkendte standarder omfattet af aftalen Følgende internationalt anerkendte standarder er omfattet af Aftale om samarbejde mellem Danmarks Nationalbank og Finanstilsynet vedrøren- de betalingssystemer og clearingcentraler:

• Core Principles for Systemically Important Payment Systems Standarder- ne er gengivet i rapport af 15. januar 2001 fra G-10 centralbankernes betalingsformidlingskomite.

• Recommendations for Securities Settlement Systems.

• Anbefalingerne er gengivet i udkast af januar 2001 til rapport fra G-10 centralbankernes betalingsformidlingskomite i samarbejde med IOSCO (International Organisation of Securities Commissions).